투자일임계약 권유문서

Size: px

Start display at page:

Download "투자일임계약 권유문서"

현기 옹
5 years ago
Views:

1 투자일임계약권유문서 본투자일임계약권유문서는 자본시장과금융투자업에관한법률 제 97 조 ( 계약의체결 ) 및동법 시행령제 98 조 ( 계약의체결 ), 금융투자업규정제 4-73 조 ( 서면자료기재사항 ) 등에의거, 투자일임계약 체결이전에고객에게투자일임에대한절차와관련사항에대한설명을제공하는자료입니다. 투자일임계약체결이전에본서면자료에나타난계약관련제반사항을충분히검토하시고투자일 임계약을체결해주시기바랍니다. 투자일임계약체결시본서면자료 2 부를교부받아충분히검토하신후 1 부는서명하신후계약서 와함께제출하여주시기바랍니다. 토러스투자자문 1

2 (1) 회사개요 1. 설립일자 : ( 투자일임업등록 ) 2. 대표이사 : 김영민 3. 자본금 : 30억원 4. 주요주주주요주주명 지분율 주요주주명 지분율 파이어니어홀딩스 42.4% 메리츠화재해상보험 5.6% 공무원연금공단 14.1% 신한생명보험 5.6% LIG손해보험 9.2% 흥국화재보험 2.7% 흥국생명보험 7.8% 기타임직원 12.6% 2. 임원현황 직위성명학력주요경력 대표이사김영민고려대경영학 동양종합금융증권국제금융부, 홍콩지사 BZW 증권 ( 홍콩 ) 한국주식운용본부장 토러스투자자문대표이사 상무 김재범 고려대경영학 연세대경영대학원석사 한외종합금융, 외환은행 토러스투자자문상무 (2) 투자일임서비스의범위및투자대상금융상품 1. 투자일임서비스의정의 회사는고객으로부터금융투자상품에대한투자판단의전부또는일부를일임받아고객별로 구분하여금융투자상품을취득, 처분, 그밖의방법으로운용하는투자일임행위를말합니다 2. 투자일임서비스의범위투자일임서비스의범위는다음각호와같습니다. 단, 이외에관한사항에대하여는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 자본시장법 이라함 ) 에위배되지않는범위내에서고객과회사는협의에의하여투자일임서비스의범위를세부적으로지정하여계약서에명시할수있습니다. 1) 투자일임자산의투자전략수립및자산배분 2) 투자일임자산의포트폴리오구성및분석 3) 금융투자상품의투자판단및매매 ( 금융투자상품의종류, 종목, 취득 처분의방법, 수량, 2

3 가격및시기등에대한결정및매매이행 ) 4) 투자일임보고서의제공 5) 기타위와관련된부수업무 3. 투자대상금융상품회사가고객의투자일임자산을일임받음에있어그대상이되는투자자산은 자본시장과금융투자업에관한법률 에서정한금융투자상품으로다음과같으며, 고객과의협의에의해그대상을투자일임계약서에구체적으로기재할수있습니다. 1) 한국거래소에상장된주식및 CB, BW, 신주인수권등주식연계증권 2) 한국거래소에상장된상장지수펀드 ( ETF, 예 : KODEX 인버스 ) 3) 한국거래소에상장된 KOSPI200 주가지수선물 4) 코넥스시장에상장된주식, BBB+ 이하채권 ( 하이일드투자일임계약의경우 ) 5) 금융기관의예금, Call Loan, 금융기관이발행한 CD, CP, RP 등 6) 기타회사와고객이합의한금융투자상품 4. 이해관계가있는거래에대한사전승인 회사는회사또는회사와이해관계인이발행한증권에투자하고자하는경우에는사전에 고객의승인을받습니다. 현재당사와이해관계가있는회사는없습니다. 5. 거래하는증권회사 투자일임자산을거래하는증권회사는고객이지정하는바에따릅니다. (3) 투자일임업무의기준및절차 1. 투자일임업무의일반기준회사는투자일임자산에대한효과적투자일임업무수행을위해당사의운용철학및운용스타일에근거한투자일임서비스를제공하고있습니다. 1) 운용철학질적요소상우수한기업의장기주가전망은예측가능하고, 다른투자대상대비높은투자수익률의실현이가능하므로우수한기업을비싸지않은가격에투자한다. 2) 운용스타일 1 저평가종목의장기보유전략과주식시장상황에따른단기매매전략을병행한탄력적인운용 2 업종및종목별선택과집중 3 가치주와성장주를포괄하는투자스타일 4 KOSPI200 주가지수선물투자를통한초과수익추구 3

4 2. 투자일임업무의절차회사의투자일임업무는다음의절차에따라수행됩니다. 1) 회사및투자일임서비스소개 2) 투자일임계약권유문서교부 3) 고객의투자성향및투자목적등의조사 4) 투자일임계약체결 5) 증권사에고객명의계좌개설 ( 카드및인감은고객이보관 ) 및투자자금입금 6) 기본수수료회사계좌에입금 7) 투자일임자산운용 8) 분기 1회투자일임보고서작성및보고 9) 계약기간종료시투자실적의최종평가 10) 성과수수료발생시성과수수료회사계좌에입금 3. 업무흐름 고 객 5 운용결과보고 자금입출금 1 투자일임계약 2 계좌개설 투자자문회사 3 주 문 증권회사 4 매매내역 4. 고객자산의관리 1) 고객의투자일임자산은증권사계좌에고객명의로안전하게보관되며, 회사는고객의금전, 증권, 카드, 통장, 인감등을보관 예탁할수없습니다. 2) 계약기간중이라도고객의요청에의하여계약금액을변경할수있습니다. (4) 투자일임담당자 투자일임업무를수행하는임직원의성명과주요경력은 [ 별첨 1] 투자일임담당자의성명과주요경력 을참조하시면됩니다. 4

5 1) 투자일임업무담당임직원은과거에내부자거래, 시세조종, 임의매매, 부정거래행위등위법행위로형사제재를받았거나, 금융위원회로부터자본시장법제422조에의한조치를받은사실이없습니다. 2) 실제로투자일임업무를담당할투자일임담당자는투자일임자산의규모, 고객의성향등을고려하여별첨 1 [ 투자일임담당자의성명과경력 ] 에기재된임직원중에서회사가고객과협의하여선정합니다. 3) 회사는투자일임담당자의퇴사, 보직변경등불가피한사유가발생한경우고객의동의를얻어투자일임담당자를변경할수있으며이경우회사는변경된투자일임담당자를전화, 우편, 전자메일또는투자일임보고서에기재하는방법등으로고객에게통지합니다. 4) 고객이제2) 항및제3) 항의투자일임담당자의변경을원하는경우회사에전화, 우편, 또는이메일등의방법으로요청할수있으며회사는고객과협의하여투자일임담당자를변경합니다. (5) 고객과의이해상충방지를위한기준및절차 1. 기본원칙회사는고객과이해상충방지를위하여계약사항을준수하며, 신의성실하게고객에대한투자일임서비스를제공하고있습니다. 임직원에대해서는업무와관련된법규및본투자권유문서에대한교육을실시하며, 준법서약서를징구하고있습니다. 2. 고객의투자목적파악 1) 회사는고객과의투자일임계약을체결하기전에고객의재무상태, 투자목적등을 < 투자일임계약권유문서의첨부 1> 일반투자자투자정보확인서 서식에의해사전에파악합니다. 2) 회사는고객에대하여매분기 1회이상고객의재무상태, 투자목적등의변경여부를확인하고변경된내용에부합하도록투자일임자산을운용합니다. 3) 회사는고객의투자목적등의변경여부를확인하기위해매분기말투자일임보고서제공시 < 투자일임계약권유문서의첨부 1> 일반투자자투자정보확인설문 서식을함께보내며, 고객으로부터회신이없는경우고객의투자목적등의변경사항이없는것으로간주하여투자일임자산을운용합니다. 고객이 4회 ( 계약한연도에는 3회 ) 이상재무상태, 투자목적등변경에대해회신하지않을경우회사는투자일임계약을해지할수있습니다. 4) 고객은고객의재무상태, 투자목적등에대하여회사의임직원에게그상담을요청할수있으며, 회사의임직원은그상담요구에대하여성실히응해야합니다. 5) 고객은고객의투자목적등이변경된경우그내용을 < 투자일임계약권유문서의첨부 1> 일반투자자투자정보확인설문 서식또는유무선을통해회사에통보할수있으며, 회사는그통보를받는즉시변경된사항에맞게투자일임자산을운용합니다. 5

6 3. 회사의고유재산운용과동일종목운용시보고 1) 회사는 고유재산운용지침 을정하여회사의고유재산운용시투자일임계약자산과이해상충이발생하지않도록엄격한기준을정하여시행하고있습니다. 2) 회사의고유재산으로투자일임자산과동일한종목을매매하는경우분기 1회고객에게제공하는투자일임보고서에그내역 ( 종목명, 수량, 매매일, 잔고현황등 ) 을보고합니다. (6) 회사의의무와책임 1. 고객의기초정보및투자성향, 투자목적등사전파악 회사는고객과의투자일임계약을체결하기전에고객의기초정보, 투자성향및투자목적등을 사전에파악합니다. 2. 투자일임담당자의자격요건및변경회사는투자운용전문인력이아닌자로하여금투자일임업무를행하지않도록하고있으며, 계약기간중에투자일임담당자가변경된경우전화, 우편, 전자메일또는투자일임보고서를통해통지합니다. 3. 비밀유지의무 회사는계약과관련하여알게된고객의투자재산내용과관리상황, 신상내용및그밖의모든 사항에대해고객의사전동의없이제 3 자에게누설하지않겠습니다. 4. 고객의운용에대한합리적인제한또는해지요구에대한회사의의무고객은투자일임자산의운용에대하여합리적인제한 ( 투자일임계약에서정한바에따라운용조건등을변경하는것을말한다 ) 을두거나운용방법의변경또는계약의해지를요구할수있으며, 회사는투자일임계약에서정한특별한사유가없는한투자자의합리적인제한또는계약의해지요구에대하여응할의무가있습니다. 5. 고객의변경사항확인 회사는고객에대하여매분기 1 회이상투자자의재무상태, 투자목적등의변경여부를 확인하고, 변경된내용에부합하도록투자일임자산을운용합니다. 6. 회사의행위제한회사는고객의이익을최우선으로하고위험을최소화하기위하여회사및임직원은 자본시장법 제 98조 ( 불건전영업행위 ) 및동법시행령제99조 ( 불건전영업행위금지 ) 에해당하는행위를하지않습니다. 6

7 (7) 고객의의무와책임 1. 통지의무 1) 고객은거래증권회사의점포및계좌번호, 주소와연락처, 일임권의범위, 그밖에회사의투자일임서비스제공에영향을줄수있는사항에관해변동이있는경우즉시투자일임담당자에게통지하여야합니다. 2) 고객이근무하는회사의주식등투자를금지해야할종목은사전에고지하여야합니다. 3) 고객의통지의무미이행으로발생하는불이익에대해서회사는책임지지않습니다. 2. 비밀유지의무고객은회사가투자일임업무수행중제공한투자일임서비스의내용을제3자에게누설해서는아니되며, 회사의사전동의없이회사의투자일임서비스를제3자와공동으로이용하지못합니다. 3. 투자일임결과에대한책임사항 투자일임자산의운용결과로발생한손익은고객에게귀속합니다. 따라서, 손실이발생하는 경우고객은회사에게그일부또는전부의보상을청구할수없습니다. (8) 투자일임수수료의산정과지급방법 1. 투자일임수수료의구분 1) 투자일임수수료는계약금액과별도로고객이회사에납부합니다. 2) 투자일임수수료는기본수수료와성과수수료로구분하여수령합니다. 3) 수수료체계에따라기본보수형, 성과보수형, 혼합형, 목표달성형이있습니다. 2. 투자일임수수료의기준 투자일임수수료체계및산정방법, 지급시기, 중도증액 감액및해지시의수수료는 [ 별첨 2] 투자일임수수료산정및지급방법 과같습니다. 3. 투자일임수수료의계산기간및지급방법투자일임수수료는계약체결일로부터매 1년을계산기간으로하여산출하며, 회사가지정한계좌로고객이직접입금합니다. 기본수수료의경우선납 ( 계약일로부터 7일이내 ), 성과수수료는후납 ( 계약만료또는해지일로터 7일이내 ) 을원칙으로합니다. 4. 성과수수료적용과투자위험 4) 투자일임계약시성과수수료를적용할경우기준수익률및성과수수료율은 [ 별첨 2] 투자일임수수료산정및지급방법 과같습니다. 7

8 5) 금융투자업규정제4-65조제1항에따르면성과수수료는기준지표에연동하여산정하여야하나고객과합의에따라달리정할수있습니다. 회사는종합주가지수와같은기준지표대신에 절대수익률 10%, 또는 0%( 성과보수형 ) 를성과수수료산정의기준지표로사용합니다. 6) 성과수수료를적용하기로약정할경우에는투자자는성과수수료를적용하지아니하는경우에비하여높은투자위험에노출될수있습니다. (9) 계약기간, 계약의변경및해지, 해제 1. 계약기간 1) 계약기간은계약일로부터 12개월로하며계약만료일 14일전까지상호간의별도의의사표시가없으면본계약은 12개월씩자동으로연장합니다. 이경우에계약금액은만료일현재의평가금액으로하며기타계약조건은별도의합의가없는한처음계약과동일한것으로간주합니다. 2) 계약기간이자동연장되는경우연장계약서를작성하지아니합니다. 2. 계약의변경및해지, 해제 1) 고객은계약기간중에도서면또는유선등의방법에의한예고로투자일임계약을변경또는해지할수있습니다. 2) 제1항에의하여투자일임자산이증가또는감소되거나, 계약이해지될경우고객이추가로납부할수수료또는회사가고객에게반환하여야할수수료는 [ 별첨 2] 투자일임수수료산정및지급방법 에따릅니다. 3) 고객이계약서류를교부받은날로부터 7일이내에서면또는유선등의방법에의하여그해제를청구하는경우에는계약은즉시해제되며, 수수료를징수한경우에는회사는고객에게전액반환합니다. 4) 고객의계약변경및해지의의사가회사에전달된시점까지회사가제공한투자일임서비스의결과는고객에게귀속됩니다. 5) 계약기간중고객이투자일임계약자산을변경하고자하는경우고객은거래계좌에해당금액을입 출금하고그증빙 ( 입 출금거래내역서 ) 을회사에팩스등의방법으로제공하기로하며이증빙을계약금액변경을위한변경계약서로인정합니다. (10) 투자실적의평가및보고 1. 계약개시시점의재산형태및만료시점의재산반환형태회사와고객이계약을개시하는시점의재산형태와만료하는시점에서고객에반환하는재산형태는그시점에보유하고있는현금및유가증권으로합니다. 단, 유가증권의경우공정한시세가있는투자자산에한정합니다. 8

9 2. 투자실적의평가방법 투자실적은투자수익률에의해다음과같이평가합니다. 1) 투자수익률은계약시점의계약재산액대비평가기준일현재투자일임재산액 ( 유가증권평가액 + 현금 + 기타 ( 미수배당금등 )) 의순자산가치증가율로계산합니다. 2) 유가증권의평가는계약체결시는전일, 중도해지시는해지일전일, 계약만료시는만료일의종가를적용하며, 시장가격이없는유가증권 ( 미상장된공모주등 ) 은편입단가를적용하여평가합니다 3) 주식에있어배당, 유무상증자에의한배당락이나권리락이이루어졌으나배당이나증자분이실현되지않은경우에는, 배당락가격이나권리락가격등으로평가한후배당또는유무상증자분을반영하여평가합니다. 채권에있어서도시장가격을기준으로평가한후경과이자등미실현이익은산입하여평가합니다. 3. 투자실적보고 투자결과는아래사항을기재한보고서를분기 1 회 (3, 6, 9, 12 월말기준 ) 직접전달하거나 우편발송또는전자우편등으로보고할수있습니다. 1) 운용경과의개요및손익현황 2) 투자일임자산의매매일자, 매매가격, 위탁수수료, 제세금등운용현황 3) 투자일임자산의자산별잔고, 취득가, 시가및평가손익 4) 투자일임수수료, 증권거래세등총발생비용및세부내역 5) 투자일임자산의운용대상자산과동일한자산을회사의 계산으로거래한실적이있는 경우에는그시기, 실적및잔액 6) 투자일임재산을실제로운용한투자운용인력에관한사항 7) 투자자의투자성향개요 8) 투자자가부여한각종제한사항 9) 실제로적용된투자전략과시장상황분석 10) 운용과정에서발생한위험요소분석 11) 매매회전율 12) 성과보수수취시성과보수부과기준및충족여부 9

10 (11) 금융투자상품별투자위험도및투자자성향별투자권유가능상품 1. 금융투자상품별투자위험도분류기준 구분 초고위험 (Speculative Risk) 고위험 (High Risk) 중위험 (Intermediate Risk) 저위험 (Low Risk) 초저위험 (Ultra Low Risk) 채권투기등급포함 (BB 이하 ) 회사채 (BBB+~BBB-) 금융채 회사채 (A- 이상 ) 국고채, 통안채 지방채, 보증채 특수채 파생 결합 (ELS, DLS) 원금비보장형 원금 부분보장형 원금보장형 증권 ELW ELW 주식 선물옵션 신용거래, 투자경고종목, 투자위험종목, 관리종목선물옵션 주식 * 투자권유대상금융투자상품인주식은고위험군, 선물은초고위험에해당합니다. 2. 고객의투자성향별투자권유가능상품분류기준 고객의투자성향이주식은적극투자형이상, 선물옵션은공격투자형으로분류되어야고위험 금융투자상품인주식또는초고위험금융상품인선물옵션을투자권유할수있습니다. 구분 초고위험 (Speculative Risk) 고위험 (High Risk) 중위험 (Intermediate Risk) 저위험 (Low Risk) 안정형투자권유불가투자권유불가투자권유불가투자권유불가 초저위험 (Ultra Low Risk) 안정추구형투자권유불가투자권유불가투자권유불가 위험중립형투자권유불가투자권유불가 적극투자형 투자권유불가 공격투자형 10

11 3. 회사의고객성향별투자가능금융투자상품회사는주식형, 주식선물혼합형, 목표달성형, 하이일드형의투자일임상품을운용하고있습니다. 1) 주식형은주로한국거래소에상장된주식을대상으로운용합니다. 유가증권시장이나코스닥시장두루투자하며, 특정섹터에편중되지않게유연하게운용합니다. 2) 주식선물혼합형은한국거래소에상장된주식과코스피200 주가지수선물을투자대상으로합니다. 이경우주식만운용할수도있고선물만운용할수도있습니다. 3) 목표달성형은고객과의약속된목표수익률달성을목표로상장주식에운용합니다. 목표가달성되면계약기간이남아있어도주식을매도하여현금화하여고객에게반환합니다. 4) 하일드형은리코투자자문의투자자문을받아운용하는투자일임계약으로공모주청약자격이부여됩니다. 코넥스주식또는 BBB+ 이하채권을 30% 이상편입하고, 채권을 60% 이상, 주식은 40% 미만으로편입하여운용합니다. 5) 고객의위험성향이적극투자형이상이면주식형, 목표달성형, 하이일드형투자일임계약에가입할수있습니다. 공격투자형이면주식선물혼합형을포함한모든상품에가입할수있습니다. 6) 고객은주식형, 주식선물혼합형, 목표달성형, 하이일드형중에서하나를선택합니다. 고객은계약기간중에도운용유형의변경을회사에유선, 서면등의방법으로요청할수있으며이경우회사는고객의요청에따라운용유형을변경합니다. 상품구분 투자가능 상품의성격 주투자대상 고객성향 저평가종목집중투자 상장주식 주식형 적극투자형공격투자형 주도주조기발굴후장기보유주식시장의불균형요인에따른 ( 코스피, 코스닥 ) 투자기회활용 저평가종목집중투자 상장주식, 주식선물혼합형 공격투자형 주도주조기발굴후장기보유대형주중기밴드매매 코스피200 주가지수선물 코스피 200 주가지수선물 목표달성형 적극투자형공격투자형 주식형과동일단, 목표달성시해지 상장주식 ( 코스피, 코스닥 ) 코넥스주식, BBB+ 채권 30% 공모주 하이일드형 적극투자형공격투자형 이상채권 60% 이상, 주식 40% 미만운용 스팩 공모주에대한투자는 20% 이내 11

12 [ 별첨 1] 투자일임담당자의성명과주요경력 1. 투자운용인력 직위 성명 주요경력 자격 상무 김재범 고려대경영학과졸업연세대경영대학원경영학과졸업한외종합금융 투자운용인력 외환은행토러스투자자문주식운용 / 리서치 차장 이치훈 고려대토목환경공학과졸업고려대대학원토목환경공학과졸업 VIP 투자자문 투자운용인력 웅진루카스투자자문토러스투자자문주식운용 / 리서치 과장 김경근 중앙대경영학과졸업 LIG투자증권리서치 투자운용인력 토러스투자자문주식운용 / 리서치 대리 김봉규 서강대경제학과졸업유진투자증권리서치토러스투자자문주식운용 / 리서치 투자운용인력 2. 본투자일임계약의운용인력 : ( 김재범 ) 12

13 [ 별첨 2] 1. 기본수수료 기본수수료체계 투자일임수수료산정및지급방법 구분 계약주기 기본수수료율 납부시기 비고 혼합형 1년 계약금액의연 1% 선납 기본보수형 1년 계약금액의연 1.5% 선납 성과보수없음 성과보수형 1년 없음 없음 기본보수없음 목표달성형 1년 계약금액의 1.2% 선납 * 목표달성형은잔여기간기본수수료반환하지아니함. 기본수수료산정및납부시기구분 산정방법 지급구분 신규계약시 계약금액 * 기본수수료율 계약일로부터 7일이내납부 계약만기전해지일로부터기본수수료 *( 잔존일수 /365일) 해지시 7일이내환급 계약금액 증가 ( 감소 ) 액 * 기본수수료율 * 계약변경일로부터 변경시 ( 잔존일수 /365) 7일이내납부 ( 환급 ) * 수수료금액산출시만원미만은절사함 2. 성과수수료 성과수수료체계 구분 성과수수료계약납부산정성과수수료율 * 주기시기기준수익률 혼합형 1년 연 10% 기준수익률초과금액의 10% 후납 기본보수형 1년 없음 없음 없음 성과보수형 1년 연 0% 계약원금초과금액의 20% 후납 목표달성형 1년 목표수익률 없음 비고계약종료일로부터 7일이내계약종료일로부터 7일이내잔여기간기본수수료반환하지아니함 * 계약자산 10 억미만의하이일드형투자일임계약의경우성과수수료율 20% 적용 성과수수료산정및지급시기 13

14 (1) 혼합형구분 성과수수료산정방법 납부시기 계약만료시 [ 평가자산-( 계약자산 *(1+ 기준수익률 ))]*10% 계약만료일로부터 7일이내납부 계약만기전해지시 [ 해지시평가자산-( 계약자산 *(1+ 조정기준수익율 ))]*10% 계약해지일로부터 7일이내납부 계약금액 변경금액에 대해 기준가로 계산하여 아래와 변경시 같이개별정산함 < 감액시 > [{( 인출좌수 * 인출시기준가 ) ( 인출좌수 * 계약시기준가 )}-( 인출좌수 * 계약시기준가 ) * 조정기준수익율 ]*10%/1,000 감액은중도해지로보아인출시개별정산완료함 < 증액시 > {( 증가좌수 * 만기시기준가 ) ( 증가좌수 * 증액시기준가 )}-( 증가좌수 * 증액시기준가 ) * 조정기준수익율 ]*10%/1,000 증액은계약만기시 정산함 1 계약자산 : 계약서상의계약금액 2 수익률 (%) : ( 계약종료또는변경시점의기준가격 1,000) / 1,000 * 기준가격 : ( 순자산총액 / 계약좌수 ) * 1,000 4 좌수 : ( 납입금액또는해지금액 / 전일의기준가 ) * 1,000 5 계약시의기준가 : 1,000좌당 1,000원으로시작함. 조정기준수익율 = 기준수익율 * ( 경과일수 / 365) 인출좌수 = ( 인출금액 / 인출시기준가 ) * 1,000 증가좌수 = ( 증액금액 / 증액시기준가 ) * 1,000 (2) 성과보수형구분 성과수수료산정방법 납부시기 만기 / [ 평가자산-계약자산 ]*20% 계약만료일 또는 중도해지시 평가자산이계약자산보다적을경우성과보수없음 중도해지일로부터 7일이내 3. 원금손실난상태에서계약연장할경우의수수료체계 구분수수료산출방법비고기본수수료혼합형연장계약금액 * 연 1% * (1 - 손실률 ) 목표달성형은기본보수형연장계약금액 * 연 1.5% * (1 - 손실률 ) 1.2% 로계산 14

15 성과수수료혼합형 [ 평가금액 - ( 계약원금 * 110%)] * 10% 최초원금초과시성과보수형 [ 평가금액 - 계약원금 ] * 20% 성과수수료발생 * 손실률은직전계약기간손실률 [ 고객확인 ] 본인은 자본시장과금융투자업에관한법률 제 97 조제 1 항에서정하는 서면자료를본 [ 투자일임계약권유문서로교부받았음 ] 을 확인합니다. 또한투자일임계약의성격및내용, 투자에수반되는 [ 원금손실의 위험 ], 투자일임계약의성격상 [ 손실보전요구를할수 없다 ] 는사실, 본인이부담하는투자일임수수료등비용에관한 사항, 계약의해제 해지에관한사항, 본인의투자자성향및투자자성향 변경시통지방법, 투자일임운용인력의성명및경력, 투자일임 운용인력의변경을요청할경우처리방법등에대해서 [ 충분히 설명을받았고 ] 이를 [ 이해하였음 ] 을확인합니다. 년월일 고객명 ( 인 ) 15

16 [ 투자일임계약권유문서의첨부 1] 일반투자자투자정보확인서 일반투자자투자정보확인서 는회사가고객의투자목적, 재산및소득상황, 투자경험, 금융투자상품에관한지식, 위험선호도, 투자예정기간등을감안한적합한투자권유를 하기위하여제출받는서류입니다. 고객님께서회사로부터고객의투자정보에부합하는적합한투자권유를받기위해서는 일반투자자투자정보확인서 를성실히기재하여고객님의재무현황및투자성향과관 련된정보를회사에제공하여야합니다. 일반투자자투자정보확인서 정보를제공하지아니하거나일부만을제공한경우에는 적합한투자권유가이루어지지않을수있으며, 이로인하여고객의투자위험도가증가 할수있습니다. 만약투자권유를더이상희망하시지않거나고객정보를제공하시지않으실경우에는 투자일임계약을할수없습니다. 투자권유희망 고객정보제공 ( 별첨 1 설문서작성 ) 투자권유불원더이상의투자권유를하지않습니다 고객명 : ( 인 ) 16

17 [ 별첨 1] 일반투자자투자정보확인설문 ( 개인 ) < 기초정보 > 1. 고객님의연령대는어떻게되십니까? 2. 고객님께서투자하고자하는자금의투자가능기간은얼마나되십니까? 3. 고객님께서투자하고자하는목적은무엇입니까? 4. 다음중고객님의투자경험과가장가까운금융상품은어느것입니까? ( 중복응답가능 ) 5. 고객님께서는금융상품투자에대한본인의지식수준이어느정도라고생각하십니까? 6. 고객님께서투자하고자하는자금은고객님의전체금융자산 ( 부동산등을제외 ) 중어느정도의비중을차지합니까? 20세 ~ 40세 (5점) 41세 ~ 50세 (4점) 51세 ~ 60세 (3점) 61세 ~ 65세 (2점) 65세이상 (1점) 6개월미만 (1점) 6개월이상 ~ 1년미만 (2점) 1년이상 ~ 2년미만 (3점) 2년이상 ~ 3년미만 (4점) 3년이상 (5점) 적극적매매를통한수익을원하며원금손실위험감수 (5점) 적극적매매를통한수익실현목적 (4점) 시장 ( 예 : 종합주가지수 ) 가격변동추이와비슷한수준의수익실현 (3점) 채권이자, 주식배당정도의수익실현목적 (2점) 기존보유자산에대한위험헤지목적 (1점) 은행예 적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등 (1점) 금융채, 신용도가높은회사채, 채권형펀드, 원금보장형 ELS 등 (2점) 신용도중간등급의회사채, 원금일부만보장되는 ELS, 혼합형펀드등 (3점) 신용도가낮은회사채, 주식, 원금이보장되지않는 ELS, 시장수익율수준의수익을추구하는주식형펀드등 (4점) ELW, ETF, 선물옵션, 시장수익율이상의수익을추구하는주식형펀드, 파생상품펀드, 주식신용거래등 (5점) 매우낮은수준 : 투자의사결정을스스로내려본경험이없는정도 (1점) 낮은수준 : 주식과채권의차이를구별할수있는정도 (2점) 높은수준 : 투자할수있는대부분의금융상품의차이를구별할수있는정도 (3점) 매우높은수준 : 금융상품을비롯하여모든투자대상상품의차이를이해할수있는정도 (4점) 10% 이하 (5점) 10% 초과 ~ 20% 이하 (4점) 20% 초과 ~ 30% 이하 (3점) 30% 초과 ~ 40% 이하 (2점) 40% 초과 (1점) 7. 고객님의연간소득은 얼마나됩니까? 1 억원이상 (5 점 ) 7 천만원이상 ~ 1 억원미만 (4 점 ) 4 천만원이상 ~7 천만원미만 (3 점 ) 1 천만원이상 ~ 4 천만원미만 (2 점 ) 1 천만원미만 (1 점 ) 17

18 8. 다음중고객님의 수입원을가장잘나타내는 것은어느것입니까? 현재일정한수입이발생하며, 향후현재수준을유지하거나증가예상 (3점) 현재일정한수입이발생하고있으나, 향후감소하거나불안정할것으로예상 (2점) 현재일정한수입이없으며, 연금이주수입원임 (1점) 9. 고객님의투자원금에 무슨일이있어도투자원금은보전되어야한다. (-2점) 손실이발생할경우다음 투자원금에서최소한의손실만을감수할수있다. (2점) 중고객님이감내할수 투자원금중일부의손실을감수할수있다. (4점) 있는손실수준은어느 기대수익이높다면위험이높아도상관하지않겠다. (6점) 수준입니까? * 점수계산방법 : 1번부터 9번까지의응답결과에따른점수를합산 ( 총점 43점 ) ( 중복응답의경우높은점수채택 ) < 위험선호도 > 안정형 : 예금또는적금수준의수익률을기대하며, 투자원금에손실이 발생하는것을원하지않음. 10. 다음중고객님의투자목표와투자성향을가장잘설명하는투자자유형은무엇입니까? 안정추구형 : 투자원금의손실위험은최소화하고, 이자소득이나배당소득수준의안정적인투자를목표로함. 다만, 수익을위해단기적인손실을수용할수있으며, 예 적금보다높은수익을위해자산중일부를변동성높은상품에투자할의향이있음. 위험중립형 : 투자에는그에상응하는투자위험이있음을충분히인식하고있으며, 예 적금보다높은수익을기대할수있다면일정수준의손실위험을감수할수있음. 적극투자형 : 투자원금의보전보다는위험을감내하더라도시장평균수익율수준의투자수익실현을추구함. 투자자금의상당부분을주식, 주식형펀드등의위험자산에투자할의향이있음. 공격투자형 : 시장평균수익률을훨씬넘어서는높은수준의투자수익을추구하며, 이를위해자산가치의변동에따른손실위험을적극수용. 투자자금대부분을주식, 주식형펀드또는파생상품등의위험자산에투자할의향이있음. ( 고위험, 고수익추구 ) < 기타 > 고객님께서파생상품, 파생결합증권또는파생상품펀드에투자한경험이있으신경우 투자기간은얼마나되십니까? 년 월 < 투자성향분류 > 점수결과에따라 고객님의투자성향 을 5 단계로분류 안정형 ( ~ 9 점 ) : 초저위험상품이하 안정추구형 ( 10 점 ~ 17 점 ) : 저위험상품이하 위험중립형 ( 18 점 ~ 26 점 ) : 중위험상품이하 적극투자형 ( 27 점 ~ 34 점 ) : 고위험상품이하 ( 주식 ) 공격투자형 ( 35 점 ~ 43 점 ) : 초고위험상품이하 ( 주식, 선물, 옵션 ) 18

19 < 고객님의투자성향판정 > 합산점수투자성향분류고객확인 ( 서명 / 인 ) *< 위험선호도 (10 번 )> 로고객님이체크한투자성향과점수로분류한투자성향이다를경우위 험도가낮은성향을선택합니다. < 투자자정보확인 > 1. 본인이제공한고객성향정보가정확하며, 본인에대한투자성향이올바르게명시되어있음을확인합니다. 2. 본인이별도로통지하지않는한향후 12개월동안에는귀사가본인의투자정보를변경되지않는것으로간주한다는점을설명받았습니다. 3. 본인의투자자정보에변경사항이발생한경우에는이를귀사에통지하여야귀사가본인에게적합한투자권유를할수있다는점을설명받았습니다. 작성일년월일고객명 ( 서명 / 인 ) 19

20 [ 별첨 1] 일반투자자투자정보확인설문 ( 법인 ) < 기초정보 > 1. 고객님의여유자금규모는어떻게되십니까? 2. 고객님께서투자하고자하는자금의투자가능기간은얼마나되십니까? 30억이상 (4점) 20억 ~ 30억 (4점) 10억 ~ 20억 (3점) 5억 ~ 10억 (2점) 5억원이하 (1점) 6개월미만 (1점) 6개월이상 ~ 1년미만 (2점) 1년이상 ~ 2년미만 (3점) 2년이상 ~ 3년미만 (4점) 3년이상 (5점) 3. 다음중고객님의투자경험과가장가까운금융상품은어느것입니까? ( 중복응답가능 ) 은행예 적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등 (1점) 금융채, 신용도가높은회사채, 채권형펀드, 원금보장형 ELS 등 (2점) 신용도중간등급의회사채, 원금일부만보장되는 ELS, 혼합형펀드등 (3점) 신용도가낮은회사채, 주식, 원금이보장되지않는 ELS, 시장수익율수준의수익을추구하는주식형펀드등 (4점) ELW, 선물옵션, 시장수익율이상의수익을추구하는주식형펀드, 파생상품펀드, 주식신용거래등 (5점) 4. 고객님께서는금융상품투자에대한본인의지식수준이어느정도라고생각하십니까? 5. 고객님께서투자하고자하는자금은고객님의전체금융자산 ( 부동산등을제외 ) 중어느정도의비중을차지합니까? 6. 다음중고객님의수입원을가장잘나타내는것은어느것입니까? 매우낮은수준 : 투자의사결정을스스로내려본경험이없는정도 (1점) 낮은수준 : 주식과채권의차이를구별할수있는정도 (2점) 높은수준 : 투자할수있는대부분의금융상품의차이를구별할수있는정도 (3점) 매우높은수준 : 금융상품을비롯하여모든투자대상상품의차이를이해할수있는정도 (4점) 10% 이하 (5점) 10% 초과 ~ 20% 이하 (4점) 20% 초과 ~ 30% 이하 (3점) 30% 초과 ~ 40% 이하 (2점) 40% 초과 (1점) 현재일정한수입이발생하며, 향후현재수준을유지하거나증가예상 (3점) 현재일정한수입이발생하고있으나, 향후감소하거나불안정할것으로예상 (2점) 현재일정한수입이없으며, 연금이주수입원임 (1점) 7. 고객님의투자원금에 무슨일이있어도투자원금은보전되어야한다. (-2점) 손실이발생할경우다음중 투자원금에서최소한의손실만을감수할수있다. (2점) 고객님이감내할수있는 투자원금중일부의손실을감수할수있다. (4점) 손실수준은어느수준입니까? 기대수익이높다면위험이높아도상관하지않겠다. (6점) * 점수계산방법 : 1번부터 7번까지의응답결과에따른점수를합산 ( 총점 32점 ) 하고, 이를 100점으로환산 ( 중복응답의경우높은점수채택 ) 20

21 < 위험선호도 > 8. 다음중고객님의투자목표와투자성향을가장잘설명하는투자자유형은무엇입니까? 안정형 : 예금또는적금수준의수익률을기대하며, 투자원금에손실이발생하는것을원하지않음. 안정추구형 : 투자원금의손실위험은최소화하고, 이자소득이나배당소득수준의안정적인투자를목표로함. 다만, 수익을위해단기적인손실을수용할수있으며, 예 적금보다높은수익을위해자산중일부를변동성높은상품에투자할의향이있음. 위험중립형 : 투자에는그에상응하는투자위험이있음을충분히인식하고있으며, 예 적금보다높은수익을기대할수있다면일정수준의손실위험을감수할수있음. 적극투자형 : 투자원금의보전보다는위험을감내하더라도높은수준의투자수익실현을추구함. 투자자금의상당부분을주식, 주식형펀드또는파생상품등의위험자산에투자할의향이있음. 공격투자형 : 시장평균수익률을훨씬넘어서는높은수준의투자수익을추구하며, 이를위해자산가치의변동에따른손실위험을적극수용. 투자자금대부분을주식, 주식형펀드또는파생상품등의위험자산에투자할의향이있음. < 기타 > 고객님께서파생상품, 파생결합증권또는파생상품펀드에투자한경험이있으신경우 투자기간은얼마나되십니까? 년 월 < 투자성향분류 > 점수결과에따라 고객님의투자성향 을 5 단계로분류 안정형 (20 점이하 ) : 초저위험상품이하 안정추구형 (20 점초과 ~ 40 점이하 ) : 저위험상품이하 위험중립형 (40 점초과 ~ 60 점이하 ) : 중위험상품이하 적극투자형 (60 점초과 ~ 80 점이하 ) : 고위험상품이하 ( 주식 ) 공격투자형 (80 점초과 ) : 초고위험상품이하 ( 선물, 옵션 ) < 고객님의투자성향판정 > 합산점수환산점수투자성향분류고객님확인 < 본인확인 > 본인이제공한고객성향정보가정확하며, 본인에대한투자성향이올바르게명시되어있음을확인합니다. 본인은회사의투자일임계약권유문서에나오는 3가지금융투자상품 ( 주식안정형, 주식성장형, 선물형 ) 중에서 ( ) 상품을선택합니다. 작성일년월일고객명 ( 서명 / 인 ) 21

수수료부과및절차에관한기준 제정 개정 타임폴리오투자자문

수수료부과및절차에관한기준 제정 개정 타임폴리오투자자문 수수료부과및절차에관한기준 제정 2009. 2. 4 개정 2014. 9.23 타임폴리오투자자문 수수료부과및절차에관한기준 제정 2009. 2. 4. 전면개정 2014. 9. 23. 제1조 ( 목적 ) 이기준및절차는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 법 이라한다 ) 제58 조, 법제47조제1항및동법시행령제53조제1항제2호에의거타임폴리오투자자문 ( 이하 회사 라한다