비철금속

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1 투자설명서 이투자설명서는프런티어배당주안정혼합투자신탁제 1 호에대한자세한내용을담고있습니다. 따라서프런티어배당주안정혼합투자신탁제 1 호수익증권을매입하기전에반드시이투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 투자신탁명프런티어배당주안정혼합투자신탁제 1 호 2. 자산운용회사명우리크레디트스위스자산운용 3. 판매회사명 회사명주소전화번호 우리은행서울시중구회현동 1 가 203 번지 (02) 경남은행서울시중구다동 39 번지 광주은행광주광역시동구대인동 우리투자증권 서울시영등포구여의도동 23-4 (02) 교보증권 서울시영등포구여의도동 26-4 (02) 동부증권 서울시영등포구여의도동 36-5 (02) 동양종합금융증권 서울시중구을지로 2 가 185 (02) 메리츠증권 서울시영등포구여의도동 (02) 브릿지증권 서울서대문구충정로 3 가 222 (02) 서울증권 서울시영등포구여의도동 23-9 (02) 신흥증권 서울시영등포구여의도동 25-3 (02) SC 제일은행서울시종로구공평동 100 (02) 키움닷컴증권 서울시영등포구여의도동 27-3 (02) 홍콩상하이은행 (HSBC) 서울지점 서울시중구봉래동 1 가 25 번지 E-트레이드증권 서울시영등포구여의도동 28-2KT 빌딩 8 층 (02) SK 증권 서울시영등포구여의도동 (02) 판매회사는수익증권의판매업무만을영위할뿐투자신탁의운용과는무관하며, 투자자의이익을보장하거나보전하지않습니다. 4. 작성기준일 2007 년 12 월 5. 투자설명서의비치 공시장소및인터넷게시주소 판매회사영업점및우리크레디트스위스자산운용 홈페이지 금융감독위원회는투자신탁수익증권의발행을승인하거나투자설명서의내용의정확성및적정성을보증하지않습니다. 또한투자신탁수익증권은실적배당상품으로 예금자보호법 에의한보호를받지않는투자원금의손실이발생할수도있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. 1

2 목 차 투자설명서요약 Ⅰ. 투자신탁의개요 1. 명칭 2. 신탁계약기간 3. 분류 4. 자산운용회사 Ⅱ. 투자정보 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5. 기준가격 6. 운용전문인력 7. 투자실적추이 Ⅲ. 매입 환매관련정보 1. 수수료및보수 2. 과세 3. 매입 환매절차등 투자설명서본문 제 1 부. 투자신탁의기본정보 Ⅰ. 투자신탁의개요 1. 명칭 2. 신탁계약기간 3. 분류 4. 자산운용회사 5. 최초설정일및연혁 6. 수탁고추이 7. 해지사유 Ⅱ. 투자정보 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5 기준가격 6. 운용전문인력 5. 투자실적 Ⅲ. 수수료 보수, 과세 1. 수익자에게직접부과되는수수료 2. 투자신탁에부과되는보수및비용 3. 투자소득에대한과세 Ⅳ. 수익증권의매입 환매, 분배 1. 매입 2. 환매 3. 이익등의분배 2

3 제 2 부. 투자신탁의상세정보 Ⅰ. 투자전략및투자위험등 1. 투자전략 2. 투자위험 3. 투자대상 4. 투자제한 Ⅱ. 자산의평가 1. 자산의평가 Ⅲ. 투자증권, 장내파생상품거래시중개회사의선정기준 Ⅳ. 매입 환매및분배관련유의사항 1. 매입관련유의사항 2. 환매관련유의사항 3. 분배관련유의사항 제 3 부. 자산운용회사및투자신탁의관계인에관한사항 Ⅰ. 자산운용회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 3. 최근 2 개사업연도의요약재무내용 4. 운용자산규모 5. 운용전문인력에관한사항 5-1. 운용전문인력의기타운용현황 Ⅱ. 판매회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅲ. 수탁회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅳ. 일반사무관리회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅴ. 채권평가회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 제 4 부. 수익자권리및공시에관한사항 Ⅰ. 수익자의권리 1. 수익자총회및의결권 2. 잔여재산분배 3. 장부 서류의열람및등 초본교부청구권 4. 손해배상책임 5. 재판관할 6. 기타수익자의권리보호에관한사항 Ⅱ. 공시 1. 정기보고서및보고서 2. 수시공시 3

4 Ⅰ. 투자신탁의개요 ( 본문 6 쪽 ) 이설명서는금융소비자의권익보호및금융상품에대한이해증진을위해상품의핵심내용을알기쉽게작성한것입니다. 상품내용을충분히이해하신다음에계약여부를결정하시기바랍니다. 요약 ( 핵심설명서 ) 1. 명칭프런티어배당주안정혼합투자신탁제 1 호 2. 신탁계약기간투자신탁의최초설정일로부터투자신탁계약해지일까지 3. 종류증권간접투자기구, 혼합형, 공모형, 추가형, 종류형 4. 자산운용회사우리크레디트스위스자산운용 Ⅱ. 투자정보 ( 본문 6~8 쪽 ) 구분주요내용 1. 투자목적투자신탁재산의대부분을주식및채권등에투자하는혼합형투자신탁으로투자하는투자자에게장기적인자본증식을추구 2. 주요투자전략 - 간접투자재산의 30% 이하를주식에투자, 90% 이하를기타채권에투자하는혼합형투자신탁 - 특히, 종목의전년도배당수익률또는금년예상배당수익률이전년도시장평균배당수익률을상회하는종목등으로이루어진배당주에신탁재산의 10% 이상을투자 3. 주요투자위험 예금자보호법 의보호를받지않는실적배당상품으로이투자신탁의주요투자대상이국내채권및주식이므로채권및주식의가격변동등에의해투자손실이발생할수있음 4. 투자위험에 -이투자신탁의투자위험은 5등급중 3등급으로중간위험수준적합한투자자 -따라서평균적인투자수익을추구하고평균수준의투자위험을감내할수있는장기유형투자자에게적합 5. 기준가격 -수익증권의매입또는환매시적용되는가격으로투자신탁의순자산가치를발행수익증권총수로나누어매일산출 -판매회사영업점또는자산운용회사인터넷홈페이지 ( 에서확인가능 6. 운용전문인력 ( 기준일 : 2007년 11월 30일 ) 성명 나이 직위 운용현황운용중인다른간접투자기구수다른운용자산규모 주요운용경력및이력 - 한빛증권기업분석팀 / LG 투자신탁운용 황아람 37 팀장 23 개 ( 팀공동 ) 5,037억 ( 팀공동 ) 주식운용2 팀 / 우리크레디트스위스자산운용투자전략팀 -현우리크레디트스위스자산운용주식운용1 팀 * 이투자신탁의운용은주식운용 1 팀에서담당하며, 상기인은이팀을총괄하는책임운용전문인력입니다. 7. 투자실적추이 ( 연평균수익률 ): 과거의운용성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하지않습니다. 기 간 최근1 년최근2 년설정일이후 ~ ~ ~ 투자신탁 14.96% 8.15% 11.15% 투자신탁 (Class C1) 13.47% 7.29% 10.12% 투자신탁 (Class C-W) 14.48% -3.12% 9.93% 투자신탁 (Class C-e) 13.65% % 비교지수 * 11.20% 7.97% 9.70% * 비교지수 : KOSPI 20% + KBP 통안증권 70% + KBP 콜지수 10% 4

5 Ⅲ. 매입 환매관련정보 ( 본문 8~12 쪽 ) 구 분 지급비율 ( 연간,%) 종 류 종류 A1 종류 C1 종류 C-W 종류 C-e 수익증권판매기준 제한없음제한없음판매회사의판매회사의온라인일임형Wrap 계좌보유계좌를이용하여가입 수익자 선취판매수수료 1) 납입금액의 1% 에게직접환매부과되는 90 일미만해당사항없음이익금의 70% 수수료 수수료 투자신탁 운용회사보수 연0. 39% 연0.39% 연0.39% 연0.39% 에부과 보 판매회사보수 연0. 49% 연0.91% 연0.00% 연0.728% 되는 수 수탁회사보수 연0.04% 연0.04% 연0.04% 연0.04% 보수및 보수합계 연0.92% 연1.34% 연0.43% 연1.158% 비용 기타비용 연0.07% 연0.07% 연0.07% 연0.07% 총보수, 비용비율 2) 연0.99% 연1.41% 연0.50% 연1.228% 주 1) 선취판매수수료는매입시점에서, 환매수수료는환매시일회적으로부과 2) 총보수 비용비율은투자자가실질적으로부담하는전체인보수 비용수준을나타냄 2. 과세투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익관련본문참조) 에대하여소득세등 ( 현재개인 15. 4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. 다만, 국내상장주식, 벤처기업주식또는출자지분, 상장주식을대상으로하는선물거래에서발생되는매매 평가차익및국외상장주식에대한매매 평가차익은과세대상에서제외됩니다.( 단, 국외상장주식매매 평가차익의비과세적용시기는법시행일로부터 2009 년12 월31 일까지이며, 대상은국내거주자에한합니다.) 3. 매입 환매절차이투자신탁의수익증권은판매회사의영업시간 ( 오전 9 시 30 분 ~ 오후 4 시 30 분 ) 중매입또는환매할수있습니다. 다만, 이투자신탁을최초로설정하는때에는투자신탁최초설정일에공고되는기준가격으로합니다. 구분 오후 5 시이전 오후 5 시이후 -자금을납입한영업일 (D) 의다음영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 -자금을납입한영업일 (D) 로부터제3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 매입 D D+1 D D+2 환매 자금납입 (5 시이전 ) 수익증권매입 (D+1기준가적용) 자금납입 (5 시이후 ) 수익증권매입 (D+2기준가적용 ) - 환매청구일 (D) 로부터3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 - 제4 영업일 (D+3) 에환매대금을지급 - 환매청구일 (D) 로부터 4 영업일 (D+3) 에공고되는기준가격을적용 -제 5 영업일 (D+4) 에환매대금을지급 D D+1 D+2 D+3 D D+1 D+3 D+4 환매청구 (5 시이전 ) 기준가적용일환매금실수령일 환매청구 (5 시이후 ) 기준가적용일환매금실수령일 의문사항또는불편사항 ( 민원 ) 이있는경우판매회사또는인터넷홈페이지 ( 투자설명서본문참조 ) 를통해문의하거나금융감독원 ( 국번없이 1332) 에도움을요청수있습니다. 요약 ( 핵심설명서 ) 은투자설명서의주요내용을담고있습니다. 따라서이투자신탁의투자목적, 투자위험등에대한상세한정보를파악하기위해서는투자설명서본문을읽어보셔야합니다. ( 판매회사 ) ( 점포명 ) ( 판매직원 / 취득권유인직위및성명 ) ( 은 ) 는 ( 고객성명 ) 에게투자설명서를교부하고그주요내용 ( 환율변동위험포함 ) 을설명하였습니다. 년월일판매직원 / 취득권유인서명또는 ( 인 ) 5

6 < 본문 > 제 1 부. 투자신탁의기본정보 Ⅰ. 투자신탁의개요 1. 명칭프런티어배당주안정혼합투자신탁제 1 호 2. 신탁계약기간최초설정일로부터투자신탁계약해지일까지 3. 종류 증권간접투자기구, 혼합형, 공모형, 추가형, 종류형 < 수익증권의판매기준 > 수익증권은다음에서정하는바에따라종류별로판매합니다. Class 구분 판매기준 Class A1 수익증권 납입금액에관계없음 Class C1 수익증권 납입금액에관계없음 Class C-W 수익증권 판매회사의일임형 Wrap계좌를보유한자 Class C-e 수익증권 판매회사의인터넷뱅킹을통하여가입한자 * 이투자신탁의모든클래스는클래스간전환이가능하지않습니다. 4. 자산운용회사우리크레디트스위스자산운용 5. 최초설정일및연혁 프런티어배당주안정혼합투자신탁제 1 호설정 6. 수탁고추이 구분 현재 ( ) 1 년전 ( ) 2 년전 ( ) 투자신탁모수탁고 수탁고증가율 0.24% 94.79% Class C1 수탁고 수탁고증가율 4.86% Class W 수탁고 0 20 수탁고증가율 % Class e 수탁고 2 수탁고증가율 - 7. 해지사유자산운용회사는공익또는수익자의이익보호를위하여필요하거나기타불가피한사유가있는경우에는금융감독원장의승인을얻어이투자신탁을해지할수있습니다. 그러나수익자전원이동의하거나 1월간계속하여투자신탁의원본액이 100억원에미달하거나수익증권전부의환매청구를받아이투자신탁을해지하고자하는경우에는금융감독원장의승인을얻지아니하고이투자신탁을해지할수있습니다. Ⅱ. 투자정보 6

7 1. 투자목적이투자신탁은채권및주식등에투자하는혼합형투자신탁으로서수익자는채권및주식등에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며, 시중실세금리및다양한경제변수에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 그러나이투자신탁의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 2. 주요투자전략이투자신탁은주식에신탁재산의 30% 이하를투자하며, 기타채권에신탁재산의 90% 이하를투자할계획입니다. 특히, 종목의전년도배당수익률또는금년예상배당수익률이전년도시장평균배당수익률을상회하는종목등으로이루어진배당주에신탁재산의 10% 이상을투자할계획입니다. 3. 주요투자위험이투자신탁의주요투자위험은아래와같으며, 투자위험에대한상세한내용은 제2부. 투자신탁의상세정보 의 I. 투자전략및투자위험 중 2. 투자위험 (16쪽) 에기재되어있습니다. 가. 투자원본에대한손실위험나. 시장위험및개별위험다. 파생상품투자위험라. 유동성위험마. 기타위험 예금자보호법의적용을받는은행등에서판매하는경우에도당해수익증권은예금과달리예금보험공사등의보호를받지못합니다. 투자신탁 4. 투자위험에적합한이투자신탁은주식과채권에투자신탁자산총액의 40% 이상을투자함에따라투자자유형 5 단계의 Level 중 Level 3 에해당하는수준의투자위험 ( 투자수익의변동성 ) 을지니고있습니다. 따라서, 투자자는이투자신탁의위험을고려하여투자자의전체포트폴리오중이러한유형의투자신탁에대한투자의적정비율을선택함이바람직합니다. 펀드의투자위험등급분류 구분 위험평가점수 해당펀드 ( 예시 ) Level 1 20점미만 이머징주식 / 채권투자, 부동산개발형/ 임대형 Level 2 20점이상 주식형 ( 성장형 ), 주식혼합형( 비적격채권 ), 주식인덱스형 Level 3 40점이상 주식혼합형 ( 적격채권 ), 채권혼합형 ( 회사채이상 ), ELF( 일반형 ), 부동산 PF형 Level 4 60점이상 채권형 ( 비적격채권 ), 채권혼합형 ( 국공채이상 ), ELF( 원금보존추구형 ) Level 5 80점이상 MMF, 채권형 ( 적격채권 ), 국제우량채권형 ( 국제신용평가등급 A이상 ) 이투자신탁의자산운용회사는가장위험이높아위험평가점수가낮은 Level 1에서위험평가점수 가높은 Level 5까지 5단계로펀드의위험수준을분류하고있습니다. 과거일정기간동안의펀드유형별수익률변동성에근거하여, 해당펀드유형별시장위험평가를 6단계, 편입채권또는거래상대방의신인도에따라신용평가를 5단계, 편입자산의유동화정도에따 라유동성평가를 5단계로구분하고사전에정해진배점표에따라각각의위험평가점수를계산한후 합산하고위험조정치를반영하여위험평가점수를산정하고있습니다. 7

8 5. 기준가격의산정 구분 내용 및공시 당일의공고기준가격은그직전일의대차대조표상에계상된 산정방법 투자신탁의 자산총액에서 부채총액을 차감한 금액 ( 이하 " 순자산총액 " 이라합니다 ) 을직전일의수익증권총좌수로 나누어산출합니다. 산정주기 매일산정 공시시기 판매회사의영업개시시간전 - 1,000 좌단위로원미만셋째자리에서 4 사 5 입하여원미만 공시방법및장소 둘째자리로계산하여공시 - 판매회사영업점, 운용회사 ( ㆍ판매회사ㆍ자산운용협회 ( 의인터넷홈페이지 * 종류형투자신탁의경우클래스별부과되는보수및수수료등의차이로인하여클래스별로기준가격이달라질수있습니다. 6. 운용전문인력 성명 나이 직위 황아람 37 팀장 운용중인다른간접투자기구수 23 ( 팀공동 ) 운용현황 다른운용자산규모 ( 억원 ) 5,037 ( 팀공동 ) ( 현재 ) 주요운용경력및이력 - 한빛증권기업분석팀 / LG 투자신탁운용주식운용 2 팀 / 우리크레디트스위스자산운용투자전략팀 -현우리크레디트스위스자산운용 주식운용 1 팀 * 이투자신탁의운용은주식운용 1 팀에서담당하며, 상기인은이팀을총괄하는책임운용전문인력입니다. 7. 투자실적아래의투자실적은이투자신탁의과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 또한이투자신탁의성과와관련된상세한내용은자산운용협회 ( 전자공시사이트에게시된이투자신탁의대차대조표와손익계산서등을참조하시기바랍니다. 8

9 1) 연도별수익률추이 다음의투자실적은이투자신탁의과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 또한이투자신탁의투자성과와관련된상세한내용은자산운용협회 ( 전자공시사이트에게시된이투자신탁의대차대조표와손익계산서를참조하시기바랍니다. 연도별수익률 연 도 최근 1 년차 최근 2 년차 ~ ~ 투자신탁 9.62% 9.12% 투자신탁 (Cl ass C1) 8.19% 9.12% 투자신탁 (Class W) - - 투자신탁 (Class e) - - 비교지수 * 6.36% 10.60% 비교지수 = KOSPI 지수 20% + 통안채지수 70% + call 10% Class W 설정일 : Class e 설정일 : % 투자신탁 ( 모 ) 투자신탁 (Clas s C1) 비교지수 * 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% 최근 1 년차 최근 2 년차 2) 연평균수익율 연평균수익률 기 간 (%) 최근 1 년최근 2 년설정일이후 ( ~ ) ( ~ ) ( ~ ) 투자신탁 ( 운용 ) 14.92% 8.13% 11.16% 투자신탁 (Class C1) 13.44% 7.27% 10.13% 투자신탁 (Class W) 14.44% % 투자신탁 (Class e) % 비교지수 * 11.20% 9.70% 9.68% 비교지수 = KOSPI 지수 20% + 통안채지수 70% + call 10% Class e 설정일 :

10 16% 투자신탁 ( 운용 ) 투자신탁 (Class C1) 투자신탁 (Class W) 투자신탁 (Class e) 비교지수 * 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% 최근1년 ( ~ ) 최근2년 ( ~ ) 설정일이후 ( ~ ) Ⅲ. 수수료 보수, 과세 1. 수익자에게직접지급비율지급구분 ( 연간, %) 시기부과되는수수료선취판매수수료 Class A1 수익증권 : 납입금액의 1% - 수익자에게직접부과되는비용 후취판매수수료 - - 환매수수료 Class C1, C-e, C-W: 1. 90일미만 : 이익금의 70% 환매시 기타 - - 합계 Class A1 : 선취판매수수료 Class C1, C-e, C-W: 환매수수료 - 2. 투자신탁에부과되 는보수및비용 투자신탁에부과되는보수및비용 구분 지급비율 지급 ( 연간, %) 시기 자산운용회사연 0.39% 보수 1Class A1 수익증권 : 연 0.49% 2Class C1 수익증권 : 연 0.91% 판매회사보수 3Class C-e 수익증권 : 연 0.728% 4Class C- W 수익증권 : 연 0.0 % 수탁회사보수연 0.04% 투자증권등의매매수수료등기타비용 ( 연 0.07%) 1Class A1 수익증권 : 연 0.99% 2Clas s C1 수익증권 : 연 1.41% 총보수 비용비율 3Class C -e 수익증권: 연 1.228% 4ClassC-W 수익증권 : 연 0.50% 3 개월단위사유발생시지출 기타비용포함 주1) 기타비용은유가증권매매거래비용등이투자신탁에서경상적 반복적으로지출되는비용으로서직전회계연도 ( ~ ) 의연환산기타비용비율을추정치로사용하였음. 10

11 기타비용 ( 투자신탁의투자신탁재산으로지급하는기타비용 ) 투자신탁이부담하는비용중기타는투자신탁재산과관련된아래의비용을말합니다. 가. 전체수익자의부담으로하는비용 1. 투자증권의매매수수료 2. 투자증권의예탁및결제비용 3. 투자신탁재산의회계감사비용 4. 수익자명부관리비용 5. 전체수익자로구성되는수익자총회관련비용 6. 투자신탁재산에관한소송비용 7. 투자증권등의가격정보비용 8. 투자신탁재산의운용에필요한지적재산권비용 9. 기타이에준하는비용으로투자신탁재산의운용등에소요되는비용나. 특정종류수익증권의수익자에게부담시키는비용 1. 특정종류수익증권의수익자로구성되는수익자총회관련비용 * 수익증권의판매기준은아래와같습니다. 수익증권은납입건별로다음각호에서정하는바에따라납입금액별로종류별로판매합니다. Class 구분판매기준 Class A1 수익증권납입금액에관계없음, 선취수수료부과 Class C1 수익증권 납입금액에관계없음 Class C-W 수익증권판매회사의일임형 Wrap계좌를보유한자 Class C-e 수익증권판매회사의인터넷뱅킹을통하여가입한자 1,000만원을투자할경우투자자가부담하게되는수수료및보수 비용 ( 단위 : 만원 ) 투자기간 1년차 3년차 5년차 10년차 Class A1 수익증권 Class C1 수익증권 Class C- e 수익증권 Class C-W 수익증권 주 1) 투자자가 1,000만원을투자했을경우직 간접적으로부담할것으로예상되는선취판 매수수료 또는보수 비용 ( 기타비용포함 ) 을산출한것임. 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5%, 후취판매수수료율 0%, 보수 비용비율은일정하다고가정하였음. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음. 11

12 200 1,000 만원투자시투자자부담수수료, 보수, 및비용 비용 ( 단위 : 만원 ) 년차 2 년차 3 년차 4 년차 5 년차 6 년차 7 년차 8 년차 9 년차 10 년차 A1 C1 C-e C-W 4. 투자소득에대한과세 1) 투자신탁에대한투자신탁에서납부한이자 배당소득의원천징수세액은다시환급받게되므로과세투자신탁에서는투자소득에대해세금을납부하지않습니다. 2) 수익자에대한과 세 수익자는투자신탁이투자한투자대상에서발생한이자, 배당및양도차익에대하여소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. 다만, 상장주식, 벤처기업주식또는출자지분, 상장주식을대상으로하는선물거래에서발생되는매매 평가차익은과세대상에서제외됩니다. 상기세율은정부의정책에따라향후변동될수있습니다. 12

13 Ⅳ. 수익증권의매입 환매, 분배 1. 매입 1) 매입방법이투자신탁의수익증권은판매회사영업시간중판매회사창구에서직접매입청구하거나인터넷에서온라인매입을할수있습니다. 2) 판매가격 1이투자신탁의수익증권은판매회사영업시간중판매회사창구에서직접매입청구하거나인터넷에서온라인매입을할수있습니다. 2수익증권의판매가격은투자자가이수익증권의취득을위하여판매회사에자금을납입한영업일의다음영업일에공고되는기준가격으로합니다. 다만, 이투자신탁을최초로설정하는때에는투자신탁최초설정일의기준가격으로합니다. 3제2항에도불구하고투자자가 17시 [ 오후5시 ] 경과후에자금을납입한경우수익증권의판매가격은자금을납입한영업일로부터제3영업일에공고되는기준가격으로합니다. (1) 17 시 [ 오후 5 시 ] 이전에납입시 제 1 영업일 제 2 영업일 입금일 수익증권매입일 ( 기준가적용일 ) (2) 17 시 [ 오후 5 시 ] 경과후에납입시 제 1 영업일 제 2 영업일 제 3 영업일 입금일 수익증권매입일 ( 기준가적용일 ) 주1) 간접투자증권매입청구및환매청구의취소 ( 정정 ) 는당일의기준시간 (17시 [ 오후5시 ]) 이전까지가능합니다. 주2) 판매회사에자금을납입한시점이라함은판매회사의전산시스템에의하여거래전표에표시된시간을의미합니다. * 투자신탁수익증권의매입관련추가적인유의사항이 제 2 부. 투자신탁의상세 정보 의 Ⅳ. 매입 환매및분배관련유의사항 중 1. 매입관련유의사항 에설명되어있습니다. 2. 환매수익자는판매회사의영업점또는인터넷등에서환매를청구할수있습니다. 13

14 1) 환매의청구 1수익자는판매회사의영업점또는인터넷등에서환매를청구할수있습니다. 2수익자가수익증권의환매를청구하고자하는경우에는수익증권을판매한판매회사에청구하여야합니다. 다만, 판매회사가해산 허가취소, 업무정지등법령에서정하는사유 ( 이하 해산등 이라한다 ) 로인하여환매청구에응할수없는경우에는법제62조제2항에서정하는바에따라자산운용회사에직접청구할수있으며, 자산운용회사가해산등으로인하여환매에응할수없는경우에는법제62조제4항에서정하는바에따라수탁회사에직접청구할수있습니다. 3제2항의본문의규정에의하여수익자로부터수익증권의환매청구를받은판매회사는지체없이자산운용회사에게환매에응할것을요구하여야합니다. 4제2항단서또는제3항의규정에의하여수익증권의환매청구를받거나환매에응할것을요구받은자산운용회사또는수탁회사는지체없이환매에응하여야합니다. 5실질수익자가수익증권의환매를청구하고자하는경우에는판매회사를통하여증권예탁결제원에제2항의규정에따라환매를청구할것을요구하여야합니다. 이경우증권예탁결제원은지체없이요구에응하여야합니다. 6현물보유수익자가환매를청구하고자하는경우에는수익증권에기재된판매회사를경유하여자산운용회사에수익증권을제출하여야합니다. 2) 환매가격및환매방법 1수익증권의환매가격은수익자가판매회사에환매를청구한날 ( 실질수익자의경우약관제21조제5항의규정에따라판매회사에환매청구를요구한날을말한다. 이하이조에서같다 ) 부터제3영업일 (17시경과후에환매청구시제4 영업일 ) 에공고되는당해종류수익증권의기준가격으로합니다. 2약관제21조의규정에의하여수익증권을환매하는자산운용회사또는수탁회사는수익자가판매회사에환매를청구한날부터제4영업일 (17시경과후에환매청구시제5영업일 ) 에판매회사를경유하여수익자에게환매대금을지급합니다. 3판매회사 ( 약관제21조제2항단서의사유가발생하는경우에는그자산운용회사또는수탁회사를말한다 ) 는제2항의규정에의하여자산운용회사또는수탁회사로부터지급받은환매대금에서관련세금등을공제한금액을수익자에게지급합니다. 4환매대금은투자신탁재산으로보유중인현금또는투자신탁재산을매각하여조성한현금으로지급합니다. 다만, 이투자신탁수익자전원의동의를얻은경우에는이투자신탁재산으로지급할수있습니다. 14

15 < 수익증권환매시적용기준가격및환매금의실수령일 > (1) 수익자가 17 시 [ 오후 5 시 ] 이전환매청구한경우 제 1 영업일제 2 영업일제 3 영업일제 4 영업일 환매청구일기준가적용일환매금실수령일 환매금실수령일은환매청구후제 4 영업일임을유의하시기바랍니다. (2) 수익자가 17 시 [ 오후 5 시 ] 이후환매청구한경우 제 1 영업일제 3 영업일제 4 영업일제 5 영업일 환매청구일기준가적용일환매금실수령일 환매금실수령일은환매청구후제 5 영업일임을유의하시기바랍니다. 3) 환매수수료 Class C1, C-e, C-W의수익증권을환매하는경우환매수수료는이익금을기준으로다음에서정하는바와같이부과합니다. - 90일미만 : 이익금의 70% * 투자신탁수익증권의매입관련추가적인유의사항이 제2부. 투자신탁의상세정보 의 Ⅳ. 매입 환매및분배관련유의사항 중 2. 환매관련유의사항 에설명되어있습니다. 3. 이익등의분배 1) 분배금등의지급 1자산운용회사는이투자신탁재산의운용에따라발생한당해종류수익증권별이익금을투자신탁회계기간종료일익영업일에분배합니다. 2자산운용회사는제1항의규정에의한이익금을수익자에게현금또는새로이발행하는간접투자증권으로분배합니다. 2) 이익분배금에의한수익증권매수 1수익자는이익분배금에서세액을공제한금액의범위내에서분배금지급일의기준가격으로당해종류수익증권을매수할수있다. 2이익분배금으로수익증권을매수하는경우판매회사는종류별매수수익증권의합계수량을자산운용회사에통지하여야한다. 이경우운용회사는당해수익증권매수금액의납입이완료된때에제14조제1항의방법으로수익증권을발 행하여야한다. * 투자신탁수익증권의분배관련추가적인유의사항이 제 2 부. 투자신탁의상세정보 의 IV. 매입 환매및분배관련유의사항 중 3. 분배관련유의사항 에설명되어있습니다. 15

16 제 2 부. 투자신탁의상세정보 Ⅰ. 투자전략및투자위험등 1. 투자전략 가. 투자전략개요이투자신탁은주식에신탁재산의 30% 이하를투자하며, 기타채권에신탁재산의 90% 이하를투자할계획입니다. 특히, 종목의전년도배당수익률또는금년예상배당수익률이전년도시장평균배당수익률을상회하는종목등으로이루어진배당주에신탁재산의 10% 이상을투자할계획입니다. 나. 투자전략 1 투자신탁의특징 높은지수대에서도안심하고 펀드에투자하십시오. 해답은프런티어배당주안정혼합펀드! 지수와상관성이적은상품구조 다양하고안정적인수익률달성이용이한상품구조 자본소득 + 배당소득 + 이자소득 2 포트폴리오구성전략 중단기매매종목 중단기트레이딩 (0~20% 수준 ) -배당수익률양호, 기업수익개선종목 -배당수익률활용 : 높으면매수, 낮으면매도 장기배당종목 장기보유 (10~15% 수준 ) -향후2년동안지속적배당예상 -배당정책일관성및배당수익률높은기업 -경기변동성이적고현금흐름안정된기업 채권및유동자산 만기보유 (70~90% 수준 ) - 채권은국공채, 통안채등에투자 ( 통안 1 년물중심 ) - 유동자산은 Call 로만운용 16

17 3 분할매매전략 시장 V a lue 국면 중단기매매종목 - 단기저평가종목군 - 편입비율 0~20% 장기배당종목 - 배당수익률높은장기종목 - 편입비율 10~15% 자본차익 배당수익 0%~ 저평가국면일수록중단기매매종목확대 자산배분효과 채권및유동자산 - 국고채, 통안채 + Call - 편입비율 70~90% 이자수익 70%~ 9 0% 10%~ 15% 20% 편입비율집중도 2. 투자위험구분투자위험의주요내용 투자원본에대한손실위험 시장위험및개별위험 파생상품투자위험 유동성위험 이투자신탁은실적배당상품으로투자원리금전액이보장또는보호되지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로수익자가부담하며, 자산운용회사나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 신탁재산을채권및주식등에투자함으로써이투자신탁은투자증권등의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 파생상품 ( 선물, 옵션에의투자 ) 은작은증거금으로거액의결제가가능한지렛대효과 ( 레버리지효과 ) 로인하여기초자산에직접투자하는경우에비하여높은위험에노출되어있습니다. 신탁재산에서거래량이풍부하지못한종목에투자하는경우투자대상종목의유동성부족에따른환금성에제약이발생할수있으며, 이는신탁재산의가치하락을초래할수있습니다. 기타위험 이투자신탁은환매청구일로부터제4영업일에환매대금을지급하므로환매청구시와환매지급일의순자산가치가변동할수있습니다. 또한신탁재산의운용에있어예상치못한정치, 경제상황및정부의조치, 세제의변경등에따라신탁재산운용에영향을미칠수있으며환매연기또는일정기간환매가제한될수있습니다. 예금자보호법의적용을받는은행등에서판매하는경우에도당해투자신탁의수익증권은예금과달리예금보험공사등의보호를받지못합니다. 3. 투자대상 투자대상 1 주식 투자비율 ( 자산총액대비 ) 30% 이하 (1 및 2 에의투자는 40% 이상 ) 투자대상및비율세부설명 증권거래법제 2 조제 1 항제 5 호및제 6 호의규정에의한특별한법률에의하여설립된법인이발행한출자증권, 주권또는신주인수권을표시하는증서 ( 주권상장법인또는코스닥상장법인이발행한것및유가증권시장과코스닥시장에기업공개를위하여발행한공모주에한한다 ) 17

18 1-1. 배당주 (10% 이상 ) 종목의전년도배당수익률또는금년예상배당수익률이전년도시장평균배당수익률을상회하는종목 2 채권 3 어음 4 자산유동화증권 5 금리스왑거래 6 수익증권등 90% 이하 ( 1 및 2 에의투자는 40% 이상 ) 40% 이하 40% 이하 100% 이하 5% 이하 ( 단 ETF는 30% 이하, 1 및 ETF에대한투자는 30% 이하 ) 증권거래법제2조제1항제1호내지제4호의규정에의한국채증권, 지방채증권, 특별한법률에의하여설립된법인이발행한채권, 사채권 ( 신용평가등급이 BBB+ 이상이어야하며사모사채권및자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에따라발행되는사채및주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권은제외한다 ) 법시행령제6조의규정에의한금융기관이발행 매출또는중개한어음 채무증서또는증권거래법시행령제2조의3제4호의규정에의한어음으로서신용등급이 A3- 이상인것자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에따라발행되는사채, 주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권금리스왑거래는거래시점에서교환하는약정이자의산출근거가되는채권또는채무증서의총액이투자신탁이보유하는채권또는채무증서총액의 100% 이하가되도록한다. 신탁업법에의하여신탁회사가발행한수익증권, 법에의하여자산운용회사가발행한수익증권및투자회사가발행한주식 7 투자증권의투자증권의대여는투자신탁이보유하는투자증권총 50% 이하대여액의 50% 이하로합니다. 증권거래법에의한유가증권시장또는선물거래법에 8 주식및채권 15% 이하 의한선물시장에서거래되는주가지수선물, 주가지 관련장내파생상품 ( 위탁증거금 ) 수옵션, 주식옵션, 코스닥지수선물, 코스닥지수옵션, CD금리선물, 통안증권금리선물, 국채선물및국채선물옵션 9환매조건부채권투자신탁이보유하는채권총액의 100분의 50 이하 50% 이하매도로합니다. 10투자증권의차입 1 4의규정에의한투자증권의차입은투자신탁자산총액의 20% 이하로합니다 - 법시행령제108조의규정에의한수탁회사고유재산과의거래 11은행계정대 -수익증권의환매를원활하게하고투자대기자금의활용을위해 운용 수익증권의환매를원활하게하고투자대기자금을효율적으로운 용하기위하여필요한경우다음각호의방법으로운용할수있 12단기대출, 금융기관에의예치 습니다. 1. 단기대출 (30일이내의금융기관간단기자금거래에의한자금 공여를말한다 ) 2. 금융기관에의예치 ( 만기 1년이내인상품에한한다 ) 위의 1~5의규정에불구하고다음에해당되는경우에는그투자한도를적용하지 아니합니다. 다만, 아래 4,5의사유에해당하는경우에는투자비율을위반한날부터 15일이내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. 1. 투자신탁최초설정일부터 1월간 2. 투자신탁회계기간종료일이전 1월간 3. 투자신탁계약기간종료일이전 1월간 4. 3영업일동안누적하여추가설정또는해지청구가각각투자신탁자산총액의 10% 를초과하는경우 5. 투자신탁재산인투자증권등의가격변동으로 1~5의규정을위반하게되는경우 18

19 4. 투자제한 구분 투자비율제한에관한사항 투자제한사항 1자산운용회사는투자신탁재산을운용함에있어다음각호에해당하는행위를수탁회사에게지시할수없습니다. 다만, 법령및규정에서예외적으로인정한경우에는그러하지아니합니다. 1. 이투자신탁자산총액의 10% 를초과하여법시행령제 77 조에서정하는자산운용회사의이해관계인에게단기대출로운용하는행위 2. 이투자신탁자산총액의 10% 를초과하여동일종목의투자증권에투자하는행위. 이경우동일회사가발행한투자증권중주식을제외한투자증권은동일종목으로봅니다, 다만, 다음각목의경우에는각목에서정하는바에따라 10% 를초과하여동일종목투자증권에투자할수있습니다. 가. 국채증권, 한국은행통화안정증권및정부가원리금의상환을보증한채권에투자신탁자산총액의 100% 까지투자하는경우나. 지방채증권, 정부투자기관관리기본법에의한정부투자기관이발행한채권및어음 ( 법제 2 조제 7 호의투자증권에해당하는어음에한한다. 이하이목에서같다 ), 법시행령제 6 조제 1 호내지제 6 호및제 8 호의규정에의한금융기관이발행한채권, 채무증서및어음, 동조항의금융기관이보증한채권 ( 증권거래법제 2 조제 3 항의규정에의한모집의방법에의하여발행된채권에한한다), 채무증서및어음, 주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권 ( 주택저당채권유동화회사법에의한주택저당채권유동화회사또는법시행령제 6 조제 1 호내지제 6 호및제 8 호의규정에의한금융기관이지급보증한것에한합니다 ) 및상장지수간접투자기구의간접투자증권에투자신탁자산총액의 30% 까지투자하는경우다. 동일회사가발행한주식의시가총액비중 ( 매일의당해주식의종가의총액을유가증권시장에서거래되는모든종목의종가의총액을합한금액으로나눈비율을 1 월간평균한비율을말합니다 ) 을초과하지않는범위내에서당해주식에투자하는경우, 이경우시가총액비중은매월말일을기준으로산정하여그다음 1 월간적용합니다. 3. 이투자신탁자산총액으로동일회사가발행한주식총수의 10% 를초과하여투자하는행위 4. 동일회사가발행한투자증권을기초자산으로하는주식및채권관련장내파생상품거래에따르는위험의평가액이이투자신탁자산총액의 10% 를초과하는행위 5. 주식및채권관련장내파생상품거래에따른위험평가액 [ 투자신탁의설정일부터매 1 월이되는날을기준으로그매 1 월의매일의위험평가액을산술평균하여계산한금액을말합니다. 다만, 매 1 월이되는날전에이투자신탁이해지되는경우에는그해지일까지의기간을말한다. 이하 ' 위험평가액 ' 이라합니다.] 이이투자신탁자산총액의 10% 를초과하는행위 6. 주식및채권관련장내파생상품거래에따른위험평가액을포함한투자신탁재산총위험평가액이이투자신탁자산총액의 100% 를초과하는행위 7. 이투자신탁자산총액의 10% 를초과하여자산운용회사의계열회사가발행한주식에투자하는행위. 다만, 계열회사가발행한전체주식의시가총액비중의합이 10% 를초과하는경우에는그계열회사가발행한전체주식가액이시가총액에서차지하는비중까지투자할수있습니다. 8. 투자신탁재산을그발행인이파산하는때에다른채무를우선변제하고잔여재산이있는경우에한하여그채무를상환한다는조건이있는후순위채권에투자하는행위 특수관계인 * 이해관계인이란법시행령제77조에서규정한자를말함. 및수익자 - 이투자신탁자산총액의 10% 를초과하여이해관계인에게단기대출로운용에관한사하는행위항 19

20 2투자신탁재산으로보유하고있는투자증권등자산의가격변동, 투자신탁의일부해지등의사유로인하여불가피하게약관제 37 조제 1 항제 6 호내지제 10 호, 제 38 조제 1 항제 1 호내지제 7 호의규정에의한투자한도를초과하게된경우에는초과일부터 3 월이내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. 다만, 부도등으로매각이불가능한투자증권은매각이가능한시기까지이를그투자한도에적합한것으로봅니다. 3투자신탁의최초설정일부터 1 월간은약관제 37 조제 1 항제 8 호, 제 38 조제 1 항제 2 호본문및제 4 호의규정을적용하지아니합니다 20

21 Ⅱ. 자산의평가 1. 자산평가 간접투자재산에속하는자산은그종류별로다음과같이평가합니다. 구분내용 1 상장주식및코스닥상장주식평가기준일에유가증권시장또는코스닥시장에서거래된최종시가 2상장채권 ( 평가기준일이속하는달의평가기준일에유가증권시장에서거래된직전 3월간계속매월 10 일이상유최종시가를기준으로 2 이상의채권평가가증권시장에서시세가형성된채권회사가제공하는가격정보를기초로한에한정 ) 가격 3비상장채권 (2의규정에해당하지 2 이상의채권평가회사가제공하는가격아니하는상장채권을포함 ) 정보를기초로한가격 4자산유동화증권 2 이상의채권평가회사가제공하는가격정보를기초로한가격 5어음또는금융기관이발행한채무 2 이상의채권평가회사가제공하는가격증서정보를기초로한가격 6장내파생상품그장내파생상품이거래되는유가증권시장등에서발표하는가격 7간접투자증권평가기준일에공고된기준가격 ( 다만, 상장또는등록된간접투자증권은유가증권시장또는협회중개시장에서거래된최종시가 ) 투자신탁재산의평가는관련법령및규정에서정하는바에의하되평가기준일에거래실적이없어공정한가치의산정이곤란한자산, 시장매각이제한되거나매각이곤란한자산은관련법령및규정에의한가격을기초로하여간접투자재산평가위원회가정하는가격으로평가할수있습니다. 21

22 Ⅲ. 투자증권, 장내파생상품거래시중개회사의선정기준 구분 투자증권거래 중개회사의선정기준 ( 채권부분 ) ㅇ선정주기 : 분기 1 회ㅇ평가자 : 채권운용본부내각팀장ㅇ평가기준 : 리서치 20%, 거래능력 50%, 중개사리스크 15%, 중개수수료 / 기타 15% ㅇ내용 - A그룹 2개사, B그룹 10개사를선정 - A그룹에분기약정의 6% 이상, B그룹에분기약정의 2%~6% 거래 ( 주식부분 ) ㅇ선정주기 : 수시ㅇ평가자 : 주식운용본부운용역등ㅇ평가기준 : 일반적재무사항, 거래비용, 리서치인프라등을감안하여거래적격중개회사를선정한후, 각중개회사의서비스를건별로평가ㅇ평가항목 : 종목분석등보고서, 기업탐방주선, 주식투자관련세미나, 기타투자 idea를제공하는서비스 장내파생상품거래 평가항목및배점 ( 증권사 / 선물회사) ㅇ주문수행능력 50% / 30% ㅇ리서치 20% / 30% ㅇ중개수수료율 20% / 30% ㅇ기타서비스 10% /10% 22

23 IV. 매입 환매및분배관련유의사항 1. 매입관련유의사 항 이투자신탁의추가설정은자산운용회사가결정하므로이투자신탁수익증권을매입한수익자가추가로이투자신탁수익증권을매입하는경우자산운용회사의추가설정여부에따라매입이제한될수있습니다. 2. 환매관련유의사항 1) 일부환매 1수익자는보유한수익권좌수중일부에대하여환매를청구할수있습니다. 2제1항의경우현물보유수익자에대하여자산운용회사는약관제21조내지제23 조, 제25조내지제27조에따라그수익증권을환매하고잔여좌수에대하여는새로운당해종류수익증권을교부합니다. 2) 수익증권의환매제한 자산운용회사는다음각호의 1 에해당하는경우에는약관제 21 조의규정에도불구하고환매청구에응하지아니할수있다. 1. 수익자또는질권자로서권리를행사할자를정하기위하여일정한날을정하여수익자명부에기재된수익자또는질권자를그권리를행사할수익자또 는 질권자로보도록한경우로서이일정한날의전전영업일(17 시경과후에환 매하는경우전전전영업일 ) 과그권리를행사할날까지의사이에환매청구를 한경우 2. 법령또는법령에의한명령에의하여환매가제한되는경우 3) 수익증권의환매연기 23 1 약관제21조의규정에의하여수익증권의환매에응하여야하는자산운용회사 ( 수탁회사를포함합니다. 이하이조에서같습니다 ) 가다음각호의 1에해당하는사유로인하여환매일에환매대금을지급할수없게된경우자산운용회사는수익증권의환매를연기할수있습니다. 이경우자산운용회사는지체없이환매연기사유및수익자총회개최등향후처리계획을수익자및판매회사에게통지하여야합니다. 1. 투자신탁재산의매각이불가능하여사실상환매에응할수없는다음각목의 1에해당하는사유가. 현저한거래부진등으로투자신탁재산을매각할수없는경우나. 유가증권시장등의폐쇄ㆍ휴장또는거래정지등그밖에이에준하는사유로투자신탁재산을매각할수없는경우다. 천재ㆍ지변그밖에이에준하는사유가발생한경우 2. 수익자의이익또는수익자간의형평성을해할우려가있는경우로서다음각목의 1에해당하는사유가. 투자증권등의부도발생등으로인하여투자신탁재산을매각하여환매에응하는것이수익자의이익을해할우려가있는경우나. 투자신탁재산의공정한평가가곤란하여환매청구에응하는것이수익자의이익을해할우려가있는경우

24 다. 대량의환매청구에응하는것이수익자간의형평성을해할우려가있는경우 3. 제1호또는제2호에준하는사유로서금융감독위원회가환매연기가필요하다고인정하는사유 2제1항의규정에의하여수익증권의환매를연기한경우자산운용회사는환매를연기한날부터 6주이내에수익자총회를개최하여다음각호의사항을의결하여야합니다. 1. 환매를재개하고자하는경우에는환매금의지급시기및지급방법 2. 환매연기를계속하고자하는경우에는환매연기기간및환매재개시환매금의지급방법 3. 부분환매를하는경우에는환매연기사유에해당하는자산의처리방법 3환매연기기간중에는이투자신탁수익증권의발행및판매를할수없습니다. 4자산운용회사는수익자총회에서수익증권의환매에관한사항을정하지아니하거나환매에관하여정한사항의실행이불가능한경우에는계속하여환매를연기할수있습니다. 5수익자총회에서환매에관한사항이의결되거나환매를계속연기하는경우자산운용회사는지체없이다음각호의사항을수익자및판매회사에게통지하여야합니다. 1. 수익자총회에서환매에관한사항을의결한경우가. 환매에관하여의결한사항 2. 환매연기를계속하는경우가. 환매를연기하는사유나. 환매를연기하는기간다. 환매를재개하는경우환매금의지급방법 6환매연기사유의전부또는일부가해소되어환매를재개할수있을경우자산운용회사는환매가연기된수익자및판매회사에대하여환매한다는뜻을통지하고다음각호에서정하는바에따라환매금을지급합니다. 1. 환매연기수익자총회일이후에환매를재개하는경우 : 수익자총회에서정한바에따라환매금지급 2. 환매연기수익자총회의개최전에환매를재개하는경우 : 자산운용회사가정하는바에따라환매금지급. 이경우자산운용회사는환매연기수익자총회를개최하지아니할수있습니다. 7제1항, 제5항및제6항의규정에의한통지는서면또는컴퓨터통신으로하여야하며, 자산운용회사는그통지를증권예탁결제원에위탁할수있습니다. 4) 수익증권의부분환매 24 1자산운용회사는투자신탁재산의일부가약관제26조의규정에의한환매연기사유에해당하거나수익자총회 ( 환매연기총회 ) 에서부분환매를결의하는경우환매 연기자산에해당하지아니하는자산 ( 이하 정상자산 이라합니다 ) 에대하여는수익자가보유하는수익증권의지분에따라환매에응할수있습니다. 2제1항의규정에따라부분환매가결정된경우에는자산운용회사가부분환매를결정한날 ( 환매연기총회에서부분환매를결의한경우에는그날 ) 의전일을기준으

25 로환매연기사유에해당하는자산을정상자산으로부터분리하여야합니다. 3자산운용회사는제2항의규정에따라환매연기사유에해당하는자산을정상자산으로부터분리한경우에는환매연기사유에해당하는자산만으로별도의투자신탁을설정하여야합니다. 이경우수익자는이투자신탁수익권의보유좌수에따라별도의투자신탁의수익권을취득한것으로봅니다. 4자산운용회사는제3항의규정에따라정상자산으로구성된투자신탁에대하여는제19조의규정에따라기준가격을산정하여수익증권을발행및판매할수있습니다. 5자산운용회사가부분환매를결정한경우에는관련내용을지체없이수익자, 수탁회사및판매회사에게통지하여야하며, 판매회사는통지받은내용을본지점에게시하여야합니다. 3. 분배관련유의사항 1) 상환금등의지급 1자산운용회사는신탁계약기간이종료되거나투자신탁을해지하는경우지체없이수탁회사로하여금투자신탁원본의상환금및이익금 ( 이하 상환금등 이라한다 ) 을판매회사를경유하여수익자에게지급합니다. 2판매회사는수탁회사로부터인도받은상환금등을지체없이수익자에게지급하여야합니다. 3자산운용회사가약관제42조의규정에따라이투자신탁을해지하는경우에는수익자전원의동의를얻어투자신탁재산인자산으로수익자에게상환금등을지급할수있습니다. 4자산운용회사는투자신탁재산인투자증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는증권예탁결제원을통하여그사실을통지하여야합니다. 2) 분배금및상환금등의시효등 1이익분배금또는상환금등을수익자가그지급개시일 ( 약관제43조내지제45조의규정에따라판매회사가수익자에게이익분배금또는상환금등을지급하는날을말한다 ) 부터 5년간지급을청구하지아니한때에는판매회사가취득할수있습니다. 2수탁회사가이익분배금또는상환금등을판매회사에게인도한후에는판매회사가수익자에대하여그지급에대한책임을부담합니다. 25

26 제 3 부. 자산운용회사및투자신탁의관계인에관한사항 I. 자산운용회사 1. 회사의개요 회사명주소및연락처 회사연혁 우리크레디트스위스자산운용 서울시영등포구여의도동 23-4 우리투자증권빌딩 8층 02) 럭키투자자문주식회사설립 미국 SEC 투자자문업등록 LG투자자문주식회사로상호변경 LG투자신탁운용주식회사로상호변경및업종전환 투자자문일임업허가 우리금융그룹계열사로편입 우리자산운용출범 LG투자신탁운용, 우리투자신탁운용양사합병. 자본금 491억 자본금감자 ( 총 491억 => 333억 ) 우리크레디트스위스자산운용출범 Credit Suisse사와합작 2. 주요업무 1) 업무범위가. 나. 다. 라. 투자신탁의설정및해지투자신탁재산의투자및운용지시기타이에부수되는업무로서재정경제부령이정한업무투자자문업무및투자일임업무 2) 의무및책임 가. 자산운용회사의의무 1투자신탁의자산운용회사는선량한관리자의주의로써간접투자재산을관리하여야하며, 수익자의이익을보호하여야합니다. 2투자신탁의자산운용회사는자신의채무를수익자의명의로부담하게하거나투자신탁재산으로이를변제할수없습니다. 3투자신탁의자산운용회사에대한채권은그자산운용회사의당해투자신탁재산에속하는채권과상계할수없습니다. 나. 자산운용회사 의책임 1자산운용회사가법령, 신탁약관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여수익자에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 2자산운용회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 수탁회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사및채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 26

27 3) 업무위탁자산운용회사는기준가격계산업무를일반사무관리회사에위탁할수있으며일반사무관리회사는이투자신탁의기준가격을매일산정하여자산운용회사에통보하여야하며, 자산운용회사는산정된기준가격을자산운용회사 판매회사의영업소및인터넷홈페이지에게시하여야합니다. 이경우일반사무관리회사는기준가격계산업무등과관련한용역제공의대가로보수를받게되며, 그보수는자산운용회사에서부담하게됩니다. 본투자신탁의자산운용회사는기준가격계산업무를 우리은행에위탁하였습니다. 업무의위탁에대한책임은업무를위탁한자산운용회사에있습니다. 3. 최근 2 개사 업연도의요약재무내용 [ 요약대차대조표 ] ( 단위 : 억원 ) 항목 유동자산 고정자산 자산총계 유동부채 고정부채 30 - 부채총계 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정 자본총계 [ 요약손익계산서 ] ( 단위 : 억원 ) 항목 영업수익 영업비용 영업이익 영업외수익 2 17 영업외비용 - 7 경상이익 특별이익 - 0 특별손실 - 0 세전순이익 당기순이익 운용자산규모 구 분 월말현재 운용규모 ( 단위 : 억좌 ) 파생주식형혼합형채권형 MMF 부동산상품 특별자산 재간접 실물자산 합계 27,419 11,244 21,887 51,101 14,582 3,718 2, ,814 27

28 5. 운용전문인력 성명 나이 주요경력 에관한사항 - 연세대경영학석사 - 한빛증권기업분석팀 황아람 37 - LG 투자신탁운용주식운용 2 팀 - 우리크레디트스위스자산운용투자전략팀 - 현우리크레디트스위스자산운용주식운용 1 팀 현혜정 28 - 중앙대학교경영학과 - 새마을금고연합회자금운용본부주식운용팀 - 현우리크레디트스위스주식운용 1 팀 주1) 투자신탁재산의운용은팀제에의하여운용하고, 자산운용회사의사정에따라펀드매니저가교체될수있습니다. 주2) 상기인력에관한보다자세한사항은자산운용회사또는자산운용협회에서추가로정보를얻을수있습니다 운용전문인력의기타운용현황 ( 기준 ) 성명운용구분운용펀드수운용자산 ( 억원 ) 황아람 현혜정 공통 24 5,522 28

29 Ⅱ. 판매회사 1. 회사의개요 회사명 주소및연락처 홈페이지 연혁 우리은행 서울시중구회현동1가 설립일 : ) om 지점수 : 824 경남은행 경남마산시석전동 설립일 : nk.co.kr 지점수 : 132 광주은행 광주시동구대인동 설립일 : 지점수 : 128 우리투자증권 서울시영등포구여의도동 m 설립일 : 지점수 : ) SC제일은행서울시종로구공평동 설립일 : (02) bank.com 지점수 : 403 홍콩상하이은행서울지점 메리츠증권 서울시중구봉래동 1가 25 HSBC빌딩 서울시영등포구여의도동 ) c.com 설립일 : 1982 지점수 : 11 개 설립일 : 지점수 : 31 동부증권 서울시영등포구여의도동 설립일 : 지점수 : 26 02) 서울증권 신흥증권 브릿지증권 교보증권 동양종합금융증권 SK 증권 키움증권 E- 트레이드증권 서울시영등포구여의도동 ) 서울시영등포구여의도동 ) 서울시서대문구충정로3가 서울시영등포구여의도동 서울시종로구을지로2가 ) 서울시영등포구여의도동 ) 서울시영등포구여의도동 23-7 유화증권빌딩 (02) 서울시영등포구여의도동 28-2KT 빌딩 8 층 (02) 설립일 : 지점수 : 38 설립일 : 지점수 : 14 m 설립일 : 지점수 : 11 설립일 : 지점수 : 50 m 설립일 : 지점수 : 93 설립일 : 지점수 : 54 m.com 설립일 : 지점수 : 1 설립일 : 지점수 : 1 2. 주요업무 1) 판매회사의업무범위 가. 수익증권판매업무 ( 수익증권의모집및매출업무 ) 나. 수익증권환매업무다. 수익증권교부업무라. 이익분배금및상환금지급업무마. 각종장부ㆍ서류등의비치, 수익자앞제공및공고업무바. 기타법령및신탁약관에서규정한사항 29

30 2) 판매회사의의무및책임 1 신탁약관의규정에의하여 투자신탁을해지할때판매회사는투자신탁의해지사유, 해지일 자, 상환금등의지급방법, 기타주요사항을수익자에게개별통지하거나신탁약관에서정하 는바에따라공고합니다. 2 수탁회사가이익분배금또는상환금등을판매회사에게인도한후에는판매회사가수익자에대하여그지급에대한책임을부담합니다. 3 판매회사는수탁회사로부터인도받은이익분배금또는상환금등을지체없이수익자에게지급하여야합니다. 다만, 투자신탁계약기간종료일현재투자신탁재산인유가증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는신탁약관제22조의규정을준용하여그사유가해소된이후에지급할수있습니다. 4 자산운용회사, 수탁회사, 판매회사등이법에의하여수익자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 판매행위준칙등 1 판매회사및 판매회사에서 판매업무를담당하는임 직원은다음각호의행위를하여서는아 니됩니다. 가. 투자원금의보장등수익을보장하는권유행위 나. 투자자로부터판매에따른대가를수수하는행위 ( 판매와직접관련된수수료는제외 ) 다. 판매업무와관련하여취득한정보를자신또는제3자의이익을위하여이용하는행위 라. 허위표시 또는중요한사항에대하여오해를유발할수있는표시행위 마. 그밖에투자자의이익을해할우려가있는행위로서법시행령이정하는다음의행위 - 투자자에게사실에근거하지아니한판단자료또는출처를제시하지아니한예측자료를제공하는행위 - 간접투자증권의가치에중대한부정적영향을미치는사항을미리알고있으면서이를 투자자에게 알리지아니하고판매하는행위 - 투자자에게실적배당및원본의손실가능성등간접투자의특성과투자위험에관한신탁약관또는투자회사의정관및투자설명서의주요내용을충분하고정확하게알리지아니 하는 행위 - 간접투자증권의판매와관련하여허위의사실, 그밖에근거없는소문을퍼뜨리는행위 - 투자자의투자에대한인식, 투자목적, 재정상태에비추어투자위험이매우큰간접투자증권을적극적으로권유하는행위 - 판매업무를판매회사의임 직원이아닌자에게위탁하는행위 - 판매회사가금전의대여업무를영위하는경우에금전의대여를조건으로간접투자증권의취득을권유하는행위 - 법제57조제5항의규정에의한교육을마치지아니한자로하여금간접투자증권을판매하게하거나간접투자증권의취득을권유하게하는행위 - 판매회사의고유재산으로간접투자기구또는간접투자자에게이익을보전 ( 간접적인방법 으로보전하는경우를포함한다 ) 하는 행위 - 판매업무를영위하는직원이수탁회사 자산보관회사 일반사무관리회사의업무또는고유재산의운용업무를겸직하게하는행위 2 판매회사는제 1 항각호의행위를금지하는내용을포함하여 판매업무를담당하는임 직원이 준수하여야할구체적인판매행위준칙 ( 이하 " 판매행위준칙 " 이라한다 ) 을제정하여금융감독 위원회에보고하여야합니다. 판매행위준칙을변경하는경우에도또한같습니다. 30

31 3 판매회사는자기가판매하는간접투자증권의간접투자재산에관한정보를고유재산또는자 기가판매하는다른간접투자증권의판매를위하여이용하여서는아니됩니다. 4 자산운용회사는제 55 조의 규정에의하여판매회사를통하여간접투자증권을판매함으로써 취득하게된간접투자자에관한정보를제4조제3항의규정에의한간접투자증권의판매에이용하여서는아니됩니다. 5 판매회사의판매업무를담당하는임 직원은대통령령이정하는바에따라판매업무에관한교육을이수하여야합니다. 6 자산운용협회는제 1 항의규정에의한판매행위준칙과관련하여판매회사가공통으로사용 할수있는표준판매행위준칙을제정할수있습니다. 31

32 Ⅲ. 수탁회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 회사명 주소및연락처 회사연혁 신한은행서울시중구태평로 2가 120번지 한성은행 ( 구조흥은행 ) 설립 통합신한은행 ( 구신한 + 구조흥 ) 출범 1) 업무범위가. 투자신탁재산의보관및관리나. 자산운용회사의투자신탁재산운용지시에따른자산의취득및처분의이행다. 자산운용회사의투자신탁재산운용지시에따른수익증권의환매대금및이익금의지급라. 자산운용회사의투자신탁재산운용지시등에대한감시마. 그밖에대통령령이정하는업무 2) 의무및책임 가. 수탁회사의의무 1수탁회사는투자설명서가법령또는신탁약관에부합하는지의여부, 투자신탁재산의평가의공정성또는기준가격산출의적정성등을확인하여야합니다. 2수탁회사는투자신탁재산의운용에관한자산운용회사의지시가법령, 신탁약관또는투자설명서에위반되는경우에는자산운용회사에대하여그지시의철회 변경또는시정을요구하여야합니다. 3수탁회사는투자신탁의회계기간종료후 2월이내에법제123조에서규정한수탁회사보고서를수익자에게제공하여야합니다. 수탁회사보고서를제공하는경우판매회사를통하여서면으로우송하여야합니다. 다만, 관련법령등에서달리정한경우는그방법을따를수있습니다. 수탁회사는간접투자자를위하여법령, 신탁약관, 투자설명서, 신탁계약등에따라선량한관리자로서그업무를성실히수행하여야합니다. 나. 수탁회사의책임 1수탁회사가법령, 신탁약관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여수익자에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 2수탁회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 수탁회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사및채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 32

33 Ⅳ. 일반사무관리회사 해당사항없음. 33

34 Ⅴ. 채권평가회사 1. 회사의개요회사명주소연락처연혁 한국채권평가서울시종로구세종로 211 광화문빌딩 9층 KIS채권평가서울시영등포구여의도동 35-6 삼천리빌딩 2층 NICE채권평가서울시종로구인사동 43번지대일빌딩 15층 02) 설립일 : 자본금 : 30억원 02) 설립일 : 자본금 : 50억원 02) 설립일 : 자본금 : 47.5억원 2. 주요업무채권평가회사는다음각호의업무준칙에따라신탁재산에속하는채권등투자증권의가격을평가하고이를이투자신탁에게제공합니다. 가. 보편타당하고공정한기준에의하여일관성이유지될수있도록채권등투자증권의가격평가업무를수행할것나. 미공개정보의이용을금지할것다. 채권등투자증권의가격평가업무를위하여취득한정보를다른업무의수행에이용하지아니할것 34

35 제 4 부. 수익자의권리및공시에관한사항 Ⅰ. 수익자의권리 1. 수익자총회및 의결권 1) 의결사항가. 투자신탁보수또는수수료인상, 수탁회사 신탁기간 투자신탁종류의변경, 자산운용회사의영업양도등신탁약관변경에관한사항나. 수익증권의환매연기에관한사항다. 투자신탁의해지에관한사항라. 투자신탁의합병에관한사항 2) 의결권 1의결권은수익증권 1좌마다 1개로합니다 2수익자가대리인으로하여금의결권을행사하도록하고자하는경우그대리인은대리권을증명하는서면을수익자총회에제출하여야합니다. 3) 서면에의한의결권행사 1수익자는수익자총회에출석하지아니하고서면에의하여의결권을행사할수있습니다. 2증권예탁결제원은수익자총회의소집을통지하거나또는수익자의청구가있는때에는서면에의한의결권행사에필요한서면및참고자료를송부하여야합니다. 3서면에의하여의결권을행사하고자하는수익자는제1항의규정에의한서면에의결권행사의내용을기재하여수익자총회의회의전일까지자산운용회사에제출하여야합니다. 4수익자는자산운용회사의영업시간중에언제든지제2항의규정에의한서면및참고자료의열람과등사를청구할수있습니다. 4) 의결방법수익자총회는발행된수익증권총좌수의과반수를보유하는수익자의출석으로성립되며, 출석한수익자의의결권의 3분의 2이상과발행된수익증권총좌수의 3분의 1이상의찬성으로의결합니다. 2. 잔여재산분배 1자산운용회사는신탁계약기간이종료되거나투자신탁을해지하는경우지체없이수탁회사로하여금투자신탁원본의상환금및이익금 ( 이하 상환금등 이라한다 ) 을판매회사를경유하여수익자에게지급합니다. 2판매회사는수탁회사로부터인도받은상환금등을지체없이수익자에게지급하여야합니다. 3자산운용회사가약관제42조의규정에따라이투자신탁을해지하는경우에는수익자전원의동의를얻어투자신탁재산인자산으로수익자에게상환금등을지급할수있습니다. 4자산운용회사는투자신탁재산인투자증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는증권예탁결제원을통하여그사실을통지하여야합니다. 3. 장부ㆍ서류의열람및등ㆍ초본교부청구권 35 1수익자는자산운용회사또는판매회사에대하여영업시간내에당해수익자에관련된투자신탁재산에관한장부서류의열람이나등본또는초본의교부를청구할수있으며, 자산운용회사또는판매회사는정당한사유없이이를거절하지못합니다.

36 2제1항의규정에의한수익자가열람이나등본또는초본의교부를청구할수있는장부ㆍ서류는다음과같습니다. 가. 간접투자재산명세서나. 간접투자증권기준가격대장다. 재무제표및그부속명세서라. 자산매매거래내역서 4. 손해배상책임 1) 자산운용회사등의 1 자산운용회사가법령, 신탁약관 또는투자설명서에위배되는행위를하거나 손해배상책임 그업무를소홀히하여수익자에게책임이있습니다. 손해를발생시킨때에는그손해를배상할 2자산운용회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 수탁회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사 및 채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 2) 회계감사인의손해배상책임 회계감사인은법제100조제1항의규정에의한회계감사의결과중요한사항을회계감사보고서에기재하지아니하거나허위로기재함으로써이를이용한간접 투자자에게손해를발생하게한경우에는당해간접투자자에대하여손해를배 상할책임을집니다. 이경우주식회사의외부감사에관한법률제3조제1항제3호 의 규정에의한감사반이회계감사인인경우에는당해간접투자재산에대한감 사에참여한자가연대하여손해를배상할책임을집니다. 5. 재판관할 1자산운용회사, 수탁회사또는판매회사가이신탁계약에관하여소송을제기한때에는소송을제기하는자의본점소재지를관할하는법원에제기합니다. 2수익자가소송을제기하는때에는수익자의선택에따라수익자의주소지또는수익자가거래하는자산운용회사, 수탁회사또는판매회사의영업점포소재지를관할하는법원에제기할수있습니다. 다만, 수익자가외국환거래법제3조제1항제13호의규정에의한비거주자인경우에는수익자가거래하는 자산운용회사, 수탁회사또는판매회사의영업점포소재지를 관할하는법원 에제기하여야합니다. 6. 기타수익자의권리보호에관한 1이상품의신탁약관등상품에대한추가정보를원하시는고객은이상품의자산운용회사또는판매회사에언제든지자료를요구할수있습니다. 사항 2이상품의기준가변동등운용실적에관해서는이상품의자산운용회사또는판매회사에언제든지요구할수있습니다. 3이상품의투자설명서및기준가변동등은자산운용협회에서열람 복사하거나자산운용협회의인터넷 ( 우리크레디트스위스자산운용인터넷 ( 에서확인할수있습니다. 36

37 Ⅱ. 공시 1. 정기공시및보고서 1) 영업보고서자산운용회사는간접투자재산에관한영업보고서를금융감독위원회가정하는기준에따라다음각호의서류로구분하여작성하고, 매분기종료후 20일까지이를금융감독위원회및자산운용협회에제출하여야합니다. 가. 투자신탁의설정현황나. 투자신탁재산의운용현황과수익증권의기준가격표다. 법시행령제80조제2항의규정에의한의결권공시대상법인에대한의결권의행사여부및그내용 ( 의결권을행사하지아니한경우에는그사유를포함합니다 ) 이기재된서류 2) 사업보고서자산운용회사는대통령령이정하는바에따라신탁재산에관하여다음각호의사유가발생한날부터 2월이내에결산서류를금융감독위원회및자산운용협회에제출하여야합니다. 가. 투자신탁재산의회계기간종료나. 투자신탁의신탁계약기간종료다. 투자신탁의해지 3) 감사보고서 회계감사인은간접투자재산에대한회계감사를종료한때에는다음각호의사항이포함된회계감사보고서를작성하여투자신탁의자산운용회사에게지체없이제출하여야하며, 회계감사보고서를제출받은자산운용회사는금융감독위원회및자산운용협회와그간접투자기구의판매회사, 수탁회사또는자산보관회사에이를지체없이제출하여야합니다. 가. 대차대조표나. 손익계산서다. 기준가격계산서라. 이해관계인과의거래내역 4) 자산운용보고서 1자산운용회사는자산운용보고서를작성하여수탁회사의확인을받아 3월에 1 회이상당해간접투자기구의간접투자자에게제공하여야합니다. 다만, 보유한수익증권의평가금액이 10만원이하인수익자에게는그러하지아니할수있습니다. 2자산운용회사가법제121조제1항의규정에따라간접투자자에게자산운용보고서를제공하는경우에는판매회사를통하여우송하여야합니다. 다만, 간접투자자가전자우편을통하여자산운용보고서를수령한다는의사표시를한경우에는전자우편에의하여제공할수있습니다. 5) 수탁회사보고서 1수탁회사는간접투자기구의회계기간종료후 2월이내에수탁회사보고서를작성하여간접투자자에게제공하여야합니다. 다만, 보유한수익증권의평가금액이 10만원이하인수익자에게는그러하지아니할수있습니다. 2수탁회사가법제123조제1항의규정에따라간접투자자에게수탁회사보고서를제공하는경우에는판매회사를통하여우송하여야합니다. 다만, 간접투자자가전자우편을통하여수탁회사보고서를수령한다는의사표시를한경우에는전자우편에의하여제공할수있습니다. 37

38 2. 수시공시 1) 약관변경사항에 1자산운용회사가신탁약관을변경하고자하는경우에는금융감독원장에게보대한공시고한후변경된신탁약관에따라지체없이수탁회사와신탁계약을체결하여야합니다. 2자산운용회사는신탁약관을변경한경우에는그내용을다음각호의방법으로공시하여야합니다. 가. 수익자총회의의결에의하여신탁약관을변경한경우 : 증권예탁결제원을통한모든수익자에의통지나. 수익자총회의의결에의하지않고신탁약관을변경한경우 : 약관제51 조제1항의규정에의한일간신문및컴퓨터통신을통한 1회이상공고 3제2항의규정에불구하고신탁약관의단순한자구수정등경미한사항을변경하거나법령또는금융감독원장의명령에따라신탁약관을변경하는경우에는그내용을자산운용회사및판매회사의영업점포내에 1월이상게시하여야합니다. 4수익자가제2항의규정에의한공시일부터 1월이내또는제3항의규정에의한게시기간 ( 이하 이의신청기간 이라한다 ) 내에판매회사에이의신청서를제출하지않은때에는약관변경에대해동의한것으로봅니다. 5 수익자가신탁약관의변경에대하여이의신청기간내에이의신청서를제출하고수익증권의환매를청구하는경우에는약관제23조의규정에불구하고환매수수료를받지아니합니다. 다만, 제3항및제6항의경우에는그러하지아니합니다. 6이약관에규정된사항중법령등의변경으로그적용이의무화된경우에는그변경된바에따릅니다. 2) 수시공시자산운용회사는다음각호의 1에해당하는사항을그사유발생후지체없이자산운용회사 ( 판매회사 ( 판매회사개요참조 ) 및자산운용협회 ( ak.or.kr) 의인터넷홈페이지또는자산운용회사 판매회사의본 지점및영업소에게시하거나전자우편을이용하여수익자에게통보하여야합니다. 가. 운용전문인력의변경나. 환매연기또는환매재개의결정및그사유다. 법령이정하는부실자산이발생한경우그내역및상각율라. 수익자총회의의결내용마. 이신탁약관또는투자설명서의변경. 다만, 법령의개정또는금융감독원장의명령에따라신탁약관을변경하거나, 단순한자구수정등경미한사항을변경하는경우는제외합니다. 바. 자산운용회사의합병, 분할또는영업의양도 양수사. 자산운용회사또는일반사무관리회사가기준가격을잘못계산하여이를수정하는경우그내용아. 그밖에자산운용회사의재무건전성또는투자신탁재산의운용에관한중요사항으로법령이정하는사항 3) 의결권행사 1자산운용회사는간접투자재산인주식의의결권을행사하는경우다음각호의구분에따라의결권행사내용등을공시하여야합니다. 가. 합병, 영업의양도ㆍ양수, 임원의임면, 정관변경등경영권변경과관련된 38

39 사항에대하여의결권을행사하는경우 : 의결권의구체적인행사내용나. 의결권공시대상법인에대하여의결권을행사하는경우 : 의결권의구체적인행사내용다. 의결권공시대상법인에대하여의결권을행사하지아니한경우 : 의결권을행사하지아니한구체적인사유 2제1항의규정에의한의결권행사에관한공시는다음각호의 1에해당하는방법에의하여야합니다. 가. 의결권을행사하고자하는주식을발행한법인이증권거래법에의한주권상장법인또는코스닥상장법인인경우에는주주총회일 5일전까지유가증권시장또는코스닥시장을통하여의결권을행사하고자하는내용을공시할것나. 의결권을행사하고자하는주식을발행한법인이증권거래법에의한주권상장법인또는코스닥상장법인이아닌경우에는법시행령제101조각호의방법에따라공시하여일반인이열람할수있도록할것 3자산운용회사는주주총회목적사항의구체적내용이주주총회일 5일전까지확정되지아니하여주주총회일 5일전까지제1항의규정에의한공시를하기 곤란한이내에 경우에는주주총회일전까지그뜻을공시하고, 주주총회일부터 5일상기의공시방법에따라그주주총회에서행사한의결권의내용을 공시하여야합니다 39

40 투자설명서교부및주요내용설명확인서 펀드명 : 프런티어배당주안정혼합 투자신탁제 1 호 판매일 : 판매회사및점포명 : 판매직원 : 직위성명서명또는 ( 인 ) 투자자확인사항 투자자께서는투자설명서를제공받고그주요내용에대한설명을들으신후아래의내용을밑줄친곳에똑같이자필로기재하고서명또는기명날인하시기바랍니다. * 투자설명서를제공받고그주요내용을설명들었음. ( 투자설명서를 ) ( 그주요내용을 ) 년월일성명서명또는 ( 인 ) 40