슬라이드 1

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Size: px
Start display at page:

Download "슬라이드 1"

Transcription

1 미래에셋증권 MFA 를위한 미래에셋자산운용추천펀드안내 2016 년 06 월

2 투권인 FC 의펀드관리전략 투권인의펀드판매목적이무엇인가? 투권인 FC의안정적인수입확보를위해서이목적을달성하려면 최대한안정적인수익률을유지하여 ( 고위험상품X) 고객이최대한오래 FC관리계좌에남아있어야한다. 고위험, 고수익추구 ( 주식형 100%) X 주식형펀드선택은 확률의문제 목적달성을위한펀드관리전략 이따금잘찍었다해도여러분의수당에큰영향이없다. 기대수익을낮추고안정적인투자추구유도 대략찍어도크게손해도, 크게이익도안보는펀드여야펀드고객이최대한변동없이내계좌에남아있을수있다. 2

3 투권인 FC 의펀드관리전략 기본적으로 중위험중수익 펀드로선택하되단일국가, 단일자산에투자하는펀드보다는 ( 예 : 중국펀드, 일본펀드, 미국펀드등 ) 지역분산, 자산분산된형태의펀드 일부는주식형선택이필요한경우펀드선택기준 단한번의선택으로인한실수가능성을줄임 ( 예 : 글로벌컨슈머펀드 미국, 유럽등분산 ) 아시아컨슈머펀드 중국, 한국, 아세안분산 ) 장기성장스토리가있는펀드 고객이납득할수있는좋은성장스토리공유 다만반드시항상모든국면에좋을수없음을미리고지해야나중에수익이떨어져도설득가능 3

4 투권인 FC 의펀드관리전략 펀드관리전술 목돈 적립 중위험중수익안정형, 채권혼합형투자 분할매수적립식투자 목돈 CMA 예치후주식형펀드자동이체걸기 주식형, 고위험채권펀드적립식투자 / 수익률 20~30% 이익실현 + 적립유지 중위험중수익펀드적립식투자 4

5 추천펀드요약 ( ) 거치식투자 미래에셋스마트롱숏 30 미래에셋밸런스롱숏 절 절 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 해외 미래에셋아시아그레이트컨슈머 미래에셋글로벌그로스 장기적립식투자 미래에셋인도채권 국내 미래에셋가치주포커스 미래에셋소비성장 절 절 미래에셋고배당포커스 30 절 3 년이하적립식 미래에셋글로벌다이나믹플러스 절 미래에셋배당프리미엄 절 : 금저축클래스도있는펀드절 : 국내주식위주투자로절세효과. 자산가제안유리 5

6 금계약이전시추천펀드포트폴리오요약 ( ) 고객성향 공격적 미래에셋스마트롱숏 70 C-p / 50% 미래에셋배당프리미엄금 / 50% 계약이전만하고추가불입은 X 안정적 미래에셋금저축스마트롱숏 / 50% 미래에셋고배당포커스 30 c-p / 50% 보수적 미래에셋스마트롱숏 30 c-p / 50% 미래에셋글로벌다이나믹플러스 C-p/ 50% 6

7 금계약이전시추천펀드포트폴리오요약 ( ) 이전금액 ( 목돈안정적 ) 미래에셋글로벌다이나믹플러스 C-p / 100% 추불금액 ( 월납공격적 ) 미래에셋금글로벌그로스미래에셋가치주포커스 계약이전후추가불입도할경우 이전 + 추불자동이체 미래에셋고배당포커스 30 C-p 미래에셋스마트롱숏 70 7

8 펀드컨설팅기본정보 [ 클래스별차이점 ] A: 선취판매수수료차감후후취보수가있는클래스 C: 후취보수만있는클래스 C-P: 금저축계좌에서거래가능한클래스 ( 금저축은선취형태없음 ) 펀드명에 개인금 이라고포함 : 구개인금가입가능펀드 [ 펀드활용한절세방법 ] 1) 금저축계좌활용 - 간 1,800 만원까지납입가능 ( 세액공제는 400 만원까지만 ) - 금저축계좌내에서발생하는소득은 금융소득종합과세제외 그러므로금저축으로는비과세인국내주식형투자 X - 금저축계좌내금개시이전에는과세하지않고, 금수령시나해지시에만과세 - 세액공제받지않은금액의 원금 을찾을경우 : 과세하지않음 < 발생한이익 + 세액공제받은원금을 > - 55 세이후최소 10 년이상기간으로금수령시 : 금소득세 5.5% 이하부과 - 그외방법으로자금수령시 : 16.5% 기타소득세분리과세 2) 국내주식형펀드 / 주식혼합형 / 채권혼합형펀드투자 - 주식매매차익에대해서는비과세 / 이자 - 배당소득은과세 - 보통혼합형펀드에서도채권에서발생하는소득은그렇게높지않음 8

9 고객니즈별추천펀드 거치식투자 미래에셋스마트롱숏 30 * 스마트롱숏금저축은 미래에셋금저축스마트롱숏 펀드만있으며이는 50 펀드와동일 / 50,70 은일반펀드신규가입불가 (2016 년 6 월 1 일부터 ) 그러나금은가능 미래에셋밸런스롱숏 절절 절 : 금저축클래스및금저축용펀드도있는펀드 : 국내주식위주투자로절세효과, 자산가제안유리 9

10 미래에셋스마트롱숏 30 ( 채권혼합 ) 주식투자전략및프로세스 롱 (Long): 매수를의미 ( 주식 ) 숏 (Short): 매도를의미 ( 주식공매도, 주가지수선물 ) 롱-숏 : 두전략을 동시에 구사함으로써낮은수익률변동성추구 미래에셋스마트롱숏 : 롱 + 숏 + 채권투자로변동성관리에초점 스마트롱숏 30/50/70으로투자자별위험선호성향에따라선택가능 상품개요 상품명 운용사 미래에셋스마트롱숏 30 증권자투자신탁 1 호 ( 채권혼합 ) 미래에셋자산운용 펀드유형혼합채권형 / 개방형 / 추가형 / 모자형 / 종류형 비교지수 KIS 국고채 1~2 년 100% 설정일 2014 년 03 월 12 일 Equity ( 주식 ) Fixed Income ( 채권 ) Long Short Strategy Enhanced Long Position 펀더멘털롱숏 페어트레이딩 주식매수포지션 (Long Only) 리서치기반주식포트폴리오 4 꾸준한 Yield 수익달성목표안정성높은채권포트폴리오구축 ( 국채, 통안채, AA+ 회사채투자 ) 10

11 미래에셋스마트롱숏 30 ( 채권혼합 ) 기준 11

12 미래에셋밸런스롱숏 ( 채권혼합 ) 주식투자전략 롱 (Long): 매수를의미 ( 주식 ) 숏 (Short): 매도를의미 ( 주식공매도, 주가지수선물 ) 롱-숏 : 두전략을 동시에 구사함으로써낮은수익률변동성추구 Net exposure ( 롱비중에서숏비중차감 ) 을최소화하는안정적운영 상품개요 상품명 운용사 펀드유형 미래에셋밸런스롱숏증권투자신탁 1 호 ( 채권혼합 ) 미래에셋자산운용 투자신탁, 증권 ( 혼합채권형 ), 개방형, 추가형, 종류형 참조지수 KIS 국고채 1~2 년 (80%) + KOSPI(20%) 국내주식에 50% 미만투자하고, 채권에 90% 이하투자 주식롱숏전략과인덱스헤지전략을주요투자전략으로하되, 시장 상황에따라롱온리 / 숏온리전략도유하게병행 설정일 2015 년 07 월 20 일 다만이러한전략에따른 net exposure( 롱포지션에서숏포지션을차 감한비율 ) 은기본적으로 -20~+20% 수준을목표로운용. 다만이러한수 준은운용역의판단에따라변경될수있음. 운용전략상투자한도내에서국내채권등의다른증권및현금등에 투자할수있으며, 파생상품을통하여탄력적으로증권의실질편입비중 조절가능 12

13 미래에셋밸런스롱숏 ( 채권혼합 ) 기준 13

14 고객니즈별추천펀드 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 해외 미래에셋아시아그레이트컨슈머 미래에셋글로벌그로스 장기적립식 미래에셋인도채권 : 금저축 국내 미래에셋가치주포커스 미래에셋소비성장 절절 절 : 국내주식위주절세효과, 자산가제안유리 14

15 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 ( 주식 ) 펀드특징및투자포인트 이머징내수성장의수혜를받는글로벌기업에장기투자, 기존컨슈머보다광의의개념에서투자 강력한브랜드파워, 이머징시장성장가능성, 안정적재무 & 지배구조기업에투자 왜글로벌그레이트컨슈머인가? 상품개요 상품명 운용사 미래에셋글로벌그레이트컨슈머증권자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 미래에셋자산운용 펀드유형주식형 / 공모형 / 추가형 / 종류형 비교지수 MSCI AC World (Local) 설정일 2007 년 5 월 25 일 - 투자국가위험 투자위험 이펀드는국내및해외주식에주로투자하기때문에투자대상국가의시장, 정치및경제상황등에따른위험에매우많이노출이되어있습니다. 미래에셋글로벌그레이트컨슈머투자전략 투자대상 : 인터브랜드선정 100대브랜드 + 미래에셋선정글로벌리딩기업 정량적분석과동시에정성적분석을통한철저한상향식투자시행 미국달러, 유로등주요통화대비환헤지시행 15

16 미래에셋글로벌그레이트컨슈머 ( 주식 ) 기준 16

17 미래에셋아시아그레이트컨슈머 ( 주식 - 재간접형 ) 펀드특징및투자포인트 아시아 ( 일본, 호주제외 ) 시장의내수성장에수혜를받는기업에집중투자 전통적소비재업종에구애받지않고포괄적개념의컨슈머테마에투자 아시아그레이트컨슈머투자테마 상품개요 상품명 운용사 펀드유형 비교지수 설정일 미래에셋아시아그레이트컨슈머증권자투자신탁 1 호 ( 주식 - 재간접형 ) 미래에셋자산운용 증권 ( 재간접형 ) / 개방형 / 추가형 / 모자형 / 종류형 MSCI AC Asia ex Japan Index(Gross,KRW)*95% + Call*5% 2013 년 10 월 21 일 - 신흥국가위험 투자위험 이펀드는해외투자시신흥국가에주로투자하게되므로국가위험측면에서매우높은수준의위험에노출됩니다. 이는일반적으로신흥국가의경우정치 / 경제 / 사회적불안정성이상대적으로높기때문입니다. 이러한불안정성은투자수익률에직 / 간접적으로매우부정적인영향을줄수있습니다. 미래에셋아시아그레이트컨슈머투자전략 성장에대한기대가높은우량주로구성된압축포트폴리오를구축하여운용함 철저한상향식관점의현지리서치를통해장기 성장성이돋보이는기업에집중투자함 17

18 미래에셋아시아그레이트컨슈머 ( 주식 - 재간접형 ) 기준 18

19 미래에셋글로벌그로스 ( 주식 ) 10 년전애플에투자했더라면어땠을까요? 글로벌혁신기업투자 미래에셋글로벌그로스펀드 상품개요 상품명 미래에셋글로벌그로스증권자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 운용사 미래에셋자산운용 혁신기술기업에주목해야하는이유는? 혁신기술은빠른속도로우리삶을파고들어, 라이프스타일을바꿈 (2008 년애플의아이폰출시 스마트폰기반라이프스타일변화 ) 펀드유형주식형 / 개방형 / 추가형 / 모자형 / 종류형비교지수 MSCI AC World Index 설정일 2014년 04월 15일 - 집중투자에따른위험 ( 종목 ) 기술발전속도가빨라지면서기업의수명이더짧아지고있음. 투자위험 이펀드는소수종목에선별적으로집중투자할수있으며이에따라변동성및일부종목이펀드에미치는영향력이동일유형의일반적인펀드혹은해당시장에비하여상대적으로클수있습니다. 글로벌그로스의주요투자테마예시 헬스케어 전기차등친환경기술 IT, 전자상거래 위투자테마는예시이며실제투자대상은시장상황에따라이미바뀌었거나, 바뀔수있습니다. 19

20 미래에셋글로벌그로스 ( 주식 ) 기준 20

21 미래에셋인도채권 ( 채권 ) 인도채권투자포인트 모디정부의경제개혁기대감 유가하락에따른인도재정적자감소및물가안정효과 여전히높은 GDP 성장률 (2016 년예상치 7.8% / ADB) 채권투자는주식대비낮은변동성을기대할수있음 인도채권투자대상 인도공사채 70% + 우량회사채 30% 투자 표면금리 7~8% 수준 / 만기 3~5 년 환오픈 / 인도루피화는환헷지비용이높아, 환헷지어려움 포트폴리오 ( 인도공사채 70% + 회사채 30% 수준 ) 미래에셋자산운용 ( 인도 ) 투자자문 상품개요 상품명미래에셋인도채권증권자투자신탁 1 호 ( 채권 ) 운용사 미래에셋자산운용 펀드유형채권형 / 개방형 / 추가형 / 모자형 / 종류형 비교지수 설정일 투자위험 인도현지통화채권투자에대한적절한비교가능한지수가없기때문에별도의비교지수를선정하지아니합니다 년 04 월 27 일 - 신흥국가위험 이펀드는해외투자시신흥국가에투자하게되므로국가위험측면에서매우높은수준의위험에노출됩니다. 이는일반적으로신흥국가의경우정치 / 경제 / 사회적불안정성이상대적으로높기때문입니다. 이러한불안정성은투자수익률에직 / 간접적으로매우부정적인영향을줄수있습니다. 미래에셋인도채권증권모투자신탁 ( 채권 ) 미래에셋인도채권증권자투자신탁 1 호 ( 채권 ) 미래에셋자산운용 Global Fixed Income 운용본부운용 21

22 미래에셋인도채권 ( 채권 ) 미국달러 인도루피 저유가 경제개혁리더십 한국원화 중국침체, 엔저 / 저유가수출부진 22

23 미래에셋인도채권 ( 채권 ) 기준 23

24 미래에셋가치주포커스 ( 주식 ) 미래에셋가치주의핵심 본원적경쟁력, 경제적해자 상품개요 상품명 운용사 미래에셋가치주포커스증권자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 미래에셋자산운용 펀드유형주식형, 개방형, 추가형, 모자형, 종류형 비교지수 KOSPI 해자 : 중세시대외적의침입을막기위해성주위땅에판못 경쟁사가넘볼수없는탁월한경쟁력을갖춘경우 설정일 투자위험 2005 년 04 월 13 일 - 집중투자에따른위험 이펀드는법령이허용하는한도내에서소수종목 / 일부산업에집중투자할수있으며이에따라변동성및일부종목의펀드에미치는영향력이동일유형의일반적인펀드혹은해당시장에비하여상대적으로클수있습니다. 미래에셋가치주포커스투자전략 Bottom-up 투자를지향, 개별종목발굴집중투자 기업을경쟁력관점에서판단하고장기투자함 적정가격혹은낮은가격대의기업을매수함 24

25 미래에셋가치주포커스 ( 주식 ) 기준 25

26 미래에셋소비성장 ( 주식 ) 미래에셋소비성장투자대상 IT/ 금융등소비성장수혜공유가능포괄적개념일반적인소비재펀드경기소비재, 필수소비재 상품개요 상품명 운용사 미래에셋소비성장증권자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 미래에셋자산운용 펀드유형주식형 / 개방형 / 추가형 / 종류형 비교지수 KOSPI 투자전략 이머징소비성장에서오는투자기회 한국으로소비하러오는외국인관광객 이머징으로진출하는한국소비재기업 설정일 투자위험 2005 년 12 월 30 일 - 집중투자에따른위험 ( 종목 / 섹터 ) 이펀드는소수종목 / 일부산업에선별적으로집중투자할수있으며이에따라변동성및일부종목 / 섹터위험의펀드에미치는영향력이동일유형의일반적인펀드혹은해당시장에비하여상대적으로클수있습니다. 한국사회변화에서오는투자기회 한국소비자합리적, 효율적소비트렌드 모바일등신 IT 문물이가져올플랫폼변화 3. 고령화에따른헬스케어수요증가 26

27 미래에셋소비성장 ( 주식 ) 기준 27

28 고객니즈별추천펀드 미래에셋고배당포커스 30 절 3 년이하적립식 미래에셋글로벌다이나믹플러스 미래에셋배당프리미엄 절 절 : 금저축클래스및금저축용펀드도있는펀드 : 국내주식위주투자로절세효과, 자산가제안유리 28

29 미래에셋고배당포커스 30 ( 채권혼합 ) 투자포인트 미래에셋고배당포커스가제시하는배당주투자란? 1. KOSPI 평균대비 150%~250% 높은배당지급하는고배당주투자 2. 배당을높게주면서도기업자체의경쟁력있는기업에투자 3. 회전율을낮추고 2~3년이상의장기투자를지향 상품개요 상품명 운용사 미래에셋고배당포커스 30 증권투자신탁 1 호 ( 채권혼합 ) 미래에셋자산운용 펀드유형혼합채권형 / 개방형 / 추가형 / 종류형 KODI(30%)+KIS 채권지수 A+ 이상 (3M~3Y, 듀레이션 1.4±0.5)(70%)) 미래에셋고배당포커스의투자대상은? 1. Core 배당주 : 높은배당 + 본원적경쟁력보유기업 2. 대형고배당주 : 시가총액 1조원이상의고배당주 3. 전통적고배당주 : 유통물량은적지만높은배당을지급하는기업 4. 배당성향상향가능성높은주식 5. 우선주 1~5 주식을적절한수준으로분산하여투자 비교지수 설정일 투자위험 상기지수는 KIS 채권종합지수의종목중신용평가등급 A+ 이상의종목들로구성된 Customized 지수로, 집합투자업자홈페이지에서설정이후수익률을확인할수있습니다 년 10 월 11 일 - 집중투자에따른위험 ( 종목 / 섹터 ) 이펀드는소수종목 / 일부산업에선별적으로집중투자할수있으며이에따라변동성및일부종목 / 섹터위험의펀드에미치는영향력이동일유형의일반적인펀드혹은해당시장에비하여상대적으로클수있습니다. 상품구조 채권 70% 주식 30% 29

30 미래에셋고배당포커스 30 ( 채권혼합 ) 기준 30

31 미래에셋글로벌다이나믹플러스 ( 채권 ) 펀드특징및투자포인트 전세계우량채권분산투자하여 시중금리 +α 추구 국내최대규모해외채권형펀드운용사의노하우 (2015년 11월말금융투자협회기준 ) 운용전략 상품개요 상품명 운용사 미래에셋글로벌다이나믹플러스증권자투자신탁 1 호 ( 채권 ) 미래에셋자산운용 펀드유형채권형 / 개방형 / 추가형 / 모자형 / 종류형 투자전략특징상채권시장및채권섹터의비중이유동적으로변하기에이투자신탁의비교가능한지수가없습니다. 다만아래와같은지수를참조지수로활용할예정입니다. 초기에정한자산배분비율을지켜나가는펀드가아니라, 변화하는시장상황에적합한자산배분을적극적으로실시 비교지수 설정일 투자위험 참조지수 : [ 정기예금금리 +150bp] (50%) + KIS 종합채권지수 (50%) < 정기예금금리 > 은행합회에서발표하는 6 개월만기정기예금단순평균금리 <KIS 종합채권지수 > KIS 채권평가에서작성하여발표하는채권지수 2012 년 04 월 09 일 - 신흥국가위험 이펀드는해외투자시신흥국가에투자하게되므로국가위험측면에서매우높은수준의위험에노출됩니다. 이는일반적으로신흥국가의경우정치 / 경제 / 사회적불안정성이상대적으로높기때문입니다. 이러한불안정성은투자수익률에직 / 간접적으로매우부정적인영향을줄수있습니다. 31

32 미래에셋글로벌다이나믹플러스 ( 채권 ) 기준 32

33 미래에셋배당프리미엄 ( 주식혼합 ) 펀드특징 - 꾸준한콜매도프리미엄, 배당수익, 채권이자수익획득을통한인컴획득 - 주식매매차익비과세, 파생상품수익비과세등낮은과표기준가 - 커버드콜전략및인컴수익을통해시장하락일정부분하락제거가능 상품개요 상품명 운용사 펀드유형 미래에셋배당프리미엄증권자투자신탁 ( 주식혼합 ) 미래에셋자산운용 투자신탁, 증권 ( 혼합주식 ), 추가형, 종류형, 모자형 비교지수 KOSPI200 70% + MMI 30% 설정일 2012 년 3 월 5 일 주요투자전략 투자대상투자전략수익원기대수익률 ( ) 과세 / 비과세 고배당주식 ( 우선주 + 배당주 ) KOSPI200 콜옵션매도 70% 수준 주식비중과동일 배당수익 자본수익 상장기업평균대비높은수준 ±α ( 주수익원이아닌알파전략 ) 옵션프리미엄시중금리 + α 이상 과세 비과세 비과세 투자위험 - 우선주와배당주에집중투자되어주식시장과의괴리가발생할수있습니다. - 운용구조상주식시장이급등세를보일경우동펀드의상승폭은제한될수있습니다. 국내채권 30% 수준이자수익국채, 통안채수준과세 33

34 미래에셋배당프리미엄 ( 주식혼합 ) 기준 34

35 NOTICE 관련법령은수익증권투자에대해서는원리금을보장하거나보호하지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 집합투자상품은운용결과에따른이익또는손실이투자자에게귀속되는실적배당상품이며, 예금자보호법의보호대상이아닙니다. 과거의실적이미래의수익을보장하는것은아닙니다. 신탁재산을주식및채권등에투자함으로써투자신탁은증권의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한신탁재산의가치는투자대상종목의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 주식투자에따른비체계적위험은시장위험과달리분산투자로도회피할수없는위험이므로투자종목에대한정기적분석및점검을통해포트폴리오에미치는영향의최소화를추구하지만개별주식에대한위험이실제발생할경우손실이발생할수있습니다. 파생상품은작은증거금으로거액의결제가가능한지렛대효과로인하여기초자산에직접투자하는경우에비하여높은위험에노출될수있습니다. 증권시장규모등을감안할때신탁재산에서거래량이풍부하지못한종목에투자하는경우투자대상종목의유동성부족에따른환금성에제약이발생할수있으며, 이는신탁재산의가치하락을초래할수있습니다. 본투자상품은환율변동에따라외화자산의투자가치가변동될수있습니다. 법령또는법령에의한사유발생시및투자신탁재산의매각불능과투자자의이익또는투자자간의형평성을해할우려가있는경우및기타금융감독위원회가인정하는경우수익증권의환매가기될수있습니다. 본자료에기재된내용중투자참고및예측자료는신뢰할수있다고판단되는각종자료와통계자료를이용하여작성한것으로향후결과를보증하는것이아닙니다. 신탁재산은 자본시장법 에의하여신탁업자가안전하게보관 관리하고있습니다. 본자료에포함된모든정보는당사의승인없이복제되어유통될수없습니다. 35