증권[일괄]신고서

Transcription

1 < 간이투자설명서 > 작성기준일 : 이스트스프링업종일등 40 증권자투자신탁 [ 채권혼합 ] ( 펀드코드 : B4708) 투자위험등급 4등급 ( 보통위험 ) 매우다소매우높은보통낮은높은높은낮은위험위험위험위험위험위험 이간이투자설명서는 이스트스프링업종일등 40 증권자투자신탁 [ 채권혼합 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 이스트스프링자산운용코리아 는이투자신탁의실제수익률 변동성을감안하여 4등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. Ⅰ. 집합투자기구의개요 집합투자증권은 예금자보호법 에 따라 예금보험공사가 보호하지 않는 실적배당상품으로 투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를 보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 투자자 간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형유의사항집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표가반드시실현된다는 보장은없으며, 과거의투자실적이미래에도실현된다는보장은없습니다. 추가적인투자자유의사항은투자설명서 투자결정시유의사항안내 참조 모투자신탁에신탁재산의대부분을투자하는자투자신탁으로국내국공채를주된투자대상자산으로집합투자하는채권증권모투자신탁에신탁재산의 60% 이상을투자하고국내주식을주된투자대상자산으로기구특징하는주식증권모투자신탁에신탁재산의 40% 이하를투자 분류 투자신탁, 증권 ( 혼합채권형 ), 개방형 ( 중도환매가능 ), 추가형, 모자형, 종류형 집합투자업자이스트스프링자산운용코리아 ( ) 모집 ( 판매 ) 추가형으로계속모집가능 모집 ( 매출 ) 투자신탁의수익증권 (1조좌) 기간 총액 효력발생일 2019년 4월 15일 존속기간 별도로정해진신탁계약기간은없음 판매회사 집합투자업자 ( 및한국금융투자협회 ( 의인터넷홈페이지를참고 종류 (Class) 클래스 A 클래스 A-E 클래스 C 클래스 C-E 클래스 S 판매회사가 판매회사가 가입자격 제한없음 제공하는제공하는온라인판매시제한없음온라인창구를온라인창구를스템 통한가입자 통한가입자 클래스C-P ( 퇴직연금 ) 퇴직연금및개인퇴직계좌의가입자및퇴직연금사업자 판매수수료 ( 선취 ) 납입금 ( 선취 ) 납입금액 - - ( 후취 )3 년미만 -

2 액의 0.7% 이내 의 0.35% 이내 환매시환매금액의 0.15% 이내 환매수수료 - 전환수수료 - 판매 보수 운용등 집합투자업자 : 0.45, 신탁업자 : 0.03, 일반사무관리회사 : ( 연, 기타 %) 총보수 비용 주1) 기타비용은이투자신탁에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및금융비용제외 ) 으로써 기준으로최근 1년동안의자료를기초로한비용으로실제비용은이와상이할수있습니다. 또한해당기간에미설정된 클래스의경우에는상위자투자신탁의비용을비율로환산한값입니다. 주2) 상기기재한클래스외에클래스C-F, 클래스C-I, 클래스C-W, 클래스C-P2( 연금저축 ), 클래스C-P( 퇴직연금 )E, 클래스C- P2( 연금저축 )E, 클래스S-P 에관한사항은투자설명서제2부 13. 보수및수수료에관한사항을참조하시기바랍니다. 주3) 선취판매수수료는 매입시, 후취판매수수료 및 환매수수료는 환매시, 전환수수료는 전환시 부과되며, 보수는 최초설정일로부터매3개월후급으로지급됩니다. 17시이전 : 제2영업일기준가매입 17시 이전 : 제3영업일 기준가로 매입방법 17시경과후 : 제3영업일기준가매입제4영업일지급환매방법 17시경과후 : 제4영업일기준가로 제5영업일지급 산정방법 : 당일에공고되는기준가격은공고일의직전일대차대조표상에계상된투자신탁의 자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 순자산총액 이라한다 ) 을직전일의수익증권 기준가격 총좌수로나누어 1,000좌단위로 4사5입하여원미만둘째자리까지계산합니다. 공시장소 : 판매회사 영업점, 집합투자업자 ( 판매회사 협회 ( 인터넷홈페이지 Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 (1) 투자전략 1. 투자목적이투자신탁은모투자신탁에신탁재산의대부분을투자하는자투자신탁으로국내국공채를주된투자대상자산으로하는채권증권모투자신탁에신탁재산의 60% 이상을투자하고국내주식을주된투자대상자산으로하는주식증권모투자신탁에신탁재산의 40% 이하를투자하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 비교지수 ( 벤치마크 ) : KOSPI 35% + 매경 BP 종합 ( 국공채 ) 40% + 매경 BP 종합 (A- 이상회사채 2~3 년 ) 20% + Call 5% 그러나상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 판매회사, 신탁업자등이 투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. 2. 투자전략 이투자신탁은모투자신탁에신탁재산의대부분을투자하는자투자신탁으로국내국공채를주된 투자대상자산으로하는채권증권모투자신탁에신탁재산의 60% 이상을투자하고국내주식을주된 투자대상자산으로하는주식증권모투자신탁에신탁재산의 40% 이하를투자하여수익을추구하는것을 2

3 목적으로합니다. 이투자신탁의수익자는국내채권과국내주식에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며채권은발행자의부도, 채무불이행, 파산, 신용등급하락발생에따른채무불이행위험과시중실세금리의등락에따라수익이변동되는위험을가지고있으며, 주식은다양한경제변수에연동되어수익이변동되는위험을가지고있습니다. 이스트스프링퇴직연금코리아증권모투자신탁제1호 [ 채권 ] 이투자신탁은국내국공채등을주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 신탁재산의 60% 이상을국공채등에투자하여신용위험을최소화하면서안정적인이자수익과함께투자한채권의가격상승에따른이득을추구합니다. 국내외경제상황을감안하여비교지수대비펀드의목표듀레이션 을결정한후, 국채와공사채및회사채또는단기채권과장기채권간의상대가치를분석하여섹터및수익율곡선상자산배분비율을결정하고, 시장상황에따라일시적으로저평가되어있는종목을선별적으로투자하여안정적인수익의확보를추구합니다. 수익률제고와신용등급상승에따른자본이득추구를위하여회사채등에투자할수있으며, 회사채등에대한투자는투자유니버스내에서신용도개선이예상되거나펀더멘탈대비저평가되어있는섹터또는종목위주로선별적으로이루어집니다. 듀레이션 (Duration) 이란, 채권에서발행하는현금흐름의가중평균만기로서, 금리가변동하는데따른채권가격의위험수준을측정하는가장기본적인척도입니다. 이스트스프링퇴직연금업종일등증권모투자신탁 [ 주식 ] 이투자신탁은신탁재산의대부분을대형우량주중심의국내주식에투자하여주식의가격상승에따른자본이익의극대화를추구합니다. 철저하게분업화된업종별담당애널리스트에의한실사중심의리서치와상향식 (Bottom-up) 투자 방식의기본적분석에기초하여투자대상종목을선정합니다. 상향식 (Bottom-up) 투자 방식에근거한일관된투자프로세스를유지하기위해모델포트폴리오를중심으로운용합니다. 기본적분석과함께하향식 (Top-down) 투자 방식을일부적용하여모델포트폴리오를구성하며, 자산배분전략보다는내재가치대비저평가된종목선정에역량집중합니다. 단기적인시황관에근거한적극적인주식편입비율의조정은지양하며, 중대한시장모멘텀변화시주식편입비중을조절합니다. PSR(Portfolio Strategy & Risk, 포트폴리오전략 & 리스크 ) 기능을활용하여포트폴리오구성프로세스확립, 위험에대한사전적인정보제공및운용성과에대한분석을통해운용업무및포트폴리오위험관리에대한지원을합니다. 3

4 < 운용프로세스 > 상향식 (Bottom-up) 투자 : 개별주식에대한조사, 연구를바탕으로특정한경제상황, 경제사이클보다는기업자체의전망에기초하여종목을선택하는방식 하향식 (Top-down) 투자 : 개별주식보다는전체적인경제환경을고려하여자산배분결정이이루어지는방식으로국가및업종에대한자산배분을하고, 그안에서우수한종목을선택하는방식 3. 수익구조 해당사항없습니다. 4. 운용전문인력 ( 현재 ) 1) 책임운용전문인력 [ 주식모투자신탁포함 ] 운용현황 성명 나이 직위 운용중인다른 다른 집합투자기구수 운용자산규모 강경모 1981년생 차장 3개 751억 주요운용경력및이력 < 주요운용경력 > 주식펀드운용및리서치 ~ 우리투자증권 ~ Nomura 증권 ~ 현재이스트스프링자산운용코리아 < 이력 > - 오클랜드대학교재무학및경제학 < 채권모투자신탁운용전문인력 > 운용현황 성명 나이 직위 운용중인다른 다른 집합투자기구수 운용자산규모 한희진 1968년생 상무 4개 2,379억 주요운용경력및이력 < 주요운용경력 > 채권펀드운용 4

5 ~03.05 삼성생명 ~09.02 도이치자산운용 ~10.06 메리츠종합금융 ~ 현재이스트스프링자산운용코리아 < 이력 > - 서울대대학원 운용중인다른집합투자기구수중성과보수가약정된집합투자기구 : 해당사항없음 상기인은이투자신탁의투자전략수립및투자의사결정등에주도적 핵심적역할을수행하는책임운용전문인력입니다. 상기운용전문인력이최근 3년동안운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률은금융투자협회홈페이지 ( 를통하여확인할수있습니다. 2) 책임운용전문인력최근변동내역 : 책임운용역 운용기간 홍순모, 김정길 ~ 방대진 ~ 한희진 ~ 현재 홍순모 ~ 강경모 ~ 현재 2019 년 4 월 15 일기준최근 3 년간의책임운용전문인력변경내역입니다. 5. 투자실적추이 비교지수 ( 벤치마크 ) : KOSPI40% + 매경BP 국공채1년지수 60% ( 다만, 이투자신탁은 2016년 9월 30일부터비교지수 ( 벤치마크 ) 가아래와같이변경됩니다. 비교지수 ( 벤치마크 ): KOSPI 35% + 매경BP종합 ( 국공채 ) 40% + 매경BP종합 (A-이상회사채 2~3년 ) 20% + Call 5%) 연도별수익률은해당되는각1년간의단순누적수익률로투자기간동안이투자신탁수익률의변동성을나타내는수치입니다. 전체클래스중대표클래스만작성되었고기타다른클래스의수익률은투자설명서를참고하시기바랍니다. 5

6 (2) 주요투자위험및위험관리 1. 주요투자위험구분투자위험의주요내용이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 원본손실위험또한, 이투자신탁은예금자보호법의적용을받는은행의예금과달리실적에따른수익을취득하므로은행등에서판매하는경우에도예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않습니다. 이투자신탁이주로투자하는모투자신탁은투자신탁재산을주로국내채권및국내주식에투자하며단기금융상품등도투자대상에포함되어있어증권의가격변동, 이자율등기타시장위험거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한투자신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 이투자신탁은국내채권및국내주식등에주로투자하는모투자신탁에투자하기때문에국가위험해외보다는국내증권시장, 정치및경제상황등에따른위험에더많이노출되어있습니다. 집합투자기구의투자위험에대한세부사항은 투자설명서제2부집합투자기구에관한사항중 10. 집합투자기구의투자위험 을참고하시기바랍니다. 2. 투자위험에적합한투자자유형이투자신탁은실제수익률변동성을기준으로투자위험등급을측정하였으며, 최근결산일기준으로 3년간수익률변동성이 5.67% 로 4등급에해당되는보통수준의투자위험을지니고있습니다. 주1) 상기의투자위험등급은집합투자업자의분류기준에의한등급으로판매회사에서제시하는등급과는상이할수있습니다. 따라서이투자신탁을가입하시기전에해당판매회사의투자위험등급을확인하시기바랍니다. 3. 위험관리 < 포트폴리오위험관리-채권부분 > 주로국공채, 은행채등신용위험이거의없는채권에투자하여, 시장금리변동에따른위험과유동성위험을중점적으로관리하며, 채권별만기에따른상대가치의변화를감안하여펀드의듀레이션을효율적으로조절하고, 유동성이높은채권에선별적으로투자하여위험을최소화합니다. 또한회사채등신용위험이주요관리대상이되는채권의경우, 당사크레딧애널리스트등과의적극적인의견교환으로시장, 산업및개별종목에대한리스크분석을다양한시각에서적극적으로수행합니다. < 포트폴리오위험관리 주식부분 > 펀드매니저가포트폴리오를운용하는데있어투자가능한종목과운용규모가증가할수록더욱높은투자위험에노출될수있습니다. 이러한위험을체계적으로관리하기위해운용본부내에 PSR(Portfolio Strategy & Risk, 포트폴리오전략 & 리스크 ) 기능을활용하여펀드매니저의포트폴리오구성능력과위험관리기능을강화하고있습니다. Ⅲ. 집합투자기구의기타정보 (1) 과세 - 개인, 일반법인 15.4%( 지방소득세포함 ): 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익포함 ) 에대하여소득세등 ( 개인, 일반법인 15.4%) 을부담합니다. - 국내상장주식등에대한매매 평가손실이채권이자, 주식배당, 비상장주식평가등에서발생하는이익보다큰경우수익자입장에서는투자손실이발생했음에도불구하고과세될수있음을유의하시기 6

7 바랍니다. - 개인의연간금융소득 ( 이자소득및배당소득 ) 합계액이 2천만원을초과하는경우에는 2천만원을초과하는금액을다른종합소득과합산하여개인소득세율로종합과세됩니다. - 퇴직연금제도의세제 : 투자신탁에서발생한이익에대하여원천징수하지않으며, 투자자는퇴직연금수령시관련세법에따라세금을부담하여일반투자신탁투자시와는상이한세율이적용됩니다. - 세제혜택이적용되는집합투자기구및종류수익증권의경우에는과세내용이달라질수있으므로자세한내용은투자설명서를참고하시기바랍니다. (2) 전환절차및방법해당사항없습니다. (3) 집합투자기구의요약재무정보집합투자기구의재무정보에대한내용은 투자설명서제3부. 집합투자기구의재무및운용실적등에관한사항중 1. 재무정보 를참고하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] 증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) 투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 ( 집합투자업자 ( 및판매회사홈페이지 정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ): 금융감독원홈페이지 ( 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 ( 수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 ( 7