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1 책임자 보도 제목 : 오늘부터 ISA가입자는세제혜택을유지하면서희망하는 다른 보도자료 ( 월) 조간이후배포 ( 금) 금융위자산운용과장김기한 ( ) 금감원자산운용감독실장오용석 ( ) 은행연합회자금시장부장지순구 ( ) 금융투자협회 WM본부장성인모 ( ) 예탁결제원펀드업무부장고창섭 ( ) 담당자 ISA 상품으로편리하고안전하게갈아탈수있습니다. 오늘(7.18 일) 부터 ISA 계좌이전제도가시행됩니다. ㅇ ISA 가입자는세제혜택을유지하면서가입금융회사또는가입상품 ( 신탁형, 일임형 ) 을변경할수있습니다. ㅇ이전하려는금융회사영업점만방문하면원스톱으로변경이가능합니다. ㅇ투자자보호를위해, 이전하려는금융회사가계좌이전절차및 유의사항등을상세하게안내해드립니다. 송용민사무관 ( ) 김진옥부국장 ( ) 윤현진부부장 ( ) 이현락대리 ( ) 이형근팀장 ( ) 이에투자자보호를저해하지않는범위내에서최대한신속하고편리하게변경할수있도록기재부금융위각금융업권협회유관기관간의협의를거쳐계좌이전절차를마련하여시행하게되었음주요내용계좌이전을희망하는가입자가이전하려는금융회사만방문하면원스톱처리가가능하도록하여절차적편의성을제고하고계좌이전업무처리수수료는받지않는등비용부담을완화기존계좌내자산을현금화하는과정에서불가피하게발생하는비용계좌이전에따른수수료변화등투자자가유의해야할사항은충분히설명하도록함으로써투자자권익보호계좌이전절차에따라계좌를이전할경우기존계좌에부여된세제혜택도그대로이전 1 적용범위 추진배경소비자선택권강화 상품간경쟁제고를위해 가입자가세제 혜택을유지하면서가입금융회사나가입상품을변경할수있는 기회를제공할필요 ( 적용대상) 원칙적으로모든가입자는계좌이전을할수있음다만압류가압류질권등이설정된계좌국세청으로부터가입부적격통보를받거나이전하려는금융회사와최근여신거래를한가입자금융회사의구속행위방지목적등은이전이제한됨

2 이전형태 ) 현재가입중인금융회사내에서다른상품신탁형일임형으로이전하거나금융회사를바꾸어동일또는다른상품으로이전하는것이모두가능 현재가입중인금융회사는기존계좌해지를위해계좌해지의사를명확히확인하고자가입자와통화를통해이전의사재확인 현대증권하나금융투자삼성생명은기존가입자의이전업무는 시행하나새로운가입자를받는업무는이후시행예정참고 2 이전절차 참조 일부터 금융회사가가입자의계좌이전을만류하는일이없도록콜센터직원이표준화된문구에따라이전의사만확인하도록조치이전의사가최종확인된경우계좌내자산을환매하여현금화한후이전하려는금융회사계좌로이체하고기존계좌는해지 가. 가입금융회사를바꾸는경우 가입자가이전하려는금융회사영업점을방문하여계좌이전및신규가입신청창구직원의안내에따라이전절차진행 창구직원은계좌이전시일반적인유의사항과현재가입중인금융회사로부터전달받은기존계좌의재산현황을상세히설명하여야함 이전하려는금융회사는이체확인후이전결과를가입자에게전화안내나. 현재가입중인금융회사내에서가입상품만바꾸는경우가입자는현재가입하고있는금융회사영업점을방문하여계좌이전및신규가입신청을하면되며주요절차는가입금융회사를변경하는경우와동일함 신규계좌개설이필요하므로일반적인신규계좌개설 가입절차에따라 다만기존가입과정에서가입자격확인을한만큼가입자격확인절차는거치지않음가입자격증빙서류도제출할필요가없음또한투자자가동의하는경우에한하여제도에대한일반적인설명은생략할수있도록함으로써투자자보호와시간비용경감을조화 금융회사간의절차가입자의계좌이전세제연계등이원활히이루어질수있도록현재가입하고있는금융회사는이전하려는금융회사에기존계좌의재산현황및납세관련정보가입대상증빙서류를전달하는절차도별도로마련

3 3 이전효과 참고 1 금융회사별 ISA 계좌이전서비스시행시점 이절차에따라계좌를이전할경우기존계좌에부여된비과세손익통산등의세제혜택이그대로유지되며가입기간도기존계약체결일을기준으로계산됨 4 이전관련수수료등비용 기존의계좌해지에따른패널티성격의수수료또는계좌이전업무처리에따른보수성격의수수료는부과하지않음 한편기존계좌에편입된자산의종류에따라해당자산을환매하는과정에서비용이발생할수있음 기대효과 ( 가입자입장) 가입자가세제상불이익에대한걱정없이금융회사상품등을변경할수있게됨으로써가입자의선택권이강화 ( 금융회사입장) 계좌이전이가능해짐에따라수익률제고수수료인하등고객편익증진를위해보다노력을기울일것으로기대

4 참고 2 ISA 계좌이전절차개요 ( 그림) 참고 3 ISA 계좌이전관련 Q&A 계좌이전신청시구비서류및필요정보등은무엇인가요 구비서류등본인확인을위해주민등록증등실명확인증표필요가입자격서류는불필요 필요정보 현재가입중인금융회사명계좌번호가입상품신탁형일임형 기존계좌에있는자금일부만이전이가능한가요 계좌는인계좌만개설이가능하므로계좌내일부자금만의이전은불가능전액이전만가능 계좌이전처리에소요되는기간은 계좌내모든자산의환매가계좌이전이완료되므로 이루어진후자금이이체되어야 개별금융상품별환매해지일정에따라계좌이전처리기간이달라짐 대리인이계좌이전신청을할수있나요 대리인은계좌이전을신청할수없음대리인을통한계좌이전은대리권입증등절차가복잡할수있어제도시행후수요를감안하여도입여부검토

5 일임형는온라인가입이허용되어있는데계좌이전을통해온라인일임형상품에가입할수있나요 일부터계좌이전을통한온라인일임형 가입이가능 온라인을통한일임형 가입이가능한금융회사들의단계별 오프라인온라인전산시스템구축일정에따라일부터서비스예정 현재가입중인금융회사가통화해피콜를통해이전의사를최종확인하며통화불능등으로이전의사가확인되지않을경우이전신청이취소될수있음 계좌이전신청시유의해야할사항은무엇인가요이전전후가입금융회사또는가입상품중어느것이더유리한지사전에꼼꼼히확인한후신청이전전후금융회사또는가입상품의수수료수익률수준등을비교하여어느회사또는상품이본인에게유리한지판단 이전의사최종확인이전에는계좌이체를취소할수있으나이후 에는취소할수없음 이전의사최종확인이후에는자산의환매등이개시됨 일임형 로이전하려는경우 이전하려는금융회사에가입자의 투자성향에적합한모델포트폴리오 가존재하지않을수있음 해당금융회사홈페이지등을통해 등을미리확인함이바람직 계좌이전시기존계좌내자산을환매하는과정에서발생할수있는환매비용등을미리확인한후이전여부결정금융상품별로환매비용등발생여부비용수준등이다를수있음 관련내용을미리알고이전하려는금융회사를방문하면보다신속한업무처리가가능