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1 자산운용 프로세스 및 NOA ATS 사업 소개 Copyright All Rights Reserved.

2 Table of Contents I. 자산운용 프로세스 II. NOA ATS 사업 소개

3 금융 IT 사업분류와 당사 주사업 영역 리스크/법규 보험기간계 IT서비스 우리 노아에이티에스는 금융권 자산운용관리시스템 구축분야에 특화되어 있는 회 사로서, Front에서 Back에 이르는 全 영역을 Cover하고 있습니 다. IT아웃소싱 지급결제 자산운용 관리 소매금융 기업금융 자동화 금융 계정계 3

4 1) 투자 조직? (기관 투자자 vs. 개인) I. 자산운용 프로세스 우리의 고객? 종자돈 마련 돈을 벌기 위해 방법 사용하는 시스템 돈 버는데 관심이 있는 개인 및 기관? 개인 고객, 기관 투자자(은행, 증권 보험, 증권사) 개인 : 부모 등 조상, 빚 은행 : 기업 및 개인 예치금 등 보험 : 보험료 부동산? 예적금, 주식, 채권, 파생상품, PF(다리, 터널, 용산 국제 ), 대출 개인 : WM(자산관리시스템), 직접투자(주식, 예적금) 기관 : WM, 자산배분, Front/Back/Middle Office, 위험관리, 기업심사 등을 통한 직/간접 투자 4

5 2) 의사 결정 프로세스 I. 자산운용 프로세스 일반적인 자산운용 프로세스에서 자산배분과 성과평가 단계는 다음과 같습니다. 전략적 기준의 기대 수익률 과 위험허용한도 설정 Target Return (Risk Tolerance) Macro Level Benchmark 대 분류 투자대상 자산군별 Benchmark Micro Level Benchmark 중/소 분류 투자대상 자산군별 Benchmark 운용목표 설정 투자목적 (투자정책지침서) Target Return, Benchmark Return, Tolerable Risk, Investment Period 투자대상 자산 군 분류 (Asset Class) Expected Return / Covariance 전략적 자산배분 (Strategic Asset Allocation) 전술적 자산배분 (Tactical Asset Allocation) IPO 투자정책 지침 자산배분 (SAA,TAA) Research (전략 Factor) - 투자대상 자산 군 분석 및 발굴 - 전략,전술 자산배분 방법 개발 - 경제변수 분석 - Input Data 분석 - 위험관리 및 성과평가 방법연구 Front Office, Back Office 성과평가 (PE) 리스크관리 (Risk) TAA Book, 자산군별 시장동향 예측 모델 투자 (Investment) 위험관리 (Monitoring Risk & Control) Absolute Risk Measure - Benchmark 대비 위험측정 - 절대위험측정 : Absolute Market VaR, Absolute Credit VaR Security Selection, Active/Passive Management, Selecting Investment Advisory Company Relative Risk Measure - 상대적 위험 측정 (Relative VaR) - 추적오차(Tracking Error) 수익률계산 (Return) 현황 보고서 (경 영진 Dashboard) 운용현황 보고서, 수익률 보고서, 유동성보고서, 한도보고서 등 성과평가 (Performance Evaluation) - Information Ratio (= / ) - 위험예산제도 등 5

6 3) 의사결정 프로세스 단계별 지원 시스템 I. 자산운용 프로세스 Loan BO 01. 계획(Plan) 자산배분 시스템 투자목표 설정 투자정책 수립 전략적/전술적 자산배분 유동성 분석 Market Data Liabilities 성과평가 및 사후 Compliance 시스템 성과 평가 성과보상 연계 Information Ration Risk Budgeting 등 03. 평가 (See) 견제와 균형 02. 운용(Do) Front Office 시스템 시장 분석 투자종목 선정 투자 사전 Compliance 위험관리 시스템 Back Office 시스템 시장 위험관리 신용 위험관리 투자 상품 회계처리 6

7 1) 노아에이티에스가 걸어온 길 노아에이티에스는 1998년에 설립된 이후 꾸준하게 양적 및 질적으로 크게 성장하여 왔으며, 특히 2009년부터는 System Approach를 통한 조직관리 체계를 갖추고 적극적으로 시장 수요에 대응하며, 거점 고객사에 대해서는 꾸준히 니즈를 수렴하고 제안하는 全 과정을 전략 TFT를 가동하여 철저히 프로세스를 밟는 영업활동을 펼침으로써 급속하게 매출이 성장해 오고 있습니다. Key Message 2009년 이후 거점 고객사 증대, 금융 IT 컨설팅 노하우, 전문인력 서비스를 기반으로 매출 증대 메리츠화재 산업은행 LIG손해보험 신한생명보험 롯데손해보험 금호생명보험 예금보험공사 우리아비바 삼성생명 군인공제회 농협손해보험 우리아비바 KB생명 미래에셋생명 동부화재보험 한화생명 삼성화재 코리안리재보험 한국은행 기업은행 푸르덴셜생명 알리안츠생명 더케이손해보험 교보생명보험 고객사 금융IT 컨설팅 노하우 전문인력 서비스 1998년 1999년 2000년 2001년 2002년 2003년 2004년 2005년 2006년 2007년 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 7

8 2) 조직 및 인원 프로젝트 수행을 위한 2개의 본부와 경영지원본부로 조직이 구성되어 있습니다. 각 부서별로 전문화된 사업관리를 위해 전문 PM Group을 보유하고 있으며 개발 인력과 컨설팅 인력이 고루 분포되어 있어 컨설팅 업무와 SI 수행 업무를 효율적으로 수행할 수 있습니다. Key Message 컨설팅 업무와 SI 수행 업무를 효과적으로 수행할 수 있는 조직 구성 CEO [분야별 인력비율] 9% 사업 1본부 경영지원본부 사업 2본부 45% 46% PM Group 자산운용 /WMS팀 수행지원팀 PM Group 자산운용팀 연구소 컨설팅 개발 관리 및 영업 수행지원팀의 프로젝트 수행 지원 자산운용 팀의 전사적 지원 [등급별 인력비율] 사업 수행을 위한 PM Group과 수행지원 팀 조직의 전문 리소스를 갖고 유기적인 연 계선상에서 서비스 제공 사업 수행을 위한 PM Group과 자산운용 컨설팅 조직의 전문 리소스를 갖고 유기적 인 연계선상에서 서비스 제공 24% 19% 23% 34% 현재 3 Div. 86명 특급기술자 고급기술자 중급기술자 초급기술자 8

9 3) 최근 5개년 주요 고객 신외환전산망구축구축 ( ~ ) 농협생명/손보, 롯데손해. 한화생명, 자산운용 시스템 구축 KDB산업은행 트레이딩 백오피스 시스템 구축 ( ~ ) 삼성화재 일반대출시스템 구축 ( ~ ) 삼성화재 자산운용시스템 구축 ( ~ ) 한국은행 차세대외자운용시스템 구축( ~ ) 미래에셋생명보험 VVIP 고객용 재무설계시스템 사용 ( ~ ) 알리안츠생명보험 WM센터 재무설계시스템 사용 ( ~ ) 한화투자증권 WMS 구축 ( ~ ) 부산은행 국제금융시스템 차세대 대응 개발 ( ~ ) 삼성생명 VVIP전용 재무설계시스템 개발 ( ~ ) 알리안츠생명보험 Dynamic Hedging 시스템 구축( ~ ) 알리안츠생명보험 WM센터 재무설계시스템 사용 ( ~ ) 삼성생명 퇴직연금 투자컨설팅툴 구축 ( ~ ) 수협중앙회 신 유가증권시스템 구축 ( ~ ) 코스콤 DMC기반 금융정보미디어사업 시스템구축 ( ~ ) 기업은행 파생상품 운용시스템 구축 ( ~ ) 더케이손해보험 IFRS 시스템 구축 ( ~ ) 근로복지공단 자산운용시스템 구축 ( ~ ) 9

10 4) 최근 5개년 자산운용 및 자산배분 관련 구축실적(1/2) 당사의 최근 5개년간의 구축 실적은 다음과 같습니다. Key Message 최근 5개년 구축실적 의뢰기관 프로젝트 명 수행내용 계약기간 경남은행 국제금융시스템 구축 국제금융시스템 Calypso 도입, Middle Office 시스템 강화 ~ 한화손해보험 자산운용시스템 구축 금융자산관리: Front Office, Middle Office, Back Office 시스템 구축 ~ 흥국화재 흥국화재 신자산운용시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 메리츠화재 메리츠화재 신자산운용시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 우정사업정보센터 우체국금융 통합리스크 시스템 구축 후방보고서 개발 구축: 시장리스크, 바젤III, 금리유동성, 신BIS 등 ~ NH농협손해보험 농협손해보험 신자산운용시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 부산은행 국제금융시스템(Calypso)업그레이드 금융자산관리: Front Office, Middle Office, Back Office 시스템 구축 ~ 교보생명 교보생명 자산운용 대외보고시스템 구축 금융자산관리: Back Office(SWIFT), Middle Office 시스템 구축 ~ 농협생명 NH농협생명 신자산운용시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 삼성화재 삼성화재 차세대 대출시스템 구축 금융자산관리: 여신시스템 (기업, 개인 Loan)구축 ~ 롯데손해보험 롯데손해보험 자산운용시스템 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 한화생명보험 투자전략 고도화 시스템 금융자산관리 : Middle Office, 자금운용계획 (전술적 자산배분: TAA,전략적 자산배분: SAA) 시스템 구축 ~ 한국산업은행 트레이딩 백오피스시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), EDW, MIS 시스템 재구축 ~ 국민은행 국민은행 장외파생 신상품 개발용역 금융자산관리: Front Office(장외파생상품 거래) 시스템 구축 ~ 한화증권 한화증권 WMS 구축 WMS: 재무설계, 투자설계, CRM, 매매/시세, 상품관리, 마케팅 관리 시스템 구축 및 재무설계 및 투자설계 컨설팅 병행 기존 시스템 Up Grade 및 PMI(데이터 통합) 수행 ~ 삼성화재 일반대출 시스템 구축을 위한 분석/설계 금융자산관리: 여신시스템 (기업, 개인 Loan) 컨설팅 ~ 한화투자증권 푸르덴셜투자증권 WMS 구축 관련 개발 및 지원 WMS 구축 WMS: 재무설계, 투자설계, CRM, 매매/시세, 상품관리, 마케팅 관리 시스템 구축 및 재무설계 및 투자설계 컨설팅 병행 WMS: 재무설계, 투자설계, CRM, 매매/시세, 상품관리, 마케팅 관리 시스템 구축 및 재무설계 및 투자설계 컨설팅 병행 ~ ~ 참여인력 규모 주1) 비고 * 주1) 특: 특급, 고: 고급, 중: 중급, 초: 초급 / 보수 부문은 고객사와의 계약사항에 의해 비공개함을 양해바랍니다. 10

11 4) 최근 5개년 자산운용 및 자산배분 관련 구축실적(2/2) 당사의 최근 5개년간의 구축 실적은 다음과 같습니다. Key Message 최근 5개년 구축실적 의뢰기관 프로젝트 명 수행내용 계약기간 한국은행 차세대 외자운용시스템 구축 Front Office, Middle Office, Back Office(회계,결산) 시스템 구축 ~ 부산은행 국제금융시스템 (Calypso) 차세대 대응 Front Office, Middle Office, Back Office 시스템 차세대 대응 구축 ~ 참여인력 규모 주1) 비고 삼성생명 VVIP전용 재무설계시스템 구축 WMS: 재무설계(세무, 가업승계, CEO 분석 포함), 투자설계, 고객 및 마케팅 관리 시스템 구축 ~ 삼성화재 삼성화재 자산운용시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 푸르덴셜 생명보험 IFRS 적용관련 BOSS 시스템 추가개발 금융자산관리: Back Office(회계,결산) K-GAAP > IFRS 변경 구축 ~ 알리안츠생명 Dynamic Hedging시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산) Dynamic Hedging 구축 ~ 삼성생명 삼성생명 퇴직연금 통합컨설팅툴 구축 퇴직연금 지원 시스템 구축(투자설계(TAA), DC연금분석, 노무관리 등) ~ 수협중앙회 수협중앙회 신유가증권 시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ KDB생명 유가증권 Middle office 시스템 추가구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office Up Grade ~ 근로복지공단 자산운용시스템구축 금융자산관리: Middle Office(성과평가, 리스크관리, 전술적 자산배분(TAA) 시스템 구축 ~ 더케이 손해보험 보험업무시스템 3차구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산) 보험업무 시스템 ~ 더케이 손해보험 IFRS시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산) K-GAAP > IFRS 변경 구축 ~ 우리아비바생명 우리아비바생명 차세대시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산), Middle Office 시스템 구축 ~ 알리안츠생명 K-IFRS 시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산) K-GAAP > IFRS 변경 구축 ~ 금호생명 IFRS 시스템 구축 금융자산관리: Back Office(회계,결산) K-GAAP > IFRS 변경 구축 ~ 합계 7건 * 주1) 특: 특급, 고: 고급, 중: 중급, 초: 초급 / 보수 부문은 고객사와의 계약사항에 의해 비공개함을 양해바랍니다. 11

12 5) 주요 사업 내용 당사의 주요 사업 범위는 다음과 같습니다. Key Message Financial Asset Management, Trading & Risk Management, Wealth Management Financial Asset Management 전세계 ERP 시장 부동의 1위인 SAP 제품 중 금융기관 및 기업의 자산운용 업무에 특화된 FAM 모듈을 전문적으로 컨설팅 아시아 최고 및 최다 FAM 컨설턴트 보유로 세계적인 구축 능력보유와 FAM 전문 컨설팅 노하우기반의 노아에이티에스 SAP Package readymade 솔루션인 NOA_BO/MO/FO 출시로 성공적인 자산운용 시스템 구축을 제공 유가증권 및 금리/주식/외환/상품/신용 파생상품 등 국제금융의 최첨단 분야 최고의 솔루션 Trading & Risk Management 100% Java 기반, Grid Computing의 유연한 구조로 기존 패키지 확장성 문제 극복, 실시간 리스크 관리능력 탁월 자본시장통합법의 발효로 증권회사들에게는 은행에게만 허용되었던 국제금융 및 파생상품 비즈니스의 기회가 도래한 만큼 전문화된 시스템의 도입이 불가피해짐에 따라 Calypso시장 확대 Wealth Management ISIS솔루션은 프라이빗 뱅킹(Private Banking), 종합재무설계(Wealth Management) 솔루션으로 삼성생명, 한화생명 등 국내 최고의 보험회 사와의 오랜 경험으로 설계된 제품 초 부유층에서부터 노년을 준비하는 급여생활자까지 다양한 계층을 망라하여 포트폴리오, 은퇴, 부동산, 보장, 상속 등 종합적인 재무설계 컨설 팅을 지원 12

13 6) 안정된 고객 기반 확보 국내 은행(16개사), 생명보험사(24개사), 손해보험사(14개사) 등, 총 54개사 中 40개사(64%)의 프로젝트를 수행한 노아에이티에스는 동일 고객사를 대상으로 지속적인 매출이 발생하고 있으며, 기존 고객사를 통한 신규사업영역의 매출(Cross Selling)을 확장하고 있습니다. Key Message 국내 금융권 64%의 시스템을 구축한 노아에이티에스만의 프로젝트 수행 능력 업종 고객사 수주 년도 중앙은행 한국은행 2013년, 2012년, 2011년, 2007년, 2004년 KB국민은행 2012년, 2010년, 2009년, 2007년 은행 부산은행 2013년, 2011년, 2010년, 2009년, 2004년, 2001년 신한은행 2009년, 2006년, 2005년 KDB산업은행 2013년, 2004년, 2003년, 2002년, 2000년, 1999년 KB생명 2009년, 2008년 KDB생명 2011년, 2011년 교보생명 2013년, 2009년, 2008년, 2007년, 2005년, 2004년 생보사 삼성생명 2011년, 2010년, 2009년, 2007년, 2006년, 2004년 신한생명 2009년, 2008년 알리안츠생명 2013년, 2012년, 2010년, 2008년, 2001년 한화생명 2013년, 2012년, 2011년, 2008년, 2005년, 2004년 농협생명 2013년, 2015년 LIG 손해보험 2009년, 2007년 더케이손해보험 2011년, 2010년 손보사 롯데손해보험 2013년, 2002년 메리츠화재 2013년, 2010년, 2006년 삼성화재 2013년, 2012년, 2011년 증권사 한화투자증권 2012년, 2011년 기 타 코스콤 2011년, 2010년 13

14 7) Value Chain 상의 높은 시장 지배력 (1/2) 노아에이티에스는 금융권 자산운용 관리 시스템 시장에서 컨설팅에서 개발, 프로젝트 관리 및 유지보수 등에 이르는 전 영역을 Cover하고 있음. (* 가치사슬의 수직적 통합) 이것은 장차 자체 패키지를 개발하여 공급하는 Vendor 社 로 성장하기 위한 전략적인 판단에 따릅니다. Key Message 노아에이티에스는 가치사슬의 수직적 통합을 통해 금융시스템 전반을 커버하고 있음 업무 내용 노아에이티에스 외국계 컨설팅 Firm 대형 IT 사업자 제안서 대응형 사업자 정보전략컨설팅(ISP) 시스템 기획, 분석 및 설계 외산 패키지 중심의 Front 시스템 구현 기술 프로젝트 전문 관리 서비스(PMO) 시스템 개발 유지보수 및 ITO 14

15 7) Value Chain 상의 높은 시장 지배력 (2/2) 노아에이티에스 Value Chain 상의 넓은 업무 Coverage는 Value Chain 상의 높은 지위로 이어지고, 고객의 Perceived Value 측면에서도 높은 가치를 인정받고 있습니다. 이와 같은 배경으로 프로젝트 전체적인 진행에 안정적인 오픈과 사용을 할 수 있도록 선순환 구조를 중요하게 생각하고 있습니다. Key Message Value Chain 상의 높은 기술력과 고객의 높은 Perceived Value를 고려하여 고객만족 실현 Value Chain 상의 높은 기술력과 고객의 높은 Perceived Value를 고려하여 고객만족 실현 장시간 구축 시간이 필요한 인하우스 시스템 구현 국제 표준에 따른 시스템의 구현 방안 등 거시적 관점 반영 부족 Value Chain 상의 지위 High 소규모회사 대형 IT사업자 중견SI 자체 수행팀을 갖고 업무를 진행하지 못하여 기술/서비스 Delivery 낮음 프로젝트 이후 고객의 Perceived Value가 오히려 낮아지는 현상이 발생 Low 저가형 제품 중장기적인 시스템 유지정비 능력과 이를 고려한 SI의 능력 부족 전체적인 통합 능력 점검 필요 High 고객의 Perceived Value (브랜드 가치) 15

16 감사합니다. Copyright All Rights Reserved.

제 출 문 국방부 장관 귀하 본 보고서를 국방부 군인연금과에서 당연구원에 의뢰한 군인연금기금 체 계적 관리방안 연구용역의 최종보고서로 제출합니다. 2009. 4 (주)한국채권연구원 대표이사 오 규 철

제 출 문 국방부 장관 귀하 본 보고서를 국방부 군인연금과에서 당연구원에 의뢰한 군인연금기금 체 계적 관리방안 연구용역의 최종보고서로 제출합니다. 2009. 4 (주)한국채권연구원 대표이사 오 규 철 군인연금기금 체계적 관리방안 연구 2009. 04 (최종보고서) 제 출 문 국방부 장관 귀하 본 보고서를 국방부 군인연금과에서 당연구원에 의뢰한 군인연금기금 체 계적 관리방안 연구용역의 최종보고서로 제출합니다. 2009. 4 (주)한국채권연구원 대표이사 오 규 철 목 차 제1장 서론 1 1. 연구의 목적 1 2. 연구의 방법 및 내용 2 제2장 현황분석 (AS-IS

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