1. 펀드의개요 기본정보적용법률 : 자본시장과금융투자업에관한법률위험등급 3등급 ( 다소높은위험 ) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 C 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 Ce 에셋플러스코리아리치투게더연금증

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1 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 운용기간 : ~20

2 1. 펀드의개요 기본정보적용법률 : 자본시장과금융투자업에관한법률위험등급 3등급 ( 다소높은위험 ) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 C 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 Ce 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 SP 펀드의종류 운용기간 펀드명칭 에셋플러스코리아리치투게더증권모투자신탁 ( 주식 ) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 투자신탁, 증권펀드 ( 주식형 ), 추가형, 개방형, 종류형, 모자형 최초설정일 금융투자협회펀드코드 AH938 AH939 AH940 AQ 존속기간별도의종료일이없습니다. 상품의특징 자산운용회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 에셋플러스자산운용 한국스탠다드차타드은행 판매회사 일반사무관리회사 당사홈페이지에서확인하실수있습니다. 신한아이타스 에셋플러스코리아리치투게더증권모투자신탁 ( 주식 )' 에투자하는상품으로서모투자신탁은국내상장기업중산업의구조조정과정에서시장지배력을강화시키는일등기업과중국을비롯한신흥국가들의성장과함께할기업에투자합니다. 이투자신탁은소득세법및조세특례제한법등관련법령에의하여수익자의노후생활에대비하기위한자금마련을목적으로하는연금저축투자신탁입니다. 주 ) 펀드의자세한판매회사는금융투자협회홈페이지 [ ], 운용사홈페이지 [ ] 에서확인하실수있습니다. 재산현황 아래표를통하여당기말과전기말간의자산총액, 부채총액, 순자산총액및기준가격의추이를비교하실수있습니다. 펀드명칭 항목 전기말 자산총액 65,238 에셋플러스코리아리치투게더 부채총액 1,890 연금증권자투자신탁1호 [ 주식 ] 순자산총액 63,347 기준가격 ( 원 ) 1, 종류 (Class) 별기준가격현황 당기말 60, ,914 1, ( 단위 : 백만원, %) 증감률 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 C 기준가격 ( 원 ) 1, 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 Ce 기준가격 ( 원 ) 1, 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 SP 기준가격 ( 원 ) 1, 주 ) 기준가격이란투자자가펀드를입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는 가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다.

3 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 미래성장 (ABBA) 을담아내는액티브펀드로장기투자하기에좋은시점입니다. 코리아리치투게더증권펀드고객님, 안녕하십니까? 2008 년 7 월 7 일설정된펀드가 10 년이되었습니다. 많은고객께서응원해주신덕분에비교지수가 44.87% 오르는동안펀드수익률은 %( 코리아리치투게더증권투자신탁 C 클래스기준 ) 올라비교지수대비 %P 초과수익을올렸습니다. 이수익률은일관된운용전략을유지하면서, 미래성장을담아내는액티브전략으로장기투자한결과입니다. 소비재, 전기차부품등강세유지, 자동차, 화학, 헬스케어, 화장품등약세지난분기선진시장은강세를보인반면, 신흥시장은약세를보였습니다. 북 미정상회담등긍정적인이슈가있었음에도미국과중국의무역마찰, 1 분기상장기업실적이 IT, 금융등업종을제외하면기업이익이전년동기대비감소하였고, 2 분기실적예상치가낮아지면서국내주식시장은약세를보였습니다. 주식시장이약세를보인가운데, 통신, IT 소프트웨어, 전기차관련부품업종등은강세를보였고, 에너지 / 화학, 자동차, 기계, 생활용품 / 화장품, 증권업종등은약세를보였습니다. 그리고기간중유가가큰폭상승하였고, 미국금리인상영향으로달러강세, 원화약세국면이진행되었습니다. 에너지 / 화학, 미디어 / 소비자서비스등비중축소, 음식료, 통신, 헬스케어등비중확대지난분기동안펀드는비교지수를상회하는수익률을나타냈습니다. 분기동안 IT, 건성, 자동차, 은행업종등에서성과에긍정적인기여를하였고, 미디어 / 소비자서비스, 지주회사, 에너지 / 화학, 증권, 기계 / 전선, 통신업종에서성과에부정적인기여를하였습니다. 업종전략에서시장비중보다높은비중을보유하고있는 IT 소프트웨어업종, 보유종목의상대적인강세와낮은비중을가진 IT 하드웨어, 건설 / 건자재, 자동차, 은행업종등의약세가긍정적인기여를하였습니다. 특히 IT 하드웨어업종은시장대비보유비중을낮게갖고있으나, 보유종목주가상승으로수익률에크게기여했습니다. 주요운용방향은음식료, 유통, 통신, 헬스케어업종등주가하락으로기업이익대비저평가된기업등의비중을늘렸습니다. 반면에미디어 / 소비자서비스, 에너지 / 화학, 건설 / 건자재, 화장품업종비중을축소하였습니다 투자환경및운용계획 에셋플러스가바라보는미래기업환경은 ABBA 지난 10 년동안펀드는 불황에도끝까지살아남는일등기업중심의장기투자 를핵심전략으로하고, 좋은비즈니스모델을보유한기업, 시장에서검증된기업, 미래기업환경에적응하는기업에투자하는것을기본전략으로일관된운용전략유지하면서미래성장을담아내는포트폴리오를구성해왔습니다. 에셋플러스는끊임없는세상의변화속에서투자의기회를발견합니다. 그변화를만들어내는미래기업환경에서향후운용전략으로 ABBA( 운용전략 4 가지를통칭 ) 에주목합니다. 1) 액티브펀드의귀환 (Active Fund Returns) 금융수축기, 시장평균이상의기업과함께알파수익을추구해야합니다 년금융위기이후 10 년간금융팽창기의시기가지나고, 금융수축기로전환되고있는지금은투자방식또한바뀌어야합니다. 시장평균을추종하는패시브펀드보다는평균이상의기업에투자하는액티브펀드에주목할시기입니다. 실업률감소, 중국임금인상, 신유통과정의소비자잉여분이한계에다다르고, 인플레이션확대및미국금리인상가능성이높아지면서각국통화당국의통화긴축정책이강화될것으로판단합니다. 2) 빅데이터혁명 (Big Data Revolution) 빅데이터가가져올가치와혁신에주목해야합니다. 모바일기기를활용해공유되는빅데이터는제 4 의생산요소이며, 모바일디지털네트워크확산으로만들어지는빅데이터를활용해새로운가치를만들어내고있습니다. 클라우드서비스, 자율주행차, 인공지능, 사물인터넷, 로봇, 5G, 드론등많은영역에서인프라개선이일어나고, 그속에서생성된빅데이타가새로운가치를만들어내고있습니다. 따라서빅데이터를가치화하고, 적극적으로활용하는기업에주목해야합니다. 3) 중국소비자 (Big Consumer, China) 새로운형태의중국소비에주목해야합니다. 중국의경제구조는투자비중이점차감소하고, 소비비중이점차높아지는체질개선이진행되고있습니다. G2( 미국, 중국 ) 무역마찰의주요쟁점이해결되면위엔화절상, 미국의지적재산권확대, 중국임금인상등의변화가가속화될것으로판단합니다. 그과정에소비구매력이증가한중국인의소비가 소유의소비 에서 경험의소비, 체험의소비, 문화소비, 서비스소비 등으로확장될것으로판단합니다. 따라서중국소비자가먹고, 놀고, 즐기고, 경험하는새로운형태의소비를충족시키는기업과함께해야합니다.

4 4) 액티브시니어삶 (Active Senior Life) 부유한노인인구의삶에주목해야합니다. 장년기에접어든베이비부머세대 (1955 년 ~63 년생 ) 는통계청자료 (2017 년 ) 에따르면국내토지의 42%, 건물의 58%, 주식의 20% 를차지하며보유재산규모가상대적으로높습니다. 액티브시니어는자산과소득수준이높은 50~60 대를중심으로한새로운소비주체를형성해나가고있습니다. 따라서액티브시니어의삶과관련한식품, 레저, 패션, 헬스케어등의산업에주목해야합니다. 미래기업환경을잘이해하고, 견고한비즈니스모델을만들어내는기업비중확대 국내상장기업이익에대한고민이시작되고있습니다. 연초대비순이익예상치가낮아지고있으며, 미국의금리인상, 달러강세, 유가상승, 미국과중국의무역마찰, 최저임금인상, 주 52 시간근무제등기업이익에부담을주는많은요인이상존하고있습니다. 그럼에도주가가하락한현재국면은좋은기업을싼가격에살수있는기회로활용하기위해주식비중을확대해야합니다. 앞에서설명드린미래기업환경에적응할수있는기업중심으로장기투자하기에좋은시점입니다. 그리고내년상장기업이익감소에대한우려로주식시장은당분간박스권움직임을예상합니다. 액티브펀드로알파수익을추구하시기바랍니다. 국내운용팀은중국내수소비시장, 빅데이터가만들어내는혁신, 액티브시니어구매력이만들어가는새로운시장, 친환경산업이만들어내는혁신기업, 다양한변화가만들어내는신성장산업등에주목해오랫동안함께할기업찾기위해노력하겠습니다. 고객님, 앞에서설명드린운용전략을일관성있게유지한다면, 앞으로 10 년도시장보다나은장기투자수익률은가능하다고생각합니다. 이런관점에동의해주신다면, 코리아리치투게더와계속함께해주시기바랍니다. 정성을다해운용하겠습니다. 감사합니다. 기간수익률 펀드명칭 최근3개월최근6개월최근9개월최근12개월최근2년최근3년 ~ ~ ~ ~ ~ ~ ( 단위 : %) 최근 5 년 ~ 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 비교지수 ( 비교지수대비성과 ) (1.44) (1.01) (2.95) (3.85) (0.39) (6.34) (25.59) 종류 (Class) 별현황 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 C 비교지수 ( 비교지수대비성과 ) (1.06) (0.28) (1.88) (2.33) (2.91) (11.32) (14.95) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 Ce 비교지수 ( 비교지수대비성과 ) (1.18) (0.51) (2.21) (2.81) (1.89) (9.78) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 SP 비교지수 ( 비교지수대비성과 ) (1.23) (0.60) (2.35) (2.99) (1.48) (9.17) 비교지수 : (0.95 * [KOSPI]) + (0.05 * [CALL금리]) 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다.

5 비교지수대비수익률그래프 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 주식 채권 증권 어음 집합투자증권 파생상품 장내 장외 부동산 실물자산 특별자산 기타 단기대출및예금 기타 손익합계 전기 1, ,067 당기 4, ,380 펀드구성 비중 # 자펀드가투자하고있는모펀드투자비중 99.6% 에셋플러스코리아리치투게더증권모투자신탁 ( 주식 ) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 주 ) 위의도표및그림은현재투자자가가입하고있는자펀드만을대상으로보여주고있습니다. 자펀드자산현황을 100 으로가정하였을때각모펀드의집합투자증권에얼마만큼투자하고있는지를보여줍니다.

6 3. 자산현황 자산구성현황 당기 전기 ( 단위 : %) 구분주식기타채권0.33 어음집합파생부동특별단기기타구분주식채권어음집합파생부동특별단기기타기타 0.25 단기대출및예금비율 # 2.51 # # # # 단기대출및예금비율 # # # # # 특별자산 특별자산 부동산 63,725 파생상품 부동산 파생상품 1, , 집합투자증권 집합투자증권 2.07 어음 어음 채권 채권 주식 주식 [ 자산구성현황 ] ( 단위 : 백만원, %) 증권 파생상품 특별자산 통화별구분 주식채권어음 집합투자증권 부동산장내장외실물자산기타 단기대출및예금 기타 자산총액 KRW 59,266 1, ,999 (97.16) (2.51) (0.33) (10) 합계 59,266 1, ,999 (97.16) (2.51) (0.33) (10) * ( ) : 구성비중 주 ) 위의자산구성현황은투자자가가입한자펀드의실제자산구성내역이아니고, 투자자의이해를돕기위해, 모펀드의 자산구성내역과해당자집합투자기구가각모집합투자기구에서차지하고있는비율등을감안하여산출한것입니다. 주요자산보유현황 펀드자산총액에서상위 10종목, 자산총액의 ( 파생상품의경우위험평가액 ) 5% 초과보유종목및발행주식총수의 1% 초과종목의보유내역을보여줍니다. 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 : 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 주식 Long( 매수 ) ( 단위 : 주, 백만원, %) 종목명 보유수량 평가액 비중 비고 NAVER 3,630 2, 케이티 81,401 2, 카카오 17,544 2, CJ우 32,236 1, LS 26,326 1, 아모레퍼시픽그룹우 33,591 1, 삼성전기 12,196 1, 삼천리 14,589 1,

7 삼성전기우 31,395 1, CJ제일제당1우 9,432 1, 삼성SDI우 10, 케이티비투자증권 205, 인크로스 30, 크린앤사이언스 20, 대륙제관 48, 업종별 ( 국내주식 ) 투자비중 Long( 매수 ) ( 단위 : 백만원, %) 업종명 평가액 보유비율 업종비율 업종비율 1 금융업 8, 금융업 14.01% 기타 # 금융 # 2 서비스업 7, 서비스업 12.79% 운수 # 서비 # 3 전기, 전자 6, 전기, 전자 10.55% 의약 # 전기 # 4 음식료품 4, 음식료품 7.12% 반도 # 음식 # 5 화학 3, 화학 5.91% 통신 # 화학 # 6 유통업 3, 유통업 5.55% 통신업 3.94% 유통 # 유통 # 7 통신업 2, 반도체 3.29% 화학 # 통신 # 8 반도체 1, 의약품 2.77% 음식 # 반도 # 9 의약품 1, 운수장비 2.70% 전기 # 의약 # 10 운수장비 1, 기타 서비 # 운수 31.38% # 11 기타 18, 금융 # 30 기타 # 40 합계 59, * 본그래프는기준일현재펀드에편입되어있는주식의업종별비율을나타냅니다. 주 ) 보유비율 = 평가액 / 총평가액 *100 주 ) 업종기준은코스콤기준 4. 투자운용전문인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) ( 단위 : 개, 억원 ) 성명운용개시일직위 펀드개수 운용중인다른펀드현황 성과보수가있는펀드및일임계약운용규모 운용규모개수운용규모 주요경력및운용내역 협회등록번호 이관우 책임운용전문인력 7 3,717 ㆍ현에셋플러스자산운용ㆍRT국내운용본부장ㆍ 국내운용2팀장 ( 겸 ) ㆍ 리서치본부장ㆍ 해외운용본부장ㆍ 글로벌운용팀장ㆍ성균관대학교무역학과

8 강자인 운용전문인력 16 2, ㆍUniversity of Wisconsin Madison (Business) ㆍ 13.07~13.10 Hay Group (HC) ㆍ 14.01~14.11 Deloitte Consulting (HCG) ㆍ 14.12~ 현재에셋플러스자산운용 RT 국내운용팀 김대호 운용전문인력 6 2,210 주 ) 성명이굵은글씨로표시된것이책임운용전문인력이며, 책임운용전문인력이란운용전문인력중투자전략수립및 투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. ㆍ서강대학교경영학과ㆍ14.01~15.04 현대증권채권영업부ㆍ15.04~ 현재에셋플러스자산운용 RT국내운용팀 펀드의운용전문인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는 정보의작성기준일이상이할수있습니다. 운용전문인력변경내역 기간 성명 직위 변경사유 노기호 부책임운용역 퇴직 최광욱 책임운용역 퇴직 한세웅 책임운용역 조직개편 현재 이관우 책임운용역 현재 강자인 부책임운용역 현재 김대호 부책임운용역 ( 주 1) 월기준최근 3년간의운용전문인력변경내역입니다. 5. 비용현황 보수및비용지급현황 펀드명칭구분 ( 단위 : 백만원, %) 전기당기금액비율 (%)* 금액비율 (%)* 자산운용회사 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 C 판매회사 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 Ce 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 매매 중개수수료 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 SP 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용 ** 단순매매 중개수수료 조사분석업무등서비스수수료 합계 증권거래세

9 * 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율 ** 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니다. 총보수비용비율 ( 단위 : 연환산, %) 해당펀드 상위펀드비용합산 펀드명칭 구분 총보수 비용비율 (A) 매매 중개수수료비율 (B) 합계 (A+B) 총보수 비용비율 (A) 매매 중개수수료비율 (B) 합계 (A+B) 에셋플러스코리아리치투게더증권모투자신탁 ( 주식 ) 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 C 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 Ce 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] 종류 SP 주 1) 총보수, 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 ' 보수와기타비용총액을순자산연평 잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주 2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당 운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타납니다. 전기 당기 전기 당기 종류 (class) 별현황 전기 당기 전기 전기 주 3) 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다 당기 당기 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 ( 단위 : 주, 백만원, %) 매 수 매 도 매매회전율 ( 주1) 수량 금액 수량 금액 해당기간 연환산 458,242 10, ,833 11, 주1) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율 주2) 다수의모펀드에투자하는경우, 자펀드가투자하는모펀드의비율에따라가중치로안분하였습니다 모펀드의세부구성은 < 펀드구성 > 을참고해주시기바랍니다. 최근 3 분기매매회전율추이 ~ ~ ~ 주1) 매매회전율이높을경우매매거래수수료 (0.1% 내외 ) 및증권거래세 ( 매도시 0.3%) 발생으로실제투자자가부담하게 되는펀드비용이증가합니다. 주2) 다수의모펀드에투자하는경우, 자펀드가투자하는모펀드의비율에따라가중치로안분하였습니다 ( 단위 : %)

10 < 공지사항 > * 고객님이가입하신펀드는모자형구조로써이자산운용보고서의자산구성현황, 보유종목, 보수및비용 등의정보는고객님이가입한 [ 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ] ] 가투자하고있는 비율에따라안분한결과를보여주고있습니다. * 고객님이가입하신펀드는 [ 자본시장과금융투자업에관한법률 ] 의적용을받습니다. * 이보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해 [ 에셋플러스코리아리치투게더연금증권자투자신탁 1 호 [ 주식 ]] 의 자산운용회사인 [ 에셋플러스자산운용 ] 이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인 [ 한국스탠다드차타드은행 ] 의 확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. * 투자자의계좌별수익률정보는판매회사의 HTS 나인터넷뱅킹등을통해조회할수있습니다.

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