17 기타 영 업 보 고 서 ( 제 9 기 연간 ) 27 사업년도 27 년 4 월 1 일 부터 28 년 3 월 31 일 까지 증권거래법 제47조에 의하여 영업보고서를 제출하며, 증권회사의영업행위에관한규정 제3-5조제1항에 의하여 본 지점 및 영업소에 비치하거나 홈페이지 게시 등의 방법으로 금융감독위원회 제출일로부터 1년간 일반인이 열람할 수 있도록 제공합니다. (전자문서 게재 주소 : www.kiwoom.com ) 28년 5월 15일 회 사 명 대 표 이 사 본점소재지 작성책임자 키움증권 증 권 주 식 회 사 김 봉 수 (인) 서울시 영등포구 여의도동 23-7 유화증권빌딩 [직책] 팀장 [성명] 유 경 오 [전화] 3787-531
1 표지 < 목 차 > Ⅰ. 회사의 개황 1. 회사의 목적 가. 회사가 영위하는 목적사업 나. 향후 추진하고자 하는 사업 2. 회사의 연혁 가. 설립경과 및 설립이후의 변동상황 나. 상호의 변경 다. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등 라. 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생 Ⅱ. 영업실적 및 재무에 관한 사항 1. 영업의 현황 2. 영업종류별 현황 가. 자기매매업무 나. 위탁매매업무 다. 유가증권인수업무 3. 재무에 관한 사항 가. 요약재무정보 나. 대차대조표 다. 손익계산서 라. 이익잉여금처분계산서 또는 결손금처리계산서 마. 현금흐름표 바. 자본변동표 4. 자본적정성 및 재무건전성 가. 영업용순자본비율 나. 자산부채비율 Ⅲ. 경영지배구조 및 관계회사등에 관한 사항 1. 지배구조의 개요 가. 이사회제도에 관한 사항 나. 감사제도에 관한 사항 다. 준법감시인에 관한 사항 라. 주주의 의결권행사에 관한 사항 2. 관계회사 및 자회사의 투자지분 현황 3. 타법인 출자 현황 4. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황 5. 5%이상 주주의 주식소유 현황
Ⅳ. 임직원 및 점포에 관한 사항 1. 임원 현황 2. 직원 현황 3. 전문인력의 보유현황 4. 점포 현황 5. 주식매수선택권의 부여내용 Ⅴ. 이해관계자와의 거래내용 1. 최대주주등과의 거래내용 가. 가지급금 및 대여금(유가증권대여 포함)내역 나. 담보제공 내역 다. 채무보증 내역 라. 출자내역 마. 유가증권 매수 또는 매도 내역 바. 부동산 매매(임대차 포함) 내역 사. 장기공급계약 등의 내역 2. 주주(최대주주등 제외) 임원 직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 Ⅵ. 위험관리정책에 관한 사항 1. 위험관리조직 및 정책 2. 신용위험관리 3. 시장위험관리 4. 유동성위험관리 Ⅶ. 예탁재산의 현황 및 보호에 관한 사항 1. 고객예탁재산 현황 가. 고객예수금 나. 기타 고객예탁재산 2. 예탁재산의 보호 현황 가. 고객예탁금 등 별도예치제도 나. 예금자 보호제도 Ⅷ. 기타 사항 1. 기관경고 및 임원제재 현황 2. 수수료율 현황
#VALUE! Ⅰ. 회사의 개황 1. 회사의 목적 가. 회사가 영위하는 목적사업 목 적 사 업 1. 유가증권의 매매 2. 유가증권의 위탁매매 3. 유가증권매매의 중개 또는 대리 4. 유가증권시장/ 협회중개시장 또는 이와 유사한 시장으로서 외국에 있는 시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선 또는 대리 5. 유가증권의 인수 6. 유가증권의 매출 7. 유가증권의 모집 또는 매출의 주선 8. 유가증권의 매매거래에 관련한 신용공여 업무 9. 유가증권의 담보대출업무 및 유가증권 대여업부, 대여 또는 차입의 중개 1. 증권저축업무 11. 증권투자에 필요한 증권금융 업무 12. 사채모집의 수탁업무 13. 유가증권 또는 지분의 평가업무. 14. 해외에서의 유가증권매매 15. 해외에서의 유가증권위탁매매 16. 해외에서의 유가증권매매의 중개 또는 대리 17. 해외 유가증권시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개/주선 또는 대리 18. 양도성예금증서의 매매 및 매매의 중개업무 19. 기업의 매수 및 합병의 중개, 주선 또는 대리업무 2. 금융선물의 매매, 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 금융선물시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선, 또는 대리 21. Option의 매매, 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 금융선물시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선, 또는 대리 22. 기업의 경영, 구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 이와 유사한 업무 23. 투자신탁수익증권 위탁판매업무 24. 증권투자회사 주식의 위탁판매업무 25. 기업어음(CP)의 할인과 매매 26. 기업어음(CP)매매의 중개 27. 종합자산관리 업무 28. 투자자문 및 투자일임업무 29. 모집 이외 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개, 주선 또는 대리업무 3. 장외파생금융상품의 거래 및 그 거래의 중개, 주선 또는 대리 31. 부동산투자신탁 관련업무 32. 유가증권의 대차거래와 그 중개, 주선, 또는 대리업무 33. 외국환업무 34. 유가증권의 가치분석 등에 관한 정보를 불특정 다수인에게 간행물.도서 또는 전자문서 등의 방법으로 판매하는 업무 35. 선물업 36. Venture Capital 업무 37. 외자도입 및 해외투자의 주선 38. 전 각 호에 부대한 업무 비 고
나. 향후 추진하고자 하는 사업 기재상의 주의 향후 추진하고자 하는 사업은 이사회 결의 또는 주주총회 결의 등을 통하여 향후 추진하기로 결정된 사업에 대 하여 그 내용과 추진일정 및 계획, 투자규모, 기대효과 등을 기재한다. 해당사항 없음 2. 회사의 연혁 가. 설립경과 및 설립 이후의 변동상황 1) 2.1.28 증권업 영위 예비허가 승인 2) 2.1.31 키움닷컴증권 법인설립 3) 2.3.1 증권업 영위 본허가 승인 4) 2.4.4 증권거래소 회원 가입 5) 2.5.4 영업개시 6) 2.7.7 수익증권 판매회사 등록 7) 21.3.15 대표이사 변경 8) 21.5.18 제2기 정기주주총회 개최 9) 21.6.18 기업금융2팀 신설 1) 21.9.3 단기금융팀 신설 11) 22.2.4 IT조직개편(업무시스템팀/투자정보시스템팀/e-solution팀) 12) 22.4.22 파생상품운용팀 신설 13) 22.5.2 금융공학센터 자산운용, 전략영업, 트레이딩지원팀 신설 14) 22.5.31 제3기 정기주주총회 개최 15) 22.6.18 준법감시팀 신설 16) 22.8.5 업무개발팀, CRM팀, 컴플라이언스팀 신설 17) 22.8.21 시스템개발팀 신설 18) 23.1.14 온라인투자자문팀 신설 19) 23.5.23 제4기 정기주주총회 개최 2) 23.5.23 대표이사 선임( 現 대표이사 연임) 21) 23.6.18 임시주주총회 개최 22) 23.7.29 선물옵션운용팀 신설 23) 23.12.29 업무지원팀, 리테일영업팀 신설 24) 24.1.19 코스닥 예비등록심사 통과 25) 24.4.21 코스닥시장 등록 승인 26) 24.5.21 제5기 정기주주총회 개최 27) 24.5.21 사외이사 선임(2인) 28) 24.5.27 투자자문업 및 투자일임업 인가 29) 24.12.5 채권금융팀 신설 3) 25.5.27 제6기 정기주주총회 개최 31) 25.6.24 본점소재지 이전 32) 25.8.1 자본금 변경(613억원) 33) 26.2.16 전략기획팀 신설 34) 26.4.24 동경사무소 개소 35) 26.5.26 제7기 정기주주총회 개최 36) 26.5.26 대표이사 선임 ( 現 대표이사 연임)
37) 26.5.26 사외이사 선임 (1인 선임, 1인 연임) 38) 26.6.19 업무개발팀 신설 39) 27.2.7 베트남 IBS증권과 MOU 체결 4) 27.3.5 홍콩 타이푹증권과 MOU 체결 41) 27.5.9 중국 강남증권과 MOU 체결 42) 27.5.14 온라인 펀드몰 '행가래( 幸 家 來 )' 오픈 43) 27.5.18 해외직접투자 HTS 홍콩주식직접거래서비스 오픈 44) 27.8.14 해외직접투자 HTS 중국주식직접거래서비스 오픈 45) 28.2.28 해외직접투자 HTS 일본주식직접거래서비스 오픈 나. 상호의 변경 구 분 변경 전 변경 후 변경 사유 비 고 한글 상호 키움닷컴증권 키움증권 CI통일 및 이미지 제고 변경 (27.5.25) 영문상호 KIWOOM.COM Securities Co.,Ltd. KIWOOM Securities Co.,Ltd. CI통일 및 이미지 제고 변경 (27.5.25) 한글약명 - 키움증권 CI변경에 따라 한글약호 신설 신설 (26.5.26) 영문약명 KIWOOM.COM KIWOOM CI변경에 따라 영문약호 변경 변경 (26.5.26) 다. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등 : 해당사항 없음 라. 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생 1) 21.1.5 주식시장 점유율 4%초과 2) 21.1.19 주식시장 점유율 4.5%초과 (4.61%) 3) 22.5.27 주식시장 점유율 5%초과 (5.37%) 4) 22.6.3 주식시장 점유율 5.5%초과 (5.57%) 5) 23.1.14 주식시장 점유율 6.%초과 (6.1%) 6) 23.8.11 주식시장 점유율 6.5% 초과 (6.52%) 7) 24.6.29 주식시장 점유율 7.% 초과 (7.11%) 8) 24.7.26 주식시장 점유율 8.% 초과 (8.39%) 9) 25.3.25 주식시장 점유율 8.5 초과 (8.58%) 1) 25.5.24 주식시장 점유율 9.% 초과 (9.47%) 11) 25.12.2 주식시장 점유율 1.% 초과 (1.1%) 12) 27.1.11 주식시장 점유율 11.% 초과 (11.2%) 13) 27.12.27 주식시장 점유율 12.% 초과 (12.12%)
Ⅱ. 영업실적 및 재무에 관한 사항 1. 영업의 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 수수료수익 161,665 91,35 99,115 유가증권평가 및 처분이익 61,566 32,239 33,42 파생상품 거래이익 162,396 1,22 65,591 이자수익 14,599 66,899 55,379 대출채권 평가 및 처분이익 외환거래이익 2,46 2 기타의 영업수익 1,49 1,94 313 합 계 493,321 292,335 253,8 기재상의 유의 영업수익합계는 손익계산서 (이하 "P/L"이라 함)상의 영업수익합계와 일치하여야 한다. 채 권 선 물 옵 션 2. 영업종류별 현황 가. 자기매매 업무 (1) 종류별 유가증권 내역 (단위 : 백만원) 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 구 분 거래실적 거래실적 거래실적 보유잔액 보유잔액 보유잔액 장내 장외 장내 장외 장내 장외 주 식 3,88 616,863 12,7 493,376 738 11,79 국공채 25,654 55,515,869 254,138,51 42,51 25,366,252 253,273,539 28,45 23,343,635 26,274,37 회사채 2,455,183 2,32,586 2,414,864 소계 25,654 55,515,869 256,593,693 42,51 25,366,252 255,36,125 28,45 23,343,635 28,688,91 어 음 1,774,829 224,773 6,319 1,434,944 외 화 증 권 매 수 1,88 36,376,733 11,511 8,19,957 6,88 4,468,945 매 도 1,35 36,374,22 9,529 8,24,846 173 4,463,6 매 수 39 2,97,149 3,247 1,517,228 43 995,72 매 도 33 2,881,624 753 516 1,3,373 신종증권 기 타 12,226,784 498 9,986,93 2,754,65 합 계 59,575 134,672,26 279,595,36 8,739 43,421,659 265,517,828 43,434 34,375,821 23,878,495 기재상의 유의 종류별 유가증권 내역은 회사가 운용하고 있는 유가증권을 주식, 채권, 수익증권 등으로 구분하여 보유잔액 (선물 및 옵션은 미결제 약정기준)은 기말 현재의 대차대조표가액을, 거래실적은 당해 기중 총거래금액(매수와 매도의 합계)을 기재한다. 1. 장내거래는 유가증권시장, 코스닥시장 및 선물시장에게 거래된 경우를 말한다. 2. 국공채는 국채, 지방채, 특수채, 금융채를 말한다. 3. 회사채는 일반회사채 및 기타의 채권을 말한다. 4. 수익증권은 고객의 위탁을 받아 거래한 경우를 제외한 거래실적을 기재한다. 5. 보유잔액은 당기말 현재의 대차대조표가액을 기재하며, 보유잔액의 합계액은 상품유가증권의 계정과목금액과 각 주사항에 표시된 파생상품거래내역의 미결제약정액의 금액을 합산 값이 기재되어야 한다. (2) 유가증권 운용내역 기재상의 유의 1. 매매차익(손)등과 같이 직접적으로 대응되는 수익과 비용에 대하여는 순액을 기재하며, 비용이 수익보다 큰 경우에는 부(-)의 표시를 한다.
2. 유가증권 운용내역은 단기매매증권만을 대상으로 하는 것이나, P/L상에 단기매매증권과 장기보유증권 별로 손익이 표시되지 않은 항목은 장기보유증권과 관련된 금액이 포함되어 있다 하더라도 이용자가 검증하기 불가능하므로 P/L상의 금액을 기재한다. 다만, 장기보유증권과 관련된 금액을 해당항목 아래에 주석표시할 수 있다. 3. 아래의 구분된 항목별로 관련 손익이 기재되어야 하나, P/L상 그 구분이 되어 있지 않고 또한 기재상의 주의에 특별히 언급되지 않은 경우에는 해당 손익금액이 가장 큰 항목에 그 금액의 전부를 기재한다. 다만, 해당항목과 관련된 금액을 해당항목 아래에 주석 표시할 수 있다. 4. (가)주식, (나)채권에는 (다)의 외화증권에 관한 손익을 포함하고, (다)외화증권에는 외화증권에 해당하는 손익만 기재한다. (가) 주 식 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 처분차익(손) 평가차익(손) 배당금수익 1,852 2,357 214 합 계 13,423 (582) 598 1,336 1,352 (단위 : 백만원) 제 7 기 연간 1,338 3 44 1,412 기재상의 유의 1. 처분차익(손): P/L상의 단기매매증권처분차손익 중 주식처분차손익(순액)을 기재한다. 2. 평가차익(손): P/L상의 단기매매증권평가차손익 중 주식평가차손익(순액)을 기재한다. 3. 매매차익(손): P/L상의 배당금수익을 기재한다. (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 처분 상환차익(손) 4,586 3,88 4,95 평가차익(손) 12 14 (4) 이자수익 5,468 5,223 3,568 합 계 1,66 9,117 8,514 기재상의 유의 1. 처분 상환차익(손): P/L상의 채권처분차손익(순액)과 상품유가증권상환손익(순액)중 채권과 관련있는 금액을 기재한다. 2. 평가차익(손): P/L상의 단기매매증권평가차손익 중 채권평가차손익(순액)을 기재한다. 3. 매매차익(손): P/L상의 이자수익중 채권이자를 기재한다. 기재상의 유의 (다) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 처분차익(손) (11) (42) 평가차익(손) 배당금 이자수익 합 계 (11) (42) 외화증권에 대하여는 위 (가)~(나)에 이미 포함되어 있으나, 별도로 그 규모를 파악하고자 하는 것이므로 외화증권에 해당하는 금액을 기재한다. (라) 파생상품운용수지 1 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 매매차익(손) (4,667) 14 358 정산차익(손) 57 86 26 합 계 (4,61) 19 618
수 기재상의 유의 1. 매매차익(손): P/L상의 선물거래이익 손실 중 선물매매이익 손실(순액)을 기재한다. 2. 정산차익(손): P/L상의 선물거래이익 손실 중 선물정산이익 손실(순액)을 기재한다. 2 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 매매차익(손) 13,483 14,496 7,92 평가차익(손) 67 72 149 합 계 13,55 14,568 8,51 기재상의 유의 1. 매매차익(손): P/L상의 장내옵션거래이익 손실 중 장내옵션매매이익 손실(순액)을 기재한다. 2. 평가차익(손): P/L상의 장내옵션거래이익 손실 중 장내옵션평가이익 손실(순액)을 기재한다. 3 신종증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 처분차익(손) 평가차익(손) 상환차익(손) 합 계 기재상의 유의 1. 처분차익(손) : P/L상의 '신종증권처분이익 - 신종증권처분손실'을 기재한다. 2. 평가차익(손) : P/L상의 '매도신종증권평가이익 + 신종증권평가이익 - 매도신종증권평가손실 - 신종증권평가손실 '을 기재한다. 3. 상환차익(손) : P/L상의 '매도신종증권상환이익 + 신종증권상환이익 - 매도신종증권상환손실 - 신종증권상환손실 '을 기재한다. 4 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 매매차익(손) 정산차익(손) 합 계 기재상의 유의 1. 매매차익(손): P/L상의 장외파생상품거래이익 손실 중 장외파생상품매매이익 손실(순액)을 기재한다. 2. 평가차익(손): P/L상의 장외파생상품거래이익 손실 중 장외파생상품평가이익 손실(순액)을 기재한다. 거 래 실 적 구 나. 위탁매매 업무 (1) 매매거래 실적 분 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 신종증권 기 타 합 계 주 식 (단위 : 백만원) 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 장내 장외 장내 장외 장내 장외 365,228,997 1,775 197,85,654 19 238,374,543 225,419 258,334,943 26,54,28 65,331,162 117,98 199,94,889 15,712,731 165,167,99 9,122,464 412,658,293 412,664,916 63,182 77,94
수 수 료 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 신종증권 기 타 합 계 1 616 8,31 6,28 23,145 14,737 149,773 84,199 5,43 13,172 96,515 P/L과 차이는 원 P/L과 차이는 원 P/L과 차이는 원 기재상의 유의 거래실적 및 수수료는 기중 발생한 총금액을 주식, 채권, 수익증권 등으로 구분하여 기재한다. 1. 장내거래는 유가증권시장, 코스닥시장 및 선물시장에게 거래된 경우를 말한다. 2. 수수료합계는 P/L상의 수탁수수료와 일치하여야 한다. (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 수탁수수료 149,773 84,199 96,515 매매수수료 37,863 21,94 24,81 수지차익 111,91 63,15 71,75 기재상의 유의 1. 수탁수수료는 위(1)매매거래 실적의 수수료합계와 일치하여야 한다. 2. 매매수수료는 손익계산서상의 수수료비용 중 매매수수료를 기재한다. 구 다. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적 분 ( 단위 : 백만원 ) 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 주간사실적 인수실적 인수수수료 주간사실적 인수실적 인수수수료 주간사실적 인수실적 인수수수료 기업공개 21,93 99 817 18,152 884 995 589 28 주 식 124,769 796 121,562 2,66 41,28 379 51 국 공 채 7,614,85 1,75 6,885,558 1,115 4,213,276 661 회 사 채 35,87 7,5 684 85, 275 5,999 188,782 57 외화증권 7,973 374 78,832 722 1,178 123 기 타 합 계 252,75 7,684,999 3,746 218,546 6,971,442 5,767 57,457 4,43,26 1,892 기재상의 유의 증권회사가 유가증권 인수업무를 영위한 경우 인수대상 유가증권별로 주간사실적과 인수실적을 구분기재하고 인수 수수료를 기재한다. (2) 인수업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 인수수수료 3,746 5,767 1,892 수수료비용 269 252 21 수지차익 3,477 5,515 1,871 기재상의 유의 인수수수료는 위(1)유가증권 인수실적의 수수료합계와 일치하여야 하며, 손익계산서상의 인수및주선수수료와 일치 하여야 한다.
영업실적 ( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 (단위 :) 억원) 3. 재무에 관한 사항 기재상의 주의 1. 대차대조표, 손익계산서는 증권업감독규정시행세칙 <별표12>의 서식에 따라 작성한다. 2. 과거의 재무정보를 비교표시할 때는 22. 3. 27 개정된 계정과목으로 재분류하여 기재한다. 3. 현금흐름표는 기업회계기준 <별지 제9호 내지 제1호 서식>에 따라 작성하되, 분기 및 반기 자료에 대하여는 23회계연도 이후의 자료부터 기재할 수 있다. 4. 이익잉여금처분계산서는 기업회계기준 <별지 제7호 내지 제8호 서식>에 따라 작성하되, 회계연도말에만 작성한 다 5. 자본변동표의 경우 기업회계기준서 제21호에 따라 작성하되, 최초로 적용받는 27회계연도에는 당해 회계연도 분만 작성할 수 있다. 가. 요약재무정보 사업년도 구 분 현 금 및 예 치 금 제 9 기 연간 639,954 제 8 기 연간 531,56 ( 단위 : 백만원 ) 제 7 기 연간 433,728 유 가 증 권 71,521 63,292 42,728 파 생 상 품 39 3,247 43 대 출 채 권 513,328 33,77 194,72 유 형 자 산 기 타 자 산 2,717 14,783 62,526 147,288 15,1 146,421 자 산 총 계 1,38,436 1,9,247 833,19 예 수 부 채 77,781 54,77 43,376 차 입 부 채 199,514 389,862 247,325 기 타 부 채 49,15 32,945 29,464 부 채 총 계 956,4 926,884 77,165 자 본 금 81,81 61,39 61,39 자 본 잉 여 금 87,616 2,134 2,134 자 본 조 정 기타포괄적손익누계액 -278-111 151 이 익 잉 여 금 183,617 1,31 62,26 자 본 총 계 352,36 163,363 125,854 영 업 수 익 493,321 292,335 253,8 영 업 이 익 125,64 6,991 65,129 계 속 사 업 이 익 89,717 43,92 47,956 당 기 순 이 익 89,717 43,92 47,956
요약재무 ( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 (단위 :) 억원) 자산총계 나. 대차대조표 Ⅰ. 현금 및 예치금 1. 현금 및 현금성 자산 1) 현금 2) 정기예ㆍ적금 3) 보통예금 4) 당좌예금 5) 외화예금 6) 양도성예금증서 7) MMDA 8) MMF 9) 금융어음 1) 기타 2. 예치금 1) 청약예치금 1 자기분 2 고객분 2) 고객예탁금별도예치금(예금) 1 일반예수분 2 선물ㆍ옵션거래분 3 수익자예수분 3) 고객예탁금별도예치금(신탁) 1 일반예수분 2 선물 옵션거래분 3 수익자예수분 4) 대차거래이행보증금 5) 매매예납금 6) 선물 옵션거래예치금 1 자기분 2 고객분 7) 선물ㆍ옵션매매증거금 1 자기분 2 고객분 8) 유통금융차주담보금 9) 유통금융담보금 1) 기타 Ⅱ. 유가증권 1.단기매매증권 1) 주식 2) 신주인수권증서 3) 국공채 4) 회사채 5) 수익증권 1 미매각수익증권 2 기타수익증권 6) 기업융통어음 7) 외화증권 과 목 대 차 대 조 표 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 : 28. 3. 31. 현재 : 27. 3. 31. 현재 : 26. 3. 31. 현재 ( 단위 : 백만원 ) 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 1,38,436 1,9,247 833,19 639,954 531,56 433,728 43,229 56,388 4,75 1 2 6, 11,554 6, 1,248 9,5 8,235 3,874 2,766 1,628 374 498 8,212 21,8 36,5 12,5 596,725 475,172 393,653 9 9 58, 45,399 38,188 52, 4,35 34,15 6, 5,94 4,173 2,772 5,272 3,522 528 272 528 272 1, 19,22 8,891 1, 19,22 8,891 6,62 4,923 27 1,53 71,521 63,292 42,728 59,355 55,21 35,52 3,88 12,7 738 25,654 42,51 28,45 2,893 6,314 6,314 2,893
1 외화주식 2 외화채권 3 기타 8) 기타 2. 매도가능증권 1) 주식 2) 출자금 3) 국공채 4) 회사채 5) 수익증권 1 미매각수익증권 2 기타수익증권 6) 외화증권 1 외화주식 2 외화채권 3 기타 7) 기타 3. 만기보유증권 1) 국공채 2) 회사채 3) 기타 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 4. 지분법적용투자주식 1) 주식 2) 출자금 5. 신종증권 1) 주가연계증권 2) 주식워런트증권 3) 파생결합증권 Ⅲ. 파생상품 1. 매수옵션 2. 파생상품자산 1 이자율 2 통화 3 주식 4 기타 Ⅳ. 대출채권 1. 콜론 2. 신용공여금 1) 신용거래융자금 2) 미상환융자금 3) 주식청약자금 대출금 4) 증권매입자금 대출금 5) 증권담보대출금 6) 기타 3. 환매조건부채권매수 4. 대여금 1) 증권저축할부대여금 2) 기타 5. 대출금(종금계정) 6. 할인어음(종금계정) 7. 매입 대출채권 8. 대지급금 1) 사채지급보증대지급금 2) 어음지급보증 대지급금(종금계정) 3) 사고대지급금 5,132 1,732 5 1,416 785 5 74 74 131 131 2,9 7,34 6,675 6,486 7,34 6,675 6,486 39 3,247 43 39 3,247 43 513,328 33,77 194,72 483,91 331,664 195,258 29,988 158,697 67,814 2,573 7 268,197 171,145 127,445 3,152 1,815 4,2 77 427 4,2 77 427 28,
4) 우선대지급금 5) 기타 9. 부도채권 1. 부도어음 11. 기타 대출채권 12. 대손충당금(-) 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 1) 신용공여금대손충당금 2) 대여금대손충당금 3) 대출금(종금계정)대손충당금 4) 할인어음(종금계정) 대손충당금 5) 대지급금대손충당금 6) 부도채권 대손충당금 7) 부도어음 대손충당금 8) 기타 대손충당금 Ⅴ. 유형자산 (감가상각누계액) (감가상각누계액)(종금계정) (처분손실충당금)(종금계정) 1. 토지 2. 건물 3. 차량운반구 4. 기구비품 5. 건설중인자산 6. 운용리스자산(종금계정) 7. 선급리스자산(종금계정) 8. 기타 Ⅵ. CMA운용자산(종금계정) 1. CMA 현금과예금 2. CMA 유가증권 3. CMA 할인어음 4. CMA 기타 5. CMA운용자산(종금계정) 대손충당금(-) Ⅶ. 리스자산(종금계정) 1. 금융리스채권 2. 기타 3. 리스자산 대손충당금(종금계정)(-) Ⅷ. 기타자산 1. 미수금 1) 자기매매미수금 1 주식미수금 2 채권미수금 3 선물옵션미수금 2) 위탁매매미수금 1 주식미수금 2 채권미수금 3 선물옵션미수금 3) 기타 2. 미수수익 1) 미수수수료 2) 미수배당금 3) 미수채권이자 4) 미수분배금 5) 미수신용거래 융자이자 6) 기타 (2,584) (1,664) (983) (2,424) (1,663) (981) 16 2,717 14,783 15,1 (18,351) (15,698) (11,97) 2,45 2,45 2,45 489 518 64 35,814 26,774 24,331 72 1,144 62,526 147,288 146,42 24,645 114,541 118,477 7,912 11,25 2,772 957 831 189 6,955 1,418 2,583 16,53 16,421 19 13,252 13,196 56 115,661 115,573 88 22 6,988 949 39 5,53 696 44 3,755 667 147 862 26 98 251 134 838 684 417 4,956 3,36 2,51
과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 3. 선급금 1,286 3,13 1,763 1) 채권경과이자 338 2,4 1,313 2) 수익증권경과분배금 3) 양도성예금증서경과이자 9 4) 기타 948 694 449 4. 선급비용 418 244 878 5. 선급법인세 6. 대리점 7. 본 지점 8. 선물자기거래정산차금 9. 보증금 7,98 7,398 6,619 1) 전세권 2) 전신전화가입권 3) 임차보증금 7,978 7,396 6,617 4) 신원보증금 2 2 2 1. 투자부동산 11. 손해배상공동기금 8,635 8,177 7,55 1) 유가증권시장공동기금 7,8 6,637 6,34 2) 선물시장공동기금 1,555 1,539 1,47 3) 위약손해배상기금 12. 무형자산 7,13 5,24 5,381 1) 영업권 2) 개발비 3) 소프트웨어 7,13 5,24 5,381 4) 기타 13. 이연법인세자산 14. 기타 5,982 3,89 3,334 15. 대손충당금(-) (421) (835) (1,292) 1) 미수금대손충당금 (386) (88) (1,273) 2) 미수수익대손충당금 (35) (28) (19) 3) 사모사채 대손충당금 4) 기타대손충당금 16. 현재가치할인차금(-) 부채총계 956,4 926,884 77,165 Ⅰ. 예수부채 77,781 54,77 43,376 1. 고객예수금 7,34 51,277 426,294 1) 위탁자예수금 621,886 427,326 364,742 2) 선물 옵션거래예수금 74,611 72,688 6,511 3) 청약자예수금 878 4) 저축자예수금 76 1,77 1,6 5) 조건부예수금 6) 수익자예수금 2,245 178 3 7) 기타 14 9 6 2. 신용대주담보금 7,441 2,8 1,6 3. 수입담보금 1) 신용거래계좌설정보증금 2,482 2) 신용공여담보금 4. 리스보증금(종금계정) 5. CMA수탁금(종금계정) 6. 기타 Ⅱ. 차입부채 199,514 389,862 247,325 1. 콜머니 2. 차입금 199,184 389,19 221,39 1) 당좌차월 2) 은행차입금
3) 증금차입금 4) 외화차입금 5) 기타 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 3. 환매조건부채권매도 4. 매도유가증권 1) 주식 2) 국공채 3) 회사채 4)기타 5. 매도 신종증권 1) 매도주가연계증권 2) 매도주식워런트증권 3) 매도파생결합증권 6. 파생상품 1) 매도옵션 2) 파생상품부채 1 이자율 2 통화 3 주식 4 기타 7. 사채 (사채발행차금) 8. 후순위사채 (사채발행차금) 9. 후순위차입금 1. 발행어음(종금계정) 11. 기타 Ⅲ. 기타부채 1.지급보증충당금 2. 퇴직급여충당금 퇴직연금미지급금 (국민연금전환금)(-) (퇴직보험예치금)(-) (퇴직신탁)(-) (퇴직연금운용자산)(-) 3. 미지급법인세 4. 미지급배당금 5. 미지급금 6. 미지급비용 7. 임대보증금 8. 선수수익 9. 대리점 1. 본 지점 11. 선물자기거래 정산차금 12. 이연법인세부채 13. 제세금예수금 14. 기타 자본총계 Ⅰ. 자본금 1. 보통주자본금 2. 우선주자본금 Ⅱ. 신주청약증거금 Ⅲ. 자본잉여금 1. 주식발행초과금 2. 감자차익 199,184 389,19 221,39 33 753 516 33 753 516 49,15 32,945 29,464 1,24 1,69 654 26,825 8,169 15,496 1,468 1,612 3,455 8,133 1,171 8,52 47 1 9 427 865 465 1,782 1,893 1,98 183 156 154 352,36 163,363 125,854 81,81 61,39 61,39 81,81 61,39 61,39 87,616 2,134 2,134 87,616 2,134 2,134
3. 자기주식처분이익 4. 기타자본잉여금 Ⅳ. 자본조정 1. 주식할인발행차금 2. 자기주식 3. 자기주식처분손실 4. 주식매입선택권 5. 기타 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 Ⅴ. 기타포괄손익누계액 1. 매도가능증권평가손익 2. 지분법 자본변동 3. 부의 지분법 자본변동 4. 파생상품 평가손익 5. 해외사업환산차(대) 6. 기타 Ⅵ. 이익잉여금 1. 이익준비금 2. 선물거래책임준비금 3. 전자금융사고배상준비금 4. 기업합리화적립금 5. 기타법정준비금 6. 임의적립금 7. 미처분이익잉여금 (당기순이익) Ⅰ. 예 수 유 가 증 권 1. 위 탁 자 유 가 증 권 2. 저 축 자 유 가 증 권 3. 수 익 자 유 가 증 권 4. 기타 예수유가증권 Ⅱ. 예수양도성예금증서 Ⅲ. 지 급 보 증 1. 사채지급보증 2. 어음지급보증(종금계정) 3. 기타지급보증(종금계정) Ⅳ. 예 치 금 1. 외화예치금 2. 원화예치금 Ⅴ. 미배당별도예치금 VI. 파생상품거래 1.이자율관련거래 1]이자율선도 2]이자율선물 3]이자율스왑 4]이자율옵션 1) 매입이자율옵션 2) 매도이자율옵션 2.통화관련거래 1]통화선도 2]통화선물 3]통화스왑 4]통화옵션 1) 매입통화옵션 2) 매도통화옵션 3.주식관련거래 1]주식선도 (278) (111) 151 (2) (14) (257) (96) 151 183,617 1,31 62,26 2,14 1,41 788 17 11 181,585 98,619 61,473 89,717 43,92 47,956 7,613,14 4,21,36 3,133,691 7,156,277 4,17,53 3,93,345 7,87 6,231 6,46 449,776 33,751 33,939 3,114 25,4 8,195 3,114 25,4 8,195
과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 2]주식선물 2,394 21,4 7,249 3]주식스왑 4]주식옵션 72 4, 946 1) 매입주식옵션 39 3,247 43 2) 매도주식옵션 33 753 516 4.신용파생상품 1]신용스왑(CDS) 2]총수익스왑(TRS) 3]신용연계채권(CLN) 4]신용옵션(CO) 1) 매입신용옵션 2) 매도신용옵션 5.기타 1]기타선도 2]기타선물 3]기타스왑 4]기타옵션 1) 매입기타옵션 2) 매도기타옵션 Ⅶ. 대차유가증권 1. 대여유가증권 1) 주식 2) 국공채 3) 기타 2. 차입유가증권 1) 주식 2) 국공채 3) 기타 VIII. 대손상각채권 IX. 배서어음매출(종금계정) 1. 담보부 2. 무담보부
대차대조표 ( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 (단위 :) 억원) 다. 손익계산서 Ⅰ. 영업수익 1. 수수료수익 1) 수탁수수료 1 유가증권시장 2 코스닥시장 3 선물시장 4 외화증권수탁 5 채권장외중개 6 전자장외증권시장 7 기타 2) 인수 및 주선수수료 1 원화증권 2 외화증권 3) 사채모집수탁수수료 4) 수익증권취급수수료 5) 어음지급보증료 6) 자산관리수수료 1 투자자문 2 투자일임 7) 자문수수료 1 유가증권평가수수료 2 매수및합병수수료 3 구조조정및금융상담수수료 8) 신종증권판매수수료 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 9) 신탁보수 1) 기타 2.유가증권평가 및 처분이익 1) 단기매매증권처분이익 1 주식처분이익 2 신주인수권증서처분이익 3 채권처분이익 4 수익증권처분이익 5 기업융통어음처분이익 6 단기매매증권상환이익 7 기타 2) 단기매매증권평가이익 1 주식평가이익 2 신주인수권평가이익 3 채권평가이익 4 수익증권평가이익 5 기업융통어음평가이익 6 기타 3) 매도가능증권처분이익 1 주식처분이익 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 손 익 계 산 서 : 27. 4. 1 ~ 28. 3. 31. : 26. 4. 1 ~ 27. 3. 31. : 25. 4. 1 ~ 26. 3. 31. ( 단위 : 백만원 ) 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 493,321 292,335 253,8 161,665 91,35 99,115 149,773 84,199 96,515 12,16 47,551 54,775 47,4 36,644 41,725 616 11 1 4 3 3,746 5,767 1,892 3,746 5,767 1,892 1,17 37 49 173 66 29 173 6,544 66 747 29 33 6,544 747 33 414 219 299 61,566 32,239 33,42 58,371 31,44 32,96 22,59 5,439 1,897 35,364 25,636 3,612 35 282 317 356 4 131 26 43 2 2,995 836 234 2,864 817 71 14 19 15 117 149 2 28
2 채권처분이익 3 수익증권처분이익 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 4 매도가능증권상환이익 5 기타 4) 만기보유증권처분이익 1 채권매매이익 2 기타 5) 유가증권감액손실환입 6) 매도유가증권평가이익 1 주식평가이익 2 채권평가이익 3 기타 7) 신종증권처분이익 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 8) 신종증권평가이익 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 9) 신종증권상환이익 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 1) 매도신종증권평가이익 1 매도주가연계증권 2 매도주식워런트증권 3 매도파생결합증권 11) 매도신종증권상환이익 1 매도주가연계증권 2 매도주식워런트증권 3 매도파생결합증권 3. 파생상품 거래 이익 1) 선물거래이익 1 선물매매이익 2 선물정산이익 3 해외선물거래이익 2) 장내옵션거래이익 1 옵션매매이익 2 옵션평가이익 3 해외옵션거래이익 3) 장외파생상품거래이익 1 장외파생상품매매 이익 2 장외파생상품평가이익 4. 이자수익 1) 신용거래융자이자 2) 대출금이자 3) 할인어음이자 4) 채권이자 5) 차주매각대금이용료 6) 기업융통어음이자 7) 증금예치금이자 8) 양도성예금증서이자 9) 금융기관예치금이자 1) 콜론이자 162,396 1,22 65,591 2,738 9,492 4,827 2,188 9,22 4,563 7 173 264 48 99 141,658 9,728 6,764 141,52 89,999 59,758 156 729 1,5 14,599 66,899 55,379 33,84 7,115 4,863 22,899 13,216 4,814 5,468 5,223 3,568 22 29,399 18,85 11,999 15 4 3 6,553 4,281 2,164 489 966 653
과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 11) 환매조건부채권매수이자 12) 양도성예금증서거래이익 13) 대지급금이자 14) 예금이자 15) 미수금이자 16) 기타이자 5.대출채권 평가 및 처분이익 1) 대출채권매각이익 2) 대손충당금환입 6.외환거래이익 1) 외환차익 2) 외화환산이익 7. 기타의 영업수익 1) 배당금수익 2) 분배금수익 3) 별도예치금평가이익 4) CMA운용수익(종금계정) 1 CMA할인어음이자 2 기타 5) CMA운용수수료 (종금계정) 6) 리스수익(종금계정) 1 금융리스이자 2 운용리스료수입 3 리스자산처분이익 4 기타 7) 지급보증충당금환입 8) 기타대손충당금환입 9) 기타 Ⅱ. 영업비용 1. 수수료비용 1) 매매수수료 2) 투자상담사수수료 3) 기타수수료비용 2. 유가증권평가 및 처분손실 1) 단기매매증권처분손실 1 주식처분손실 2 신주인수권증서처분손실 3 채권처분손실 4 수익증권처분손실 5 기업융통어음처분손실 6 단기매매증권상환손실 7 기타 2) 단기매매증권평가손실 1 주식평가손실 2 신주인수권평가손실 3 채권평가손실 4 수익증권평가손실 5 기업융통어음평가손실 6 기타 3) 매도가능증권처분손실 1 주식처분손실 2 채권처분손실 3 수익증권처분손실 4 매도가능증권상환손실 5 기타 197 176 286 5,865 17,573 23,597 69 26 312 2,46 2 1,987 1 59 1 1,49 1,94 313 214 1,336 44 25 415 22 42 358 269 368,257 231,344 188,671 42,14 22,979 27,321 37,863 21,94 24,81 4,276 1,788 2,382 96 128 43,627 28,99 26,662 42,586 27,875 26,441 11,738 6,21 559 3,778 21,787 25,662 12 53 5 99 57 55 12 224 219 153 67 6 41 2 4 5 19 135
과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 4) 만기보유증권처분손실 1 채권처분손실 2 기타 5) 유가증권감액손실 6) 매도유가증권평가손실 1 주식평가손실 2 채권평가손실 3 기타 7) 신종증권처분손실 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 8) 신종증권평가손실 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 9) 신종증권상환손실 1 주가연계증권 2 주식워런트증권 3 파생결합증권 1) 매도신종증권평가손실 1 매도주가연계증권 2 매도주식워런트증권 3 매도파생결합증권 11) 매도신종증권상환손실 1 매도주가연계증권 2 매도주식워런트증권 3 매도파생결합증권 3. 파생상품거래손실 1) 선물거래손실 1 선물매매손실 2 선물정산손실 3 해외선물거래손실 2) 장내옵션거래손실 1 옵션매매손실 2 옵션평가손실 3 해외옵션거래손실 3) 장외파생상품거래손실 1 장외파생상품처분손실 2 장외파생상품평가손실 4. 이자비용 1) 증금차입금이자 2) 은행차입금이자 3) 대주매각대금이용료 4) 고객예탁금이용료 5) 환매조건부채권매도이자 6) 양도성예금증서 거래손실 7) 콜머니이자 8) 사채이자 9) 발행어음이자 1) CMA수탁금이자(종금계정) 11) 기타 5. 대출평가 및 처분손실 1) 대출채권매각손실 2) 대손상각비 131 1 26 153,293 85,391 56,921 25,185 9,231 4,29 24,855 9,116 4,25 13 87 4 317 29 128,18 76,16 52,712 128,19 75,53 51,856 89 657 856 29,157 21,34 15,772 2,79 15,477 11,832 37 38 39 19 9 8 1,824 1,179 1,5 5,382 3,979 2,887 835 351 921 68 1,13 921 68 1,13
6. 외환거래손실 1) 외환차손 2) 외화환산손실 7. 판매비와관리비 1) 급여 2) 퇴직급여 3) 명예퇴직금 4) 복리후생비 5) 전산운용비 6) 임차료 7) 지급수수료 8) 접대비 9) 광고선전비 1) 감가상각비 11) 조사연구비 12) 연수비 13) 무형자산상각비 14) 세금과공과금 15) 업무위탁수수료 16) 기타 8. 기타의 영업비용 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 1) 별도예치금평가손실 2) 리스비용(종금계정) 1 리스자산 감가상각비 2 리스지급수수료 3 리스자산처분손실 4 금융리스정산손실 5 기타 3) 지급보증충당금전입액 4) 기타대손상각비 5) 기타 Ⅲ. 영업이익(손실) Ⅳ. 영업외수익 1. 유형자산처분이익 2. 임대료 3. 지분법이익 4. 지분법적용투자주식처분이익 5. 상각채권추심이익 6. 본ㆍ지점이자 7. 자산수증이익 8. 채무면제이익 9. 보험차익 1. 기타 Ⅴ. 영업외비용 1. 유형자산처분손실 2. 지분법손실 3. 지분법적용투자주식처분손실 4. 기부금 5. 본ㆍ지점이자 6. 재해손실 7. 사고손실 8. 배상손실 9. 우선지급손실 1. 채무면제손실 11. 기타 932 263 932 16 247 98,188 72,898 6,866 28,86 22,316 16,376 1,244 995 793 3,68 2,569 2,36 14,631 11,65 1,245 1,629 1,78 1,144 2,323 14,198 12,857 1,955 1,48 1,331 6,97 4,598 3,611 5,49 4,8 3,498 484 257 22 33 28 77 2,555 2,48 1,977 4,267 3,56 3,2 5,914 4,41 3,717 125,64 1,811 4 1,319 488 2,216 58 1,671 19 6,991 13 13 27 9 97 34 65,129 2,211 11 1,6 1,194 1,79 5 41 378 63 538
과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 Ⅵ. 법인세비용차감전계속사업손익 Ⅶ. 계속사업손익 법인세비용 Ⅷ. 계속사업이익(손실) Ⅸ. 중단사업손익 Ⅹ. 당기순이익(순손실) 124,659 61,24 34,943 17,122 89,717 43,92 89,717 43,92 66,261 18,36 47,956 47,956
6 대차대조표 ( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 (단위 ): 억원) 라. 이익잉여금처분계산서 또는 결손금처리계산서 이익잉여금처분계산서/결손금처리계산서 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 : 27. 4. 1 ~ 28. 3. 31. : 26. 4. 1 ~ 27. 3. 31. : 25. 4. 1 ~ 26. 3. 31. ( 단위 : 백만원 ) 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 Ⅰ. 처분전이익잉여금 181,585 98,619 61,473 1. 전기이월잉여금 2. 당기순이익 Ⅱ. 이익잉여금처분액 1. 이익준비금 2. 기타법정준비금 3. 배당금(주석16) 가. 현금배당 4. 선물거래책임준비금 Ⅲ. 차기이월이익잉여금 91,869 89,717 11,63 1,54-1,541 1,541 8 169,983 54,717 43,92 6,75 613-6,131 6,131 6 91,869 13,517 47,956 6,755 613-6,131 6,131 11 54,717
1 지배구조 ( 단위 : 원 ( 단위 ) : 백만원 (단위 : ) 억원) 마. 현금흐름표 Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 285,189 25,54 3,632 1. 당기순이익 2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 가. 단기매매증권평가손실 나. 옵션평가손실 다. 선물정산손실 라. 대손상각비 마. 퇴직급여 바. 감가상각비 사. 무형자산상각비 아. 유형자산처분손실 자. 유가증권감액손실 차. 매도가능증권처분손실 카. 지분법손실 타. 외화환산손실 파. 투자자산처분손실 3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 가. 단기매매증권평가이익 나. 옵션평가이익 다. 선물정산이익 라. 지분법이익 마. 유형자산처분이익 바. 매도가능증권처분이익 사. 지분법적용투자주식처분이익 아. 기타의대손충당금환입 자. 외화환산이익 4. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 가. 청약예치금의 증가 나. 고객예탁금별도예치금의 증가 다. 선물옵션고객예탁금별도예치금의 감소(증가) 라. 대차거래이행보증금의 감소(증가) 마. 선물옵션거래예치금의 증가 바. 선물옵션매매증거금의 감소(증가) 사. 유통금융차주담보금의 증가 아. 기타예치금의 감소(증가) 자. 단기매매증권의 증가 차. 미수금의 감소 카. 미수수익의 증가 타. 선급금의 감소(증가) 파. 선급비용의 감소(증가) 현 금 흐 름 표 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 : 27. 4. 1 ~ 28. 3. 31. : 26. 4. 1 ~ 27. 3. 31. : 25. 4. 1 ~ 26. 3. 31. ( 단위 : 백만원 ) 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 89,717 43,92 47,956 13,1 8,832 8,975 99 224 6 89 657 856 13 87 921 68 1,13 1,244 995 793 5,49 4,8 3,498 2,555 2,48 1,977 58 499 131 1 26 135 1,671 6 1-5,218-1,999-2,465 2,995 836 234 156 729 1,5 7 173 27 1,6 4 13 11 2 28 1,319 415 22 59 1 187,688-25,681-5,833-9 -129,61-7,21-131,15-14,233 2,5-1,75-2,14-222 -272 18,22-1,369-8,891-6,62-4,869 1,24-1,22-2,68-19,86-13,736 89,952 3,786-58,622-1,458-1,775-1,566 1,817-1,341-1,259-174 634-635
과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 하. 이연법인세부채의 증가(감소) 거. 고객예수금의 증가 너. 신용대주담보금의 증가 더. 미지급법인세의 증가(감소) 러. 미지급금의 증가(감소) 머. 미지급비용의 증가(감소) 버. 제세금예수금의 증가(감소) 서. 선수수익의 증가(감소) 어. 기타부채의 증가(감소) 저. 퇴직급여충당부채의 증가 처. 퇴직금의 지급 커. 퇴직보험예치금의 감소 터. 매도옵션의 증가(감소) 퍼. 매수옵션의 감소(증가) Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 가. 신용공여금의 감소 나. 대여금의 감소 다. 보증금의 감소 다. 기타자산의 처분 라. 차량운반구의 처분 마. 가구,비품의 처분 바. 매도가능증권의 처분 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 가. 신용공여금의 증가 나. 매도가능증권의 취득 다. 지분법적용투자주식의 취득 라. 매입대출채권의 증가 마. 대여금의 증가 바. 보증금의 증가 사. 기타자산의 취득 아. 토지 취득 자. 차량운반구 취득 차. 기구,비품의 취득 카. 손해배상공동기금의 증가 타. 무형자산의 취득 파. 건설중인자산의 증가 Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 가. 주식매입선택권 행사 나. 콜머니의 증가 다. 차입금의 증가 라. 유상증자 마. 자기주식의 처분 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 가. 콜머니의 감소 나. 차입금의 감소 다. 배당금의 지급 -43 41 1,376 199,62 74,983 159,461 4,641 1,2 579 18,656-7,327 13,467-475 7,157 3,43-2,38 2,119 2,381-111 796 449 15,316 199-196,318 189,925 6,131 37-8 1 27-2,48 1,91 44-759 -624-659 3-3 727 1,225 2,81-3,236-826 -27,546-144,91-123,236 497 3,21,396 1,51,81 23 3,2,92 1,57,21 77 35 1,236 6 12 56 324-28,42 152,269 3,985-31,631 25,5 6,131 1,189 19 35 22 1,278-1,634,38 1,613,219 1 873 49 1,54 28, 4,2 8 583 779 6,122 2,95 11,794 458 3,512 471-9,82 15,515 121 4-3,166,35 3,157,325 692 557 119 2,71 672 1,98 1,144 136,169 167,8 167,8 16 145 248 8,533 2,944 1,89 11,624 7,225,923 3,85 13,3 7,28,818-7,115,298 7,112,423 2,875
라. 자기주식의 취득 마. 주식발행비용 과 목 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 199 62-13,159 16,313 56,388 4,75 43,229 56,388 Ⅳ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+ Ⅱ+Ⅲ) Ⅴ. 기초의 현금 Ⅵ. 기말의 현금 -8,979 49,54 4,75
1 지배구조( 단위 : 원 ( 단위 ) : 백만원 (단위 :) 억원) 자 본 변 동 표 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 과목 자본금 자본잉여금 자본조정 제 7기초 57,5 2,139 : 27. 4. 1 ~ 28. 3. 31. : 26. 4. 1 ~ 27. 3. 31. : 25. 4. 1 ~ 26. 3. 31. 기타포괄손익 누계액 이익잉여금 -142 17,179 ( 단위 : 백만원 ) 총계 76,676 1. 연차배당 2. 유상증자 3,89-5 3. 당기순이익 -2,875 47,956-2,875 3,84 47,956 4. 지분법자본변동 제 7기말 61,39 2,134 293 151 62,26 293 125,854 제 8기초 61,39 2,134 151 62,26 125,854 1. 연차배당 -6,131-6,131 2. 당기순이익 43,92 43,92 3. 매도가능증권평가손익 -14-14 4. 지분법자본변동 제 8기말 61,39 2,134 제 9기초 61,39 2,134 1. 연차배당 2. 유상증자 9,196 96,12 3.무상증자 1,576-1,638 4. 당기순이익 -247-11 1,31-11 1,31-6,131 89,717-247 163,363 163,363-6,131 15,316-62 89,717 5.자기주식처분 6. 매도가능증권평가손익 7. 지분법자본변동 제 9기말 81,81 87,616-6 -16-277 183,617-6 -16 352,36 4. 자본적정성 및 재무건전성 가. 영업용순자본비율 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 영업용순자본(A) 275,737 133,376 94,843 총위험액(B) 55,388 35,322 23,216 영업용순자본비율(A/B) 497.83% 377.6% 48.52% 정상 정상 정상 주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본 / 총위험액 1
나. 자산부채비율 구 분 제 9 기 연간 주) 자산부채비율 = 실질자산 / 실질부채 1 제 8 기 연간 ( 단위 : 백만원 ) 제 7 기 연간 실질자산(A) 1,34,49 1,86,842 822,879 실질부채(B) 956,399 926,884 77,165 자산부채비율(A/B) 136.35% 117.26% 116.36%
17 기타 ( 단위 ( 단위 : 원 (단위 ): 백만원 : 억원) ) Ⅲ. 경영지배구조 및 관계회사등에 관한 사항 1. 지배구조의 개요 가. 이사회제도에 관한 사항 (1) 이사회의 권한 내용 1) 주주총회에 관한 사항 가. 주주총회의 소집 나. 주주총회에 부의 할 의안 다. 영업보고서의 승인 라. 재무제표의 승인 2) 재무에 관한 사항 가. 신주의 발행 나. 신주의 인수권에 관한 사항 다. 사채의 모집 라. 전환사채의 발행 마. 신주인수권부사채의 발행 바. 주식예탁증서의 발행 사. 준비금의 자본전입 아. 자기주식의 취득 및 처분 자. 주식매입선택권의 부여ㆍ취소 3) 경영에 관한 사항 가. 대표이사의 선임 나. 지배인의 선임 및 해임 다. 지점, 해외사무소, 해외현지법인 등의 설치ㆍ이전ㆍ폐지 라. 1억원 이상의 투자에 관한 사항 마. 3억원 이상의 중요한 계약의 체결 f. 중요한 계약의 체결 4) 이사회에 관한 사항 가. 이사의 경업거래의 승인 나. 이사와 회사간 거래의 승인 다. 이사의 직위위촉 및 해촉 라. 이사회규정(이사회내 위원회 규정, 내부통제기준 및 관련 규정)의 개폐 마. 이사회내위원회의 설치와 운용 및 그 위원의 선 해임 5) 기타 사항 가. 중요한 소송의 제기와 화해에 관한 사항 나. 기타 법령 또는 정관에 정한 사항 및 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항 다. 주주총회에서 위임받은 사항 (2) 사외이사 현황 성 명 주 요 경 력 최대주주등과의 이해관게 ㆍ강원대학교 법과대학 교수 (198 ~ 1996) 최 완 진 ㆍ한국외국어대학교 법과대학 교수 (1996 ~ 현재) ㆍ대한상사중재원 중재인 (1996 ~ 현재) ㆍ한국상사법학회 부회장 (22 ~ 현재) - 허 노 중 ㆍ관세청 (1979 ~ 1986) ㆍ재정경제부 (1986 ~ 1999) ㆍ한국증권전산 대표이사 사장 (21 ~ 23) ㆍ코스닥위원회 위원장 (23 ~ 25) - 비 고
회 차 (3) 이사회의 주요활동 내역 의 안 내 용 ㆍ26 사업연도 결산 결과보고에 관한 사항 ㆍIT 아웃소싱 서비스 연장 계약 체결의 건 ㆍ농협중앙회 증권담보대출약정 체결의 건 ㆍ우리은행 단기금융한도(기업어음할인) 약정 체결의 건 ㆍ대구은행 차월약정 연장 체결의 건 ㆍ26 사업연도 배당실시에 관한 사항 ㆍ정관 일부 변경의 건 ㆍ이사 및 감사 보수 한도액 책정의 건 ㆍ외부감사인 선임에 관한 보고의 건 ㆍ제8기 정기주주총회 소집 및 회의목적사항 심의 및 의결에 관한 사항 ㆍ내부회계관리제도 운영실태 평가보고 및 감사의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 ㆍ감사의 감사보고서에 관한 사항 ㆍ수협은행 기업일반자금대출 약정의 건 ㆍ유상증자 단수주 및 실권주 처리의 건 ㆍ준비금의 자본전입의 건 ㆍ고문 위촉의 건 ㆍMizuho Securities Asia Limited(MHSA)의 증권거래 현금, 신용대표계좌 개설의 건 ㆍ내부회계관리제도 운영실태 평가보고 및 감사의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고 ㆍ우즈베키스탄 주재사무소 설립의 건 ㆍ리스크관리규정 개정의 건 여부 ㆍ중국현지법인 설립의 건 28-1 28.1.1 ㆍ외환은행 일중대출 약정 연장 체결의 건 28-2 28.3.1 28-3 28.3.24 ㆍ임원보수 결정기준 및 집행기준 설정의 건 ㆍ26 사업연도 결산결과 확정보고에 관한 사항 9 27.5.25 ㆍ유상증자 결의의 건 1 개최일자 5 27.4.12 6 27.4.24 7 27.5.8 8 27.5.15 27.6.7 11 27.6.13 12 27.7.12 13 27.7.13 14 27.7.19 15 27.7.24 16 27.1.29 17 27.11.29 ㆍ국민은행 기업일반자금 대출약정 체결의 건 ㆍ자회사 임시주주총회 의결권 행사의 건 ㆍ기업어음 발행한도 설정의 건 ㆍ이사회 규정 변경의 건 ㆍ이사회 투자한도 설정 변경의 건 ㆍ27년 자체감사결과 종합보고 ㆍ28년 자체감사계획 보고 ㆍ리스크관리위원회 위원 선임의 건 ㆍ키움인베스트먼트 지분 추가 매입의 건 비 고
나. 감사제도에 관한 사항 (1) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 1) 감사위원회 설치여부 : 설치(감사1인 조직) 2) 감사위원회(감사) 권한내용 - 감사는 회사의 회계와 업무를 감사하고 이사회에 출석하여 의견을 진술 할 수 있으며, 회의의 목적 사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시총회의 소집을 청구 할 수 있다. (2) 감사위원회(감사)의 인적사항 직 위 성 명 주 요 경 력 비 고 감 사 최 병 용 금융감독원 (3) 감사위원회(감사)의 주요활동 내역 회 차 개최일자 의 안 내 용 여부 비 고 27-5 27-6 27-7 27-8 27-9 27-1 27-11 27-12 27-13 27-14 27-15 27-16 27-17 28-1 28-2 27.4.12 27.4.24 27.5.8 27.5.15 27.5.25 27.6.7 27.6.13 27.7.12 27.7.16 27.7.19 27.7.24 27.1.29 27.11.29 28.1.1 28.3.1 ㆍ26사업연도 결산 결과보고에 관한 사항 ㆍIT아웃소싱 서비스 연장 계약 체결의 건 ㆍ농협중앙회 증권담보대출약정 체결의 건 ㆍ우리은행 단기금융한도 약정 체결의 건 ㆍ대구은행 차월약정 연장 체결의 건 ㆍ26사업연도 배당실시에 관한사항 ㆍ정관일부 변경의 건 ㆍ이사 및 감사 보수 한도액 책정의 건 ㆍ제8기 정기주주총회 소집 및 심의 ㆍ내부회계관리제도 운영실태 평가보고 ㆍ감사의 감사보고서에 관한 사항 ㆍ임원보수 결정기준 및 집행기준 설정의 건 ㆍ26사업연도 결산 결과 확정보고에 관한사항 ㆍ유상증자 결의의 건 ㆍ국민은행 기업일반자금 대출약정 체결의 건 ㆍ자회사 임시주주총회 의결권 행사의 건 ㆍ기업어음 발행한도 설정의 건 ㆍ수협은행 기업일반자금대출 약정의 건 ㆍ유상증자 단수주 및 실권주 처리의 건 ㆍ준비금의 자본전입의 건 ㆍ고문 위촉의 건 ㆍMHSA의 증권 거래 현금,신용대표계좌 개설 건 ㆍ이사회 규정 변경의 건 ㆍ이사회 투자한도 설정 변경의 건 ㆍ내부회계관리제도 운영실태 평가보고 ㆍ중국현지법인 설립의 건 ㆍ외환은행 일중대출 약정 연장 체결의 건 ㆍ우즈베키스탄 주재사무소 설립의 건
ㆍ27년 자체감사결과 종합보고 ㆍ28년 자체감사계획 보고 28-3 28.3.24 ㆍ리스크 관리규정 개정의 건 ㆍ리스크관리위원회 위원 선임의 건 ㆍ키움인베스트먼트 지분 추가 매입의 건 다. 준법감시인에 관한 사항 (1) 준법감시인 설치여부, 구성방법 1) 준법감시인 설치여부 : 설치(1인 조직) 2) 준법감시인 권한내용 - 준법감시인은 내부통제기준을 제정 및 집행하는 권한을 가진다. (2) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주 요 경 력 비 고 부 장 배 충 섭 장기신용(국민)은행 (3) 준법감시인의 주요활동 내역 조 치 일 1. 내부통제 추진실적 현황 - 내부통제관련 경력 및 신입사원 교육실시 - 금융사고(HTS해킹) 예방관련 내부통제 점검 - 착오매매 방지시스템 관련 내부통제 점검 - OTP제도 시행관련 내부통제 점검 - 전환사채 시간외매매 및 상품계정 공매도 관련 규정검토 및 내부통제 점검 - 리서치 조사분석자료 발행 가능 대상법인 검토 및 통보 - 법인파생영업팀 개인계좌 유치 관련 내부통제 점검 - 리서치센터 내부통제 현장점검 결과 조치요구 사항에 대한 이행 및 계획 점검 - 해외주식에 대한 임직원 매매 가능 여부 검토 및 안내 - 상품주식 매매내역 점검 및 결과보고 - 씨엔씨엔터 청약대행(기업금융팀) 업무관련 검토 - 한신평네트웍스 이전 관련 보안대책 점검 및 보완사항 통보 - 방문계좌개설서비스 내부통제 및 보안대책 검토 - RP매매에 대한 약관 및 내부통제 점검 - 법인파생영업팀 착오매매손실 점검 - 메일/메신저 등록 및 삭제 현황 점검 및 누락자 등록.삭제 - 미공개정보이용금지 등 법규사항 고객 안내 - 고객정보보호에 대한 내부통제기준 및 정책안내 - 주문착오방지 모범규준 전산구축 주 요 조 치 내 용 - 금감원 당사 내부통제 컨설팅 결과보고서 검토, 의견 제출 및 Action Plan수립 - 금감원 내부통제체크리스트 모범기준 팀별 Up-date 및 팀별 수정사항 점검 조치상대방 비 고
- 신용공여 담보비율 인상 방안에 대한 법규 및 내부통제 검토 및 점검 - 유통대주 시행관련 내부통제 종합 점검 : 약관등 법규, 고객공지강화, 전산개발 화면 테스트 실시 및 결과 점검, 신용거래 설명서, 텔레프로 공지문 등 - 본인확인절차에 대한 전반적인 점검 및 재정립 - 증권회사 임직원 매매에 대한 제반 규정 안내 - 불공정거래, 자금세탁방지 관련 설명회 참석 - 신분증 위조 등 고객계좌 불법인출 관련 내부통제 점검 및 조치 - 해피콜(펀드몰 관련)에 대한 내부통제 검토 및 점검 - 매매수량단위 상향조정 및 단주처리에 대한 내부통제 점검 : STX팬오션 - 신규입사자 준법교육 실시 - 증권사사칭 전화금융사기에 대한 유의사항 고객공지 - 방문개설계좌의 은행연계대표계좌 변경에 대한 내부통제 점검 - 타사 임직원 법규위반 등 내부통제관련 언론기사 임직원 공지 - CMS이용 금융사고 방지를 위한 전산개발 및 내부통제 지침 마련 - 사안별 컴플라이언스 이슈사항 검토 및 점검 : 고객타행이체, 펀드잔고 통보, HTS중복실행, 장전/장후 주문 시간단축 등 2. 내부통제업무 전산화 및 전산업무 개선 추진현황 - 미수금 과다 발생계좌 방지 전산프로그램 점검 - Wings21 화면 개방 점검 및 합의 - 메일/메신저 모니터링 대상자 등록 - 불공정거래 적출 프로그램 시뮬레이션 결과 통보(거래소) - 윙스 미사용화면 정리 및 삭제 결과 점검 - 반송계좌에 대한 업무절차 재정리 및 내부통제지침 마련 - 내부통제 효율성 제고를 위한 전산개발 : 자산편익제공 현황, 불공정거래 관련 3. 외부기관 및 회계감사 요청자료 제출실적 - 착오매매 발생 방지시스템 현황보고 : 감독원 - 금융사고(HTS해킹)예방관련 당사현황보고 : 감독원 - 업무위수탁 현황보고 : 증권업협회 - 감독원 당사 경영컨설팅 관련 준비자료 제출 및 컨설팅 수행 : 감독원 - FIU자금세탁 이행실태조사 보고 : 증권업협회 - 준법감시인 위법사항 보고 및 조치사항 보고 : 감독원 - 자금세탁 혐의거래 적출시스템 구축현황 자료제출 : 감독원 - 증권회사 건전영업을 위한 의견수렴 당사의견 제출 : 감독원 - 고객 매매주문 기록 유지.보관 관련 내부통제 점검 및 보고 : 감독원 - 업무위수탁 현황 보고 : 증권업협회 - 당사 조사분석자료 공표 현황 보고 : 증권업협회 - 6, 7년도 외부기관 수검현황 보고 - 미래에셋자산운용 자산관리자 편익제공현황 파악 - 자금세탁방지 시스템 구축관련 협회 TFT참여 - 9기 분기보고서 관련 자료 제출 : 기획팀, 재경팀 - 내부통제에 대한 내부감사 수검 4. 미수 및 NEW신용 점검사항 검토 - 미수금 및 대출채권 과다 계좌 모니터링 - 신용융자제도 관련 내부통제 점검
- 미수 및 대출채권 모니터링 현황 및 개선방안 보고 - 시장급락에 따른 미수채권 발생 예상 계좌 및 금액 점검 - 지속적, 반복적으로 발생하는 미수금 과다계좌 원인분석 및 점검 - 특약담보대출 담보부족발생 계좌에 대한 점검 - 시장상황 변동에 따른 급락 또는 특이사항 발생종목에 대한 모니터링 : 한도하이테크, S&T홀딩스, 한빛소프트 등 5. 사업분할공지, 해외비과세펀드 등 검토 - 한진중공업, CJ 사업분할 관련 고객 공지 - 해외비과세펀드 내부통제 점검 - IB영업 관련 평판리스크 등 잠재위험 분석 및성과평가 반영 검토 - RP약관 변경 안내(증권회사약관규칙 개정) - 회사분할 공지사항 점검 및 문구 수정 - 한섬, 진양화학, 에스비에스, LS네트웍스 등 사업분할 관련 고객 공지 6. 불공정거래 예방 활동 - 불공정거래 모니터링 적출 및 통보 - 불공정거래 시장경보체제 강화방안시행 대고객 공지 - 불공정거래 관련 거래소 회의 참석 및 의견 개진 - 가격제한폭 확대에 따른 불공정거래 악용에 대한 설문 답변 : 한국증권선물거래소 - 주식영웅전 수상자에 대한 불공정거래 여부 점검 7. 기타사항 - 준법감시보고서 취합 및 점검 - 자산관리자 편익제공현황 파악 및 부서별 통합 점검 - 내부통제 체크리스트 업데이터 라. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 (1) 집중투표제의 채택여부 : 채택하지 않음 (2) 서면투표제나 전자투표제의 채택여부 : 채택하지 않음 (3) 소수주주권 행사여부 행 사 자 소수주주권 내용 행 사 사 유 진 행 경 과 해 당 사 항 없 음 비 고
13 주식매수선택권 ( 단위 ( 단위 : 원 ): 백만원 (단위 :) 억원) 2. 관계회사 및 자회사의 투자지분 현황 피출자회사 출자회사 다우기술 인큐브테크 다우데이타 다우와키움 다우와키움건설 유니텔네트웍스 키움증권 다우기술 29.64 (주)인큐브테크 53.66.63 키움증권 54.68 다우엑실리콘 45. 다우와키움 36.82 1.9 (주)다우정보시스템 74.2 1. (주)이머니 87.72 지앤지피플 42.4 7.33 11.88. 4.99 키움인베스트먼트 36.64 18.54 다우와키움건설 38.11 전우에이피엔 8. Daou Vietnam Corp. 95. Qrio Inc. 48.54 39.33 다우오스다과기발전유한공사 ( 多 奧 技 術 有 限 公 司 ) 62 Daou Hongkong Limited 1 3. 타법인 출자 현황 [ 구분 : 관계회사등에 대한 출자 ] ( 단위 : 백만원 ) 구분 계정 과목 법인명 (종목명) 출자 목적 기초잔액 수량 지분율 장부 가액 증감내역 수량 취득 (처분) 원가 수량 기말잔액 지분 율 장부 가액 피출자법인의 최근사업연도 당기순손익 비고 국내 지분법 적용 주식 키움인베 스트먼트 6,559 7,568 지배 1,311,75 66.6% 1,654,359 18.54% 합 계 1,311,75 6,559 1,654,359 7,568-8,649-8,649 [ 구분 : 기타의 타법인 출자 ] ( 단위 : 백만원 ) 구분 계정 과목 법인명 (종목명) 출자 목적 수량 기초잔액 지분율 장부 가액 증감내역 수량 취득 (처분) 원가 수량 기말잔액 지분 율 장부 가액 피출자법인의 최근사업연도 당기순손익 비고 국내 국내 매도가 능증권 출자금 합 (주)이언그룹 아이티성장8호 투자 1.% 3 6, 1.% - 전액감액 엑시온투자자문 6, 키움성장9호 투자 13,274 6.67% 1-13,274 2.% - 매각 투자 5 1.% 5 5 1.% 5-32 투자.% 75 75 75 3.% 75 - 영업개시전 계 73,324 9-13,199 77 6,125 1,25-32
기재상의 주의 1. 결산일이 속하는 사업연도중 타업인출자 현황을 기재한다(당해 사업연도중 타법인출자 현황에 변화가 없으나 기초 또는 기말잔액이 있는 경우는 포함한다). 다만, 기초 및 기말 현재 당해법인에 대한 출자비율이 5.% 미만인 법인에 대하여는 타법인출자 현황을 기재하지 아니할 수 있다. 2. 계정과목은 계열회사주식, 투자유가증권, 출자금 등으로 구분하여 기재하고 다시 이를 유가증권시장 상장, 코스닥 시장 상장 또는 비상장으로 세분하여 기재한다. 3. 증가(감소)내역은 당해 사업연도중 증가총액및 감소총액을 각각 기재하고 취득(처분)가액은 당해 사업연도중 취득 (처분)한 가액을 회계처리기준에 따라 기재하며 당기중 평가금액은 비고란에 별도로 기재한다. 4. 금전의 수수를 수반하지 않는 증가ㆍ감소의 경우에는 취득(처분)가액의 기재를 생략할 수 있으며 이 경우 그 증가 ㆍ감소의 원인을 비고란에 기재한다. 5. 피출자법인의 최근사업연도 당기순손익은 피출자법인의 최근사업연도 실적을 기재하되, 당해 실적 확보가 현실적 으로 곤란한 경우에는 확보할 수 있는 가장 최근의 실적을 기재하고 비고란에 그 원인 및 실적산정기간 등을 구체적으 로 기재한다. 4. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황 [ 28. 3. 31. 현재 ] ( 단위 : 주, % ) 성 명 관 계 소유주식수 (지분율) 주식의 변동 기 초 증 가 감 소 기 말 종류 원인 주식수 지분율 주 주 주 % 다우기술 최대주주 보통주 7,317, 59.67% 1,55,65 8,867,65 54.68% 유무상증자 우선주.%.% 김봉수 특수 보통주 53,.43% 33,75 19,25.12% 주식매도 및 관계인 우선주.%.% 유무상증자 안동원 특수 보통주.% 6,555 6,555.4% 계열사 등기 관계인 우선주.% 임원 등재 이정근 특수 보통주 1,.8% 7, 3,.2% 주식매도 및 관계인 우선주.% 유무상증자 보통주 7,38, 6.18% 1,556,62 4,75 8,895,87 54.86% 계 우선주.%.% 합 계 7,38, 6.18% 1,556,62 4,75 8,895,87 54.86% 5. 5%이상 주주의 주식소유 현황 [ 28. 3. 31. 현재 ] ( 단위 : 주, % ) 보통주 우선주 소 계 순 위 성 명 (명칭) 주식수 지분율 주식수 지분율 주식수 지분율 1 다우기술 8,867,65 54.68%.% 8,867,65 54.68% 합 계 8,867,65 54.68%.% 8,867,65 54.68%
17 기타 ( 단위 (단위 : 백만원 : 억원) ) Ⅳ. 임직원 및 점포 등에 관한 사항 1. 임원 현황 직 명 (상근여부) 성 명 (생년월일) 약 력 담당업무 종 류 소유주식 수 량 비 고 회 장 (상근) 김익래 (195.12.16) 한국외국어대 영어과 다우기술 다반테크 이사회의장 - - 연임 대표이사 사장 (상근) 김봉수 (1953.7.15) 고려대학교 법학과 쌍용투자증권 SK증권 회사총괄 보통주 19,25주 연임 사외이사 (비상근) 최완진 (1952.9.17) 한국외국어대 법학과 고려대학교 법학박사 한국신용평가정보 사외이사 외국어대학교 법과대학 학장 사외이사 - - 신임 사외이사 (비상근) 허노중 (1947.1.19) 서울대학교 상과 뉴욕대 경제학 석사 동국대학교 경영학 박사 SK경영경제연구소 상근고문 사외이사 - - 신임 감 사 (상근) 최병용 (1953.2.12) 국민대학교 법학과 금융감독원 감사 - - 신임 전 무 (상근) 김문기 (1956.11.21) 상지대학교 경영학 현대중공업 세전시스텍 다우기술 경영지원본부 총괄 보통주 9,512주 연임 전 무 (상근) 안동원 (196.1.18) 성균관대학교 경제학 박사 쌍용경제연구소 굿모닝증권 키움인베스트먼트 IB사업본부 총괄 보통주 6,555주 신임 전 무 (상근) 윤수영 (1961.12.7) 서울대학교 경제학 석사 쌍용투자증권 프라임투자자문 CL투자자문 영업지원본부 총괄 보통주 - 연임 전 무 (상근) 이 현 (1957.8.2) 국민대학교 경영학박사 조흥은행 동원경제연구소 동원증권 기획실 리테일영업 본부 총괄 보통주 4,94주 연임 상 무 (상근) 이창근 (1964.11.1) 동국대학교 농경제학과 대신증권 농협 / 농협선물 Wholesale영 업 총괄 보통주 - 연임
상 무 (상근) 류재수 (1962.2.1) 울산대학교 전자계산과 대우증권 업무개발팀 / IT기획팀 보통주 5,353주 신임 상 무 (상근) 이진혁 (1964.8.4) 서강대학교 경영학과 SK증권 태평양그룹 제일합섬 고객만족센터 / 영업부 보통주 - 신임 상 무 (상근) 황현순 (1967.8.17) 서울대학교 경영학 석사 한국장기신용은행 IBM 키움인베스트먼트 해외사업 보통주 2,232주 신임 상무대우 (상근) 박연채 (1964.1.25) 연세대학교 경영학 시카고대학원 MBA Merrill Lynch 한누리증권 리서치 - - 신임 상무보 대우 (상근) 김성인 (1963.8.16) 서울대학교 산업공학 석사 동원경제연구소 한누리증권 리서치 - - 신임 2. 직원 현황 구 분 관리직 남 67 여 합 계 132 임원제외 / 기타 : (남)전담투자상담사, (여)상담원 65 직 원 수 영업직 기 타 75 23 21 11 187 96 124 합 계 165 352 3. 전문인력 보유현황 구 분 내 근 전 담 계 증권투자상담사 13 13 선물거래상담사 6 1 16 금융자산관리사(FP) 15 15 재무위험관리사(FRM) 증권분석사(CIA) 조사분석담당자 37 37 전문인력 (1) 58 23 81 전문인력 (2) 55 23 78 자격증 보유인원은 전체직원의 22 %입니다 4. 점포 현황
서울 부산 대구 인천 광주 대전 울산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 계 해 외 지 1 1 해외 사무소 해 외 법 기재상의 주의 본점을 포함하여 지역별로 점포의 수를 기재한다.
8 이익처분서( 단위 : 원 ( 단위 ) : 백만원 (단위 :) 억원) 5. 주식매수선택권의 부여내용 : 해당사항 없음 [ 28. 3. 31. 현재 ] ( 단위 : 주, % ) 부여 부여 주식의 변동수량 미행사 행사 행사 관계 부여일 종가 받은자 방법 종류 부여 행사 취소 수량 기간 가격 해 당 사 항 없 음 합계
# ( 단위 : 원 ( )(단위: 백만원 : 억원) ) Ⅴ. 이해관계자와의 거래내용 1. 최대주주등과의 거래내용 1. 최대주주등은 최대주주와 최대주주의 특수관계인(당사의 계열회사를 제외), 주요주주, 계열회사를 말한다. 2. 관계은 본인(최대주주), 최대주주의 특수관계인(당사의 계열회사를 제외), 주요주주 또는 계열회사로 구분하여 기재한 다. 3. 외화로 거래한 경우 당기말 현재의 적절한 환율로 환산한 금액을 기재하고, 해당 외화금액을 괄호안에 표시한다. 4. 계정과목은 기업회계기준의 분류양식에 따른다. 가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역 성명 (법인명) 합계 관계 변동내역 계정과목 기초 증가 감소 기말 해 당 사 항 없 음 미수 이자 ( 단위 : 백만원 ) 비고 나. 담보제공 내역 성명 (법인명) 합 계 관계 거래내역 기초 증가 감소 해 당 사 항 없 음 기말 ( 단위 : 백만원 ) 비고 다. 채무보증 내역 성명 (법인명) 합 계 관계 거래내역 기초 증가 감소 기말 해 당 사 항 없 음 ( 단위 : 백만원 ) 비고 라. 출자 및 출자지분 처분내역 성 명 (법인명) 관 계 합 계 출자지분의 종류 출자 및 출자지분 처분내역 거래내역 기초 증가 감소 해 당 사 항 없 음 ( 단위 : 백만원 ) 비고 기말 마. 유가증권 매수 또는 매도내역 성 명 (법인명) 관 계 합 계 거 래 내 역 유가증권의 종류 매수 매도 누계 매매손익 해 당 사 항 없 음 ( 단위 : 백만원 ) 비고
바. 부동산 매매(임대차 포함) 내역 (1) 부동산 매매 내역 성 명 (법인명) 관 계 종류 부동산 매매내역 금액 매수 매도 누계 해 당 사 항 없 음 합 계 매매손익 ( 단위 : 백만원 ) 비고 (2) 부동산 임대차 내역 성 명 (법인명) 합 관 계 계 종류 부동산 매매내역 수량(면적등) 임대 임차 증 감 증 감 기간 해 당 사 항 없 음 임대차 내용 보증금 ( 단위 : 백만원 ) 임대 (차)료 비고 사. 장기공급계약 등의 내역 성 명 (법인명) 관 계 거 래 내 용 종류 기 간 물품 서비스명 해 당 사 항 없 음 합 계 금 액 ( 단위 : 백만원 ) 비 고 2. 주주(최대주주등 제외) 임원 직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 : 해당사항 없음
16 예탁재산 Ⅵ. 위험관리정책에 관한 사항 1. 위험관리조직 및 정책 1) 위험관리조직 가. 위험관리 위원회 설치 - 상품운용 및 각종 거래행위의 위험관리업무 효율적 감독, 정책수립 및 승인을 위한 기구 설치 나. 조직의 구성 - 대표이사를 포함한 전 임원으로 구성 다. 운용 - 월 1회 정기회의를 원칙으로 하나 특이한 사항이 없을 시 위원들의 동의를 얻어 생략 할 수 있음 2) 위험관리위원회 - 위험관리시스템의 감독 - 회사의 위기처리방안 수립 및 이사회의 부의 - 위험관리규정의 제정 및 개정의 심의 및 이사회의 부의 - 거래상품 투자운용지침의 제정 및 개정 - 이사회에서 정한 총한도 내의 거래부서(팀)별 상품별 거래한도의 설정 - 이사회로부터 위임받은 한도범위 내에서 주식 및 채권 관련상품의 인수, 투자승인 - 이사회로부터 위임받은 한도범위 내에서 기럽공개, 거래소 상장 및 협회등록을 위한 주간사계약 체결 승인 - 신상품의 승인 - 유가증권과 관련된 담보제공, 대여 등의 계약 체결 승인 - 상품에 영향을 미치는 구속성 계약 체결 승인 - 부당한 신용집중, 과도한 부오거래, 고위험자산의 과도한 소유, 특수관계인과의 불공정한 거래행위 등의 통제 - 영업용순자본비율 및 자산부채비율의 유지기준 설정 및 미달시 대응전략 심의 - 기타 이사회로부터 위임받은 위험관리상 필요조치의 의결 2. 신용위험관리 1) 개 념 - 거래상대방의 파산, 계약불이행 등으로 손실을 입게 될 위험 또는 기대이익을 상실한 손실위험을 의미 2) 관리방법 - 거래상대방의 회사 자료 및 평가기관의 자료를 토대로 상대방의 신용리스크를 측정하여 리스크과 높은 경우 그 상대방과는 가능한 조기에 거래를 청산하고 재거래를 자제 - 대고객신용공여 부분은 담보가 되는 주식을 관리 (스펙트럼증거금율에 따른 종목 관리, 신용융자 가능종목 및 대주 가능종목의 선정 및 관리)
3. 시장위험관리 1) 개 념 - 주가, 금리, 환율 등의 변동으로 인하여 금융자산이나 부채의 가격이 변화하게 되는 위험으로 금리리스크, 가격변동리스크, 환리스크가 있다. a. 금리리스크 : 시장금리변동으로 인해 보유자산의 재투자수익과 조달비용이 변동 하게 되고, 채권 등 유가증권의 가격이 변동되어 순이자소득이 변동하게 되는 위험 b. 가격변동리스크 : 금리, 주가 등의 변동으로 인해 주식, 채권 등 유가증권가격이 변동하여 자산가치가 감소하는 위험 c. 환리스크 : 환율의 변동으로 인한 외화표시자산의 가치가 감소하는 위험 및 부채의 순위험포지션에서 손실이 발생하는 위험 2) 관리방법 - 시장리스크관리시스템(RMS) 도입(28년 2월) - 위험관리세부지침 제정 - 부서별, 트레이더별, 자산종류별 보유한도를 설정 - 보유자산에 대한 손실한도 설정 - 자체 개발한 위험관리시스템을 활용하여 실시간 모니터링 실시 및 이에 의한 신속한 위기대처 - 거래전에 한도 확인 및 유동성위험, 운용위험 등 점검 - 위험관리규정 위반시의 보고 및 제재 건의 4. 유동성위험관리 1) 개 념 - 자산의 운용기간과 자금조달이 크게 불일치하거나 예상치 못한 자금유출로 인하여 자금부족사태가 발생하여, 일상적인 경우보다 높은 금리로 자금을 조달하거나 또는 자금조달이 불가능하게 되는 리스크 2) 관리방법 - 거래상품가격의 급격한 변동, 유동성의 감소, 거래상대방의 신용상태악화, 일일정산 자금등의 상황 발생시의 위기처리 방안수립
이해관계자 ( 단위 : 원 ( 단위 ) :(단위 백만원 : 억원) ) Ⅶ. 예탁재산의 현황 및 보호에 관한 사항 1. 고객예탁재산 현황 구 가. 고객예수금 저축자예수금 조건부예수금 수익자예수금 기타 예수금 기재상의 주의 분 위탁자예수금 선물 옵션거래예수금 청약자예수금 합 계 제 9 기 연간 제 8 기 연간 621,886 427,326 74,611 72,688 고객예수금의 합계는 대차대조표상의 고객예수금합계와 일치하여야 한다. 6,511 878 76 1,77 ( 단위 : 백만원 ) 제 7 기 연간 364,742 1,6 2,245 178 3 14 9 6 7,34 51,277 426,294 나. 기타 고객예탁재산 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 연간 제 8 기 연간 제 7 기 연간 위탁자유가증권 7,156,277 4,17,53 3,93,345 저축자유가증권 7,87 6,231 6,46 수익자유가증권 449,776 33,751 33,939 기타예수유가증권 합 계 7,613,14 4,21,36 3,133,691 기재상의 주의 기타 고객예탁재산의 합계는 대차대조표 각주사항 중 예수유가증권합계와 일치하여야 한다. 2. 예탁재산의 보호현황 구 가. 고객예탁금 등 별도예치제도 분 별도예치대상금액 별도예치금액 증권금융 은 고객예탁금 538,321 58, 합 계 539,199 58,9 기재상의 주의 당기말 현재의 별도예치금액을 기재하되, 별도예치는 익일에 이루어지므로 별도에치대상금액은 직전영업일 의 금액을 기재한다. 행 예치비율 ( 단위 : 백만원 ) 18% 청약자예수금 878 9 13% 18% 비 고
고객예탁금 및 청약자예수금은 증권회사 고유재산과 구분하여 증권금융회사 또는 은행에 별도예치되며, 매매거래의 수탁 등으로 증권회사가 보유하게 되는 고객의 유가증권은 증권예탁원에 지체없이 예탁됨. 나. 예금자 보호제도 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 부보대상예금평균잔액 보험료율 보 험 료 비 고 보 험 료 499,146 2/1 998 특별기여금 662,56 1/1 663 기재상의 주의 1. 증권회사의보험료납부규정에 의해 당해 사업연도의 부보대상예금평균잔액을 기재하고, 보험료는 부보대 상예금평균잔액에 보험료율을 곱하여 기재한다. 2. 부보대상예금평균잔액은 당해 사업연도 개시일부터 당해 보고대상기간 말일까지의 평균잔액을 말한다. 증권회사는 예금자보호법에 따라 보험료를 납부하고 있으며, 현행 예금자보호제도는 금융기관의 파산 등 으로 예금자에게 예금을 지급하지 못하는 경우 원리금을 최고 5천만원까지 보장하고 있음
14 이해관계자 ( 단위 :( 원 단위 ) :(단위 백만원 : 억원) ) Ⅷ. 기타사항 1. 기관경고 및 임원제재 현황 제재일자 원 인 제 재 내 용 22.5.28 협회중개시장등록을 위한 기업분석시 증권업협회로부터 부실분석(씨오텍) 대표이사/감사는 주의적 경고를 받음. 28. 3. 31. 현재 협회중개시장등록공모를 위한 주식분석업무 에 대한 2개월간의 제한 조치 받음. 22.8.1 직원의 회사자금 횡령 금융감독원으로부터 당사는 주의적 기관경고, 기재상의 주의 사업연도 개시일로부터 최근 5년간 회사 또는 임원이 금융감독원 등으로부터 받은 제재사항을 기재한다. 2. 수수료율 현황 구 분 28. 3. 31. 현재 일반위탁매매 HTS (인터넷,PC통신 등) 금액구분 수수료율 금액구분 수수료율 유가증권시장 금액관계없이 동일.25% 주식 코스닥시장 금액관계없이 동일.25% 해당사항 없음 선 물 금액관계없이 동일.3% 옵 션 금액관계없이 동일.15%(주가지수옵션).2 %(개별주식옵션) 기재상의 주의 전분기말 대비 변동사항을 주석표시한다.