2017 년 ( 제 11 기 ) 에이제이캐피탈파트너스 ( 주 ) 의현황
목차 I. 일반현황 1. 회사현황 2. 경영방침 3. 연혁. 추이 4. 조직도 5. 인원 6. 임원현황 7. 영업점 8. 대주주 9. 타법인주식보유현황 10. 배당 II. 경영실적 1. 취급엄무별영업실적 2. 부문별취급실적 III. 재무현황 1. 요약재무상태표 2. 요약손익계산서 3. 자금조달현황 4. 자산. 부채만기구조 5. 유가증권투자현황 6. 대손상각및충당금적립현황 7. 부실및무수익여신 8. 지급보증및기타 IV. 경영지표 1. 주요경영지표현황 V. 리스크관리 1. 개요 2. 리스크종류등 VI. 기타경영현황 1. 내부통제 VII. 재무제표 본공시자료는여신전문금융업감독규정제 23 조의규정에따라작성되었습니다. 공시작성기준일 : 사업연도 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 12 월 31 일까지
Ⅰ. 일반현황 1. 회사현황 회사명 한글 영문 에이제이캐피탈파트너스 AJ CAPITAL PARTNERS CO., Ltd 대표자 차동기, 김윤모 본점소재지 ( 주소 ) 경기도용인시기흥구상하동 319-1 수권자본금 800 억원납입자본금 회사설립일 2007.07.02 상장일 400.5 억원 - 영위업무시설대여업 / 신기술사업금융업 (2007.07.19) 2. 경영방침 3. 연혁 2007.07.02 회사설립 - 본점소재지 : 경기도용인시기흥구상하동 319-1 - 납입자본금 : 200억원 2007.07.19 금융감독원인가 ( 시설대여업. 신기술금융업 ) 2008.07.14 대표이사문덕영취임 2009.02.17 대표이사반채운취임 2011.04.25 에이제이캐피탈주식회사사명변경 2012.04.09 대표이사이현우취임 2013.12.02 에이제이인베스트먼트파트너스주식회사사명변경 2013.12.02 대표이사김윤모취임 2014.08.10 유상증자 200.5억원 2014.09.01 대표이사차동기취임 ( 대표이사김윤모 / 대표이사차동기각자대표 ) 2015.12.18 에이제이캐피탈파트너스주식회사사명변경
4. 조직도 5. 인원 ( 단위 : 명 ) 임원 일반직원 상근비상근 1 급 2 급 3 급 4 급 5 6 급 합계 직원외인원 총계 국내 2 3 6 4 1 6 8 30-30 해외 해당사항없음 합계 2 3 6 4 1 6 8 30-30 6. 임원현황 성명직위생년월일담당업무주요경력최초선임일최근선임일임기만료일상근여부 차동기대표이사 1958-02-07 총괄현대스위스저축은행총괄사장 2014-09-01 2016-03-28 2019-03-28 상근 김윤모대표이사 1959-10-12 총괄 KTB PEF 부회장 2013-12-02 2017-03-27 2018-03-27 상근 이광재사내이사 1965-11-02 이사 홍성관사내이사 1969-04-15 이사 윤규선감사 1963-08-20 감사 AJ파크대표이사 AJ네트웍스대표이사 AJ렌터카대표이사 2008-07-14 2017-03-27 2018-03-27 비상근 2016-03-28 2016-03-28 2018-03-28 비상근 2007-07-02 2015-03-25 2018-03-25 비상근
7. 영업점현황 영업점명소재지전화번호 본점경기도용인시기흥구상하동 319-1 서울지점 인천영업소 서울특별시송파구정의로 8 길 9, 6 층 인천광역시중구운중로 214( 중산동 ) 대표번호 : 02-6240-0484 8. 대주주 주주명에이제이네트웍스 에이제이렌터카 계 금액 200.5 200.0 400.5 지분율 50.06 49.94 100.00 9. 타법인주식보유현황 금융회사 업체명업종출자액지분율 해당사항없음 출자평가액 비금융회사 업체명업종출자액지분율 ( 단위 : 억원 / %) 출자평가액 AJ 수출육성펀드 2 호농수산식품투자조합 12.00 20.00 12.00 AJ 창조관광제 1 호투자조합신기술사업투자조합 16.00 20.00 16.00 AJ- 세종농식품수출육성펀드농수산식품투자조합 12.00 15.40 12.00 10. 배당 ( 단위 : 억원 / %) 당해연도 직전연도 배당율주당배당액 주당당기순이익 220 154 배당성향
Ⅱ. 경영실적 1. 취급업무별영업실적 ( 연간취급액기준 ) 카드리스할부금융신기술콜론할인어음팩토링대여금기타 업종별 당해연도 직전연도 금액 구성비 금액 구성비 신용판매 일시불 0.0% 0.0% 할부 0.0% 0.0% 현금대출 현금서비스 0.0% 0.0% 카드론 0.0% 0.0% 소계 0.0% 0.0% 금융 0.0% 0.0% 운용 146 7.6% 115 11.2% 소계 146 7.6% 115 11.2% 0.0% 0.0% 회사분 투자 0.0% 10 1.0% 대출금 0.0% 0.0% 조합분 투자 72 3.8% 73 7.1% 대출금 0.0% 0.0% 소계 72 3.8% 83 8.1% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 16 0.8% 0.0% 1,461 76.4% 833 80.8% 0.0% 0.0% 합계 1,913 88.6% 1,031 100.0% 2. 부문별영업실적 1) 카드이용현황 ( 연간취급액기준 ) - 해당사항없음
2) 리스현황 ( 연간취급액기준 ) 업종별 당해연도직전연도금액구성비금액구성비 물건별 국산 124 84.9% 115 100.0% 외산 22 15.1% 0 0.0% 이용자별 공공기관 0 0.0% 0 0.0% 다른리스회사 0 0.0% 0 0.0% 사업자 ( 법인, 개인 ) 145 99.3% 115 100.0% 개인 1 0.7% 0 0.0% 기타 0 0.0% 0 0.0% 업종별 제조업 50 34.2% 40 34.8% 비제조업 96 65.8% 75 65.2% 합계 146 100.0% 115 100.0% 3) 할부현황 ( 연간취급액기준 ) - 해당사항없음 4) 신기술금융현황 1 업종별투자및융자현황 ( 실행액기준 ) 당해연도 직전연도 회사분 조합분 합계 회사분 조합분 합계 투자금액 0 145 145 10 73 83 신기술금융대출금 합계 0 145 145 10 73 83
2 신기술사업투자조합결성현황 당해연도 직전연도 결성 해산 조합수금액조합수금액 3 363 3 신기술사업투자조합의투자재원현황 ( 잔액기준 ) 참여기관수 당해연도 금액 참여기관수 직전연도 금액 여신금융회사 0 20 3 21 기금 기관투자 2 52 9 일반법인 3 18 2 개인 30 66 40 85 7 90 외국인 기타 합계 35 156 54 203
Ⅲ. 재무현황 1. 요약대차대조표 당해연도 직전연도 구성비 구성비 현금및예치금 11 1.13% 13 1.40% 유가증권 53 5.44% 66 7.12% 대출채권 565 58.04% 534 57.61% 카드자산 0.00% 0.00% 할부금융자산 0.00% 0.00% 자산 리스자산 274 28.15% 253 27.29% 신기술금융자산 19 1.95% 13 1.40% 유형자산 1 0.05% 4 0.43% 기타자산 51 5.24% 44 4.75% 자산총계 974 100.00% 927 100.00% 차입부채 420 84.34% 400 85.29% 부채 기타부채 78 15.66% 69 14.71% 부채총계 498 100.00% 469 100.00% 자본총계 476 100.00% 458 100.00% 부채및자본총계 ( 총자산 ) 974 100.00% 927 100.00% 2. 요약손익계산서 당해연도 직전연도 영업수익 236 206 영업비용 209 189 영업이익 27 16 영업외수익 4 0 영업외비용 7 0 법인세차감전순이익 24 16 법인세비용 6 4 당기순이익 18 12 3. 자금조달현황 당해연도 직전연도 부채계정자금조달 차입금 420 400 회사채 기타 보유유가증권매출 기타 유동화자금조달 기타 합계 420 400
4. 자산부채만기구조 자산 ( 관리자산기준 ) 부채및자본 자산유동화 원화자산 외화자산총계 자산총계 원화부채및자본 현금과예치금 유가증권 카드자산 할부금융자산 리스자산 신기술금융자산 콜론 할인어음 팩토링 대출채권대여금 기타 소계 기타원화자산 원화자산총계 단기차입금 콜머니 장기차입금 사채 기타원화부채 부채소계 ( 원화 ) 자기자본 제충당금 외화부채및자본 부채및자본총계 7 일이내 30 일이내 90 일이내 180 일이내 1 년이내 1 년초과 합계 10 10 10 10 10 1 11 14 14 14 14 14 39 53 2 4 18 34 79 195 274 - - - - - 19 19 - - - - 17-17 가계대출금 - - - - 1-1 기타대출금 3 90 193 299 449 98 547 소계 3 90 193 299 450 98 548 일반차입금 어음차입금 관계회사차입금 기타 소계 원화부채및자본 ( 제충당금포함 ) 국내 ABS 해외 ABS 소계 자산과부채및자본의만기불일치 ( 원화분 ) 자산과부채및자본의만기불일치 ( 원화및외화 ) 3 90 193 299 467 98 565 - - - - - 52 52 29 118 235 357 570 404 974 29 118 235 357 570 404 974 - - 74 213 287-287 - - 74 213 287-287 - - - - - 132 132 - - - - - 79 79 - - 74 213 287 211 498 - - - - - 476 476 - - 74 213 287 687 974 - - 74 213 287 687 974 29 118 161 144 283-283 - 29 118 161 144 283-283 - 5. 유가증권투자현황 당해년도 직전연도 기초장부가액 (A) 시가 (B) 평가손익 (B-A) 기초장부가액 (A) 시가 (B) 평가손익 (B-A) 주식 18.1 16.5-1.6 19.7 18.1-1.6 사채 3.2 3.2 0.0 3.2 3.2 0.0 원화 국공채 1.9 1.9 0.0 외화증권 지방채 기타
6. 대손상각및대손충당금적립현황 1) 대손상각현황 당해년도 직전년도 카드자산 할부금융자산 리스자산 0.1 신기술금융자산 여신성금융자산 0.4 2) 대손충당금적립현황카드채권할부금융채권리스채권신기술금융채권여신성금융채권 당해년도 직전년도 채권총액 적립액 비율 (%) 채권총액 적립액 비율 (%) 23.1 9.1 39.4% 20.8 9.1 43.8% 578.6 6.8 1.2% 542.0 4.7 0.9% 7. 부실및무수익여신 1) 부실및무수익여신 구 분 당해년도 직전연도 변동요인 총여신 791.1 562.8 부실여신 9.0 8.7 무수익여신 9.0 8.7 2) 부실및무수익여신업체현황 업체명 당해년도 직전연도 증가액 증가사유 비고 그린우리상조주식회사 0.4 0.4 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 정명라인 0.3 0.3 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 비티비플래닝 0.3 0.3 - 사업악화 무수익여신 남동농업협동조합 0.3 0.3 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 에이엠이앤씨 0.3 0.3 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 영진코퍼레이션 0.2 0.2 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 파로마 TDS 0.2 0.2 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 효자원 0.2 0.2 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 디제이웍스 0.2 0.2 - 사업악화 무수익여신 주식회사디아이티 0.2 0.2 - 사업악화 무수익여신 ( 주 ) 산화무역 0.1 0.1 - 사업악화 무수익여신 3) 신규발생법정관리업체현황 업체명 법정관리개시결정일자 연말총여신잔액부실여신잔액법정관리진행사항 비고 이주코리아 2017-07-10 0.8 0.8 정리계획안인가 8. 지급보증및기타현황 - 해당사항없음
Ⅳ. 경영지표 1. 주요경영지표현황 자본의적정성 자산의건전성 수익성 유동성 생산성 조정자기자본비율 단순자기자본비율 손실위험도가중부실채권비율 고정이하채권비율 연체채권비율 대주주에대한신용공여비율 대손충당금적립비율 총자산이익률 자기자본이익률 총자산경비율 수지비율 원화유동성자산비율 업무용유형자산비율 발행채권의신용스프레드 직원 1 인당 당해연도 직전연도 조정자기자본계 470.0 451.0 조정총자산계 950.0 901.0 조정자기자본비율 49.0 50.1 납입자본금 401.0 401.0 자본잉여금 0.0 0.0 이익잉여금 76.0 59.0 자본조정 -1.0-1.0 기타포괄손익누계액 0.0 0.0 자기자본계 474.0 456.0 총자산 974.0 927.0 단순자기자본비율 49.0 49.2 가중부실채권등 8.7 8.0 총채권등 850.0 817.0 손실위험도가중부실채권비율 1.0 1.0 고정 0.9 0.0 회수의문 0.0 0.0 추정손실 8.5 8.0 고정이하채권계 9.4 8.0 총채권등 850.0 817.0 고정이하채권비율 1.0 1.0 연체채권액 11.6 9.0 총채권액 850.0 816.0 연체채권비율 1.0 1.1 대주주신용공여액 68.0 37.0 자기자본 474.8 455.0 대주주에대한신용공여비율 14.0 8.1 대손충당금잔액 17.5 16.0 대손충당금최소의무적립액 15.5 12.0 대손충당금적립비율 113.0 130.0 당기순이익 17.5 14.0 총자산평잔 967.0 797.0 총자산이익률 2.0 2.0 당기순이익 17.5 14.0 자기자본 473.7 456.0 자기자본이익률 4.0 3.0 총경비 81.9 112.0 총자산평잔 967.0 797.0 총자산경비율 8.0 14.0 연간영업비용 221.6 191.0 연간영업수익 239.2 205.0 수지비율 93.0 93.0 원화유동성자산 235.3 301.1 원화유동성부채 74.0 127.0 원화유동성비율 318.0 237.0 업무용유형자산 0.6 0.8 자기자본 473.7 456.0 업무용유형자산비율 0.1 0.0 신용카드채권수익률 0.0 0.0 국고채수익률 0.0 0.0 신용스프레드 0.0 0.0 영업이익 0.6 0.5 여신액 18.7 16.9
Ⅴ. 리스크관리 1. 개요 1) 리스크관리조직구성 - 리스크관리위원회 : 리스크관리에관한전략및정책의승인등리스크관리의주요사항을결정 2) 리스크관리목적 - 회사경영과관련하여발생하는각종리스크를관리하여회사의건전성및안정성을도모 2. 리스크종류등 1) 재무리스크 - 리스크의양적측정이용이한신용리스크, 유동성리스크, 금리리스크, 환리스크및시장리스크등 2) 비재무리스크 - 재무리스크를제외한리스크로서, 양적측정이용이하지않은운영리스크, 의사결정정보리스크, 부정리스크, 권한위임리스크, 법적리스크, 환경리스크및전산리스크등 3) 리스크허용한도 - 재무리스크는부문별허용한도를매년설정하여관리하고필요시조정 - 비재무리스크는연간리스크관리대책을수립하고, 그에따른리스크관리내역및결과를이사회에보고
Ⅵ. 기타경영현황 1. 내부통제 1) 감사의기능과역할 - 회사의회계와업무를감사하여, 회사내의부정과오류를방지하고회사의자산을보호하며경영의합리화를도모 2) 검사부서검사방침및검사빈도 - 검사방침 : 사전예방및지도감사로생산적감사를수행하며, 사후관리강화를통해재무건전성을제고 - 검사빈도 : 정기감사외에필요한경우사안에따라수시또는불시의특별감사를병행 3) 내부통제전담조직및관리체계 - 이사회, 감사, 준법감시인 4) 준법감시인의역할및기능 - 내부통제정책의수립및기획, 입안 - 내부통제제도운영실태에대한모니터링및미비점개선, 시정 - 이사회, 경영진, 유관부서에대한지원및자문 - 일상업무에대한사전감시 - 내부통제및법규준수등과관련하여정기적인임직원교육실시및교육현황의관리 - 임직원윤리강령제정및세부실천방안검토 - 소비자보호업무에관한민원처리내용및경영공시내용의적정성점검등 - 감독당국의협조, 지원 - 준법감시결과의기록유지및준법감시인의연간활동계획, 결과에대한보고서작성및보고 - 기타사장이필요하다고인정하는사항 2. 기관경고및임원문책현황 - 해당사항없음
Ⅶ. 재무제표 * 아래홈페이지의감사보고서를참고하시기바랍니다. 1. 감사보고서 8. 연결재무상태표 - 금융감독원전자공시시스템 - 금융감독원전자공시시스템 2. 재무상태표 9. 연결손익계산서 - 금융감독원전자공시시스템 - 금융감독원전자공시시스템 3. 손익계산서 10. 연결자본변동표 - 금융감독원전자공시시스템 - 금융감독원전자공시시스템 4. 이익잉여금처분계산서 11. 연결현금흐름표 - 금융감독원전자공시시스템 - 금융감독원전자공시시스템 5. 현금흐름표 12. 연결재무제표주석사항 - 금융감독원전자공시시스템 - 금융감독원전자공시시스템 6. 주석사항 - 금융감독원전자공시시스템 7. 연결재무제표감사보고서 - 금융감독원전자공시시스템