<20~30 대여성의수사기관 금감원사칭보이스피싱피해금추이 > 참고1) 수사기관 금감원사칭보이스피싱 : 경찰, 검찰, 금감원직원등을사칭하여접근한뒤, 해당계좌가명의도용혹은범죄에이용되었으니국가에서안전하게돈을보관해주겠다며피해금을편취하는수법참고2) 사기범에게계좌이체가아니라현금을

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설아 곡
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금융생활에필요한모든정보, 인터넷에서 파인 두글자를쳐보세요 금융은튼튼하게, 소비자는행복하게 보도자료 보도 2017. 11

[ 3 유 3 불불법금융행위추방및 5 대금융악척결특별대책 이행과제 ] 1 소비자경보격상배경 소비자경보 2017-9 호 등급주의경고위험대상 대전문직 사무직여성 대출수요가많은 대를대상으로하는대출빙자형보이스피싱이 증가하고있는가운데 대젊은여성을표적으로하는경찰 검찰

1 금융생활에필요한모든정보, 인터넷에서 파인 두글자를쳐보세요 금융은튼튼하게, 소비자는행복하게 보도자료 보도 ( 목 ) 조간배포 ( 수 ) 담당부서 불법금융대응단경찰청수사1과 김범수팀장 ( ), 권순표수석조사역 ( ) 박찬우경정 ( ), 최진용경감 ( ) 제목 : 젊은여성표적보이스피싱기승, 소비자경보 경고 로격상! [ 3 유 3 불불법금융행위추방및 5 대금융악척결특별대책 이행과제 ] 1 소비자경보격상배경 소비자경보 호 등급주의경고위험대상 대전문직 사무직여성 대출수요가많은 대를대상으로하는대출빙자형보이스피싱이 증가하고있는가운데 대젊은여성을표적으로하는경찰 검찰 금감원등정부기관사칭형보이스피싱도여전히기승을부리고있음 이에경찰청 금감원은 젊은여성을표적으로하는보이스피싱 피해가급증함에따라소비자경보 주의 를발령 하였음에도불구하고 * 젊은여성을표적으로하는보이스피싱급증, 소비자경보발령 보도자료참고 피해가줄어들지않고계속해서증가함에따라소비자경보등급을 경고 로한단계격상하고자함 특히 교사 간호사등 대전문직 사무직여성의피해가큰 것 으로나타나이들의각별한주의가요망됨 * 17.9 월한달간수사기관 금감원사칭피해자중피해금 1 천만원이상인 20~30 대전문직 사무직여성은 38 명이며, 이들의피해금액은 7 억 7 천만원에달함 - 1 -

2 <20~30 대여성의수사기관 금감원사칭보이스피싱피해금추이 > 참고1) 수사기관 금감원사칭보이스피싱 : 경찰, 검찰, 금감원직원등을사칭하여접근한뒤, 해당계좌가명의도용혹은범죄에이용되었으니국가에서안전하게돈을보관해주겠다며피해금을편취하는수법참고2) 사기범에게계좌이체가아니라현금을직접전달하는경우금감원의피해금환급절차를통한피해금환급을받을수없으므로, 각별한주의가요구됨 2 20~30 대전문직 사무직여성이표적이되는이유 대전문직 사무직여성은아래와같은특성으로인해보이스 피싱에취약한것으로판단됨 이들은사회초년생으로개인정보를입수한사기범이전화를걸며 성명 주민번호 직업뿐만아니라심지어직장동료성명까지이야기하는 경우사기임을의심하지못하는경향이있으며 또한여성으로서남성에비해사회진출이빨라결혼자금등목돈을 모았을가능성이높고 아울러스스로전문직 사무직이라고생각하는사람일수록사기범이 수사기관 금감원이라며권위와지식정보를갖춘것처럼포장할경우 이를신뢰하는경향이있음 - 2 -

3 3 점점교묘하고대담한수법을사용 고액의현금을인출하는경우은행창구직원이보이스피싱여부에대해문진을실시하기때문에사기범은이를회피하기위해피해자로하여금달러로환전 하게하고 * 일부창구직원은여행목적등으로달러환전요청시자금사용용도가확인된다고생각하여문진을실시하지않음 금감원인근에서현금 달러 을편취한후조사가끝나면돈을돌려주므로피해자에게금감원에직접방문하라고기망하는등점점교묘하고대담한수법을사용하고있음 4 소비자당부사항 개인정보가광범위하게유출되어범죄에악용되고있으므로수사기관 금감원직원등이라는전화를받은경우당황하지말고양해 를구한후전화를끊고 주변지인에게통화내용을설명하여도움을받거나해당기관의공식 대표번호 로전화하여반드시사실여부를확인할것을당부드림 전화로수사기관 금감원등정부기관이라며자금이체나현금전달을 요구하면 보이스피싱임을명심하고 증인소환장 출석요구서등수사기관 금감원의주요공문서는등기 우편으로발송하므로핸드폰으로받는문서는의심을해야함 - 3 -

4 5 향후대응방안 금감원은피해가많은 대여성이은행에서고액의현금을인출 할때는보이스피싱예방문진제도를집중강화토록하고 특히고액을외화로환전하는경우등에도반드시보이스피싱피해 위험안내를하도록지도할예정이며 또한 대여성이자주사용하는 등온라인매체를활용하여 보이스피싱수법과사기범의목소리를집중전파할계획임 경찰청은정부기관및공공기관의신뢰를이용한보이스피싱사기범들을 강력하게단속하는한편 금감원 금융기관과협조하여은행창구에서범죄의심거래신고시 신속하게출동하여범행을사전에예방할수있도록주력할방침임 아울러양기관은최근교사 간호사등전문직여성을대상으로한 피해가빈발함에따라교육부등관련기관에해당사례를전파하여 피해예방에활용될수있도록할예정임 본자료를인용하여보도할경우에는출처를표기하여주시기바랍니다.(

붙임 1 최근피해사례 사기범은기간제교사로근무하고있는피해자 A 씨 (20 대, 여 ) 의개인정보를사전에확보한후검찰청직원을사칭하여 A 씨명의의계좌가불법자금사건에연루되어, 오늘조사를받지않는경우구치소에수감될수있다 면서급박하고고압적인분위기를연출하는등피해자를위협하고 동시에피해자에게가짜검찰청공문을휴대폰으로보내사실임을믿게한후,

5 붙임 1 최근피해사례 사기범은기간제교사로근무하고있는피해자 A 씨 (20 대, 여 ) 의개인정보를사전에확보한후검찰청직원을사칭하여 A 씨명의의계좌가불법자금사건에연루되어, 오늘조사를받지않는경우구치소에수감될수있다 면서급박하고고압적인분위기를연출하는등피해자를위협하고 동시에피해자에게가짜검찰청공문을휴대폰으로보내사실임을믿게한후, 계좌에있는돈이불법자금인지확인이필요하다며모두현금으로출금하여금감원직원에게전달하도록속였음 이후사기범이피해자에게은행직원도연루되어있으므로은행직원에게해당사건에대해절대언급해서는안된다고당부하고 특히, 은행에서고액의현금을인출하는경우보이스피싱으로의심할수있으니신혼여행목적이라며달러로환전해서가져오도록구체적으로지시하자 피해자는사기범의지시대로계좌에있던 2,400 만원을달러로환전하여 역근처에서금감원직원을사칭한사기범을만나 $20,000 을전달하였으며 이어서, 사기범이금감원에서조사가끝나면돈을돌려주므로금감원을방문하라고안내하자 피해자는직접금감원을방문하여상담하는과정에서뒤늦게피해사실을인지하였음 - 5 -

6 붙임 2 사기범과의주요통화내용 해당통화내용은실제피해자와사기범의 6 시간가량통화중일부내용임 사기범목소리바로듣기 ( 클릭 ) 1. 불법자금사건에연루되었다며, 교직에있는피해자를협박 ( 사기범 ) 먼저수사관을통해서부여받은사건번호와본인성함을육성으로말씀하세요. ( 피해자 ) 사건번호 2017 조사 7403 김 xx 명의도용안건이요. 김 요 ( 사기범 ) 피해자입증을받지못하시면, 지금본인같은경우에는교직공무원이시죠? 김 씨같은경우에는현재직장이있는여성분으로저희가파악되기때문에 도주우려가많다고판단되지않아서 1 차적으로약식조사를진행을합니다. 혹여나 김 씨가그럴일은없겠지만, 이사안에대해서내가거부를하겠다하시면거부 하셔도돼요. 그럼저희는원칙대로구속조사를본인앞으로진행을할겁니다. 저희가구속영장을청구하게되면본인신상명부에남게되어있습니다. 아무래도 지금교직공무원이시기때문에, 공부를하시던지아니면문제지앞면에보시면결격 사유가있는자에대해서는시험자격을박탈한다. 이내용아시죠? 피해자입증을받기위해서는물론저희공문내용, 검찰청홈페이지를통해서 공문내용을확인을하시고, 주의사항이라든지절차에대해서본인육안으로먼저 확인을하셔야할겁니다. 2. 금융회사방문전피해자에게금융회사직원이의심하지못하도록당부 ( 사기범 ) 이번사건에금융권직원이연루가되어있는사기사건이기때문에현재 모든금융권에대해서는저희가내부수사가진행중입니다. 금융권들어가시면저희수사기관과통화가불가능합니다. 말씀드렸다시피이번 사건은금융권직원이속해있는거고, 아직검거되지않은일당들이금융권에 종사하고있다는가정하에이루어지는수사이기때문에... ( 사기범 ) 그렇다고해서녹취가진행중인데통화가끊어지면안되겠죠? 금융권에 들어가시면가방속에핸드폰을넣어두시고, 업무를보시면되는데, 특이사항이 발생하게되면금융권밖으로나오셔서저한테얘기해주시면되고요. 그리고 특이사항이어떤경우냐면본인의업무를도와주는금융권직원이의심이갈만한 행동을하는지, 예를들면계속해서자리를뜬다거나, 직원옆사람과본인에대해서 자꾸이야기를한다거나, 이건특이사항입니다. 그리고업무를보실때직원이휴대폰을 보여달라고하면자연스럽게전화를끊으신뒤에직원에게보여주고, 저희가 10~15 분 후에다시전화를드릴거고, 그러면통화버튼만누르고가방에넣어주시면됩니다. 3. 금감원직원을사칭한자에게피해금을직접전달하도록유도 ( 사기범 ) 지금금융감독원에본인출입허가증이계속기각이된상태라, 여의도 근처에서대기를하셔야할것같은데, 가까운 CCTV 가장많은지하철역으로가실 겁니다. 택시타시면택시기사분께 역 번출구로가달라고하시면됩니다

7 붙임 3 사기범이보낸가짜검찰청공문서 - 7 -

8 붙임 4 피해자전화설문조사결과 17.9 월중경찰, 검찰, 금감원사칭보이스피싱피해자중피해금이 1 천만원이상인 20~30 대여성 86 명을대상으로전화설문조사를실시하여 86 명중 51 명이전화설문에응함 ( 응답률 59.3%) 전화설문조사결과 설문항목 조사결과 1. 직업 2. 사기범이개인정보를알고전화했는지여부 (Y/N) 3. 피해금인출 이체를위해예 적금해지여부 (Y/N) 1 일반사무직 27명 (52.9%) 2 교사, 간호사등전문직 11명 (21.6%) 3 주부 6명 (11.8%) 4 무직 4명 (7.8%) 5 자영업, 학생 3명 (5.9%) 1 Yes 51명 (100%) 1 Yes 23명 (45.1%) 2 No 25명 (49.0%) 3 무응답 3명 (5.9%) - 8 -

9 붙임 5 주요검거사례 [ 경찰청 ] 연번사건개요비고 , 경검사를사칭한사기범은 개인정보유출로대포통장사건에연루되었다, 예금이범죄와관련있는지조사해야한다 고속이고, 가짜검찰청사이트에서사건번호를조회하여믿게하는수법으로 금감원직원을사칭, 20대여성피해자 5명으로부터 1억 4,300만원상당편취 (4명구속 ) < 대구 북부 > 지능팀 경검사를사칭한사기범은 개인정보유출로범죄에연루되었다, 돈을인출하여금감원에맡기면차후돌려주겠다 고속이고, 금감원직원을사칭하여금감원장명의금융계좌추적민원서를교부하여믿게하는수법으로 20~30대여성피해자 9명으로부터 3억 6,000만원상당편취 (1명구속 ) < 광주 지수대 > 지수대 경검사를사칭한사기범은 명의도용으로범죄에연루되었다, 예금을보호해야한다 고속이고, 금감원직원을사칭하여금감원명의공문을보여주며 20대여성피해자 29명으로부터 5억 2,400만원상당편취 (6명구속 ) < 서울 구로 > 지능팀 경검사를사칭한사기범은 명의가도용되어고소가되었는데, 범인이맞는지확인해야한다, 일부는달러로환전을하여건네달라 고하는수법으로, 여성금감원직원을사칭, 금융위원회위원장명의의공문을제시하며 20~30대여성피해자 8명으로부터 1억 5,800만원상당 ( 미화 2만7,000 달러포함 ) 편취 ( 구속 ) < 인천 연수 > 지능팀 ~ 경검사를사칭한사기범은 계좌가범죄에이용되었으니돈을금감원에맡겨야한다 고속이고, 가짜검찰청홈페이지에접속하여정보조회를하여믿게하는수법으로 금감원직원을사칭하여 20 30대여성피해자 50명으로부터 19억원상당편취 (7명구속 ) < 대구 지수대 > 지수대 - 9 -

Ⅰ 총괄 * 1 인당보험사기금액 (869 만원 ) 은전년동기 (758 만원 ) 대비 14.6% 증가 * 1 보험가입내역조회시스템보강 2 보험사기상시감시시스템도입 3 보험사기 인지시스템고도화 ( 사회관계망분석 : Social Network Analysis 도입등 ) <

Ⅰ 총괄 * 1 인당보험사기금액 (869 만원 ) 은전년동기 (758 만원 ) 대비 14.6% 증가 * 1 보험가입내역조회시스템보강 2 보험사기상시감시시스템도입 3 보험사기 인지시스템고도화 ( 사회관계망분석 : Social Network Analysis 도입등 ) < 금융생활에필요한모든정보, 파인 (fine.fss.or.kr) 으로검색하세요 금융은튼튼하게, 소비자는행복하게 보도자료 보도 2016. 9. 6.( 화 ) 석간배포 2016. 9. 5.( 월 ) 담당부서보험사기대응단박동원팀장 (3145-8740), 김은희수석 (3145-8883) 제목 : 2016 년상반기보험사기적발금액 3,480 억원 ( 5 대금융악척결특별대책