2016 년 ( 주) 케이클라비스인베스트먼트의현황 이자료는여신전문감독규정제23 조( 경영공시) 및여신전문금융업통일경 영공시기준에따라작성되었습니다.
목차 일반현황 경영실적 재무현황 경영지표 리스크관리 기타경영현황 기타 - 2 -
일반현황 회사현황 회사명 한글 영문 주식회사케이클라비스인베스트먼트 대표자 노영석 본점소재지주소서울특별시영등포구여의도동국제금융로길유수홀딩스빌딩층 수권자본금억원납입자본금억원 회사설립일상장일비상장 영위업무 신기술사업금융업 경영방침 경영이념원칙과시스템기반의윤리경영열린조직문화개인별역량을바탕으로한시장선도적신기술금융회사 경영방침신기술관련기업금융서비스제공과형성을통해경제에기여채널확대와펀더멘털에기초한보수적인투자를바탕으로안정성과수익성의극대화를추구체계적인투자프로세스에따른펀드운용으로철저한리스크관리및수익률제고
연혁 추이 회사설립자본금 억원 금융감독원여신전문금융업법상신기술사업금융업등록 개신기술조합신규결성약정약 억 년중개신기술조합신규결성약정약억원 조직도 - 2 -
인원 단위 명 구분 임원 일반직원 상근비상근급급급급급 서무직등합계직원외인원 총계 국내 지점 해외 현지법인 사무소 합계 소계 임원현황 성명 직위 생년 월일 담당 업무 주요 경력 최초 선임일 최근 선임일 임기 만료일 상근 여부 노영석 대표 투자 이사 1968.09.03 총괄 신한캐피탈( 주) 투자금융본부부장 큐캐피탈파트너스( 주) 투자팀장 2015. 10.19. 2015. 10.19. 19 년주 주총회 일까지 상근 구재상이사 1964.07.26 경영 전반 미래에셋자산운용대표이사부회장 미래에셋자산운용대표이사사장 2015. 10.19 2015. 10.19 19 년주 주총회 일까지 비상근 이정훈 이사 1963.02.25 경영전반 정충진 감사 1964.06. 감사 미래에셋자산운용운용기획본부장 국민연금공단기금운용본부차장前 KTB자산운용부사장前삼성증권법인영업본부차장 2015. 10.19 2016. 12.31 2015. 10.19 2016. 12.31 19년주주총회일까지 20년주주총회일까지 비상근 비상근 영업점현황 해당사항없음 - 3 -
대주주및주요주주 단위백만원 주주명금액지분율 케이클라비스 10,710 51.00% * 5% 이상의대주주 구재상 3,401 16.19% 화인파트너스 2,079 9.90% 이동건 1,995 9.50% 요진건설산업 1,050 5.00% 기타소액주주 1,766 8.41% 계 21,000 100.00% 타법인주식보유현황 단위 억원 금융회사 비금융회사 업체명업종출자액지분율출자평가액업체명업종출자액지분율출자평가액 다음가또는나에해당되는회사의주식을보유하고있는경우가독점규제및공정거래에관한법률제조제호및동법시행령제조에의한기업집단에소속된계열회사의주식지분율과무관나이상의지분을보유하고있거나경영에영향을행사하고있는회사 배당 해당사항없음 - 4 -
경영실적 취급업무별영업실적연간취급액기준 업종별 단위억원당해연도직전연도금액구성비금액구성비 카드 신용판매 현금대출 일시불 - - - - 할부 - - - - 현금서비스 - - - - 카드론 - - - - 계 - - - - 금융 - - - - 리스 운용 - - - - 계 - - - - 할부금융 - - - - 신기술 회사분 조합분 투자 57 29.08% 62 88.49% 융자 - - - - 투자 139 70.92% 8 11.51% 융자 - - - - 계 196 100.00% 70 100.00% 콜론 - - - - 할인어음 - - - - 팩토링 - - - - 대여금 - - - - 기타 - - - - 합계 196 100.00% 70 100.00% - 5 -
부문별영업실적 카드이용현황 해당사항없음 할부현황연간취급액기준 1 신기술금융현황 업종별투자및융자현황실행액기준 단위 억원 구분 당해연도직전연도회사분조합분합계회사분조합분합계 투자금액 57 139 196 62 8 70 신기술금융대출금 - - - - - - 합계 57 139 196 62 8 70 2 신기술사업투자조합의결성현황 단위 구분 당해연도 직전연도 결성 조합수 26 2 금액 949 50 해산 조합수 - - 금액 - - 억원 [ 작성요령] 주1) 조합수와결성금액은당해연도말, 직전연도말현재결성되어있는조합기준으로작성 주2) 결성금액은약정액, 해산금액은결성당시의조합결성금액을기준으로작성 3 신기술사업투자조합의투자재원현황잔액기준 단위 구분 당해연도직전연도참여기관수금액참여기관수금액 여신금융회사 21 455 - - 기금 - - - - 기관투자 - - - - 일반법인 13 142 - - 개인 108 258 - - 외국인 - - - - 기타 - - - - 합계 142 855 - - 억원 - 6 -
재무현황 요약재무상태표 구분 당해연도 구성비 직전연도 구성비 현금및예치금 29 12.66% 107 51.44% 유가증권 - - 30 14.42% 대출채권 - - - - 카드자산 - - - - 자산 할부금융자산 - - - - 리스자산 - - - - 신기술금융자산 195 85.15% 68 32.69% 유형자산 - - - - 기타자산 5 2.18% 3 1.44% 자산총계 229 100.00% 208 100.00% 차입부채 15 6.55% - - 부채 기타부채 1 0.44% 1 0.48% 부채총계 16 6.99% 1 0.48% 자본총계 213 93.01% 207 99.52% 부채및자본총계총자산 229 100.00% 208 100.00% 단위 억원 요약손익계산서 단위 구분 당해연도 직전연도 영업수익 19 1 영업비용 13 4 영업이익손실 6-3 영업외수익 1 - 영업외비용 - - 법인세차감전순이익손실 7-3 법인세비용이익 1 - 당기순이익손실 6-3 억원 자금조달현황단위억원 구분 당해연도 직전연도 차입금 15 - 부채계정자금조달 회사채 - - 기타 - - 보유유가증권매출 - - 기타 유동화자금조달 - - 기타 - - 합계 15 - - 7 -
자산부채만기구조 단위억원 구분 일일일일년년이내이내이내이내이내초과 합계 현금과예치금 29 29 29 29 29-29 유가증권 - - - - - - - 카드자산 - - - - - - - 할부금융자산 - - - - - - - 리스자산 - - - - - - - 신기술금융자산 - - - - - 195 195 자산 원화 콜론 - - - - - - - 할인어음 - - - - - - - 관리 자산 팩토링 - - - - - - - 자산대출채권대가계대출금 - - - - - - - 기준여기타대출금 - - - - - - - 금소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타원화자산 - - - - - 5 5 원화자산총계 29 29 29 29 29 200 229 외화자산총계 - - - - - - - 자산총계 29 29 29 29 29 200 229 일반차입금 15 15 15 15 15-15 어음차입금 - - - - - - - 단기차입금 관계회사차입금 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 원화 소계 15 15 15 15 15-15 부채부채콜머니 - - - - - - - 장기차입금 - - - - - - - 및및사채 - - - - - - - 자본 자본 기타원화부채 - - - - 1-1 부채소계원화 15 15 15 15 16-16 자기자본 - - - - - 213 213 제충당금 - - - - - - - 원화부채및자본제충당금포함 15 15 15 15 16 213 229 외화부채및자본 - - - - - - - 부채및자본총계 15 15 15 15 16 213 229 자산국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 유동화소계 - - - - - - - 자산과부채및자본의만기불일치원화분 14 14 14 14 13-13 - 자산과부채및자본의만기불일치원화및외화 14 14 14 14 13-13 - - 8 -
유가증권투자현황 ( 단위: 억원) 구분 장부가 당해년도 시가 직전연도 평가손익장부가시가평가손익 주식 - - - 30 30 - 사채 - - - - - - 원화 국공채 - - - - - - 지방채 - - - - - - 기타 - - - - - - 외화증권 - - - - - - 대손상각및대손충당금적립현황 해당사항없음 부실및무수익여신 해당사항없음 지급보증및기타현황 해당사항없음 - 9 -
경영지표 주요경영지표현황 단위억원 구분당해연도직전연도 조정자기자본비율 조정자기자본계 213 207 조정총자산계 200 70 조정자기자본비율 1.07 2.96 자본의적정성자산의건전성 단순자기자본비율 손실위험도가중부실채권비율 고정이하채권비율 연체채권비율 대주주에대한신용공여비율 대손충당금적립비율 납입자본금 210 210 자본잉여금 - - 이익잉여금 3-3 자본조정 - - 기타포괄손익누계액 - - 자기자본계 213 207 총자산 229 207 단순자기자본비율 0.93 1.00 가중부실채권등 - - 총채권등 - - 손실위험도가중부실채권비율 - - 고정 - - 회수의문 - - 추정손실 - - 고정이하채권계 - - 총채권등 - - 고정이하채권비율 - - 연체채권액 - - 총채권액 - - 연체채권비율 - - 대주주신용공여액 - - 자기자본 - - 대주주에대한신용공여비율 - - 대손충당금잔액 - - 대손충당금최소의무적립액 - - 대손충당금적립비율 - - - 10 -
구분당해연도직전연도 수익성 유동성 생산성 총자산이익률 자기자본이익률 총자산경비율 수지비율 원화유동성자산비율 업무용유형자산 비율 발행채권의 신용스프레드 직원인당 당기순이익 6-3 총자산평잔 213 207 총자산이익률 0.03-0.01 당기순이익 6-3 자기자본 213 207 자기자본이익률 0.03-0.01 총경비 14 4 총자산평잔 213 207 총자산경비율 0.07 0.02 연간영업비용 13 4 연간영업수익 19 1 수지비율 0.68 4.00 원화유동성자산 29 207 원화유동성부채 16 53 원화유동성비율 1.81 3.91 업무용유형자산 1 - 자기자본 213 207 업무용유형자산비율 0.00 - 신용카드채권수익률 - - 국고채수익률 - - 신용스프레드 - - 영업이익 1.50-1.50 여신액 - - - 11 -
리스크관리 개요 가관리조직당사는리스크관리를주관하는리스크관리팀과준법감시팀및리스크관리위원회를통하여상시또는정기적으로발생가능한리스크를종합적으로관리하고있으며리스크관리현황및문제점등을상시또는주기적으로점검하고있음 나관리목적당사경영활동과정에서발생하는각종리스크를효과적으로관리함으로써회사의건전성및안정성을도모하기위함 다 관리방법 리스크의파악 각실무담당자와리스크관리팀은회사경영및조합운영과관련 한리스크를정기적비정기적으로파악하여자료를취합 리스크의측정및평가 리스크관리팀은취합된자료를이용하여리스크를측정 하고그결과의적정성여부를평가 리스크의통제 리스크관리팀은측정된리스크를회피 축소하거나일정수준이하 로유지관리 리스크의감시및보고 리스크관리팀은종합적인리스크현황및관리실태를감 시하고그결과를리스크관리위원회에보고 리스크관리정책및한도의조정 리스크관리위원회는리스크현황및관리실태 전 반적인시장상황등을고려하여리스크관리정책및한도조정을의결 리스크종류등 가 신용리스크개념거래상대방이채무를상환하지못함으로써발생할수있는리스크를말함관리대상자산총운용자산 나 시장리스크 개념금리주가환율등시장변수가예상과달리변동함에따라발생할수있 - 12 -
는리스크를말함 관리대상자산 시장성을기초로한자산 다 유동성리스크개념자산과부채의만기가불일치하거나예상치못한자금유출에대응하지못하여발생되는리스크를말함관리대상자산일이내에만기가도래하는자산부채 라 운영리스크개념업무처리와관련된사고또는부정으로인하여발생하는리스크를말함관리대상관련법령사규및회사의업무절차준수여부 마 평판리스크개념경영활동의실패관련법규위반사회적물의야기등으로회사에대한외부인식이나빠지는경우에발생하는리스크를말함관리대상회사의전임직원및영업활동 리스크관련양식 신용카드사대환대출현황 해당사항없음 할부금융사가계대출현황 해당사항없음 - 13 -
기타경영현황 내부통제 가 감사의기능회사의전반적인내부통제시스템에대한평가및개선방안제시내부감사계획수립집행결과평가사후조치개선방안제시외부감사인선임제청외부감사인의감사활동에대한평가감사결과지적사항에대한조치확인관계법령또는정관에서정한사항과이사회가위임한사항의처리기타감독기관지시이사회가필요하다고인정하는사항에대한감사 나 감사의역할회사의회계업무및경영등에대한관리의신뢰성적정성및유효성평가내부통제시스템에의해각종거래가신속정확하게기록되고회사자산이적절하게보존되는지확인및평가회사내의모든활동이관련법규나내부지침을준수하고경영정책에부합하게이루어지고있는지확인및평가경영진이내부통제의취약점해결을위해적절한조치를취하고있는지확인평가결과를이사회및주주등이해관계자에게보고하여필요한조치를취하도록 하거나의사결정에반영토록함으로써회사가목표를효율적으로달성할수있도록지원 다 검사부서검사방침관계법령및사규준수문화확립사고의사전예방및회사재산보호업무집행의적정화및업무개선조직의기강및기초질서확립적발사항의재발방지기타직원의애로및건의사항을수렴하여해결방안모색 라 검사부서의검사빈도 - 14 -
일상감사가결재하는업무에대하여감사가그내용을사전부득이할경우사후적으로검토하고의견을첨부함반대의견을피력하는경우문제점에대한내용과개선방안제시정기감사정기적인감사계획에의거하여업무및기능별로감사를실시하여업무및기능별의적정성평가문제점적시개선방안제시등을포함한감사보고서를작성하여제출하는방식으로연회이상실시특별감사주주등의지시나내외부로부터의진정고발건의또는내부감사가자체적으로발견한특정사안에대하여감사의재량에따라비정기적으로실시 마 내부통제전담조직및관리체계감사경영활동의적정한수행여부를독립적입장에서검사준법감시인법령준수의무위반여부검토및내부통제제도구축운영모니터링리스크관리팀본연의리스크관리업무외감사지원 준법감시담당자해당부서의준법감시업무수행 바 준법감시인의역할및기능내부통제규정에따른내부통제정책의수립및기획 입안내부통제제도운영실태에대한모니터링및미비점개선 시정 이사회경영진유관부서에대한지원및자문일상업무에대한사전감시내부통제및법규준수등과관련하여정기적인임직원교육실시및교육현황의관리임직원윤리강령의제정및세부실천방안마련소비자보호업무에관한민원처리내용및경영공시내용의적정성점검등감독당국및감사조직과의협조지원준법감시결과의주기적인기록유지및준법감시인의연간활동계획결과에대한보고서작성및이사회및감사앞보고 기관경고및임원문책현황 해당사항없음 - 15 -
Ⅶ. 재무제표 1. 감사보고서 : 감사보고서의본문및특기사항공시 첨부감사보고서참고 2. 재무상태표 : 2기공시 첨부감사보고서참고 3. 손익계산서 : 2 기공시 첨부감사보고서참고 4. 이익잉여금( 결손금) 처분계산서 : 2기공시 첨부감사보고서참고 5. 현금흐름표 : 2 기공시 첨부감사보고서참고 6. 주석사항 : 당해연도감사보고서상의주석사항중주요내용을공시 첨부감사보고서참고 7. 연결재무제표감사보고서 : 연결감사보고서의본문및특기사항공시 해당사항없음 8. 연결재무상태표 : 2기공시 해당사항없음 9. 연결손익계산서 : 2기공시 해당사항없음 10. 연결자본변동표 : 2기공시 해당사항없음 11. 연결현금흐름표 : 2기공시 해당사항없음 12. 연결재무제표주석사항 해당사항없음 Ⅷ. 기타 1. 민원현황: 해당사항없음 - 16 -