신용거래약관 제1조약관의적용신용거래계좌설정자 ( 이하 고객 이라한다 ) 와 LIG투자증권회사 ( 이하 회사 라한다 ) 는한국거래소 ( 이하 거래소 라한다 ) 가개설한유가증권시장또는코스닥시장 ( 이하 증권시장 이라한다 ) 에서의신용거래를위한신용거래계좌를설정함에있어이약관을적용한다. 제2조관계법령의준수고객과회사는관계법규및이에관한조치사항을준수한다. 제3조신용거래의제한 1 회사가신용거래를행할수있는증권은증권시장에상장된주권 ( 주권과관련된증권예탁증권을포함한다 ) 및상장지수집합투자증권으로한다. 2 신용거래종목이다음각호의어느하나에해당하는경우에는신규의신용거래대상에서제외한다. 1. 거래소가투자경고종목, 투자위험종목또는관리종목으로지정한경우 2. 거래소가매매호가전예납조치또는결제전예납조치를취하였을때 3 회사는공익과투자자보호또는거래질서의안정을위하여회사가정한기준에따라신용거래를제한할수있다. 4 회사가제3항에따라신용거래를제한하기위해서는합리적인기준을정하여회사의영업점, 인터넷홈페이지및온라인증권거래를위한컴퓨터화면기타이와유사한전자통신매체에그내용을비치또는게시하여야한다. 5 고객은고객의신용공여계좌의순재산액이 100만원에미달하는경우신규로신용거래를하지못한다. 제4조신용거래한도고객은회사가정한 1인당신용공여금액최고한도내에서신용거래를한다. 제5조계좌설정보증금의납부고객은신용거래계좌를설정함에있어회사에 100만원을계좌설정보증금으로납부하여야하며, 회사는동보증금인출시회사가정한이용료를정산 지급한다. 제6조신용거래보증금의납부 1 고객은신용거래매매주문을함에있어고객이주문하는매매수량에그지정가격 ( 지정가격이없을때에는상한가를말한다 ) 을곱하여산출한금액에고객의신용상태및종목별거래상황등을고려하여회사가정한비율에상당하는금액을신용거래보증금으로납부하여야한다. 이경우고객은보증금을회사가정하는비율까지대용증권으로납부할수있다. 2 회사는고객이신용거래보증금으로납입한대용증권및담보로제공한증권을반환함에있어종목, 수량및권리가동일한증권으로반환할수있다. 3 회사는제1항의비율을산정함에있어고객의매매거래에따른결제를감안하여계산할수있다. - 1 -
제7조상환기간및상환일 1 신용거래융자및신용거래대주에따른상환기간은융자또는대주를받은날로부터회사가정한기간으로한다. 2 고객이신용거래융자또는신용거래대주를중도상환하는경우상환일은다음각호와같다. 1. 매매에의한상환의경우 : 매매거래결제일 2. 현금, 주권또는상장지수집합투자기구의집합투자증권에의한상환의경우 : 상환을신청한당일 제8조담보의징구및관리 1 회사는신용거래융자에있어서는매수한주권및상장지수집합투자기구의집합투자증권을, 신용거래대주를함에있어서는매도대금을담보로징구한다. 2 고객은신용거래융자에의하여매수한주권및상장지수집합투자기구의집합투자증권또는신용거래대주에의하여매도한주권및상장지수집합투자기구의집합투자증권이나신용거래보증금으로납부한대용증권의시세변동으로담보 ( 신용거래보증금및대용증권을포함한다 ) 가액의총액이해당신용거래융자액또는신용거래대주시가상당액에대하여회사가정한일정비율 ( 이하 담보유지비율 이라한다 ) 에미달하는때에는회사의요구에의하여소정기한내에추가담보를제공하여야한다. 다만, 회사가정한담보의추가납부기간 ( 이하 추가담보제공기간 이라한다 ) 동안담보증권의가격변동등으로담보부족액이증가할수있다는사실을고객에게통보하였다면고객은추가담보제공기간동안변동한담보부족액까지확인한최종담보부족액에대하여담보를제공하여야한다. 3 제2항에불구하고회사는고객과사전에합의한경우에는담보의추가납부를요구하지아니하고고객의계좌에담보로제공하지아니한현금또는증권을추가담보로징구할수있다. 4 회사가제2항에따라고객에게추가담보를요구하는경우에는내용증명우편, 통화내용녹취또는고객과사전에합의한방법등그요구사실이입증될수있는방법에따라야한다. 5 제2항에따라징구하는추가담보는현금또는대용증권에한한다. 6 고객이회사에납부한신용거래보증금, 대용증권, 담보로제공한매수증권또는매각대금은회사가고객의신용거래를위하여고객에대한신용공여액및신용거래기간의범위내에서증권금융회사 ( 이하 증금 이라한다 ) 에대하여담보로제공하거나고객을위하여그증권으로부터발생된배당금, 분배금또는주권을수령하는등권리를행사할수있다. 7 회사는담보유지비율을산정함에있어고객의매매거래에따른결제를감안하여계산할수있으며다수의신용공여가있을때에는이를합산하여계산할수있다. 제9조임의상환정리 1 회사는신용거래융자금또는신용거래대주상환기일이전에고객에게상환요구를하고, 상환기일내에상환되지아니하였을때에는그다음영업일에제10조에서정하는방법에따라담보물을처분하여채권회수에충당할수있다. 2 회사는담보가액총액이담보유지비율에미달하는경우해당고객에게담보의추가납부를요구한후고객이추가담보제공기간이내에담보의추가납부를이행하지아니하면제1항에서정한바에따라채권회수에충당할수있다. 이경우, 회사가담보의추가납부를요구함에있어제8조제2항단서의내용을고객에게통보하였다면, 회사는추가담보제공기간의마감시점을기 - 2 -
준으로한금액에대하여임의상환정리할수있다. 제10조임의상환방법 1 회사는다음각호의어느하나에해당하는경우고객계좌에예탁된현금을고객의채무변제에우선충당하고, 담보증권, 그밖의증권의순서로필요한수량만큼증권시장에서시가결정에참여하는호가에따라임의처분하여고객의채무변제에충당할수있다. 다만, 회사와고객이사전에합의한경우에는상환기일에도고객계좌에예탁되어있는현금으로채무변제에충당할수있다. 1. 고객이채무의상환요구를받고상환기일이내에채무를상환하지아니하였을때 2. 고객이담보의추가납부를요구받고회사가정한납입기일까지담보를추가로납입하지않았을때 3. 고객이신용거래와관련한이자 매매수수료및제세금등의납부요구를받고회사가정한납입기일까지이를납입하지아니하였을때 2 회사는제8조제2항에불구하고고객과사전에합의하고시세의급격한변동등으로인하여채권회수가현저히위험하다고판단되는경우에는투자자에대하여담보의추가납부를요구하지아니하거나추가로담보를징구하지아니하고필요한수량의담보증권, 그밖에예탁한증권을임의로처분할수있다. 이경우회사는그처분내역을지체없이고객에게내용증명우편, 통화내용녹취또는고객과사전에합의한방법등그통지사실이입증될수있는방법에따라통지하여야한다. 3 제1항및제2항에따라회사가증권을임의처분하는경우다음각호의방법으로처분하여야한다. 1. 증권시장에상장된주권 : 증권시장에서시가결정에참여하는호가에따라처분 2. 상장지수집합투자기구이외의집합투자증권 : 해당집합투자증권을운용하는금융투자회사또는해당집합투자증권을판매한금융투자회사에환매청구 3. 공모의방법으로발행된파생결합증권 : 발행회사에상환청구 4. 기타증권 : 회사와고객이사전에합의한방법 4 제1항및제2항에따른처분대금은처분제비용, 연체이자, 이자, 채무원금의순서로충당한다. 제11조이자및연체이자의납부 1 고객은회사가정하는이자율에따라매월분의신용거래융자이자를회사가정하는날에납입하여야하며, 회사는고객에게대주매각대금이용료를지급하여야한다. 2 고객은신용거래융자금을상환기일까지상환하지아니하거나제1항에서정한약정기일에이자를납입하지아니한경우에는회사가정하는바에따라연체이자를납입하여야한다. 제12조기한의이익상실 1 고객은다음각호의어느하나에해당하는경우에는회사의별도통지없이기한의이익을상실하고그즉시채무를변제하여야한다. 1. 고객이제공한담보에대하여압류명령이나체납처분압류통지가발송된때또는기타의방법에의한강제집행개시나체납처분착수가있는때. 2. 개인고객이금치산자, 한정치산자또는파산자의선고를받거나개인고객에대하여회생절차의개시결정이있는때. - 3 -
3. 법인고객에대하여파산신청, 회생절차개시의신청, 기업구조조정촉진법에의하여부실징후기업으로인정되거나법인고객의채권자의전부또는일부가협의회를구성하고원리금감면, 상환기일연장, 기타이에준하는방법으로채권재조정절차가개시된때 4. 고객이발행, 배서, 보증, 인수한어음또는수표가부도처리되거나기타고객의책임있는사유로은행거래가정지된때. 5. 제예탁금등기타회사에대한채권에대하여가압류, 압류명령이나체납처분압류통지가발송된때또는기타의방법에의한강제집행개시나체납처분착수가있는때. 다만, 가압류의경우에는채권회수에중대한지장이있는때에만기한의이익을상실한다. 2 고객이다음각호의어느하나에해당하는경우, 회사는고객에게채무의변제, 압류 체납처분등의해소, 약정의이행등해당사유의치유를요구하는통보를할수있고, 동통보의도달일로부터 10일이내에해당사유가치유되지아니하는경우고객은그때부터기한의이익을상실하고그즉시채무를변제하여야한다. 1. 회사에대한수개의채무중하나라도변제기일까지그변제를하지않거나, 개별채무에대하여기한의이익이상실되었음에도불구하고그채무를변제하지아니한때. 2. 고객의제1항제1호및제5호외의재산에대하여압류 체납처분이있는때. 3. 고객의제1항제5호외의재산에대하여민사집행법상의담보권실행등을위한경매개시가있거나가압류통지가발송되는경우로서고객의신용이현저히악화되어채권회수에중대한지장이있을때. 4. 고객이회사와의개별약정을이행하지아니하여정상적인거래관계가유지되기어렵다고인정되는때 3 제1항및제2항에의하여고객이기한의이익을상실한때에는회사는그즉시고객에대해가지는채권으로예탁금반환청구권등고객이회사에대하여가지는채권을상계하거나그익일담보물을임의처분하여채권회수에충당할수있다. 4 제3항에의하여상계하거나채권을회수하는때에는처분대금은처분제비용, 연체이자, 이자, 채무원금의순서로충당한다. 제13조이자율등의변경회사는계좌설정보증금이용료율, 신용거래보증금율, 신용거래융자이자율, 담보유지비율, 대주매각대금이용료율, 연체이자율, 추가담보제공기간, 대용증권으로갈음할수있는비율을변경하고자하는경우고객에게사전통지하여야한다. 다만, 고객에대한통지는해당내용을영업점과인터넷홈페이지, 온라인증권거래를위한컴퓨터화면기타이와유사한전자통신매체에변경예정일전부터 1개월이상비치또는게시하는방법으로갈음할수있다. 제14조금지사항회사는신용거래상환기일이경과된신용거래융자금또는신용거래대주가있는고객에대하여는다음각호의행위를거부할수있다. 1. 해당신용거래상환을위한주문수탁이외의매매주문의수탁 2. 현금또는증권의인출 제15조배당청구권등에대한처리고객이신용거래와관련하여회사에제공한신용거래보증금, 매수담보주권및상장지수집합투자기구의집합투자증권또는회사로부터차입한주권및상장지수집합투자기구의집합투자증 - 4 -
권에대한배당청구권, 신주인수권등의구체적인처리방법은금융감독원장이정하는방법을따른다. 제16조약관의변경등 1 회사는이약관을변경하고자하는경우고객에게불리한내용이될때에는변경내용을서면등으로통지하고그외에는영업점과인터넷홈페이지, 온라인증권거래를위한컴퓨터화면기타이와유사한전자통신매체에 1개월간게시한다. 이경우회사는통지또는게시문에제2항의내용을명시하여야한다. 2 통지의발송또는게시일로부터 1개월이내에이의제기가없으면고객이약관의변경에동의한것으로본다. 3 회사는약관을영업점에비치또는게시하여고객이요구할경우이를교부하여야하며, 인터넷홈페이지, 온라인증권거래를위한컴퓨터화면기타이와유사한전자통신매체에게시하여고객이약관을조회하고다운로드 ( 화면출력포함 ) 받을수있도록하여야한다. 제17조주소변경등의통지고객은주소, 사무소기타연락장소및전화번호등이변경된때에는지체없이회사에통지하여야한다. 제18조기타 1 이약관에정하지아니한사항은관계법규에저촉되지않는범위내에서고객과회사가합의하여약정할수있다. 2 이약관에의한서비스중전자금융거래에관하여는 전자금융거래이용에관한기본약관 및전자금융거래법령이우선적용된다. 제19조분쟁조정고객은회사와분쟁이발생하는경우회사의민원처리기구에그해결을요구하거나금융감독원, 한국금융투자협회등에분쟁조정을신청할수있다. 부칙 본약관은 2008 년 7 월 28 일부터시행한다. 부칙 본약관은 2009 년 2 월 4 일부터시행한다. - 5 -