6. 투자금은 법적으로 별도 예치의무가 없기 때문에 발행인의 고 유재산과 분리되어 보호되지 않는다는 점을 충분히 이해하고 투자 하여야 합니다. 7. 동 파생결합증권은 거래소에 상장되지 않아 만기 전 투자금 회수에 어려움이 있거나 투자금 회수를 위하여 발행인에게 중도상환



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투자설명서 2010 년 08 월 23 일 신한금융투자주식회사 신한금융투자파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 1720 호 ~ 제 1726 호 금 55,000,000,000 원 1. 증권신고의효력발생일 : 2010 년 08 월 23 일 2. 모집가액 : 금 55,000,0

투자설명서 2010 년 08 월 02 일 신한금융투자주식회사 신한금융투자파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 1680 호 ~ 제 1685 호 금 55,000,000,000 원 1. 증권신고의효력발생일 : 2010 년 08 월 02 일 2. 모집가액 : 금 55,000,0

간이투자설명서 미래에셋대우제 1076 회기타파생결합사채 저위험 투자위험등급 : 4 등급 [ 저위험 ] 미래에셋대우 ( 주 ) 는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1등급 ( 초고위험 ) 에서 5등급 ( 초저위험 ) 까지투자위험등급을 5단계로분류하고있습니다. 따라서, 이

투자설명서 2010 년 09 월 13 일 신한금융투자주식회사신한금융투자파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제1770 호 ~ 제1775 호금 52,000,000,000 원 1. 증권신고의효력발생일 : 2010 년 09 월 06 일 2. 모집가액 : 금 60,000,000,0

PowerPoint 프레젠테이션

1709회 투자설명서

투자설명서 2010 년 08 월 02 일 신한금융투자주식회사 신한금융투자파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 1680 호 ~ 제 1685 호 금 55,000,000,000 원 1. 증권신고의효력발생일 : 2010 년 08 월 02 일 2. 모집가액 : 금 55,000,0

투자설명서 2010 년 08 월 17 일 신한금융투자주식회사 신한금융투자파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 1700 호 ~ 제 1706 호 금 65,000,000,000 원 1. 증권신고의효력발생일 : 2010 년 08 월 17 일 2. 모집가액 : 금 65,000,0

간이투자설명서 미래에셋대우제 2286 회파생결합증권 (DLS) 고위험, 원금비보장형 투자위험등급 : 2 등급 [ 고위험 ] 대우증권 ( 주 ) 은투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1등급 ( 초고위험 ) 에서 5등급 ( 초저위험 ) 까지투자위험등급을 5단계로분류하고있습

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일괄신고추가서류 [ 기타파생결합사채 ] 금융위원회귀중 OOOO 년 OO 월 OO 일 회사명 : OO 증권주식회사 대표이사 : O O O ( 인 ) 본점소재지 : 서울시영등포구 OO 로 OO OO 빌딩 ( 전화 ) 02-OOOO-OOOO ( 홈페이지 )

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투자설명서 월 26 일 신한금융투자주식회사 신한금융투자파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 1650 호 ~ 제 1655 호 금 50,000,000,000 원 1. 증권신고의효력발생일 : 월 26 일 2. 모집가액 : 금 50,000,000,0

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일괄신고추가서류 [ 파생결합증권 - 주가연계증권 ] 금융위원회귀중 OOOO 년 OO 월 OO 일 회사명 : OO 증권주식회사 대표이사 : O O O ( 인 ) 본점소재지 : 서울시영등포구 OO 로 OO OO 빌딩 ( 전화 ) 02-OOOO-OOOO ( 홈페이지 ) ht

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확정급여형3차

< 부자아빠파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제865회 ( 원금비보장형 ) 핵심설명서 > 상품개요 상품유형 : 원금비보장형 모집가액 : 15억원 ( 모집된금액이 1억원미만일경우발행이취소될수있음 ) 기초자산 : 하이닉스보통주, 현대모비스보통주 청약일 : 29 11월 1일


안 산 시 보 차 례 훈 령 안산시 훈령 제 485 호 [안산시 구 사무 전결처리 규정 일부개정 규정] 안산시 훈령 제 486 호 [안산시 동 주민센터 전결사항 규정 일부개정 규

ELS/DLS 청약 Daily 이지영 : 공모모집방법에따른청약현황기준일 : 607 청약모집방법에따른현황과전월평균대비증감현황. 전체 일반공모 청약종목수 퇴직공모 신탁공모 기타공모 ( 억 ) 전체일반공모퇴직공모신탁공모 기타공모 하이파이브 ,59

본문 < 부자아빠파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 873 회 ( 원금비보장형 ) 핵심설명서 > 상품개요 상품유형 : 원금비보장형 모집가액 : 100억원 ( 모집된금액이 10억원미만일경우발행이취소될수있음 ) 기초자산 : POSCO 보통주, 삼성전자보통주 청약일 : 20

CD 2117(121130)

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본문 < 부자아빠파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 835 회 ( 원금비보장형 ) 핵심설명서 > 상품개요 상품유형 : 원금비보장형 모집가액 : 100억원 ( 모집된금액이 10억원미만일경우발행이취소될수있음 ) 기초자산 : SK에너지보통주, 삼성중공업보통주 청약일 : 20

회원번호 대표자 공동자 KR000****1 권 * 영 KR000****1 박 * 순 KR000****1 박 * 애 이 * 홍 KR000****2 김 * 근 하 * 희 KR000****2 박 * 순 KR000****3 최 * 정 KR000****4 박 * 희 조 * 제

ELS/DLS 청약 Daily 이지영 : 공모모집방법에따른청약현황기준일 : 청약모집방법에따른현황과전월평균대비증감현황. 구분하이파이브기본옵션형기타 청약종목수 ( 억 ) 일반공모 퇴직공모 신탁공모 기타공모 일반공모 퇴직공모 신탁공모

목 차 1. 투자개요 2. 대출 심사 및 실행 절차 3. 투자 수익금에 지급 4. 투자 안정성 5. 투자 예상수익

본문 < 부자아빠파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 871 회 ( 원금비보장형 ) 핵심설명서 > 상품개요 상품유형 : 원금비보장형 모집가액 : 100억원 ( 모집된금액이 10억원미만일경우발행이취소될수있음 ) 기초자산 : KOSPI200 지수, HSCEI 지수 청약일 :

1. 투자신탁 2. 증권형(주식파생형) 3. 개방형 4. 단위형 제4조(집합투자업자 및 신탁업자의 업무) 1 집합투자업자는 투자신탁의 설정 해지, 투자 신탁재산의 운용 운용지시업무를 수행한다. 2 신탁업자는 투자신탁재산의 보관 및 관리를 하는 자로서 집합투자업자의 투자

손익 ( 백만 ) 공시일 KOREABP 유진 SmartLeverage 사모증권 1 호 ( 주식혼합 - 파 신규 유가증권 선물 7, ,444 장내 누계 유가증권 선물 22, ,426 장내

+ + (P : 예치원금, r : 약정이율, m : 선지급월수, d : 선지급일수, n : 이자지급개월수 ) 3. 이자를 지급할 때에는 정기예금 이자청구서와 통장을 제시받아 통장과 원장의 소정란에 지급일자와 금액을 기재하고 책임자가 검인한다. 4. 월불이자를 타상품에

본문 < 부자아빠파생결합증권 ( 주가연계증권 ) 제 870 회 ( 원금보장형 ) 핵심설명서 > 상품개요 상품유형 : 원금보장형 모집가액 : 100억원 ( 모집된금액이 10억원미만일경우발행이취소될수있음 ) 기초자산 : KOSPI 200 지수 청약일 : 2009년 11월

ELS/DLS 청약 Daily 이지영 : 공모모집방법에따른청약현황기준일 : 청약모집방법에따른현황과전월평균대비증감현황. 청약종목수 ( 억 ) 일반공모퇴직공모신탁공모기타공모일반공모퇴직공모신탁공모 기타공모 하이파이브 ,990 9,9,0

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Ⅰ. 발행현황및추이 발행액및 발행건수 전체발행한줄요약 2014 년 11 월총 1,608 건의 ELS 가발행되었고발행총액은약 6 조 2,333 억원이다. 발행건수 는지난 10 월대비 16.03% 감소했으며, 총발행액은 3.44% 의감소를보였다. 발행건수대폭감소, 발행액은

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DB자산운용_21685_ _ xls

청약대상종목 RP-RAITING_Hi-Five : * RP-RAITING은과거의 에대한수익 / 손실의결과를바탕으로청약종목의수익성과위험성을분석한것입니다. 청약청약연수익률 1차하한공모수익 위험발행사회차유형모집금액중간 / 만기기초자산1 기초자산2 기초자산3 마감일 % 행사가

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항목

Microsoft Word - Derivatives Issue_0729(최종)

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ELS/DLS 청약 Daily 이지영 : 공모모집방법에따른청약현황기준일 : 청약모집방법에따른현황과전월평균대비증감현황. 일반공모 청약종목수 퇴직공모 신탁공모 기타공모 ( 억 ) 일반공모퇴직공모신탁공모 기타공모 하이파이브

유진 SmartLeverage 사모증권 1 호 ( 주식혼합 - 파 신규 유가증권 선물 2,105 8,166-6,062 장내 누계 유가증권 선물 2, ,109 장내 가격 ,

= " (2014), `` ,'' .." " (2011), `` ,'' (.)"

「KB국민고고정기예금」 상품 설명서

목 차 1.운용현황과 향후 전망 2.펀드개요 3.수익률현황 4.자산현황 5.펀드매니저현황 6.비용현황 7.투자자산매매내역 8.펀드용어정리 공지사항 고객님이 가입하신 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(신규 설정) 의 적용을 받습니다. 이 보고서는 자본시장법에 의해

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이 설명서는 금융소비자의 권익 보호 및 금융상품에 대한 이해 증짂을 위하여 금융상품의 핵심내용을 쉽게 이해하실 수 있도록 작성한 것입니다. 상품 내용을 충분히 이해하신 다음에 계약(청약 또는 가입)여부를 결정하시기 바랍니다. 4. 투자수익 사례 : 1억원을 투자한 경우

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Coporates

( 단위 : 가수, %) 응답수,,-,,-,,-,,-,, 만원이상 무응답 평균 ( 만원 ) 자녀상태 < 유 자 녀 > 미 취 학 초 등 학 생 중 학 생 고 등 학 생 대 학 생 대 학 원 생 군 복 무 직 장 인 무 직 < 무 자 녀 >,,.,.,.,.,.,.,.,.

5. 각 모델포트폴리오간 차이에 관한 사항 (1) 구분기준 : 포트폴리오 위험도에 따라 초고위험, 고위험, 중위험, 저위험, 초저위험으로 구분 (2) 운용방식의 차이 : 모델포트폴리오 별 투자전략을 기초로 변동성 및 수익률을 고려하여 운용 (3) 모델포트폴리오 별 투자

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투 자 설 명 서

(별지2) 이자율 조견표 ( ).hwp


환매수수료 90일 미만시, 이익금의 70% 판매 1.10 운용 등 집합투자업자 보수 : 0.90, 수탁회사 보수 : 0.050, 일반사무관리회사 보수 : 보수 (연, %) 기타 주1) 총보수 비용 합성총보수 비용 주1)


. 펀드의개요 기본정보 자본시장과금융투자업에관한법률 펀드명칭 투자위험등급 금융투자협회펀드코드 HDC 슈퍼도마뱀지수연계증권투자신탁 KHEb2 호 (ELS 파생형 ) 등급 BM788 펀드의종류 주식파생형, 단위형, 일반형 최초설정일 운용기간

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광주은행 제2회 메세나 나눔행사 뮤지컬 공연 성료 광주은행(은행장 김한)은 지난달 28일부터 30일까지 본점 3층 대강당에서 개최한 제2회 메세나 나눔행사 무적의 삼총사 어린이 뮤지컬 공연이 지역 어린이들과 학부모들의 호응 속에 성료됐다. 올해로 2회를 맞이한 광주은행

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간 이 투 자 설 명 서 NH투자증권 제12456회 파생결합증권(주가연계증권) 고위험,원금비보장형 투자결정시 유의사항 ELS,DLS,ELB,DLB에 대한 상품정보는 금융투자협회 전자공시서비스에서 (http://dis.kofia.or.kr) 비교검색하실 수 있습니다. 1. 투자판단시 일괄신고서, 일괄신고추가서류, 투자설명서 및 간 이투자설명서를 반드시 참고하시기 바랍니다. 2. 금융투자상품의 특성상 투자원금의 손실이 있을수 있으며 예금자 보호 대상이 아닌 점을 숙지하고 투자 하시기 바랍니다. 3. 미리 정한 기초자산의 가격 조건을 충족하지 못하는 경우 약정 수익 을 받지 못하거나 상품에 따라서는 원금손실이 발생될 수 있는 복 잡한 구조이므로 관련 투자 위험요소를 충분히 이해하고 투자하시기 바랍니다. 상품가입(투자결과, 투자성과)에 따른 이익 또는 손실 책임은 투자자 본인에게 귀속 됩니다. 4. 기초자산의 가격에 연계하여 증권의 수익률이 결정되므로 투자결정시 기초자산의 성격 및 과거 가격 추이, 기초자산 관련 경영환경 변화등에 따른 권리변경 가능성 등을 충분히 감안하시기 바랍니다. 5. 발행인의 신용상태에 따라 투자원금이 보호되지 않을 수 있는 신용위험 이 있으므로 발행인의 재무현황 및 신용등급(NH투자증권, 발행 사 신용등급 AA+, 2016년 04월 11일, 한국기업평가) 등을 파 악하고 투자결정을 하시기 바랍니다. - 1 -

6. 투자금은 법적으로 별도 예치의무가 없기 때문에 발행인의 고 유재산과 분리되어 보호되지 않는다는 점을 충분히 이해하고 투자 하여야 합니다. 7. 동 파생결합증권은 거래소에 상장되지 않아 만기 전 투자금 회수에 어려움이 있거나 투자금 회수를 위하여 발행인에게 중도상환 요청 시 상환비용이 크게 발생하여 투자자에게 지급되는 금액은 원금에 미 달할 수 있으므로, 중도상환절차 및 상환가격 결정방법등을 반드시 확인하시기 바랍니다. 정부가 본 간이투자설명서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 그 증권의 가치를 보증 또는 승인하지 아니함을 유의하시기 바랍니다. 또한 이 파생결 합증권은 예금자보호법 에 따라 예금보험공사가 보호를하지 않는 금융투자상품 으로 투자원금의 손실이 발생할 수 있으므로 투자에 신중을 기하여 주시기 바랍니 다. 1. 상품개요 항 목 종목명 기초자산 모 집 총 액 1증권당 액면가액 1증권당 발행가액 발행 수량 최소청약금액 청약단위 내 용 NH투자증권 제12456회 파생결합증권(주가연계증권) (고위험,원금비보장형) HSI 지수 / S&P500 지수 / EuroStoxx50 지수 10,000,000,000 원 100,000 원 100,000 원 100,000 증권 100만원 100만원 이상 100만원 단위 단. ISA계좌의 경우 100만원 이상 10만원 단위 청약기간 청약시작일 청약종료일 2016년 04월 25일 2016년 04월 27일 (오후1시) (청약기간이후 청약취소 불가) 납 입 일 2016년 04월 27일 - 2 -

항 목 배정 및 환불일 발 행 일 만 기 일 내 용 2016년 04월 27일 2016년 04월 27일 2019년 04월 26일 본 상품의 HSI(항셍지수)는 HSCEI(항셍중국기업지수)와 서로 다른 지수임을 유의하시기 바 랍니다. 총 청약금액이 모집총액의 100%에 미달하는 경우는 부분납입으로 종결하고 해당 금액만을 발행하고, 모집총액의 100%를 초과하는 경우는 안분배정합니다. 단, 총 청약금액이 총10억원에 미달되는 경 우 본 증권이 취소될 수 있으며, 이 경우 환불일에 청약금액을 환불하되 이자는 가산하지 않으니 이 점 유의하시기 바랍니다. 본 증권의 공정가액은 본 일괄신고추가서류 제출일 전일 기준 10, 000원당 10, 20 3.06 원으로 추산됩니다. * 이는 본 일괄신고추가서류 제출일 전일 기준으로 외부평가기관으로부터 제시받은 이론 상의 평가가격에 본 거래의 위험에 따른 헤지비용 등이 반영되지 않은 '이론가격'을 의미 합니다. * 본 증권의 이론가격은 일괄신고추가서류 제출일 전일 현재 제3의 평가기관으로부터 제 시받은 이론상의 평가금액을 의미하며, 이론가격 산출에 사용한 시장변수는 아래 표와 같 습니다. 항 목 내 용 기초자산가격 변동성 기초자산 일별수익률 간의 상관계수 1) 개별주식: EWMA모형을 이용한 추정변동성 2) 지수: 로컬변동성(Local volatility) - HSI : 변동성지수 22.54% - S&P500 : 변동성지수 23.22% - EuroStoxx50 : 변동성지수 23.54% EWMA모형을 이용하여 추정 - HSI와 S&P500 : 0.5096 - HSI와 EuroStoxx50 : 0.6035 - S&P500와 EuroStoxx50 : 0.3940 * 발행 이후 확정된 기초자산의 가격을 기준으로 산출한 공정가액(기준가)은 본 신고서 제 - 3 -

출일 현재 제시한 이론가격과 달라질 수 있습니다. - 4 -

2. 권리의 내용 (1) 평가일, 관찰일 및 평가방법 o 최초기준가격 : 최초기준가격평가일 각 기초자산 종가 o 최초기준가격평가일 : 2016년 04월 27일 o 자동조기상환평가가격 : 자동조기상환평가일 각 기초자산 종가 o 자동조기상환평가일 : (1) 2016년 10월 25일,(2) 2017년 04월 25일, (3) 2017년 10월 25일,(4) 2018년 04월 25일, (5) 2018년 10월 24일 o 자동조기상환일 : 해당 차수 자동조기상환평가일(불포함) 후 2영업일 o 만기상환평가가격 : 만기상환평가일 각 기초자산 종가 o 만기평가일 : 2019년 04월 24일 - 5 -

(2) 손익구조 구 분 내 용 (1) 1차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환 평가가격이 모두 최초기준가격의 85%이상인 경우 투자수익률 (세전) (2) 2차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환 평가가격이 모두 최초기준가격의 85%이상인 경우 자동 조기상환 (3) 3차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환 평가가격이 모두 최초기준가격의 85%이상인 경우 (4) 4차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환 평가가격이 모두 최초기준가격의 85%이상인 경우 연 7.500% 만기상환 (5) 5차 자동조기상환평가일에 각 기초자산의 자동조기상환 평가가격이 모두 최초기준가격의 85%이상인 경우 (6) 각 기초자산의 만기상환평가가격이 모두 최초기준가 격의 85%이상인 경우 (7) 위 (6)의 경우에 해당하지 않고, 투자기간 중 종가기준으 로 최초기준가격의 38%미만으로 하락한 기초자산이 없 는 경우 (8) 위 (6)의 경우에 해당하지 않고, 투자기간 중 종가기준으 로 최초기준가격의 38%미만으로 하락한 기초자산이 있는 경우=> 원금손실(손실률 = 기초자산 중 하락률이 가장 큰 기초자산의 하락률) 연 7.500% (만기시 22.500%) 연 7.500% (만기시 22.500%) -15.000%~ -100.000% 투자기간 : 발행일부터 만기상환평가일(포함) 까지 조기상환발생 시, 발행사는 추가적인 상환의무를 지지 않습니다. 투자수익 사례 : 1 억원을 투자한 경우(세전) 자동조기상환 (1): 1차 자동조기상환 평가일에 각 기초자산의 자동조기상환평가가격이 모두 최초기준가격 85% 이상인 경우 1 억 375만 원 [1 억 원 +수익 375만 원] 만기상환 (6) : 만기상환 평가일에 각 기초자산의 만기상환평가가격이 모두 최초기 - 6 -

준가격 85% 이상인 경우 1 억 2,250만 원 [1 억 원 +수익 2,250만 원] 만기상환 (8) : 투자기간 중 종가기준으로 최초기준가격의 38%미만으로 하락한 기초자 산이 있으며, 수익률이 낮은 기초자산의 만기상환평가가격이 최초기준가격의 65%로 종료 시 6,500만 원 지급 [3,500만 원의 원금손실 발생] - 7 -

3. 손익구조 그래프 예상 손익구조 그래프_12456 가. 손실구조 예시 (1억원 투자시) - 기초자산 HSI지수, S&P500지수, EuroStoxx50지수의 최초기준가격이 각각 21,2 36.31pt, 2,102.40pt, 3,142.52pt인 경우 나. 손실사례 (자동조기상환 되지 않고, 만기평가일에 만기 상환가격 미충족, 원금손 실조건 도달 발생 가정) - 만기평가일까지 HSI지수, S&P500지수, EuroStoxx50지수의 가격 중 어느 하나 라도 각 최초기준가격의 38% (8,069.80pt, 798.92pt, 1,194.16pt) 미만으로 하락한 적이 있는 경우(종가기준) - 8 -

구분 내용 손실률 사례1 사례2 사례3 사례4 만기평가일에 HSI지수, S&P500지수, EuroStoxx50지수 의 가격이 각각 19,112.68pt, 1,892.16pt, 2,514.02pt 일 때 (기초자산 중 하락률이 가장 큰 EuroStoxx50지수 기준) -> 1억 + [1억 X (-20.0%)] = 8,000만원 상환 만기평가일에 HSI지수, S&P500지수, EuroStoxx50지수 의 가격이 각각 16,989.05pt, 1,681.92pt, 1,885.52pt 일 때 (기초자산 중 하락률이 가장 큰 EuroStoxx50지수 기준) -> 1억 + [1억 X (-40.0%)] = 6,000만원 상환 만기평가일에 HSI지수, S&P500지수, EuroStoxx50지수 의 가격이 각각 13,803.61pt, 1,366.56pt, 942.76pt 일 때 (기초자산 중 하락률이 가장 큰 EuroStoxx50지수 기준) -> 1억 + [1억 X (-70.0%)] = 3,000만원 상환 만기평가일에 HSI지수, S&P500지수, EuroStoxx50지수 의 가격이 각각 10,618.16pt, 1,051.20pt, 0.00pt 일 때 (기초자산 중 하락률이 가장 큰 EuroStoxx50지수 기준) -> 1억 + [1억 X (-100.0%)] = 0원 상환(전액손실) -20.0% -40.0% -70.0% -100.0% - 9 -

4. 기초자산의 과거 데이터를 이용한 수익률 모의실험 수익률 모의실험_12456.jpg 수익률 구간(%) 누적횟수 발생횟수 발생빈도(%) -64-60 3 3 0.07% -60-56 5 2 0.05% -56-52 5 0 0.00% -52-48 35 30 0.74% -48-44 36 1 0.02% -44-40 36 0 0.00% -40-36 44 8 0.20% -36-32 48 4 0.10% -32-28 48 0 0.00% -28-24 48 0 0.00% -24-20 48 0 0.00% - 10 -

수익률 구간(%) 누적횟수 발생횟수 발생빈도(%) -20-16 48 0 0.00% -16-12 48 0 0.00% -12-8 48 0 0.00% -8-4 48 0 0.00% -4 0 48 0 0.00% 0 4 3,335 3,287 80.60% 4 8 3,496 161 3.95% 8 12 3,593 97 2.38% 12 16 3,714 121 2.97% 16 20 3,772 58 1.42% 20 24 4,078 306 7.50% TOTAL 4,078 4,078 100.00% 주1) 위 그래프와 표는 투자시점이 1996년 04월 18일부터 2013년 04월 18일까지의 과거 기초자산의 가격을 가지고 분석한 결과입니다. 주2) 위 그래프와 표는 과거 기초자산의 종가를 이용한 손익구조 예시에 불과하며, 본 증 권의 투자에 따른 미래의 만기상환수익률의 예측치가 아님을 주의하셔야 합니다. 5. 중도상환에 대한 사항 o 만기 또는 자동조기상환이 원칙이나 투자자가 원할 경우 중도상환을 신청하실 수 있습 니다. 단, NH투자증권은 중도상환금액 결정일에 시장이 열리지 않거나 시장교란사유 발생 등으로 기초자산의 가격 평가가 곤란한 경우 중도상환에 응하지 않을 수 있으 며, 이 경우 발생하는 손실은 모두 투자자에게 귀속됩니다. o 중도상환 신청가능일 : 마지막 최초기준가격 결정일의 익 영업일로부터 매 영업 일 (지점방문, 인터넷, 전화 신청 가능) o 중도상환 신청불가능일 : 1자동조기상환평가일, 2만기상환평가일, 3월수익평 가일, 4분할상환평가일 및 1, 2, 3, 4의 직전 영업일 o 중도상환금액 지급일 : 중도상환금액 결정일의 익 영업일 o 중도상환금액 결정일 : 중도상환 신청일 익거래소 영업일에 결정됨. 단, 신청일이 거 래소영업일이며 11:00 이전에 신청한 중도상환 건에 대해서는 중도상환 신청일에 결정됨. - 11 -

o 중도상환 신청 후 취소는 11:00 이전에 신청한 중도상환 건은 신청일 11:00까지 가능 하며, 11:00 이후에 신청한 건은 중도상환 신청일 당일 17:00까지 가능합니다. o 중도상환 신청금액 : 가입금액 범위 내에서 부분상환 가능하며, 요청 최소 단위는 일 십만원 이상 일십만원 단위입니다. o 중도상환 금액 : 본 증권의 공정가액(기준가)(제3의 독립된 평가기관 2곳이 산정한 평 가금액의 평균)은 ' NH투자증권 홈페이지(http://www.nhqv.com)에 게시되어 있어 중 도상환 결정에 참고하실수 있습니다. 실제 중도상환 금액은 상기한 공정가액( 기준가) 의 95% 이상(단, 발행 후 6개월까지는 90%) 수준에서 발행사가 신의성실의 원칙에 따라 산정하며, 이 경우 원금손실이 발생할 수 있습니다. o 공정가액(기준가)의 확인 : 공정가액은 본 증권의 발행일로부터 일일단위로 계좌잔고 에 기장되는 금액으로, 과거 평가가격추이는 NH투자증권 HTS인 'QV'의 [8665]화면에서 일자별로 검색이 가능합니다. - 12 -

6. 투자자 유의사항 파생상품적 성격에 따 른 위험 발행사의 신용과 관련 한 위험 환금성 제약의 위험 과세 관련 위험 권리내용의 변경및 조 기종결 위험 본 증권은 기초자산의 가격변동에 연동하여 수익구조가 결정되는 파생상품적 성격을 지니고 있으므로 기초자산의 가격이 투자 자에게 불리한 방향으로 움직이는 경우 투자자는 예상치 못 한 커다란 손실을 입게 될 수 있으며, 대상이 되는 기초자산에 직접 투자했을 때 얻을 수 있는 수익률과 본 증권에 투자하 여 얻은 수익률이 전혀 다를 수 있습니다. 본 증권은 발행인의 신용으로 발행되는 무보증 증권이므로 발 행인의 재무, 손익상황이 본 증권의 상환에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다. 본 증권과 관련하여 NH투자증권이 부담하게 되는 채무는 다른 무담보, 무보증 채권과 동일한 순위를 가집니다. 발행인의 파산, 회생절차 개시 또는 기초자산의 거래정지, 기타 천재지변 등의 사유에 해당될 경우 고객의 의사와 관계없이 중도 에 상환될 수 있으며, 이러한 경우 원금손실이 발생할 수 있습니 다. 본 증권은 상장하지 않을 예정이므로 증권 보유자는 장외매매 를 통하여 본 증권을 양도하거나, 투자자의 요청에 의한 중도상환 등 본 증권의 조건에 따라 본 증권보유자에게 부여된 발행회사의 권리행사 가능 사유를 제외하고는 유동성 확보에 지장이 있을 수 있다는 점을 고려하여야 할 것입니다. 본 증권과 관련하여 투자자가 얻게 되는 액면금액 대비 초과소 득은 관련세법에 따라 배당소득으로 간주되어 발행인이 소득 세를 원천징수하게 됩니다.(단, 법인은 법인세법 등 관련세법이 정한 바에 따릅니다.) 또한 수익금액이 발생할시 종합소득과세 대상이 될 수 있으므로, 투자판단시 고려하시기 바랍니다. 기초자산의 가격이 산출되지 않거나 혹은 존속하지 않게 되거나, 본 증권의 존속기간 동안 기초자산의 성격이 매우 이질적으로 변 경되어 본 증권 발행시의 기초자산과 동일한 것으로 보기 어려워 지거나, 기초자산 또는 기초자산 구성종목의 매매가 불가능해지 는 등의 경우에는 발행인은 상환금액 산정방식 및 평가일을 포함한 본 증권의 발행조건 및 권리내용을 합리적으로 조정 할 수 있으며, 이러한 조정에도 불구하고 본 증권을 유지하는 것이 어렵다고 발행인이 판단하는 경우에는 선관주의에 입각 하여 합리적인 방법으로 조기종결을 할 수 있습니다. 7. 인수에 관한 사항 - 13 -

해당사항 없음 8. 자금의 사용목적 NH투자증권은 향후 발행조건에 의한 상환금의 안정적인 지급을 위하여, 당해 증권의 발행 으로 조달된 자금 일부 또는 전체를 기초자산 거래, 장내외 파생상품 거래 등의 위험회피 거래(헷지거래) 및 금융투자상품 투자에 사용할 계획입니다. 9. 발행인이 영위하는 사업목적 NH투자증권은 금융투자상품 관련 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업 및 신 탁업을 금융위원회로부터 인가받아 영위하고 있습니다. 10. 발행인의 요약 재무정보 발행인의 요약 재무정보에 관한 사항은 2016년 03월 25일 금융위원회에 제출한 NH투자증 권 제 49기 사업보고서 를 참조하시기 바랍니다. 11. 기타 사항 o 청약 및 배정방법 : 청약은 현금청약 및 대체청약이 모두 가능하며, 지점방문 및 홈페이 지 상에서 청약가능합니다. 배정방법은 발행확정시 총 청약금액이 모집금액의 100%미달 시 전액배정하며, 모집금액 초과시 경쟁률에 의해 안분배정합니다. NH투자증권은 관련 상품특성과 위험요소에 대해 설명 의무가 있습니다. 그러나 충분히. 설명을 듣고 고객의 판단으로 투자한 상품의 손실에 대한 모든 책임은 고객에게 있습니다 상품가입 후 의문사항 또는 불만(민원)이 있을 경우 NH투자증권 고객지원센터(1544-0000) 및 상품개발부서 FICC솔루션부 부 장 박 건 후 (02-768-7627) 또는 인터 - 14 -

넷 홈페이지(http://www.nhqv.com)에 문의할 수 있고, 분쟁이 발생한 경우에는 금융 감독원(국번없이 1332) 등의 도움을 요청할 수 있습니다. 본 설명서는 이 상품의 중요내용만을 선별하여 요약한 것이므로 이 설명서에만 의존하지 마시고 투자설명서 등 세부 설명자료를 반드시 확인하신 후 청약하시기 바랍니다. [ 설명직원 확인 ] : NH투자증권 ( )지점 ( ) (은)는 위 내용에 대하여 고객 에게 설명하고, 이 설명서를 교부하였습니다. (, 홈페이지 http://www.nhqv.com). 2016... 설명직원성명 : (서명 또는 인) 이 간이투자설명서는 투자설명서(예비투자설명서)의 기재사항 중 중요한 사항만을 요 약한 것입니다. 증권의 모집(매출) 또는 발행인의 재무상황 등에 대하여 보다 자세하 고 구체적인 정보를 얻기 원하는 투자자들께서는 증권신고서 또는 투자설명서(예비투 자설명서)를 참조하시기 바랍니다. 증권신고서 사본 등 열람장소:금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr) [효력발생전] 이 간이투자설명서의 증권신고서는2016년 04월 21일자로 금융위원회에 제출되 었으나 아직 효력이 발생하지 아니하였으며, 이 간이투자설명서의 기재사항은 청 약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다. [효력발생후] 이 간이투자설명서의 증권신고서는 2016년 04월 21일자로 효력이 발생하였으나, 증 권신고서의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아닙니다. 또한 이 간이투자설명 - 15 -

서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다. - 16 -