목차 Ⅰ. 개요 1. 제품소개 ------------------------------------------------------------ 3 2. 프로그램설치및실행 ------------------------------------------------- 4 3. 로그인 -------------------------------------------------------------- 5 3. 초기화면 ------------------------------------------------------------- 6 Ⅱ. 서비스설명 1. 조회 / 지급 1) 조회 ( 전계좌 / 잔액 / 거래내역 ) ------------------------------------------ 8 2) 지급 ( 건별 / 대량 / 다계좌 / 이체내역조회 / 예약이체내역조회 ) ------------- 12 2. 집금 1) 집금계좌관리 2) 집금실행 3) 집금결과조회 ------------------------------------------------------- 18 ---------------------------------------------------------- 20 ------------------------------------------------------- 21 3. 법인카드 1) 카드정보관리 ------------------------------------------------------ 22 2) 카드그룹관리 ------------------------------------------------------ 24 3) 카드사용관리 ( 승인내역 / 청구내역 / 미청구내역 ) ---------------------- 25 4. 특화서비스 ( 가상계좌서비스 ) 1) 가상계좌업체정보관리 ----------------------------------------------- 28 2) 수납정보등록 ------------------------------------------------------ 29 3) 수납정보등록결과조회 ----------------------------------------------- 30 4) 수납내역조회 ------------------------------------------------------ 31-1-
목차 5. 정보관리 1) 정보등록 ( 은행 / 증권 /MMF 정보등록 / 카드사 ) --------------------- 32 2) 계좌정렬순위관리 ------------------------------------------- 38 3) 계좌그룹관리 ---------------------------------------------- 39 4) 거래처 ( 정보 ) 관리 ------------------------------------------- 40 5) 마스터정보관리 ( 이용자등록 ) ----------------------------------- 41 6. 부가서비스 1) 기업로고이미지 2) 스케줄관리 3) 스케줄결과조회 --------------------------------------------- 42 ------------------------------------------------43 -------------------------------------------- 45 7. 승인 / 결재 ------------------------------------------------- 46 Ⅲ. 기타기능 -------------------------------------------------- 48-2-
1. 제품소개 WIN-CMS V 란? 윈도우기반으로처리하는모든자금관리업무 WIN-CMS V 서비스는모든금융기관의금융업무를기업의자금업무와연계하여다양한서비스를제공하는기업맞춤형통합자금관리시스템입니다. One-Click 으로계좌관리와자금운용의효율성을높이고, 집금업무를통한수수료절감등 Idle Money 의효율적관리가가능합니다. 보다안정적이며, 완벽한보안환경으로기업이안심하고사용할수있습니다. 대상기업 여러은행 / 증권사등에분산된금융계좌에대한자금통합관리를필요로하는기업 특 징 1. 기업의많은계좌를손쉽게관리및운영할수있도록구성되어자금업무의 효율성제공. 2. 수작업으로처리되던업무를자동화시스템으로전환함에따라기업의금융사고를함께방지할수있도록설계. 3. 기존수작업의진행이자동스케쥴화된시스템으로구성되어업무의신속성증대및비용절감효과. 4. 자금및계좌에대한처리 DATA 를내부 ERP 와자동연계할수있도록지원. 5. 다양한양식의자금보고서출력이가능하며, 엑셀로저장가능. -3-
2. 프로그램설치및실행 1) 설치기본사항 구분 최소사양 권장사양 프로세서 (CPU) 메모리 (RAM) 운영체제 (OS) 600MHz 이상의 Pentium Ⅲ 256M Microsoft Windows 2000 이상 1GHz 이상 512M 이상 Microsoft Windows 2000, XP 공통사항 - 필수소프트웨어 (.NET Framework 2.0 / Windows Installer 3.0 이상 MDAC 2.8 이상등 ) 는설치시모두제공함 - Admin 프로그램은회사내 Server 및 Database 역할을할 PC 에설치함 (Admin 프로그램이설치되어있는 PC 가꺼져있거나, 회사내 Server 가작동되지않을경우는정상적으로 WIN-CMS V 서비스를이용할수없음 ) 2) 실행 1. 정상적인설치후바탕화면에 WIN-CMS V 기본형, WIN-CMS V 기본형스케줄러 라는아이콘이생성됩니다. 2. 생성된 WIN-CMS V 기본형아이콘을실행시키면버전확인을통해최신버전으로업데이트하고로그인화면을보여줍니다. -4-
3. 로그인 1. WIN-CMS V 를이용하려면우리은행인터넷뱅킹이용자ID와패스워드또는공인인증서로로그인하셔야합니다. 2. 이용자ID와패스워드로그인 3회실패시가까운영업점에방문하여비밀번호재신고등록하셔야합니다. 공인인증서비밀번호는오류에따른영업점재신고등록이없으므로확인이불가능한경우인터넷뱅킹의해당페이지에서재발급받으시기바랍니다. [ 주의사항 ] 비밀번호오류횟수는기업인터넷뱅킹과합산되므로유의하시기바랍니다. -5-
4. 초기화면 1. 최초로그인시 WIN-CMS V의편리한사용을위해사전에조회전용및조회 / 이체용으로구분하여등록합니다. 2. 조회 / 이체용을선택할경우은행정보및계좌정보를등록해야하며, 조회전용을선택할경우등록이즉시완료되어은행별계좌등의조회는가능하나, 자금이체를위해서는추가로은행정보및계좌정보를등록하셔야합니다. -6-
5. 홈화면 1. 홈화면으로고객님의금일자금현황및승인 / 결재, 스케줄현황등의자금관련현황과업무의빠른처리를위한각종정보를한눈에확인하실수있습니다. 2. 은행공지사항과회사내부에서등록된공지사항을수시로확인할수있으며, 금주의 POINT를통해자금관리를위한유용한정보도접하실수있습니다. 3. 좌측메뉴에서원하시는거래메뉴를바로찾으며, 이미실행되었던메뉴는상단의 Tab으로보여져빠른업무처리를도와드립니다. 4. 원하시는메뉴만보이게하는맞춤서비스, 화면의색상을원하는색상으로변경가능한스킨변경및각은행을바로연결해주는은행바로가기등다양한편리기능을제공하고있습니다. -7-
6.1.1. 조회 / 지급 - 조회 - 전계좌조회 [ 종합 ] 1. 각은행및위탁 /MMF 증권사에서사용계좌의잔액및거래내역결과를일괄적으로실시간조회합니다. 2. [ 실시간조회 ] 는선택한은행및계좌를해당은행에서실시간으로정보를업데이트하여저장후보여드립니다. [ 개별 ] 1. 은행조회는잔액조회, 거래내역조회, 잔액 + 거래내역조회를옵션으로선택할수있습니다. 2. 위탁증권조회는예수금, 매입단가합계, 평가금액합계, 종목코드, 현재가등다양한결과를보여드립니다. 3. MMF증권조회는종목, 수량, 평가금액, 원금, 매매기준가등다양한결과를보여드립니다. -8-
6.1.1. 조회 / 지급 - 조회 - 전계좌조회 -9-
6.1.2. 조회 / 지급 - 조회 - 잔액조회 1. 잔액조회화면의상단은계좌의잔액정보와하단은설정된기간에조회했던내역을보여줍니다. 2.[ 실시간조회 ] 는선택한은행및계좌를해당은행에서실시간으로정보를업데이트하여저장후보여드립니다. 3.[ 저장데이터조회 ] 는실시간조회결과로저장되어있는데이터를설정된기간안에서검색하여보여줍니다. -10-
6.1.3. 조회 / 지급 - 조회 - 거래내역조회 1. 거래내역조회화면의상단은계좌의잔액정보와하단은설정된기간의거래내역을보여줍니다. 이때계좌의잔액은최종잔액을조회했던시점의잔액입니다. 2. 자동기간설정은이미조회하여저장되어있는데이터이후부터조회하며, 사용자기간설정은설정된기간의거래내역데이터만조회하여보여줍니다. 3. [ 실시간조회 ] 는선택한은행및계좌를해당은행에서설정된기간의거래내역을실시간으로정보를업데이트하여저장후보여드립니다. 4. [ 저장데이터조회 ] 는실시간조회결과로저장되어있는데이터를설정된기간안에서검색하여보여줍니다. -11-
6.2.1. 조회 / 지급 - 지급 - 건별이체 1. 자금이체를위한정보입력은필수이며, 받는분통장기재내용은총7자리까지입력가능합니다. 2. 집금번호는특정계좌에서요청하는경우만입력하며, 일반적으로는입력하지않습니다. 3. 정보입력후 [ 이체추가 ] 버튼을클릭하시면해당입금계좌유무를확인하여존재하는계좌일경우에만등록됩니다. 4. 예약이체는오전 8시이후와오후 3시이후중선택할수있습니다. 이때당일예약이체의경우 오후3시이후 만가능하며, 이경우에는오후 2시이전에등록하셔야합니다. [ 이용가능시간 ] 1. 법인 : 평일 08시 ~ 17시, 토요일 09시30분 ~15시, 공휴일이체불가 ( 이체등록시간연장 : 기업인터넷뱅킹 > 계좌관리 > 이체환경설정에서등록가능 ) 2. 개인사업자 : 24시간가능 -12-
6.2.1. 조회 / 지급 - 지급 - 건별이체 [ 이체실행 ] 1. 상신대상은마스터가최종승인 / 결재시실행됩니다. 2. 마스터직접이체는승인 / 결재없이바로실행됩니다. 3. 실행팝업에서는건별로처리되는과정을확인할수있으며, 이체완료후에는성공건수, 성공금액, 실패건수, 실패금액등을확인할수있습니다. 4. 이체내역의상세조회는이체처리내역조회에서확인할수있으며, 이체확인증발급도가능합니다. -13-
6.2.2. 조회 / 지급 - 지급 - 대량이체 1. 자금이체를위한정보입력은건건이입력하시거나, 기존에작성된파일을통해일괄입력도할수있습니다. 이때일괄입력후추가이체정보는 [ 이체추가 ] 버튼을이용합니다. 2. 수취인확인은입력된이체대상계좌를선택하고 [ 수취인조회 ] 를클릭하여이용합니다. 3.[ 용도 ] 는월급여와상여금및기타로구분할수있으며, 기타 로선택시업무에따라원하는내용을입력할수있습니다. 4. 예약이체는오전 8시이후와오후 3시이후중선택할수있습니다. 이때, 당일예약이체의경우 오후3시이후 만가능하며, 이경우에는오후 2시이전에등록하셔야합니다. [ 이용가능시간 ] 1. 대량이체 : 평일 09 시 ~20 시까지, 토요일 09 시 ~15 시까지, 공휴일이체불가 -14-
6.2.3. 조회 / 지급 - 지급 - 다계좌이체 1. 자금이체를위한정보입력은필수이며, 받는분통장기재내용은총7자리까지입력가능합니다. 2. 집금번호는특정계좌에서요청하는경우만입력하며, 일반적으로는입력하지않습니다. 3. 정보입력후 [ 이체추가 ] 버튼을클릭하시면해당입금계좌유무를확인하여존재하는계좌일경우에만등록됩니다. 4. 예약이체는오전 8시이후와오후 3시이후중선택할수있습니다. 이때, 당일예약이체의경우 오후3시이후 만가능하며, 이경우에는오후 2시이전에등록하셔야합니다. [ 이용가능시간 ] 1. 법인 : 평일 08시 ~ 17시, 토요일 09시30분 ~15시, 공휴일이체불가 ( 이체등록시간연장 : 기업인터넷뱅킹 > 계좌관리 > 이체환경설정에서등록가능 ) 2. 개인사업자 : 24시간가능 -15-
6.2.4. 조회 / 지급 - 지급 - 이체내역조회 1. 조회일자, 거래구분, 당타행여부, 처리여부를선택하시고조회하시면이체내역을확인하실수있습니다. 2. 상태가실행완료인경우정상건수, 오류건수및금액등을확인할수있으며, [ 상세보기 ] 를클릭하여내역을확인할수있습니다. 3. 이체가정상적으로처리된경우해당건을선택하시어 [ 이체확인증출력 ] 이가능합니다. 4. 예약이체인경우 [ 처리결과조회 ] 를클릭하여처리상태를확인할수있습니다. 5. 오류가발생된이체내역을선택하여 [ 오류재처리 ] 클릭시해당건별 / 다계좌 / 대량이체의재입력없이실행이가능합니다. 대량이체의경우오류건중에서선택하여실행도가능합니다. 다만, 통장에는성공건과재처리건이각각기재됩니다. -16-
6.2.5. 조회 / 지급 - 지급 - 예약이체내역조회 1. 예약이체건에대하여처리된내역과미처리내역을선택하여조회할수있습니다. 2. 거래구분 ( 처리 / 미처리 ), 예약이체등록일자를선택하여조회후 [ 상세조회 ] 를통해해당일자의예약이체내역및처리결과를확인할수있습니다. -17-
7.1. 집금 - 집금계좌관리 은행별각각의계좌에서입금받을은행의계좌로개별이체시수작업및수수료의부담이많았으나, 집금서비스를이용하면같은은행의계좌는묶어서한번에이체할수있으므로시간및수수료를절감할수있습니다. 본사 / 지사및대리점의자금을일괄관리하는데편리합니다. [ 조회 ] 집금그룹및입금계좌를선택하면조건에해당되는집금계좌정보를조회할수있습니다. [ 등록 ] 집금모계좌 ( 입금계좌 ) 를선택하여자금출금할계좌들을등록합니다. [ 수정 ] 현재등록된집금계좌정보를수정합니다. [ 삭제 ] 현재등록된집금계좌정보를삭제합니다. -18-
7.1. 집금 - 집금계좌관리 [ 등록 ] 1. 집금방법 - 전액 : 출금기준에따라전액을이체합니다. - 일정액 : 출금기준금액한도에서원하는금액만큼이체합니다. - 일정잔액유지 : 출금기준금액한도에서기준금액을제외한전액을이체합니다. - 일정액이상 ( 전액 ) : 출금기준금액한도에서기준금액이상이면전액을이체합니다. - 일정금액단위 : 출금기준금액한도에서일정금액단위로이체합니다. - 입금계좌일정액유지 : 입금모계좌의잔액을일정금액으로유지합니다. 2. 출금기준 - 총잔액 : 대출한도를불포함금액으로대월이발생되지않습니다. - 출금가능잔액 : 대출한도를포함금액으로대월이발생할수있습니다. 3. [ ][ ] 버튼을클릭해서입금우선순위를설정합니다. 4.[ 등록 ] 버튼을클릭하면입금모계좌, 출금계좌및등록내용이저장됩니다.. -19-
7.2. 집금 - 집금실행 1. 선택된계좌는등록된집금방법및기준금액등으로자금이체를실행합니다. 2. 사용자가집금방법, 기준금액을수정할수있습니다. [ 일괄적용 ] 버튼을클릭하여선택된전체의계좌에적용할수도있습니다. 집금계좌관리메뉴가아닌집금실행메뉴에서등록된집금방법및기준금액은저장되는것은아니며, 1회성입니다. 3.[ 잔액조회 ] 선택된계좌의잔액을실시간으로조회합니다. 4.[ 계좌찾기 ] 계좌번호를전체, 출금계좌, 입금계좌등의기준으로확인할수있습니다. -20-
7.3. 집금 - 집금결과조회 1. 집금실행된처리결과를전체 / 성공 / 실패로구분하고거래기간을선택하여조건에해당되는집금처리결과를조회합니다. 2. 집금실패된정보를선택하여 [ 집금오류재처리 ] 버튼을클릭하여집금정보재작성없이즉시재처리할수있습니다. 3.[ 거래내역조회 ] 버튼을이용하여메뉴의이동없이출금계좌및입금계좌의거래내역을즉시확인할수있어편리합니다. -21-
8.1.1. 법인카드 - 카드관리 - 카드정보관리 (1) 법인카드메뉴이용을원하시는고객님께서이용하시는카드사별홈페이지에서웹회원으로 가입후사용하실수있습니다. 1. [10.1.3. 정보관리 > 정보등록 > 카드사정보등록 ] 에서등록된카드사와로그인정보의내용을기초로등록하실수있습니다. 등록된카드정보는법인카드승인내역및청구내역등을조회하는데사용됩니다. 2. 고객의편의를위해서카드그룹, 부서및카드실제사용자및관리명칭등을입력할수있습니다. 3. 카드종류가많은경우파일로작성하여일괄등록도가능합니다. -22-
8.1.1. 법인카드 - 카드관리 - 카드정보관리 (2) [ 부서관리 ] 부서명과추가적인설명을입력하여사용하실수있습니다. [ 사용자관리 ] 등록된부서를선택하시고사용자명과설명을입력하여사용하실수있습니다. [ 사용용도관리 ] 사용용도명과추가설명을입력하여사용하실수있습니다. -23-
8.1.2. 법인카드 - 카드관리 - 카드그룹관리 등록된법인카드를각조건별로조회하고, 그룹별로지정하여관리할수있습니다. 1.[ 카드그룹등록 / 수정 ] 버튼을클릭하여그룹명을지정합니다. 2. 등록된그룹명을선택하고좌측의카드조회목록에서카드를선택하여우측의이동시킵니다. 3. 그룹의변경을원하는경우우측의카드그룹별목록에서선택하여좌측으로이동시킵니다. 4. 각법인카드는복수의그룹에속할수있으며, 단일그룹에속해있는법인카드를제외하시면해당법인카드는기본값인 미지정 그룹에속하게됩니다. 5. 기본값인 미지정 그룹에속해있는카드들은직접 미지정 그룹에서제외시킬수없으며, 타그룹을지정하면자동으로 미지정 그룹에서제외됩니다. -24-
8.2.1. 법인카드 - 카드사용관리 - 승인내역관리 법인카드승인내역을실시간으로조회하고, 조회결과를 DB 에저장하여관리할수있습니다. 1. 카드그룹및카드사, 카드번호, 승인일자, 승인구분을지정하고 [ 실시간조회 ] 클릭합니다. 2. 실시간조회를통해조회된데이터는 DB에저장되므로필요시언제든지확인할수있어편리합니다. 3. 특정일또는특정카드의청구내역조회에실행하지않은경우각종조회결과가다소차이가있을수있습니다. 4. 해당승인내역이많은경우처리시간이다소지연될수있습니다. -25-
8.2.2. 법인카드 - 카드사용관리 - 청구내역관리 법인카드청구내역을실시간으로조회하고, 조회결과를 DB 에저장하여관리할수있습니다. 1. 카드그룹및카드사, 카드번호, 청구년월을지정하고 [ 실시간조회 ] 클릭합니다. 2. 실시간조회를통해조회된데이터는 DB에저장되므로필요시언제든지확인할수있어편리합니다. 3. 조회된청구내역은부가가치세세액공제및통계 / 분석의기초자료로사용되므로일정한주기로실행하는것이좋습니다. 이때스케줄관리를이용하면더편리하십니다. 4. 특정일또는특정카드의청구내역조회에실행하지않은경우각종조회결과가다소차이가있을수있습니다. 5. 해당청구내역이많은경우처리시간이다소지연될수있습니다. -26-
8.2.3. 법인카드 - 카드사용관리 - 미청구내역관리 실시간조회를통해 DB 에저장된승인내역과청구내역을비교하여조회월의청구건과미청구건을 확인할수있습니다. 1. 카드그룹및카드사, 카드번호, 승인일자, 청구년월을지정하고 [ 저장데이터조회 ] 버튼을클릭합니다. 이때저장데이터는고객님께서실시간조회로실행했던 DB에저장된데이터만보여줍니다. 2.[ 대사작업시작 ] 클릭하여승인내역과청구내역을비교하여청구 / 미청구를구분합니다. 3. 해당데이터가많은경우처리시간이다소지연될수있습니다. -27-
9.1.1. 특화서비스 - 가상계좌서비스 - 가상계좌업체정보관리 이메뉴를이용하시기위해서는사전에우리은행과가상계좌서비스계약체결이되어있어야 합니다. [ 참고 ] 여기서의개시 / 종료는입금시간제한을요청하는업체를위한선택서비스로별도의개시 / 종료가없는경우 24 시간입금이가능합니다. 1. 은행에서부여받은업체코드와가상계좌모계좌를입력후 [ 등록 ] 클릭합니다. 2. 수납모계좌의 [ 수납개시 ] 와 [ 수납종료 ] 버튼이생성되며, 개시와종료를실제실행시일자및시간을표시하여보여줍니다. 3. 거래일자기준으로조회하시면개시와종료했던내역을확인하실수있습니다. -28-
9.1.2. 특화서비스 - 가상계좌서비스 - 수납정보등록 원하시는모계좌가등록된업체코드선택후데이터를개별등록하거나 [ 파일불러오기 ] 로등록한후실행하면데이터의개수에따라실시간 ( 리얼 : 10건이하 ) 또는배치 ( 일괄 : 10건초과 ) 타입으로실행됩니다. 1. 가상계좌번호는기부여받은번호중에서선택하여등록하시고, 고객KEY는고객님께서임의로원하는구별코드를입력하시면됩니다. 2. 수납조건은무조건수납 ( 금액체크안함 ), 수납금액만수납, 수납금액이하수납, 수납금액이상수납등으로다양한조건을등록할수있습니다. 3. 수납일자설정시해당기간에만수납을하며, 미설정시는특정기간없이계좌가등록되어있는동안계속자동수납됩니다. 4. 계좌등록및해지로해당가상계좌의사용을중단할수도있습니다. -29-
9.1.3. 특화서비스 - 가상계좌서비스 - 수납정보등록결과조회 등록된수납정보에따른처리결과를조회할수있습니다. 1. 수납형태 ( 실시간또는배치 ) 에따라작업명이구별되어있으며, 배치타입인경우 [ 처리결과조회 ] 버튼을클릭하여은행처리결과를확인합니다. 2. 건별에대한상세내역은해당내용을선택하고 [ 상세보기 ] 클릭하여실행처리결과를확인합니다. -30-
9.1.4. 특화서비스 - 가상계좌서비스 - 수납내역조회 가상계좌번호로수납된내역을조회합니다. 1. 모계좌조회, 가상계좌번호및고객 KEY 중에서한개의조건만으로도수납내역의조회가 가능합니다. 2.[ 저장데이터 ] 를통해실행후 DB 에저장된데이터를확인할수있습니다. -31-
10.1.1. 정보관리 - 정보등록 - 은행정보등록 (2) 1. 인터넷뱅킹계좌등록은인터넷뱅킹정보등록시저장된정보를사용할수있습니다. 2. 등록할계좌의은행과로그인정보 (ID 및공인인증서 ) 를선택시자동으로계좌목록이출력됩니다. 계좌목록이출력되지않을경우우측상단의 [ 새로고침 ] 클릭합니다. 3. 이체용으로사용을위해서는필요한경우계좌비밀번호및자금이체비밀번호를입력합니다. 이때, 입력되는비밀번호가잘못입력된경우 3회오류 등으로뱅킹의사용중지가발생될수있으므로주의해야합니다. 4. 대출계좌인경우대출한도를입력합니다. 5. 수수료설정 ] 버튼을클릭하여입력합니다. 이때, 은행별로표준과다른수수료를지급하는고객만입력합니다. 6. [ 수수료확인 ] 버튼을클릭하면이체시기본수수료를확인할수있습니다. -32-
10.1.1. 정보관리 - 정보등록 - 은행정보등록 (1) 거래하시는금융기관 ( 은행 ) 의웹 / 인터넷뱅킹에접속하는정보등록으로잔액 / 거래내역조회및 지급, 집금서비스의원활한이용을위해서는반드시입력하셔야합니다. 1. 잔액조회와거래내역조회만할수있는조회전용계좌와지급및집금등의이체업무가가능한조회 / 이체용계좌로등록할수있습니다. 2. 은행과해당서비스에따라입력이불필요한경우비활성화되며직접입력이불가능합니다. 3. 인증서찾기를통해하드와이동디스크등의인증서를선택하시고비밀번호를입력합니다. 4. 로그인ID/PW를입력하되, 공인인증서로만사용하는고객은입력이불필요합니다. 5. 1회이체한도를입력합니다. 6. 이체카드구분 ( 보안카드, OTP, USB, SMART CARD) 을선택하시어해당정보를입력합니다. -33-
10.1.1. 정보관리 - 정보등록 - 은행정보등록 (3) 스피드 ( 빠른 ) 계좌등록은해당은행의빠른조회서비스를가입한고객만사용할수있는서비스 입니다. 1. 스피드계좌로등록한경우잔액조회및거래내역조회와같은조회용으로만이용가능합니다. 2. 우리은행을제외한타은행의외화계좌는스피드계좌로등록된계좌만조회가가능하며 등록시통화선택은필수입니다. ( 복수선택가능 ) -34-
10.1.2. 정보관리 - 정보등록 - 증권 /MMF 정보등록 (1) 거래하시는금융기관 ( 증권사 ) 의웹사이트에접속하는정보등록으로수익증권및 MMF 증권의 원활한이용을위해서는반드시입력하셔야합니다. 1. 위탁증권과 MMF증권을구분합니다. 2. 증권사에따라등록이불필요한항목은비활성화되며직접입력이불가능합니다. 3. 로그인ID/PW를입력하고, 인증서찾기를통해하드와이동디스크등의인증서를선택하시고비밀번호를입력합니다. -35-
10.1.2. 정보관리 - 정보등록 - 증권 /MMF 정보등록 (2) 1. 위탁증권과 MMF증권을구분합니다. 2. 등록할증권사를선택하면증권정보에서등록된로그인 ID가보입니다. 3. 계좌등록을위한로그인 ID를선택하고계좌번호및비밀번호등추가정보를입력합니다. -36-
10.1.3. 정보관리 - 정보등록 - 카드사정보등록 거래하시는금융기관 ( 카드사 ) 의웹사이트에접속하는정보등록으로카드사승인내역및청구 내역관리등서비스의원활한이용을위해반드시입력하셔야합니다. 1. 카드사를선택합니다. 이때, 비씨카드회원사인경우 비씨카드사홈페이지로그인정보 로등록해야합니다. 2. 특정카드사는인증서를사용할수있으나, 대부분의카드사는로그인ID/PW를등록합니다. 3. 여기서입력된정보는법인카드 > 카드관리 > 카드정보관리메뉴에서카드별세부정보입력시이용됩니다. -37-
10.1.4. 정보관리 - 정보등록 - 계좌정렬순위관리 이용자가자주사용하는계좌를업무별로우선순위를지정하여신속하고편리하게볼수 있도록하는서비스입니다. 1. 거래명을선택하면자동으로등록된해당계좌가조회됩니다. 2. 우선순위를변경하고자하는계좌를선택하고화살표를이용하여변경후 [ 적용 ] 버튼을 클릭하여저장합니다. -38-
10.1.5. 정보관리 - 정보등록 - 계좌그룹관리 이용자가관리하는은행 / 증권 /MMF 계좌를다양한기준으로그룹화하여신속하고편리하게 볼수있도록하는서비스입니다. 1. 그룹명을지정하고해당계좌를선택하여우측으로이동합니다. 2. 그룹수정이나삭제는해당계좌를선택하여좌측으로이동합니다. 3. 복수그룹에등록이가능합니다. -39-
10.2.1. 정보관리 - 거래처관리 - 거래처정보관리 자금관리업무의편리성을위해이용자가거래처를등록하여관리할수있습니다. 1. 거래처의주민 / 사업자번호및담당자, 주소, 주요계좌번호등상세내용을등록합니다. 2. 관리계좌번호가많은경우 [ 계좌입력라인추가 ] 클릭하여등록합니다. 3. 여기서등록된내용은지급업무시 [ 거래처계좌 ] 로즉시불러와지급업무를편리하고신속하게할수있도록도와줍니다. -40-
10.3.1. 정보관리 - 마스터정보관리 - 이용자등록 자금관리의정확성및금융사고의예방을위해마스터가이용자를등록, 관리할수있습니다. [ 참고 ] 이용자 ID 및기본정보는 [ 인터넷뱅킹 ]-[ 기업고객 ]-[ 기업정보관리 ] -[ 직원이용자관리 ] 에서합니다. 1. [ 등록 ] 클릭하여기업뱅킹에서등록된이용자 ID 를확인하고업무권한을부여합니다. 2. 따라서, 이용자는로그인시마스터가등록한업무메뉴만보이게됩니다. 3.[ 수정 ] 은업무권한만가능하며, 이용자 ID 및기본정보는인터넷뱅킹에서만가능합니다. -41-
11.1. 부가서비스 - 기업로고이미지 기업의로고이미지를등록하여회사자체시스템처럼이용하시는서비스입니다. [ 참고 ]png(portable Network Graphics) 파일이란? 압축된그래픽이미지파일형식으로투명색을지원하여깔끔한이미지구성과색상등의 조정기능이우수한파일로과거의 GIF 파일형식의문제점을해결했음. -42-
11.2. 부가서비스 - 스케줄관리 반복적으로처리되는업무를사용자가설정한특정요건에맞춰발생된거래내역을자동저장 하는서비스입니다. 스케줄관리로업무처리가정확하며, 편리성하고신속해집니다. -43-
11.2. 부가서비스 - 스케줄관리 [ 스케줄정보 ] [ 스케줄계좌 ] -44-
11.3. 부가서비스 - 스케줄결과조회 스케줄관리에서설정한스케줄결과를조회하는서비스입니다. 1. 스케줄구분, 스케줄명, 기간및상태등으로선택하고 [ 조회 ] 합니다. 2. 조회결과는 [ 상세보기 ] 를통해자세히확인할수있습니다. -45-
12. 승인 / 결재함 (1) [ 승인요청내역 ] [ 상세보기 ] 조작자가건별이체에대해상신한상태화면으로결재단계가많은경우단계별결재상태를확인할 수있습니다. 상신이된후에는결재자의반려가있어야만취소가가능합니다. -46-
12. 승인 / 결재함 (2) [ 결재대상목록 ] [ 상세보기 ] 마스터가건별이체에대해결재할상태화면으로최종결재자는 [ 승인 ] 또는 [ 반려 ] 를하여 결재합니다. 반려시사유를등록하여상신자가확인후재거래를할수있도록합니다. -47-
13. 기타기능 V 서비스에로그인되어있는 ID 와 PW 로기업인터넷뱅킹을자동로그인하여뱅킹도편리하게이용가능단, 공인인증서로로그인한고객님은자동처리가불가하므로기업인터넷뱅킹이용시별도로로그인필수 이용시궁금한사항이있을경우고객만족센터및 FAQ 를통해즉시해결가능 V 서비스이용의불편사항을최소화하기위해직원이고객님의 PC 화면을같이보면서해결해드리기위한지원서비스직원의안내에따라해당번호를선택후진행 V 서비스를이용하던중잠시자리이석시또는장시간이용을안할경우자동으로화면을잠금으로써금융사고방지기능사용함과사용안함으로구분선택이가능하며, 사용시자동잠금대기시간은 1 분, 10 분, 20 분, 30 분 4 가지로선택이가능 좌측으로부터 * 스킨변경 5 가지의바탕색을수시로변경사용가능 * 은행바로가기 원하시는은행의웹사이트로즉시연결 * 화면인쇄 현재화면을 1 장에인쇄 * 도움말 해당메뉴의도움말페이지로즉시연결 * 화면잠금 자리이석시화면을잠금상태로변경하여금융사고방지 ( 잠금해지비밀번호는 V 서비스로그인비밀번호임 ) 좌측으로부터 * 맞춤 나의메뉴를설정하여편리하게사용맞춤메뉴우선보기및메뉴명변경등 * 검색 메뉴명및메뉴코드로원하시는메뉴를즉시찾음 각금융기관별장애상황및우리은행공지사항안내 좌측의메뉴창숨기기를통해거래화면을크게보기및메뉴창위치변경등가능 -48-