서문 서문 이사용설명서는 M&I Pro 대부금융관리프로그램의설치와사용방법을설명합니다. 본프로그램을실행하기전에반드시사용설명서를충분히숙지하시기바랍니다. 또한사용 설명서를필요할때언제든지볼수있도록가까운장소에보관하십시오. 저작권 본 M&I Pro 대부금융관리프로그램과상기문서에대한저작권을포함한지적재산권은 M&I Soft 에있으며, 컴퓨터프로그램보호법에의하여보호받고있습니다. 본프로그램과가이드의전부또는일부분을 M&I Soft 의사전동의없이어떠한목적으로도변형하거나재가공하여사용, 복사, 판매또는제 3 자에의공개, 배포하는등의행위를엄격히금지합니다. 이사용설명서의내용과사양은사전예고없이변경될수있습니다. Copyright c 2015 M&I Soft Co., Ltd. All rights reserved. 문서정보 매뉴얼이름 : M&I Pro 대부금융관리프로그램사용설명서 매뉴얼버전 : 1.0 소프트웨어타입 : 표준형 기술지원및연락처 본사주소 : 서울시강남구학동로 224, 610 호 ( 논현동, 삼환아르누보 3 차 ) 고객센터 : 1577-1831 웹사이트 : www.mnisoft.kr Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 3
M&I PRO 사용설명서 고객유의사항 M&I Soft 는사용자에게사전통보없이소프트웨어의기능과성능을개선할수있습니다. 소프트웨어의일부기능은일부국가, 언어및통화에서이용하지못할수있습니다. M&I Soft 의사전동의없이소프트웨어를무단으로복제하고배포하는것은불법입니다. 사용자는소프트웨어를사용하기전에이사용설명서를충분히숙지하시기바랍니다. M&I Pro 대부금융관리프로그램의완전한기능을사용하기위해서는이사용설명서에기재된 PC 권장사양을준수하시기바랍니다. 본프로그램의설치는사용자가직접수행하지않으므로, 설치가이드는생략합니다. 본사용설명서에서제공하는모든이미지내의정보는가상으로제작된것입니다. 4 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
목차 목차 서문... 3 목차... 5 프로그램주요기능... 7 프로그램기본설명... 8 프로그램권장사양...8 프로그램시작하기...9 프로그램종료하기...10 자주사용하는메뉴바로가기...11 최근사용한프로그램바로가기...12 조회한자료출력하기...13 각종양식출력하기...14 프로그램사용방법... 15 고객관리...15 대출관리...18 수납관리...29 채권관리...33 SMS 관리...36 각종리포트...39 초기화, 코드관리...42 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 5
프로그램주요기능 프로그램주요기능 고객정보, 대출정보, 수납정보등록및검색초보자도쉽게사용할수있는인터페이스와편리한검색기능 문자즉시전송또는예약전송서비스고객과의신속한커뮤니케이션이가능한 SMS 전송서비스 채권자료, 연체자료관리금융관리에필수적인정보는별도로집중관리가능 상환스케줄자동생성시스템업무효율을높일수있도록자동화된시스템 각종대출관련양식및자료출력가능편리하고다양한문서지원서비스 프로그램관리자용메뉴맞춤형코드변경이가능한유연한프로그램관리 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 7
M&I PRO 사용설명서 프로그램기본설명 프로그램타입 M&I Pro 표준형 고객관리에서대출, 수납, 채권관리, SMS 발송까지대부금융관리에필요한모든기능을지 원하는 M&I Soft 의표준솔루션프로그램입니다. NOTE M&I Soft 대부금융관리프로그램 M&I Easy( 보급형 ) 와 M&I Smart( 모바일용 ) 는출시예정입 니다. 프로그램권장사양 프로그램을사용하기전에 PC 의권장사양을확인하세요. PC 권장사양 항목 설명 컴퓨터 H/W Pentium IV 이상 1GB RAM 이상 최소 15GB 의여유공간이있는하드드라이브 운영체제 Windows / XP / VISTA / WIN7 / WIN8 8 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램기본설명 프로그램시작하기 다음의지시를따라프로그램에로그인할수있습니다. 1. M&I Pro 대부금융관리프로그램아이콘을클릭하세요. 2. 아이디와비밀번호를입력후, [ 로그인 ] 을클릭하세요. NOTE 로그인화면을종료하려면, 화면하단의을선택하세요. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 9
M&I PRO 사용설명서 프로그램종료하기 아래의두가지방법으로프로그램종료가가능합니다. 1. 화면왼쪽상단의 [ 고객관리 ] 를선택 [ 작업종료 ] 를클릭하세요. 또는, 화면오른쪽상단 의을클릭하세요. 2. 아래의팝업창이뜨면 [ 예 ] 를클릭하세요. 프로그램이종료됩니다. 10 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램기본설명 자주사용하는메뉴바로가기 아래의박스안에는이용빈도가높은메뉴들이배치되어있어빠른메뉴진입이가능합니다. NOTE [ 뒤로 ] 또는 [ 앞으로 ] 를선택하면이전사용했던메뉴창을열거나다시현재메뉴창으로돌아 오는것이가능합니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 11
M&I PRO 사용설명서 최근사용한프로그램바로가기 아래의박스안에는사용자가최근사용한모든메뉴들이나타납니다. 해당메뉴를선택하면 그메뉴를마지막으로사용했던상태로돌아갑니다. 12 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램기본설명 조회한자료출력하기 프로그램사용시조회한자료의출력을원하시면화면하단의 [ 엑셀변환 ] 을클릭하세요. 해당 자료가엑셀로자동변환되어출력이가능합니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 13
M&I PRO 사용설명서 각종양식출력하기 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 대출등록 ] 을선택하세요. 왼쪽에정렬된탭의하단에위치한 [ 각 종양식 ] 을선택하면필요에따라용도에맞는각종문서를지원받을수있습니다. 독촉 증명 기한이익상실통고서, 미납금상환안내, 법적절차예정통고서, 법적절차진행통고서 등 / 초본교부신청서, 대출내역 / 상환예정표, 채무확인서 - 부채증명원, 거래원장 / 상세내역 안내채무조정및감면안내, 개인신용정보조회통지, NOTE 현재조회한고객의대출정보를기준으로양식이작성되며, 화면하단에서필요한양식을선택 하면아래와같은창이뜨면서출력이가능합니다. 14 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 프로그램사용방법 고객관리 프로그램에신규고객의정보를등록하여고객정보데이터베이스를생성하고, 데이터베이스 에저장되어있는기존고객들의신상정보를조회해볼수있는메뉴입니다. 고객등록 화면상단에서 [ 고객관리 ] [ 고객등록 ] 을선택하세요. 신규고객을등록하여고객의기본정 보를입력하고, 상담내역을기록할수도있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 15
M&I PRO 사용설명서 [ 고객정보 ] 신규고객등록시신상정보를입력하거나기존고객의정보를삭제할수있습니다. NOTE 고객신용정보를조회할때본인의동의가필요하므로, 화면하단의 [ 개인신용정보동의서 ] 를 출력하여사용하세요. [ 상담정보 ] 고객과의상담내용및처리결과를입력하거나조회할수있습니다. 16 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 고객검색 화면상단에서 [ 고객관리 ] [ 고객검색 ] 을선택하세요. 기존등록고객의자료를조회하여원 하는고객의정보를확인할수있습니다. 검색을원하는고객의키워드를입력 [ 검색 ] 을클릭하여고객자료를조회할수 있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 17
M&I PRO 사용설명서 대출관리 프로그램에대출내역및상환스케줄등대출과관련된모든정보를등록하여고객의대출 내역, 보증인, 담보및상담내역까지검색가능한메뉴입니다. 또한, 자동이자계산시스템 을활용할수있습니다. 대출등록 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 대출등록 ] 을선택하세요. 대출내역, 보증인, 담보, 상담내역등 대출과관련된모든개인정보를등록하고관리할수있습니다. 18 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 [ 대출정보 ] 고객의대출정보를등록하여관리하거나상환스케줄을작성할수있습니다. NOTE 채권위임이나매각으로고객정보를이전하기원하시면, 화면오른쪽하단의 [ 위임관리 ], [ 매각 관리 ] 를클릭하세요. [ 수납정보 ] 고객의대출금수납현황을조회하여수납안내문자를전송하거나, 수납완료된경우해당 기록을삭제할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 19
M&I PRO 사용설명서 [ 대출이력 ] 고객의과거대출기록을조회하거나현재진행중인대출상태도확인할수있습니다. [ 보증인관리 ] 신규고객의자료를먼저등록한후보증인자료를추가로등록하거나, 기존에등록되어있는 보증인의자료를삭제할수있습니다. 20 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 [ 담보관리 ] 고객이대출받을때제시한담보를등록하거나조회하거나삭제할수있습니다. [ 상담정보 ] 고객과의상담내용을기록하거나, 상담내역및처리결과를조회하거나삭제할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 21
M&I PRO 사용설명서 [ 발송관리 ] 추심관련통지서를발송할때내역을등록하거나, 이미발송된내역을조회하거나삭제할수 있습니다. [ 각종양식 ] 고객의대출정보를토대로각종대출관련서류를자동으로변환해주는시스템입니다. 22 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 대출검색 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 대출검색 ] 을선택하세요. 고객의모든대출정보와상환현황을 대출방법, 상환방법, 담당자등여러가지키워드로분류하여조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여고객대출자료를조회할 수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 23
M&I PRO 사용설명서 보증인검색 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 보증인검색 ] 을선택하세요. 고객의대출자료에등록되어있는 보증인과보증인의신상정보를조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여보증인자료를조회할수 있습니다. 24 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 담보검색 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 담보검색 ] 을선택하세요. 고객의대출자료에등록되어있는담 보내용을조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여담보자료를조회할수 있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 25
M&I PRO 사용설명서 상담검색 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 상담검색 ] 을선택하세요. 신규고객등록시대출문의및진행 상황을기록했던고객과의상담내용, 상담날짜, 처리결과를조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여고객상담자료를조회할 수있습니다. 26 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 발송검색 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 발송검색 ] 을선택하세요. 고객에게추심관련문서를발송한날 짜, 발송내용등을조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여발송자료를조회할수 있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 27
M&I PRO 사용설명서 이자계산기 화면상단에서 [ 대출관리 ] [ 이자계산기 ] 를선택하세요. 대출금액과대출조건을입력하면 적용금리를자동으로계산하여이자와기간별상환예정금액이표시된상환스케줄을생성 합니다. 카테고리별로대출조건을입력 [ 이자계산 ] 을클릭하면대출이자와상환스케줄이 자동으로생성됩니다. 28 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 수납관리 프로그램에고객의수납정보를업데이트하고수납자료를검색할수있는메뉴입니다. 수납일괄등록 화면상단에서 [ 수납관리 ] [ 수납일괄등록 ] 을선택하세요. 확인하고싶은기간에수납이예정 된고객들의수납스케줄과수납예정금액을확인하여, 수납상태를일괄관리할수있습니 다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여수납자료를조회하고 일괄적으로납부결과를관리할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 29
M&I PRO 사용설명서 수납개별등록 화면상단에서 [ 수납관리 ] [ 수납개별등록 ] 을선택하세요. 개인별수납현황을확인하거나 개별수정이가능합니다. 또한, 일괄등록시지원되지않는대손처리도가능합니다. 특정고객을검색하여납입스케줄과수납자료를조회하거나개별적으로수납현황을 수정할수있습니다. 30 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 수납자료검색 화면상단에서 [ 수납관리 ] [ 수납자료검색 ] 을선택하세요. 업데이트된고객들의수납현황과 수납금액등을확인할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여수납자료를조회할수 있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 31
M&I PRO 사용설명서 수납진행사항 화면상단에서 [ 수납관리 ] [ 수납진행사항 ] 을선택하세요. 고객의자세한대출상환계획과 수납진행사항을확인할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여수납진행사항을조회할 수있습니다. 32 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 채권관리 담당자별로채권관리대상이된고객들의배정현황을파악하거나채권위임또는채권매 각현황을파악할수있는메뉴입니다. 채권배정현황 화면상단에서 [ 채권관리 ] [ 채권배정현황 ] 을선택하세요. 계약일자별, 담당자별채권배 정현황과고객의대출정보를확인할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여담당자별채권배정 현황과해당고객의대출상태를조회할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 33
M&I PRO 사용설명서 채권위임현황 화면상단에서 [ 채권관리 ] [ 채권위임현황 ] 을선택하세요. 채권을위임했을경우해당정보를 입력하고, 기간별채권위임현황도조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여해당위임일자에진행 중인채권위임상태를채권배정담당자별로조회할수있습니다. 34 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 채권매각현황 화면상단에서 [ 채권관리 ] [ 채권매각현황 ] 을선택하세요. 채권을매각했을경우해당정보를 입력하고, 기간별채권매각현황도조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여기간별채권매각현황을 조회할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 35
M&I PRO 사용설명서 SMS 관리 프로그램에서고객의수납상태를확인하여바로납입관련안내문자를전송하거나전송예 약이가능한메뉴입니다. 전송예약된문자들을확인할수도있습니다. SMS 관리 화면상단에서 [SMS 관리 ] [SMS 관리 ] 를선택하세요. 고객에게납부안내문자를전송하 거나예약전송할수있습니다. 36 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 [ 납부약정일 ] 고객의납부약정일을확인하여, 납부안내문자를개별또는일괄전송하거나예약할수있 습니다. [ 예약전송내역 ] 고객에게발송예약된문자내역을조회하거나삭제할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 37
M&I PRO 사용설명서 SMS 전송자료 화면상단에서 [SMS 관리 ] [SMS 전송자료 ] 를선택하세요. 수납과관련하여고객에게발송 된모든문자전송내역을조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여 SMS 전송자료를조회할 수있습니다. NOTE 화면상단의 [ 엑셀 ] 을선택하면, 검색한자료를자동으로변환하여출력이가능합니다. 38 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 각종리포트 기간별대출현황과상환계획을키워드별로분류하여조회해볼수있고, 대출연체리스 트를확인하여연체자료관리를할수있는메뉴입니다. 기간별대출현황 화면상단에서 [ 각종리포트 ] [ 기간별대출현황 ] 을선택하세요. 계약일자별대출현황과상 환계획을조회할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여기간별대출현황을 조회할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 39
M&I PRO 사용설명서 연체자료현황 화면상단에서 [ 각종리포트 ] [ 연체자료현황 ] 을선택하세요. 연체기간별로원금과이자의 액수및총액등을확인할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여연체자료현황을조회할 수있습니다. 40 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 연체자료리스트 화면상단에서 [ 각종리포트 ] [ 연체자료리스트 ] 를선택하세요. 연체기간별상환스케줄과 대출금액을확인할수있습니다. 카테고리별로원하는검색조건을선택 [ 검색 ] 을클릭하여연체고객리스트를조회할 수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 41
M&I PRO 사용설명서 초기화, 코드관리 프로그램관리자가회사정보, 관리자정보및고객관리시프로그램에필요한모든카테고리 를등록, 관리하는관리자용메뉴입니다. 회사정보관리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 회사정보관리 ] 를선택하세요. 회사의기본적인정보를입 력하는곳입니다. 아래빈칸에회사관련정보를입력하세요. 42 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 영업일관리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 영업일관리 ] 를선택하세요. 휴무일을지정하거나추가하 여회사영업일을관리할수있습니다. [ 휴무일추가 ] 를클릭하여회사휴무일지정이가능하고, 주말휴무일선택지정및 국경일을불러오기하여회사영업일을관리할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 43
M&I PRO 사용설명서 수금관련코드정리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 수금관련코드관리 ] 를선택하세요. 프로그램사용시카 테고리분류에필요한수금관련코드를신규등록하거나관리할수있습니다. 수금방법을분류시켜코드를등록관리할수있고, 입금계좌도등록하거나수정할수 있습니다. 44 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 각종코드관리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 각종코드관리 ] 를선택하세요. 프로그램사용시카테고리 분류에필요한각종코드를신규등록하거나관리할수있습니다. 고객정보를등록할때일괄적인관리가가능하도록직업, 주거정보, 보증인등을분류할 수있는각종코드를등록하거나관리할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 45
M&I PRO 사용설명서 상담코드관리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 상담코드관리 ] 를선택하세요. 프로그램사용시카테고리 분류에필요한상담서비스코드를신규등록하거나관리할수있습니다. 상담목적에따라상담서비스를분류할수있는코드를신규등록하거나수정할수 있습니다. 46 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.
프로그램사용방법 주소록분류코드관리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 주소록분류코드관리 ] 를선택하세요. 프로그램사용시카 테고리분류에필요한주소록코드를신규등록하거나관리할수있습니다. 주소록분류코드를신규등록하거나삭제할수있습니다. Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd. 47
M&I PRO 사용설명서 패스워드관리 화면상단에서 [ 초기화 / 코드관리 ] [ 패스워드관리 ] 를선택하세요. 프로그램관리자를등록하 고작업권한을항목별로제한하거나부여할수있습니다. 사용자 ID 와비밀번호를등록또는수정하거나, 사용자별로프로그램작업권한을 조정할수있습니다. 48 Copyright c 2015 M&I SOFT Co., Ltd.