투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] KTB 자산운용 ( 주 ) 는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자신탁의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 간이투자설명서 이투자설명서는 KTB 스타셀렉션증권투자신탁 [ 주식 ] 에대한투자설명서의내용중중요사항을발췌한요약정보를내용으로담고있습니다. 따라서 KTB 스타셀렉션증권투자신탁 [ 주식 ] 수익증권을매입하기전에반드시증권신고서또는정식투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 집합투자기구명칭 : KTB 스타셀렉션증권투자신탁 [ 주식 ] 2. 집합투자업자명칭 : KTB 자산운용주식회사 3. 판 매 회 사 : 각판매회사본ㆍ지점 ( 판매회사에대한자세한내용은한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 및집합 투자업자 (www.i-ktb.com) 의인터넷홈페이지를참고하시기바랍니다. 4. 작성기준일 : 2010 년 7 월 31 일 5. 증권신고서효력발생일 : 2010 년 8 월 25 일 6. 모집 ( 매출 ) 증권의종류및수 : 투자신탁의수익증권 (10 조좌 ) 7. 모집 ( 매출 ) 기간 ( 판매기간 ) : 개방형집합투자기구로모집기간을정하지아니하고계속모집할수있습니다. 8. 집합투자증권신고서및투자설명서의열람장소 가. 집합투자증권신고서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 나. 투자설명서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 서면문서 : 집합투자업자, 판매회사및한국금융투자협회 9. 안정조작또는시장조성관련 : 해당사항없음 개방형집합투자증권인경우증권신고서의효력발생일이후에도기재사항이변경될수있습니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 또한이집합투자증권은 예금자보호법 에의한보호를받지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다.
간이투자설명서목차 Ⅰ. 집합투자기구의개요 1. 명칭 2. 모집예정기간 3. 모집예정금액 4. 펀드존속기간 5. 분류 6. 집합투자업자 Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 1. 주요투자대상 2. 투자전략및위험관리 3. 수익구조 4. 주요투자위험 5. 투자위험에적합한투자자유형 6. 운용전문인력 7. 투자실적추이 Ⅲ. 매입 환매관련정보 1. 보수및수수료 2. 과세 3. 기준가격산정및매입ㆍ환매절차 Ⅳ. 요약재무정보 2
투자결정시유의사항안내 1. 투자판단시증권신고서와투자설명서를반드시참고하시기바랍니다. 2. 집합투자기구의투자위험등급및적합한투자자유형에대한기재사항을참고하고, 귀하의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하시기바랍니다. 3. 증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표가반드시실현된다는보장은없습니다. 4. 과거의투자실적이장래에도실현된다는보장은없으므로과거의투자실적은참고자료로만이용하시기바랍니다. 5. 파생상품에투자하는집합투자기구의경우파생상품의가치를결정하는기초변수등이예상과다른변화를보일때에는당초예상과달리큰손실을입거나원금전체의손실을입을수있습니다. 6. 판매회사는투자실적과무관하며, 특히은행, 증권회사, 보험회사등의판매회사는단순히집합투자증권의판매업무 ( 환매등판매행위와관련된부가적인업무포함 ) 만수행할뿐판매회사가동집합투자증권의가치결정에아무런영향을미치지않습니다. 7. 집합투자증권은집합투자기구의운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법의적용을받지아니하며, 특히예금자보호법의적용을받는은행등에서집합투자증권을매입하는경우에도은행예금과달리예금자보호를받지못합니다. 8. 투자자가부담하는선취수수료등을감안하면투자자의입금금액중실제집합투자증권을매입하는금액은작아질수있습니다. 3
Ⅰ. 집합투자기구의개요 1. 명칭 명칭 KTB 스타셀렉션증권투자신탁 [ 주식 ] (94581) 종류 ( 클래스 ) 종류 A 종류 C 종류 C2 종류 C3 종류 C4 종류 Ce 종류 CI 종류 CF 종류 CW 금융투자협회 펀드코드 94582 94583 94585 94586 94587 94584 94963 18625 18627 2. 모집예정기간 : 모집기간은정해지지않았으므로계속모집이가능합니다. 3. 모집예정금액 : 10조좌이투자신탁은 10 조좌까지모집가능하며, 1 좌단위로모집합니다. 주 ) 1. 모집 ( 판매 ) 기간동안판매된금액이일정규모이하인경우이투자신탁의설정이취소되거나해지될수있다는점에유의하여주시기바랍니다. 2. 모집 ( 판매 ) 예정금액이줄거나모집 ( 판매 ) 예정기간이단축될수있으며, 이경우판매회사및집합투자업자의홈페이지를통해공시됩니다. 4. 펀드존속기간 : 별도의종료일이없습니다 주 ) 법령또는집합투자규약에의거 1 개월간계속하여투자신탁의원본액이 100 억원미만인경우에는강제로해산 ( 해 지 ) 되거나사전에정한절차에따라임의로해산 ( 해지 ) 될수있습니다. 5. 분류가. 형태별종류 : 투자신탁나. 운용자산별종류 : 증권 ( 주식형 ) 다. 개방형ㆍ폐쇄형구분 : 개방형 ( 환매가능 ) 라. 추가형ㆍ단위형구분 : 추가형 ( 추가자금납입가능 ) 마. 특수형태 : 종류형 ( 판매보수및판매수수료의차이로인하여기준가격이다른집합투자기구 ) 주 ) 집합투자기구의종류및형태에도불구하고투자대상은여러가지다양한자산에투자될수있습니다. 6. 집합투자업자 : KTB 자산운용 운용 ( 지시 ) 업무일부위탁집합투자업자는이투자신탁의운용 ( 지시 ) 업무일부를아래의집합투자업자에게위탁하고있으며, 업무위탁에따른책임은위탁한집합투자업자 [KTB자산운용 ] 에게있습니다. 또한추후업무를위탁받는집합투자업자는변동될수있습니다. 업무를위탁받는집합투자업자 신영자산운용 KB 자산운용 주소및연락처서울시영등포구여의도동 34-12번지신영빌딩 6층 ( 대표전화 : 02-2004-9500) 서울시영등포구여의도동 23-2 신한금융투자타워 25층 ( 대표전화 : 02-2167-8200) 주 ) 기타자세한사항은증권신고서및투자설명서를참조하시기바랍니다. 4
Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 1. 주요투자대상 투자대상종류 투자한도 투자대상조건 1 주식 60% 이상 ( 국내에서발행되어국내에서거래되는상장주식에의투자비율 60% 이상 ) 2 채권 40% 이하 3 자산유동화증권 40% 이하 4 어음등 40% 이하 주 ) 자세한투자제한사항은신탁계약을참고하시기바랍니다. 지분증권및증권예탁증권중지분증권과관련된주식예탁증권 ( 주권상장법인또는코스닥상장법인이발행한것및유가증권시장또는코스닥시장에기업공개를위하여발행한공모주식에한한다 ) 국채증권, 지방채증권, 특수채증권 ( 법률에의하여직접설립된법인이발행한채권을말한다 ), 사채권 ( 신용평가등급이 A- 이상이어야하며, 사모사채권, 자산유동화사채, 주택저당채권담보부채권또는주택저당증권은제외한다 ) 자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에따라발행하는사채및주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권기업어음증권 ( 기업이사업에필요한자금을조달하기위해발행하는약속어음으로법시행령제4조에서정하는요건을갖춘것 ), 기업어음증권을제외한어음및양도성예금증서 ( 양도성예금증서를제외하고신용평가등급이 A2 - 이상이어야한다 ) 2. 투자전략및위험관리가. 투자목적이투자신탁은운용업무위탁등을통하여국내주식에자산총액의 60% 이상투자하고, 그밖에국채ㆍ지방채ㆍ특수채ㆍ회사채등의채권과어음등에투자하여발생하는자본소득및이자소득을획득하여수익자에게금융투자상품등에의투자를통한자본증식의수단을제공함을그목적으로합니다. 그러나당사는운용목적을달성하기위하여최선을다할것이나투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지않습니다. * 비교지수 ( 벤치마크 ) : 한국종합주가지수 x 100% 나. 투자전략 (1) 각스타일, 투자전략별로우수한집합투자업자와운용업무위탁계약을통하여펀드내에서다양한투자전략을실행하고, 상관관계를고려한투자전략별투자비중조정으로일반주식형펀드대비위험은줄이면서벤치마크대비안정적초과수익달성을추구하고자합니다. 1 전문펀드투자자문회사 ( 제로인펀드투자자문 ) Know-How 를활용하여국내집합투자업자에대한객관적분석및평가를통하여우수한집합투자업자 ( 우수한펀드매니저 ) 를선정 2 과거경기및주식시장사이클의국면별분석과향후전망에따라최적의투자포트폴리오구성으로수익추구 < 스타일별집합투자업자 > 구분스타일별매니저 ( 예정 ) Active 주식형 KTB자산운용 ( 액티브주식형자문 : 브레인투자자문 ) 대형가치주식형신영자산운용중소형가치주식형 KB자산운용 5
3 상관관계를고려한스타일별최적의 Portfolio 구축으로분산투자효과극대화 4 전문펀드투자자문기관 ( 제로인펀드투자자문 ) 의정기적이고체계적인성과분석및시장전망을통하여지속적으로 Rebalancing 실행다. 위험관리매분기전문펀드투자자문회사인제로인펀드투자자문의자문을기초로체계적인성과분석및시장전망을통하여정률법및 Active Rebalancing 방법을결합하여효율적인 Rebalancing을실행할계획입니다. <Rebalancing 실행방안 > 구분내용분기별로특정스타일에대한기준비중을설정하여리밸런싱시정률법기준비중으로회귀하도록비중조정시장상황에따라펀드별기준비중에상하변동폭을설정하여 Active Rebalancing 비중조정 3. 수익구조이투자신탁은운용업무위탁계약에따라우수한집합투자업자 ( 우수한펀드매니저 ) 에대한분산투자방법으로투자되며이투자신탁의주된투자대상이되는국내주식및그밖에채권및어음등의가격변동에따라투자자의주된이익또는손실이결정됩니다. 그러나상기의투자전략등이반드시실현된다는보장은없습니다. 4. 주요투자위험가. 일반위험구분투자위험의주요내용 주식가격변동위험 금리변동위험 개별기업의상황과상관없이주식시장전체에미치는영향으로인하여개별주식가격의등락을초래할가능성과개별기업의수익성및성장성의변화에따라주식의가격이변동할가능성이있습니다. 채권의가격은이자율에의하여결정됩니다. 일반적으로이자율이하락하면채권가격이상승하여자본이득이발생하고, 이자율이상승하면채권가격이하락하여자본손실이발생합니다. 따라서채권을만기까지보유하지않고중도에매도하는경우에는시장상황에따라손실또는이득이발생할수있습니다. 나. 특수위험구분투자위험의주요내용 국가위험 다. 기타투자위험 투자신탁재산의가치는정치ㆍ경제적상황, 정부정책, 과세제도등의변경에의해영향을받을수있습니다. 구분투자위험의주요내용 유동성위험 환매연기위험 해지위험 증권시장규모등을감안할때거래량이풍부하지못한종목에투자할경우투자대상종목의유동성부족에따른환금성의결여가투자신탁재산의가치하락을초래할위험이발생할수있습니다. 특별한사유로인하여환매가연기될수있습니다. 환매가연기되는사유에대해서는투자설명서제 2 부중 매입, 환매, 전환기준및기준가격산정기준 에서상세하게설명되어있습니다. 투자신탁 ( 존속하는동안투자금을추가로모집할수있는투자신탁으로한정 한다 ) 을설정한후 1 년이되는날에투자신탁의원본액이 50 억원미만인경우 또는투자신탁 ( 존속하는동안투자금을추가로모집할수있는투자신탁으로 한정한다 ) 을설정하고 1 년이지난후 1 개월간계속하여투자신탁의원본액이 50 억원미만인경우집합투자업자가투자신탁을해지하는등의사유로투자자의 동의없이투자신탁이해지될수있습니다. 주 ) 기타다른투자위험에관한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 6
5. 투자위험에적합한투자자유형집합투자업자는집합투자기구의원본손실가능성을기준으로이투자신탁의위험등급을분류하고있습니다. 또한원본손실가능성의판단기준으로는가격하락위험, 신용위험, 유동성위험, 집중위험등이있습니다. 이투자신탁은주로주식등에자산총액의 60% 이상을투자하고잔여재산은채권등에 40% 이하를투자하므로, 시장변동에따라원본손실이발생할수있기때문에 5 개의투자위험등급중위험도가매우높은 1 등급으로분류됩니다. 따라서, 이투자신탁은주식투자의기본속성에충분한이해를가지고있으며, 주식과관련된높은수준의투자위험을감내할수있고시장금리변동에크게영향을받는등투자원본손실이발생할수있다는위험을잘아는장기투자자에게적합합니다. <KTB 자산운용회사의투자위험등급기준 > 1 등급 매우높은위험 2 등급높은위험 3 등급중간위험 4 등급낮은위험 - 주식에 60% 이상투자하는경우. 이경우주식을기초자산이나투자대상으로하는경우에는주식에대한실질적인투자비율을기준으로한다 - 파생상품에투자하는경우 ( 헤지목적거래인경우와투기목적거래가자산총액의 10% 이하인경우를제외한다 ) - 최대손실가능비율이 20% 이상인파생결합증권에 60% 이상투자하는경우 - 부동산에투자 ( 부동산에투자하기위한자금대여를포함한다 ) 하는경우로서개발사업에투자하거나담보나지급보증이전혀없는부동산 ( 실질적으로담보나지급보증이전혀없는부동산을포함한다 ) 에투자하는경우 - 특별자산에투자하는경우 ( 이등급의부동산에투자의경우를준용한다 ) - 이등급각각의경우와유사한것에투자하는경우 - 주식에 30%~60% 를투자하는경우. 이경우주식을기초자산이나투자대상으로하는경우에는주식에대한실질적인투자비율을기준으로한다 - 투자부적격회사가발행하는투기등급채권에투자하는경우 - 최대손실가능비율이 20% 미만인파생결합증권에 60% 이상투자하는경우 - 부동산에투자 ( 부동산에투자하기위한자금대여를포함한다 ) 하는경우로서상가, 물류센터등사용목적이특정된부동산에투자하는경우및담보나지급보증이불충분한부동산에투자하는경우 - 특별자산에투자하는경우 ( 이등급의부동산에투자의경우를준용한다 ) - 이등급각각의경우와유사한것에투자하는경우 - 주식에 30% 이하를투자하는경우. 이경우주식을기초자산이나투자대상으로하는경우에는주식에대한실질적인투자비율을기준으로한다 - 투자적격채권중신용평가등급이 BBB+ 이하인채권에투자하는경우 - 신용평가등급이 A- 이상인회사가발행하는후순위채권에투자하는경우 - 파생상품에투자하는경우로서헤지목적거래인경우, 차익거래인경우및투기목적거래가자산총액의 10% 이하인경우를말한다. - 최대손실가능비율이 10% 미만인파생결합증권에 60% 이상투자하는경우 - 부동산에투자 ( 부동산에투자하기위한자금대여를포함한다 ) 하는경우로서아파트나오피스등불특정다수인과의거래로투자회수가용이한부동산에투자하는경우및투자적격회사중신용평가등급이 BBB- 이상인회사가지급보증하는부동산에투자하는경우 - 특별자산에투자하는경우 ( 이등급의부동산에투자의경우를준용한다 ) - 이등급각각의경우와유사한것에투자하는경우 - 투자적격채권중신용평가등급이 A- 이상인채권에 60% 이상을투자하는채권형 ( 원금보존 ELS 포함 ) 집합투자증권에투자하는경우 - 원금보전형파생결합증권에 60% 이상투자하는경우 - 부동산에투자 ( 부동산에투자하기위한자금대여를포함한다 ) 하는 7
5 등급 매우낮은위험 경우로서투자적격회사중신용평가등급이 A- 이상인회사가지급보증하거나담보가충분하여신용평가등급이 A- 이상인회사가지급보증과동일한부동산에투자하는경우 - 특별자산에투자하는경우 ( 이등급의부동산에투자의경우를준용한다 ) - 이등급각각의경우와유사한것에투자하는경우 - 단기유동성자산위주로운용하는경우 (MMF 등 ) - 국공채에투자하는경우 6. 운용전문인력 (2010.07.31 현재 ) 성명나이직위 안영회 김정희 46 세 47 세 주식 CIO 채권 CIO 운용현황 운용중인다른집합투자기구수 다른운용자산규모 122 개 46,180 억 97 개 46,332 억 주요운용경력및이력 - 97.07~ 99.07 현대투신운용주식운용팀 - 99.08~ 현재 KTB 자산운용주식운용팀 - 01.12~ 05.01 대신투신운용채권운용팀 - 05.01~ 현재 KTB 자산운용채권운용팀 주 ) 이투자신탁의운용은주식관련자산은주식운용본부가, 주식외의자산은채권운용본부담당하며, 상기인은이투자신 탁의투자전략수립및투자의사결정등에주도적ㆍ핵심적인역할을수행하는책임운용전문인력입니다. 업무를위탁받는집합투자업자등의운용전문인력에관한사항 성명직위주요운용경력및이력 최웅필 허남권 팀장 상무 - 한국투자증권주식운용팀 - 한국투자밸류자산운용자산운용부 - KB 자산운용주식운용 2 팀 - 대표펀드 : KB 밸류포커스 - 신영증권상품운용부 - 신영자산운용주식운용상무 - 대표펀드 : 신영마라톤주식 주 ) 이투자신탁은각펀드매니저의대표펀드와동일한수익률을추구하는것은아닙니다. 7. 투자실적추이 아래의투자실적은이투자신탁의과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 또한, 이수익률은투자신탁의당해기간에따른운용실적으로투자자의투자시기에따라수익률이 달라질수있으므로별도로확인하여야합니다. 가. 연평균수익률 ( 세전기준 ) 최근기간 (09.07.17~ 10.03.31) 최근 2 년최근 3 년최근 4 년최근 5 년 종류 A 21.19 - - - - 종류 C 20.49 - - - - 종류 Ce 20.75 - - - - 종류 CF 0.75 - - - - 비교지수 18.20 - - - - 주 ) 1. 비교지수 : 한국종합주가지수상승률 x 100% 2. 종류 CF 는 2010. 1. 8( 최초설정일 ) ~ 2010.03.31 을기준으로작성하였습니다. 3. 비교지수의수익률에는운용보수등투자신탁에부과되는보수및비용이반영되지않았습니다. 8
Ⅲ. 매입 환매관련정보 1. 보수및수수료이투자신탁의투자자는판매보수와판매수수료와관련하여수익증권의판매회사 ( 투자매매업자또는투자중개업자 ) 로부터해당투자신탁의투자자에게지속적으로제공하는용역의대가에관한내용이기재된자료를교부받고설명을받으셔야합니다. 가. 투자자에게직접부과되는수수료 구분 수수료율 종류 A 종류 C 종류 C2 종류 C3 종류 C4 종류 Ce 종류 CI 종류 CF 종류 CW 지급 시기 선취판매수수료 납입금액의 1% 해당사항없음 매입시 후취판매수수료 해당사항없음 - 환매수수료 90일미만이익금의 70% 환매시 주 ) 1. 재투자좌수에서발생한손익은제외 2. 수익증권을전환한후환매를청구하는경우환매수수료를징구하지않습니다. 다만, 전환후추가납입분에대해서는 ( 환매수수료부과기간이경과하지않았을경우 ) 환매수수료를징구합니다. 나. 집합투자기구에부과되는보수및비용지급비율 ( 연간, %) 구분종류 A 종류 C 종류 C2 종류 C3 종류 C4 종류 Ce 종류 CI 종류 CF 종류 CW 지급시기 집합투자업자보수 0.66 판매회사보수 0.70 1.50 1.39 1.25 1.12 1.23 0.20 0.03 0.0 신탁업자보수 0.04 일반사무관리보수 0.03 매 3 개월 기타비용 0.02 0.03 0.03 0.03 0.03 0.03 0.03 0.03 0.03 사유발생시 총보수및비용 1.45 2.26 2.15 2.01 1.88 1.99 0.96 0.79 0.76 - 증권거래비용 0.66 0.71 0.71 0.71 0.71 0.71 0.71 0.71 0.71 사유발생시 주 ) 1. 기타비용은이투자신탁에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및금융비용제외 ) 으로써이투자신탁과 투자목적및투자전략이유사한다른투자신탁의실적을추정치로사용하였으며실제비용은이와상이할수있습니다. 증권거래비용또한이와같은방법으로작성되었습니다. 2. 기타비용및증권거래비용외에증권신고서제출에따른발행분담금등의비용이추가로발생할수있습니다. 후급 <1,000만원투자시투자자가부담하게되는수수료및보수ᆞ비용의투자기간별예시 > ( 단위 : 원 ) 구분 1 년 3 년 5 년 10 년 종류 A 246,098 553,923 883,828 1,814,766 종류 C 229,095 668,504 1,076,581 2,178,588 종류 Ce 201,994 624,220 1,071,987 2,312,273 종류 CI 97,941 305,794 530,697 1,176,149 종류 CF 80,665 252,284 438,598 976,450 종류 CW 77,613 242,813 422,263 940,836 주 ) 1. 투자자가 1,000만원을투자했을경우직ᆞ간접적으로부담할것으로예상되는판매수수료또는총보수ᆞ총비용을누계액으로산출한것입니다. 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5%, 판매수수료율및총보수ᆞ총비용비율은일정하다고가정하였습니다. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음에유의하시기바랍니다. 2. 종류 C의경우에는 1년은종류 C의보수율, 1년후부터 3년까지는종류 C2와종류 C3의보수율, 3년후부터종류 C4의보수율을적용하여산출하였습니다. 9
3. 종류 A 와종류 C 의총보수ㆍ비용이일치하는시점은대략 14 개월 ~15 개월이되는시점이나추가납입, 보수등의 변경등에따라달라질수있습니다. 2. 과세수익자는투자신탁의과세소득에대하여소득세등 (2010.7.31. 현재개인 15.4%, 법인 14.0% 원천징수 ) 을부담합니다 2009년 12월 31일까지의기간중 3년이상적립의의사를밝힌경우그수익자가이투자신탁에투자하여발생하는수익에대해서는비과세혜택 ( 해당저축가입일로부터 3년간의이자, 배당소득및농특세만해당 ) 을받을수있고해당수익자의해당연도소득연말정산시에소득공제의혜택 (3년간투자금액만해당 ) 을받을수있습니다. 다만, 해당수익자가적립기간중도에적립계약을해지 ( 일부해지및이익금등의인출포함 ) 할경우에는이미받았던세제혜택이추징됩니다. 주 ) 기타자세한사항은증권신고서및투자설명서를참조하시기바랍니다. 3. 기준가격산정및매입 환매절차 가. 기준가격의산정및공시 구분 내 용 종류별기준가격이상이한이유 산정주기 공시방법및장소 종류수익증권간판매보수및판매수수료의차이로인하여종류수익증권의기준가격이상이할수있습니다. 기준가격은매일산정합니다. 다만, 수익자가없는종류수익증권의기준가격은산정하지아니합니다. 판매회사영업점, 집합투자업자 (www.i-ktb.com), 판매회사ㆍ한국금융투자협회 (www. kofia.or.kr) 의인터넷홈페이지 나. 매입및환매절차 (1) 매입방법이투자신탁의수익증권을취득하려면판매회사의영업점에서영업시간중에매입을청구하셔야합니다. 다만, 판매사에서온라인판매를하는경우에는온라인을통한매입청구도가능합니다. 또한, 이투자신탁의매입시자동이체를통한자금납입이가능함을알려드립니다. (2) 종류별가입자격 종류별펀드코드가입자격 종류 A 94582 가입제한없음 종류 C 94583 50 억원미만을납입하는투자자 종류 C2 94585 종류 C 수익증권을 1 년이상보유하고있는수익자 종류 C3 94586 종류 C2 수익증권을 1 년이상보유하고있는수익자 종류 C4 94587 종류 C3 수익증권을 1 년이상보유하고있는수익자 종류 Ce 94584 인터넷등전자금융거래의방법으로가입하는투자자 종류 CI 94963 50 억원이상을납입하는투자자 종류 CF 18625 가. 외국환거래규정제 1-2 조제 4 호에따른기관투자가 ( 외국의법령상이에준하는자를포함한다 ) 나. 100 억원이상매입한개인이거나 500 억원이상매입한법인 종류 CW 18627 판매회사의일임형종합자산관리계좌를보유한자 (3) 매입청구시적용되는기준가격 ( 가 ) 15시이전에자금을납입한경우 : 자금을납입한영업일부터제2영업일 (D+1) 에공고되는수익증권의기준가격적용 ( 나 ) 15시경과후에자금을납입한경우 : 자금을납입한영업일부터제3영업일 (D+2) 에공고되는수익증권의기준가격적용 10
D 일 자금납입일 (1 5 시이전 ) 자금납입일 (1 5 시경과후 ) D+1 일 기준가격적용일 D+2 일 기준가격적용일 ( 다 ) 이투자신탁을최초로설정하는때에는투자신탁최초설정일의기준가격은 1,000 원으로합니다. 주 ) 판매회사에자금을납입한시점이라함은판매회사의전산시스템에의하여거래전표에표시된시간을의미합니다. (4) 수익증권의환매이투자신탁의수익증권은판매회사영업시간중판매회사창구에서직접환매를청구할수있습니다. 다만, 판매회사에서온라인판매를하는경우에는온라인을통한환매청구도가능합니다. (5) 환매청구시적용되는기준가격 ( 가 ) 15시이전에환매를청구한경우 : 환매를청구한날부터제2영업일 (D+1) 에공고되는수익증권의기준가격을적용하여제4영업일 (D+3) 에환매대금지급 ( 나 ) 15시경과후에환매를청구한경우 : 환매를청구한날부터제3영업일 (D+2) 에공고되는수익증권의기준가격을적용하여제4영업일 (D+3) 에환매대금지급 D 일 D+1 일 D+2 일 D+3 일 환매청구일 (1 5 시이전 ) 기준가격적용일 환매대금지급일 환매청구일 (1 5 시경과후 ) 기준가격적용일 환매대금지급일 ( 다 ) 판매회사는집합투자업자또는신탁업자로부터지급받은환매대금에서환매수수료및관련세금등을공제한금액을수익자에게지급합니다. 주 ) 판매회사에환매를청구한시점이라함은판매회사의전산시스템에의하여거래전표에표시된시간을의미합니다. 4. 전환절차및방법판매회사는수익자가보유하는있는종류 C 수익증권에대하여수익자의전환청구와관계없이수익증권의보유기간 ( 당해수익증권의매수일또는최초취득일을기산일로하여다른종류수익증권으로전환하기위해전환시적용되는당해수익증권의기준가격적용일까지를말합니다 ) 에따라다른종류의수익증권으로자동으로전환합니다. 종류 C 수익증권 종류 C 수익증권의보유기간이 1년이상인경우종류 C2 수익증권으로전환 종류 C2 수익증권 종류 C3 수익증권 종류 C2 수익증권의보유기간이 1년이상인경우종류 C3 수익증권으로전환 종류 C4 수익증권 종류 C3 수익증권의보유기간이 1년이상인경우종류 C4 수익증권으로전환 주 ) 기타자세한사항은증권신고서및투자설명서를참조하시기바랍니다. 11
Ⅳ. 요약재무정보 1. 요약재무정보해당사항없음 12