기본에 충실한 투자

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현성 학
6 years ago
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1 [ 간이투자설명서 ] ( 작성기준일 : ) IBK 럭셔리라이프스타일증권자투자신탁 [ 주식 ] ( 펀드코드 : 65435) 투자위험등급 3 등급 ( 다소높은위험 ) 매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험 이간이투자설명서는 IBK 럭셔리라이프스타일증권자투자신탁 [ 주식 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. IBK 자산운용 는이투자신탁의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. Ⅰ. 집합투자기구의개요 투자자유의사항 집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 이투자신탁은해외주식투자전용집합투자증권저축을통해가입할수있습니다. 이경우이투자신탁이투자하는해외상장주식의매매 평가손익 ( 환율변동에의한손익을포함한다 ) 은투자자의과세대상이익에서제외됩니다. 추가적인투자자유의사항은정식투자설명서 투자결정시유의사항안내 를참조하시기바랍니다. 집합투자기구특징 분류 럭셔리관련상품또는서비스를제공하는상장된기업이발행한주식, 상장예정주식및주식예탁증서 (DR) 등에투자하여비교지수대비초과수익추구 투자신탁, 증권 ( 주식형 ), 개방형 ( 중도환매가능 ), 추가형, 종류형, 모자형 집합투자업자 IBK 자산운용주식회사 ( ) 모집 ( 판매 ) 기간추가형으로계속모집가능모집 ( 매출 ) 총액 10 조좌 보수 ( 연, %) 효력발생일 존속기간별도로정해진신탁계약기간은없음 판매회사 한국금융투자협회 ( 및집합투자업자홈페이지 ( 참고 종류 (Class) A S C1 C-w 가입자격 제한없음 온라인판매시스템 적립식고객 랩어카운트고객 판매수수료 [ 선취 ] 납입금액의 [ 후취 ]3년미만환매시 % 이내환매금액의 0.15% 이내 환매수수료 해당사항없음 판매 운용등 [ 집합투자업자 ] [ 신탁업자 ] [ 일반사무관리회사 ] 기타 총보수 비용 합성총보수 비용 C-f / S-P/ A-e / C-e / C-P / C-Pe 클래스에대한세부사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. - 보수는매 3개월후급이며, 기타비용및증권거래비용은사유발생시지급합니다. 주석사항 - 합성총보수ㆍ비용비율은이투자신탁 ( 자투자신탁 ) 에서지출되는보수와기타비용에이투자신탁 ( 자투자신탁 ) 이모투자신탁에투자한비율을안분한모투자신탁의보수와기타비용을합한총액을순자산연평잔액 ( 보수. 비용차감후기준 ) 으로나누어산출합니다. (15시 30분이전 ) 3영업일기준가매입환매 (15시 30분이전 ) 4영업일기준가 8영업일지급매입방법 (15시 30분경과후 ) 4영업일기준가매입방법 (15시 30분경과후 ) 5영업일기준가 9영업일지급 기준가 [ 산정방법 ] 당일에공고되는기준가격은그직전일의대차대조표상에계산된투자신탁의자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 " 순자산총액 " 이라한다 ) 을직전일의수익증권총좌수로나누어 1,000 좌단위로 4 사 5 입하여원미만둘째자리까지계산합니다. [ 공시장소 ] 판매회사영업점, 집합투자업자 ( 판매회사 한국금융투자협회

(www.kofia.or.kr) 인터넷홈페이지 Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 (1) 투자전략 1.

2 ( 인터넷홈페이지 Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 (1) 투자전략 1. 투자목적 이투자신탁은신탁재산의 90% 이상을럭셔리관련상품또는서비스를제공하는상장된기업의주식 등에주로투자하는 IBK 럭셔리라이프스타일증권모투자신탁 [ 주식 ] 을법시행령제 94 조제 2 항제 4 호에서 규정하는주된투자대상자산으로하여투자대상자산의가격상승에따른투자이익이비교지수를초과하 는것을목적으로하는증권투자신탁 ( 주식형 ) 입니다. 그러나, 상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이 투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. [ 비교지수 ] S&P Global Luxury Index 90%+Call loan 10% 시장상황및투자전략의변경, 새로운비교지수의등장에따라변경될수있으며, 변경이있을시에는 IBK 자산운용의홈페이지 ( 를통해공시할예정입니다. 2. 투자전략가. 기본운용전략이투자신탁은투자신탁재산의 90% 이상을 IBK 럭셔리라이프스타일증권모투자신탁 [ 주식 ] 에투자하여비교지수를초과하는자본이득을추구합니다. [IBK 럭셔리라이프스타일증권모투자신탁 [ 주식 ] 의투자전략 ] 자산의 60% 이상을럭셔리관련상품또는서비스를제공하는상장된기업이발행한주식, 상장예정주식및주식예탁증서 (DR) 등에투자하여비교지수를초과하는수익을추구합니다. < 투자프로세스 > 상기의프로세스는실제운용시에는집합투자업자의판단에따라변경될수있습니다. < 종목선정 > 2

< 포트폴리오구성 > 상기운용전략은참고자료로서, 실제운용시에는시장상황등에따라변경될수있습니다.

집합투자기구의투자전략, 투자방침및수익구조 ) 를참조하여주시기바랍니다. 나.

모투자신탁은럭셔리관련상품또는서비스를제공하는기업의주식에주로투자하여투자신탁재산의운용실적에따라주된이익또는손실이결정됩니다. 3.

3 < 포트폴리오구성 > 상기운용전략은참고자료로서, 실제운용시에는시장상황등에따라변경될수있습니다. 이투자신탁의주요투자전략을명시한것으로투자전략에대한자세한내용은투자설명서 ( 제 2 부. 집합투자기구에관한사항의 9. 집합투자기구의투자전략, 투자방침및수익구조 ) 를참조하여주시기바랍니다. 나. 수익구조이투자신탁은모투자신탁의운용실적에따라주된이익또는손실이결정됩니다. 모투자신탁은럭셔리관련상품또는서비스를제공하는기업의주식에주로투자하여투자신탁재산의운용실적에따라주된이익또는손실이결정됩니다. 3. 운용전문인력 ( 기준 ) 성명생년직위 운용중인다른집합투자기구수 운용현황 다른운용자산규모 주요운용경력및이력 신준형 1975 책임운용역 ( 부장 ) 28 개 3,208 억 -KAIST 대학원금융공학 - 삼성카드 (00.07~04.02) - 새마을금고연합회 (07.04~08.03) 3

4 성과보수가약정된집합투자기구 해당사항없음 해당사항없음 -KB 생명 (08.04~08.10) -IBK 자산운용 (08.10~ 현재 ) 글로벌퀀트본부 주 1) 위의집합투자기구수에는모자형투자신탁의모투자신탁은포함되어있지않습니다. 주 2) 운용전문인력의주요운용경력 ( 집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률 ) 및이력은한국금융투자협회인터넷홈페이지를통하여확인할수있습니다. 4. 투자실적추이 ( 연도별수익률, 세전기준 ) ( 단위 :%) 최근 1년차 최근 2년차 최근 3년차 최근 4년차 최근5년차 기간 ~ ~ ~ ~ ~ IBK 럭셔리라이프스타일 증권자 A 비교지수 주 1) 비교지수 : 설정일 ~ 까지 : MSCI World Textile Apparels and Luxury goods Index 90%+Call loan 10% ~: S&P Global Luxury Index 90%+Call loan10% 주 2) 종류 A( 선취판매수수료징구 ) 의수익률만대표로기재하였고, 다른종류수익증권의수익률은정식투자설명서를참고하시기바랍니다. (2) 주요투자위험및위험관리 1. 주요투자위험 주요투자위험 원본손실위험 시장위험및개별위험 환율변동에따른위험 투자위험주요내용 이투자신탁은투자원리금전액이보장또는보호되지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자의결정과투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자의결정및투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 또한, 이투자신탁은예금자보호법의적용을받는은행예금과달리은행등에서매입한경우에도예금자보호를받지못합니다. 이투자신탁이주로투자하는모투자신탁은신탁재산을해외주식등에투자함으로써증권의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 투자신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 이투자신탁의모투자신탁은주로외화표시해외증권에투자하므로환율변동및시간차이에따라신탁재산의가치변동위험에노출되어있습니다. 이투자신탁의모투자신탁은투자되는기초자산의통화에대한위험을줄이기위해주요통화에대하여환헷지를수행함으로써환율변동위험을최소화하는것을목표로하고있으나환율변동위험이완전히제거되지않을수있습니다. 이투자신탁의모투자신탁은외화자산과관련된운용업무를해외위탁집합투자업자외화자산에대에게위탁하였으나, 2017년 3월 10일부터 IBK자산운용의직접운용방식으로변경되한업무위탁관었습니다. 그러나향후에도효율적인운용을위하여필요하다고판단되는경우해외련위험위탁집합투자업자가재선임될수있습니다. 투자신탁을설정한후 1년이되는날에원본액이 50억미만인경우또는투자신탁을설정하고 1년이지난후 1개월간계속하여투자신탁의원본액이 50억원미만인해지위험경우집합투자업자가투자신탁을해지하는등의사유로투자자의동의없이투자신탁이해지될수있습니다. 이투자신탁의주요투자위험을명시한것으로이투자신탁에서발생할수있는모든위험을포함하는것은아닙니다. 기타다른투자위험에관한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다 2. 투자위험등급분류 4

5 이투자신탁은운용성과에따른실제수익률변동성을고려하여 6 등급중 3 등급 ( 다소높은위험 ) 으 로분류하였습니다. 추후매결산시마다변동성을재측정하게되며이경우투자위험등급이변동될수 있습니다. 이투자신탁은설정된후 3 년이경과한투자신탁으로, 실제수익률변동성 ( 최직근결산일기준과거 3 년간주간수익률의표준편차 ) 를고려하여투자위험등급을분류하였습니다. 따라서, 판매회사의분류등급과상이할수있습니다. 실제수익률변동성에따른투자위험등급분류기준은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 3. 위험관리 이투자신탁에서는기본적으로환헷지전략을실행하지않고이투자신탁이투자하는모투자신탁에서환헷지전략을실행할계획입니다. 이투자신탁이투자하는모투자신탁에서는각투자되는기초자산의통화에대한위험을줄이기위해외화표시자산의표시통화에대하여환헷지를수행하며, 실질투자통화간의환율변화에대한위험에노출될수있습니다. 환헤지비율은환헤지가가능하다고판단되는외화자산의경우, 해당외화자산순자산평가액의 80% 이상을헤지하는것을목표로합니다. 다만, 투자신탁설정 해지, 환율변동, 주가변동, 포트폴리오변경및외환시장상황에따라실제헤지비율은목표헤지비율과상이할수있으며펀드규모가작거나빈번한설정 해지등의경우에는효율적환헤지가어려울수있습니다. Ⅲ. 집합투자기구의기타정보 다음의투자소득에대한과세내용및각수익자에대한과세는정부정책, 수익자의세무상의지위등에따라달라질수있습니다. 그러므로, 수익자는투자신탁에대한투자로인한세금영향에대하여조세전문가와협의하는것이좋습니다. 과세와관련된세부사항은정식투자설명서 ( 제 2 부. 집합투자기구에관한사항의 14. 이익배분및과세에관한사항 ) 를참조하여주시기바랍니다 개인, 일반법인 15.4%( 지방소득세포함 ): 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익포함 ) 에대하여소득세등 ( 개인및일반법인 15.4%) 을부담합니다. 개인의연간금융소득 ( 이자및배당소득 ) 합계액이 2천만원을초과하는경우, 다른종합소득과합산하여개인소득세율로종합과세됩니다. 종류 C-P/ S-P 수익증권수익자 ( 연금저축계좌가입자 ) 에대한과세소득세법시행령제40조의2에따른연금저축계좌를통해동투자신탁에가입한가입자의경우동투자신탁의수익증권을환매하는시점에별도의과세를하지않으며, 연금저축계좌에서자금인출시과세하며, 관련사항은 연금저축계좌설정약관 을참고하시기바랍니다. 해외주식투자전용집합투자증권저축을통한가입자에대한특례조세특례제한법제91조의17에따른해외주식투자전용집합투자증권저축을통해이투자신탁에가입한가입자의경우이투자신탁으로부터의과세이익을계산함에있어투자신탁이투자하는해외상장주식의매매 평가손익 ( 환율변동에의한손익을포함한다 ) 은투자자의과세대상이익에서제외하고있습니다. 국내외상장주식등에대한손익을과세대상에서제외하고채권이자, 주식배당, 환헤지거래에서발생한이익등은과세대상이익이므로, 투자자입장에서는투자손실이났음에도불구하고과세될수있음을유의하시기바랍니다. 자세한관련사항은 해외주식투자전용집합투자증권저축약관 을참고하시기바랍니다. 해외주식투자전용집합투자증권저축가입자에대한과세주요사항 구분주요내용가입기한 2017년 12월 31일까지 5

6 가입한도대상펀드세제혜택세제혜택적용기간 1 인당 3 천만원 ( 모든금융회사등에가입한해외주식투자전용집합투자증권저축에납입한금액의합계액을말한다 ) 조세특례제한법에따른해외상장주식에 60% 이상투자하는펀드 ( 해외주식투자전용펀드 ) 해외상장주식의매매 평가손익 ( 환율변동에의한손익포함 ) 은과세대상이익에서제외 가입일부터 10 년까지 (2) 전환절차및방법 : 해당사항없음 (3) 집합투자기구의요약재무정보 : 이투자신탁의재무정보는정식투자설명서 제 3 부. 집합투자기구의 재무및운용실적등에관한사항중 1. 재무정보 를참고하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] 증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) 투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (kofia.or.kr), 집합투자업자 ( 및판매회사홈페이지 정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ) : 금융감독원홈페이지 ( 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 ( 수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 ( 6

<4D F736F F D20B0A3C0CCC5F5C0DABCB3B8EDBCAD5FBEF7C1BEC0CFB5EEC1F5B1C7C1A631C8A35BC1D6BDC45D5F >

<4D F736F F D20B0A3C0CCC5F5C0DABCB3B8EDBCAD5FBEF7C1BEC0CFB5EEC1F5B1C7C1A631C8A35BC1D6BDC45D5F > < 간이투자설명서 > 이스트스프링업종일등증권투자신탁제 1 호 [ 주식 ] ( 펀드코드 : 46950) 작성기준일 : 2017.03.17 투자위험등급 3등급 ( 다소높은위험 ) 1 2 3 4 5 6 매우다소매우높은보통낮은높은높은낮은위험위험위험위험위험위험 이간이투자설명서는 이스트스프링업종일등한국증권투자신탁제1호 [ 주식 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다.