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성은 선
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투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] PCA 투자신탁운용 ( 주 ) 는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자신탁의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다.

1 투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] PCA 투자신탁운용 ( 주 ) 는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자신탁의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 간이투자설명서 이투자설명서는 PCA 중국증권자투자신탁제 I-1 호 [ 주식 ] 에대한투자설명서의내용중중요사항을발췌한요약정보를내용을담고있습니다. 따라서 PCA 중국증권자투자신탁제 I- 1 호 [ 주식 ] 수익증권을매입하기전에반드시증권신고서또는정식투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 집합투자기구명칭 : PCA 중국증권자투자신탁제 I-1 호 [ 주식 ] 2. 집합투자업자명칭 : PCA투자신탁운용 3. 판매회사 : 각판매회사본 지점 ( 판매회사에대한자세한내용은협회 ( 및집합투자업자 ( 의인터넷홈페이지를참고하시기바랍니다. 4. 작성기준일 : 2010 년 1 월 22 일 5. 증권신고서효력발생일 : 2010 년 1 월 29 일 6. 모집 ( 매출 ) 증권의종류및수 : 투자신탁의수익증권 (10 조좌 ) 7. 모집 ( 매출 ) 기간 ( 판매기간 ) : 일괄신고서를제출하는개방형집합투자기구로모집기간을정하지아니하고계속모집할수있습니다. 8. 집합투자증권신고서및투자설명서의열람장소가. 집합투자증권신고서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 홈페이지 dart.fss.or.kr 나. 투자설명서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 홈페이지 dart.fss.or.kr 금융투자협회홈페이지 서면문서 : 집합투자업자, 각판매회사 9.( 안정조작또는시장조성관련 ) : 해당사항없음 이투자신탁은개방형집합투자기구로서효력발생일이후에도기재내용이변경될수있습니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 또한집합투자증권은 예금자보호법 에의한보호를받지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다.

2 [ 투자결정시유의사항 ] 1. 투자판단시증권신고서와투자설명서를반드시참고하시기바랍니다. 2. 이집합투자기구의투자위험등급및적합한투자자유형에대한기재사항을참고하고, 귀하의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하시기바랍니다. 3. 증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표는반드시실현된다는보장은없습니다. 4. 과거의투자실적이미래에도실현된다는보장은없습니다. 5. 판매회사는투자실적과무관하며, 특히은행, 증권, 보험등의판매회사는단순히집합투자증권의판매업무 ( 환매등판매행위와관련된부가적인업무포함 ) 만수행할뿐판매회사가동집합투자증권의가치결정에아무런영향을미치지않습니다. 6. 집합투자증권은집합투자기구의운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법의적용을받지아니하며, 특히예금자보호법의적용을받는은행등에서집합투자증권을매입하는경우에도은행예금과달리예금자보호를받지못합니다. 7. 투자자가부담하는선취수수료등을감안하면투자자의입금금액중실제집합투자증권을매입하는금액은작아질수있습니다. 2

3 간이투자설명서 Ⅰ 집합투자기구의개요 1. 집합투자기구의명칭 : 명칭 PCA 중국증권자투자신탁제I-1호 [ 주식 ] (75023) 클래스 클래스 A 클래스 C 클래스 C-E 클래스 C-F 클래스C-I 클래스 C-W 금융투자협회코드 작성기준일현재클래스 C-F, 클래스 C-I, 클래스C-W는설정되지않았습니다. 2. 모집예정기간 : 모집개시이후특별한사유가없는한영업일에한하여모집및판매됩니다. 모집및판매예정기간은예정보다단축될수있습니다. 3. 모집예정금액 : 10 조좌 (1) 특별한사유가없는한추가모집 ( 판매 ) 은가능합니다. (2) 모집 ( 판매 ) 기간동안판매된금액이일정규모이하인경우이집합투자증권의설정이취소되거나해지될수있습니다. (3) 모집 ( 판매 ) 예정금액이줄거나모집 ( 판매 ) 예정기간이단축될수있으며, 이경우판매회사및집합투자업자의홈페이지를통해공시됩니다. 4. 집합투자기구존속기간 : 이투자신탁은추가자금납입이가능한투자신탁으로별도의신탁계약기간을정하지않고있습니다. 투자신탁의신탁계약기간은일반적으로투자신탁의존속기간을의미하는것으로수익자의저축기간또는만기등의의미와다를수있습니다. 법령또는집합투자규약상일정한경우에는강제로해산 ( 해지 ) 되거나, 사전에정한절차에따라임의로해지 ( 해산 ) 될수있습니다. 5. 분류 : 가. 형태별종류 : 투자신탁나. 운용자산별종류 : 증권 ( 주식형 ) 다. 개방형 폐쇄형구분 : 개방형 ( 환매가가능한투자신탁 ) 라. 추가형 단위형구분 : 추가형 ( 추가로자금납입이가능한투자신탁 ) 마. 특수형태 : 종류형 ( 판매보수등의차이로인하여기준가격이서로다른수종의수익증권이발행된투자신탁 ), 모자형 ( 모투자신탁이발행하는수익증권을자투자신탁이취득하는구조의투자신탁 ) 집합투자기구의종류및형태에도불구하고투자대상은여러가지다양한자산에투자될수있습니다. 이집합투자기구는법제 233 조에의거한모자형투자신탁으로써이투자신탁이투자하는모투자신탁내의다른자투자신탁은아래와같습니다. 자투자신탁 PCA 중국증권자투자신탁제 I-1 호 [ 주식 ] PCA 친디아증권자투자신탁제 I-1 호 [ 주식 ] PCA 퇴직연금친디아 40 증권자투자신탁제 I-1 호 [ 채권혼합 ] 모투자신탁 PCA 중국증권모투자신탁제I-1호 [ 주식 ] 투자신탁재산의 100% 이하투자신탁재산의 100% 이하투자신탁재산의 40% 이하 3

4 6. 집합투자업자회사명주소및연락처 PCA투자신탁운용 서울특별시영등포구여의도동 23-2 굿모닝신한타워 15층 ( 대표전화 : ) [ 모투자신탁의업무의위탁 ] 집합투자업자는이투자신탁이투자하는모투자신탁 (PCA 중국증권모투자신탁제 I-1 호 [ 주식 ]) 의투자자산중외화자산에대한운용및운용지시업무등을아래와같이위탁하고있으며, 업무위탁에따른책임은위탁한집합투자업자에게있습니다. 해당집합투자기구 PCA 중국증권모투자신탁제I-1호 [ 주식 ] 해외위탁집합투자업자피에이엠홍콩 (PAM Hong Kong) 업무위탁범위외화자산의운용및운용지시업무등 Ⅱ 집합투자기구의투자정보 1. 주요투자대상 1 투자대상투자비율투자대상내역 모투자신탁수익증권 2 채권 5% 이하 3 4 단기대출, 금융기관예치 파생상품 100% 이하 PCA 중국증권모투자신탁제 I-1 호 [ 주식 ] 10% 이하 40% 이하의범위내에서 10% 초과 파생상품매매에따른위험평가액기준 10% 이하 법시행령제 268 조제 3 항제 1 호의규정에의한신탁업자고유재산과의거래 환율변동위험을헤지하기위한통화관련파생상품거래의증거금으로사용하기위한국채증권, 지방채증권, 특수채증권 ( 법률에의하여직접설립된법인이발행한채권을말한다 ), 사채권 ( 신용평가등급이 AAA 이상이어야하며, 주식관련사채권, 사모사채권, 자산유동화계획에따라발행하는사채및주택저당채권담보부채권또는주택저당증권은제외한다 ) 수익증권의환매를원활하게하고투자대기자금의활용을위해운용 집합투자업자가수익자의이익을위해필요하다고판단하는경우환율변동위험을헤지하기위해파생상품시장에서거래되는통화관련장내및장외파생상품과이와유사한것으로서외국시장에서거래되는장내파생상품및외국거래상대방과체결하는장외파생상품을포함한다. 위의내용에도불구하고아래의사유에해당하는경우에는 1, 2, 3, 4 의투자한도를적용하지아니합니다. 다만, 다음제 4 호및제 5 호의사유에해당하는경우에는투자비율을위반한날부터 15 일이내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. 1. 투자신탁최초설정일로부터 1 월간 2. 투자신탁회계기간종료일이전 1 월간 3. 투자신탁계약기간종료일이전 1 월간 4. 3 영업일동안누적하여추가설정또는해지청구가각각투자신탁자산총액의 10% 를초과하는경우 5. 투자신탁재산인모투자신탁수익증권등의가격변동으로 1, 2, 3, 4 의규정을위반하게되는경우 4

5 모투자신탁주요투자대상 투자대상투자비율투자대상내역 주식 채권 70% 이상 ( 단, 중국주식에의투자 70% 이상 ) 30% 이하 법률에의하여직접설립된법인이발행한출자증권, 주권또는신주인수권을표시하는증권 ( 주권상장법인이발행한국내주식및증권시장에기업공개를위하여발행한공모주에한한다 ), 증권예탁증서및이와유사한것으로서외국통화로발행되어해외시장에서거래되는증권을포함국채증권, 지방채증권, 특수채증권 ( 법률에의하여직접설립된법인이발행한채권을말한다 ), 사채권 ( 신용평가등급이 A- 이상이어야하며, 사모사채권및자산유동화계획에따라발행하는사채및주택저당채권담보부채권또는주택저당증권은제외한다 ) 및이와유사한것으로서외국정부등이외국통화로발행하여해외시장에서거래되는증권을포함 2. 투자전략및위험관리 (1) 투자전략이투자신탁은모투자신탁에신탁재산의대부분을투자하는자투자신탁으로모투자신탁은중국기업의주식을주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 이투자신탁은모투자신탁을통한외국통화표시의해외자산에대한투자로인해환율변동위험에노출될수있으며, 환율변동위험을축소시키기위해환헤지전략을수행할예정입니다. 비교지수 ( 벤치마크 ) : MSCI China Index 95% + Call 5% 모건스탠리캐피탈인터내셔널 (MSCI) 사가작성해발표하는중국주식시장인덱스로중국주식가운데시가총액, 유동성및유동주식비율등을감안하여종목을선정하고해당종목들의유동주식시가총액을반영하여인덱스산출 - 비교지수 ( 벤치마크 ) 수익률은 PCA 투신운용홈페이지 ( 에서확인가능 ) - 집합투자업자는이투자신탁의성과비교등을위해서위와같은비교지수 ( 벤치마크 ) 를사용하고있으며시장상황및투자전략의변경, 새로운비교지수의등장에따라이비교지수는변경될수있습니다. 변경시법령에서정한절차 ( 수시공시등 ) 에따라공시될예정입니다. 그러나상기의투자전략등이반드시달성된다는보장은없습니다. (2) 위험관리 < 포트폴리오위험관리 > 펀드매니저가포트폴리오를운용하는데있어투자가능한종목과운용규모가증가할수록더욱높은투자위험에노출될수있습니다. 이러한위험을체계적으로관리하기위해해외위탁집합투자업자는운용본부내에포트폴리오전략 (Portfolio Strategy) 팀을운영하여펀드매니저의포트폴리오구성능력과위험관리기능을강화하고있습니다. 포트폴리오전략팀에서는각종시뮬레이션분석을통해펀드매니저가운용하고있는포트폴리오에대한투자위험의적절한분산여부를측정하고해당포트폴리오가펀드의투자목적과부합하는지를지속적으로모니터링하여이와관련된정보를펀드매니저에게제공하고있습니다. 또한포트폴리오에내재된리스크와투자성과에대한세부적인분석등을통해운용의투명성을제고함과동시에포트폴리오위험을적절히관리할수있도록하고있습니다. 아울러, 아시아운용본부내리스크관리위원회와의유기적인업무협조를통해리스크관리와관련한모든프로세스및관리수행여부를지속적으로관리하고있습니다. < 환율변동위험관리 > 이투자신탁은환율변동위험을축소시키기위해환헤지전략을수행할예정입니다. 환헤지전략이란해외자산에투자함으로써발생할수있는환율변동위험을투자신탁내에서통화선물또는통화선물환계약등을이용하여축소시키는전략을말합니다. 해외자산의경우에는대부분외국통화로발행되기때문에해외자산에투자한이후외국통화의가치가원화가치대비하락하면환차손 ( 환율변동에따른손실 ) 이발생하게되며, 외국통화의가치가원화가치대비상승하면환차익 ( 환율변동에따른이익 ) 이발생하게됩니다. 따라서환헤지전략은환율변동에따른추가적인손실을방지해줄수도있지만이와반대로추가적인수익달성의기회를제한할수도있습니다. 이투자신탁에서는환헤지전략을수행하는것을원칙으로하지만환율변동위험에대한 100% 헤지는불가능하며, 환헤지가가능하다고판단되는해외자산에 5

6 대하여평가액의 90%+10% 범위내에서환헤지를수행할예정입니다. 다만, 투자신탁의설정 해지, 해외자산의가격변동, 외국통화와원화간의환율변동및외환시장의상황등에따라실제환헤지비율은상기의목표환헤지비율과상이할수있으며환헤지거래에따른수수료등의추가적인비용이소요됩니다. 이투자신탁은환헤지전략을수행하기위해통화관련장내외파생상품 ( 선물, 옵션, 선물환, 스왑등 ) 등을주요투자수단으로사용할수있으며, 환헤지전략의기본목적인위험회피이외의다른목적으로파생상품을통한레버리지효과를유발하지는않을예정입니다. 모투자신탁주요투자전략 [ 주요투자전략 ] 신탁재산의대부분을중국의장기적인경제성장에따라수혜가예상되는중국기업의주식에선별투자함으로써장기적으로투자한주식의가격상승에따른자본이익의극대화를추구합니다. 홍콩거래소에상장된중국기업의주식에주로투자하며, 이외에도상해, 선전을비롯하여싱가포르, 뉴욕, 런던등전세계주요거래소에상장된중국기업주식도투자대상에포함됩니다. 중국경제성장의주요동인인가계소득및소비의증가, 기술집약적제품의수출확대, 인프라투자확대등시장테마및관련종목발굴을통해벤치마크대비초과수익을추구합니다. 밸류에이션에기초한상향식 (Bottom-up) 투자 를통하여성장가능성대비저평가된종목선정에운용의핵심역량을집중합니다. 외국통화로표시된중국주식에의투자는 PCA 투신운용의관계회사로홍콩에소재한피에이엠홍콩 (PAM Hong Kong) 에서운용업무를위탁받아운용합니다. 상향식 (Bottom-up) 투자 : 개별주식에대한조사, 연구를바탕으로특정한경제상황, 경제사이클보다는기업자체의전망에기초하여종목을선택하는방식 3. 수익구조해당사항없음 4. 주요투자위험이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 또한, 이투자신탁은예금자보호법의적용을받는은행의예금과달리실적에따른수익을취득하므로은행등에서판매하는경우에도예금보험공사등의보호를받지못합니다. 이집합투자기구는법제 233 조에의거한모자형투자신탁의자투자신탁으로이투자신탁이투자하는모투자신탁의투자위험을포함하여기재하고있습니다. 가. 일반위험구분 시장위험 환율변동에따른위험 투자위험의주요내용이투자신탁은투자신탁재산을주로해외주식및관련파생상품에투자하며채권및단기금융상품등도투자대상에포함되어있어증권의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한시장위험으로인하여투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화를초래하여투자신탁의가치가변동될수있습니다. 아울러, 이투자신탁은투자신탁의주된투자대상국가인중국의정치적 경제적위험및투자증권의가치에부정적으로작용하는관련증권시장의법령및제도의급격한변화에노출될수있습니다. 해외투자자산은필연적으로국내통화와투자대상국통화와의환율변동에따르는위험을부담하게됩니다. 따라서환율변동에따른투자신탁재산의가치변동이발생할수있습니다. 이투자신탁은환율변동에대한위험을축소시키기위해환헤지가가능한외화표시자산을대상으로환헤지를실행하지만환율변동에따른손실위험을완전히제거할수는없습니다. 6

7 나. 특수위험 구분 투자위험의주요내용 이투자신탁은중국기업주식등에주로투자하기때문에투자대상국가의시장, 정치및경제상황등에따른위험에더많이노출이되어있습니다. 또한 정부정책및제도의변화로인해자산가치의손실이발생할수있으며, 외국인에 대한 투자제한, 조세제도 변화 등의 정책적 변화 및 사회전반적인 투명성부족으로인한공시자료의신뢰성부족등의위험도있습니다. 특히, 국가위험 일부신흥시장에상장된증권은외국인의투자한도, 매매호가의큰차이, 거래소의제한된거래시간과거래량부족등의원인으로인하여유동성에제약이 발생할수도있고, 선진국시장과비교하여가격변동의위험이더클수있다는 사실을인지하여야합니다. 이러한변동성은정치적 경제적요인으로부터 발생할수있으며당해국가의법률, 거래유동성, 결제제도, 증권의양도및 송금제한등의요소들에의해서더커질수있습니다. 이투자신탁은환율변동에대한위험을축소시키기위해환헤지가가능한주요 외국통화에 대해서는 직접적인 환헤지를 실시하며 환헤지가 현실적으로 불가능하거나 어려운 기타 외국통화에 대해서는 헤지가 가능한 주요 외국통화와의상관관계를분석하여주요외국통화를활용해환헤지를실시하고 있습니다. 그러나 통화간의 상관관계가 시점마다 변동하기 때문에 환헤지실행에따른위험 환율변동위험을완전히제거하는것은불가능합니다. 그리고투자신탁의설정과해지, 하위자산의가격변동, 환율변동, 헤지비용의과다및외환시장등의상황에따라실제환헤지비율은목표환헤지비율과상이할수있습니다. 또한 환헤지를실행하기위해서장외파생상품 ( 선물환및스왑계약등 ) 을활용하게 됨에따라추가적인거래상대방신용위험에노출될수있으며, 거래수수료등의 추가적인비용이소요되어환헤지가집합투자기구성과에부정적인영향을미칠 수있습니다. 단, 환헤지의기본목적인위험회피이외의다른목적으로 파생상품을통한레버리지효과를유발하지는않을예정입니다. 기타투자위험에관한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 5. 투자위험에적합한투자자유형이투자신탁이투자하게되는주식모투자신탁은주로해외주식에투자함에따라채권에만투자하는투자신탁등에비하여높은위험에노출됩니다. 이투자신탁은 5 등급중 1 등급에해당되는매우높은수준의투자위험을지니고있으며, 이는채권에만투자하는투자신탁이나, 주식과채권을적절히혼합하여투자하는투자신탁등보다훨씬높은위험을갖는다는것을의미합니다. 따라서이투자신탁은주식시장의높은변동성과함께투자대상지역또는국가의경제여건변화와주식가치의변동이높은상관관계를갖고있다는점을충분히이해하며, 외국통화로표시된투자대상주식과관련된높은수준의투자위험을감내할수있고투자원본손실이발생할수있다는위험을충분히숙지하고있는장기투자자에게적합한상품입니다. 7

8 6. 운용전문인력 ( 현재 ) 1) 책임운용전문인력 성명 나이 직위 운용중인다른 집합투자기구수 김종원 1972 년생 운용현황 다른운용자산규모 팀장 32 개 4,967 억 주요운용경력및이력 < 주요운용경력 > AI 팀 ~05.11 한국투자증권 ~ 현재 PCA 투신운용 < 이력 > - KAIST 석사 운용중인다른집합투자기구수중성과보수가약정된집합투자기구 : 해당사항없음 이투자신탁의운용은해외투자및구조화상품운용을담당하는 AI(Alternative Investment : 대안투자 ) 팀이담당하며, 상기인은이투자신탁의투자전략수립및투자의사결정등에주도적 핵심적역할을수행하는책임운용전문인력입니다. [ 모투자신탁해외위탁집합투자업자의운용전문인력 ] 펀드매니저 Frank Shi 운용자산규모총미화 12.2억달러 - PCA Dragon Peacock Fund : 미화 7.6억달러 - IOF China Equity Fund : 미화 2.7억달러 - PCA Asset China Dragon A Share : 미화 1.8억달러과거운용경력 - CLSA - Arthur Anderson - CPA, MBA 모투자신탁의운용은피에이엠홍콩 (PAM Hong Kong) 의주식운용팀이담당하며, 상기인은이투자신탁의투자전략수립및투자의사결정등에주도적 핵심적역할을수행하는책임운용전문인력입니다. 7. 투자실적추이 ( 세전기준 ) 투자실적추이는투자자의투자판단에도움을드리고자작성된것으로연평균수익률은해당기간동안의평균수익률을, 연도별수익률은기간별변동성을나타낸것입니다. 따라서, 이수익률은투자신탁의기간에따른운용실적으로투자자의투자시기에따라수익률이달라질수있으며, 과거의투자실적이미래의투자실적을보장하지않습니다. 가. 연평균수익률 ( 세전기준 ) 최근 1 년 최근 2 년 최근 3 년 최근 5 년 설정일이후 연도 ~ ~ ~ 투자신탁 % % % 클래스 A % % % 클래스 C % % % 클래스 C-E % % 클래스 C-F 클래스 C-I 클래스 C-W 비교지수 % % % 비교지수 ( 벤치마크 ) : MSCI China Index 95% + Call 5% 투자신탁은클래스별보수가반영되지않은전체펀드기준수익률을의미합니다. 클래스별설정일이상이하여설정일이후수익률은개별클래스의설정일이후수익률을의미합니다. 작성기준일현재클래스 C-F, 클래스 C-I, 클래스 C-W는설정되지않았습니다. 8

9 나. 연도별수익률추이 ( 세전기준 ) 최근 1 년차 최근 2 년차 최근 3 년차 최근 4 년차 최근 5 년차 연도 ~ ~ 투자신탁 % % 클래스 A % % 클래스 C % % 클래스 C-E % % 클래스 C-F 클래스 C-I 클래스 C-W 비교지수 % % 비교지수 ( 벤치마크 ) : MSCI China Index 95% + Call 5% 투자신탁은클래스별보수가반영되지않은전체펀드기준수익률을의미합니다. 작성기준일현재클래스 C-F, 클래스 C-I, 클래스 C-W 는설정되지않았습니다. Ⅲ 매입 환매관련정보 1. 수수료및보수 1) 이투자신탁은운용및판매등의대가로수수료및보수를지급하게되며, 가입자격에따라아래와같이보수및수수료등의차이가있습니다. 2) 이집합투자기구의판매보수와관련하여집합투자증권의판매회사가해당집합투자기구의투자자에게지속적으로제공하는용역의대가에관한내용이기재된자료를투자자에게교부하고설명해야합니다. 9

10 가. 투자자에게직접부과되는수수료 구분 지급비율 ( 또는지급금액 ) 지급클래스클래스클래스클래스클래스클래스시기 A C C-E C-F C-I C-W 선취판매수수료 납입금액의 1.2% 매입시 후취판매수수료 환매수수료 30 일미만 : 10% 30 일미만 : 70%, 30 일이상 90 일미만 : 30% 30 일미만 : 70%, 30 일이상 90 일미만 : 30% 30 일미만 : 70%, 30 일이상 90 일미만 : 30% 30 일미만 : 70%, 30 일이상 90 일미만 : 30% 30 일미만 : 70%, 30 일이상 90 일미만 : 30% 환매시 나. 집합투자기구에부과되는보수및비용 구분 클래스 A 클래스 C 수익자의자격제한없음제한없음 지급비율 ( 또는지급금액 ) 클래스 클래스 클래스 C-E C-F C-I 판매 납입금액 회사가 30억원 제공하는이상인집합투자온라인법인, 기구창구를기금또는 통한 기관 가입자 투자가 클래스 C-W 판매회사의일임형 Wrap 계좌를보유한자 집합투자업자보수연 0.80% 판매회사보수연1.00% 연1.90% 연1.62% 연0.03% 연0.20% 연0.00% 신탁업자보수연 % 지급시기 매 3 개월후급 일반사무관리보수연0.0125% 기타비용 1) 연0.16% 연0.16% 연0.16% 연0.16% 연0.16% 연0.16% 사유발생시총보수및비용연2.03% 연2.93% 연2.65% 연1.06% 연1.23% 연1.03% - 증권거래비용 2) 연0.265% 연0.261% 연0.261% 연0.262% 연0.262% 연0.262% 사유발생시주1) 기타비용은이투자신탁에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및금융비용제외 ) 으로써 기준으로최근 1년동안의자료를기초로한비용으로실제비용은이와상이할수있습니다. 작성기준일현재미설정클래스인클래스C-F, 클래스C-I, 클래스C-W는운용펀드기준의비용을예상치로기재하였습니다. 주2) 증권거래비용은 기준으로작성되었으며, 기타비용및증권거래비용외에증권신고서제출에따른발행분담금등의비용이추가로발생할수있습니다. 작성기준일현재미설정클래스인클래스C-F, 클래스C-I, 클래스C-W는운용펀드기준의비용을예상치로기재하였습니다. 주3) 상기기타비용, 총보수및비용, 증권거래비용등은이투자신탁에서투자하는모투자신탁에서발생한비용을반영하여기재한내용입니다. <1,000 만원투자시투자자가부담하게되는수수료및보수 비용의투자기간별예시 > ( 단위 : 원 ) 판매수수료및보수 비용 1년차 3년차 5년차 10년차 클래스 A 326, ,574 1,273,790 2,786,905 클래스 C 300, ,276 1,667,376 3,851,331 클래스 C-E 271, ,656 1,508,037 3,483,285 클래스 C-F 108, , ,215 1,393,314 클래스 C-I 126, , ,957 1,616,770 클래스 C-W 105, , ,143 1,353,881 주1) 투자자가 1,000만원을투자했을경우직 간접적으로부담할것으로예상되는수수료또는 총보수 비용을누계액으로산출한것입니다. 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률을 5%, 10

11 수수료율및총보수 비용비율은일정하다고가정하였습니다. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음에유의하시기바랍니다. 주 2) 종류별 ( 투자가입제한이없는클래스 A 와클래스 C 기준 ) 로총보수 비용이일치하는시점은대략 2 년이되는시점이나, 추가납입, 보수등의변경등에따라달라질수있습니다.( 나머지클래스는제외 ) 2. 과세수익자는국내상장주식등의매매 평가손익을제외한과세소득에대하여소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0% 원천징수 ) 을부담합니다. 상기투자소득에대한과세내용은정부정책등에따라달라질수있습니다. 보다자세한사항은증권신고서및정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 3. 기준가격산정및매입 환매절차 (1) 기준가격의산정 구분 내용 산정방법 당일에공고되는기준가격은공고일의직전일대차대조표상에계상된 투자신탁의자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 순자산총액 이라 한다 ) 을직전일의수익증권총좌수로나누어 1,000좌단위로 4사5입하여 원미만둘째자리까지계산합니다. 종류간기준가격이 판매보수의차이로인하여종류 (Class) 간기준가격이상이할수있습니다. 상이한이유 산정주기 기준가격은매일산정합니다. 다만, 수익자가없는종류수익증권의 기준가격은산정 공지하지아니합니다. 공시시기 산정된기준가격을매일공고 게시합니다. 공시방법 1,000좌단위로원미만셋째자리에서 4사5입하여원미만둘째자리로 계산하여공시 공시장소 판매회사 영업점, 집합투자업자 ( 판매회사 협회 ( 인터넷홈페이지 공휴일, 국경일등은기준가격이공시되지않으며, 해외의자산에투자하는집합투자기구의경우 기준가격이산정 공시되지않는날에도해외시장의거래로인한자산의가격변동으로인하여 집합투자기구의재산가치가변동될수있습니다. (2) 매입및환매절차 [ 매입청구시적용되는기준가격 ] ( 가 ) 오후 5시이전에자금을납입한경우 : 자금을납입한영업일 (D) 로부터제2영업일 (D+1) 에공고되는수익증권의기준가격을적용 ( 나 ) 오후 5시경과후에자금을납입한경우 : 자금을납입한영업일 (D) 로부터제3영업일 (D+2) 에공고되는수익증권의기준가격을적용제1영업일제2영업일제3영업일 D D+1 D+2 자금납입일 (5시이전 ) 기준가격적용일 자금납입일 (5시경과후 ) 기준가격적용일 [ 환매청구시적용되는기준가격 ] ( 가 ) 오후 5시이전에환매를청구한경우 : 환매를청구한날 (D) 로부터제3영업일 (D+2) 에공고되는수익증권의기준가격을적용하여 제7영업일 (D+6) 에관련세금등을공제한후환매대금을지급합니다. ( 나 ) 오후 5시경과후에환매를청구한경우 : 환매를청구한날 (D) 로부터제4영업일 (D+3) 에공고되는수익증권의기준가격을적용하여 제8영업일 (D+7) 에관련세금등을공제한후환매대금을지급합니다. 제1영업일 제2영업일 제3영업일 제4영업일 제5영업일 제6영업일 제7영업일 제8영업일 D D+1 D+2 D+3 D+4 D+5 D+6 D+7 환매청구일 (5 시이전 ) 기준가격적용일 환매대금지급일 11

12 환매청구일 (5 시경과후 ) 4. 전환절차및방법 : 해당사항없음 기준가격적용일 환매대금지급일 Ⅳ 요약재무정보 [ 자투자신탁요약재무정보 ] ( 단위 : 원 ) 요약재무정보의항목중매매회전율이란주식매매의빈번한정도를나타내는지표로서해당운용기간동안매도한주식가액을같은기간동안평균적으로보유한주식가액으로나누어서산출합니다. 동투자신탁은모자형투자신탁의자투자신탁으로매매회전율은발생하지않습니다. [ 모투자신탁요약재무정보 ] ( 단위 : 원 ) 요약재무정보의항목중매매회전율이란주식매매의빈번한정도를나타내는지표로서해당운용기간동안매도한주식가액을같은기간동안평균적으로보유한주식가액으로나누어서산출합니다. 12

<4D F736F F D20B0A3C0CCC5F5C0DABCB3B8EDBCAD5FBEF7C1BEC0CFB5EEC1F5B1C7C1A631C8A35BC1D6BDC45D5F >

<4D F736F F D20B0A3C0CCC5F5C0DABCB3B8EDBCAD5FBEF7C1BEC0CFB5EEC1F5B1C7C1A631C8A35BC1D6BDC45D5F > < 간이투자설명서 > 이스트스프링업종일등증권투자신탁제 1 호 [ 주식 ] ( 펀드코드 : 46950) 작성기준일 : 2017.03.17 투자위험등급 3등급 ( 다소높은위험 ) 1 2 3 4 5 6 매우다소매우높은보통낮은높은높은낮은위험위험위험위험위험위험 이간이투자설명서는 이스트스프링업종일등한국증권투자신탁제1호 [ 주식 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다.