일임형 종합자산관리계좌 계약권유문서

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담비 마
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1 CMA-MMW 계약권유문서 제 1 조투자일임관리의범위및제공방법 1. 투자일임의범위 1 고객이예탁한현금자산에대한투자결정을유안타증권 ( 이하 회사 ) 에게일임하며, 회사는 첨부 1 의운용유형및조건 에서고객이선택한 CMA-MMW 운용조건내에서투자일임운용을합니다. 2 회사가사전에정한투자대상범위내에서운용하되투자한도등은금융시장의환경을감안하여회사가결정하며고객의투자일임자금규모에따라고객별로차이가발생할수도있습니다. 2. 투자일임서비스의제공방법 1 정기서비스 : 분기별 1 회이상고객의투자목적등합리적자산운용방식의변경여부에관한서면자료제공하며, 변경사항이없을경우에는분기보고서로대체할수있습니다. 분기별 1 회이상의투자결과에대한투자일임보고서를고객또는고객이지정한대리인에게교부 ( 직접또는우편, 전화, 전신, 모사전송, 컴퓨터및기타이와유사한전자통신이용 ) 합니다. 투자일임보고서의작성대상기간은매분기초일부터분기말일 ( 달력기준 ) 을기준으로합니다. 2 부정기서비스 : 고객의투자일임자산에대한평가기준과평가결과를컴퓨터및기타이와유사한전자통신을이용하여제공합니다. 제 2 조투자대상및투자위험도 1. 투자대상 1 한국증권금융등신용평가등급 AAA 수준의우량금융기관의예금, 예수금, 자발어음, 콜론등현금성자산 2 예금성자산이부족할경우에는환매조건부채권, MMF, 양도성예금증서, 자본시장법제 3 조, 제 4 조, 제 5 조등의규정에의해발행, 매출또는중개한어음, 채무증서또는관련규정에의한발행어음으로서신용등급이 A2- 이상인것으로회사가유동성확보를감안하면서운용합니다. 2. 운용유형 1 일임형랩계좌의운용은 CMA-MMW 운용유형을고객이사전에결정하며고객은회사가정한방법에따릅니다. 2 CMA-MMW 의운용조건은첨부된운용유형및조건에서자세히확인하시기바랍니다. 3 CMA-MMW 의운용조건은회사가정한지침에의해추가및변경될수도있습니다. 3. 운용상품의구분 1 CMA-MMW : 원금과이자가영업일복리로자동투자되는상품 2 CMA-MMW( 약정형 ) : 가입시약정된금리를만기에지급하는고객직접매수상품 3 CMA-MMW 계좌에서 2 조 3 항 1, 2 이외의타금융상품매매는불가능합니다. 4. 가입한도 : 1 CMA-MMW : 개인없음, 법인 20 억원이하 2 CMA-MMW( 약정형 ) : 100 만원이상 5. 유의사항 1 회사업무시간마감 (17:00 시 ) 이후고객이입금한현금에대해서는예금등의자산으로운용하지않고별도의예탁금이용료로운용합니다. 2 예탁금이용료는확정고정금리가아닌시장, 금리및회사상황에따라변경될수있습니다. 또한예탁금이용료지급은회사가사전에정한방법에의해고객에게지급합니다. 6. 투자위험도 : 이상품의투자위험도는초저위험에해당됩니다. CMA-MMW 계약권유문서 -1-

2 제 3 조투자일임업무와관련하여회사가정하고있는절차와지침 1. 설문지를통해고객의투자성향을분석하고운용유형및기타운용조건을협의합니다. 2. 회사가정하는일정금액이상을예탁한고객이회사가정한절차에따라일임계약을체결함으로써계약은성립됩니다. 3. 회사는일임계약에따라고객의투자일임자산을운용합니다. 4. 고객은자산운용내용을분기보고서를통해확인할수있습니다. 제 4 조계약기간및계약해지에관한사항 1. 계약기간 1 CMA-MMW 상품특성및고객의투자편의를위하여별도의계약기간을두지않습니다. 2. 계약의해지 : 계약은다음의하나에해당하는사유가발생한경우해지통보가상대방에도달한시점에해지됩니다. 1 고객이서면에의하여계약해지를요구하는경우 2 고객이약관변경에동의하지않는경우 3 고객이회사의투자자산운용사 (FP) 변경에동의하지않는경우 4 고객이계약의중요한사항을위반한경우 제 5 조고객과의이해상충방지를위하여회사가두고있는절차 1. 고객은회사와분쟁소지가있을경우회사의 Compliance 팀에그해결을요구하거나, 금융감독원금융분쟁조정위원회, 한국금융투자협회분쟁조정위원회, 한국거래소분쟁조정실등을통하여분쟁조정을신청할수있습니다. 2. 투자자산운용사 (FP) 의선정및변경 1 고객은회사의투자자산운용사중에서투자일임재산의관리및운용을담당할투자자산운용사를직접선정또는변경할수있습니다. 2 고객에게전문적인자산운용서비스를제공하기위해서회사는투자일임자산을전문적인자산운용담당운용역 (Wrap 운용팀 ) 이담당하게할수있으며, 계약권유문서를통하여전문적인자산운용담당운용역에관한사항을고객에게통지한경우고객이당해자산운용담당운용역을선임한것으로갈음합니다. 3 회사가고객의투자자산운용사를변경하고자하는경우에는해당투자자산운용사에대한주요경력등의정보를제공하고서면또는전화등증빙가능한방법을통하여고객의사전동의를얻어야합니다. 다만, 투자자산운용사의사망, 퇴직등으로인하여사전동의를얻을수없는경우는투자자산운용사의변경후지체없이고객의동의를얻어야합니다.. 4 위의고객의사전동의없이회사가투자자산운용사를변경한경우변경내용을고객에게통지하여야하며, 규정에의한통지후 1 개월이내에고객이이의제기를하지않는경우이를승인한것으로봅니다 3. 약관의변경 1 회사는약관을변경하고자하는경우회사의영업점과인터넷홈페이지, 온라인거래를위한컴퓨터화면, 그밖에이와유사한전자통신매체에변경내용을 1 개월간게시하고, 변경내용이고객에게불리한것일때에는이를서면등고객과사전에합의한방법으로통지하여야합니다. 이경우회사는통지또는게시문에제 2 항의내용을명시하여야합니다. 2 통지의발송또는게시일로부터 1 개월이내에이의제기가없으면고객이약관의변경에동의한것으로봅니다. CMA-MMW 계약권유문서 -2-

3 제 6 조투자일임계약과관련된회사와고객의책임과의무 1. 회사의책임과의무 1 고객의성향등사전파악회사는고객의계약자산투자일임을효과적으로하기위해사전에고객과의상담을통해고객의투자목적, 위험선호도및투자예정기간등을파악합니다. 2 비밀유지회사는계약과관련하여알게된고객의투자자산내용과관리상황, 신상내용및그밖의모든사항에대해철저히비밀을준수합니다. 2. 회사의금지행위회사또는그임직원은투자일임계약과관련하여다음각호의행위를하지못합니다. 1 자기계산에의한투자일임재산의매매그밖의거래를유리하게또는원활하게할목적으로투자조언일임계약자산의매매그밖의거래를하는행위 2 자본시장과금융투자업에관한법률제 98 조및동법시행령제 99 조의규정에서금지하는행위 3 기타관계법규에서금지하는행위 3. 고객의의무및책임 1 통지의무고객은주소와연락처, 대리권의범위기타고객이회사에제공한정보에변경이있는때에는지체없이그변경내용을회사에통지하여야하며, 통지의불이행으로발생하는불이익에대해서는회사가책임을지지않습니다. 2 비밀유지의무고객은회사가투자일임업무수행중제공한투자일임서비스의내용을제 3 자에게누설해서는안되며, 회사의사전동의없이회사의투자일임서비스를제 3 자와공동으로이용하지못합니다. 3 투자일임결과에대한책임예탁재산의운용결과발생하는손익은고객에게귀속되며, 본 CMA-MMW 는예금자보호법을적용받지않습니다. 제 7 조고객재산의보호 1. 회사는고객의투자일임자산을예금으로운용하는경우해당금융기관에고객의명의를구체적으로적시하여회사명의로예치하거나또는고객명의로예금하도록합니다. 2. 법인고객은 6 조 1 항의 2 에도불구하고 CMA-MMW 매수업무처리를위하여 CMA-MMW 매수업무와관련된고객의계좌정보가이용기관에제공될경우정보제공및통지에대한동의서를징구할수있으며, 회사는제공된정보를동업무이외의목적에사용할수없습니다. 3. 회사는제 2 항에의한동의서미징구고객에대해서 CMA-MMW 에대한자동투자없이입금액을이계좌의예수금으로취급할수있습니다. 이경우, 회사영업점과인터넷홈페이지 ( >> 고객센터 >> 서비스안내 >> 수수료 >> 매수수수료 >> 예탁금이용료 ) 에고시된예탁금이용료가지급됩니다. 4. 회사는회사부도등의사유가발생할경우고객의투자일임자산중예금에대해회사가발행한확인서등에의해해당예금발행금융기관이직접고객에게지급할수있도록하며, 구체적인방법에대해서는회사와예금발행금융기관이상호협의하여고객에게통지합니다. 제 8 조투자일임계약의대상인고객재산 ( 이하 ' 계약재산 ') 1. 최초예탁가능한재산은현금으로한정하며, 증권등으로예탁은불가합니다. 2. 투자일임계약해지시고객은현금으로만지급을청구할수있으며계좌에서보유중인증권또는운용중인자산으로는지급을청구할수없습니다. CMA-MMW 계약권유문서 -3-

4 제 9 조매매에관한사항 1. 입금및매수 1 CMA-MMW: 17:00 시이전에입금된금액은 CMA-MMW 매수신청이있는것으로간주하여회사가정한시간에 CMA-MMW 를자동으로매수처리합니다. 자동매수시간이후에입금된금액에대해서는이후최초도래하는영업일의자동매수시간에자동매수처리됩니다. 2 CMA-MMW( 약정형 ) : 고객이만기를선택하여직접매수하셔야합니다. 2. 출금및매도 1 CMA-MMW: 익영업일영업시작전에자동으로매도되며, 매도원금에대해이자지급과세금, 수수료를징수합니다. 2 자동매수상품을 CMA-RP, CMA-MMF, CMA- 발행어음 + 등기타 CMA 상품으로변경시, 보유하고있는 CMA-MMW 잔고는자동으로매도됩니다. ( 단, CMA-MMW( 약정형 ) 잔고가있는경우변경이불가합니다.) 3 CMA-MMW( 약정형 ) : 만기시자동매도가이루어지며, 고객이직접일부혹은전부를매도하여중도출금하실수있습니다. 제 10 조추가입출금에관한사항 1. 고객은최초투자일임약정이후추가입출금이가능합니다. 2. 고객은 CMA-MMW 계좌에보유중인현금또는자산잔고내에서당일중도출금을할수있습니다. ( 단, CMA-MMW( 약정형 ) 의경우에는고객이직접매도한후출금이가능합니다 ) 3. 입출금가능시간은다음과같으며당사업무규정의개정및회사의사정에따라변경될수있습니다. 1 영업점창구 : 영업시간내가능 2 온라인 (HTS), ARS( 텔레뱅킹 ), Speed 뱅킹, 모바일뱅킹, 자동화기기 ( 당사 ATM, 타사 ATM, VAN 현금지급기 ), 체크카드, PG( 전자결제 ) 는 365 일 24 시간가능 3 영업일자전환시간대 (23:55~00:05) 에는시스템작업으로거래가제한될수있음 4 당사 ATM 기기는기기별로운영시간다를수있음 5 법인은 365 일 07:00~22:00 가능 ( 법인은영업일자전환시간대외에도 17:10~17:30 사이약 10 분간마감작업으로인하여거래가제한될수있음 ) 4. 회사업무시간마감이후입출금 1 회사업무시간마감 (17:00 시 ) 이후입금액에대해서는회사가정한별도의예탁금이용료가지급됩니다. 2 CMA-MMW 의경우회사업무시간마감 (17:00 시 ) 이후출금시자동으로매도됩니다. 5. 회사가고객에게현금을지급하여야할경우투자일임계좌에서예수금을우선지급한후나머지보유자산을매각한대금으로지급함을원칙으로합니다. 6. 일부보유자산의시장처분불가또는유가증권시장등의폐쇄, 정지, 휴장, 전산장애또는천재지변등의불가피한상황이발생한경우에는고객이요청하신출금, 지급결제등의서비스처리가지연될수도있습니다. 제 11 조이자에관한사항 1. CMA-MMW 에서제시하는수익률은확정고정금리가아니며한국은행금융통화위원회에서발표하는정책기준금리에따라변동합니다. 2. 세전이자 1 CMA-MMW : CMA-MMW 원금 * 이자율 * 보유기간 /365 ( 원미만절사 ) 2 CMA-MMW( 약정형 ) : CMA-MMW( 약정형 ) 원금 * 이자율 * 보유기간 /365 ( 원미만절사 ) 3. 회사업무시간마감 (17:00 시 ) 이후출금으로인해자동매도된 CMA-MMW 의이자지급기준시간은 24 시입니다. 4. CMA-MMW( 약정형 ) 의경우만기자동매도후에는 CMA-MMW( 약정형 ) 이자율을적용받지않으며, CMA-MMW 계약권유문서 -4-

5 만기자동매도당일별도출금이없다면해당예수금은 17:00 시에 CMA-MMW 로자동매수됩니다. 5. CMA-MMW( 약정형 ) 을중도에해지하실경우중도해지이율을적용받습니다. 6. 이자율변경 1 CMA-MMW : 기존고객은익영업일부터변경된이자율을적용받음 2 CMA-MMW( 약정형 ) : 가입시정한이자율을만기까지적용 ( 단, 신규매수고객은익영업일부터변경된이자율적용 ) 제 12 조수수료산정에관한사항 1. CMA-MMW 수수료 1 회사는고객이예탁한재산을기준으로회사가정한바에따라수수료를산정합니다. - CMA-MMW : 당일마감잔고 * 연수수료율 * 보유기간 /365 - CMA-MMW( 약정형 ) : 원금 * 연수수료율 * 보유기간 /365 2 CMA-MMW 의경우영업일기준으로일일정산을원칙으로하며, CMA-MMW( 약정형 ) 의경우중도, 만기매도시정산됨을원칙으로합니다. 2. 수수료율, 산정방법, 징수시기등 CMA-MMW 운용조건등이변경될경우영업점및회사홈페이지게시후기존과달리적용될수있습니다. 3. 수수료율변경시 1 CMA-MMW : 익영업일부터변경된수수료율을적용 2 CMA-MMW( 약정형 ) : 가입시정한수수료율을만기일까지적용 4. 회사는 12 조 1 항에의한수수료외에발생하는기타비용및세금등을고객으로부터징수할수있습니다. 5. 회사는수수료산정기준을영업점에비치하여고객이원할경우언제나열람할수있도록합니다. 제 13 조투자실적의평가및투자결과의통보방법 1. 투자실적의평가 1 회사는고객의투자일임자산을회사가정한투자일임자산평가기준에따라매일평가하여고객이원하는경우이를조회할수있습니다. 2 회사는증권별로정하는평가기준에따라예탁자산을평가하고, 그기준을영업점에비치하여고객이원하는경우언제라도열람할수있도록합니다. 2. 투자결과의통보방법 1 회사는분기별 1 회이상투자결과에대한보고서를고객또는고객이지정한대리인에게교부합니다. 2 고객이요구하거나담당일임투자자산운용사가필요하다고판단될때, 일임투자자산운용사는언제라도우편, 전화, 전신, 모사전송, 컴퓨터및기타이와유사한전자통신을이용해고객에게자문및정보를제공할수있습니다. 제 14 조기타 1. 본계약서내용은 CMA-MMW 과 CMA-MMW( 약정형 ) 에대한일임계약체결시공히적용됩니다. 2. 회사는고객에대하여투자일임운용에서발생한손실을보전하거나투자일임계약과관하여그어떠한이익도보장하지아니합니다. 3. 회사와고객이본계약권유문서사항이외에투자일임에관하여행한약속은효력이없습니다. CMA-MMW 계약권유문서 -5-

6 첨부 1. 운용유형및조건 <CMA-MMW> 가입대상개인 / 법인 ( 단, 시중은행, 운용사, 증권사등금융투자기관가입불가 ) 운용대상 증권금융 (AAA 등급 ) 의콜과예치금등 세전수익률별도문의 ( 영업점또는고객지원센터 ) 수수료개인연 0.05% / 법인연 0.05% ( 일일정산, 운용조건에따라기존과달리적용가능 ) 가입금액 중도입출금 개인없음, 법인 20 억원이하 당일입출금가능 <CMA-MMW( 약정형 )> 가입대상운용대상세전수익률중도해지이자율 개인 / 법인증권금융 (AAA 등급 ) 의콜과예치금등가입시약정이율약정이율ⅹ중도해지이율비중 ( 소수점셋째자리에서사사오입 ) * 중도해지이율비중납입기간경과율 20% 미만 20~40% 40~60% 60~80% 80~100% 미만중도해지이율비중 10% 20% 40% 60% 80% 이전약정분에한하여 약정이율 ⅹ(1-0.5)ⅹ 경과기간 / 약정기간 적용기본산식에따라계산된이율이 0.1% 미만인경우 0.1% 적용 수수료연 0.05% ( 매도시정산, 운용조건에따라기존과달리적용가능 ) 가입금액 100 만원이상 매매가능시간 08:00 ~ 17:00 이며영업일만가능 본 CMA-MMW, CMA-MMW( 약정형 ) 는예금자보호법을적용받지않습니다. 1. 본 CMA-MMW 은이자, 수수료, 세금을일일정산방식으로처리하며, 보수과세효과로세전수익률과세후환산수익률이일치하지않을수도있습니다. 2. 예탁금이용료는시장금리변동에따라변경될수있으며, 3 개월단위, CMA-MMW 에서타자동매수상품으로전환또는계좌폐쇄시지급되며추후회사의예탁금이용료지급정책에따라지급시기는변경될수있습니다. 3. 본 CMA-MMW 에서제공해드리는부가서비스는다음과같습니다. - 공과금자동납부 - 신용 / 체크카드서비스 - 급여이체, 지급결제기능 - 은행자동이체및대체기능 - My-Point, W-CMA α 서비스등회사가정한고객우대서비스등 4. CMA-MMW 잔고증명서등에표기기준 1 기준시간중 (~ 17 시 ) 에는 예수금 으로표기 2 기준시간이후추가입금은 예수금 으로표기, 기준시간 (17 시 ) 이전입금은 CMA-MMW 로표기 제공되는제휴서비스 ( 신용 / 체크카드, 공과금자동납부 ) 는향후당사와제휴사의사정에따라추가또는변경될수있습니다. ( 기타 CMA-MMW 및부가서비스에대한문의사항은가까운영업점및고객지원센터 ( ) 로문의하시기바랍니다.) CMA-MMW 계약권유문서 -6-

7 별지 1. Wrap 운용팀 MyWrap 본사운용역에관한사항 1. 성명 : 김주형 2. 소속및직책 : Warp 운용팀부장 ( 팀장 ), 금융투자분석사 5. 주요경력 : 한국산업증권투자조사부 (4 년 7 개월 ), 유안타증권투자전략팀장 (15 년 ) 1. 성명 : 문정식 2. 소속및직책 : Warp 운용팀부장 5. 주요경력 : 토마토투자자문 (1 년 ), 카이투자자문 (2 년 ) 1. 성명 : 전율진 2. 소속및직책 : Warp 운용팀차장 5. 주요경력 : 동양오리온투자증권자금운용팀 (3 년 ), 유안타증권 FICC Trading 팀 (5 년 ) 1. 성명 : 진태규 2. 소속및직책 : Warp 운용팀과장 5. 주요경력 : 유안타증권 Wrap 운용팀운용역 1. 성명 : 윤경인 2. 소속및직책 : Warp 운용팀대리 5. 주요경력 : 유안타증권 Wrap 운용팀운용역 1. 성명 : 선우진 2. 소속및직책 : Warp 운용팀대리 5. 주요경력 : 유안타증권 Wrap 운용팀운용역 CMA-MMW 계약권유문서 -7-

8 별지 2. 임원및대주주에관한사항 1. 대주주현황 ( 현재, 단위 : 주, %) 대주주명소유주식수지분율 (%) 관계 Yuanta Securities Asia Financial Services Limited 108,936, 최대주주 서명석 92, 대표이사 황웨이청 73, 대표이사 대주주는자본시장과금융투자업에관한법률제 9 조 1 항의대주주이며, 지분율은보통주에대한지분율임 2. 임원에관한사항 ( 현재 ) 직위성명주요경력 사장 사장 사외이사 사외이사 사외이사 서명석 황웨이청 권성철 박우규 황원춘 고려대 MBA, 유안타증권리서치센터장, 경영기획부문장, 동양파워발전사업추진본부장 캘리포니아대 MBA Executive Director, Singapore Kim Eng Holdings Chairman, Rich Union Investment Consulting Corp. Senior Vice President, Yuanta Securities 일리노이대 Finance 박사, 한국투자신탁운용 ( 주 ) 대표이사, 한국벤처투자 사장, 파이낸셜뉴스사장 카네기멜론대경제학박사, SK 텔레콤경영경제연구소장, 안민정책포럼이사장 조지워싱턴대 MBA, 한국산업은행부행장, UzKDB 행장 결격사유해당여부 사외이사신진영카네기멜론대금융학박사, 연세대경영학과교수 기타비상무이사 첸치창 National ChengChi University MBA, CFO, Yuanta Financial Holdings, CEO, Yuanta Commercial Bank, Director, Yuanta Securities Asia Financial, CEO, Yuanta Securities Co.,Ltd., Director, Taiwan Depository and Clearing Corporation(TDCC) 부칙 제 1 조 ( 시행일 ) 이계약권유문서는 2018 년 11 월 14 일부터시행한다. CMA-MMW 계약권유문서 -8-

(별지2) 이자율 조견표 (20160623).hwp

(별지2) 이자율 조견표 (20160623).hwp 이자율 조견표 시행일 : 2016. 6. 23. 거치식 예금 (이율 : 연, %) [정기예금] 월이자 지급식 개인 만기일시 지급식 법인 개인 법인 1개월이상 3개월미만 만기 0.95 0.95 0.95 0.95 3개월이상 6개월미만 만기 1.05 1.05 1.10 1.10 6개월이상 9개월미만 만기 1.20 1.20 1.25 1.25 9개월이상 12개월미만 만기