비 미래에셋은 이머징마켓에 전문성을 가진 글로벌 투자그룹으로서 고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후를 위해 기여한다. 전 투자 원칙 1 미래에셋은 경쟁력의 관점에서 투자기업을 봅니다. 2 미래에셋은 장기적인 관점에서 투자합니다. 3 미래에셋은 기대수익과 함께 위험을 살

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1 미 래 에 셋 자 산 운 용 보 고 서 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) 이 자산운용보고서는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제88조(자산운용보고서의 교부)'에서 정한 바에 따라 미래에셋 자산운용(주) 이 작성했으며, 투자자가 가입한 펀드의 지난 3개월간의 운용 및 변동사항에 대한 결과를 요약한 것입니다.

2 비 미래에셋은 이머징마켓에 전문성을 가진 글로벌 투자그룹으로서 고객의 성공적 자산운용과 평안한 노후를 위해 기여한다. 전 투자 원칙 1 미래에셋은 경쟁력의 관점에서 투자기업을 봅니다. 2 미래에셋은 장기적인 관점에서 투자합니다. 3 미래에셋은 기대수익과 함께 위험을 살핍니다. 4 미래에셋은 팀 어프로치 ( team- approach)에 의해 신중하게 의사결정합니다. 이상의 원칙을 일관성 있게 지킵니다. 미래에셋은 고객을 위해 존재합니다. 핵심 가치 고 객의 성공이 곧 우리의 성공이라는 신념으로, 고객의 니즈에 맞는 전문화된 금융서비스를 제공하고 고객의 안정적인 수익 창출을 위해 노력하겠습니다. 투자전문그룹으로서 독립성과 경쟁우위를 가집니다. 자 산운용, 증권, 생명, 부동산114 등으로 구성된 독립 투자전문 그룹으로서, 원칙을 지키는 투자와 우수한 운용능력을 바탕으로 경쟁우위를 지속하겠습니다. 개인을 존중하며 팀플레이에 대한 믿음이 있습니다. 경 쟁력 있고 우수한 인재들로 구성되어 있는 미래에셋은 각 개인에 대한 존중과 팀플레이에 대한 믿음을 통해 변화에 앞서가겠습니다. 사회적 책임을 인식하고 실천합니다. 이 익의 사회환원을 실천하며, 사회에 대한 기여와 봉사를 통해 소외된 이웃과 더불어 사는 건강한 사회를 만드는데 일익을 담당하겠습니다. Mirae Asset Global Network HORIZONS ETFs Global Investments (UK) Securities(UK) 1 Global Investments (India) Global Investments (USA) Securities(USA) 3 Global Investments (Vietnam) Securities (Vietnam) Finance Company (Vietnam) BETASHARES ETFs (Australia) 1 Management (Canada) Global Investments Securities Life Insurance Capital 4 Global Investments (HK) Global Investments (Taiwan) 2 Mirae Huachen Fund Management Securities (HK) Securities (Beijing)3 유럽지역 마케팅 전담법인 2 합작운용사 3 사무소 4 Horizons ETFs는 BetaShares ETFs의 최대주주임 (46%보유) Global Investments (Brazil) Securities (Brazil) 기준일 : 2012년 3월 31일 기준

3 자산운용보고서 수령방법 안내 이메일로 자산운용보고서 수령이 가능합니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제92조(자산운용보고서) 에서 정한바에 따라 이메일로 자산운용보고서를 받아 보실 수 있습니다. 자산운용보고서는 3개월마다 정기적으로 고객님께 발송해 드리고 있으며, 이메일 수령 신청을 통해 더욱 편리하게 자산운용 보고서를 관리 하실 수 있습니다. 전환신청은 가입하신 판매회사에서 변경하실 수 있습니다. 자산운용보고서 확인 방법 안내 고객센터 ( ) 미래에셋자산운용 홈페이지 접속 펀드정보 펀드찾기 펀드명 입력 운용보고서 검색 금융투자협회 전자공시 서비스 접속 (상단) 전체메뉴 펀드공시 보고서 선택 자산운용보고서 선택 펀드명 입력 조회 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) Contents 04 펀드 헤드라인! 05 운용 경과 및 운용 계획 공지사항 2. 펀드의 개요 3. 수익률 현황 자산 현황 펀드매니저 (운용전문인력) 현황 6. 비용 현황 투자자산 매매내용 11 펀드 용어 해설 이 자산운용보고서의 내용은 펀드 전체에 관한 내용입니다. 투자자의 계좌별 수익률 정보 확인 및 고객정보의 변경은 펀드를 가입하신 판매회사 지점에 연락하시거나 판매회사의 홈페이지를 통하여 확인하시기 바랍니다. 이 보고서는 자본시장법에 따라 미래에셋장기주택마련안정증권투자신탁1호(채권혼합) 의 자산운용사인 미래에셋자산운용이 작성하였으며 신탁업자인 농협은행의 확인을 받아 투자매매 / 중개업자를 통해 투자자에게 제공합니다. 각종 보고서 확인 미래에셋자산운용 (주) : http: // investments.miraeasset.com / 고객센터 금융투자협회 : http: // dis.kofia.or.kr

4 펀드 헤드라인! 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) 이런 곳에 투자합니다 채권, 주식, 파생상품, 수익증권, 유동성 자산 및 기업어음 등에 분산 투자를 하는 혼합형 상품입니다. 내 펀드 수익률! 비교시점 최근 3개월 최근 1년 최근 5년 펀드 위 투자실적은 과거 실적을 나타낼 뿐 미래의 운용실적을 보장하는 것은 아닙니다. 위 펀드의 투자실적은 펀드의 종류형별로 수익률이 달라질 수 있으므로 자세한 사항은 를 참조하시기 바랍니다. (단위 : %, %p) 펀드 (비교지수대비 성과) (+ 1.21) (- 0.67) ( ) 비교지수(벤치마크)* 설정일 전체보유증권 및 유동성 자산 전체 보유자산(주식, 채권, 단기대출 및 예금 등)의 상위 5종목 입니다. 채권 종목 평가액 비중 비고 통안 , 통안 , 통안 , 통안DC , 한국전력650 5, 펀드매니저의 한마디! 펀드매니저 : 조일웅, 서재춘 운용기간 동안 한국증시는 무엇보다도 대형주들의 실적이 부진하였습니다. 3월에 예정된 중국 전인대, 미국 FOMC, 유럽 통화 정책 발표를 거치면서 글로벌 증시는 안정을 찾을 것으로 예상합니다. 04

5 펀드 개요 미래에셋장기주택마련안정증권투자신탁1호 (채권혼합)는 조세특례제한법 제87 조 및 동법시행령 제81조에 의해 수익자의 재산 형성과 주택자금 마련을 목적으 로 저축 계약 기간이 7년 이상인 경우 이자소득에 대한 소득세를 부과하지 않으며, 가입자격은 만 18세 이상의 세대주로서 무주택자이거나 국민주택규모 이하의 주택 으로서 가입 당시 소득세법 제99조 제1항의 규정에 따른 주택의 기준시가가 3억 원 이하인 소유자에 한합니다. 이 펀드는 중간수준의 위험으로 시장금리 이상의 초과 수익을 획득하고자 하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 운용 경과 [시장 동향] 운용기간 동안 한국증시는 무엇보다도 대형주들의 실적이 부진하였습니다. 연초 20% 수준에 이르던 KOSPI EPS 성장률 추정치에는 1월 -3%에 이어 2월에도 -3% 수준의 조정이 있었습니다. 이는 외환 위기 우려가 제기되고 있는 터키와 비슷 한 조정 폭으로 세계적으로 가장 높은 수준의 전망치 조정 폭입니다. 미국의 한파와 폭설 영향으로 미국 경제 지표는 지속적으로 부진한 모습을 보였고, 일본의 부양정책에 대한 기대심리도 낮아지는 모습입니다. BOJ의 통화 완화 정책과 엔화 약세에도 불구하고 12월 CPI가 1.6%에 그치면서 일본 정부의 목표치 인 2% 수준을 하회하고 있습니다. 신흥국 금융 위기에 대한 우려가 완화되면서 글로벌 증시가 전반적인 회복세를 보이고 있으나, 미국과 일본 증시의 경우, 유럽, 중국에 비해 상승폭은 제한적이었습니다. 산업 구조조정을 추진하고 있는 중국의 경우, 과거와 같은 춘절 효과 마저 사라지며 경제 지표가 부진한 모습을 지속하고 있습니다. 2월 HSBC PMI는 48.3으로 2개월 연속 50을 하회하여 춘절 이후에도 산업 생산이 늘지 않고 있고 재고 소진이 일어나는 것으로 파악됩니다. 중국 증시에서는 제조업보다는 온라인 소비 중심의 성장성 있는 분야에 쏠림이 발생하는 모습이었습니다. [운용 성과] 펀드 수익률을 살펴보면 음식료, 제약, 인터넷의 수익률이 긍정적이었던 반면, 보험, 조선이 부진하였습니다. 음식료의 경 우 가공식품의 수익률이 좋았는데, 1인가구 등 인구흐름과 가공식품의 영역 확대, 가격 인상으로 실적이 개선될 것으로 보입니다. 제약의 경우 M&A를 통한 라인업 확대, 중국 진출 및 자회사 IPO 가능성이 있는 지주사의 상승폭이 두드러졌습 니다. 인터넷의 경우 글로벌 M&A 및 지분 인수 루머 등으로 모바일 메신저의 가치가 부각되면서 관련 종목이 상승하였습 니다. 반면, 보험의 경우 금리 정상화가 지연되고 있는 가운데 자동차 손해율 및 장기손해율이 상승하면서 실적 악화 국면이 지 속되었습니다. 조선도 기대했던 상선 가격 상승은 제한적인 가운데 싱가폴 잭업리그 업체들이 드릴쉽 시장에 진입하면서 수익성 악화가 우려되어 하락합니다. 운용 계획 3월에 예정된 중국 전인대, 미국 FOMC, 유럽 통화 정책 발표를 거치면서 글로벌 증시는 안정을 찾을 것으로 예상합니 다. 연초 이후, 글로벌 증시에 악재로 작용한 신흥국 위험 회피 심리는 진정되고 있는 것으로 보입니다. 미국 양적 완화 우려로 인한 신흥국 통화 평가 절하는 해당 국가의 수출 성장으로 이어지는 상황이었는데, 인도네시아의 경우, 천연자 05

6 원 등 수출이 GDP에서 차지하는 비중이 높아 4분기 GDP 성장률이 예상을 뛰어넘는 5.7%를 기록하며 우려를 완화시켰 습니다. 역내 공동화폐 유로가 충분히 절하되지 않아 위기 해결이 어려웠던 남유럽 재정 위기와 달리, 아시아권 신흥국 들의 외환 관련 위기는 글로벌 증시에 미치는 영향이 제한 적일 것입니다. 이머징 시장에 대한 우려가 완화된다면 다음은 3월초에 예정된 중국 전인대에서 GDP 성장률 목표가 7.5%에서 하향 조 정할 것인가가 글로벌 증시의 주요 화두입니다. 중국 경기 성장에 대해 낮아진 기대치 때문에 기존 목표치가 유지될 경 우, 시장에서는 이를 서프라이즈로 받아들일 가능성이 높다는 전망이 주를 이루고 있습니다. 또한 전인대를 통해 추가적 인 산업 구조 개혁 정책 발표 혹은 수출 산업 육성을 위한 환율 정책 변화가 나올 가능성이 있기 때문에 주목하고 있습 니다. 만약 GDP 성장률 목표 조정이나 환율 정책 변화가 나타날 경우, 한국 시장 변동성이 높아질 것으로 예상합니다. 다만, 시진핑 정부가 중국 경제에 만연한 레버리지를 축소하는데 주력하고 있고, 최근의 부동산 대출 감소로 그 효과를 보고 있다는 측면에서 갑작스러운 부양 전환이 나타나기는 힘든 상황이라고 판단합니다. KOSPI 2014년 이익성장률 전망치는 13% 수준까지 하락하였습니다. 4분기 실적 발표가 진행되는 동안 대부분의 기업들 은 연간 실적 전망에 대해 보수적인 입장을 보였고, 연말 이후 높아져 있던 실적 기대감은 상당폭 조정되는 모습입니다. 또한 2014년 1분기 글로벌 경기가 둔화되는 모습을 보이면서 한국 기업들의 1분기 실적 역시 전년대비 둔화될 가능성이 높다고 판단합니다. 결국 여전히 기업 실적 모멘텀이나 경기 지표가 긍정적으로 변화한 상황은 아니기 때문에, KOSPI 상 승 탄력은 크지 않을 것으로 전망합니다. 2월 말 외국인의 매수 전환, KOSPI 실적 하향 속도 완화 기대감 등으로 3월부터 대형주 중심의 상승을 기대하는 의견이 있습니다. 하지만 최근 나온 몇 가지 뉴스를 보면 시장을 그렇게 낙관할 수 있는 상황은 아닌 것으로 생각합니다. 우선 삼성전자는 갤럭시S5를 통해 스마트폰 가격 하락과 파생모델 확대를 암시하였습니다. 이로 인해 전반적인 서플라 이 체인 수익성과 제품 수명 주기가 감소할 것으로 보입니다. 또한 현대차는 현대제철의 강판 가격 인하와 함께 중국 4 공장 MOU 체결 루머가 확대되었습니다. 성장 국면의 중국 시장에서 포지션을 확고히 하기 위한 현대차의 노력으로 보 이고, 엔화 약세를 바탕으로 한 일본 완성차 마케팅 공세에 대한 우려가 반영되었다고 생각합니다. 한편 테슬라는 기가 팩토리 설립을 통해 전기차의 대중화를 추진하고 있습니다. 현재 전세계 이차전지 생산규모와 맞먹는 설비를 자체 보유 하겠다는 계획으로 한국 기업들에게는 고객사가 경쟁사가 됨과 동시에 가격하락에 대비한 전략이 필요한 상황입니다. 마지막으로 중국은 위안화 절하를 유도하며 유동성에 대한 중국 정부의 스탠스를 보였습니다. 그림자 금융의 확대를 억 제하고 경제 구조 개혁을 촉진하겠다는 의지로 해석되고, 이로 인해 중국 성장에 대한 우려가 점증되고 있습니다. 일련의 뉴스플로우를 볼 때 한국 기업들은 주요 제품 시장 고객 등 전방위적인 측면에서 수익성 압박을 받고 있다고 판단합니다. 특히 가격 변수의 매출 및 마진에 동시에 영향을 미치기 때문에 실적에 미치는 영향이 크다고 판단되는데 전반적인 하락 가능성이 커 14년도 실적 전망에 대한 보수적인 스탠스를 유지하고 있습니다. 따라서 어느 때 보다 실적 에 대한 다각도의 점검이 필요할 것으로 보이고, 확실한 성장주를 중심으로 포트폴리오를 압축할 필요가 있다고 생각합 니다. 이런 맥락에서 가격 인상 및 수익성 개선이 가능한 업종, 기업을 긍정적으로 생각합니다. 이를 위해 B2C 시장에서 점유 율이 상승하는 기업, 신산업에서 진입장벽이 확실한 킬러 아이템을 보유한 기업에 집중하고 있는데, 특히 관광, 컨텐츠, 음식료, 헬스케어 섹터 내에 종 목들을 유망하게 보고 있습니다. 06

7 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) 1 공지사항 수시공시에 대한 사항은 금융투자협회 전자공시( 참조하시기 바랍니다. 고객님이 가입하신 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(현행 법률) 의 적용을 받습니다. 2 펀드의 개요 기본 정보 펀드의 설정일, 운용기간, 위험등급, 펀드의 특징 등 펀드의 기본사항입니다. 위험등급 3등급(보통) 자산운용사 미래에셋자산운용 펀드의 종류 투자신탁/혼합채권형/추가형/개방형/일반형 일반사무관리회사 미래에셋펀드서비스 보고서 작성기간 2013년 11월 13일 ~ 2014년 02월 12일 펀드재산보관회사(신탁업자) 농협은행 존속기간 판매회사 상품의 특징 펀드 금융투자협회 펀드코드 최초설정일 운용기간 미래에셋장기주택마련안정증권투자신탁1호(채권혼합) ~ 재산 현황 펀드재산 현황 이 상품은 추가형 상품으로 종료일이 없습니다. 당사 홈페이지에서 확인하실 수 있습니다. ( 이 투자신탁은 국내 채권에 50% 이상 투자하는 한편 국내 주식에 30% 이하로 투자합니다. 다만 단, 주식관련사채에의 투자는 투자신탁재 산의 30%이하로 하고 사모사채에의 투자는 투자신탁재산의 3%(시행령 제84조의 규정에 의한 이해관계인이 발행한 사모사채의 경우에는 2%) 이하로 합니다. 채권은 목표 듀레이션, 잔존만기 구성 등을 고려한 벤치마크 선정 및 복제를 통한 운용전략을 기본으로 하되, 시장의 불균형을 이용하여 다양한 초과수익전략을 병행하여 운용합니다. 주식은 개별 기업의 가치 및 위험 등에 대한 내재적 가치 분석에 의한 운 용 전략과 경제 환경 등에 대한 거시 경제 분석에 의한 운용 전략을 병행하여 적극적으로 운용합니다. 그러나 이러한 적극적인 운용은 높은 매매 비용을 발생시킬 수 있습니다. 운용 전략상 투자 한도 내에서 어음 등의 다른 증권 및 현금에 투자할 수도 있으며 또한 파생상품을 통 하여 탄력적으로 증권의 실질편입비중을 조절할 수 있습니다. 당기말과 전기말 간의 펀드 순자산 총액과 펀드 기준가격의 추이입니다. 미래에셋장기주택마련안정증권투자신탁1호(채권혼합) (단위 : 백만원, 원, %) 항목 전기말 당기말 증감률 자산 총액(A) 136, , 부채 총액(B) 3, 순자산총액(C=A-B) 132, , 기준가격 자산총액 : 펀드 운용자금 총액입니다. 부채총액 : 펀드에서 발생한 비용의 총액입니다. 순자산 : '자산 - 부채'로서 순수한 펀드자금 총액입니다. 기준가격 : 투자자가 집합투자증권을 입금(매입), 출금(환매) 하는 경우 또는 분배금(상환금포함) 수령시에 적용되는 가격으로 펀드의 순자산총액을 발행된 수익증권 총좌수로 나눈 가격을 말합니다. 3 수익률 현황 기간수익률 각 기간의 비교지수대비 펀드수익률입니다. * 비교지수 : KOSPI(30%)+Customized KIS채권지수A+이상(3M~3Y, 듀레이션 1.4±0.5)(70%) <KOSPI(한국종합주가지수): 한국거래소(KRX)가 작성하여 발표> 거래소에서 거래되는 모든 종목으로 구성하여 지수화한 KOSPI는 국내 시장에 투자하는 이 투자신탁의 성과 비교를 위해 비교지수로 선택되었습니다. <KIS채권종합지수: 한국의 KIS채권평가에서 작성 발표하는 채권지수> 상기지수는 KIS채권종합지수의 종목 중 신용평가등급 A+이상의 종목들로 구성된 Customized지수입니다. (단위 : %, %p) 비교시점 최근 3개월 최근 6개월 최근 9개월 최근 1년 최근 2년 최근 3년 최근 5년 설정일 펀드 미래에셋장기주택마련안정증권투자신탁1호(채권혼합) 비교지수대비 성과 (+ 1.21) (+ 0.74) (- 0.41) (- 0.67) (- 7.04) (- 9.79) ( ) 비교지수(벤치마크)* 위 투자실적은 과거 실적을 나타낼 뿐 미래의 운용실적을 보장하는 것은 아닙니다. 07

8 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) 4 자산 현황 자산별 투자비중 전기 주 식 : 27.92% 채 권 : 60.08% 단기대출 및 예금 : 6.67% 집 합 투 자 증 권 : 0.18% 기 타 : 5.16% 당기 주 식 : 28.72% 채 권 : 65.97% 단기대출 및 예금 : 4.34% 집 합 투 자 증 권 : 0.21% 기 타 : 0.75% 선물, 스왑거래의 경우 비중에서 생략됩니다. 선물, 스왑거래의 경우 비중에서 생략됩니다. 국가별 투자비중 업종별 투자비중 한국 케이맨 제도 0.16% % 소비재(비생필품) IT 일반산업 소비재(생필품) 15.26% 13.52% 19.00% 28.36% 펀드의 국가별 비중은 자산의 발행국을 기준으로 합니다. 따라서 실제 자산이 거래되는 국가와의 차이가 발생할 수 있습니다. 투자종목의 산정이 불가한 집합투자기구의 경우 해당 집합투자기구의 국가별 투자비중이 제외됩니다. 헬스산업 금융 7.50% 6.67% 통신 3.42% 전기 3.18% 소재산업 3.08% 위 업종구분은 증권거래소/GICS(Global Industry Classification Standard)의 업종구분을 따릅니다. 위 업종구분은 주식총자산 대비 비중입니다. 주요 자산보유 현황 펀드자산총액에서 전체 보유자산(주식,채권,단기대출 및 예금 등)의 상위 10종목, 자산총액의 5% 초과 보유종목 및 발행주식 총수의 1% 초과 종목의 보유내역을 보여줍니다. 파생상품의 거래 발생시 모두 기재되며, 통화선물 및 통화선물환 등 헤지 목적의 파생상품의 거래 발생내역은 생략됩니다. 보다 상세한 투자대상자산 내역은 금융투자협회 전자공시사이트의 펀드 분기영업보고서 및 결산보고서를 참고하실 수 있습니다. (인터넷 주소 단, 협회 전자공시사이트에서 조회한 분기영업보고서 및 결산보고서는 본 자산운용보고서와 작성기준일이 상이할 수 있습니다. 채권 종목 액면가액 평가액 발행일 상환일 보증기관 신용등급 비중 비고 통안 ,200 12, 자산 5%초과 통안 ,650 9, 자산 5%초과 통안 ,000 7, 자산 5%초과 08

9 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) 채권 종목 액면가액 평가액 발행일 상환일 보증기관 신용등급 비중 비고 통안DC ,200 6, 자산 5%초과 한국전력650 5,500 5, AAA 4.80 산금12신이 ,300 5, AAA 4.59 한국장학재단 ,000 5, 국고 (13-7) 4,000 4, 통안 ,000 4, 단기대출 및 예금 구분 금융기관 단기대출(예금)일자 단기대출(예금)액 적용금리 상환(만기)일 비중 비고 콜론 한국스탠다드차타드은행 , 장내파생상품 계약현황 종목명 매수/매도 계약수 미결제약정금액 비고 국채선물2014년03월물 매수 45 4,766 5 펀드매니저 (운용전문인력) 현황 펀드매니저 운용을 담당하는 펀드매니저 정보입니다. * ' 책임운용전문인력'은 운용전문인력을 이끄는 책임자로서 투자전략 수립 및 투자 의사결정 등을 주도적이고 핵심적으로 수행합니다. 책임 펀드매니저 변경내용 최근 3년 동안의 책임펀드매니저 변경 내용입니다. 기간 책임펀드매니저 ~ 송태우,서재춘 ~ 송태우,한상경 ~ 송태우,서재춘 ~ 조일웅,서재춘 ~ 조일웅,한상경 ~ 이승준,서재춘 ~현재 (단위 : 개, 억원) 이름 조일웅 운용중인 펀드의 수 17 연령 42 운용중인 펀드의 규모 13,948 직위 책임운용전문인력 성과보수가 있는 개수 0 협회등록번호 펀드 및 일임계약 운용규모 0 이름 서재춘 운용중인 펀드의 수 32 연령 44 운용중인 펀드의 규모 31,853 직위 책임운용전문인력 성과보수가 있는 개수 0 협회등록번호 펀드 및 일임계약 운용규모 0 이름 홍사욱 운용중인 펀드의 수 0 연령 40 운용중인 펀드의 규모 0 직위 부책임운용전문인력 성과보수가 있는 개수 2 협회등록번호 펀드 및 일임계약 운용규모 2,915 조일웅,서재춘 6 비용 현황 총보수 비용 비율 펀드에서 부담하는 보수, 기타비용 및 매매중개수수료를 연간 단위로 환산한 수치입니다. 펀드 구분 총보수 비용 비율(A) * 미래에셋장기주택마련안정증권 투자신탁1호(채권혼합) (단위 : 연환산, %) 매매 중개수수료 비율(B) ** 합계(A+B) 전기 당기 * 총보수 비용 비율(Total Expense Ratio)이란 운용보수 등 펀드에서 부담하는 '보수'와 '기타비용' 총액을 순자산 연평균 잔액(보수 비용 차감 전 기준)으로 나눈 비율로서 해당 운용기간 중 투자자가 부담한 총보수 비용수준을 나타냅니다. ** 매매 중개수수료 비율이란 매매 중개수수료를 순자산 연평균 잔액(보수 비용 차감 전 기준)으로 나눈 비율로서 해당 운용기간 중 투자자가 실제 부담하게 되는 매매 중개수수료의 수준을 나타냅니다. 보수 및 비용지급 현황 펀드에서 부담하는 보수, 기타비용 및 매매중개수수료입니다. 구분 전기 당기 금액 비율 금액 비율 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사(신탁업자) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용* 조사분석서비스비용 매매체결서비스비용 증권거래세 * 기타비용이란 회계감사비용, 증권 등의 예탁 및 결제비용 등 펀드에서 경상적 / 반복적 으로 지출된 비용이며, 매매 / 중개수수료는 제외한 것입니다. 펀드매니저 변경내용 등은 금융투자협회 전자공시사이트의 수시공시 등을 참고하실 수 있습니다. (인터넷주소 http: // dis.kofia.or.kr) 09

10 미래에셋 장기주택마련안정 증권투자신탁1호(채권혼합) 7 투자자산 매매내용 매매주식규모 및 회전율 해당 기간의 매매량, 매매금액, 매매회전율입니다. 매수 매도 매매회전율* 수량 매매금액 수량 매매금액 해당분기 연환산 19, ,247 6, * 매매회전율(해당분기)이란 운용기간 중 매도한 주식가액의 총액을 그 해당 운용기간 중 보유한 주식의 평균가액으로 나눈 비율을 말합니다. 매매회전율이 높으면 매매거래수수료(0.1%내외) 및 증권거래세(매도시 0.3%)가 발생 해 투자자의 펀드비용이 증가합니다. 최근 3분기 매매회전율 추이 최근 3분기의 매매회전율 추이입니다. 기간 (단위 : %) 매매회전율 ~ ~ ~

11 집합투자기구(=펀드) 2인 이상의 투자금을 재산 가치가 있는 자산에 투자하여 운용하고 그 결 과를 투자자들에게 배분합니다. 특정 자산을 취득하거나 처분하는 등의 방법으로 운용하되 그 운용 과정에서 투자자의 지시를 받지는 않습니다. 투자신탁, 투자회사, 뮤추얼펀드, 투자기구 등으로 부르기도 하나 보통은 '펀드'라고 합니다. 집합투자업자 2인 이상의 투자금을 재산 가치가 있는 자산에 투자하여 운용하는 회사 입니다. 보통은 '운용사'라고 합니다. * 집합투자기구(펀드)를 운용하는 회사입니다. 펀드자산보관회사 신탁재산을 관리하는 회사입니다. 신탁업자라고도하며 보통 은행이 맡습 니다. 현행법은 위탁받은 투자자의 자산을 운용사의 고유재산과 분리하여 관리하도록 규정하고 있습니다. 이에 따라 투자자의 자산은 안전하게 관리됩니다. 일반사무관리회사 펀드 기준가 산정 등 일반 사무 관리 업무를 맡는 회사입니다. 투자매매/중개업자 펀드의 매매를 주 업무로 하는 회사입니다. 은행, 증권사, 보험사 등이 이에 속합니다. 투자매매/중개업자는 투자자를 보호하기 위하여 펀드 판매와 관련된 법령 및 표준투자자권유준칙을 준수할 의무가 있습니다. 금융투자협회 펀드코드 한국금융투자협회가 각 펀드에 부여하는 5자리 고유 코드입니다. 각종 정보를 조회할 때 펀드 이름 대신 쓸 수 있습니다. 주식형 펀드 일반적으로 집합투자재산의 60% 이상을 주식에 투자하는 펀드입니다. 채권형 펀드 펀드의 60% 이상을 채권에 투자합니다. 일반적으로 주식에는 투자하지 않습니다. 주식혼합/채권혼합형 펀드 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드입니다. 주식에 50% 이상을 투자 할 수 있으면 '주식혼합형', 주식에 50% 미만만 투자할 수 있으면 '채권혼 합형'이라고 합니다. 기준가격 펀드를 매매하거나 결과를 배분할 때 적용하는 가격입니다. 펀드를 매매하거 나 배분하기 전날의 순자산총액을 이날까지 발행한 수익증권 총량으로 나누 고 이에 1000을 곱하여 표시합니다. 통상 소수점 아래 셋째자리에서 반올림 합니다. 모자형 펀드 자펀드는 모펀드에서 발행한 집합투자증권을 취득하며, 그 운용은 모펀 드가 합니다. 모자형 펀드는 다음 요건을 모두 충족해야 설정 및 설립을 할 수 있습니다. 1. 자펀드는 모펀드에서 발행한 집합투자증권 이외의 집합투자증권을 취득할 수 없습니다. 2. 모펀드에서 발행한 집합투자증권은 자펀드만이 취득할 수 있습니다. 3. 모펀드와 자펀드의 집합투자업자는 동일해야 합니다. 개방형 펀드 투자자가 원하면 언제든지 환매할 수 있는 펀드입니다. 폐쇄형 펀드 정해진 기한까지 환매할 수 없는 펀드입니다. 추가형 펀드 언제든지 추가로 투자할 수 있는 펀드입니다. 단위형 펀드 모집 시기, 즉 판매 기간이 정해져 있어 그 기간 외에는 가입할 수 없는 펀드입니다. 종류형 펀드 펀드는 하나지만 그 안에 서로 다른 투자자그룹(클래스)을 두고 각 그룹에 판매보수와 수수료를 다르게 적용하는 상품입니다. 보통은 멀티클래스 펀드라고 합니다. 보수와 수수료가 달라 그룹별 기준가격에는 차이가 있 지만 각 그룹은 하나로 간주되어 통합 운용됩니다. 따라서 자산운용 및 평가방법은 동일합니다. 보수 펀드를 운용하고 관리하는 데 드는 비용입니다. 다시 말해 재산을 운용하 고 관리해 준 대가로 고객이 내는 비용입니다. 이는 일반적으로 연율로 표 시합니다. 보수의 종류는 집합투자업자에게 지불하는 운용보수, 투자매 매/중개업자에게 지불하는 판매보수 등이 있습니다. 보수율은 일반적으 로 상품마다 다릅니다. 기타비용 위탁매매 수수료, 회계감사 비용, 유가증권 등의 예탁 및 결제 비용 등 통상 반복적으로 발생하는 비용을 말합니다. 매매회전율 주식 매매의 빈도를 나타내는 지표입니다. 해당 운용 기간에 매도한 주식가 액을 같은 기간에 평균적으로 보유한 주식가액으로 나누어 산출합니다. 예를 들어 일정 기간의 주식 매입 규모가 100억 원이고 주식 매도 규모 또한 100억 원이면 매매회전율은 100%가 됩니다. 매매수수료 비율 해당 운용기간 중 펀드에서 유가증권 및 파생상품 등을 매매하는 데 든 수수료 총액을 펀드의 순자산총액(보수, 비용 차감 전 기준)으로 나눈 비율 입니다. 매매수수료율은 펀드의 비용과 비례합니다. 11