[ 컴플라이언스필 -2018-003] 투자일임계약권유문서 본투자일임계약권유문서는자본시장과금융투자업에관한법률제97조 ( 계약의체결 ), 동법시행령제98조 ( 계약의체결 ), 금융투자업규정제4-73조 ( 서면자료기재사항 ) 등에의거, 투자일임계약체결이전에고객에게제공되는서면자료입니다. 투자일임계약체결이전에본서면자료에나타난계약관련제반사항을충분히검토하시고투자일임계약체결에임하시기바랍니다. 또한보다상세한계약내용에대해서는본서면자료와함께첨부된투자일임계약서를참고하시기바랍니다. 자본시장과금융투자업에관한법률제 97 조에서정하는서면자료를교부 받고주요부분에대하여설명들었음을확인합니다. 201... 수령인 ( 인 ) ( 주 ) 카이투자자문
1. 회사개요 대표이사 : 안창남 주요사업 : 투자일임및투자자문 자본금 : 24억 최대주주 : 안창남외 1명 2. 금융위원회등록번호 : 금융위원회시행자산운용과 -1067 3 투자일임의범위및투자대상 투자일임의범위 : 국내외경제분석및증권의가치분석을바탕으로투자일임재산에편입할금융투자상품의종류, 종목, 수량및가격에관한일임업무그리고증권의매매구분, 방법및시기등에관한업무일체. 고객은투자일임자산의운용에대하여합리적인제한을두거나특정증권등의취득, 처분및계약의해지를요구할수있으며당사는특별한사유가없는한이를운용에반영해야함. 이외의사항에대하여는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하자본시장법 ) 에규정된투자일임업의범위내에서상호합의하여결정 투자대상 : 자본시장법제3조, 제4조, 제5조에의한증권등의범위또는동시행령등에서정하고있는금융투자상품, 증권및운용조건범위내에서고객과회사가협의한것 자산배분 1) 한국거래소유가증권시장과코스닥시장에상장된주식 : 0 ~ 100% 2) RP 및예수금등현금성자산 : 0 ~ 100% 투자위험 : 2009.02.04. 부터시행되는자본시장법에의거하여본상품의투자위험등급은 2등급( 고위험 ) 총 (5) 단계중 (2) 번째높음 4. 업무수행기준및절차 업무수행기준 :
5. 투자권유전문인력및투자운용인력현황 : 별지 1 참조 당사투자권유전문인력및투자운용인력은과거내부자거래, 시세조종, 임의매매등관련법 률상의위법행위로감독당국으로부터문책등을받은사실이없음 6. 임원및대주주에관한사항 : 별지 2 참조 7. 투자자와이행상충방지를위한절차 투자일임담당자는신의성실원칙에따라투자자에게서비스를제공 회사와이해관계가있는기업이발행한증권및투자일임재산에관한매매를하고자하는경우에 는투자자에게그사실을사전통보 투자일임계약재산의운용대상유가증권과동일한유가증권을자기계산으로거래한실적이있는 경우에는그시기, 실적및잔액을투자자에게통보 투자자와의이해상충방지를위한내부규정으로내부통제기준등을마련하여규정을준수하며, 주 기적점검보고서작성 8. 고객과회사의의무및책임 (1) 회사의의무및책임 고객성향등사전파악 : 회사는고객의투자일임재산운용서비스를효과적으로하기위해고객의투자목적, 투자경험, 위험선호도및투자예정기간등을사전에고객과의상담을통해파악. 고객은자기의재무상태, 투자목적등에대하여회사의임직원에게상담을요청할수있으며, 회사의임직원은그상담요구에응하고특별한사유가없는한이를반영하여운용 투자일임담당자의변경 : 회사가고객에대한투자일임담당자를변경하고자할때는사전에고객의의견을수렴해야함. 다만, 투자일임담당자가법령이나사규를위반하여운용을계속할수없는경우고객의사전동의없이투자일임담당자를변경한후통보할수있음 비밀유지의무 : 회사는계약과관련하여알게된고객의투자일임재산의내용과관리상황, 신상내용및그밖의모든사항에대해제3자에게비밀을유지해야함 불건전영업행위금지 : 회사는다음각호의하나에해당하는영업행위를할수없음
1 고객으로부터금전및증권, 그밖의재산의보관및예탁을받는행위 2 고객에게금전및증권, 그밖의재산을대여하는행위 3 고객에게제삼자의금전및증권, 그밖의재산의대여를중개, 주선또는대리하는행위 4 투자권유자문인력또는투자운용인력이아닌자에게투자자문업무또는투자일임업무를수행하게하는행위 5 계약으로정한수수료외의대가를추가로받는행위 투자일임재산운용행위제한 : 투자자문사는투자일임재산을운용함에있어다음각호의하나에해당하는행위를할수없음. 단, 고객과이해상충의우려가없는거래로서법에서정한경우는예외적으로가능 1 투자일임재산을운용함에있어금융투자상품, 그밖의투자대상자산의가격에중대한영향을미칠수있는매수또는매도의사를결정한후이를실행하기전에그금융투자상품, 그밖의투자대상자산을자기의계산으로매수또는매도하거나제삼자에게매수또는매도를권유하는행위 2 투자자문사또는관계인수인이인수한증권을투자일임재산으로매수하는행위 3 투자자문사또는관계인수인이대통령령으로정하는인수업무를담당한법인의특정증권등에대하여인위적시세를형성하기위하여투자일임재산으로그특정증권등을매매하는행위 4 특정고객의이익을해하면서투자자문사또는제삼자의이익을도모하는행위 5 투자일임재산으로투자자문사가운용하는다른투자일임재산, 집합투자재산또는신탁재산과거래하는행위 6 투자일임재산으로투자자문사또는그이해관계인의고유재산과거래하는행위 7 투자자의동의없이투자일임재산으로투자자문사또는그이해관계인이발생한증권에투자하는행위 8 투자일임재산을각각의고객별로운용하지아니하고여러고객의자산을집합하여운용하는행위. 다만, 개별투자일임재산을효율적으로운용하기위하여투자대상자산의매매주문을집합하여처리하고, 그처리결과를투자일임재산별로미리정하여진자산배분명세에따라공정하게배분하는경우는예외로허용 9 투자자로부터다음각목의행위를위임받는행위가 ) 투자일임재산을예탁하는투자매매업자, 투자중개업자, 그밖의금융기관을지정하거나변경하는행위나 ) 투자일임재산을예탁하거나인출하는행위다 ) 투자일임재산에속하는증권의의결권, 그밖의권리를행사하는행위단, 주식매수청구권의행사, 공개매수에대한응모, 유상증자의청약은허용
통지의무및통지사항 1 고객의거래증권회사와점포및계좌번호, 우편물기타통지를받을수있는주소와연락처그밖에회사의투자일임재산의운용에영향을줄수있는사항에관한변동이있는경우즉시유선, 서면, 우편, 이메일등을통해통지 2 매분기 1회이상고객의재무상태, 투자목적등의변경여부를확인하고투자일임자산운용에반영할수있으며고객이상기내용에변경이있음에도 4회 ( 계약한연도에는 3 회 ) 이상통지하지않을경우계약해지가능 투자일임운용결과에대한책임사항 : 고객은투자일임서비스결과발생한손실에대하여투자자문사에그일부또는전부의보상을청구할수없으며, 투자일임자산의운용결과발생하는이익과손실은고객에게귀속 9. 수수료에관한사항 본계약은기본수수료외에별도의성과보수가적용되는 S형일임계약임 ( 수수료체계별지 3 참조 ), 일반투자자에대한성과보수는다음의조건을모두만족한경우발생 1 기본수수료 : 운용성과에상관없이계약기간과계약금액에비례하여징수하는수수료 2 성과보수 ( 수수료 ): 고객과합의한수익률초과분에대하여고객과의합의에따라징수하는수수료 3 본상품은성과보수가적용되는상품으로성과보수는일반투자자에게한해다음의조건을모두만족한경우성과보수를받을수있습니다. 1) 성과보수가금융위원회가정하여고시하는요건을갖춘기준지표또는투자자와합의에의하여정한기준수익률 ( 이하 기준지표등 ) 에연동하여산정될것 2) 운용성과가기준지표등의성과를초과하더라도그운용성과가부 ( 負 ) 의수익률을나타내거나금융위원회가정하여고시하는기준에미달하는경우성과보수를받지아니할것 3) 그밖의성과부수의산정방식, 지급시기등에관하여금융위원회가정하는요건을충족할것 10. 투자일임재산의형태 : 투자일임계약을체결, 만료또는해지하는경우각시점의투자일 임재산형태는현금과자본시장법에서정한금융투자상품으로함 11. 투자일임재산의평가및투자실적평가 투자일임계약체결시점의투자일임재산의평가 : 계약을체결하는시점에현금외금융투자상품 또는유가증권이포함되어있는경우계약체결일전일의종가를기준으로투자일임재산을평가
만기또는중도해지시점의투자실적의평가 : 만료또는중도해지시점에보유하고있는현금및금융투자상품을기준으로평가하되, 계약만기일또는계약해지일이공휴일인경우는계약만기일또는계약해지일전영업일의종가로평가하며, 주식에있어배당, 유무상증자에의한배당락이나권리락이이루어졌으나배당이나증자분이실현되지않은경우배당락가격, 권리락가격등으로평가한후배당또는유무상증자분을평가에포함하여계산 12. 투자결과통보방법 투자결과에대해서는분기마다 1회이상투자일임재산의투자결과를직접또는우편, 전자우편등의방법으로통보. 단, 고객이사전에서면동의한경우에한해인터넷홈페이지또는컴퓨터통신을이용하여보고서를수시로조회할수있는경우에는이를교부한것으로하며, 투자결과의보고내용은다음과같음 1 투자일임재산의운용경과및손익현황 2 투자일임재산의매매일자, 매매가격, 매매회전율등운용현황 3 투자일임재산에속하는자산의종류별잔액현황, 취득가액, 시가및평가손익 4 투자일임재산을실제로운용한투자운용인력에관한사항 5 기타자본시장법및관계법령상투자자를보호하기위하여필요한사항등 13. 투자권유의업무위수탁 수탁회사와의투자권유업무위수탁계약에따라본투자일임계약의투자권유업무를위탁할 수있으며, 투자일임수수료의일부를수탁한회사에게지불가능 14. 위험및유의사항 회사는고객에대하여투자일임매매거래에발생한손실을보전하거나투자일임계약과관련하여그어떠한이익도보장하지않음 투자일임계약의경우분산투자규정이없을수있으며, 소수종목에집중투자되어주가상승시고수익을추구할수있지만주가하락시에는손실이확대될수있음 고객요청에의한계약중도해지 ( 일부출금 ) 시보유자산을시장가격에매도함에따라매매차익또는매매손실이발생할수있음 과거의투자실적이미래의수익률을보장하는것은아님 성과수수료가있는계약의경우성과수수료가없는계약보다높은투자위험에노출될수있음
[ 별지 1] 투자권유전문인력및투자운용전문인력현황 카이투자자문 직책성명주요경력비고 대표이사 안창남 카이투자자문대표이사대성투자자문대표이사동양자산운용헤지펀드운용본부장 HMC투자증권 /IM투자증권주식운용팀장동양증권주식운용팀장 팀장김정민 사원성승호 카이투자자문운용역대성투자자문운용역카이투자자문운용역아인인베스트먼트운용역
[ 별지 2] 회사주요주주현황 < 대주주현황 > 주주명 최대주주와 의관계 보통주우선주합계 수량비율수량비율수량비율 안창남최대주주 160,000 33.3 160,000 33.3 김중범 - 160,000 33.3 160,000 33.3 전경화특수관계 81,000 16.9 81,000 16.9 자기주식 - 79,000 16.4 79,000 16.4 < 임원현황 > 성명직위담당업무비고 안창남대표이사 CIO 이종인상무경영지원
[ 별지 3] 투자일임수수료요율표 구분수수료구분수수료요율입금구분 기본수수료원금에대해 1% 선납 S 형 성과수수료 ( 성과보수 ) 연 8% 초과수익에대해 15% 계약만기또는해지시 1) S 형의경우기본수수료를산정함에있어계약기간중계약금액의증감이발생하거나중도해지시에는기본수수료를경과일수를반영하여일할계산합니다. 2) 성과보수는가입후 1 년단위로징수하며, 계약기간종료또는해지시징수합니다. 성과보수는성과보수징수일전영업일종가로평가한계좌평가금액을기준으로목표수익에대한초과수익의발생분에대해산정됩니다. 성과보수징수시점에이전성과보수징수내역이있는경우, 성과보수는목표수익률대비직전성과보수징수시점의수익을넘어서는순초과수익에대해적용하여산정합니다. 3) 계약만료시점에손실이발생한상태에서계약을연장하는경우에는직전계약기간동안의손실을회복한후발생한추가수익에대해서만투자수익으로인식하여성과보수를산정하는 High Water Mark 규정을적용합니다. 4) High Water Mark 적용시 S 형의경우기본수수료는최초투자금액을회복한시점에지급요청하며, 기본수수료를지급하지않을경우에는운용중지및계약해지할수있습니다. 예 ) 전년도계약금액 2 억원, 만기일현재평가금액 1.8 억원으로계약연장하여 1 년후만기시평가금액이 2.3 억이된경우 ( S 형 ) - 기본수수료 (1%) = 1.8억X 1% = 180만원 - 목표수익 = 2억 x 8% = 0.16억 - 손실금액 = 2억-1.8억 = 0.2억원 - 1년후만기시투자수익 = 2.3억-(1.8억 +0.2억 ) = 0.3억 - 성과수수료 = (0.3억-0.16억) x 15% = 210만원 * 계약연장후투자일임자산일부를감액하는경우투자수익산정을위한기준원금도감액비율만큼축소됩니다. 예 ) 전년도계약금액 2 억원, 만기일현재평가금액 1.8 억원일때 0.3 억원을감액후계약연장하여 1 년후만기시평가금액이 2.3 억원인경우 ( S 형 ) - 기본수수료 (1%) = (1.8억-0.3억) X 1% = 150만원 - 목표수익 = (2억-0.3억) X 8% = 0.136억 - 감액후조정손실금액 = (2억-1.8억) x (1.5억/1.8억) = 0.167억 - 1년후만기시투자수익 = 2.3억-(1.5억 +0.167억 ) = 0.633억 - 성과수수료 = (0.633억-0.136억) x 15% = 745만원
징계내역열람제도이용안내 한국금융투자협회에서는고객이자신의계좌를관리하는금융투자회사직원이위규행위와관련하여부과받은과거의제재내역을조회할수있도록함으로써계좌관리직원의적합성판단에도움을주고자다음과같이 징계내역열람제도 를시행하고있습니다. - 다음 - 열람신청인및열람대상자 - 금융투자회사에계좌가개설되어있는고객은자신의계좌가개설되어있는지점, 그밖의영업소에근무하는직원중 자신의계좌를관리하고있는직원 또는 관리를위탁하고자하는직원 의과거징계열람을신청하실수있습니다. 열람신청절차 - 계약시상담직원에게신청하실수있습니다. 징계내역통보 - 징계내역은해당직원이징계내역공개에동의하는경우에한하여통보되며, 해당직원이징계내역공개에동의하지않는경우동의하지않는다는사실을통보합니다. - 해당직원에대한징계내역통보는신청일로부터 3~6 일정도의기간이소요될것으로예상 됩니다. 통보대상징계내역및통보내용 - 금융관계법규위반으로부과된 견책 이상의징계내역및위법 부당행위의내용 통보대상제외 - 견책이상의징계라하더라도해당징계가다음에해당하는경우에는통보대상에서제외됩니다. 위법 부당행위와직접적으로관련되지아니한감독소홀 단순추종등으로부과된징계 감독당국이사면등의취지에따라통보대상에서제외하여줄것을요청한경우 징계일로부터일정기간이경과한경우 징계면직 : 10년, 정직 : 5년, 감봉및견책 : 3년