< 간이투자설명서 > ( 작성기준일 : 2019.2.13) [ 펀드코드 :AV276] 투자등급 3 등급 ( 다소 ) 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통 낮은 매우 낮은 I. 집합투자기구의개요 투자자유의사항 집합투자기구의특징 분류 집합투자업자 모집 ( 판매 ) 기간 이간이투자설명서는슈로더글로벌배당프리미엄증권자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 슈로더투자신탁운용 ( 주 ) 는이투자신탁의실제수익률변동성을 감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. ㆍ집합투자증권은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. ㆍ금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. ㆍ간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 추가적인투자자유의사항은투자설명서 투자결정시유의사항안내 참조 전세계기업의주식및주식관련외국집합투자증권에투자하는모투자신탁을주된투자대상자산으로하여수익을추구함 투자신탁, 증권 ( 주식 - 재간접형 ) 형, 개방형, 추가형, 종류형, 모자형 슈로더투자신탁운용 (02-3783-0500, www.schroders.co.kr) 모집기간을정하지아니하고계속모집가능 모집 ( 매출 ) 총액 10 조좌 효력발생일 2019 년 2 월 27 일존속기간별도로정해진신탁계약기간은없음 판매회사 금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 및집합투자업자 (www.schroders.co.kr) 홈페이지참조 종류 (Class) A S C-CP 가입자격제한없음온라인판매시스템퇴직연금 선취 / 후취판매수수료납입금액 1.0% 이내 ( 선취 ) 3 년미만환매시환매금액의 0.15% 이내 ( 후취 ) 없음 보수 ( 연, %) 환매수수료 없음 운용등운용보수 : 0.15, 신탁보수 : 0.04, 일반사무관리보수 : 0.02 판매 0.7 0.22 0.8 기타 0.0027 0.0005 0.0024 총보수ㆍ비용 0.9127 0.4305 1.0124 합성총보수ㆍ비용 주석사항 기준가격산정방법 기준가격공시장소 1.6180 1.1358 1.7175 주 1) 합성총보수ㆍ비용비율은이투자신탁에서지출되는보수와기타비용에이투자신탁이피투자집합투자기구에투자한비율을안분한피투자집합투자기구의보수와기타비용을합한총액을순자산연평잔액 ( 보수비용차감후기준 ) 으로나누어산출하되, 피투자집합투자기구의보수와기타비용을알수없을경우피투자집합투자기구에서발생되는보수와기타비용은포함되지않을수있습니다. 상기는모투자신탁이투자하는피투자집합투자기구의운용보수비율인연 0.75% 가예상치로포함되어산출된것이나, 실제비용비율은이와상이할수있습니다. 주 2) 작성기준일현재미설정되었거나설정잔액이없는종류형집합투자기구의합성총보수ㆍ비용비율은모투자신탁이투자하는피투자집합투자기구의최근총보수 비용비율이단순합산되어산출되므로, 실제비용은이와상이할수있습니다. 위에기재된종류 ( 클래스 ) 는대표적인종류를명시한것으로서그외의종류에대한세부사항은투자설명서를참조 ( 순자산총액 : 직전일의자산총액 - 부채총액 )/ 직전일의수익증권총좌수 1,000 좌단위로 4 사 5 입하여원미만둘째자리까지계산 판매회사영업점, 집합투자업자 (http://www.schroders.co.kr) ㆍ판매회사ㆍ한국금융투자협회 (http://www.kofia.or.kr) 의인터넷홈페이지 매입방법 17 시 ( 오후 5 시 ) 이전 ( 경과후 ) : 환매방법 17 시 ( 오후 5 시 ) 이전 ( 경과후 ) :
제 3(4) 영업일기준가격적용제 4(5) 영업일기준가격적용 / 제 8(9) 영업일지급 II. 집합투자기구의투자정보 (1) 투자전략 1. 투자목적이투자신탁은전세계기업의주식및주식관련외국집합투자증권에투자하는모투자신탁을법시행령 제 94 조제 2 항제 4 호에서규정하는주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 또한이투자신탁의모투자신탁이투자하는외국집합투자기구는보유종목에대해서단기콜옵션매도 전략을활용하여주가하락을부분적으로방어하면서추가수익을추구합니다. 상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 투자자들은투자에는이수반되며, 과거의운용실적이미래의운용성과를보장하지않는다는점을유의하여야합니다. 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. 2. 투자전략 이집합투자기구의투자와관련된상세내용은반드시투자설명서를참조하여주시기바랍니다. (1) 기본운용전략이투자신탁은전세계기업의주식및주식관련증권에투자하며, 추가적인수익을얻기위해보유종목에대해서단기콜옵션매도전략을추구하는외국집합투자증권에주로투자하는슈로더글로벌배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 에집합투자재산의 100% 까지투자합니다. 외화표시자산에대해서는모투자신탁에서환헤지를실시합니다. (2) 세부운용전략 ( 모투자신탁의주요운용전략 ) 이투자신탁은최초설정일이후외국집합투자기구 ( 피투자집합투자기구 ) 인 Schroder ISF Global Dividend Maximiser(Class C Accumulation USD) 에대부분의자산을투자하며, 일부투자신탁의설정및환매를위한목적이나, 환헤지를목적으로현금자산을일부보유할수있습니다. 피투자집합투자기구인 Schroder ISF Global Dividend Maximiser 는자산의최소 ⅔ 이상 ( 현금성자산제외 ) 을인컴수익과자본증식을위해선정된전세계기업의주식및주식관련증권에투자합니다. 또한보유종목에대해서단기콜옵션매도전략을활용하여주가하락을부분적으로방어하면서추가적인인컴수익을추구합니다. 피투자집합투자기구는중국 B 주식과중국 H 주식에직접투자할수있으며자산의 10% 한도내에서후강퉁및선강퉁을통해중국 A 주식에투자할수있습니다. 따라서이투자신탁의수익자는해외주식투자및옵션매도전략에수반되는직간접적인을부담할수있으며, 이집합투자기구는투자증권의가격변동, 투자대상국가의시장, 정치, 경제상황및과세제도변동, 금리변동및환율변동등에따른외화자산투자가치변동등으로인해자산가치의손실이발생할수있음을인지하여야합니다. (3) 피투자집합투자기구의개요및투자전략 본항목에기재된집합투자업자등은피투자집합투자기구의집합투자업자등을지칭합니다. A. 피투자집합투자기구개요 명칭 투자목적 설정일 Schroder ISF Global Dividend Maximiser(Class C Accumulation USD) - 룩셈부르크에서설정된슈로더인터내셔널셀렉션펀드 (Schroder International Selection Fund) 의하위펀드자산의최소 ⅔이상 ( 현금성자산제외 ) 을인컴수익과자본증식을위해선정된전세계기업의주식및주식관련증권에투자함. 또한보유종목에대해서단기콜옵션매도전략을활용하여주가하락을부분적으로방어하면서추가적인인컴수익을추구. 2007 년 7 월 13 일 규모 USD 2,906.59 백만 ( 한화약 3 조 2,713 억원 ), 2019 년 1 월말기준 공동운용역 Mike Hodgson ( 공동운용역, 리스크매니지드운용및구조화운용팀헤드 ) 운용회사 Nick Kirrage ( 공동운용역, 펀드매니저, 글로벌밸류팀공동헤드 ) Schroder Investment Management Limited 상기피투자집합투자기구는이집합투자기구의투자전략과목적에부합하는다른집합투자기구로변경될수있으며, 이경우이집합투자기구의집합투자업자는결정된변경사항을관련법령과이집합투자기구의신탁계약서에명시된수시공시절차에따라지체없이투자자에게공지할예정입니다. 3. 운용전문인력 (2019.2.13 현재 ) 2
(1) 집합투자기구의운용인력 성명년생직위 운용현황 운용중인다른집합투자기구수 다른운용자산규모 ( 수탁고기준 ) 장정주 1978 책임운용역 23 9,467 억원주 1) 운용전문인력의주요운용경력 ( 운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률 ) 및이력은금융투자협회홈페이지 (www.kofia.or.kr) 를통하여확인하실수있습니다. (2) 모투자신탁의피투자집합투자기구의운용인력 성명직위주요경력및이력 Mike Hodgson Nick Kirrage 공동운용역리스크매니지드운용및구조화운용팀헤드 공동운용역펀드매니저, 글로벌밸류팀공동헤드 - 1987년-2000년 J Henry Schroder & Co. Limited 금리파생트레이딩, 구조화상품및주식파생상품글로벌헤드 - 2000년-2003년씨티그룹유럽지역신상품개발헤드 - 2004년 ABN AMRO Bank NV / Royal Bank of Scotland NV 주식파생구조화글로벌헤드, 펀드파생트레이딩및구조화헤드 - 2011년슈로더재입사, 현재리스크매니지드운용및구조화운용팀헤드역임 - Bristol University 항공공학전공 - 과거운송, 금속, 광업, 항공, 방위섹터담당 - 2001 년슈로더팬유러피언리서치팀입사 - 2013 년글로벌밸류팀신설멤버 - 공인재무분석사 (CFA) - 현재 ( 공동 ) 운용중인 Schroder ISF: Schroder ISF Global Equity Yield Schroder ISF Global Recovery Schroder ISF Global Dividend Maximiser 주 1) 피투자집합투자기구신탁재산은공동운용방식 ( 팀운용 ) 으로운용되며, 상기피투자집합투자기구의펀드매니저는예고없이교체될수있습니다. 4. 수익구조이투자신탁이투자하는모투자신탁은최초설정일이후 Schroder ISF Global Dividend Maximiser 에대부분의자산을투자하므로피투자집합투자기구의가격변동등에따라주된이익또는손실이결정됩니다. 5. 투자실적추이 ( 연도별수익률 ) ( 단위 : %) 최근 1년차 최근 2년차 최근 3년차 최근 4년차 최근 5년차 연도 18.02.14 ~ 19.02.13 17.02.14 ~ 18.02.13 16.02.14 ~ 17.02.13 15.02.14 ~ 16.02.13 펀드 -4.47 11.06 24.08-14.93 참조지수 0.63 14.97 23.35-12.49 14.11.28 ~ 15.02.13 주 1) 참조지수 : MSCI World TR Net Index 90% + Call rate 10% 주 2) 마지막수익률측정대상기간이 6 개월미만인경우수익률을기재하지않습니다. 주 3) 연도별수익률은해당되는각 1 년간의단순누적수익률로투자기간동안이투자신탁수익률의변동성을나타내는수치입니다. 주 4) 종류형투자신탁의경우연도별수익률그래프는모든종류수익증권을통합하여운용하는투자신탁 ( 전체 ) 를기준으로작성하였습니다. 이경우투자신탁 ( 전체 ) 의수익률에는집합투자업자보수등투자신탁에부과되는보수등이반영되지않았습니다. (2) 주요투자및관리 1. 주요투자구분투자의주요내용 투자원본에대한손실 이투자신탁은실적배당상품으로투자원리금전액이보장또는보호되지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의이존재하며투자금액의손실내지감소의은전적으로투자자가부담하게되고, 집합투자업자나판매회사등 3
어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 국가 시장및개별증권 이투자신탁은신탁재산을외국집합투자증권에투자함에따라투자대상국가의시장, 정치및경제상황등에따른에더많이노출이되어있습니다, 또한정부정책및제도의변화로인해자산가치의손실이발생할수있으며, 외국인에대한투자제한, 조세제도, 법령및제도변화등의정책적변화및사회전반적인투명성부족으로인한공시자료의신뢰성등의도있습니다. 특히, 일부시장의증권은외국인의투자한도, 넓은매매호가차이, 거래소의제한된개장시간과거래량부족등의원인으로인하여유동성에제약이발생할수도있고, 선진시장에투자하는투자신탁과비교하여가격변동의이더클수있고환매가지연되거나정지될수있는이존재한다는사실을인지하여야합니다. 이러한변동성은정치적 경제적요인으로부터발생할수있으며법률, 거래유동성, 결제, 증권의양도및통화등의요소들에의해서더커질수있습니다. 이투자신탁은신탁재산을글로벌주식및주식관련증권등에주로투자하는외국집합투자증권에투자하므로, 해외주식등에직접투자하는과유사한을부담할수있으며, 증권의가격변동, 금리, 환율등본질적으로예측하기어려운다양한국내외경제변수등에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 투자대상국가의특별한지정학적및투자증권의가치에부정적으로작용하는관련증권시장의법령및제도의급격한변화에따른에노출될수있습니다. 신탁재산의가치는국내거시경제지표의변화보다국제경제전망, 금리변동, 환율변동등해외거시경제지표의변화에더민감하게반응하며, 투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황, 신용상태의변화, 채무불이행등개별기업의다양한고유으로인해급격히변동될수있습니다. 투자신탁을설정한후 1년이되는날에원본액이 50억미만인경우또는투자신탁을설정하고 1년이지난후 1개월간계속하여투자신탁의원본액이 50억원미만인경우해지집합투자업자가투자신탁을해지하는등의사유로투자자의동의없이투자신탁이해지될수있습니다. 이집합투자기구와관련된상세투자은반드시투자설명서를참조하여주시기바랍니다. 2. 투자등급분류이투자신탁의모투자신탁이대부분의자산을투자하는피투자집합투자기구가주로전세계기업의주식및주식관련증권에투자하며커버드콜전략을통해주식투자에따른하락이일정부분감소될수있는가능성이존재하나, 일반주식형펀드와유사한수준의을지닌집합투자기구이며, 투자대상자산의종류및도를감안한이투자신탁의투자등급은전체 6 등급중 2 등급 ( ) 에해당되는수준의투자을지니고있습니다. 추후설정기간이 3 년을경과하는경우 최직근결산일기준과거 3 년간수익률변동성을기준으로투자등급을재산정할예정이며, 이경우투자등급은변경될수있습니다. 집합투자업자가분류하는투자설명서상의투자등급분류는판매회사의금융투자상품도분류와상이할수있으니, 상품가입시판매회사와확인하시기바랍니다. 3. 관리이집합투자기구는운용관리를위하여관련시스템 (Best Investment Global System "BIGS") 을활용하고있으며, 피투자집합투자기구는상품과포트폴리오가성과목표와이에상응하는리스크프로파일이서로부합하도록관리하는 Schroders Investment Risk Management Framework (SIRF) 를활용하여 Risk profiling, Portfolio Management, Independent oversight 의세가지단계를거쳐다각적인평가와관리를수행하고있습니다. 이투자신탁의모투자신탁내외화자산에대하여담당운용전문인력의재량으로 100% 수준까지원 / 달러선물환또는선물등을통해환헤지를수행하는것을원칙으로하되, 시장상황변동시에는집합투자업자의재량에따라수시조정이가능합니다. 이투자신탁의투자전략및관리가반드시달성된다는보장은없습니다. 이투자신탁의투자전략및관리는시장상황의변동또는기타사정에의하여사전통지없이 변경될수있습니다. 이러한경우변경된투자전략및관리내용은변경등록 ( 또는정정신고 ) 후 수시공시절차에따라공시될예정입니다. III. 집합투자기구의기타정보 이투자신탁의수익증권은미국내에서또는미국인의계정으로또는미국인을대상으로모집되거나매각될수없습니다. 또한미국인이수익증권의실질적인소유자일경우, 회사는그재량으로해당수익증권을강제환매할수있습니다. 상세내용은투자설명서를참조하시기바랍니다. 1. 과세 4
슈로더글로벌배당프리미엄증권자투자신탁 ( 주식-재간접형 ) 다음의투자신탁또는수익자관련세무사항에대한안내는참고용으로제시된것이며, 향후세법의변경및정부정책변화등의사유로내용이변경될수있습니다. 따라서, 과세에대한자세한사항은세무전문가 ( 회계사, 세무사, 변호사등 ) 와상담을통하여확인하시기바랍니다. 집합투자업자는투자자의과세문제와관련된의사결정및과세결과에대한일체의책임을부담하지않습니다. 거주자개인이받는집합투자기구로부터의과세이익에대해서는 15.4% ( 소득세 14%, 지방소득세 1.4%) 의 세율로원천징수됩니다. 내국법인이받는투자신탁의과세이익은 15.4%( 법인세 14%, 지방소득세 1.4%) 의세율로원천징수 ( 금융기관 등의경우에는제외 ) 됩니다. 개인의연간금융소득 ( 이자및배당소득 ) 합계액이이자소득등의종합과세기준금액을초과하는경우, 다른 종합소득과합산하여개인소득세율로종합과세됩니다. 기타자세한내용은증권신고서및투자설명서를참조하시기바랍니다. 2. 전환절차및방법 : 해당사항없음 IV. 요약재무정보재무정보는투자설명서를참조하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] 증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) 투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (kofia.or.kr), 집합투자업자 (www.schroders.co.kr) 및판매회사홈페이지 정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ) : 금융감독원홈페이지 (www.fss.or.kr) 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.schroders.co.kr) 수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.schroders.co.kr) 5