투자위험등급 : 2 등급 [ 높은위험 ] 마이다스에셋자산운용 ( 주 ) 는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자신탁의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 간이투자설명서 이투자설명서는마이다스블루칩배당증권투자신탁 1 호 ( 주식혼합 ) 에대한투자설명서의내용중중요사항을발췌한요약정보를내용을담고있습니다. 따라서마이다스블루칩배당증권투자신탁 1 호 ( 주식혼합 ) 수익증권을매입하기전에증권신고서또는투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 집합투자기구명칭 : 마이다스블루칩배당증권투자신탁 1 호 ( 주식혼합 ) (52938) 2. 집합투자기구분류 : 투자신탁, 증권 ( 주식혼합 ), 개방형 ( 중도환매가능 ), 추가형 3. 집합투자업자명칭 : 마이다스에셋자산운용주식회사 4. 판매회사 : 각판매회사본 지점 ( 판매회사에대한자세한내용은협회 (www.kofia.or.kr) 및집합투자업자 (www.midasasset.com) 의인터넷홈페이지를참고하시기바랍니다. 5. 작성기준일 : 2013.09.06 6. 증권신고서효력발생일 : 2013.09.11 7. 모집 ( 매출 ) 증권의종류및수 : 투자신탁수익증권 [ 모집 ( 매출 ) 총액 : 1 조좌 ] 8. 모집 ( 매출 ) 기간 ( 판매기간 ) : 일괄신고서를제출하는개방형집합투자기구로모집기간을정하지아니하고계속모집할수있습니다. 9. 존속기간 : 별도로정해진신탁계약기간은없음 10. 집합투자증권신고서및투자설명서의열람장소 가. 집합투자증권신고서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 나. 투자설명서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 서면문서 : 집합투자업자 (http://www.midasasset.com), 판매회사및협회 (http://www.kofia.or.kr) 이간이투자설명서는효력발생일까지증권신고서의기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 또한이집합투자증권은 예금자보호법 에의한보호를받지않는 실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을 기하여주시기바랍니다. 1
투자결정시유의사항 1. 투자판단시증권신고서와투자설명서를참고할수있으며, 투자자가간이투자설명서 대신투자설명서를요청할수있습니다. 2. 이집합투자기구의투자위험등급및적합한투자자유형에대한기재사항을참고하시고, 귀하의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중하게검토한뒤투자결정을 하셔야합니다. 3. 증권신고서, 투자설명서상에기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표가 실현된다는보장이없습니다. 4. 과거의투자실적이장래에도실현된다는보장이없습니다. 5. 파생상품에투자하는집합투자기구의경우파생상품의가치를결정하는기초변수등이 예상과다른변화를보일때에는당초예상과달리큰손실을입거나원금전체의손실을 입을수있습니다. 6. 판매회사는투자실적과무관하며, 특히은행, 증권회사, 보험회사등의판매회사는 단순히집합투자증권의판매업무 ( 환매등판매행위와관련된부가적인업무포함 ) 만 수행할뿐판매회사가동집합투자증권의가치결정에아무런영향을미치지아니합니다. 7. 집합투자증권은집합투자기구의운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법에따라예금보험공사보호하지아니하며, 특히예금자보호법의적용을받는은행등에서집합투자증권을매입하는경우에도은행예금과달리예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지아니합니다. 8. MMF 펀드 ( 단기금융집합투자기구 ) 의경우예금과달리원금손실이발생가능합니다. 9. 폐쇄형집합투자기구의경우유동성제공을위해상장이되더라도거래량부진등의 사유로투자자가원하는시기에매매가이루어지지아니하여환금성이원활하지않을수 있습니다. 10. 투자자가부담하는선취수수료등을감안하면투자자의입금금액중실제 집합투자증권을매입하는금액은작아질수있습니다. 11. 외국집합투자기구인경우해당국가에서적용되는법령등에따라일부기재항목은 기재가불가능하거나곤란하여기재가생략되거나유사한내용으로대신기재될수있 으니투자판단에신중을기하시기바랍니다. 2
간이투자설명서 Ⅰ 집합투자기구의개요 1. 투자목적이투자신탁은혼합주식형펀드로서자산의대부분을주식및채권에투자하여자본이득과배당소득을얻는것을목적으로하며한국종합주가지수 (KOSPI)*50% + 매경 BP 종합채권지수국고채 1-2 년 *50% 를비교지수로활용합니다. 그러나상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. 2. 투자전략및위험관리 1) 이투자신탁은주식에집합투자재산의 60% 이하를, 채권에집합투자재산의 60% 이하를투자하며, 각부문의운용전략은다음과같습니다. 가 ) 주식투자전략주식투자시시가총액 ( 각종목의상장된주식전체를시가로평가한총액 ) 상위우량주와배당수익률이뛰어난종목위주로투자하여, 안정적인배당수익을얻으면서주가상승기에높은수익률을얻을수있도록운용할것입니다. 주식투자와관련하여경우에따라적극적인매매전략을구사할수있으며이경우상대적으로높은수준의매매거래비용을부담할수있습니 나 ) 채권투자전략회사는자산을국공채, 지방채, 특수채, 신용평가등급이 A- 이상인회사가발행하는회사채 ( 사모사채제외 ) 와같은우량채권에투자하여채권투자에따르는채무불이행의위험을최소화할것입니다. 다 ) 파생상품투자전략필요한경우주식투자에대한부분적인헤지또는추가수익획득을위하여주식에투자하면서콜옵션을매도하는커버드콜전략 * 을사용할수있습니다. 커버드콜투자전략현물주식을보유하면서동시에행사가격이현재주가수준보다높은행사가격의콜옵션을지속적으로매도하여콜옵션프리미엄을꾸준히확보하는전략을말하며, 동전략실행시주가추이에따른수익구조는다음과같습니다. 주가급등시 : 현물주식보유부분에서큰폭의수익이발생하나콜옵션매도부분의손실로인하여수익률상승이일정수준으로제한됨 주가가완만히상승하거나횡보할경우 : 주가상승으로인한수익이외에콜옵션매도시얻는옵션프리미엄상당액만큼의수익을추가로확보할수있음 주가하락시 : 콜옵션프리미엄수입으로현물주식에서발생하는손실의부분적인방어가가능함 * 위험관리 : 이투자신탁은국내주식및채권에주로투자하는혼합형투자신탁으로주식, 채권및관련파생상품의가격변동에의한손실위험에노출됩니다. 개별주식, 채권, 파생상품의가격변동으로인한위험을제한하기위하여동일종목투자한도및파생상품에대한투자한도를두고있습니다. 자세한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 3
3. 주요투자위험이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로수익자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 또한, 이투자신탁은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하는은행예금과달리예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않습니다. 주요투자위험 원본손실위험 주요운용위험 해지위험 커버드콜전략으로인한위험 파생상품투자위험 환매제한위험 투자위험주요내용 이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 투자신탁의운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법의적용을받지아니하며, 예금자보호법의적용을받는은행등에서매입한경우에도은행예금과달리예금자보호를받지못합니다. 이투자신탁은투자신탁재산의대부분을증권시장에상장된국내주식등에주로투자하므로해당주식의가격변동으로인한손실위험에노출되며상황에따라예상치못한손실을볼수도있습니다. 투자신탁이최초로설정한후 1 년이되는날에원본액이 50 억원미만인경우, 최초로설정하고 1 년이지난후 1 개월간계속하여투자신탁의원본액이 50 억원미만인경우및수익증권전부의환매청구가있는경우집합투자업자는투자자의사전동의없이투자신탁을해지또는해산할수있습니다. 이투자신탁은커버드콜전략을보조적으로활용하므로, 주가가하락하거나횡보또는완만히상승할경우커버드콜전략을통하여추가적인수익을얻을수있으나, 주가가단기급등할경우투자신탁의수익률상승이일부제한될수있습니다 파생상품은작은증거금으로거액의결제가가능한지렛대효과 ( 레버리지효과 ) 로인하여주식, 채권등기초자산에직접투자하는경우에비하여훨씬높은위험에노출될수있습니다. 투자신탁재산의매각이불가능하여사실상환매에응할수없거나환매에응하는것이수익자의이익을해할우려가있는경우및이에준하는경우로서금융위가인정하는경우에는환매가연기될수있습니다. 4. 투자위험에적합한투자자유형 이 위험등급 투자신탁의 이투자신탁은투자신탁재산의 60% 이하를주식에투자하므로위험자산인주식에최대 50% 이상투자할수있습니다. 따라서이투자신탁은 5등급의위험중 2등급에해당되는, 높은수준의투자위험을지니고있으며, 주식투자로인하여발생할수있는손실위험을감수할수있는장기투자고객에게적합합니다. 이위험등급분류는마이다스에셋자산운용의내부기준에따른위험등급입니다. 판매회사는판매회사별특성을반영하여위험등급을재분류할수있습니다. 4
5. 운용전문인력 구분성명생년직위 주식 채권 김용범 1971 신진호 1970 오종록 1973 권순신 1980 책임운용역 부책임운용역 책임운용역 부책임운용역 운용현황 운용중인다른집합투자기구수 다른운용자산규모 - - 1 99 억 9 1,723 억 - - 주요운용경력및이력 -연세대학교경영대학원졸업 -00.07 월 ~01.06 월삼성생명 -01.07 월 ~10.05 월삼성자산운용 -10.06 월 ~12.08 월 KTB 자산운용 -12.09 월 ~13.09 월삼성자산운용 -13.09 월 ~ 마이다스에셋자산운용 -고려대학교경영대학원졸업 -95.01 월 ~99.12 월한양증권 -00.01 월 ~02.03 월동원경제연구소 -02.03 월 ~ 마이다스에셋자산운용 -서울대학교경제학과 -99.7 월 ~01.5 월교보투자신탁운용 -01.6 월 ~02.3 월아이투자신탁운용 -02.4 월 ~03.10 월피데스투자자문 -05.8 월 ~07.4 월마이다스에셋자산운용 -07.5 월 ~08.5 월알리안츠생명 -08.5 월 ~ 마이다스에셋자산운용 -서울대학교재료공학부 -06.5 월 ~08.12 월메트라이프 -08.12 월 ~10.6 월알리안츠생명 -10.6 월 ~ 마이다스에셋자산운용 주 1) 운용전문인력의최근과거 3 년이내에운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률등은금융투자협회홈페이지 (www.kofia.of.kr) 에서확인할수있습니다. 6. 투자실적추이 ( 연도별수익률 ) ( 단위 :%) 집합투자기구기간최근 1 년차최근 2 년차최근 3 년차최근 4 년차최근 5 년차 마이다스블루칩배당증권투자신탁 1 호 ( 주식혼합 ) (11.12.07~ 12.12.06) (10.12.07~ 11.12.06) (09.12.07~ 10.12.06) (08.12.07~ 09.12.06) (07.12.07~ 08.12.06) 집합투자기구 6.2-3.63 14.51 36.65-28.24 비교지수 3.63 1.08 12.85 30.57-23.22 * 비교지수는종전비교지수인 KOSPI*50%+ 블룸버그채권지수 ( 국고채 1~2 년 )*50% 를사용함. * 연도별수익률은해당되는각 1 년간의단순누적수익률로투자기간동안해당펀드수익률의변동성을나타내는수치입니다. 연도별수익률추이 5
Ⅱ 매입 환매관련정보 1. 수수료및보수 집합투자증권의판매회사는투자자가부담하는판매보수및수수료에관하여투자자에게지속적으로제공하는용역의대가에관한내용이기재된자료를해당투자자에게교부하고설명하여야함을참고하시기바랍니다. (1) 투자자에게직접부과되는수수료 구분지급비율 ( 또는지급금액 ) 지급시기 선취판매수수료납입금액의 1% 매입시 주 1) 상기선취수수료부과한도이내에서판매회사가정하며, 판매회사가수수료율을달리정하거나변경한경우에는적용 1 일전까지집합투자업자및금융투자협회에통보하여야함. 주 2) 수수료율차등화내역은, 금융투자협회및집합투자업자, 판매사홈페이지를통해확인가능함. (2) 집합투자기구에부과되는보수및비용 구분 지급비율 ( 또는지급금액 ) 수익자의자격 제한없음 지급시기 집합투자업자보수연 0.55% 판매회사보수연 0.70% 신탁업자보수연 0.03% 매 3 개월후급 일반사무관리보수연 0.02% 기타비용연 0.04% 사유발생시 총보수및비용연 1.34% - 증권거래비용연 0.23% 사유발생시 주 1) 기타비용은이투자신탁에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및금융비용제외 ) 으로써 2012.12.6 기준으로최근 1 년동안의자료를기초로한비용으로실제비용은이와상이할수있습니다. 주 2) 증권거래비용은 2012.12.6 기준으로작성되었으며, 증권및장내파생상품의거래수수료와콜수수료금액 ( 제세공과금포함 ) 등을기준으로산정하였습니다. 기타비용및증권거래비용외에증권신고서제출에따른발행분담금등의비용이추가로발생할수있습니다. <1,000 만원투자시투자자가부담하게되는수수료및보수 ᆞ 비용의투자기간별예시 > ( 단위 : 천원 ) 구분 1 년후 3 년후 5 년후 10 년후 펀드 23.50 52.77 85.04 180.95 주 1) 투자자가 1,000 만원을투자했을경우직 ᆞ 간접적으로부담할것으로예상되는수수료또는총보수 ᆞ 비용을누계액으로산출한것 ( 증권거래비용은제외 ) 입니다. 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5%( 보수차감전기준 ), 수수료율및총보수 ᆞ 비용비율은일정하다고가정하였습니다. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음에유의하시기바랍니다. 6
200.00 180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00-1 년 3 년 5 년 10 년 2. 과세 (1) 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 상장주식과관련선물양도차익제외 ) 에대하여소득세등 (2009.1.1. 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. (2) 국내상장주식등에대한손익을과세대상에서제외하고있으므로, 국내상장주식등의매매, 평가손실이채권이자, 주식배당, 비상장주식평가등에서발생하는이익보다큰경우수익자입장에서는투자손실이났음에도불구하고과세될수있음을유의하시기바랍니다. 3. 기준가격산정및매입 환매절차 (1) 기준가격산정 구분 내용 당일에공고되는기준가격 [ 당해종류수익증권의기준가격 ] 은공고ㆍ게시일전날의 대차대조표상에계상된투자신탁 [ 당해종류수익증권의상당액 ] 의자산총액에서부채총액을 산정방법 공시장소 차감한금액 ( 순자산총액 [ 당해종류수익증권의순자산총액 ]) 을공고ㆍ게시일전날의수익증권 [ 당해종류수익증권 ] 총좌수로나누어산정하며, 1,000좌단위로원미만셋째자리에서 4사5입하여원미만둘째자리까지계산합니다. 판매회사영업점, 집합투자업자 (www.midasasset.com) ㆍ판매회사ㆍ한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 인터넷홈페이지 (2) 매입및환매절차구분오후 3 시이전오후 3 시경과후 -자금을납입한영업일 (D) 로부터제 2 영업일 -자금을납입한영업일 (D) 로부터제3 영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 (D+2) 에공고되는기준가격을적용매입 7
환매 - 환매를청구한날 (D) 로부터제 2 영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 - 제 4 영업일 (D+3) 에환매대금을지급 - 환매를청구한날 (D) 로부터제 3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 - 제 4 영업일 (D+3) 에환매대금을지급 4. 전환절차및방법 : 해당사항없음 Ⅲ 요약재무정보 항목 대차대조표 제 7 기제 6 기제 5 기 2012-12-06 2011-12-06 2010-12-06 ( 단위 : 원 ) 운용자산 3,986,031,972 5,152,457,850 6,169,734,442 증권 3,436,789,236 2,929,140,176 3,591,358,318 파생상품 625,000 3,668,000 2,204,000 부동산 / 실물자산현금및예치금 248,617,736 1,419,649,034 1,376,172,124 기타운용자산 300,000,000 800,000,640 1,200,000,000 기타자산 35,400,697 54,325,114 87,228,373 자산총계 4,021,432,669 5,206,782,964 6,256,962,815 운용부채 1,150,000 5,138,000 2,356,000 기타부채 152,426,287 63,923,147 792,293,135 부채총계 153,576,287 69,061,147 794,649,135 원본 3,867,856,382 5,331,212,079 5,462,313,680 수익조정금이익잉여금 -193,490,262 자본총계 3,867,856,382 5,137,721,817 5,462,313,680 ( 단위 : 원 ) 손익계산서 제7기 제6기 제5기 항목 2011-12-07~ 2012-12-06 2010-12-07~ 2011-12-06 2009-12-07~ 2010-12-06 운용수익 339,043,509-80,615,410 1,348,899,844 이자수익 65,642,686 73,945,440 129,645,830 배당수익 43,885,772 48,757,520 97,092,097 매매 / 평가차익 ( 손 ) 229,503,714-203,324,322 1,122,139,176 기타수익 11,337 5,952 22,741 운용비용 73,270,384 97,366,588 172,995,550 관련회사보수 58,025,429 73,681,911 121,848,798 매매수수료 623,850 2,099,250 2,410,336 기타비용 14,621,105 21,585,427 48,736,416 당기순이익 265,773,125-177,981,998 1,175,904,294 매매회전율 (%) 199 237 329 8
간이투자설명서교부및주요내용설명확인서 ( 고객보관용 ) 집합투자기구 ( 펀드 ) 명칭 : 마이다스블루칩배당증권투자신탁 1 호 ( 주식혼합 ) 판매회사및점포명 : 판매직원 : 직위성명서명또는 ( 인 ) 1. 간이투자설명서를받으셨나요? 투자자가요청할경우간이투자설명서대신투자설명서를받을수있는데직원으로부터이에대한설명을들으셨나요? 2. 판매회사는귀하의투자목적이나투자경험등에적합한상품을권유하고그상품에대하여간이투자설명서를이용하여설명을해야하는데상품설명을받으셨는지요? 3. 위의절차에따라권유받은이상품이귀하께적합하다고생각하시나요? 4. 보수및수수료에관한설명을들었으며, 특히, 판매보수및판매수수료와관련하여해당판매회사가투자자에게지속적으로제공하는서비스에관한내용이기재된자료를투자자에게교부하고설명해야하는데자료를제공받고설명을들으셨나요? 5. 해외자산에투자하는펀드라면환율변동위험과그회피방법에대하여설명을들으셨나요? 6. 펀드상품은기본적으로원금손실이가능하다는사실과특히, 파생상품에투자하는펀드라면불리한상황에서의최대손실예상금액등을포함하여손익구조에관한설명을들으셨나요? 7. 판매회사는당해회사의계열회사가운용하는펀드를투자권유할경우계열사펀드임을설명하고유사한성격의다른비계열사펀드도함께권유하여투자자가선택할수있도록해야하는데, 이에대한설명을듣고비계열사펀드도함께권유받으셨나요? 위질문에대하여다시한번신중한판단을하신후에최종투자결정을내리셔서귀하께서예측하지 못한손실을입으시는경우가없도록한층더유의하시기바랍니다. 년월일 판매직원성명 : 서명 ) ( 고객성명서명또는인 ) 간이투자설명서교부및주요내용설명확인서 ( 판매회사보관용 ) 집합투자기구 ( 펀드 ) 명칭 : 마이다스블루칩배당증권투자신탁 1 호 ( 주식혼합 ) 판매회사및점포명 : 판매직원 : 직위성명서명또는 ( 인 ) 고객확인사항 고객기재사항 1. 간이투자설명서를받으셨나요? 투자자가요청할경우간이투자설명서대신투자설명서를받을수있는데직원으로부터이에대한설명을들으셨나요? ( 받았음 ) 2. 직원으로부터이상품에대하여간이투자설명서를이용하여설명을들으셨나요? ( 들었음 ) 3. 이상품이귀하의투자목적이나투자경험에비추어적합하다고생각하시나요? ( 적합함 ) 4. 보수및수수료에관한설명을들었으며, 특히, 판매보수및판매수수료와관련하여해당판매회사가투자자에게지속적으로제공하는서비스에관한내용이기재된자료를투자자에게교부하고설명해야하는데자료를제공받고설명을들으셨나요? 5. 해외자산에투자하는펀드라면환율변동위험과그회피방법에대하여설명을들으셨나요? 6. 펀드상품은기본적으로원금손실이가능하다는사실과특히, 파생상품에투자하는상품이라면불리한상황에서의최대손실예상금액등을포함하여손익구조에관한설명을들으셨나요? 7. 판매회사는당해회사의계열회사가운용하는펀드를투자권유할경우계열사펀드임을설명하고유사한성격의다른비계열사펀드도함께권유하여투자자가선택할수있도록해야하는데, 이에대한설명을듣고비계열사펀드도함께권유받으셨나요? 9 ( 제공받고들었음 ) ( 들었음 ) ( 들었음 ) ( 들었고권유받았음 ) 년월일고객성명서명또는 ( 인 )