CREATING SUSTAINABILITY 2012, 또다른 30 년을위한출발점 삼성증권은지난 30년간고객의사랑으로국내최고의증권사가될수있었습니다. 이제고객은물론사회구성원모두에게사랑받는기업시민으로서또다른 30년을준비하겠습니다. 12 21
14 삼성증권 지속가능경영보고서 15 1.1 지속성장을위한건전한기업지배구조 삼성증권은기업지배구조의중요성에 경영진과주주간견제 이사회구성 대한깊은이해를바탕으로건전한지배구조확립을위해노력하고있습니다. 삼성증권은주주총회, 이사회, 감사의상호견제가이뤄질때바람직한지배구조가성립된다는것을충분히이해하고 2006년 건전한기업지배구조의정착을통한신뢰받는기업실현 의기치아래기업지배구조의기본정신을담은전문과함께 5개주요부문과 20개세부항목으로구성된 < 삼성증권기업지배구조헌장 > 을제정하였습니다. 삼성증권은 2006년부터경영활동사항을결정하는최고의사결정기구인이사회의의장을사외이사가맡도록하여대표이사와이사회간협력및상호견제를유도하고있습니다. 이사회의독립성을확보하기위해주주총회에서사외이사를선임하고 내부거래위원회 집행위원회 CEO 에게독립성을부여하여경영전문성을최대한발휘하도록하되사외이사를이사회 있으며, 사외이사후보자는사내이사 2 명과사외이사 3 명으로구성된 사외 의장으로선임하고, 주주총회에서이사선임및이사의보수수준을결정토록하여 CEO, 이사후보추천위원회 가전문성및회사와이해관계존재여부를검토 이사회, 주주총회가상호견제와균형을유지하고있습니다. 이와함께가최대주주및이사회와독립적으로회사경영을감시할수있는제도적장치를마련하여투명한 하여엄격하게선별하고있습니다. 경제 경영등다양한분야의전문가로구성된사외이사진은삼성증권의내부통제기준개정, 재무제표및영업 이사회 경영활동을지원하고있습니다. 보고서승인, 경영정책의변경등경영활동에대한의사결정및감독역할을수행하고있습니다. 또한, 이사회내에 6개의위원회를설치, 운영함 보상위원회 사외이사후보추천위원회 지배구조에대한외부평가 으로써이사회업무수행의전문성을제고하고있습니다. 삼성증권은한국기업지배구조개선지원센터 (CGS) 에서매년발표하는기업별지배구조평가등급에서 8년연속 (2004년 ~년 ) 양호 + 등급을기록하였으며, 한국거래소에서선정하는기업지배구조지수 (KOGI) 에도 8년연속 (2004년 ~년 ) 편입되었습니다. 특히, 2012년 2월에는계열회사와거래가적정한지점검하는내부거래위원회를신설하며경영의투명성을높이고있습니다. 리스크관리위원회 * 자세한사항은한국기업지배구조개선지원센터 (CGS) 홈페이지 www.cgs.or.kr 에서확인하실수있습니다. 삼성증권이사회및위원회조직도 위원회역할및구성주요활동 양호 + 8 년 (2004 년 ~ 년 ) 기업별지배구조평가등급 8 년연속 양호 + 경영의사결정 이사회 주주총회 이사회및구성 집행위원회 이사회결의사항을제외한회사제반업무집행사안에대해의사결정 ( 사내이사 2명 ) 회사의업무와회계전반및이사의직무집행에대한감사기능수행 ( 사내이사 1명, 사외이사 3명 ) 경영방침및전략수립등경영일반사항 자본금변화, 투자등재산에관한사항 임시주주총회소집청구등주주총회관련 이사위법및위규행위등이사회관련 업무재산조사등감사관련사항 이사와회사간소대표등기타사항 균형잡힌삼성증권의지배구조 사외이사후보추천위원회주주총회에사외이사후보추천 ( 사내이사 2 명, 사외이사 3 명 ) 사외이사충원의필요성검토 사외이사후보의물색, 면담및심사 사외이사선임을위한주주총회후보추천 8 년 (2004 년 ~ 년 ) 리스크관리위원회 회사의사업수행에필요한위험관리정책수립및위험관리업무의효율적감독 ( 사내이사 2명, 사외이사 1명 ) 리스크관리정책수립 리스크관리규정제정, 개정및폐지 위험자본사용계획수립및위험조정성과측정목표수립 기업지배구조지수 (KOGI) 8 년연속편입 보상위원회 임직원성과보상체계운영의적정성평가 / 심의 ( 사내이사 1명, 사외이사 2명 ) 성과보상제도의설계 운영의적정성평가및심의 성과보상체계의모범규준준수여부에대한점검 모범규준및규정적용대상자결정 이사회경영활동점검 내부거래위원회계열회사간내부거래를점검, 관리 ( 사외이사 3 명 ) 계열회사간내부거래의적정성심의
16 삼성증권 지속가능경영보고서 17 1.2 사업안정성을위한통합적리스크관리 경영진의성과평가 이해관계자와경영진의의사소통 삼성증권은재무적, 비재무적리스크에 통합리스크관리체계구축 삼성증권은매년경영목표달성을위해경영진의중점추진과제와업무 대표이사에게정기적으로보고되고있는 VOC 와 VOE 중경영상의사 대한선제적인관리로사업안정성을 삼성증권은체계적인리스크관리를위해당사가직면하고있는위험을시장리스크, 신용 목표를명확히설정하고, 임원별로업무추진성과와목표달성수준을정기적으로평가하고있습니다. 사업연도가종료되면임원별로경영목표 결정이필요한부분은이사회안건으로부의하는등삼성증권은이해관계자의의견이이사회에반영될수있도록노력하고있습니다. 확보하고있습니다. 리스크, 운영리스크등으로구분하고, 해당리스크의분석과통합관리를위해업계최초로통합리스크관리시스템 SIRIS(Samsung Integrated Risk Intelligence System) 를 대비성과를측정하여보상수준을결정하고있습니다. 운영하고있습니다. 삼성증권은 SIRIS 를활용하여부담하고있는리스크를정확하게 파악하고, 특정사업활동이전사에미치는영향을사전에분석함으로써위험수준을 이사회개최현황 개최횟수 사외이사참석률 (%) 년이사회주요안건회차 주요안건 적절히관리하고있습니다. 또한, 리스크관리팀을중심으로각사업본부, 컴플라이언스팀, 법무팀등유관부서의유기적인협조를통해재무적리스크뿐만아니라평판리스크와법률리스크를포함한포괄적리스크관리체계를구축하여주주 고객등이해관계자의 10 96.3%. 4. 19. 1 차결산재무제표및영업보고서승인의건 지속적인가치창출을도모하고있습니다.. 6. 3. 3 차대표이사선임의건외 3 건 리스크관리조직의독립성보장 2010 7 100%. 7. 4. 4차 리스크관리위원회규정개정의건. 10. 10. 7차 유상증자신주발행의건 2009 8 94.5%. 11. 25. 8차 내부통제기준개정의건외 3건 성명 상임 / 사외 담당업무 주요경력 최초선임일 재임기간 리스크관리시스템구성 이사회산하리스크관리위원회가리스크관리부서로부터전사리스크현황을보고받아리스크관리업무의지휘-통제를총괄토록하여독립적인리스크관리활동을보장하였으며, 그권한의일부는 CEO 및각사업본부장으로구성된리스크관리집행위원회에위임하여리스크관리정책결정의효율성을높이고있습니다. 또한, 리스크관리규정및시행세칙 을통해리스크관리부서의독립성보장을명시하였으며, 체계적인규정아래리스크를사회적, 환경적영역을포함한포괄적리스크로정의하고재무적, 비재무적위험에통합적으로대응하고있습니다. 이영균사외이사회의장 김석상임대표이사사장 한국은행국제국국장한국은행부총재보삼성증권홀세일총괄, 부사장삼성자산운용, 사장 2009. 6. 4 3 년 2012. 2. 7 신규선임 원천데이터 리스크관리시스템 조회 / 보고서 안종업 상임 리테일사업본부장, 부사장 삼성증권강남지역사업부장. 6. 3 1년 민경열 상임 상근감사위원 금감원감사실국장금감원인력개발실교수 2009. 6. 4 3년 임영빈 상임 경영지원실장 삼성생명지원팀장 2012. 2. 7 신규선임 오종남 사외 감사위원장 제7대통계청장 IMF 상임이사 2009. 6. 4 3년 [ 現 ] 서울대과학기술혁신최고과정주임교수 유영상 사외 - 한국표준협회회장한국자동차부품연구원장 [ 現 ] 서울대기계항공공학부객원교수 2010. 6. 1 2년 원장정보 리서치정보 자산운용정보 투자정보 기업정보 채권정보 OTC 정보 장내파생정보 해외채권정보 시장데이터 재무정보 원천데이터 리스크데이터마트영역 공동영역 시장리스크영역 신용리스크영역 운영리스크영역 종합리스크영역 AML* 영역신규애플리케이션영역 시장리스크보고서 신용리스크보고서 운영리스크보고서 종합리스크보고서 AML 보고서 통상산업부미주통상담당관 안세영사외 - 산업자원부국장 [ 現 ] 서강대국제대학원교수한국법학교수회이사. 6. 3 1 년 외부데이터 시장리스크산출시스템 신용리스크산출시스템 운영리스크산출시스템 종합리스크산출시스템 금리 / 유동성 NCR* 산출신용평가모형 전삼현사외 - 한국경영법률학회이사 [ 現 ] 숭실대법학과교수 2012. 6. 5 신규선임 KAP* 데이터 * KAP(Korea Asset Pricing): 한국자산평가 * NCR(Net Capital Ratio): 영업용순자본비율 * AML(Anti-money Laundring): 자금세탁방지
18 삼성증권 지속가능경영보고서 19 1.3 사업연속성계획 (BCP) 관리강화 윤리경영을통한신뢰관계구축 삼성증권은예상치못한재해 재난 테러에도서비스를지속할수있는위험관리체계를갖추고있습니다. 삼성증권은예상치못한재해 재난 테러등으로인해본사건물, IT 년에는기존 BCP를더욱구체화시켜실효성을높이는프로젝트를완수했습니다. 년 5월부터 6개월에걸쳐전체본사업무중최우선복구업무를선정하고대응전략을수립하였으며, 위기상황에대응하기위한비상조직을구성하여위기상황발생후 3시간이내에업무가복구될수있는대응체계를마련했습니다. 삼성증권은지속적인윤리경영실천으로고객과신뢰관계를더욱돈독히하고있습니다. 윤리경영실천을위한지속적인노력삼성증권은 2006년공정거래자율준수실행체계를구축한후, 2007년 ~2008년윤리경영촉진기를거쳐, 2009년이후에는정착기로서내부통제시스템의효율적인운용을중점적으로추진하고있습니다. 센터등이피해를입더라도사업을연속할수있는사업연속성계획 (BCP: Business Continuity Plan) 을관리하고있습니다. BCP는업무의중단사태발생시재정적손실을최소화하고고객의자산과회사의재산을보호하기위한것으로, 이를통해어떠한상황에서도고객에게최고의서비스를제공할수있습니다. 10월 26일본사화재발생상황을가정하여모의훈련을수행한결과, 120분만에업무복구에성공하여 BCP의실효성을입증하였으며, BS 25999 국제표준인증으로삼성증권 BCP의우수성을인정받았습니다. 또한 2012년에는지점대상 BCP를더욱구체화하여전사통합적인위기상황대응시스템을구축할예정입니다. 임직원윤리경영의식평가및교육삼성증권은 2008년부터매년 1회전직원을대상으로윤리경영사이버교육을실시하고있으며, 특히임원을대상으로는외부전문가를초청하여윤리경영관련주요이슈에대한집합교육을진행하고있습니다. 2010년부터는본사직원을대상으로윤리경영이해도에대한평가를실시후이해도가 위기상황비상조직 부족한직원에대해서는재시험을실시하는등윤리경영의식제고를추진하고있으며, 특히 2012 년 2 월에는이사회내에내부거래위원회를신설하며계열회사간거래에서도공정성을 비상대책위원회 조직구분 조직정의 높이기위해노력하고있습니다. 비상대책본부 비상대책위원회 비상대책본부 위기상황선언, 위기대응방향결정, 복구예산및인력지원, 대체사업장가동승인등전략적의사결정을수행하는조직 위기관리총괄, 대내외커뮤니케이션, 주요임원의의사결정지원조직 신속한정보수집및위원회의사결정지원 윤리강령선포및임직원윤리경영실천서약삼성증권은임직원의사고및행동의기준으로서 6개항목의윤리강령을제정하고, 매년전임직원이실천서약서에서명토록하는등윤리경영공감대확산을위한노력을지속하고있습니다. 재해대응 / 복구지원조직 대외대응부문 재해복구부문 업무재개지원부문 IT 기술지원부문 업무재개조직 리테일본부 홀세일본부 상품마케팅실 IB 본부 경영지원실 신탁운용사업부 재해대응및복구지원조직 업무재개조직 위기상황시의신속한재해복구및복구지원업무수행을위한조직 우선재개대상업무담당자로구성된조직 본사직원윤리경영이해도평가결과평균점수 85.5 삼성증권인의윤리강령하나. 우리는높은윤리의식과도덕성을바탕으로정직하고공정하게직무를수행한다. 하나. 우리는고객재산의선량한관리자로서고객의이익을항상최우선으로생각한다. 하나. 우리는효율적인경영으로회사의이익을실현함으로써주주의이익을보호한다. 2010 71.8 하나. 우리는법규와사규를준수하며공정한경쟁을통하여업계의건전한발전을선도한다. 하나. 우리는회사의이익이곧우리의이익이라믿으며임직원간에서로존경하고 01. BS 25999 국제표준인증서 02. BS 25999 국제표준인증식 03. 년 10 월 BCP 모의훈련 상호신뢰구축에노력한다. 70 점이상득점자비중 하나. 우리는부단히자기계발에노력하여금융전문가로서의자질을함양한다. 01 02 03 2010 63.7% 97.4% 임직원실천서약서첫째, 나는 삼성경영원칙 과 청결한조직문화를위한임직원가이드라인, 준법경영행동규범 을충분히읽고이해하였으며, 이를반드시준수하겠습니다. 둘째, 나는업무관련국내외법규및회사규정을숙지및준수하며법규및회사규정에위반되는행위를하거나이를지시, 승인, 방조, 또는묵인하지않겠습니다. 셋째, 나는정직과성실을기본으로공과사를엄격히구분하고한차원높은도덕적의무와사회적책임을실천함으로써청결한조직문화를구축하는데앞장서겠습니다. 넷째, 나는준법경영과윤리경영을위해솔선수범하고, 본서약서를위반할경우일체의책임을지며회사의조치에이의없이따르겠습니다.
20 삼성증권 지속가능경영보고서 21 1.4 지속적인주주가치창출과사회환원 윤리경영지원시스템구축 삼성증권의주주가치창출 삼성증권은 년주식중개영업, 자산관리서비스, 기업금융, 상품운용등을통해 1 조 1,786 억원의경제적가치를창출하였습니다. 창출된경제적가치는주주, 임직원, 협력 불공정거래모니터링시스템 자금세탁방지시스템 총주주배당금주당배당금 521 억원 700 원 회사, 정부, 지역사회등이해관계자들에게다양한형태로배분되고있습니다. 특히, 사업수행의핵심자원인임직원에게임금과복리후생등의형태로경제적수익의 40% 를보상하였습니다. 최근 3년간삼성증권의순영업수익은지속적으로상승하고있으며, 이에따라각이해관계 자들에게배분되는경제적가치또한지속적으로확대되고있습니다. 삼성증권은 년 56 억원을 NGO 와지역사회에투자하며사회적책임을수행하고있습니다. 삼성증권은 Scan System 을통해불공정거래현황을수시로점검하고임직원의불공정행위가적발될경우법률및사내규정에따라엄중하게조치를취하고있습니다. 통계적인방법을기반으로위험도에따라고객을분류하고자금세탁의심거래를추출하여삼성증권을통한자금세탁행위발생을예방하고있습니다. 년삼성증권경제가치흐름 ( 단위 : 억원 ) 삼성증권은앞으로도지속가능한성장을추구하여주주를비롯한모든이해관계자에게더욱큰경제적가치를배분할수있도록노력하겠습니다. 경쟁사와공정경쟁체계강화 감독기관주관회의, 세미나, 설명회등에참석으로경쟁사접촉이불가 재무적데이터는회계연도기준인 2010 년 4 월 1 일부터 년 3 월 31 일까지의데이터임 ( 별도기준 ). 임직원 ( 임금 / 퇴직금, 복리후생비, 연수비 ) 3,732 사내유보 826 공정거래법은기업들이상품이나서비스의가격등을합의하는행위를담합으로규정하고엄격하게금지하고있습니다. 삼성증권은법을준수하는수준으로는공정한경쟁환경을조성하는데부족하다고판단하고 2012년 3월부터예외없이전임직원에대해모든경쟁사접촉을금지했습니다. 피한경우에도참석목적등을회사에보고하도록하여불공정경쟁의발생가능성을사전에차단하고있습니다. 삼성증권은이와같은조치로증권업계에담합행위가존재할수있다는오해를사전에차단하고, 업계내공정한경쟁문화를정착을선도하여증권업에대한소비자의신뢰향상에기여하고있습니다. 주식중개 4,180 자산관리 2,137 기업금융 397 운용손익 1,394 순영업수익 9,734 은행 / 운용사 / 자문사 / 보험사 ( 금융수수료 : 수수료비용및보험료 ) 268 감가상각 433 지역사회 /NGO ( 기부금 ) 56 당기순이익 1,347 담합예방 10 계명 담합예방을위한핵심준수사항 금융수지 1,514 기타 112 기타비용 1,282 건물주 ( 임차료 ) 416 협회 / 유관기관 ( 각종공과금 ) 260 정부 ( 법인세 ) 728 각종매체 ( 광고홍보비용 ) 441 1 동업자와가격을이야기하지말라. 공정거래위원회 (2007 년 2 월 ) 년임원컴플라이언스교육 1 경쟁사업자와가격 금리 거래조건등에관해서는 영업외손실 771 주주 ( 배당금 ) 521 2 경쟁사업자와서로시장을나누지말라. 3 사업자단체의회의때가격관련의제가나오면퇴장하라. 4 경쟁을치열하게하라. 5 시장지배적사업자는매사에더욱조심하라. 6 가격을원가이하로내려팔지말라. 7 판매가격을강제하지말라. 8 제품을끼워팔지말라. 어떠한합의도하지않는다. 2 경쟁사업자의가격 거래조건 경영전략등에관한비공식정보를조사하라고지시하지않는다. 3 경쟁사업자와서로시장을나누지않는다. 4 업계모임등에서가격관련의제가논의되지않도록유의한다. 5 행정지도가있었다하더라도경쟁사업자와별도로합의하면담합이성립될수있음에유의한다. 최근 2년간주요성과 ( 연결기준 ) 순영업수익 1.17조원 1.13조원 당기순이익 1,972억원 1,778억원 리테일고객자산 109조원 108조원 HNWI 고객수 8.2만명 7.9만명 9 공정거래자율준수프로그램을시행하라. 6 업계 1 위사는과징금이타사에비해훨씬크므로더욱조심한다. 10 의심스러우면공정거래법전문가와상의하라. 7 담합이의심스러우면법무팀등관련부서와사전에상의한다. * 2010 년 IFRS 도입으로순영업수익과당기순이익의연속성이떨어져최근 2 년간성과를표기하였음.