Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 (1). 투자전략 1. 투자목적이투자신탁은모자형구조의집합투자기구로서국내주식및국내채권에주로투자하는모투자신탁의수익증권을법시행령제 94 조제 2 항제 4 호에서규정하는주된투자대상자산으로하며모투자신탁에투자신탁재산의 90% 이상투자하여발생하는자본소득및

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1 < 간이투자설명서 > ( 작성기준일 : ) KTB 액티브자산배분형증권자투자신탁제 1 호 [ 주식혼합 ] (79225) 투자위험등급 2 등급 ( 높은위험 ) 매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험 Ⅰ. 집합투자기구의개요 투자자유의사항 이간이투자설명서는 KTB 액티브자산배분형증권자투자신탁제 1 호 [ 주식혼합 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. KTB 자산운용 ( 주 ) 는이투자신탁의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. ㆍ집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. ㆍ금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. ㆍ간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. ㆍ증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표가반드시실현된다는보장은없으며, 과거의투자실적이장래에도실현된다는보장은없으므로과거의투자실적은참고자료로만이용하시기바랍니다. 추가적인투자자유의사항은투자설명서 투자결정시유의사항안내 참조 집합투자기구특징 ㆍ자산의 100% 이하를국내주식에투자하며, 적극적자산배분및전략적섹터 / 종목투자를통해시장대비초과수익을추구하는모투자신탁에 90% 이상투자 분류 ㆍ투자신탁, 증권 ( 혼합주식형 ), 개방형 ( 환매가능 ), 추가형, 모자형, 종류형 집합투자업자 ㆍKTB자산운용주식회사 ( ) 모집 ( 판매 ) 기간 ㆍ추가형으로계속모집가능 모집 ( 매출 ) 총액 ㆍ투자신탁의수익증권 (10조좌) 효력발생일 ㆍ2018년 3월 23일 존속기간 ㆍ별도로정해진신탁계약기간없음 판매회사 ㆍ집합투자업자 (i-ktb.com) 및한국금융투자협회 (kofia.or.kr) 홈페이지참조 보수 ( 연, %) 종류 (Class) A C Ce 가입자격 제한없음 제한없음 온라인가입자 판매수수료 ( 선취 ) 납입금액의 1% 이내 - 환매수수료 30일미만이익금의 70% 90일미만이익금의 70% 판매 운용등 0.597( 운용 0.55, 신탁 0.03, 일반사무관리 0.017) 기타 총보수 비용 종류C의경우에는최초매수일을기산일로하여매1년이되는때마다종류C2, 종류C3, 종류C4, 종류C5 수익증권으로자동전환되며, 그적용기준및내용은간이투자설명서 Ⅲ. 집합투자기구의기타 정보중 2. 전환절차및방법을참조하시기바랍니다. 2. 기재가생략된종류C2, C3, C4, C5, CI, CW, S, CP, C-P, S-P에대한세부사항은정식투자설명서를 참조하시기바랍니다. 3. 기타비용은증권의예탁및결제비용등이투자신탁에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및 금융비용제외 ) 으로써직전회계기간의수치를기초로한비용으로실제비용은이와상이할수있습니다. 4. 총보수ㆍ비용비율은이투자신탁에서지출되는보수와기타비용총액을순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감후 주석사항 기준 ) 으로나누어산출합니다. 5. 선취판매수수료는매입시, 후취판매수수료및환매수수료는환매시, 전환수수료는전환시부과되며, 보수는최초설정일로부터매 3 개월후급으로지급됩니다. 6. 수익자는증권거래비용, 기타관리비용등총보수ㆍ비용이외에추가적인비용을부담할수있습니다. 매입방법 기준가 ㆍ15시30분이전 :2영업일기준가매입ㆍ15시30분이전 :2영업일기준가 4영업일지급환매방법ㆍ15시30분경과후 :3영업일기준가매입ㆍ15시30분경과후 : 3영업일기준가 4영업일지급 1. 산정방법 : 그직전일의대차대조표상에계상된투자신탁의자산총액에서부채총액을차감한금액을직전일의수익증권총좌수로나누어산출하며, 1,000 좌단위로원미만셋째자리에서 4사5입하여원미만둘째자리까지계산 2. 공시방법 : 판매회사영업점, 집합투자업자 ( 판매회사ㆍ한국금융투자협회 (www. kofia.or.kr) 의인터넷홈페이지

2 Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 (1). 투자전략 1. 투자목적이투자신탁은모자형구조의집합투자기구로서국내주식및국내채권에주로투자하는모투자신탁의수익증권을법시행령제 94 조제 2 항제 4 호에서규정하는주된투자대상자산으로하며모투자신탁에투자신탁재산의 90% 이상투자하여발생하는자본소득및이자소득을획득하여수익자에게금융투자상품등에의투자를통한자본증식의수단을제공함을그목적으로합니다. 모투자신탁의투자목적 - KTB 액티브자산배분형증권모투자신탁 [ 주식혼합 ]: 이투자신탁은자산총액의 100% 이하를 시장상황에따라국내에서발행되어국내에서거래되는상장주식과국채ㆍ지방채ㆍ특수채ㆍ회사채 등의국내채권에투자하여발생하는자본소득및이자소득을획득하여수익자에게 금융투자상품등에의투자를통한자본증식의수단을제공함을그목적으로합니다. 그러나당사는운용목적을달성하기위하여최선을다할것이나투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지않습니다. 2. 투자전략이투자신탁은 KTB 액티브자산배분형증권모투자신탁 [ 주식혼합 ] 에 90% 이상투자할계획입니다. [ 이투자신탁이투자하는모투자신탁의투자전략등 ] 모투자신탁명칭주요투자전략및위험관리투자비중 KTB 액티브자산배분형증권모투자신탁 [ 주식혼합 ] < 주요투자대상 > 주식에 100% 이하, 채권에 100% 이하로투자하는투자신탁 < 주요투자전략 > 가. 시장상황에따른주식투자비중조절을통한전략을구사하고, 실현수익률중심의계단식으로누적수익률을관리하는등주식시장의장세변동에따라적극적자산배분및전략적 Sector/ 종목투자를통해안정적인수익을추구나. 채권운용은방어적성향의액티브운용전략을추구할계획이며, 신용과유동성이높은종목중심으로포트폴리오를구축하여안정적인이자수익을추구하는한편, 듀레이션은시장에따라탄력적으로대응하되리스크관리에중점을둠 * 비교지수 ( 벤치마크 ) : 한국종합주가지수 * 60% + 1 년만기국고채수익률 * 40% 3. 수익구조 90% 이상 이투자신탁에서투자하는모투자신탁은 KOSPI 의변동성을활용하여주식편입비조절을통한 Step by Step 형태의안정적인수익을추구하며, 투자대상이되는주식과그밖에채권및어음등의 가격변동에따라투자자의주된이익또는손실이결정됩니다. 4. 운용전문인력 성명 출생년도 직위 운용현황 ( 현재) 운용중인다른 다른운용 집합투자기구수 자산규모 주요운용경력및이력 이주호 1975년 부장 36개 2,235억 ~ KPMG( 회계감사 ) ~ Piolink( 재무기획 ) ~ 현재 KTB 자산운용주식운용팀 김정희 1964년 전무 107개 25,150억 ~ 대신투신운용채권운용 ~ 현재 KTB 자산운용채권운용 주 ) 1. 상기인은이투자신탁의운용의사결정및운용결과에대한책임을부담하는책임운용전문인력입니다. 2. 운용전문인력이운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률은한국금융투자협회인터넷홈페이지 (www.

3 kofia. or.kr) 를통하여확인할수있습니다. 5. 투자실적추이 [ 연도별수익률 ] ( 단위 : %) 기간 최근 1 년차최근 2 년차최근 3 년차최근 4 년차최근 5 년차 2017/03/05~ 2018/03/ /03/05~ 2017/03/ /03/05~ 2016/03/ /03/05~ 2015/03/ /03/05~ 2014/03/04 종류 A 종류 C 종류 C 종류 C 종류 C 종류 C 종류 Ce 종류 CW 종류 CI 종류 S 종류 S-P 비교지수 주 ) 1. 비교지수 : 이전 ( 한국종합주가지수 * 70% + 1 년만기국고채수익률 * 30%), 이후 ( 한국종합주가지수 * 60% + 1 년만기국고채수익률 * 40%) 2. 비교지수의수익률에는운용보수등투자신탁에부과되는보수및비용이반영되지않았습니다. (2). 주요투자위험및위험관리 1. 주요투자위험 구 분 투자위험의주요내용 이투자신탁은운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법의적용을받지아니하며원본을보장하지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가 원본손실위험 부담하며, 집합투자업자나신탁업자, 판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여 책임을지지아니합니다. 또한, 예금자보호법의적용을받는은행의예금과달리실적에 따른 수익을 취득하므로 은행 등에서 집합투자증권을 매입하는 경우에도 예금자보호법에따라예금보험공사의보호를받지못합니다. 주식가격변동위험 금리변동위험 해지위험 개별기업의상황과상관없이주식시장전체에미치는영향으로인하여개별주식가격의등락을초래할가능성과개별기업의수익성및성장성의변화에따라주식의가격이변동할가능성이있습니다. 채권의가격은이자율에의하여결정됩니다. 일반적으로이자율이하락하면채권가격이상승하여자본이득이발생하고, 이자율이상승하면채권가격이하락하여자본손실이발생합니다. 따라서채권을만기까지보유하지않고중도에매도하는경우에는시장상황에따라손실또는이득이발생할수있습니다. 투자신탁 ( 존속하는동안투자금을추가로모집할수있는투자신탁으로한정한다 ) 을설정한후 1 년이되는날에투자신탁의원본액이 50 억원미만인경우또는투자신탁 ( 존속하는동안투자금을추가로모집할수있는투자신탁으로한정한다 ) 을설정하고 1 년이지난후 1 개월간계속하여투자신탁의원본액이 50 억원미만인경우집합투자업자가투자신탁을해지하는등의사유로투자자의동의없이투자신탁이해지될수있습니다. 주 ) 기타다른투자위험에관한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 2. 투자위험등급분류

4 이투자신탁은국내주식및국내채권등에주로투자하는모투자신탁의수익증권에 90% 이상투자합니다. 따라서이투자신탁은여유자금으로투자하여주식투자의기본속성에충분한이해를가지고있으며, 주식과관련된높은수준의투자위험을감내할수있고시장금리변동에크게영향을받는등투자원본손실이발생할수있다는위험을잘아는장기투자자에게적합합니다. 이투자신탁은최근결산일기준이전 3 년간주간수익률변동성 ( 연환산 ) 이 17.22% 이므로 6 개의투자위험등급중위험도가높은 2 등급으로분류됩니다. 상기의투자위험등급은추후매결산시마다수익률변동성을재산정하게되며이경우투자위험등급이변경될수있습니다. 주 ) 상기투자위험등급기준은 KTB 자산운용 의자체적인기준으로서투자자가판단하는기준과일치하지않을수 있습니다. 3. 위험관리 이투자신탁자산총액의 90% 이상을투자하는모투자신탁의개별적위험관리를통하여전체적인위험 관리를합니다. Ⅲ. 집합투자기구의기타정보 1. 과세 - 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익포함 ) 에대하여 소득세등 ( 개인, 내국법인 15.4%) 을부담합니다. - 개인의연간금융소득 ( 이자, 배당소득 ) 이 2 천만원이하인경우에는분리과세원천징수로납세의무가 종결되나, 연간금융소득 ( 이자, 배당소득 ) 이 2 천만원을초과하는경우에는유형별소득을합산하여개인 소득세율로종합과세됩니다. - 세제혜택이적용되는집합투자기구및종류수익증권의경우에는과세내용이달라질수있으므로, 자세한내용은투자설명서를참고하시기바랍니다. 연금저축계좌가입자에대한과세소득세법시행령제 40 조의 2 에따른연금저축계좌를통해동투자신탁에가입한가입자의경우동투자신탁의수익증권을환매하는시점에별도의과세를하지않으며, 연금저축계좌에서자금인출시과세하며, 관련사항은 연금저축계좌설정약관 을참고하시기바랍니다. 2. 전환절차및방법 - 수익자가보유하고있는종류 C 수익증권에대하여수익자의전환청구와관계없이다음각호에서정하는바에따라다른종류의수익증권으로자동으로전환합니다. 1. 종류 C 수익증권의최초매수일부터 1 년이되는때에는종류 C 수익증권을종류 C2 수익증권으로전환 2. 종류 C 수익증권의최초매수일부터 2 년이되는때에는종류 C2 수익증권을종류 C3 수익증권으로전환 3. 종류 C 수익증권의최초매수일부터 3 년이되는때에는종류 C3 수익증권을종류 C4 수익증권으로전환 4. 종류 C 수익증권의최초매수일부터 4 년이되는때에는종류 C4 수익증권을종류 C5 수익증권으로전환 - 전환하는경우위의각해당전환일에전환처리하되전환일이영업일이아닌경우에는익영업일에전환처리 - 전환하는경우적용되는기준가격은해당전환일의종류수익증권의기준가격 - 수익자의매입또는환매등이있는경우에는당해매수일또는환매대금지급일등의익영업일에전환처리 - 다음각호의 1 의사유가발생하는경우수익증권의환매에따른환매수수료를징구하지아니합니다. 1. 수익증권의전환을위하여환매청구하는경우 2. 수익증권을전환한후환매를청구하는경우. 다만, 전환후추가납입분에대해서는이를적용하지아니함 3. 집합투자기구의요약재무정보 : 정식투자설명서를참조 [ 집합투자기구공시정보안내 ] ㆍ증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr)

5 ㆍ투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (kofia.or.kr), 집합투자업자 ( 및판매회사홈페이지ㆍ정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ): 금융감독원홈페이지 ( 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) ㆍ자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 ( ㆍ수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (

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