비철금속

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1 우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회 제 3 호 투자설명서 이투자설명서는우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호에대한자세한내용을담고있습 니다. 따라서우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호주식의인수청약을하기전에반드시 이투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 투자회사명우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호 2. 자산운용회사명우리크레디트스위스자산운용 3. 판매회사명 판매회사명주소상담가능전화번호 홍콩상하이은행서울시중구봉래동 1가 25번지 (HSBC) 서울지점 판매회사는투자회사주식의판매업무만을영위할뿐투자회사의운용과는무관하며, 투자자의이익을보장하거나보전하지않습니다. 4. 작성기준일 2007 년 6 월 26 일 5. 투자설명서의비치 공시장소및인터넷게시주소 판매회사영업점및우리크레디트스위스자산운용 홈페이지 금융감독위원회는투자회사주식의발행을승인하거나투자설명서의내용의정확성및적정성을보증하지않습니다. 또한투자회사주식은 예금자보호법 에의한보호를받지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수도있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다.

2 목 차 요약 ( 핵심설명서 ) Ⅰ. 투자회사의개요 1. 상호 2. 회사존립기간 3. 종류 4. 자산운용회사 Ⅱ. 투자정보 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5. 운용전문인력 6. 투자실적추이 Ⅲ. 매입 환매관련정보 1. 수수료및보수 2. 과세 3. 매입 환매절차등 투자설명서본문 제 1 부. 투자회사의기본정보 Ⅰ. 투자회사의개요 1. 상호 2. 회사의존립기간 3. 종류 4. 자산운용회사 5. 최초설립일등연혁 6. 자본금추이 7. 해산사유 Ⅱ. 투자정보 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5. 투자실적가. 연도별수익률추이나. 연평균수익률 Ⅲ. 수수료 보수, 과세 1. 주주에게직접부과되는수수료 2. 투자회사에부과되는보수및비용 3. 투자소득에대한과세 Ⅳ. 주식의매입 환매, 분배 1. 매입 2. 환매 2

3 3. 이익등의분배제2부. 투자회사의상세정보 Ⅰ. 투자전략및투자위험등 1. 투자전략 2. 투자위험 3. 투자대상 4. 투자제한 Ⅱ. 자산의평가 1. 자산의평가 Ⅲ. 투자증권, 장내파생상품거래시중개회사의선정기준 Ⅳ. 매입 환매및분배관련 1. 매입관련유의사항 2. 환매관련유의사항 3. 분배관련유의사항 유의사항 제3부. 자산운용회사및투자회사의관계인에관한사항 Ⅰ. 자산운용회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 3. 최근 2개사업연도의요약재무내용 4. 운용자산규모 5. 운용전문인력에관한사항 Ⅱ. 판매회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅲ. 자산보관회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅳ. 일반사무관리회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅴ. 채권평가회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 제4부. 주주권리및공시에관한사항 Ⅰ. 주주의권리 1. 주주총회, 이사회및의결권 2. 잔여재산분배 3. 장부 서류의열람및등 초본교부청구권 4. 손해배상책임 5. 재판관할 6. 기타주주의권리보호에관한사항 Ⅱ. 공시 1. 정기보고서 및보고서 3

4 2. 수시공시 이설명서는금융소비자의권익보호및금융상품에대한이해증진을위해상품의핵심내용을알기쉽게작성한것입니다. 상품내용을충분히이해하신다음에계약여부를결정하시기바랍니다. 요약 ( 핵심설명서 ) Ⅰ 투자회사의개요 ( 본문 6 쪽 ) 1. 명칭 : 우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호 2. 회사의존립기간 : 최초설립일로부터투자회사해산일까지 3. 종류 : 증권간접투자기구, 혼합형, 추가형, 개방형 4. 자산운용회사 : 우리크레디트스위스자산운용 Ⅱ 투자정보 ( 본문 6~7 쪽 ) 구분주요내용 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5. 기준가격 -투자회사자산을주로채권에투자하고, 투자하지아니한잔여재산은공모주등의주식과파생상품에투자함으로써자본증식을추구하는혼합형투자회사 - 다만, 이투자회사의투자목적이반드시달성된다는보장은없음 - 투자회사는주식에회사자산총액의 10% 이하를투자하며, 채권 ( 신용평가등급 AA- 이상의채권 ) 에 40% 이상을투자할계획 - 주식편입시기업공개또는코스닥상장공모를위한것과주권상장법인또는코스닥상장법인의공모증자를위한것에투자하며투자위험을최소화하기위해해당주식이증권선물거래소상장후대량거래및상승둔화시매도하여주가변동에따른가격변동위험을최소화 - 그러나주식시장의변동등으로인하여이투자회사의투자목적이반드시달성된다는보장은없음. 이투자회사의주식은 예금자보호법 의보호를받지않는실적배당상품으로투자회사의재산을주식및채권등에투자함으로써투자증권등의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 투자회사주식의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있으며투자손실이발생할수있음 - 이투자신탁의투자위험은 5등급중 3등급으로다소높은위험수준 - 따라서높은투자수익을추구하고높은수준의투자위험을감내할수있는장기투자자에게적합 - 투자회사주식의매입또는환매시적용되는가격으로투자회사의순자산가치를발행수익증권총수로나누어매일산출 - 판매회사영업점또는자산운용회사인터넷홈페이지 ( 에서확인가능 6. 운용전문인력 ( 기준 : 기준 ) 운용현황 성명나이직위운용중인주요운용경력및이력다른운용자산규모다른간접투자기구수 - 서울대학교경제학고 최창훈 37 팀장 31< 팀공동 > 4,857< 팀공동 > - LG 투자신탁운용주식운용 1 팀 - 현, 우리크레디트스위스자산운용주식운용1 팀장 * 이투자회사의운용은주식운용1 팀에서담당하며, 상기인은이팀을총괄하는책임운용전문인력입니다. 7. 투자실적추이 : 해당사항없음 4

5 Ⅲ 매입 환매관련정보 ( 본문 8~12 쪽 ) 1. 수수료및보수 주주가부담하는비용 구분 지급비율 ( 또는지급금액 ) 지급시기 선취판매수수료 - - 환매수수료 90일미만이익금의 70% - 기타 - - 합계 - - 자산운용회사보수 연 1,000분의 3.6 판매회사보수 연 1,000분의 8.0 3개월 투자자산보관회사보수연 1,000분의 0.3 단위회사가부담사무관리회사보수연 1,000분의 하는비용연 1,000분의 0.2 사유발생기타비용1) ( 자본금150억기준 ) 시 총보수. 비용비율2) 연 1,000분의 ) 유가증권거래비용등경상적 반복적으로지출되는과거실적의추정치임. 기타비용내역-[ 설립비용 + 기타잡비 ( 서류발송비, 계좌개설용인감증명서발급비, 자산운용보고서인쇄및발송비용 )+ 청 산비용 (1년운용후청산시적용 ) 2) 지출되는보수및기타비용총액을순자산연평균잔액으로나누어산출함. 3. 과세 : 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익에대하여소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다.( 다만, 상장주식, 벤처기업주식또는출자지분, 상장주 식을대상으로하는선물거래에서발생되는매매 평가차익은과세대상에서제외됩니다.) 비고 - 3. 매입 환매절차이투자회사의주식은판매회사의영업시간 ( 오전 9 시 ~ 오후 4 시 30 분 ) 중에매입또는환매할수있습니다. 구분 오후 5 시이전 오후 5 시이후 -자금을납입한영업일 (D) 의다음영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 -자금을납입한영업일 (D) 로부터제 3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 D D+1 D D+1 D+2 매입 환매 자금납입 (5시이전) 주식매입 (D+1기준가적용) -환매청구일(D) 로부터 3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 -제 4 영업일 (D+3) 에환매대금을지급 D D+1 D+ 2 D+3 자금납입 (5시이후) 주식매입 (D+2기준가적용) -환매청구일(D) 로부터제 4 영업일 (D+3) 에공고되는기준가격을적용 -제 5 영업일 (D+4) 에환매대금을지급 D D+1 D+2 D+ 3 D+4 환매청구 (5 시이전 ) 기준가적용일 환매금실수령일 환매청구 (5 시이후 ) 기준가적용일 환매금실수령일 의문사항또는불편사항 ( 민원 ) 이있는경우판매회사또는인터넷홈페이지 ( 투자설명서본문참조 ) 를통해문의하거나금융감독원 ( 국번없이 1332) 에도움을요청수있습니다. 요약 ( 핵심설명서 ) 은투자설명서의주요내용을담고있습니다. 따라서이투자회사의투자목적, 투자위험등에대한상세한정보를파악하기위해서는투자설명서본문을읽어보셔야합니다. ( 판매회사 ) ( 점포명 ) ( 판매직원 / 취득권유인직위및성명 ) ( 은 ) 는 ( 고객성명 ) 에게투자설명서를교부하고그주요내용 ( 환율변동위험포함 ) 을설명하였습니다. 년월일판매직원 / 취득권유인 5

6 < 본문 > 제 1 부. 투자회사의기본정보 Ⅰ. 투자회사의개요 1. 상호우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호 2. 회사의존립기간최초설립일로부터투자회사해산일까지 3. 종류증권간접투자기구, 혼합형, 추가형, 개방형 4. 자산운용회사우리크레디트스위스자산운용 5. 최초설립일및연혁 우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호설립 6. 자본금추이최초설립이므로해당사항없음 7. 해산사유 1정관에정한존속기간만료및그밖의해산사유발생 2주주총회의결의 3합병 4파산 5법원의명령또는판결 6금융감독원의등록취소 Ⅱ. 투자정보 1. 투자목적 이투자회사는채권및주식등에주로투자하는혼합형투자회사로서주주는채권및주식등에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며, 시중실세금리및다양한경제변수에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 2. 주요투자전략 이투자회사는주식에회사자산총액의 10% 이하를투자하며, 기타채권에 40% 이상을투자할계획입니다. 특히, 주식편입시기업공개또는코스닥상장공모를위한것과주권상장법인또는코스닥상장법인의공모증자를위한것에투자하며투자위험을최소화하기위해해당주식이증권선물거래소상장후대량거래및상승둔화시매도하여주가변동에따른가격변동위험을최소화합니다. 그러나주식시장의변동등으로인하여이투자회사의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 3. 주요투자위험 이투자회사의주요투자위험은아래와같으며, 투자위험에대한상세한내용은 제 2 부. 투자회사의상세정보 의 I. 투자전략및투자위험 중 2. 투자위험 (14page) 에기재되어있습니다. 6

7 가. 투자원본에대한손실위험나. 시장위험및개별위험다. 파생상품투자위험라. 유동성위험마. 기타위험 4. 투자위험에적합한 투자자유형 이투자회사은 AA- 등급이상의채권및 A2-등급이상의어음등의자산에투자함으로써안정적인이자소득을확보하면서, 기업공개또는코스닥상장공모를위한것과주권상장법인또는코스닥상장법인의공모증자를위한것에투자하는펀드로서주식등에의편입비가투자회사자산총액의 30% 이하로서 5단계의 Level 중 Leve 3에해당하는투자위험 ( 투자수익의변동성 ) 을지니고있습니다. 따라서이투자회사에투자하는수익자는채권및주식등에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며, 시중실세금리및다양한경제변수에연동되어수익이변동되는특성을이해하는고객에게적합합니다. 그러나이투자회사의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 펀드의투자위험등급분류 구분 위험평가점수 해당펀드 ( 예시 ) Level 1 20점미만 이머징주식 / 채권투자, 부동산개발형 / 임대형 Level 2 20점이상 주식형 ( 성장형 ), 주식혼합형 ( 비적격채권 ), 주식인덱스형 Level 3 40점이상 주식혼합형 ( 적격채권 ), 채권혼합형 ( 회사채이상 ), ELF( 일반형 ), 부동산 PF형 Level 4 60점이상 채권형 ( 비적격채권 ), 채권혼합형 ( 국공채이상 ), ELF( 원금보존추구형 ) Level 5 80점이상 MMF, 채권형 ( 적격채권 ), 국제우량채권형 ( 국제신용평가등급 A이상 ) 이투자신탁의자산운용회사는가장위험이높아위험평가점수가낮은 Level 1에서위험평가점수 가높은 Level 5까지 5단계로펀드의위험수준을분류하고있습니다. 과거일정기간동안의펀드유형별수익률변동성에근거하여, 해당펀드유형별시장위험평가를 6단계, 편입채권또는거래상대방의신인도에따라신용평가를 5단계, 편입자산의유동화정도에따 라유동성평가를 5단계로구분하고사전에정해진배점표에따라각각의위험평가점수를계산한후 합산하고위험조정치를반영하여위험평가점수를산정하고있습니다. 5. 기준가격 구분 산정방법 내용 당일의공고기준가격은그직전일의대차대조표상에계상된투자회사의자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 " 순자산총액 ) 을직전일의총주식수로나누어산출합니다. 산정주기매일산정 공시시기판매회사의영업개시시간전 공시방법및장소 - 1,000 좌단위로원미만셋째자리에서 4 사 5 입하여원미만둘째자리로계산하여공시 - 판매회사영업점, 자산운용회사 ( ㆍ판매회사ㆍ자산운용협회 ( 의인터넷홈페이지 6. 운용전문인력 ( 기준 ) 운용현황 성명 나이 직위 운용중인다른 간접투자기구수 다른운용자산규모 주요운용경력및이력 최창훈 37 팀장 - 서울대학교경제학고주식운용1 팀장 31 4,857 - LG 투자신탁운용주식운용 1 팀 < 팀공동 > < 팀공동 > - 현, 우리크레디트스위스자산운용 * 이투자회사의운용은주식운용1 팀에서담당하며, 상기인은이팀을총괄하는책임운용전문인력입니다. 7

8 7. 투자실적아래의투자실적은이투자회사의과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 또한이투자회사의성과와관련된상세한내용은자산운용협회 ( 전자공시사이트에게시된이투자회사의대차대조표와손익계산서등을참조하시기바랍니다 1) 연도별수익률최초설립이므로해당사항없음추이 2) 연평균수익율최초설립이므로해당사항없음 Ⅲ. 수수료 보수, 과세 1. 주주에게직접부과 되는수수료 구분 지급비율 ( 또는지급금액 ) 지급시기 비고 주주가부담하는비용 선취판매수수료 - - 환매수수료 90일미만이익금의 70% - 기타 - - 합계 투자회사에부과되는 보수및비용 투자회사가부담하는비용 구분 지급비율지급 ( 또는지급금액 ) 시기 비고 자산운용회사보수 연 1,000분의 3.6 판매회사보수 연 1,000분의 8.0 3개월 자산보관회사보수 연 1,000분의 0.3 단위 사무관리회사보수 연 1,000분의 사유 연 1,000분의 0.2 기타비용1) 발생 ( 자본금150억기준 ) 시 총보수, 비용비율2) 연 1,000분의 ) 유가증권거래비용등경상적 반복적으로지출되는과거실적의추정치임. 기타비용내역 -[ 설립비용 + 기타잡비 ( 서류발송비, 계좌개설용인감증명서발급비, 자산운용보고서인쇄및발송비용 )+ 청산비용 (1 년운용후청산시적용 ) 2) 지출되는보수및기타비용총액을순자산연평균잔액으로나누어산출함. 1,000 만원을투자할경우투자자가부담하게되는수수료및보수 비용 ( 단위 : 만원 ) 투자기간 1 년차 3 년차 5 년차 10 년차 판매수수료및보수 비용 주 ) 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5%, 총보수 비용비율은일정하다고가정하였음. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음. 8

9 3. 투자소득에대한과세 1) 투자회사에대한과 세 투자회사에서납부한이자 배당소득의원천징수세액은다시환급받게되므로투자회사는투자소득에대해세금을납부하지않습니다. 2) 주주에대한과세주주는투자회사가투자한투자대상에서발생한이자, 배당및양도차익에대하여소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. 다만, 상장주식, 벤처기업주식또는출자지분, 상장주식을대상으로하는선물거래에서발생되는매매 평가차익은과세대상에서제외됩니다. 3) 기타유의사항조세특례제한법시행일 (2007년 6월 1일 ) 부터 2009년 12월 31일까지한시적으로국내설정투자신탁및투자회사가직접취득한외국상장주식 ( 뮤추얼펀드, ETF, REITs 등외국간접투자기구의주식은제외 ) 의매매또는평가손익은현행의국내상장주식평가손익의비과세조치와같이거주자의과세상이익에포함하지아니합니다. 다만, 조세특례제한법시행일이후부터발생하는외국상장주식의매매및평가손익을제외하고과세소득이계산되기때문에, 투자한외국상장주식의가치하락으로투자신탁의손실이발생했을경우에는결산또는환매시점에과세가될수있음으로유의하시기바랍니다. [ 과세대상소득 ] (1) 채권이자, 주식의배당소득, 비상장주식평가차익등과같은다른자산의이익부분과, (2) 법시행일이전에외국상장주식의평가및매매차익발생이익 ("(2)" 는법시행일이전에가입한투자자에한함 ) 상기세율은정부의정책에따라향후변동될수있습니다. Ⅳ. 주식의매입 환매, 분배 1. 매입 1이투자회사의주식은판매회사영업시간중판매회사창구에서직접매입청구하거나인터넷에서온라인매입을할수있습니다. 2주식의판매가격은투자자가이주식의취득을위하여판매회사에자금을납입한영업일의다음영업일에공고되는기준가격으로합니다. 다만, 이투자회사을최초로설립하는때에는투자회사최초설립일의기준가격으로합니다. 3제2항에도불구하고투자자가 17시 [ 오후5시 ] 경과후에자금을납입한경우주식의판매가격은자금을납입한영업일로부터제3영업일에공고되는기준가격으로합니다. (1) 17시 [ 오후5시 ] 이전에납입시 9

10 제 1 영업일 제 2 영업일 입금일 주식매입일 ( 기준가적용일 ) (2) 17 시 [ 오후 5 시 ] 경과후에납입시 제 1 영업일 제 2 영업일 제 3 영업일 입금일 주식매입일 ( 기준가적용일 ) 주 1) 주식매입청구및환매청구의취소 ( 정정 ) 는당일의기준시간 (17 시 [ 오후 5 시 ]) 이전까지가능합니다. 주 2) 판매회사에자금을납입한시점이라함은판매회사의전산시스템에의하여 거래전표에표시된시간을의미합니다. * 투자회사주식의매입관련추가적인유의사항이 제 2 부. 투자회사의상세정보 의 IV. 매입 환매및분배관련유의사항 중 1. 매입관련유의사항 에설명되어있습니다 2. 환매주주는판매회사의영업점또는인터넷등에서환매를청구할수있습니다. 1) 환매의청구 1주주는판매회사의영업점또는인터넷등에서환매를청구할수있습니다. 2주주가주식의환매를청구하고자하는경우에는주식을판매한판매회사에청구하여야합니다. 다만, 판매회사가해산 허가취소, 업무정지등법령에서정하는사유 ( 이하 해산등 이라한다 ) 로인하여환매청구에응할수없는경우에는법제62조제2항에서정하는바에따라자산운용회사에직접청구할수있으며, 자산운용회사가해산등으로인하여환매에응할수없는경우에는법제62조제4항에서정하는바에따라자산보관회사에직접청구할수있습니다. 3제2항의본문의규정에의하여주주로부터주식의환매청구를받은판매회사는지체없이회사에환매에응할것을요구하여야합니다. 4제2항단서또는제3항의규정에의하여주식의환매청구를받거나환매에응할것을요구받은자산운용회사또는자산보관회사는지체없이환매에응하여야합니다. 5실질주주가주식의환매를청구하고자하는경우에는판매회사를통하여증권예탁결제원에제2항의규정에따라환매를청구할것을요구하여야합니다. 이경우증권예탁결제원은지체없이요구에응하여야합니다. 6현물보유주주가환매를청구하고자하는경우에는주식에기재된판매회사를경유하여자산운용회사에주식을제출하여야합니다. 10

11 2) 환매가격및환매 방법 1주식의환매가격은주주가판매회사에환매를청구한날 ( 실질주주의경우정관제21조제5항의규정에따라판매회사에환매청구를요구한날을말한다. 이하이조에서같다 ) 부터제3영업일 (17시경과후에환매청구시제4영업일 ) 에공고되는주식의기준가격으로합니다. 다만환매청구일이한국증권선물거래소의개장일이아닌경우 ( 토요일은제외한다 ) 에는그환매청구일을영업일에포함하여산정합니다. 2정관제21조의규정에의하여주식을환매하는자산운용회사또는자산보관회사는주주가판매회사에환매를청구한날부터제4영업일 (17시경과후에환매청구시제5영업일 ) 에판매회사를경유하여주주에게환매대금을지급합니다. 3판매회사 ( 정관제21조제2항단서의사유가발생하는경우에는그자산운용회사또는자산보관회사를말한다 ) 는제2항의규정에의하여회사또는자산보관회사로부터지급받은환매대금에서관련세금등을공제한금액을주주에게지급합니다. 4환매대금은투자회사재산으로보유중인현금또는투자회사재산을매각하여조성한현금으로지급합니다. 다만, 이투자회사주주전원의동의를얻은경우에는이투자회사재산으로지급할수있습니다. < 주식환매시적용기준가격및환매금의실수령일 > (1) 주주가 17 시 [ 오후 5 시 ] 이전환매청구한경우 제 1 영업일제 2 영업일제 3 영업일제 4 영업일 환매청구일기준가적용일환매금실수령일 환매금실수령일은환매청구후제 4 영업일임을유의하시기바랍니다. (2) 주주가 17 시 [ 오후 5 시 ] 이후환매청구한경우 제 1 영업일제 2 영업일제 4 영업일제 5 영업일 환매청구일기준가적용일환매금실수령일 환매금실수령일은환매청구후제 5 영업일임을유의하시기바랍니다. 3) 환매수수료 5) 주식을환매하는경우판매회사 ( 정관제21 조제2항단서의사유가발생하는경우에는그자산운용회사또는자산보관회사를말한다 ) 는환매를청구한주주가그주식을보유한기간 ( 당해주식의매수일을기산일로하여환매시적용되는기준가격적용일까지를말한다 ) 별로환매수수료를징구하여환매대금지급일의익영업일까지투자회사재산에편입합니다 일미만 : 이익금의 70% 4) 주식의환매제한 회사는다음각호의 1에해당하는경우에는정관제21조의규정에도불구하고환매청구에응하지아니할수있습니다. 11

12 1. 주주또는질권자로서권리를행사할자를정하기위하여일정한날을정하여주주명부에기재된주주또는질권자를그권리를행사할주주또는질권자로보도록한경우로서이일정한날의전전영업일 (17시경과후에환매청구를한경우전전전영업일 ) 과그권리를행사할날까지의사이에환매청구를한경우 2. 법령또는법령에의한명령에의하여환매가제한되는경우 5) 주식의환매연기정관제21조의규정에의하여주식의환매에응하여야하는회사 ( 자산보관회사를포함한다 ) 가정관제26조제1항각호의 1에해당하는사유로인하여환매일에환매대금을지급할수없게된경우회사는주식의환매를연기할수있습니다. 이경우회사는지체없이환매연기사유및주주총회개최등향후처리계획을주주및판매회사에게통지하여야합니다.. * 투자회사수익증권의환매관련추가적인유의사항이 제2부. 투자회사의상세정보 의 IV. 매입 환매및분배관련유의사항 중 2. 환매관련유의사항 에설명되어있습니다. 3. 이익등의분배 1) 분배금등의지급 1 회사는이익금의범위내에서주주에게현금또는새로이발행하는주식으로분배하여야합니다. 이경우주주의별도의약정이없는한동분배금에대해서는회사의주식을매입하는것으로합니다. 2 결산분배금지급의경우에는매결산기말현재의주주명부에기재된주주또는등록된질권자에게그소유또는질권등록된주식수에비례하여지급합니다. 3 회사가이익금전액을새로이발행하는주식으로분배하고자하는경우에는발행할주식의수, 발행시기등주식발행에필요한사항에관하여이사회의결의를거쳐야합니다. 4 회사가이익금을초과하여현금으로분배하고자하는경우에는이사회의결의를거쳐야하며, 동이사회에서정한기준일현재주주의권리가있는자에게이사회에서정한일자까지지급하여야합니다. 다만, 동지급일은이사회결의일로부터 1개월을초과할수없으며, 분배금은순자산총액에서최저순자산액을공제한금액범위내로합니다 2) 분배금등의소멸시효등 3) 이익분배금에의한투자회사주식매수 1 회사의결산분배금또는청산분배금에대한지급청구권은 5년간이를행사하지아니하면소멸시효가완성합니다. 2 1의시효의완성으로인한결산분배금및청산분배금은회사에귀속합니다. 1주주는현금으로분배된이익분배금에대한특정약정이없는경우이익분배금에서세액을공제한금액의범위내에서분배금지급일의기준가격으로당해투자회사주식을매수할수있습니다. 2이익분배금으로주식을매수하는경우판매회사는종류별매수주식의합계수량을자산운용회사에통지하여야합니다. 이경우운용회사는당해주식매수금액의납입이완료된때에정관제14조제1항의방법으로주식을발행하여야합니다. * 투자회사주식의분배관련추가적인유의사항이 제2부. 투자회사의상세정보 의 IV. 매입 환매및분배관련유의사항 중 3. 분배관련유의사항 에설명되어있습니다. 12

13 제 2 부. 투자회사의상세정보 Ⅰ. 투자전략및투자위험등 1. 투자전략가. 투자전략개요이투자회사는주식에회사자산총액의 10% 이하를투자하며, 기타채권에 40% 이상을투자할계획입니다. 특히, 주식편입시기업공개또는코스닥상장공모를위한것과주권상장법인또는코스닥상장법인의공모증자를위한것에투자하며투자위험을최소화하기위해해당주식이증권선물거래소상장후대량거래및상승둔화시매도하여주가변동에따른가격변동위험을최소화합니다. 그러나주식시장의변동등으로인하여이투자회사의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 나. 투자전략 1상품의특성 안정적수준의자본차익및금리수익을추구하는고객에게적합일반적으로할인되어가격이결정되는공모주편입으로고수익추구상장후하방경직성을후유지하여안정적수익추구 채권부분 (85% 내외 ) 에서안정적인수익률확보 적극적인공모주 (IPO) 시장참여를통한초과수익추구 α 뮤추얼펀드는단독으로공모주를배정받아추가수익률확보가능 2 운용전략 1) 주식운용전략 IPO 주식들에대한등록프리미엄 사전철저한분석에따른선별적집중투자 기타시장기회를활용한수익률제고 2) 채권운용전략 1st Step 2nd Step 시장전망 / 전략수립 금리전망 중립듀레이션결정 채권 Universe 결정 위험허용한도조정 : Trading Rule 수립 포트폴리오구축 / 자산배분 Active Position 비중결정 Spread Analysis 로저평가섹터선정 Credit Analysis 로 Exposure 종목선정 PMO 를활용한 Simulation 을통해최종포트폴리오구축및자산배분결정 - 펀드 Stress Test, 만기구조등 Simulation 3rd Step 초과수익창출 Duration 조절 - 금리예측, System Trading 에의한 Duration 조절 Spread Trading - 장단기 Spread 를이용종목간 Spread - 바벨 / 불릿상대적성과를이용한 Spread 4th Step Monitoring / 재조정 시장상황검토및포트폴리오조정여부 Check 13

14 2. 투자위험 구분 투자원본에대한손실위험 시장위험및개별위험 파생상품투자위험 유동성위험 기타위험 투자위험의주요내용 이투자회사주식은실적배당상품으로투자원리금전액이보장또는보호되지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로주주가부담하며, 자산운용회사나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 신탁재산을주식및채권등에투자함으로써이투자회사주식은투자증권등의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 파생상품 ( 선물, 옵션에의투자 ) 은작은증거금으로거액의결제가가능한지렛대효과 ( 레버리지효과 ) 로인하여기초자산에직접투자하는경우에비하여높은위험에노출되어있습니다. 신탁재산에서거래량이풍부하지못한종목에투자하는경우투자대상종목의유동성부족에따른환금성에제약이발생할수있으며, 이는신탁재산의가치하락을초래할수있습니다. 이투자회사은환매청구일로부터제4영업일에환매대금을지급하므로환매청구시와환매지급일의순자산가치가변동할수있습니다. 또한신탁재산의운용에있어예상치못한정치, 경제상황및정부의조치, 세제의변경등에따라신탁재산운용에영향을미칠수있으며환매연기또는일정기간환매가제한될수있습니다. 이투자회사의주식은예금과달리예금보험공사등의보호를받지못합니다. 3. 투자대상 투자대상 투자비율 ( 자산총액대비 ) 투자대상및비율세부설명 1 주식 10% 이하 증권거래법제2조제1항제5호및제6호의규정에의한특별한법률에의하여설립된법인이발행한출자증권및주권또는신주인수권을표시하는증서 ( 주권상장법인또는코스닥상장법인이발행한것및유가증권시장과코스닥시장에기업공개를위하여발행한공모주에한한다 )( 이하 주식 이라한다 ) 증권거래법제2조제1항제1호내지제4호의규정에의한국채증권, 지방채증권, 특별한법률에의하여설립된법인이발행한채권, 사채권 ( 신용평가등급이 AA-이상이어야하며사모사채권및자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에따라발행되는사채및주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권은제외한다 ) 법시행령제6조의규정에의한금융기관이발행 매출또는중개한어음 채무증서또는증권거래법시행령제2조의3제4호의규정에의한어음으로서신용등급이 A2- 이상인것자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에따라발행되는사채, 주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권금리스왑거래는거래시점에서교환하는약정이자의산출근거가되는채권또는채무증서의총액이투자회사가보유하는채권또는채무증서총액의 100% 이하가되도록한다. -신탁업법에의하여신탁회사가발행한주식, 법에의하여자산운용회사가발행한주식및투자회사가발행한주식 -주식과상장지수간접투자기구간접투자증권에대한투자한도는 10% 임 2 채권 40% 이상 3 어음 40% 이하 4 자산유동화증권 40% 이하 5 금리스왑거래 100% 이하 6 수익증권등 5% 이하 14

15 7투자증권의대여 8주식및채권관련장내파생상품 50% 이하 10% 이하 ( 위탁증거금 ) 투자증권의대여는투자회사가보유하는투자증권총액의 50% 이하로합니다. 증권거래법에의한유가증권시장또는선물거래법에의한선물시장에서거래되는주가지수선물, 주가지수옵션, 주식옵션, 코스닥지수선물, 코스닥지수옵션, CD금리선물, 통안증권금리선물, 국채선물및국채선물옵션투자회사가보유하는채권총액의 100분의 50 이하로합니다. 법시행령제72조제 2호의규정에의하여투자증권을차입하는것 9환매조건부채권매도 50% 이하 10투자증권의 회사자산총액의 차입 20% 이하 11은행계정대 - 법시행령제108조의규정에의한자산보관회사고유재산과의거래 - 주식의환매를원활하게하고투자대기자금의활용을위해운용 주식의환매를원활하게하고투자대기자금을효율적으로운용하기위 12단기대출, 금 하여필요한경우다음각호의방법으로운용할수있습니다. 융기관에의 예 1. 단기대출 (30일이내의금융기관간단기자금거래에의한자금공여를 치 말한다 ) 2. 금융기관에의예치 ( 만기 1년이내인상품에한한다 ) 위의 1~5의규정에불구하고다음에해당되는경우에는그투자한도를적용하지아니 합니다. 다만, 아래 4,5의사유에해당하는경우에는투자비율을위반한날부터 15일이 내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. 1. 투자회사최초설정일부터 1월간 2. 투자회사회계기간종료일이전 1월간 3. 투자회사해산일이전 1월간 4. 3영업일동안누적하여신주발행또는주식의일부소각이각각투자회사자산총액의 10% 를초과하는경우 5. 투자회사재산인투자증권등의가격변동으로 1~5의규정을위반하게되는경우 4. 투자제한자산운용회사는투자회사재산을운용함에있어다음사항을준수해야합니다. 다만, 법령및규정에서예외적으로인정하는경우에는그러하지아니합니다. 구분투자제한사항 투자비율제한에관한사항 1 자산운용회사는투자회사재산을운용함에있어다음각호에해당하는행위를자산보관회사에게지시할수없습니다. 다만, 법령및규정에서예외적으로인정한경우에는그러하지아니합니다. 1. 이투자회사자산총액의 10% 를초과하여법시행령제 77 조에서정하는자산운용회사의이해관계인에게단기대출로운용하는행위 2. 이투자회사자산총액의 10% 를초과하여동일종목의투자증권에투자하는행위. 이경우동일회사가발행한투자증권중주식을제외한투자증권은동일종목으로봅니다. 다만, 다음각목의경우에는각목에서정하는바에따라 10% 를초과하여동일종목투자증권에투자할수있습니다. 가. 국채증권, 한국은행통화안정증권및정부가원리금의상환을보증한채권에투자회사자산총액의 100% 까지투자하는경우나. 지방채증권, 정부투자기관관리기본법에의한정부투자기관이발행한채권및어음 ( 법제 2 조제 7 호의투자증권에해당하는어음에한한다. 이하이목에서같다 ), 법시행령제 6 조제 1 호내지제 6 호및제 8 호의규정에의한금융기관이발행한채권또는채무증서및어음, 동조항의금융기관이보증한채권 ( 증권거래법제 2 조제 3 항의규정에의한모집의방법에의하여발행된채권에한한다 ) 또는채무증서및어음, 주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권 ( 주택저당채권유동화회사법에의한주택저당채권유동화회사또는법시행령제 6 조제 1 호내지제 6 호및제 8 호의규정에의한금융기관이지급보증한것에한한다 ) 및상장지수간접투자기구의간접투자증권에투자회사자산총액의 30% 까지투자하는경우다. 동일회사가발행한주식의시가총액비중 ( 매일의당해주식의종가의총액을유가증권시장에서거래되는모든종목의종가의총액을합한금액으로나눈비율을 1 월간평균한비율을말한다 ) 을초과하지않는범위내에서당해주식에투자하는경우. 이경우시가총액비중은매월말일을기준으로산정하여그다음 1 월간적용한다. 3. 이투자회사자산총액으로동일회사가발행한주식총수의 10% 를초과하여투자하는행위 4. 동일회사가발행한투자증권을기초자산으로하는주식및채권관련장내파생상품 15

16 거래에따르는위험의평가액이이투자회사자산총액의10% 를초과하는행위 5. 주식및채권관련장내파생상품거래에따른위험평가액 [ 투자회사의설정일로부터매1월이되는날을기준으로그매 1월의매일의위험평가액을산술평균하여계산한금액을말한다다만, 매 1월이되는날전에이회사가해산하는경우에는그해산일까지의기간을말한다 ] 이투자회사자산총액의 10% 를초과하는행위 6. 주식및채권관련장내파생상품거래에따른위험평가액을포함한투자회사재산총위험평가액이이투자회사자산총액의 100% 를초과하는행위 7. 이투자회사자산총액의 10% 를초과하여계열회사가발행한주식에투자하는행위. 다만, 계열회사가발행한전체주식의시가총액비중의합이 10% 를초과하는경우에는그계열회사가발행한전체주식가액이시가총액에서차지하는비중까지투자할수있습니다. 8. 투자회사재산을그발행인이파산하는때에다른채무를우선변제하고잔여재산이있는경우에한하여그채무를상환한다는조건이있는후순위채권에투자하는행위특수관계인 * 이해관계인이란법시행령제77조에서규정한자를말함. 및주주에 - 이투자회사자산총액의 10% 를초과하여이해관계인에게단기대출로운용하는관한사항행위 2투자회사재산으로보유하고있는투자증권등의가격변동, 투자회사의일부해지등의사유로인하여불가피하게정관제52조제1항제6호내지제10호, 정관제53조제1항제1호내지제7호의규정에의한투자한도를초과하게된경우에는초과일부터 3월이내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. 다만, 부도등으로매각이불가능한투자증권은매각이가능한시기까지이를그투자한도에적합한것으로봅니다. 3투자회사의최초설정일로부터 1월간은정관제52조제1항제8호, 정관제53 조제1항제2호본문및제4호의규정을적용하지아니합니다. 16

17 Ⅱ. 자산의평가 1. 자산평가 간접투자재산에속하는자산은그종류별로다음과같이평가합니다. 구분내용 1 상장주식및코스닥상장주식 2 평가기준일에유가증권시장또는코스닥시장에서거래된최종시가 2상장채권 ( 평가기준일이속하는달의평가기준일에유가증권시장에서거래된직전 3월간계속매월 10일이상유최종시가를기준으로 2 이상의채권평가가증권시장에서시세가형성된채권회사가제공하는가격정보를기초로한에한정 ) 가격 3비상장채권 (2의규정에해당하지 2 이상의채권평가회사가제공하는가격아니하는상장채권을포함 ) 정보를기초로한가격 4자산유동화증권 2 이상의채권평가회사가제공하는가격정보를기초로한가격 5어음또는금융기관이발행한채무 2 이상의채권평가회사가제공하는가격증서정보를기초로한가격 6장내파생상품그장내파생상품이거래되는유가증권시장등에서발표하는가격 7어음또는금융기관이발행한채무 2 이상의채권평가회사가제공하는가격증서정보를기초로한가격 8간접투자증권평가기준일에공고된기준가격 ( 다만, 상장또는등록된간접투자증권은유가증권시장또는협회중개시장에서거래된최종시가 ) 투자회사재산의평가는관련법령및규정에서정하는바에의하되평가기준일에거래실적이없어공정한가치의산정이곤란한자산, 시장매각이제한되거나매각이곤란한자산은관련법령및규정에의한가격을기초로하여간접투자재산평가위원회가정하는가격으로평가할수있습니다. 17

18 Ⅲ. 투자증권, 장내파생상품거래시중개회사의선정기준 구분 투자증권거래 중개회사의선정기준 ( 채권부분 ) ㅇ선정주기 : 분기 1회ㅇ평가자 : 채권운용본부내각팀장ㅇ평가기준 : 리서치 20%, 거래능력 50%, 중개사리스크 15%, 중개수수료 / 기타 15% ㅇ내용 - A그룹 2개사, B그룹 10개사를선정 - A그룹에분기약정의 6% 이상, B그룹에분기약정의 2%~6% 거래 ( 주식부분 ) ㅇ주문수행능력 : 30% ㅇ중개수수료율 : 30% ㅇ재무안정성 : 20% ㅇ백오피스업무 : 20% 장내파생상품거래해당사항없음 1. 매입관련 유의사항 Ⅳ. 매입 환매및분배관련유의사항 이투자회사의추가신주발행은자산운용회사가결정하므로이투자회사주식을매입한주주가추가로이투자회사주식을매입하는경우자산운용회사의추가설정여부에따라매입이제한될수있습니다. 2. 환매관련유의사항 1) 일부환매 1. 주주는보유한주식중일부에대하여환매를청구할수있습니다. 2. 위의경우현물보유주주에대하여회사는정관제 21 조내지제 23 조, 제 25 조내지제 27 조에따라그주식을환매하고잔여주식에대하여는새로운주권을교부합니다. 2) 주식의환매제한 회사는다음각호의 1 에해당하는경우에는제 22 조의규정에도불구하고환매청구에응하지아니할수있습니다. 1. 주주또는질권자로서권리를행사할자를정하기위하여일정한날을정하여주주명부에기재된주주또는질권자를그권리를행사할주주또는질권자로보도록한경우로서이일정한날의전전영업일 (17 시경과후에환매청구를한경우전전전영업일 ) 과그권리를행사할날까지의사이에환매청구를한경우 2. 해산한경우 3. 순자산액이정관제 9 조의최저순자산액에미달하는경우 4. 결산일직전제 3 영업일 17 시경과후부터제 2 영업일 17 시이전까지환매를청구하는경우 5. 법령또는법령에의한명령에의하여환매가제한되는경우 18

19 3) 주식의환매연기 1정관제 21 조의규정에의하여주식의환매를요구받은회사가다음각호의 1 에해당하는사유로인하여환매일에환매대금을지급할수없게된경우회사는주식의환매를연기할수있습니다. 이경우회사는지체없이환매연기사유및주주총회개최등향후처리계획을주주및판매회사에게통지하여야합니다. 1. 회사재산의매각이불가능하여사실상환매에응할수없는다음각목의 1 에해당하는사유가. 현저한거래부진등으로회사재산을매각할수없는경우나. 한국증권선물거래소등의폐쇄ㆍ휴장또는거래정지등그밖에이에준하는사유로회사재산을매각할수없는경우다. 천재ㆍ지변그밖에이에준하는사유가발생한경우 2. 주주의이익또는주주간의형평성을해할우려가있는경우로서다음각목의 1 에해당하는사유가. 투자증권등의부도발생등으로인하여회사재산을매각하여환매에응하는것이주주의이익을해할우려가있는경우나. 회사재산의공정한평가가곤란하여환매청구에응하는것이주주의이익을해할우려가있는경우다. 대량의환매청구에응하는것이주주간의형평성을해할우려가있는경우 3. 위의 1 또는 2 에준하는사유로서금융감독원이환매연기가필요하다고인정하는사유 2 제1의규정에의하여주식의환매를연기한경우회사는환매를연기한날부터 6 주이내에주주총회를개최하여다음각호의사항을의결하여야합니다. 1. 환매를재개하고자하는경우에는환매금의지급시기및지급방법 2. 환매연기를계속하고자하는경우에는환매연기기간및환매재개시환매금의지급방법 3. 부분환매를하는경우에는환매연기사유에해당하는자산의처리방법 3환매연기기간중에는이회사주식의발행및판매를할수없습니다. 4회사는주주총회에서주식의환매에관한사항을정하지아니하거나환매에관하여정한사항의실행이불가능한경우에는계속하여환매를연기할수있습니다. 5주주총회에서환매에관한사항이의결되거나환매를계속연기하는경우회사는지체없이다음각호의사항을주주및판매회사에게통지하여야한다. 1. 주주총회에서환매에관한사항을의결한경우가. 환매에관하여의결한사항 2. 환매연기를계속하는경우가. 환매를연기하는사유나. 환매를연기하는기간다. 환매를재개하는경우환매금의지급방법 6환매연기사유의전부또는일부가해소되어환매를재개할수있을경우회사는환매가연기된주주및판매회사에대하여환매한다는뜻을통지하고다음각호에서정하는바에따라환매금을지급합니다. 1. 환매연기주주총회일이후에환매를재개하는경우 : 주주총회에서정한바에따라환매금지급 2. 환매연기주주총회의개최전에환매를재개하는경우 : 회사가정하는바에따라환매금지급. 이경우회사는환매연기주주총회를개최하지아니할수있습니다 7 제1, 5 6의규정에의한통지는서면또는컴퓨터통신으로하여야합니다. 19

20 4) 주식의부분환매 1회사는회사재산의일부가정관제 26 조의규정에의한환매연기사유에해당하거나환매연기총회에서부분환매를결의하는경우환매연기자산에해당하지아니하는자산 ( 이하 정상자산 이라한다 ) 에대하여는주주가보유하는주식의지분에따라환매에응할수있습니다. 2 제1의규정에따라부분환매가결정된경우에는회사가부분환매를결정한날 ( 환매연기총회에서부분환매를결의한경우에는그날 ) 의전일을기준으로환매연기사유에해당하는자산을정상자산으로부터분리하여야합니다. 3회사는제2의규정에따라환매연기사유에해당하는자산을정상자산으로부터분리한경우에는환매연기사유에해당하는자산만으로별도의회사를설립할수있다. 이경우주주는이회사주식의보유주식수에따라별도의회사의주식을취득한것으로봅니다. 4회사는제3의규정에따라정상자산으로구성된회사에대하여는정관제 60 조의규정에따라기준가격을산정하여주식을발행및판매할수있다. 5회사가부분환매를결정한경우에는관련내용을지체없이주주, 자산보관회사및판매회사에게통지하여야하며, 판매회사는통지받은내용을본지점에게시하여야한다. 3. 분배관련유의사항 1) 분배금의지급 1 투자회사는회사존립기간이만료되거나투자회사을해산하는경우지체없이수탁회 사로하여금투자회사원본의분배금및이익금 ( 이하 상환금등 이라합니다 ) 을판매회사를경유하여주주에게지급합니다. 2판매회사는수탁회사로부터인도받은분배금등을지체없이주주에게지급하여야합니다. 3투자회사가정관제65조의규정에따라해산하는경우에는주주전원의동의를얻어투자회사재산인자산으로주주에게분배금등을지급할수있습니다. 4투자회사는투자회사재산인투자증권등의매각지연등의사유로인하여분배금등의지급이곤란한경우에는증권예탁원을통하여그사실을통지하여야합니다. 2) 분배금및소멸시효 1. 회사의결산분배금또는청산분배금에대한지급청구권은 5년간이를행사하지아니하면소멸시효가완성됩니다. 2 제 1 항의시효의완성으로인한결산분배금및청산분배금은회사에귀속합니다 20

21 제 3 부. 자산운용회사및투자회사의관계인에관한사항 I. 자산운용회사 1. 회사의개요회사명우리크레디트스위스자산운용 주소및연락처 회사연혁 서울시영등포구여의도동 23-4 우리투자증권빌딩 8층 02) 럭키투자자문주식회사설립 미국 SEC 투자자문업등록 LG투자자문주식회사로상호변경 LG투자회사운용주식회사로상호변경및업종전환 투자자문일임업허가 우리금융그룹계열사로편입 우리자산운용출범 LG투자회사운용, 우리투자회사운용양사합병. 자본금 491억 자본금감자 ( 총 491억 => 333억 ) 우리크레디트스위스자산운용출범, Credit Suisse사와합작 2. 주요업무 1) 업무범위가. 투자회사의설정및해지나. 투자회사재산의투자및운용지시다. 기타이에부수되는업무로서재정경제부령이정한업무라. 투자자문업무및투자일임업무 2) 의무및책임 가. 자산운용회사의의무 1투자회사의자산운용회사는선량한관리자의주의로써간접투자재산을관리하여야하며, 주주의이익을보호하여야합니다. 2투자회사의자산운용회사는자신의채무를주주의명의로부담하게하거나투자회사재산으로이를변제할수없습니다. 3투자회사의자산운용회사에대한채권은그자산운용회사의당해투자회사재산에속하는채권과상계할수없습니다. 나. 자산운용회사의책임 1자산운용회사가법령, 투자회사정관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여주주에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 2자산운용회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 자산보관회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사및채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 3) 업무위탁해당사항없음. 21

22 3. 최근 2 사업 연도의요약재무내용 [ 요약대차대조표 ] ( 단위 : 억원 ) 항목 유동자산 고정자산 자산총계 유동부채 고정부채 30 - 부채총계 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정 자본총계 [ 요약손익계산서 ] ( 단위 : 억원 ) 항목 영업수익 영업비용 영업이익 영업외수익 2 17 영업외비용 - 7 경상이익 특별이익 - 0 특별손실 - 0 세전순이익 당기순이익 운용자산규모 구 분 월말현재 주식형혼합형채권형 MMF 운용규모 ( 단위 : 억좌 ) 파생상품 부동산 특별자산 재간접 실물자산 합계 12,561 12,869 28,858 79,750 18,117 3,397 1,000 1, ,683 22

23 5. 운용전문인력 에관한사항 성명나이주요경력 최창훈 37 황아람 36 현혜정 28 - 서울대학교경제학 한국수출입은행 현대증권 LG투자신탁운용주식운용1팀 - 현, 우리크레디트스위스자산운용주식운용1팀팀장 -연세대경영학석사 -한빛증권기업분석팀 -LG 투자신탁운용주식운용 2 팀 -우리크레디트스위스자산운용투자전략팀 -현우리크레디트스위스자산운용주식운용 1 팀 -중앙대학교경영학과 - 새마을금고연합회자금운용본부주식운용팀 - 현우리크레디트스위스자산운용주식운용 1 팀 5-1. 운용전문인력의기타운용현황 주1) 투자회사재산의운용은팀제에의하여운용하고, 자산운용회사의사정에따라펀드매니저가교체될수있습니다. 주2) 상기인력에관한보다자세한사항은자산운용회사또는자산운용협회에서추가로정보를얻을수있습니다. ( 기준 ) 성명운용구분운용펀드수운용자산 ( 억원 ) 최창훈 황아람 공통 31 4,857 현혜정 Ⅱ. 판매회사 1. 회사의개요 회사명주소및연락처홈페이지연혁 우리투자증권서울시영등포구여의도동 ) 설립일 : 지점수 : 주요업무 1) 판매회사의업무범위 가. 수익증권판매업무 ( 수익증권의모집및매출업무 ) 나. 수익증권환매업무다. 수익증권교부업무라. 이익분배금및상환금지급업무마. 각종장부ㆍ서류등의비치, 수익자앞제공및공고업무바. 기타법령및신탁약관에서규정한사항 2) 판매회사의의무및책임 1 신탁약관의규정에의하여투자신탁을해지할때판매회사는투자신탁의해지사유, 해지일자, 상환금등의지급방법, 기타주요사항을수익자에게개별통지하거나신탁약관에서정하는바에따라공고합니다. 2 수탁회사가이익분배금또는상환금등을판매회사에게인도한후에는판매회사가수익자에대하여그지급에대한책임을부담합니다. 3 판매회사는수탁회사로부터인도받은이익분배금또는상환금등을지체없이수익자에게지급하여야합니다. 다만, 투자신탁계약기간종료일현재투자신탁재산인 23

24 유가증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는신탁약관제22조의규정을준용하여그사유가해소된이후에지급할수있습니다. 4 자산운용회사, 수탁회사, 판매회사등이법에의하여수익자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 판매행위준칙등 1 판매회사및판매회사에서판매업무를담당하는임 직원은다음각호의행위를하여서는아니됩니다. 가. 투자원금의보장등수익을보장하는권유행위나. 투자자로부터판매에따른대가를수수하는행위 ( 판매와직접관련된수수료는제외 ) 다. 판매업무와관련하여취득한정보를자신또는제3자의이익을위하여이용하는행위라. 허위표시또는중요한사항에대하여오해를유발할수있는표시행위마. 그밖에투자자의이익을해할우려가있는행위로서법시행령이정하는다음의행위 - 투자자에게사실에근거하지아니한판단자료또는출처를제시하지아니한예측자료를제공하는행위 - 간접투자증권의가치에중대한부정적영향을미치는사항을미리알고있으면서이를투자자에게알리지아니하고판매하는행위 - 투자자에게실적배당및원본의손실가능성등간접투자의특성과투자위험에관한신탁약관또는투자회사의정관및투자설명서의주요내용을충분하고정확하게알리지아니하는행위 - 간접투자증권의판매와관련하여허위의사실, 그밖에근거없는소문을퍼뜨리는행위 - 투자자의투자에대한인식, 투자목적, 재정상태에비추어투자위험이매우큰간접투자증권을적극적으로권유하는행위 - 판매업무를판매회사의임 직원이아닌자에게위탁하는행위 - 판매회사가금전의대여업무를영위하는경우에금전의대여를조건으로간접투자증권의취득을권유하는행위 - 법제57조제5항의규정에의한교육을마치지아니한자로하여금간접투자증권을판매하게하거나간접투자증권의취득을권유하게하는행위 - 판매회사의고유재산으로간접투자기구또는간접투자자에게이익을보전 ( 간접적인방법으로보전하는경우를포함한다 ) 하는행위 - 판매업무를영위하는직원이수탁회사 자산보관회사 일반사무관리회사의업무또는고유재산의운용업무를겸직하게하는행위 2 판매회사는제1항각호의행위를금지하는내용을포함하여판매업무를담당하는임 직원이준수하여야할구체적인판매행위준칙 ( 이하 " 판매행위준칙 " 이라한다 ) 을제정하여금융감독위원회에보고하여야합니다. 판매행위준칙을변경하는경우에도또한같습니다. 3 판매회사는자기가판매하는간접투자증권의간접투자재산에관한정보를고유재산또는자기가판매하는다른간접투자증권의판매를위하여이용하여서는아니됩니다. 4 자산운용회사는제55조의규정에의하여판매회사를통하여간접투자증권을 24

25 판매함으로써취득하게된간접투자자에관한정보를제4조제3항의규정에의한간접투자증권의판매에이용하여서는아니됩니다. 5 판매회사의판매업무를담당하는임 직원은대통령령이정하는바에따라판매업무에관한교육을이수하여야합니다. 6 자산운용협회는제1항의규정에의한판매행위준칙과관련하여판매회사가공통으로사용할수있는표준판매행위준칙을제정할수있습니다. 1. 회사의개요 회사명주소및연락처회사연혁 Ⅲ. 자산보관회사 하나은행서울시중구을지로 1가 설립 통합 하나은행 출범 ( 충청은행 / 보람은행합병 ) Allianz AG 전략적제휴체결 서울은행과합병. 통합 하나은행 출범 2. 주요업무 1) 업무범위가. 투자회사재산의보관및관리나. 자산운용회사의투자회사재산운용지시에따른자산의취득및처분의이행다. 자산운용회사의투자회사재산운용지시에따른주식의환매대금및이익금의지급라. 자산운용회사의투자회사재산운용지시등에대한감시마. 그밖에대통령령이정하는업무 2) 의무및책임 가. 자산보관회사의의무 1자산보관회사는투자설명서가법령또는투자회사정관에부합하는지의여부, 투자회사재산의평가의공정성또는기준가격산출의적정성등을확인하여야합니다. 2자산보관회사는투자회사재산의운용에관한자산운용회사의지시가법령, 투자회사정관또는투자설명서에위반되는경우에는자산운용회사에대하여그지시의철회 변경또는시정을요구하여야합니다. 3자산보관회사는투자회사의회계기간종료후 2월이내에법제123조에서규정한자산보관회사보고서를주주에게제공하여야합니다. 자산보관회사보고서를제공하는경우판매회사를통하여서면으로우송하여야합니다. 다만, 관련법령등에서달리정한경우는그방법을따를수있습니다. 자산보관회사는간접투자자를위하여법령, 투자회사정관, 투자설명서, 신탁계약등에따라선량한관리자로서그업무를성실히수행하여야합니다. 25

26 나. 자산보관회사 의책임 1자산보관회사가법령, 투자회사정관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여주주에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 2자산보관회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 자산보관회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사및채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. Ⅳ. 일반사무관리회사 1. 회사의개요 - 일반사무관리회사명및주소 회사명주소및연락처홈페이지연락처 우리은행서울시중구회현동 1 가 ) 연혁 1) 설립일 : ) 자본금 : 28,528 억원 3) 종업원수 : 10,224명 2. 주요업무 1) 업무범위가. 자산운용회사로부터전달된운용내역에의한간접투자재산을평가나. 이투자회사의기준가격을매일계산 ( 기준가격산정업무 ) 다. 산정된기준가격의자산운용회사에통보라. 기타투자회사재산의회계처리와관련된자료제공및기타업무 2) 의무및책임 가. 일반사무관리회사의의무 일반사무관리회사는선량한관리자의주의로써수탁받은업무를수행하여야합니다. 나. 일반사무관리회사의책임 1일반사무관리회사가법령, 투자회사정관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여주주에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 2일반사무관리회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 자산보관회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사및채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 26

27 Ⅴ. 채권평가회사 1. 회사의개요 회사명 주소 연락처 연혁 한국채권평가 서울시종로구세종로 211 광화문빌딩 9층 02) 설립일 : 자본금 : 30억원 KIS채권평가 서울시영등포구여의도동 35-6 삼천리빌딩 2층 02) 설립일 : 자본금 : 50억원 NICE채권평가 서울시종로구인사동 43번지대일빌딩 15층 02) 설립일 : 자본금 : 47.5억원 2. 주요업무채권평가회사는다음각호의업무준칙에따라신탁재산에속하는채권등투자증권의가격을평가하고이를이투자회사에게제공합니다. 가. 보편타당하고공정한기준에의하여일관성이유지될수있도록채권등투자증권의가격평가업무를수행할것나. 미공개정보의이용을금지할것다. 채권등투자증권의가격평가업무를위하여취득한정보를다른업무의수행에이용하지아니할것 27

28 제 4 부. 주주의권리및공시에관한사항 Ⅰ. 주주의권리 1. 주주총회, 이사회및의결권 가. 주주총회 1) 의결사항 가. 투자회사보수또는수수료인상, 자산운용회사, 자산보관회사, 회사의존립기간, 투자회사종류의변경등투자회사정관변경에관한사항나. 주식의환매연기에관한사항다. 투자회사의해산에관한사항라. 투자회사의합병에관한사항 2) 의결권 1의결권은주식 1좌마다 1개로합니다 2주주가대리인으로하여금의결권을행사하도록하고자하는경우그대리인은대리권을증명하는서면을주주총회에제출하여야합니다. 3) 서면에의한의결권행사 1주주는주주총회에출석하지아니하고서면에의하여의결권을행사할수있습니다. 2증권예탁결제원은주주총회의소집을통지하거나또는주주의청구가있는때에는서면에의한의결권행사에필요한서면및참고자료를송부하여야합니다. 3서면에의하여의결권을행사하고자하는주주는제1항의규정에의한서면에의결권행사의내용을기재하여주주총회의회의전일까지회사에제출하여야합니다. 4주주는회사의영업시간중에언제든지제2항의규정에의한서면및참고자료의열람과등사를청구할수있습니다. 4) 의결방법 나. 이사회 주주총회는발행된주식총좌수의과반수를보유하는주주의출석으로성립되며, 출석한주주의의결권의 3분의 2이상과발행된주식총좌수의 3분의 1이상의찬성으로의결합니다. 1) 이사현황 직명 성명 주요경력 소유주식수 법인이사 우리크레디트스 - 자세한내용은 제 3 부 1. 자위스자산운용 산운용회사에관한사항 참조 1 억주 비고 발기자금 감독이사 감독이사 28

29 나. 이사의보수지급기준 (1) 법인이사보수없음. (2) 감독이사에대한보수에관한기준은주주총회의결의로정합니다. 다만, 회사설립후최초의감독이사에대한보수는발기인총회에서정합니다. (3) 회사의발기인총회에서정한설립후최초의감독이사에대한보수는월 30 만원으로합니다. 다. 이사회의직무이사회는다음각호의 1에해당하는사항을의결합니다. 1. 주주총회의소집 2. 신주발행 3. 자산운용회사, 자산보관회사, 판매회사, 일반사무관리회사등과의업무위탁계약및그변경계약의체결 4. 자산의운용또는보관등에따르는보수의지급 5. 현금의분배및주식의배당에관한사항 6. 자금의차입에관한사항 7. 기타법등관련법령및투자회사정관에서이사회의의결을얻도록정한사항 2. 잔여재산분배에관한사항 1자산운용회사는회사의존립기간이종료되거나투자회사가해산하는경우지체없이자산보관회사로하여금투자회사원본의상환금및이익금 ( 이하 상환금등 이라한다 ) 을판매회사를경유하여주주에게지급합니다. 2판매회사는자산보관회사로부터인도받은상환금등을지체없이주주에게지급하여야합니다. 3회사가정관제42조의규정에따라해산하는경우에는주주전원의동의를얻어투자회사재산인자산으로주주에게상환금등을지급할수있습니다. 4회사는투자회사재산인투자증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는증권예탁결제원을통하여그사실을통지하여야합니다. 3. 장부ㆍ서류의열람및등ㆍ초본교부청구권에관한사항 1주주는회사또는판매회사에대하여영업시간내에당해주주에관련된투자회사재산에관한장부서류의열람이나등본또는초본의교부를청구할수있으며, 회사또는판매회사는정당한사유없이이를거절하지못합니다. 2제1항의규정에의한주주가열람이나등본또는초본의교부를청구할수있는장부ㆍ서류는다음과같습니다. 가. 간접투자재산명세서나. 간접투자증권기준가격대장다. 재무제표및그부속명세서라. 자산매매거래내역서 4. 손해배상책임에관한사항 1) 자산운용회사등의손해배상책임 1자산운용회사가법령, 투자회사정관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여주주에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 29

30 2자산운용회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함한다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 3자산운용회사 자산보관회사 판매회사 일반사무관리회사 간접투자기구평가회사및채권평가회사는법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 2) 회계감사인의손해배상책임 회계감사인은법제100조제1항의규정에의한회계감사의결과중요한사항을회계감사보고서에기재하지아니하거나허위로기재함으로써이를이용한간접투자자에게손해를발생하게한경우에는당해간접투자자에대하여손해를배상할책임을집니다. 이경우주식회사의외부감사에관한법률제3조제1항제3호의규정에의한감사반이회계감사인인경우에는당해간접투자재산에대한감사에참여한자가연대하여손해를배상할책임을집니다. 5. 재판관할에관한사항 1자산운용회사, 자산보관회사또는판매회사가이신탁계약에관하여소송을제기한때에는소송을제기하는자의본점소재지를관할하는법원에제기합니다. 2주주가소송을제기하는때에는주주의선택에따라주주의주소지또는주주가거래하는자산운용회사, 자산보관회사또는판매회사의영업점포소재지를관할하는법원에제기할수있습니다. 다만, 주주가외국환거래법제3 조제1항제13호의규정에의한비거주자인경우에는주주가거래하는자산운용회사, 자산보관회사또는판매회사의영업점포소재지를관할하는법원에제기하여야합니다. 6. 기타주주의권리보호에관한사항 1이상품의투자회사정관등상품에대한추가정보를원하시는고객은이상품의자산운용회사또는판매회사에언제든지자료를요구할수있습니다. 2이상품의기준가변동등운용실적에관해서는이상품의자산운용회사또는판매회사에언제든지요구할수있습니다. 3이상품의투자설명서및기준가변동등은자산운용협회에서열람 복사하거나자산운용협회의인터넷 ( 우리크레디트스위스자산운용인터넷 ( 에서확인할수있습니다. Ⅱ. 공시에관한사항 1. 정기공시및보고서 1) 영업보고서자산운용회사는간접투자재산에관한영업보고서를금융감독위원회가정하는기준에따라다음각호의서류로구분하여작성하고, 매분기종료후 20일까지이를금융감독위원회및자산운용협회에제출하여야합니다. 가. 투자회사의설정현황나. 투자회사재산의운용현황과주식의기준가격표 30

31 다. 법시행령제 80 조제 2 항의규정에의한의결권공시대상법인에대한의결권 의행사여부및그내용 ( 의결권을행사하지아니한경우에는그사유를포함합니다 ) 이기재된서류 2) 사업보고서자산운용회사는대통령령이정하는바에따라투자회사재산에관하여다음각호의사유가발생한날부터 2월이내에결산서류를금융감독위원회및자산운용협회에제출하여야합니다. 가. 투자회사의회계기간종료나. 투자회사의존립기간만료다. 투자회사의해산 3) 감사보고서회계감사인은간접투자재산에대한회계감사를종료한때에는다음각호의사항이포함된회계감사보고서를작성하여회사에게지체없이제출하여야하며, 회계감사보고서를제출받은회사는금융감독위원회및자산운용협회와그간접투자기구의판매회사, 자산보관회사에이를지체없이제출하여야합니다. 가. 대차대조표나. 손익계산서다. 기준가격계산서라. 이해관계인과의거래내역 4) 자산운용보고서 1자산운용회사는자산운용보고서를작성하여자산보관회사의확인을받아 3월에 1회이상당해간접투자기구의간접투자자에게제공하여야합니다. 다만, 간접투자자가수시로변동되는등간접투자자의이익을해할우려가없는경우로서대통령령이정하는경우에는그러하지아니합니다. 2자산운용회사가법제121조제1항의규정에따라간접투자자에게자산운용보고서를제공하는경우에는판매회사를통하여우송하여야합니다. 다만, 간접투자자가전자우편을통하여자산운용보고서를수령한다는의사표시를한경우에는전자우편에의하여제공할수있습니다. 5) 자산보관회사보고서 1자산보관회사는간접투자기구의회계기간종료후 2월이내에자산보관회사보고서를작성하여간접투자자에게제공하여야합니다. 다만, 간접투자자가수시로변동되는등간접투자자의이익을해할우려가없는경우로서대통령령이정하는경우에는그러하지아니합니다. 2자산보관회사가법제123조제1항의규정에따라간접투자자에게자산보관회사보고서를제공하는경우에는판매회사를통하여우송하여야합니다. 다만, 간접투자자가전자우편을통하여자산보관회사보고서를수령한다는의사표시를한경우에는전자우편에의하여제공할수있습니다. 2. 수시공시 31

32 1) 정관변경사항에 대한공시 1자산운용회사가투자회사정관을변경하고자하는경우에는금융감독원장에게보고한후변경된투자회사정관에따라지체없이자산보관회사와신탁계약을체결하여야합니다. 2자산운용회사는투자회사정관을변경한경우에는그내용을다음각호의방법으로공시하여야합니다. 가. 주주총회의의결에의하여투자회사정관을변경한경우 : 증권예탁결제원을통한모든주주에의통지나. 주주총회의의결에의하지않고투자회사정관을변경한경우 : 정관제 67조제4항의규정에의한일간신문및컴퓨터통신을통한 1회이상공고 3제2항의규정에불구하고투자회사정관의단순한자구수정등경미한사항을변경하거나법령또는금융감독원장의명령에따라투자회사정관을변경하는경우에는그내용을자산운용회사및판매회사의영업점포내에 1월이상게시하여야합니다. 4주주가제2항의규정에의한공시일부터 1월이내또는제3항의규정에의한게시기간 ( 이하 이의신청기간 이라한다 ) 내에판매회사에이의신청서를제출하지않은때에는정관변경에대해동의한것으로봅니다. 5주주가투자회사정관의변경에대하여이의신청기간내에이의신청서를제출하고주식의환매를청구하는경우에는정관제23조의규정에불구하고환매수수료를받지아니합니다. 다만, 제3항및제6항의경우에는그러하지아니합니다. 6정관에규정된사항중법령등의변경으로그적용이의무화된경우에는그변경된바에따릅니다. 2) 수시공시자산운용회사는다음각호의 1에해당하는사항을그사유발생후지체없이자산운용회사 ( 판매회사 ( 판매회사개요참조 ) 및자산운용협회 ( 의인터넷홈페이지또는자산운용회사 판매회사의본 지점및영업소에게시하거나전자우편을이용하여주주에게통보하여야합니다. 가. 운용전문인력의변경나. 환매연기또는환매재개의결정및그사유다. 법령이정하는부실자산이발생한경우그내역및상각율라. 주주총회의의결내용마. 이투자회사정관또는투자설명서의변경. 다만, 법령의개정또는금융감독원장의명령에따라투자회사정관을변경하거나, 단순한자구수정등경미한사항을변경하는경우는제외합니다. 바. 자산운용회사의합병, 분할또는영업의양도 양수사. 일반사무관리회사가기준가격을잘못계산하여이를수정하는경우그내용아. 그밖에자산운용회사의재무건전성또는투자회사재산의운용에관한중요사항으로법령이정하는사항 32

33 3) 의결권행사 1자산운용회사는간접투자재산인주식의의결권을행사하는경우다음각호의구분에따라의결권행사내용등을공시하여야합니다. 가. 합병, 영업의양도ㆍ양수, 임원의임면, 정관변경등경영권변경과관련된사항에대하여의결권을행사하는경우 : 의결권의구체적인행사내용나. 의결권공시대상법인에대하여의결권을행사하는경우 : 의결권의구체적인행사내용다. 의결권공시대상법인에대하여의결권을행사하지아니한경우 : 의결권을행사하지아니한구체적인사유 2제1항의규정에의한의결권행사에관한공시는다음각호의 1에해당하는방법에의하여야합니다. 가. 의결권을행사하고자하는주식을발행한법인이증권거래법에의한주권상장법인또는코스닥상장법인인경우에는주주총회일 5일전까지유가증권시장또는코스닥시장을통하여의결권을행사하고자하는내용을공시할것나. 의결권을행사하고자하는주식을발행한법인이증권거래법에의한주권상장법인또는코스닥상장법인이아닌경우에는법시행령제101조각호의방법에따라공시하여일반인이열람할수있도록할것 3자산운용회사는주주총회목적사항의구체적내용이주주총회일 5일전까지확정되지아니하여주주총회일 5일전까지제1항의규정에의한공시를하기곤란한경우에는주주총회일전까지그뜻을공시하고, 주주총회일부터 5일이내에상기의공시방법에따라그주주총회에서행사한의결권의내용을공시하여야합니다 33

34 투자설명서교부및주요내용설명확인서 펀드명 : 우리 CS 프런티어알파혼합 10 투자회사제 3 호 판매일 : 판매회사및점포명 : 판매직원 : 직위성명서명또는 ( 인 ) 투자자확인사항 투자자께서는투자설명서를제공받고그주요내용에대한설명을들으신후아래의내용을밑줄친곳에똑같이자필로기재하고서명또는기명날인하시기바랍니다. * 투자설명서를제공받고그주요내용을설명들었음. ( 투자설명서를 ) ( 그주요내용을 ) 년월일성명서명또는 ( 인 ) 34