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1 투자설명서 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 이투자설명서는미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호에대한자세한내용을담고있습니다. 따라서 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호수익증권의인수청약을하기전에반드시이투자설명서를읽어 보시기바랍니다. 1. 투자신탁명미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 2. 자산운용회사명미래에셋자산운용투자자문 ( 주 ) 3. 판매회사명및 상담가능 전화번호 미래에셋증권 미래에셋생명보험 유진투자증권 경남은행 광주은행 교보증권 중소기업은행 동양종합금융증권 대구은행 수협은행 SK증권 우리투자증권 전북은행 동부증권 한국투자증권 하나대투증권 굿모닝신한증권 대우증권 국민은행 우리은행 현대증권 메리츠종합금융 부국증권 한화증권 하이투자증권 대신증권 신영증권 메리츠증권 HMC 투자증권 NH 투자증권 한양증권 부산은행 농협중앙회 하나은행 한국스탠다드차타드제일은행 한국산업은행 푸르덴셜투자증권 제주은행 LIG 투자증권 KB 투자증권 판매회사는수익증권의판매업무만을영위할뿐투자신탁의운용과는무관 하며, 투자자의이익을보장하거나손실을보전하지않습니다. 4. 작성기준일 2009 년 03 월 02 일 5. 투자설명서비치 공시및인터넷 게시주소 판매회사, 자산운용회사, 자산운용협회홈페이지 판매회사의홈페이지는투자설명서내 판매회사에관한사항참조 금융감독위원회는투자신탁수익증권의발행을승인하거나투자설명서내용의정확성및적정성을보증하지않습니다. 또한투자신탁수익증권은 [ 예금자보호법 ] 에의한보호를받지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수도있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다.

2 목차 [ 요약 ( 핵심설명서 )] [ 투자설명서본문 ] 제 1 부. 투자신탁의기본정보 Ⅰ. 투자신탁의개요 1. 명칭 2. 신탁계약기간 3. 분류 4. 자산운용회사 5. 최초설정일등연혁 6. 수탁고추이 7. 해지사유 Ⅱ. 투자정보 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5. 기준가격의산정및공시 6. 운용전문인력에관한사항 7. 투자실적가. 연도별수익률추이나. 연평균수익률 Ⅲ. 수수료ᆞ보수, 과세 1. 수익자에게직접부과되는수수료 2. 투자신탁에부과되는보수및비용 3. 투자소득에대한과세 Ⅳ. 수익증권의매입ᆞ환매, 분배 1. 매입 2. 환매 3. 이익등의분배 제 2 부. 투자신탁의상세정보 Ⅰ. 투자전략및투자위험등 1. 투자전략 2. 투자위험 3. 투자대상 4. 투자제한 Ⅱ. 자산의평가 Ⅲ. 투자증권, 장내파생사품거래시중개회사의선정기준 IV. 매입환매및분배관련유의사항 1. 매입관련유의사항 2. 환매관련유의사항 3. 분배관련유의사항 제 3 부. 자산운용회사및투자신탁의관계인에관한사항 Ⅰ. 자산운용회사 Ⅱ. 판매회사 Ⅲ. 수탁회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 3. 최근 2 개사업연도의요약재무내용 4. 운용자산규모 5. 운용전문인력에관한사항 1. 회사의개요 2. 주요업무 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅳ. 일반사무관리회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 Ⅴ. 채권평가회사 1. 회사의개요 2. 주요업무 제 4 부. 수익자권리및공시에관한사항 Ⅰ. 수익자의권리 Ⅱ. 공시 1. 수익자총회및의결권 2. 잔여재산분배 3. 장부ㆍ서류의열람및등ㆍ초본교부청 구권 4. 손해배상책임 5. 재판관할 6. 기타수익자의권리보호에관한사항 1. 정기공시및보고서 2. 수시공시 2

3 제 5 부. 모투자신탁에관한사항 Ⅰ. 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 1. 주된투자권유대상 2. 당해투자신탁의개요 3. 외국통화표시자산에대한업무위탁 4. 투자목적 5. 투자전략 6. 주요투자대상및투자계획 7. 투자신탁의자산평가 8. 운용전문인력에관한사항 9. 연도별수익률 10. 연평균수익률 11. 수수료, 비용등 12. 수익자총회에관한사항 3

4 이설명서는금융소비자의권익보호및금융상품에대한이해증진을위해상품의 핵심내용을알기쉽게작성한것입니다. 상품내용을충분히이해하신다음에계약여부를 결정하시기바랍니다. I 투자신탁의개요 ( 본문 6 쪽 ) 요약 ( 핵심설명서 ) 1. 명칭 : 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 2. 신탁계약기간 : 투자신탁의최초설정일로부터투자신탁의해지일까지 3. 분류 : 혼합형투자신탁, 추가형, 개방형, 종류형, 모자형의자투자신탁 4. 자산운용회사 : 미래에셋자산운용투자자문 ( 주 ) II 투자정보 ( 본문 6~8 쪽 ) 구분주요내용 1. 투자목적 2. 주요투자전략 3. 주요투자위험 4. 투자위험에적합한투자자유형 5. 기준가격 - 투자신탁재산의최대 100% 까지를국내외주식, 채권등각투자증권에투자하여투자자에게장기적인자본증식을추구함. - 이투자신탁은모자형투자신탁의자투자신탁으로써모투자신탁인미래에셋인사이트혼합형모투자신탁에자산의대부분을투자합니다. - 주식, 채권등각투자증권의자산배율비율은 0 ~ 100% 까지자산운용사의자산배분전략에따라항시적으로또한유동적으로변동됩니다. - 예금자보호법 의보호를받지않는실적배당상품으로주식등의투자증권의가격변동및환율변동등에따라투자손실이발생할수있음 - 이투자신탁의투자위험은 5 등급중 2 등급으로높은수준의위험 - 따라서높은투자수익을추구하고높은수준의투자위험을감내할수있는장기투자자에게적합 - 수익증권의매입또는환매시적용되는가격으로투자신탁의순자산가치를발행수익증권총수로나누어매일산출 - 판매회사영업점또는자산운용회사인터넷홈페이지 ( asset.co.kr) 에서확인가능 6. 운용전문인력 운용현황 ( ) 성명 생년 직위 운용중인 간접투자기구수 이헌복 1972 글로벌자산배분본부본부장 운용자산규모 11 46,411 억 주요운용경력및이력 - 미래에셋인사이트펀드 (2009 ~) - 미래에셋아내사랑글로벌이머징펀드 (2009~ ) - 미래에셋인디한아름혼합 10 자펀드 (2009 ~ ) 7. 투자실적추이 ( 연평균수익률 ) : 과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하지않습니다. 최근 1 년최근 2 년최근 3 년최근 5 년설정일이후연도 ( ~ ( ~ ) ) Class A % % Class C-C % % Class C-e % % 비교지수 % % * 비교지수 : MSCI AC World Index 4

5 Ⅲ 매입 환매관련정보 ( 본문 8~12 쪽 ) 1. 수수료및보수구분지급비율 ( 연간, %) 종류종류 A 종류 C 종류 C-e 종류 C-2 종류직판 F 수익증권판매기준제한없음제한없음 온라인가입자 50 억이상가입자 간접투자기구 선취판매수수료 1) 납입금액의 1% 수익자에게직접 90 일미만 : 부과되는수수료환매수수료 1) 이익금의 70% 90 일이상 ~180 일미만 : 이익금의 30% 투자신탁에부과되는보수및비용 ( 순자산총액기준 ) 보수 180 일미만이익금의 70% 180 일미만이익금의 70% 180 일미만이익금의 70% 180 일미만이익금의 70% 운용회사보수연 1.50% 연 1.50% 연 1.50% 연 1.50% 연 1.50% 판매회사보수연 0.90% 연 1.80% 연 1.53% 연 0.56% - 기타보수연 0.09% 연 0.09% 연 0.09% 연 0.09% 연 0.09% 보수합계연 2.49% 연 3.39% 연 3.12% 연 2.15% 연 1.59% 기타비용 3) 연 0.80% 연 0.80% 연 0.80% 연 0.80% 연 0.80% 총보수 비용비율 2) 연 3.29% 연 4.19% 연 3.92% 연 2.95% 연 2.39% 주 1) 선취판매수수료는매입시점에서, 환매수수료는 90 일, 180 일미만환매시일회적으로부과 2) 총보수 비용비율은투자자가실질적으로부담하는전체적인보수 비용수준을나타냄 3) 기타비용은유가증권거래비용이포함된추정치이며, 실제부담하게될비용은다를수있음 4) 직판클래스의경우는다른클래스와는달리규정상요구되는것이외의판매서비스는제공되지않음 2. 과세 : 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 주식매매차익제외 ) 에대하여 소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. 외국상장주식에대한비과세혜 택은 2007 년 6 월 1 일부터 2009 년 12 월 31 일까지한시적으로적용됩니다. 3. 매입 환매절차 이투자신탁의수익증권은판매회사의영업시간 ( 오전 시 ~ 오후시 분 ) 중매입또는환매할 수있습니다. 구분 오후 5 시이전 오후 5 시경과후 매입 - 자금을납입한영업일 (D) 의다음영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 - 자금을납입한영업일 (D) 로부터제 3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 환매 - 환매청구일 (D) 로부터제 4 영업일 (D+3) 에공고되는기준가격을적용 - 제 8 영업일 (D+7) 에환매대금을지급 - 환매청구일 (D) 로부터제 5 영업일 (D+4) 에공고되는기준가격을적용 - 제 9 영업일 (D+8) 에환매대금을지급 의문사항또는불편사항 ( 민원 ) 이있는경우판매회사의상담센터또는인터넷홈페이지 ( asset.co.kr) 를통해문의하거나금융감독원 ( 국번없이 1332) 에도움을요청하실수있습니다. 요약 ( 핵심설명서 ) 은투자설명서의주요내용을담고있습니다. 따라서이투자신탁의투자목적, 투자위험등에대한상세한정보를파악하기위해서는투자설명서본문을읽어보셔야합니다. ( 판매회사 ) ( 점포명 ) ( 판매직원직위및성명 ) ( 은 ) 는 ( 고객성명 ) 에게투자설명서를교부하고그주요내용 ( 환율변동위험포함 ) 을설명하였습니다 판매직원서명또는 ( 인 ) 5

6 제 1 부. 투자신탁의기본정보 Ⅰ. 투자신탁의개요 1. 명칭미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 2. 신탁계약기간투자신탁의최초설정일부터신탁계약의해지일까지 3. 분류혼합투자신탁, 추가형, 개방형, 종류형, 모자형의자투자신탁 투자신탁명미래에셋인사이트혼합형자투자신탁1호 (Class A) 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁1호 (Class C) 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁1호 (Class C-e) 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁1호 (Class C-2) 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁1호 (Class직판 F) 가입자격 제한없음 ( 선취판매수수료부과 ) 제한없음 온라인가입자 50 억이상가입자 간접투자증권 직판클래스의경우는다른클래스와는달리규정상요구되는것이외의판매서비스는제공되지않음 4. 자산운용회사미래에셋자산운용투자자문 해외위탁운용사 : 미래에셋자산운용 ( 홍콩 ) 미래에셋자산운용 ( 영국 ) 미래에셋자산운용 ( 브라질 ) 미래에셋자산운용 ( 미국 ) 5. 최초설정일등연혁 2007 년 10 월 31 일설정 6. 수탁고추이 ( 단위 : 백만원, %) 연도 현재 ( ) 6 개월전 ( ) 1 년전 ( ) 1 년 6 개월전 2 년전 Class A 3,629,281 3,921,353 3,677, Class C 659, , , 수탁고 Class C-e 169, Class C-2 27, Class 직판 F 99, Class A 수탁고 증가율 Class C Class C-e Class C Class 직판 F 해지사유자산운용회사는금융감독원장의승인을얻어이투자신탁을해지할수있습니다. 다만, 다음각호의경우에는금융감독원장의승인을얻지아니하고이투자신탁을해지할수있습니다. 1 수익자전원이동의한경우 2 1월간계속하여투자신탁의원본액이 100억원에미달하는경우 3 수익증권전부의환매청구가있는경우 Ⅱ. 투자정보 6

7 1. 투자목적이투자신탁은투자대상지역과자산을사전에정해놓지않고장기적시장모멘텀을고려한, 적극적인자산배분전략을통하여자본이득을추구하는모투자신탁에투자하는혼합형자투자신탁으로서, 수익자는해외주식, 국내외채권및국내외간접투자기구등에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며, 이상의투자대상은시중실세금리및다양한경제변수에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 그러나이투자신탁의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 2. 주요투자전략이투자신탁은모자형투자신탁의자투자신탁으로써모투자신탁인미래에셋인사이트혼합형모투자신탁에투자신탁자산총액의 80% 이상을투자합니다. 모투자신탁의주식, 채권등각투자증권의자산배분비율은 0 ~ 100% 까지자산운용사의자산배분전략에따라항시적으로또한유동적으로변동됩니다. 투자전략에대한상세한내용이 제 2부. 투자신탁의상세정보 의 Ⅰ. 투자전략및투자위험 중 1. 투자전략 (13쪽) 에설명되어있습니다. < 모자형투자신탁의구조 > 자투자신탁 모투자신탁 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 80% 이상 [ 참고 ] 투자신탁의투자대상인모투자신탁은다음과같습니다. 모투자신탁에관한사항은제2부및제5부 1. 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁에서보다자세히확 1 투자목적인하실수있습니다. 이투자신탁은투자대상지역과자산을사전에정해놓지않고장기적시장모멘텀을고려한적극적자산배분전략을통하여자본이득을추구합니다. 2 투자전략 - 미래에셋서울및해외법인의 CIO 등으로구성된글로벌투자전략위원회를통한 Top Down Approach 에의해, 자산및국가에대해적극적자산배분을실시합니다. < 환헷지여부 > 투자자산이특정통화에집중 (70% 이상 ) 되어투자될경우 90%±10% 로환헷지할예정입니다. 그러나헷지비용과자산가격의변동성및각자산에맞춘헷지전략에따라환헷지비율은변동가능합니다. 3. 주요투자위험투자신탁재산은투자원본에대한손실위험, 시장위험및개별위험, 유동성에따른위험, 환율변동에따른위험, 파생상품투자에따른위험, 순자산가치변동위험에노출되어있습니다. 특히해외주식에투자하는모투자신탁에 80% 이상을투자하기때문에유가증권의가격변동위험과환율변동에따른위험에유의하셔야합니다. 예금자보호법의적용을받는은행등에서판매하는경우에도당해투자신탁수익증권은예금과달리예금보험공사등의보호를받지못합니다. 투자위험에대한상세한내용이 제 2부. 투자신탁의상세정보 의 Ⅰ. 투자전략및투자위험 중 2. 투자위험 (14쪽) 에설명되어있습니다. 4. 투자위험에적합한투자자유형 이투자신탁은국내외주식, 채권등의투자증권에 100% 이하를투자하여운용되는상품입니다. 투자증권을자산, 국가, 지역및섹터별로구분하여시장상황에따라적극적인자산배분전략을통하여고위험, 고수익을추구하는모투자신탁에투자하므로 5등급중 2등급 ( 높은수준위험 ) 에해당되는수준의투자위험을지니고있습니다. 이는주식에만투자하는주식형펀드보다는낮은위험수준을갖으나, 채권형펀드보다는높은위험을내포하고있음을의미합니다. 7

8 < 위험등급예시 > 1 등급매우높은위험주식에 60% 이상투자하는경우 / 주식형펀드 2등급 높은위험 주식에 50% 이상투자하는경우 / 주식혼합형펀드 3등급 중간위험 주식에 50% 미만투자하는경우 / 채권혼합형펀드 4등급 낮은위험 채권및어음등에주로투자하는경우 / 부동산, 특별자산, 실물자산펀드등 ( 신용보강여부에따라조정가능 ) 5등급 매우낮은위험 단기현금성자산위주로운용하는경우 /MMF펀드 재간접투자기구는편입한다른간접투자기구가발행한간접투자증권의성격에따라위험 등급이결정됨 5. 기준가격의산정 및공시 구분내용 산정방법 산정주기 당일에공고되는기준가격 [ 당해종류수익증권의기준가격 ] 은그직전일의대차대조표상에계상된투자신탁 [ 당해종류수익증권의상당액 ] 의자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 순자산총액 [ 당해종류수익증권의순자산총액 ] 이라한다 ) 을직전일의수익증권 [ 당해종류수익증권 ] 총좌수로나누어산출 기준가격은매일산정 공시시기 산정된기준가격을매일공고ㆍ게시 공시방법 공시장소 1,000 좌단위로원미만셋째자리에서 4 사 5 입하여원미만둘째자리로계산하여공시 판매회사영업점, 운용회사 (( ㆍ판매회사 ( 판매회사에관한사항참조 ) ㆍ자산운용협회 ( 인터넷홈페이지 각종류별보수율이다름에따라같은투자신탁이라도종류에따라기준가격이달라질 수있습니다. 6. 운용전문인력에 관한사항 성명소속부서직위 운용중인 자산규모 주요경력 이헌복 글로벌자산배분본부 본부장 46,411 억 - 미래에셋인사이트펀드 (2009~) - 미래에셋아내사랑글로벌이머징펀드 (2009~) - 미래에셋인디한아름혼합 10 자펀드 (2009~) 이투자신탁은해외위탁운용회사에위탁운용하는펀드임을참고하시기바랍니다. 상기책임운용전문인력이현재운용중인다른간접투자기구의수와운용자산규모등에대해상세한내용이 제 3부. 자산운용회사및투자신탁의관계인에관한사항 의 I. 자산운용회사 중 2. 운용전문인력에관한사항 (19쪽) 에설명되어있습니다. 7. 투자실적가. 연도별수익률 : 1 년차 2 년차 3 년차 4 년차 5 년차구분 ~ Class A % Class C-C % Class C-e % 비교지수 -3.97% 비교지수 : MSCI AC World Index 마지막수익률측정대상기간이 6 개월미만인경우는수익률을기재하지않았습니다. 마지막수익률측정대상기간이 6 개월을초과하는경우로서주식또는주식관련상품 ( 주 가지수연계증권등 ) 에투자하지않는경우에는 연환산수익률 을기재하였고, 주식또는주 식관련상품 ( 주가지수연계증권등 ) 에투자하는경우에는 기간수익률 을기재하였습니다. 8

9 ( 단위 : %) 0 연도별수익률추이 1 년차 Class A Class C Class C-e 비교지수 나. 연평균수익률최근 1 년연도 ( ~ ) 최근 2 년최근 3 년최근 5 년 설정일이후 ( ~ ) Class A % % Class C-C % % Class C-e % % 비교지수 % % * 비교지수 : MSCI AC WORLD INDEX 연평균수익률추이 ( 단위 : %) 최근 1 년 설정일이후 Class A Class C Class C-e 비교지수 Ⅲ. 수수료보수, 과세 9

10 1. 수익자에게직접부과되는수수료 수익자가부담하는비용 구분지급비율 ( 또는지급금액 ) 보수구조 선취판매수수료 환매수수료 종류 A 종류 C 종류 C-2 종류 C-e 종류직판 F 지급시기 납입금액의 1.0% 없음매입시 90 일미만 : 이익금의 70% 90 일이상 180 일미만 : 이익금의 30% 180 일미만 : 이익금의 70% 환매시 2. 투자신탁에부과되는보수및비용 1) 법제4조제3항의규정에의해자산운용회사가판매하는수익증권에가입하고자하는법및이와유사한외국법령에의한간접투자기구 투자신탁이부담하는비용 ( 순자산총액기준 ) 구분지급비율 ( 또는지급금액 ) 보수구조종류 A 종류 C 수익자의자격 제한없음 종류 C-e 온라인가입자 자산운용회사보수연 1.50% 판매회사보수 연 0.90% 연 1.80% 연 1.53% 수탁회사보수연 0.06% 일반사무관리보수연 0.03% 기타연 0.80% 합계 연 % 연 % 연 % 종류 C-2 50 억이상가입자 연 0.56% 연 % 종류직판 F 간접투자기구 1) - 연 % 기타비용은유가증권매매수수료등이투자신탁에서경상적 / 반복적으로지출되는비용 으로직전회계연도의기타비용비율을추정치로사용하였습니다. 설정이후 1 년이지나지 않은펀드의경우투자목적및투자전략이유사한다른간접투자기구의실적을추정치로사 용하였습니다. 지급시기 매 3 개월후급 사유발생시 - < 모투자신탁의수수료 및보수에관한사항 > 이투자신탁의모투자신탁은수익자에게직접부과되는수수료및투자신탁에부과되는보 수가없습니다. 다만, 자산운용보고서작성및제공비용을제외한투자신탁재산의운용비용 등은이투자신탁과마찬가지로발생할수있습니다. < 모투자신탁에투자하 < 해당사항없음 > 는다른자투자신탁의 보수율에관한사항 > <1,000 만원투자시투자자가부담하게되는 수수료및보수 ᆞ 비용 의투자기간별예시 > ( 단위 : 천원 ) 투자신탁보수 1년후 3년후 5년후 10년후 종류 A 437 1,163 1,963 4,342 종류 C 429 1,354 2,373 5,402 종류 C-e 402 1,267 2,220 5,054 종류 C ,671 3,803 종류직판 F ,354 3,081 투자자가 1,000 만원을투자했을경우직 ᆞ 간접적으로부담할것으로예상되는수수료또는 보수 ᆞ 비용을누계액으로산출한것입니다. 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5%, 수수료율및총보수 ᆞ 비용비율은일정하다고가정하였습니다. 그러나실제투자자가 부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음에유의하시기바랍니다. 10

11 1600 종류 A 종류 C 종류 C-e 종류 C 비용 ( 단위 : 천원 )) 개월수 < 투자신탁재산의 운용비용등 > 1상기의보수및수수료이외에도투자신탁재산의운용등에소요되는비용은전체수익자의부담으로하며, 자산운용회사의지시에따라수탁회사가투자신탁재산에서인출하여지급합니다. 다만, 특정종류의수익증권의수익자에대하여만이해관계가있는경우에는특정종류수익증권의수익자에게만비용을부담시키도록합니다. 2제1항에서 전체수익자의부담으로하는비용 이라함은투자신탁재산과관련된다음각호의비용을말합니다. 1. 투자증권의매매수수료 2. 투자증권의예탁및결제비용 3. 투자신탁재산의회계감사비용 4. 수익자명부관리비용 5. 수익자총회관련비용 6. 투자신탁재산에관한소송비용 7. 투자증권등의가격정보비용 8. 투자신탁재산의운용에필요한지적재산권비용 9. 자산운용보고서작성및제공비용 10. 기타이에준하는비용으로투자신탁재산의운용등에소요되는비용 3제1항단서의규정에서 특정종류수익증권의수익자에게부담시키는비용 이라함은당해종류수익증권의수익자에대하여이해관계가있는투자신탁재산과관련된다음각호의비용을말합니다. 1. 특정종류수익증권의수익자로구성되는수익자총회관련비용 11

12 3. 투자소득에대한과세 (1) 투자신탁에대한과세 투자신탁에서납부한이자소득의원천징수세액은다시환급받게되는등의사유로인하여 투자신탁에서는투자소득에대해세금을납부하지않습니다. (2) 수익자에대한과세수익자는투자신탁이투자한투자대상에서발생한이자, 배당및양도차익에대하여소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. 다만, 상장주식, 벤처기업주식또는출자지분, 상장주식을대상으로하는선물거래에서발생되는매매 평가차익은과세대상에서제외됩니다. (3) 기타유의사항국내상장주식또는동주식관련선물거래에서발생되는매매 평가차익과는달리해외주식 ( 외국펀드주식포함 ) 또는해외주식관련선물거래에서발생하는매매 평가차익에대해서는소득세등 ( 현재개인 15.4%, 법인 14.0%) 이부과됩니다. 그러나개정법인세법제57조의 2와동법시행령제 94조의 2에따라투자신탁이당해회계연도의소득세액을최고한도로하여해외납부세액을환급받으므로이중과세의문제는발생하지않게되었습니다. (4) 해외상장주식투자에따른비과세안내 2007년 4월 30일자로개정된조세특례제한법에근거하여간접투자기구 ( 펀드 ) 에서투자하는외국상장주식의매매및평가손익에대하여비과세가한시적으로적용됩니다. 가. 비과세범위 -외국상장시장에서거래되는외국법인등이국외에서발행한주식 ( 주식예탁증서포함 ) 의매매 평가손익에대해서만한시적비과세인정 -해외에서발행및유통되는뮤추얼펀드, 리츠, ETF 의지분증권및이와유사한성격의특수목적회사 (paper company ; 해당국가법인세부담이없는회사 ) 의주식등은비과세대상에서제외 -단, 국내펀드를통하여해외주식을간접적으로취득하는경우도양도차익에대해비과세혜택부여나. 적용시한 -2007년 6월 1일부터 2009년 12월31일까지발생한국외상장주식에대한매매 평가손익에대해서적용 -2007년 6월 1일이전에발생한국외상장주식매매 평가손익은과세대상임다. 기타유의사항 -펀드전체소득이아닌국외상장주식에대한매매 평가손익에대해서만비과세가적용되고국외상장주식의배당금등에대해서는과세가이루어지기때문에펀드전체적으로손실이발생하여도과세가될수있음 상기세율은정부의정책에따라향후변동될수있습니다. Ⅳ. 수익증권의매입 ᆞ 환매, 분배 1. 매입이투자신탁의수익증권은판매회사영업시간중판매회사창구에서직접매입신청하실수있습니다. 매입하는방법은다음과같습니다. 오후 5시이전에자금을납입한경우납입일의다음영업일에공고되는기준가격을적용하며, 오후 5시경과후에자금을납입한경우납입일로부터제3영업일에공고되는기준가격을적용합니다. 구분 1 영업일 2 영업일 3 영업일 17시 ( 오후5시 ) 이전에납입시 17시 ( 오후5시 ) 경과후납입시 자금납입일 ( 매수청구일 ) 자금납입일 ( 매수청구일 ) 기준가격적용일수익증권교부일 기준가격적용일수익증권교부일 12

13 주1) 간접투자증권매입청구및환매청구의취소 ( 정정 ) 는당일의기준시간 (17시) 이전까지가능합니다. 주2) 기준시점은판매회사의전산시스템에의하여거래전표에표시된시간으로구분하여처리합니다. 투자신탁수익증권의매입관련추가적인유의사항이 제 2부. 투자신탁의상세정보 의 Ⅳ. 매입ᆞ환매및분배관련유의사항 중 1. 매입관련유의사항 (16쪽) 에설명되어있습니다. 2. 환매 < 환매방법 > 이투자신탁의수익증권은판매회사영업시간중판매회사창구에서직접환매청구하실수있습니다. 환매하는방법은다음과같습니다. 오후 5시이전에환매를청구한경우환매청구일로부터제4영업일에공고되는기준가격을적용하여제8영업일에관련세금등을공제한후환매대금을지급합니다. 한편, 오후 5시경과후에환매를청구한경우에는환매청구일로부터제5영업일에공고되는기준가격을적용하여제9영업일에환매대금이지급됩니다. 구분 1 영업일 4 영업일 5 영업일 8 영업일 9 영업일 17시 ( 오후5시 ) 이전에환매신청시환매청구일 17시 ( 오후5시 ) 경과후환매신청시환매청구일 기준가격적용일 기준가격적용일 환매대금지급일 환매대금지급일 주 1) 간접투자증권 ( 수익증권 ) 매입청구및환매청구의취소또는정정은당일 17 시 [ 오후 5 시 ] 이전까지만가능합니다. 주 2) 기준시점은판매회사의전산시스템에의하여거래전표에표시된시간으로구분하여 처리합니다. 다만, 판매회사가해산ㆍ허가취소, 업무정지등의사유 ( 이하 해산등 ) 로인하여환매청구에 응할수없는경우에는자산운용회사에직접청구할수있으며, 자산운용회사가해산 등으로인하여환매에응할수없는경우에는수탁회사에직접청구할수있습니다. 매입청구및환매청구의취소 ( 정정 ) - 이투자신탁의매입및환매청구의취소 ( 정정 ) 은당일 17 시 ( 오후 5 시 ) 이전까지만 가능합니다. < 환매수수료 > 1종류 A형수익증권 : - 90일미만 : 이익금의 70% - 90일이상 180일미만 : 이익금의 30% - 180일이상 : 없음 2종류 C형 C-e 형 C-2 형및직판 F형수익증권 : - 180일미만 : 이익금의 70% - 180일이상 : 없음 환매연기, 부분환매, 환매제한등투자신탁수익증권의환매관련추가적인유의사항이 제 2 부. 투자신탁의상세정보 의 Ⅳ. 매입 ᆞ 환매및분배관련유의사항 중 2. 환매관련 유의사항 (16~17 쪽 ) 에설명되어있습니다. 3. 이익등의분배수익자는투자신탁회계기간의종료에따라발생하는당해종류수익증권별이익분배금을현금으로받을수있습니다. 이경우수익자는수익자와판매회사간별도의약정이없는한이익분배금에서세액을공제한금액의범위내에서분배금지급일의기준가격으로당해종류수익증권을매수합니다. 분배관련추가적인유의사항이 제 2부. 투자신탁의상세정보 의 Ⅳ. 매입ᆞ환매및분배관련유의사항 중 3. 분배관련유의사항 (17쪽) 에설명되어있습니다. 13

14 제 2 부. 투자신탁의상세정보 Ⅰ. 투자전략및투자위험등 1. 투자전략이투자신탁은투자대상지역과자산을사전에정해놓지않고장기적시장모멘텀을고려한, 적극적인자산배분전략을통하여자본이득을추구하는모투자신탁에투자하는혼합형자투자신탁으로서, 수익자는해외주식, 국내외채권및국내외간접투자기구등에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며, 이상의투자대상은시중실세금리및다양한경제변수에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 그러나이투자신탁의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. < 벤치마크 > 동투자신탁은주식및채권또는지역, 국가, 및섹터에대하여사전에한도를정하지않고선별적으로투자할수있기때문에이와동일한특징을갖는적절한벤치마크를선정하기어렵지만, 성과평가및비교분석의목적으로 MSCI AC World Index 를벤치마크로하고있습니다. < 모자형투자신탁의구조 > 자투자신탁 모투자신탁 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 80% 이상 [ 참고 ] 모투자신탁에관한사항은제5부에서보다자세히확인하실수있습니다. 투자신탁의투자대상인모투자신탁은다음과같습니다. 1. 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 1 투자목적이투자신탁은투자대상지역과자산을사전에정해놓지않고장기적시장모멘텀을고려한적극적자산배분전략을통하여자본이득을추구합니다. 2 투자전략 - 미래에셋서울및해외법인의 CIO 등으로구성된글로벌투자전략위원회를통한 Top Down Approach 에의해, 자산및국가에대해적극적자산배분을실시합니다. < 모투자신탁의 운용전략 > - 월간으로진행되는글로벌자산배분회의와글로벌퀀트- 베이스회의를통하여, 미래에셋국내외운용사의 Analyst / Portfolio manager 들의지역별 / 섹터별 / 자산별 View 를공유하고잠정적인투자아이디어를도출합니다. - Experience-based 리서치를통하여투자전략을결정합니다. - 안정적인우량자산에의장기투자와수익률추구방식의공격적인투자방식으로인사이트펀드만의독자적인자산배분투자전략을추구합니다. 글로벌투자전략위원회 투자전략 / 아이디어제안 Experience- 베이스리서치글로벌자산배분회의글로벌퀀트 - 베이스회의 Hong Kong Office India office London office Brazil office Seoul office USA office 14

15 < 환헷지여부 > 모자형투자신탁의경우환헷지는모투자신탁에서이루어지고있습니다. 모투자신탁인미래에셋인사이트혼합형모투자신탁은투자자산이특정통화에집중 (70% 이상 ) 되어투자될경우 90%±10% 로환헷지할예정입니다. 그러나헷지비용과자산가격의변동성및각자산에맞춘헷지전략에따라환헷지비율은변동가능합니다. 2. 투자위험구분투자위험의주요내용 투자원본에대한손실위험시장위험및개별위험유동성위험환율변동위험이자율변동에따른위험파생상품투자위험 관련법령은수익증권투자에대해서는원리금을보장하거나보호하지않습니다. 따라서수익증권에투자하는경우투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하여이와같이투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가부담하며자산운용회사나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 투자신탁재산을채권, 주식및파생상품에투자함으로써회사는이자율, 개별종목주가및주식시장등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 회사의투자자산의가치는투자대상종목의발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 증권시장규모등을감안할때회사가거래량이풍부하지못한종목에투자할경우투자대상종목의유동성부족에따른환금성의결여가투자신탁재산가치의하락을초래할위험이발생할수있습니다. 해외투자자산은필연적으로국내통화와투자대상국통화와의환율변동에따르는위험을지게됩니다. 따라서환율변동에따른신탁재산의가치변동이발생할수있습니다. 채권의가격은이자율에의해결정됩니다. 일반적으로이자율이하락하면채권가격이상승에의한자본이득이발생하고이자율이상승하면자본손실이발생합니다. 따라서채권을만기까지보유하지않고중도에매도하는경우에는시장상황에따라손실또는이득이발생할수있습니다. 파생상품 ( 선물, 옵션에의투자 ) 은작은증거금으로거액의결제가가능한지렛대효과 ( 레버리지효과 ) 로인하여기초자산에직접투자하는경우에비하여높은위험에노출되어있습니다. 또한옵션매도에따른이론적인손실범위는무한대이므로기초자산에대한투자나옵션매수의경우에비하여높은위험에노출될수있습니다. 신탁재산의운용에있어예상치못한정치, 경제상황및정부의조치, 기타위험세제의변경등에따라운용에영향을미칠수있으며, 환매연기또는일정기간환매가제한될수있습니다. 예금자보호법의적용을받는은행등에서판매하는경우에도당해투자신탁수익증권은예금과달리예금보험공사등의보호를받지못합니다. 3. 투자대상투자대상투자비율투자대상세부설명 1 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 80% 이상 국내외주식, 채권, 어음, 자산유동화증권에각각 0~100% 까지투자하며, 적극적인자산배분전략을통하여자본이득을추구합니다. 상기규정에도불구하고다음사유에해당하는경우에는그투자한도를적용하지아니합니다. 다만, 다음라, 마의사유에해당하는경우에는투자비율을위반한날부터 15 일이내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. 가. 투자신탁최초설정일부터 1 월간나. 투자신탁회계기간종료일이전 1 월간다. 투자신탁계약기간종료일이전 1 월간라. 3 영업일동안누적하여추가설정또는해지청구가각각투자신탁자산총액의 10% 를초과하는경우마. 투자신탁재산인모투자신탁수익증권등의가격변동으로투자비율을초과하게되는경우 15

16 4. 투자제한 (1) 자산운용회사는투자신탁재산을운용함에있어이투자신탁자산총액의 10% 를초과하여법시행령제77조에서정하는자산운용회사의이해관계인에게단기대출로운용하는행위를수탁회사에게지시할수없습니다. 다만, 법령및규정에서예외적으로인정한경우에는그러하지아니합니다. (2) 투자신탁재산으로보유하고있는투자증권의가격변동, 투자신탁의일부해지등의사유로인하여불가피하게상기 (1) 의규정에의한투자한도를초과하게된경우에는초과일부터 3월이내에그투자한도에적합하도록하여야합니다. Ⅱ. 자산의평가 < 자산의평가 > 간접투자재산에속하는자산은그종류별로다음과같이평가합니다. 대상자산 평가방법 1상장주식 2비상장주식 3장내파생상품 3-1장외파생상품 4상장채권 평가기준일에유가증권시장또는코스닥시장및이와유사한것으로서해외유가증권시장에서거래된최종시가취득원가또는채권평가회사 공인회계사법에의한회계법인 신용정보의이용및보호에관한법률제4조의규정에따라신용평가업무에대한허가를받은자가제공하는가격정보를기초로한가격그장내파생상품이거래되는유가증권시장등이발표하는가격관련법령및규정에의한가격을기초로하여간접투자재산평가위원회가정하는가격평가기준일에유가증권시장에서거래된최종시가를기준으로 2 이상의채권평가회사가제공하는가격정보를기초로한가격 평가기준일이속하는달의직전 3 월간계속매월 10 일이상유 가증권시장에서시세가형성된채권에한정 5 비상장채권 2 이상의채권평가회사가제공하는가격정보를기초로한가격 4 의규정에해당하지아니하는상장채권을포함 6기업어음또는금융기관이발행한채무증서 7간접투자증권 ( 외화간접투자증권포함 ) 2 이상의채권평가회사가제공하는가격을기초로한가격 평가기준일에공고된기준가격. 다만, 상장된간접투자증권은유가 증권시장, 코스닥시장또는해외유가증권시장에서거래된최종시가 Ⅲ. 투자증권, 장내파생상품거래시중개회사의선정기준 < 투자증권거래 > 1 증권회사선정시고려사항은아래와같습니다. -운용지시가효율적으로체결될수있을것 -중개회사가가장잘처리할수있는거래유형에관한사항 -펀드또는고객이부담하여야할비용이나수익이주어진여건하에서가장유리한회사 -중개회사의재무상황, 규모등발생가능한리스크고려 16

17 매매대가이익이라함은중개회사에지급하는수수료에대한대가로중개회사가조사분석에대한비용이나운용에관련된서비스에대한비용을대신지급하는것을말합니다 2 매매대가이익에관한사항은아래와같습니다. -특정펀드에서발생하는매매대가이익은해당되는펀드와관련되어사용될것 -매매대가이익은조사분석에대한비용, 운용에관련된서비스및중개수수료의할인이외의방법으로제공될수없음 -서비스에대한비용은중개회사가서비스제공자에직접지불하여야함 [ 매매대가이익은다음의방법으로제공될수없는등제한이따름 ] 가. 회사경영관련비용나. 리서치와무관한정보및시스템제공다. 마케팅비용라. 조사분석세미나관련여행비용 ( 숙식비등 ) 마. 펀드매니저는매매관련수수료및매매대가이익을증가시키기위하여과도하게유가증권등의매매주문을하여서는아니됨 3 증권회사선정절차는아래와같습니다. -운용담당자는상기원칙에의하여중개회사별매매배분계획을세워야함 -중개회사별매매배분계획은준법감시부서의승인을받아야함 -운용담당자는매매담당자에게상기중개회사별매매배분계획에의하지아니하고특정한중개회사에매매의위탁을지정할수없음 < 장내파생상품거래 > < 투자증권거래 > 의경우와동일합니다. Ⅳ. 수익증권의매입 ᆞ 환매, 분배관련유의사항 1. 매입관련유의사항해당사항없음 (11 쪽의매입관련정보참조 ) 2. 환매관련유의사항 < 수익증권의일부환매 > 수익자는보유한수익권좌수중일부에대하여환매를청구할수있습니다. < 수익증권의환매제한 > 1자산운용회사는다음의경우환매청구에응하지아니할수있습니다. 수익자또는질권자로서권리를행사할자를정하기위하여일정한날을정하여수익자명부에기재된수익자또는질권자를그권리를행사할수익자또는질권자로보도록한경우로서이일정한날의 6영업일전일 (7영업일전일 17시경과후환매청구하는경우포함 ) 과그권리를행사할날까지의사이에환매청구를한경우 2법령또는법령에의한명령에의하여환매가제한되는경우 < 수익증권의환매연기 > 법과신탁약관에서정한사유로인하여환매일에환매금액을지급할수없게된경우자산 운용회사는수익증권의환매를연기할수있습니다. 자세한내용의확인을위하여신탁약관 을반드시확인하시기바랍니다. < 부분환매사유및절 차등 > 1자산운용회사는투자신탁재산의일부가약관제26조의규정에의한환매연기사유에해당하거나수익자총회 ( 환매연기총회 ) 에서부분환매를결의하는경우환매연기자산에해당하지아니하는자산 ( 이하 정상자산 이라한다 ) 에대하여는수익자가보유하는수익증권의지분에따라환매에응할수있습니다. 2제1항의규정에따라부분환매가결정된경우에는자산운용회사가부분환매를결정한날 ( 환매연기총회에서부분환매를결의한경우에는그날 ) 의전일을기준으로환매연기사유에해당하는자산을정상자산으로부터분리하여야합니다. 3자산운용회사는제2항의규정에따라환매연기사유에해당하는자산을정상자산으로부터분리한경우에는환매연기사유에해당하는자산만으로별도의투자신탁을설정하여야한다. 이경우수익자는이투자신탁수익권의보유좌수에따라별도의투자신탁의수익권을취득한것으로봅니다. 17

18 4자산운용회사는제3항의규정에따라정상자산으로구성된투자신탁에대하여는약관제 19조의규정에따라기준가격을산정하여수익증권을발행및판매할수있습니다. 5자산운용회사가부분환매를결정한경우에는관련내용을지체없이수익자, 수탁회사및판매회사에게통지하여야하며, 판매회사는통지받은내용을본지점에게시하여야합니다. 3. 분배관련유의사항투자신탁계약기간의종료또는투자신탁의해지에따라발생하는투자신탁원본의상환금및이익금 ( 이하 상환금등 ) 을받으실수있습니다. 상환금등의지급시기가도래하는경우지체없이상환금등을수익자에게지급합니다. 다만, 투자신탁계약종료일현재투자신탁재산인유가증권의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는그사유가해소된이후에지급할수있습니다. 수익자가상환금등의지급개시일이후 5년간이익분배금또는상환금등의지급을청구하지아니한때에는그권리를상실하고판매회사에귀속될수있습니다. 18

19 제 3 부. 자산운용회사및투자신탁이관계인에관한사항 Ⅰ. 자산운용회사 1. 회사의개요회사명미래에셋자산운용투자자문 주소및연락처서울특별시영등포구여의도동 45-1 미래에셋빌딩 ( 우 ) 회 사 연 혁 미래에셋설립자산운용업등록 ( 금감위제 1 호 ) 국내최초뮤추얼펀드 박현주 1 호 출시제 1 회한경펀드대상수상매경 - 제로인선정펀드대상수상매경증권인상, 한국펀드대상, 머니투데이베스트펀드상수상매경증권인상, 한국펀드대상, 국민연금우수위탁운용사선정보건복지부장관상수상매경증권인상, 한경비즈니스 2004 년베스트주식운용사 & 베스트펀드미래에셋차이나디스커버리펀드출시미래에셋투자신탁운용주식회사합병 2. 주요업무 < 외국통화표시자산 에대한업무위탁 > 제 5 부. 모투자신탁에관한사항참조 < 해외위탁자산운용회 사에관한사항 > 제 5 부. 모투자신탁에관한사항참조 < 펀드매니저에관한 사항 > 제 5 부. 모투자신탁에관한사항참조 < 기준가격계산에 대한업무위탁 > 자산운용회사는기준가격계산업무를일반사무관리회사에위탁할수있으며일반사무관리회사는이투자신탁의기준가격을매일산정하여자산운용회사에통보하여야하며, 자산운용회사는산정된기준가격을자산운용회사 판매회사의영업소및인터넷홈페이지에게시하여야합니다. 이경우일반사무관리회사는기준가격계산업무등과관련한용역제공의대가로보수를받게되며, 그보수는투자신탁재산이부담하게됩니다. 본투자신탁의자산운용회사는기준가격계산업무를미래에셋펀드서비스 에위탁하였습니다. 업무를수탁받은일반사무관리회사가그업무를소홀히하여간접투자자에게손해를발생시킨때에는업무를위탁한자산운용회사가그손해를배상할책임이있습니다. < 의무및책임 > 자산운용회사가법령, 신탁약관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히하여간접투자자에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 자산운용회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함함 ) 에게도귀책사유가있는때에는자산운용회사는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 자산운용회사 수탁회사 판매회사 일반사무관리회사및채권평가회사는이법에의하여간접투자자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 19

20 3. 최근 2 개사업연 도의요약재무내용 ( 단위 : 억원 ) 요약대차대조표 요약손익계산서 항목 항목 현금 / 예치금 1,130 1,932 영업수익 1,049 3,395 유가증권 영업비용 536 1,572 대출채권 영업이익 513 1,822 유형자산 영업외수익 기타자산 영업외비용 자산총계 2,030 3,699 예수부채 법인세비용차감전이익 538 1,771 기타부채 법인세비용 부채총계 당기순이익 387 1,261 자본금 자본잉여금 이익잉여금 890 1,995 자본조정 0-11 기타포괄손익 자본총계 1,669 2, 운용자산규모 ( 현재 ) 종류 주식형 혼합형 채권형 MMF 파생상 품 부동산 특별자산 재간접 ( 단위 : 억원 ) 실물자총계산 수탁고 492,713 63,038 18,502 12,630 1, , ,735 주식형 83.5% 혼합형 10.7% 재간접 0.2% 파생상품 0.3% MMF 2.1% 채권형 3.1% 5. 운용전문인력에관한사항 < 본펀드는해외위탁운용회사가위탁운용하는펀드임을참고하시기바랍니다.> 성명소속부서직위 이헌복 글로벌자산배분본부 본부장 운용중인 자산규모 46,411 억 주요경력 - 미래에셋인사이트펀드 (2009~) - 미래에셋아내사랑글로벌이머징펀드 (2009~) - 미래에셋인디한아름혼합10자펀드 (2009~) 신탁재산운용은공동운용방식 ( 팀운용 ) 으로운용되며, 사정에따라펀드매니저가교체될수있습니다 운용전문인력 의기타운용현황 성명 운용구분 운용펀드수 운용자산규모 ( 억원 ) 이헌복 공동운용 11 46,411 Ⅱ. 판매회사 20

21 1. 회사의개요회사명주소및연락처 미래에셋증권 미래에셋생명보험 유진투자증권 경남은행 광주은행 교보증권 중소기업은행 동양종합금융증권 대구은행 수협은행 SK 증권 우리투자증권 전북은행 동부증권 한국투자증권 하나대투증권 굿모닝신한증권 대우증권 국민은행 우리은행 현대증권 메리츠종합금융 부국증권 한화증권 하이투자증권 대신증권 신영증권 메리츠증권 서울특별시영등포구여의도동 45-1 미래에셋빌딩, 서울특별시마포구공덕동 168번지 서울영등포구여의도동 경상남도마산시석전동 광주동구대인동 서울특별시영등포구여의도동 서울중구을지로2가 서울중구을지로2가 185 동양종합금융증권빌딩 대구광역시수성구수성동2가 118번지 서울특별시송파구신천동 서울특별시영등포구여의도동 서울영등포구여의도동 23-4 우리투자증권빌딩 전북전주시덕진구금암1동669-2 전북은행빌딩 서울영등포구여의도동 36-5 동부증권빌딩 서울시영등포구여의도동 27-1 한국투자증권 서울시영등포구여의도동 서울시영등포구여의도동 서울시영등포구여의도동 서울시중구남대문로 2가 서울시중구회현동 1가 서울시영등포구여의도동 34-4 현대증권빌딩 서울특별시중구태평로 1가 84번지 서울시영등포구여의도동 서울시영등포구여의도동 영등포구여의도동 서울시영등포구여의도동 서울시영등포구여의도동 서울시영등포구여의도동 회사연혁등 ( 홈페이지참조 )

22 HMC 투자증권 NH 투자증권 한양증권 부산은행 농협중앙회 하나은행 한국스탠다드차타드제일은행 한국산업은행 푸르덴셜투자증권 제주은행 LIG 투자증권 KB 투자증권 서울특별시영등포구여의도동 25-3 대표전화 : 서울시강남구대치4동 서울시영등포구여의도동 34-1 한양증권빌딩 부산동구범일2동 서울특별시중구충정로 1가, 서울시중구을지로 1가 서울시종로구공평동 서울특별시영등포구여의도동 서울특별시강남구역삼동 838번지 제주시이도1동 1349번지 서울시영등포구여의도동 한진해운빌딩 3층 서울시영등포구여의도동 23-2 굿모닝신한타워 21,22층 주요업무수익증권판매업무 ( 수익증권의모집및매출업무 ) 수익증권환매업무수익증권교부업무이익분배금및상환금지급업무각종장부ㆍ서류등의비치, 수익자앞제공및공고업무기타법령및신탁약관에서규정한사항 < 의무및책임 > 신탁약관의규정에의하여투자신탁을해지할때판매회사는투자신탁의해지사유, 해지일자, 상환금등의지급방법, 기타주요사항을수익자에게개별통지하거나신탁약관에서정하는바 에따라공고합니다. 수탁회사가이익분배금또는상환금등을판매회사에게인도한후에는판매회사가수익자에대하여그지급에대한책임을부담합니다. 판매회사는수탁회사로부터인도받은이익분배금또는상환금등을지체없이수익자에게지급하여야합니다. 다만, 투자신탁계약기간종료일현재투자신탁재산인유가증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는신탁약관제22조의규정을준용하여그사유가해소된이후에지급할수있습니다. 자산운용회사, 수탁회사, 판매회사등이법에의하여수익자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 22

23 < 판매행위준칙등 > 1판매회사및판매회사에서판매업무를담당하는임 직원은다음각호의행위를하여서는아니됩니다. 1. 투자원금의보장등수익을보장하는권유행위 2. 투자자로부터판매에따른대가를수수하는행위 ( 판매와직접관련된수수료는제외 ) 3. 판매업무와관련하여취득한정보를자신또는제3자의이익을위하여이용하는행위 4. 허위표시또는중요한사항에대하여오해를유발할수있는표시행위 5. 그밖에투자자의이익을해할우려가있는행위로서법시행령이정하는행위 2판매회사는법제57조제1항각호의행위를금지하는내용을포함하여판매업무를담당하는임 직원이준수하여야할구체적인판매행위준칙 ( 이하 " 판매행위준칙 " 이라한다 ) 을제정하여금융감독위원회에보고하여야합니다. 판매행위준칙을변경하는경우에도또한같습니다. 3판매회사는자기가판매하는간접투자증권의간접투자재산에관한정보를고유재산또는자기가판매하는다른간접투자증권의판매를위하여이용하여서는아니됩니다. 4자산운용회사는법제55조의규정에의하여판매회사를통하여간접투자증권을판매함으로써취득하게된간접투자자에관한정보를법제4조제3항의규정에의한간접투자증권의판매에이용하여서는아니됩니다. 5판매회사의판매업무를담당하는임 직원은법시행령이정하는바에따라판매업무에관한교육을이수하여야합니다. 6자산운용협회는법제57조제1항의규정에의한판매행위준칙과관련하여판매회사가공통으로사용할수있는표준판매행위준칙을제정할수있습니다. Ⅲ. 수탁회사 1. 회사의개요회사명국민은행 주소및연락처서울특별시중구남대문로 2가 ) 회사연혁등 ( 홈페이지참조 ) 2. 주요업무투자신탁재산의보관및관리자산운용회사의투자신탁재산운용지시에따른자산의취득및처분의이행자산운용회사의투자신탁재산운용지시에따른수익증권의환매대금및이익금의지급자산운용회사의투자신탁재산운용지시등에대한감시간접투자재산에서발생하는이자ㆍ배당ㆍ수익금ㆍ임대료등의수령무상으로발행되는신주의수령투자증권의상환금의수입여유자금운용이자의수입금융감독위원회가인정하여고시하는업무 < 의무및책임 > 수탁회사는투자설명서가법령또는신탁약관에부합하는지의여부, 투자신탁재산의평가의공정성또는기준가격산출의적정성등을확인하여야합니다. 수탁회사는투자신탁재산의운용에관한자산운용회사의지시가법령, 신탁약관또는투자설명서에위반되는경우에는자산운용회사에대하여그지시의철회ㆍ변경또는시정을요구하여야합니다. 수탁회사는투자신탁의회계기간종료후 2 월이내에법제 123 조에서규정한수탁회사보고서를수익자에게제공하여야합니다. 수탁회사보고서를제공하는경우판매회사를통하여서면으로우송하여야합니다. 다만, 관련법령등에서달리정한경우는그방법을따를수있습니다. 자산운용회사, 수탁회사, 판매회사등이법에의하여수익자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. Ⅳ. 일반사무관리회사 23

24 1. 회사의개요회사명미래에셋펀드서비스 주소및연락처서울특별시영등포구여의도동 45-1 ( 우 ) 회사연혁등 ( 홈페이지참조 ) 2. 주요업무기준가격의산정업무 기준가격의통보업무 < 의무및책임 > 일반사무관리회사는이투자신탁의기준가격을매일산정하여자산운용회사에통보하여야하며, 자산운용회사는산정된기준가격을매일공고 게시하여야합니다. 투자회사의운영에관한업무투자회사의주식의발행및명의개서법제96조제3항의규정에의하여위탁받은업무법령또는정관에의한통지및공고이사회또는주주총회의소집및운영에관한사무 Ⅴ. 채권평가회사 1. 회사의개요회사명한국채권평가나이스채권평가 KIS 채권평가 주소및연락처 회사연혁등 ( 홈페이지참조 ) 서울특별시종로구세종로 211번지 서울특별시종로구인사동 43번지대일빌딩 15층 서울특별시영등포구여의도동 주요업무간접투자재산에속하는채권등투자증권및파생상품의가격을평가하고이를간접투자기구 에게제공하는것을주요업무로합니다. 24

25 1. 수익자총회및의결권 제 4 부. 수익자권리및공시에관한사항 Ⅰ. 수익자의권리 < 구성과권한 > (1) 이투자신탁에는전체수익자로구성되는수익자총회를둡니다. (2) 수익자총회는법령에서정한사항에한하여의결할수있습니다. (3) 제 1 항의규정에도불구하고수익자총회의의결을요하는경우로서특정종류의수익증권의수익자에게대해서만이해관계가있는때에는당해종류의수익자로구성되는수익자총회를개최할수있습니다. < 의결사항 > 수익자는수익자총회에서다음의사항에관하여의결할수있습니다. (1) 투자신탁보수또는수수료인상, 수탁회사변경, 신탁기간변경등신탁약관변경에관한사항 (2) 수익증권환매의연기에관한사항 (3) 투자신탁의해지에관한사항 (4) 투자신탁의합병에관한사항 < 의결권 > 의결권에관한사항은다음과같습니다. (1) 의결권은 1 좌마다 1 개로합니다. (2) 수익자는대리인으로하여금그의결권을행사하게할수있습니다. 이경우에그대리인은대리권을증명하는서면을수익자총회에제출하여야합니다. 다만, 수익자총회의결의에관하여특별한이해관계가있는자는의결권을행사할수없습니다. < 의결방법 > 수익자총회는다음에정하는바에따라총회의안을결의하게됩니다. (1) 발행된수익증권총좌수의과반수를보유하는수익자의출석으로성립되고, 출석한수익자의의결권의 3 분의 2 이상과발행된수익증권총수의 3 분의 1 이상의찬성으로의결합니다. (2) 수익자는수익자총회에출석하지아니하고서면에의하여의결권을행사할수있으며, 서면으로의결권을행사하실수익자는자산운용사가우편또는전자메일에의하여교부한서면에의결권행사의내용을기재하여수익자총회의회일전일까지자산운용회사에제출하여야합니다. ( 서면에의하여행사한의결권의수도수익자총회에출석하여행사한의결권의수에산입합니다.) 자산운용회사는자산운용업법제 71 조제 5 항의규정에의하여수익자로부터제출된의결권행사에관한서면을수익자총회일부터 6 월간본점에비치하여야합니다. < 수익자명부 > (1) 자산운용회사는수익자명부의작성에관한사항을증권거래법제 173 조에따라증권예탁원에위탁합니다. (2) 증권예탁원은수익증권에관한수익자명부를작성하여비치하되, 다음의사항을기재하여야합니다. 1. 수익자의주소및성명 2. 수익자가보유하는수익증권의좌수 3. 수익증권을발행하는경우에는그번호 (3) 증권예탁원은수익자총회를개최하기위하여수익자성명과수익자보유수익증권의좌수를자산운용회사에제공하는경우를제외하고는수익자명부의정보를타인에게제공하여서는안됩니다. 25

26 < 소집주체및통지 > (1) 수익자총회는자산운용회사의본점소재지또는이에인접한지역에서개최되며, 자산운용회사가수익자총회를소집할수있습니다. 다만, 수탁회사또는수익증권총좌수의 5% 이상을보유한수익자가수익자총회의목적과소집의이유를기재한서면을제출하여수익자총회의소집을자산운용회사에요청하는경우자산운용회사는 1월이내에수익자총회를소집하여야합니다. (2) 자산운용회사가수익자총회를소집할경우에는수익자총회일을정하여 2주간전에각수익자에대하여회의의목적사항을기재한통지서를서면또는컴퓨터통신으로통지하여야합니다. < 연기수익자총회 > 자산운용회사는수익자총회의회의개시예정시각에서 1시간이경과할때까지출석한수익증권총좌수가발행된수익증권총좌수의과반수에미달하는경우다음과같이수익자총회를연기할수있습니다. (1) 수익자총회가연기된경우자산운용회사는그날부터 2주이내에연기된수익자총회 ( 이하 연기수익자총회 라합니다 ) 를소집하여야합니다. 이경우연기수익자총회일 1주전까지연기수익자총회의소집을통지하여야합니다. (2) 연기수익자총회에서는회의개시예정시각에서 1시간이경과할때까지출석한수익자의수익증권총좌수가발행된수익증권총좌수의과반수에미달하는때에는출석한수익자의수익증권총좌수로써수익자총회가성립된것으로봅니다. 이경우수익자총회의의결에관하여출석한수익자의의결권의 3분의 2 이상의찬성으로의결합니다. 2. 잔여재산분배이투자신탁의수익자는투자신탁계약기간의종료또는투자신탁의해지에따라발생하는투자신탁원본의상환금및이익분배금 ( 이하 상환금등 이라합니다 ) 에대하여그지급을청구할수있습니다. 수탁회사는투자신탁계약기간의종료및투자신탁해지에따른상환금등을자산운용회사의지시에따라지체없이판매회사에게인도합니다. 수탁회사가상환금등을판매회사에게인도한후에는판매회사가수익자에대하여그지급에대한책임을부담합니다. 판매회사는수탁회사로부터인도받은상환금등을지체없이수익자에게지급하여야합니다. 다만, 투자신탁계약기간종료일현재투자신탁재산인유가증권등의매각지연등의사유로인하여상환금등의지급이곤란한경우에는신탁약관제22조의규정을준용하여그사유가해소된이후에지급할수있습니다. 수익자가상환금등을지급받고자할때에는판매회사에게수익증권을제출하여야합니다. 3. 장부ㆍ서류의열람및등ㆍ초본교부청구권 수익자는자산운용회사또는판매회사에대하여영업시간내에당해수익자에관련된투자신탁재산에관한장부서류의열람이나등본또는초본의교부를청구할수있으며, 자산운용회사또는판매회사는정당한사유없이이를거절하지못합니다. 수익자가열람이나등본또는초본의교부를청구할수있는장부ㆍ서류는다음과같습니다. (1) 간접투자재산명세서 (2) 간접투자증권기준가격대장 (3) 재무제표및그부속명세서 (4) 자산매매거래내역서 4. 손해배상책임자산운용회사가법령, 약관또는투자설명서에위배되는행위를하거나그업무를소홀히 하여수익자에게손해를발생시킨때에는그손해를배상할책임이있습니다. 자산운용회사가손해배상책임을부담하는경우관련되는이사또는감사 ( 감사위원회의위원을포함합니다 ) 에게도귀책사유가있는때에는이들과연대하여그손해를배상할책임이있습니다. 자산운용회사, 수탁회사, 판매회사등이법에의하여수익자에대한손해배상책임을부담하는경우귀책사유가있는때에는연대하여손해배상책임을집니다. 26

27 5. 재판관할자산운용회사, 수탁회사또는판매회사가이투자신탁계약에관하여소송을제기한때에는소송을제기하는자의본점소재지를관할하는법원에제기하여야합니다. 수익자가소송을제기하는때에는수익자의선택에따라수익자의주소지또는수익자가거래하는자산운용회사또는판매회사의영업점포소재지를관할하는법원에제기할수있습니다. 다만, 수익자가외국환거래법제3조제1항제13호의규정에의한비거주자인경우에는수익자가거래하는자산운용회사또는판매회사의영업점포소재지를관할하는법원에제기하여야합니다. 전국지방법원에관한정보는 6. 기타수익자의권리보호에관한사항 이상품의신탁약관등상품에대한추가정보를원하시는고객은이상품의자산운용회사또는판매회사에언제든지자료를요구할수있습니다. 이상품의기준가변동등운용실적에관해서는이상품의자산운용회사또는판매회사에언제든지요구할수있습니다. 이상품의투자설명서및기준가변동등은자산운용협회에서열람, 복사하거나, 자산운용협회 인터넷 ( 에서확인할수있습니다. Ⅱ. 공시 1. 정기공시및보고서 < 영업보고서 > 자산운용회사는간접투자재산에관한영업보고서를금융감독위원회가정하는기준에따라다음각호의서류로구분하여작성하고, 매분기종료후 20일까지이를금융감독위원회및자산운용협회에제출하여야합니다. (1) 투자신탁의설정현황또는투자회사의자본변동상황 (2) 투자신탁재산의운용현황과수익증권의기준가격표 (3) 시행령제80조제2항의규정에의한의결권공시대상법인에대한의결권의행사여부및그내용 ( 의결권을행사하지아니한경우에는그사유를포함합니다 ) 이기재된서류 < 감사보고서 > 회계감사인은간접투자재산에대한회계감사를종료한때에는다음각호의사항이포함된회계감사보고서를작성하여투자신탁의자산운용회사에게지체없이제출하여야하며, 회계감사보고서를제출받은자산운용회사는금융감독위원회및자산운용협회와그간접투자기구의판매회사, 수탁회사또는자산보관회사에이를지체없이제출하여야합니다. (1) 대차대조표 (2) 손익계산서 (3) 기준가격계산서 (4) 이해관계인과의거래내역 회계감사인의회계감사는비용문제등을포함한회계처리가당해종류별수익증권과이투 자신탁의전체수익증권의이익을합리적으로반영하고있는지확인해야합니다. < 자산운용보고서 > 자산운용회사는자산운용보고서를작성하여수탁회사또는자산보관회사의확인을받아 3월에 1회이상당해간접투자기구의간접투자자에게제공하여야합니다. 다만, 보유한수익증권의평가금액이 10만원이하인수익자에게는그러하지아니할수있습니다. 자산운용회사가법제121조제1항의규정에따라간접투자자에게자산운용보고서를제공하는경우에는판매회사를통하여우송하여야합니다. 다만, 간접투자자가전자우편을통하여자산운용보고서를수령한다는의사표시를한경우에는전자우편에의하여제공할수있습니다. < 수탁회사보고서 > 수탁회사는투자신탁의회계기간종료후 2월이내에법제123조에서규정한수탁회사보고서를수익자에게제공하여야합니다. 다만, 보유한수익증권의평가금액이 10만원이하인수익자에게는그러하지아니할수있습니다. 수탁회사가수탁회사보고서를제공하는경우에는판매회사를통하여서면으로우송하여야합니다. 다만, 수익자가전자우편을통하여수령한다는의사표시를한경우에는전자우편에의하여제공할수있습니다. 27

28 < 정기공시확인장소 > 정기공시사항은자산운용협회홈페이지 ( 에서확인하실수있습니다. 2. 수시공시 < 신탁약관의변경 > 신탁약관의내용중다음각호에해당하는사항의변경은수익자총회의의결에의하여야합니다. 이경우자산운용회사는수익자총회의소집통지를증권예탁결제원에위탁하여야합니다. (1) 자산운용회사, 수탁회사등이받는신탁보수또는그밖의수수료의인상 (2) 수탁회사의변경 (3) 투자신탁계약기간의변경 (4) 투자신탁종류의변경 (5) 자산운용회사의영업양도 (6) 환매금지투자신탁이아닌투자신탁의환매금지투자신탁으로의변경 자산운용회사는신탁약관을변경한경우에는그내용을아래의방법으로공시하여야합니다. 1 수익자총회의의결에의하여신탁약관을변경한경우 : 증권예탁원을통한모든수익자에의통지 2 수익자총회의의결에의하지않고신탁약관을변경한경우 : 약관제 51 조제 1 항의규정에의한일간신문및컴퓨터통신을통한 1 회이상공고 위의내용에도불구하고신탁약관의단순한자구수정등경미한사항을변경하거나법령또는금융감독원장의명령에따라신탁약관을변경하는경우에는그내용을자산운용회사및판매회사의영업점포내에 1 월이상게시하여야합니다. < 투자신탁의의결권행사 > 자산운용회사는간접투자재산인주식의의결권을행사하는경우다음각호의구분에따라의결권행사내용등을공시하여야합니다. (1) 합병, 영업의양도ㆍ양수, 임원의임면, 정관변경등경영권변경과관련된사항에대하여의결권을행사하는경우 : 의결권의구체적인행사내용 (2) 의결권공시대상법인에대하여의결권을행사하는경우 : 의결권의구체적인행사내용 (3) 의결권공시대상법인에대하여의결권을행사하지아니한경우 : 의결권을행사하지아니한구체적인사유 의결권행사에관한공시는다음각호의 1 에해당하는방법에의하여야합니다. (1) 의결권을행사하고자하는주식을발행한법인이증권거래법에의한유가증권시장또는코스닥시장상장법인인경우에는주주총회일 5 일전까지유가증권시장또는코스닥시장을통하여의결권을행사하고자하는내용을공시할것 (2) 의결권을행사하고자하는주식을발행한법인이증권거래법에의한유가증권시장또는코스닥시장상장법인이아닌경우에는시행령제 101 조각호의방법에따라공시하여일반인이열람할수있도록할것 자산운용회사는주주총회목적사항의구체적내용이주주총회일 5 일전까지확정되지아니하여주주총회일 5 일전까지시행령제 107 조제 1 항의규정에의한공시를하기곤란한경우에는주주총회일전까지그뜻을공시하고, 주주총회일부터 5 일이내에상기의공시방법에따라그주주총회에서행사한의결권의내용을공시하여야합니다. < 수시공시확인장소 > 수시공시사항은자산운용협회홈페이지 ( 에서확인하실수있습니다. 자산운용회사ㆍ수탁회사ㆍ판매회사및일반사무관리회사는그업무에관한장부및서류를작 성하여본점및지점에비치하거나인터넷홈페이지를이용하여공시하여야합니다. 28

29 제 5 부. 모투자신탁에관한사항 Ⅰ. 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 1. 주된투자권유대상이투자신탁에투자하는자투자신탁만이이투자신탁의투자자가될수있습니다. 자투자신탁이외의투자자는이투자신탁의수익증권을매입할수없습니다. 2. 당해투자신탁의개요 투자신탁명칭 미래에셋인사이트혼합형모투자신탁 신탁계약체결일 2007년 10월 31일 자산운용회사명 미래에셋자산운용투자자문 ( 주 ) 연락처 02) < 외국통화표시자산 에대한업무위탁 > 자산운용회사는법제176조와법시행령제164조의규정에의하여외국에서발행또는창설되거나유통되는법제2조제1호각목의자산및이와유사한것으로서외국통화로표시된제 36조규정에따른투자대상의운용및운용지시업무, 조사분석과법시행령제30 조제5항제2호나목의규정에따른단순매매주문업무등을해외위탁자산운용회사에위탁할수있습니다. 이경우해외위탁자산운용회사는위탁받은업무를제3자에위임하거나재위탁할수없습니다. 업무의위탁에따른보수는자산운용회사와업무의위탁을받은회사가협의하여결정 한금액으로하며, 이투자신탁의자산운용회사보수에서차감하여지급한다. 이투자신탁의신탁약관시행일현재해외위탁계약이체결된해외위탁자산운용회사는미래에셋자산운용 ( 홍콩 ) (Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Limited), 미래에셋자산운용 ( 영국 ) (Mirae Asset Global Investment Management (UK) Limited), 미래에셋자산운용 ( 브라질 ) (Mirae Asset Global Investimentos (Brasil) Gestão de Recursos Ltda.), 미래에셋자산운용 ( 미국 ) (Mirae Asset Global Investments (USA) LLC) 입니다. 자산운용회사는이투자신탁의투자목적을달성하기위하여필요하다고판단되는경우해외위탁자산운용회사를변경또는추가할수있습니다. 업무를수탁받은해외위탁자산운용회사가그업무를소홀히하여간접투자자에게손해 를발생시킨때에는업무를위탁한자산운용회사가그손해를배상할책임이있습니다. < 해외위탁자산운용회사에관한사항 > 1. 미래에셋자산운용 ( 홍콩 ) (Mirae Asset Global Investments (Hong Kong) Limited) 설립일 : 2003년 12월 17일회사주소 : Suite 601, 6/F, One International Finance Centre 1 Harbour View Street, Central, Hong Kong 전화번호 :(852) 팩스 :(852) 운용자산규모 : 기준일 순자산 ( 억원 ) 22, ,727 85, 미래에셋자산운용 ( 영국 ) (Mirae Asset Global Investment Management (UK) Limited) 설립일 : 2007 년 03 월 21 일회사주소 : 19 th F1. 40 Bank Street, Canary Wharf, London E14 5DS 전화번호 :(44) 팩스 :(44) 운용자산규모 : 기준일 순자산 ( 억원 ) 41,061 16,778-29

30 3. 미래에셋자산운용 ( 브라질 ) (Mirae Asset Global Investimentos (Brasil) Gestão de Recursos Ltda.) 설립일 : 2008 년 04 월 29 일회사주소 : Av. Presidente Juscelino Kubitschek 1455, 12th floor, Conj. 122, Vila Nova Conceicao, Sao Paulo - SP Brasil 전화번호 : (55) 팩스 : (55) 운용자산규모 : 기준일 순자산 ( 억원 ) 0-4. 미래에셋자산운용 ( 미국 ) (Mirae Asset Global Investments (USA) LLC) 설립일 : 2008 년 04 월 07 일회사주소 : 1 Bryant Park, 39th Fl. New York, NY 전화번호 : (1) 팩스 : (1) 운용자산규모 : 기준일 순자산 ( 억원 ) 0 - < 해외위탁자산운용회사 업무위탁범위 > 해외위탁운용사미래에셋자산운용 ( 홍콩 ) 미래에셋자산운용 ( 미국 ) 미래에셋자산운용 ( 영국 ) 업무위탁범위 운용업무및운용지시업무 운용업무 ( 운용지시, 단순매매주문업무등제외 ) * 운용업무및운용지시업무 미래에셋자산운용 ( 브라질 ) 운용업무및운용지시업무 * 미래에셋자산운용 ( 미국 ) 의운용지시및단순매매주문업무등은미래에셋자산운용 ( 영국 ) 에서담당하고있습니다. < 펀드매니저에관한사항 > 펀드매니저 Jose Gerardo Morales (2008 년 11 월 28 일기준 ) 운용자산규모 과거운용경력 운용규모 ( 단위 : KRW) - 미래에셋동유럽업종대표주식형모투자신탁 : 3,291억 - 미래에셋러시아업종대표주식형모투자신탁 : 3,145억등 - Mitchell Hutchins Asset Management - HSBC Asset Management Ltd - EMEA Emerging Markets West LB Mellon Asset Management - Emerging European Equities Pictet Asset Management 펀드매니저 Wilfred Sit (2008 년 11 월 28 일기준 ) 운용자산규모 과거운용경력 운용규모 ( 단위 : KRW) - 미래에셋 AP 업종대표주식형투자신탁1호 : 4,290억 - 미래에셋차이나디스커버리주식형투자신탁1호 : 11,498억 - 미래에셋차이나솔로몬주식형투자신탁2호 : 11,029억등 - INVESCO : 11년 - Baring Asset Management : 3년 30

31 펀드매니저 Andre Kaufman (2008 년 11 월 28 일기준 ) 운용자산규모 과거운용경력 운용규모 ( 단위 : KRW) - 미래에셋브라질업종대표주식형모투자신탁 : 3,734억 - 미래에셋라틴아메리카업종대표주식형모투자신탁 : 153억 - 미래에셋이머징포커스30주식형투자신탁1호 : 805억등 - HEXABANCO BANK, 브라질 - Finasa Asset Management, 브라질 ( 애널리스트 ) - Bradesco Bank, 브라질 ( 애널리스트 ) - SUL AMÉRICA Investimentos, 브라질 ( 주식운용 ) 펀드매니저이준용 (2008 년 11 월 28 일기준 ) 운용자산규모 과거운용경력 운용규모 ( 단위 : KRW) - 미래에셋글로벌 100대브랜드주식형투자신탁 : 26억 - 미래에셋디스커버리영국밸류주식형투자신탁 : 11억 - 미래에셋디스커버리독일밸류주식형투자신탁 : 12억등 - 대우증권 ( 파생상품운용 ) - 메리츠증권 ( 파생상품운용 ) - 미래에셋투신운용 ( 금융공학본부장 ) - 미래에셋맵스자산운용 ( 주식운용본부장 ) - 미래에셋자산운용영국 (CIO) 4. 투자목적이투자신탁은투자대상지역과자산을사전에정해놓지않고장기적시장모멘텀을고려한, 적극적인자산배분전략을통하여고위험, 고수익을추구하는모자형의혼합형모투자신탁으로서, 수익자는해외주식에직접투자하는위험과유사한위험을부담할수있으며, 해외투자증권은환율을포함한다양한경제변수에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 그러나, 이투자신탁의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 5. 투자전략및자산운용의기본방향 < 기본전략 > 월간으로진행되는글로벌자산배분회의, 글로벌퀀트-베이스회의를통해미래에셋내외운용사의 Analyst / Portfolio Manager 득의지역별 / 섹터별 / 자산별 View를공유하고잠정적인투자아이디어를도출합니다. 안정적인우량자산에의장기투자와수익률을위주추구방식의적극적인투자방식을병행합니다. < 벤치마크 > 동투자신탁은주식및채권또는지역, 국가, 및섹터에대하여사전에한도를정하지않고선별적으로투자할수있기때문에이와동일한특징을갖는적절한벤치마크를선정하기어렵지만, 성과평가및비교분석의목적으로 MSCI AC World Index 를벤치마크로하고있습니다. < 환헷지여부 > 투자자산이특정통화에집중 (70% 이상 ) 되어투자될경우 90%±10% 로환헷지할예정입니다. 그러나헷지비용과자산가격의변동성및각자산에맞춘헷지전략에따라환헷지비율은변동가능합니다. 31

32 6. 주요투자대상및투자계획 투자대상투자비율투자대상세부설명 1 주식 100% 이하 2 채권 100% 이하 3 어음 100% 이하 4 자산유동화증권 100% 이하 5 금리스왑거래채권또는채무증서총액의 100% 이하 6 수익증권등 5% 이하 7 ( 상장지수간접투자기구간접투자증권 ) 투자증권의 대여 20% 이하 (30% 이하 ) 투자증권총액의 50% 이하 증권거래법제 2 조제 1 항제 5 호, 제 6 호및제 8 호의규정에의한특별한법률에의하여설립된법인이발행한출자증권, 주권또는신주인수권을표시하는증서 ( 주권상장법인또는코스닥상장법인이발행한것및유가증권시장또는코스닥시장에기업공개를위하여발행한공모주에한함 ), 유가증권예탁증서그밖에이와동일하거나유사한것으로서법제 2 조제 7 호다목의규정에의한외화증권 증권거래법제 2 조제 1 항제 1 호내지제 4 호의규정에의한국채증권, 지방채증권, 특별한법률에의하여설립된법인이발행한채권, 사채권 ( 신용평가등급이 A- 이상이어야하며사모사채권및자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에따라발행되는사채및주택저당채권유동화회사법또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택저당채권담보부채권또는주택저당증권은제외 ) 그밖에이와동일하거나유사한것으로서법제 2 조제 7 호다목의규정에의한외화증권 법시행령제 6 조의규정에의한금융기관이발행ㆍ매출또는중개한어음ㆍ채무증서또는증권거래법시행령제 2 조의 3 제 4 호의규정에의한어음, 그밖에이와동일하거나유사한것으로서법제 2 조제 7 호다목의규정에의한외화증권 ( 신용등급이 A2- 이상인것에한함.) 자산유동화에관한법률에의한자산유동화계획에 따라발행되는사채, 주택저당채권유동화회사법 또는한국주택금융공사법에따라발행되는주택 저당채권담보부채권또는주택저당증권, 그밖에 이와동일하거나유사한것으로서법제 2 조제 7 호다목의규정에의한외화증권 거래의상대방과서로다른약정이자를약정된 시기에교환하는거래 신탁업법에의하여신탁회사가발행한수익증 권, 법에의하여자산운용회사가발행한수익증 권및투자회사가발행한주식 ( 이와유사한것 으로서외국통화로표시된자산을포함 ) 법시행령제 72 조제 3 호의규정에의한자산 총액의 100 분의 95 이상이외국통화로표시된 자산에운용되는외국간접투자증권에또는자산 총액의 100 분의 95 이상이법시행령제 164 조 제 1 항제 1 호가목단서에따라위탁하는방법으 로외국통화로표시된자산에운용되는간접투 자증권 법제 137 조의규정에의한상장지수간접투자기 구간접투자증권 투자신탁이보유하는투자증권의대여 32

33 법제2조제 8호의규정에의한주식 채권및통화관련장내파생상품 ( 다만, 통화관련장내파생상품의경주식, 채권및 ( 위탁증거금합계액 ) 우위험회피목적을위한거래에한함 ) 및법제2조 8 통화관련장내 15% 이하제9호의규정에의한주식 채권및통화관련장외파외파생상품생상품 ( 다만, 통화관련장외파생상품의경우위험회피목적을위한거래에한함.) 9 환매조건부채권총액의투자신탁이보유한채권을환매를조건으로매도채권의매도 50% 이하하는것. 단기대출, 수익증권의환매를원활하게하고투자대기자금의활용을위해운용금융기관예치다음의경우에는위의 1, 2, 3, 4, 5의투자비율을적용하지아니함. 다만, 라. 및마. 의경우에는투자비율적용예외기간을 15일이내로함가. 투자신탁최초설정일로부터 1개월간나. 투자신탁회계기간종료일이전 1개월간다. 투자신탁계약기간종료일이전 1개월간라. 3영업일동안누적하여추가설정또는해지청구가각각투자신탁자산총액의 10% 를초과하는경우마. 투자신탁재산인투자증권등의가격변동으로 1, 2, 3, 4, 5의규정을위반하게되는경우 7. 투자신탁의자산평가대상자산평가방법 1상장주식 2비상장주식 3장내파생상품 3-1장외파생상품 4상장채권 5비상장채권 평가기준일에유가증권시장또는코스닥시장및이와유사한것으로서해외유가증권시장에서거래된최종시가취득원가또는채권평가회사 공인회계사법에의한회계법인 신용정보의이용및보호에관한법률제4조의규정에따라신용평가업무에대한허가를받은자가제공하는가격정보를기초로한가격그장내파생상품이거래되는유가증권시장등이발표하는가격관련법령및규정에의한가격을기초로하여간접투자재산평가위원회가정하는가격평가기준일에유가증권시장에서거래된최종시가를기준으로 2이상의채권평가회사가제공하는가격정보를기초로한가격평가기준일이속하는달의직전 3월간계속매월 10일이상유가증권시장에서시세가형성된채권에한정 2이상의채권평가회사가제공하는가격정보를기초로한가격 4 의규정에해당하지아니하는상장채권을포함 6 기업어음또는금융기관이발행한채무증서 7 간접투자증권 2 이상의채권평가회사가제공하는가격을기초로한가격 평가기준일에공고된기준가격. 다만, 상장된간접투자증권은유가증 권시장또는코스닥시장에서거래된최종시가 8. 운용전문인력에관한사항 < 본펀드는해외위탁운용회사가위탁운용하는펀드임을참고하시기바랍니다.> 성명소속부서직위 이헌복 글로벌자산배분본부 본부장 운용중인 자산규모 46,411 억 주요경력 - 미래에셋인사이트펀드 (2009~) - 미래에셋아내사랑글로벌이머징펀드 (2009~) - 미래에셋인디한아름혼합10자펀드 (2009~) 신탁재산운용은공동운용방식 ( 팀운용 ) 으로운용되며, 사정에따라펀드매니저가교체될수있습니다. 33

34 9. 연도별수익률 1 년차 2 년차 3 년차 4 년차 5 년차구분 ~ 투자신탁 비교지수 : MSCI AC World Index 마지막수익률측정대상기간이 6 개월미만인경우는수익률을기재하지않았습니다. 마지막수익률측정대상기간이 6 개월을초과하는경우로서주식또는주식관련상품 ( 주가지수연계증권등 ) 에투자하지않는경우에는 연환산수익률 을기재하였고, 주식또는주식관련상품 ( 주가지수연계증권등 ) 에투자하는경우에는 기간수익률 을기재하였습니다. ( 단위 : %) 0 연도별수익률추이 년차 투자신탁 비교지수 10. 연평균수익률최근 1 년최근 2 년최근 3 년최근 5 년설정일이후구분 ~ ~ 투자신탁 % % 연평균수익률추이 ( 단위 : %) 최근 1 년 투자신탁 비교지수 설정일이후 34

35 11. 수수료, 비용등이모투자신탁은투자신탁보수가없습니다. 다만, 투자신탁재산의운용등에소요되는비용은수익자부담으로하게되며, 자산운용회사의지시에따라수탁회사가투자신탁재산에서인출하여지급합니다. 여기서 비용 이라함은투자신탁재산과관련된다음의것들을말합니다. (1) 투자증권의매매수수료 (2) 투자증권의예탁및결제비용 (3) 투자신탁재산의회계감사비용 (4) 수익자명부관리비용 (5) 수익자총회관련비용 (6) 투자신탁재산에관한소송비용 (7) 투자증권등의가격정보비용 (8) 투자신탁재산의운용에필요한지적재산권비용 (9) 해외보관대리인관련비용 (10) 기타이에준하는비용으로투자신탁재산의운용등에소요되는비용 해외보관대리인관련비용 이라함은다음과같습니다. 1. 건당결재비용 (transaction fee) 2. 보관비용 (safe-keeping fee) 3. 기타부수비용 (out-of-pocket expenses: physical registration, DR conversion,tax reclaim, income collection 등 ) 12. 수익자총회에관한사항 < 수익자총회의구성및권한 > 수익자총회는법령에서정한사항에한하여의결할수있습니다. < 수익자총회의운영 > 수익자총회는발행된수익증권의총좌수의과반수를보유하는수익자의출석으로성립되며, 출석한수익자의의결권의 3분의 2 이상과발행된수익증권총수의 3분의 1 이상의찬성으로의결합니다. < 의결권등 > 의결권은수익증권 1좌마다 1개로합니다. 자산운용회사는각자투자신탁의의결권을행사함에있어자투자신탁의수익자들의의결권행사내용에비례하여그의결권을행사합니다. 35

36 투자설명서교부및주요내용설명확인서 투자신탁명칭 : 미래에셋인사이트혼합형자투자신탁 1 호 판매일 : 투자자확인 투자자께서는투자설명서를제공받고그주요내용에대한설명을들으신후아래의 내용을밑줄친곳에똑같이자필로기재하고서명또는기명날인하시기바랍니다. 투자설명서를제공받고그주요내용을설명들었음. ( 투자설명서를 ) ( 그주요내용을 ). 년월일 성명서명또는 ( 인 ) 36