분기보고서 ( 제 57 기 ) 사업연도 2017 년 01 월 01 일부터 2017 년 09 월 30 일까지 금융위원회 한국거래소귀중 2017 년 11 월 14 일 제출대상법인유형 : 면제사유발생 : 주권상장법인 해당사항없음 회 사 명 : 대신증권주식회사 대표 이사 :

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1 목 분기보고서...1 대표이사등의확인...2 I. 회사의개요 회사의개요 회사의연혁 자본금변동사항 주식의총수등 의결권현황 배당에관한사항등...27 II. 사업의내용...29 III. 재무에관한사항 요약재무정보 연결재무제표 연결재무제표주석 재무제표 재무제표주석 기타재무에관한사항 IV. 감사인의감사의견등 V. 이사의경영진단및분석의견 VI. 이사회등회사의기관에관한사항 이사회에관한사항 감사제도에관한사항 주주의의결권행사에관한사항 VII. 주주에관한사항 VIII. 임원및직원등에관한사항 임원및직원의현황 임원의보수등 IX. 계열회사등에관한사항 X. 이해관계자와의거래내용 XI. 그밖에투자자보호를위하여필요한사항 전문가의확인 전문가의확인 전문가와의이해관계 차

2 분기보고서 ( 제 57 기 ) 사업연도 2017 년 01 월 01 일부터 2017 년 09 월 30 일까지 금융위원회 한국거래소귀중 2017 년 11 월 14 일 제출대상법인유형 : 면제사유발생 : 주권상장법인 해당사항없음 회 사 명 : 대신증권주식회사 대표 이사 : 나재철 본점소재지 : 서울특별시중구삼일대로 343 ( 전화 ) 0 2) ( 홈페이지 ) 작성책임자 : ( 직책 ) 기획본부장 ( 성명 ) 김범철 ( 전화 ) 0 2) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 1

3 대표이사등의확인 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 2

4 1. 회사의개요 가. 연결대상종속회사개황 I. 회사의개요 ( 단위 : 백만원 ) 상호설립일주소주요사업 최근사업연도말 자산총액 지배관계근거 주요종속 회사여부 대신자산운용 ( 주 ) 서울시중구명동11길 24( 중국건설은행타워 ) 6층 자산운용업 31,360 기업회계기준서 1110호 X ( 주 ) 대신경제연구소 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 경영고문, 프로그램개발 6,793 상동 X 대신샹제리제휘트니스클럽 서울시강남구테헤란로 406샹제리제빌딩 체육시설업 1,752 상동 X Daishin Securities Asia Ltd th FL, 8th Queen's Road, Central, Hong Kong 증권업 6,269 상동 X ( 주 ) 대신저축은행 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 상호저축은행업 1,289,126 상동 O ( 주3) 대신에프앤아이주식회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,218,078 상동 O ( 주3) 대신에이엠씨주식회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 22,126 상동 X 대신프라이빗에쿼티주식회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 9,970 상동 X DaishinNY LLC Greentree Drive, Suite 101, Dover DE 19904, US 부동산개발및공급업 - 상동 X Daishin Investments Pte. Ltd Anson Road #23-14D International Plaza Singapore 투자업 - 상동 X 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 투자신탁 12,698 상동 X 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] 투자신탁 60,385 상동 X 대신중국본토세이프플러스 투자신탁 99,605 상동 O ( 주3) 디에스스타 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 9,164 상동 ( 주2) X 티제이위례 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 18,941 상동 ( 주2) X 디에스광교 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,595 상동 ( 주2) X 디에스광교제이차 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 5,178 상동 ( 주2) X 뉴스타블루 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 20,221 상동 ( 주2) X 호스코트러스트 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 55,040 상동 ( 주2) X 디에스평택진위제일차 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 30,924 상동 ( 주2) X 디앤비용인 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 15,905 상동 ( 주2) X 디에스방이 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 10,331 상동 ( 주2) X 알오동백 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 ( 주2) X 피에스인계 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 ( 주2) X 베스트스퀘어 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 ( 주2) X 씨에이탄현 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 ( 주2) X 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 대부업 11,228 상동 X 대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호 투자신탁 28,769 상동 X 대신전문투자형사모부동산투자신탁제20호 투자신탁 - 상동 X 디에스한남주식회사 서울시송파구충민로 52 부동산개발업 520,712 상동 O ( 주3) 우리이에이제삼차유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,162 상동 X 우리이에이제오차유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 495 상동 X 우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 518 상동 X 우리이에이제8차유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 443 상동 X 우리에프앤아이제18차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,906 상동 X WR INVESTMENT AMERICA, LLC 미국 LA 기타금융업 5,135 상동 X 우리에프앤아이제19차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,524 상동 X 우리에프앤아이제21차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 9,041 상동 X 우리에프앤아이제22차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,934 상동 X 우리이에이제12차유동화전문회사 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,485 상동 X 우리에프앤아이제23차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 560 상동 X 우리이에이제13차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,535 상동 X 우리이에이제14차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,003 상동 X 우리에프앤아이제24차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,373 상동 X 우리에프앤아이제25차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 6,493 상동 X 우리이에이제15차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 6,783 상동 X 우리에프앤아이제26차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 6,268 상동 X 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 3

5 우리에프앤아이제27차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 5,595 상동 X 우리에프앤아이제28차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 3,021 상동 X 우리이에이제18차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 1,136 상동 X 우리에프앤아이제29차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 4,427 상동 X 우리에프앤아이제30차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 746 상동 X 우리에프앤아이제31차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 15,251 상동 X 우리에프앤아이제32차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,284 상동 X 우리에프앤아이제33차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,070 상동 X 우리에프앤아이제34차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 3,200 상동 X 우리에프앤아이제35차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,287 상동 X 우리에프앤아이제36차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 14,307 상동 X 우리에프앤아이제37차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 5,740 상동 X 우리에프앤아이제38차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 15,828 상동 X 우리에프앤아이제39차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 14,788 상동 X 우리에프앤아이제40차유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 15,833 상동 X 에프에스1312유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 11,552 상동 X 에프아이1403유동화전문 ( 유 ) 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 16,109 상동 X 에프아이1406유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 55,919 상동 X 에프아이1407유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 4,181 상동 X 에프에스에이치1406유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 6,882 상동 X 에프케이1409유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 44,048 상동 X 에프케이엔1411유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 13,250 상동 X 에프케이1411유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 39,310 상동 X 에프에스엔1412유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 38,150 상동 X 에프아이1412유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 35,404 상동 X 에프더블유1412유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 3,303 상동 X 에프에스아이1503유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 45,914 상동 X 에프케이엔1505유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 36,337 상동 X 에프에이치1506유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 14,618 상동 X 에프피에프1507유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 201 상동 X 에프케이1509유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 58,035 상동 X 에프아이1509유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 42,352 상동 X 에프에스씨1511유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 2,055 상동 X 에프아이1511유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 27,945 상동 X 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 182,039 상동 O ( 주3) 에프에이치1605유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 34,375 상동 X 에프케이1606유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 45,334 상동 X 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 68,344 상동 X 에프에스1606유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 67,004 상동 X 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 47,411 상동 X 에프더블유1609유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 87,431 상동 O ( 주3) 에프에이치1609유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 66,918 상동 X 에프아이1611유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 101,585 상동 O ( 주3) 에프케이1612유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 83,915 상동 O ( 주3) 에프케이엔1612유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 61,199 상동 X 에프아이1703유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동1가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 X 에프비디1706유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동2가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 X 에프아이1706유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동3가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 X 에프엔에이치1706유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동4가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 X 에프아이케이1706유동화전문유한회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동5가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 - 상동 X 우리이에이제11차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동6가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 7,441 상동 X 우리이에이제16차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동7가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 22,034 상동 X 우리이에이제17차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동8가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 6,393 상동 X 우리이에이제19차유동화전문회사 서울특별시중구삼일대로 343( 저동9가, 대신파이낸스센터 ) 기타금융업 367 상동 X 주 ) 1. Daishin Securities Asia Ltd. 는홍콩에설립된현지법인입니다. 2. 해당기업은연결실체를위하여특수목적활동을수행하는회사로연결실체는해당기업에대하여 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 4

6 지분을보유하고있지않으나, 피투자자관련활동에대한힘, 변동이익노출, 연결실체의변동이익에영향을미치기위해힘을사용하는능력을종합적으로고려하여연결실체가지배하고있다고판단하였습니다. 3. 직전사업연도개별재무제표상자산총액이 750억이상인종속회사입니다. 4. 종속기업의직전사업연도말자산총액은 2016년 12월 31일기준입니다. 5. 당기사업연도중처분된기업은제외되었습니다. 6. 주요사업의상세내용은 Ⅱ. 사업의내용을참조하시기바랍니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 5

7 나. 연결대상회사의변동내용 구분자회사사유 신규연결연결제외 알오동백피에스인계베스트스퀘어씨에이탄현 DaishinNY LLC Daishin Investments Pte. Ltd. 에프아이1703유동화전문유한회사대신전문투자형사모부동산투자신탁제20호에프비디1706유동화전문유한회사에프아이1706유동화전문유한회사에프엔에이치1706유동화전문유한회사에프아이케이1706유동화전문유한회사디에스한남우리이에이제11차유동화전문유한회사우리이에이제17차유동화전문유한회사우리이에이제19차유동화전문유한회사우리이에이제16차유동화전문유한회사제이에스밸리스퀘어세븐제이차엠앤피동탄위례아이온제삼차파나메라제일차씨에이부천디에스마블러스이에이알제5차유동화전문유한회사 신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입청산청산청산청산청산청산청산청산 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 6

8 다. 회사의법적ㆍ상업적명칭당사의명칭은대신증권주식회사라고표기합니다. 또한영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD. 라고표기합니다. 라. 설립일자및존속기간당사는상법, 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에근거하여금융투자업등을영위할목적으로 1962 년 7 월 27 일설립되었습니다. 또한, 한국거래소에 1975 년 10 월 1 일상장하여회사의주식이한국거래소에서매매가개시되었습니다. 마. 본사의주소, 전화번호, 홈페이지주소 구분내용 본사주소서울특별시중구삼일대로 343 전화번호 0 2 ) 홈페이지 바. 회사사업영위의근거가되는법률당사의사업영위와관련하여근거되는법령을크게네가지로분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타부문으로나눌수있으며, 각부문에해당되는관계법령을살펴보면다음과같습니다. 구분관계법령 금융투자업전반과세외환기타 상법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 금융실명거래및비밀보장에 관한법률, 금융회사의지배구조에관한법률등 소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법등 외국환거래법등 주식회사의외부감사에관한법률, 독점규제및공정거래에관한법률등 사. 중소기업해당여부당사는본보고서제출일현재중소기업기본법제 2 조에의한중소기업에해당되지않습니다. 아. 주요사업의내용및향후추진하려는신규사업 (1) 주요사업의내용지배회사인대신증권과연결대상종속회사는공시서류작성기준일현재 자본시장과금융투자업에관한법률 제 6 조에서규정한금융투자업과그와관련된부수업무를영위하고있습니다. 지배회사인대신증권이영위하는사업은 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부문, 법인영업부문, 기타부문 5 개부문으로분류되며, 연결대상종속회사중대신자산운용은자산운용부문, 대신저축은행은저축은행부문, 대신에프앤아이는에프앤아이부문, 대신경제연구소는경제연구서비스부문, Daishin Securities Asia Ltd. 해외영업부문, 대신프라이빗에쿼티는기타부문으로분류하고있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 7

9 사업부문별자세한내용은 Ⅱ. 사업의내용을참조하시기바랍니다. (2) 향후추진하려는신규사업해당사항이없습니다. 자. 계열회사현황당사는 2017 년 9 월 30 일현재, 다음의주요계열회사의지분을직접보유하고있습니다. 대신자산운용 ( 주 )( 비상장 ) 은보유지분율 100% 입니다. 대신경제연구소 ( 비상장 ) 은보유지분율 99% 입니다. DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 비상장 ) 는홍콩에설립한해외현지법인이며, 설립일은 2008 년 2 월 13 일, 보유지분율 100% 입니다. 대신저축은행 ( 비상장 ) 의설립일은 2011 년 8 월 5 일이며, 영업인가일은 2011 년 8 월 26 일, 보유지분율은 100% 입니다. 대신에프앤아이 ( 비상장 ) 은 2014 년 5 월 7 일지분인수를통해계열회사에편입되었으며, 보유지분율 100% 입니다. 대신프라이빗에쿼티 ( 주 )( 비상장 ) 은사모투자전문회사 (PEF) 운영을위해출자설립한자회사이며, 설립일은 2012 년 9 월 27 일, 지분율 100% 입니다. DaishinNY, LLC( 비상장 ) 은미국에설립한해외특수목적회사 (SPC) 이며, 설립일은 2017 년 8 월 10 일, 보유지분율 100% 입니다. 상세내역은 IX. 계열회사등에관한사항을참고하시기바랍니다. 차. 신용평가에관한사항 (1) 기업어음 평가의개요당사는기업어음에대하여한국신용평가주식회사 ( ), 한국기업평가주식회사 ( ), NICE 신용평가주식회사 ( ) 를통하여본평가를실시하였으며, 단기신용등급 A1 으로평가받았습니다. 평가의견위탁매매부문에서의매우우수한경쟁지위, 이익누적에따른우수한위험완충력과안정적재무구조, 우수한재무안정성및유동성, 보수적인리스크관리, 대신에프앤아이 ( 주 ), ( 주 ) 대신저축은행및대신자산운용 ( 주 ) 등자회사를통한수익구조다변화등의긍정적요인과위탁매매부문에대한높은수익의존도, 자기매매부문실적저하에따른순영업수익점유율하락추세등의부정적요인이있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE 신용평가주식회사는대신증권의우수한자산건전성및자본적정성, 위탁매매부문에서우수한경쟁지위등을높이평가하여신용등급을 A1 으로평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의정의 등급정의 A1 적기상환능력이최고수준으로투자위험도가극히낮으며, 현단계에서합리적으로예측 가능한장래의어떠한환경변화에도영향을받지않을만큼안정적임 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 8

10 A2 A3 B C D 적기상환능력이우수하며투자위험도가매우낮지만 A1등급에비해다소열등한요소가있음적기상환능력이양호하며, 투자위험도는낮은수준이지만장래급격한환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음적기상환능력은인정되지만투기적인요소가내재되어있음적기상환능력이의문시됨지급불능상태에있음 (2) 전자단기사채 평가의개요당사는전자단기사채에대하여한국신용평가주식회사 ( ), 한국기업평가주식회사 ( ), NICE 신용평가주식회사 ( ) 를통하여본평가를실시하였으며, 단기신용등급 A1 으로평가받았습니다. 평가의견위탁매매부문에서의매우우수한경쟁지위, 이익누적에따른우수한위험완충력과안정적재무구조, 우수한재무안정성및유동성, 보수적인리스크관리, 대신에프앤아이 ( 주 ), ( 주 ) 대신저축은행및대신자산운용 ( 주 ) 등자회사를통한수익구조다변화등의긍정적요인과위탁매매부문에대한높은수익의존도, 자기매매부문실적저하에따른순영업수익점유율하락추세등의부정적요인이있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE 신용평가주식회사는대신증권의우수한자산건전성및자본적정성, 위탁매매부문에서우수한경쟁지위등을높이평가하여신용등급을 A1 으로평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의정의 등급정의 A1 A2 A3 B C D 적기상환능력이최고수준이며, 현단계에서합리적으로예측가능한장래의어떠한환경변화에도영향을받지않을만큼안정적임적기상환능력이우수하지만 A1등급에비해다소열등한요소가있음적기상환능력이양호하지만장래급격한환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음적기상환능력은인정되지만투기적요소가내재되어있음적기상환능력이의문시됨지급불능상태에있음 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 9

11 (3) 회사채 평가의개요당사는제 17-2 회무보증회사채대상으로한국신용평가주식회사 ( ), 한국기업평가주식회사 ( ), NICE 신용평가주식회사 ( ) 를통하여본평가를실시하였으며, 장기신용등급 AA-( 등급전망 : Stable) 를유지하였습니다. 또한, 제 13-1 회무보증후순위사채에대하여한국기업평가주식회사 ( ), NICE 신용평가주식회사 ( ) 로부터정기평가를실시하였으며, 장기신용등급 A+( 등급전망 : Stable) 로평가받았습니다. 평가의견위탁매매부문에서의매우우수한경쟁지위, 이익누적에따른우수한위험완충력과안정적재무구조, 우수한재무안정성및유동성, 보수적인리스크관리, 대신에프앤아이 ( 주 ), ( 주 ) 대신저축은행및대신자산운용 ( 주 ) 등자회사를통한수익구조다변화등의긍정적요인과위탁매매부문에대한높은수익의존도, 자기매매부문실적저하에따른순영업수익점유율하락추세등의부정적요인이있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE 신용평가주식회사는대신증권의우수한자산건전성및자본적정성, 위탁매매부문에서우수한경쟁지위등을높이평가하여신용등급을 AA-( 선순위 ) 및 A+( 후순위 ) 으로평가하였습니다. (4) 주가연계파생결합사채 (ELB) 및기타파생결합사채 (DLB) 평가의개요당사는제 425 회외주가연계파생결합사채를대상으로한국신용평가주식회사 ( ), NICE 신용평가주식회사 ( ) 로부터본평가를실시하였으며, 장기신용등급 AA-( 등급전망 : Stable) 로평가받았습니다. 또한, 제 50 회외기타파생결합사채를대상으로한국신용평가주식회사 ( ) 로부터본평가를실시하였으며, 장기신용등급 AA-( 등급전망 : Stable) 로평가받았습니다. 평가의견위탁매매부문에서의매우우수한경쟁지위, 이익누적에따른우수한위험완충력과안정적재무구조, 우수한재무안정성및유동성, 보수적인리스크관리, 대신에프앤아이 ( 주 ), ( 주 ) 대신저축은행및대신자산운용 ( 주 ) 등자회사를통한수익구조다변화등의긍정적요인과위탁매매부문에대한높은수익의존도, 자기매매부문실적저하에따른순영업수익점유율하락추세등의부정적요인이있었습니다. 한국신용평가주식회사와 NICE 신용평가주식회사는대신증권의위탁매매부문에서의우수한사업경쟁력, 우수한재무안정성및유동성, 보수적인리스크관리등을높이평가하여신용등급을 AA- 로평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의정의 등급 정 의 AAA 원리금지급확실성이최고수준임 AA 원리금지급확실성이매우높지만, AAA 등급에비하여다소낮은요소가있음 A 원리금지급확실성이높지만, 장래의환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음 BBB 원리금지급확실성이있지만, 장래의환경변화에따라저하될가능성이내포되어있음 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 10

12 BB B CCC CC C D 원리금지급능력에당면문제는없으나, 장래의안정성면에서는투기적인요소가내포되어있음원리금지급능력이부족하여투기적임원리금의채무불이행이발생할위험요소가내포되어있음원리금의채무불이행이발생할가능성이높음원리금의채무불이행이발생할가능성이극히높음현재채무불이행상태에있음 (5) 과거 3 년간신용평가현황 평가일 평가대상 유가증권등 평가대상유가증권의 신용등급 평가회사 ( 신용평가등급범위 ) 평가구분 기업어음 A 기업어음 A1 ( 주 ) 한국기업평가 (A1~D) ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 ) 한국기업평가 (A1~D) 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 제12-01회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제12-01회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 A 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 본평가 본평가 전자단기사채 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 본평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 본평가 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 11

13 기업어음 A 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 A 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 본평가 전자단기사채 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 본평가 제15-1회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국신용평가 (AAA~D) 본평가 제15-1회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 본평가 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 전자단기 사채 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 기업어음 A1 ( 주 )NICE 신용평가 (A1~D) 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 제15-1회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 12

14 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 본평가 전자단기 사채 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 본평가 기업어음 A1 ( 주 )NICE 신용평가 (A1~D) 본평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 본평가 제15-1회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제12-02회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 전자단기 사채 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 기업어음 A1 ( 주 )NICE 신용평가 (A1~D) 정기평가 전자단기사채 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 제15-1회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제12-2회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 제15-1회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 A 전자단기사채 A 기업어음 A1 ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) ( 주 ) 한국신용평가 (A1~D) ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) 본평가 본평가 본평가 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 13

15 전자단기사채 A 기업어음 A1 ( 주 )NICE신용평가 (A1~D) ( 주 ) 한국기업평가 (A1~D) 본평가 본평가 전자단기사채 A1 ( 주 ) 한국기업평가 (A1~D) 본평가 제12-2회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제13-1회무보증후순위사채 A+ ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 제17-1회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 본평가 제17-2회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국기업평가 (AAA~D) 본평가 제17-1회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국신용평가 (AAA~D) 본평가 제17-2회무보증사채 AA- ( 주 ) 한국신용평가 (AAA~D) 본평가 제17-1회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 본평가 제17-2회무보증사채 AA- ( 주 )NICE신용평가 (AAA~D) 본평가 2. 회사의연혁 지배회사인대신증권과연결대상종속회사의주요연혁은다음과같습니다. [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 내용 일자 증권업등록 거래원등록 ( 거래소 ) 중보증권주식회사로상호변경 신용공여업무개시 자본금 1,800만원증자 (5,000만원) 인수주선업무사업목적추가 증권저축업무, 유가증권을담보로하는금전대부와유가증권의대여업무 사업목적추가 유가증권담보대출및유가증권대여업무사업목적추가 대신증권주식회사로상호변경 서울증권거래소 ( 현한국거래소 ) 에주식상장 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 14

16 근로자증권저축업무개시 환매조건부채권매매업무개시 회사채원리금지급보증, 어음관계업무, 외국에서의유가증권인수매출, 외국투자가에대한투자자문업등사업목적추가 해외사무소설립인가 ( 동경 ) 양도성예금증서 (CD) 의매매및매매의중개업무겸영인가 외국에서의증권업허가 ( 발행시장부문 ) 홍콩WICO와자본합작계약체결 일본야마이찌증권주식회사와자본합작계약체결 CD 및사채모집의수탁업무사업목적추가 본사이전 ( 서울시영등포구여의도동 34-8) 금고대여업인가 국민은행과업무협약에관한기본협약체결 베어링국제투자신탁상품국내판매대행계약체결 매일경제신문과공동DB구축을위한업무협약체결 유가증권매출업무, 외국인기업평가업무, 기업매수및합병의중개, 금융선물및옵션의매매업무사업목적추가 상임대리인업무겸영인가 세금우대소액채권저축업무개시 근로자장기증권저축업무개시 M&A 업무인가 외국에서의유가증권매매, 위탁매매, 매매의중개또는대리업무사업목적추가 외국환업무사업목적추가 수익증권저축업무, 근로자재산형성을위한증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래중개업무, 팩토링업무사업목적추가 일반투자가의해외증권투자매매거래위탁업무취급증권회사지정 외국환업무추가지정 외국환업무지정기관지정 주가지수에대한증권업허가취득 선물거래업자내허가취득 외국투자신탁증권국내판매대행업무겸영인가취득 제3자배정 ( 스미토모생명 ) 을통한유상증자 ( 자본금 287,640백만원으로변경 ) 투자자문업등록 선물업허가 선물협회준회원가입 자사주소각완료 (20만주이익소각 ) 금융기관보험대리점등록 대신생명보험 파산선고에따른계열회사제외 기업지배구조우수기업선정 ( 증권거래소 ) 투자일임업등록 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 15

17 장외파생금융상품업허가 기업설명회개최 ( 뉴욕등미국주요도시 ) 신탁업인가 퇴직연금사업자등록 제 3 자배정 ( 스팍스에셋매니지먼트 ) 을통한유상증자 ( 자본금 384,867 백만원으로변경 ) 닛코코디알그룹과의업무제휴 닛코코디알그룹과의자본제휴 런던증권거래소 2천만 GDR상장 ( 자본금 500억증가 ) DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 ) 설립에따른계열회사추가 상해사무소개설 대신페가수스제일호사모투자전문회사 (PEF) 신설편입에따른계열회사추가 금융투자업인가 금융투자업등록 대신엠에스비사모투자전문회사 (PEF) 신설편입에따른계열회사추가 금융투자업변경인가 - 주권외기초장내파생상품대상투자매매ㆍ중개업 ( 국내 ) 추가 대신ㆍ흥국제일호사모투자전문회사 (PEF) 신설편입에따른계열회사추가 금융투자업인가조건취소 - 업무인가단위에설정된조건 ( 국내한정 ) 을삭제하고해외선물업추가 코에프씨대신아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사 (PEF) 신설편입에따른계열회사추가 중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행계약이전우선협상대상자선정 계열회사인주식회사디에스비컴퍼니저축은행업인가 계열회사상호변경 ( 주식회사디에스비컴퍼니 ( 주 ) 대신저축은행 ) 디에스에이치에프주식회사출자설립에따른계열회사추가 계열회사상호변경 ( 디에스에이치에프 대신프라이빗에쿼티 ) 우리에프앤아이주식회사지분인수에따른계열회사추가및상호변경 ( 우리에프앤아이 대신에프앤아이 ) 본사이전 ( 서울시중구삼일대로 343) DaishinNY, LLC( 미국 SPC) 설립에따른계열회사추가 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.( 싱가포르현지법인 ) 설립에따른계열회사 추가 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > 내용 회사의상호를우리에프앤아이 ( 주 ) 로, 목적사업을유동화증권의인수및처분업무로변경, 회사의자산관리부문을물적분할을통하여신설회사인우리씨에이자산관리 ( 주 ) 로인계하고동사의주식을 100% 취득 일자 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 16

18 자회사인우리씨에이자산관리 ( 주 ) 의주식 49% 를 Lehman Brothers 에양도 회사의목적사업에 불량자산직접인수, 간접투자자산운용업법상간접투자 기구등및산업발전법상기업구조조정조합에대한투자및기타유가증권, 채권또는이와유사한금융자산에대한투자업무 추가 자회사인우리씨에이자산관리 ( 주 ) 의주식 49% 를 LehmanBrothers 로부터취득 자회사인우리씨에이자산관리 ( 주 ) 의주식 49% 를일본계 Shinsei Bank 에매각, 자회사상호우리에스비자산관리 ( 주 ) 로변경 유진자산운용 [ 국민연금 NPL 1호펀드 ( 설정액 : 4,600억원 ) 운용사 ] 과공동투자협약체결 자회사인우리에스비자산관리 ( 주 ) 의주식 49% 를 Shinsei Bank로부터재매입, 상호우리에이엠씨 ( 주 ) 로변경 유진자산운용 [ 국민연금 NPL 2호펀드 ( 설정액 : 4,700억원 ) 운용사 ] 과공동투자협약체결 최대주주변경 ( 우리금융지주-> 대신증권 ) 및상호대신에프앤아이주식회사로변경 자회사인우리에이엠씨 ( 주 ) 의상호를대신에이엠씨 ( 주 ) 로변경 회사의목적사업에 " 부동산개발및임대업 " 추가 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사설립 한국토지주택공사와한남동 670-1번지일원의토지및건물매입계약체결 본사이전 ( 서울시중구삼일대로 343) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 17

19 < 대신저축은행 > 내용 일자 회사설립등기, 설립자본금납입, 대표이사김영진취임 유상증자 억원 금융위원회영업인가 중앙부산, 부산 2, 도민저축은행자산부채이전결정 금융감독원 10 지점인가 유상증자 1,180억원 본점및지점영업개시 오익근대표이사취임 본사및영업부이전 ( 논현 역삼 ) 본사이전 ( 서울시중구삼일대로 343) < 대신자산운용 > 대신투자자문주식회사설립 내용 - 자본금 10 억원, 수권자본금 40 억원, 납입자본금 10 억원 일자 투자자문업등록 ( 재무부등록번호제8호 ) 및개업 美 SEC등록 자본금 20억원으로증자 (10억원 20억원 ) 자본금 50억원으로증자 출판업겸영업무인가 ( 재무부 ) 자본금 75억원으로증자 자본금 300억원으로증자 대신투자신탁운용주식회사로상호변경 투자신탁운용업허가 ( 재정경제원 ) 주식형투자신탁업무개시 투자일임업허가 ( 재정경제원 ) 공사채형투자신탁업무개시 투자신탁설정고 1조좌달성 자산운용회사등록 ( 금융감독원 : 제17호 ) 자산운용회사의업무겸영인가 ( 재정경제부 ) 투자신탁설정고 5조좌달성 대신불자산배분형 1호설립, 발매 일본 Sumitomo Life Insurance Co. 지분참여 ( 대신증권 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%) 인터넷홈페이지개설 ( 준법감시인제도도입 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 18

20 일본 Sumitomo Life Insurance Co. 지분일부회수 ( 대신증권 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%) 간접투자증권직접판매금감원보고 일본 Sumitomo Life Insurance Co. 지분철수 ( 대신증권 100%) 자본시장법시행 (09.2.4) 에따른투자매매업집합투자증권, 투자중개업 집합투자증권, 집합투자업모든종류의집합투자기구금융위원회인가 투자자문업, 투자일임업금융위원회등록 억원유상증자 ( 자본금 :300억원 440억원/ 자본잉여금 140억원 ) 억원무상감자 ( 자본금 :440억 160억원/ 자본잉여금419억원 ) 부수업무개시 : 금융자문서비스의제공 사명변경 [ 대신투자신탁운용 대신자산운용 ] 억원유상증자 ( 자본금 :160억원 290억원 / 자본잉여금130억원 ) 한국창의투자자문주식회사인수합병 본점소재지이전 ( 서울중구명동11길24 중국건설은행타워 ) < 대신경제연구소 > 내용 일자 대신경제연구소설립 ( 자본금 2 억원 ) 양재봉대표이사취임 1984 년 본사이전 ( 영등포구여의도동 34-8) 1985 년 자본금 20 억원으로증자 박동희대표이사취임 1986 년 장기재무전략연구방안컨설팅 ( 포항종합제철 ) 1993 년 자본금 50 억원으로증자 1994 년 인터넷정보제공개시 1997 년 대신종합경영평가시스템개발 대신선물, 옵션투자지원시스템개발 대신재무진단시스템개발 DAISYS( 자산운용시스템 ) 개발완료 DERI회원 10만명돌파 1998 년 1999 년 2000 년 양재봉회장취임 2001년 일임형랩어카운트포트폴리오구성컨설팅 2004년 기관투자자용투자운용시스템개발 2005년 김윤기대표이사취임 2010년 문정업대표이사취임 2013년 주주총회의안분석및지배구조관련연구와용역업무개시 2015년 본사이전 ( 서울특별시중구삼일대로 343) 2016년 <DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 )> 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 19

21 내용 DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 ) 설립에따른모회사의 계열회사추가 일자 홍콩 SFC 라이선스취득 홍콩 SFC 주식매매업, 주식자문업인가 홍콩 SFC 기업금융자문업인가 홍콩 SFC 기업금융자문업라이선스반납 < 대신프라이빗에쿼티 > 내용 디에스에이치에프주식회사설립 ( 자본금 100 억원 ) 신용재대표이사취임 일자 문호승대표이사취임 디에스에이치에프주식회사에서대신프라이빗에쿼티주식회사로상호변경및 적격투자자대상집합투자업 ( 헤지펀드 ) 에서사모펀드전문운용회사로정관 변경 박병건대표이사취임 사모투자전문운용회사업무집행사원등록완료 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 (PEF) 설립 본사이전 ( 서울특별시중구삼일대로 343) 대신밸류업제1호사모투자합자회사 (PEF) 설립 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사 (PEF) 설립 가. 회사의본점소재지및그변경당사는본점을 1985 년 5 월서울중구명동 1 가 54 번지에서서울영등포구여의도동 34-8 로변경하였습니다. 이후 2016 년 12 월 24 일서울중구삼일대로 343 으로본사를이전하여현재까지본점을유지하고있습니다. ( 현재도로명주소 : 서울특별시중구삼일대로 343 대신파이낸스센터 ) 나. 경영진의중요한변동최근 5 년동안주요경영진의변동은 2013 년 6 월주주총회를통해회장이어룡, 상근감사위원김경식, 사외이사이정훈, 박찬욱, 이인형재선임, 사외이사박찬수, 김창봉신규선임하였으며, 사외이사김성호퇴임하였습니다 년 3 월주주총회를통해대표이사나재철, 사장양홍석, 사외이사이정훈, 박찬욱, 이인형재선임하였습니다.2015 년 3 월주주총회를통해회장이어룡, 사외이사이인형, 박찬수, 김창봉재선임, 사외이사정상명, 신재국신규선임하였으며, 상근감사위원김경식, 사외이사이정훈, 사외이사박찬욱퇴임하였습니다 년 2 월사외이사이인형사임하였으며, 3 월주주총회를통해대표이사나재철, 사장양홍석, 사외이사박찬수, 김창봉재선임, 사외이사이지원신규선임하였습니다 년 3 월주주총회를통해회장이어룡, 사외이사박찬수, 김창봉, 정상명, 신재국재선임하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 20

22 다. 최대주주의변동 2005 년 3 월최대주주양회문에서양홍석으로변경된이후공시대상기간동안에발생한변동사항은없습니다. 최대주주와관련된자세한내용은 Ⅶ. 주주에관한사항을참고하시기바랍니다. 라. 상호의변경 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 지배회사인대신증권은 1968 년 7 월이미지개선을위하여삼락증권에서중보증권으로, 1975 년 4 월경영권변경에따라, 중보증권에서대신증권으로변경되었으며, 현재까지사용하고있습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > 연결대상종속회사인대신에프앤아이는 2014 년 05 월 07 일종속회사로편입되었고우리에프앤아이주식회사에서대신에프앤아이로상호변경하였으며, 현재까지사용하고있습니다. < 대신저축은행 > 연결대상종속회사인대신저축은행은 2011 년 08 월 26 일주식회사디에스비컴퍼니에서주식회사대신저축은행으로상호를변경하였으며, 현재까지사용하고있습니다 < 대신자산운용 > 연결대상종속회사인대신자산운용은 2010 년 05 월 27 일대신투자신탁운용주식회사에서대신자산운용으로상호변경하였으며, 현재까지사용하고있습니다. < 대신경제연구소 > 해당사항이없습니다. <DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 )> 해당사항이없습니다. < 대신프라이빗에쿼티 > 연결대상종속회사인대신프라이빗에쿼티는 2014 년 04 월 17 일디에스에이치에프주식회사에서대신프라이빗에쿼티주식회사로상호를변경하였으며, 현재까지사용하고있습니다. 마. 회사가화의, 회사정리절차그밖에이에준하는절차를밟은적이있거나현재진행중인경우그내용과결과 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 해당사항없습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 해당사항없습니다. 바. 회사가합병등을한경우그내용 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 해당사항없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 21

23 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 해당사항없습니다. 사. 회사의업종또는주된사업의변화 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 해당사항없습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 해당사항없습니다. 아. 그밖에경영활동과관련된중요한사항의발생내용 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 국민연금 Co-Investment 사모투자합자회사에 450 억원투자결정 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 해당사항없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 22

24 3. 자본금변동사항 가. 증자 ( 감자 ) 현황당사는공시대상기간중자본금변동사항이발생한사실이없으며, 참고로 2005 년부터자본금변동사항은아래와같습니다. ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 원, 주 ) 주식발행 ( 감소 ) 일자 발행 ( 감소 ) 형태 주 ) 발행한제 2 종우선주의주당발행가액은해외 DR 총발행금액 USD 129,006,000 을 발행당시기준환율 (USD=902.20) 로환산한후, 발행주식수로나눈가액입니다. 2. 당기이전에보통주 200,000 주를이익소각하였습니다. ( ) 나. 주식관련사채발행현황해당사항이없습니다. 주식의종류 발행 ( 감소 ) 한주식의내용 수량 주당 액면가액 주당발행 ( 감소 ) 가액비고 2005 년 12 월 17 일유상증자 ( 제 3 자배정 ) 보통주 2,187,000 5,000 18, 년 11 월 03 일유상증자 ( 제 3 자배정 ) 우선주 10,000,000 5,000 11, 주식의총수등 가. 주식의총수현황당사는 2017 년 9 월 30 일현재, 발행할주식의총수는 600,000,000 주 ( 의결권이없는우선주의경우 300,000,000 주까지발행가능 ) 이며, 현재까지발행한주식의총수는보통주 50,973,400 주, 1 우선주 26,000,000 주, 그리고 2 우선주 10,000,000 주를발행하여총 86,973,400 주를발행하였으며, 당기이전에보통주 200,000 주를이익소각하였습니다. 보고기준일현재당사의유통주식수는보통주 40,935,951 주이며, 우선주 30,320,000 주 (2 우선주포함 ) 입니다. 주식의총수와관련하여자세한내용은아래의내용을참조하시기바랍니다. ( 기준일 : 2017년 09월 30일 ) ( 단위 : 주 ) 구분 주식의종류보통주우선주합계 비고 Ⅰ. 발행할주식의총수 300,000, ,000, ,000,000 - Ⅱ. 현재까지발행한주식의총수 50,973,400 36,000,000 86,973,400 - Ⅲ. 현재까지감소한주식의총수 200, , 감자 이익소각 200, , 상환주식의상환 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 23

25 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의총수 (Ⅱ-Ⅲ) 50,773,400 36,000,000 86,773,400 - Ⅴ. 자기주식수 9,837,449 5,680,000 15,517,449 - Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 40,935,951 30,320,000 71,255,951 - 주 ) 유통주식수에상품보유주식보통주 93주가포함되어있습니다. 나. 자기주식취득및처분현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 주 ) 배당가능이익범위이내취득 변동수량 취득방법 주식의종류 기초수량 취득 (+) 처분 (-) 소각 (-) 기말수량 비고 장내 보통주 9,837, ,837,449 - 직접취득 우선주 5,680, ,680,000 - 장외 보통주 직접 직접취득 우선주 취득보통주 공개매수우선주 소계 (a) 보통주 9,837, ,837,449 - 우선주 5,680, ,680,000 - 수탁자보유물량 보통주 우선주 신탁보통주 계약에의한현물보유물량우선주 취득 소계 (b) 보통주 우선주 기타취득 (c) 보통주 우선주 총계 (a+b+c) 보통주 9,837, ,837,449 - 우선주 5,680, ,680,000 - 주 ) 우선주수량은 2 우선주 1,080,000 주가포함된수량입니다. 다. 보통주외의주식당사의종류주식으로는 1 우선주와 2 우선주가있으며, 액면가액은 5,000 원으로 26,000,000 주와 10,000,000 주를발행하였으며, 한국거래소에상장되어있습니다. 우선주의권리와관련하여이익배당에관한사항외에상환, 전환, 잔여배분과관련한어떠한권리도부여되어있지않습니다. 우선주와관련한세부내역은아래의표를참조하시기바랍니다. (1) 1 우선주발행현황 ( 단위 : 원 ) 발행일자 1975 년 10 월 01 일 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 24

26 주당발행가액 ( 액면가액 ) 5,000 5,000 발행총액 ( 발행주식수 ) 130,000,000,000 26,000,000 현재잔액 ( 현재주식수 ) 130,000,000,000 26,000,000 이익배당에관한사항 1보통주에대하여전액또는일부현금배당을실시하는경우우선주에대해서는보통주에대한배당에추가하여액면금액을기준으로연 1% 의현금배당을할수있다. 2 보통주에대하여전액주식배당을실시하는경우우선주에대해서는보통주에대한주식배당에추가하여액면금액을기준으로연 1% 의현금배당을할수있다. 3 보통주에대하여배당을하지아니하는경우에는우선주식에대해액면금액을기준으로연 1% 의현금배당을할수있다. 우선주식에대하여당해사업년도의이익에서소정의배당을할수없을경우에는우선주식에대하여소정의배당을하지아니한다는결의가있는주주총회의다음주주총회부터그우선배당을한다는결의가있는주주총회의종료시까지의결권이있는것으로한다. 잔여재산분배에관한사항 - 주식의 내용 상환조건 - 상환방법 - 상환에 관한사항 상환기간 - 주당상환가액 - 1 년이내 상환예정인경우 - 전환조건 - 전환에 관한사항 전환청구기간 - 전환으로발행할주식의종류 - 전환으로 발행할주식수 의결권에관한사항 - 의결권없음. 단, 우선주식에대하여당해사업년도의이익에서소정의배당을할수없을경우에는우선주식에대하여소정의배당을하지아니한다는결의가있는주주총회의다음주주총회부터그우선배당을한다는결의가있는주주총회의종료시까지의결권이있는것으로한다. 기타투자판단에참고할사항 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 25

27 (2) 2 우선주발행현황 ( 단위 : 원 ) 발행일자 2007 년 11 월 08 일 주당발행가액 ( 액면가액 ) 5,000 5,000 발행총액 ( 발행주식수 ) 50,000,000,000 10,000,000 현재잔액 ( 현재주식수 ) 50,000,000,000 10,000,000 이익배당에관한사항 1 우선주식에대하여는발행시이사회의결의로액면금액을기준으로하여우선배당률을정하되최저배당률은연 1% 로정한다. 2 보통주식의배당률이우선주식의배당률을초과할경우에는그초과분에대하여보통주식과동일한비율로참가시켜배당을한다. 잔여재산분배에관한사항 - 상환조건 - 상환방법 - 상환에 관한사항 상환기간 - 주당상환가액 - 주식의 내용 1년이내상환예정인경우 - 전환조건 - 전환에 관한사항 전환청구기간 - 전환으로발행할주식의종류 - 전환으로 발행할주식수 의결권에관한사항 - 의결권없음. 단, 우선주식에대하여소정의배당을하지아니한다는결의가있는경우에는그결의가있는주주총회의다음주주총회부터우선적배당을한다는결의가있는주주총회의종료시까지의결권이있는것으로한다. 기타투자판단에참고할사항 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 26

28 5. 의결권현황 ( 기준일 : 2017년 09월 30일 ) ( 단위 : 주 ) 구 분 주식의종류 주식수 비고 발행주식총수 (A) 보통주 50,773,400 - 우선주 36,000,000 - 의결권없는주식수 (B) 보통주 9,837,542 - 우선주 36,000,000 - 정관에의하여의결권행사가배제된 보통주 - - 주식수 (C) 우선주 - - 기타법률에의하여 보통주 - - 의결권행사가제한된주식수 (D) 우선주 - - 의결권이부활된주식수 (E) 보통주 - - 우선주 - - 의결권을행사할수있는주식수 보통주 40,935,858 - (F = A - B - C - D + E) 우선주 - - 주 ) 의결권없는주식수에상품보유주식보통주 93 주가포함되어있습니다. 6. 배당에관한사항등 구분 주식의종류 당기전기전전기제56기제55기제54기 주당액면가액 ( 원 ) 5,000 5, ( 연결 ) 당기순이익 ( 백만원 ) 74, ,156 43,682 ( 별도 ) 당기순이익 ( 백만원 ) 30,578 96,421 4,550 ( 연결 ) 주당순이익 ( 원 ) 1,027 1, 현금배당금총액 ( 백만원 ) 40,261 36,565 19,432 주식배당금총액 ( 백만원 ) ( 연결 ) 현금배당성향 (%) 현금배당수익률 (%) 보통주 우선주 주식배당수익률 (%) 보통주 우선주 주당현금배당금 ( 원 ) 보통주 우선주 주당주식배당 ( 주 ) 보통주 우선주 주 ) 1. 상기의우선주관련내용은 1 우선주, 현금배당수익률은시가배당률을기준으로작성하였으며, 이에따른제 56 기 2 우선주의 1 주당배당금은 550 원이고현금배당수익률은 7.64% 입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 27

29 2. 주당순이익은보통주기준으로산정되었습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 28

30 II. 사업의내용 1. 사업의개요지배회사인대신증권은 자본시장과금융투자업에관한법률 제 6 조에서규정한금융투자업과그와관련된부수업무를주요사업으로영위하고있으며, 연결기준종속회사중수익증권등을제외한주요종속회사는대신에프앤아이, 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신프라이빗에쿼티및홍콩현지법인인 DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED 로구성되어있습니다. 당사가영위하는사업의분류는다음과같습니다. 사업부문 대상회사 설 명 Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를제공하여수익을창출하는사업부문 기업금융부문 대신증권 기업금융과관계된종합금융서비스를제공하여수익을창출하는사업부문 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품등을운용하여수익을창출하는사업부문 법인영업부문 대신증권 법인영업활동을통해수익을창출하는사업부문 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권인수및처분, 불량자산의인수및처분을통해수익을창출하는사업부문 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업서비스제공을통해수익을창출하는사업부문 자산운용부문 대신자산운용 자산관리및자산운용업서비스제공을통해수익을창출하는사업부문 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장및기업에관한조사연구와자료및도서출판등을통해수익을창출하는사업부문 해외영업부문 DAISHIN SECURITIES 해외투자자들에게국내상품 ( 주식, 선물, 옵션등 ) 중개등을통해수익을 ASIA LIMITED 창출하는사업부문 사모펀드를활용한 Growth Capital, 기업인수 (Buy-out) 의투자형태뿐만 대신증권 기타부문아니라부실채권, 영업권등구조조정기업에대한다양한방식의투자를통대신프라이빗에쿼티해수익을창출하는사업부문 가. 산업의특성 금융투자업의기능및특성금융투자업은증권의발행을통해대중으로부터소규모의자금을거두어이를산업자금으로전환함으로써기업에게양질의장기안정자금을제공하게되며, 이로인해기업에게는재무구조를개선하고기업경쟁력을향상시켜호황기에는성장의촉진제역할을, 불황기에는경영난에대한대응능력을강화해주는역할을합니다. 개인에게는주식및채권을포함한금융자산에대한투자기회를제공하며, 사회적으로재산재분배의역할을합니다. 또한, 금융투자업은자본주의경제체제의바탕을이루며경제발전에이바지하고안정적인성장을뒷받침하는역할을하게됩니다. 또한, 금융투자업은경기에비해선행, 일정주기를갖고움직이는등다양한특징을갖고있으며, 국가의경제상황은물론정치, 사회, 문화, 경기동향뿐아니라해외시장의동향에도민감하게반응하는, 다른어느산업보다도큰변동성을가지는산업입니다. 금융투자업의시장규모 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 29

31 ( 단위 : 십억원, 천주 ) 구분 '17.1.1~9.30 '16.1.1~12.31 '15.1.1~12.31 '14.1.1~12.31 유가증권시장코스닥시장상장자본금시가총액 거래대금 952,087 1,112,669 1,327, ,977 거래량 64,456,841 92,686, ,903,933 68,130,089 거래대금 566, , , ,730 거래량 131,960, ,802, ,904,713 86,861,905 거래소 107, , , ,399 코스닥 14,638 13,525 12,632 13,545 거래소 1,558,244 1,308,440 1,242,832 1,192,252 코스닥 224, , , ,087 주 ) 상기자료는자체조사를통해작성된자료이므로, 실제수치와는상이할수있으며, 사업연도기준이아닌 해당연도기준입니다. 나. 국내외시장여건 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 시장점유율 구분 제 57 기 3 분기말 (FY 2017) 제 56 기 (FY 2016) 제 55 기 (FY 2015) 주식 3.35% 3.93% 3.68% 선물 2.89% 2.12% 1.88% 옵션 3.00% 2.49% 2.70% 주 ) 상기자료는자체조사를통해작성한자료이므로실제와상이할수있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 30

32 주요경쟁회사별손익점유율현황 (FY 2017 반기기준 ) 구분 당사 삼성 NH투자 미래에셋대우 KB 영업수익 5.08% 6.35% 14.27% 13.72% 8.33% 영업이익 1.47% 6.37% 11.24% 10.40% 7.74% 당기순이익 2.05% 6.28% 10.81% 10.36% 5.92% 주 ) 상기자료는자체조사를통해작성한자료이므로실제와상이할수있습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > 2015 년말부터미국의금리상승을필두로하는출구전략개시의징후가나타나면서가계신용 1,200 조원돌파에따른가계부채의증가로부실채권매각물량의증가가예상됩니다. 또, '15 년 4 분기부터한계기업및구조조정대상기업증가등의사유로부실채권발생액이증가하는추세에있기때문에 2017 년에는최근경기가악화되고있는조선업및건설업종의부실채권이증가할것으로예상됩니다. 아울러지속적인경기침체로인한소비부진ㆍ부동산경기의둔화로부실채권시장은지속적으로매각물량이출회되고있으며, 국내은행에대한 Basel III (2015 년에서 2019 년으로전면시행연기 ) 의시행으로은행의공개매각시장을통한부실채권처리는계속될것으로예상됩니다. < 대신저축은행 > 최근정부와금융당국의금융규제개혁, 인터넷전문은행등장및핀테크업체의금융시장진입등으로인하여업권간비대면채널영업부문의경쟁이심화될것으로전망됩니다. 업계내에서는대부업계열과외국계자본저축은행의성장으로인하여경쟁구도가재편되었으며, 특히가계대출부문중심으로저축은행간영업전략이다양화될것으로예상합니다. 향후저축은행은지속적인건전성개선노력을통해시장및고객의신뢰를회복해나가는한편, 관계형금융을통한지역기반의영업력확보와새로운비즈니스모델개발을통하여서민금융을확대하는등중장기적생존전략에대한필요성이높아지고있는상황입니다. < 대신자산운용 > 이미금리인상에대한여파는시장에반영되었으나글로벌경기의불확실성은계속해서국내시장에압박요인으로작용할것으로보입니다. 여전히국내시장은대외환경에따른유동성싸이클에기인하여움직일것으로예상하고있으며, 그시기에대한정확한예측이운용수익률을결정할것으로판단하고있습니다. 저성장ㆍ저금리기조는계속해서유지될것으로보이며패시브펀드와부동산으로대표되는대체투자에대한수요는계속해서증가할것으로예상됩니다. 당사는올해대체투자상품에서수익을창출할수있는기회가있을것으로판단하고있습니다. <DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 )> 홍콩은뉴욕, 런던에맞먹는아시아최고의국제금융중심지로, 중국을포함한아시아지역을통할하는글로벌투자은행의격전지입니다. 아시아각국의주식및채권투자가홍콩에서이루어지고, 미국, 유럽의다양한금융상품이투자자들을대상으로쏟아져나오 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 31

33 고있습니다. 중국역시홍콩을활용한금융개방을단계적으로진행하고있는데, 중국본토와홍콩을연결하여세계의투자자들에게주식시장을연결하는후강통및선강통을이미실시한데이어, 2017 년 6 월외국인투자자들에게채권거래를허용하는채권통을실시하였습니다 년한국주식시장은지루한박스권장세를벗어나코스피가사상최고치를갱신하고있어, 외국인투자자의관심이과거보다는증가하고있으나, 주관심이몇몇대형주에편중되어있고, 투자자들사이에서주식투자에대한매력이상대적으로떨어져, 글로벌금융기관들이제공하는다양한금융상품과경쟁하기에는한계가있습니다. < 대신프라이빗에쿼티 > 사모투자전문회사 (Private Equity Fund, PEF) 는투자자로부터사모방식으로조달한자금으로펀드를조성하여경영권참여, 사업구조또는지배구조개선등의목적으로지분증권등에투자 / 운용하고있습니다. 국내사모투자전문회사 (PEF) 는 2004 년 2 개 ( 약정액 4,000 억원 ) 으로출범하여 2017 년 9 월말현재펀드수 418 개 ( 자본시장법관련 PEF), 약정액 61 조원을운용중인산업으로성장하였습니다. 다. 경쟁요소 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 현금융투자업의직접적인경쟁요인으로는신속정확한투자정보제공, 거래시스템의편의성, 주식거래비용과관련한위탁수수료율및다양한부가서비스등을들수있습니다. 간접적인경쟁요인으로는고객의접근용이성, 거래회사의브랜드가치등이있습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > 2009 년설립된연합자산관리의활발한투자활동지속, 연기금등자산운용사의참여본격화, 하나에프앤아이 ( 舊, 외환캐피탈 ) 의 NPL 전업사로의전환등으로전업투자자들은지속적인부실채권투자를진행하고있습니다. 근래에는외국계투자자중심으로한국내제 2 금융권이국내담보부부실채권및기업채권등의부실채권투자에관심을보이고있는추세가지속되고있는상황이므로경쟁이심화될것으로예상합니다. < 대신저축은행 > 저축은행업은신속ㆍ정확한대출심사능력, 자금 ( 예금 ) 조달능력, 리스크관리능력, 차별화된상품개발능력, 틈새시장개척능력등부가적으로고객접근용이성및회사브랜드가치등의경쟁요소가있습니다. < 대신자산운용 > 당사를비롯한모든자산운용업계가자문사와외국계운용사의경쟁구도하에서펀드의장기적인수익률관리와금융서비스산업의특성인고객에대한정확한예측정보의적시제공여부, 신속한업무처리및친절성등고객만족여부, 다양하고차별화된펀드상품개발및제공여부등의경쟁요인이존재합니다. <DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 )> 홍콩금융시장은아시아금융시장의중심지이자중국자본시장진입을위한전초기지역할을하고있어, 전세계금융기관들의경쟁이치열한지역입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 32

34 따라서한국증권사의입장에서한국시장을대상으로한몇가지투자상품만으로영업하기에는역부족인곳이라할수있습니다. 따라서남이가지지못한강점을찾아내어, 신속한의사결정으로사업을추진할수있는유연한조직, 장기적인 Cash Flow 를창출할수있는사업모델, 해당지역의시장을잘이해하고있는파트너사의발굴및파트너십경영을지속해나갈수있는신뢰구축등이글로벌금융기관과경쟁해나갈수있는요소입니다. < 대신프라이빗에쿼티 > PEF 의약정액이증가하면서투자형태에있어서도 Growth Capital, 기업인수 (Buy-out) 뿐만아니라부실채권, 영업권등구조조정기업에대한다양한방식의투자가이루어질것으로전망되며, 최근글로벌규제강화등의영향으로리스크관리의중요성도점차커질것으로예상됩니다. 라. 회사의경쟁상강점 단점및경쟁우위점유수단 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 강점 : 오랜업력과특화된온라인위탁매매부문에서의경쟁우위를바탕으로우수한고객기반을확보한가운데, 고도의리스크관리체계와효율적인비용구조를바탕으로한양호한수익구조를보유하고있습니다. 또한, 당사의트레이딩시스템노하우의전수와글로벌네트워크확보를위하여일본및동남아시아증권사들과전략적제휴를맺고해외지사를설립하는등영업기반확대를위한노력을지속하고있습니다. 단점 : 경쟁대형증권사들에비해위탁매매부문의수익의존도가높아증시환경변화에따른실적변동성이상대적으로큰수준이며, 증권사신설등업계경쟁심화와대기업및금융지주회사산하의증권사대비지원가능성이취약한부분이단점으로평가되고있습니다. 경쟁우위점유수단 : 당사는금융주치의서비스실시를통한대고객서비스를강화및시스템개발을하고있으며, 지속적인특성화교육을통해인재육성을하고있습니다. 또한지속적인우수인재영입으로전문인력강화를통한경쟁력확보를위해노력중입니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > 부실채권투자업은공개매각시장에서적절한수준으로매입한자산을효율적으로처분하는방식을통하여수익을창출하는산업입니다. 당사는국내에서최초로설립된부실채권투자회사로서타사와비교할때투자와자산관리라는두가지측면에서회사내부적으로축적된많은 Know-How 를통하여경쟁이심화되는환경속에서도지속적인성장과수익을시현하고있습니다. 강점 : 자산관리및업무수탁기능을수행하는대신에이엠씨 ( 주 ) 를 100% 자회사로보유하고있어외부 Outsourcing 개념이아닌투자자직접관리방식을취하고있으므로, 투자된부실채권에대한종합적자산관리및업무수탁기능을신속하고정확하게수행함으로수익률향상에만전을기하고있습니다. 단점 : 당사의이익구조가부실채권투자성과에좌우되고있기때문에, 향후부실채권매입금액, 담보물회수가액, 회수시기등에따라이익변동성이높을수있는단점이있습니다. 경쟁우위점유수단 : 부실채권투자업무를영위하는당사는자산관리및업무수탁을수행 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 33

35 하는자회사인대신에이엠씨와지속적이고유기적인협업을통하여투자자산의회수방안및진행상황에대한지속적인 Monitoring 과 Feedback 을통하여최적회수방안연구및유연한운용을통하여최고의수익률달성을위해노력하고있습니다. < 대신저축은행 > 강점 : 당사는대신증권이 100% 출자한저축은행으로, 영업정지된중앙부산, 부산 2, 도민저축은행의일부고객및우량자산의선별인수를거쳐설립되었으며, 현재총 8 개영업점 ( 서울 4 개, 부산 3 개, 강원 1 개 ) 을확보하고있어경쟁사에비해광범위한영업네트워크를활용할수있는장점을지니고있습니다. 단점 : 저축은행업은높은예금보험료부담과상대적으로높은수신금리로인해조달금리면에서경쟁력이취약한부분이있으며, 손익구조가예대마진에집중되어있어거액부실여신발생시대손충당금부담등으로인한손익변동성이높을수있습니다. 경쟁우위점유수단 : 당사는경영환경변화에대응하고극복하기위한건전성확보, 새로운비즈니스모델개발, 모회사와의그룹시너지창출등을통해최적의금융서비스를제공하여고객이신뢰하는대한민국대표저축은행으로성장해나갈것입니다. < 대신자산운용 > 강점 : 시장에서입증된우수한운용인력의보강을진행하여타사와의경쟁력에서우위를점할수있게되었고, 당사상품및운용역들의언론노출빈도증가로인하여당사의이미지를개선시킬수있었으며, 향후에도대표펀드들의점진적인수익률개선을바탕으로수탁고유입을기대하고있습니다. 현재의수탁고는증가가정체된상황이지만우수한성과를보여주고있는대신코스피 200 인덱스펀드를비롯하여대표펀드들의역량을강화시켜나가고있으며그룹협업을통해부동산및대체펀드에집중하여수탁고증가에전력을기울이고있습니다. 또한마케팅강화및 5 년이상장기투자할새로운대표펀드개발을위해그룹상품전략위원회를운영중입니다. 단점 : 수년간다수의인력변동으로인하여직원들간의유대관계가약해졌습니다. 이러한점들을극복하기위하여사내단합행사를정기적으로개최하는등부단한노력을하고있으며향후에도직원들간유대관계강화를위한다양한프로그램을추진중에있습니다. 경쟁우위점유수단 : 명확하고일관된운용철학과운용원칙에따른체계적인운용시스템및다양한경험과노하우를겸비한운용인력의조화로안정된운용성과를내고있으며, 고객중심의경영전략으로최고수준의정직과신용을유지하고있습니다. 또한대신증권및타계열사와의그룹협업을통해안정적인수익을추가하는부동산금융상품출시를계획하고있습니다. 시장의대응에적절히대응할수있는펀드출시로인한수탁고증대및안정적인수익률로고객의성원에보답할수있도록노력할것입니다. <DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 )> 대신증권홍콩현지법인이흔들림없이영업을추진할수있는경쟁요소는 (1) 대신증권본사로부터의해외사업에대한일관된경영방침 (2) 수년간국내최고수준으로평가받고있는우수한리서치 (3) 해외투자자들에대한다양한서비스등입니다. 강점 : 대신증권홍콩현지법인은수년전부터효율적인조직을구축하기위하여노력해왔습니다. 이에따라작지만강한조직을구축하여, 신속한의사결정을바탕으로빠르게시장에적응할수있는체제를만들었습니다. 이를바탕으로경쟁이치열하고향후시장상황또 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 34

36 한불투명한한국주식영업을본사와의협업체제로전환하고, 대신증권이가진강점을활용한신규비즈니스를발굴할수있었습니다. CYBOS 로대표되는대신증권의 HTS, MTS 시스템은세계최고수준이라고할수있는데, 이를아시아국가에수출하는영업을전개하고있습니다. 단점 : 대신증권홍콩현지법인은여타글로벌금융기관및홍콩현지금융기관대비상대적으로낮은브랜드인지도, 부족한인적자원및금융네트워크가단점으로평가되고있습니다. 경쟁우위점유수단 : 대신증권홍콩현지법인은한국주식중개영업의경쟁우위를점하기위해본사리서치센터등각부문과의협업을통해해외투자자들에대한서비스강화노력을지속적으로펼치고있습니다. 또한국내투자자들의해외상품에대한수요가지속적으로늘어나는시장의변화를인지하고, 다양한투자형태의해외상품소싱에노력하고있습니다. < 대신프라이빗에쿼티 > 강점 : 오랫동안투자업무를지속적으로수행해온대신증권과계열사간의다양한투자경험및광범위한기업네트워크를이용하여주요투자기관과지속적인파트너쉽을구축하고있으며, 성장성이높은기업에안정적인조건으로투자하는것을기본원칙으로시장상황에부합하는다양한투자전략을구사하여수익을극대화하고있습니다. 단점 : 대형사모투자전문회사중심으로의자금유입이가속화되고있습니다. PEF 약정액중 5,000 억원이상중대형펀드의출자비중이 2011 년 70% 에서 2014 년 80% 에육박할정도로증가추세에있습니다. 경쟁우위점유수단 : 투자초기에 Exit 구조및시나리오에근거한투자를통하여단기적인성과보다는장기적이며지속적인성과를지향하며, 성장하는기업에투자하고투자대상회사의경영상문제의해결및니즈충족을통해 PEF 투자성과와대상회사및사회에도긍정적인기여를할수있도록노력할것입니다 마. 신규사업에대한전망 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 해당사항이없습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 해당사항이없습니다. 2. 영업의현황가. 영업의개황선진국경제가견조한성장세를보이고, 신흥국의성장모멘텀이강화되면서세계경제는앞으로도당분간개선세를이어갈전망입니다. 다만, 주요국의통화정책정상화, 보호무역주의확산등과관련된불확실성이잠재하고있습니다. 국내경제도글로벌경기회복으로상품수출및설비투자의호조가이어지고민간소비도완만한회복세를보이면서개선흐름을지속하고있습니다 년 3 분기 KOSPI 지수는 7 월초 2,397 포인트로시작하여최고 2,453 포인트를기록하다가등락을거듭하여 9 월말 2,394 포인트로장을마감하였습니다. 이와같은상황속에지배회사인대신증권과연결대상종속회사의 2017 사업연도 3 분기수익구성을살펴보면, 순수수료손익은 1,645 억원이며, 순이자손익은 -0.3 억원, 순매매수익 4,561 억원을기록하였습니다. 또한당기손익인식지정금융상품순손익은 -4,120 억원적자를기록하여, 기타영업손익 613 억원을포함한당사의순영업수익은 2,699 억원을기록 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 35

37 하였습니다. 나. 영업의현황 (1) 영업의종류및실적 ( 단위 : 천원 ) 구분영업수익영업비용 영업이익 ( 손실 ) 영업외손익 법인세비용 차감전손익 법인세비용 분기순이익 Retail 179,784,012 91,519,669 88,264,343 (68,049,164) 20,215,179 기업금융 32,889,567 11,652,711 21,236,856 (7,403,474) 13,833,382 CM부문 2,255,802,818 2,250,051,694 5,751,124 (5,585,913) 165,211 법인영업부문 122,255, ,948,615 4,306,607 (2,983,221) 1,323,386 저축은행부문 68,357,216 41,455,344 26,901, ,633 27,115,505 자산운용부문 5,796,675 6,320,117 (523,442) 4,178,511 3,655,069 경제연구소부문 4,165,605 3,966, ,325 22, ,230 에프앤아이부문 145,320,726 89,508,477 55,812, ,267 55,936,516 해외영업부문 697, ,974 96,639-96,639 기타 (7,543,807) 33,961,399 (41,505,206) 99,975,020 58,469,814 합계 2,807,525,647 2,646,985, ,540,367 20,492, ,032,931 조정 (*) (60,868,398) (18,019,034) (42,849,364) (4,420,738) (47,270,102) 연결재무제표 2,746,657,249 2,628,966, ,691,003 16,071, ,762,829 32,581, ,180,979 (2) 자금조달및운용실적 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] ( 가 ) 자금조달실적 ( 단위 : 백만원 ) 구분 원화 자금 자본예수부채차입부채 조달항목 제57기 3분기제56기제55기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 자본금 434, % 434, % 434, % 자본잉여금 694, % 694, % 694, % 자본조정 -180, % -183, % -183, % 기타포괄손익누계액 103, % 95, % 97, % 이익잉여금 639, % 632, % 617, % 투자자예수금 1,564, % 2,276, % 1,291, % 수입담보금 - 0.0% % % 기타 - 0.0% - 0.0% - 0.0% 콜머니 70, % 76, % 80, % 차입금 1,228, % 2,008, % 1,153, % RP매도 3,001, % 3,267, % 4,170, % 매도파생결합증권 4,647, % 5,761, % 6,766, % 파생상품부채 496, % 842, % 838, % 사채 260, % 250, % 212, % 기타 230, % 261, % 274, % 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 36

38 기타 부채 확정급여부채 2, % 1, % 2, % 기타 839, % 1,100, % 1,018, % 합계 14,033, % 17,522, % 17,469, % 주 ) 상기자료는분기말잔액의평균으로기재하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 37

39 ( 나 ) 자금운용실적 ( 단위 : 백만원 ) 현 예금유가증권대출채권 구분 제57기 3분기제56기제55기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 현금및현금성자산 146, % 134, % 174, % 예치금 1,572, % 2,828, % 2,645, % 당기손익인식금융자산 8,092, % 9,202, % 10,359, % 매도가능금융자산 198, % 211, % 219, % 만기보유금융자산 - 0.0% - 0.0% - 0.0% 관계사투자주식 725, % 706, % 628, % 파생상품 421, % 616, % 547, % 콜론 - 0.0% - 0.0% - 0.0% 신용공여금 1,291, % 1,281, % 1,192, % RP매수 40, % 55, % 31, % 대여금 2, % 3, % 4, % 기타 6, % 2, % 11, % 유형자산 283, % 316, % 356, % 투자부동산 320, % 229, % 182, % 기타 930, % 1,932, % 1,115, % 합계 14,033, % 17,522, % 17,469, % 주 ) 상기자료는분기말잔액의평균으로기재하였습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > ( 가 ) 자금조달실적 제 17( 당 ) 3 분기제 16( 전 ) 기제 15( 전전 ) 기 ( 단위 : 백만원,%) 구분 평균 잔액 이자율 비율 평균 잔액 이자율 비율 평균 잔액 이자율 비율 단기차입금 기업어음 1,377, ,007, , 은행차입금 124, , , 원화사채 461, , , 장기차입금 유동화사채 33, , , 원화차입금 67, 기타 54, , , 자기자본 411, , , 합계 2,530, ,144, ,929, 주 ) 한국채택국제회계기준 (K-IFRS) 에따라작성된연결재무제표기준입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 38

40 ( 나 ) 자금운용실적 ( 단위 : 백만원,%) 제 17 기 ( 당 ) 3 분기제 16( 전 ) 기제 15( 전전 ) 기 구분 평균 잔액 이자율 비율 평균 잔액 이자율 비율 평균 잔액 이자율 비율 현금및현금성자산 396, , , 매도가능금융자산 1, , , 대여금 및 수취채권 사모사채 503, , , 유동화채권 1,259, ,269, ,398, 기타 48, , , 대손충당금 (13,887) - (0.55) (21,826) - (1.02) (26,978) - (1.40) 종속기업및관계기업투자자산 18, , , 기타자산 316, , , 합 계 2,530, ,144, ,929, 주 ) 한국채택국제회계기준 (K-IFRS) 에따라작성된연결재무제표기준입니다. < 대신저축은행 > ( 가 ) 자금조달실적 ( 단위 : 백만원,%) 자기자본 부채 구분 제7기 3분기제6기제5기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 자본금 35, , , 자본잉여금 93, , , 이익잉여금 25, , , 자본조정등 소계 155, , , 차입부채등 1,151, ,010, , 기타부채 25, , , 소계 1,176, ,032, , 합계 1,331, ,166, , 주 ) 상기자료는 IFRS 전환분기말잔의평균잔액을기준으로기재하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 39

41 ( 나 ) 자금운용실적 ( 단위 : 백만원,%) 자산 구분 제7기 3분기제6기제5기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 현금및예치금 138, , , 유가증권 2, , , 대출채권 1,130, , , 유형자산 5, , , 무형자산 31, , , 기타자산 24, , , 합계 1,331, ,166, , 주 ) 상기자료는 IFRS 전환분기말잔의평균잔액을기준으로기재하였습니다 < 대신자산운용 > ( 가 ) 자금조달실적 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제30기 3분기제29기제28기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 자기자본 33, % 31, % 33, % 자본금 29, % 29, % 29, % 자본잉여금 24, % 24,529 75% 24, % 이익잉여금 -20,225-59% -21, % -20, % 자본조정등 % % % 부채 1, % 1, % 3, % 기타부채 1, % 1, % 3, % 합계 34, % 32, % 37, % 주 ) 상기자료는 IFRS전환분기말잔의평균잔액으로기재하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 40

42 ( 나 ) 자금운용실적 구분 주 ) 상기자료는 IFRS 전환분기말잔의평균잔액으로기재하였습니다. 3. 영업종류별현황 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 가. 투자매매업무 (1) 증권거래현황 제 30 기 3 분기제 29 기제 28 기 ( 단위 : 백만원 ) 평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 현금및예치금 24, % 21, % 28, % 유가증권 5, % 7, % 6, % 대출채권 % % % 유형자산 % % % 무형자산 % % % 기타자산 4, % 3, % 1, % 합계 34, % 32, % 37, % ( 단위 : 백만원 ) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 유가증권시장 4,831,624 4,759,082 9,590,705 86,966-4,329 코스닥시장 85, , ,880 2, 지분증권채무증권 주식 코넥스시장 기타 27,292 4,698 31, ,418 0 소계 4,944,717 4,869,035 9,813, ,862-4,345 유가증권시장 신주 코스닥시장 인수권 코넥스시장 증서 기타 소계 유가증권시장 코스닥시장 기타 코넥스시장 기타 2,116 4,095 6,211 11,970 0 소계 2,116 4,095 6,211 11,970 0 계 4,946,833 4,873,130 9,819, ,832-4,345 국고채 161,127, ,094, ,222,026 2,611,372-14,619 국채 국민주택채권 1,854,072 1,858,798 3,712,869 86, 지방채 기타 123, , ,179 20, 소계 163,105, ,076, ,182,075 2,717,544-14,926 특 통화안정증권 6,647,610 7,083,514 13,731, , 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 41

43 예금보험공사채 293, , ,722 50, 집합투자증권외화증권파생결합증권 수채 토지개발채권기타 53,902 2,648,477 56,337 2,913, ,240 5,562,219 19, , ,619 소계 9,643,575 10,436,731 20,080, ,312-4,231 산금채 936,871 1,158,255 2,095, , 중기채 219, , ,249 49, 금 은행채 668, ,900 1,048, ,448-1,190 융 여전채 423, ,477 1,157, , 채 종금채 기타 470, ,028 1,050, ,701-1,410 소계 2,718,960 3,210,938 5,929,898 1,360,123-4,156 회사채 637, ,670 1,579, ,146-3,166 기업어음증권 175,099, ,077, ,176, ,002 2 기타 11,991,380 12,001,663 23,993,043 83,306 8 계 363,196, ,745, ,941,198 5,764,432-26,470 ETF 334, , , ,554 15,582 기타 91,620 13, , ,761 0 계 425, , , ,316 15,582 투자계약증권 지분증권 427 1,156 1,583 1, 국채지방채 , 특수채 37,599 43,604 81, ,419-6,189 금융채 10, , , ,675-20,044 채무 증권 회사채 0 19,545 19,545 34,727-1,610 기업어음 기타 289, , , ,083-3,051 소계 337, , ,517 1,181,352-31,517 집합투자증권 10,509 17,387 27,896 26,842 1,294 투자계약증권 파생결합증권 기타 계 348, , ,995 1,209,296-30,064 ELS 628,930 3,761,099 4,390,029-2,667, ,619 ELW 0 139, ,154-8,168-5,693 기타 30, , ,591-1,508,204-26,884 계 659,000 4,343,774 5,002,774-4,184, ,196 기타증권 합 계 369,575, ,872, ,448,241 4,137, ,493 (2) 운용내역 ( 가 ) 주식 ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 42

44 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 처분차익 ( 차손 ) 23,542-11,212 1,363 평가차익 ( 차손 ) -4,186-1,670-2,297 배당금수익 27,565 29,842 30,246 합계 46,921 16,960 29,312 주 ) 1. 주식운용손익은손익계산서상의매매목적보유유가증권과당기손익인식지정증권중 주식, 외화증권과매도증권을포함하고있습니다. 2. 배당금수익은당기손익인식증권과매도가능증권을모두포함하고있습니다. ( 나 ) 채권 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 처분차익 ( 차손 ) -31,818-6,476 18,685 상환차익 ( 차손 ) -6,618 1,255 2,935 평가차익 ( 차손 ) -57,987 1,179 39,902 채권이자 (CP포함) 131, , ,353 합계 35, , ,875 주 ) 1. 채권운용손익은매매목적보유유가증권과당기손익인식지정증권중채권, 외화채권, 기업어음, 기타매도증권을포함하고있습니다. 2. 채권이자 (CP포함) 는당기손익인식증권과매도가능증권, 만기보유증권을포함하고있습니다. ( 다 ) 집합투자증권 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 처분차익 ( 차손 ) 9,164-8,384 7,890 평가차익 ( 차손 ) 19,201 12,962-1,149 분배금 23,291 8,381 7,350 합계 51,656 12,959 14,091 주 ) 1. 집합투자증권운용손익은매매목적보유유가증권과당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고있습니다. 2. 분배금은매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과매도가능증권을모두포함하고있습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의투자중개및수수료현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분매수매도합계수수료 지분 증권 주식 유가증권시장 24,827,532 25,356,361 50,183,893 52,656 코스닥시장 25,378,052 25,249,730 50,627,783 47,702 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 43

45 코넥스시장 14,435 15,705 30, 기타 12,681 13,812 26, 소계 50,232,701 50,635, ,868, ,464 유가증권시장 신주 인수권 증서 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 유가증권시장 코스닥시장 기타 코넥스시장 기타 소계 지분증권합계 50,232,701 50,635, ,868, ,464 장내 1,311,003 2,061,893 3,372,895 1,107 채권 장외 ,653 채무 증권 기업어음 기타 소계 1,311,003 2,061,893 3,372,895 2,760 장내 장외 소계 장내 장외 소계 채무증권계 1,311,003 2,061,893 3,372,895 2,760 집합투자증권 5,442,168 5,500,245 10,942,412 0 투자계약증권 파생 결합 증권 ELS ELW 370, , , 기타 파생결합증권합계 370, , , 외화증권 2,987,238 2,041,122 5,028,360 3,972 기타증권 증권계 60,343,617 60,602, ,945, ,745 국내 58,313,431 57,791, ,104,682 5,685 선물 해외 17,677,675 17,717,573 35,395,247 2,371 옵션 장내 소계 75,991,106 75,508, ,499,929 8,056 국내 2,398,707 2,410,392 4,809,099 8,310 해외 소계 2,398,707 2,410,392 4,809,099 8,310 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 44

46 국내 0 장외 해외 0 소계 옵션합계 2,398,707 2,410,392 4,809,099 8,310 국내 선도 해외 소계 기타파생상품 파생상품계 78,389,813 77,919, ,309,028 16,365 합계 138,733, ,521, ,254, ,110 (2) 투자중개업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 수탁수수료 124, , ,690 매매수수료비용 11,234 16,850 15,414 수지차익 112, , ,276 주 ) 수탁수수료에는금현물거래수탁수수료가포함되어있습니다. (3) 인수업무 ( 가 ) 증권인수및인수수수료현황표 ( 단위 : 백만주, 백만원 ) 구분 주간사실적인수실적인수ㆍ주선 수량금액수량금액 수수료 지분증권 기업공개유상증자 유가증권시장 코스닥시장 , ,621 유가증권시장 1 93, , 코스닥시장 1 14, , 기타 소계 , ,472 4,389 국채ㆍ지방채 0 0 9,751,000 9,494,296 0 특수채 , , 채무증권 회사채 금융채 , , 일반회사채 354, ,000 1,726,000 1,726,000 1,697 ABS 소계 354, ,000 1,726,000 1,726,000 1,697 기업어음 기타 1,343,900 1,343, , ,972 1,966 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 45

47 소계 1,697,900 1,697,900 12,610,972 12,352,209 3,831 외화증권 기타 합 계 1,697,913 1,921,736 12,610,975 12,416,681 8,221 ( 나 ) 인수업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 인수수수료 8,221 14,456 11,771 수수료비용 수지차익 7,232 14,431 11,742 다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황 성명직위담당업무전화번호자격증종류 자격증 취득일 주요경력 협회 등록일자 상근 여부 협회 등록여부 운용업무 종사여부 운용 중인 계약수 운용규모 ( 백만원 ) 기은 SG 자산운용 남형민 이사대우 부장 운용업무 투자자산운용사 주식운용팀한화투자증권 상근등록운용 13,254 3,572,620 Wrap 운용팀 삼성증권상품개발팀 서형종팀장운용업무 투자자산운용사 오상훈팀장운용업무 투자자산운용사 메리츠종금증권영업추진팀신영증권투자금융부교보증권투자금융팀 상근등록운용 5,301 1,429, 상근등록운용 7,952 2,143,572 황현숙 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권송탄지점 상근 등록 운용 1 71 조현정 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광명센터 상근 등록 운용 김문혁 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 1 43 서명희 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권수원지점 상근 등록 운용 30 2,285 최선옥 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권목동지점 상근 등록 운용 문현숙 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광명센터 상근 등록 운용 김봉진 센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권부산센터 상근 등록 운용 1 1,039 황성휘 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권동래지점 상근 등록 운용 1 7 최정이 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권수지지점 상근 등록 운용 송영진 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대림동지점 상근 등록 운용 장영희 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권청담지점 상근 등록 운용 황종훈 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권분당센터 상근 등록 운용 이승현 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권반포WM센터 상근 등록 운용 15 1,153 김남숙 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권신촌지점 상근 등록 운용 박성희 지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권이촌동지점 상근 등록 운용 이미순 이사대우 지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권압구정지점 상근등록운용 11 1,668 이연희영업이사투자상담 투자자산운용사 대신증권전주지점 상근등록운용 8 74 서유미차장투자상담 투자자산운용사 대신증권복현지점 상근등록운용 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 46

48 오규태부장투자상담 투자자산운용사 대신증권노원지점 상근등록운용 유재관 영업이사 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권명일동지점 상근등록운용 신호영 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권도곡역지점 상근 등록 운용 12 2,464 김태현 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권송도지점 상근 등록 운용 김혁언 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권신촌지점 상근 등록 운용 2 7 이지열 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권사당지점 상근 등록 운용 2 89 한응식 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권포항지점 상근 등록 운용 박찬정 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권제주지점 상근 등록 운용 17 1,917 김경남 지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권오산센터 상근 등록 운용 최경희 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권청담지점 상근 등록 운용 17 1,698 김명은 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권영업부 상근 등록 운용 정문숙 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광명센터 상근 등록 운용 13 1,384 백재욱 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권복현지점 상근 등록 운용 2 21 정지영 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권수지지점 상근 등록 운용 나영철 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권신촌지점 상근 등록 운용 5 95 장진우 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권전주지점 상근 등록 운용 김병회 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광명센터 상근 등록 운용 권기수 센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 4 79 임병식 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권제주지점 상근 등록 운용 9 1,494 전재현 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광주센터 상근 등록 운용 40 2,602 강철호 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권반포WM센터 상근 등록 운용 19 3,397 김원태 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권포항지점 상근 등록 운용 박흥철 지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 4 1,548 이선경 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권상무지점 상근 등록 운용 15 1,803 조근형 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권일산지점 상근 등록 운용 양창호 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권사당지점 상근 등록 운용 12 2,130 이익재 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권잠실WM센터 상근 등록 운용 박승섭 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권수지지점 상근 등록 운용 2 57 박상태 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권영업부 상근 등록 운용 18 3,498 오수현 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권전주지점 상근 등록 운용 24 2,173 조규상 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권상무지점 상근 등록 운용 6 1,376 송서연 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권나주지점 상근 등록 운용 윤석희 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권영업부 상근 등록 운용 10 1,845 심현석 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권노원지점 상근 등록 운용 6 1,289 김종한 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대림동지점 상근 등록 운용 김경모 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권영업부 상근 등록 운용 이동우 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권광화문지점 상근 등록 운용 강명철 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권동대문지점 상근 등록 운용 김현태 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권평촌지점 상근 등록 운용 서동호 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권천안지점 상근 등록 운용 4 30 정영규 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대전센터 상근 등록 운용 최영재 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권명일동지점 상근 등록 운용 17 1,410 이진태 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권송탄지점 상근 등록 운용 권계철 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권동래지점 상근 등록 운용 32 1,545 강병구 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권창원지점 상근 등록 운용 이기환 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권창원지점 상근 등록 운용 김성현 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권창원지점 상근 등록 운용 3 51 문유곤 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광주센터 상근 등록 운용 이용택 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권전주지점 상근 등록 운용 김영천 지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권명일동지점 상근 등록 운용 23 1,692 최동화 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권군산지점 상근 등록 운용 18 2,655 손경외 주임 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 47

49 심주희 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남대로센터 상근 등록 운용 16 1,826 김동규 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권부천지점 상근 등록 운용 4 4,102 김준희 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 염정철 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광주센터 상근 등록 운용 구자우 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권이촌동지점 상근 등록 운용 홍상영 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남선릉센터 상근 등록 운용 윤용광 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권부천지점 상근 등록 운용 박귀현 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권대전센터 상근 등록 운용 김태욱 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권부천지점 상근 등록 운용 1 73 이동관 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권울산지점 상근 등록 운용 정주환 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권부산센터 상근 등록 운용 김승현 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권복현지점 상근 등록 운용 김학연 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광양지점 상근 등록 운용 박상록 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권나주지점 상근 등록 운용 15 1,126 윤형철 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권광양지점 상근 등록 운용 이윤경 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권압구정지점 상근 등록 운용 유중훈 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권도곡역지점 상근 등록 운용 3 41 김보현 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광주센터 상근 등록 운용 28 1,593 최문희 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권광주센터 상근 등록 운용 13 1,761 박정은 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권목동지점 상근 등록 운용 노영래 지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권나주지점 상근 등록 운용 한승협 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권울산지점 상근 등록 운용 2 59 박철수 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권군산지점 상근 등록 운용 28 2,214 신찬재 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권송탄지점 상근 등록 운용 5 8 고성곤 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권청주지점 상근 등록 운용 문경주 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 김동욱 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광화문지점 상근 등록 운용 임민수 센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남대로센터 상근 등록 운용 4 2,191 강명승 영업이사 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남선릉센터 상근등록운용 2 79 윤호섭 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권인천센터 상근 등록 운용 한복수 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권평촌지점 상근 등록 운용 2 54 박일천 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권수원지점 상근 등록 운용 2 91 이진석 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권일산지점 상근 등록 운용 김충현 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권목포지점 상근 등록 운용 37 1,613 고동규 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권송도지점 상근 등록 운용 서훈석 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광명센터 상근 등록 운용 박근우 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 민현석 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권해운대지점 상근 등록 운용 황종현 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광화문지점 상근 등록 운용 김문대 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권창원지점 상근 등록 운용 신병기 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 박용원 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권명일동지점 상근 등록 운용 이충기 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대림동지점 상근 등록 운용 강재순 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남대로센터 상근 등록 운용 김수찬 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광양지점 상근 등록 운용 마승희 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권복현지점 상근 등록 운용 6 72 손병광 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권포항지점 상근 등록 운용 19 4,361 이기형 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권부산센터 상근 등록 운용 9 1,019 정현호 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권청주지점 상근 등록 운용 김상은 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권목동지점 상근 등록 운용 김신제 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권인천센터 상근 등록 운용 4 54 김판백 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권동대문지점 상근 등록 운용 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 48

50 이동훈 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권천안지점 상근 등록 운용 9 53 정재훈 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권창원지점 상근 등록 운용 9 49 정태양 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 3 59 현기동 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권잠실WM센터 상근 등록 운용 1 20 최재경 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권명일동지점 상근 등록 운용 7 96 이혜정 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권인천센터 상근 등록 운용 7 28 김은아 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권도곡역지점 상근 등록 운용 6 1,760 박기완 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권울산지점 상근 등록 운용 박민우 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권무거동지점 상근 등록 운용 2 60 이지구 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 정순식 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권수지지점 상근 등록 운용 정재현 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권동대구지점 상근 등록 운용 24 3,168 정진수 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권해운대지점 상근 등록 운용 이범영 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권분당센터 상근 등록 운용 김진국 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권목포지점 상근 등록 운용 4 58 박영빈 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권동래지점 상근 등록 운용 36 2,289 천종환 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권광양지점 상근 등록 운용 이영환 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권압구정지점 상근 등록 운용 김범준 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권오산센터 상근 등록 운용 2 30 김주환 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권송도지점 상근 등록 운용 안병진 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권전주지점 상근 등록 운용 유민영 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권대전센터 상근 등록 운용 김성철 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 이항영 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 전형달 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권천안지점 상근 등록 운용 김용선 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권오산센터 상근 등록 운용 8 1,401 나현수 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권인천센터 상근 등록 운용 2 40 박상태 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남선릉센터 상근 등록 운용 박장원 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권사당지점 상근 등록 운용 1 3 송상훈 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권명일동지점 상근 등록 운용 3 13 오현식 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권전주지점 상근 등록 운용 27 3,488 이동희 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권동래지점 상근 등록 운용 이상선 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권송탄지점 상근 등록 운용 6 2,327 주영택 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권광양지점 상근 등록 운용 황진 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권부산센터 상근 등록 운용 7 1,060 백승재 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권도곡역지점 상근 등록 운용 3 41 김대현 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권압구정지점 상근 등록 운용 정의민 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권신촌지점 상근 등록 운용 진은섭 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권청주지점 상근 등록 운용 최강원 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권반포WM센터 상근 등록 운용 추현수 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 황보재현 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권대구센터 상근 등록 운용 6 20 박종호 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권청담지점 상근 등록 운용 66 16,870 이성민 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남대로센터 상근 등록 운용 김주영 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권창원지점 상근 등록 운용 윤지열 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 이승화 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권부산센터 상근 등록 운용 19 1,651 이은기 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권평촌지점 상근 등록 운용 12 1,131 박정원 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권이촌동지점 상근 등록 운용 5 86 오민영 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권천안지점 상근 등록 운용 윤노용 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권순천지점 상근 등록 운용 조윤장 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남대로센터 상근 등록 운용 안연진 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권도곡역지점 상근 등록 운용 4 2,698 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 49

51 이삼규 영업이사 투자상담 투자자산운용사 대신증권도곡역지점 상근 등록 운용 1 1,001 서호진 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권광화문지점 상근 등록 운용 최완영 부센터장 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남선릉센터 상근 등록 운용 22 4,398 나준성 차장 투자상담 투자자산운용사 대신증권나주지점 상근 등록 운용 김선아 부지점장 투자상담 투자자산운용사 대신증권압구정지점 상근 등록 운용 1 5 김영수 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권강남대로센터 상근 등록 운용 3 43 강준호 대리 투자상담 투자자산운용사 대신증권사당지점 상근 등록 운용 김욱선 주임 투자상담 투자자산운용사 대신증권영업부 상근 등록 운용 박현구 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권여의도영업부 상근 등록 운용 5 70 양영찬 부장 투자상담 투자자산운용사 대신증권포항지점 상근 등록 운용 3 73 주 ) 운용규모 ( 단위 : 백만원 ) 는순자산총액을나타냅니다. (2) 투자일임계약현황 ( 단위 : 명, 건, 백만원 ) 구 분 제57기 3분기 제56기 3분기 증감 고 객 수 24,829 12, ,880 일임계약건수 26,507 13, ,688 일임계약자산총액 ( 계약금액 ) 7,119,498 8,035, ,794 일임계약자산총액 ( 순자산총액 ) 7,145,241 8,060, ,587 (3) 일임수수료수입현황 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제57기 3분기 제56기 3분기 증감 일반투자자 1,552 1, 일임수수료 전문투자자 987 1, 계 2,539 2, 일반투자자 기타수수료 전문투자자 계 일반투자자 1,562 1, 합 계 전문투자자 987 1, 계 2,549 2, (4) 투자일임재산현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분금융투자업자은행보험연기금종금개인기타계 국내 계약 자산 일반투자자 ,683 1,641,937 2,175,620 전문투자자 368, , , ,995 1,164,250 2,506 2,406,542 4,794,963 계 368, , , ,995 1,164, ,189 4,048,479 6,970,583 해외일반투자자 ,993 7, ,699 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 50

52 계약 자산 전문투자자 ,215 1,215 계 ,993 8, ,914 일반투자자 ,676 1,649,643 2,323,319 합계 전문투자자 368, , , ,995 1,164,250 2,506 2,407,757 4,796,178 계 368, , , ,995 1,164, ,182 4,057,400 7,119,497 주 ) 계약금액을기준으로작성하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 51

53 (5) 투자일임계약금액별분포현황 ( 단위 : 개, 백만원 ) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자전문투자자계비율일반투자자전문투자자계비율 1억원미만 23, , , , 억원이상 ~3억원미만 1, , , , 억원이상 ~5억원미만 ,923-78, 억원이상 ~10억원미만 , , 억원이상 ~50억원미만 ,266 70, , 억원이상 ~100억원미만 , , , 억원이상 ,420,345 4,281,297 5,701, 합계 25, , ,323,319 4,796,178 7,119, 주 ) 계약금액을기준으로작성하였습니다. (6) 투자일임재산운용현황 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 국 내 해 외 합 계 현금및예치금 26,150 1,394 27,544 단기금융상품 1,530,106-1,530,106 채무증권 5,454,757-5,454,757 지분증권 100,932 6, ,516 증권 수익증권 25,317-25,317 파생결합증권 기 타 장내파생상품 파생상품 장외파생상품 기 타 합 계 7,137,262 7,978 7,145,240 주 ) 순자산총액을기준으로작성하였습니다. (7) 투자일임재산의예탁 ( 보관 ) 기관현황 ( 단위 : 백만원 ) 예탁기관명 예탁금액 비고 한국예탁결제원 6,470,712 - 한국증권금융 674,529 - 비예탁 - - 합계 7,145,241 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 52

54 주 ) 순자산총액을기준으로작성하였습니다. 라. 신탁업 (1) 재무제표 ( 가 ) 대차대조표 ( 신탁계정 ) ( 단위 : 백만원 ) 계정과목 제57기잔액 제57기평균잔액 Ⅰ. 자산총계 4,628,653 3,486, 현금및예치금 2,166,893 1,581,812 가. 현금및현금성자산 0 0 나. 예치금 2,166,893 1,581,812 1) 원화예치금 2,125,655 1,574,978 가 ) 파생상품거래예치금 0 0 나 ) 원화타점예치금 0 0 다 ) 원화자행예치금 0 0 라 ) 양도성예금증서 0 0 마 ) 기타예치금 2,125,655 1,574,978 2) 외화예치금 41,238 6,834 가 ) 외화타점예치금 0 0 나 ) 외화자행예치금 0 0 다 ) 외화기타예치금 41,238 6, 증권 2,206,937 1,682,616 가. 지분증권 49,649 40,148 1) 주식 49,649 40,148 2) 출자금 0 0 3) 신주인수권 0 0 나. 채무증권 229, ,100 1) 국채 25,417 25,855 2) 지방채 0 9 3) 특수채 0 0 4) 금융채 40,010 37,335 가 ) 통화안정증권 0 3,078 나 ) 기타금융채 40,010 34,257 5) 사채 164, ,901 다. 외화증권 22,098 17,878 1) 외화주식 0 0 2) 외화채권 450 1,122 3) 기타 21,648 16,756 라. 매입어음 1,318, ,694 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 53

55 1) 보증어음 0 0 2) 기업어음 1,247, ,913 3) 표지어음 0 0 4) 중개어음 0 0 5) 발행어음 70,453 73,781 마. 수익증권 165, ,496 1) 공사채형수익증권 22,676 23,766 2) 주식형수익증권 141, ,082 3) 기타수익증권 바. 파생결합증권 422, ,300 1) 주가연계증권 213, ,665 2) 주식워런트증권 0 0 3) 기타 208, ,635 사. 기타증권 금전채권 225, ,275 가. 대출금 0 0 1) 할인어음 0 0 가 ) 상업어음할인 0 0 나 ) 무역어음할인 0 0 2) 유가증권담보대출 0 0 3) 동산담보대출 0 0 4) 부동산저당대출 0 0 5) 채권담보대출 0 0 6) 수익권담보대출 0 0 7) 보증대출 0 0 8) 증서대출 0 0 9) 어음대출 ) 기타 0 0 나. 사모사채 0 0 다. 콜론 0 0 1) 원화콜론 0 0 2) 외화콜론 0 0 라. 환매조건부매수 191, ,647 마. 추심금전채권 33,276 33,628 바. 기타 파생상품 0 0 가. 장내파생상품 0 0 1) 매수옵션 0 0 2) 파생상품자산 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 54

56 가 ) 이자율 0 0 나 ) 통화 0 0 다 ) 주식 0 0 라 ) 신용 0 0 마 ) 일반상품 0 0 바 ) 기타 0 0 나. 장외파생상품 0 0 1) 매수옵션 0 0 2) 파생상품자산 0 0 가 ) 이자율 0 0 나 ) 통화 0 0 다 ) 주식 0 0 라 ) 신용 0 0 마 ) 일반상품 0 0 바 ) 기타 동산부동산 0 0 가. 동산 0 0 나. 수탁부동산 0 0 다. 일반투자부동산 0 0 라. 기타 실물자산 기타운용자산 0 0 가. 부동산관련권리 0 0 1) 지상권 0 0 2) 전세권 0 0 3) 임차권 0 0 4) 기타부동산관련권리 0 0 나. 무체재산권 0 0 1) 지적재산권 0 0 2) 어업권 0 0 3) 광업권 0 0 4) 기타무체재산권 기타자산 29,608 5,277 가. 가지급금 0 0 나. 선급법인세 0 0 다. 미수금 ) 매도증권미수금 가 ) 주식미수금 4 85 나 ) 채권미수금 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 55

57 다 ) 장내파생상품미수금 0 0 라 ) 기타 0 0 2) 정산미수금 0 0 3) 기타미수금 0 0 라. 미수수익 23, ) 미수이자 0 0 2) 미수배당금 0 0 3) 미수분배금 0 0 4) 기타 23, 마. 선급금 5,948 4,082 1) 채권경과이자 ) 수익증권경과분배금 0 0 3) 양도성예금증서경과이자 0 0 4) 기타 5,438 3,509 바. 선급비용 0 0 사. 대리점 0 0 아. 고유계정대 0 0 자. 신탁본지점 0 0 차. 기타잡자산 현재가치차금 0 0 가. 현재가치할인차금 (-) 0 0 나. 현재가치할증차금 (+) 채권평가충당금 (-) 0 0 가. 대출채권평가충당금 (-) 0 0 나. 매입어음평가충당금 (-) 0 0 다. 사모사채평가충당금 (-) 0 0 라. 기타채권평가충당금 (-) 손익 0 0 가. 손실금 0 0 Ⅱ. 부채총계 4,628,653 3,486, 금전신탁 4,487,234 3,378,297 가. 불특정금전신탁 0 0 나. 특정금전신탁 3,920,130 2,832,016 1) 수시입출금식 38,607 42,206 2) 자문형 13, ) 자사주 39,450 36,525 4) 채권형 594, ,787 5) 주식형 ( 자문형, 자사주제외 ) 3,522 2,667 6) 주가연계신탁 118, ,062 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 56

58 7) 정기예금형 2,079,140 1,522,505 8) 기타 1,033, ,320 다. 퇴직연금신탁 567, ,281 1) 확정급여형 258, ,257 2) 확정기여형 258, ,081 3) 개인퇴직계좌 50,912 48, 재산신탁 70,435 67,794 가. 유가증권의신탁 37,617 34,580 1) 관리유가증권신탁 0 0 2) 운용유가증권신탁 0 0 3) 처분유가증권신탁 37,617 34,580 나. 금전채권의신탁 32,818 33,214 다. 동산의신탁 0 0 라. 부동산의신탁 0 0 1) 차입형토지신탁 0 0 2) 관리형토지신탁 0 0 3) 갑종관리신탁 0 0 4) 을종관리신탁 0 0 5) 처분신탁 0 0 6) 담보신탁 0 0 7) 분양관리신탁 0 0 마. 지상권의신탁 0 0 바. 전세권의신탁 0 0 사. 부동산임차권의신탁 0 0 아. 무체재산권의신탁 종합재산신탁 0 0 가. 금전수탁 0 0 나. 유가증권수탁 0 0 다. 금전채권수탁 0 0 라. 부동산수탁 0 0 마. 기타재산수탁 공익신탁 0 0 가. 자선신탁 0 0 나. 육영신탁 0 0 다. 학술기예신탁 0 0 라. 체육진흥신탁 0 0 마. 기타의공익신탁 담보부사채신탁 기타신탁 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 57

59 7. 차입금 0 0 가. 고유계정차입금 0 0 나. 기타차입금 차입유가증권 파생상품 0 0 가. 장내파생상품 0 0 1) 매도옵션 0 0 2) 파생상품자산 0 0 가 ) 이자율 0 0 나 ) 통화 0 0 다 ) 주식 0 0 라 ) 신용 0 0 마 ) 일반상품 0 0 바 ) 기타 0 0 나. 장외파생상품 0 0 1) 매도옵션 0 0 2) 파생상품자산 0 0 가 ) 이자율 0 0 나 ) 통화 0 0 다 ) 주식 0 0 라 ) 신용 0 0 마 ) 일반상품 0 0 바 ) 기타 기타부채 70,984 3,861 가. 가수금 0 0 나. 신용보증기금예수금 0 0 다. 예수법인세 0 0 라. 미지급금 ) 매수증권미지급금 가 ) 주식미지급금 나 ) 채권미지급금 다 ) 장내파생상품미지급금 0 0 라 ) 기타 0 0 2) 정산미지급금 0 0 3) 기타미지급금 0 0 마. 선수수익 0 0 바. 미지급신탁보수 1, 사. 미지급신탁이익 69,222 3,251 아. 미지급비용 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 58

60 자. 제수입보증금 0 0 차. 대리점 0 0 카. 기타잡부채 0 0 타. 신탁본지점 특별유보금 손익 0 37,028 가. 이익금 0 37,028 < 난외계정 > 대여유가증권 상각채권 환매권부대출채권매각 집합투자재산수탁액 파생상품거래내역 0 0 가. 이자율관련거래 0 0 1) 이자율선도 0 0 2) 이자율선물 0 0 3) 이자율스왑 0 0 4) 이자율옵션 0 0 가 ) 매입이자율옵션 0 0 나 ) 매도이자율옵션 0 0 나. 통화관련거래 0 0 1) 통화선도 0 0 2) 통화선물 0 0 3) 통화스왑 0 0 4) 통화옵션 0 0 가 ) 매입통화옵션 0 0 나 ) 매도통화옵션 0 0 다. 주식관련거래 0 0 1) 주식선도 0 0 2) 주식선물 0 0 3) 주식스왑 0 0 4) 주식옵션 0 0 가 ) 매입주식옵션 0 0 나 ) 매도주식옵션 0 0 라. 신용파생상품 0 0 1) 신용스왑 (CDS) 0 0 2) 총수익스왑 (TRS) 0 0 3) 신용연계채권 (CLN) 0 0 4) 신용옵션 (CO) 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 59

61 가 ) 매입신용옵션 0 0 나 ) 매도신용옵션 0 0 마. 기타 0 0 1) 기타선도 0 0 2) 기타선물 0 0 3) 기타스왑 0 0 4) 기타옵션 0 0 가 ) 매입기타옵션 0 0 나 ) 매도기타옵션 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 60

62 ( 나 ) 손익계산서 ( 신탁계정 ) ( 단위 : 백만원 ) 계정과목 금액 Ⅰ. 신탁이익계 69, 예치금이자 19,644 가. 원화예치금이자 19,606 1) 파생상품거래예치금이자 0 2) 원화타점예치금이자 0 3) 원화자행예치금이자 0 4) 양도성예금증서이자 0 5) 기타예치금이자 19,606 나. 외화예치금이자 38 1) 외화타점예치금이자 0 2) 외화자행예치금이자 0 4) 외화기타예치금이자 증권이자 14,995 가. 국채이자 321 나. 지방채이자 0 다. 특수채이자 0 라. 금융채이자 1,236 1) 통화안정증권이자 37 2) 기타금융채이자 1,199 마. 사채이자 2,598 바. 외화증권이자 0 사. 매입어음이자 10,837 1) 보증어음이자 0 2) 기업어음이자 10,157 3) 표지어음이자 0 4) 중개어음이자 0 5) 발행어음이자 680 아. 수익증권이자 3 1) 공사채형수익증권이자 0 2) 주식형수익증권이자 0 3) 기타수익증권이자 3 자. 파생결합증권이자 0 차. 기타증권이자 0 3. 금전채권이자 2,835 가. 대출금이자 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 61

63 1) 어음할인료 0 2) 유가증권담보대출이자 0 3) 동산담보대출이자 0 4) 부동산저당대출이자 0 5) 채권담보대출이자 0 6) 수익권담보대출이자 0 7) 보증대출이자 0 8) 증서대출이자 0 9) 어음대출이자 0 10) 기타대출이자 0 나. 사모사채이자 0 다. 콜론이자 0 1) 원화콜론이자 0 2) 외화콜론이자 0 라. 환매조건부채권이자 2,835 마. 추심금전채권이자 0 바. 기타수입이자 0 4. 배당금수익 3, 증권매매이익 4,313 가. 지분증권매매이익 828 나. 채무증권매매이익 764 다. 외화증권매매이익 0 라. 매입어음매매이익 171 1) 기업어음매매이익 171 2) 기타어음매매이익 0 마. 수익증권매매이익 2,476 바. 파생결합증권매매이익 74 사. 기타증권매매이익 0 6. 증권평가이익 9,664 가. 지분증권평가이익 0 나. 채무증권평가이익 0 다. 외화증권평가이익 0 라. 매입어음평가이익 0 1) 기업어음평가이익 0 2) 기타어음평가이익 0 마. 수익증권평가이익 9,664 바. 파생결합증권평가이익 0 사. 기타증권평가이익 0 7. 증권상환이익 1,250 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 62

64 8. 증권손상차손환입 0 9. 파생상품거래이익 0 가. 장내파생상품거래이익 0 1) 선물매매이익 0 2) 선물정산이익 0 3) 해외선물거래이익 0 4) 옵션매매이익 0 5) 옵션평가이익 0 6) 해외옵션거래이익 0 7) 기타장내파생거래이익 0 나. 장외파생상품거래이익 0 1) 장외파생상품매매이익 0 2) 장외파생상품평가이익 0 3) 기타 수수료수익 0 가. 중도해지수수료 0 나. 부동산관계수수료 0 다. 유가증권관계수수료 0 라. 기타재산관리수수료 0 마. 잡수수료 동산 부동산수익 0 가. 동산임대료 0 나. 부동산임대료 0 다. 동산매매익 0 라. 부동산매매익 실물자산수익 무체재산권수익 0 가. 지적재산권수익 0 나. 어업권수익 0 다. 광업권수익 0 라. 기타무체재산권수익 유가증권대여료 0 가. 유가증권대여료 기타수익 13,923 가. 외환매매익 871 나. 유입자산처분이익 0 다. 상각채권추심이익 0 라. 대출채권매각익 0 마. 수익조정금 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 63

65 바. 평가이익조정계정 4,198 사. 현재가치할인차금환입 0 아. 미지급신탁이익환입 0 자. 미지급비용환입 0 차. 선급비용환입 0 카. 미지급신탁보수환입 0 타. 보전금수입 0 파. 기타잡수익 8,854 1) 신탁이익조정계정 7,254 2) 기타잡수입 1, 고유계정대이자 신탁본지점이자 특별유보금환입 채권평가충당금환입 손익금 0 가. 손익금 0 Ⅱ. 신탁손실계 69, 금전신탁이익 55,871 가. 불특정금전신탁이익 0 나. 특정금전신탁이익 40,020 1) 수시입출금식신탁이익 384 2) 자문형신탁이익 57 3) 자사주신탁이익 4,009 4) 채권형신탁이익 5,834 5) 주식형 ( 자문형, 자사주제외 ) 신탁이익 -29 6) 주가연계신탁이익 2,330 7) 정기예금형신탁이익 19,008 8) 기타신탁이익 8,427 다. 퇴직연금신탁이익 15,851 1) 확정급여형신탁이익 1,364 2) 확정기여형신탁이익 13,173 3) 개인퇴직계좌신탁이익 1, 재산신탁이익 1,898 가. 유가증권신탁이익 1,165 1) 관리유가증권신탁이익 0 2) 운용유가증권신탁이익 0 3) 처분유가증권신탁이익 1,165 나. 금전채권신탁이익 733 다. 동산신탁이익 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 64

66 라. 부동산신탁이익 0 1) 차입형토지신탁이익 0 2) 관리형토지신탁이익 0 3) 갑종관리신탁이익 0 4) 을종관리신탁이익 0 5) 처분신탁이익 0 6) 담보신탁이익 0 7) 분양관리신탁이익 0 마. 지상권신탁이익 0 바. 전세권신탁이익 0 사. 부동산임차권신탁이익 0 아. 무체재산권신탁이익 0 3. 종합재산신탁이익 0 4. 공익신탁이익 0 가. 자선신탁이익 0 나. 육영신탁이익 0 다. 학술기예신탁이익 0 라. 체육진흥신탁이익 0 마. 기타의공익신탁이익 0 5. 담보부사채신탁이익 0 6. 기타신탁이익 0 7. 차입금이자 0 가. 고유계정차입금이자 0 나. 기타차입금이자 0 8. 기타지급이자 증권매매손실 1,988 가. 지분증권매매손실 534 나. 채무증권매매손실 267 다. 외화증권매매손실 0 라. 매입어음매매손실 225 1) 기업어음매매손실 225 2) 기타어음매매손실 0 마. 수익증권매매손실 962 바. 파생결합증권매매손실 0 사. 기타증권매매손실 증권평가손실 751 가. 지분증권평가손실 0 나. 채무증권평가손실 0 다. 외화증권평가손실 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 65

67 라. 매입어음평가손실 0 1) 기업어음평가손실 0 2) 기타어음평가손실 0 마. 수익증권평가손실 751 바. 파생결합증권평가손실 0 사. 기타증권평가손실 증권상환손실 증권손상차손 파생상품거래손실 0 가. 장내파생상품거래손실 0 1) 선물매매손실 0 2) 선물정산손실 0 3) 해외선물거래손실 0 4) 옵션매매손실 0 5) 옵션평가손실 0 6) 해외옵션거래손실 0 7) 기타장내파생거래손실 0 나. 장외파생상품거래손실 0 1) 장외파생상품매매손실 0 2) 장외파생상품평가손실 0 3) 기타 제상각 0 가. 채권상각비 0 나. 부동산가액상각 0 다. 신탁설정비상각 0 라. 현재가치할인차금상각 지급수수료 0 가. 파생금융상품관련지급수수료 0 나. 기타지급수수료 동산 부동산처분손 0 가. 동산처분손 0 나. 부동산처분손 유가증권차입료 기금출연료 0 가. 신용보증기금출연료 0 나. 신탁보험료 세금과공과 신탁보수 1, 기타비용 6,283 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 66

68 가. 영선비 0 나. 관리제비 0 다. 특수채권추심비 0 라. 특수채권추심수수료 0 마. 대출채권매각손 0 바. 유입자산처분손 0 사. 외환매매손 1,860 아. 평가손실조정계정 4,423 자. 수익조정금 0 차. 미수수익환출 0 카. 선수수익환출 0 타. 기타잡비용 특별유보금전입 채권평가충당금전입 신탁본지점이자 손익금 0 가. 손익금 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 67

69 (2) 신탁별수탁현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 전기말신규종료당기말 건수금액건수금액건수금액건수금액 개발 확정 일반불특정 적립식목적 확정배당신탁계 노후생활연금 개인연금 근로자퇴직 원본 퇴직일시금 신개인연금 신노후연금 연금 원본보전신탁계 가계금전 기업금전 적립식목적 가계장기 근로자우대 금전 신종적립 국민주 단위금전 추가금전 신근로자우대 부동산투자 실적 수시입출금 32 42, , , ,607 자문형 , ,801 자사주 17 43, , , ,450 채권형 , , , ,036 주식형 ( 자문형, 자사주제외 ) , ,522 특정 주가연계신탁 , , , ,557 정기예금형 13 1,284, ,654, , ,079,140 확정급여형 , , , ,104 퇴직연금 확정기여형 , , , ,088 IRA 형 1,254 47, , ,580 1,345 50,912 소계 2, , , ,345 2, ,104 기타 27, , ,913,271 2,150 6,655,804 25,363 1,033,017 실적배당신탁계 29,473 3,388,697 1,832 10,031,659 3,232 8,933,122 28,073 4,487,234 증권 4 37, , , ,617 금전채권 3 22, , , ,818 동산 차입형 토지신탁 관리형 재산 소계 갑종 부동산신탁 관리신탁 을종 소계 처분신탁 담보신탁 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 68

70 분양관리신탁 부동산신탁계 부동산관련권리 무체재산권 재산신탁소계 7 59, , , ,435 종합재산신탁 기 타 합 계 29,480 3,448,612 1,844 10,079,930 3,237 8,970,873 28,087 4,557,669 (3) 자금조달운용현황 ( 가 ) 금전신탁자금조달현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분수탁액차입금특별유보금손익기타합계 개발 확정배당신탁 일반불특정 적립식목적 확정배당신탁계 노후생활연금 개인연금 근로자퇴직 원본보전신탁 퇴직일시금 신개인연금 신노후연금 연금 원본보전신탁계 가계금전 기업금전 적립식목적 가계장기 근로자우대 금전신탁 신종적립 국민주 단위금전 추가금전 신근로자우대 부동산투자 실적배당신탁 수시입출금 38, ,718 자문형 13, ,865 자사주 39, ,116 채권형 594, , ,609 주식형 ( 자문형, 자사주제외 ) 3, ,493 특정 주가연계신탁 118, ,644 정기예금형 2,079, ,998 2,095,138 확정급여형 258, , ,306 퇴직연금 확정기여형 258, , ,544 IRA 형 50, ,885 53,797 소계 567, , ,647 기타 1,033, ,293 1,040,310 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 69

71 실적배당신탁계 4,487, ,306 4,556,540 증권 37, ,722 재산신탁 금전채권 32, ,573 34,391 재산신탁계 70, ,678 72,113 합계 4,557, ,984 4,628,653 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 70

72 ( 나 ) 금전신탁자금운용현황 ( 단위 : 백만원 ) 증권 고유 채권평가 구분 대출금 국채 직매입 콜론 예치금 RP 매입 부동산 기타손익합계 보증어음회사채주식 금융채 기업 수익기타소계 계정대 충당금 지방채 분 개발 확정배당신 일반불특정 탁 적립식목적 확정배당신탁계 노후생활연금 개인연금 근로자퇴직 원본보전신 퇴직일시금 탁 신개인연금 신노후연금 연금 원본보전신탁계 가계금전 기업금전 적립식목적 가계장기 근로자우대 신종적립 국민주 단위금전 추가금전 금전신탁 신근로자우대 부동산투자 수시입출금 ,109 27, , ,718 자문형 ,012 1,256 2, , ,865 자사주 , ,025 40, ,116 채권형 ,900 7, , , , , , , ,609 실적배당신 탁 주식형 ( 자문형, 자사주제 외 ) , , ,493 주가연계신탁 , , ,644 2,079,14 정기예금형 , ,095,138 특정 0 확정급여 , , , , , ,306 형 확정기여 130,40 105, , , , , ,544 퇴직연금 형 1 8 IRA 형 ,519 14,416 33, , , ,77 183,67 소계 , , , , , 기타 , ,315 30, , ,327 32, , , , , ,040, ,64 1,247,64 165,11 2,169,41 2,165,77 191,93 실적배당신탁계 ,175 25,417 40, , , ,556, 증권 ,459 3, , ,722 재산신탁 금전채권 , , ,391 재산신탁계 ,459 3, , , , , ,09 1,247,64 165,18 2,206,93 2,166,89 191,93 합계 ,649 25,417 40, , , ,628, 마. 파생상품거래현황 (1) 파생상품거래현황 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 71

73 ( 단위 : 백만원 ) 구분이자율통화주식귀금속신용기타계 거래목적거래장소거래형태 위험회피 3,068,532 62, ,254 62, ,416 4,389,685 매매목적 1,513,728 8,962,467 5,696, ,122 17,869,718 34,300,923 장내거래 3,068,532 62, ,254 62, ,416 4,389,685 장외거래 1,513,728 8,962,467 5,696, ,122 17,869,718 34,300,923 선 도 386, , ,666 1,301,332 선 물 3,068,532 62, ,904 62, ,416 4,343,318 스 왑 1,127,676 8,645,062 3,089, ,078 14,459,182 27,479,851 옵 션 0 52,791 2,653, ,044 2,759,870 5,566,107 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 72

74 (2) 신용파생상품거래현황 ( 가 ) 신용파생거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 신용매도신용매수해외물국내물계해외물국내물계 Credit Default Swap 830, ,434 1,550,818 48,701 1,885,345 1,934,046 Credit Option Total Return Swap 113,887 4, , ,700 4,700 Credit Linked Notes 기타 (ABCP) 계 944, ,443 1,668,714 48,701 1,890,045 1,938,746 주 ) 상기자료중 CLN ( 신용매수 379,000 백만원 ) 은매도파생결합증권내역으로, 해당내역제외 ( 나 ) 신용파생상세현황 ( 단위 : 백만원 ) 상품종류보장매도자보장매수자취득일만기일액면금액 기초자산 ( 준거자산 ) CDS 대신증권 SC제일은행 ,545 프랑스 CDS 대신증권 Nomura Intl PLC ,064 포스코 CDS 러버슈즈메이비유한회사 대신증권 ,064 포스코 CDS 티케이비제일차유한회사 대신증권 ,303 포스코 CDS 대신증권 Nomura Intl PLC ,303 포스코 CDS 블리츠제이차유한회사 대신증권 ,160 포스코 CDS 대신증권 Goldman Sachs Intl ,160 포스코 CDS 에이치알러블리제일차유한회사 대신증권 ,995 포스코 CDS 대신증권 SG은행 ,995 포스코 CDS 대신증권 SC제일은행 ,824 포스코 CDS 포시즌제일차유한회사 대신증권 ,265 포스코 CDS 대신증권 SC제일은행 ,516 포스코 CDS 포시즌제사차유한회사 대신증권 ,516 포스코 CDS 대신증권 SC제일은행 ,368 포스코 CDS 케이트러스트제육차유한회사 대신증권 ,368 포스코 CDS 대신증권 DBS ,660 프랑스 CDS 대신증권 SC제일은행 ,245 프랑스 CDS 대신증권 SC제일은행 ,472 포스코 CDS 디케이엠에스제육차유한회사 대신증권 ,472 포스코 CDS 대신증권 SC제일은행 ,000 포스코 CDS 디케이오제일차주식회사 대신증권 ,000 포스코 CDS ING Bank N.V. 대신증권 ,815 BNP 파리바 CDS 케이제이엠파트너즈제삼차주식회 사 대신증권 ,585 대한민국 CDS 대신증권 ING Bank N.V ,585 대한민국 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 73

75 CDS 케이제이엠파트너즈제삼차주식회 사 대신증권 ,290 대한민국 CDS 대신증권 Commerzbank ,290 대한민국 CDS 케이제이엠파트너즈제삼차주식회 사 대신증권 ,940 대한민국 CDS 대신증권 Commerzbank ,940 대한민국 CDS ING Bank N.V. 대신증권 ,817 BNP 파리바 CDS 제이제이리퍼블릭유한회사 대신증권 ,380 대한민국 CDS 대신증권 ING Bank N.V ,380 대한민국 CDS 하이파이낸스제십삼차 대신증권 ,889 중국 CDS 대신증권 DBS ,889 중국 CDS 하이파이낸스제십사차 대신증권 ,889 중국 CDS 대신증권 DBS ,889 중국 CDS 아이언와이드제사차 대신증권 ,260 대한민국 CDS 대신증권 ING은행 ,260 대한민국 CDS 대신증권 코메르쯔은행 ,297 대한민국 CDS 엠와이아인제일차 대신증권 ,297 대한민국 CDS JP모건체이스은행 대신증권 ,360 BNP 파리바 CDS 대신증권 DBS ,574 수출입은행 CDS 교보증권 대신증권 ,574 수출입은행 CDS ING Bank N.V. 대신증권 ,709 Credit Suisse Group CDS 대신증권 한국씨티은행 ,000 중국 CDS 호프스프링제이차 대신증권 ,000 중국 CDS 대신증권 ING은행 ,759 중국 CDS 엠와이이모션주식회사 대신증권 ,563 중국 CDS 대신증권 ING은행 ,942 중국 CDS 대신증권 ING은행 ,971 중국 CDS 대신증권 하나금융투자 ,000 대한민국 CDS 비케이드림제사차 대신증권 ,000 대한민국 CDS 한국씨티은행 대신증권 ,000 GS칼텍스 CDS 유진투자증권 대신증권 ,000 GS칼텍스 CDS SC제일은행 대신증권 ,330 대한민국 CDS 씨트러스제육차주식회사 대신증권 ,330 대한민국 CDS 하이레볼루션제사차주식회사 대신증권 ,000 신한금융투자 CDS 대신증권 노무라금융투자 ,904 대한민국 CDS 하이얼티밋제십이차 대신증권 ,904 대한민국 CDS 대신증권 노무라금융투자 ,194 대한민국 CDS 아이비케이케이엔제일차 대신증권 ,971 대한민국 CDS 대신증권 신한금융투자 ,792 markit CDX credit Index Family CLN 포인트에이제트티 ( 유 ) 대신증권 ,000 농협은행, 국민은행, 이마트 CLN 에이원러블리제일차유한회사 대신증권 ,000 대한민국 CLN 이에스피제일차유한회사 대신증권 ,000 대한민국 CLN 포시즌제삼차유한회사 대신증권 ,000 현대자동차 CLN 한화투자증권 ( 신탁 ) 대신증권 ,000 대한민국 CLN 에이에스씨케이제육차유한회사 대신증권 ,000 대한민국 CLN 씨에스피제이십오차유한회사 대신증권 ,000 포스코 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 74

76 CLN 씨에스피제이십육차유한회사대신증권 ,000 대한민국 TRS 이베스트투자증권대신증권 ,400 CSI300 지수 TRS 이베스트투자증권대신증권 ,300 CSI300 지수 TRS 대신증권 CS INT'L ,723 TRS 대신증권 CS INT'L ,164 Hongkong international company limited Hongkong international company limited TRS 대신증권 NH 투자증권 ,009 넥센 L&C (3) 장내파생상품거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 거래금액잔액평가 투기헤지기타계자산부채 손익 금 상품 선물 돈육 기타 소계 국채 3 년 23,050,089 33,447, ,497, 국채 5 년 금리 선물 국채 10 년 25,370,708 44,146, ,517, 통안증권 기타 0 9,679, ,679, 소계 48,420,797 87,273, ,694, 미국달러 547 3,094, ,095, 국내 금융 선물 통화 선물 엔 유로 기타 소계 547 3,094, ,095, 선물 지수 선물 KOSPI200 1,181,934 23,285, ,467, KOSTAR 기타 소계 1,181,934 23,285, ,467, 해외 상품선물금융선물 개별주식 0 8,250, ,250, 기타 0 667, , 계 49,603, ,571, ,174, 기타 국내계 49,603, ,571, ,174, 농산물 비철금속ㆍ귀금속 에너지 기타 0 2,696, ,696,770 21,005 16,096 7,195 소계 0 2,696, ,696,770 21,005 16,096 7,195 통화 0 21, , 금리 0 14,514, ,514,546 4,768 1,500 1,541 주가지수 0 21,346, ,346,988 27,033 16,787 10,247 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 75

77 개별주식 기타 소계 0 35,882, ,882,773 31,801 18,286 11,787 기타 해외계 0 38,579, ,579,543 52,806 34,383 18,982 선물계 49,603, ,151, ,754,307 52,806 34,383 18,982 지수 옵션 KOSPI , ,914 9,879 23,442 3,569 기타 소계 0 201, ,914 9,879 23,442 3,569 개별주식 국내 미국달러 통화 기타 소계 옵션 기타 국내계 0 201, ,914 9,879 23,442 3,569 주가지수 0 767, , ,055 7,134 개별주식 해외 금리 통화 기타 해외계 0 767, , ,055 7,134 옵션계 0 969, ,910 9,939 27,497 10,703 국내 기타 해외 기타계 합계 49,603, ,120, ,724,273 62,745 61,880 29,685 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 76

78 (4) 장외파생상품거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 선도 옵션 스왑 구분 거래금액잔액평가투기헤지기타계자산부채손익 신용 주식 일반상품 ,386 19,948-6,849 금리 0 386, 통화 0 266, ,065 3,223-2,583 기타 계 0 652, ,921 17,451 23,470-9,731 신용 주식 0 2,607, ,508 7,379 44,879 일반상품 0 100, 금리 , 통화 0 52, , 기타 계 0 2,759, ,759,869 53,529 9,523 44,942 신용 0 1,438, ,280 20,937 3,725 주식 0 3,089, ,655 37, ,924 일반상품 0 158, ,973 1,133 18,551 금리 0 1,127, , ,744 28,518 통화 0 8,645, ,346 72,698-11,705 기타 계 0 14,459, ,459, , , ,013 기타 ,455 4,003 0 합계 0 17,871, ,871, , , ,224 (5) 파생상품운용수지 ( 가 ) 파생상품 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 거래손익 265,282 84, ,099 평가손익 257,909 58,215-67,176 합 계 523, , ,275 주 ) 상기자료는장내파생상품과장외파생상품을모두포함하고있습니다. ( 나 ) 신종증권 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 77

79 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 처분차익 ( 차손 ) ,475 평가차익 ( 차손 ) -350, , ,320 상환차익 ( 차손 ) -217, , ,789 합 계 -567, , ,056 바. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 ( 단위 : 백만원 ) 당사총한도 자기융자한도 유통융자한도 1,620,000 주 ) 당사는자기융자한도와유통융자한도구분없이총한도로통합하여운영하고있습니다. (2) 신용이자율 ( 단위 : %) 그룹 / 기간 15일이내 30일이내 60일이내 90일이내 150일이내 연체이자율 1그룹 그룹 그룹 그룹 ( 불가 ) 주 ) 크레온계좌는별도의이자율을적용받습니다. ( 전고객동일하게 14일이내 10%, 29일이내 11%, 30일초과 12%) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 78

80 (3) 신용거래융자및대주잔고현황 ( 월말잔액평균 ) ( 단위 : 백만원 ) 신용총공여액 자기융자유통융자증권담보대출기타합계 대주 총공여액 - 283,496 1,009,771 3,630 1,296, 주 ) 신용총공여액및대주총공여액은월말잔의평균으로작성되었습니다. 사. 환매조건부채권매매업무 구분제 57 기 3 분기제 56 기 ( 단위 : 백만원 ) 조건부매도 2,762,591 3,599,786 잔고 ( 거액 RP) 403, ,549 조건부매수 20,000 0 조건부매도 381,595, ,159,849 거래금액 ( 거액 RP) 166,300, ,314,456 조건부매수 3,424,600 6,014,400 주 ) ' 거액 RP' 분은 ' 조건부매도 ' 에포함되어있는금액이며, 음수가아닙니다. 아. 부수업무 (1) 회사채지급보증업무해당사항이없습니다. (2) 기타부수업무 ( 단위 : 백만원 ) 구분 금 액 구조조정및금융상담수수료 6,018 부동산임대 14,634 신탁보수 2,247 PEF관리보수 56 LP 수수료 123 합 계 23,078 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신저축은행 > 가. 예금업무 (1) 예금별잔고 ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 79

81 구 분 제 7 기 3 분기제 6 기제 5 기 평균잔액기말잔액평균잔액기말잔액평균잔액기말잔액 보통예금 40,707 54,075 29,309 29,472 8,720 14,197 별단예금 2,018 1,160 1,279 1,174 1,292 1,149 수입부금 원 화예 수금 자유적립예금 정기예금 970, , , , , ,350 기업자유예금 25,105 22,768 39,709 52,066 26,174 74,785 정기적금 102, ,091 42,598 58,894 21,441 26,063 근로자우대저축 장기주택마련저축 4,144 3,269 15,094 7,449 24,395 20,717 합 계 1,144,226 1,143, ,506 1,119, , ,324 (2) 국내 1 점포당평균예금실적 구분제 7 기 3 분기제 6 기제 5 기 ( 단위 : 백만원 ) 예수금 143, ,793 74,900 (3) 직원 1 인당평균예금실적 구분제 7 기 3 분기제 6 기제 5 기 ( 단위 : 백만원 ) 예수금 6,719 5,976 4,721 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 80

82 나. 대출업무 (1) 종류별대출금잔액 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제7기 3분기제6기제5기평균잔액기말잔액평균잔액기말잔액평균잔액기말잔액 원화대출금 1,148,575 1,226, ,195 1,094, , ,310 외화대출금 지급보증대지급금 소계 1,148,575 1,226, ,195 1,094, , ,310 신탁대출금 합계 1,148,575 1,226, ,195 1,094, , ,310 주 ) 대출금금액은대손충당금차감전금액으로작성하였습니다. (2) 대출금의잔존기간별잔액 ( 단위 : 백만원 ) 구분 3 개월이하 6 개월이하 1 년이하 1 년초과합계 원화대출금 162, , , ,159 1,226,793 (3) 자금용도별대출현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제7기 3분기 제6기 제5기 기업대출 903, , ,213 가계대출 323, , ,097 합계 1,226,793 1,094, ,310 (4) 예대율 ( 단위 : 백만원,%) 구분 제7기 3분기 제6기 제5기 대출금 (A) 1,226,793 1,094, ,310 예금등 (B) 1,143,329 1,119, ,324 비율 (A/B) 다. 유가증권투자업무 (1) 종류별유가증권잔액 ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 81

83 구 분 제 7 기 3 분기제 6 기제 5 기 평균잔액기말잔액평균잔액기말잔액평균잔액기말잔액 은행 계정 증권 국공채 사채 , ,284 3,258 주식 1,607 1,682 1,950 1, ,349 기타증권 ,863 0 합계 2,231 2,295 3,629 2,125 6,515 4,607 주 ) 한국채택국제회계기준 (K-IFRS) 의연결재무제표기준에따라작성하였습니다. (2) 유가증권시가정보 ( 현재 ) ( 단위 : 백만원 ) 구분 장부가 (A) 시가 (B) 평가손익 (B-A) 충당금 잔액 은행계정 원화 외화 상장주식 비상장회사 출자주식 신탁계정 소계 은행계정 1,679 1, 신탁계정 소계 1,679 1, 합계 1,682 1, (3) 예금등에대한유가증권의비율 ( 단위 : 백만원,%) 구분 제7기 3분기 제6기 제5기 유가증권 (A) 2,295 2,125 4,607 예금등 (B) 1,143,329 1,119, ,324 비율 (A/B) < 대신자산운용 > 가. 집합투자업펀드유형별설정잔액현황 ( 순자산기준 ) ( 기준 ) ( 단위 : 백만원 ) 펀드유형 설정액말잔 비중 증권집합투자기구 508, % 부동산집합투자기구 8, % 특별자산집합투자기구 1, % 혼합자산집합투자기구 0 0.0% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 82

84 단기금융집합투자기구 805, % 전문투자형사모집합투자기구 914, % 합계 2,238, % 나. 투자일임업연결대상종속회사인대신자산운용은 2017 년 9 월 30 일현재 1,197,696 백만원 ( 계약금액기준 ) 의투자일임재산을보유하고있으며, 이를통해 2017 사업연도 3 분기까지발생한일임수수료수입은 768 백만원입니다. 다. 투자자문업연결대상종속회사인대신자산운용은 2017 년 9 월 30 일현재 151,073 백만원 ( 계약금액기준 ) 의투자자문재산을보유하고있으며, 이를통해 2017 사업연도 3 분기까지발생한자문수수료수입은 63 백만원입니다. <DAISHIN SECURITIES ASIA LIMITED( 홍콩현지법인 )> 2008 년 1 월 18 일홍콩에설립된대신증권홍콩법인은 2008 년 11 월 14 일홍콩현지금융감독기관인 Securities & Futures Commission 에서 Type 1( 유가증권매매 ) 와 Type 4( 투자자문 ) 의영업허가를받아운영되어왔습니다 년부터는현지법인의회계수수료배분방식에서거래순이익률방법 (MARK-UP) 으로변경하여안정적수익흐름을이어가고있습니다. 제 10 기 3 분기까지의 ( ~ ) 홍콩법인의영업실적은 698 백만원이며, 영업비용은 601 백만원입니다. 따라서 97 백만원의순이익이발생하였습니다. 제 10 기하반기에는효율적인비용집행과신규비즈니스창출을주요추진방향으로삼아홍콩현지법인의경쟁력을갖출수있도록노력할것입니다. < 대신프라이빗에쿼티 > 대신프라이빗에쿼티 ( 이하대신 PE) 는 ' 자본시장과금융투자업에관한법률 ' 에의해설립된사모투자전문회사의운용회사로서사모투자전문회사 (private equity fund) 의업무집행사원으로서의업무등을주요영업목적으로하여자본시장법제 270 조에의거투자대상회사의의결권있는 10% 이상의지분을인수하는투자등국내외다양한기업 / 산업에대한가치투자를위해 2014 년에대신증권에서분사하였습니다. 대신프라이빗에쿼티는 2014 년 8 월신전략수립이후, 해마다빠른성장을거듭해나가고있습니다. 투자영역을기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만아니라, secondary, co-investment, buyout 투자등으로확장해나가고있으며, 시장에서능력을인정받아운용자산규모를늘려나가고있습니다. 현재국내주요연기금및기금운용기관등으로부터투자를받아총 5 개의사모투자펀드를운용중에있으며, 운용규모는총 7,795 억원입니다. 대신흥국제일호사모투자전문회사대신흥국제일호사모투자전문회사는출자약정금액 1,850 억원규모로 2009 년 12 월 29 일설립되었습니다. 동펀드는메자닌분야를중점투자운용하는펀드로서흥국자산운용 와공동 GP 로투자와운용을하고있습니다. 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 83

85 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 (PEF) 는출자약정금 1,000 억원규모로 2010 년 11 월에설립되었습니다. 동펀드는신성장분야와 Growth Capital 을주로운용하는펀드로서아주 IB 투자 와공동 GP 로투자와운용을하고있습니다. 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사대신프라이빗에쿼티는출자약정금 2,040 억원규모로 2016 년 07 월 28 일에설립되었습니다. 동펀드는 SK 증권 과공동 GP 로투자와운용하는펀드로세컨더리 PEF 를전문으로투자를하고있습니다. 대신밸류업제 1 호사모투자합자회사대신프라이빗에쿼티는출자약정금 405 억원규모로 2017 년 04 월 20 일에프로젝트펀드형태로설립되었습니다. 동펀드는단독 GP 로투자와운용하는펀드로 PEF 를전문으로투자를하고있습니다. 대신코인베스트먼트 2017 사모투자합자회사대신프라이빗에쿼티는출자약정금 2,500 억원규모로 2017 년 9 월 1 일에설립되었습니다. 동펀드는 co-investment 를주로운용하는펀드로단독 GP 로투자와운용을하고있습니다. 4. 영업설비현황가. 지점등설치현황 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 현재 지역 지점 출장소 사무소 합계 서울특별시 부산, 울산, 경남 대구, 경북 인천, 경기, 강원 광주, 전라, 제주 대전, 충청 기타 ( 해외포함 ) 계 주 ) 지점에는본점이 1개지점으로포함되어있으며, 동경에해외사무소가있습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > 지역 지점 출장소 사무소 합계 서울 계 주 ) 지점에는본점이 1개지점으로포함됩니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 84

86 < 대신저축은행 > 지역지점출장소사무소합계 서울특별시 부산광역시 대구광역시 강원도 합계 주 ) 본점은 1 개지점으로포함됩니다. 나. 영업설비등현황 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 1) 본사및지점용부동산 ( 단위 : 백만원 ) 구분 토지 ( 장부가액 ) 건물 ( 장부가액 ) 합계 비고 본사 125, , ,782 지점 119,224 48, ,823 합계 244, , ,605 2) 사택및기타부동산 ( 단위 : 백만원 ) 구분 토지 ( 장부가액 ) 건물 ( 장부가액 ) 합계 비고 사택 165 1,682 1,847 기타 41,652 25,230 66,882 합계 41,817 26,912 68,729 주 ) 1. 기타부동산은기존에영업점 ( 지점및사이버영업소 ) 으로사용하다가영업점폐쇄및이전으로 현재는임대용으로만사용중인부동산과본점이전용으로신축완료한부동산등입니다. 2. 건물의장부가액은감가상각이미반영된수치입니다. 3. 상기토지및건물장부가액에는매각예정자산이포함되어있습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신저축은행 > 현재 ( 단위 : 백만원 ) 구분 토지 ( 장부가액 ) 건물 ( 장부가액 ) 합계 비고 업무용부동산 1,357 1,167 2,524 - 합계 1,357 1,167 2,524 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 85

87 다. 자동화기기설치상황해당사항이없습니다. 라. 지점의신설및중요시설의확충계획해당사항이없습니다. 5. 기타투자의사결정에필요한사항가. 자본적정성및재무건전성 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] (1) 순자본비율 2017 년 9 월 30 일현재순자본비율은 355.4% 이며, 최근 3 년의추이는아래와같습니다. ( 단위 : 백만원, %) 구 분 제57기 3분기 제56기 제55기 영업용순자본 (A) 725, , ,985 총위험액 (B) 247, , ,829 영업용순자본비율 (A/B) 잉여자본 (A-B) 477, , ,156 필요유지자기자본 (C) 134, ,400 - 순자본비율 ((A-B)/C) 주 ) 년 01월 01일부터영업용순자본비율에서순자본비율로변경적용 2. 55기는별도재무제표기준으로작성하였고, 56기부터는연결재무제표기준으로작성 (2) 자산부채비율 2017 년 09 월 30 일현재자산부채비율은 112.3% 이며, 최근 3 년간추이는아래와같습니다. ( 단위 : 백만원, %) 구분 제57기 3분기 제56기 제55기 실질자산 (A) 13,799,250 14,215,167 15,868,779 실질부채 (B) 12,292,361 12,850,658 14,538,311 자산부채비율 (A/B) 주 ) 별도재무제표기준으로작성 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > (1) 부채비율 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제17기 ( 당 ) 3분기 제16( 전 ) 기 제15( 전전 ) 기 부채 (A) 2,667,894 1,902,220 1,632,993 자기자본 (B) 428, , ,656 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 86

88 부채비율 (A/B) 주 ) K-IFRS 에따라작성된연결재무제표를기준으로산출하였습니다. (2) 자기자본비율 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제17기 ( 당 ) 3분기 제16( 전 ) 기 제15( 전전 ) 기 자기자본 (A) 428, , ,656 총자산 (B) 3,096,711 2,310,961 2,009,649 자기자본비율 (A/B) 주 ) K-IFRS에따라작성된연결재무제표를기준으로산출하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 87

89 < 대신저축은행 > (1) BIS 비율 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제7기 3분기 제6기 제5기 자기자본 (A) 136, ,076 96,940 위험가중자산 (B) 1,158,304 1,052, ,127 자기자본비율 (A/B) 주 ) BIS비율은한국일반기업회계기준으로작성되었습니다. (2) 대손충당금 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제7기 3분기 제6기 제5기 일반 39,533 40,764 42,722 국내분 특별 소계 39,533 40,764 42,722 대손충당금 일반 국외분 특별 소계 합계 39,533 40,764 63,781 기중대손상각액 5,515 6,341 14,841 주 ) 대출채권에대한대손충당금금액입니다. < 대신자산운용 > (1) - 1 최소영업자본액 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제30기 3분기 비고 최소영업자본액 (A) 12,352 A=Aa+Ab+Ac 필요유지자기자본 11,200 Aa 고객자산운용필요자본 1,057 Ab 고유자산운용필요자본 95 Ac (1) - 2 영업용순자본비율 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제28기 1분기 제27기 영업용순자본 (A) 32,319 15,948 총위험액 (B) 4,934 4,982 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 88

90 영업용순자본비율 (A/B) 주 ) 자로영업용순자본비율제도폐지, 최소영업자본액제도신설 (2) 자산부채비율 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제30기 3분기 제29기 제28기 실질자산 (A) 34,545 31,360 38,134 실질부채 (B) 973 1,695 4,549 자산부채비율 (A/B) 3,550 1, 나. 수수료현황 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] (1) 위탁수수료율 사이버트레이딩징수율 구분 일반징수율 PC 통신, 인터넷 ARS, 무선통신, IPTV, 기타매체, 기 타 모바일어플리케이션 100 만원이하 : %+700 원 100 만원초과 500 만원이하 : 유가증권 / 코스닥증권 / 코넥스시장상장주권, K- OTC 지정주권, K-OTC BB 지정주권, 상장된출자증권, 신주인수권증서, 수익증권, 신주인수권증권 ETN 5천만원이하 : % 5천만원초과 1억원이하 : % + 25,000원 1억원초과 2억원이하 : %+75,000원 2억원초과 5억원이하 : %+175,000원 5억원초과 : %+425,000원 %+900원 500만원초과 1천만원이하 : %+1,000원 1천만원초과 3천만원이하 : %+1,200원 3천만원초과 5천만원이하 : %+1,500원 5천만원초과 2억원이하 : % 2억원초과 : % % ( 유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장상장주권 / ETN / K-OTC, K-OTCBB 지정주권 / Cybos Touch의신주인수권증권에한함 ) 유가증권시장업무규정에서정하는프로그램매매및시간외바스켓매매에의한상장주권매매 : % 단, 매매대금이 20 만원이하인경우 % 100 만원이하 : %+700 원 100 만원초과 500 만원이하 : ELW 5천만원이하 : % 5천만원초과 1억원이하 : % + 25,000원 1억원초과 2억원이하 : %+75,000원 2억원초과 5억원이하 : %+175,000원 5억원초과 : %+425,000원 %+900원 500만원초과 1천만원이하 : %+1,000원 1천만원초과 3천만원이하 : %+1,200원 3천만원초과 5천만원이하 : %+1,500원 5천만원초과 2억원이하 : % 2억원초과 : % % (ARS, Cybos Touch 에한함 ) - 단, 매매대금이 20 만원이하인경우 % 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 89

91 KOSPI200 선물, 미니 KOSPI200 선물, 5 억원이하 : % 코스닥 150 선물, 5 억원초과 10 억원이하 : % Eurostoxx50 선물 %+25,000 원 (KOSPI200 선물, 미니 KOSPI200 선물, CME 연계 KOSPI200 선 10 억원초과 30 억원이하 : EUREX 연계미니 KOSPI200 선물의 물 %+75,000 원 % ARS 및 Cybos Touch - EUREX 연계미니 30 억원초과 50 억원이하 : CME 연계 KOSPI200 선물, 변동성지수 KOSPI200 선물 %+225,000 원 선물, 섹터지수선물의 Cybos Touch 에 변동성지수선물, 50 억원초과 : 한함 ) 섹터지수선물 %+475,000 원 배당지수선물 5 억원이하 : % 5 억원초과 10 억원이하 : %+25,000 원 주식선물, ETF 선물 10억원초과 30억원이하 : %+75,000원 % % (Cybos Touch 에한함 ) - 30 억원초과 50 억원이하 : %+225,000 원 50 억원초과 : %+475,000 원 1 천만원이하 : 옵션가격 0.42미만 : % + 13원옵션가격 0.42이상 ~2.47미만 : % 옵션가격2.47이상 : % + 78원 1천만원이하 : 옵션가격 0.42미만 : % + 13원옵션가격 0.42이상 ~2.47미만 : % 옵션가격2.47이상 : % + 78원 옵션가격 0.42미만 : % + 13원옵션가격 0.42이상 ~2.47미만 : KOSPI200 옵션 1천만원초과 : 옵션가격 0.42미만 : % + 13원옵션가격 0.42이상 ~2.47미만 : % 옵션가격 2.47이상 : % + 78원 1천만원초과 : 옵션가격 0.42미만 : % + 13원옵션가격 0.42이상 ~2.47미만 : % 옵션가격 2.47이상 : % + 78원 % 옵션가격 2.47이상 : % + 78원 (CYBOS Touch에한함 ) - 최종산출수수료금액 + 50,000 원적 용 1 천만원이하 : 옵션가격 0.48미만 : % + 3원옵션가격 0.48이상 ~2.53미만 : % 옵션가격2.53이상 : % + 16원 1천만원이하 : 옵션가격 0.48미만 : % + 3원옵션가격 0.48이상 ~2.53미만 : % 옵션가격2.53이상 : % + 16원 옵션가격 0.48미만 : % + 3원옵션가격 0.48이상 ~2.53미만 : 미니 KOSPI200 옵션 1천만원초과 : 옵션가격 0.48미만 : % + 3원옵션가격 0.48이상 ~2.53미만 : % 옵션가격 2.53이상 : % + 16원 1천만원초과 : 옵션가격 0.48미만 : % + 3원옵션가격 0.48이상 ~2.53미만 : % 옵션가격 2.53이상 : % + 16원 % 옵션가격 2.53이상 : % + 16원 (CYBOS Touch에한함 ) - 최종산출수수료금액 + 50,000 원적 용 EUREX 연계 KOSPI200 옵션 1.0% 0.3% 0.3% (Cybos Touch 에한함 ) - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 90

92 1 천만원이하 : 옵션가격 4,000원미만 : % + 5원옵션가격 4,000원이상 ~16,000원미만 : % 옵션가격16,000원이상 : % + 20원 1천만원이하 : 옵션가격 4,000원미만 : % + 5원옵션가격 4,000원이상 ~16,000원미만 : % 옵션가격16,000원이상 : % + 20원 개별주식옵션 1천만원초과 : 옵션가격 4,000원미만 : % + 5원옵션가격 4,000원이상 ~16,000원미만 : % 옵션가격 16,000원이상 : % + 20원 1천만원초과 : 옵션가격 4,000원미만 : % + 5원옵션가격 4,000원이상 ~16,000원미만 : % 옵션가격 16,000원이상 : % + 20원 - - 최종산출수수료금액 + 50,000 원적 용 금리선물 (3 년국채선물, 5 년국채선물, 8,000 원 4,000 원 년국채선물, 통안증권금리선물 ) 통화선물 ( 미국달러선물, 엔선물, 유로선물, 위안선물 ) 1,600 원 ( 최종결제시 1,800 원 ) 800 원 800 원 (Cybos Touch 에한함 ) - 돈육선물 8,000 원 ( 최종결제시 8,000 원 ) 5,000 원 - - 금선물 800 원 400 원 - - 옵션가격 미만 : % + 15 원 옵션가격 미만 : % + 15 원 미국달러옵션 옵션가격 11.90이상 ~23.80미만 : 1.5% 옵션가격 23.80이상 : % + 옵션가격 이상 ~23.80 미만 : 0.5% 옵션가격 이상 : % + 30 원 - 30 원 행사 / 배정시 1,200 원 CATs 시스템을통한 자동주문 - 거래금액에관계없이유가증권시장및코스닥 시장상장주권 : % 거래금액에관계없이 ELW: % - - 소액채권 0.3% 0.3% - - 상장채권 ( 기타신종사채포함 ) < 채권잔존기간에따라 > 3개월미만 : % 3개월이상 6개월미만 : 0.03% 6개월이상 1년미만 : 0.05% 1년이상 2년미만 : 0.10% 2년이상 : 0.15% 장내매매에한함 < 장내채권 ( 기타신종사채포함 ) 에한함 > < 채권잔존기간에따라 > 3개월미만 : % 3개월이상 6개월미만 : 0.03% 6개월이상 1년미만 : 0.05% 1년이상 2년미만 : 0.10% 2년이상 : 0.15% < 장내채권 ( 기타신종사채포함 ) 에한함 > 3개월미만 : % 3개월이상 6개월미만 : 0.03% 6개월이상 1년미만 : 0.05% 1년이상 2년미만 : 0.10% 2년이상 : 0.15% (Cybos Touch에한함 ) - 외화주식 ( 일본주식 제외 ) 및예탁증서 10 억미만 : 0.5% 10 억이상 100 억미만 : 0.3% 100 억이상 : 0.1% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 91

93 일본주식 : 0.50% ( 최소수수료 일본주식 : 0.30% ( 최소수수료 3.000JPY) 500JPY) 중국상해 A 주 : 0.50%( 최소수수료 일본주식 : 0.30% ( 최소수수료 500JPY) 중국상해 A 주 :0.30%( 최소수수료 50CNY) 중국상해 A 주 : 0.30% ( 최소수수료 50CNY) 중국상해 B 주 : 0.80% 50CNY) 중국심천 A 주 : 0.30% ( 최소수수료 중국심천 A 주 : 0.50% ( 최소수수료 중국심천 A 주 : 0.30% ( 최소수수료 50CNY) 해외주식 50CNY) 50CNY) 홍콩주식 : 0.30% ( 최소수수료 - 홍콩주식 : 0.50% ( 최소수수료 홍콩주식 : 0.30% ( 최소수수료 100HKD) 300HKD) 100HKD) ( 단, CNY 거래종목 ( 단, CNY 거래종목 ( 단, CNY 거래종목 100CNY) 100CNY) 300CNY) 미국주식 : 0.25% ( 최소수수료 10USD) 미국주식 : 0.25% ( 최소수수료 미국주식 : 0.50% ( 최소수수료 10USD) 20USD) (Cybos Touch 에한함 ) 외화채권 (CD,CP 포함 ) < 잔존기간에따라 > 3 년이하 : 0.2% 3 년초과 : 0.5% - - 달러기준 외화표시주식관련 신종사채 0.5% - - 달러기준 KRX 금현물 0.5% 0.3% - - 주 ) 1. 상기수수료율은보고서제출일기준으로작성하였습니다. 2. 장외단주거래수수료는거래금액에관계없이 % 이며, 홍콩주식워런트매도는 0.70% 입니다. 3. 미국주식은매수시최소주문금액 10USD가적용됩니다. 4. 금리선물, 상품선물, 통화선물및미국달러옵션행사 / 배정시의경우체결계약당수수료를적용합니다. 5. 해외주식 ( 워런트포함 ) 단주거래수수료율은일반징수율을따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을이용하는경우별도의수수료를적용합니다. 6. 시각장애인은모든매체에 HTS 거래수수료율이적용됩니다. 7. 옵션상품의권리행사배정시, 모든구간에서정률수수료율이적용됩니다. 8. K-OTC BB 지정주권은체결건별수수료징수합니다. 9. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신및인터넷을통한사이버트레이딩징수율이적용됩니다. 기타자세한 CREON 서비스관련수수료율은 CREON 홈페이지수수료안내를확인하시기바랍니다. (2) 해외파생상품 구분 통화 사이버트레이딩 거래수수료 일반 USD 결제상품 USD JPY 결제상품 JPY 600 1,250 CHF 결제상품 CHF 해외선물 GBP 결제상품 GBP EUR 결제상품 EUR HKD 결제상품 HKD SGD 결제상품 SGD USD 2 10 Micro 통화상품 JPY 200 1,000 CHF 2 10 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 92

94 CAD 2 10 AUD 2 10 LME/LMBA 상품 USD - 5/64% FFA 상품 USD % 주 ) 1. MTS, HTS, WTS 등을활용할경우사이버트레이딩수수료율을적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사영업부서를통한전화주문일경우일반수수료을적용한다. 2. 체결계약당수수료적용을원칙으로하되, LME, LMBA, FFA 상품은매매약정금액에수수료율을 적용합니다. (3) Wrap Account 수수료 투자구분상품명연수수료율 직접투자형 자문사연계형 대신 [Balance] 리서치셀렉션랩대신 [Balance] 리서치셀렉션랩 ( 선취형 ) 대신 [Balance] 맞춤형랩대신 [Balance] 리서치 Smallcap랩대신 [Balance] 리서치 Smallcap랩 ( 선취형 ) 대신 [Balance] 마스터즈랩 ( 고수익추구형 / 기본 ) 대신 [Balance] 마스터즈랩 ( 고수익추구형 / 성과 ) 대신 [Balance] 마스터즈랩 ( 중수익추구형 / 기본 ) 대신 [Balance] 마스터즈고배당주랩대신 [Balance] 마스터즈펀드케어랩대신자산장기성장형대신자산액티브형 3억미만 : 2.4% 3억이상 : 2.0% 선취 : 1.0% 후취 3억미만 : 1.4% 3억이상 : 1.0% 3억미만 : 3.0% 3억이상 ~ 5억미만 : 2.6% 5억이상 ~ 10억미만 : 2.4% 10억이상 : 2.2% 2.4% 선취 : 1%, 후취 : 1.4% 고객협의 ( 연 0.5 ~ 6%) 고객협의 ( 연 0.5 ~ 3%) 성과보수고객협의고객협의 ( 연 0.5 ~ 3%) 2.0% 고객협의 (0.1% 이상 ) 1억미만 : 2.4% 1억이상 ~ 5억미만 : 2.1% 5억이상 ~ 10억미만 : 1.8% 10억이상 ~ 50억미만 : 1.4% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 93

95 50 억이상 ~ 100 억미만 : 1.1% 100 억이상 : 1.0% 대신 [Balance] 윈베스트자문형랩 ( 선취형 / 성과 ) 대신 [Balance] 윈베스트자문형랩대신 [Balance] 이룸자문형랩 ( 선취형 / 성과 ) 대신 [Balance] 이룸자문형랩본사운용펀드랩고객맞춤형펀드랩대신 [Balance] 롱숏펀드랩 선취 : 1% 성과보수고객합의 2% 선취 : 1% 성과보수고객합의 2% 0.2% ( 판매보수및판매수수료별도징구 ) 0% ( 판매보수및판매수수료별도징구 ) 1.5% 대신 MMW 0.05% 간접투자형 해외직접형 대신 [Balance] CMA MMW형대신 [Balance] 스위칭 ETF랩대신 [Balance] 적립형지수 ELS랩대신 [Balance] 5 스타펀드랩 ( 국내형 / 선취형 ) 대신 [Balance] 5 스타펀드랩 ( 국내형 ) 대신 [Balance] 5 스타펀드랩 ( 해외형 / 선취형 ) 대신 [Balance] 5 스타펀드랩 ( 해외형 ) 대신 [Balance] 자오상후강통랩대신 [Balance] 달러자산포커스랩대신 [Balance] 달러자산포커스랩 개인 : 0.03% 법인 : 0.02% 선취 : 1.0% 후취 : 1.4% 0.5% 선취 : 1% 후취 : 0.5% 1.2% 선취 : 1% 후취 : 0.5% 1.2% 2.5% 연 2.5% 선취 : 연 1.0% 후취 : 연 1.5% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 94

96 ( 선취형 ) 채권형 일임형 ISA 로보형 대신 [Balance] 채권형랩대신 [Balance] 공모주메자닌랩대신 [Balance] 공모주메자닌랩 ( 성과형 ) 대신 ISA 대신 [ 로보어드바이저 ] 액티브플러스 ETF 랩대신 [ 로보어드바이저 ] 액티브 ETF 랩대신 [ 로보어드바이저 ] 스탠다드 ETF 랩대신 [ 로보어드바이저 ] 패시브플러스 ETF 랩대신 [ 로보어드바이저 ] 패시브 ETF 랩 0.01% 이상선취 : 0.7% 후취 : 0.5% 선취 : 0.7% 후취 : 0.3% 성과보수고객합의위험등급에따라 0.1% ~ 0.8% 성과보수고객합의 다. 취급상품등 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] [ 집합투자기구 ( 펀드 ) ] 집합투자기구 ( 펀드 ) 단기금융집합투자기구 (MMF) 2인이상에게투자권유를하여모은금전등을투자자로부터일상적인운용지시를받지아니하면서재산적가치가있는투자대상자산을취득 처분, 그밖의방법으로운용하고그결과를투자자에게배분하여귀속시키는것으로서, 투자신탁, 투자회사, 뮤추얼펀드, 투자기구등으로도불리우나, 펀드 라는용어로가장널리불리움. 집합투자재산전부를단기금융상품에투자하는펀드 주식형펀드 일반적으로집합투자재산의 60% 이상을주식에투자하는 펀드 채권형펀드 일반적으로주식에투자하지않는펀드로서통상집합투 자재산의 60% 이상을채권에투자하는펀드 증권집합투자기구 집합투자재산의 50% 이상을증권 ( 주식, 채권등 ) 에투자하는펀드 혼합형펀드 일반적으로주식과채권에모두투자할수있는펀드로서, 주식에최대 50% 이상투자할수있는펀드를주식혼합형, 주식에최대투자가능비율이 50% 미만인펀드를채권혼 합형이라고함 재간접펀드 집합투자재산의 40% 이상을타펀드에투자하는펀드 파생형펀드 위험회피목적이외의목적으로파생상품 ( 장내또는장외 ) 에집합투자재산의 10%( 위험평가액기준 ) 를초과하여투 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 95

97 자하는펀드 부동산집합투자기구 특별자산집합투자기구 집합투자재산 50% 이상을부동산 ( 부동산과관련된증권등포함 ) 에투 자하는펀드 집합투자재산 50% 이상을증권및부동산을제외한투자대상자산인특별 자산에투자하는펀드 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 96

98 [ 파생결합증권 ] 구분유형내용 주가연계증권 (ELS) 기타파생결합증권 (DLS) 주식워런트증권 (ELW) 원금비보장형원금비보장형상장형비상장형 투자자금의원금이주식, 주가지수등에연계되어 평가시점주가수준에따라미리정해진투자수익을지급하는금융상품 투자자금의원금이이자율, 통화, 신용, 상품등에연계되어 평가시점가격에따라미리정해진투자수익을지급하는금융상품 개별주식또는주가지수와연계하여미리매매시점과가격을정한뒤 약정된방법에따라해당주식또는현금을사고팔수있는권리가주어진증권 [ 파생결합사채 ] 구분유형내용 주가연계파생결합사채 (ELB) 기타파생결합사채 (DLB) 원금보장형 원금보장형 투자자금의이자가주식, 주가지수등에연계되어 평가시점주가수준에따라미리정해진투자수익을지급하는금융상품 투자자금의이자가이자율, 통화, 신용, 상품등에연계되어 평가시점가격에따라미리정해진투자수익을지급하는금융상품 [ 일임형랩어카운트 ] 투자구분상품명상품특징 직접투자형 자문사연계형 간접형 대신 [Balance] 리서치셀렉션랩대신 [Balance] 맞춤형랩대신 [Balance] 리서치 Smallcap랩대신 [Balance] 마스터즈랩대신 [Balance] 마스터즈펀드케어랩대신자산장기성장형대신자산액티브형대신 [Balance] 이룸자문형랩대신 [Balance] 롱숏펀드랩대신 [Balance] 스위칭ETF 랩 대신증권리서치센터의종목발굴역량과경제연구소의자산배분모델, 랩사업부의운용노하우가결합하여장기적으로안정적수익창출을추구고객의투자성향및금융자산비중등종합적으로고려하여 1:1 맞춤운용대신증권리서치센터의 Smallcap발굴역량을활용하여투자종목을선정하고랩사업부의탄력적운용을통해고수익을추구지점의투자자산운용사가고객과의상담을통하여고객의투자성향과목적에부합하는맞춤형포트폴리오를구축하여관리이동한손실펀드를펀드케어랩으로운용하며펀드리서치, 운용역코멘트등보유펀드에대한관리를지원해주는동시에비용효율성을제고시장상승을주도하는종목군에집중투자하고시장상황에탄력적으로대응하여자본이득을추구이룸투자자문의자문을받아국내주식시장에투자하여안정적이고장기적인수익창출을추구대신증권랩사업부의엄격한롱숏펀드선정과시기적절한펀드교체를통해시장변동성및방향성과관계없이장기안정적수익창출추구시장상황에따라레버리지ETF와국공채ETF간동적자산배분을통해지수이상의초과수익추구 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 97

99 해외직접형 채권형 로보형 대신 [Balance] 적립형지수ELS랩대신 [Balance] 5스타펀드랩 ( 국내형 ) 대신 [Balance] 5스타펀드랩 ( 해외형 ) 대신 [Balance] 자오상후강통랩대신 [Balance] 달러자산포커스랩대신 [Balance] 채권형랩대신 [Balance] 공모주메자닌랩대신 [ 로보어드바이저 ] 액티브플러스 ETF랩대신 [ 로보어드바이저 ] 액티브 ETF랩대신 [ 로보어드바이저 ] 스탠다드 ETF랩대신 [ 로보어드바이저 ] 패시브플러스 ETF랩대신 [ 로보어드바이저 ] 패시브 ETF랩 지수ELS를적립식으로분산투자하여안정적인수익추구펀드평가기관선정우수등급의국내펀드에투자하여안정적이고지속적인수익을추구하는상품펀드평가기관선정우수등급의해외펀드에투자하여안정적이고지속적인수익을추구하는상품중국정부정책에부합하는중국본토주식과내수우량주, 저평가된고배당주에주로투자하여상해종합지수초과수익추구달러화표시 ETF에주로투자하여자본차익과환차익을추구하는전략랩상품고객니즈를반영한자산배분을통해자유로운현금입출금과수익성을동시에추구메자닌에투자하여안정적인수익및 IPO에적극참여하여추가수익을추구국내상장 ETF가투자대상. 국내외주식시장및상품자산에알고리즘을기반으로하여공격투자형고객의성향에맞는최적의자산배분을제공및장기적으로안정적인수익을추구국내상장 ETF가투자대상. 국내외주식시장및상품자산에알고리즘을기반으로하여적극투자형고객의성향에맞는최적의자산배분을제공및장기적으로안정적인수익을추구국내상장 ETF가투자대상. 국내외주식시장및상품자산에알고리즘을기반으로하여위험중립형고객의성향에맞는최적의자산배분을제공및장기적으로안정적인수익을추구국내상장 ETF가투자대상. 국내외주식시장및상품자산에알고리즘을기반으로하여안정추구형고객의성향에맞는최적의자산배분을제공및장기적으로안정적인수익을추구국내상장 ETF가투자대상. 국내외주식시장및상품자산에알고리즘을기반으로하여안정형고객의성향에맞는최적의자산배분을제공및장기적으로안정적인수익을추구 [ 퇴직연금 ] 구분유형내용 퇴직연금제도 확정급여형 (DB 형 ) 확정기여형 (DC 형 ) 개인형퇴직연금 (IRP) 사용자가근로자의퇴직금재원을사전에사외퇴직연 금사업자에적립, 운용한후근로자의퇴직시 연금또는일시금으로지급하는제도 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 98

100 [ 주요서비스 ] 구분내용 CYBOS 5, CYBOS-I, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지 ( 모바일서비스로봇벤자민서비스대신알리미서비스고객감동센터 ARS 서비스 CYBOS 교육센터은행제휴계좌서비스비대면계좌개설서비스 인터넷을통해주식, 채권, 파생상품, 금융상품등을매매하거나, 시세, 정보조회를할수있는 PC증권거래서비스핸드폰, 스마트폰등의무선단말기를이용한증권거래서비스머신러닝기법을이용한 24시간대고객무인상담서비스계좌정보, 매매 / 권리정보를 SMS 또는 HTS 알리미기능을통한자동통보서비스고객접점에서의원스톱서비스를통하여고객만족도증대 ARS를통한매매서비스 HTS 사용법, 투자기법, 차트분석등무료교육실시제휴은행을통한계좌개설서비스스마트폰을이용한계좌개설서비스 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신저축은행 > (1) 예금상품 정기예금목돈을일정기간예치하고매월또는만기에이자를지급하는가장보편적인장기저축상품 - 가입대상제한없음 - 계약기간 3 개월 ~24 개월, 36 개월 ( 월단위 ) - 불입금액 100,000 원이상 스마트정기예금여유자금을일정기간예치하고운용하는예금상품으로복잡한우대금리조건이없는스마트폰전용정기예금상품 - 가입대상스마트폰뱅킹가입고객 - 계약기간 3 개월 ~24 개월, 36 개월 ( 월단위 ) - 불입금액 100,000 원이상 대신플러스정기예금 1 년후에는언제찾아도이자손해없는예금상품 - 가입대상제한없음 - 계약기간 36 개월 - 불입금액 100,000 원이상 대신 m 플러스정기예금 1 년후에는언제찾아도이자손해없는모바일전용예금상품 - 가입대상스마트폰뱅킹가입고객 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 99

101 - 계약기간 36 개월 - 불입금액 100,000 원이상 스마트정기적금매월일정금액을정기적금에납입하고만기일에원리금을지급받는상품으로복잡한우대금리조건이없는스마트폰전용적립식적금상품 - 가입대상스마트폰뱅킹가입고객 - 계약기간 12, 18, 24, 30, 36 개월 - 불입금액 10,000 원이상 정기적금정액식매월일정금액을정기적으로납입하고만기일에원리금을지급받는상품으로푼돈을모아목돈을마련하는데가장보편적인저축상품 - 가입대상제한없음 - 계약기간 12 개월 ~36 개월 ( 월단위 ) - 불입금액 10,000 원이상 정기적금자유적립식일정한기간을정하고금액및횟수에제한없이자유롭게납입하고기간만료시이자를계산하여원금과함께지급하는상품 - 가입대상제한없음 - 계약기간 12 개월 ~36 개월 ( 월단위 ) - 불입금액 10,000 원이상 자유적립예금계약기간동안금액및횟수에제한없이자유로이납입하고만기에원리금을지급받는목돈마련예금 - 가입대상제한없음 - 계약기간 12 개월 ~36 개월 ( 월단위 ) - 불입금액 1,000 원이상 보통예금입출금이자유로운예금으로일시적여유자금을보관하거나송금받을수있는요구불예금 - 가입대상제한없음 - 계약기간제한없음 - 불입금액제한없음 기업자유예금기업이일시적인여유자금을예치하여결제자금으로이용할수있는입출금이자유로운예금으로단기예치분에대해서도비교적높은이자가지급되는상품 - 가입대상법인 / 개인사업자 - 계약기간제한없음 - 불입금액제한없음 ISA( 개인종합자산관리계좌 ) 정기예금 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 100

102 ISA( 개인종합자산관리계좌 ) 시행에따라만기시자동재예치되는 ISA 편입용정기예금 - 가입대상 ISA( 개인종합자산관리계좌 ) 취급금융기관 - 계약기간 3 개월, 6 개월, 1 년, 2 년, 3 년 - 불입금액 10,000 원이상 (2) 여신상품 대신햇살론 1) 직장인대출 - 대출대상신용등급 6 등급이하 ( 연소득 4,500 만원이하 ) 또는연소득 3,500 만원이하의 3 개월이상재직중인근로소득자 - 대출금액 3 천만원이내 - 대출기간 3 년또는 5 년 - 상환방법원금균등분할방식 2) 자영업자대출 - 대출대상신용등급 6 등급이하 ( 연소득 4,500 만원이하 ) 또는연소득 3,500 만원이하의자영업자 - 대출금액창업자금 : 최고 5 천만원이내대환자금 : 최고 3 천만원이내운영자금 : 최고 2 천만원이내 - 대출기간최대 5 년 - 상환방법 1 년거치원금균등분할방식 ( 대환자금인경우거치불가 ) 대신 APT 론 - 대출대상시세 1 억원이상의아파트 ( 주상복합포함 ) 를보유중인직장인, 프리랜서, 전문직자영업자대상 - 대출금액 1 백만원이상최대 5 천만원이내 - 대출기간 1 년 ~5 년 - 상환방법원리금균등분할상환, 만기일시상환 대신 Auto 론 - 대출대상 3 개월이상비업무용자동차를보유중인고객 ( 대출신청일기준 7 년이내출고차량 ) - 대출금액 3 백만원이상최대 3 천만원이내 - 대출기간 1 년 ~3 년 - 상환방법원리금균등분할상환 우량업체임직원대출 - 대출대상당행이선정한기업체의정규직직원또는 1 년이상근무한계약직직원 - 대출금액최대 5 천만원이내 - 대출기간 1 년 ~5 년 - 상환방법원리금균등분할, 원금균등분할, 만기일시상환, 종합통장대출 사업자주택담보대출 - 대출대상주택을담보로사업자금이필요한 1 년이상사업을영위한개인사업자 - 담보대상아파트 ( 주상복합포함 ), 오피스텔, 다세대, 단독주택, 다가구, 근린주택등 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 101

103 - 대출금액시세의최대 95% 이내 - 대출기간최대 5 년 - 상환방법만기일시상환, 원리금균등분할, 종합통장대출 부동산담보대출 - 대출대상본인또는제 3 자소유의부동산을담보로대출받고자하는고객 - 담보대상주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산 - 대출금액감정평가액의 50%~70% - 대출기간최대 5 년 - 상환방법만기일시상환, 원리금균등분할, 원금균등분할, 종합통장대출 경락잔금대출 - 대출대상법원으로부터낙찰받은고객 - 담보대상아파트 ( 주상복합포함 ), 오피스텔, 다세대, 단독주택, 다가구, 전, 답등 - 대출금액경락금액의최대 100% 이내 ( 부동산의종류, 물건소재지, 담보인정비율등에따라차등적용 ) - 대출기간최대 5 년 - 상환방법원리금균등분할, 원금균등분할, 만기일시상환, 종합통장대출 주식매입자금대출 - 대출금액 최대 3억원이내 - 거래가능종목 KOSPI, KOSDAQ 상장주식중일부 - 대출비율 담보평가금액대비 200%~300% - 대출기간 6개월 ( 최대 5년까지연장가능 ) - 상환방법 만기일시상환 대신 Plus 주식담보대출 - 대출대상종목유가증권, 코스닥시장상장종목중관리종목, 스팩, 거래정지종목제외한전종목 - 대출금액최대 1 억원이내 - 대출기간 6 개월 ( 최장 5 년까지연장가능 ) - 상환방법만기일시상환 해외유가증권담보대출 - 대출대상해외주식, 해외채권보유고객 - 대출금액최대 8 억원이내 - 대출기간 6 개월 ( 최장 5 년까지연장가능 ) - 상환방법만기일시상환방식 예적금담보대출 - 대출대상당행에거치식예금및적립식예금 ( 정기예금, 정기적금등 ), 표지어음에가입한고객 - 대출금액예금, 적금의 100% 이내 - 대출기간담보예적금의만기일이내 - 상환방법만기일시상환, 종합통장대출 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 102

104 대신해드림론 - 대출대상 3 개월이상사업영위한개인사업자, 임차보증금을담보로신청한고객 - 대출금액대출금액 5 천만원이내 - 대출기간 100 일이상 730 일이하 ( 일일상환방식 ), 12 개월이상최대 48 개월까지 ( 월단위상환방식 ) 단, 대출금액 3 천만원이상시 36 개월초과가능 6 개월또는 12 개월단위연장최대 60 개월 ( 만기일시 ) - 상환방법원리금균등분할 ( 일, 월단위상환방식 ), 만기일시상환 대신모아론 - 대출대상 3 개월이상사업영위한개인사업자로서최근카드매출 3 개월월평균 1 백만원이상인고객 - 대출금액 2 천 5 백만원이내 - 대출기간일수상환방식 : 100 일이상 730 일이하월수상환방식 : 12 개월이상연단위 ( 최대 36 개월 ) - 상환방법원리금균등분할 ( 일, 월단위상환방식 ) 대신솔라론 - 대출대상태양광발전시설을설치하려는자또는태양광발전사업을운영하는개인사업자및법인고객 - 대출금액최대 10 억원이내 - 대출기간대출기간최소 12 개월이상연단위 ( 최대 60 개월 ) - 상환방법만기일시상환방식, 원리금균등분할 ( 월단위상환방식 ) 대신상가보증금대출 - 대출대상상가임대차계약서에확정일자를받은자또는임대차대항력을갖춘자, 1 순위전세권을설정하고일정한매출이상으로 6 개월이상사업을영위중인개인사업자또는법인사업자 ( 일부업종에따라제한이있음 ) - 대출금액 1,500 만원이상최고 5 억원이하 - 대출기간잔여임대기간내에서최대 60 개월이내 ( 일수 50 일이상, 최대 500 일까지 ) - 상환방법원리금균등분할 임대주택보증금담보대출 - 대출대상공공임대주택입주가예정되어있거나거주중인개인또는입주가예정되어있거나거주중인자의가족 ( 직계존비속, 형제자매, 배우자 ) - 대출금액최소 5 백만원이상 ~ 최대 1 억원이내에서임대보증금의 110% 해당하는금액 ( 단, 차주와담보제공자가다른경우 4 천만원이내에서임대보증금의 100% 해당하는금액 ) - 대출기간최소 6 개월 ~ 최대 29 개월 - 상환방법만기일시상환, 원리금균등분할 ( 월단위상환방식 ) 대신신용대출 I - 대출대상소득증빙이가능한직장인, 프리랜서, 자영업자 - 대출금액 300 만원이상 ~ 3,000 만원이내 - 대출기간최소 12 개월 ~ 최대 60 개월 - 상환방법원리금균등분할, 만기일시상환 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 103

105 대신신용대출 II - 대출대상소득증빙이가능한직장인, 프리랜서, 자영업자, 주부중본인명의신용카드발급 12 개월초과고객 - 대출금액 100 만원이상 ~ 3,000 만원이내 - 대출기간최소 12 개월 ~ 최대 48 개월 - 상환방법원리금균등분할, 만기일시상환 대신홈론 - 대출대상보유하고있는주택이나구입하고자하는주택을담보로대출받고자하는개인고객 - 대출금액 8 억원이내 - 대출기간 1 년 ~ 30 년 ( 최대 5 년거치가능 ) - 상환방법원리금균등분할 대신비즈론 - 대출대상 1 개월이상사업을영위한개인사업자 - 대출금액 30 억원이내 - 대출기간원리금균등분할 : 3 년 ~ 5 년, 만기일시상환 : 1 년 ~ 3 년 - 상환방법원리금균등분할, 만기일시상환 대신사잇돌2대출 - 대출대상 소득증빙이가능한직장인, 사업소득자 ( 프리랜서포함 ), 연금소득자 - 대출금액 100만원이상 ~ 2,000만원이내 - 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월, 연단위선택가능 ( 단, ' 대신간편소액사잇돌2대출 ' 인경우 12 또는 18개월선택가능 ) - 상환방법 원리금균등분할 대신일수대출 - 대출대상 본인명의사업자를가진개인사업자및법인사업자 - 대출금액 5백만원이상 6억원이하 - 대출기간 100일이상 900일이하 - 상환방법 원리금균등분할 ( 일일상환방식 ) 스텝론 - 대출대상신용카드사용이력이있는직장인대상간편소액대출상품 ( 모집법인전용상품 ) 연소득 1,200 만원이상으로소득증빙이가능한직장인 - 대출금액 100 만원이상최대 1,500 만원이내 - 대출기간최소 12 개월 ~ 최대 60 개월까지연단위선택가능 - 상환방법만기일시상환 (3) 기타 골드바저축은행이 한국금거래소쓰리엠을대리하여고객에게표준화된형태로주조한실물형태의 99.99% 골드바를판매대행하거나, 저축은행이고객에게판매대행한골드바를 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 104

106 고객으로부터 한국금거래소쓰리엠을대리하여매입대행할수있는상품 - 가입대상실명이확인된개인 ( 미성년자는법정대리인의동의를받으면가능 ) - 상품의종류골드바 (Gold-Bar) 8 종 : 3.75g(1 돈 ), 10g, 11.25g(3 돈 ), 37.5g, 100g, 375g, 500g, 1kg 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 105

107 < 대신자산운용 > 집합투자기구 ( 펀드 ) 단기금융집합투자기구 (MMF) 2인이상에게투자권유를하여모은금전등을투자자로부터일상적인운용지시를받지아니하면서재산적가치가있는투자대상자산을취득 처분, 그밖의방법으로운용하고그결과를투자자에게배분하여귀속시키는것으로서, 투자신탁, 투자회사등으로도불리우나, 펀드 라는용어로가장널리불리움집합투자재산전부를대통령령으로정하는단기금융상품에투자하는집합투자기구로서대통령령으로정하는방법으로운용되는집합투자기구 증권집합투자기구로서집합투자규약상자산총액의 100 분의 주식형 60 이상 ( 또는연평균 60% 이상 ) 을주식및주식관련파생상품 ( 파생결합증권 ) 으로운용하는상품 증권집합투자기구 집합투자재산의 50% 이상을증권 ( 주식, 채권등 ) 에투 채권형혼합주식형 / 혼합채권형 증권집합투자기구로서집합투자규약상운용대상에주식 ( 주식관련파생상품 ( 파생결합증권 ) 포함 ) 이편입되지아니하고자산총액의 100분의 60이상 ( 또는연평균60% 이상 ) 을채권및채권관련파생상품 ( 파생결합증권 ) 으로운용하는상품일반적으로주식과채권에모두투자할수있는펀드로서, 주식에최대 50% 이상투자할수있는펀드를혼합주식형펀드, 주식에최대투자가능비율이 50% 미만인펀드를혼합채권펀드라고함 자하는펀드 재간접 증권집합투자기구로서집합투자규약상자산총액의 100분의 40이상 ( 또는연평균40% 이상 ) 을집합투자증권으로운용하는상품 투자계약증권형 자산총액의 60% 이상을투자계약증권 ( 특정투자자가투자자와타인간의공동사업에금전등을투자하고주로타인이수행한공동사업의결과에따른계약상의권리 ) 으로운용하는상품 부동산집합투자기구특별자산집합투자기구혼합자산집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50이상으로부동산 ( 부동산개발과관련된법인에대한대출, 그밖에대통령령이정하는부동산과관련된증권에투자하는경우포함 ) 에투자하는집합투자기구집합투자재산의 100분의 50이상으로특별자산 ( 증권및부동산을제외한투자대상자산을말함 ) 에투자하는집합투자기구법제229조제4호에따른혼합자산집합투자기구로서집합투자재산을운용함에있어서증권, 부동산, 특별자산집합투자기구의규정의제한을받지아니하는집합투자기구 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 106

108 라. 준법감시인에대한사항 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] (1) 준법감시인 ( 가 ) 준법감시인설치여부, 구성방법 1) 준법감시인의선ㆍ해임 당사는 ' 금융회사의지배구조에관한법률 ' 제25조에따라준법감시인을두고있으며, 대표이사의추천을받아이사회에서선임합니다. 준법감시인의임기는 2년이상으로하며, 책임있는직무수행을위하여가능한임기를보장하고있습니다. 다만, 금융관련법령을위반하는등특별한사유로공정한직무수행이곤란한경우에는이사회의심의를거쳐이사회에서해임할수있습니다. 2) 준법감시인의권한및의무 당사의준법감시인은아래의사항에대한권한및의무를갖습니다. - 회사업무전반에대한접근및회사에대한각종자료제출요구권 - 임직원의관계법령등의준수와관련하여이사회, 대표이사, 감사위원회에대한보고 - 이사회, 감사위원회, 기타주요회의에참석및의견진술 - 임직원의관계법령등준수여부등에대한정기또는수시점검및시정개선요구권 - 준법감시업무의전문성제고를위한연수프로그램의이수 - 관계법령등위반임직원에대한감사위원회에제재의뢰권 - 기타이사회가필요하다고인정하는사항 3) 준법감시인제도운영방안 당사의준법감시인은아래와같이업무를수행합니다. - 내부통제기준의운영에필요한규정, 지침, 법규준수매뉴얼등을정하여시행 - 내부통제기준에따른임직원의관련법규위반여부점검및그결과를기록유지하고, 기록을기초로하는내부통제보고서를감사위원회에보고 - 대표이사는준법감시인의효과적인업무수행에필요한우수한인력을지원하여야하며, 업무수행에필요한전산시스템의구축등각종물적자원을지원 - 준법감시인은각부서또는필요한팀단위로 Compliance담당자를지명하여준법감시업무의일부를위임하여효과적인준법감시업무를수행할수있음 - 준법감시인은임ㆍ직원이준수해야할윤리강령에관한세부기준을제정ㆍ시행 - 준법감시인은임ㆍ직원의직무관련법규위반, 부정및비위행위등을예방하고정당한내부제보자의신분을보호하기위한내부제보제도를제정ㆍ시행할수있음 - 준법감시인은회사가금융거래와관련하여불법재산의수수및자금세탁행위에이용되지않도록혐의거래에대한보고제도를운영할수있음 - 준법감시인은일반투자자를보호하고불공정거래를예방하기위한내부통제제도를제정시행할수있음 ( 나 ) 준법감시인의인적사항 직위성명주요경력비고 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 107

109 중앙대사법학 ( 석사 ) 준법감시인 최정석 대신증권 ( 주 ) 법무실실장대신자산운용 ( 주 ) 법무본부이사대우본부장대신증권 ( 주 ) 법무지원실이사대우실장 이사대우 담당 대신증권 ( 주 ) 준법지원본부이사대우본부장 ( 다 ) 준법감시인의주요활동 조치일주요조치내용조치상대방비고 거래제한목록에대한이해상충관리강화안내 본사및 영업점전체 시정 개선요구 ( 불공정거래적출방지 ) 관련부서 추가증거금발생계좌처리시정개선요구관련부서 임직원금융투자상품매매내부통제기준준수안내 본사및 영업점전체 시정 개선요구 ( 공모주청약제한 ) 관련부서 시정 개선요구 ( 정보교류의차단관련 ) 관련부서 업무개선요청 ( 교류금지정보관련내부통제강화 ) 관련부서 업무개선요청 ( 투자권유관련 ) 관련부서 직원제재의뢰 ( 주문기록유지의무위반 ) 관련영업점 직원제재의뢰 ( 임직원금융투자상품매매 ) 관련영업점 시정 개선요구 ( 은행연계계좌수수료관련 ) 관련부서 시정 개선요구 ( 불공정거래발생방지 ) 관련부서 업무개선요구 ( 증거금변경승인절차관련 ) 관련부서 시정 개선요구 ( 주문세션운영적정성관련내부통제강화 ) 관련부서 주문착오방지시스템구축적정성점검 관련부서 업무개선요구 ( 당사대표주관기업인수목적회사관련 ) 관련부서 시정 개선요구 ( 조사분석업무내부통제강화 ) 관련부서 시정 개선요구 ( 계약체결관련사규위반 ) 관련영업점 임직원조사분석자료공표관련매매제한안내 관련부서 업무개선요구 ( 수수료율산정관련세부절차마련 ) 관련부서 임직원금융투자상품자기매매회전율초과실시간제한 시행 본사및 영업점전체 시정 개선요구 ( 채권장외거래보고위반 ) 관련부서 - [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신저축은행 > (1) 준법감시인의인적사항 직위성명주요경력비고 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 108

110 전북대학교회계학과졸업 준법감시인 김주영 대신증권입사 ~ 대신증권자금부부장 대신저축은행준법감시인선임 (2) 준법감시인의주요활동제 7 기 3 분기준법감시인의주요활동은아래와같습니다. 조치일 주요조치내용 비고사항 매월 10일 고객개인정보관리강화를위한내. 외부망 PC점검 ( 전직원 ) 회사전체 매월25~31일 내부통제및법규준수자기점검실시 회사전체 당사를사칭하는불법대출전화에대한유의사항통보 회사전체 채권추심업무가이드라인개정에따른유의사항안내 회사전체 대출모집인고객정보조회시유의사항통보 대출모집법인선정기준마련 대출모집계약시유의사항통보 개인금융부스마트뱅크팀개인금융부스마트뱅크팀개인금융부스마트뱅크팀 당사모든금융상품광고에대한관리. 감독철저 회사전체 청탁금지법관련경비지출시준법감시인사전승인전산시행 회사전체 대출모집인고객신용정보조회관리강화요청 회사전체 자금세탁방지업무수행유의사항안내 회사전체 자금세탁방지등 2017년도내부통제관련교육계획수립 회사전체 년제1차자금세탁방지제도사이버교육실시의뢰 회사전체 업무체크리스트전산결재절차변경안내 회사전체 년제2차자금세탁방지제도사이버교육실시의뢰 회사전체 금융소비자보호모범규준개정에따른당사규정및지침개정 회사전체 자금세탁방지업무관련내규제. 개정 회사전체 자금세탁방지업무규정준수및유의사항안내 회사전체 신용정보관리. 보호인의업무실적보고 회사전체 자금세탁방지업무고객확인이행절차프로세스변경시행안내 회사전체 금융감독원검사결과에따른자금세탁방지업무개선사항 회사전체 고액현금거래보고과다탐지로인한전산처리개선시행안내 회사전체 자금세탁방지업무보안관리지침개정안내 회사전체 개인 ( 신용 ) 정보처리의위탁에따른의무사항안내 회사전체 년자금세탁방지제도이행관련자가평가결과보고및 자료제출 회사전체 금융소비자유의사항안내문발송회사전체 년도자금세탁방지제도임원사이버교육실시의뢰회사전체 대출모집법인현장점검결과보고회사전체 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 109

111 혐의거래추출룰모델임계치조정에따른개선 회사전체 년도수탁자대상개인신용정보보호교육안내 회사전체 이상금융거래정보공유업무신규참가로인한설문자료제출 회사전체 STR보고제외관리 회사전체 년도제1차금융소비자보호실무협의회결과보고 회사전체 년상반기자금세탁방지업무사이버교육실시결과보고 회사전체 집단대출실행관련고객확인이행절차변경시행안내 회사전체 고유식별정보안전성확보조치관리실태점검결과보고 회사전체 년자금세탁방지업무사이버교육실시의뢰 회사전체 년도자금세탁방지업무관련외부기관교육신청의뢰 회사전체 자금세탁방지 (AML) 위험평가룰모델개선 회사전체 년 2분기준법감시인의광고심의사전승인현황등록 회사전체 CTR중계서버개발계약의뢰 회사전체 고객확인의무이행철저안내 회사전체 금융거래정보제공사실통보제도안내 회사전체 전화녹음및청취관리철저 회사전체 비대면스탁론대출실행관련고객확인이행절차변경시행 회사전체 개인 ( 신용 ) 정보보호관리실태현장점검실시 회사전체 실제소유자에대한신원확인철저 회사전체 전산공유폴더사용시준수사항통보 회사전체 년 AML제도이행종합평가실시보고및자료제출 회사전체 년도자금세탁방지업무관련외부기관교육신청 회사전체 상담직직원 CS교육철저 회사전체 년도금융소비자보호업무외부기관교육신청 회사전체 내부통제강화를위한저축은행권워크샵보고서통보 회사전체 금융감독원저축은행업권경영유의사항제재공시사례안내 회사전체 중도상환수수료수취관행개선안내 회사전체 금융소비자보호실태평가실시에따른임직원인식제고 회사전체 준법감시담당자제도교육및설명회실시 회사전체 업무자료공유및배포안내 회사전체 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 110

112 < 대신자산운용 > (1) 준법감시인의인적사항 직위성명주요경력선임일 임기 만료일 대신증권잠실지점 준법 감시인 권용범 대신증권인사부 대신증권역량개발부장 ( 신규선임 ) 대신자산운용경영지원그룹장 (2) 준법감시인의주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 월준법감시보고 준법감시교육 신입직원 수시준법감시교육 준법감시교육 관련업무담당자 수시준법감시교육 월준법감시보고 준법감시교육 전본부 자금세탁방지사이버교육 준법감시교육 전본부 1분기정기준법감시교육 월준법감시보고 준법감시교육 신입직원 수시준법감시교육 월준법감시보고 내부통제기준개정 준법감시교육 전본부 수시준법감시교육 준법감시교육 신입직원 수시준법감시교육 자금세탁방지교육 대표이사및임원 자금세탁방지사이버교육 자금세탁방지교육 업무담당자 자금세탁방지사이버교육 월준법감시보고 준법감시교육 전본부 반기정기준법감시교육 자금세탁방지교육 전본부 자금세탁방지사이버교육 (2차) 월준법감시보고 준법감시교육 신입직원 수시준법감시교육 내부통제기준개정 월준법감시보고 월준법감시보고 준법감시교육 전본부 3분기정기준법감시교육 월준법감시보고 - - 마. 증권전문인력보유현황 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 111

113 당사의증권전문인력종류별인원의단순합계는 4,315 명이고, 두종류이상의자격을소지한자를 1 인으로보는경우의총인원은 1,361 명입니다. 전문인력종류별인원은다음과같으며, 이는금융투자협회에등록된인원기준입니다. (2017년 9월 30일현재 ) ( 단위 : 명 ) 전문인력의종류 인원 비고 펀드투자권유자문인력 1,279 - 증권투자권유자문인력 1,289 - 파생상품투자권유자문인력 1,238 - 투자상담관리인력 53 - 투자자산운용사 금융투자분석사 42 - 위험관리인력 19 - [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신저축은행 > 주요종속회사인대신저축은행의전문인력종류별인원은다음과같습니다. (2017년 9월 30일현재 ) ( 단위 : 명 ) 전문인력의종류 인원 비고 증권펀드투자상담사 23 - 부동산펀드투자상담사 16 - 파생상품펀드투자상담사 12 - 펀드투자상담사 (3개펀드통합 ) 74 - 증권투자상담사 28 - 파생상품투자상담사 25 - 투자상담관리인력 - - 일임투자자산운용사 4 - 집합투자자산운용사 1 - 금융투자분석사 1 - 재무위험관리인력 2 - 변액보험판매관리사 7 - < 대신자산운용 > (2017년 9월 30일현재 ) ( 단위 : 명 ) 전문인력의종류 인원 비고 증권펀드투자상담사 13 부동산펀드투자상담사 5 파생상품펀드투자상담사 6 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 112

114 펀드투자상담사 25 증권투자상담사 35 파생상품투자상담사 24 일임투자자산운용사 3 집합투자자산운용사 8 투자자산운용사 24 금융투자분석사 4 위험관리인력 3 바. 파생상품및위험관리정책에관한사항 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] (1) 개요 1 순자본비율 350% 이상유지를전제로회사의유동성과시장상황을고려하여투자자원을배분하고있으며, 리스크의효과적인관리와경영의안전확보를목적으로리스크관리조직을갖추고있습니다. 또한전사적인통합리스크관리체제를구축하여시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을구축하여운영하고있습니다. 2 장외파생상품의경우장외파생상품심의위원회를통하여사전에시장리스크, 용리스크등제반리스크요인을분석하고있습니다. 3 투자한도, VaR한도, 손실한도등다양한한도를부여하고있으며, 파생상품의경우별도민감도한도를부여하여관리하고있습니다. 4 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을통하여, 리스크를측정하고모니터링하고있습니다. 신 (2) 위험관리조직 1 위험관리위원회사외이사 2인, 대표이사등등기이사 3인 ( 위원장 : 사외이사 ) 으로구성되어있으며, 위험관리의기본방침및전략수립, 금융회사가부담가능한위험수준결정, 적정투자한도및손실한도승인, 위험관리기준의제정및개정등의역할을수행합니다. 분기 1회정기회의를개최하며, 특별한사안이발생하는경우임시회의를소집할수있습니다. 2 리스크관련실무위원회현황위험관리위원회에서위임받은업무수행을목적으로리스크집행위원회를두고있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품등에대해서는별도의사전심의기구를두어리스크를분석통제하고있습니다. 각실무위원회의구성및역할은아래와같습니다. [ 리스크집행위원회 ] 리스크관리담당 ( 위원장 ), 기획본부부본부장, Solution&Product 사업단장, IB 사업단장, 금융주치의사업단장등 5 명으로구성 부서별또는운용전략별리스크한도승인, 리스크관리시스템에대한운영및관리, 신용보강ㆍ PI 투자승인, IPO ㆍ유상증자ㆍ주식관련사모사채 (CB,BW 등 ) 인수승인, 회사리스크관 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 113

115 리에중요한영향을미치는신규상품거래승인, 위기대응방안의수립, 효율적인리스크통제환경의개발및보급, 리스크조정성과측정과관련한사항, 사규에서부의사항으로정하는사항, 위험관리위원회부의안건에대한사전심의등의업무를수행 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 114

116 [ 투자심의위원회 ] 리스크관리부장 ( 위원장 ), 경영기획실경영관리팀장, 재무자금부장, 투자금융실장의상근위원과심의유형에따라 Research&Strategy 본부장이지정하는기업리서치부, 마켓전략실팀장또는실무자와 Product 부문장이지정하는자산운용본부, 파생상품 1 본부, 파생상품 2 본부팀장또는실무자등의비상근위원으로구성 기업공개 (IPO), 유상증자, 주식관련사채 (CB,BW 등 ) 인수리스크가발행할수있는거래, 지급보증, 채무인수약정등당사의신용공여또는매입약정등유동성공여가제공된거래, 자기자본투자 (PI) 등에대한심의등의업무를수행 [ 장외파생상품심의위원회 ] Product 부문장 ( 위원장 ), 파생상품 1 본부장, 파생상품 2 본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품기획부장등 7 명으로구성 신규및주요장외파생상품에대한거래의타당성검토, 회사의장외파생상품업무에따른리스크관리정책의적정성검토, 장외파생상품업무관련계약서및그부속서류등의적정성여부검토등업무를수행 [ 공정가치평가위원회 ] 리스크관리부장 ( 위원장 ), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, 파생상품 1 본부장, 파생상품 2 본부장등 6 명으로구성 파생상품의가격결정모형의신규승인또는변경, 공정가치의평가와관련된사항을사전심의 3 리스크관리담당 리스크관리의독립성유지와전문성확보를위하여별도의담당조직을두고있으며, 리스크관리부로구성되어있습니다. (3) 리스크관리규정및시스템 1 리스크관련규정은위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침등으로구성되어있고, 제개정시위험관리위원회의승인절차를거치고있습니다. 2 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을운영하고있습니다. 리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension 을바탕으로구축되어있으며, 시장리스크의경우 VaR 를통하여리스크산정하고, Stress Test 를통하여위기상황시손실규모를사전에예측하여위기상황에대응하고있습니다. 또한 Back Test 를실시하여시스템의적정성여부를일간으로평가하고있습니다. 신용리스크의경우신용익스포져, 표준방법및내부등급법에의한 Credit VaR 를산정하고있으며, 거래상대방, 계열, 업종별신용편중리스크를관리하고있습니다. 유동성리스크는유동성비율및유동성의갭을측정하고있습니다. 또한유동성위기에대비하여유동성단계에따른대응방안 (Contingency Plan) 을수립하여관리하고있습니다 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신자산운용 > (1) 개요 1 회사의유동성과시장상황을고려하여투자자원을배분하고있으며, 리스크의효과적인관리와운용의안전확보를목적으로리스크관리조직을갖추고있습니다. 또한전사적인통합리스크관리체계를구축하여시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을운영하고있습 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 115

117 니다. 2 펀드별투자한도, 손실한도와개별종목별투자한도, 손실한도등다양한한도를부여하고있으며, 파생상품의경우별도위험한도를부여하여관리하고있습니다. 3 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을통하여, 리스크를측정하고모니터링하고있습니다. (2) 위험관리조직 1 위험관리위원회리스크관리에관한종합정책수립, 리스크측정및계량화, 리스크관리시스템개발및관리, 리스크모니터링및관련조치, 리스크관리규정및관련지침의제개정, 리스크관리현황의정기보고, 위기대응방안승인등의역할을수행합니다. 위험관리위원회는고유재산위원회와집합투자재산위원회로구분하여운영하고있습니다. [ 고유재산위원회 ] 가. 위원장 : 대표이사나. 위원 : 고유재산운용담당자, 리스크관리본부장다. 참관인 : 준법감시인 [ 집합투자재산위원회 ] 가. 위원장 : 대표이사나. 위원 : 임원 ( 필요시이사대우포함 ), 해당운용본부장, 리스크관리본부장, 기타대표이사가지정한자다. 참관인 : 준법감시인 [ 심의사항 ] 가. 회사의리스크대응전략개발나. 리스크관리시스템감독다. 노출되어있는리스크요인, 리스크한도설정및점검라. 기타리스크관리관련정책수립및시행등마. 무보증채권 (BBB+ 이하 ) 및어음 (A3+ 이하 ) 에대한투자타당성 : 운용업무규정제 4 조제 3 항중제 3 호내지 5 호바. 특별자산및부동산투자타당성사. 장외파생상품에대한투자타당성아. 기타위원장이필요하다고인정하는사항 2 리스크관리본부리스크관리의독립성유지와전문성확보를위하여별도의본부조직을두고있습니다. (3) 리스크관리규정및시스템 1 리스크관련규정은리스크관리규정, 손절매지침, 파생상품위험관리지침, 단기금융집합투자기구위험관리기준, 집합투자재산평가기준, 특별자산펀드업무규정, 자산배분기준, 집합투자기구간의거래에대한세부지침으로구성되어있습니다. 2 리스크관리시스템은 FASS, BIGS, 펀드닥터등으로구축되어있으며, 펀드관련매매내역모니터링, 운용성과점검, 포트폴리오분석의모니터링을통해운용의안정성을강화하고있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 116

118 1. 요약재무정보 III. 재무에관한사항 가. 요약연결재무정보 (1) 연결재무상태표 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 57기 3분기 56기 55기 2017년 9월말 2016년 12월말 2015년 12월말 현금및예치금 2,264,308 2,088,622 2,499,057 당기손익인식금융자산 8,668,910 9,317,658 10,087,155 매도가능금융자산 276, , ,837 관계기업투자 56,050 33,553 53,670 대출채권 4,212,074 4,305,023 3,978,362 당기법인세자산 962 1,467 58,748 유형자산 1,075, , ,203 무형자산 108, , ,445 투자부동산 266, , ,955 매각예정비유동자산 206, , ,230 이연법인세자산 21, 기타자산 901, , ,308 자산총계 18,058,765 17,692,580 18,685,970 당기손익인식금융부채 5,281,519 6,181,039 7,589,667 예수부채 2,677,386 2,515,833 2,159,147 차입부채 6,618,358 5,404,772 5,428,548 사채 886,995 1,116, ,784 종업원급여부채 4,329 3,925 3,823 충당부채 2,108 2,693 6,879 당기법인세부채 20,788 1,109 - 이연법인세부채 ,277 58,021 기타부채 719, , ,584 부채총계 16,211,331 15,914,516 16,954,453 지배기업의소유주지분 1,847,365 1,777,998 1,731,450 자본금 434, , ,867 연결자본잉여금 694, , ,981 연결기타포괄손익누계액 107, ,148 95,122 연결이익잉여금 792, , ,228 자본조정 (182,239) (184,125) (186,748) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 117

119 비지배지분 자본총계 1,847,434 1,778,064 1,731,517 부채및자본총계 18,058,765 17,692,580 18,685,970 주1) 상기요약재무정보는연결회계감사인의감사 ( 검토 ) 를받은재무정보입니다. (2) 연결포괄손익계산서 구분 주 1) 상기요약재무정보는연결회계감사인의감사 ( 검토 ) 를받은재무정보입니다. 주 2) 당기중처분되어연결에서제외된회사도포함되었습니다. 나. 요약재무정보 (1) 재무상태표 57 기 3 분기 56 기 55 기 ( 단위 : 백만원 ) ~ ~ ~ 영업수익 2,746,657 4,134,650 3,441,149 영업비용 2,628,966 4,051,338 3,271,079 영업이익 117,691 83, ,070 영업외손익 16,072 2,810 10,627 법인세비용차감전연결순이익 133,763 86, ,697 법인세비용 32,582 12,103 44,540 당기연결순이익 101,181 74, ,157 당기연결기타포괄손익 6,117 6,024 (3,460) 당기연결총포괄이익 107,298 80, ,697 당기연결순이익의귀속 101,181 74, ,157 지배기업의소유주지분 101,179 74, ,158 비지배지분 2 1 (1) 당기연결총포괄이익의귀속 107,298 80, ,697 지배기업의소유주지분 107,295 80, ,695 비지배지분 3 (2) 2 연결에포함된회사수 ( 주 2) 지배기업주주지분에대한주당이익 보통주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 1,409 1,027 1,893 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 1,446 1,075 1,943 2 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 1,409 1,025 1,893 보통주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 1,398 1,020 1,882 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 1,436 1,067 1,932 2 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 1,398 1,017 1,882 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 57기 3분기 56기 55기 2017년 9월말 2016년 12월말 2015년 12월말 현금및예치금 1,708,488 1,715,433 2,265,031 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 118

120 당기손익인식금융자산 8,537,746 9,180,714 10,318,984 매도가능금융자산 193, , ,974 종속기업및관계기업투자 744, , ,517 대출채권 1,306,472 1,296,595 1,283,672 당기법인세자산 ,641 유형자산 294, , ,255 무형자산 31,172 26,824 27,903 투자부동산 320, , ,288 매각예정비유동자산 - 16,362 38,495 기타자산 867, , ,828 자산총계 14,004,746 14,532,865 16,218,588 당기손익인식금융부채 5,281,276 6,178,021 7,588,408 예수부채 1,572,289 1,464,531 1,351,183 차입부채 4,423,435 4,254,876 4,517,944 사채 279, , ,606 종업원급여부채 2,705 2,048 2,409 충당부채 1,814 1,944 3,111 당기법인세부채 20,788 1,108 - 이연법인세부채 47,997 66,762 89,358 기타부채 662, , ,292 부채총계 12,292,361 12,850,657 14,538,311 자본금 434, , ,867 자본잉여금 694, , ,981 기타포괄손익누계액 102, ,420 95,726 이익잉여금 659, , ,215 자본조정 (180,306) (181,734) (184,512) 자본총계 1,712,385 1,682,208 1,680,277 부채및자본총계 14,004,746 14,532,865 16,218,588 주1) 상기요약재무정보는회계감사인의감사 ( 검토 ) 를받은재무정보입니다. 주2) 종속기업및관계기업투자주식의평가방법은원가법을적용하였습니다. (2) 포괄손익계산서 ( 단위 : 백만원 ) 구분 57기 3분기 56기 55기 ~ ~ ~ 영업수익 2,548, ,220,420 영업비용 2,485, ,095,643 영업이익 63,007 25, ,777 영업외손익 15,953 7,296 5,149 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 119

121 법인세비용차감전순이익 78,960 32, ,926 법인세비용 12,829 2,151 33,505 당기순이익 66,131 30,578 96,421 당기기타포괄손익 2,432 4,693 (145) 당기총포괄이익 68,563 35,271 96,276 주당순이익 보통주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) ,336 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) ,386 2우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) ,336 보통주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) ,328 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) ,378 2우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) ,328 주1) 상기요약재무정보는회계감사인의감사 ( 검토 ) 를받은재무정보입니다. 2. 연결재무제표 가. 연결재무상태표 제 57( 당 ) 기 3분기 2017년 9월 30일현재 제 56( 전 ) 기 2016년 12월 31일현재 대신증권주식회사와그종속기업 ( 단위 : 천원 ) 과 목 제57기 3분기 제56기 자 산 Ⅰ. 현금및예치금 ( 주석7) 2,264,307,797 2,088,621,778 Ⅱ. 당기손익인식금융자산 ( 주석9) 8,668,910,302 9,317,657, 매매목적보유금융자산 4,040,904,033 4,594,550, 파생상품자산 ( 주석18) 437,649, ,726, 당기손익인식지정금융자산 4,190,357,038 4,250,381,200 Ⅲ. 매도가능금융자산 ( 주석10) 276,979, ,167,771 Ⅳ. 관계기업투자 ( 주석11) 56,049,935 33,553,353 Ⅴ. 대출채권 ( 주석12) 4,212,073,615 4,305,023,202 Ⅵ. 당기법인세자산 962,010 1,467,017 Ⅶ. 유형자산 ( 주석13) 1,075,451, ,307,172 Ⅷ. 무형자산 ( 주석14) 108,091, ,931,976 Ⅸ. 투자부동산 ( 주석15) 266,100, ,426,346 Ⅹ. 매각예정비유동자산 ( 주석16) 206,774, ,825,960 XI. 이연법인세자산 21,738, ,325 XII. 기타자산 ( 주석15) 901,324, ,457,912 자 산 총 계 18,058,764,684 17,692,580,620 부 채 Ⅰ. 당기손익인식금융부채 ( 주석17) 5,281,518,688 6,181,039, 매매목적보유금융부채 49,436, ,483, 파생상품부채 ( 주석18) 394,380, ,312, 당기손익인식지정금융부채 4,837,701,020 5,408,244,119 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 120

122 Ⅱ. 예수부채 ( 주석19) 2,677,385,833 2,515,832,790 Ⅲ. 차입부채 ( 주석20) 6,618,358,281 5,404,772,195 Ⅳ. 사채 ( 주석21) 886,994,941 1,116,436,980 Ⅴ. 종업원급여부채 ( 주석22) 4,329,282 3,924,820 Ⅵ. 충당부채 ( 주석23) 2,107,687 2,693,448 Ⅶ. 당기법인세부채 20,788,480 1,108,779 Ⅷ. 이연법인세부채 263,212 10,276,947 Ⅸ. 기타부채 ( 주석24) 719,584, ,430,792 부 채 총 계 16,211,330,888 15,914,516,694 자 본 Ⅰ. 지배기업의소유주지분 1,847,364,839 1,777,998, 자본금 ( 주석25) 434,867, ,867, 연결자본잉여금 ( 주석25) 694,981, ,981, 연결기타포괄손익누계액 ( 주석25,35) 107,264, ,148, 연결이익잉여금 ( 주석 25) ( 대손준비금적립액 ) ( 대손준비금적립예정금액 ) 792,490,725 6,910,460 1,360, ,126,696 6,940,921 (30,461) 5. 자본조정 ( 주석25) (182,238,710) (184,125,028) Ⅱ. 비지배지분 68,957 65,651 자 본 총 계 1,847,433,796 1,778,063,926 부채및자본총계 18,058,764,684 17,692,580,620 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 121

123 나. 연결포괄손익계산서 제 57( 당 ) 기 3 분기 제 56( 전 ) 기 3 분기 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 9 월 30 일까지 2016 년 1 월 1 일부터 2016 년 9 월 30 일까지 대신증권주식회사와그종속기업 ( 단위 : 천원 ) 과 목 제 57( 당 ) 기 3 분기 제 56( 전 ) 기 3 분기 3 개월누적 3 개월누적 Ⅰ. 순수수료손익 ( 주석26) 52,996, ,820,849 68,344, ,350, 수수료수익 66,856, ,123,135 78,711, ,041, 수수료비용 13,859,629 33,302,286 10,366,568 36,690,832 Ⅱ. 순이자손익 ( 주석27) 36,947,949 96,018,130 19,931,500 67,216, 이자수익 77,772, ,264,066 56,931, ,712, 이자비용 40,824, ,245,936 36,999, ,496,460 Ⅲ. 당기손익인식금융상품순손익 ( 주석28) Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품순손익 ( 주석29) 147,323, ,689, ,384, ,629,550 (116,856,425) (410,764,520) (257,458,040) (105,555,872) Ⅴ. 기타영업손익 ( 주석30) 4,743,103 50,181,994 8,959,336 64,038,357 Ⅵ. 순영업손익 125,155, ,946, ,161, ,678,546 Ⅶ. 판매비와관리비 81,256, ,255,184 85,564, ,666, 인건비 ( 주석31) 46,105, ,557,438 47,786, ,329, 감가상각비및상각비 ( 주석13,14,15) 5,700,979 16,445,039 3,964,154 13,060, 기타판매비와관리비 ( 주석32) 29,449,493 91,252,707 33,814, ,276,845 Ⅷ. 영업손익 43,898, ,691,003 17,597,243 78,011,702 Ⅸ. 영업외손익 ( 주석33) 6,056,513 16,071,826 (752,492) (8,515,219) Ⅹ. 법인세비용차감전연결순이익 49,955, ,762,829 16,844,751 69,496,483 XI. 법인세비용 ( 주석34) 14,712,088 32,581,849 (2,584,828) 6,155,674 XII. 분기연결순손익 ( 대손준비금반영후조정이익 당분기 : 99,818 백만원 35,243, ,180,980 19,429,579 63,340,809 전분기 : 63,077 백만원 )( 주석 25) XIII. 분기연결기타포괄손익 ( 주석 35) 317,212 6,117,294 (4,385,883) (4,830,659) 1. 후속적으로당기손익으로재분류되는항목 2. 후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목 274,329 5,960,837 (4,407,309) (4,852,813) 42, ,457 21,426 22,154 XIV. 분기연결총포괄손익 35,560, ,298,274 15,043,696 58,510,150 XV. 분기연결순손익의귀속 35,243, ,180,980 19,429,579 63,340, 지배기업주주지분순손익 35,242, ,178,750 19,429,356 63,340, 비지배지분순손익 203 2, XVI. 분기연결총포괄손익의귀속 35,560, ,298,274 15,043,696 58,510, 지배기업주주지분총포괄손익 35,559, ,294,968 15,043,446 58,511, 비지배지분총포괄손익 1,119 3, (1,756) 지배기업주주지분에대한주당순이익 ( 주석36) 보통주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 491 1, 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 503 1, 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 491 1, 보통주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 487 1, 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 500 1, 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 487 1, 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 122

124 다. 연결자본변동표 제 57( 당 ) 기 3 분기 제 56( 전 ) 기 3 분기 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 9 월 30 일까지 2016 년 1 월 1 일부터 2016 년 9 월 30 일까지 대신증권주식회사와그종속기업 ( 단위 : 천원 ) 지배기업주주지분 과 목 자본금 자본 잉여금 기타포괄 손익누계액 이익 잉여금 자본조정 지배기업 주주지분 소계 비지배지분 총계 ( 전기초 ) 434,867, ,981,258 95,121, ,227,574 (186,747,917) 1,731,449,591 67,569 1,731,517,160 분기연결총포괄손익분기연결순이익 ,340,095-63,340, ,340,809 매도가능금융자산평가손익 ( 주석35) - - (4,206,226) - - (4,206,226) (2,469) (4,208,695) 해외사업환산손익 ( 주석35) - - (663,686) - - (663,686) - (663,686) 관계기업투자지분법평가 ( 주석35) , ,569-19,569 확정급여제도의재측정요소 ( 주석35) , ,154-22,154 자본에직접인식된주주와의거래연차배당 (36,119,116) - (36,119,116) - (36,119,116) 자기주식의변동 ( 주석25) ,504,094 1,504,094-1,504,094 기타 ( 주석25) (385,656) (385,656) - (385,656) ( 전분기말 ) 434,867, ,981,258 90,293, ,448,553 (185,629,479) 1,754,960,819 65,814 1,755,026, ( 당기초 ) 434,867, ,981, ,148, ,126,696 (184,125,028) 1,777,998,275 65,651 1,778,063,926 분기연결총포괄손익분기연결순이익 ,178, ,178,750 2, ,180,980 매도가능금융자산평가손익 ( 주석35) - - 6,317, ,317,228 1,076 6,318,304 관계기업투자지분법평가 ( 주석35) , ,667-14,667 해외사업환산손익 ( 주석35) - - (372,135) - - (372,135) - (372,135) 확정급여제도의재측정요소 ( 주석35) , , ,457 자본에직접인식된주주와의거래 (39,814,722) 1,886,319 (37,928,403) - (37,928,403) 연차배당 (39,814,722) - (39,814,722) - (39,814,722) 기타 ( 주석25) ,886,319 1,886,319-1,886, ( 당분기말 ) 434,867, ,981, ,264, ,490,724 (182,238,709) 1,847,364,839 68,957 1,847,433,796 라. 연결현금흐름표 제57( 당 ) 기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제56( 전 ) 기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 대신증권주식회사와그종속기업 ( 단위 : 천원 ) 과 목 제57( 당 ) 기 3분기 제56( 전 ) 기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로부터의현금흐름 (201,996,703) (1,017,596,183) 1. 분기연결순손익 101,180,980 63,340, 손익조정사항 (10,883,429) (159,069,349) (1) 매매목적보유금융상품순매매손익 40,151,432 53,805,293 (2) 당기손익인식지정금융상품순손익 250,674,465 28,739,794 (3) 파생상품관련손익 (195,184,418) (124,573,654) (4) 대출채권관련손익 21,962,741 32,809,251 (5) 감가상각비및상각비 16,445,039 13,060,628 (6) 외화환산손익 9,747,649 20,382,201 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 123

125 (7) 순이자손익 (185,123,945) (169,209,854) (8) 매도가능금융자산처분손익 (175,845) 64,892 (9) 매도가능금융자산손상손익 1,157, ,902 (10) 관계기업투자관련손익 (396,163) 6,930,782 (11) 유형자산처분손익 71, ,170 (12) 무형자산처분손익 58, (13) 투자부동산처분손익 - 6,073,569 (14) 유형자산손상손익 472,802 - (15) 무형자산손상손익 254,407 - (16) 투자부동산손상손익 1,157,551 - (17) 종업원급여관련비용 2,558,046 2,323,255 (18) 기타손익 813, ,215 (19) 매각예정비유동자산손상손익 5,247,822 6,329,001 (20) 매각예정비유동관련처분손익 (1,978,166) (31,734,982) (21) 배당금수익 (11,378,510) (12,564,421) (22) 법인세비용 32,581,850 6,155, 자산ㆍ부채의증감 (396,567,311) (1,061,525,182) (1) 예치금 100,986,374 (106,057,086) (2) 매매목적보유금융자산 512,616,379 (412,664,144) (3) 매매목적보유금융부채 (81,167,753) 18,908,400 (4) 당기손익인식지정금융자산 130,982, ,359,507 (5) 당기손익인식지정금융부채 (905,882,406) (832,476,574) (6) 손해배상공동기금 - (41,192) (7) 파생상품 (16,670,451) (33,176,522) (8) 대출채권 (75,502,621) (423,038,093) (9) 예수부채 161,496, ,510,923 (10) 차입부채 (222,244,607) (219,807,855) (11) 종업원급여부채 (1,947,177) (3,078,067) (12) 기타자산 (63,529,153) (418,310,143) (13) 기타부채 64,294, ,345, 이자의수취 311,130, ,470, 이자의지급 (177,614,217) (179,502,471) 6. 배당금의수취 15,361,939 12,645, 법인세의환급 ( 납부 ) (44,605,031) 11,043,737 Ⅱ. 투자활동으로부터의현금흐름 (834,647,954) 182,785, 매도가능금융자산의취득 (27,621,684) (10,562,966) 2. 매도가능금융자산의처분 42,405,871 36,213, 관계기업투자의취득 (33,351,308) (2,010,000) 4. 관계기업투자의처분 10,839,876 14,053, 종속기업의취득 ( 보유현금차감후 ) - 8,784, 종속기업의처분 ( 보유현금차감후 ) (51,487,763) (17,814,129) 7. 유형자산의취득 (788,331,768) (71,065,538) 8. 유형자산의처분 7, , 무형자산의취득 (2,020,638) (479,890) 10. 무형자산의처분 468,637 42, 투자부동산의처분 - 9,623,100 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 124

126 12. 매각예정비유동자산의취득 (25,156,384) (5,814,604) 13. 매각예정비유동자산의처분 43,563, ,959, 보증금의증가 (8,225,424) (4,763,619) 15. 보증금의감소 4,261,107 2,010,576 Ⅲ. 재무활동으로부터의현금흐름 1,308,025, ,519, 사채의발행 209,327, ,711, 사채의상환 (296,001,868) (136,630,032) 3. 차입부채의순증감 1,433,486, ,494, 임대보증금의증가 638,532 2,872, 임대보증금의감소 (918,738) (6,527,845) 6. 배당금의지급 (39,808,402) (36,113,313) 7. 비지배지분부채의증감 1,300,887 (288,355) Ⅳ. 외화로표시된현금및현금성자산의환율변동효과 (2,293,192) (6,336,339) Ⅴ. 현금흐름의증감 (I+II+III+Ⅳ) 269,087, ,372,395 Ⅵ. 기초의현금및현금성자산 307,533, ,863,657 Ⅶ. 분기말의현금및현금성자산 ( 주석38) 576,620, ,236,052 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 125

127 3. 연결재무제표주석 제57기 3분기 2017년 9월 30일현재제56기 2016년 12월 31일현재대신증권주식회사와그종속기업 1. 일반사항지배기업인대신증권주식회사 ( 이하 " 회사 " 라함 ) 와그종속기업 ( 이하통칭하여 " 연결실체 " 라함 ) 의개요는다음과같습니다. (1) 지배기업의개요대신증권주식회사 ( 이하 " 회사 " 라함 ) 는 1962 년 7 월 27 일유가증권의자기매매 (Dealing), 위탁매매 (Brokerage), 인수및주선 (Underwriting) 등금융투자업기본업무를영위하기위하여자본금 20 백만원의삼락증권주식회사라는상호로설립되었습니다. 회사는이후 1975 년 4 월 22 일대신증권주식회사로상호를변경한후동년 10 월 1 일에기업을공개하여현재한국거래소가개설하는유가증권시장에주식이상장되어있으며 2007 년 11 월 2 일에런던증권거래소에주식예탁증서가상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에상장되었던주식예탁증서는 2015 년 12 월 11 일자로상장폐지되었습니다. 회사는금융투자업기본업무및신탁업이외에도신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의위탁판매및양도성예금증서의매매와중개등의부수업무를영위하고있으며, 이를위하여보고기간종료일현재서울특별시중구삼일대로 343 ( 저동 1 가, 대신파이낸스센터 ) 의본점이외에국내 51 개 ( 영업부제외 ) 의지점및 3 개의해외법인 ( 홍콩, 싱가포르, 미국 ) 과 1 개의해외사무소 ( 동경 ) 를두고있습니다 (2) 종속기업의현황당분기말및전기말현재연결대상종속기업은다음과같습니다. 종속기업명 당분기말 전기말 투자주식수지분율투자주식수지분율 업종소재지재무제표사용일 대신자산운용 ( 주 ) 5,800, ,800, 자산운용업 대한민국 9월 30일 ( 주 ) 대신경제연구소 495, , 서비스업 대한민국 9월 30일 대신샹제리제휘트니스클럽 10, , 서비스업 대한민국 9월 30일 Daishin Securities Asia Ltd. 700, ,000, 증권업 홍콩 9월 30일 ( 주 ) 대신저축은행 7,120, ,120, 저축은행업 대한민국 9월 30일 대신에프앤아이주식회사 14,000, ,000, 기타금융업 대한민국 9월 30일 대신에이엠씨주식회사 800, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 대신프라이빗에쿼티주식회사 2,000, ,000, 기타금융업 대한민국 9월 30일 DaishinNY LLC 부동산개발및공급업 미국 9월 30일 Daishin Investments Pte. Ltd. 120, 기타금융업 싱가포르 9월 30일 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] 51,569,546, ,849,664, 투자신탁 대한민국 9월 30일 대신중국본토세이프플러스 96,074,273, ,429,564, 투자신탁 대한민국 9월 30일 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 11,292,377, ,613,945, 투자신탁 대한민국 9월 30일 파나메라제일차 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스스타 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 위례아이온제삼차 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 제이에스밸리 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 126

128 뉴스타블루 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 티제이위례 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 호스코트러스트 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스광교 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스광교제이차 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 스퀘어세븐제이차 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스마블러스 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스평택진위제일차 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디앤비용인 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 씨에이부천 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 엠앤피동탄 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스방이 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 알오동백 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 피에스인계 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 베스트스퀘어 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 씨에이탄현 (*1) 기타금융업 대한민국 9월 30일 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 195, , 대부업 대한민국 9월 30일 대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호 28,500,000, ,500,000, 투자신탁 대한민국 9월 30일 대신전문투자형사모부동산투자신탁제20호 1,800,000, 투자신탁 대한민국 9월 30일 디에스한남주식회사 부동산개발업 대한민국 9월 30일 WR INVESTMENT AMERICA, LLC 6,500, ,500, 기타금융업 미국 9월 30일 에프아이1406유동화전문회사 4, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1407유동화전문회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스에이치1406유동화전문회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이1409유동화전문회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 이에이알제5차유동화전문유한회사 , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이엔1411유동화전문회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이1411유동화전문회사 73,472, ,472, 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스엔1412유동화전문회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1412유동화전문회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프더블유1412유동화전문회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스아이1503유동화전문회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제삼차유동화전문유한회사 10, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제오차유동화전문유한회사 35, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제십칠차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제팔차유동화전문회사 7, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제18차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제19차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 6, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제12차유동화전문유한회사 27, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제13차유동화전문유한회사 10, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제14차유동화전문유한회사 7, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 4, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제15차유동화전문유한회사 36, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제26차유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제27차유동화전문유한회사 4, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제28차유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 127

129 우리이에이제18차유동화전문유한회사 148, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제30차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 4, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제33차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제35차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제36차유동화전문유한회사 4, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제38차유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리에프앤아이제40차유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스1312유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1403유동화전문유한회사 5, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이엔1505유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에이치1506유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프피에프1507유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이1509유동화전문유한회사 3, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1509유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스씨1511유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1511유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에이치1605유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이1606유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에스1606유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프더블유1609유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프에이치1609유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1611유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이1612유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프케이엔1612유동화전문유한회사 2, , 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1703유동화전문유한회사 2, 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프비디1706유동화전문유한회사 2, 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이1706유동화전문유한회사 2, 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프엔에이치1706유동화전문유한회사 2, 기타금융업 대한민국 9월 30일 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2, 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제11차유동화전문유한회사 158, 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제16차유동화전문유힌회사 63, 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제17차유동화전문유한회사 66, 기타금융업 대한민국 9월 30일 우리이에이제19차유동화전문유한회사 1, 기타금융업 대한민국 9월 30일 (*1) 해당회사는연결실체를위하여특수목적활동을수행하는회사로연결실체는해당기업에대하여지분을보유하고있지않으나, 피투자자관련활동에대한힘, 변동이익노출, 연결실체의변동이익에영향을미치기위해힘을사용하는능력을종합적으로고려하여연결실체가지배하고있다고판단하였습니다. (3) 종속기업관련재무정보요약연결대상종속기업의요약재무정보는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 128

130 < 당분기말 > 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용 34,544, ,033 (523,442) 3,886,070 대신경제연구소 1,808,614 1,663,129 13,985 53,062 대신샹제리제휘트니스클럽 7,104, ,727 (207,441) 169,909 Daishin Securities Aisa Ltd. 797,076 87,212 96,639 96,639 1,341,891,76 대신저축은행 6 2,449,320,42 대신에프앤아이주식회사 5 1,175,960, ,901,871 20,220,398 2,022,103, ,422,234 61,171,258 대신에이엠씨주식회사 17,027,104 7,391,973 6,713,451 5,157,947 대신프라이빗에퀴티주식회사 10,233, , , ,834 DaishinNY LLC 26,369,759 - (4,281) (4,281) Daishin Investments Pte. Ltd. 101, 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] Class C-1 54,923,061 2, , ,957 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 17,346,751 12, , ,331 대신중국본토세이프사모1 102,100, ,493 13,098,245 13,098,245 디에스스타 6,138,665 6,199,061 30,345 30,345 위례아이온제삼차 (*1) - - (23,071) (23,071) 제이에스밸리 (*1) 티제이위례 12,560,925 12,678,526 61,128 61,128 디에스광교 2,597,103 2,597,594 (200) (200) 디에스광교제이차 5,178,086 5,178,688 (363) (363) 파나메라제일차 (*1) , ,579 뉴스타블루 20,034,822 20,842,941 (187,904) (187,904) 호스코트러스트 56,615,941 58,489,662 42,282 42,282 스퀘어세븐제이차 (*1) - - 1,427 1,427 디에스마블러스 (*1) 디에스평택진위제일차 30,828,904 30,828, 디앤비용인 16,025,663 16,025, 씨에이부천 (*1) 엠앤비동탄 (*1) 디에스방이 10,324,014 10,324,437 (423) (423) 알오동백 6,266,288 6,266,836 (548) (548) 피에스인계 6,277,448 6,277, 베스트스퀘어 8,404,891 8,404, 씨에이탄현 8,236,481 8,236, 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 11,762, , , ,381 대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호 29,382, , , ,552 대신전문투자형사모부동산투자신탁제20호 1,801,056 2,707 (1,651) (1,651) 디에스한남주식회사 773,128, ,198,085 (8,695) (8,695) 우리이에이제삼차유동화전문유한회사 1,197,135 4,099 37,238 37,238 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 129

131 우리이에이제오차유동화전문유한회사 465,230 2,621 (29,547) (29,547) 우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사 283, ,867 (268,228) (268,228) 우리이에이제8차유동화전문유한회사 483,794 8,222 42,753 42,753 우리에프앤아이제18차유동화전문유한회사 432,709 31, , ,787 WR Investment America, LLC 4,899,231 7,052 20,967 20,967 우리에프앤아이제19차유동화전문유한회사 2,678,235 14, , ,003 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 5,087,183 14,635,865 (2,246,159) (2,246,159) 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 2,937,642 4,670,715 (301,857) (301,857) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 262,181 4,300 (1,213,773) (1,213,773) 우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사 580, ,242 20,786 20,786 우리이에이제13차유동화전문유한회사 1,533,744 19,103 (562) (562) 우리이에이제14차유동화전문유한회사 963,889 3,974 (37,148) (37,148) 우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사 1,296,693 4,701,395 (374,863) (374,863) 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 1,425,994 7, , ,561 우리이에이제15차유동화전문유한회사 4,848,806 3,487,431 (425,402) (425,402) 우리에프앤아이제26차유동화전문유한회사 2,447,643 6,229 64,770 64,770 우리에프앤아이제27차유동화전문유한회사 514,339 16, , ,071 우리에프앤아이제28차유동화전문유한회사 2,874,445 1,263,168 (137,828) (137,828) 우리이에이제18차유동화전문유한회사 1,189,921 11, , ,162 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 1,269, ,472 3,132 3,132 우리에프앤아이제30차유동화전문유한회사 106,910 13,960 58,859 58,859 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 13,017,241 7,272,108 (403,700) (403,700) 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 2,293,140 21,849 93,808 93,808 우리에프앤아이제33차유동화전문유한회사 2,050,056 76,510 (19,813) (19,813) 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 2,188,466 7,589 (30,609) (30,609) 우리에프앤아이제35차유동화전문유한회사 2,743,223 4, , ,668 우리에프앤아이제36차유동화전문유한회사 12,766,396 2,866,477 (1,915,341) (1,915,341) 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 4,113, ,684 (261,395) (261,395) 우리에프앤아이제38차유동화전문유한회사 3,134,896 81,486 21,783 21,783 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 13,822,582 6,801,840 (167,043) (167,043) 우리에프앤아이제40차유동화전문유한회사 12,725,185 29,896 1,512,344 1,512,344 에프에스1312유동화전문유한회사 8,810,765 25, , ,647 에프아이1403유동화전문유한회사 4,907, ,003 (615,064) (615,064) 에프아이1406유동화전문유한회사 40,438,881 37,657,504 (2,740,892) (2,740,892) 에프아이1407유동화전문유한회사 1,142,741 2,329,468 (119,061) (119,061) 에프에스에이치1406유동화전문유한회사 6,133,130 4,235,323 (102,073) (102,073) 에프케이1409유동화전문유한회사 31,872,253 36,444, , ,727 이에이알제오차유동화전문유한회사 (*1) , ,456 에프케이엔1411유동화전문유한회사 13,041,123 14,612,016 (824,726) (824,726) 에프케이1411유동화전문유한회사 26,268,174 34,859,843 (2,018,742) (2,018,742) 에프에스엔1412유동화전문유한회사 12,318,508 9,802,827 (2,218,516) (2,218,516) 에프아이1412유동화전문유한회사 22,089,030 31,950,738 (2,071,024) (2,071,024) 에프더블유1412유동화전문유한회사 1,134,116 1,048,889 (304,732) (304,732) 에프에스아이1503유동화전문유한회사 32,305,242 34,843, , ,891 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 130

132 에프케이엔1505유동화전문유한회사 28,138,218 39,347,518 (3,713,245) (3,713,245) 에프에이치1506유동화전문유한회사 7,047,786 7,603,706 (1,125,786) (1,125,786) 에프피에프1507유동화전문유한회사 177,041 2,300 (24,078) (24,078) 에프케이1509유동화전문유한회사 27,837,824 29,512,922 (3,559,115) (3,559,115) 에프아이1509유동화전문유한회사 29,335,849 31,206,249 (2,391,690) (2,391,690) 에프에스씨1511유동화전문유한회사 474, ,510 85,510 에프아이1511유동화전문유한회사 15,522,589 17,498,271 (935,223) (935,223) 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 132,392, ,583,672 (8,631,325) (8,631,325) 에프에이치1605유동화전문유한회사 18,812,957 15,763, , ,635 에프케이1606유동화전문유한회사 23,752,698 23,984,574 (1,379,790) (1,379,790) 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 40,453,258 37,961, , ,291 에프에스1606유동화전문유한회사 28,890,234 29,859,214 (1,413,421) (1,413,421) 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 28,285,480 27,628,888 (947,986) (947,986) 에프더블유1609유동화전문유한회사 21,593,481 20,079,926 1,744,985 1,744,985 에프에이치1609유동화전문유한회사 45,116,705 45,788,238 (1,225,385) (1,225,385) 에프아이1611유동화전문유한회사 78,880,018 80,389,016 (2,147,663) (2,147,663) 에프케이1612유동화전문유한회사 53,358,991 52,733,712 (200,175) (200,175) 에프케이엔1612유동화전문유한회사 47,484,695 48,314,268 (1,611,546) (1,611,546) 에프아이1703유동화전문유한회사 64,218,407 63,403,443 (382,156) (382,156) 우리이에이제11차유동화전문유한회사 5,452,343 2,268, , ,381 우리이에이제16차유동화전문유한회사 2,156,455 96,777 (668,713) (668,713) 우리이에이제17차유동화전문유한회사 543,315 3,479,002 (94,241) (94,241) 우리이에이제19차유동화전문유한회사 344, ,141 (17,452) (17,452) 에프비디1706유동화전문유한회사 98,892,302 97,461, , ,872 에프아이1706유동화전문유한회사 167,146, ,598,439 (1,549,118) (1,549,118) 에프엔에이치1706유동화전문유한회사 74,793,704 74,651,432 (654,849) (654,849) 에프아이케이1706유동화전문유한회사 129,906, ,574,640 (1,265,070) (1,265,070) (*1) 당분기중연결대상에서제외되었으며, 지배력상실일까지의손익정보를표시하였습니다. < 전기말 > 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용 31,360,492 1,694,755 (3,265,842) (3,948,858) 대신경제연구소 6,793, ,425 (98,626) 32,815 대신샹제리제휘트니스클럽 1,751,720 1,659,297 (16,677) 31,781 Daishin Securities Aisa Ltd. 6,268, ,803 (35,370) (35,370) 1,289,126,49 대신저축은행 8 2,218,078,01 대신에프앤아이주식회사 1 1,143,565, ,236,757 21,358,618 1,830,412, ,260,134 64,365,875 대신에이엠씨주식회사 22,126,182 9,260,884 10,997,239 8,388,114 대신프라이빗에퀴티주식회사 9,969,800 80, ,421 61,855 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] Class C-1 60,384,997 4,501, , ,906 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 12,698,166 1, , ,199 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 131

133 대신중국본토세이프사모1 99,605,189 2,650,513 6,850,365 6,850,365 에버그린롱숏전문사모 (*1) - - (422,082) (422,082) KTB스마트30사모증권12 (*1) - - (18,744) (18,744) 디에스스타 9,163,538 9,254,280 45,969 45,969 위례아이온제삼차 11,228,492 11,342,070 (12,035) (12,035) 제이에스밸리 3,760,941 3,797, , ,707 디에스파운틴밸리 (*1) , ,221 티제이위례 18,940,911 19,119, , ,517 디에스광교 2,595,304 2,595,595 (165) (165) 디에스광교제이차 5,177,751 5,177,990 (114) (114) 파나메라제일차 49,946,460 50,451,218 23,149 23,415 프로베스트대한제일차 (*1) - - (2,302) (2,302) 뉴스타블루 20,220,631 20,840,845 (34,736) (34,736) 호스코트러스트 55,040,062 56,956,064 (1,819,263) (1,819,263) 스퀘어세븐제일차 (*1) - - (99,427) (99,427) 스퀘어세븐제이차 20,432,818 20,637,721 (204,904) (204,904) 디에스마블러스 13,401,589 13,401, 디에스평택진위제일차 30,924,275 30,924, 디앤비용인 15,905,407 15,905, 씨에이부천 16,394,854 16,394, 엠앤비동탄 20,184,527 20,184, 디에스방이 10,331,317 10,331, 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 11,228, , , ,072 대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호 28,768, ,192 (90,401) (90,401) 우리에스비제십차유동화전문유한회사 (*1) - - (54,738) (54,738) 우리이에이제삼차유동화전문유한회사 1,162,311 6,514 75,646 75,646 우리이에이제오차유동화전문유한회사 494,821 2,665 (35,899) (35,899) 우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사 518, ,867 (73,759) (73,759) 우리이에이제8차유동화전문유한회사 443,130 10,311 4,544 4,544 우리에프앤아이제18차유동화전문유한회사 1,906,426 55,426 (191,716) (191,716) WR Investment America, LLC 5,135,395 1, , ,625 우리에프앤아이제19차유동화전문유한회사 2,523,504 14,955 82,301 82,301 우리이에이제10차유동화전문유한회사 (*1) - - (15,589) (15,589) 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 9,041,417 16,343,939 (1,599,845) (1,599,845) 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 2,934,323 4,365,538 (472,984) (472,984) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 1,484,884 13, , ,734 우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사 560, ,464 (9,496) (9,496) 우리이에이제13차유동화전문유한회사 1,535,106 19, , ,822 우리이에이제14차유동화전문유한회사 1,002,943 5, , ,967 우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사 1,372,675 4,402,515 (1,545,497) (1,545,497) 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 6,492,927 1,184,695 (128,803) (128,803) 우리이에이제15차유동화전문유한회사 6,783,293 4,996,517 (349,869) (349,869) 우리에프앤아이제26차유동화전문유한회사 6,268,361 91, , ,661 우리에프앤아이제27차유동화전문유한회사 5,595, , , ,083 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 132

134 우리에프앤아이제28차유동화전문유한회사 3,021,276 1,272,171 (220,516) (220,516) 우리이에이제18차유동화전문유한회사 1,135,679 83,306 (33,262) (33,262) 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 4,427,195 40, , ,452 우리에프앤아이제30차유동화전문유한회사 746, ,133 14,869 14,869 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 15,250,872 2,786,501 (1,700,937) (1,700,937) 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 2,283,901 27, , ,338 우리에프앤아이제33차유동화전문유한회사 2,069,924 76, , ,261 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 3,199,647 7, , ,371 우리에프앤아이제35차유동화전문유한회사 2,286,765 4, , ,941 우리에프앤아이제36차유동화전문유한회사 14,307,364 2,492,104 (1,458,581) (1,458,581) 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 5,740,277 54,569 1,801,512 1,801,512 우리에프앤아이제38차유동화전문유한회사 15,828, ,256 6,967,301 6,967,301 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 14,788,499 1,172, , ,785 우리에프앤아이제40차유동화전문유한회사 15,832,926 3,167,815 1,523,492 1,523,492 에프에스1312유동화전문유한회사 11,551,546 29, , ,790 에프아이1403유동화전문유한회사 16,109,231 10,790,837 (1,039,206) (1,039,206) 에프아이1406유동화전문유한회사 55,919,270 50,397,000 (6,107,163) (6,107,163) 에프아이1407유동화전문유한회사 4,180,618 5,248,284 (2,417,439) (2,417,439) 에프에스에이치1406유동화전문유한회사 6,882,039 4,882,159 (779,330) (779,330) 에프케이1409유동화전문유한회사 44,048,065 49,561,258 (3,126,145) (3,126,145) 이에이알제오차유동화전문유한회사 217, , , ,164 에프케이엔1411유동화전문유한회사 13,249,529 13,995,697 (2,721,883) (2,721,883) 에프케이1411유동화전문유한회사 39,310,071 45,882,997 (3,798,614) (3,798,614) 에프에스엔1412유동화전문유한회사 38,150,334 33,416,137 (2,927,826) (2,927,826) 에프아이1412유동화전문유한회사 35,404,468 43,195,153 (5,812,701) (5,812,701) 에프더블유1412유동화전문유한회사 3,302,901 1,912,942 15,791,650 15,791,650 에프에스아이1503유동화전문유한회사 45,914,353 49,311,729 (1,681,033) (1,681,033) 에프케이엔1505유동화전문유한회사 36,337,327 43,833,382 (6,044,972) (6,044,972) 에프에이치1506유동화전문유한회사 14,618,474 13,268,275 1,204,782 1,204,782 에프피에프1507유동화전문유한회사 201,119 2,300 2,103,454 2,103,454 에프케이1509유동화전문유한회사 58,034,601 56,150,583 (2,977,775) (2,977,775) 에프아이1509유동화전문유한회사 42,352,282 41,830,991 (2,417,815) (2,417,815) 에프에스씨1511유동화전문유한회사 2,054, ,832 1,167,297 1,167,297 에프아이1511유동화전문유한회사 27,945,352 28,985,812 (1,553,208) (1,553,208) 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 182,038, ,598,459 (14,498,837) (14,498,837) 에프에이치1605유동화전문유한회사 34,374,604 32,172, , ,414 에프케이1606유동화전문유한회사 45,334,474 44,186, , ,793 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 68,343,840 65,963, , ,049 에프에스1606유동화전문유한회사 67,004,480 66,560,039 (1,152,680) (1,152,680) 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 47,410,764 45,806,186 7,457 7,457 에프더블유1609유동화전문유한회사 87,431,368 86,284, , ,008 에프에이치1609유동화전문유한회사 66,918,211 66,364,359 (743,268) (743,268) 에프아이1611유동화전문유한회사 101,584, ,945,928 (458,456) (458,456) 에프케이1612유동화전문유한회사 83,915,049 83,089,595 (71,667) (71,667) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 133

135 에프케이엔 1612 유동화전문유한회사 61,198,614 60,416,640 (15,147) (15,147) (*1) 전기중연결대상에서제외되었으며, 지배력상실일까지의손익정보를표시하였습니다. (4) 종속기업변동내역 1) 당분기에신규로연결재무제표의작성대상에포함된종속기업은다음과같습니다. 회사명 DaishinNY LLC Daishin Investments Pte. Ltd. 알오동백피에스인계베스트스퀘어씨에이탄현에프아이1703유동화전문유한회사대신전문투자형사모부동산투자신탁제20호에프비디1706유동화전문유한회사에프아이1706유동화전문유한회사에프엔에이치1706유동화전문유한회사에프아이케이1706유동화전문유한회사디에스한남우리이에이제11차유동화전문유한회사우리이에이제17차유동화전문유한회사우리이에이제19차유동화전문유한회사우리이에이제16차유동화전문유한회사 사유신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입신규편입 2) 당분기에연결재무제표의작성대상에서제외된종속기업은다음과같습니다. 회사명제이에스밸리 ( 주 ) 스퀘어세븐제이차엠앤피동탄위례아이온제삼차파나메라제일차씨에이부천디에스마블러스이에이알제5차유동화전문유한회사 사유청산청산청산청산청산청산청산청산 2. 재무제표작성기준 (1) 회계기준의적용 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 134

136 연결실체는주식회사의외부감사에관한법률제 13 조 1 항 1 호에서규정하고있는국제회계기준위원회의국제회계기준을채택하여정한회계처리기준인한국채택국제회계기준에따라연결재무제표를작성하였습니다. 연결실체의 2017 년 9 월 30 일로종료하는보고기간에대한분기연결재무제표는기업회계기준서제 1034 호 " 중간재무보고 " 에따라작성되었으며, 연차재무제표에서요구되는정보에비하여적은정보를포함하고있습니다. 선별적주석에는직전연차보고기간말후발생한연결실체의재무상태와경영성과의변동을이해하는데유의적인거래나사건에대한설명을포함하고있습니다. 동분기연결재무제표는보고기간말인 2017 년 9 월 30 일현재유효하거나조기도입한한국채택국제회계기준에따라작성되었습니다 연결실체가채택한제ㆍ개정기준서연결실체는 2017 년 1 월 1 일로개시하는회계기간부터다음의제ㆍ개정기준서를신규로적용하였으며, 이로인하여연결재무제표에미치는유의적인영향은없습니다. - 기준서제 1007 호 ' 현금흐름표 ' 개정재무활동에서생기는부채변동을현금흐름에서생기는변동과비현금거래로인한변동등으로구분하여공시하도록하였습니다. - 기준서제 1012 호 ' 법인세 ' 개정공정가치로측정하는채무상품의공정가치가세무기준액에미달하는경우미실현손실에대해서일시적차이가존재한다는점을명확히하였습니다. - 기준서제 1112 호 ' 투자기업에대한지분의공시 ' 개정타기업에대한지분이기준서제 1105 호에따라매각예정이나중단영업으로분류되더라도, 기준서제 1112 호에서규정하고있는요약재무정보를제외한다른항목의공시는요구됨을명확히하였습니다 연결실체가적용하지않은제ㆍ개정기준서및해석서제정또는공표됐으나 2017 년 1 월 1 일이후시작하는회계연도에시행일이도래하지않았고, 연결실체가조기적용하지않은제ㆍ개정기준서는다음과같습니다. - 기준서제 1028 호 ' 관계기업과공동기업에대한투자 ' 개정벤처캐피탈투자기구, 뮤추얼펀드등이보유하는관계기업이나공동기업에대한투자지분을지분법이아닌공정가치로평가할경우, 각각의지분별로선택적용할수있음을명확히하였습니다. 동개정은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터소급하여적용하며, 조기적용이허용됩니다. 회사는벤처캐피탈투자기구등에해당하지않아상기면제규정을적용하지않으므로, 동개정으로인해재무제표에미치는중요한영향은없습니다. - 기준서제 1102 호 ' 주식기준보상 ' 개정현금결제형에서주식결제형으로분류변경시조건변경회계처리와현금결제형주식기준보상거래의공정가치측정방법이주식결제형주식기준보상거래와동일함을명확히하였습니다. 동개정은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터적용하되조기적용할수있습니다. 회사는동개정으로인해재무제표에중요한영향은없을것으로예상하고있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 135

137 - 해석서제 2122 호 ' 외화거래와선지급ㆍ선수취대가 ' 제정제정된해석서에따르면, 관련자산, 비용, 수익 ( 또는그일부 ) 의최초인식에적용할환율을결정하기위한거래일은대가를선지급하거나선수취하여비화폐성자산이나비화폐성부채를최초로인식하는날입니다. 또한, 선지급이나선수취가여러차례에걸쳐이루어지는경우대가의선지급이나선수취로인한거래일을각각결정합니다. 동해석서는 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터적용하되조기적용이허용됩니다. 회사는동해석서의제정으로인해재무제표에중요한영향은없을것으로예상하고있습니다. - 기준서제 1109 호 ' 금융상품 ' 2015 년 9 월 25 일제정된기업회계기준서제 1109 호 ' 금융상품 ' 은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터적용하되조기적용할수도있습니다. 동기준서는현행기업회계기준서제 1039 호 ' 금융상품 : 인식과측정 ' 을대체할예정입니다. 연결실체는기업회계기준서제 1109 호를 2018 년 1 월 1 일이후시작되는회계연도부터적용할예정입니다. 새로운기업회계기준서제 1109 호는소급적용함이원칙이나, 금융상품의분류및측정, 손상의경우비교정보재작성을면제하는등일부예외조항을두고있고, 위험회피회계의경우옵션의시간가치회계처리등일부예외조항을제외하고는전진적으로적용합니다. 기업회계기준서제 1109 호의주요특징으로금융자산의관리를위한사업모형과금융자산의계약상현금흐름특성에근거한금융자산의분류와측정, 기대신용손실에기초한금융상품의손상모형, 위험회피회계적용조건을충족하는위험회피대상항목과위험회피수단의확대또는위험회피효과평가방법의변경등을들수있습니다. 기업회계기준서제 1109 호의원활한도입을위해서는일반적으로재무영향분석및회계정책수립, 회계시스템구축, 시스템안정화등의준비작업이필요합니다. 동기준서를최초로적용하는회계기간의재무제표에미치는영향은동기준서에따른회계정책의선택과판단뿐아니라해당기간에연결실체가보유하는금융상품과경제상황등에따라다를수있습니다. 연결실체는기업회계기준서제 1109 호도입을위하여 2017 년 4 월부터 IFRS 9 TFT 를구성하고동기준서를적용할경우재무제표에미칠수있는재무적영향을분석중에있습니다. 동기준서의주요사항별로재무제표에미칠수있는일반적인영향은다음과같습니다. 1 금융자산의분류및측정새로운기업회계기준서제 1109 호를적용할경우연결실체는금융자산의관리를위한사업모형과금융자산의계약상현금흐름특성에근거하여다음표와같이금융자산을후속적으로상각후원가, 기타포괄손익 - 공정가치, 당기손익 - 공정가치로측정되도록분류하고, 복합계약이금융자산을주계약으로포함하는경우에는내재파생상품을분리하지않고해당복합계약전체를기준으로금융자산을분류합니다. 구분 계약상현금흐름특성 원금과이자만으로구성 그외의경우 사업모형 계약상현금흐름수취목적계약상현금흐름수취및매도목적 상각후원가측정 (1) 기타포괄손익 - 공정가치측정 (1) 당기손익 - 공정가치측정 (2) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 136

138 매도목적, 기타 당기손익 - 공정가치측정 (1) 회계불일치를제거하거나감소시키기위하여당기손익 - 공정가치측정항목으로지정할수있음 ( 취소불가 ) (2) 단기매매목적이아닌지분증권의경우기타포괄손익 - 공정가치측정항목으로지정할수있음 ( 취소불가 ) 기업회계기준서제 1109 호에서금융자산을상각후원가또는기타포괄손익 - 공정가치측정대상으로분류하기위한요건이현행기업회계기준서제 1039 호의요건보다엄격하므로, 기업회계기준서제 1109 호도입시당기손익 - 공정가치측정대상금융자산의비중이증가하여당기손익의변동성이확대될수있습니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재대여금및수취채권 6,000,669 백만원, 매도가능금융자산 276,979 백만원, 당기손익인식금융자산 4,478,553 백만원, 당기손익인식지정금융자산 5,493,896 백만원을보유하고있습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면계약조건에따라특정일에원금과원금잔액에대한이자만으로구성된현금흐름이발생하고계약상현금흐름수취를목적으로하는채무상품만상각후원가로측정할수있습니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재대여금및수취채권 6,000,669 백만원을상각후원가로측정하고있습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면계약조건에따라특정일에원금과원금잔액에대한이자만으로구성된현금흐름이발생하고계약상현금흐름수취및매도를목적으로하는채무상품을기타포괄손익 - 공정가치로측정합니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재매도가능금융자산으로분류된채무상품 613 백만원을보유하고있습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면단기매매목적으로보유하지않는지분상품은최초인식시점에기타포괄손익 - 공정가치측정항목으로지정하는취소불가능한선택을할수있고, 동포괄손익은후속적으로당기손익으로재순환 (recycling) 되지않습니다. 연결실체의 2017 년 9 월 30 일현재매도가능금융자산으로분류된지분상품은 276,367 백만원이고, 2017 년회계연도중매도가능지분상품관련미실현평가손익 341 백만원이당기손익으로재순환되었습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면계약조건에따른현금흐름이원금과원금잔액에대한이자만으로구성되지않거나매매가주된목적인채무상품과기타포괄손익 - 공정가치측정항목으로지정하지않은지분상품은당기손익 - 공정가치로측정합니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재당기손익인식금융자산으로분류된채무상품과지분상품을 4,040,904 백만원보유하고있습니다. 2 금융부채의분류및측정새로운기업회계기준서제 1109 호에따르면당기손익 - 공정가치측정항목으로지정한금융부채의공정가치변동중해당금융부채의신용위험변동으로인한부분은당기손익이아닌기타포괄손익으로표시하고, 동기타포괄손익은후속적으로당기손익으로재순환하지않습니다. 다만, 금융부채의신용위험변동에따른공정가치변동을기타포괄손익으로인식하면회계불일치가발생하거나확대될경우에는해당공정가치변동을당기손익으로인식합니다. 현행기업회계기준서제 1039 호에서모두당기손익으로인식했던당기손익 - 공정가치측정항목으로지정한금융부채의공정가치변동중일부가기타포괄손익으로표시되므로금융부채의평가관련당기손익이감소할수있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 137

139 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재금융부채 16,153,857 백만원중 4,837,701 백만원을당기손익 - 공정가치측정항목으로지정하였고, 2017 회계연도중당기손익 - 공정가치측정금융부채와관련하여 (-)419,031 백만원 ( 순손익 ) 의공정가치변동을당기손익으로인식하였습니다. 3 손상 : 금융자산과계약자산현행기업회계기준서제 1039 호에서는발생손실모형 (incurred loss model) 에따라손상발생의객관적증거가있는경우에만손상을인식하지만, 새로운기업회계기준서제 1109 호에서는상각후원가또는기타포괄손익 - 공정가치로측정하는채무상품, 리스채권, 계약자산, 대출약정, 금융보증계약에대하여기대신용손실모형 (expected credit loss impairment model) 에따라손상을인식합니다. 기업회계기준서제 1109 호에서는금융자산최초인식후신용위험의증가정도에따라아래표와같이 3 단계로구분하여 12 개월기대신용손실이나전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정하도록하고있어현행기업회계기준서제 1039 호의발생손실모형에비하여신용손실을조기에인식할수있습니다. Stage 1 Stage 2 Stage 3 구분 (1) 최초인식후신용위험이유의적으로증가하지않은경우 (2) 최초인식후신용위험이유의적으로증가한경우신용이손상된경우 손실충당금 12개월기대신용손실 : 보고기간말이후 12개월내에발생가능한금융상품의채무불이행사건으로인한기대신용손실전체기간기대신용손실 : 기대존속기간에발생할수있는모든채무불이행사건으로인한기대신용손실 (1) 기업회계기준서제1115호 ' 고객과의계약에서생기는수익 ' 의적용범위에포함되는거래에서생기는매출채권이나계약자산의경우유의적인금융요소가없다면전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정해야하고, 유의적인금융요소가있다면전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정하는것을회계정책으로선택할수있습니다. 리스채권도전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정하는것을회계정책으로선택할수있음 (2) 보고기간말신용위험이낮은경우에는신용위험이유의적으로증가하지않은것으로간주할수있음 기업회계기준서제 1109 호에서는최초인식시점에신용이손상된금융자산은최초인식후전체기간기대신용손실의누적변동분만을손실충당금으로계상합니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재상각후원가로측정하는대여금및수취채권 5,988,169 백만원을보유하고있고, 이들자산에대하여손실충당금 72,594 백만원을설정하고있습니다. 4 위험회피회계새로운기업회계기준서제 1109 호에서는현행기업회계기준서제 1039 호에서정한위험회피회계의체계 (mechanics of hedge accounting: 공정가치위험회피, 현금흐름위험회피, 해외사업장순투자위험회피 ) 를유지하지만, 복잡하고규정중심적인기업회계기준서제 1039 호의위험회피회계요구사항을기업의위험관리활동에중점을둔원칙중심적인방식으로변경했습니다. 위험회피대상항목과위험회피수단을확대하였고, 높은위험회피효과가있는지에대 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 138

140 한평가및계량적인판단기준 (80~125%) 을없애는등위험회피회계적용요건을완화하였습니다. 기업회계기준서제 1109 호의위험회피회계를적용할경우, 현행기업회계기준서제 1039 호의위험회피회계적용요건을충족하지못하는일부거래에대해서도위험회피회계를적용할수있게되어당기손익의변동성이축소될수있습니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재위험회피회계를적용하고있지않습니다. 위험회피회계에대한경과규정에따르면기업회계기준서제 1109 호를최초적용할때현행기업회계기준서제 1039 호의위험회피회계관련규정을계속해서적용할것을회계정책으로선택할수있습니다. - 기업회계기준서제 1115 호고객과의계약에서생기는수익 2015 년 11 월 6 일제정된기업회계기준서제 1115 호 ' 고객과의계약에서생기는수익 ' 은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작하는회계연도부터적용하되조기적용할수도있습니다. 동기준서는현행기업회계기준서제 1018 호 ' 수익 ', 제 1011 호 ' 건설계약 ', 기업회계기해석서제 2031 호 ' 수익 : 광고용역의교환거래 ', 제 2113 호 ' 고객충성제도 ', 제 2115 호 ' 부동산건설약정 ', 제 2118 호 ' 고객으로부터의자산이전 ' 을대체할예정입니다. 연결실체는기업회계기준서제 1115 호를 2018 년 1 월 1 일이후시작되는회계연도부터적용하되, 기업회계기준서제 1008 호 ' 회계정책, 회계추정의변경및오류 ' 에따라비교표시되는과거보고기간에대해서도소급하여적용하고, 2017 년 1 월 1 일현재완료된계약등에대해서는재무제표를재작성하지않는실무적간편법을적용할예정입니다. 현행기업회계기준서제 1018 호등에서는재화의판매, 용역의제공, 이자수익, 로열티수익, 배당수익, 건설계약과같은거래유형별로수익인식기준을제시하지만, 새로운기업회계기준서제 1115 호에따르면모든유형의계약에 5 단계수익인식모형 (1 계약식별 2 수행의무식별 3 거래가격산정 4 거래가격을수행의무에배분 5 수행의무이행시수익인식 ) 을적용하여수익을인식합니다. 연결실체는 2017 년 9 월 30 일현재상황및입수가능한정보에기초하여기업회계기준서제 1115 호적용시 2018 년재무제표에미치는잠재적인영향을예비평가하고있습니다. 연결실체는향후추가적인정보에기초하여보다구체적인재무영향을분석할예정이고, 예비영향평가결과는향후연결실체가이용할수있는추가정보등에따라변경될수있습니다. (2) 측정기준재무제표는아래에서열거하고있는재무상태표의주요항목을제외하고는역사적원가를기준으로작성되었습니다. - 공정가치로측정되는파생상품 - 공정가치로측정되는당기손익인식금융상품 - 공정가치로측정되는매도가능금융자산 - 공정가치로측정되는주식기준보상 - 확정급여채무의현재가치에서사외적립자산의순공정가치를차감한순확정급여부채 ( 자산 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 139

141 (3) 기능통화와표시통화연결실체는재무제표에포함되는항목들을영업활동이이루어지는주된경제환경의통화 ( 기능통화 ) 로표시하고있습니다. 이는기능통화이면서재무제표작성을위한표시통화인 ' 원 ' 으로표시하고있습니다. (4) 추정과판단한국채택국제회계기준에서는재무제표를작성함에있어서회계정책의적용이나, 보고기간말현재자산, 부채및수익, 비용의보고금액에영향을미치는사항에대하여경영진의최선의판단을기준으로한추정치와가정의사용을요구하고있습니다. 보고기간말현재경영진의최선의판단을기준으로한추정치와가정이실제환경과다를경우이러한추정치와실제결과는다를수있습니다. 추정치와추정에대한기본가정은지속적으로검토되고있으며, 회계추정의변경은추정이변경된기간과미래영향을받을기간동안인식되고있습니다. 다음회계기간이내에중요한조정이발생할수있는유의한위험이있는가정과추정의불확실성에대한정보는다음의주석사항에포함되어있습니다. - 주석 6: 금융상품 - 주석 12: 대여금및수취채권 - 주석 22: 종업원급여부채 - 주석 23: 충당부채 - 주석 34: 법인세비용 3. 유의적인회계정책중간재무제표의작성에적용된유의적회계정책과계산방법은주석 2 에서설명하는제ㆍ개정기준서의적용으로인한변경및아래문단에서설명하는사항을제외하고는전기연결재무제표작성에적용된회계정책이나계산방법과동일합니다. (1) 법인세비용중간기간의법인세비용은전체회계연도에대해서예상되는최선의가중평균연간법인세율, 즉추정평균연간유효법인세율을중간기간의세전이익에적용하여계산합니다. 4. 금융위험의관리연결실체는금융및경영환경변화에효과적으로대처하고안정적인수익확보를위해서자금조달및운영에부정적인영향을미치고예상치못한손실을초래할수있는제반리스크를시장위험, 신용위험, 유동성위험등으로분류하고그관리를위하여리스크관리위원회를중심으로리스크를종합관리하는리스크관리부서를두어전사리스크를관리하고있습니다. 중간재무제표는연차재무제표에서요구되는모든재무위험관리와공시사항을포함하지않으므로 2016 년 12 월 31 일의연차재무제표를참고하시기바랍니다. 연결실체의위험관리부서및기타위험관리정책은전기말이후중요한변동사항이없습니다. 5. 영업부문 (1) 부문별보고현황및사업별부문 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 140

142 연결실체는전략적인영업단위인 10개의보고부문을가지고있습니다. 전략적영업단위들은서로다른금융상품과서비스를제공하며각영업단위별로요구되는기술과마케팅전략이다르므로분리되어운영되고있습니다. 최고영업의사결정자는각각의전략적인영업단위들에대한내부보고자료를최소한분기단위로검토하고있습니다. 연결실체의보고부문은아래와같습니다. 보고부문 Retail 기업금융 CM부문법인영업부문저축은행부문자산운용부문경제연구소부문에프앤아이부문해외영업부문기타 위탁매매서비스로부터창출되는성과보고단위 주된사업활동 기업금융과관계된종합금융서비스를통해창출되는성과를보고하는단위 주식, 채권, 파생상품등상품을운용하여얻은성과를측정하여보고하는단위 법인영업활동을통해창출한성과를측정하여보고하는단위 종속기업 ( 대신저축은행 ) 의개인금융및기업금융부문의성과를측정하여보고하는단위 자산관리및자산운용업서비스제공을통해창출되는성과보고단위 국내외경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장및기업에관한조사연구와자료및도서출판등을통한성과 보고단위 유동화증권인수매매등을통해창출되는성과보고단위 해외투자자들에게국내상품 ( 주식, 선물, 옵션등 ) 중개등을통해창출되는성과보고단위 상기이외의기타영업활동을영위하는단위 (2) 보고부문별재무정보당분기및전분기의보고부문별재무정보는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분영업수익영업비용영업이익 ( 손실 ) 영업외손익 법인세비용 차감전손익 법인세비용 분기순이익 Retail 179,784,012 91,519,669 88,264,343 (68,049,164) 20,215,179 기업금융 32,889,567 11,652,711 21,236,856 (7,403,474) 13,833,382 CM부문 2,255,802,818 2,250,051,694 5,751,124 (5,585,913) 165,211 법인영업부문 122,255, ,948,615 4,306,607 (2,983,221) 1,323,386 저축은행부문 68,357,216 41,455,344 26,901, ,633 27,115,505 자산운용부문 5,796,675 6,320,117 (523,442) 4,178,511 3,655,069 경제연구소부문 4,165,605 3,966, ,325 22, ,230 에프앤아이부문 145,320,726 89,508,477 55,812, ,267 55,936,516 해외영업부문 697, ,974 96,639-96,639 기타 (7,543,807) 33,961,399 (41,505,206) 99,975,020 58,469,814 합계 2,807,525,647 2,646,985, ,540,367 20,492, ,032,931 조정 (*) (60,868,398) (18,019,034) (42,849,364) (4,420,738) (47,270,102) 연결재무제표 2,746,657,249 2,628,966, ,691,003 16,071, ,762,829 32,581, ,180,979 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 141

143 < 전분기 > 구분영업수익영업비용영업이익 ( 손실 ) 영업외손익 법인세비용 차감전손익 법인세비용 분기순이익 Retail 190,137,383 98,595,024 91,542,359 (80,972,447) 10,569,912 기업금융 37,710,719 8,275,464 29,435,255 (17,684,688) 11,750,567 CM부문 2,940,762,518 2,938,574,154 2,188,364 (16,386,130) (14,197,766) 법인영업부문 50,190,590 43,871,077 6,319,513 (5,509,135) 810,378 저축은행부문 56,523,387 44,462,005 12,061, ,739 12,424,121 자산운용부문 5,776,968 7,237,379 (1,460,411) (1,104,664) (2,565,075) 경제연구소부문 3,850,313 3,789,148 61,165 21,228 82,393 에프앤아이부문 141,106,875 89,170,174 51,936,701 (261,608) 51,675,093 해외영업부문 1,088,797 1,141,400 (52,603) - (52,603) 기타 (104,946,101) (19,700,304) (85,245,797) 116,499,517 31,253,720 합계 3,322,201,449 3,215,415, ,785,928 (5,035,188) 101,750,740 조정 (*) (52,711,153) (23,936,926) (28,774,227) (3,480,030) (32,254,257) 연결재무제표 3,269,490,296 3,191,478,595 78,011,701 (8,515,218) 69,496,483 6,155,674 63,340,809 (*) 조정내역에는내부거래제거및지분법관련손익등이반영되어있으며, 상세조정내역은아래와같습니다. 당분기 전분기 구분지분법지분법내부거래합계내부거래관련손익등관련손익등 합계 영업수익수수료 (15,150,743) - (15,150,743) (16,831,201) - (16,831,201) 이자 (1,361,143) - (1,361,143) (1,848,069) - (1,848,069) 배당금수익 (39,934,448) - (39,934,448) (22,291,616) - (22,291,616) 대출채권회수수익 (2,326,483) - (2,326,483) (6,583,565) - (6,583,565) 기타영업수익 (1,776,507) (319,074) (2,095,581) (4,438,785) (717,917) (5,156,702) 소계 (60,549,324) (319,074) (60,868,398) (51,993,236) (717,917) (52,711,153) 영업비용수수료 (10,452,604) - (10,452,604) (13,708,808) - (13,708,808) 이자 (574,153) - (574,153) (5,530,822) - (5,530,822) 기타영업비용 (1,113,857) - (1,113,857) (352,063) - (352,063) 판관비 (5,878,420) - (5,878,420) (4,345,233) - (4,345,233) 소계 (18,019,034) - (18,019,034) (23,936,926) - (23,936,926) 영업외손익지분법손익 - (910,033) (910,033) - (5,610,358) (5,610,358) 기타영업외손익 (3,510,705) - (3,510,705) (1,266,224) 3,396,552 2,130,328 소계 (3,510,705) (910,033) (4,420,738) (1,266,224) (2,213,806) (3,480,030) (3) 지역별재무정보당분기및전분기의지역별재무정보는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 142

144 < 당분기 > 구분 국내 홍콩 미국 합계 연결재무제표 영업손익 117,573,397 96,639 20, ,691, ,691,003 법인세비용차감전순손익 133,645,223 96,639 20, ,762, ,762,829 지역별자산 18,026,698, ,076 31,268,990 18,058,764,685 18,058,764,685 < 전분기 > 구분 국내 홍콩 미국 합계 연결재무제표 영업손익 77,787,649 (52,604) 276,657 78,011,702 78,011,702 법인세비용차감전순손익 69,272,430 (52,604) 276,657 69,496,483 69,496,483 지역별자산 19,582,588,885 6,790,289 4,684,937 19,594,064,111 19,594,064,111 (4) 당분기및전분기중연결실체영업수익의 10% 이상을차지하는외부고객은없습니다. 6. 금융상품 (1) 금융상품범주별장부금액당분기말과전기말현재각금융자산과금융부채의범주별장부금액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 금융자산 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 대여금및 수취채권 매도가능 금융상품 합계 공정가치 현금및예치금 - 1,303,538, ,769,290-2,264,307,797 2,251,807,797 당기손익인식금융자산 4,478,553,265 4,190,357, ,668,910,303 8,668,910,303 매매목적보유금융자산 4,040,904, ,040,904,033 4,040,904,033 파생상품자산 437,649, ,649, ,649,232 당기손익인식지정금융자산 - 4,190,357, ,190,357,038 4,190,357,038 매도가능금융자산 (*1) ,979, ,979, ,014,070 대출채권 - - 4,212,073,615-4,212,073,615 4,202,647,988 기타자산 (*2) ,826, ,826, ,918,756 합계 4,478,553,265 5,493,895,545 6,000,669, ,979,995 16,250,098,177 16,233,298,914 금융부채 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 상각후원가측정 금융부채 합계 공정가치 당기손익인식금융부채 443,817,668 4,837,701,020-5,281,518,688 5,281,518,688 매매목적보유금융부채 49,436, ,436,867 49,436,867 파생상품부채 394,380, ,380, ,380,801 당기손익인식지정금융부채 - 4,837,701,020-4,837,701,020 4,837,701,020 예수부채 - - 2,677,385,833 2,677,385,833 2,677,701,206 차입부채 - - 6,618,358,281 6,618,358,281 6,612,585,376 사채 ,994, ,994, ,657,268 기타부채 (*2) ,599, ,599, ,436,713 합계 443,817,668 4,837,701,020 10,872,338,575 16,153,857,263 16,155,899,251 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 143

145 < 전기말 > 금융자산 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 대여금및 수취채권 매도가능 금융상품 합계 공정가치 현금및예치금 - 1,203,144, ,477,729-2,088,621,778 2,088,337,510 당기손익인식금융자산 5,067,276,608 4,250,381, ,317,657,808 9,317,657,808 매매목적보유금융자산 4,594,550, ,594,550,602 4,594,550,602 파생상품자산 472,726, ,726, ,726,006 당기손익인식지정금융자산 - 4,250,381, ,250,381,200 4,250,381,200 매도가능금융자산 (*1) ,167, ,167, ,201,846 대출채권 - - 4,305,023,202-4,305,023,202 4,298,528,485 기타자산 (*2) ,486, ,486, ,289,991 합계 5,067,276,608 5,453,525,249 6,003,987, ,167,771 16,809,957,145 16,800,015,640 금융부채 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 상각후원가측정 금융부채 합계 공정가치 당기손익인식금융부채 772,795,824 5,408,244,119-6,181,039,943 6,181,039,943 매매목적보유금융부채 131,483, ,483, ,483,379 파생상품부채 641,312, ,312, ,312,445 당기손익인식지정금융부채 - 5,408,244,119-5,408,244,119 5,408,244,119 예수부채 - - 2,515,832,790 2,515,832,790 2,514,316,188 차입부채 - - 5,404,772,195 5,404,772,195 5,397,035,159 사채 - - 1,116,436,980 1,116,436,980 1,126,269,538 기타부채 (*2) ,180, ,180, ,735,426 합계 772,795,824 5,408,244,119 9,690,222,162 15,871,262,105 15,866,396,254 (*1) 활성시장에서공시되는시장가격이없는매도가능금융자산중공정가치를신뢰성있게측정할수없어원가로측정한 2,966백만원 ( 전기말 : 2,966백만원 ) 은공정가치공시에서제외하였습니다. (*2) 기타자산및기타부채계정중금융상품의정의를충족하지못하는선급금, 선수수익등의항목을제외하였습니다. 금융상품의공정가치중상각후원가로측정하는금융상품의공정가치는다음과같은평가기법을적용하여산출하였습니다. 구분현금및예치금대출채권기타자산 평가기법현금은장부금액과공정가치가동일하며, 현금성자산은수시입출금이가능한보통예금또는만기가 3개월이내에도래하는정기예금등으로장부금액을공정가치의대용치로사용하였습니다. 단기성채권에해당되는예치금의경우장부금액을공정가치의대용치로사용하였으며, 장기성채권에해당되는예치금의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 대출채권의공정가치는수취할것으로예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 단기성채권인미수금, 미수수익등의경우합리적공정가치의대용치로장부금액을사용하였으며, 장기성채권인임차보증금등의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 144

146 예수부채차입부채사채기타부채 만기가발행일로부터 1년이내인예수부채의경우장부금액을공정가치의대용치로사용하였습니다. 만기가발행일로부터 1년이내인차입부채의경우장부금액을공정가치의대용치로사용하였으며, 만기가발행일로부터 1년이상인차입부채의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 만기가발행일로부터 1년이상인사채의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 단기성채무인미지급금등의경우합리적공정가치의대용치로장부금액을사용하였으며, 장기성채무인임대보증금등의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. (2) 금융상품공정가치수준당분기말과전기말현재공정가치로측정되는금융상품의공정가치서열체계에따른수준별공시는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 수준분류 구분 공정가치 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및예치금 1,303,538,507-1,303,538,507-1,303,538,507 당기손익인식금융자산 8,668,910,303 3,875,359,059 4,209,801, ,749,519 8,668,910,303 매매목적보유금융자산 4,040,904,033 1,690,101,675 2,350,797,567 4,791 4,040,904,033 파생상품자산 437,649,232 80,230, ,459, ,958, ,649,232 당기손익인식지정금융자산 4,190,357,038 2,105,027,083 1,669,544, ,785,754 4,190,357,038 매도가능금융자산 274,014,070 4,952,819 94,047, ,013, ,014,070 합계 10,246,462,880 3,880,311,878 5,607,387, ,763,216 10,246,462,880 금융부채 : 당기손익인식금융부채 5,281,518, ,734,410 1,159,159,942 3,795,624,336 5,281,518,688 매매목적보유금융부채 49,436,867 49,436, ,436,867 파생상품부채 394,380,801 83,619, ,440, ,320, ,380,801 당기손익인식지정금융부채 4,837,701, ,678, ,718,993 3,682,303,764 4,837,701,020 합계 5,281,518, ,734,410 1,159,159,942 3,795,624,336 5,281,518,688 < 전기말 > 수준분류 구분 공정가치 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및예치금 1,203,144,049-1,203,144,049-1,203,144,049 당기손익인식금융자산 9,317,657,808 3,942,629,232 4,630,053, ,974,579 9,317,657,808 매매목적보유금융자산 4,594,550,602 1,721,242,738 2,873,302,986 4,878 4,594,550,602 파생상품자산 472,726, ,784, ,817,318 67,124, ,726,006 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 145

147 당기손익인식지정금융자산 4,250,381,200 2,093,602,193 1,478,933, ,845,314 4,250,381,200 매도가능금융자산 282,201,846 39,660,075 71,518, ,023, ,201,846 합계 10,803,003,703 3,982,289,307 5,904,716, ,998,144 10,803,003,703 금융부채 : 당기손익인식금융부채 6,181,039, ,569,570 1,513,272,544 4,319,197,829 6,181,039,943 매매목적보유금융부채 131,483, ,483, ,483,379 파생상품부채 641,312, ,689, ,538, ,085, ,312,445 당기손익인식지정금융부채 5,408,244, ,397,102 1,216,734,510 4,083,112,507 5,408,244,119 합계 6,181,039, ,569,570 1,513,272,544 4,319,197,829 6,181,039,943 공정가치란합리적인판단력과거래의사가있는독립된당사자사이의거래에서자산이교환되거나부채가결제될수있는금액을말합니다. 연결실체는매보고기간말에금융자산과금융부채의종류별공정가치와장부금액을비교하는형식으로공시합니다. 금융상품공정가치의최선의추정치는활성시장에서공시되는가격입니다. 연결실체는금융상품의공정가치평가에사용한평가기법이적절하고연결재무상태표에기록된공정가치가합리적이라고확신하지만, 다른평가기법을사용하거나다른가정을이용한다면연결재무상태표상의금융상품공정가치가변동될수도있습니다. 또한공정가치를측정함에있어다양한평가기법이사용되었고여러추정이이루어졌기때문에다른금융기관의금융상품공정가치금액과합리적으로비교하는것이어려울수있습니다. 연결실체는금융상품의공정가치를다음의 3 가지공정가치수준으로분류하여공시합니다. - 수준 1: 활성거래시장에서공시되는가격을공정가치로측정하는금융상품의경우, 동금융상품의공정가치는수준 1로분류됩니다. 공정가치가수준 1로분류되는금융상품에는거래소에서거래되는주식및파생상품, 국고채권등이있습니다. - 수준 2: 평가기법을사용하여금융상품의공정가치를측정하는경우, 모든중요요소가시장에서관측한정보에해당하면동금융상품의공정가치는수준 2로분류됩니다. 공정가치가수준 2로분류되는금융상품에는대부분의원화채권과외화채권, 스왑, 선도, 옵션등일반적인장외파생상품등이있습니다. - 수준 3: 평가기법을사용하여금융상품의공정가치를측정하는경우, 하나이상의중요요소가시장에서관측불가능한정보에해당하면동금융상품의공정가치는수준 3으로분류됩니다. 공정가치가수준 3으로분류되는금융상품에는비상장주식과복잡한구조화채권, 복잡한장외파생상품등이있습니다. (3) 공정가치수준 2 관련공시다음은당분기말및전기말현재공정가치로측정된자산과부채중수준 2 로분류된항목의평가기법과투입변수에대한설명입니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 금융자산 구분당분기말공정가치가치평가기법투입변수 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 146

148 현금및예치금 1,303,538, 매매목적보유금융자산 2,350,797,567 DCF모형 할인율 당기손익인식지정금융자산 1,669,544,201 Monte Carlo Simulation, 할인율, 내재변동성, 파생상품자산 189,459,957 Closed Form, DCF모형 내재상관계수, 주가 매도가능금융자산 94,047,554 DCF모형 할인율 합계 5,607,387,786 금융부채 파생상품부채 197,440,949 Monte Carlo Simulation, 할인율, 내재변동성, 당기손익인식지정금융부채 961,718,993 Closed Form, DCF모형 내재상관계수, 주가 합계 1,159,159,942 < 전기말 > 구분 당기말공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산현금및예치금 1,203,144, 매매목적보유금융자산 2,873,302,986 DCF모형 할인율 당기손익인식지정금융자산 1,478,933,693 Monte Carlo Simulation, 할인율, 내재변동성, 내 파생상품자산 277,817,318 Closed Form, DCF모형 재상관계수, 주가 매도가능금융자산 90,798,801 DCF모형 할인율 합계 5,923,996,847 금융부채 파생상품부채 296,538,034 Monte Carlo Simulation, 할인율, 내재변동성, 내 당기손익인식지정금융부채 1,216,734,510 Closed Form, DCF모형 재상관계수, 주가 합계 1,513,272,544 (4) 공정가치수준 3 관련공시 1) 시장에서관측불가능한가정에기초하는평가기법을사용하여추정한공정가치 ( 공정가치수준 3) 의기중변동내역 1 당분기의공정가치수준 3 에해당하는금융상품의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당기손익인식금융자산 매매목적보유 당기손익인식 금융자산 지정금융자산 매도가능 금융자산 당기손익인식금융부채 순파생상품 (*) 매매목적보유 당기손익인식 매매목적 금융부채 지정금융부채 파생상품 기초금액 4, ,845, ,023,565 - (4,083,112,507 ) (168,960,935) 총손익 : - 62,965,831 (1,436,873) - (327,303,002) 186,767,530 당기손익인식액 - 62,965, (327,303,002) 186,767,530 기타포괄손익인식액 - - (1,436,873) 증가 - 184,656,284 9,000,000 - (2,059,942,108 ) (11,025,475) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 147

149 감소 (87) (509,681,675) (3,572,995) - 2,788,053,853 47,857,282 다른수준에서수준 3으로변경된금액수준 3에서다른수준으로변경된금액 분기말금액 4, ,785, ,013,697 - (3,682,303,764 ) 54,638,402 (*) 파생상품자산에서파생상품부채를차감한금액입니다. 당분기공정가치수준 3 변동내역중당기손익으로인식된금액은연결포괄손익계산서상다음과같이표시되고있습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 순매매손익 당기손익인식지정 금융상품순손익 기타포괄손익 당기손익인식액 186,767,530 (264,337,171) - 기타포괄손익인식액 - - (1,436,873) 2 전분기의공정가치수준 3 에해당하는금융상품의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당기손익인식금융자산 매매목적보유 당기손익인식 금융자산 지정금융자산 매도가능 금융자산 당기손익인식금융부채 순파생상품 (*) 매매목적보유 당기손익인식 매매목적 금융부채 지정금융부채 파생상품 기초금액 4, ,631, ,341,537 - (5,045,496,195 ) (162,918,418) 총손익 : - 18,898,806 (1,443,704) - 546,559,114 (586,582,575) 당기손익인식액 - 18,898, ,559,114 (586,582,575) 기타포괄손익인식액 - - (1,443,704) 증가 ,183,849 1,982,008 - (1,335,970,423 ) (229,172,631) 감소 - (229,492,461) (1,282,093) - 1,257,911, ,650,920 다른수준에서수준 3으로변경된금액수준 3에서다른수준으로변경된금액 분기말금액 4, ,221, ,797,748 - (4,576,996,102 ) (103,022,704) (*) 파생상품자산에서파생상품부채를차감한금액입니다. 전분기공정가치수준 3 변동내역중당기손익으로인식된금액은연결포괄손익계산서상다음과같이표시되고있습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 순매매손익 당기손익인식지정 금융상품 순손익 기타포괄손익 당기손익인식액 (586,582,575) 565,457,920 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 148

150 기타포괄손익인식액 - - (1,443,704) 2) 거래일평가손익 (Day 1 Profit and loss) 최초인식시점에금융상품의공정가치가시장에서관측불가능한요소를토대로하는평가기법을통해측정되는경우, 동평가기법에의해산출된공정가치와거래가격이다르다면금융상품의공정가치는거래가격으로인식합니다. 이때평가기법에의해산출된공정가치와거래가격의차이는즉시손익으로인식하지않고이연하여인식하며, 동차이는금융상품의거래기간동안정액법으로상각하고, 평가기법의요소가시장에서관측가능해지는경우이연되고있는잔액을즉시손익으로모두인식합니다. 당분기와전분기에이와관련하여이연되고있는총차이금액및그변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 자산부채자산부채 Ⅰ. 기초거래일손익인식평가조정 39,834,875 61,824,915 62,005, ,813,264 Ⅱ. 당분기신규발생거래일손익인식평가조정 92,734, ,994,715 47,564,426 60,169,108 Ⅲ. 당분기손익으로인식한거래일손익인식평가조정 ((1)+(2)+(3)) (70,807,593) (97,985,996) (52,423,840) (82,838,479) (1) 당분기상각으로인한거래일손익인식평가조정인식액 (22,208,829) (31,655,256) (20,063,816) (33,147,023) (2) 당분기거래청산으로인한거래일손익인식평가조정인식액 (48,598,764) (66,330,740) (32,360,024) (49,672,556) (3) 당분기평가요소의관찰가능성변경으로인한거래일손익인식평가조정인식액 (18,900) Ⅳ. 분기말거래일손익인식평가조정 (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) 61,761,702 75,833,634 57,146,376 83,143,893 3) 비관측변수의변동에의한민감도분석 1 비관측변수를투입변수로사용한공정가치측정치에대한정보는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 당분기말 공정가치 가치평가방법 비관측변수 비관측변수 추정범위 관측가능하지않은투입변수의 공정가치에대한영향 금융자산 매매목적보유금융자산 (*) 4,791 원가법 당기손익인식지정금융자산 415,785,754 Monte Carlo Simulation, 파생상품자산 167,958,974 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 매도가능금융자산 175,013,697 DCF 모형성장률및할인율 -1% ~ 1% 성장률이클수록, 할인률이작을 수록공정가치상승 합계 758,763,216 금융부채 파생상품부채 113,320,572 Monte Carlo Simulation, 당기손익인식지정금융부채 3,682,303,764 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 합계 3,795,624,336 (*) 상장폐지주식으로서유의적인영향이없음. < 전기말 > 구분전기말가치평가방법비관측변수비관측변수관측가능하지않은투입변수의 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 149

151 공정가치추정범위공정가치에대한영향 금융자산 매매목적보유금융자산 (*) 4,878 원가법 당기손익인식지정금융자산 677,845,314 Monte Carlo Simulation, 파생상품자산 67,124,387 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 매도가능금융자산 171,023,565 DCF 모형성장률및할인율 -1% ~ 1% 성장률이클수록, 할인률이작을 수록공정가치상승 합계 915,998,144 금융부채 파생상품부채 236,085,322 Monte Carlo Simulation, 당기손익인식지정금융부채 4,083,112,507 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 합계 4,319,197,829 2 비관측변수의변동에의한민감도분석은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 당분기말당기손익으로인식기타포괄손익으로인식공정가치유리한변동불리한변동유리한변동불리한변동 금융자산매매목적보유금융자산 (*) 4, 당기손익인식지정금융자산 415,785,754 3,693,313 (3,204,000) - - 파생상품자산 167,958,974 5,915,448 (5,663,734) - - 매도가능금융자산 175,013, ,600,453 (9,736,216) 합계 758,763,216 9,608,761 (8,867,734) 19,600,453 (9,736,216) 금융부채파생상품부채 113,320,572 26,105,772 (24,543,934) - - 당기손익인식지정금융부채 3,682,303,764 38,946,806 (36,867,280) - - 합계 3,795,624,336 65,052,578 (61,411,214) - - < 전기말 > 구분 공정가치 당기손익으로인식 ( 당기 ) 기타포괄손익으로인식 ( 당기 ) 유리한변동불리한변동유리한변동불리한변동 금융자산매매목적보유금융자산 (*) 4, 당기손익인식지정금융자산 677,845, (439) - - 파생상품자산 67,124,387 1,329 (1,078) - - 매도가능금융자산 171,023, ,650,880 (11,047,376) 합계 915,998,144 1,917 (1,517) 25,650,880 (11,047,376) 금융부채파생상품부채 236,085,322 18,701 (17,935) - - 당기손익인식지정금융부채 4,083,112, (500) - - 합계 4,319,197,829 19,289 (18,435) - - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 150

152 (*) 상장폐지주식으로서유의적인영향이없음. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 151

153 (5) 주요외화표시자산및부채당분기말과전기말현재연결실체의주요외화표시자산및부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 계정과목 < 외화자산 > 외화예금및외화예치금당기손익인식금융자산기타자산 < 외화부채 > 외화예수금당기손익인식금융부채차입부채기타부채 통화 국내법인해외법인외국통화금액원화환산액외국통화금액원화환산액 USD 150,770, ,887,999 6,401,625 7,340,743 JPY 974,371,912 9,942, HKD 696,186, ,193, EUR 19,932,216 26,925, CNY 34,429,285 5,933, 기타 5,293,415 - USD 1,147,850,187 1,316,239, HKD 484,730,270 71,153, EUR 34,891,796 47,134, 기타 47,598,707 - USD 44,798,337 51,370,253 1,340,098 1,536,690 CNY 19,860 3, 기타 723,255 - 합계 1,857,400,375 8,877,433 USD 45,935,057 52,673, JPY 666,240,988 6,798, HKD 266,906,625 39,179, CNY 17,794,338 3,066, 기타 2,264,914 - USD 528,600, ,146, HKD 128,873,640 18,917, 기타 10,246,052 - USD 158,737, ,024, 기타 1,274,708 - USD 249, ,620 18,422 21,124 기타 59,737 - 합계 922,937,936 21,124 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 152

154 < 전기말 > 계정과목 < 외화자산 > 외화예금및외화예치금당기손익인식금융자산기타자산 < 외화부채 > 외화예수금당기손익인식금융부채차입부채기타부채 통화 국내법인해외법인외국통화금액원화환산액외국통화금액원화환산액 USD 122,170, ,642,586 2,693,430 3,255,011 JPY 383,374,131 3,974, HKD 609,967,717 95,051, EUR 71,217,642 90,275, CNY 28,755,780 4,982, 기타 3,856,096 - USD 1,505,033,651 1,818,833, HKD 505,172,151 78,720, EUR 30,780,968 39,017, 기타 41,770,947 - USD 10,650,343 12,870,938 3,700,381 4,471,911 CNY 52,060 9, 기타 190,822 - 합계 2,337,196,346 7,726,922 USD 32,614,324 39,414, JPY 105,486,679 1,093, HKD 14,396,577 2,243, CNY 13,564,984 2,350, 기타 851,071 - USD 527,144, ,053, HKD 198,954,804 31,003, 기타 41,886,514 - USD 190,670, ,425, 기타 771,952 - USD 187, , , ,109 기타 49,783 - 합계 987,369, ,109 (6) 금융상품범주별손익당분기및전분기의금융자산과금융부채의범주별손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 배당 / 분배금수익 이자수익 / 비용 평가손익 처분 / 상환손익 손상차손 / 환입 기타손익 금융자산당기손익인식금융자산매매목적보유금융자산 42,267 82,029,770 (41,030,190) (30,371,302) - - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 153

155 당기손익인식지정금융자산 7,748,108 56,435,100 86,928,280 66,808,563 - (2,114,436) 대여금및수취채권현금및예치금 - 12,838, 대출채권 - 192,661,423-37,597,800 (21,962,741) - 기타자산 - 10,673, 매도가능금융자산 3,588,135 90, ,845 (1,157,017) - 소계 11,378, ,728,936 45,898,090 74,210,906 (23,119,758) (2,114,436) 금융부채당기손익인식금융부채매매목적보유금융부채 ,758 (910,235) - - 당기손익인식지정금융부채 - (49,267,501) (419,030,506) (241,963,327) - 83,691,199 상각후원가측정금융부채예수부채 - (23,666,568) 차입부채 - (72,413,225) 사채 - (21,832,423) 기타부채 - (2,278,226) 소계 - (169,457,943) (418,151,748) (242,873,562) - 83,691,199 파생상품 ,618, ,866,249 - (56,434,502) 합계 11,378, ,270,993 (120,634,739) 96,203,593 (23,119,758) 25,142,261 < 전분기 > 구분 배당 / 분배금수익 이자수익 / 비용 평가손익 처분 / 상환손익 손상차손 / 환입 기타손익 금융자산당기손익인식금융자산매매목적보유금융자산 2,414,686 85,754,876 (53,512,933) 19,249, 당기손익인식지정금융자산 6,308,420 71,712,911 66,133,706 29,902,124 - (1,619,448) 대여금및수취채권현금및예치금 - 17,487, 대출채권 - 162,090,579-26,483,861 (32,809,251) - 기타자산 - 4,134, 매도가능금융자산 3,841, (64,892) (677,902) - 소계 12,564, ,180,562 12,620,773 75,570,205 (33,487,153) (1,619,448) 금융부채당기손익인식금융부채매매목적보유금융부채 - - (292,360) (3,546,862) - - 당기손익인식지정금융부채 - (55,474,248) (163,737,322) (129,265,284) - 70,483,269 상각후원가측정금융부채예수부채 - (23,927,007) 차입부채 - (71,200,245) 사채 - (18,494,365) 기타부채 - (2,803,172) 소계 - (171,899,037) (164,029,682) (132,812,146) - 70,483,269 파생상품 ,835,210 (36,010,622) - (40,261,557) 합계 12,564, ,281,525 13,426,301 (93,252,563) (33,487,153) 28,602, 현금및예치금 (1) 당분기말과전기말현재현금및예치금의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 154

156 구분 예치기관 당분기말 전기말 현금및현금성자산 신한은행외 576,620, ,533,475 투자자예탁금별도예치금 ( 예금 ) 한국증권금융 14,979,313 69,111,764 투자자예탁금별도예치금 ( 신탁 )(*) 한국증권금융 1,303,538,507 1,203,144,049 대차거래이행보증금 한국증권금융 27,000,000 - 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 243,425, ,167,387 지급준비예치금 저축은행중앙회 58,406,132 50,326,687 중앙회예치금 저축은행중앙회 5,000,000 77,000,000 장기성예금 우리은행외 32,300,000 86,300,000 특정예금 국민은행외 38,000 38,416 기타예치금 KEB하나은행외 3,000,000 3,000,000 합계 2,264,307,797 2,088,621,778 (2) 당분기말과전기말현재사용이제한된예치금등의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유 투자자예탁금별도예치금 ( 예금 ) 한국증권금융 14,979,313 69,111,764 (*1) 투자자예탁금별도예치금 ( 신탁 ) 한국증권금융 1,303,538,507 1,203,144,049 (*1) 대차거래이행보증금 한국증권금융 27,000,000 - 유가증권대차거래이행보증금 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 243,425, ,167,387 파생상품거래매매증거금 예치금 지급준비예치금상호저축은행중앙회 58,406,132 50,326,687 (*2) 중앙회예치금상호저축은행중앙회 - 5,000,000 내국환결제담보 특정예금국민은행외 38,000 38,415 당좌개설보증금 장기성예금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련담보제공 우리은행외 61,348,163 61,408,594 (*3) 당기손익인식 금융자산 (*4) 채무증권대고객, 대기관 2,851,701,500 2,843,016,470 환매조건부매도편입채권 (*4) 매도가능금융자산 손해배상공동기금 한국거래소 14 3 (*5) 기타 보증금 ( 회원보증금 ) 한국거래소 1,000 1,000 신원보증금 (*1) 연결실체는자본시장과금융투자업에관한법률제74조및금융투자업규정제4-39조의규정에따라투자자예탁금을연결실체의자산과구분하여야하는바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의합계액에서현금위탁증거금을차감한금액이상의금액을매일재계산하여한국증권금융에별도예치하여야하며, 이를양도하거나담보로제공할수없으며, 누구든지이를상계ㆍ압류할수없습니다. (*2) 상호저축은행법제15조에의하면, 상호저축은행은수입한부금ㆍ예금및적금총액의 100의 50이내에서금융위원회에서정하는지급준비율에상당하는지급준비자산을현금, 금융기관에의예금, 제25의규정에의한상호저축은행중앙회에의예탁금또는국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관등이발행하는채권등의형태로보유하도록되어있는바, 상기지급준비예치금은상호저축은행중앙회에지급준비자산으로예치된것입니다. 또한, 이지급준비예치금 58,406백만원중 10,000백만원은내국환결제담보로제공되어있으며, 지급준비예치금전액은상호저축은행법에의해사용이제한되어있습니다. (*3) 2017년 9월 30일현재연결실체는증권사차액결제관련질권설정금액및파생상품거래등과관련하여예탁원등에장기성예금 61,348백만원을담보로제공하였습니다. (*4) 환매조건부매도편입채권담보잔고의시가평가된금액입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 155

157 (*5) 연결실체는자본시장과금융투자업에관한법률제 394 조와동법시행령제 362 조의규정에따라증권시장또 는파생상품시장에서의매매거래 ( 장내파생상품거래 ) 의위약으로인하여발생하는손해를배상하기위하여증 권시장공동기금및파생상품시장공동기금으로한국거래소에적립한것입니다. 8. 담보제공자산당분기말과전기말현재담보로제공된금융자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분내역예치기관당분기말전기말담보제공사유 예치금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련담보제공 장기성예금 우리은행외 61,348,163 61,408,594 (*1) 지급준비예치금 58,406,133 5,000,000 내국환결제담보 상호저축은행중앙회 중앙회예치금 - 5,000,000 내국환결제담보 주식 /ETF 한국예탁결제원외 57,245, ,873,410 대차거래담보 /ETF설정 주식 한국증권금융 1,625,358,168 1,596,227,686 유통금융 / 담보금융담보 채무증권 한국증권금융 1,253,320,196 1,274,737,833 대차거래담보 당기손익인식금융자산 (*2) 채무증권한국예탁결제원 153,770,950 82,571,520 대차거래담보 채무증권한국거래소 262,915, ,087,126 파생상품거래증거금 채무증권 한국예탁결제원 649, ,588 주식기관결제 채무증권 한국거래소 30,418,448 21,252,843 손해배상공동기금 채무증권 한국예탁결제원 2,027,074,107 2,091,593,405 파생상품거래담보 (*1) 2017년 9월 30일현재연결실체는증권사차액결제관련질권설정금액및파생상품거래등과관련하여 예탁원등에장기성예금 61,348백만원을담보로제공하였습니다. (*2) 담보제공된당기손익인식금융자산의시가평가된금액입니다. 9. 당기손익인식금융자산 (1) 당분기말과전기말현재당기손익인식금융자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 매매목적보유금융자산 : 유가증권 : 지분증권 1,978,440 2,434,713 채무증권 2,805,717,901 2,925,756,320 집합투자증권 1,210, ,542,736 기업어음증권 50,644,867 18,493,299 외화지분증권 외화채무증권 1,181,351,916 1,505,322,724 소계 4,040,904,033 4,594,550,602 당기손익인식지정금융자산 : 유가증권 : 지분증권 197,123,773 46,005,976 채무증권 3,106,569,304 3,042,846,374 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 156

158 집합투자증권 324,048, ,711,224 기업어음증권 59,996,111 - 외화지분증권 1,101,925 1,675,112 외화기타유가증권 26,841,665 16,988,553 파생결합증권 (*) 463,650, ,683,378 대출채권 5,142,864 - 신용위험평가조정 (1,121,210) (1,871,734) 거래일손익조정 7,003,043 8,342,317 소계 4,190,357,038 4,250,381,200 파생상품 : 파생상품자산 (*) 385,193, ,474,454 신용위험평가조정 (2,303,357) (2,241,007) 거래일손익조정 54,758,659 31,492,559 소계 437,649, ,726,006 합계 8,668,910,302 9,317,657,808 (*) 파생결합증권및파생상품자산의세부내역은주석18에공시하였습니다. (2) 당분기말현재채무증권중장부금액 2,851,702 백만원 ( 전기말 : 2,843,016 백만원 ) 이환매조건부매도에편입되어있습니다. (3) 공정가치로평가되는파생상품과상각후원가로측정되는금융상품에서발생하는손익의불일치를해소하기위하여당기손익인식항목으로지정함으로써, 지정하지않았더라면발생하였을인식과측정상의불일치를제거하거나상당히감소시킬수있는경우에해당하여당기손익인식항목으로지정하였습니다. 또한한개이상의내재파생상품이포함된계약에대하여개별파생상품간의상호의존성으로인한개별평가의어려움을고려하여복합계약전체를당기손익인식항목으로지정하였습니다. 10. 매도가능금융자산당분기말과전기말현재매도가능금융자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말전기말취득원가장부금액취득원가장부금액 지분증권 (*1) 42,994, ,290,072 69,778, ,150,457 출자금 (*1) 2,501,000 2,622,331 7,184,000 4,169,176 채무증권 612, , , ,732 집합투자증권 85,405,052 89,952,520 70,375,111 71,718,202 손해배상공동기금 (*2) 기타 502, , , ,201 합계 132,015, ,979, ,467, ,167,771 (*1) 활성시장에서공시되는시장가격이없고공정가치를신뢰성있게측정할수없어원가로측정한매도가능 금융자산의장부금액은당분기말과전기말현재각각 2,966백만원과 2,966백만원입니다. (*2) 당분기말현재증권시장공동기금으로 5천원 ( 전기말 : 1천원 ) 이, 파생상품시장공동기금으로 9천원 ( 전기말 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 157

159 : 2 천원 ) 이한국거래소에적립되어있습니다. 11. 관계기업및공동기업투자 (1) 당분기말과전기말현재연결실체의관계기업및공동기업투자의현황등은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 회사명 투자주식수 ( 출자좌수 ) 지분율 (%) 취득원가장부금액소재국 대신흥국제일호사모투자전문회사 (*1)(*2) 4, ,292,512 5,872,214 대한민국 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사 (*1)(*2) 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 (*1)(*2) 3, ,617,957 3,386,149 대한민국 2,726,325, ,774,500 3,521,198 대한민국 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 750,000, , ,385 대한민국 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 (*1) 10, ,000 10,759 대한민국 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사 (*1) 10, ,000 19,149 대한민국 진위3산단주식회사 (*1) 50, ,000 - 대한민국 과천PFV(*1) 50, ,000,000 1,015,517 대한민국 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 )(*1) 287,584, , ,584 대한민국 관계기업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581, ,907,900 - 대한민국 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8, ,000 - 대한민국 우리이에이제이차유동화전문유한회사 8, ,000 - 대한민국 우리이에이제육차유동화전문유한회사 8, ,000 - 대한민국 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 58, ,892,342 5,825,545 대한민국 우리이에이제7차유동화전문유한회사 , ,790 대한민국 우리이에이제9차유동화전문유한회사 , ,975 대한민국 우리파인제2차유동화전문유한회사 1,102, ,305,000 3,895,563 대한민국 우리파인제4차유동화전문유한회사 942, ,169,350 4,575,285 대한민국 탠덤주식회사 63, ,500,026 3,380,796 대한민국 디에이치씨개발주식회사 89,999 50%-1주 2,249,975 - 대한민국 대신에프앤아이인수시공정가치반영분 (*3) 2,871,669 - 소계 35,173,815 32,804,909 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*4) ,245,026 23,245,026 미국 합계 58,418,841 56,049,935 < 전기말 > 구분 회사명 투자주식수 ( 출자좌수 ) 지분율 (%) 취득원가장부금액소재국 대신흥국제일호사모투자전문회사 (*1)(*2) 9, ,297,512 11,852,953 대한민국 관계기업 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사 (*1)(*2) 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 (*1)(*2) 3, ,237,957 3,651,678 대한민국 565,500, , ,500 대한민국 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 158

160 대신밸런스제2호기업인수목적주식회사 (*1) 20, ,000 39,221 대한민국 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 (*1) 10, ,000 11,597 대한민국 진위3산단주식회사 (*1) 50, ,000 71,254 대한민국 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581, ,907,900 - 대한민국 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8, ,000 - 대한민국 우리이에이제이차유동화전문유한회사 8, ,000 - 대한민국 우리이에이제육차유동화전문유한회사 8, ,000 - 대한민국 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 58, ,892,342 4,112,318 대한민국 우리이에이제7차유동화전문유한회사 , ,018 대한민국 우리이에이제9차유동화전문유한회사 , ,211 대한민국 우리이에이제11차유동화전문유한회사 49, ,505 1,370,444 대한민국 우리이에이제16차유동화전문유한회사 18, ,400, ,518 대한민국 우리이에이제17차유동화전문유한회사 29, ,950,000 - 대한민국 우리파인제2차유동화전문유한회사 1,102, ,305,000 4,104,004 대한민국 우리이에이제19차유동화전문유한회사 ,000 - 대한민국 우리파인제4차유동화전문유한회사 942, ,519,350 5,940,716 대한민국 디에이치씨개발주식회사 89,999 50%-1주 2,249, ,847 대한민국 대신에프앤아이인수시공정가치반영분 (*3) 2,871, ,074 합계 47,445,710 33,553,353 (*1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가피투자회사의재무정책과영업정책에관한의사결정과정에참여 할수있는경우등에해당되어피투자회사에유의적인영향력을행사하는것으로보아관계기업으로분류하 였습니다. (*2) 해당사모투자전문회사정관에의하면잔여재산분배시손실이발생할경우 대신흥국제일호사모투자전 문회사의경우에는업무집행사원인연결실체가발생한손실금액을 10억원의한도내에서전액우선부담하고, 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사의경우에는업무집행사원인연결실체 가손실금액의 45% 를우선부담하기로되어있습니다. 또한대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사의 경우에는업무집행사원인연결실체가다른일방의업무집행사원인에스케이증권주식회사와손실금액을반분 하여부담하며, 일방업무집행사원의납입출자금이우선손실충당금액의 50% 에미달할경우해당업무집행사원 은미달한금액을충당하기위하여추가로출자하기로되어있습니다. (*3) 대신에프앤아이인수시공정가치평가로인한증가금액을일괄로기재하였습니다. (*4) 회사의종속기업인 DaishinNY LLC가보유한유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의지분율은 85.0% 이나피투자회사의약정에만장일치의규정이존재하는등공동기업의분류기준을충족하므로공동기업 으로분류하였습니다. 연결회사가공동지배력을보유하고있는모든공동약정들은별도의회사를통하여구조 화되었으며, 공동약정에대하여공동지배력을보유하는당사자들이약정의순자산에대한권리를보유하고있 다고판단하여공동기업으로분류하고있습니다. (2) 당분기말과전기말현재관계기업및공동기업의요약재무정보는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분회사명총자산총부채영업손익당기순손익 대신흥국제일호사모투자전문회사 30,759, ,852 1,093,092 1,093,092 관계기업 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사 22,622,462 53,269 (1,770,191) (1,770,191) 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 48,324, ,616 11,530,364 11,530,364 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 159

161 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 3,750,113 13,189 (13,076) (13,076) 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 1,280, ,820 (8,971) (21,844) 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사 10,199, ,507 (9,095) 9,764 진위3산단주식회사 139,100, ,469,908 (3,005,939) (3,000,892) 과천PFV(*1) 65,638,648 45,328,316 1,030, ,332 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 )(*1) 40,043,965 38,923 2,269,718 2,269,718 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 354,056 10,153,539 (14,132) (14,132) 우리이에이제일차유동화전문유한회사 122,062 10,397,102 (653,333) (653,333) 우리이에이제이차유동화전문유한회사 2,646,709 8,460,988 (382,529) (382,529) 우리이에이제육차유동화전문유한회사 1,582,937 8,646,792 (536,923) (536,923) 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 27,160,422 2,887,317 7,138,447 7,138,447 우리이에이제7차유동화전문유한회사 322,889 3,355 88,384 88,384 우리이에이제9차유동화전문유한회사 534, ,636 36,431 36,431 우리파인제2차유동화전문유한회사 8,670,763 13,955 (463,201) (463,201) 우리파인제4차유동화전문유한회사 10,672, , , ,945 탠덤주식회사 4,124,036 3,179 (323,620) (323,620) 디에이치씨개발주식회사 39,036,216 36,568,769 (1,300,410) (1,300,410) 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 27,347, < 전기말 > 구분회사명총자산총부채영업손익당기순손익 대신흥국제일호사모투자전문회사 62,985, ,816 1,908,937 (3,055,119) 관계기업 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사 24,392,507 53,123 (8,780,880) (8,780,880) 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 7,690, ,092 (720,092) (720,092) 대신밸런스제2호기업인수목적주식회사 21,721, ,295 (59,486) 254,794 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 1,290, ,800 (10,116) (15,488) 진위3산단주식회사 66,921,840 65,496,767 (2,473,381) (2,462,996) 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 368,188 10,153, , ,842 우리이에이제일차유동화전문유한회사 126,169 9,747,876 (1,062,394) (1,062,394) 우리이에이제이차유동화전문유한회사 2,615,234 8,046,983 (980,190) (980,190) 우리이에이제육차유동화전문유한회사 1,626,463 8,153,395 (973,949) (973,949) 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 23,109,128 5,974,470 (1,188,305) (1,188,305) 캠코제육차합작투자유동화전문유한회사 - - (16,388) (16,388) 우리이에이제7차유동화전문유한회사 842, ,306 1,727 1,727 우리파인제1차유동화전문유한회사 - - (7,367) (7,367) 우리이에이제9차유동화전문유한회사 1,099,832 19, , ,392 우리이에이제11차유동화전문유한회사 7,440,858 4,395,426 1,329,169 1,329,169 우리이에이제16차유동화전문유한회사 22,033,952 19,305,561 (2,917,011) (2,917,011) 우리이에이제17차유동화전문유한회사 6,392,667 9,234,113 (760,991) (760,991) 우리파인제2차유동화전문유한회사 9,133,964 13, , ,550 우리에이치비제3차유동화전문유한회사 , ,704 우리이에이제19차유동화전문유한회사 366, ,647 (180,442) (180,442) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 160

162 우리케이에이제1차유동화전문유한회사 - - 1,045,826 1,045,826 우리파인제3차유동화전문유한회사 , ,258 우리파인제4차유동화전문유한회사 13,211,654 10,064 2,109,069 2,109,069 디에이치씨개발주식회사 34,570,713 30,802,886 (665,423) (665,423) (3) 당분기및전분기의관계기업및공동기업투자의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분회사명기초증가감소지분법손익배당금선언액기타증감액기말 대신흥국제일호사모투자전문회사 11,852,953 - (4,550,000) 206,801 (1,750,000) 112,460 5,872,214 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 3,651, (265,529) - - 3,386,149 7 호사모투자전문회사 대신 - 에스케이에스세컨더리사모투자합자회 사 565,500 2,160, ,821 - (52,948) 3,521,198 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 - 750, (2,615) 747,385 대신밸런스제2호기업인수목적주식회사 39, (39,221) - 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 11, (385) - (453) 10,759 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사 - 10, ,137 19,149 진위3산단주식회사 (*1) 71, (71,254) 과천PFV - 1,000,000-15, ,015,517 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 ) - 305,920 (18,336) ,584 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (*1) (4,240) - 4,240 - 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (*1) 관계기업 우리이에이제이차유동화전문유한회사 (*1) (153,012) - 153,012 - 우리이에이제육차유동화전문유한회사 (*1) (214,769) - 214,769 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 4,112, ,713, ,825,545 우리이에이제7차유동화전문유한회사 104, , ,790 우리이에이제9차유동화전문유한회사 432, ,573 (322,809) - 123,975 우리이에이제11차유동화전문유한회사 (*2) 1,370,444 - (1,374,938) - - 4,494 - 우리이에이제16차유동화전문유한회사 (*2) 818,517 - (819,860) (1) - 1,344 - 우리이에이제17차유동화전문유한회사 (*2) - - (2,963) - - 2,963 - 우리파인제2차유동화전문유한회사 4,104, (208,441) - - 3,895,563 우리이에이제19차유동화전문유한회사 (*2) - - (1,866) - - 1,866 - 우리파인제4차유동화전문유한회사 5,940,716 - (1,350,000) 317,225 (332,656) - 4,575,285 탠덤주식회사 - 3,500,026 - (119,230) - - 3,380,796 디에이치씨개발주식회사 (*1) 159, (1,487,965) - 1,328,118 - 대신에프앤아이인수시공정가치반영분 (*3) 319, (319,074) 소계 33,553,352 7,726,771 (8,117,963) 311,048 (2,405,465) 1,737,166 32,804,909 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE - 23,245, ,245,026 합계 33,553,352 30,971,797 (8,117,963) 311,048 (2,405,465) 1,737,166 56,049,935 (*1) 관계기업투자자산의장부가액이 "0" 이하가될경우해당관계기업에대한대출채권등에서차감하고있습니다. (*2) 당분기중지분의추가취득에따라관계기업에서종속기업으로분류를변경하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 161

163 (*3) 대신에프앤아이인수로인한취득으로취득및처분내역에일괄기재하였습니다. < 전분기 > 구분회사명기초증가감소지분법손익배당금선언액기타증감액기말 대신흥국제일호사모투자전문회사 13,797,761 - (1,400,000) (1,225,025) ,172,736 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 6,612,433 - (1,305,000) (1,184,444) - - 4,122,989 7호사모투자전문회사 대신밸런스제1호기업인수목적주식회사 7, ,922 대신밸런스제2호기업인수목적주식회사 38, (62) ,675 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 - 10,000 - (110) - - 9,890 진위3산단주식회사 59, , ,496 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (*1) ,025 - (128,025) - 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (*1) (337,525) - 337,525 - 우리이에이제이차유동화전문유한회사 (*1) (232,149) - 232,149 - 우리이에이제육차유동화전문유한회사 (*1) (315,632) - 315,632 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 6,053,302 - (346,442) 167,707 (1,309,349) - 4,565,218 캠코제육차합작투자유동화전문유한회사 (*2) 1,070,520 - (1,078,955) (11,900) - 20,335 - 관계기업 우리이에이제 7 차유동화전문유한회사 375, (2,559) (273,516) - 99,752 우리파인제1차유동화전문유한회사 (*2) 210,066 - (217,456) (3,315) - 10,705 - 우리이에이제9차유동화전문유한회사 401, , ,326 우리이에이제11차유동화전문유한회사 745, , ,064,268 우리이에이제16차유동화전문유한회사 1,679, (172,658) - - 1,507,284 우리이에이제17차유동화전문유한회사 (*1) - - (238,904) - 238,904 - 우리파인제2차유동화전문유한회사 4,920, ,554 - (1,035,000) 4,169,510 우리에이치비제3차유동화전문유한회사 (*2) - (569) 141,481 - (140,912) - 우리이에이제19차유동화전문유한회사 (*1) 1,223, (45,411) (793,909) (384,251) - 우리케이에이제1차유동화전문유한회사 1,991, ,956 (426,158) (2,020,500) 12,020 우리파인제3차유동화전문유한회사 (*1) 2,824, ,258 (488,124) (2,370,998) - 우리파인제4차유동화전문유한회사 10,129, ,606 (966,825) (4,171,500) 5,604,241 디에이치씨개발주식회사 249,975 2,000,000 - (1,642,767) - (6,345) 600,863 대신에프앤아이인수시공정가치반영분 (*3) 1,276, (717,917) ,380 합계 53,670,479 2,010,000 (4,348,422) (3,680,879) (4,257,881) (9,101,727) 34,291,570 (*1) 관계기업투자자산의장부가액이 "0" 이하가될경우해당관계기업에대한대출채권등에서차감하고있습니다. (*2) 전분기중청산되었습니다. (*3) 대신에프앤아이인수로인한취득으로취득및처분내역에일괄기재하였습니다. 지분법적용의중지로인하여인식하지못한누적미반영지분변동액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 관계기업명 당분기말 전기말 미반영손실미반영기타자본항목미반영손실미반영기타자본항목 우리이에이제일차유동화전문유한회사 271,935-10,602 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 162

164 (4) 당분기및전분기의관계기업및공동기업투자의지분법적용으로인한기타포괄손익누계액의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분기초증가감소이연법인세분기말 관계기업주식지분법평가 31,627 17,332 (2,664) - 46,295 < 전분기 > 구분기초증가감소이연법인세분기말 관계기업주식지분법평가 24,038 25,817 (134) (6,114) 43,607 (5) 당분기말및전기말현재관계기업및공동기업의순자산에서관계기업및공동기업에대한지분의장부금액으로조정한내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). ( 당분기말 ) 구분기업명순자산지분율 순자산지분 금액 지분율적용 차이등 장부금액 대신흥국제일호사모투자전문회사 30,261, ,725, ,734 5,872,213 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 22,569, ,385, ,386,149 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 47,888, ,519,789 1,409 3,521,198 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 3,736, , ,385 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 548, , ,759 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사 9,593, ,187 (38) 19,149 진위3산단주식회사 (4,369,185) 5.00 (218,459) 218,459 - 과천PFV 20,310, ,015,517-1,015,517 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 ) 40,005, ,045 (68,461) 287,584 관계기업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (9,799,483) (2,939,845) - - 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (10,275,040) (4,110,016) - - 우리이에이제이차유동화전문유한회사 (5,814,279) (2,325,712) - - 우리이에이제육차유동화전문유한회사 (7,063,855) (2,825,542) - - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 24,273, ,825,545-5,825,545 우리이에이제7차유동화전문유한회사 319, , ,790 우리이에이제9차유동화전문유한회사 309, , ,975 우리파인제2차유동화전문유한회사 8,656, ,895,563-3,895,563 우리파인제4차유동화전문유한회사 10,167, ,575,285-4,575,285 탠덤주식회사 4,120, ,518,234 1,862,562 3,380,796 디에이치씨개발주식회사 2,467,447 50%-1주 1,233,711 (1,233,711) - 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 27,347, ,245,026-23,245,026 ( 전기말 ) 구분기업명순자산지분율순자산지분지분율적용장부금액 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 163

165 금액 차이등 대신흥국제일호사모투자전문회사 62,468, ,819,026 33,927 11,852,953 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 24,339, ,650, ,651,678 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 6,970, ,347 53, ,500 대신밸런스제2호기업인수목적주식회사 20,826, ,570 (349) 39,221 대신밸런스제3호기업인수목적주식회사 591, , ,597 진위3산단주식회사 1,425, ,254-71,254 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (9,785,351) (2,935,605) - - 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (9,621,707) (3,848,683) - - 우리이에이제이차유동화전문유한회사 (5,431,749) (2,172,700) - - 관계기업 우리이에이제육차유동화전문유한회사 (6,526,932) (2,610,773) - - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 17,134, ,112,318-4,112,318 우리이에이제7차유동화전문유한회사 231, , ,018 우리이에이제9차유동화전문유한회사 1,080, , ,211 우리이에이제11차유동화전문유한회사 3,045, ,370,444-1,370,444 우리이에이제16차유동화전문유한회사 2,728, , ,518 우리이에이제17차유동화전문유한회사 (2,841,446) (1,278,651) - - 우리파인제2차유동화전문유한회사 9,120, ,104,004-4,104,004 우리에이치비제3차유동화전문유한회사 우리이에이제19차유동화전문유한회사 (45,871) (18,348) - - 우리파인제4차유동화전문유한회사 13,201, ,940,716-5,940,716 디에이치씨개발주식회사 3,767,827 50%-1주 1,883,895 (1,724,048) 159, 대여금및수취채권 (1) 당분기말과전기말현재대여금및수취채권의평가방법에따른내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 개별평가집합평가합계채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금 현금및예치금 960,769, ,769,290 - 대출채권콜론 1,800, ,800,013 - 신용공여금 1,227,495,365 (694) - - 1,227,495,365 (694) 대여금 39,368,958 (62,753) 196,193 (1,399) 39,565,151 (64,152) 대출금 5,360, ,360,000 - 대지급금 5,804,721 (5,544,210) - - 5,804,721 (5,544,210) 부도채권및어음 4,000,000 (4,000,000) - - 4,000,000 (4,000,000) 채무증권 344,055, ,055,785 - 환매조건부매수 70,000, ,000,000 - 할인어음 7,632 (5,558) - - 7,632 (5,558) 예적금담보대출 28,000 (2,187) 10,000,197 (32,421) 10,028,197 (34,608) 일반자금대출 57,474,127 (30,038,839) 1,132,433,666 (8,197,503) 1,189,907,793 (38,236,342) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 164

166 종합통장대출 1,376,041 (1,073,769) 21,794,325 (41,849) 23,170,366 (1,115,618) 유동화대출채권 1,234,723,552 (13,024,864) - - 1,234,723,552 (13,024,864) 기타 110,316,805 (139,478) 8,005,128 (1,369) 118,321,933 (140,847) 소계 3,101,810,999 (53,892,352) 1,172,429,509 (8,274,541) 4,274,240,508 (62,166,893) 기타자산미수금 696,584,382 (4,312,891) 2,031,103 (2,031,103) 698,615,485 (6,343,994) 미수수익 64,804,904 (1,137,530) 2,159,421 (2,159,421) 66,964,325 (3,296,951) 보증금 40,221,163 (786,000) ,221,163 (786,000) 기타 32,452, ,452,439 - 소계 834,062,888 (6,236,421) 4,190,524 (4,190,524) 838,253,412 (10,426,945) 합계 4,896,643,177 (60,128,773) 1,176,620,033 (12,465,065) 6,073,263,210 (72,593,838) < 전기말 > 구분 개별평가집합평가합계채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금 현금및예치금 885,477, ,477,729 - 대출채권콜론 1,000, ,000,001 - 신용공여금 1,291,763, ,291,763,269 - 대여금 122,687,364 (62,355) 135,754 (689) 122,823,118 (63,044) 대지급금 5,764,290 (5,498,274) - - 5,764,290 (5,498,274) 부도채권및어음 4,000,000 (4,000,000) - - 4,000,000 (4,000,000) 채무증권 314,108, ,108,440 - 할인어음 11,632 (9,559) ,632 (9,559) 예적금담보대출 9,400 (668) 2,195,068 (42,722) 2,204,468 (43,390) 일반자금대출 73,329,380 (28,444,516) 980,319,658 (8,991,886) 1,053,649,038 (37,436,402) 종합통장대출 6,113,278 (2,900,979) 26,161,083 (118,311) 32,274,361 (3,019,290) 유동화대출채권 1,307,911,137 (16,171,560) - - 1,307,911,137 (16,171,560) 기타 225,819,184 (208,850) 10,190,337 (45,704) 236,009,521 (254,554) 소계 3,352,517,375 (57,296,761) 1,019,001,900 (9,199,312) 4,371,519,275 (66,496,073) 기타자산미수금 677,545,929 (4,452,093) 2,073,573 (2,073,573) 679,619,502 (6,525,666) 미수수익 68,624,574 (1,245,499) 1,966,516 (1,966,516) 70,591,090 (3,212,015) 보증금 43,101,160 (786,000) ,101,160 (786,000) 기타 30,698, ,698,515 - 소계 819,970,178 (6,483,592) 4,040,089 (4,040,089) 824,010,267 (10,523,681) 합계 5,057,965,282 (63,780,353) 1,023,041,989 (13,239,401) 6,081,007,271 (77,019,754) (2) 당분기및전분기의대손충당금의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기전분기 기초 77,019,754 85,515,297 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 165

167 전입 21,962,741 32,809,251 기타의증감 (26,388,657) (34,075,856) 분기말 72,593,838 84,248,692 (3) 신용공여금연결실체는신용거래고객에게주식매수자금을자기자금으로융자한금액을신용거래융자금으로계상하고있으며동융자금의연이자율은 6.0%~9.0%( 은행계좌및다이렉트계좌의경우 10%~12%) 이고, 상환기간은 300 일이내입니다. 그리고상환만기일이경과한융자금은연결실체가정한기준에따라상환조치하고있으며, 미상환된융자금은표시하여연 12%( 은행계좌및다이렉트계좌의경우 14%) 의이자율을적용하고있습니다. 한편신용거래융자금에대하여는유가증권경우 85%~140%, 현금의경우 45%~60% 에상당하는증거금을설정하고있으며, 담보유지비율은 140%~150% 로담보가치가담보유지비율을하회하거나만기일에상환되지않은융자금은약관에따라임의반대매매를통해상환받고있습니다. 또한, 연결실체는고객이예탁하고있는유가증권에대해담보평가금액 40%~65% 한도내에서대출한금액을증권담보대출금으로계상하고있습니다. 동대출금의연이자율은 7.5%~8.5% 이고, 상환기간은 360 일이상입니다. 담보유지비율은 140%~150% 이며담보부족이나상환일초과시담보유가증권의반대매매를통해상기대출금을상환받고있습니다. (4) 대지급금대지급금은사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금및기타의대지급금으로구성됩니다. 사채지급보증대지급금은사채지급보증과관련하여발행회사의부도발생등으로사채지급보증에대한대지급이발생한경우이를사채지급보증대지급금으로계상하고있습니다. 사고대지급금은임직원의횡령및임의매매등으로인하여고객의손실이발생한경우연결실체가대지급한구상채권금액입니다. 우선대지급금은구증권거래법제69조의2내지제69조의4에의하여납부한증권투자자보호기금중우선지급사유발생증권회사에대한우선지급으로인하여발생한구상채권금액입니다. 13. 유형자산 (1) 당분기말과전기말현재유형자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 업무용토지 139,815,929 - (472,802) 139,343,127 업무용건물 151,048,653 (18,514,915) - 132,533,738 차량운반구 1,376,446 (1,016,357) - 360,089 비품 208,052,456 (166,421,790) - 41,630,666 복구충당부채관련자산 1,838,998 (1,125,893) - 713,105 건설중인자산 760,870, ,870,939 합계 1,263,003,421 (187,078,955) (472,802) 1,075,451,664 < 전기말 > 구분취득원가감가상각누계액손상차손누계액장부금액 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 166

168 업무용토지 120,249, ,249,811 업무용건물 123,300,156 (13,309,404) - 109,990,752 차량운반구 1,402,662 (862,029) - 540,633 비품 188,083,035 (157,410,375) - 30,672,660 복구충당부채관련자산 2,035,171 (1,172,066) - 863,105 건설중인자산 13,990, ,990,210 합계 449,061,045 (172,753,874) - 276,307,171 (2) 당분기및전분기의유형자산변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분업무용토지업무용건물차량운반구비품 복구충당부채 관련자산 건설중인자산 (*) 합계 기초 120,249, ,990, ,633 30,672, ,105 13,990, ,307,171 취득및자본적지출 ,365, ,101, ,467,477 처분및폐기 - - (1) (26,864) (96,242) - (123,107) 손상 (472,802) (472,802) 감가상각비 - (3,086,072) (180,543) (9,403,193) (103,355) - (12,773,163) 대체및기타 19,566,118 25,629,058-14,025,371 49,868 (21,220,771) 38,049,644 환율차이조정 (3,285) (271) - (3,556) 분기말 139,343, ,533, ,089 41,630, , ,870,939 1,075,451,664 (*) 당분기중자본화된차입원가 36,791 백만원 ( 자본화이자율 : 1.41% ~ 8.5%) 이포함되어있습니다. < 전분기 > 구분업무용토지업무용건물차량운반구비품 복구충당부채 관련자산 건설중인자산 (*) 합계 기초 252,826,745 35,635, ,451 25,004,933 1,431,738 74,012, ,203,479 취득및자본적지출 ,193 5,774,675-81,221,266 87,481,134 처분및폐기 (443,352) (644,378) (2) (158,169) (29,575) - (1,275,476) 감가상각비 - (1,165,609) (170,704) (8,094,217) (235,170) - (9,665,700) 대체및기타 (112,340,412) 48,931,992-1,257, ,392 (141,451,960) (203,446,639) 환율차이조정 (4,377) (399) - (4,776) 분기말 140,042,981 82,757, ,938 23,780,194 1,322,986 13,781, ,292,022 (*) 전분기중자본화된차입원가 3,302 백만원 ( 자본화이자율 : 1.66%) 이포함되어있습니다. 14. 무형자산 (1) 당분기말과전기말현재무형자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 취득원가 상각누계액 손상누계액 장부금액 영업권 74,298, ,298,895 개발비 53,481,379 (47,422,959) - 6,058,420 금융결제원소액결제분담금 19,324, ,324,446 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 167

169 핵심예금자산 11,620,000 (11,620,000) - - 회원권 8,975,027 - (1,499,590) 7,475,437 기타 1,335,612 (401,420) - 934,192 합계 169,035,359 (59,444,379) (1,499,590) 108,091,390 < 전기말 > 구분 취득원가 상각누계액 손상누계액 장부금액 영업권 74,298, ,298,895 개발비 47,500,231 (46,454,774) - 1,045,457 금융결제원소액결제분담금 19,324, ,324,446 핵심예금자산 11,620,000 (11,620,000) - - 회원권 9,502,080 - (1,245,182) 8,256,898 기타 1,295,953 (289,673) - 1,006,280 합계 163,541,605 (58,364,447) (1,245,182) 103,931,976 (2) 당분기및전분기의무형자산의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 영업권 개발비 금융결제원소액결제분담금 회원권 기타 합계 기초 74,298,895 1,045,457 19,324,446 8,256,898 1,006, ,931,977 취득 - 1,878, ,739 2,020,639 처분및폐기 (527,053) - (527,053) 상각비 - (968,186) - - (213,828) (1,182,014) 손상차손 (254,408) - (254,408) 대체 - 4,102, ,102,249 분기말 74,298,895 6,058,420 19,324,446 7,475, , ,091,390 < 전분기 > 구분영업권개발비 금융결제원 소액결제분담금 핵심예금자산회원권기타합계 기초 74,298,895 2,096,338 19,324,446 1,355,667 8,483, , ,445,175 취득 , , ,889 처분및폐기 (43,435) - (43,435) 상각비 - (788,161) - (1,355,667) - (187,698) (2,331,526) 분기말 74,298,895 1,308,177 19,324,446-8,544,935 1,073, ,550,103 (3) 당분기말과전기말현재비한정내용연수무형자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 168

170 구분 당분기말 전기말 영업권 74,298,895 74,298,895 금융결제원소액결제분담금 19,324,446 19,324,446 회원권 7,475,437 8,256,898 합계 101,098, ,880,239 (4) 영업권영업권은연결실체의부문별구분단위인현금창출단위별로배분되었습니다 년 9 월 30 일현재의 74,299 백만원의영업권은 2011 년중종속기업인 ( 주 ) 대신저축은행의사업결합과 2012 년중대신자산운용 ( 주 ) 의사업결합, 2014 년중 ( 주 ) 대신에프엔아이의 100% 주식인수로발생하였습니다. 영업권은손상검사목적으로사업결합으로인한시너지효과의혜택을받을현금창출단위에배분하였습니다. 영업권이배분된현금창출단위의장부가액과회수가능액을비교하는손상검사는매년그리고손상징후가발생할때마다수행되고있습니다. 현금창출단위의회수가능액은순공정가치와사용가치중큰금액으로측정합니다. 순공정가치는합리적인판단력과거래의사가있는독립된당사자사이의거래에서현금창출단위의매각으로부터수취할수있는금액에서처분부대비용을차감한금액으로합니다. 동금액의측정이어려울경우에는과거시장에서발생한유사한현금창출단위의매각금액을당현금창출단위의특성에반영하여조정하여산출합니다. 순공정가치산출과관련된신뢰성있는정보를입수할수없는경우에는사용가치를회수가능액으로간주합니다. 사용가치는현금창출단위에서창출될것으로기대되는미래현금흐름의현재가치로써미래현금흐름은경영진이승인한최근의재무예산을기초로추정하며추정기간은최장 5 년입니다. 5 년이후의현금흐름과관련하여매년일정률의성장률로성장할것을가정하고현금흐름을추정하고있습니다. 현금흐름추정시사용된주요가정은시장의규모및회사의점유율에대한사항입니다. 미래현금흐름을할인할적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model) 모형에기초하여산출한세전할인율을사용하고있으며, 동할인율산출에는무위험이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의체계적위험등에대한가정이포함되어있습니다. 15. 투자부동산및기타자산 (1) 투자부동산 1) 당분기말과전기말현재투자부동산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 147,871,713 - (1,157,551) 146,714,162 건물 128,455,048 (9,069,027) - 119,386,021 합계 276,326,761 (9,069,027) (1,157,551) 266,100,183 < 전기말 > 구분취득원가감가상각누계액장부금액 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 169

171 토지 161,304, ,304,363 건물 154,810,922 (8,688,939) 146,121,983 합계 316,115,285 (8,688,939) 307,426,346 당분기말현재취득원가로계상된투자부동산의총공정가치는 280,496 백만원 ( 전기말 : 319,164 백만원 ) 입니다. 당분기말현재회사의토지, 건물에대해서는임대보증금과관련하여각각 10,376 백만원 ( 전기말 : 12,344 백만원 ) 의근저당및 2,187 백만원 ( 전기말 : 2,447 백만원 ) 의전세권이설정되어있습니다. 2) 당분기및전분기의투자부동산의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 토지 건물 합계 기초 161,304, ,121, ,426,347 손상 (1,157,551) - (1,157,551) 감가상각비 - (2,489,861) (2,489,861) 대체및기타 (*) (13,432,650) (24,246,102) (37,678,752) 분기말 146,714, ,386, ,100,183 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 170

172 < 전분기 > 구분 토지 건물 합계 기초 102,106,423 42,848, ,954,712 처분및폐기 (9,033,069) (6,663,600) (15,696,669) 감가상각비 - (1,063,402) (1,063,402) 대체 (*) 100,209,352 74,056, ,266,204 분기말 193,282, ,178, ,460,845 (*) 사용목적변경으로인한유형자산과의대체금액및매각예정비유동자산으로의대체금액입니다. 3) 당분기및전분기의투자부동산과관련하여인식한임대수익및관련비용은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 임대수익 11,316,770 4,860,341 운영비용 ( 임대수익이발생한투자부동산관련 ) (9,496,995) (4,924,564) 운영비용 ( 임대수익이발생하지않은투자부동산관련 ) - (251,951) 투자부동산처분손익 - (6,073,569) 순손익 1,819,775 (6,389,743) (2) 기타자산당분기말과전기말현재기타자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 대여금및수취채권 미수금 698,615, ,619,502 미수수익 66,964,325 70,591,090 선급금 25,071,165 23,908,564 보증금 40,221,163 43,101,160 기타 7,381,274 6,789,951 대손충당금 (10,426,945) (10,523,681) 소계 827,826, ,486,586 비금융자산선급금 3,692,852 3,105,850 선급비용 17,271,783 14,193,875 기타 52,533,402 5,671,601 소계 73,498,037 22,971,326 합계 901,324, ,457, 매각예정비유동자산 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 171

173 당분기말과전기말현재매각예정비유동자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 토지 - 8,180,104 건물 - 7,475,429 유동화부동산 (*1) 198,588, ,276,980 관계기업투자주식 (*2) 8,186,748 13,098,980 손상차손누계액 - (4,205,533) 합계 206,774, ,825,960 (*1) 연결실체는유동화대출의담보로설정된부동산에대한경매에참가하여취득한유동화부동산에대하여 매각예정비유동자산으로분류하였고, 지속적으로매각을추진하고있습니다. (*2) 연결실체는관계기업투자로보유하고있던투자주식을매각하기로결정하였으며, 이로인하여매각예정비 유동자산으로분류하였습니다. 17. 당기손익인식금융부채 (1) 당분기말과전기말현재당기손익인식금융부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 매매목적보유금융부채 : 매도유가증권 49,436, ,483,379 당기손익인식지정금융부채 : 매도유가증권 192,125, ,397,102 매도파생결합증권 (*) 4,583,623,836 5,251,025,519 신용위험평가조정 (7,750,263) (10,062,060) 거래일손익조정 69,701,995 58,883,558 소계 4,837,701,020 5,408,244,119 파생상품 : 파생상품부채 (*) 390,377, ,121,308 신용위험평가조정 (2,128,209) (2,750,219) 거래일손익조정 6,131,639 2,941,356 소계 394,380, ,312,445 합계 5,281,518,688 6,181,039,943 (*) 매도파생결합증권및파생상품부채의세부내역은주석18에공시하였습니다. (2) 당기손익인식지정금융부채중매도파생결합증권의만기지급금액과상기장부금액과의차이는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말 만기지급액 4,551,218,963 5,587,433,950 장부금액과의차이 (31,852,062) 336,408,431 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 172

174 (3) 신용위험의변동으로인한당기손익인식지정금융부채의공정가치변동금액과변동누계액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 당분기말누계액 전분기 전분기말누계액 신용위험의변동으로인한공정가치변동액 (*) (2,311,797) 7,750,263 (1,905,821) 8,831,262 (*) 공정가치변동액의발생금액및누계액의경우당분기말현재잔액이있는항목만을대상으로산출된금액 입니다. 상기신용위험의변동으로인한공정가치변동액은바젤의예상손실산출방법론에따라각거래처별 로산출된금액입니다. (4) 당기손익인식항목으로지정함으로써, 지정하지않았더라면발생하였을인식과측정상의불일치를제거하거나상당히감소시킬수있는경우에해당하여당기손익인식항목으로지정하였습니다. 또한한개이상의내재파생상품이포함된계약에대하여개별파생상품간의상호의존성으로인한개별평가의어려움을고려하여복합계약전체를당기손익인식항목으로지정하였습니다. 18. 파생결합증권, 매도파생결합증권및파생상품 (1) 당분기말과전기말현재파생결합증권과매도파생결합증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 평가금액평가이익평가손실평가금액평가이익평가손실 파생결합증권 주가연계증권 442,872,794 70,519,966 86, ,583,611 59,504,084 28,893 기타 20,778, ,507-50,099, ,448 18,835 합계 463,650,812 71,438,473 86, ,683,378 60,035,532 47,728 매도파생결합증권 매도주가연계증권 3,110,711,844 2,940, ,989,602 3,685,654,571 6,565, ,715,844 기타 (*) 1,471,359,181 12,551,563 40,464,255 1,565,370, ,306,700 13,182,265 매도상장지수채권 1,552, ,619 3, 합계 4,583,623,836 15,603, ,457,544 5,251,025, ,872, ,898,109 (*) 당분기말현재회사가발행한매도파생결합증권중준거기업의신용사건에연계하여상환금액이결정되는 신용연계증권은매도파생결합증권제261호등총 9건으로발행액면금액은 381,000백만원입니다. 동매도파 생결합증권은신용사건관찰기간중준거기업의신용사건발생시회사는계약조건에따른정산방법에의해상 환하도록되어있습니다. (2) 당분기말과전기말현재파생상품의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말전기말파생상품자산파생상품부채파생상품자산파생상품부채 이자율스왑 79,148, ,986, ,610, ,646,437 이자율옵션 - 2,143, , ,004 이자율선도 - 298,325-2,541,857 통화스왑 54,025,822 72,697,986 89,046, ,204,779 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 173

175 통화선도 2,065,416 3,222,733 4,230,439 1,711,802 통화옵션 2,020,765-4,489, ,821 주식스왑 53,654,554 37,747,174 28,505, ,738,478 주식옵션 51,507,996 7,379,400 37,193,133 22,038,590 지수선물 1,551, ,546,943 신용스왑 (CDS) 48,279,983 20,936,922 29,851,726 7,407,498 일반상품 ( 스왑 ) 13,972,674 1,132,662 9,219,200 18,129,755 일반상품 ( 선도 ) 15,385,531 19,948,479 28,499,225 17,062,189 일반상품 ( 옵션 ) ,308 주식워런트 835,569 9,003,261 63,119 4,122,497 장내파생상품 62,745,421 61,879,758 99,278,059 91,144,349 소계 385,193, ,377, ,474, ,121,307 신용위험평가조정 (2,303,357) (2,128,209) (2,241,007) (2,750,219) 거래일손익조정 54,758,659 6,131,638 31,492,559 2,941,357 합계 437,649, ,380, ,726, ,312,445 (3) 당분기말과전기말현재파생상품과관련된미결제약정금액의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 이자율관련선도 68,070,000 70,701,000 스왑 40,271,340,489 37,255,237,616 매도옵션 22,370,000 22,370,000 선물 3,083,054,468 2,949,670,654 소계 43,444,834,957 40,297,979,270 통화관련선도 267,437, ,911,842 스왑 5,435,736,540 5,312,184,995 매입옵션 47,108, ,957,702 매도옵션 - 70,110,000 선물 62,618,403 30,841,734 소계 5,812,900,920 6,041,006,273 주식및주가지수관련매입옵션 723,216, ,173,476 매도옵션 192,145, ,063,524 선물 909,482,293 2,229,061,875 스왑 1,709,735,488 1,687,782,217 소계 3,534,580,317 5,373,081,092 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 174

176 신용관련스왑 3,607,459,706 3,281,755,328 기타매도옵션 1,613, ,912,800 선물 373,647, ,091,841 스왑 519,025, ,315,249 소계 894,286,185 1,178,319,890 매도주식워런트증권 212,704, ,919,620 매수주식워런트증권 64,100,000 7,401,857 합계 57,570,866,974 56,340,463,330 (4) 당분기및전분기의파생상품과관련된평가손익내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 평가이익평가손실평가이익평가손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 이자율관련 29,527,461 75,437, ,096 45,278,971 (6,747,548) 74,786,571 (3,850,484) 101,854,575 통화관련 (14,668,435) 69,804,007 (16,435,263) 85,746,961 93,608, ,298,166 57,505, ,350,365 주식및주가지수관련 43,340, ,051,252 (15,604,202) 59,576,100 81,903, ,452,433 (13,267,183) 138,064,826 신용관련 14,122,952 32,158,547 12,127,598 28,433, ,290 10,551,051 3,803,787 14,464,398 기타 15,881,044 52,372,576 9,613,919 33,476,526 14,568,488 42,201,724 (2,694,742) 22,569,127 매도주식워런트증권 (162,395) 172,547 (3,521,031) 6,297,544 (3,311,324) 957,160 (834,945) 2,108,063 매수주식워런트증권 391, ,000 (137) - (146,267) 합계 88,432, ,428,727 (12,881,020) 258,809, ,011, ,247,178 40,662, ,411, 예수부채당분기말과전기말현재예수부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 투자자예수금위탁자예수금 1,238,229,826 1,113,910,860 장내파생상품거래예수금 301,328, ,047,372 저축자예수금 6,007,609 5,775,189 조건부예수금 13,224,549 11,306,773 집합투자증권투자자예수금 12,930,576 59,533,897 기타 568, ,586 소계 1,572,289,339 1,455,982,677 저축은행예수금보통예금 54,074,841 29,472,208 별단예금 1,160,341 1,174,083 수입부금 자유적립예금 32,072 44,596 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 175

177 정기예금 873,698, ,748,384 기업자유예금 22,769,065 52,065,546 정기적금 150,090,351 58,894,246 근로자우대저축 1,600 1,600 장기주택마련저축 3,269,150 7,449,320 소계 1,105,096,494 1,059,850,113 합계 2,677,385,833 2,515,832, 차입부채당분기말과전기말현재차입부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 차입처 이자율 (%) 당분기말 전기말 콜머니 KB자산운용등 1.40 ~ ,000,000 50,000,000 은행차입금 우리은행외 2.26 ~ ,000, ,500,000 증금차입금 한국증권금융 1.35 ~ ,066, ,062,944 외화차입금 국민은행 ,567,203 4,813,347 기타차입금 삼성자산운용등 1.40 ~ ,328,300,000 1,547,900,000 후순위차입금 송도국제도시개발 ( 유 ) 등 - 307, ,546 환매조건부매도 - - 3,113,543,608 2,782,197,880 집합투자증권비지배지분 ,573,069 9,742,478 합계 6,618,358,281 5,404,772, 사채 (1) 당분기말과전기말현재사채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 이자율 (%) 발행일 만기일 당분기말 전기말 제12-2 무보증공모사채 (*1) ,000,000 제13-1회무보증후순위사채 (*1) ,000, ,000,000 제15-1회무보증공모사채 (*1) ,000,000 50,000,000 제17-1 무보증공모사채 ,000,000 - 제17-2 무보증공모사채 ,000,000 - 제16회무보증회사채 ,000, ,000,000 제17-1회무보증회사채 ,000,000 제17-2회무보증회사채 ,000,000 50,000,000 제18-1회무보증회사채 ,000,000 제18-2회무보증회사채 ,000,000 90,000,000 제19-1회무보증회사채 ,000,000 90,000,000 제20회무보증회사채 ,000,000 - 우리이에이제15차유동화사채 (*2) ,482,600 이에이알제5차유동화사채 (*2) ,400 에프케이1411 후순위유동화사채 (*2) ,468,151 15,087,645 에프더블류 1609 선순위유동화사채 (1-1 회차 )(*2) ,000,000 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 176

178 에프더블류1609 선순위유동화사채 (1-2회차 )(*2) 에프더블류1609 선순위유동화사채 (1-3회차 )(*2) 에프더블류1609 선순위유동화사채 (1-4회차 )(*2) ,000, ,000, ,000,000 디에스스타외신용보강 SPC ,291, ,275,212 사채할인발행차금 (764,688) (593,877) 합계 886,994,941 1,116,436,980 (*1) 만기일시상환조건입니다. (*2) 만기상환조건이나발행인이지정된기일이전에인수인에게통보한후그전부또는일부에대하여임의 상환이가능합니다. 22. 종업원급여부채 (1) 순확정급여부채 1) 당분기및전분기중순확정급여부채의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 확정급여채무 (*1) 사외적립자산 (*2) 순확정급여부채 기초잔액 16,505,186 14,314,045 2,191,141 당기근무원가 2,287,074-2,287,074 순이자원가 261, ,838 15,578 재측정요소보험수리적손익 (206,760) (354) (206,406) 소계 (206,760) (354) (206,406) 사용자의기여금 - 1,846,847 (1,846,847) 급여지급액등 (1,267,819) (1,337,164) 69,345 분기말잔액 17,579,097 15,069,212 2,509,885 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 177

179 < 전분기 > 구분 확정급여채무 (*1) 사외적립자산 (*2) 순확정급여부채 기초잔액 14,270,987 12,241,943 2,029,044 당기근무원가 2,059,109-2,059,109 순이자원가 229, ,928 2,514 재측정요소 보험수리적손익 (29,376) (973) (28,403) 소계 (29,376) (973) (28,403) 사용자의기여금 - 2,759,203 (2,759,203) 급여지급액 (929,643) (837,858) (91,785) 분기말잔액 15,600,519 14,389,243 1,211,276 (*1) 확정급여채무의현재가치입니다. (*2) 사외적립자산은정기예금등으로구성되어있습니다. 2) 당분기및전분기중당기손익으로인식하는퇴직급여세부내역 ( 단위 : 천원 ) 구분 당분기 전분기 당기근무원가 2,287,074 2,059,109 이자원가 261, ,442 사외적립자산의기대수익 (245,838) (226,928) 퇴직급여 2,302,652 2,061,623 3) 확정기여제도와관련하여연결실체가당분기및전분기에인식한퇴직급여는 7,100 백만원및 7,482 백만원입니다. (2) 기타장기종업원급여부채 1) 당분기및전분기중기타장기종업원급여부채변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 기타장기종업원급여부채 ( 기초 ) 1,733,680 1,794,018 당기근무원가 97, ,451 이자원가 26,894 27,882 재측정요소 131, ,300 급여지급액등 (169,677) (227,081) 기타장기종업원급여부채 ( 분기말 ) 1,819,397 1,828,570 2) 당분기및전분기중기타장기종업원급여세부내역 ( 단위 : 천원 ) 구분당분기전분기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 178

180 당기근무원가 97, ,451 이자원가 26,894 27,882 재측정요소 131, ,300 기타장기종업원급여 255, , 충당부채 (1) 당분기말과전기말현재충당부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 복구충당부채 (*1) 2,085,699 2,278,249 기타충당부채 (*2) 21, ,199 합계 2,107,687 2,693,448 (*1) 복구충당부채는당분기말현재존속하는임차점포의미래예상복구비용의최선의추정치를적절한할인 율로할인한현재가치입니다. 동복구충당부채는개별지점의임차계약시점에계상되며, 임차계약의종료시점 에환입됩니다. 임차점포들의평균존속기간을합리적으로추정하기위하여과거 10개년간임차계약이종료된 임차점포의평균존속기간과, 보고기간종료일현재 5년이상영업을영위한점포들의평균영업기간을합산한 평균값을이용하였습니다. 또한예상복구비용을추정하기위하여과거 3개년간복구공사가발생한점포의실 제복구공사비용의평균값및 3개년간평균인플레이션율을사용하였습니다. (*2) 당분기말현재소송충당부채는없으며, 전기말현재소송충당부채 312백만원이계상되어있으며관련세 부내역은주석39에공시하였습니다. (2) 당분기및전분기의복구충당부채의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 기초 2,278,249 2,956,866 증가 46, ,643 환입 16,091 (22,034) 사용 (252,729) (68,029) 기타 (2,008) 8,439 분기말 2,085,699 3,027, 기타부채당분기말과전기말현재기타부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 상각후원가측정금융부채 미지급배당금 94,076 69,279 미지급금 614,537, ,680,177 미지급비용 46,792,089 59,522,829 임대보증금 8,134,259 8,624,137 기타 (*) 20,041,701 14,283,775 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 179

181 소계 689,599, ,180,197 비금융부채 선수금 9,305,486 7,055,873 선수수익 7,256,344 5,846,433 제세금예수금 12,901,484 12,077,466 기타 521, ,823 소계 29,984,964 25,250,595 합계 719,584, ,430,792 (*) 2우선주주주에게지급해야하는미래최소배당금의현재가치에해당하는금액 6,725백만원 ( 전기말 : 6,725백만원 ) 이포함되어있습니다. 25. 자본 (1) 납입자본 1) 당분기말과전기말현재보통주와우선주의발행주식수, 유통주식수및자본금의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 구분 당분기말 전기말 발행주식수자기주식 (*2) 유통주식수 (*3) 자본금발행주식수자기주식 (*2) 유통주식수 (*3) 자본금 보통주 (*1) 50,773,400 9,837,449 40,935, ,867,000 50,773,400 9,837,449 40,935, ,867,000 우선주 26,000,000 4,600,000 21,400, ,000,000 26,000,000 4,600,000 21,400, ,000,000 2우선주 (*4) 10,000,000 1,080,000 8,920,000 50,000,000 10,000,000 1,080,000 8,920,000 50,000,000 합계 434,867, ,867,000 (*1) 발행주식 1주당보통주금액은 2002년 9월 16일자기주식 ( 보통주 200,000주 ) 에대한이익소각에의하여당분기말현재 5,020원입니다. 당분기말현재회사의주식 ( 보통주 ) 중 11.22% 는최대주주양홍석과그특수관계자가소유하고있습니다. (*2) 회사는당분기말현재회사주식의가격안정및자사주무상출연을목적으로자기주식을시가로취득하여자본조정항목으로계상하고있습니다. (*3) 당분기및전기의보통주의유통주식수변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 주 ). 구분 당분기 전기 기초 40,935,951 40,670,326 자기주식의처분 (*) - 265,625 기말 40,935,951 40,935,951 (*) 신우리사주제도 (ESOP) 에의한우리사주조합에대한무상출연및금융투자회사성과보상체계모범규준에 의한경영성과급을자사주로지급함에따라자기주식처분이발생하였습니다. (*4) 2우선주에대하여는발행시이사회의결의로액면금액을기준으로하여우선배당률을정하되최저배당률 은년 1% 로정해져있습니다. 2) 당분기말과전기말현재자본잉여금의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말 주식발행초과금 603,952, ,952,360 기타자본잉여금 91,028,898 91,028,898 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 180

182 합계 694,981, ,981,258 (2) 이익잉여금 1) 이익잉여금세부내역당분기말과전기말현재이익잉여금의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 이익준비금 140,028, ,002,751 대손준비금 6,910,460 6,940,921 임의적립금 351,000, ,000,000 미처분이익잉여금 294,051, ,683,024 전자금융사고배상준비금 500, ,000 합계 792,490, ,126,696 2) 이익준비금회사는상법상의규정에따라자본금의 50% 에달할때까지매결산기마다금전에의한이익배당액의 10% 이상을이익준비금으로적립하도록되어있습니다. 동이익준비금은현금으로배당할수없으나자본전입또는결손보전을위해서는사용할수있습니다. 3) 전자금융사고배상준비금회사는전자금융거래법제 9 조에따라접근매체의위조나변조로발생한사고, 계약체결또는거래지시의전자적전송이나처리과정에서발생한사고로인하여이용자에게발생한손해를배상할목적으로전자금융사고배상준비금을적립하고있습니다. (3) 대손준비금회사는한국채택국제회계기준에의한대손충당금이금융투자업규정에의한대손충당금요적립액에미달하는금액만큼을대손준비금으로적립하도록요구받고있습니다. 동대손준비금은이익잉여금에대한임의적립금성격으로기존의대손준비금이결산일현재적립하여야하는대손준비금을초과하는경우에는그초과금액을환입처리할수있고, 미처리결손금이있는경우에는미처리결손금이처리된때부터대손준비금을적립하도록합니다. 1) 대손준비금잔액당분기말과전기말현재대손준비금잔액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 대손준비금적립액 6,910,460 6,940,921 대손준비금적립 ( 환입 ) 예정액 1,360,440 (30,461) 대손준비금잔액 8,270,900 6,910,460 2) 대손준비금전입액및대손준비금반영후조정이익등당분기및전분기의대손준비금전입액및대손준비금반영후조정이익등은다음과같습니 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 181

183 다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 대손준비금전입액 ( 환입액 ) (1,131,062) 1,360, , ,391 대손준비금반영후조정이익 (*) 36,373,935 99,818,310 19,092,746 63,076,704 대손준비금반영후주당이익 ( 단위 : 원 )(*) 보통주기본주당순이익 507 1, 우선주기본주당순이익 519 1, 우선주기본주당순이익 507 1, 보통주희석주당순이익 503 1, 우선주희석주당순이익 516 1, 우선주희석주당순이익 503 1, (*) 상기대손준비금반영후조정이익은한국채택국제회계기준에의한수치는아니며, 법인세효과고려전의대손준비금전 ( 환 ) 입액을지배기업주주지분순손익에반영하였을경우를가정하여산출된정보입니다. (4) 자본조정당분기말과전기말현재자본조정의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 자기주식 (182,118,815) (182,118,815) 자기주식처분손실 (2,148,660) (2,148,660) 기타 (*1) 2,028, ,447 합계 (182,238,710) (184,125,028) (*1) 연결실체는주식기준보상을부여하고있으며, 주식보상원가를가득기간동안종업원급여비용과자본으로 인식하고있습니다. (5) 기타포괄손익누계액당분기말과전기말현재기타포괄손익누계액의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 매도가능금융자산평가손익 108,773, ,456,184 관계기업투자지분법평가 46,295 31,627 해외사업환산손익 1,308,867 1,681,001 확정급여제도의재측정요소 (2,864,008) (3,020,463) 합계 107,264, ,148, 순수수료손익당분기및전분기의수수료수익, 수수료비용및순수수료손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 182

184 수수료수익 : 수탁수수료 41,830, ,138,466 45,490, ,085,048 인수및주선수수료 2,924,974 8,220,788 2,292,383 10,005,332 집합투자증권수탁수수료 4,157,058 11,715,740 3,138,049 9,901,939 자산관리수수료 1,263,412 3,380,475 1,519,247 3,254,697 집합투자기구운용보수 1,307,568 3,640,946 1,317,392 4,247,503 매수및합병수수료 115,790 3,943,291 3,187,717 12,287,020 신탁보수 (*) 665,019 2,247, ,584 2,931,787 송금수수료 55, ,356 40, ,042 기타 14,537,247 32,672,894 20,896,222 40,219,660 소계 66,856, ,123,135 78,711, ,041,028 수수료비용 : 매매수수료 3,613,634 11,234,471 4,359,012 12,901,054 투자상담사수수료 47, , , ,240 투자자문수수료 111, , , ,242 운용위탁수수료 1,735 18,511 1,733 6,356 송금수수료 121, ,028 97, ,343 기타 9,964,145 21,213,144 5,600,687 22,472,597 소계 13,859,629 33,302,286 10,366,568 36,690,832 합계 52,996, ,820,849 68,344, ,350,196 (*) 신탁보수는퇴직연금등신탁재산의운용, 관리및처분등과관련하여발생하였습니다. 27. 순이자손익당분기및전분기의이자수익, 이자비용및순이자손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ) 구분 당분기전분기 3개월누적 3개월누적 이자수익 : 예치금 4,647,928 12,838,741 5,769,237 17,487,511 매도가능금융자산 6,115 90, 대출채권 64,454, ,661,423 49,057, ,090,579 기타자산 8,663,546 10,673,357 2,104,818 4,134,685 소계 77,772, ,264,066 56,931, ,712,775 이자비용 : 차입금 12,359,624 34,302,679 9,136,792 27,921,571 대주매각대금이용료 - - 1,470 3,326 고객예탁금이용료 2,122,709 5,889,727 2,854,093 8,191,413 환매조건부매도 11,273,581 31,787,407 11,168,765 37,030,489 콜머니 278, , , ,010 사채 6,113,683 20,431,755 6,908,541 18,494,365 복구충당부채 18,418 55,494 25,396 71,672 기타부채 8,657,740 27,027,576 6,747,907 24,183,614 소계 40,824, ,245,936 36,999, ,496,460 합계 36,947,949 96,018,130 19,931,500 67,216,315 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 183

185 상기이자수익중당분기와전분기에손상된금융자산으로부터발생한이자수익은각각 2,112 백만원및 1,323 백만원입니다. 28. 당기손익인식금융상품순손익당기손익인식금융상품순손익은매매목적금융상품및파생상품과관련된이익과손실로이루어지며수수료손익, 이자손익및배당금수익, 공정가치의변동에의한평가손익, 매매및상환손익을포함합니다. 당분기및전분기의당기손익인식금융상품순손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). (1) 매매목적보유금융자산관련손익 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 유가증권처분손익 6,352,397 22,636,230 16,868,455 46,852,674 15,260,910 49,414,920 16,894,454 31,820,546 유가증권상환손익 1,020,641 5,900,021 7,142,152 12,054,880 2,972,039 13,698,964 5,126,028 12,044,227 유가증권평가손익 1,910,691 8,326,761 (8,356,823) 49,356,950 (26,386,021) 8,464,550 51,208,744 61,977,482 유가증권이자수익 28,164,437 82,029, ,911,437 85,754, 배당금수익 1,354 42, ,945 2,414, 합계 37,449, ,935,049 15,653, ,264,504 21,491, ,747,996 73,229, ,842,255 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 184

186 (2) 매매목적보유금융부채관련손익 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 매도유가증권처분손익 1,352,950 2,424,936 1,769,428 3,335, ,089 1,879,218 1,879,167 5,426,080 매도유가증권평가손익 503, ,766 (311,285) 8 215, ,096 (841,191) 872,456 합계 1,856,088 3,303,702 1,458,143 3,335, ,812 2,459,314 1,037,976 6,298,536 (3) 파생상품관련손익 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 파생상품거래손익 223,731, ,272, ,077, ,433, ,464,522 1,149,228, ,017,780 1,205,220,915 파생상품평가손익 88,432, ,428,727 (12,881,020) 258,809, ,011, ,247,178 40,662, ,411,968 파생상품상환손익 142,469, ,014, ,627, ,986, ,769, ,046, ,058, ,064,720 신용위험평가조정환입 / 전입액거래일손익조정환입 / 전입액 (372,121) 121, , , ,329 1,171, ,934 1,630,552 3,241,940 6,482,795 29,336,867 62,232,935 3,014,554 5,180,611 15,626,795 44,983,335 합계 457,502,498 1,606,319, ,372,570 1,146,269, ,371,527 2,074,874, ,052,237 1,986,311, 당기손익인식지정금융상품순손익당기손익인식항목으로지정된금융상품의순손익은수수료손익, 이자손익및배당금수익, 공정가치의변동에의한평가손익, 매매및상환손익을포함합니다. 당분기및전분기의당기손익인식지정금융상품순손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3 개월누적 3 개월누적 3 개월누적 3 개월누적 당기손익인식지정금융자산관련손익 : 유가증권처분손익 32,709,097 80,805,194 16,980,669 38,368,581 25,143,569 68,497,604 12,028,093 51,228,910 유가증권평가손익 3,603,029 29,590,936 18,304,748 27,869,363 (8,249,471) 29,972,213 1,475,956 9,020,759 유가증권상환손익 20,830 20, , , , , ,643 유가증권이자수익 19,254,605 56,343, ,945,555 71,712, 배당금수익 2,056,091 7,748, ,054 6,308, 파생결합증권평가손익 4,521,903 71,438,473 (472,482) 86,842 28,861,089 34,355,953 (25,684,264) 2,672,397 파생결합증권상환손익 18,375,450 37,216,055 1,074,139 12,334,571 13,799,667 16,444,738 2,159,450 3,406,544 신용위험평가조정환입 / 전입액 - 850,219 (150,363) 99,696 (208,440) 254, 거래일손익조정환입 / 전입액 2,067,018 5,709,698 2,192,711 8,574,658 2,033,455 5,567,004 3,229,197 7,440,505 별도예치금평가이익 4,802,621 13,706, ,541,150 13,498, 기타 108, , 소계 87,518, ,669,688 38,228,748 87,864,075 88,310, ,853,470 (6,614,658) 74,415,758 당기손익인식지정금융부채관련손익 : 매도유가증권처분손익 4,556,090 12,209,780 8,344,589 26,074,603 2,273,809 8,407,194 4,681,344 11,405,389 매도유가증권평가손익 1,621,048 2,830,309 (1,448,838) 6,006,431 (426,077) 2,677,325 2,089,826 5,456,778 유가증권이자비용 ,445,033 49,267, ,045,147 55,474,248 매도파생결합증권상환손익 6,545,499 22,396, ,500, ,495,173 3,722,878 14,410,096 77,789, ,677,186 매도파생결합증권평가손익 (13,754,533) 15,603,159 73,805, ,457,544 (150,706,870) 62,367, ,621, ,325,686 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 185

187 신용위험평가조정환입 / 전입액 ,299 2,311, (1,246,243) 1,905,821 거래일손익조정환입 / 전입액 37,946,218 86,002, ,734,247 72,389, 소계 36,914, ,042, ,060, ,613,048 (117,402,013) 160,251, ,981, ,245,108 합계 124,433, ,712, ,289, ,477,123 (29,091,385) 407,104, ,366, ,660, 기타영업손익당분기및전분기의기타영업손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 금융자산손상차손 / 손상환입 (*) (131,760) 550,840 5,624,393 23,670,598 (252,379) 269,315 11,159,687 33,756,468 배당금수익 120,612 3,588, ,785 3,841, 대출채권평가및처분손익 10,127,128 38,096, , ,093 6,793,045 26,629, , ,014 외환거래손익 24,769,110 98,869,282 29,230,087 78,232,585 64,889, ,628,938 52,258, ,962,713 매도가능금융자산처분손익 841,831 3,457, ,937 3,281, ,973 3,677, ,951 3,742,395 매도가능금융자산상환손익 충당부채관련손익 318, , ,651 5, ,202-12,232 매각예정비유동자산처분손익 1,042,101 2,150, ,881 29,301, 매각예정비유동자산 손상차손 / 손상환입 272, ,683 2,151,894 6,073, ,455 1,009,163 1,705,725 3,132,632 관계기업투자지분법손익 1,357,808 1,765, ,164 2,187,656 (126,594) 1,710, ,191 3,049,380 관계기업투자처분손익 , , , ,047 기타 5,595,739 19,318, ,431 4,708,056 3,802,412 11,920,262 1,438,684 4,533,430 합계 44,313, ,998,790 39,559, ,816,796 76,951, ,549,667 67,991, ,511,311 (*) 당분기및전분기중기타영업손익중금융자산에서발생한순손상차손의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대여금및수취채권관련환입 / 손실 480, ,840 (1,300,496) 2,245,739 (9,672) 107,631 1,696,794 7,143,132 매도가능금융자산관련환입 / 손실 ,641 1,157, , ,902 유동화대출채권관련환입 / 손실 (622,282) - 6,879,248 20,267,842 (242,707) 161,684 8,784,991 25,935,434 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 186

188 31. 인건비당분기및전분기에발생한인건비의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기전분기 3개월누적 3개월누적 단기종업원급여 22,772,191 73,838,257 25,096,679 75,914,310 퇴직급여확정급여형 742,513 2,302, ,072 2,061,622 퇴직급여확정기여형 2,198,777 7,099,834 2,335,651 7,482,328 기타장기종업원급여 108, , , ,633 명예퇴직금 ,392,404 복리후생비 20,284,396 54,061,301 19,513,635 59,217,074 합계 46,105, ,557,438 47,786, ,329, 기타판매비와관리비당분기및전분기에발생한기타판매비와관리비의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기전분기 3개월누적 3개월누적 기타복리후생비 2,193,767 6,521,694 2,055,461 6,071,108 전산운용비 6,468,603 20,456,718 6,192,232 18,847,135 임차료 2,570,653 7,717,779 4,066,304 11,986,975 지급수수료 6,586,019 18,586,136 9,072,564 21,576,568 접대비 794,293 2,262,940 1,184,938 3,419,088 광고선전비 1,204,062 5,298,631 1,416,850 9,354,850 조사연구비 1,910 3, 연수비 233, ,880 86, ,640 세금과공과 1,971,639 6,781,848 1,894,459 7,474,179 업무위탁수수료 650,889 2,000, ,247 2,113,838 판매부대비 2,166 6,927-2,365 등기소송비및공고비 9,668 52,788 11,789 85,399 회의비 12,740 20,019 5,558 19,316 인쇄비 394,346 1,126, , ,762 여비교통비 466,592 1,273, ,089 1,067,723 차량유지비 291, , , ,451 소모품비 99, , , ,600 수도광열비 836,913 2,371, ,272 2,432,719 보험료 453,798 1,491, ,502 1,256,263 행사비 1,713,657 5,223,831 2,257,746 6,702,001 기타 2,493,589 7,981,511 2,546,405 8,076,458 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 187

189 합계 29,449,493 91,252,707 33,814, ,276, 영업외손익당분기및전분기의영업외손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 유형자산처분손익 7,726 7, ,749-20, ,168 무형자산처분손익 ,416 58, 투자부동산처분손익 ,623-6,191,191 매각예정비유동자산처분손익 ,332-2,543, ,000 기타자산처분손익 456, ,000 (472,802) - 유형자산손상관련손익 , ,802 무형자산손상관련손익 , , 투자부동산산손상관련손익 ,157,551 매각예정비유동자산손상관련손 익 ,205,533 관계기업투자처분손익 137, ,355-19, ,504-3,512,521 관계기업투자지분법손익 1,017,191 1,017,191 (225,050) 558, ,033,753 2,342,031 상각채권추심이익 3,399 6, , 임대료 3,750,116 11,316, ,520,108 4,881, 기부금 , , , ,620 배상손실 ,108,244 1,108,244 기타 655,002 6,043,619 19, ,950 2,163,887 6,532, ,929 4,335,236 합계 6,027,263 19,225,783 (29,249) 3,153,957 3,684,280 14,410,261 4,436,771 22,925, 법인세비용법인세비용은전체회계연도에대해서예상되는최선의가중평균연간법인세율의추정에기초하여인식하였습니다 년 12 월 31 일로종료하는회계연도의예상평균연간법인세율은 24.36%(2016 년 9 월 30 일로종료하는기간에대한예상법인세율 :24.65%) 입니다. 35. 기타포괄손익누계액당분기및전분기의기타포괄손익누계액의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 매도가능금융자산평가손익 102,456,185 9,942,803 (3,015,963) (609,613) 108,773,412 관계기업기타포괄손익에대한지분 31,627 17,332 (2,664) - 46,295 해외사업환산손익 1,681,001 - (435,628) 63,494 1,308,867 확정급여제도의재측정요소 (3,020,464) 206,407 - (49,951) (2,864,008) 합계 101,148,349 10,166,542 (3,454,255) (596,070) 107,264,566 < 전분기 > 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 188

190 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 매도가능금융자산평가손익 96,431,617 4,115,091 (9,049,613) 728,295 92,225,390 관계기업기타포괄손익에대한지분 24,038 25,817 (134) (6,114) 43,607 해외사업환산손익 1,362,884 - (743,921) 80, ,198 확정급여제도의재측정요소 (2,696,863) 28,403 - (6,249) (2,674,709) 합계 95,121,676 4,169,311 (9,793,668) 796,167 90,293, 주당순이익 (1) 기본주당순이익보통주기본주당순이익은보통주당분기순이익을자기주식으로보유하고있는보통주를제외한가중평균유통보통주식수로나누어산정하였습니다. 한편, 연결실체의우선주는보통주에비해우선권이있지않으므로동우선주에대해서도주당이익을산정하였습니다. 당분기및전분기의기본주당순이익산정내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 1) 보통주기본주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 보통주당기순이익 20,091,793 57,666,567 10,985,711 35,859,269 가중평균유통보통주식수 40,935,951 40,935,951 40,812,423 40,765,884 보통주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 491 1, ) 우선주기본주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 우선주당기순이익 10,773,049 30,946,550 6,038,691 19,631,759 가중평균유통우선주식수 21,400,000 21,400,000 21,400,000 21,400,000 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 503 1, ) 2 우선주기본주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 2 우선주당기순이익 4,378,032 12,565,632 2,404,953 7,849,067 가중평균유통우선주식수 8,920,000 8,920,000 8,920,000 8,920,000 2 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 491 1, (2) 희석주당순이익당분기및전분기의희석주당순이익의산정내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 1) 보통주희석주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 189

191 보통주당기순이익 20,091,792 57,666,567 10,985,711 35,859,269 조정액 109, ,070 25, ,567 희석당기순이익 20,201,567 57,981,637 11,010,988 35,966,836 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적보통주의합산주식수 (*) 41,465,487 41,465,487 41,100,375 41,053,836 보통주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 487 1, ) 우선주희석주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 우선주당기순이익 10,773,049 30,946,550 6,038,692 19,631,759 조정액 (77,479) (222,378) (17,840) (75,922) 희석당기순이익 10,695,570 30,724,172 6,020,852 19,555,837 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적보통주의합산주식수 (*) 21,400,000 21,400,000 21,400,000 21,400,000 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 500 1, ) 2 우선주희석주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 2 우선주당기순이익 4,378,032 12,565,633 2,404,953 7,849,067 조정액 (32,295) (92,692) (7,436) (31,646) 희석당기순이익 4,345,737 12,472,941 2,397,517 7,817,421 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적보통주의합산주식수 (*) 8,920,000 8,920,000 8,920,000 8,920,000 2 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 487 1, (*) 희석성잠재적보통주식수는희석효과가발생한주식선택권이기초에행사된것으로가정하여자기주식법 (Treasury Stock Method) 으로산정하였으며, 당분기말현재희석성잠재적보통주는 529,536 주입니다. 37. 주식기준보상회사는금융투자회사성과보상체계모범규준을적용하여경영성과급의 40% 는즉시지급하고, 60% 는 3 년간이연하여자기주식으로지급하는경영성과급지급방식을시행하고있습니다. 당분기말현재회사가부여하고있는주식기준보상의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 구분 2014 년부여분 2015 년부여분 2016 년부여분 유형 주식결제형 ( 자기주식교부 ) 주식결제형 ( 자기주식교부 ) 주식결제형 ( 자기주식교부 ) 부여기준일 부여기간 ( 약정용역제공기간 ) 2015년 ~ 2017년 2016년 ~ 2018년 2017년 ~ 2019년 결산일기준추정가득수량 46,451 90, ,625 총보상원가 1,195,200 1,947,914 3,987,023 기인식주식보상비용 1,075,676 1,363,519 1,395,423 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 190

192 당기에인식한주식보상비용 89, ,198 1,046,559 미인식주식보상비용 29, ,197 1,545, 현금흐름표에대한주석 (1) 당분기말과전기말현재현금및현금성자산의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 보유현금 2,951, ,706 정기예적금 1,200,187 20,713,348 보통예금 405,350, ,870,847 당좌예금 6,755,816 3,065,158 외화예금 127,298,908 88,461,395 MMDA 33,063,154 47,463,238 MMF - 11,451,783 합계 576,620, ,533,475 연결현금흐름표상의현금및현금성자산은연결재무상태표상의현금및예치금에서주석 7 의예치금을차감한금액입니다. (2) 당분기및전분기의현금의유입과유출이없는거래중중요한사항은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 매도가능금융자산평가손익의변동 6,313,440 4,208,696 건설중인자산의본계정대체 19,145, ,451,961 해외사업환산손익 372, ,686 관계기업투자지분법평가 14,668 19,569 확정급여제도의재측정요소 156,457 22,154 대출채권의제각등 26,388,657 34,075,856 대출채권의매각예정비유동자산대체 102,459, ,968,173 관계기업투자주식의매도가능금융자산대체 20,000 - 매도가능금융자산의매각예정비유동자산대체 - 10,469,344 당기손익인식금융자산의매각예정비유동자산대체 - 4,912,232 투자부동산의매각예정비유동자산대체 - 16,915,730 유형자산의매각예정비유동자산대체 - 12,353,986 매각예정비유동자산의유형자산대체 2,164,342 - 매각예정비유동자산의투자부동산대체 8,669,011 - 유형자산취득관련미지급금증감 (15,938,009) 16,521,825 유형자산과투자부동산간대체 43,893, ,181,934 자기주식처분손익의법인세효과 - 177,191 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 191

193 39. 우발채무및약정사항 (1) 계류중인소송사건 1) 대신증권당분기말현재회사가피고로서계류중인소송사건은손해배상청구소송을포함한 7 건으로소송가액은 535 백만원이고, 원고로서계류중인소송사건은약정금청구소송을포함한 4 건으로소송가액은 531 백만원입니다. 당분기말현재상기소송으로인한자원의유출금액및시기는불확실하며, 회사의경영진은상기의소송결과가회사의재무상태에중요한영향을미치지아니할것으로판단하고있습니다. 2) 대신자산운용가. 당사가원고인소송사건당분기말현재원고로계류중인소송사건은없습니다. 나. 당사가피고인소송사건 (1) 당분기말현재회사가피고로계류된소송사건은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 원고 주요내용 소송금액 비고 신협 투자자보호의무위반 2,682,556 3심계류중 양우공제회 (*) 투자자보호의무위반 6,968,961 3심계류중 (*) 당분기중양우회 K2호펀드관련소송건에대하여 2심전부승소판결로인한공탁금회수액 3,087백만원을 영업외수익으로인식하였습니다. 또한, 양우회 K3호펀드관련소송건에대해 2심강제조정으로인한공탁금회 수액 909백만원을영업외수익으로인식하였습니다. (2) 당분기말및전기말중소송충당부채설정내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ) 구분당분기말전기말소송충당부채 (*) - 312,000 (*) 당분기양우회 K24호펀드관련소송이당사전부승소로종결됨에따라영업외수익으로 312백만원을인식하였습니다. 3) 대신저축은행당분기말현재회사가원고로서계류중인소송사건은 259 건이며소송가액은 14,452 백만원, 피고로서계류중인사건은 2 건이며소송가액은 8 백만원입니다. 당분기말현재회사는이러한소송사건의최종결과를예측할수없으나회사의경영진은상기의소송결과가당사의재무상태에중요한영향을미치지아니할것으로판단하고있습니다. (2) 금융기관약정사항당분기말현재연결실체가금융기관과체결하고있는약정사항및한도금액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분금융기관한도금액 일중차월약정국민은행외 215,000,000 기타차입약정국민은행 40,000,000 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 192

194 증권유통금융 ( 자체 ) 한국증권금융 700,000,000 기관운영자금대출 ( 자체 ) 한국증권금융 200,000,000 기관운영자금대출 ( 신탁 ) 한국증권금융 투자자예치금범위내 할인어음 ( 자체 ) 한국증권금융 200,000,000 일중자금거래 한국증권금융 200,000,000 할인어음 ( 청약 ) 한국증권금융 청약예치금범위내 담보금융지원대출 한국증권금융 800,000,000 내국환업무순채무한도약정 상호저축은행중앙회 10,000,000 단기차입약정 우리은행외 258,000,000 손실한도약정 Societe Generale USD 6,500,000 (3) 매입보장약정보고기간종료일현재회사는업무위탁계약및기업어음매입보장계약에따라호프스프링제이차주식회사가발행하는전자단기사채중발행일당일에매수또는대금의납입이이루어지지않은잔여전자단기사채에대하여매입을보장하는약정을체결하고있으며그내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 호프스프링제이차 체결기관약정금액비고 25,300,000 발행전자단기사채중잔여사채매입약정 (4) 채권인수약정당분기말현재회사는한화케미칼지급보증 Hanwha Q CELL co.ltd 외화표시채권유동화등과관련하여기초자산매입확약이존재하며, 대출채권매입확약등의한도금액은 121,400 백만원입니다. (5) 대출약정보고기간종료일현재연결실체는 27,102 백만원의대출약정이존재합니다. (6) 당분기말현재연결실체는서울보증보험 로부터 112,630 백만원의신원보증을제공받고있으며, 2,160 백만원의이행보증과공탁보증 30,484 백만원을제공받고있습니다. 한편명동사옥의임대계약과관련하여제이피모간체이스은행서울지점으로부터 6,657 백만원의지급보증을제공받고있습니다. (7) 당분기말현재종속회사인디에스한남이진행하고있는한남동외인주택부지공동주택건설및분양부동산개발사업에대하여본 PF 개시일로부터 12 개월이내분양률 30% 에미달하거나, 18 개월이내분양률이 50% 에미달할경우각각 250 억원씩대신에프앤아이는디에스한남에게추가대여할의무를부담하고있습니다. 40. 신탁계정집합투자재산은금융투자업규정에따라회사의고유재산과별도로구분계리되고있으므로회사의연결재무제표에는포함되어있지아니합니다. 회사는퇴직연금신탁과특정금전신탁을보유하고있으며, 당분기집합투자재산부문의경영 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 193

195 성과 ( 집합투자재산이익 ) 는 69,674 백만원 ( 전분기 : 48,453 백만원 ) 입니다. 41. 특수관계자거래 (1) 당분기말현재연결실체의특수관계자현황은다음과같습니다. 구분관계기업공동기업기타특수관계자 특수관계자의명칭대신흥국제일호사모투자전문회사코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사대신-코인베스트먼트사모투자합회사대신밸런스제3호기업인수목적주식회사대신밸런스제4호기업인수목적주식회사과천 PFV 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 ) 진위3산단주식회사우리비씨페가수스유동화전문유한회사우리이에이제일차유동화전문유한회사우리이에이제이차유동화전문유한회사우리이에이제육차유동화전문유한회사캠코제오차합작투자유동화전문유한회사우리이에이제7차유동화전문유한회사우리이에이제9차유동화전문유한회사우리파인제2차유동화전문유한회사우리파인제4차유동화전문유한회사청도우리세기담보유한회사탠덤주식회사디에이치씨개발주식회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 대신송촌문화재단뱅퀴시유한회사에프투텔레콤주식회사 (2) 당분기말과전기말현재특수관계자와의중요한채권, 채무내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 계정과목금액계정과목금액 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사기타금융자산 20,463 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프기타금융자산 23,971 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 194

196 2010 의 7 호사모투자전문회사 대신 - 에스케이세컨더리사모투자전문회사기타금융자산 217,539 우리비씨페가수스유동화전문유한회사등 대출채권 39,253,435 기타자산 70,840 합계 39,586,248 < 전기말 > 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 계정과목금액계정과목금액 대신흥국제일호사모투자전문회사기타금융자산 48,549 관계기업 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 기타금융자산 23, 의 7호사모투자전문회사 대신-에스케이세컨더리사모투자전문회사 기타금융자산 205,119 우리비씨페가수스유동화전문유한회사등 대출채권 44,585,679 기타자산 87,581 합계 44,950,834 (3) 당분기및전분기의특수관계자와의중요한거래내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 특수관계자명대신흥국제일호사모투자전문회사코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사 수익거래내역 비용거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 수수료수익 131,425 기타영업수익 1,750,000 수수료수익 71,131 관계기업 대신 - 에스케이세컨더리사모투자전문회사수수료수익 632,705 대신밸류업제 1 호사모투자 ( 합 ) 수수료수익 37,069 기타영업손익 655,466 우리비씨페가수스유동화전문유한회사등 이자수익 2,262,361 수수료수익 247,432 합계 5,787,589 < 전분기 > 구분 특수관계자명 수익거래내역 비용거래내역 계정과목금액계정과목금액 대신흥국제일호사모투자전문회사수수료수익 146,233 관계기업 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰 챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사등 수수료수익 74,663 기타영업손익 4,731,478 이자수익 2,724,424 수수료수익 1,005,949 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 195

197 합계 8,682,747 상기이외에지배기업은대신자산운용 의고유자산과는별도로구분회계처리되는동사의신탁자산에대하여당분기말현재미수수수료 341 백만원을보유하고있으며당분기중인식한수수료수익은 1,179 백만원입니다. 우리이에이제 14 차유동화전문회사외 8 개사는회사의고유계정과는별도로구분회계처리되는회사의신탁계정에당기말현재 2,296 백만원을정기예금신탁등의상품으로예치하고있습니다. (4) 특수관계자와의주요한자금거래의유형으로는자금운용상품에대한투자및유동화전문회사가발행하는유동화증권에대한투자등이있습니다. 당분기및전분기중현재특수관계자에대한자금거래내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분회사명종류 우리이에이제일차유동화전문유한회사 당분기전분기투자회수투자회수 ,257,450 우리이에이제육차유동화전문유한회사 ,579,484 우리이에이제칠차유동화전문유한회사 - 273, 우리이에이제9차유동화전문유한회사 - 240, ,000 우리이에이제11차유동화전문유한회사 - 900, ,000 캠코제5차합작투자유동화전문유한회사 - 587, ,999 캠코제6차합작투자유동화전문유한회사 ,063,163 우리이에이제16차유동화전문유한회사 - 236, 유동화증권투자 우리이에이제17차유동화전문유한회사 - 2,636, ,268 우리이에이제19차유동화전문유한회사 ,116,000 우리케이에이제1차유동화전문유한회사 ,425,500 우리에이치비제3차유동화전문유한회사 ,302 관계기업 우리파인제 1 차유동화전문유한회사 ,236 우리파인제 2 차유동화전문유한회사 ,035,000 우리파인제 3 차유동화전문유한회사 ,767,500 우리파인제 4 차유동화전문유한회사 - 1,457,657-4,618,848 탠덤주식회사 3,500, 디에이치씨개발주식회사 6,000,000 1,481,972 29,500, ,279 대신흥국제일호사모투자전문회사 - 4,550,000-1,400,000 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 ,305, 의 7호사모투자전문회사 기타투자 대신-에스케이세컨더리사모투자전문회사 2,160, 대신-코인베스트먼트사모투자합회사 750, 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 ) 305,920 18, 대신밸런스제4호기업인수목적 10, 과천PVF 1,000, 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타투자 23,245, (5) 당분기및전분기의주요경영진에대한보상내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기전분기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 196

198 단기종업원급여 9,008,966 8,820,842 퇴직급여 1,478,663 1,346,588 기타장기종업원급여 4,846 6,575 주식기준보상 1,428, ,425 합계 11,920,876 10,993, 대여및차입유가증권 (1) 당분기말과전기말현재대여유가증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말대여처 국공채등 3,566,182 94,228,797 한국증권금융 (2) 당분기말과전기말현재차입유가증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말차입처 국공채등 994,045, ,950,944 한국증권금융 상기대여유가증권과차입유가증권금액은기말평가금액입니다. 43. 예수유가증권당분기말과전기말현재예수유가증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 평가기준 위탁자증권 24,756,041,749 22,182,146,527 공정가치 저축자증권 22,788,963 20,130,161 공정가치 집합투자증권 5,127,232,983 5,185,439,110 매매기준가격 합계 29,906,063,695 27,387,715,798 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 197

199 4. 재무제표 가. 재무상태표 제57( 당 ) 기 3분기 2017년 9월 30일현재 제56( 전 ) 기 2016년 12월 31일현재 대신증권주식회사 ( 단위 : 천원 ) 과 목 제57( 당 ) 기 3분기 제56( 전 ) 기 자 산 Ⅰ. 현금및예치금 ( 주석6) 1,708,487,778 1,715,432,996 Ⅱ. 당기손익인식금융자산 ( 주석8) 8,537,745,797 9,180,714, 매매목적보유금융자산 3,985,187,945 4,531,818, 파생상품자산 ( 주석17) 437,645, ,726, 당기손익인식지정금융자산 4,114,912,174 4,176,169,422 Ⅲ. 매도가능금융자산 ( 주석9) 193,637, ,002,874 Ⅳ. 종속기업및관계기업투자 ( 주석10) 744,376, ,650,868 Ⅴ. 대출채권 ( 주석11) 1,306,472,083 1,296,595,090 Ⅵ. 유형자산 ( 주석12) 294,767, ,246,735 Ⅶ. 무형자산 ( 주석13) 31,172,330 26,824,189 Ⅷ. 투자부동산 ( 주석14) 320,432, ,572,947 Ⅸ. 매각예정비유동자산 ( 주석15) - 16,362,232 Ⅹ. 기타자산 ( 주석14) 867,654, ,463,019 자 산 총 계 14,004,745,828 14,532,865,342 부 채 Ⅰ. 당기손익인식금융부채 ( 주석16) 5,281,275,572 6,178,021, 매매목적보유금융부채 49,436, ,483, 파생상품부채 ( 주석17) 394,137, ,293, 당기손익인식지정금융부채 4,837,701,020 5,408,244,119 Ⅱ. 예수부채 ( 주석18) 1,572,289,339 1,464,530,894 Ⅲ. 차입부채 ( 주석19) 4,423,435,299 4,254,875,815 Ⅳ. 사채 ( 주석20) 279,485, ,789,774 Ⅴ. 종업원급여부채 ( 주석21) 2,704,539 2,048,213 Ⅵ. 충당부채 ( 주석22) 1,813,924 1,943,551 Ⅶ. 당기법인세부채 ( 주석33) 20,788,479 1,108,778 Ⅷ. 이연법인세부채 ( 주석33) 47,996,512 66,762,338 Ⅸ. 기타부채 ( 주석23) 662,572, ,577,111 부 채 총 계 12,292,361,118 12,850,657,776 자 본 Ⅰ. 자본금 ( 주석24) 434,867, ,867,000 Ⅱ. 자본잉여금 ( 주석24) 694,981, ,981,258 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 198

200 Ⅲ. 기타포괄손익누계액 ( 주석24,34) 102,852, ,419,802 Ⅳ. 이익잉여금 ( 주석24) ( 대손준비금적립액 ) ( 대손준비금적립예정금액 ) 659,989,798 6,910,460 1,360, ,673,757 6,940,921 (30,461) Ⅴ. 자본조정 ( 주석24) (180,305,851) (181,734,251) 자 본 총 계 1,712,384,710 1,682,207,566 부채및자본총계 14,004,745,828 14,532,865,342 나. 포괄손익계산서 제 57( 당 ) 기 3 분기 제 56( 전 ) 기 3 분기 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 9 월 30 일까지 2016 년 1 월 1 일부터 2016 년 9 월 30 일까지 대신증권주식회사 ( 단위 : 천원 ) 과 목 제 57( 당 ) 기 3 분기 제 56( 전 ) 기 3 분기 3 개월누적 3 개월누적 Ⅰ. 순수수료손익 ( 주석25) 56,483, ,535,157 58,840, ,917, 수수료수익 64,054, ,060,090 68,612, ,545, 수수료비용 7,571,495 23,524,933 9,771,473 29,627,999 Ⅱ. 순이자손익 ( 주석26) 574,372 (36,869) 3,200,971 1,921, 이자수익 22,553,952 63,799,143 25,374,326 72,904, 이자비용 21,979,580 63,836,012 22,173,355 70,982,765 Ⅲ. 당기손익인식금융상품순손익 ( 주석27) 143,063, ,090, ,584, ,218,869 Ⅳ. 당기손익인식지정금융상품순손익 ( 주석 28) (117,745,772) (411,997,606) (256,525,038) (101,811,916) Ⅴ. 기타영업손익 ( 주석29) 13,575,742 61,344,680 19,274,429 60,640,223 Ⅵ. 순영업손익 95,951, ,935,384 84,375, ,886,044 Ⅶ. 판매비와관리비 69,331, ,928,632 72,909, ,756, 인건비 ( 주석30) 37,902, ,902,663 39,474, ,275, 감가상각비및상각비 ( 주석12,13,14) 5,188,117 14,865,008 3,099,467 9,695, 기타판매비와관리비 ( 주석31) 26,240,989 81,160,961 30,335,344 92,786,247 Ⅷ. 영업손익 26,619,365 63,006,752 11,465,886 41,129,131 Ⅸ. 영업외손익 ( 주석32) 7,818,356 15,952,999 (1,102,902) (4,670,173) Ⅹ. 법인세비용차감전순이익 34,437,721 78,959,751 10,362,984 36,458,958 XI. 법인세비용 ( 주석33) 7,295,347 12,828,989 2,614,421 2,789,189 XII. 분기순이익 ( 대손준비금반영후조정이익 당분기 : 64,770 백만원 27,142,374 66,130,762 7,748,563 33,669,769 전분기 : 33,406 백만원 )( 주석 24) XIII. 분기기타포괄손익 (1,650,491) 2,432,703 3,292,098 (1,678,128) 1. 후속적으로당기손익으로 재분류되는항목 (1,650,491) 2,432,703 3,292,098 (1,678,128) 매도가능금융자산평가손익 ( 주석 34) 2. 후속적으로당기손익으로 재분류되지않는항목 확정급여제도의재측정요소 ( 주석34) XIV. 분기총포괄이익 25,491,883 68,563,465 11,040,661 31,991,641 XV. 주당순이익 ( 주석35) 보통주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 199

201 2우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) 보통주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) 다. 자본변동표 제 57( 당 ) 기 3 분기 제 56( 전 ) 기 3 분기 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 9 월 30 일까지 2016 년 1 월 1 일부터 2016 년 9 월 30 일까지 대신증권주식회사 ( 단위 : 천원 ) 과목자본금 자본 잉여금 기타포괄 손익누계액 이익 잉여금 자본 조정 총계 ( 전기초 ) 434,867, ,981,258 95,726, ,214,727 (184,512,434) 1,680,276,89 6 분기총포괄손익분기순이익 ,669,769-33,669,769 매도가능금융자산평가손익 ( 주석34) - - (1,678,128) - - (1,678,128) 자본에직접인식된주주와의거래연차배당 (36,119,116) - (36,119,116) 자기주식의변동 ( 주석24) ,504,094 1,504,094 기타 ( 주석24) (497,477) (497,477) ( 전분기말 ) 434,867, ,981,258 94,048, ,765,380 (183,505,817) ( 당기초 ) 434,867, ,981, ,419, ,673,757 (181,734,251) 1,677,156,03 8 1,682,207,56 6 분기총포괄손익분기순이익 ,130,762-66,130,762 매도가능금융자산평가손익 ( 주석34) - - 2,432, ,432,703 자본에직접인식된주주와의거래연차배당 (39,814,722) - (39,814,722) 기타 ( 주석24) ,428,400 1,428, ( 당분기말 ) 434,867, ,981, ,852, ,989,797 (180,305,851) 1,712,384,70 9 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 200

202 라. 현금흐름표 제57( 당 ) 기 3분기 2017년 1월 1일부터 2017년 9월 30일까지 제56( 전 ) 기 3분기 2016년 1월 1일부터 2016년 9월 30일까지 대신증권주식회사 ( 단위 : 천원 ) 과 목 제57( 당 ) 기 3분기 제56( 전 ) 기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로부터의현금흐름 (322,019,894) (655,353,484) 1. 분기순이익 66,130,762 33,669, 손익조정사항 714,521 (139,890,409) (1) 매매목적보유금융상품순매매손익 40,283,949 53,353,752 (2) 당기손익인식지정금융상품순손익 251,907,552 28,739,794 (3) 파생상품관련손익 (195,781,978) (124,766,885) (4) 대출채권관련손익 379,401 45,818 (5) 감가상각비및상각비 14,865,008 9,695,611 (6) 외화환산손익 9,862,161 17,764,132 (7) 순이자손익 (88,197,762) (106,695,306) (8) 매도가능금융자산손상관련손익 1,111,376 - (9) 매도가능금융자산처분손익 1,201,383 1,821,129 (10) 종속기업및관계기업투자처분손익 (1,728,129) (67,338) (11) 유형자산처분손익 71, ,443 (12) 무형자산처분손익 58, (13) 투자부동산처분손익 - 6,073,569 (14) 매각예정비유동자산처분손익 172,332 (2,543,554) (15) 유형자산손상관련손익 472,802 - (16) 무형자산손상관련손익 254,407 - (17) 투자부동산손상관련손익 1,157,551 - (18) 매각예정비유동자산손상관련손익 - 7,602,084 (19) 종업원급여관련비용 1,176,809 1,153,038 (20) 기타손익 1,474,702 (789,131) (21) 배당금수익 (50,855,468) (34,667,689) (22) 법인세비용 12,828,989 2,789, 자산ㆍ부채의증감 (501,533,807) (715,394,827) (1) 예치금 43,324,001 (32,133,434) (2) 매매목적보유금융자산 505,468,312 (350,035,743) (3) 매매목적보유금융부채 (81,167,753) 18,908,400 (4) 당기손익인식지정금융자산 130,982, ,236,750 (5) 당기손익인식지정금융부채 (905,882,406) (832,476,574) (6) 파생상품 (13,293,812) (32,718,662) (7) 대출채권 (9,923,623) (108,398,130) (8) 예수부채 107,702, ,097,174 (9) 차입부채 (222,244,607) (333,533,082) (10) 종업원급여부채 (520,483) (1,668,983) (11) 기타자산 (68,359,240) (412,598,841) (12) 기타부채 12,380, ,967,490 (13) 손해배상공동기금 - (41,192) 4. 이자의수취 203,244, ,236,433 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 201

203 5. 이자의지급 (113,124,807) (130,132,805) 6. 배당금의수취 33,671,020 34,667, 법인세의환급 ( 납부 ) (11,122,558) 26,490,666 Ⅱ. 투자활동으로부터의현금흐름 (25,113,583) (61,234,875) 1. 매도가능금융자산의처분 29,763,745 26,221, 종속기업및관계기업투자의처분 21,573,600 7,606, 유형자산의처분 7, , 무형자산의처분 468,637 42, 투자부동산의처분 - 9,623, 보증금의감소 3,775,263 2,010, 매각예정비유동자산의처분 5,356,546 11,281, 매도가능금융자산의취득 (16,481,442) (6,966,339) 9. 종속기업및관계기업투자의취득 (29,407,078) (36,010,000) 10. 유형자산의취득 (36,723,209) (70,892,501) 11. 무형자산의취득 (1,878,900) (105,270) 12. 보증금의증가 (1,568,472) (4,639,114) Ⅲ. 재무활동으로부터의현금흐름 378,181, ,869, 차입부채의순증감 418,258, ,540, 임대보증금의증가 650,000 2,872, 배당금의지급 (39,808,402) (36,113,313) 4. 임대보증금의감소 (918,738) (6,430,764) Ⅳ. 외화로표시된현금및현금성자산의환율변동효과 (2,291,775) (3,416,763) Ⅴ. 현금흐름의증감 (I+II+III+Ⅳ) 28,755,971 37,864,720 Ⅵ. 기초의현금및현금성자산 112,416,452 92,635,394 Ⅶ. 분기말의현금및현금성자산 ( 주석37) 141,172, ,500,114 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 202

204 5. 재무제표주석 제57기 3분기제56기 2016년 12월 31일현재대신증권주식회사 2017 년 9 월 30 일현재 1. 회사의개요대신증권주식회사 ( 이하 " 회사 " 라함 ) 는 1962 년 7 월 27 일유가증권의자기매매 (Dealing), 위탁매매 (Brokerage), 인수및주선 (Underwriting) 등금융투자업기본업무를영위하기위하여자본금 20 백만원의삼락증권주식회사라는상호로설립되었습니다. 회사는이후 1975 년 4 월 22 일대신증권주식회사로상호를변경한후동년 10 월 1 일에기업을공개하여현재한국거래소가개설하는유가증권시장에주식이상장되어있으며 2007 년 11 월 2 일에런던증권거래소에주식예탁증서가상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에상장되었던주식예탁증서는 2015 년 12 월 11 일자로상장폐지되었습니다. 회사는금융투자업기본업무및신탁업이외에도신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의위탁판매및양도성예금증서의매매와중개등의부수업무를영위하고있으며, 이를위하여보고기간종료일현재서울특별시중구삼일대로 343( 저동 1 가, 대신파이낸스센터 ) 의본점이외에국내 51 개 ( 영업부제외 ) 의지점및 3 개의해외법인 ( 홍콩, 싱가포르, 미국 ) 과 1 개의해외사무소 ( 동경 ) 를두고있습니다. 2. 재무제표작성기준 (1) 회계기준의적용회사는주식회사의외부감사에관한법률제 13 조 1 항 1 호에서규정하고있는국제회계기준위원회의국제회계기준을채택하여정한회계처리기준인한국채택국제회계기준에따라재무제표를작성하였습니다. 회사의재무제표는기업회계기준서제 1027 호 ' 별도재무제표 ' 에따른별도재무제표입니다. 관계기업및종속기업은직접적인지분투자에근거하여원가로측정하고있으며, 다만한국채택국제회계기준으로의전환일시점에는전환일시점의과거회계기준에따른장부금액을간주원가로사용하였습니다. 또한, 관계기업및종속기업으로부터수취하는배당금은배당에대한권리가확정되는시점에당기손익으로인식하고있습니다. 회사의 2017 년 9 월 30 일로종료하는보고기간에대한요약분기재무제표는기업회계기준서제 1034 호 " 중간재무보고 " 에따라작성되었으며, 연차재무제표에서요구되는정보에비하여적은정보를포함하고있습니다. 선별적주석에는직전연차보고기간말후발생한회사의재무상태와경영성과의변동을이해하는데유의적인거래나사건에대한설명을포함하고있습니다. 동요약분기재무제표는보고기간말인 2017 년 9 월 30 일현재유효하거나조기도입한한국채택국제회계기준에따라작성되었습니다 회사가채택한제ㆍ개정기준서회사는 2017 년 1 월 1 일로개시하는회계기간부터다음의개정기준서를신규로적용하였으며, 이로인하여재무제표에미치는유의적인영향은없습니다. - 기준서제 1007 호 ' 현금흐름표 ' 개정 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 203

205 재무활동에서생기는부채변동을현금흐름에서생기는변동과비현금거래로인한변동등으로구분하여공시하도록하였습니다. - 기준서제 1012 호 ' 법인세 ' 개정공정가치로측정하는채무상품의공정가치가세무기준액에미달하는경우미실현손실에대해서일시적차이가존재한다는점을명확히하였습니다. - 기준서제 1112 호 ' 투자기업에대한지분의공시 ' 개정타기업에대한지분이기준서제 1105 호에따라매각예정이나중단영업으로분류되더라도, 기준서제 1112 호에서규정하고있는요약재무정보를제외한다른항목의공시는요구됨을명확히하였습니다 회사가적용하지않은제ㆍ개정기준서및해석서회사는제정또는공표됐으나 2017 년 1 월 1 일이후시작하는회계연도에시행일이도래하지않았으며, 조기적용하지않은제ㆍ개정기준서및해석서는다음과같습니다 - 기준서제 1028 호 ' 관계기업과공동기업에대한투자 ' 개정벤처캐피탈투자기구, 뮤추얼펀드등이보유하는관계기업이나공동기업에대한투자지분을지분법이아닌공정가치로평가할경우, 각각의지분별로선택적용할수있음을명확히하였습니다. 동개정은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터소급하여적용하며, 조기적용이허용됩니다. 회사는벤처캐피탈투자기구등에해당하지않아상기면제규정을적용하지않으므로, 동개정으로인해재무제표에미치는중요한영향은없습니다. - 기준서제 1102 호 ' 주식기준보상 ' 개정현금결제형에서주식결제형으로분류변경시조건변경회계처리와현금결제형주식기준보상거래의공정가치측정방법이주식결제형주식기준보상거래와동일함을명확히하였습니다. 동개정은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터적용하되조기적용할수있습니다. 회사는동개정으로인해재무제표에중요한영향은없을것으로예상하고있습니다. - 해석서제 2122 호 ' 외화거래와선지급ㆍ선수취대가 ' 제정제정된해석서에따르면, 관련자산, 비용, 수익 ( 또는그일부 ) 의최초인식에적용할환율을결정하기위한거래일은대가를선지급하거나선수취하여비화폐성자산이나비화폐성부채를최초로인식하는날입니다. 또한, 선지급이나선수취가여러차례에걸쳐이루어지는경우대가의선지급이나선수취로인한거래일을각각결정합니다. 동해석서는 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터적용하되조기적용이허용됩니다. 회사는동해석서의제정으로인해재무제표에중요한영향은없을것으로예상하고있습니다. - 기준서제 1109 호 ' 금융상품 ' 제정 2015 년 9 월 25 일제정된기업회계기준서제 1109 호 ' 금융상품 ' 은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작되는회계연도부터적용하되조기적용할수도있습니다. 동기준서는현행기업회계기준서제 1039 호 ' 금융상품 : 인식과측정 ' 을대체할예정입니다. 회사는기업회계기준서제 1109 호를 2018 년 1 월 1 일이후시작되는회계연도부터적용할예정입니다. 새로운기업회계기준서제 1109 호는소급적용함이원칙이나, 금융상품의분류, 측정, 손상의경우비교정보재작성을면제하는등일부예외조항을두고있고, 위험회피회계의경우 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 204

206 옵션의시간가치회계처리등일부예외조항을제외하고는전진적으로적용합니다. 기업회계기준서제 1109 호의주요특징으로금융자산의관리를위한사업모형과금융자산의계약상현금흐름특성에근거한금융자산의분류와측정, 기대신용손실에기초한금융상품의손상모형, 위험회피회계적용조건을충족하는위험회피대상항목과위험회피수단의확대또는위험회피효과평가방법의변경등을들수있습니다. 기업회계기준서제 1109 호의원활한도입을위해서는일반적으로재무영향분석및회계정책수립, 회계시스템구축, 시스템안정화등의준비작업이필요합니다. 동기준서를최초로적용하는회계기간의재무제표에미치는영향은동기준서에따른회계정책의선택과판단뿐아니라해당기간에회사가보유하는금융상품과경제상황등에따라다를수있습니다. 회사는기업회계기준서제 1109 호도입을위하여 2017 년 4 월부터 IFRS 9 TFT 를구성하고동기준서를적용할경우재무제표에미칠수있는재무적영향을분석중에있습니다. 동기준서의주요사항별로재무제표에미칠수있는일반적인영향은다음과같습니다 1 금융자산의분류및측정새로운기업회계기준서제 1109 호를적용할경우회사는금융자산의관리를위한사업모형과금융자산의계약상현금흐름특성에근거하여다음표와같이금융자산을후속적으로상각후원가, 기타포괄손익 - 공정가치, 당기손익 - 공정가치로측정되도록분류하고, 복합계약이금융자산을주계약으로포함하는경우에는내재파생상품을분리하지않고해당복합계약전체를기준으로금융자산을분류합니다. 구분 계약상현금흐름특성 원금과이자만으로구성 그외의경우 사업모형 계약상현금흐름수취목적계약상현금흐름수취및매도목적 상각후원가측정 1) 기타포괄손익 - 공정가치측정 1) 당기손익 - 공정가치측정 2) 매도목적, 기타 당기손익 - 공정가치측정 1) 회계불일치를제거하거나감소시키기위하여당기손익 - 공정가치측정항목으로지정할수있음 ( 취소불가 ) 2) 단기매매목적이아닌지분증권의경우기타포괄손익 - 공정가치측정항목으로지정할수있음 ( 취소불가 ) 기업회계기준서제 1109 호에서금융자산을상각후원가또는기타포괄손익 - 공정가치측정대상으로분류하기위한요건이현행기업회계기준서제 1039 호의요건보다엄격하므로, 기업회계기준서제 1109 호도입시당기손익 - 공정가치측정대상금융자산의비중이증가하여당기손익의변동성이확대될수있습니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재대여금및수취채권 2,498,365 백만원, 매도가능금융자산 193,637 백만원, 당기손익인식금융자산 4,422,834 백만원, 당기손익인식지정금융자산 5,418,451 백만원을보유하고있습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면계약조건에따라특정일에원금과원금잔액에대한이자만으로구성된현금흐름이발생하고계약상현금흐름수취를목적으로하는채무상품만 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 205

207 상각후원가로측정할수있습니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재대여금및수취채권 2,498,365 백만원을상각후원가로측정하고있습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면계약조건에따라특정일에원금과원금잔액에대한이자만으로구성된현금흐름이발생하고계약상현금흐름수취및매도를목적으로하는채무상품을기타포괄손익 - 공정가치로측정합니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재매도가능금융자산으로분류된채무상품을보유하고있지않습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면단기매매목적으로보유하지않는지분상품은최초인식시점에기타포괄손익 - 공정가치측정항목으로지정하는취소불가능한선택을할수있고, 동포괄손익은후속적으로당기손익으로재순환 (recycling) 되지않습니다. 회사의 2017 년 9 월 30 일현재매도가능금융자산으로분류된지분상품은 193,637 백만원이고, 2017 년당분기중매도가능지분상품관련미실현평가손익 341 백만원이당기손익으로재순환되었습니다. 기업회계기준서제 1109 호에따르면계약조건에따른현금흐름이원금과원금잔액에대한이자만으로구성되지않거나매매가주된목적인채무상품과기타포괄손익 - 공정가치측정항목으로지정하지않은지분상품은당기손익 - 공정가치로측정합니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재당기손익인식금융자산으로분류된채무상품과지분상품을 4,422,834 백만원보유하고있습니다. 2 금융부채의분류및측정새로운기업회계기준서제 1109 호에따르면당기손익 - 공정가치측정항목으로지정한금융부채의공정가치변동중해당금융부채의신용위험변동으로인한부분은당기손익이아닌기타포괄손익으로표시하고, 동기타포괄손익은후속적으로당기손익으로재순환하지않습니다. 다만, 금융부채의신용위험변동에따른공정가치변동을기타포괄손익으로인식하면회계불일치가발생하거나확대될경우에는해당공정가치변동을당기손익으로인식합니다. 현행기업회계기준서제 1039 호에서모두당기손익으로인식했던당기손익 - 공정가치측정항목으로지정한금융부채의공정가치변동중일부가기타포괄손익으로표시되므로금융부채의평가관련당기손익이감소할수있습니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재금융부채 12,208,131 백만원중 4,837,701 백만원을당기손익 - 공정가치측정항목으로지정하였고, 2017 년당분기중당기손익 - 공정가치측정금융부채와관련하여 (-)419,031 백만원 ( 순손익 ) 의공정가치변동을당기손익으로인식하였습니다. 3 손상 : 금융자산과계약자산현행기업회계기준서제 1039 호에서는발생손실모형 (incurred loss model) 에따라손상발생의객관적증거가있는경우에만손상을인식하지만, 새로운기업회계기준서제 1109 호에서는상각후원가또는기타포괄손익 - 공정가치로측정하는채무상품, 리스채권, 계약자산, 대출약정, 금융보증계약에대하여기대신용손실모형 (expected credit loss impairment model) 에따라손상을인식합니다. 기업회계기준서제 1109 호에서는금융자산최초인식후신용위험의증가정도에따라아래표와같이 3 단계로구분하여 12 개월기대신용손실이나전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정하도록하고있어현행기업회계기준서제 1039 호의발생손실모형에비하여신용손실을조기에인식할수있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 206

208 구분1) 최초인식후신용위험이유의적으 Stage 1 로증가하지않은경우2) 최초인식후신용위험이유의적으 Stage 2 로증가한경우 Stage 3 신용이손상된경우 손실충당금 12개월기대신용손실 : 보고기간말이후 12개월내에발생가능한금융상품의채무불이행사건으로인한기대신용손실전체기간기대신용손실 : 기대존속기간에발생할수있는모든채무불이행사건으로인한기대신용손실 1) 기업회계기준서제1115호 ' 고객과의계약에서생기는수익 ' 의적용범위에포함되는거래에서생기는매출채권이나계약자산의경우유의적인금융요소가없다면전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정해야하고, 유의적인금융요소가있다면전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정하는것을회계정책으로선택할수있음. 리스채권도전체기간기대신용손실에해당하는금액으로손실충당금을측정하는것을회계정책으로선택할수있음 2) 보고기간말신용위험이낮은경우에는신용위험이유의적으로증가하지않은것으로간주할수있음 기업회계기준서제 1109 호에서는최초인식시점에신용이손상된금융자산은최초인식후전체기간기대신용손실의누적변동분만을손실충당금으로계상합니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재상각후원가로측정하는대여금및수취채권 2,498,365 백만원을보유하고있고, 이들자산에대하여손실충당금 19,512 백만원을설정하고있습니다. - 기업회계기준서제 1115 호고객과의계약에서생기는수익 2015 년 11 월 6 일제정된기업회계기준서제 1115 호 ' 고객과의계약에서생기는수익 ' 은 2018 년 1 월 1 일이후최초로시작하는회계연도부터적용하되조기적용할수도있습니다. 동기준서는현행기업회계기준서제 1018 호 ' 수익 ', 제 1011 호 ' 건설계약 ', 기업회계기해석서제 2031 호 ' 수익 : 광고용역의교환거래 ', 제 2113 호 ' 고객충성제도 ', 제 2115 호 ' 부동산건설약정 ', 제 2118 호 ' 고객으로부터의자산이전 ' 을대체할예정입니다. 회사는기업회계기준서제 1115 호를 2018 년 1 월 1 일이후시작되는회계연도부터적용하되, 기업회계기준서제 1008 호 ' 회계정책, 회계추정의변경및오류 ' 에따라비교표시되는과거보고기간에대해서도소급하여적용하고, 2017 년 1 월 1 일현재완료된계약등에대해서는재무제표를재작성하지않는실무적간편법을적용할예정입니다. 현행기업회계기준서제 1018 호등에서는재화의판매, 용역의제공, 이자수익, 로열티수익, 배당수익, 건설계약과같은거래유형별로수익인식기준을제시하지만, 새로운기업회계기준서제 1115 호에따르면모든유형의계약에 5 단계수익인식모형 (1 계약식별 2 수행의무식별 3 거래가격산정 4 거래가격을수행의무에배분 5 수행의무이행시수익인식 ) 을적용하여수익을인식합니다. 회사는 2017 년 9 월 30 일현재상황및입수가능한정보에기초하여기업회계기준서제 1115 호적용시 2018 년재무제표에미치는잠재적인영향을예비평가하고있습니다. 회사는향후추가적인정보에기초하여보다구체적인재무영향을분석할예정이고, 예비영향평가결과는향후회사가이용할수있는추가정보등에따라변경될수있습니다. (2) 측정기준재무제표는아래에서열거하고있는재무상태표의주요항목을제외하고는역사적원가를기준으로작성되었습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 207

209 - 공정가치로측정되는파생상품 - 공정가치로측정되는당기손익인식금융상품 - 공정가치로측정되는매도가능금융자산 - 공정가치로측정되는주식기준보상 - 확정급여채무의현재가치에서사외적립자산의순공정가치를차감한순확정급여부채 ( 자산 ) (3) 기능통화와표시통화회사는재무제표에포함되는항목들을영업활동이이루어지는주된경제환경의통화 ( 기능통화 ) 로표시하고있습니다. 이는기능통화이면서재무제표작성을위한표시통화인 ' 원 ' 으로표시하고있습니다. (4) 추정과판단한국채택국제회계기준에서는재무제표를작성함에있어서회계정책의적용이나, 보고기간말현재자산, 부채및수익, 비용의보고금액에영향을미치는사항에대하여경영진의최선의판단을기준으로한추정치와가정의사용을요구하고있습니다. 보고기간말현재경영진의최선의판단을기준으로한추정치와가정이실제환경과다를경우이러한추정치와실제결과는다를수있습니다. 추정치와추정에대한기본가정은지속적으로검토되고있으며, 회계추정의변경은추정이변경된기간과미래영향을받을기간동안인식되고있습니다. 다음회계기간이내에중요한조정이발생할수있는유의한위험이있는가정과추정의불확실성에대한정보는다음의주석사항에포함되어있습니다. - 주석 5: 금융상품 - 주석 11: 대여금및수취채권 - 주석 21: 종업원급여부채 - 주석 22: 충당부채 - 주석 33: 법인세비용 3. 유의적인회계정책중간재무제표의작성에적용된유의적회계정책과계산방법은주석 2 에서설명하는제ㆍ개정기준서의적용으로인한변경및아래문단에서설명하는사항을제외하고는전기재무제표작성에적용된회계정책이나계산방법과동일합니다. (1) 법인세비용중간기간의법인세비용은전체회계연도에대해서예상되는최선의가중평균연간법인세율, 즉추정평균연간유효법인세율을중간기간의세전이익에적용하여계산합니다. 4. 금융위험의관리회사는금융및경영환경변화에효과적으로대처하고안정적인수익확보를위해서자금조달및운영에부정적인영향을미치고예상치못한손실을초래할수있는제반리스크를시장위험, 신용위험, 유동성위험등으로분류하고그관리를위하여리스크관리위원회를중심으로리스크를종합관리하는리스크관리부서를두어전사리스크를관리하고있습니다. 중간재무제표는연차재무제표에서요구되는모든재무위험관리와공시사항을포함하지않으므로 2016 년 12 월 31 일의연차재무제표를참고하시기바랍니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 208

210 회사의위험관리부서및기타위험관리정책은전기말이후중요한변동사항이없습니다. 5. 금융상품 (1) 금융상품범주별장부금액당분기말과전기말현재각금융자산과금융부채의범주별장부금액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 금융자산 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 대여금및수취채권 매도가능 금융상품 합계 공정가치 현금및예치금 - 1,303,538, ,949,271-1,708,487,778 1,708,487,778 당기손익인식금융자산 4,422,833,623 4,114,912, ,537,745,797 8,537,745,797 매매목적보유금융자산 3,985,187, ,985,187,945 3,985,187,945 파생상품자산 437,645, ,645, ,645,678 당기손익인식지정금융자산 - 4,114,912, ,114,912,174 4,114,912,174 매도가능금융자산 (*1) ,637, ,637, ,921,210 대출채권 - - 1,306,472,083-1,306,472,083 1,300,503,086 기타자산 (*2) ,943, ,943, ,500,206 합계 4,422,833,623 5,418,450,681 2,498,364, ,637,182 12,533,285,998 12,534,158,077 금융부채 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 상각후원가측정 금융부채 합계 공정가치 당기손익인식금융부채 443,574,552 4,837,701,020-5,281,275,572 5,281,275,572 매매목적보유금융부채 49,436, ,436,867 49,436,867 파생상품부채 394,137, ,137, ,137,685 당기손익인식지정금융부채 - 4,837,701,020-4,837,701,020 4,837,701,020 예수부채 - - 1,572,289,339 1,572,289,339 1,572,289,339 차입부채 - - 4,423,435,299 4,423,435,299 4,423,660,473 사채 ,485, ,485, ,439,570 기타부채 (*2) ,645, ,645, ,482,931 합계 443,574,552 4,837,701,020 6,926,855,539 12,208,131,111 12,213,147,885 < 전기말 > 금융자산 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 대여금및수취채권 매도가능 금융상품 합계 공정가치 현금및예치금 - 1,203,144, ,288,947-1,715,432,996 1,715,148,728 당기손익인식금융자산 5,004,544,970 4,176,169, ,180,714,392 9,180,714,392 매매목적보유금융자산 4,531,818, ,531,818,964 4,531,818,964 파생상품자산 472,726, ,726, ,726,006 당기손익인식지정금융자산 - 4,176,169, ,176,169,422 4,176,169,422 매도가능금융자산 (*1) ,002, ,002, ,286,902 대출채권 - - 1,296,595,090-1,296,595,090 1,291,153,737 기타자산 (*2) ,183, ,183, ,997,231 합계 5,004,544,970 5,379,313,471 2,564,067, ,002,874 13,153,928,875 13,146,300,990 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 209

211 금융부채 당기손익인식 금융상품 당기손익인식 지정금융상품 상각후원가측정 금융부채 합계 공정가치 당기손익인식금융부채 769,777,183 5,408,244,119-6,178,021,302 6,178,021,302 매매목적보유금융부채 131,483, ,483, ,483,379 파생상품부채 638,293, ,293, ,293,804 당기손익인식지정금융부채 - 5,408,244,119-5,408,244,119 5,408,244,119 예수부채 - - 1,464,530,894 1,464,530,894 1,464,530,894 차입부채 - - 4,254,875,815 4,254,875,815 4,255,063,842 사채 ,789, ,789, ,752,482 기타부채 (*2) ,742, ,742, ,668,940 합계 769,777,183 5,408,244,119 6,587,939,044 12,765,960,346 12,774,037,460 (*1) 활성시장에서공시되는시장가격이없는매도가능금융자산중공정가치를신뢰성있게측정할수없어원가로측정한 1,716백만원 ( 전기말 : 1,716백만원 ) 은공정가치공시에서제외하였습니다. (*2) 기타자산및기타부채계정중금융상품의정의를충족하지못하는선급금, 선수수익등의항목을제외하였습니다. 금융상품의공정가치중상각후원가로측정하는금융상품의공정가치는다음과같은평가기법을적용하여산출하였습니다. 구분현금및예치금대출채권기타자산예수부채차입부채사채 평가기법현금은장부금액과공정가치가동일하며, 현금성자산은수시입출금이가능한보통예금또는만기가 3개월이내에도래하는정기예금등으로장부금액을공정가치의대용치로사용하였습니다. 단기성채권에해당되는예치금의경우장부금액을공정가치의대용치로사용하였으며, 장기성채권에해당되는예치금의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 대출채권의공정가치는수취할것으로예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 단기성채권인미수금, 미수수익등의경우합리적공정가치의대용치로장부금액을사용하였으며, 장기성채권인임차보증금등의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 만기가발행일로부터 1년이내인예수부채의경우장부금액을공정가치의대용치로사용하였습니다. 만기가발행일로부터 1년이내인차입부채의경우장부금액을공정가치의대용치로사용하였으며, 만기가발행일로부터 1년이상인차입부채의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 만기가발행일로부터 1년이상인사채의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 210

212 기타부채 단기성채무인미지급금등의경우합리적공정가치의대용치로장부금액을사용하였으며, 장기성채무인임대보증금등의경우예상되는기대미래현금흐름을시장이자율과거래상대방의신용위험등을고려한할인율로할인하여산출하였습니다. (2) 금융상품공정가치수준당분기말과전기말현재공정가치로측정되는금융상품의공정가치서열체계에따른수준별공시는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및예치금 1,303,538,507-1,303,538,507-1,303,538,507 당기손익인식금융자산 8,537,745,797 3,798,745,749 4,155,250, ,749,519 8,537,745,797 매매목적보유금융자산 3,985,187,945 1,688,933,229 2,296,249,925 4,791 3,985,187,945 파생상품자산 437,645,678 80,230, ,456, ,958, ,645,678 당기손익인식지정금융자산 4,114,912,174 2,029,582,219 1,669,544, ,785,754 4,114,912,174 매도가능금융자산 191,921,210 3,398,122 24,542, ,980, ,921,210 합계 10,033,205,514 3,802,143,871 5,483,331, ,730,137 10,033,205,514 금융부채 : 당기손익인식금융부채 5,281,275, ,943,367 1,160,707,869 3,795,624,336 5,281,275,572 매매목적보유금융부채 49,436,867 49,436, ,436,867 파생상품부채 394,137,685 81,828, ,988, ,320, ,137,685 당기손익인식지정금융부채 4,837,701, ,678, ,718,993 3,682,303,764 4,837,701,020 합계 5,281,275, ,943,367 1,160,707,869 3,795,624,336 5,281,275,572 < 전기말 > 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및예치금 1,203,144,049-1,203,144,049-1,203,144,049 당기손익인식금융자산 9,180,714,392 3,865,748,286 4,569,991, ,974,579 9,180,714,392 매매목적보유금융자산 4,531,818,964 1,718,573,570 2,813,240,516 4,878 4,531,818,964 파생상품자산 472,726, ,784, ,817,318 67,124, ,726,006 당기손익인식지정금융자산 4,176,169,422 2,019,390,415 1,478,933, ,845,314 4,176,169,422 매도가능금융자산 204,286,902 18,958,105 18,029, ,299, ,286,902 합계 10,588,145,343 3,884,706,391 5,791,164, ,273,986 10,588,145,343 금융부채 : 당기손익인식금융부채 6,178,021, ,097,873 1,510,725,600 4,319,197,829 6,178,021,302 매매목적보유금융부채 131,483, ,483, ,483,379 파생상품부채 638,293, ,217, ,991, ,085, ,293,804 당기손익인식지정금융부채 5,408,244, ,397,102 1,216,734,510 4,083,112,507 5,408,244,119 합계 6,178,021, ,097,873 1,510,725,600 4,319,197,829 6,178,021,302 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 211

213 공정가치란합리적인판단력과거래의사가있는독립된당사자사이의거래에서자산이교환되거나부채가결제될수있는금액을말합니다. 회사는매보고기간말에금융자산과금융부채의종류별공정가치와장부금액을비교하는형식으로공시합니다. 금융상품공정가치의최선의추정치는활성시장에서공시되는가격입니다. 회사는금융상품의공정가치평가에사용한평가기법이적절하고재무상태표에기록된공정가치가합리적이라고확신하지만, 다른평가기법을사용하거나다른가정을이용한다면재무상태표상의금융상품공정가치가변동될수도있습니다. 또한공정가치를측정함에있어다양한평가기법이사용되었고여러추정이이루어졌기때문에다른금융기관의금융상품공정가치금액과합리적으로비교하는것이어려울수있습니다. 회사는금융상품의공정가치를다음의 3가지공정가치수준으로분류하여공시합니다. - 수준 1: 활성거래시장에서공시되는가격을공정가치로측정하는금융상품의경우, 동금융상품의공정가치는수준 1로분류됩니다. 공정가치가수준 1로분류되는금융상품에는거래소에서거래되는주식및파생상품, 국고채권등이있습니다. - 수준 2: 평가기법을사용하여금융상품의공정가치를측정하는경우, 모든중요요소가시장에서관측한정보에해당하면동금융상품의공정가치는수준 2로분류됩니다. 공정가치가수준 2로분류되는금융상품에는대부분의원화채권과외화채권, 스왑, 선도, 옵션등일반적인장외파생상품등이있습니다. - 수준 3: 평가기법을사용하여금융상품의공정가치를측정하는경우, 하나이상의중요요소가시장에서관측불가능한정보에해당하면동금융상품의공정가치는수준 3으로분류됩니다. 공정가치가수준 3으로분류되는금융상품에는비상장주식과복잡한구조화채권, 복잡한장외파생상품등이있습니다. (3) 공정가치수준 2 관련공시당분기말과전기말현재공정가치로측정된금융자산과금융부채중수준 2 로분류된항목의평가기법과투입변수는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 : 현금및예치금 1,303,538, 매매목적보유금융자산 2,296,249,925 DCF모형 할인율 당기손익인식지정금융자산 1,669,544,201 Monte Carlo Simulation, 할인율, 내재변동성, 내 파생상품자산 189,456,403 Closed Form, DCF모형 재상관계수, 주가 매도가능금융자산 24,542,470 DCF모형 할인율 소계 5,483,331,506 금융부채 : 파생상품부채 198,988,876 Monte Carlo Simulation, 할인율, 내재변동성, 내 당기손익인식지정금융부채 961,718,993 Closed Form, DCF모형 재상관계수, 주가 소계 1,160,707,869 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 212

214 < 전기말 > 구분공정가치가치평가기법투입변수 금융자산 현금및예치금 1,203,144, 매매목적보유금융자산 2,813,240,516 DCF 모형할인율 당기손익인식지정금융자산 1,478,933,693 Monte Carlo Simulation, 파생상품자산 277,817,318 Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, 내 재상관계수, 주가 매도가능금융자산 18,029,390 DCF 모형할인율 금융부채 소계 5,791,164,966 파생상품부채 293,991,090 Monte Carlo Simulation, 당기손익인식지정금융부채 1,216,734,510 Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, 내 재상관계수, 주가 소계 1,510,725,600 (4) 공정가치수준 3 관련공시 1) 시장에서관측불가능한가정에기초하는평가기법을사용하여추정한공정가치 ( 공정가치수준 3) 의기중변동내역 1 당분기의공정가치수준 3 에해당하는금융상품의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당기손익인식금융자산 매매목적보유 당기손익인식 금융자산 지정금융자산 매도가능 금융자산 당기손익인식금융부채 순파생상품 (*) 매매목적보유 당기손익인식 매매목적 금융부채 지정금융부채 파생상품 기초금액 4, ,845, ,299,407 - (4,083,112,507) (168,960,935) 총손익 : - 62,965,831 (1,427,267) - (327,303,002) 186,767,530 당기손익인식액 - 62,965, (327,303,002) 186,767,530 기타포괄손익인식액 - - (1,427,267) 증가 - 184,656, (2,059,942,108) (11,025,475) 감소 (87) (509,681,675) (1,891,522) - 2,788,053,853 47,857,282 다른수준에서수준 3으로변경된금액수준 3에서다른수준으로변경된금액 분기말금액 4, ,785, ,980,618 - (3,682,303,764) 54,638,402 (*) 파생상품자산에서파생상품부채를차감한금액입니다. 당분기공정가치수준 3 변동내역중당기손익으로인식된금액은포괄손익계산서상다음과같이표시되고있습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 순매매손익 당기손익인식지정 금융상품순손익 기타포괄손익 당기손익인식액 186,767,530 (264,337,171) - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 213

215 기타포괄손익인식액 - - (1,427,267) 2 전분기의공정가치수준 3 에해당하는금융상품의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당기손익인식금융자산 매매목적보유 당기손익인식 금융자산 지정금융자산 매도가능 금융자산 당기손익인식금융부채 순파생상품 (*) 매매목적보유 당기손익인식 매매목적 금융부채 지정금융부채 파생상품 기초금액 4, ,631, ,276,549 - (5,045,496,195) (162,918,418) 총손익 : - 18,898,806 (1,443,704) - 546,559,114 (586,582,575) 당기손익인식액 - 18,898, ,559,114 (586,582,575) 기타포괄손익인식액 - - (1,443,704) 증가 ,183,849 1,050,093 - (1,335,970,423) (229,172,631) 감소 - (229,492,461) (1,050,093) - 1,257,911, ,650,920 다른수준에서수준 3으로변경된금액수준 3에서다른수준으로변경된금액 분기말금액 4, ,221, ,832,845 - (4,576,996,102) (103,022,704) (*) 파생상품자산에서파생상품부채를차감한금액입니다. 전분기공정가치수준 3 변동내역중당기손익으로인식된금액은포괄손익계산서상다음과같이표시되고있습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 순매매손익 당기손익인식지정 금융상품순손익 기타포괄손익 당기손익인식액 (586,582,575) 565,457,920 - 기타포괄손익인식액 - - (1,443,704) 2) 거래일평가손익 (Day 1 Profit and loss) 최초인식시점에금융상품의공정가치가시장에서관측불가능한요소를토대로하는평가기법을통해측정되는경우, 동평가기법에의해산출된공정가치와거래가격이다르다면금융상품의공정가치는거래가격으로인식합니다. 이때평가기법에의해산출된공정가치와거래가격의차이는즉시손익으로인식하지않고이연하여인식하며, 동차이는금융상품의거래기간동안정액법으로상각하고, 평가기법의요소가시장에서관측가능해지는경우이연되고있는잔액을즉시손익으로모두인식합니다. 당분기와전분기에이와관련하여이연되고있는총차이금액및그변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 자산부채자산부채 Ⅰ. 기초거래일손익인식평가조정 39,834,875 61,824,915 62,005, ,813,264 Ⅱ. 당기신규발생거래일손익인식평가조정 92,734, ,994,715 47,564,426 60,169,108 Ⅲ. 당기손익으로인식한거래일손익인식평가조정 ((1)+(2)+(3)) (70,807,593) (97,985,996) (52,423,840) (82,838,479) (1) 당기상각으로인한거래일손익인식평가조정인식액 (22,208,829) (31,655,256) (20,063,816) (33,147,023) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 214

216 (2) 당기거래청산으로인한거래일손익인식평가조정인식액 (48,598,764) (66,330,740) (32,360,024) (49,691,456) (3) 당기평가요소의관찰가능성변경으로인한 거래일손익인식평가조정인식액 Ⅳ. 분기말거래일손익인식평가조정 (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) 61,761,702 75,833,634 57,146,376 83,143,893 3) 비관측변수의변동에의한민감도분석 1 비관측변수를투입변수로사용한공정가치측정치에대한정보는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분공정가치가치평가방법비관측변수 비관측변수 추정범위 관측가능하지않은투입변수의 공정가치에대한영향 금융자산 매매목적보유금융자산 (*) 4,791 원가법 당기손익인식지정금융자산 415,785,754 Monte Carlo Simulation, 파생상품자산 167,958,974 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 매도가능금융자산 163,980,618 DCF 모형성장률및할인율 -1% ~ 1% 성장률이클수록, 할인율이작을수록 공정가치상승 합계 747,730,137 금융부채 파생상품부채 113,320,572 Monte Carlo Simulation, 당기손익인식지정금융부채 3,682,303,764 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 합계 3,795,624,336 (*) 상장폐지주식으로서유의적인영향이없음. < 전기말 > 구분공정가치가치평가방법비관측변수 비관측변수 추정범위 관측가능하지않은투입변수의 공정가치에대한영향 금융자산 매매목적보유금융자산 (*) 4,878 원가법 당기손익인식지정금융자산 677,845,314 Monte Carlo Simulation, 파생상품자산 67,124,387 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 매도가능금융자산 167,299,407 DCF 모형성장률및할인율 -1% ~ 1% 성장률이클수록, 할인률이작을수록공 정가치상승 합계 912,273,986 금융부채 파생상품부채 236,085,322 Monte Carlo Simulation, 당기손익인식지정금융부채 4,083,112,507 Closed Form 역사적상관계수, 역사적변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이클수록 공정가치변동증가 합계 4,319,197,829 (*) 상장폐지주식으로서유의적인영향이없음. 2 비관측변수의변동에의한민감도분석은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 215

217 구분 공정가치 당기손익으로인식 기타포괄손익으로인식 유리한변동불리한변동유리한변동불리한변동 금융자산 매매목적보유금융자산 (*) 4, 당기손익인식지정금융자산 415,785,754 3,693,313 (3,204,000) - - 파생상품자산 167,958,974 5,915,448 (5,663,734) - - 매도가능금융자산 163,980, ,144,669 (9,363,843) 합계 747,730,137 9,608,761 (8,867,734) 19,144,669 (9,363,843) 금융부채 파생상품부채 113,320,572 26,105,772 (24,543,934) - - 당기손익인식지정금융부채 3,682,303,764 38,946,806 (36,867,280) - - 합계 3,795,624,336 65,052,578 (61,411,214) - - (*) 상장폐지주식으로서유의적인영향이없음. < 전기말 > 구분 공정가치 당기손익으로인식 기타포괄손익으로인식 유리한변동불리한변동유리한변동불리한변동 금융자산 매매목적보유금융자산 (*) 4, 당기손익인식지정금융자산 677,845,314 12,421,882 (12,456,623) - - 파생상품자산 67,124,387 5,624,745 (6,111,104) - - 매도가능금융자산 167,299, ,269,628 (10,749,535) 합계 912,273,986 18,046,627 (18,567,727) 25,269,628 (10,749,535) 금융부채 파생상품부채 236,085,322 16,114,623 (22,710,207) - - 당기손익인식지정금융부채 4,083,112,507 71,390,048 (63,398,391) - - 합계 4,319,197,829 87,504,671 (86,108,598) - - (*) 상장폐지주식으로서유의적인영향이없음. (5) 주요외화표시자산및부채당분기말과전기말현재회사의주요외화표시자산및부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > < 외화자산 > 계정과목통화외국통화금액원화환산액 USD 148,978, ,833,613 외화예금 및 외화예치금 JPY 974,371,912 9,942,686 HKD 696,186, ,193,272 EUR 19,932,216 26,925,833 CNY 34,429,285 5,933,887 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 216

218 기타 4,543,417 USD 1,147,850,187 1,316,239,809 당기손익인식 금융자산 HKD 484,730,270 71,153,556 EUR 34,891,796 47,134,280 기타 47,598,707 USD 44,798,337 51,370,253 기타자산 CNY 19,860 3,423 기타 723,255 합계 1,854,595,991 < 외화부채 > USD 45,935,057 52,673,729 JPY 666,240,988 6,798,456 외화예수금 HKD 266,906,625 39,179,224 CNY 17,794,338 3,066,854 기타 2,264,914 당기손익인식금융부채차입부채기타부채 USD 528,600, ,146,150 HKD 128,873,640 18,917,362 기타 10,246,052 USD 154,754, ,456,927 기타 1,274,708 USD 249, ,620 기타 59,737 합계 918,370,733 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 217

219 < 전기말 > < 외화자산 > 계정과목통화외국통화금액원화환산액 USD 113,966, ,728,121 외화예금 및 외화예치금 JPY 383,374,131 3,974,861 HKD 609,967,717 95,051,269 EUR 71,217,642 90,275,482 CNY 28,755,780 4,982,226 기타 3,084,187 USD 1,505,033,651 1,818,833,167 당기손익인식 금융자산 HKD 505,172,151 78,720,976 EUR 30,780,968 39,017,956 기타 41,770,947 USD 10,650,343 12,870,938 기타자산 CNY 52,060 9,020 기타 190,822 합계 2,326,509,972 < 외화부채 > USD 32,614,324 39,414,410 JPY 105,486,679 1,093,696 외화예수금 HKD 14,396,577 2,243,419 CNY 13,564,984 2,350,269 기타 851,071 당기손익인식금융부채차입부채기타부채 USD 527,144, ,053,884 HKD 198,954,804 31,003,127 기타 41,886,514 USD 186,687, ,612,105 기타 771,952 USD 187, ,182 기타 49,783 합계 982,556,412 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 218

220 (6) 금융상품범주별손익당분기및전분기의금융자산과금융부채의범주별손익은다음과같습니다. ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 배당 / 분배금수익 이자수익 / 비용 평가손익 처분 / 상환손익 손상차손 / 환입 기타손익 금융자산당기손익인식금융자산매매목적보유금융자산 36,441 81,158,586 (41,162,706) (30,513,219) - - 당기손익인식지정금융자산 7,748,108 56,435,100 85,695,193 66,808,563 - (2,114,436) 대여금및수취채권현금및예치금 - 6,503, 대출채권 - 54,738, (379,401) - 기타자산 - 2,557, 매도가능금융자산 3,311, (1,201,383) (1,111,376) - 소계 11,096, ,392,829 44,532,487 35,093,961 (1,490,777) (2,114,436) 금융부채당기손익인식금융부채매매목적보유금융부채 ,758 (910,235) - - 당기손익인식지정금융부채 - (49,267,501) (419,030,506) (241,963,327) - 83,691,200 상각후원가측정금융부채예수부채 - (5,889,765) 차입부채 - (48,636,345) 사채 - (7,262,118) 기타부채 - (2,004,771) 소계 - (113,060,500) (418,151,748) (242,873,562) - 83,691,200 파생상품 ,216, ,820,419 - (56,434,501) 합계 11,096,019 88,332,329 (121,402,782) 43,040,818 (1,490,777) 25,142,263 < 전분기 > 구분 배당 / 분배금수익 이자수익 / 비용 평가손익 처분 / 상환손익 손상차손 / 환입 기타손익 금융자산당기손익인식금융자산매매목적보유금융자산 2,411,621 84,791,269 (53,061,392) 16,404, 당기손익인식지정금융자산 6,308,420 75,456,867 66,133,706 29,902,124 - (1,619,448) 대여금및수취채권현금및예치금 - 12,556, 대출채권 - 55,840, (45,818) - 기타자산 - 4,506, 매도가능금융자산 4,505, (1,821,129) - - 소계 13,225, ,152,320 13,072,314 44,485,525 (45,818) (1,619,448) 금융부채당기손익인식금융부채매매목적보유금융부채 - - (292,360) (3,546,862) - - 당기손익인식지정금융부채 - (55,474,248) (163,737,322) (129,265,284) - 70,483,269 상각후원가측정금융부채예수부채 - (8,195,062) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 219

221 차입부채 - (54,483,500) 사채 - (6,347,176) 기타부채 - (1,889,976) 소계 - (126,389,962) (164,029,682) (132,812,146) - 70,483,269 파생상품 ,028,441 (39,254,821) - (40,261,557) 합계 13,225, ,762,358 14,071,073 (127,581,442) (45,818) 28,602, 현금및예치금 (1) 당분기말과전기말현재현금및예치금의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ) 구분 예치기관 당분기말 전기말 현금및현금성자산 신한은행외 141,172, ,416,452 투자자예탁금별도예치금 ( 예금 ) 한국증권금융 14,979,313 69,111,764 투자자예탁금별도예치금 ( 신탁 ) 한국증권금융 1,303,538,507 1,203,144,049 대차거래이행보증금 한국증권금융 27,000,000 - 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 199,462, ,425,316 장기성예금 우리은행외 22,300,000 72,300,000 특정예금 국민은행외 35,000 35,415 합계 1,708,487,778 1,715,432,996 (2) 당분기말과전기말현재사용이제한된예치금등의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분내역예치기관당분기말전기말사용제한사유 투자자예탁금별도예치금 ( 예금 ) 투자자예탁금별도예치금 ( 신탁 ) 한국증권금융 14,979,313 69,111,764 (*1) 한국증권금융 1,303,538,507 1,203,144,049 (*1) 예치금 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 199,462, ,425,316 파생상품거래매매증거금 특정예금국민은행외 35,000 35,415 당좌개설보증금등 장기성예금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련담보제공 우리은행외 61,348,163 61,408,594 (*2) 당기손익인식 금융자산 (*3) 기타 채무증권대고객, 대기관 2,851,701,500 2,843,016,470 환매조건부매도편입채권 보증금 ( 회원보증금 ) 한국거래소 1,000 1,000 신원보증금 손해배상공동기금한국거래소 14 3 (*4) (*1) 회사는자본시장과금융투자업에관한법률제74조및금융투자업규정제4-39조의규정에따라투자자예탁금을회사의자산과구분하여야하는바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의합계액에서현금위탁증거금을차감한금액이상의금액을매일재계산하여한국증권금융에별도예치하여야하며, 이를양도하거나담보로제공할수없으며, 누구든지이를상계ㆍ압류할수없습니다. (*2) 2017년 9월 30일현재회사는증권사차액결제관련질권설정금액및파생상품거래등과관련하여한국예탁결제원등에장기성예금 61,348백만원을담보로제공하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 220

222 (*3) 환매조건부매도편입채권담보잔고의시가평가된금액입니다. (*4) 회사는자본시장과금융투자업에관한법률제394조와동법시행령제362조의규정에따라증권시장또는파생상품시장에서의매매거래 ( 장내파생상품거래 ) 의위약으로인하여발생하는손해를배상하기위하여증권시장공동기금및파생상품시장공동기금으로한국거래소에적립한것입니다. 7. 담보제공자산당분기말과전기말현재담보로제공된금융자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분내역예치기관당분기말전기말담보제공사유 예치금 장기성예금국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련담보제공 장기성예금우리은행외 61,348,163 61,408,594 (*1) 주식 /ETF 한국예탁결제원외 57,245, ,873,410 대차거래담보 /ETF 설정 주식한국증권금융 1,625,358,168 1,596,227,686 유통금융 / 담보금융담보 채무증권한국증권금융 1,253,320,196 1,274,737,833 대차거래담보 당기손익인식금융자산 (*2) 채무증권한국예탁결제원 153,770,950 82,571,520 대차거래담보 채무증권한국거래소 262,915, ,087,126 파생상품거래증거금 채무증권 한국예탁결제원 649, ,588 주식기관결제 채무증권 한국거래소 30,418,448 21,252,843 손해배상공동기금 채무증권 한국예탁결제원 2,027,074,107 2,091,593,405 파생상품거래담보 (*1) 2017년 9월 30일현재회사는증권사차액결제관련질권설정금액및파생상품거래등과관련하여한국 예탁결제원등에장기성예금 61,348백만원을담보로제공하였습니다. (*2) 담보제공된당기손익인식금융자산의시가평가된금액입니다. 8. 당기손익인식금융자산 (1) 당분기말과전기말현재당기손익인식금융자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 매매목적보유금융자산 : 유가증권 : 지분증권 1,974,982 1,570,519 채무증권 2,760,809,540 2,865,693,850 집합투자증권 45, ,737,762 기업어음증권 41,005,585 18,493,299 외화지분증권 외화채무증권 1,181,351,917 1,505,322,724 소계 3,985,187,945 4,531,818,964 당기손익인식지정금융자산 : 유가증권 : 지분증권 197,123,773 46,005,976 채무증권 3,031,124,440 2,968,634,596 집합투자증권 324,048, ,711,224 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 221

223 기업어음증권 59,996,111 - 외화지분증권 1,101,925 1,675,112 외화기타유가증권 26,841,665 16,988,553 파생결합증권 (*) 463,650, ,683,378 대출채권 5,142,864 - 신용위험평가조정 (1,121,210) (1,871,734) 거래일손익조정 7,003,043 8,342,317 소계 4,114,912,174 4,176,169,422 파생상품 : 파생상품자산 (*) 385,190, ,474,455 신용위험평가조정 (2,303,357) (2,241,007) 거래일손익조정 54,758,659 31,492,558 소계 437,645, ,726,006 합계 8,537,745,797 9,180,714,392 (*) 파생결합증권및파생상품자산의세부내역은주석17에공시하였습니다. (2) 당분기말현재채무증권중장부금액 2,851,702 백만원 ( 전기말 : 2,843,016 백만원 ) 이환매조건부매도에편입되어있습니다. (3) 당기손익인식항목으로지정함으로써, 지정하지않았더라면발생하였을인식과측정상의불일치를제거하거나상당히감소시킬수있는경우에해당하는경우당기손익인식항목으로지정하였습니다. 또한한개이상의내재파생상품이포함된계약에대하여개별파생상품간의상호의존성으로인한개별평가의어려움을고려하여복합계약전체를당기손익인식항목으로지정하였습니다. 9. 매도가능금융자산당분기말과전기말현재매도가능금융자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말전기말취득원가장부금액취득원가장부금액 지분증권 (*1) 30,605, ,972,380 48,730, ,851,152 출자금 (*1) 2,001,000 2,122,331 2,001,000 2,122,331 집합투자증권 22,518,626 24,542,457 19,968,965 18,029,388 손해배상공동기금 (*2) 합계 55,125, ,637,182 70,700, ,002,874 (*1) 활성시장에서공시되는시장가격이없고공정가치를신뢰성있게측정할수없어원가로측정한매도가능 금융자산의장부금액은당분기말과전기말현재각각 1,716백만원과 1,716백만원입니다. (*2) 당분기말현재증권시장공동기금으로 5천원 ( 전기말 : 1천원 ) 이, 파생상품시장공동기금으로 9천원 ( 전기말 : 2천원 ) 이한국거래소에적립되어있습니다. 10. 종속기업및관계기업투자 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 222

224 (1) 당분기말과전기말현재회사의종속기업및관계기업투자의현황등은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 회사명 투자주식수 ( 출자좌수 ) 지분율 (%) 취득원가장부금액소재국 대신자산운용 ( 주 ) 5,800, ,909,229 35,504,000 대한민국 ( 주 ) 대신경제연구소 495, ,950,000 4,950,000 대한민국 Daishin Securities Asia Ltd. 700, ,440, ,584 홍콩 ( 주 ) 대신저축은행 7,120, ,000, ,000,000 대한민국 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 11,292,377, ,678,418 10,678,418 대한민국 대신프라이빗에쿼티주식회사 2,000, ,000,000 10,000,000 대한민국 대신에프앤아이주식회사 14,000, ,480, ,480,000 대한민국 DaishinNY LLC ,180,900 26,180,900 미국 Daishin Investments Pte. Ltd. 120, , ,628 싱가포르 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] Class C-1 51,569,546, ,575,713 51,575,713 대한민국 종속기업 대신중국본토세이프사모 1 96,074,273, ,436,038 95,436,038 대한민국 디에스스타 (*3) 대한민국 티제이위례 (*3) 대한민국 디에스광교 (*3) 대한민국 디에스광교제이차 (*3) 대한민국 뉴스타블루 (*3) 대한민국 호스코트러스트 (*3) 대한민국 디에스평택진위제일차 (*3) 대한민국 디앤비용인 (*3) 대한민국 디에스방이 (*3) 대한민국 알오동백 (*3) 대한민국 피에스인계 (*3) 대한민국 베스트스퀘어 (*3) 대한민국 씨에이탄현 (*3) 대한민국 대신흥국제일호사모투자전문회사 (*1)(*2) 4, ,095,000 4,095,000 대한민국 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호 사모투자전문회사 (*1)(*2) 3, ,260,092 3,260,092 대한민국 대신 - 에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 (*1) 1,817,550, ,817,550 1,817,550 대한민국 관계기업 대신 - 코인베스트먼스사모투자합자회사 (*1) 675,000, , ,000 대한민국 대신밸런스제3호기업인수목적 (*1) 10, ,000 10,000 대한민국 대신밸런스제4호기업인수목적 (*1) 10, ,000 10,000 대한민국 과천 PFV (*1) 50, ,000,000 1,000,000 대한민국 진위3산단주식회사 (*1) 50, , ,000 대한민국 합계 811,869, ,376,923 < 전기말 > 회사명투자주식수지분율 (%) 취득원가장부금액소재국 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 223

225 ( 출자좌수 ) 대신자산운용 ( 주 ) 5,800, ,909,229 35,504,000 대한민국 ( 주 ) 대신경제연구소 495, ,950,000 4,950,000 대한민국 Daishin Securities Asia Ltd. 10,000, ,440,900 5,051,189 홍콩 ( 주 ) 대신저축은행 7,120, ,000, ,000,000 대한민국 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 10,613,945, ,000,000 10,000,000 대한민국 대신프라이빗에쿼티주식회사 2,000, ,000,000 10,000,000 대한민국 대신에프앤아이주식회사 14,000, ,480, ,480,000 대한민국 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] Class C-1 대신중국본토세이프사모 1 50,849,664, ,429,564, ,855,825 50,855,825 대한민국 ,702,762 90,702,762 대한민국 디에스스타 (*3) 대한민국 위례아이온제삼차 (*3) 대한민국 종속기업 제이에스밸리 (*3) 대한민국 디에스파운틴밸리 (*3) 대한민국 티제이위례 (*3) 대한민국 디에스광교 (*3) 대한민국 디에스광교제이차 (*3) 대한민국 파나메라제일차 (*3) 대한민국 뉴스타블루 (*3) 대한민국 호스코트러스트 (*3) 대한민국 스퀘어세븐제이차 (*3) 대한민국 디에스마블러스 (*3) 대한민국 디에스평택진위제일차 (*3) 대한민국 디앤비용인 (*3) 대한민국 씨에이부천 (*3) 대한민국 엠앤피동탄 (*3) 대한민국 디에스방이 (*3) 대한민국 대신흥국제일호사모투자전문회사 (*1)(*2) 8, ,190,000 8,190,000 대한민국 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호 사모투자전문회사 (*1)(*2) 3, ,260,092 3,260,092 대한민국 관계기업 대신 - 에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 (*1) 377,000, , ,000 대한민국 대신밸런스제2호기업인수목적 (*1) 20, ,000 20,000 대한민국 대신밸런스제3호기업인수목적 (*1) 10, ,000 10,000 대한민국 진위3산단주식회사 (*1) 50, , ,000 대한민국 합계 780,445, ,650,868 (*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가피투자회사의재무정책과영업정책에관한의사결정과정에참여할수있는경우등에해당되어피투자회사에유의적인영향력을행사하는것으로보아관계기업으로분류하였습니다. (*2) 해당사모투자전문회사정관에의하면잔여재산분배시손실이발생할경우대신흥국제일호사모투자전문회사의경우에는업무집행사원인회사가발생한손실금액을 10억원의한도내에서전액우선부담하고, 코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사의경우에는업무집행사원인회사가손실금액의 40.5% 를우선부담하기로되어있습니다. (*3) 특수목적활동을수행하는회사로해당회사에대하여지분을보유하고있지않으나, 피투자자관련활동에대한힘, 변동이익노출, 회사의변동이익에영향을미치기위해힘을사용하는능력을종합적으로고려하여회사가지배하고있다고판단하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 224

226 (2) 당분기및전분기의종속기업및관계기업투자의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 회사명 기초 증가 감소 기타 기말 대신자산운용 35,504, ,504,000 대신경제연구소 4,950, ,950,000 Daishin Securities Asia Ltd. 5,051,189 - (4,697,605) - 353,584 대신저축은행 130,000, ,000,000 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 10,000, ,418 10,678,418 종속기업 대신프라이빗에쿼티주식회사 10,000, ,000,000 대신에프앤아이주식회사 368,480, ,480,000 DaishinNY LLC - 26,180, ,180,900 Daishin Investments Pte. Ltd , ,628 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] Class C-1 50,855, , ,575,713 대신중국본토세이프사모 1 90,702,762 15,786,142 (11,052,866) - 95,436,038 대신흥국제일호사모투자전문회사 8,190,000 - (4,095,000) - 4,095,000 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 3,260, ,260,092 대신 - 에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 377,000 1,440, ,817,550 관계기업 대신 - 코인베스트먼스사모투자합자회사 - 675, ,000 대신밸런스제 2 호기업인수목적 (*1) 20,000 - (20,000) - - 대신밸런스제3호기업인수목적 10, ,000 대신밸런스제4호기업인수목적 - 10, ,000 과천 PFV - 1,000, ,000,000 진위3산단주식회사 250, ,000 합계 717,650,868 45,913,108 (19,865,471) 678, ,376,923 (*1) 당분기중매도가능금융자산으로대체되었습니다. < 전분기 > 회사명 기초 증가 감소 기타 기말 대신자산운용 35,504, ,504,000 대신경제연구소 4,950, ,950,000 Daishin Securities Asia Ltd. 5,051, ,051,189 대신저축은행 130,000, ,000,000 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁 (*2) 10,000,000 - (10,000,000) - - 대신프라이빗에쿼티주식회사 10,000, ,000,000 종속기업 대신에프앤아이주식회사 368,480, ,480,000 대신멀티롱숏증권자투자신탁 [ 주식혼합 ]class 2,088,803 - (2,104,594) 15,791 - C2 대신하이일드스위칭증권자투자신탁 ( 채권재간접형 )Class C 대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] Class C-1 3,000,000 - (3,000,000) ,000, ,825 50,855,825 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 225

227 대신중국본토세이프사모 1 55,000,000 36,000, ,000,000 대신에버그린롱숏전문사모 1C-S(*3) - 10,469,344 (10,469,344) - - 대신흥국제일호사모투자전문회사 9,450,000 - (1,260,000) - 8,190,000 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 4,718,020 - (1,174,443) - 3,543,577 관계기업 대신밸런스제 1 호기업인수목적 5, ,000 대신밸런스제2호기업인수목적 20, ,000 대신밸런스제3호기업인수목적 - 10, ,000 진위3산단주식회사 250, ,000 합계 688,517,012 46,479,344 (28,008,381) 871, ,859,591 (*2) 전분기중매도가능금융자산으로대체되었습니다. (*3) 전분기중매도가능금융자산에서종속기업투자로대체되었습니다. 11. 대여금및수취채권 (1) 당분기말과전기말현재대여금및수취채권의평가방법에따른내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 226

228 < 당분기말 > 구분 개별평가집합평가합계 채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금 현금및예치금 404,949, ,949,271 - 대출채권신용공여금 1,227,495,365 (694) - - 1,227,495,365 (694) 대여금 2,546,675 (9) - - 2,546,675 (9) 대출금 5,360,000-5,360,000 - 대지급금 5,804,721 (5,544,210) - - 5,804,721 (5,544,210) 부도채권및어음 4,000,000 (4,000,000) - - 4,000,000 (4,000,000) 환매조건부매수 70,000, ,000,000 - 기타 810, ,235 - 소계 1,316,016,996 (9,544,913) - - 1,316,016,996 (9,544,913) 기타자산미수금 676,483,352 (4,312,891) 2,031,103 (2,031,103) 678,514,455 (6,343,994) 미수수익 55,563,305 (677,700) 2,159,421 (2,159,421) 57,722,726 (2,837,121) 보증금 35,601,927 (786,000) ,601,927 (786,000) 기타 25,071, ,071,165 - 소계 792,719,749 (5,776,591) 4,190,524 (4,190,524) 796,910,273 (9,967,115) 합계 2,513,686,016 (15,321,504) 4,190,524 (4,190,524) 2,517,876,540 (19,512,028) < 전기말 > 구분 개별평가집합평가합계 채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금채권잔액대손충당금 현금및예치금 512,288, ,288,947 - 대출채권신용공여금 1,291,763, ,291,763,269 - 대여금 2,958,112 (9) - - 2,958,112 (9) 대지급금 5,764,290 (5,498,274) - - 5,764,290 (5,498,274) 부도채권및어음 4,000,000 (4,000,000) - - 4,000,000 (4,000,000) 기타 1,607, ,607,702 - 소계 1,306,093,373 (9,498,283) - - 1,306,093,373 (9,498,283) 기타자산미수금 644,554,547 (4,452,093) 2,073,573 (2,073,573) 646,628,120 (6,525,666) 미수수익 54,722,605 (385,354) 1,966,516 (1,966,516) 56,689,121 (2,351,870) 보증금 37,621,254 (786,000) ,621,254 (786,000) 기타 23,908, ,908,564 - 소계 760,806,970 (5,623,447) 4,040,089 (4,040,089) 764,847,059 (9,663,536) 합계 2,579,189,290 (15,121,730) 4,040,089 (4,040,089) 2,583,229,379 (19,161,819) (2) 당분기및전분기의대손충당금의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기전분기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 227

229 기초 19,161,819 21,910,309 순전입액 379,401 45,818 기타의증감 (29,192) (2,621,479) 분기말 19,512,028 19,334,648 (3) 신용공여금회사는신용거래고객에게주식매수자금을자기자금으로융자한금액을신용거래융자금으로계상하고있으며동융자금의연이자율은 6.0%~9.0%( 은행계좌및다이렉트계좌의경우 10%~12%) 이고, 상환기간은 300 일이내입니다. 그리고상환만기일이경과한융자금은회사가정한기준에따라상환조치하고있으며, 미상환된융자금은표시하여연 12%( 은행계좌및다이렉트계좌의경우 14%) 의이자율을적용하고있습니다. 한편신용거래융자금에대하여는유가증권경우 85%~140%, 현금의경우 45%~60% 에상당하는증거금을설정하고있으며, 담보유지비율은 140%~150% 로담보가치가담보유지비율을하회하거나만기일에상환되지않은융자금은약관에따라임의반대매매를통해상환받고있습니다. 또한, 회사는고객이예탁하고있는유가증권에대해담보평가금액 40%~65% 한도내에서대출한금액을증권담보대출금으로계상하고있습니다. 동대출금의연이자율은 7.5%~8.5% 이고, 상환기간은 360 일이상입니다. 담보유지비율은 140%~150% 이며담보부족이나상환일초과시담보유가증권의반대매매를통해상기대출금을상환받고있습니다. (4) 대지급금대지급금은사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금및기타의대지급금으로구성됩니다. 사채지급보증대지급금은사채지급보증과관련하여발행회사의부도발생등으로사채지급보증에대한대지급이발생한경우이를사채지급보증대지급금으로계상하고있습니다. 사고대지급금은임직원의횡령및임의매매등으로인하여고객의손실이발생한경우회사가대지급한구상채권금액입니다. 우선대지급금은구증권거래법제 69 조의 2 내지제 69 조의 4 에의하여납부한증권투자자보호기금중우선지급사유발생증권회사에대한우선지급으로인하여발생한구상채권금액입니다. 12. 유형자산 (1) 당분기말과전기말현재유형자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 업무용토지 114,211,363 - (472,802) 113,738,561 업무용건물 113,738,626 (13,844,440) - 99,894,186 차량운반구 1,376,446 (1,016,357) - 360,089 비품 196,057,225 (157,988,205) - 38,069,020 복구충당부채관련자산 1,620,610 (1,018,247) - 602,363 건설중인자산 42,102, ,102,882 합계 469,107,152 (173,867,249) (472,802) 294,767,101 < 전기말 > 구분취득원가감가상각누계액장부금액 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 228

230 업무용토지 112,791, ,791,765 업무용건물 113,847,029 (11,503,304) 102,343,725 차량운반구 1,402,662 (862,029) 540,633 비품 177,021,646 (150,129,604) 26,892,042 복구충당부채관련자산 1,752,543 (1,064,183) 688,360 건설중인자산 13,990,210-13,990,210 합계 420,805,855 (163,559,120) 257,246,735 (2) 당분기및전분기의유형자산변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분업무용토지업무용건물차량운반구비품 복구충당부채 관련자산 건설중인자산 (*) 합계 기초 112,791, ,343, ,633 26,892, ,359 13,990, ,246,734 취득및자본적지출 ,402,775-47,258,443 52,661,218 처분및폐기 - - (1) (26,864) (51,882) - (78,747) 손상 (472,802) (472,802) 감가상각비 - (2,341,136) (180,543) (8,224,305) (69,478) - (10,815,462) 대체및기타 1,419,598 (108,403) - 14,025,372 35,364 (19,145,771) (3,773,840) 분기말 113,738,561 99,894, ,089 38,069, ,363 42,102, ,767,101 (*) 당분기중자본화된차입원가 177 백만원 ( 자본화이자율 : 1.41%) 이포함되어있습니다. < 전분기 > 구분업무용토지업무용건물차량운반구비품 복구충당부채 관련자산 건설중인자산 (*) 합계 기초 244,383,497 26,725, ,451 20,512,856 1,328,836 74,012, ,254,801 취득및자본적지출 ,193 5,601,639-81,221,266 87,308,098 처분및폐기 (443,352) (644,378) (2) (87,928) (17,682) - (1,193,342) 감가상각비 - (945,731) (170,704) (6,477,216) (205,642) - (7,799,293) 대체및기타 (111,355,210) 49,902,244-1,257,349 87,304 (141,451,960) (201,560,273) 분기말 132,584,935 75,037, ,938 20,806,700 1,192,816 13,781, ,009,991 (*) 전분기중자본화된차입원가 3,302 백만원 ( 자본화이자율 : 1.66%) 이포함되어있습니다. 13. 무형자산 (1) 당분기말과전기말현재무형자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 취득원가 상각누계액 손상누계액 장부금액 개발비 52,623,679 (46,590,119) - 6,033,560 회원권 6,921,837 - (1,107,513) 5,814,324 금융결제원소액결제분담금 19,324, ,324,446 합계 78,869,962 (46,590,119) (1,107,513) 31,172,330 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 229

231 < 전기말 > 구분 취득원가 상각누계액 손상누계액 장부금액 개발비 46,642,530 (45,738,572) - 903,958 회원권 7,448,890 - (853,105) 6,595,785 금융결제원소액결제분담금 19,324, ,324,446 합계 73,415,866 (45,738,572) (853,105) 26,824,189 (2) 당분기및전분기의무형자산의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분개발비회원권 금융결제원 소액결제분담금 계 기초 903,958 6,595,785 19,324,446 26,824,189 취득 1,878, ,878,900 처분및폐기 - (527,053) - (527,053) 상각비 (851,547) - - (851,547) 손상차손 - (254,408) (254,408) 대체 4,102, ,102,249 분기말 6,033,560 5,814,324 19,324,446 31,172,330 < 전분기 > 구분개발비회원권 금융결제원 소액결제분담금 계 기초 1,783,299 6,794,987 19,324,446 27,902,732 취득 - 105, ,270 처분및폐기 - (43,435) - (43,435) 상각비 (659,506) - - (659,506) 분기말 1,123,793 6,856,822 19,324,446 27,305,061 (3) 당분기말과전기말현재비한정내용연수무형자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 회원권 5,814,324 6,595,785 금융결제원소액결제분담금 19,324,446 19,324,446 합계 25,138,770 25,920,231 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 230

232 14. 투자부동산및기타자산 (1) 투자부동산 1) 당분기말과전기말현재투자부동산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 171,750,623 - (1,157,551) 170,593,072 건물 163,286,838 (13,447,616) - 149,839,222 합계 335,037,461 (13,447,616) (1,157,551) 320,432,294 < 전기말 > 구분 취득원가 감가상각누계액 장부금액 토지 167,036, ,036,753 건물 161,785,813 (10,249,619) 151,536,194 합계 328,822,566 (10,249,619) 318,572,947 당분기말현재취득원가로계상된투자부동산의총공정가치는 348,171 백만원 ( 전기말 : 336,601 백만원 ) 입니다. 당분기말현재회사는토지, 건물에대해서는임대보증금과관련하여각각 10,376 백만원 ( 전기말 : 12,344 백만원 ) 의근저당및 2,187 백만원 ( 전기말 : 2,447 백만원 ) 의전세권이설정되어있습니다. 2) 당분기및전분기의투자부동산의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 토지 건물 합계 기초 167,036, ,536, ,572,947 손상 (1,157,551) - (1,157,551) 감가상각비 - (3,197,997) (3,197,997) 대체및기타 (*) 4,713,870 1,501,025 6,214,895 분기말 170,593, ,839, ,432,294 < 전분기 > 구분 토지 건물 합계 기초 108,824,016 49,463, ,287,983 처분및폐기 (9,033,069) (6,663,600) (15,696,669) 감가상각비 - (1,236,811) (1,236,811) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 231

233 대체및기타 (*) 99,224,149 73,086, ,310,745 분기말 199,015, ,650, ,665,248 (*) 사용목적변경으로인한투자부동산과유형자산및매각예정비유동자산간의대체금액입니다. 3) 당분기및전분기의투자부동산과관련하여인식한임대수익및관련비용은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 임대수익 14,633,615 6,119,554 운영비용 ( 임대수익이발생한투자부동산관련 ) (8,549,250) (4,924,564) 운영비용 ( 임대수익이발생하지않은투자부동산관련 ) - (251,951) 투자부동산처분손익 - (6,073,568) 순손익 6,084,365 (5,130,529) (2) 기타자산당분기말과전기말현재기타자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 대여금및수취채권 미수금 678,514, ,628,120 미수수익 57,722,726 56,689,121 선급금 25,071,165 23,908,564 보증금 35,601,927 37,621,254 대손충당금 (9,967,115) (9,663,536) 소계 786,943, ,183,523 비금융자산 미수금 (*) 27,607,185 28,523,661 선급금 656,147 1,222,920 선급비용 7,167,782 7,246,177 기타 45,280,068 5,286,738 소계 80,711,182 42,279,496 합계 867,654, ,463,019 (*) 연결납세와관련하여연결자법인으로부터수취할금액 13,755백만원 ( 전기말 : 14,413백만원 ) 을미수금으로 계상하고있으며, 결손금이전효과와관련하여 13,852백만원 ( 전기말 : 14,110백만원 ) 을미수금으로계상하고 있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 232

234 15. 매각예정비유동자산당분기말과전기말현재매각예정비유동자산의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 토지 - 8,180,104 건물 - 7,475,429 기타 - 4,912,232 손상차손누계액 - (4,205,533) 합계 - 16,362, 당기손익인식금융부채 (1) 당분기말과전기말현재당기손익인식금융부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 매매목적보유금융부채 : 매도유가증권 49,436, ,483,379 당기손익인식지정금융부채 : 매도유가증권 192,125, ,397,102 매도파생결합증권 (*) 4,583,623,836 5,251,025,519 신용위험평가조정 (7,750,263) (10,062,060) 거래일손익조정 69,701,994 58,883,558 소계 4,837,701,020 5,408,244,119 파생상품 : 파생상품부채 (*) 390,134, ,102,668 신용위험평가조정 (2,128,209) (2,750,219) 거래일손익조정 6,131,638 2,941,355 소계 394,137, ,293,804 합계 5,281,275,572 6,178,021,302 (*) 매도파생결합증권및파생상품부채의세부내역은주석17에공시하였습니다. (2) 당기손익인식지정금융부채중매도파생결합증권의만기지급금액과상기장부금액과의차이는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말 만기지급액 4,551,218,963 5,587,433,950 장부금액과의차이 (31,852,062) 336,408,431 (3) 신용위험의변동으로인한당기손익인식지정금융부채의공정가치변동금액과변동누계액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 233

235 구분 당분기 당분기말누계액 전분기 전분기말누계액 신용위험의변동으로인한공정가치변동액 (*) (2,311,797) 7,750,263 (1,905,821) 8,831,262 (*) 공정가치변동액의발생금액및누계액의경우당분기말현재잔액이있는항목만을대상으로산출된금액 입니다. 상기신용위험의변동으로인한공정가치변동액은바젤의예상손실산출방법론에따라각거래처별 로산출된금액입니다. (4) 당기손익인식항목으로지정함으로써, 지정하지않았더라면발생하였을인식과측정상의불일치를제거하거나상당히감소시킬수있는경우에해당하여당기손익인식항목으로지정하였습니다. 또한한개이상의내재파생상품이포함된계약에대하여개별파생상품간의상호의존성으로인한개별평가의어려움을고려하여복합계약전체를당기손익인식항목으로지정하였습니다. 17. 파생결합증권, 매도파생결합증권및파생상품 (1) 당분기말과전기말현재파생결합증권과매도파생결합증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 평가금액평가이익평가손실평가금액평가이익평가손실 파생결합증권 주가연계증권 442,872,794 70,519,966 86, ,583,611 59,504,084 28,893 기타 20,778, ,507-50,099, ,448 18,835 합계 463,650,812 71,438,473 86, ,683,378 60,035,532 47,728 매도파생결합증권 매도주가연계증권 3,110,711,844 2,940, ,989,602 3,685,654,571 6,565, ,715,844 기타 (*) 1,471,359,181 12,551,563 40,464,255 1,565,370, ,306,700 13,182,265 매도상장지수채권 1,552, ,619 3, 합계 4,583,623,836 15,603, ,457,544 5,251,025, ,872, ,898,109 (*) 당분기말현재회사가발행한매도파생결합증권중준거기업의신용사건에연계하여상환금액이결정되는 신용연계증권은매도파생결합증권제261호등총 9건으로발행액면금액은 381,000백만원입니다. 동매도파 생결합증권은신용사건관찰기간중준거기업의신용사건발생시회사는계약조건에따른정산방법에의해상 환하도록되어있습니다. (2) 당분기말과전기말현재파생상품의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말전기말파생상품자산파생상품부채파생상품자산파생상품부채 이자율스왑 79,376, ,743, ,610, ,174,740 이자율옵션 - 2,143,888-2,541,857 이자율선도 - 298, , ,004 통화스왑 55,345,838 72,697,986 89,046, ,204,779 통화선도 2,065,416 3,222,733 4,230,439 1,711,802 통화옵션 2,020,765-4,489, ,821 주식스왑 53,654,554 37,747,174 28,505, ,738,478 주식옵션 51,507,996 7,379,400 37,193,133 22,038,590 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 234

236 신용스왑 (CDS) 48,279,983 20,936,922 29,851,726 7,407,498 일반상품 ( 스왑 ) 13,972,674 1,132,662 9,219,200 18,129,755 일반상품 ( 선도 ) 15,385,531 19,948,479 28,499,225 17,062,189 일반상품 ( 옵션 ) ,308 주식워런트 835,569 9,003,261 63,119 4,122,497 장내파생상품 62,745,421 61,879,758 99,278,059 91,144,349 소계 385,190, ,134, ,474, ,102,667 신용위험평가조정 (2,303,357) (2,128,209) (2,241,007) (2,750,219) 거래일손익조정 54,758,659 6,131,638 31,492,559 2,941,356 합계 437,645, ,137, ,726, ,293,804 (3) 당분기말과전기말현재파생상품과관련된미결제약정금액의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 이자율관련선도 68,070,000 70,701,000 스왑 40,291,740,489 37,255,237,616 매도옵션 22,370,000 22,370,000 선물 3,083,054,468 2,949,670,654 소계 43,465,234,957 40,297,979,270 통화관련선도 267,437, ,911,842 스왑 5,492,021,540 5,312,184,995 매입옵션 47,108, ,957,702 매도옵션 - 70,110,000 선물 62,618,403 30,841,734 소계 5,869,185,920 6,041,006,273 주식및주가지수관련매입옵션 723,216, ,173,476 매도옵션 192,145, ,063,524 선물 841,901,155 2,159,935,431 스왑 1,709,735,488 1,687,782,217 소계 3,466,999,179 5,303,954,648 신용관련스왑 3,607,459,706 3,281,755,328 기타매도옵션 1,613, ,912,800 선물 373,647, ,091,841 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 235

237 스왑 519,025, ,315,249 소계 894,286,185 1,178,319,890 매도주식워런트증권 212,704, ,919,620 매수주식워런트증권 64,100,000 7,401,857 합계 57,579,970,836 56,271,336,886 (4) 당분기및전분기의파생상품과관련된평가손익내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 평가이익평가손실평가이익평가손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 이자율관련 29,660,335 75,627,968 1,103,165 45,469,811 (6,752,343) 74,781,776 (3,850,484) 101,656,059 통화관련 (14,301,389) 71,124,023 (16,435,262) 85,746,962 94,608, ,298,166 57,505, ,350,365 주식및주가지수관련 44,842, ,499,771 (16,433,898) 58,746,404 81,903, ,451,943 (13,267,183) 138,064,826 신용관련 14,122,952 32,158,547 12,127,598 28,433, ,290 10,551,051 3,803,787 14,464,398 기타 15,881,044 52,372,576 9,613,919 33,476,526 14,568,488 42,201,724 (2,694,742) 22,569,127 매도주식워런트증권 (162,395) 172,547 (3,521,031) 6,297,544 (3,311,324) 957,160 (834,945) 2,108,063 매수주식워런트증권 391, ,000 (137) - (146,267) 합계 90,434, ,387,432 (13,545,646) 258,170, ,007, ,241,893 40,662, ,213, 예수부채당분기말과전기말현재예수부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 투자자예수금위탁자예수금 1,238,229,826 1,113,910,860 장내파생상품거래예수금 301,328, ,047,372 저축자예수금 6,007,609 5,775,189 조건부예수금 13,224,549 11,306,773 집합투자증권투자자예수금 12,930,576 68,082,114 기타 568, ,586 합계 1,572,289,339 1,464,530, 차입부채당분기말과전기말현재차입부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 차입처 이자율 (%) 당분기말 전기말 콜머니 KB자산운용등 1.40 ~ ,000,000 50,000,000 증금차입금 한국증권금융 1.35 ~ ,066, ,062,943 기타차입금 삼성자산운용등 1.40 ~ ,000, ,000,000 환매조건부매도 ~ ,117,368,520 2,920,812,872 합계 4,423,435,299 4,254,875,815 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 236

238 20. 사채당분기말과전기말현재사채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 상기사채는만기일시상환조건입니다. 21. 종업원급여부채 (1) 순확정급여부채 1) 당분기및전분기중순확정급여부채의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분이자율 (%) 발행일만기일당분기말전기말 제 12-2 무보증공모사채 ,000,000 제 13-1 무보증후순위사채 ,000, ,000,000 제 15-1 무보증공모사채 ,000,000 50,000,000 제 17-1 무보증공모사채 ,000,000 - 제 17-2 무보증공모사채 ,000,000 - 사채할인발행차금 (514,837) (210,226) 합계 279,485, ,789,774 구분 확정급여채무 (*1) 사외적립자산 (*2) 순확정급여부채 기초잔액 9,197,151 8,882, ,534 당기근무원가 929, ,633 순이자원가 133, ,767 (8,217) 사용자의기여금 - 350,808 (350,808) 급여지급액 (950,538) (950,538) - 분기말잔액 9,309,796 8,424, ,142 < 전분기 > 구분 확정급여채무 (*1) 사외적립자산 (*2) 순확정급여부채 기초잔액 8,024,098 7,409, ,840 당기근무원가 902, ,313 순이자원가 122, ,897 (10,907) 관계사전입액 140, ,548 - 사용자기여금 - 1,441,901 (1,441,901) 급여지급액 (407,550) (407,550) - 분기말잔액 8,782,399 8,718,054 64,345 (*1) 확정급여채무의현재가치입니다. (*2) 사외적립자산은정기예금으로구성되어있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 237

239 2) 당분기및전분기중당기손익으로인식하는퇴직급여세부내역 ( 단위 : 천원 ) 구분 당분기 전분기 당기근무원가 929, ,313 이자원가 133, ,990 사외적립자산의기대수익 (141,767) (133,897) 퇴직급여 921, ,406 3) 확정기여제도와관련하여회사가당분기및전분기에인식한퇴직급여는 6,206 백만원및 6,376 백만원입니다. (2) 기타장기종업원급여부채 1) 당분기및전분기중기타장기종업원급여부채변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 기타장기종업원급여부채 ( 기초 ) 1,733,680 1,794,018 당기근무원가 97, ,451 이자원가 26,894 27,882 재측정요소 131, ,300 급여지급액 (169,677) (227,081) 기타장기종업원급여부채 ( 분기말 ) 1,819,397 1,828,570 2) 당분기및전분기중기타장기종업원급여세부내역 ( 단위 : 천원 ) 구분 당분기 전분기 당기근무원가 97, ,451 이자원가 26,894 27,882 재측정요소 131, ,300 기타장기종업원급여 255, ,633 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 238

240 22. 충당부채 (1) 당분기말과전기말현재충당부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 복구충당부채 (*) 1,810,982 1,937,993 기타충당부채 2,942 5,558 합계 1,813,924 1,943,551 (*) 복구충당부채는당분기말현재존속하는임차점포의미래예상복구비용의최선의추정치를적절한할인율 로할인한현재가치입니다. 동복구충당부채는개별지점의임차계약시점에계상되며, 임차계약의종료시점에 환입됩니다. 임차점포들의평균존속기간을합리적으로추정하기위하여과거 10개년간임차계약이종료된임 차점포의평균존속기간과, 보고기간종료일현재 5년이상영업을영위한점포들의평균영업기간을합산한평 균값을이용하였습니다. 또한예상복구비용을추정하기위하여과거 3개년간복구공사가발생한점포의실제 복구공사비용의평균값및 3개년간평균인플레이션율을사용하였습니다. (2) 당분기및전분기의복구충당부채의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 기초 1,937,993 2,717,122 증가 43, ,239 환입 16,091 (22,034) 사용 (186,115) (105,088) 기말 1,810,982 2,746, 기타부채당분기말과전기말현재기타부채의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 상각후원가측정금융부채 미지급배당금 75,598 69,279 미지급금 608,470, ,434,828 미지급비용 22,263,202 33,225,050 임대보증금 11,471,084 11,949,494 기타 (*1) 9,365,145 9,063,910 소계 651,645, ,742,561 비금융부채선수금 선수수익 3,757,116 2,931,996 제세금예수금 7,168,514 9,902,553 소계 10,926,553 12,834,549 합계 662,572, ,577,110 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 239

241 (*1) 2 우선주주주에게지급해야하는미래최소배당금의현재가치에해당하는금액 6,725 백만원 ( 전기말 : 6,725 백만원 ) 이포함되어있습니다. 24. 자본 (1) 납입자본 1) 당분기말과전기말현재보통주와우선주의발행주식수, 유통주식수및자본금의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 구분 당분기말 전기말 발행주식수자기주식 (*2) 유통주식수 (*3) 자본금발행주식수자기주식 (*2) 유통주식수 (*3) 자본금 보통주 (*1) 50,773,400 9,837,449 40,935, ,867,000 50,773,400 9,837,449 40,935, ,867,000 우선주 26,000,000 4,600,000 21,400, ,000,000 26,000,000 4,600,000 21,400, ,000,000 2우선주 (*4) 10,000,000 1,080,000 8,920,000 50,000,000 10,000,000 1,080,000 8,920,000 50,000,000 합계 434,867, ,867,000 (*1) 발행주식 1주당보통주금액은 2002년 9월 16일자기주식 ( 보통주 200,000주 ) 에대한이익소각에의하여당분기말현재 5,020원입니다. 당분기말현재회사의주식 ( 보통주 ) 중 11.22% 는최대주주양홍석과그특수관계자가소유하고있습니다. (*2) 회사는당분기말현재회사주식의가격안정및자사주무상출연을목적으로자기주식을시가로취득하여자본조정항목으로계상하고있습니다. (*3) 당분기및전기의보통주의유통주식수변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 주 ). 구분 당분기 전기 기초 40,935,951 40,670,326 자기주식의처분 (*) - 265,625 기말 40,935,951 40,935,951 (*) 신우리사주제도 (ESOP) 에의한우리사주조합에대한무상출연및금융투자회사성과보상체계모범규준에 의한경영성과급을자사주로지급함에따라자기주식처분이발생하였습니다. (*4) 2우선주에대하여는발행시이사회의결의로액면금액을기준으로하여우선배당률을정하되최저배당률 은년 1% 로정해져있습니다. 2) 당분기말과전기말현재자본잉여금의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 주식발행초과금 603,952, ,952,360 기타자본잉여금 91,028,898 91,028,898 합계 694,981, ,981,258 (2) 이익잉여금 1) 이익잉여금세부내역당분기말과전기말현재이익잉여금의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말 이익준비금 140,028, ,002,751 대손준비금 6,910,460 6,940,921 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 240

242 임의적립금 351,000, ,000,000 미처분이익잉여금 161,550, ,230,085 전자금융사고배상준비금 500, ,000 합계 659,989, ,673,757 2) 이익준비금회사는상법상의규정에따라자본금의 50% 에달할때까지매결산기마다금전에의한이익배당액의 10% 이상을이익준비금으로적립하도록되어있습니다. 동이익준비금은현금으로배당할수없으나자본전입또는결손보전을위해서는사용할수있습니다. 3) 전자금융사고배상준비금회사는전자금융거래법제 9 조에따라접근매체의위조나변조로발생한사고, 계약체결또는거래지시의전자적전송이나처리과정에서발생한사고로인하여이용자에게발생한손해를배상할목적으로전자금융사고배상준비금을적립하고있습니다. (3) 대손준비금회사는한국채택국제회계기준에의한대손충당금이금융투자업규정에의한대손충당금요적립액에미달하는금액만큼을대손준비금으로적립하도록요구받고있습니다. 동대손준비금은이익잉여금에대한임의적립금성격으로기존의대손준비금이결산일현재적립하여야하는대손준비금을초과하는경우에는그초과금액을환입처리할수있고, 미처리결손금이있는경우에는미처리결손금이처리된때부터대손준비금을적립하도록합니다. 1) 대손준비금잔액당분기말과전기말현재대손준비금잔액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 대손준비금적립액 6,910,460 6,940,921 대손준비금적립 ( 환입 ) 예정액 1,360,440 (30,461) 대손준비금잔액 8,270,900 6,910,460 2) 대손준비금전입액및대손준비금반영후조정이익등당분기및전분기의대손준비금전입액 ( 환입액 ) 및대손준비금반영후조정이익등은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 대손준비금전입액 ( 환입액 ) (1,131,062) 1,360, , ,391 대손준비금반영후조정이익 (*) 28,273,434 64,770,322 7,411,954 33,406,378 대손준비금반영후주당이익 ( 단위 : 원 )(*) 보통주기본주당순이익 우선주기본주당순이익 우선주기본주당순이익 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 241

243 보통주희석주당순이익 우선주희석주당순이익 우선주희석주당순이익 (*) 상기대손준비금반영후조정이익은한국채택국제회계기준에의한수치는아니며, 법인세효과고려전의 대손준비금전입액을당기순손익에반영하였을경우를가정하여산출된정보입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 242

244 (4) 자본조정당분기말과전기말현재자본조정의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 자기주식 (182,118,815) (182,118,815) 자기주식처분손실 (2,148,660) (2,148,660) 기타 (*1) 3,961,624 2,533,224 합계 (180,305,851) (181,734,251) (*1) 회사는주식기준보상을부여하고있으며, 주식보상원가를가득기간동안종업원급여비용과자본으로인식 하고있습니다. (5) 기타포괄손익누계액당분기말과전기말현재기타포괄손익누계액의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 매도가능금융자산평가손익 104,992, ,559,478 확정급여제도의재측정요소 (2,139,676) (2,139,676) 합계 102,852, ,419, 순수수료손익당분기및전분기의수수료수익, 수수료비용및순수수료손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기전분기 3개월누적 3개월누적 수수료수익 : 수탁수수료 41,830, ,138,466 45,490, ,085,048 인수및주선수수료 2,924,973 8,220,788 2,292,383 10,005,332 집합투자증권수탁수수료 4,157,058 11,715,740 3,138,049 9,901,939 자산관리수수료 925,160 2,549,526 1,254,770 2,510,174 매수및합병수수료 2,190,790 6,018,290 3,187,717 11,737,020 신탁보수 (*) 665,019 2,247, ,584 2,931,787 기타 11,361,667 33,170,101 12,419,336 34,374,149 소계 64,054, ,060,090 68,612, ,545,449 수수료비용 : 매매수수료 3,613,634 11,234,470 4,359,012 12,901,054 기타 3,957,861 12,290,463 5,412,461 16,726,945 소계 7,571,495 23,524,933 9,771,473 29,627,999 합계 56,483, ,535,157 58,840, ,917,450 (*) 신탁보수는퇴직연금등신탁재산의운용, 관리및처분등과관련하여발생하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 243

245 26. 순이자손익당분기및전분기의이자수익, 이자비용및순이자손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 : 예치금 3,064,238 6,503,431 4,105,090 12,556,939 대출채권 18,672,401 54,738,392 19,136,880 55,840,322 기타자산 817,312 2,557,320 2,132,356 4,506,922 소계 22,553,951 63,799,143 25,374,326 72,904,183 이자비용 : 차입금 3,093,324 9,723,946 3,101,546 10,263,389 대주매각대금이용료 - - 1,470 3,326 고객예탁금이용료 2,122,747 5,889,765 2,854,137 8,191,735 환매조건부매도 11,408,919 32,589,547 11,580,545 37,972,012 콜머니 278, , , ,924 사채 2,389,179 7,262,118 2,133,748 6,347,176 복구충당부채 14,221 43,013 22,287 67,051 기타부채 2,672,973 7,576,612 2,322,962 7,538,152 소계 21,979,580 63,836,012 22,173,355 70,982,765 합계 574,371 (36,869) 3,200,971 1,921,418 상기이자수익중당분기및전분기에손상된금융자산으로부터발생한이자수익은없습니다. 27. 당기손익인식금융상품순손익당기손익인식금융상품순손익은매매목적금융상품및파생상품과관련된이익과손실로이루어지며수수료손익, 이자손익및배당금수익, 공정가치의변동에의한평가손익, 매매및상환손익을포함합니다. 당분기및전분기의당기손익인식금융상품순손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). (1) 매매목적보유금융자산관련손익 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 유가증권처분손익 6,061,250 22,200,520 16,656,185 46,605,515 14,706,466 46,273,057 16,850,397 31,711,547 유가증권상환손익 1,008,044 5,840,815 7,099,106 11,949,039 2,972,040 13,697,857 5,045,740 11,854,837 유가증권평가손익 2,161,729 8,194,244 (8,190,667) 49,356,950 (27,346,026) 8,395,806 51,137,254 61,457,198 유가증권이자수익 27,850,747 81,158, ,620,651 84,791, 배당금수익 24 36, ,945 2,411, 합계 37,081, ,430,606 15,564, ,911,504 19,686, ,569,610 73,033, ,023,582 (2) 매매목적보유금융부채관련손익 구분당분기전분기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 244

246 이익 손실 이익 손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 매도유가증권처분손익 1,352,950 2,424,936 1,769,428 3,335, ,089 1,879,218 1,879,167 5,426,080 매도유가증권평가손익 503, ,766 (311,286) 8 215, ,097 (841,190) 872,457 합계 1,856,088 3,303,702 1,458,142 3,335, ,813 2,459,315 1,037,977 6,298,537 (3) 파생상품관련손익 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월누적 3개월누적 3개월누적 3개월누적파생상품거래손익 217,838, ,030, ,900, ,413, ,806,731 1,140,759, ,579,938 1,200,073,382 파생상품평가손익 90,434, ,387,432 (13,545,646) 258,170, ,007, ,241,893 40,662, ,213,452 파생상품상환손익 142,537, ,189, ,627, ,986, ,769, ,046, ,025, ,987,524 신용위험평가조정환입 / 전입 액 (372,121) 121, , , ,329 1,171, ,934 1,630,552 거래일손익조정환입 / 전입액 3,241,940 6,482,795 29,336,866 62,232,934 3,014,554 5,180,611 15,626,794 44,983,335 합계 453,679,759 1,592,212, ,531,175 1,145,609, ,709,594 2,066,400, ,581,072 1,980,888, 당기손익인식지정금융상품순손익당기손익인식항목으로지정된금융상품의순손익은수수료손익, 이자손익및배당금수익, 공정가치의변동에의한평가손익, 매매및상환손익을포함합니다. 당분기및전분기의당기손익인식지정금융상품순손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3 개월누적 3 개월누적 3 개월누적 3 개월누적 당기손익인식지정금융자산관련손익 유가증권처분손익 32,709,097 80,805,194 16,980,669 38,368,581 25,143,569 68,497,604 12,028,093 51,228,910 유가증권평가손익 2,509,682 28,127,849 18,100,748 27,639,363 (8,070,481) 29,972,213 1,467,613 9,020,759 유가증권상환손익 20,830 20, , , , , ,643 유가증권이자수익 19,254,605 56,343, ,691,224 75,456, 배당금수익 2,056,091 7,748, ,054 6,308, 파생결합증권평가손익 4,521,903 71,438,473 (472,482) 86,842 28,861,089 34,355,953 (25,684,264) 2,672,397 파생결합증권상환손익 18,375,450 37,216,055 1,074,139 12,334,571 13,799,667 16,444,738 2,159,450 3,406,544 신용위험평가조정환입 / 전입액 - 850,219 (150,363) 99,696 (208,440) 254, 거래일손익조정환입 / 전입액 2,067,018 5,709,698 2,192,711 8,574,658 2,033,455 5,567,004 3,229,197 7,440,505 별도예치금평가이익 4,802,621 13,706, ,541,150 13,498, 기타 108, , 소계 86,425, ,206,601 38,024,748 87,634,075 89,235, ,597,426 (6,623,001) 74,415,758 당기손익인식지정금융부채관련손익매도유가증권처분손익 4,556,090 12,209,780 8,344,589 26,074,603 2,273,809 8,407,194 4,681,344 11,405,389 매도유가증권평가손익 1,621,048 2,830,309 (1,448,838) 6,006,431 (426,077) 2,677,325 2,089,826 5,456,778 유가증권이자비용 ,445,033 49,267, ,045,147 55,474,248 매도파생결합증권상환손익 6,545,499 22,396, ,500, ,495,173 3,722,878 14,410,096 77,789, ,677,186 매도파생결합증권평가손익 (13,754,533) 15,603,159 73,805, ,457,544 (150,706,870 ) 62,367, ,621, ,325,686 신용위험평가조정환입 / 전입액 ,297 2,311, (1,246,242) 1,905,821 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 245

247 거래일손익조정환입 / 전입액 37,946,218 86,002, ,734,248 72,389, 소계 36,914, ,042, ,060, ,613,048 (117,402,012 ) 160,251, ,981, ,245,108 합계 123,339, ,249, ,085, ,247,123 (28,166,725) 410,848, ,358, ,660, 기타영업손익당분기및전분기의기타영업손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 금융자산손상차손 / 손상환입 (*) (55,318) - (610,544) 1,490,777 (42,672) 14,631 (76,881) 60,449 배당금수익 18,081,115 43,070, ,422 25,947, 외환거래손익 24,428,310 98,107,294 29,523,102 77,041,079 62,970, ,469,118 44,516,290 99,353,001 매도가능금융자산처분손익 505, , ,206 1,923, ,640 1,791, ,485 3,612,236 충당부채관련손익 6,342 63, ,651 5, ,159-12,232 기타 ,478 21, 합계 42,965, ,963,523 29,389,764 80,618,843 64,354, ,678,141 45,079, ,037,918 (*) 당분기및전분기중기타영업손익중금융자산에서발생한순손상차손의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 당분기 전분기 구분 이익손실이익손실 3 개월누적 3 개월누적 3 개월누적 3 개월누적 대여금및수취채권관련환입 / 손실 (55,318) - (610,544) 379,401 (42,672) 14,631 (76,881) 60,449 매도가능금융자산관련환입 / 손실 ,111, 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 246

248 30. 인건비당분기및전분기에발생한인건비의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 단기종업원급여 16,158,383 51,921,631 18,328,496 55,567,612 퇴직급여확정급여형 ( 주석21) 307, , , ,405 퇴직급여확정기여형 1,900,569 6,205,820 2,019,181 6,375,506 기타장기종업원급여 ( 주석21) 108, , , ,633 복리후생비 19,428,645 51,598,403 18,676,303 56,786,495 명예퇴직금 ,392,404 합계 37,902, ,902,663 39,474, ,275, 기타판매비와관리비당분기및전분기에발생한기타판매비와관리비의세부내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 기타복리후생비 1,050,177 3,154, ,740 2,904,192 전산운용비 5,879,923 18,734,437 5,686,432 17,432,327 임차료 1,965,586 5,920,524 2,928,828 8,779,653 지급수수료 7,250,637 20,354,938 9,869,012 23,681,400 접대비 650,339 1,878,063 1,037,599 2,973,907 광고선전비 1,184,339 5,095,497 1,359,360 9,015,357 연수비 213, ,699 75, ,911 세금과공과 1,582,435 5,598,933 1,571,304 6,470,639 업무위탁수수료 650,889 2,000, ,247 2,113,838 판매부대비 1,801 4, 등기소송비및공고비 - 21,010 7,920 50,435 회의비 - 3,000-2,994 인쇄비 373,488 1,055, , ,307 여비교통비 297, , , ,800 차량유지비 167, , , ,363 소모품비 38, ,166 39, ,510 수도광열비 776,118 2,149, ,985 2,218,227 보험료 445,709 1,466, ,455 1,230,543 행사비 1,682,437 5,113,197 2,228,669 6,592,806 기타 2,030,823 6,400,854 2,003,795 6,483,038 합계 26,240,989 81,160,961 30,335,344 92,786, 영업외손익당분기및전분기의기타영업외손익은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 이익손실이익손실 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 247

249 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 유형자산처분손익 7,726 7,726-78,746-20, ,441 무형자산처분손익 ,416 58, 투자부동산처분손익 ,623-6,191,191 매각예정비유동자산처분손익 ,332-2,543, 종속기업및관계기업투자주식처분손익 1,644,629 1,728, , 기타자산처분손익 456, , 매각예정비유동자산손상차손 ,396,551 7,602,084 유형자산손상차손 , 투자부동산손상차손 ,157, 무형자산손상차손 , 상각채권추심이익 3,399 6, , 임대료 4,850,241 14,633, ,911,200 6,119, 기부금 , , , ,620 기타 1,051,546 1,677,624 19, , ,493 1,191,272 19,533 90,642 합계 8,013,541 18,509, ,185 2,556,217 2,407,968 10,062,741 3,510,870 14,732, 법인세비용법인세비용은전체회계연도에대해서예상되는최선의가중평균연간법인세율의추정에기초하여인식하였습니다 년 12 월 31 일로종료하는회계연도의예상평균연간법인세율은 16.25%(2016 년 9 월 30 일로종료하는기간에대한예상법인세율 : 25.79%) 입니다. 34. 기타포괄손익누계액당분기및전분기의기타포괄손익누계액의변동내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 매도가능금융자산평가손익 102,559,478 5,426,484 (2,217,114) (776,667) 104,992,181 확정급여제도의재측정요소 (2,139,676) (2,139,676) 합계 100,419,802 5,426,484 (2,217,114) (776,667) 102,852,505 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 248

250 < 전분기 > 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 매도가능금융자산평가손익 97,783,429 3,841,684 (6,055,573) 535,761 96,105,301 확정급여제도의재측정요소 (2,057,084) (2,057,084) 합계 95,726,345 3,841,684 (6,055,573) 535,761 94,048, 주당순이익 (1) 기본주당순이익 보통주기본주당순이익은보통주당기순이익을자기주식으로보유하고있는보통주를제외한가중평균유통보통주식수로나누어산정하였습니다. 한편, 회사의우선주는보통주에비해우선권이있지않으므로동우선주에대해서도주당이익을산정하였습니다. 당분기및전분기의기본주당순이익산정내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 1) 보통주기본주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 보통주당기순이익 15,438,122 37,531,790 4,283,824 18,835,838 가중평균유통보통주식수 40,935,951 40,935,951 40,812,423 40,765,884 보통주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) ) 우선주기본주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 우선주당기순이익 8,340,260 20,420,735 2,524,556 10,705,521 가중평균유통우선주식수 21,400,000 21,400,000 21,400,000 21,400,000 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) ) 2 우선주기본주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 2 우선주당기순이익 3,363,991 8,178, ,183 4,128,410 가중평균유통우선주식수 8,920,000 8,920,000 8,920,000 8,920,000 2 우선주기본주당순이익 ( 단위 : 원 ) (2) 희석주당순이익당분기및전분기의희석주당순이익의산정내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 1) 보통주희석주당순이익 구분 당분기 전분기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 249

251 3개월 누적 3개월 누적 보통주당기순이익 15,438,122 37,531,790 4,283,825 18,835,838 조정액 67, ,061 5,203 56,578 희석당기순이익 15,505,558 37,736,851 4,289,028 18,892,416 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적보통주의합산주식수 (*) 41,465,487 41,465,487 41,100,375 41,053,836 보통주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) ) 우선주희석주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 우선주당기순이익 8,340,260 20,420,735 2,524,556 10,705,521 조정액 (47,597) (144,733) (3,672) (39,933) 희석당기순이익 8,292,663 20,276,002 2,520,884 10,665,588 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적보통주의합산주식수 (*) 21,400,000 21,400,000 21,400,000 21,400,000 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) ) 2 우선주희석주당순이익 구분 당분기 전분기 3 개월누적 3 개월누적 2 우선주당기순이익 3,363,991 8,178, ,182 4,128,410 조정액 (19,839) (60,328) (1,531) (16,645) 희석당기순이익 3,344,152 8,117, ,651 4,111,765 가중평균유통보통주식수와 희석성잠재적보통주의합산주식수 (*) 8,920,000 8,920,000 8,920,000 8,920,000 우선주희석주당순이익 ( 단위 : 원 ) (*) 희석성잠재적보통주식수는희석효과가발생한주식선택권이기초에행사된것으로가정하여자기주식법 (Treasury Stock Method) 으로산정하였으며, 당분기말현재희석성잠재적보통주는 529,536 주입니다. 36. 주식기준보상회사는금융투자회사성과보상체계모범규준을적용하여경영성과급의 40% 는즉시지급하고, 60% 는 3 년간이연하여자기주식으로지급하는경영성과급지급방식을시행하고있습니다. 당분기말현재회사가부여하고있는주식기준보상의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 주 ). 구분 2014 년부여분 2015 년부여분 2016 년부여분 유형 주식결제형 ( 자기주식교부 ) 주식결제형 ( 자기주식교부 ) 주식결제형 ( 자기주식교부 ) 부여기준일 부여기간 ( 약정용역제공기간 ) 2015년 ~ 2017년 2016년 ~ 2018년 2017년 ~ 2019년 결산일기준추정가득수량 46,451 90, ,625 총보상원가 1,195,200 1,947,914 3,987,023 기인식주식보상비용 1,075,676 1,363,519 1,395,423 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 250

252 당기에인식한주식보상비용 89, ,198 1,046,559 미인식주식보상비용 29, ,197 1,545, 현금흐름표에대한주석 (1) 당분기말과전기말현재현금및현금성자산의구성내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 보통예금 6,505,555 3,535,403 당좌예금 6,495,536 2,946,896 외화예금 120,971,332 76,934,153 MMDA 7,200,000 9,000,000 MMF - 20,000,000 합계 141,172, ,416,452 현금흐름표상의현금및현금성자산은재무상태표상의현금및예치금에서주석 6 의예치금을차감한금액입니다. (2) 당분기및전분기의현금의유입과유출이없는거래중중요한사항은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 매도가능금융자산평가손익의변동 2,432,703 1,678,128 건설중인자산의본계정대체 19,145, ,451,961 유형자산과투자부동산의대체 - 191,181,934 유형자산취득시미지급금증감 15,938,009 16,521,825 매도가능금융자산의매각예정비유동자산대체 - 10,469,344 대출채권의매각예정비유동자산대체 - 24,678,873 유형자산의매각예정비유동자산대체 - 10,465,641 투자부동산의매각예정비유동자산대체 - 18,871,189 매각예정비유동자산의유형자산대체 2,164,342 - 매각예정비유동자산의투자부동산대체 8,669,011 - 자기주식처분손익의법인세효과조정 - 177,191 대출채권의제각 - 2,621,479 관계기업투자주식의매도가능금융자산대체 20,000 - 종속기업투자주식의매도가능금융자산대체 - 10,000, 우발채무및약정사항 (1) 계류중인소송사건당분기말현재회사가피고로서계류중인소송사건은손해배상청구소송을포함한 7 건으로 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 251

253 소송가액은 535 백만원이고, 원고로서계류중인소송사건은약정금청구소송을포함한 4 건으로소송가액은 531 백만원입니다. 당분기말현재상기소송으로인한자원의유출금액및시기는불확실하며, 회사의경영진은상기의소송결과가회사의재무상태에중요한영향을미치지아니할것으로판단하고있습니다. (2) 금융기관약정사항당분기말현재회사가금융기관과체결하고있는약정사항및한도금액은다음과같습니다 ( 단위 : 천원, 달러 ). 구분 금융기관 한도금액 일중차월약정 국민은행외 215,000,000 기타차입약정 국민은행 40,000,000 증권유통금융 ( 자체 ) 한국증권금융 700,000,000 기관운영자금대출 ( 자체 ) 한국증권금융 200,000,000 기관운영자금대출 ( 신탁 ) 한국증권금융 투자자예치금범위내 할인어음 ( 자체 ) 한국증권금융 200,000,000 할인어음 ( 청약 ) 한국증권금융 청약예치금범위내 일중자금거래 한국증권금융 200,000,000 담보금융지원대출 한국증권금융 800,000,000 손실한도약정 Societe Generale USD 6,500,000 (3) 매입보장약정당분기말현재회사는업무위탁계약및기업어음매입보장계약에따라호프스프링제이차주식회사가발행하는전자단기사채중발행일당일에매수또는대금의납입이이루어지지않은잔여전자단기사채에대하여매입을보장하는약정을체결하고있으며그내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 호프스프링제이차 체결기관약정금액비고 25,300,000 발행전자단기사채중잔여사채매입약정 (4) 채권인수약정당분기말현재회사는리즈인터내셔널 가추진하고있는송도오네스타복합건물개발사업등과관련하여대출채권매입확약이존재하며, 대출채권매입확약등의한도금액은 307,800 백만원입니다. (5) 미이행대출약정당분기말현재회사는주원전주 ( 주 ) 가추진하고있는전주폐기물소각및 SRF 발전사업과관련하여미이행대출약정이존재하며, 미이행대출약정은 4,640 백만원입니다 (6) 당분기말현재회사는서울보증보험 ( 주 ) 으로부터 99,310 백만원의신원보증을제공받고있으며, 1,708 백만원의이행보증과공탁보증 21,242 백만원을제공받고있습니다. 한편, 명동사옥의임대계약과관련하여제이피모간체이스은행서울지점으로부터 6,657 백만원의지급보증을제공받고있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 252

254 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 253

255 39. 신탁계정집합투자재산은금융투자업규정에따라회사의고유재산과별도로구분계리되고있으므로회사의재무제표에는포함되어있지아니합니다. 회사는퇴직연금신탁과특정금전신탁을보유하고있으며, 당분기집합투자재산부문의경영성과 ( 집합투자재산이익 ) 는 69,674 백만원 ( 전분기 : 48,453 백만원 ) 입니다. 40. 특수관계자거래 (1) 당분기말현재회사의특수관계자현황은다음과같습니다. 구분 종속기업 특수관계자의명칭대신자산운용 대신경제연구소대신샹제리제휘트니스클럽 Daishin Securities Asia Ltd. 대신저축은행대신프라이빗에쿼티주식회사대신에프앤아이주식회사 DaishinNY LLC Daishin Investments Pte. Ltd. 대신 KOSPI200 인덱스증권투자신탁대신코리아우량중기채증권투자신탁 [ 채권 ] 대신중국본토세이프플러스디에스스타 티제이위례 디에스광교 디에스광교제이차 뉴스타블루 호스코트러스트 디에스평택진위제일차디앤비용인디에스방이알오동백베스트스퀘어씨에이탄현피에스인계대신에이엠씨주식회사디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호대신전문투자형사모부동산투자신탁제20호디에스한남주식회사 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 254

256 WR INVESTMENT AMERICA, LLC 에프아이1406유동화전문회사에프아이1407유동화전문회사에프에스에이치1406유동화전문회사에프케이1409유동화전문회사에프케이엔1411유동화전문회사에프에스엔1412유동화전문유한회사에프더블유1412유동화전문유한회사에프아이1412유동화전문유한회사에프에스아이1503유동화전문회사에프케이엔1505유동화전문회사에프에이치1506유동화전문회사에프피에프1507유동화전문유한회사에프케이1509유동화전문유한회사에프아이1509유동화전문유한회사에프에스1511유동화전문회사에프아이1511유동화전문회사에프에스케이엔1512유동화전문회사에프에이치1605유동화전문유한회사에프케이1606유동화전문유한회사에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사에프에스1606유동화전문유한회사에프엔에이치1606유동화전문유한회사에프더블유1609유동화전문유한회사에프에이치1609유동화전문유한회사에프아이1611유동화전문유한회사에프케이1612유동화전문유한회사에프케이엔1612유동화전문유한회사에프아이1703유동화전문유한회사에프비디1706유동화전문유한회사에프아이1706유동화전문유한회사에프엔에이치1706유동화전문유한회사에프아이케이1706유동화전문유한회사우리에프앤아이제십칠차유동화전문유한회사우리에프앤아이제18차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제19차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제21차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제22차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제23차유동화전문 ( 유 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 255

257 우리에프앤아이제24차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제25차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제26차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제27차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제28차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제29차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제30차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제31차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제32차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제33차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제34차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제35차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제36차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제37차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제38차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제39차유동화전문 ( 유 ) 우리에프앤아이제40차유동화전문 ( 유 ) 에프아이1403유동화전문 ( 유 ) 에프에스1312유동화전문 ( 유 ) 우리이에이제11차유동화전문회사우리이에이제12차유동화전문회사우리이에이제13차유동화전문회사우리이에이제14차유동화전문회사우리이에이제15차유동화전문회사우리이에이제16차유동화전문회사우리이에이제17차유동화전문회사우리이에이제19차유동화전문회사우리이에이제삼차유동화전문유한회사우리이에이제오차유동화전문유한회사우리이에이제18차유동화전문회사에프케이1411유동화전문유한회사우리이에이제팔차유동화전문회사 구분 관계기업 특수관계자의명칭대신흥국제일호사모투자전문회사코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프 2010의 7호사모투자전문회사대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사대신-코인베스트먼트사모투자합회사 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 256

258 공동기업 기타특수관계자 대신밸런스제3호기업인수목적 대신밸런스제4호기업인수목적 과천 PFV 대신밸류업제1호사모투자 ( 합 ) 진위3산단주식회사디에이치씨개발주식회사우리파인제4차유동화전문 ( 유 ) 우리이에이제칠차유동화전문유한회사우리파인제2차유동화전문 ( 유 ) 우리이에이제일차유동화전문유한회사우리이에이제이차유동화전문유한회사우리이에이제육차유동화전문유한회사우리이에이제9차유동화전문 ( 유 ) 우리비씨페가수스유동화전문유한회사캠코제오차합작투자유동화전문유한회사청도우리세기담보유한회사탠덤주식회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 대신송촌문화재단뱅퀴시유한회사에프투텔레콤주식회사 (2) 당분기말과전기말현재특수관계자와의중요한채권, 채무내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 계정과목금액계정과목금액 대신자산운용 ( 주 ) 기타금융부채 86 차입부채 657,609 ( 주 ) 대신경제연구소 기타금융부채 295,589 기타부채 53,801 차입부채 349,677 종속기업 대신샹제리제휘트니스클럽 ( 주 ) 대신저축은행 기타금융부채 799,858 기타부채 141 기타금융자산 26,388 기타금융부채 1,816,708 기타비금융자산 (*) 1,601,069 기타비금융부채 361,191 Daishin Securities Asia Ltd. 기타금융부채 71,822 대신프라이빗에쿼티주식회사 대신에프앤아이주식회사 기타비금융자산 (*) 70,663 기타비금융부채 82,238 기타비금융부채 기타비금융자산 (*) 10,046,067 차입부채 600,000 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 257

259 기타금융부채 265,668 기타비금융부채 160,014 기타비금융자산 (*) 1,829,316 차입부채 2,217,626 대신에이엠씨주식회사 기타금융부채 595,284 기타비금융부채 201,712 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회 사 기타비금융자산 (*) 207,694 기타금융부채 44,710 기타비금융부채 27,877 디에스스타 ( 주 ) 등신용보강 SPC 기타금융자산 1,547,927 기타비금융부채 779,223 관계기업대신흥국제일호사모투자전문회사기타금융자산 15,187 합계 15,344,311 9,380,834 < 전기말 > 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 계정과목금액계정과목금액 대신자산운용 ( 주 ) 기타금융부채 77 차입부채 520,810 ( 주 ) 대신경제연구소 기타금융부채 257,043 기타부채 56,635 차입부채 305,017 대신샹제리제휘트니스클럽 기타금융부채 787,306 기타부채 12,662 ( 주 ) 대신저축은행 기타비금융자산 (*) 852,055 기타금융부채 1,905,214 기타부채 380,787 종속기업 Daishin Securities Asia Ltd. 기타금융부채 93,887 대신프라이빗에쿼티주식회사기타비금융자산 (*) 21,881 차입부채 8,548,217 기타비금융자산 27,927 차입부채 140,000,000 대신에프앤아이주식회사 기타비금융자산 (*) 10,719,423 기타금융부채 285,634 기타비금융부채 168,428 기타비금융자산 33,840 차입부채 2,289,164 대신에이엠씨주식회사 기타비금융자산 (*) 2,630,925 기타금융부채 309,807 기타비금융부채 462,581 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회 사 기타금융자산 5,936 기타금융부채 43,574 기타비금융자산 (*) 188,974 기타비금융부채 29,342 파나메라제일차 ( 주 ) 등신용보강 SPC 기타비금융부채 1,007,351 관계기업대신흥국제일호사모투자전문회사기타금융자산 20,682 합계 14,501, ,463,536 (*) 연결납세적용으로인하여연결자법인과정산할미수금및미지급금이포함되어있습니다 ( 결손금이전효과관련미수금 / 미지급금제외 ). (3) 당분기및전분기의특수관계자와의중요한거래내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기 > 구분 특수관계자명 수익거래내역 비용거래내역 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 258

260 계정과목금액계정과목금액 대신자산운용 ( 주 ) ( 주 ) 대신경제연구소 기타영업외수익 10,322 수수료비용 238 수수료수익 7,029 이자비용 38 기타영업외수익 182,443 이자비용 7,272 수수료수익 1,523 판매비와관리비 1,708,200 대신샹제리제휘트니스클럽기타영업외수익 428,097 이자비용 11,984 수수료수익 94,722 이자비용 50,599 대신저축은행 이자수익 27,790 기타영업외수익 1,321,481 Daishin Securities Asia Ltd. 판매비와관리비 668,958 대신프라이빗에쿼티주식회사 기타영업외수익 104,735 수수료수익 381 종속기업 영업외손익 541,589 이자비용 781,366 대신에프앤아이주식회사 수수료수익 127,851 기타영업수익 21,000,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 667,329 이자비용 18,668 수수료수익 14,475 수수료비용 635,435 DS대부 영업외손익 94,342 이자비용 6,022 DS한남 수수료수익 2,075,000 대신코리아우량중기채증권투자신탁 기타영업수익 719,888 대신KOSPI200인덱스증권투자신탁 기타영업수익 678,419 대신중국본토세이프플러스 기타영업수익 15,786,142 관계기업 디에스스타 ( 주 ) 등신용보강 SPC 대신흥국제일호사모투자전문회사 수수료수익 9,810,982 기타영업비용 190,841 기타영업수익 1,495,667 수수료수익 55,987 기타영업수익 1,575,000 합계 56,821,194 4,079,621 < 전분기 > 구분 대신자산운용 ( 주 ) ( 주 ) 대신경제연구소 특수관계자명 수익거래내역 비용거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 기타영업외수익 308,137 수수료비용 2,001 수수료수익 12,736 이자비용 323 기타영업외수익 73,309 이자비용 6,662 수수료수익 1,829 판매비와관리비 1,708,800 대신샹제리제휘트니스클럽기타영업외수익 430,852 이자비용 13,508 수수료수익 103,357 이자비용 47,655 종속기업 대신저축은행 이자수익 270,789 기타영업외수익 401,501 Daishin Securities Asia Ltd. 판매비와관리비 1,176,506 대신프라이빗에쿼티 기타영업외수익 46,180 이자비용 92,507 수수료수익 402 영업외손익 16 이자비용 869,327 대신에프앤아이주식회사 수수료수익 111,946 기타영업수익 21,420,000 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 259

261 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사대신에이엠씨주식회사파나메라제일차 ( 주 ) 등신용보강 SPC 이자비용 16,892 기타영업외수익 22 이자비용 15,196 수수료수익 15,817 수수료비용 193,550 수수료수익 13,499,708 이자수익 3,743,956 관계기업대신흥국제일호사모투자전문회사수수료수익 62,295 합계 40,502,852 4,142,927 회사는대신자산운용 의고유자산과는별도로구분회계처리되는동사의신탁자산에대하여당분기말현재미수수수료 341 백만원을보유하고있으며당분기중인식한수수료수익은 1,179 백만원입니다. 연결납세적용으로인한결손금이전효과 13,852 백만원 ( 전기말 : 14,110 백만원 ) 을미수금으로계상하고있으며, 향후에연결납세법인간에상호정산될예정입니다. 우리이에이제 14 차유동화전문화사외 8 개사는회사의고유계정과는별도로구분회계처리되는회사의신탁계정에당분기말현재 2,296 백만원을정기예금신탁상품으로예치하고있습니다. (4) 당분기와전분기의특수관계자와의자금거래내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ) < 당분기 > 구분특수관계자명종류유입유출 대신자산운용 ( 주 ) 단기자금운용 5,873,227 24,177,888 ( 주 ) 대신경제연구소및그종속기업단기자금운용 2,619,242 2,713,391 종속기업 ( 주 ) 대신저축은행단기자금운용 400,000 4,800,000 대신프라이빗에쿼티 단기자금운용 1,575,568 1,776,261 대신에프앤아이주식회사및그종속기업 단기자금운용 1,093,715,641 1,076,008,598 배당금 21,000,000 - 대신흥국제일호사모투자전문회사원금배분 4,095,000 - 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리합자투자회 신규투자 - 1,440,550 사 대신-코인베스트먼스합자투자회사 신규투자 - 675,000 대신밸런스제 4 호기업인수목적 신규투자 - 10,000 과천 PFV 신규투자 - 1,000,000 < 전분기 > 구분특수관계자명종류유입유출 대신자산운용 ( 주 ) 단기자금운용 4,169,023 4,560,629 ( 주 ) 대신경제연구소및그종속기업단기자금운용 2,661,657 2,477,318 종속기업 대신프라이빗에쿼티 단기자금운용 9,072, ,527 단기자금운용 280,449, ,748,662 대신에프앤아이주식회사및그종속기업배당금 21,420,000 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 260

262 파나메라제일차 ( 주 ) 등신용보강 SPC 회사채매입 574,603, ,326,486 대신흥국제일호사모투자전문회사원금배분 1,260,000 - 관계기업 코에프씨대신 - 아주아이비그로쓰챔프 2010 의 7 호사모투자전문회사 원금배분 1,174,443 - (5) 당분기및전분기의주요경영진에대한보상내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기 전분기 단기종업원급여 5,802,862 6,216,141 퇴직급여 921, ,405 기타장기종업원급여 4,846 6,575 주식기준보상 1,428, ,425 합계 8,157,524 7,933, 대여및차입유가증권 (1) 당분기말과전기말현재대여유가증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말대여처 국공채등 3,566,182 94,228,797 한국증권금융 (2) 당분기말과전기말현재차입유가증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분당분기말전기말차입처 국공채등 994,045, ,950,944 한국증권금융 상기대여유가증권과차입유가증권금액은기말평가금액입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 261

263 42. 예수유가증권당분기말과전기말현재예수유가증권의내역은다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). 구분 당분기말 전기말 평가기준 위탁자증권 24,756,041,749 22,182,146,527 공정가치 저축자증권 22,788,963 20,130,161 공정가치 집합투자증권 5,127,232,983 5,185,439,110 매매기준가격 합계 29,906,063,695 27,387,715, 기타재무에관한사항 가. 재무제표재작성등유의사항한국채택국제회계기준으로의전환이후의재무제표작성에적용된유의한회계정책은주석 3. 유의적인회계정책에기술되어있으며, 비교표시된전기재무제표의일부계정과목은당기재무제표의표시방법에따라재분류하였으며, 이러한재분류는순자산및회계기간의손익에영향을미치지아니합니다. 나. 대손충당금설정현황 (1) 대손충당금설정방침상각후원가로측정되는대여금및수취채권의손상차손은당해자산의장부금액과최초의유효이자율로할인한추정미래현금흐름 ( 아직발생하지아니한미래의대손은제외 ) 의현재가치의차이로측정합니다. 이를위하여회사는개별적으로유의적인금융자산에대해우선적으로손상발생의객관적인증거가있는지를개별적으로검토합니다. 개별적으로유의적이지않은금융자산의경우개별적으로또는집합적으로검토합니다. 개별적인검토결과손상발생의객관적인증거가없다면, 그금융자산은유사한신용위험의특성을가진금융자산의집합에포함하여집합적으로손상여부를검토합니다. 1 개별평가대손충당금개별평가대손충당금은평가대상채권으로부터회수될것으로기대되는현금흐름의현재가치에대한경영진의최선의추정에근거합니다. 이러한현금흐름을추정할때, 회사는관련상대방의영업현금흐름등의재무적인상황과관련담보물의순실현가능가치등모든이용가능한정보를이용하여판단합니다. 2 집합평가대손충당금집합평가대손충당금은포트폴리오에내재된발생손실을측정하기위하여과거경험손실률에근거한추정모형을이용합니다. 동모형은상품및차주의유형, 신용등급, 포트폴리오크기, 손상발현기간, 회수기간등다양한요인을고려하여각자산 ( 또는자산집합 ) 의부도율 (PD: Probability of Default) 과각자산별부도후회수율 (LGD: Loss Given Default) 을적용합니다. 또한, 내재된손실의측정을모형화하고과거의경험과현재의상황에기초한입력변수를결정하기위해서일정한가정이적용되었습니다. 동모형의방법론과가정은대손충당금추정치와실제손실과의차이를감소시키기위하여정기적으로검토됩니다. (2) 연결재무제표의최근 3 사업연도의계정과목별대손충당금설정내역 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 262

264 ( 단위 : 백만원, %) 구분계정과목채권총액대손충당금 대손충당금 설정률 현금및예치금 960, 대출채권콜론 1, 신용공여금 1,227,495 (1) 0.00 대여금 39,565 (64) 0.16 대출금 5, 대지급금 5,805 (5,544) 부도채권및어음 4,000 (4,000) 채무증권 344, 환매조건부매수 70, 할인어음 8 (6) 제 57 기 3 분기 예적금담보대출 10,028 (34) 0.34 일반자금대출 1,189,908 (38,237) 3.21 종합통장대출 23,170 (1,116) 4.82 유동화대출채권 1,234,724 (13,025) 1.05 기타 118,322 (140) 0.12 소계 4,274,241 (62,167) 1.45 기타자산미수금 698,615 (6,344) 0.91 미수수익 66,964 (3,297) 4.92 보증금 40,221 (786) 1.95 기타 32, 소계 838,252 (10,427) 1.24 합계 6,073,262 (72,594) 1.20 현금및예치금 885, 대출채권 콜론 1, 신용공여금 1,291, 대여금 122,823 (63) 0.05 제 56 기 대지급금 5,764 (5,498) 부도채권및어음 4,000 (4,000) 채무증권 314, 할인어음 12 (10) 예적금담보대출 2,204 (44) 2.00 일반자금대출 1,053,649 (37,437) 3.55 종합통장대출 32,274 (3,019) 9.35 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 263

265 제 55 기 유동화대출채권 1,307,911 (16,172) 1.24 기타 236,009 (255) 0.11 소계 4,371,517 (66,498) 1.52 기타자산미수금 679,620 (6,526) 0.96 미수수익 70,592 (3,212) 4.55 보증금 43,101 (786) 1.82 기타 30, 소계 824,012 (10,524) 1.28 합계 6,081,007 (77,022) 1.27 현금및예치금 1,404, 대출채권 콜론 신용공여금 1,277,128 (33) 0.00 대여금 4,226 (63) 1.49 대지급금 5,386 (5,065) 부도채권및어음 4,000 (4,000) 채무증권 147, 환매조건부매수 8, 할인어음 17 (15) 계약금액내대출 90 (15) 예적금담보대출 1,700 (50) 2.94 일반자금대출 845,356 (39,095) 4.62 종합통장대출 24,209 (3,280) 유동화대출채권 1,428,571 (19,967) 1.40 기타 306,913 (3,314) 1.08 소계 4,053,259 (74,897) 1.85 기타자산 미수금 655,288 (6,903) 1.05 미수수익 76,903 (2,929) 3.81 보증금 39,644 (786) 1.98 기타 21, 소계 793,188 (10,618) 1.34 합계 6,251,290 (85,515) 1.37 (3) 연결재무제표의최근 3 사업연도의대손충당금변동현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분제 57 기 3 분기제 56 기제 55 기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 264

266 기초 77,020 85, ,006 순전입액 21,963 40,894 39,152 기타의증감 (26,389) (49,390) (114,643) 기말 72,594 77,019 85,515 (4) 별도재무제표의최근 3 사업연도의계정과목별대손충당금설정내역 ( 단위 : 백만원, %) 구분계정과목채권총액대손충당금 대손충당금 설정률 현금및예치금 404, 대출채권신용공여금 1,227,495 (1) 0.00 대여금 2, 대출금 5, 대지급금 5,805 (5,544) 부도채권및어음 4,000 (4,000) 제 57 기 3 분기 환매조건부매수 70, 기타 소계 1,316,017 (9,545) 0.73 기타자산미수금 678,515 (6,344) 0.93 미수수익 57,723 (2,837) 4.91 보증금 35,602 (786) 2.21 기타 25, 소계 796,911 (9,967) 1.25 합계 2,517,877 (19,512) 0.77 현금및예치금 512, 대출채권 신용공여금 1,291, 대여금 2, 대지급금 5,764 (5,498) 제 56 기 부도채권및어음 4,000 (4,000) 100 기타 1, 소계 1,306,093 (9,498) 0.73 기타자산미수금 646,628 (6,526) 1.01 미수수익 56,689 (2,351) 4.15 보증금 37,621 (786) 2.09 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 265

267 제 55 기 기타 23, 소계 764,846 (9,663) 1.26 합계 2,583,228 (19,161) 0.74 현금및예치금 1,170, 대출채권 신용공여금 1,277,128 (33) 0.00 대여금 3, 대지급금 5,386 (5,065) 부도채권및어음 4,000 (4,000) 기타 5,420 (3,046) 소계 1,295,817 (12,144) 0.94 기타자산 미수금 650,594 (6,903) 1.06 미수수익 64,897 (2,077) 3.20 보증금 34,122 (786) 2.30 기타 18, 소계 767,876 (9,766) 1.27 합계 3,234,510 (21,910) 0.68 (5) 별도재무제표의최근 3 사업연도의대손충당금변동현황 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제57기 3분기 제56기 제55기 기초 19,161 21,910 66,045 순전입 ( 환입 ) 액 379 (127) 7,249 기타의증감 (28) (2,621) (51,384) 기말 19,512 19,162 21,910 다. 공정가치평가내역공정가치란합리적인판단력과거래의사가있는독립된당사자사이의거래에서자산이교환되거나부채가결제될수있는금액을말합니다. 회사는매보고기간말에금융자산과금융부채의종류별공정가치와장부금액을비교하는형식으로공시합니다. 금융상품공정가치의최선의추정치는활성시장에서공시되는가격입니다. 회사는금융상품의공정가치평가에사용한평가기법이적절하고재무상태표에기록된공정가치가합리적이라고확신하지만, 다른평가기법을사용하거나다른가정을이용한다면재무상태표상의금융상품공정가치가변동될수도있습니다. 또한공정가치를측정함에있어다양한평가기법이사용되었고여러추정이이루어졌기때문에다른금융기관의금융상품공정가치금액과합리적으로비교하는것이어려울수있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 266

268 회사는금융상품의공정가치를다음의 3가지공정가치수준으로분류하여공시합니다. - 수준 1: 활성거래시장에서공시되는가격을공정가치로측정하는금융상품의경우, 동금융상품의공정가치는수준 1로분류됩니다. 공정가치가수준 1로분류되는금융상품에는거래소에서거래되는주식및파생상품, 국고채권등이있습니다. - 수준 2: 평가기법을사용하여금융상품의공정가치를측정하는경우, 모든중요요소가시장에서관측한정보에해당하면동금융상품의공정가치는수준 2로분류됩니다. 공정가치가수준 2로분류되는금융상품에는대부분의원화채권과외화채권, 스왑, 선도, 옵션등일반적인장외파생상품등이있습니다. - 수준 3: 평가기법을사용하여금융상품의공정가치를측정하는경우, 하나이상의중요요소가시장에서관측불가능한정보에해당하면동금융상품의공정가치는수준 3으로분류됩니다. 공정가치가수준 3으로분류되는금융상품에는비상장주식과복잡한구조화채권, 복잡한장외파생상품등이있습니다. 당반기말과전기말현재공정가치로측정되는금융상품의공정가치서열체계에따른수준별공시는다음과같습니다 ( 단위 : 천원 ). < 당분기말 > 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및예치금 1,303,538,507-1,303,538,507-1,303,538,507 당기손익인식금융자산 8,537,745,797 3,798,745,749 4,155,250, ,749,519 8,537,745,797 매매목적보유금융자산 3,985,187,945 1,688,933,229 2,296,249,925 4,791 3,985,187,945 파생상품자산 437,645,678 80,230, ,456, ,958, ,645,678 당기손익인식지정금융자산 4,114,912,174 2,029,582,219 1,669,544, ,785,754 4,114,912,174 매도가능금융자산 191,921,210 3,398,122 24,542, ,980, ,921,210 합계 10,033,205,514 3,802,143,871 5,483,331, ,730,137 10,033,205,514 금융부채 : 당기손익인식금융부채 5,281,275, ,943,367 1,160,707,869 3,795,624,336 5,281,275,572 매매목적보유금융부채 49,436,867 49,436, ,436,867 파생상품부채 394,137,685 81,828, ,988, ,320, ,137,685 당기손익인식지정금융부채 4,837,701, ,678, ,718,993 3,682,303,764 4,837,701,020 합계 5,281,275, ,943,367 1,160,707,869 3,795,624,336 5,281,275,572 < 전기말 > 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산 : 현금및예치금 1,203,144,049-1,203,144,049-1,203,144,049 당기손익인식금융자산 9,180,714,392 3,865,748,286 4,569,991, ,974,579 9,180,714,392 매매목적보유금융자산 4,531,818,964 1,718,573,570 2,813,240,516 4,878 4,531,818,964 파생상품자산 472,726, ,784, ,817,318 67,124, ,726,006 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 267

269 당기손익인식지정금융자산 4,176,169,422 2,019,390,415 1,478,933, ,845,314 4,176,169,422 매도가능금융자산 204,286,902 18,958,105 18,029, ,299, ,286,902 합계 10,588,145,343 3,884,706,391 5,791,164, ,273,986 10,588,145,343 금융부채 : 당기손익인식금융부채 6,178,021, ,097,873 1,510,725,600 4,319,197,829 6,178,021,302 매매목적보유금융부채 131,483, ,483, ,483,379 파생상품부채 638,293, ,217, ,991, ,085, ,293,804 당기손익인식지정금융부채 5,408,244, ,397,102 1,216,734,510 4,083,112,507 5,408,244,119 합계 6,178,021, ,097,873 1,510,725,600 4,319,197,829 6,178,021,302 라. 채무증권에관한사항 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] (1) 채무증권발행실적 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원, %) 발행회사증권종류발행방법발행일자 권면 총액 이자율 평가등급 ( 평가기관 ) 만기일 상환 여부 주관회사 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 26, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 55, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 02일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 54, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 20, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, 2017년 01월 09일 상환 년 01월 09일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 03일 상환 년 01월 04일 상환 년 01월 04일 상환 년 01월 04일 상환 년 01월 04일 상환 년 01월 04일 상환 년 01월 04일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 268

270 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 54, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 54, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 05일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 50, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, 2017년 01월 04일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 05일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 06일 상환 년 01월 09일 상환 년 01월 09일 상환 년 01월 09일 상환 년 01월 09일 상환 년 01월 09일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 269

271 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 56, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 06일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 58, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 26, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 09일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 10일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 10일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 10일 31, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 10일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 10일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 11일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 11일 18, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 11일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 11일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 6, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, 2017년 01월 09일 상환 년 01월 09일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 10일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 11일 상환 년 01월 11일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 11일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 12일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 13일 상환 년 01월 13일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 270

272 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 33, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 12일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 01월 16일 26, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 01월 16일 20, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 01월 16일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 16일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 16일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 16일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 16일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 10, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, 2017년 01월 13일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 13일 상환 년 01월 13일 상환 년 01월 13일 상환 년 01월 13일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 16일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 17일 상환 년 01월 17일 상환 년 01월 17일 상환 년 01월 17일 상환 년 01월 17일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 17일 상환 년 01월 18일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 271

273 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 58, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 18, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 55, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 19일 48, A1 (NICE신용평가, A1 (NICE신용평가, 2017년 01월 18일 상환 년 01월 18일 상환 년 01월 18일 상환 년 01월 18일 상환 년 01월 18일 상환 년 01월 18일 상환 년 01월 18일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 19일 상환 년 01월 20일 상환 년 01월 20일 상환 년 01월 20일 상환 년 01월 20일 상환 년 01월 20일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 20일 상환 년 01월 20일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 272

274 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 38, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 20일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 23일 53, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 20, 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 23일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 31일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 24일 상환 년 01월 25일 상환 년 01월 25일 상환 년 01월 25일 상환 년 01월 25일 상환 년 01월 25일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 273

275 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 39, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 23, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 25일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 26일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 31일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 01월 31일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 30, 년 01월 25일 상환 년 01월 25일 상환 년 01월 25일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 26일 상환 년 01월 31일 상환 년 01월 31일 상환 년 01월 31일 상환 년 01월 31일 상환 년 01월 31일 상환 년 02월 02일 상환 년 01월 31일 상환 년 01월 31일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 01일 상환 년 02월 01일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 274

276 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 01일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 36, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 02일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 36, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 03일 60, 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 02일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 03일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 년 02월 06일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 275

277 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 170, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 35, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 06일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 31, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 02월 07일 10, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 02월 07일 150, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 02월 08일 6, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 02월 08일 34, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 02월 08일 60, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 02월 08일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 08일 150, 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 02월 07일 상환 년 04월 12일 상환 년 02월 08일 상환 년 02월 08일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 08일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 08일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 년 02월 09일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 276

278 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 09일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 140, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 40, 년 02월 10일 상환 년 02월 10일 상환 년 02월 10일 상환 년 02월 10일 상환 년 02월 10일 상환 년 02월 10일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 10일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 13일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 277

279 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 23, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 140, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 14일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 31, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 30, 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 14일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 15일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 278

280 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 15일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 16일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 16, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 44, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 17일 100, 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 16일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 17일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 년 02월 20일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 279

281 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 52, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 20일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 45, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 21일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 13, 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 21일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 22일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 23일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 280

282 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 47, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 22일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 58, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 23일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 49, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 65, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 22, 년 02월 23일 상환 년 02월 23일 상환 년 02월 24일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 02일 상환 년 02월 24일 상환 년 02월 24일 상환 년 02월 24일 상환 년 02월 24일 상환 년 02월 24일 상환 년 02월 24일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 27일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 281

283 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 27일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 58, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 02월 28일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 59, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 02일 1, 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 02월 28일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 07일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 02일 상환 년 03월 09일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 09일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 년 03월 03일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 282

284 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 39, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 30, 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 06일 상환 년 03월 07일 상환 년 03월 07일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 60, 년 03월 07일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 30, 년 03월 07일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 70, 년 03월 07일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 1, 년 03월 07일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 06일 39, 년 03월 07일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 30, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 30, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 38, 년 03월 08일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 50, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 60, 년 03월 08일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 30, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 2, 년 03월 08일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 100, 년 03월 08일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 07일 150, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 08일 100, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 08일 60, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 08일 39, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 08일 1, 년 03월 09일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 75, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 14, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 19, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 30, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 10, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 40, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 60, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 30, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 105, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 40, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 7, 년 03월 10일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 283

285 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 09일 100, 년 03월 10일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 30, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 45, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 11, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 21, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 70, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 85, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 7, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 10일 50, 년 03월 13일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 4, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 8, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 50, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 80, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 50, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 100, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 51, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 30, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 7, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 110, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 21, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 12, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 13일 16, 년 03월 14일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 50, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 100, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 80, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 21, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 12, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 20, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 39, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 30, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 50, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 20, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 100, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 7, 년 03월 15일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 14일 30, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 7, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 12, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 40, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 30, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 10, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 32, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 10, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 28, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 70, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 100, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 21, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 10, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 15일 100, 년 03월 16일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 40, 년 03월 17일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 30, 년 03월 17일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 284

286 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 100, 년 03월 17일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 30, 년 03월 17일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 150, 년 03월 17일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 10, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 10, 년 04월 12일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 21, 년 03월 17일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 50, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 39, 년 03월 17일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 40, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 16일 40, 년 04월 06일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 14, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 100, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 46, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 30, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 40, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 30, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 10, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 50, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 17일 100, 년 03월 20일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 40, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 30, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 130, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 100, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 12, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 47, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 30, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 50, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 20일 40, 년 03월 21일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 100, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 50, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 9, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 50, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 30, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 40, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 130, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 10, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 30, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 30, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 21일 30, 년 03월 22일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 50, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 6, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 54, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 40, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 30, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 130, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 20, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 40, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 10, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 22일 100, 년 03월 23일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 14, 년 03월 24일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 285

287 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 60, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 50, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 20, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 50, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 7, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 32, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 10, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 40, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 30, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 130, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 5, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 100, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 23일 30, 년 03월 24일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 30, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 110, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 100, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 60, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 20, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 35, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 5, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 40, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 50, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 32, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 20, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 7, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 24일 30, 년 03월 27일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 28, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 11, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 40, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 100, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 40, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 30, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 50, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 5, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 44, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 140, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 60, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 30, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 27일 20, 년 03월 28일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 40, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 100, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 40, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 50, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 2, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 30, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 30, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 30, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 20, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 30, 년 04월 04일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 286

288 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 60, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 38, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 10, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 140, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 28일 50, 년 03월 29일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 100, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 2, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 20, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 20, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 30, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 40, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 50, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 37, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 100, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 30, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 60, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 29일 10, 년 03월 30일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 37, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 50, 년 04월 06일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 90, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 5, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 34, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 100, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 2, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 30, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 60, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 40, 년 03월 31일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 10, 년 04월 06일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 30일 40, 년 04월 06일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 30, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 60, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 7, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 12, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 20, 년 04월 11일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 30, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 20, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 28, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 50, 년 04월 03일 상환 - 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 03월 31일 32, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 03일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 03일 40, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 04월 03일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 03일 80, 년 04월 03일 상환 년 04월 04일 상환 년 04월 04일 상환 년 04월 04일 상환 년 04월 04일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 287

289 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 03일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 04일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 05일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 05일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 05일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 27, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 40, 년 04월 04일 상환 년 04월 04일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 05일 상환 년 04월 05일 상환 년 04월 05일 상환 년 04월 05일 상환 년 04월 05일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 06일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 288

290 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 32, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 06일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 07일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 57, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 30, 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 07일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 10일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 289

291 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 10일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 38, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 11일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 30, 년 04월 11일 상환 년 04월 11일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 12일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 290

292 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 12일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 26, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 13일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 20, 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 13일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 14일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 291

293 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 14일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 16, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 44, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 17일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 120, 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 17일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 18일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 292

294 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 13, 년 04월 19일 상환 년 07월 03일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 19일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 20일 상환 년 04월 21일 상환 년 04월 21일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 21일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 293

295 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 20일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 21일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 20, 년 04월 21일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 24일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 25일 상환 년 04월 26일 상환 년 04월 26일 상환 년 04월 26일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 294

296 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 26일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 130, 년 04월 26일 상환 년 04월 26일 상환 년 04월 26일 상환 년 05월 02일 상환 년 04월 26일 상환 년 04월 26일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 27일 상환 년 04월 28일 상환 년 05월 04일 상환 년 04월 28일 상환 년 04월 28일 상환 년 05월 04일 상환 년 04월 28일 상환 년 04월 28일 상환 년 04월 28일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 295

297 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 27일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 28일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 28일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 28일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 28일 35, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 28일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 04월 28일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 02일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 10, 년 04월 28일 상환 년 05월 04일 상환 년 04월 28일 상환 년 04월 28일 상환 년 05월 02일 상환 년 05월 02일 상환 년 05월 02일 상환 년 05월 02일 상환 년 05월 02일 상환 년 05월 02일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 04일 상환 년 05월 08일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 11일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 296

298 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 08일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 08일 32, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 08일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 08일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 08일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 08일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 10일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 10일 32, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 10일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 10일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 60, 년 05월 08일 상환 년 05월 08일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 08일 상환 년 05월 08일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 08일 상환 년 05월 10일 상환 년 05월 10일 상환 년 05월 10일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 11일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 12일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 297

299 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 31, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 11일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 27, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 35, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 6, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 05월 12일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 12일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 57, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 70, 년 05월 12일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 12일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 15일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 298

300 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 15일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 24, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 36, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 16일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 15, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 30, 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 16일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 17일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 년 05월 18일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 299

301 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 17일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 33, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 27, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 20, 년 05월 18일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 19일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 300

302 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 20, 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 22일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 23일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 301

303 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 23일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 24일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 40, 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 24일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 25일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 06월 01일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 302

304 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 25일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 26일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 50, 년 06월 01일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 05월 26일 상환 년 06월 01일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 29일 상환 년 05월 30일 상환 년 05월 30일 상환 년 06월 05일 상환 년 05월 30일 상환 년 05월 30일 상환 년 05월 30일 상환 년 05월 30일 상환 년 05월 30일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 303

305 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 29일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 30일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 31일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 31일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 05월 31일 39, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 01일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 6, 년 05월 30일 상환 년 05월 31일 상환 년 05월 31일 상환 년 05월 31일 상환 년 05월 31일 상환 년 05월 31일 상환 년 05월 31일 상환 년 05월 31일 상환 년 06월 01일 상환 년 06월 01일 상환 년 06월 01일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 02일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 05일 상환 년 06월 05일 상환 년 06월 05일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 304

306 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 02일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 05일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 07일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 07일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 07일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 5, 년 06월 05일 상환 년 06월 05일 상환 년 06월 05일 상환 년 06월 05일 상환 년 06월 05일 상환 년 06월 07일 상환 년 06월 07일 상환 년 06월 07일 상환 년 06월 07일 상환 년 06월 07일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 07일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 08일 상환 년 06월 09일 상환 년 06월 09일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 09일 상환 년 06월 09일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 305

307 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 08일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 09일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 12일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 20, 년 06월 09일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 09일 상환 년 06월 09일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 12일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 13일 상환 년 06월 14일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 306

308 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 52, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 13일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 48, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 50, 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 14일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 15일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 16일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 307

309 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 36, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 15일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 42, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 16일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 45, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 40, 년 06월 16일 상환 년 06월 16일 상환 년 06월 16일 상환 년 06월 16일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 16일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 19일 상환 년 06월 20일 상환 년 06월 20일 상환 년 06월 20일 상환 년 06월 20일 상환 년 06월 20일 상환 년 06월 20일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 308

310 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 19일 100, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 06월 19일 10, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 06월 19일 5, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 06월 19일 5, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 06월 19일 10, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 06월 19일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 48, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 20일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 23, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 21, 년 06월 20일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 20일 상환 년 06월 20일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 21일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 309

311 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 36, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 40, 대신증권 전자단기사채 사모 2017년 06월 22일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 22일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 52, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 22, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 23일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 13, 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 22일 상환 년 06월 23일 상환 년 06월 23일 상환 년 06월 23일 상환 년 06월 23일 상환 년 06월 23일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 23일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 26일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 310

312 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 55, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 26일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 27일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 45, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 28일 20, 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 27일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 28일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 년 06월 29일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 311

313 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 29일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 06월 30일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 51, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 10, 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 06월 30일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 03일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 312

314 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 03일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 04일 40, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 07월 04일 10, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 07월 04일 10, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 07월 04일 10, 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 04일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 06일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 05일 상환 년 07월 05일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 05일 상환 년 07월 05일 상환 년 07월 11일 상환 년 10월 12일 미상환 년 10월 12일 미상환 년 10월 12일 미상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 313

315 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 05일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 05일 16, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 05일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 05일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 05일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 05일 42, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 39, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 06일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 2, 년 07월 06일 상환 년 07월 06일 상환 년 07월 06일 상환 년 07월 06일 상환 년 07월 06일 상환 년 07월 06일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 07일 상환 년 07월 10일 상환 년 07월 10일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 314

316 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 29, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 07일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 10일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 10일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 10일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 10일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 80, 년 07월 10일 상환 년 07월 10일 상환 년 07월 10일 상환 년 07월 10일 상환 년 07월 10일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 11일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 12일 상환 년 07월 12일 상환 년 07월 12일 상환 년 07월 12일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 315

317 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 11일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 15, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 12일 45, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 40, 년 07월 12일 상환 년 07월 12일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 12일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 13일 상환 년 07월 14일 상환 년 07월 20일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 316

318 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 14일 41, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 14일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 14일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 14일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 36, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 22, 년 07월 14일 상환 년 07월 14일 상환 년 07월 14일 상환 년 07월 14일 상환 년 07월 14일 상환 년 07월 17일 상환 년 07월 17일 상환 년 07월 17일 상환 년 07월 17일 상환 년 07월 17일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 18일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 317

319 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 17일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 18일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 100, 년 07월 18일 상환 년 07월 18일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 19일 상환 년 07월 20일 상환 년 07월 20일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 318

320 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 16, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 43, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 19일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 20일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 20일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 20일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 20일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 20일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 20일 46, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 15, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 18, 년 07월 20일 상환 년 07월 20일 상환 년 07월 20일 상환 년 07월 20일 상환 년 07월 20일 상환 년 07월 21일 상환 년 07월 21일 상환 년 07월 21일 상환 년 07월 21일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 21일 상환 년 07월 24일 상환 년 07월 24일 상환 년 07월 24일 상환 년 07월 24일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 319

321 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 21일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 24일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 50, 년 07월 24일 상환 년 07월 24일 상환 년 07월 24일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 07월 25일 상환 년 08월 01일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 320

322 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 51, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 33, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 55, 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 01일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 26일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 27일 상환 년 07월 27일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 321

323 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 33, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 27일 50, 대신증권 회사채 공모 2017년 07월 27일 100, 대신증권 회사채 공모 2017년 07월 27일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 37, AA- (NICE 신용평가, 한국신용평 가, AA- (NICE 신용평가, 한국신용평 가, 2017년 07월 27일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 28일 상환 년 08월 03일 상환 년 07월 28일 상환 년 07월 27일 미상환 년 07월 27일 미상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 322

324 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 185, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 28일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 31일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 31일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 31일 23, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 31일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 31일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 07월 31일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 100, 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 07월 31일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 01일 상환 년 08월 02일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 323

325 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 26, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 01일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 43, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 150, 년 08월 02일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 02일 상환 년 08월 03일 상환 년 08월 03일 상환 년 08월 03일 상환 년 08월 03일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 324

326 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 02일 26, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 43, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 140, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 140, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 35, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 40, 년 08월 03일 상환 년 08월 03일 상환 년 08월 03일 상환 년 08월 03일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 04일 상환 년 08월 10일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 325

327 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 03일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 35, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 04일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 170, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 34, 년 08월 04일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 07일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 326

328 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 07일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 08일 100, 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 08일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 09일 상환 년 08월 09일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 09일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 327

329 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 09일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 09일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 09일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 09일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 10일 40, 년 08월 10일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 10일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 년 08월 11일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 328

330 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 11일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 20, 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 14일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 329

331 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 52, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 14일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 140, 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 16일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 17일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 330

332 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 16일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 48, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 17일 50, 년 08월 17일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 17일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 년 08월 18일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 331

333 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 49, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 18일 13, 대신증권 기업어음증권 사모 2017년 08월 18일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 150, 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 08월 21일 상환 년 11월 17일 미상환 년 08월 22일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 332

334 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 51, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 21일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 90, 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 22일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 333

335 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 22일 53, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 48, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 13, 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 23일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 334

336 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 110, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 23일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 6, 년 08월 24일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 24일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 335

337 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 53, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 24일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 18, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 40, 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 25일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 336

338 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 25일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 160, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 140, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 10, 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 28일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 년 08월 29일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 337

339 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 28일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 160, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 55, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 100, 년 08월 29일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 11월 09일 미상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 년 08월 30일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 338

340 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 90, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 29일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 130, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 23, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 30일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 38, 년 08월 30일 상환 년 09월 05일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 08월 31일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 01일 상환 년 09월 01일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 339

341 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 08월 31일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 41, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 18, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 01일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 04일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 04일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 04일 100, 년 09월 01일 상환 년 09월 01일 상환 년 09월 01일 상환 년 09월 01일 상환 년 09월 01일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 04일 상환 년 09월 05일 상환 년 09월 05일 상환 년 09월 05일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 340

342 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 04일 7, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 04일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 04일 33, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 05일 42, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 31, 년 09월 05일 상환 년 09월 05일 상환 년 09월 05일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 06일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 07일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 341

343 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 15, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 11, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 06일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 160, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 07일 20, 년 09월 07일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 07일 상환 년 09월 08일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 08일 상환 년 09월 08일 상환 년 09월 08일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 08일 상환 년 09월 08일 상환 년 09월 08일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 342

344 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 52, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 08일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 6, 년 09월 11일 상환 년 09월 11일 상환 년 09월 11일 상환 년 09월 11일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 11일 상환 년 09월 11일 상환 년 09월 11일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 12일 상환 년 09월 12일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 343

345 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 11일 1, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 51, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 12일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 40, 년 09월 12일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 13일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 344

346 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 13일 55, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 120, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 110, 년 09월 14일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 14일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 15일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 15일 상환 년 09월 15일 상환 년 09월 15일 상환 년 09월 15일 상환 년 09월 15일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 345

347 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 14일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 48, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 29, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 15일 12, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 140, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 49, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 2, 년 09월 15일 상환 년 09월 15일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 22일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 18일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 19일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 346

348 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 2, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 18일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 55, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 150, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 21, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 13, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 19일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 50, 년 09월 19일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 19일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 20일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 21일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 347

349 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 24, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 35, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 17, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 3, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 20일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 37, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 22, 년 09월 21일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 21일 상환 년 09월 22일 상환 년 09월 22일 상환 년 09월 22일 상환 년 10월 10일 미상환 년 09월 22일 상환 년 09월 22일 상환 년 09월 22일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 348

350 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 21일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 34, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 32, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 22일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 6, 년 09월 28일 상환 년 09월 22일 상환 년 09월 22일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 25일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 349

351 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 8, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 80, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 25일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 35, 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 26일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 27일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 27일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 350

352 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 26일 25, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 14, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 28, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 31, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 100, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 50, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 6, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 27일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 40, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 19, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 100, 년 09월 27일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 10월 10일 미상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 28일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 351

353 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 10, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 4, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 28일 30, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 9, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 60, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 70, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 5, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 20, 대신증권 전자단기사채 공모 2017년 09월 29일 19, 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 년 09월 29일 상환 년 10월 10일 미상환 년 10월 10일 미상환 년 10월 10일 미상환 년 10월 10일 미상환 년 10월 10일 미상환 년 10월 10일 미상환 년 10월 10일 미상환 - 합계 ,179, (2) 사채관리계약주요내용및충족여부등해당사항없습니다. (3) 기업어음증권미상환잔액 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 10 일이하 10 일초과 30 일이하 30 일초과 90 일이하 90 일초과 180 일이하 180 일초과 1 년이하 1 년초과 2 년이하 2 년초과 3 년이하 3 년초과합계 미상환공모 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 352

354 잔액 사모 - 30,000 5, ,000 합계 - 30,000 5, ,000 (4) 전자단기사채미상환잔액 ( 기준일 : 2017년 09월 30일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 10일이하 10일초과 30일초과 90일초과 180일초과 30일이하 90일이하 180일이하 1년이하 합계 발행한도 잔여한도 공모 300,000-20, ,000 2,000,000 1,680,000 미상환잔액 사모 합계 300,000-20, ,000 2,000,000 1,680,000 (5) 회사채미상환잔액 ( 기준일 : 2017년 09월 30일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 1년이하 1년초과 2년초과 3년초과 4년초과 5년초과 2년이하 3년이하 4년이하 5년이하 10년이하 10년초과 합계 공모 - 50, ,000-30, ,000 미상환잔액 사모 합계 - 50, ,000-30, ,000 (6) 신종자본증권미상환잔액 ( 기준일 : 2017년 09월 30일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 1년이하 1년초과 5년초과 10년초과 15년초과 20년초과 5년이하 10년이하 15년이하 20년이하 30년이하 30년초과 합계 공모 미상환잔액 사모 합계 해당사항없습니다. (7) 조건부자본증권미상환잔액 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 1 년이하 1 년초과 2 년이하 2 년초과 3 년이하 3 년초과 4 년이하 4 년초과 5 년이하 5 년초과 10 년이하 10 년초과 20 년이하 20 년초과 30 년이하 30 년초과합계 미상환 잔액 공모 사모 합계 해당사항없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 353

355 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신에프앤아이 > (1) 채무증권발행실적 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원, %) 발행회사증권종류발행방법발행일자 권면 총액 이자율 평가등급 ( 평가기관 ) 만기일 상환 여부 주관회사 대신 F&I 기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 354

356 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 355

357 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 356

358 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 357

359 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 358

360 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 상동기업어음증권사모 , 상동 미상환 - 대신 F&I 전자단기사채사모 , A2+( 한국신용평가외 ) 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 359

361 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 360

362 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 361

363 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 362

364 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 상동전자단기사채사모 , 상동 미상환 - 대신 F&I 회사채공모 , AA-/Negative( 한국신용평가 외 ) 미상환 KB 투자증권외 1 상동회사채공모 , A+/Stable( 한국신용평가외 ) 상환대우증권외 3 상동회사채공모 , 상동 미상환대우증권외 3 상동회사채공모 , 상동 상환신한금융투자외 2 상동회사채공모 , 상동 미상환신한금융투자외 2 상동회사채공모 , 상동 미상환 KB 투자증권외 4 상동회사채공모 , A+/Negative( 한국신용평가 외 ) 미상환 KB 투자증권외 3 합계 ,389, (2) 사채관리계약주요내용및충족여부등 ( 작성기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원, %) 채권명발행일만기일발행액 사채관리 계약체결일 사채관리회사 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 363

365 제16회무보증사채 , 한국증권금융 제17-2회무보증사채 , 한국증권금융 제18-2회무보증사채 , 한국증권금융 제19-1회무보증사채 , 한국증권금융 제20회무보증사채 , 한국증권금융 재무비율유지현황 계약내용 이행현황 부채비율유지가. 제16회, 제17-2회, 제18-2회, 제19-1회 :1,000% 이하나. 제20회 : 900% 이하 이행함 현재부채비율 - 별도기준 473%, 연결기준 622% 담보권설정제한현황 계약내용 지급보증및신규담보권설정불가 이행현황 이행함 ( 해당사항없음 ) 자산처분제한현황 계약내용 하나의회계년도중자산의처분제한한도준수 가. 제 16 회, 제 17-2 회 : 2 조원 나. 제 18-2 회 ~ 제 20 회 : 자기자본의 400% 이행현황 이행함 (2017 년회계기간중자산처분액 : 없음 ) 이행상황보고서제출현황이행현황 2017 년 9 월 12 일 (3) 기업어음증권미상환잔액 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 10 일이하 10 일초과 30 일이하 30 일초과 90 일이하 90 일초과 180 일이하 180 일초과 1 년이하 1 년초과 2 년이하 2 년초과 3 년이하 3 년초과합계 미상환 잔액 공모 사모 - 188, , , , ,076,700 합계 - 188, , , , ,076,700 (4) 전자단기사채미상환잔액 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 10 일이하 10 일초과 30 일이하 30 일초과 90 일이하 90 일초과 180 일이하 180 일초과 1 년이하 합계발행한도잔여한도 미상환 잔액 공모 사모 - 161, , , , ,400 합계 - 161, , , , ,400 (5) 회사채미상환잔액 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 1 년이하 1 년초과 2 년이하 2 년초과 3 년이하 3 년초과 4 년이하 4 년초과 5 년이하 5 년초과 10 년이하 10 년초과합계 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 364

366 미상환 잔액 공모 330,000 80, ,000 사모 합계 330,000 80, ,000 (6) 신종자본증권미상환잔액 ( 기준일 : 2017년 09월 30일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 1년이하 1년초과 5년초과 10년초과 15년초과 20년초과 5년이하 10년이하 15년이하 20년이하 30년이하 30년초과 합계 공모 미상환잔액 사모 합계 (*) 당사는신종자본증권을발행한내역이없습니다. (7) 조건부자본증권미상환잔액 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 잔여만기 1 년이하 1 년초과 2 년이하 2 년초과 3 년이하 3 년초과 4 년이하 4 년초과 5 년이하 5 년초과 10 년이하 10 년초과 20 년이하 20 년초과 30 년이하 30 년초과합계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (*) 당사는조건부자본증권을발행한내역이없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 365

367 (2) 연결대상종속회사에관한사항 1) 유동화사채발행현황 ( 기준일 : ) ( 단위 : 백만원, %) 종속회사명 ( 주 1) 증권종류구분발행일자 발행 금액 이자율 이자지급 방법 만기일 ( 주 2) 발행 방법 비고 에프아이1403유동화전문유한회사 유동화사채 ,188 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1406유동화전문유한회사 유동화사채 ,524 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1407유동화전문유한회사 유동화사채 ,903 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프에스에이치1406유동화전문유한회사 유동화사채 ,110 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이1409유동화전문유한회사 유동화사채 ,650 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 이에이알제5차유동화전문유한회사 유동화사채 ,112 8 원금상환시지급 사모 수시조기상환가능 에프케이엔1411유동화전문유한회사 유동화사채 ,512 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이1411유동화전문유한회사 유동화사채 선순위 ,564 5 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이 1411 유동화전문유한회사유동화사채후순위 ,236 8 매월지급 사모 선순위사채상환후조기상환가 능 에프에스엔1412유동화전문유한회사 유동화사채 ,408 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1412유동화전문유한회사 유동화사채 ,676 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프더블유1412유동화전문유한회사 유동화사채 ,000 8 원금상환시지급 사모 수시조기상환가능 에프에스아이1503유동화전문유한회사 유동화사채 ,249 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이엔1505유동화전문유한회사 유동화사채 ,124 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프에이치1506유동화전문유한회사 유동화사채 ,700 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프피에프1507유동화전문유한회사 유동화사채 ,690 8 원금상환시지급 사모 수시조기상환가능 에프케이1509유동화전문유한회사 유동화사채 ,590 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1509유동화전문유한회사 유동화사채 ,337 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프에스씨1511유동화전문유한회사 유동화사채 ,170 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1511유동화전문유한회사 유동화사채 ,914 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 유동화사채 ,964 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프에이치1605유동화전문유한회사 유동화사채 ,810 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,284 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이에스에이치 1606 유동화전문유한 회사 유동화사채 ,187 8 매월지급 사모수시조기상환가능 에프에스1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,742 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,229 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프더블유1609유동화전문유한회사 유동화사채 선순위1-1회 , 개월후급 사모 조기상환가능 에프더블유1609유동화전문유한회사 유동화사채 선순위1-2회 , 개월후급 사모 조기상환가능 에프더블유1609유동화전문유한회사 유동화사채 선순위1-3회 , 개월후급 사모 조기상환가능 에프더블유1609유동화전문유한회사 유동화사채 선순위1-4회 , 개월후급 사모 조기상환가능 에프더블유 1609 유동화전문유한회사유동화사채후순위 ,026 8 선순위사채상환후 매월지급 사모 선순위사채상환후조기상환가 능 에프에이치1609유동화전문유한회사 유동화사채 ,401 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1611유동화전문유한회사 유동화사채 ,421 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이1612유동화전문유한회사 유동화사채 ,926 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프케이엔1612유동화전문유한회사 유동화사채 ,294 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1703유동화전문유한회사 유동화사채 ,465 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프비디1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,852 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,679 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프엔에이치1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,490 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 에프아이케이1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,017 8 매월지급 사모 수시조기상환가능 주 ) 1. 당사의연결대상종속회사는자산유동화법에따른유동화전문회사 (SPC) 이며, 유동화사채발행액은당사 ( 대신에프앤아이 ) 및합작투자회사가인수 하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 366

368 2. 유동화사채는만기가도래하기전에그전부또는일부에대하여임의조기상환이가능합니다. 2) 유동화사채미상환잔액 ( 기준일 : ) ( 단위 : 백만원, %) 종속회사명 ( 주 1) 증권종류구분발행일자 미상환 잔액 이자율 이자지급 방법 만기일 ( 주 2) 발행 방법 상환여부 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 유동화사채 ,307 8 매월지급 사모 부분상환 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 유동화사채 ,190 8 매월지급 사모 부분상환 우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사 유동화사채 , 매월지급 사모 부분상환 우리이에이제15차유동화전문유한회사 유동화사채 , 매월지급 사모 부분상환 우리이에이제17차유동화전문유한회사 유동화사채 , 매월지급 사모 부분상환 우리에프앤아이제28차유동화전문유한회사 유동화사채 ,242 8 매월지급 사모 부분상환 우리에프앤아이제36차유동화전문유한회사 유동화사채 , 매월지급 사모 부분상환 에프아이1406유동화전문유한회사 유동화사채 ,824 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1407유동화전문유한회사 유동화사채 ,303 8 매월지급 사모 부분상환 에프에스에이치1406유동화전문유한회사 유동화사채 ,810 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이1409유동화전문유한회사 유동화사채 ,150 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이엔1411유동화전문유한회사 유동화사채 ,512 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이1411유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 ,068 8 매월지급 사모 부분상환 에프에스엔1412유동화전문유한회사 유동화사채 ,008 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1412유동화전문유한회사 유동화사채 ,576 8 매월지급 사모 부분상환 에프에스아이1503유동화전문유한회사 유동화사채 ,549 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이엔1505유동화전문유한회사 유동화사채 ,524 8 매월지급 사모 부분상환 에프에이치1506유동화전문유한회사 유동화사채 ,000 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이1509유동화전문유한회사 유동화사채 ,090 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1509유동화전문유한회사 유동화사채 ,637 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1511유동화전문유한회사 유동화사채 ,014 8 매월지급 사모 부분상환 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 유동화사채 ,264 8 매월지급 사모 부분상환 에프에이치1605유동화전문유한회사 유동화사채 ,410 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,984 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,587 8 매월지급 사모 부분상환 에프에스1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,042 8 매월지급 사모 부분상환 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 ,929 8 매월지급 사모 부분상환 에프더블유 1609 유동화전문유한회사유동화사채후순위 ,726 8 선순위사채상환후 매월지급 사모부분상환 에프에이치1609유동화전문유한회사 유동화사채 ,201 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1611유동화전문유한회사 유동화사채 ,321 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이1612유동화전문유한회사 유동화사채 ,126 8 매월지급 사모 부분상환 에프케이엔1612유동화전문유한회사 유동화사채 ,294 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1703유동화전문유한회사 유동화사채 ,765 8 매월지급 사모 부분상환 에프비디1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,352 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,079 8 매월지급 사모 부분상환 에프엔에이치1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,790 8 매월지급 사모 부분상환 에프아이케이1706유동화전문유한회사 유동화사채 ,317 8 매월지급 사모 부분상환 주 ) 1. 당사의연결대상종속회사는자산유동화법에따른유동화전문회사 (SPC) 이며, 유동화사채발행액은당사 ( 대신에프앤아이 ) 및합작투자회사가인수 하였습니다. 2. 유동화사채의만기는기초자산의회수현황을고려하여사채권자전원의동의하에연장이가능합니다. (3) 지분법대상관계회사에관한사항 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 367

369 1) 유동화사채발행현황지분법적용대상관계회사가당해공시대상기간중유동화사채를발행한내역은없으며, 해당기간이전에발행분중현재미상환내역은아래의 2) 유동화사채미상환잔액을참고하시기바랍니다. 2) 유동화사채미상환잔액 ( 기준일 : ) ( 단위 : 백만원, %) 관계회사명 ( 주 1) 증권종류구분발행일자 미상환 잔액 이자율 이자지급 방법 만기일 ( 주 2) 발행 방법 상환여부 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 유동화사채 ,765 ( 주3) 매월지급 사모 부분상환 우리이에이제1차유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 , 매월지급 사모 부분상환 우리이에이제2차유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 , 매월지급 사모 부분상환 우리이에이제6차유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 , 매월지급 사모 부분상환 주 ) 1. 당사의지분법대상관계회사는자산유동화법에따른유동화전문회사 (SPC) 이며, 유동화사채발행액은당사 ( 대신에프앤아이 ) 및합작투자회사가인 수하였습니다. 2. 유동화사채의만기는기초자산의회수현황을고려하여사채권자전원의동의하에연장이가능합니다. 3. 사채권자전원의동의로이자율을 0% 로조정하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 368

370 IV. 감사인의감사의견등 1. 회계감사인의명칭및감사의견 사업연도감사인감사의견감사보고서특기사항 제 57 기 3 분기 ( 당분기 ) 삼일회계법인 - - 제 56 기 ( 전기 ) 삼일회계법인적정 - 제 55 기 ( 전전기 ) 삼일회계법인적정 - 2. 감사용역체결현황 ( 단위 : 원, 시간 ) 사업연도감사인내용보수총소요시간 감사보고서 ( 별도, 연결 ) 영문감사보고서 ( 별도, 연결 ) 제57기 3분기 ( 당분기 ) 삼일회계법인 반기검토보고서 ( 별도, 연결 ) 분기검토보고서 ( 별도, 연결 ) 내부회계관리제도운영실태보고서에대한검 181,000,000 ( 부가세별도 ) 2,100 토 영업용순자본비율검토보고서 감사보고서 ( 별도, 연결 ) 영문감사보고서 ( 별도, 연결 ) 제56기 ( 전기 ) 삼일회계법인 반기검토보고서 ( 별도, 연결 ) 분기검토보고서 ( 별도, 연결 ) 내부회계관리제도운영실태보고서에대한검 181,000,000 ( 부가세별도 ) 5,028 토 영업용순자본비율검토보고서 감사보고서 ( 별도, 연결 ) 영문감사보고서 ( 별도, 연결 ) 제55기 ( 전전기 ) 삼일회계법인 반기검토보고서 ( 별도, 연결 ) 분기검토보고서 ( 별도, 연결 ) 내부회계관리제도운영실태보고서에대한검 181,000,000 ( 부가세별도 ) 4,804 토 영업용순자본비율검토보고서 3. 회계감사인과의비감사용역계약체결현황 ( 단위 : 원 ) 사업연도계약체결일용역내용용역수행기간용역보수비고 제 57 기 3 분기 ( 당분기 ) 수탁계약이행상황준수여부확인 용역계약 ~ 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 369

371 수탁계약이행상황준수여부확인용역계 약 제 56 기 세무자문용역업무 ( 연결납세관련 ) ~ ,000,000 ( 부가세별도 ) - ( 전기 ) 세무자문용역업무 ( 명동사옥취득관련 ) ~ ,000,000 ( 부가세별도 ) 수탁계약이행상황준수여부확인용역계 약 제 55 기 ( 전전기 ) 법인세세무조정업무수임계약 수탁계약이행상황준수여부확인용역계약 ,000,000/ 년 - ~ ( 부가세별도 ) 내부통제에관한사항가. 내부통제당사는상법, 자본시장법, 금융투자업규정등을근거로영업점및본사부서에대하여종합감사, 일상 감사를실시하고있으며, 사안에따라특정부문에대해비정기적으로실시하는특별감사와수시감사 를실시하고있습니다. 이와같이회사전반에대한점검및평가결과에대하여年 1 회이사회에보고를통해감사의견을제시 하고있습니다. 나. 내부회계관리제도 (1) 문제점또는개선방안해당사항없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 370

372 V. 이사의경영진단및분석의견 이사의경영진단및분석의견에대해서는年 1 회작성하여보고하고있습니다. 지난사업연도에대한내용은기공시된사업보고서를참고하시기바랍니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 371

373 1. 이사회에관한사항 VI. 이사회등회사의기관에관한사항 가. 이사회구성개요당사의이사회는상근이사 3 명, 사외이사 5 명으로 8 인의이사로구성되어있습니다. 또한이사회내에는임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회등 4 개의소위원회가있습니다. 나. 중요의결사항 사외이사등의성명 회차 개최 일자 의안내용 박찬수 ( 참석률 : 100%) 김창봉 ( 참석률 : 91%) 정상명 ( 참석률 : 83%) 신재국 ( 참석률 : 100%) 이지원 ( 참석률 : 100%) 찬반여부 1) 임원후보추천위원회사외이사후보군관리현황 ( 보고안건 ) 보고보고보고보고보고 1차정 기 1차임시 차정기 차임시 ) 임원후보추천위원회최고경영자후보군보고관리현황 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 3) 제57기임원능력급결정 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 4) 제57기경영계획 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 5) 반포지점이전및명칭변경 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 6) 내부통제기준일부개정 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 라 ) 보유부동산현황보고 ) 감사위원회에제출할제56기재무제표 ( 안 ) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 2) 제56기영업보고서승인 ( 안 ) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 1) 제56기하반기경영진성과급결정 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 2) 내부통제시스템평가보고 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 3) 자금세탁방지업무감사결과보고 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 4) 제56기자체감사실시결과보고 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 5) 사외이사평가 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 ) 제56기정기주주총회소집및의안결정 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2) 제56기주주총회에제출할재무제표확정 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3) 제56기감사보고서제출 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4) 이사및감사위원회후보자결정 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 5) 이사보수한도 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 6) 보수위원회결정 ( 안 ) 보고 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 372

374 7) 제56기내부회계관리제도운영실태보고 ( 보고안건 ) 8) 제56기내부회계관리제도운영실태평가보고 ( 보고안건 ) 1) 제56기신용정보관리ㆍ보호인업무실적보고 ( 보고안건 ) 보고보고보고보고보고 보고보고보고보고보고 보고보고보고보고보고 3차정기 차임시 차정기 차정기 차정기 차정기 ) 제57기상반기상장지수증권총발행한도및찬성공모일괄신고서제출 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 ) 이사직위호선 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2) 임원후보추천위원회위원선임 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3) 보수위윈회위원선임 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4) 위험관리원회위원선임 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 5) 준법감시인선임 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 1) 내부통제기준개정 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2) 임원배상책임보험가입 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3) 현대자산운용최종입찰 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4) 지배인선임및해임 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 5) 제57기상반기상장지수증권 (ETN) 총발행한도 및공모신고서 ( 증권신고서및일괄신고서 ) 제출 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 ( 안 ) 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 라 ) 2016 주요증권사비교현황보고 ) 천안지점이전 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 ) 하반기파생결합증권, 파생결합사채찬성총발행한도및공모일관신고서제출 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 2) 대신증권 ( 주 ) 무보증사채발행한도승은 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3) 재산상이익제공한도설정 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4) 해외법인 ( 싱가포르 ) 신설 ( 안 ) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가 ) 천안지점이전연기보고 나 ) 자금세탁방지업무현황보고 다 ) 리스크현황종합보고 라 ) 손익및자금현황보고 ) 임원후보추천위원회사외이사후보군 보고관리현황보고 ( 보고안건 ) 보고 - 보고 보고 2) 임원후보추천위원회최고경영자후보군보고관리현황보고 ( 보고안건 ) 보고 - 보고 보고 3) 천안지점이전 ( 안 ) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 373

375 4) 잠실신천지점명칭변경 ( 안 ) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 5) 대신프라이빗웨쿼티펀드출자 ( 안 ) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 ) 제57기상반기영영진성과급결정 ( 보고안건 ) 보고 보고 보고 보고 보고 8 차 정기 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 ) 2016 년금융소비자보호실태평가결과보고 ( 보고안건 ) 보고 - 보고보고보고 9 차 정기 ) 2017년상반기내부통제체계운영에대한보고실태점검보고 ( 보고안건 ) - 보고 보고 보고 3) 특수채권등관리지침제정 ( 안 ) 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 4) 군산지점이전 ( 안 ) 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 가 ) 자금세탁방지업무현황보고 나 ) 리스크현황종합보고 다 ) 손익및자금현황보고 다. 이사회내위원회 (1) 이사회내의위원회구성현황 ( 가 ) 보수위원회 위원회명 구성 성명 박찬수 김창봉 보수위원회 사외이사 5명 정상명 신재국 이지원 설치목적및권한사항임직원보수체계마련과급여및성과급의평가 결정 비고 ( 나 ) 위험관리위원회 위원회명 구성 성명 등기이사 3명 신재국 위험관리위원회 ( 사외이사 2명포 정상명 함 ) 나재철 설치목적및권한사항리스크한도배정등각종리스크안건들을심의처리 비고 (2) 이사회내위원회활동내역 ( 가 ) 보수위원회 위원회명개최일자의안내용 가결 사외이사의성명 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 374

376 박찬수 김창봉 정상명 신재국 이지원 여부 ( 출석률 :100%) ( 출석률 :100%) ( 출석률 :80%) ( 출석률 :100%) ( 출석률 :100%) 찬반여부 제 57 기임원능력급결정 ( 안 ) 가결찬성찬성찬성찬성찬성 1. 제 56 기하반기손익에따른경영진성과급결정 ( 안 ) 보수 금융회사지배구조법시행에따른이연보상지급형태변 경 ( 안 ) 가결찬성찬성불참찬성찬성 위원회 3. 제 56 기금융회사지배구조법적용대상자결정 제 57 기이사보수한도결정가결찬성찬성찬성찬성찬성 위원장선임가결찬성찬성찬성찬성찬성 제 57 기상반기손익에따른경영진성과급결정 ( 안 ) 가결찬성찬성찬성찬성찬성 ( 나 ) 위험관리위원회 위험관리위원의성명 위원회명 개최 일자 의안내용 가결 여부 신재국 ( 출석률 : 100%) 정상명 ( 출석률 : 67%) 나재철 ( 출석률 : 100%) 박찬수 ( 출석률 : 100%) 김창봉 ( 출석률 : 100%) 찬반여부 1. 제 57 기 1/4 분기전사리스크한도승인 위험관리 위원회 제 57 기위험한도승인 3. 리스크관리관련제규정개정 가결 - - 찬성찬성찬성 4. 위기대처방안 ( 안 ) 변경 위험관리위원회위험관리위원회 위험관리위원회위원장선임가결찬성찬성찬성 제 57 기 2/4 분기전사리스크한도승인가결찬성찬성찬성 - - 위험관리 위원회 제 57 기 2/4 분기전사리스크한도승인 2. 리스크관리관련제규정개정 가결찬성불참찬성 - - 주 ) 2017 년 3 월위험관리위원회위원변경 ( 박찬수, 김창봉 신재국, 정상명 ) 라. 이사의독립성 (1) 이사회권한및독립성 ( 가 ) 이사선출의독립성당사의이사는주주총회에서선임하며, 출석한주주의의결권의과반수의의결로하되, 발행주식총수의 4 분의 1 이상의수로하여야합니다. 또한사외이사는이사회구성시독립성및공정성확보를위해임원후보추천위원회를구성하여관계법령상의자격요건을구비한사외이사후보를추천하고있습니다. ( 나 ) 사외이사현황 성명 주요경력 최대주주등과 의 이해관계 회사와의 거래 비고 고려대경영대학원 ( 석사 ) 박찬수 금융감독원부원장보 LIG 손해보험상근감사위원 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 375

377 김창봉정상명신재국이지원 하비스트대표 ( 현 ) 중앙대무역학 ( 박사 ) 국세청, 관세청, 산업통상자원부정부정책자체평가위원기획재정부국제행사심사위원회민간위원중앙대학교산업ㆍ창업경영대학원장 ( 경영학부교수 )( 현 ) 서울대법학대검찰청검찰총장학교법인현암학원이사장 ( 현 ) 변호사정상명법률사무소변호사 ( 현 ) 한양대세무학 ( 석사 ) 국세청조사과장중부지방국세청조사국장세무법인리앤케이대표 ( 현 ) 서울대경영학 ( 석사 ) 안진회계법인 L&C세무회계사무소대표공인회계사 ( 현 ) (2) 임원후보추천위원회위원회 ( 가 ) 구성현황 위원회명구성성명설치목적및권한사항 임원후보추천위원회 사외이사 2 명 사내이사 1 명 박찬수사외이사 김창봉사외이사 양홍석사장 대표이사및사외이사, 감사위원후보추천 ( 나 ) 활동내역 위원회명개최일자의안내용 가결 여부 박찬수 찬반여부 김창봉 제 1 차임시임원 후보추천위원회 사외이사및최고경영자 후보군관리현황보고 가결찬성찬성 제 1 차정기임원 후보추천위원회 정기보고 제2차임시임원후보추천위원회 사외이사및감사위원후보자 ( 안 ) 가결찬성찬성 제3차임시임원후보추천위원회 임원후보추천위원회위원장선임 ( 안 ) 가결기권찬성 제4차임시임원후보추천위원회 사외이사및최고경영자후보군관리현황보고 가결찬성찬성 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 376

378 제 2 차정기임원 후보추천위원회 정기보고 마. 사외이사의전문성 (1) 사외이사지원조직현황 조직명주요담당업무소속직원현황 비서실 비서업무 이사회및임원회의운영 주요인장의관리 미등기임원포함 5 명 (2) 사외이사에게제공한교육실적 구분일자교육내용교육시간비고 해당사항이없습니다 2. 감사제도에관한사항 가. 감사위원회인적사항등 ( 현재 ) 성명주요경력비고 박찬수 김창봉 이지원 - 고려대경영대학원 ( 석사 ) - 금융감독원부원장보 - LIG손해보험상근감사위원 - 하비스트대표 ( 현 ) - 중앙대무역학 ( 박사 ) - 국세청, 관세청, 산업통상자원부정부정책자체평가위원 - 기획재정부국제행사심사위원회민간위원 - 중앙대학교산업 창업경영대학원장 ( 경영학부교수 )( 현 ) - 서울대경영학 ( 석사 ) - 안진회계법인 - L&C세무회계사무소대표공인회계사 ( 현 ) 감사위원장 ( 사외이사 ) 감사위원 ( 사외이사 ) 감사위원 ( 사외이사 ) 나. 감사위원회의구성및독립성 (1) 감사위원회위원의독립성 ( 가 ) 위원회는그직무를이사회, 집행기관, 타부서로부터독립된위치에서수행함 ( 나 ) 감사위원회구성방법 1 위원회를구성하는위원은주주총회의결의에의하여선임 2 위원회의위원은 3 인이상의이사로구성하며, 위원중 3 분의 2 이상은사외이 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 377

379 사이어야함 3 위원회의위원은관계법령에서정한자격요건과다음각호의 1 에해당하는자격요건을갖추어야함 - 변호사, 회계사, 공인감사인등전문자격증을소지한자로서관련업계에서 5 년이상의실무경험이있는자 - 법학또는상경계열학과의석사학위이상의소지자로서학교, 연구소등학계에서 5 년이상의경력이있는자 - 10 년이상금융업무관련기관에종사하는자로서회계, 내부통제, 감사, 전산등의전문지식이있다고인정되는자 - 상기각호와동등한자격이있다고주주총회또는이사회에서인정하는자 ( 다 ) 감사위원회권한내용 1 원칙적으로회사내영업, 업무및재산상태등모든정보에대한요구권 2 관계자의출석및답변요구 3 창고, 금고, 장부및물품의봉인 4 회계관계거래처에대한조사자료징구 5 기타감사업무수행에필요한사항의요구 ( 라 ) 감사위원회의무내용 1 위원회는공정하게감사하여야함. 2 위원회는직무상취득한기밀을정당한이유없이누설하거나도용할수없음 3 위원회는직무수행에있어관계법규및지시사항에따라사실과증거에의하여직무를행하여야하며, 감사사항에대하여는충분한기록과입증자료를확보하여야함 ( 마 ) 감사위원회운영방안 1 위원회의회의는정기회의와임시회의로구분 2 정기회의는분기종료후둘째월 2 번째월요일에개최하며, 임시회의는필요에따라수시로개최하고, 정기회의가공휴일일때는익월내에개최함. 3 회의소집시, 회의의일시, 장소및목적사항을기재한통지서와안건을회의개최 1 일전각위원에통지함. 4 위원회는위원전원의동의가있는경우제 3 항의절차없이언제든지개최할수있음. 5 각위원은위원장에게의안과사유를밝혀회의소집을청구할수있으며, 위원장은회의를소집해야함. 다. 감사위원회 ( 감사 ) 의주요활동내역 ( ~ ) 감사위원성명 ( 출석률 ) 회차개최일자의안주요내용 가결여 부 신재국 (100%) 정상명 (80%) 이지원 (100%) 박찬수 (100%) 김창봉 (85.7%) 의결현황 2017 년 제 1 회차 ( 임시 ) 제 1 호안건 : 감사의위임에관한건가결찬성찬성찬성 - - 제 2 호안건 : 감사실시결과조치의건 - 보고보고보고 년 제 1 호안건 : 내부통제시스템평가보고 ( 안 ) 가결찬성불참찬성 - - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 378

380 제 2 회차 ( 임시 ) 제 2 호안건 : 자금세탁방지업무감사결과보고 ( 안 ) 가결찬성불참찬성 - - 제 3 호안건 : 제 56 기자체감사실시결과보고 ( 안 ) 가결찬성불참찬성 - - 제 4 호안건 : 제 56 기지배구조연차보고서작성 ( 안 ) - 보고보고보고 - - [ 보고사항 ] 당사순자본비율현황 - 보고보고보고 - - 제 1 호안건 : 제 57 기 1/4 분기리스크한도승인 - 보고보고보고 년제1회차 ( 정기 ) 2017년제3회차 ( 임시 ) 2017년 제2호안건 : 제56기재무제표 ( 안 ) 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제3호안건 : Compliance 업무보고 - 보고 보고 보고 - - 제4호안건 : 소송현황및주요민원보고건 - 보고 보고 보고 - - 제5호안건 : 감사실시결과조치건 - 보고 보고 보고 - - 제6호안건 : 내부감시장치에대한감사의의견서 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제1호안건 : 제56기정기주주총회소집및의안결정 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제2호안건 : 제56기감사보고서 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제3호안건 : 제56기내부회계관리제도운영실태보고 - 보고 보고 보고 - - 제4호안건 : 제56기내부회계관리제도운영실태평가보고서 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제 4 회차 제 1 호안건 : 감사실시결과조치의건 - 보고보고보고 - - ( 임시 ) 2017년제5회차 ( 임시 ) 2017년 제 1 호안건 : 감사위원회위원장선임및직무대행순위결정가결 - - 찬성찬성찬성 제 2 호안건 : 감사의위임에관한건가결 - - 찬성찬성찬성 제 6 회차 제 1 호안건 : 감사실시결과조치의건 보고보고보고 ( 임시 ) 2017 년 1 분기검토 - 감사위원회보고사항 ( 외부감사인 ) 보고보고보고 [ 보고사항 ] 당사순자본비율현황 보고보고보고 2017년제2회차 ( 정기 ) 2017년제7회차 ( 임시 ) 2017년 제1호안건 : 제57기 2/4분기리스크한도승인 보고 보고 보고 제2호안건 : 제57기 1/4분기재무제표에대한검토보고 보고 보고 보고 제3호안건 : Compliance 업무보고 보고 보고 보고 제4호안건 : 소송현황및주요민원보고건 보고 보고 보고 제5호안건 : 감사실시결과조치의건 보고 보고 보고 제1호안건 : 제57기 1/4분기재무제표에대한검토재보고 보고 보고 보고 제2호안건 : 감사실시결과조치의건 보고 보고 보고 제 8 회차 제 1 호안건 : 감사실시결과조치의건 보고보고보고 ( 임시 ) 2017 년반기검토 - 감사위원회보고사항 ( 외부감사인 ) 보고보고보고 [ 보고사항 ] 당사순자본비율현황 보고보고보고 2017년제3회차 ( 정기 ) 2017년 제1호안건 : 제57기3/4분기리스크한도승인 보고 보고 보고 제2호안건 : 제57기2/4분기재무제표에대한검토보고 보고 보고 보고 제3호안건 : Compliance 업무보고 보고 보고 보고 제4호안건 : 소송현황및주요민원보고건 보고 보고 보고 제5호안건 : 감사실시결과조치의건 보고 보고 보고 제 9 회차 제 1 호안건 : 감사실시결과조치의건 보고보고불참 ( 임시 ) 주 ) 2017 년 3 월감사위원회위원변경 ( 신재국, 정상명 박찬수, 김창봉 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 379

381 라. 준법감시인에대한사항 (1) 준법감시인 ( 가 ) 준법감시인설치여부, 구성방법 1) 준법감시인의선ㆍ해임 당사는 ' 금융회사의지배구조에관한법률 ' 제25조에따라준법감시인을두고있으며, 대표이사의추천을받아이사회에서선임합니다. 준법감시인의임기는 2년이상으로하며, 책임있는직무수행을위하여가능한임기를보장하고있습니다. 다만, 금융관련법령을위반하는등특별한사유로공정한직무수행이곤란한경우에는이사회의심의를거쳐이사회에서해임할수있습니다. 2) 준법감시인의권한및의무 당사의준법감시인은아래의사항에대한권한및의무를갖습니다. - 회사업무전반에대한접근및회사에대한각종자료제출요구권 - 임직원의관계법령등의준수와관련하여이사회, 대표이사, 감사위원회에대한보고 - 이사회, 감사위원회, 기타주요회의에참석및의견진술 - 임직원의관계법령등준수여부등에대한정기또는수시점검및시정개선요구권 - 준법감시업무의전문성제고를위한연수프로그램의이수 - 관계법령등위반임직원에대한감사위원회에제재의뢰권 - 기타이사회가필요하다고인정하는사항 3) 준법감시인제도운영방안 당사의준법감시인은아래와같이업무를수행합니다. - 내부통제기준의운영에필요한규정, 지침, 법규준수매뉴얼등을정하여시행 - 내부통제기준에따른임직원의관련법규위반여부점검및그결과를기록유지하고, 기록을기초로하는내부통제보고서를감사위원회에보고 - 대표이사는준법감시인의효과적인업무수행에필요한우수한인력을지원하여야하며, 업무수행에필요한전산시스템의구축등각종물적자원을지원 - 준법감시인은각부서또는필요한팀단위로 Compliance담당자를지명하여준법감시업무의일부를위임하여효과적인준법감시업무를수행할수있음 - 준법감시인은임ㆍ직원이준수해야할윤리강령에관한세부기준을제정ㆍ시행 - 준법감시인은임ㆍ직원의직무관련법규위반, 부정및비위행위등을예방하고정당한내부제보자의신분을보호하기위한내부제보제도를제정ㆍ시행할수있음 - 준법감시인은회사가금융거래와관련하여불법재산의수수및자금세탁행위에이용되지않도록혐의거래에대한보고제도를운영할수있음 - 준법감시인은일반투자자를보호하고불공정거래를예방하기위한내부통제제도를제정시행할수있음 ( 나 ) 준법감시인의인적사항등 ( 현재 ) 직위성명주요경력비고 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 380

382 중앙대사법학 ( 석사 ) 준법감시인 최정석 대신증권 ( 주 ) 법무실실장대신자산운용 ( 주 ) 법무본부이사대우본부장대신증권 ( 주 ) 법무지원실이사대우실장 이사대우 담당 대신증권 ( 주 ) 준법지원본부이사대우본부장 준법감시인의주요활동내역은 Ⅱ. 사업의내용을참조하시기바랍니다. 3. 주주의의결권행사에관한사항 가. 투표제도당사는집중투표제, 서면투표제또는전자투표제를채택하고있지않습니다. 나. 소수주주권행사여부당사는소수주주권과관련하여공시대상기간중에행사된사항이없습니다. 다. 경영권경쟁당사는경영지배권에관하여경쟁이공시대상기간중에발생한사항이없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 381

383 VII. 주주에관한사항 1. 주주분포가. 최대주주및특수관계인의주식소유현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 주, %) 성명 관계 주식의 종류 소유주식수및지분율기초기말주식수지분율주식수지분율 비고 양홍석 본인 보통주 3,562, ,562, 양홍석 본인 우선주 이어룡 특수관계인 보통주 863, , 양정연 특수관계인 보통주 523, , 양회금 특수관계인 보통주 2, , 양회금 특수관계인 우선주 2, , 노정남 특수관계인 보통주 40, , 노정남 특수관계인 우선주 1, , 안경환 특수관계인 보통주 6, , 나재철 특수관계인 보통주 33, , 대신송촌문화재단대신송촌문화재단 특수관계인보통주 665, , 특수관계인우선주 1,384, ,384, 계 보통주 5,698, ,698, 우선주 1,388, ,388, 주 ) 우선주의지분율및합계지분율의경우 2 종우선주 10,000,000 주를포함하여계산하였습니다. 나. 최대주주변동내역당사는공시대상기간중최대주주의변동사항이없습니다. 다. 최대주주주요경력 최대주주생년월일주요경력비고 양홍석 서울대경영학대신투자신탁운용 ( 주 ) 상무이사대신증권 ( 주 ) 전무대신증권 ( 주 ) 사장 - 라. 주식소유현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 주 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 382

384 구분주주명소유주식수지분율비고 5% 이상주주 대신증권자사주 9,837, % 보통주기준 우리사주조합 2,106, % 보통주기준 마. 소액주주현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 주 ) 구분 주주 보유주식 주주수비율주식수비율 비고 소액주주 21, % 29,253, % 보통주기준 주 ) 상기현황은최근주주명부폐쇄일인 기준당사명의개서대리인인한국예탁결제원에서 제공한주식분포상황표를기준으로작성한것이며, 소액주주는발행주식총수의 1/100 에미달하는 주식을소유한주주를말합니다. 2. 주식사무당사의주식사무중신주인수권과관련하여정관상에기재된내용은아래의표와같습니다. 또한, 당사의결산일은 2013 사업년도부터 12 월 31 일로정하고있으며, 당사의주권은보통주와우선주 (1 우선주, 2 우선주 ), 명의개서대리인은한국예탁결제원 ( 서울영등포구여의 2 길 22-1, 대표전화 02) ) 이며, 회사의공고는인터넷홈페이지 ( 에게재하고, 전산장애또는그밖의부득이한사유로인터넷홈페이지공고를할수없을때에는매일경제신문에게재하며, 매일경제신문에게재할수없는경우에는경향신문에게재합니다. 보다세부적인내용은아래의표를참조하시기바랍니다. 정관상주식의발행 및 배정내용 제9조 ( 주식의발행및배정 ) 1회사가이사회의결의로신주를발행하는경우다음각호의방식에의한다. 1. 주주에게그가가진주식수에따라서신주를배정하기위하여신주인수의청약을할기회를부여하는방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을초과하지않는범위내에서신기술의도입, 재무구조의개선등회사의경영상목적을달성하기위하여필요한경우제1호외의방법으로특정한자 ( 회사의주주를포함한다 ) 에게신주를배정하기위하여신주인수의청약을할기회를부여하는방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을초과하지않는범위내에서제1호외의방법으로불특정다수인 ( 회사의주주를포함한다 ) 에게신주인수의청약을할기회를부여하고이에따라청약을한자에대하여신주를배정하는방식 2제1항제3호의방식으로신주를배정하는경우에는이사회의결의로다음각호의어느하나에해당하는방식으로신주를배정하여야한다 1. 신주인수의청약을할기회를부여하는자의유형을분류하지아니하고불특정다수의청약자에게신주를배정하는방식 2. 관계법령에따라우리사주조합원에대하여신주를배정하고청약되지아니한주식까지포함하여불특정다수인에게신주인수의청약을할기회를부여하는방식 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 383

385 3. 주주에대하여우선적으로신주인수의청약을할수있는기회를부여하고청약되지아니한주식이있는경우이를불특정다수인에게신주를배정받을기회를부여하는방식 4. 투자매매업자또는투자중개업자가인수인또는주선인으로서마련한수요예측등관계법규에서정하는합리적인기준에따라특정한유형의자에게신주인수의청약을할수있는기회를부여하는방식 3제1항제2호및제3호에따라신주를배정하는경우상법제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호및제4호에서정하는사항을그납입기일의 2주전까지주주에게통지하거나공고하여야한다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률제165조의9에따라주요사항보고서를금융위원회및거래소에공시함으로써그통지및공고를갈음할수있다 4회사는신주를배정하는경우그기일까지신주인수의청약을하지아니하거나그가액을납입하지아니한주식이발생하는경우에그처리방법은발행가액의적정성등관련법령에서정하는바에따라이사회결의로정한다. 5회사는신주를배정하면서발생하는단주에대한처리방법은이사회의결의로정한다. 6회사는제1항제1호에따라신주를배정하는경우에는주주에게신주인수권증서를발행하여야한다. 결산일 12월 31일정기주주총회 ( 금 ) 주주명부폐쇄시기 매년 1 월 1 일부터 1 월 31 일 주권의종류보통주, 우선주, 1,5,10,50,100,500,1000,10000 주권 (8 종 ) 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의특전없음공고게재신문매일경제신문 3. 최근 6 개월간의주가및주식거래실적가. 국내증권시장 ( 단위 : 주, 원 ) 종류 최고 14,550 15,450 16,600 15,450 13,550 12,750 보통주 최저 12,900 14,000 14,750 12,800 12,450 11,300 평균 13,783 14,511 15,350 13,602 12,926 11,803 일거래량 최고 389, , , , , ,038 최저 75,621 90,642 72,279 73,650 76,711 22,873 월간거래량 3,017,026 3,704,388 4,319,602 3,810,931 2,430,799 2,292,343 최고 9,640 9,880 10,550 9,670 9,230 8,370 우선주 최저 9,100 9,240 9,490 8,840 8,430 7,780 평균 9,376 9,493 9,839 9,095 8,853 7,942 일거래량 최고 145, , , ,284 92, ,820 최저 37,922 21,152 36,602 36,898 31,564 25,453 월간거래량 1,747,560 1,778,104 2,138,915 2,008,582 1,103,360 1,181,540 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 384

386 2 우선주 일거래량 주 ) 평균단가는일별종가의평균종가로계산하였습니다 나. 해외증권시장해당사항없습니다. 최고 9,010 9,240 9,800 9,010 8,390 7,650 최저 8,550 8,570 8,820 8,180 7,710 7,150 평균 8,790 8,860 9,141 8,496 8,117 7,296 최고 5,996 43, , ,190 37,361 20,059 최저 2,078 2,245 6,561 7,438 8,065 2,341 월간거래량 180, , , , , ,558 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 385

387 1. 임원및직원의현황 VIII. 임원및직원등에관한사항 가. 임원현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 주 ) 성명성별출생년월직위 등기임원 여부 상근 여부 담당 업무 주요경력 소유주식수 의결권 의결권 있는주식 없는주식 재직기간 임기 만료일 이어룡여 회장등기임원상근 - 상명여자사범대 863,672 0 한국외국어대경영학 ( 석사 ) ~ 대신증권강남지역본부장 나재철남 대표이사등기임원상근업무총괄 대신증권 WM 추진본부장 대신증권 Wholesale 본부장, 33, ~ 대신증권 Wholesale 사업단장, 기획본부장 대신증권인재역량센터장, 기업금융사업단장 서울대경영학 양홍석남 사장등기임원상근 업무총괄 (IB 사업단, 고객자산본부제외 ) 대신투자신탁운용상무이사대신증권전무대신증권부사장 3,562, ~ 고려대경영대학원 ( 석사 ) 박찬수남 사외이사등기임원비상근감사위원장 금융감독원부원장보 LIG 손해보험상근감사위원 ~ 하비스트대표 ( 현 ) 중앙대무역학 ( 박사 ) 국세청, 관세청, 산업통상자원부정부정책자체평가위 김창봉남 사외이사등기임원비상근감사위원 원 기획재정부국제행사심사위원회민간위원 ~ 중앙대학교산업ㆍ창업경영대학원장 ( 경영학부교수 )( 현 ) 서울대법학 정상명남 사외이사등기임원비상근 - 대검찰청검찰총장 학교법인현암학원이사장 ( 현 ) ~ 변호사정상명법률사무소변호사 ( 현 ) 한양대세무학 ( 석사 ) 신재국남 사외이사등기임원비상근 - 국세청조사과장 중부지방국세청조사국장 ~ 세무법인리앤케이대표 ( 현 ) 이지원남 사외이사등기임원비상근감사위원 서울대경영학 ( 석사 ) 안진회계법인 L&C세무회계사무소대표공인회계사 ( 현 ) ~ 고려대경영학 ( 석사 ) 정태영남 부사장미등기임원상근 IB 사업단장 대우증권 IB 사업부문전무 대우증권해외사업부문부사장 ~ 대우증권전략기획본부부사장 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 386

388 고려대경영학 김범철남 전무미등기임원상근기획본부장 / 투자금융담당 대신증권기획실장 대신자산운용전무 대신증권미래전략담당 6, ~ 대신에프앤아이경영기획본부장 연세대경영학 대신증권장외파생상품부장 배영훈남 전무미등기임원상근 Solution&Product 사업단장 대신증권해외파생상품부장 대신증권파생영업본부장 52, ~ 대신증권구조화상품본부장 대신증권 Wholesale 사업단장 송혁남 전무미등기임원상근비서 / 브랜드본부 전북대회계학대신증권인수공모2부대신증권비서실장 10, ~ 전남대경영학 대신증권영업부장 장우철남 전무미등기임원상근 IB1 부문장 대신증권금융주치의추진부장 대신증권강북지역본부장 6, ~ 대신증권 IB 본부장, 퇴직연금담당 대신증권 IB 부문장 성균관대회계학 신인식남 전무미등기임원상근금융주치의사업단장 대신증권무역센터지점장 대신증권강남선릉센터이사대우센터장 대신증권강서지역본부장 8, ~ 대신증권동부지역본부장 KDI 국제정책대학원 ( 석사 ) 권인섭남 전무미등기임원상근금융주치의추진본부장 삼성증권상품개발팀장 동양증권상품기획본부장 1, ~ 대신증권고객상품본부장 성균관대불어불문학 하창룡남 전무미등기임원상근강남지역본부장 대신증권대치동지점이사대우지점장 대신증권남대문지점이사대우지점장 대신증권종로지점이사대우지점장 8, ~ 대신증권중부지역본부장 고려대법학 박동현남 전무미등기임원상근서부지역본부장 대신증권화정동지점장 대신증권상무지점장 6, ~ 대신증권무등지점이사대우지점장 연세대경제학 ( 석사 ) 조경순남 상무미등기임원상근 고객자산본부장 / 홍보담당 대신증권홍보실이사대우실장 대신증권브랜드전략실이사대우실장 11, ~ 대신증권기획본부장 서강대경제학 홍대한남 상무미등기임원상근경영지원본부장 대신증권영업기획부장 대신증권기획실장 대신증권인재전략부이사대우부장 12, ~ 대신증권인재역량센터장 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 387

389 조지아공대항공우주학 ( 박사 ) 이동훈남 상무미등기임원상근 Product 부문장 대신증권파생상품운용부장 대신증권자산운용본부이사대우본부장 193, ~ 대신증권 Trading Center 장 강원대경영학 김재중남 상무미등기임원상근 Research&Strategy 본부장 우리투자증권리서치센터파트장 대신증권 Global 사업본부이사대우본부장 ~ 대신증권 Wholesale 영업본부장 최명재남 상무미등기임원상근 Operation&Technology 본부 장 연세대수학대신증권트레이딩시스템부장대신증권 IT개발부장 2, ~ 전남대국제경영학 ( 석사 ) 정재중남 상무미등기임원상근강북지역본부장 대신증권명일동지점장 대신증권부천지점장 2, ~ 대신증권금융주치의전략부이사대우부장 부경대무역학 이정화남 상무미등기임원상근동부지역본부장 대신증권마산지점장 대신증권부전동지점장 4, ~ 대신증권동래지점장 카네기멜론대금융공학 ( 석사 ) 최범진남 상무미등기임원상근 IB3 부문장 우리프라이빗에쿼티투자팀이사 도이치은행상무 대우증권상무 ~ 대신증권 Advisory 본부장 연세대경영학 박규상남 상무보미등기임원상근영업부장 대신증권법인영업부장 대신증권 Wholesale1 본부장 12, ~ 대신증권 Wholesale 영업본부장 서울대경영학 한여선남 상무보미등기임원상근 IB2 부문장 한국물산경영기획팀장 우리투자증권기업금융 2 팀장 하이투자증권주식인수팀이사 ~ 대신증권 IB 부부문장 경북대경영학 이문수남 이사대우담당미등기임원상근리스크관리담당 대신증권재무관리부이사대우부장 대신증권리스크관리본부이사대우본부장 대신저축은행준법감시인 7, ~ 대신증권리스크관리본부이사대우본부장 중앙대사법학 ( 석사 ) 최정석남 이사대우담당미등기임원상근 준법감시인 준법지원담당 대신증권법무실장 대신자산운용법무본부이사대우본부장 대신증권법무지원실이사대우실장 7, ~ 대신증권준법지원본부이사대우본부장 동국대무역학 이환목남 이사대우부문 장 미등기임원상근 Market Solution 부문장 우리선물해외선물부장 대신증권 Global 파생상품부장 1, ~ 대신증권구조화상품본부이사대우본부장 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 388

390 연세대경영학 ( 석사 ) 김성원남 이사대우담당미등기임원상근감사담당 대신증권신규업무추진팀장 대신증권감사실팀장 2, ~ 대신증권감사실장 영남공업전문대전자전산학 정태암남 이사대우담당미등기임원상근정보보호담당 대신증권 IT 전략부팀장 대신증권 IT 개발부팀장 1, ~ 대신증권온라인개발부장 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 389

391 나. 직원현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원 ) 직원수 사업부문 성별 기간의 정함이없는 근로자 기간제 근로자 합계 평균 근속연수 연간급여 총액 1 인평균 급여액 비고 전체 ( 단시간 근로자 ) 전체 ( 단시간 근로자 ) 본사영업, 운영, 리서치 남 본사영업, 운영, 리서치 여 영업점 남 영업점 여 본사관리직 남 본사관리직 여 합계 1, ,522 주 ) 총인원 1,569명중인턴사원, 아르바이트, 기타촉탁제외 6년 11개월 5년 5개월 14년 9개월 13년 6개월 11년 11개월 9년 3개월 11년 9개월 15, , , , , , , 임원의보수등 가. 이사ㆍ감사전체의보수현황 (1) 주주총회승인금액 ( 단위 : 백만원 ) 구분인원수주주총회승인금액비고 이사및 감사위원회위원 - 10,000 - (2) 보수지급금액 ( 가 ) 이사ㆍ감사전체 인원수보수총액 1 인당평균보수액비고 8 2, ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 390

392 ( 나 ) 유형별 구분인원수보수총액 1 인당 평균보수액 ( 단위 : 백만원 ) 비고 등기이사 ( 사외이사, 감사위원회위원제외 ) 사외이사 ( 감사위원회위원제외 ) 3 2, 감사위원회위원 감사 나. 이사ㆍ감사의개인별보수현황기업공시서식작성기준에따라분기보고서에는기재를생략합니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 391

393 1. 계열회사등의현황 IX. 계열회사등에관한사항 가. 계열회사의현황당사는 2017 년 9 월 30 일현재대신증권 ( 주 ) 기업집단에속하며, 기업집단내상장사 1 개사, 비상장사 86 개사, 총 87 개사의계열회사가소속되어있습니다. (1) 기업집단의명칭 : 대신증권 ( 주 ) (2) 기업집단소속회사현황 국내여부 상장여부 계열회사 업종 비고 상장 대신증권 ( 주 ) 금융투자업 1 대신자산운용 ( 주 ) 자산운용업 ( 주 ) 대신경제연구소 서비스업 대신샹제리제휘트니스클럽 서비스업 ( 주 ) 대신저축은행 저축은행업 대신에프앤아이주식회사 기타금융업 대신에이엠씨주식회사 기타금융업 대신프라이빗에쿼티주식회사 기타금융업 골든트러스트파트너스 경영컨설팅업 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대부업 디에스한남주식회사 부동산개발업 우리이에이제삼차유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제오차유동화전문유한회사 기타금융업 국내 우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사기타금융업비상장우리이에이제8차유동화전문유한회사기타금융업 81 우리에프앤아이제18차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제19차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제12차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제13차유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제14차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제15차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제26차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제27차유동화전문유한회사 기타금융업 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 392

394 우리에프앤아이제28차유동화전문유한회사우리이에이제18차유동화전문유한회사우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사우리에프앤아이제30차유동화전문유한회사우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사우리에프앤아이제33차유동화전문유한회사우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사우리에프앤아이제35차유동화전문유한회사우리에프앤아이제36차유동화전문유한회사우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사우리에프앤아이제38차유동화전문유한회사우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사우리에프앤아이제40차유동화전문유한회사에프에스1312유동화전문유한회사에프아이1403유동화전문유한회사에프아이1406유동화전문유한회사에프아이1407유동화전문유한회사에프에스에이치1406유동화전문유한회사에프케이1409유동화전문유한회사에프케이엔1411유동화전문유한회사에프케이1411유동화전문유한회사 탠덤에프에스엔1412유동화전문유한회사에프아이1412유동화전문유한회사에프더블유1412유동화전문유한회사에프에스아이1503유동화전문유한회사에프케이엔1505유동화전문유한회사에프에이치1506유동화전문유한회사에프피에프1507유동화전문유한회사에프케이1509유동화전문유한회사에프아이1509유동화전문유한회사에프에스씨1511유동화전문유한회사에프아이1511유동화전문유한회사에프에스케이엔1512유동화전문유한회사에프에이치1605유동화전문회사에프케이1606유동화전문유한회사에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사에프에스1606유동화전문유한회사 기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업경영컨설팅업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업기타금융업 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 393

395 에프엔에이치 1606 유동화전문유한회사 기타금융업 에프더블유 1609 유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치 1609 유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이 1611 유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이 1612 유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이엔 1612 유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이 1703 유동화전문유한회사 기타금융업 에프비디 1706 유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이 1706 유동화전문유한회사 기타금융업 에프엔에이치 1706 유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이케이 1706 유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제 11 차유동화전문회사 기타금융업 우리이에이제 16 차유동화전문회사 기타금융업 우리이에이제 17 차유동화전문회사 기타금융업 우리이에이제 19 차유동화전문회사 기타금융업 Daishin Securities Asia Ltd. 증권업 WR Investment America, LLC 기타금융업 해외 비상장 DaishinNY LLC 부동산개발및공급업 5 Daishin Investments Pte. Ltd. 투자업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE LLC 부동산개발및공급업 (3) 기업집단계통도 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 394

396 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 395

397 나. 회사와계열회사간임원겸직현황 직명성명약력담당업무겸직업무비고 연세대경제학 ( 석사 ) 상무 조경순 대신증권홍보실이사대우실장대신증권브랜드전략실이사대우실장 고객자산본부장 / 홍보담당 대신프라이빗에쿼티 ( 주 ) 비상근감사 - 대신증권기획본부장 2. 타법인출자현황 ( 기준일 : 2017 년 09 월 30 일 ) ( 단위 : 백만원, 천주, %) 법인명 최초취득일자 출자 목적 최초취득금액 수량 기초잔액증가 ( 감소 ) 기말잔액장부취득 ( 처분 ) 평가지분율수량지분율가액수량금액손익 장부 가액 최근사업연도재무현황당기총자산순손익 대신경제연구소 ( 비상장 ) 투자 4, , ,950 6, 대신자산운용 ( 비상장 ) 투자 67,909 5, , , ,504 31,360-3,949 대신저축은행 ( 비상장 ) 투자 130,000 7, , , ,000 1,289,126 21,359 대신시큐리티아시아 ( 비 상장 ) 투자 9,441 10, ,051-9,300-4, , 대신에프앤아이 ( 비상장 ) 투자 368,480 14, , , ,480 2,218,078 64,366 대신프라이빗에쿼티 ( 비 상장 ) 투자 10,000 2, , , ,000 9, DaishinNY ( 비상장 ) 주 4) 투자 26, , , 대신인베스트먼트 PTE ( 비상장 ) 투자 케이아이디비채권중개 ( 비상장 ) 투자 , 한국증권금융 ( 비상장 ) 투자 14,780 2, , , ,915 42,823, ,400 코스콤 ( 비상장 ) 투자 , , ,073 17,055 한국예탁결제원 ( 비상장 ) 투자 1, , ,212 3,286,104 51,378 한국거래소 ( 비상장 ) 투자 3, , ,179 4,677,300 57,300 한국자금중개 ( 비상장 ) 투자 ,067 5,036 문피아 ( 비상장 ) 투자 , ,121 30, 광주방송 ( 비상장 ) 투자 5, , , , ,743 3,371 에코마이스터 ( 비상장 ) 투자 1, , 여의시스템 ( 비상장 ) 투자 , 마이크로사이언스테크 ( 비상장 ) 투자 , 샘코 ( 상장 ) 투자 2, , ,892 36,432 2,044 현대그린푸드 ( 상장 ) 투자 , , ,181, ,264 리노공업 ( 상장 ) 투자 , , ,719 35,396 현대글로비스 ( 상장 ) 투자 , , ,967, ,707 한국항공우주 ( 상장 ) 투자 , , ,933, ,113 한솔케미칼 ( 상장 ) 투자 , , ,716 58,922 대신흥국 PEF 투자 5, , , ,095 39,632 5,281 코에프씨대신아주아이비 투자 1, , ,260 24,393-8,780 대신 - 에스케이에스세컨더리 투자 , ,440,550 1,441-1,817, ,818 7, 대신 - 코인베스트먼트 투자 , , 진위 3 산단 ( 비상장 ) 투자 ,868-2,424 과천피에프브이 ( 비상장 ) 투자 1, , , 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 396

398 주원전주 ( 비상장 ) 투자 ,494-1 합계 422, ,663 2,105, ,528, , 주 ) 1. 별도재무제표기준으로작성하였습니다. 2. 기초또는기말현재해당법인에대한출자비율이 5% 를초과하거나장부가액이 1억원을초과하는경우기재하였습니다. 3. 대신시큐리티아시아는 감자실시, 대신인베스트먼트PTE( 싱가포르현지법인 ) 은 신규출자, 대신NY LLC는 신규출자하였습니다. 4. 종속회사 (TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE LLC) 의출자내역을포함하였습니다. 5. 광주방송 656,000주는사채지급보증대지급금과관련하여채무자로부터담보물처분에따른취득이며, 취득가액은독립적인외부평가기관인 NICE피앤아이 에서공정가치로평가하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 397

399 1. 최대주주등과의거래내용해당사항이없습니다. X. 이해관계자와의거래내용 2. 주주 ( 최대주주등제외 ) 임원 직원및기타이해관계자와의거래내용 ( 단위 : 천원 ) 구분 대신자산운용 ( 주 ) ( 주 ) 대신경제연구소 특수관계자명 수익거래내역 비용거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 기타영업외수익 10,322 수수료비용 238 수수료수익 7,029 이자비용 38 기타영업외수익 182,443 이자비용 7,272 수수료수익 1,523 판매비와관리비 1,708,200 대신샹제리제휘트니스클럽기타영업외수익 428,097 이자비용 11,984 수수료수익 94,722 이자비용 50,599 대신저축은행 이자수익 27,790 기타영업외수익 1,321,481 Daishin Securities Asia Ltd. 판매비와관리비 668,958 대신프라이빗에쿼티주식회사 기타영업외수익 104,735 수수료수익 381 종속기업 영업외손익 541,589 이자비용 781,366 대신에프앤아이주식회사 수수료수익 127,851 기타영업수익 21,000,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 667,329 이자비용 18,668 수수료수익 14,475 수수료비용 635,435 DS대부 영업외손익 94,342 이자비용 6,022 DS한남 수수료수익 2,075,000 대신코리아우량중기채증권투자신탁 기타영업수익 719,888 대신KOSPI200인덱스증권투자신탁 기타영업수익 678,419 대신중국본토세이프플러스 기타영업수익 15,786,142 관계기업 디에스스타 ( 주 ) 등신용보강 SPC 대신흥국제일호사모투자전문회사 수수료수익 9,810,982 기타영업비용 190,841 기타영업수익 1,495,667 수수료수익 55,987 기타영업수익 1,575,000 합계 56,821,194 4,079,621 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 398

400 XI. 그밖에투자자보호를위하여필요한사항 1. 주요경영사항신고내용의진행상황등해당사항이없습니다. 2. 주주총회의사록요약 주총일자안건결의내용비고 제 1 호의안 : 제 56 기 ( ~ ) 재무제표및연결재무제표, 이익잉여금처분계산서 ( 안 ), 이익배당승인의건 * 현금배당보통주 550 원, 우선주 600 원, 2 우선주 550 원 제 2 호의안 : 이사선임의건 제56기정기주주총회 ( ) 제2-1호의안 : 사내이사선임의건 - 이어룡제2-2호의안 : 사외이사선임의건 - 박찬수제2-3호의안 : 사외이사선임의건 - 김창봉 원안대로승인 - 제 2-4 호의안 : 사외이사선임의건 - 정상명 제 2-5 호의안 : 사외이사선임의건 - 신재국 제 3 호의안 : 감사위원이되는사외이사선임의건 - 이지원 제 4 호의안 : 사외이사인감사위원선임의건 제 4-1 호의안 : 사외이사박찬수 제 4-2 호의안 : 사외이사김창봉 제 5 호의안 : 이사보수한도승인의건 억 제 1 호의안 : 제 55 기 ( ~ ) 재무제표및연결재무제표, 이익잉여금처분계산서 ( 안 ), 이익배당승인의건 * 현금배당보통주 500 원, 우선주 550 원, 2 우선주 제55기정기주주총회 ( ) 500원제2호의안 : 정관일부변경의건제3호의안 : 이사선임의건제2-1호의안 : 사내이사선임의건 - 나재철, 양홍석 원안대로승인 - 제 2-2 호의안 : 사외이사선임의건 - 박찬수, 김창봉, 이지 원 제 4 호의안 : 사외이사인감사위원선임의건 - 이지원 제 5 호의안 : 이사보수한도승인의건 억 제 6 호의안 : 임원퇴직금지급규정개정의건 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 399

401 제 1 호의안 : 제 54 기 ( ~ ) 재무제표및연결재무제표, 이익잉여금처분계산서 ( 안 ), 이익배당승인의건 * 현금배당보통주 250 원, 우선주 300 원, 2 우선주 250 원 제 54 기 정기주주총회 ( ) 제2호의안 : 이사선임의건제2-1호의안 : 사내이사선임의건 - 이어룡제2-2호의안 : 사외이사선임의건 - 이인형, 박찬수, 김창봉, 원안대로 승인 - 정상명, 신재국 제 3 호의안 : 사외이사인감사위원선임의건 - 박찬수, 정상명, 신재 국 제 4 호의안 : 이사보수한도승인의건 억 3. 우발채무등가. 중요한소송사건 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 1) 당사가피고인소송 ( 기준일 : ) ( 단위 : 백만원 ) 원고 소송당사자 피고 소제기일주요내용진행상황소송가액 회사의 대응방안 김 당사외 손해배상 김 외 1 당사외 손해배상 1심당사승소 ( ) 現 2심진행중 1심당사일부패소 ( ) 現 2심진행중 80 당사승소를위하여적극대응중 23 당사승소를위하여적극대응중 이 외 1 중앙 ( 당사보조참가 ) 부당해고및 부당노동행위구제재심판정취 소 1 심당사승소 ( ) 2 심당사승소 ( ) 現 3 심진행중 100 당사승소를위하여적극대응중 ( 우발채무와무관 ) 이 당사 부당이득금 1 심당사승소 ( ) 원고항소장제출 ( ) 55 당사승소를위하여적극대응중 강 당사 손해배상 現 1심진행중 100 당사승소를위하여적극대응중 이 당사 성과급지급청구 現 1심진행중 150 당사승소를위하여적극대응중 이 당사 손해배상 ( 기 ) 現 1심진행중 27 당사승소를위하여적극대응중 합계 주 ) 소제기일은 1 심소장도달일기준입니다. 2) 당사가원고인소송 ( 기준일 : ) ( 단위 : 백만원 ) 원고 소송당사자 피고 소제기일주요내용진행상황소송가액 회사의 대응방안 당사권 약정금 1 심당사패소 ( ) 現 2 심진행중 231 당사승소를위하여적극대응중 당사 중앙 부당노동행위 구제재심판정취소 1 심당사패소 ( ) 2 심당사패소 ( ) 現 3 심진행중 50 당사승소를위하여적극대응중 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 400

402 당사이 손해배상 1 심당사일부승소 ( ) 現 2 심진행중 200 당사승소를위하여적극대응중 합계 주 ) 소제기일은당사가 1 심제기일기준입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 401

403 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] < 대신저축은행 > 당사계류중인소송사건은당사제소 259 건 ( 관련금액 : 14,452 백만원 ) 과당사피소 2 건 ( 관련금액 : 8 백만원 ) 이있습니다. < 대신자산운용 > 1) 회사가피고인소송 ( 기준일 : ) ( 단위 : 백만원 ) 소송당사자 원고 2) 회사가원고인소송해당사항이없습니다. 나. 견질또는담보용어음ㆍ수표현황해당사항이없습니다. 다. 채무보증현황해당사항이없습니다. 피고 라. 채무인수약정현황해당사항이없습니다. 마. 기타의우발채무등당사는 2017 년 09 월 30 일현재디에스스타주식회사, 티제이위례주식회사, 디에스광교주식회사, 디에스광교제이차주식회사, 베스트스퀘어주식회사, 디에스평택진위제일차주식회사, 디앤비용인주식회사, 디에스방이주식회사, 알오동백주식회사, 피에스인계주식회사, 씨에이탄현주식회사관련대출채권매입확약 ( 약정금액각각 60 억원, 125 억원, 25 억원, 50 억원, 80 억원, 300 억원, 155 억원, 100 억원, 60 억원, 60 억원, 80 억원 ) 을체결하고있습니다. 상기금액은대출채권매입확약계약상의총한도금액기준이며, 실제대출채권매입확약이실행될경우첨부된감사보고서 '39. 우발채무및약정사항 ' 에기재된대출채권매입확약한도금액을한도로실행될수있다는점을참조하시기바랍니다. 또한당사는 2017 년 9 월 30 일현재뉴스타블루주식회사의기초자산에대한매입확약, 자금보충계약 ( 약정금액 204 억원 ) 을체결하고있으며, 호스코트러스트주식회사, 에이치큐트러스트주식회사와기초자산에대한매입확약, 자금보충계약 ( 약정한도금액 565 억원, 1,250 억원 ) 을체결하고있고, 호프스프링제이차와매입약정계약 ( 약정한도금액 255 억원 ) 을체결하고있습니다. 자세한내용은첨부된검토보고서를참조하시기바랍니다. 4. 제재현황 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 소제기일주요내용진행상황소송가액회사의대응방안 중앙회당사 손해배상 3 심 2,682 공제회 ( 현 회 ) 당사 손해배상 3 심 6,968 향후소송결과에따라대응예정 (2 심전부승소 ) 합계 9,650 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 402

404 [ 회사에대한제재 ] ( 현재 ) 제재일자 사유및근거법령 제재내용 조치이행현황 재발방지대책 비고 - 자기인수증권의신탁재산편입금지위반 자본시장과금융투자업에관한법률 제108조 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제109조 - 위탁증거금미납계좌에대한수탁제한위반 舊 증권거래법 제54조의4 제1항 舊 증권거래법시행령 제37조의4 제1항舊 증권업감독규정 제4-30조제1항 기관주의 조치이행 내부통제강화및관련규정준수 금감원 자본시장과금융투자업에관한법률 제 28 조제 1 항 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제 31 조제 1 항, 제 4 항 금융투자업규정 제 2-32 조 회사 내부통제기준 제 76 조제 3 항 통정성매매금지규정위반한국거래소 시장감시규정 제4조제1항제9호 회원주의 조치이행 내부통제강화및관련규정준수 한국거래소 소액채권전담회원부당한공동행위에대한건독점규제및공정거래에관한법률제19조제1항 과징금 (1,354백만원) 기한내과징금납부 내부통제강화및관련규정준수 공정거래위원회 매매주문수탁부적정 자본시장과금융투자업에관한법률 제71조제7호 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제68조제5항제14호 금융투자업규정 제4-20조제1항제11호 과태료 (20백만원 ) 기한내과태료납부 내부통제강화및관련규정준수 금융위 우월적지위를남용한보험모집관련비용의부당전가 보험업법 제100조 보험업법시행령 제48조 보험업감독규정 제4-39조 과태료 (20백만원 ) 기한내과태료납부 내부통제강화및관련규정준수 금융위 자기주식매수호가미제출 유가증권시장업무규정 제39조제1항 약식제재금 (20만원) 기한내제재금납부 내부통제강화및관련규정준수 한국거래소 - 소액채권신고시장가격제출과정에서의불건전영업행위 자본시장과금융투자업에관한법률 제71조제7호 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제68조제5항제14호 금융투자업규정 제4-20조제1항 1호 기관주의 조치이행 내부통제강화및관련규정준수 금감원 舊 증권업감독규정 제 4-12 조제 1 항 프로그램매매사전보고의무위반 유가증권시장업무규정 제104조 유가증권시장업무규정시행세칙 제130조제4항, 제5항 약식제재금 (100만원) 기한내제재금납부 내부통제강화및관련규정준수 한국거래소 공시위반 불성실공시법인지정 유가증권시장공시규정 제29조, 제35조 제재금부과 기한내제재금납부 내부통제강화및관련규정준수 한국거래소 (400 만원 ) 자기주식매수호가미제출 유가증권시장업무규정 제39조제1항 약식제재금 (50만원) 기한내제재금납부 내부통제강화및관련규정준수 한국거래소 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 403

405 금융기관보험대리점의보험회사별상품모집한도초과 보험업법 제91조제3항 보험업법시행령 제40조제6항 기관주의 조치이행 내부통제강화및관련규정준수 금감원 - 부당한재산상이익의수령금지위반 자본시장과금융투자업에관한법률 제71조제7호 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제68조제5항제3호 과태료 (10백만원) 기한내과태료납부 내부통제강화및관련규정준수 금융위 금융투자업규정 제 4-18 조제 1 항및제 4 항 허수성주문의수탁 시장감시규정 제4조제1항제5호, 동조제3항 회원제재금 (88.5백만원 ) 기한내제재금납부 내부통제강화및관련규정준수 한국거래소 [ 임직원 ( 임원및중요직원 ) 에대한제재 ] ( 현재 ) 제재일자사유및근거법령제재내용 직위 조치대상자전근속연수현직 조치 이행 현황 재발방지 대책 비고 - 위탁증거금미납계좌에대한수탁제한위반 舊 증권거래법 제 54 조의 4 제 1 항 舊 증권거래법시행령 제 37 조의 4 제 1 항 舊 증권업감독규정 제4-30조제1항 자본시장과금융투자업에관한법률 제28조제1항 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제31조제1항 견책 감봉 주의상당 임원 임원 임원 현직 현직 전직 26 년 1 개월 3 년 9 개월 3 년 10 개월 대상자징계 조치 내부통제강화및 관련규정준수 금감원, 제 4 항 금융투자업규정 제 2-32 조 회사 내부통제기준 제 76 조제 3 항 자기인수증권의투자일임재산편입금지위반 자본시장과금융투자업에관한법률 제98조제2항 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제99조제2항 주의임원현직 22 년 2 개월 대상자징계조치 내부통제강화및관련규정준수 금감원 - 우월적지위를남용한보험모집관련비용의부당전가 보험업법 제100조 보험업법시행령 제48조 주의임원현직 25 년 9 개월 대상자징계조치 내부통제강화및관련규정준수 금감원 보험업감독규정 제 4-39 조 - 소액채권신고시장가격제출과정에서의불건전영업행위 자본시장과금융투자업에관한법률 제71조제7호 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 제68조제5항제14호 금융투자업규정 제4-20조제1항 1호 견책임원현직 7 년 4 개월 대상자징계조치 내부통제강화및관련규정준수 금감원 舊 증권업감독규정 제 4-12 조제 1 항 순자본비율과대보고 자본시장과금융투자업에관한법률 제30조제3항 금융투자업규정 제3-14조제4의2호 주의임원현직 28 년 11 개월 대상자징계조치 내부통제강화및관련규정준수 금감원 조치대상자현황은제재일자기준임 [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 404

406 < 대신저축은행 > 제재일자사유제재내용조치이행현황재발방지대책비고 결산공시자료영업점객장 미비치 예금이자지급업무불철저 대출이자수취업무불철저 업무위탁사실미보고 대출부당취급담보및보증부당취급 과태료부과 (1,250,000 원 ) 주의 2 명 주의적경고상당 1 명 견책 1 명, 주의 9 명 조치이행 조치이행 조치이행 내부통제강화및 관련규정준수 내부통제강화및 관련규정준수 내부통제강화및 관련규정준수 금감원 금감원 금감원 < 대신자산운용 > 제재일자 사 유 제재내용 조치이행현황 재발방지대책 비고 간접투자재산으로제3자의이익도모 기관경고, 과태료부과 내부통제강화 관련규정준수 금감원 자전거래금지등위반 3. 운용전문인력이아닌자의간접투자재산운용 4. 특별자산펀드운용부적정 (10백만원) 문책 6명, 주의 1명 내부통제강화 관련규정준수 금감원 5. 사전자산배분절차미준수 채권사전자산배분절차위반 2. 임직원의금융투자상품매매제한위반 3. 의결권행사관련공시미이행 4. 투자일임계약운용역교체 기관주의, 과태료부과 (100백만원) 주의적경고 1명, 견책 2명, 감봉 (3월) 1명 내부통제강화 관련규정준수 금감원 시 투자자동의미실시 자문수수료지급에관한일련의내부통제절차마련필요 2. 투자위원회운영상미비사항관련규정준수내부통제강화보완필요및경영유의 5건및 3. 부동산특별자산펀드리스크역량강화계획미비사항보완관리기능의역량강화필요수립 금감원 4. 펀드의투자사업에대한리스크관리점검강화필요 5. 집합투자재산평가업무개선필요 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 405

407 5. 고객정보관리에관한사항가. 고객정보관리현황고객정보유출방지를위하여내부관리계획수립, 접속기록보관등안정성확보에필요한관리적ㆍ기술적ㆍ물리적조치를하고있습니다. (1) 관리적조치 1) 고객정보의안전한처리를위한고객정보보호책임자 (CPO) 지정 2) 고객정보를직접취급하는임직원에대한교육계획수립및실시 3) 고객정보를제공하는수탁업체에대한고객정보보호교육실시 4) 내부관리계획에따른정기적인자체점검의실시 5) 고객정보유출이상징후및오남용방지를위한소명제도운영 6) 매월생활보안의날을시행하여, 임직원의자가점검을통한 PC 내에저장된고객정보파일삭제및보안점검수행 (2) 기술적조치 1) 시스템에대한접근권한을업무수행에필요한최소범위로차등부여 2) 정보처리시스템에대한불법적인접근및침해사고방지를위해침입차단시스템, 침입탐지시스템등운영 3) 시스템접속기록의보관및위 / 변조방지를위해 1 년이상로그를저장하여보관및정기백업을실시 4) PC 내에저장된고객정보문서의유출에대응하기위해문서보안시스템 (DRM) 을적용하여실시간강제암호화적용 5) 고객정보처리시스템또는업무용 PC 에백신소프트웨어등의보안프로그램을설치 / 운영 6) 정보유출방지시스템 (DLP) 를통해암호화가되지않은고객정보가포함된문서의외부인터넷망을통한전송을실시간탐지하여차단 7) 고객정보유출방지시스템운영을통해, 임직원들의고객정보유출이상징후를탐지하여소명을통해원인을분석하고, 이상징후의정도에따라추가점검을실시 8) 고객정보를처리하기위한업무시스템을통해임직원들의고객정보조회등의오남용행위를모니터링하고, 이상징후탐지시소명을통한원인분석수행 (3) 물리적조치정보유출등을방지하기위해외부인의출입을통제하는출입통제시스템을상시운영하고있으며, 본사및사업장, 각지점에서는 24 시간 CCTV 및보안업체의경비시스템이운영되고있고, 주요통제구역은인가된자만이출입가능고객정보가포함된중요문서는별도의잠금장치를통한캐비닛, 금고등에보관하고장기간보관하여야하는문서는별도의안전한문서고로이관하여관리함 나. 고객정보유출대응절차 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 406

408 6. 결산일이후에발생한주요사항 [ 지배회사 ( 대신증권 ) 에관한사항 ] 해당사항없습니다. [ 연결대상종속회사에관한사항 ] 해당사항없습니다. 7. 중소기업기준검토표등해당사항이없습니다. 8. 단기매매차익미환수현황해당사항이없습니다. 9. 공모자금등의사용내역 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 407