2016 하나금융지주회사현황 ~

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1 2016 하나금융지주회사현황 ~

2 Contents 2016 년하나금융지주회사현황 일반현황 인사말 4 회사의개요 6 연혁 추이 7 경영방침 14 경영계획및전략 14 조직및영업점 / 임직원현황 16 자회사등 20 자본금 22 주주 / 주식소유상황 24 배당 25 경영실적 개요 28 부문별실적 32 부문별수지상황 33 재무상황 개황 46 자금조달및운용 48 유가증권투자및평가손익 60 외화자산및부채 63 대손상각및충당금 65 무수익및고정이하여신 67 주석거래 69 시스템적중요도평가지표 70 경영지표 자본적정성지표 72 레버리지비율 86 유동성지표 87 수익성지표 88 자산건전성지표 89 신용평가등급 90 리스크관리 개요 92 재무제표와감독목적익스포져의연계 98 신용리스크 100 운영리스크 130 시장리스크 133 유동화익스포져 135 유동성리스크 143 주식계정포지션 145 금리리스크 148 기타경영현황 내부거래 150 내부통제 154 기관및임원조치 155 수시공시내용 156 임직원대출내역 157 기부금 158 주식매수선택권 159 재무제표 감사보고서 162 대차대조표 163 손익계산서 164 자본변동표 165 현금흐름표 166 재무제표에대한주석 ( 요약 ) 167 연결재무제표감사보고서 182 연결대차대조표 183 연결손익계산서 184 연결자본변동표 185 연결현금흐름표 186 연결재무제표에대한주석 ( 요약 ) 188 기타 임원현황 228 사무소현황 234 이용자편람 ( 주요용어해설 ) 237

3 인사말 존경하는주주여러분그리고하나금융그룹을사랑하시는손님여러분, 안녕하십니까? 지난 2016년에도저희그룹에보내주신아낌없는성원에진심으로감사드립니다. 하나금융그룹은 손님의기쁨, 그하나를위하여 전임직원이한마음으로주주와손님여러분의가치를높이고자최선을다하고있습니다. 2016년 6월에는합병하나은행의전산을성공적으로통합하였고, 11월에는하나금융투자의차세대시스템을오픈하여더나은서비스를제공하게되었습니다. 아울러적극적인리스크관리를통해수익성과자본적정성이크게개선되었습니다. 2017년에는국내 외경제상황이많이어려울것으로예상됩니다만하나금융그룹은예전에도그랬듯이위기속에서기회를찾으면서변화와혁신을통해슬기롭게대처해나갈것입니다. 그룹내모든회사들이 One Company 개념의상호협업을통해최상의금융서비스를제공하고, 글로벌경쟁력을강화하여신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹으로자리매김을할것입니다. 마지막으로하나금융그룹은우리사회가한층더따뜻해질수있도록함께성장하고행복을나누는진정한파트너가될것입니다. 올해도변함없는성원과관심을부탁드립니다. 끝으로이책자는하나금융그룹의현황을알려드리기위한자료로서, 재무현황과주요경영실적등의경영정보에대해관련법규의준수하에성실하게작성하였음을알려드립니다. 감사합니다. 하나금융지주 대표이사회장김정태

4 일반현황 인사말 04 회사의개요 06 연혁 추이 07 경영방침 14 경영계획및전략 14 조직및영업점 / 임직원현황 16 자회사등 20 자본금 22 주주 / 주식소유상황 24 배당 25

5 6 일반현황 회사의개요 1. 회사의법적, 상업적명칭 당사의명칭은주식회사하나금융지주라고표기합니다. 또한영문으로는 Hana Financial Group Inc. 라표기합니다. 금융지주회사법제 2 조의구분상은행지주회사에해당합니다. 2. 설립일자 당사는금융지주회사법에근거하여 2005 년 12 월 1 일설립되었습니다. 3. 주요사업의내용 당사 ( 지배회사 ) 는주식또는지분의소유를통한금융업을영위하는회사또는금융업의영위와밀접한관련이있는회사의지배내지경영관리, 자회사등 ( 자회사, 손자회사및손자회사가지배하는회사를포함한다 ) 에대한자금지원, 자회사에대한출자또는자회사등에대한자금지원을위한자금조달, 자회사등과공동상품의개발ㆍ판매및설비ㆍ전산시스템등의공동활용등을위한사무지원등을사업의목적으로합니다. 당사의연결대상종속회사에포함된회사들이영위하는사업으로는은행업 (KEB하나은행, 하나은행 ( 중국 ) 유한공사, PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA등 ), 금융투자업 ( 하나금융투자, 하나자산신탁등 ), 신용카드업 ( 하나카드 ), 할부금융및시설대여업 ( 하나캐피탈 ), 저축은행업 ( 하나저축은행 ), 생명보험업 ( 하나생명보험 ) 등이있습니다.

6 7 연혁 추이 가. 하나금융지주연혁 지주회사설립기획단구성금융지주회사설립을위한주식이전계획주주총회승인 ( 주식이전대상 4개사 ) 지주회사설립을위한본인가승인 ( 금융감독위원회 ) 하나금융지주설립등기하나여의도클래식런칭하나금융프라자 3사복합점포탄생하나금융공익재단설립하나캐피탈자회사편입하나생명자회사편입국내최초 BU조직개편실시서울시최초자립형사립고하나고등학교착공노인요양시설하나케어센터개원금융권최초전용서체 하나서체 론칭하나카드자회사편입하나미소금융재단출범하나금융그룹, 임직원사회봉사축제 하나더하기 개최다올신탁, 다올자산운용하나금융그룹편입하나고등학교개교한국외환은행지분인수계약체결다문화가정과함께하는 사랑의김장나눔 개최중국초상은행과전략적제휴체결하나다문화센터 다린 개소 한국외환은행자회사편입하나저축은행출범하나금융타운조성 MOU체결하나금융그룹, 김정태 2대회장취임하나외환여자농구단창단하나금융지주제1회 IFRS 재무정보대상기업부문수상하나금융지주, 외환은행주식교환김정태회장, 대한민국베스트뱅커대상수상하나고등학교 1회졸업식하나금융그룹 ' 도덕재무장을통한건강한책임 ' 선포식개최을지로푸르니하나금융그룹어린이집개원새로운그룹비전 ' 신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹 ' 선포하나은행-외환은행인도네시아통합법인출범기념식금융위, 외환카드분사승인 / 외환카드전업카드사로출범하나-외환은행, 통합이사회개최 / 하나은행-외환은행합병계약서체결 ( 지주 16 층대회의실 ) 존속법인외환은행으로결정, 하나대외환합병비율 1:2.97 김정태회장 2014 대한민국금융혁신대상 수상 ( 머니투데이주최 )

7 8 일반현황 제3회한경금융소비자보호대상종합대상수상 (2년연속 ) 하나카드출범 ( 하나카드주식회사 /KEB Hana Card) 하나 + 외환은행중국통합법인출범외환은행, 글로벌파이낸스誌선정 ' 최우수무역금융은행상 ' 수상 ( 총 14회수상 ) 통합중국하나은행출범식 ( 북경포시즌호텔 ) 개최김병호제6대하나은행장취임식하나은행, Euromoney 誌 대한민국최우수프라이빗뱅크 선정 (7회연속및 8번째수상 ) 하나은행, Asian Private Banker 誌 최우수프라이빗뱅크 선정 (2년연속 ) 외환은행, Global Capital/Asiamoney 誌 올해의인수금융상 수상하나은행호치민지점개점하나금융그룹, 청소년육성및보호여성가족부장관표창수상 (6월 30일표창전수식 ) 하나금융-외환노조및하나노조, 하나-외환은행통합합의하나은행, 유러머니誌선정 ' 대한민국최우수은행 ' 3년연속수상금융위원회, 하나-외환합병본인가승인 KEB하나은행출범하나금융투자출범 KEB하나은행, Asiamoney 誌 '2015 한국최우수외국환은행 ' 선정 KEB하나은행, Global Finance 誌선정 대한민국최우수외국환은행 수상 (14년연속 ) KEB하나은행, The Banker 誌선정 2015 아시아-태평양최우수은행 (Bank of the Year in Asia Pacific 2015) 상 ( 국내은행최초 ) '2015 대한민국최우수은행 (Bank of the Year in Korea 2015)' 상동시수상 (2년연속 ) 하나펀드서비스, 하나금융그룹자회사편입하나자산운용, 하나금융그룹자회사편입 KEB하나은행 IT 시스템통합완료하나금융그룹-SK텔레콤합작투자법인 ' 주식회사핀크 (Finnq)' 출범 나. KEB 하나은행연혁 ( 구 ) 하나은행 서울은행창립 한국투자금융 창립 하나은행개업 해외주식예탁증서 (GDR) 7천3백만불발행, 런던증권거래소상장 Asiamoney 誌선정, Best Managed Companies in Korea 수상 충청하나은행출범 보람은행합병 ( 통합하나은행출범 ) 서울은행합병 ( 통합하나은행출범 ) / Finance Asia 誌선정, 'Best M&A in Asia' 수상 대한투자증권인수 하나금융지주회사출범 인도네시아 ' 빈탕마눙갈은행 ' 인수 /PT HANA BANK설립 / 중국유한공사설립 론스타와외환은행지분인수계약체결 하나 외환은행인도네시아현지통합법인 PT Bank KEB Hana' 출범

8 중국민생투자유한공사와중민국제융자리스공동설립을위한협약체결 ( 국내은행최초로중국리스업진출 ) 통합은행 KEB하나은행 출범 ( 구 ) 외환은행 한국외환은행창립 아시안게임및 88서울올림픽대회공인은행지정 한국외환은행법폐지로특수은행에서일반은행으로전환 주권상장 자본금 24,817억원으로증자, 최대주주한국은행에서 Commerzbank로변경 자본금 31,946억원으로증자, 최대주주 Commerzbank에서 LSF-KEB Holdings, SCA로변경 외환신용카드 흡수합병 환은아세아재무유한공사 (KEB Asia Finance Limited), 홍콩 IB 현지법인설립 중국현지법인 ' 외환은행중국유한공사 ' 출범 하나금융지주로자회사편입 하나 외환은행인도네시아현지통합법인 PT Bank KEB Hana' 출범 외환카드분사승인 통합은행 KEB하나은행 출범 통합 KEB하나은행 Asiamoney 誌주관, 2015 분야별최우수금융기관시상식에서 Best Local Currency Cash Management Bank by FIs, FX 상품및서비스등외국환 4개부문, 총 5개부문에서한국최우수은행으로선정 글로벌파이낸스誌선정, '2015년분야별최우수금융기관시상식 ' 에서한국내최우수외국환은행 (14년연속 ), 한국내최우수수탁은행 (5년연속 ), 한국내최우수자금관리은행 (5년연속 ) 등 3개부문수상 하나멤버스, '2015 대한민국금융혁신대상 ' 금융상품및서비스혁신부문대상수상 영국 PBI 誌주최, 제25회 Global Wealth Awards 2015에서 ' 글로벌프라이빗은행상 ' 수상 중앙일보주최, '2015 소비자의선택 ' 은행부문대상수상 더뱅커誌주최, 'Bank of the Year Awards 2015' 에서대한민국최초 '2015 아시아최우수은행 ', ' 대한민국최우수은행 ' 동시수상 ( 국내은행최초 ) 한국능률협회컨설팅주관, 2015년고객만족도판매서비스부문은행대출부문 1 위선정 (2년연속 ) 금융감독원전기통신금융사기피해예방우수기관표창수상 글로벌파이낸스誌선정, '2016 대한민국최우수무역금융은행상 ' 수상 Euromoney 誌선정, '2016 대한민국최우수 PB은행상 ' 수상 Asian Private Banker 誌선정, ' 대한민국최우수 PB은행상수상 (3년연속 ) 글로벌파이낸스誌선정, ' 대한민국최우수 PB은행상 ' 수상 머니투데이선정, 제3회대한민국연금대상은행부문최우수상수상

9 10 일반현황 한국능률컨설팅협회주관, 2016 한국산업의서비스품질지수 (KSQI) 고객접점부문내은행산업부문 1위선정글로벌파이낸스誌주관, 한국내최우수외국환은행 (15년연속 ) 및한국내최우수수탁은행선정 (6년연속 ) 글로벌파이낸스誌선정, 한국내최우수은행상 수상머니투데이선정, 대한민국금융혁신대상 은행부문서비스혁신상 수상 다. 하나금융투자연혁 대한투자신탁주식회사설립등기 ( 설립자본금 10억원 ) 증권투자신탁위탁회사인가유가증권의인수및매매업무의겸업인가한국투자공사로부터증권투자신탁및증권저축업무양수영업개시재형저축업무개시국제투자신탁업무개시본점자체사옥으로이전영업업무 ON-LINE화및종합통장제실시종합 ON-LINE시스템가동대한투자자문 매각본점신사옥으로이전투자자문업시행안성1월호한국최초투신상품으로기네스공식인정금융기관선호도조사투신부문1위증권사전환 ( 대한투자신탁운용분리 ) 사명변경 ( 대한투자신탁 -> 대한투자신탁증권 ) 증권영업개시전영업점사이버증권업무개시선물업등록투자자문업등록사명변경 ( 대한투자신탁증권 대한투자증권 ) 보험대리점업등록투자일임업등록증권 투신통합시스템 Open 하나금융지주자회사편입 BIB점포개설 ( 도입 ) 하나증권소매영업점 25개점통합 (4개영업소포함 ) 신탁업인가사명변경 ( 대한투자증권 하나대투증권 )

10 자회사 ( 구 : 대한투자신탁운용 ) UBS와합작계약완료장외파생상품거래업무겸영인가하나IB증권흡수합병등기완료선물업인가해외선물업개시중국적격해외기관투자자 (QFII) 인가획득중국위안화적격해외기관투자자 (RQFII) 인가획득사명변경 ( 하나대투증권 하나금융투자 ) 하나선물흡수합병이사회결의하나선물흡수합병등기완료 라. 하나카드연혁 금융위원회, 하나카드분사설립예비인가승인하나은행으로부터인적분할하여주식회사하나카드설립 SK텔레콤과지분제휴결정하나카드에서하나SK카드로상호변경 SK M&C와전략적제휴체결 MEGA 캐쉬백체크카드출시 10개월만에가입자 100만명돌파하나SK카드겟모어 '2013 코리아모바일어워드 ' 최우수상수상외환카드, 전업카드사로공식출범 ( 한국외환은행카드사업부문의인적분할 ) 하나카드출범 ( 하나SK카드, 외환카드합병 ) 하나금융그룹통합멤버십 하나멤버스 출시하나멤버스기반 1Q카드 출시하나카드통합노조위원장선출하나멤버스 '1Q카드' 시리즈 마. 하나캐피탈연혁 코오롱신판주식회사설립코오롱신판주식회사영업개시코오롱파이낸스주식회사로상호변경코오롱할부금융주식회사로상호변경할부금융업인가여신전문금융업법에의한할부금융업등록코오롱캐피탈주식회사로상호변경여신전문금융업법에의한시설대여업등록하나캐피탈주식회사로상호변경유상증자 ( 총납입자본금 360억 )

11 12 일반현황 유상증자 ( 총납입자본금 432억 ) 유상증자 ( 총납입자본금 611억 ) 유상증자 ( 총납입자본금 724억 ) 본점이전 ( 경기도 서울 ) 본점이전 ( 서울시서초구서초동 서울시강남구역삼동 ) 금융자산규모 3조달성유상증자 100억 ( 총납입자본금약 824억 ) 바. 하나생명연혁 재정경제부로부터생명보험사업에대한외국인투자인가회사설립하나은행과알리안츠와의합작법인으로전환하나생명보험주식회사로상호변경일부보험계약알리안츠생명보험으로계약이전완료방카슈랑스영업개시텔레마케팅영업개시하나HSBC생명보험으로상호변경한국능률협회주관 우수콜센터 5년연속선정외환은행과방카슈랑스업무협약 & 상품판매 6년연속 KSQI 우수콜센터선정하나HSBC생명보험, 하나생명으로사명변경 10년연속 KSQI ( 한국산업서비스품질지수 ) 우수콜센터선정 사. 하나아이앤에스연혁 주식회사서은시스템설립, 납입자본금 5억원주식회사서은시스템에서주식회사하나아이앤에스로상호변경재정경제부로부터국가재정정보시스템사업자로선정국방부로부터국가재정정보시스템사업자로선정정부디지털예산회계시스템구축국민연금관리공단통합자금관리시스템구축공인전자문서보관소사업자승인자본금 1,034억 (2014년총 954억증자 ) 청라그룹통합데이터센터착공

12 13 아. 하나금융경영연구소연혁 주식회사한국투자경제연구소설립한국투자증권의지분 150,000주 (50%) 를하나은행이인수, 지분 300,000주 (100%) 를하나은행이보유주식회사한국투자경제연구소에서주식회사하나경제연구소로상호변경하나증권의투자분석팀과통합제1회드림소사이어티조찬회개최, 하나금융그룹내관계회사및업무제휴관련회사간의네트워크구축및상호정보교류하나경제연구소의투자분석팀과산업조사팀업무를하나증권으로이관주식회사하나경제연구소에서주식회사하나금융경영연구소로상호변경하나금융경영연구소주식 100% 를하나금융지주로이전 자. 하나자산신탁연혁 하나금융지주자회사편입다올신탁에서하나다올신탁으로상호변경하나다올신탁에서하나자산신탁으로상호변경 차. 하나저축은행연혁 하나나눔설립 영업인가 ( 하나저축은행으로상호변경 ) 및계약이전결정 ( 제일이저축은행, 에이스저축은행 P&A) 한국저축은행계약이전 ( 자산 / 부채일부이전 ) 카. 하나펀드서비스 하나금융그룹으로편입외환펀드서비스에서하나펀드서비스로사명변경하나금융지주자회사편입 타. 하나자산운용 회사설립하나다올자산운용에서하나자산운용으로사명변경하나금융지주자회사편입 파. 핀크 회사설립하나SK핀테크주식회사에서주식회사핀크로사명변경

13 14 일반현황 경영방침 / 경영계획및전략 하나금융그룹의비전과미션 하나금융그룹은뉴노멀시대진입에따른국내외금융환경의변화와 2012 년 2 월외환은행이하나금융그룹의새 가족이됨에따라그룹위상과잠재력에부합하는새로운역할과지향점을필요로하게되었고, 이에새로운미션, 비전및전략목표를정립하였습니다 미션 : 함께성장하며행복을나누는금융 Growing Together, Sharing Happiness 그룹의새로운미션은시대적요구와변화에적극동참하여기업의사회적책임을다하겠다는의지의선언입니다. 하나금융그룹은보다나은사회를만들기위해함께노력하는모든이해관계자들이성장할수있는활동을실천하되, 성장과사회적책임을균형있게추구하는 건강한성장 을추구합니다. 하나금융그룹은본연의역할을충실히수행하면서모든이해관계자들과는성장이익을함께나누고금융을통한공유가치창출을통해사회구성원들의행복추구에적극동참할것입니다. 비전 : 신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹 The Trusted Premier Global Financial Group 그룹의새로운비전은금융업의본질인손님과의 신뢰 에서시작하여, 차별화된전략으로변화와혁신의선두자가되어 앞서 가겠다는임직원의다짐을담고있습니다. 또한포화상태인국내시장에서의무의미한경쟁이아닌, 국내금융그룹중가장넓은글로벌네트워크를보유하고있는하나금융그룹의강점을충분히살려 글로벌 시장에서세계유수의초일류금융회사와당당하게맞서는금융을펼치겠다는포부를나타내고있습니다. 마지막으로, 손님이원하는다양한니즈를해결할수있는업권의경계를뛰어넘는금융서비스제공이가능한 금융그룹 의모습을지향하고있습니다. 전략목표 - BEST 2025 Best Bank, Expanding to Global, Stable Portfolio, Trusted Group 비전달성을위한그룹전략목표는 2025 년까지의외형성장이아닌질적이익중심의목표를나타내고있습니다. B : Best Bank 고객기반강화를통한은행의입지제고를바탕으로, 안정적이익창출기반을확보하여, 이익기준국내 1위은행달성을목표로하고있습니다. E : Expanding to Global 국내시장환경극복을위한그룹핵심성장동력으로써, 글로벌현지화및글로벌금융결제시장선도실현에중점을두고있습니다. 이를통해글로벌부분이그룹이익비중 40% 를달성하는것을목표로하고있습니다. S : Stable Portfolio 그룹의안정적사업포트폴리오구축및시너지기반의진정한종합금융서비스제공에중점을두고있습니다. 이를통해비은행부분이그룹이익비중 30% 를달성하는것을목표로하고있습니다. T : Trusted Group 핵심차별화기반인 신뢰 를전략목표에반영하여그룹차원의브랜드이미지제고및금융소비자보호강화를목표로하고있습니다.

14 년중점추진사항 1. 혁신성장동력확보하나금융그룹은급변하는금융환경변화에대응하기위해그룹원컴퍼니기반의혁신성장동력을확보하고자다양한노력을지속해나갈것입니다. 클러스터개념의도입및비대면채널의강화를통한그룹차원의채널연계를강화하고, 금융권최고수준의회원을보유한그룹통합멤버십인 하나멤버스 를기반으로그룹의상품개발 판매를연계하는통합플랫폼구축등장기성장을위한혁신성장동력을확보해나갈것입니다. 2. 이익창출기반강화저금리 저성장기조로금융산업전반의성장성둔화가지속됨에따라이익창출기반강화를위해다각적인노력을하고있습니다. 원컴퍼니를기반으로한신규손님증대및기존고객이탈을방지하고, 그룹의물적 인적자원의통합적관리, 자금조달및운용에대한전사적관리등을통해전방위적인비용효율성을제고하기위해노력해나갈것입니다. 3. 사업포트폴리오최적화비은행부문의체질개선을통해자체성장역량을확보하고, 핵심성장사업부문을강화하여시장경쟁력을제고함으로서안정적인사업포트폴리오구축을이루어갈것입니다. 또한수익성및리스크관리를고려한글로벌부문사업전략을통해글로벌경쟁력을강화하여그룹포트폴리오의최적화를이루어나갈것입니다. 4. 선제적리스크관리대내외금융환경불확실성에대비하여선제적인리스크관리강화에노력을기울이고있습니다. 그룹단위의리스크관리체계를통해통합리스크관리를강화하고, 리스크관리에대한현장과의유기적연계를통하여현장중심의리스크관리문화체계를확립할것입니다. 5. 윤리경영확산 하나금융그룹은 신뢰 를기반으로한금융그룹으로서불공정영업행위근절을통한금융사고예방과금융 소비자보호를강화하는등그룹차원의윤리경영확산과정착을위해노력하고있습니다. 하나금융그룹은 2017 년에도 신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹 이라는비전을이루기위해다양한노력을지속할것입니다. 성공적인은행통합이후본격적으로통합시너지효과가가시화되고있으며, 이와함께그룹내다양한부문과의시너지를극대화할수있는성장전략을수립해나갈것입니다. 또한손님의다양한니즈를해결할수있는수준높은금융경쟁력을갖춰손님기반을강화하고, 선제적리스크관리강화를통해손님자산과주주가치를제고하고자합니다. 앞으로도하나금융그룹은대한민국을대표하는금융그룹으로서윤리경영을확산하고, 사회적책임을이행하여모두가행복한금융을선도할수있도록노력하겠습니다.

15 16 일반현황 조직및영업점 / 임직원현황 관계기업및자회사투자지분현황 (2016 년 12 월 31 일현재 ) 하나금융지주 KEB 하나은행 100% 하나금융투자 100% 하나카드 85% 하나금융경영연구소 100% 하나아이앤에스 89.98% 하나생명보험 100% 하나캐피탈 50.13% 하나자산신탁 100% 하나저축은행 100% 하나펀드서비스 100% 하나자산운용 100% 핀크 51.00% 하나은행 ( 중국 ) 유한공사 100% KEB 하나글로벌재무유한공사 100% KEB 하나마이크로파이낸스 99.99% KEB 하나뉴욕파이낸셜 100% 하나에프앤아이 99.45% KEB 하나로스엔젤레스파이낸셜 100% 하나제일호사모투자전문회사 18.93%(KEB 하나은행 29.97%) 코에프씨하나동부프런티어챔프 2010 의 6 호사모투자전문회사 29.17% PT.SINARMAS HANA FINANCE 55% (PT. BANK KEB HANA 30%) 캐나다 KEB 하나은행 100% 브라질 KEB 하나은행 100% PT Bank KEB Hana 88.07% 러시아 KEB 하나은행 99.99% 독일 KEB 하나은행 100% Hana Bancorp, Inc % 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사 100% 글로벌네트웍스사모투자전문회사 9.06% 에이치엔에스씨사모투자전문회사 4.35% 하나발전인프라제 1 호사모투자전문회사 7.00% 하나랜턴에너지팩토리사모투자전문회사 8.00% 하나제삼호사모투자합자회사 25%(KEB 하나은행 10%)

16 17 하나금융지주조직도 (2017 년 1 월 1 일현재 ) 1센터, 1부문 11총괄 1실, 17팀 주주총회 이사회 감사위원후보추천위원회 사외이사후보추천위원회 리스크관리위원회 이사회운영위원회 경영발전보상위원회감사위원회그룹임원후보회장후보추천위원회추천위원회 리스크관리집행위원회 대표이사회장 그룹감사총괄 (CIAO) 감사팀 경영지원실 관계회사경영관리위원회 경영지원팀 경영관리협의회 그룹준법감시인 (CCO) 경영전략협의회 준법지원팀 인재육성위원회 그룹총괄센터 변화추진부문 그룹전략총괄 (CSO) 그룹재무총괄 (CFO) 그룹인사총괄 (CHRO) 그룹지원총괄 (COO) 그룹미래혁신총괄 (CFIO) 그룹정보총괄 (CIO) 그룹리스크총괄 (CRO) 그룹글로벌총괄 (CGSO) 그룹변화추진총괄 (CCMO) 전략기획팀 인사전략팀 미래금융지원팀 정보전략팀 글로벌전략팀 시너지추진팀 재무기획팀 자원관리팀 정보보안팀 리스크관리팀 홍보팀 IR 팀 리스크모형팀 기업문화팀

17 18 일반현황 영업점현황 (2016 년 12 월 31 일현재 ) 구분 회사명 국내 해외 합계 지주회사 하나금융지주 1-1 자회사 KEB하나은행 하나금융투자 하나아이앤에스 1-1 하나금융경영연구소 1-1 하나캐피탈 하나생명보험 4-4 하나자산신탁 1-1 하나저축은행 하나카드 하나펀드서비스 1-1 하나자산운용 1-1 핀크 1-1 손자회사 하나은행 ( 중국 ) 유한공사 KEB하나마이크로파이낸스 하나에프앤아이 2-2 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 캐나다KEB하나은행 PT Bank KEB Hana 독일KEB하나은행 브라질KEB하나은행 KEB하나글로벌재무유한공사 러시아KEB하나은행 Hana Bancorp, Inc 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사 PT.SINARMAS HANA FINANCE 계 1, ,163 주 ) 국내의지점에는본점이 1 개영업점으로포함되어있음.

18 19 임직원현황 구분 회사명 2016 년 2015 년 (2016 년 12 월 31 일현재 ) 임원직원계임원직원계 지주회사하나금융지주 자회사 KEB 하나은행 23 13,617 13, ,953 14,982 하나금융투자 15 1,058 1, ,053 1,069 하나아이앤에스 하나금융경영연구소 하나캐피탈 하나생명보험 하나자산신탁 하나저축은행 하나카드 하나펀드서비스 하나자산운용 핀크주 1) 손자회사하나은행 ( 중국 ) 유한공사 KEB 하나마이크로파이낸스 하나에프앤아이 KEB 하나뉴욕파이낸셜 KEB 하나로스엔젤레스파이낸셜 캐나다 KEB 하나은행 PT Bank KEB Hana 8 1,008 1, 독일 KEB 하나은행 브라질 KEB 하나은행 KEB 하나글로벌재무유한공사 러시아 KEB 하나은행 Hana Bancorp, Inc 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사 PT.SINARMAS HANA FINANCE 계 ,181 19, ,084 20,285 주 ) 임원은상임, 비상임모두포함 ( 등기, 비등기모두포함 ) 직원은정규직원으로일반직원, 서무직원, 별정직원을포함 ( 파트타임, 용역, 청원경찰, 기사등제외 ) 주 1) 2016 년 8 월중설립한법인으로, 11 월중사명을핀크 (Finnq) 로변경함.

19 20 일반현황 자회사등 가. 연결대상자회사 (2016 년 12 월 31 일현재 ), ( 단위 : 억원, 주, %) 구분회사명소재지주요업무 설립일자본금 ( 출자일 ) 1) ( 억원 ) 소유주식수 ( 주식수 ) 2) 소유비율 (%) 2) 자회사 KEB하나은행 서울시중구을지로 66 은행업 ,596 1,071,915, % ( ) 하나금융투자 서울시영등포구의사당대로 82 금융투자업 ,794 35,875, % ( ) 하나아이앤에스 인천광역시서구에코로 181( 경서동 ) 컴퓨터개발용역 ,034 18,600, % ( ) 하나금융경영연구소 서울시영등포구의사당대로 82 경제연구업 , % ( ) 하나캐피탈 서울특별시강남구테헤란로 127 여신금융업 ,261, % ( 역삼동 ) 17~19F ( ) 하나생명보험 서울시중구을지로 66 생명보험업 ,352 27,040, % ( ) 하나자산신탁 서울특별시강남구테헤란로 127 부동산신탁 ,000, % ( 역삼동 ) 15F ( ) 하나저축은행 서울특별시강남구테헤란로 127 상호저축은행업 ,000, % ( 역삼동 ) 16F 하나카드 서울시중구남대문로 9길 24 신용카드업 , ,113, % 하나펀드서비스 서울특별시중구다동길 43, 9층 일반사무수탁업 , % ( 다동, 한외빌딩 ) ( ) 하나자산운용 서울시강남구테헤란로 512 부동산전문 ,000, % 신안빌딩 10층 자산운용 ( ) 손자회사하나은행 ( 중국 ) 유한공사 5/F,PICC Tower,NO.88 Xichangan Street,Xicheng 은행업 , % District,Beijing.PRC KEB하나마이크로파이낸스 No.404, Level (4), Building No (B), 소액서민금융업 ,070, % Pearl Condominium, Kabaaye Pagoda Road, Bahan Township, Yangon Division, Myanmar 하나에프앤아이 경기도안양시만안로 49 호정타워 NPL투자관리업 ,975, % ( ) KEB하나뉴욕파이낸셜 460 Park Ave. 15th Floor, New York, 금융업 % N.Y U.S.A ( ) KEB하나로스 777 South Figueroa Street, Suite 3000, 금융업 % 엔젤레스파이낸셜 Los Angeles, CA 90017, U.S.A. ( ) 캐나다KEB 하나은행 4950 Yonge Street, Suite 1101, 금융업 , % Toronto, Ontario, Canada M2N 6K1 ( ) PT Bank KEB Hana Wisma Mulia 52th. Floor, Jalan Jend. 금융업 ,556 2,157,794, % Gatot Subroto No.42 Jakarta 12710, Indonesia ( ) 독일KEB 하나은행 Bockenheimer Landstrasse 51-53, 금융업 , % Frankfurt/Main Germany ( ) 브라질 KEB하나은행 Av. Doutor Chucri Zaidan 940, 금융업 ,726, % TorreⅡ,18 Andar,Cj.181 Vila Cordeiro ( ) CEP: , Sao Paulo, SP., Brasil

20 21 구분회사명소재지주요업무 손자회사 KEB하나글로벌 Suites , 29/F, Dah Sing Financial Centre, 금융업 ,000, % 재무유한공사 108 Gloucester Road, Wan Chai, HK ( ) 러시아 KEB하나은행 Northen Tower Ent. 2 floor 1, 은행업 % 10 Testovskaya street Moscow Russia Hana Bancorp, Inc. 309 Fifth Avenue New York, NY 금융지주회사 ,413, % ( ) 하나제일호사모투자합자회사서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 , % 하나동부프런티어챔프 2010 의6호서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % 하나세계 ( 북경 ) Room 4162, inner 401, Building 26, JingAnLi, 증권투자자문 % 자문유한공사 Chaoyang District, Beijing, China 하나제삼호사모투자합자회사서울특별시영등포구의사당대로 82 사모투자전문 % 주 1) 설립년월일과취득년월일이다른경우에는취득년월일을 ( ) 안에표시함. 주 2) 모회사의당해회사에대한소유주식수및소유비율주 3) 출자금형태등으로설립된경우소유주식수를표기하지아니함 설립일자본금 ( 출자일 ) 1) ( 억원 ) (2016 년 12 월 31 일현재 ), ( 단위 : 억원, 주, %) 소유주식수 ( 주식수 ) 2) 소유비율 (%) 2) 나. 비연결대상자회사 (2016 년 12 월 31 일현재 ), ( 단위 : 억원, 주, %) 구분회사명소재지주요업무 설립일자본금 ( 출자일 ) 1) ( 억원 ) 소유주식수 ( 주식수 ) 2) 소유비율 (%) 2) 자회사 핀크 서울특별시중구을지로 100, 20층 전자금융업 ( 예정 ) ,100, % 손자회사글로벌네트웍스사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % 에이치엔엔에스씨사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % 하나발전인프라제1호사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 , % 하나랜턴에너지팩토리서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % PT.SINARMAS GEDUNG ROXY SQUARE LT.3NO.02BLCOK B01 JL. 할부금융 % HANA FINANCE KYAI TAPA NO.1 TOMANG,GROGOL PETAMBURAN JAKARTA BARAT DKI JAKARTA 주 1) 설립년월일과취득년월일이다른경우에는취득년월일을 ( ) 안에표시함. 주 2) 모회사의당해회사에대한소유주식수및소유비율주 3) 출자금형태등으로설립된경우소유주식수를표기하지아니함

21 22 일반현황 자본금최근 5 년간자본금변동내역 가. 하나금융지주 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 46,844,299 17,473 주식교환 14,495 주식교환 보통주 6,109,000 1,800 유상증자 14,800 제3자배정 나. KEB 하나은행 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 -128,000,000-6,400 분할감자 25,845 카드사업부문분사 보통주 555,008,981 27,750 유상증자 53,596 합병 ( 주주배정 ) 주 ) 2015 년 9 월 1 일은행통합관련증 / 감자금액은자본금발행가액주당 5,000 원을기준으로작성함주 ) 2015 년 9 월 1 일 ( 구 ) 하나은행과의합병으로인해합병전 ( 구 ) 하나은행의발행주식인보통주 219,799,157 주가합병비율에따라 ( 구 ) 한국외환은행의보통주 555,008,891 주로신주발행되었습니다.( 합병후총주식수는 1,071,915,717 주 ) 주 ) 합병법인인 ( 구 ) 한국외환은행은 KEB 하나은행으로상호변경함 합병비율 : ( 주 ) 한국외환은행 : ( 주 ) 하나은행 = 1 : 다. 하나금융투자 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 815, 유상증자 1,794 종속회사간합병 라. 하나카드 년월일주식의종류발행주식수증 감자금액증 감자내용증 감자후자본금비고 ( 단위 : 억원, 주 ) 보통주 128,000,000 6,400-6,400 설립자본 보통주 138,015,485 6,901 유상증자 13,301 종속회사간합병 마. 하나캐피탈 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 우선주 1,999, 유상증자 824 주주배정 보통주자본금은 724 억 바. 하나생명보험 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 5,000, 유상증자 1,102 주주배정 보통주 5,000, 유상증자 1,352 주주배정

22 23 사. 하나자산신탁 변동사항없음 아. 하나아이엔에스 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 4,640, 유상증자 312 제3자배정 보통주 7,430, 유상증자 684 주주배정 보통주 7,000, 유상증자 1,034 주주배정 자. 하나금융경영연구소 변동사항없음 차. 하나저축은행 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 2,400, 유상증자 120 설립자본 보통주 7,600,000 1,180 유상증자 500 주주배정 보통주 5,000, 유상증자 750 주주배정 카. 하나펀드서비스 변동사항없음 타. 하나자산운용 변동사항없음 파. 핀크 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 10,000, 유상증자 500 설립자본

23 24 일반현황 주주 / 주식소유상황 지분율 1% 이상의주주 (2016 년 12 월 31 일현재 ) 순위 주주명 주식수 소유비율 (%) 1 국민연금공단 28,758, % 2 Franklin Resources 1) 22,013, % 3 BlackRock Fund Advisors 2) 14,731, % 4 Capital Group 3) 13,917, % 5 The Government of Singapore 6,477, % 6 SK텔레콤 6,109, % 7 Norges Bank 5,644, % 8 Saudi Arabian Monetary Agency 4,991, % 9 Peoples Bank of China 3,491, % 10 Vanguard Total International Stock Index 3,467, % 11 Eastspring Investments 3,276, % 12 Abu Dhabi Investment Authority 3,199, % 13 Dimensional Emerging Markets Value Fund 3,032, % 1) 주식등의대량보유상황보고서공시기준 ( ) 2) 주식등의대량보유상황보고서공시기준 ( ) 3) 주식등의대량보유상황보고서공시기준 ( ) 주식소유상황 가. 소유자별현황 (2016 년 12 월 31 일현재 ) 구분주주수비율 (%) 주식수비율 (%) 정부및정부관리기업체 % 348, % 증권회사 % 4,385, % 보험회사 % 1,032, % 투자신탁회사 % 34,248, % 금융기관 % 1,374, % 기타법인 (*) % 31,046, % 개인 64, % 19,279, % 외국인 1, % 204,288, % (*) 기타법인 : 단기금융회사, 종합금융회사, 상호신용금고및기타 나. 소유주식수별현황 구분주주수비율 (%) 주식수비율 (%) 2만주이상 ~ 1, % 273,295, % 1만5천주이상 ~ 2만주미만 % 3,433, % 1만주이상 ~ 1만5천주미만 % 3,449, % 5천주이상 ~ 1만주미만 % 4,047, % 1천주이상 ~ 5천주미만 3, % 6,281, % 5백주이상 ~ 1천주미만 2, % 1,874, % 5백주미만 58, % 3,620, % 합계 66, % 296,003, %

24 25 배당 구분 회사명 보통주배당률 (%) 보통주주당배당액 ( 원 ) 2016 년 2015 년 주당당기순이익 ( 원 ) 배당성향 (%) 주 ) 지주회사는지배기업소유주지분연결당기순이익대비주당당기순이익및배당성향을기재하였음. 주 1) 2015 년 9 월중구. 하나은행은구. 한국외환은행에합병되었고, 한국외환은행은 KEB 하나은행으로상호변경하였음. 보통주배당률 (%) 보통주주당배당액 ( 원 ) 주당당기순이익 ( 원 ) 배당성향 (%) 지주회사 하나금융지주주 ) 21.00% 1,050 4, % 13.00% 650 3, % 자회사 KEB하나은행 11.20% 560 1, % 7.84% % 하나금융투자 27.87% 1,394 2, % - - 4,253 - 하나아이앤에스 하나금융경영연구소 하나캐피탈 - - 4,770 3,753 - 하나생명보험 하나자산신탁 % 2,080 6, % - - 1,052 - 하나저축은행 4.25% 213 1, % - - 1,208 - 하나카드 하나펀드서비스 - - 9,086 9,812 - 하나자산운용 - - 2, ,052 - 핀크 - - (233) - - < 작성기준 > 가. 보통주배당률 = ( 당해연도결산후보통주배당누계액 / 당해연도말보통주해당납입자본금 ) 100(%) 나. 보통주주당배당액 = 당해연도결산후보통주배당누계액 / 당해연도말보통주주식수다. 주당당기순이익 = 당해연도보통주귀속당기순이익 / 당해연도가중평균유통보통주식수라. 배당성향 = ( 당해연도결산후배당누계액 / 당해연도세후당기순이익 ) 100(%)

25

26 경영실적 개요 28 부문별실적 32 부문별수지상황 33

27 28 경영실적 개요 가. 연결기준 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) 27,059 23,203 3,856 제충당금전입액 (B) 8,867 11,909 (3,042) 대손충당금 7,625 10,783 (3,158) 지급보증충당금 (173) 기타충당금 1, 제충당금환입액 (C) (662) 대손충당금 (314) 지급보증충당금 기타충당금 (348) 법인세 (D) 4,203 2,421 1,782 연결당기순이익 (A-B+C-D) 13,997 9,543 4,454 비지배지분당기순이익 지배주주지분당기순이익 13,305 9,097 4,208 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) 2,689 1, 제충당금전입액 (B) 9-9 대손충당금 9-9 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) (2) 1 (3) 당기순이익 (A-B+C-D) 2,682 1,

28 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) 21,456 10,110 11,346 제충당금전입액 (B) 5,935 6,476 (541) 대손충당금 5,217 5,760 (543) 지급보증충당금 (268) 기타충당금 제충당금환입액 (C) (173) 대손충당금 - 2 (2) 지급보증충당금 기타충당금 (171) 법인세 (D) 3, ,082 당기순이익 (A-B+C-D) 12,300 3,668 8,632 주 ) 2015 년 9 월중구. 한국외환은행은구. 하나은행을합병하고 KEB 하나은행으로사명을변경하였습니다. 3 하나금융투자 ( 구. 하나대투증권 ) 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) 947 1,499 (552) 제충당금전입액 (B) (14) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 3 21 (18) 제충당금환입액 (C) (445) 대손충당금 (423) 지급보증충당금 기타충당금 (22) 법인세 (D) (257) 당기순이익 (A-B+C-D) 765 1,491 (726) 4 하나카드 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) 2,961 1,786 1,175 제충당금전입액 (B) 1,961 1, 대손충당금 1,528 1,523 5 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) - 1 (1) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 - 1 (1) 법인세 (D) 246 (113) 359 당기순이익 (A-B+C-D)

29 30 경영실적 5 하나캐피탈 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) 1,540 1, 제충당금전입액 (B) (47) 대손충당금 (48) 지급보증충당금 기타충당금 1-1 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D) 하나생명보험 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) (71) 제충당금전입액 (B) - 8 (8) 대손충당금 - 8 (8) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 3-3 대손충당금 3-3 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) (6) 당기순이익 (A-B+C-D) (54) 7 하나저축은행 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) (11) 제충당금전입액 (B) 2 6 (4) 대손충당금 - 5 (5) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) (46) 대손충당금 (46) 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) (26) 당기순이익 (A-B+C-D) (27)

30 하나자산신탁 구분충당금적립전이익 (A) 제충당금전입액 (B) 대손충당금지급보증충당금기타충당금제충당금환입액 (C) 대손충당금지급보증충당금기타충당금법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D) 2016년도 2015년도 증감 (4) 하나펀드서비스 구분충당금적립전이익 (A) 제충당금전입액 (B) 대손충당금지급보증충당금기타충당금제충당금환입액 (C) 대손충당금지급보증충당금기타충당금법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D) 2016년도 2015년도 증감 (3) (4) 10 하나자산운용 구분 2016년도 2015년도 증감 충당금적립전이익 (A) (49) 제충당금전입액 (B) - 2 (2) 대손충당금 - 2 (2) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) (9) 당기순이익 (A-B+C-D) (38)

31 32 경영실적 부문별실적 가. 영업부문 영업부문 내 용 주요회사 은행부문 고객에대한여신, 수신취급및이에수반되는업무 KEB하나은행, 하나은행 ( 중국 ) 유한공사, PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA 등 금융투자부문 유가증권의매매 위탁매매 인수및이에수반되 하나금융투자, 하나자산신탁등 는업무, 장내파생상품의투자중개업무, 자산운용업및신탁업등 신용카드부문 신용카드, 현금서비스, 카드론등의영업및이에 하나카드 수반되는업무 할부금융및 여신전문금융업내시설대여, 할부금융등의업무 하나캐피탈 시설대여부문 저축은행부문 상호저축은행법에따른수신, 여신, 및부대업무 하나저축은행 생명보험업부문 생명보험사업과이에수반되는업무 하나생명보험 기타부문 컴퓨터개발용역업, 경영연구소, NPL투자관리업, 사무관리업등기타업무 하나금융지주, 하나아이앤에스, 하나금융경영연구소, 하나에프앤아이, 하나펀드서비스등 나. 영업부문별재무정보 <2016 년 > 순이자손익 순수수료손익 기타손익 영업이익 당기순이익 <2015 년 > 순이자손익 순수수료손익 기타손익 영업이익 당기순이익 구분은행부문금융투자부문 신용카드부문 할부금융및시설대여부문 저축은행부문 생명보험업부문 기타부문부문합계연결조정합계 금액 43,158 2,592 (1,125) 2, (953) 46,800 (379) 46,421 비율 92.97% 5.58% -2.42% 4.37% 0.84% 1.53% -2.05% % -0.82% % 금액 6,100 2,505 6, , ,399 비율 37.20% 15.28% 39.19% 3.59% 0.03% 3.34% 0.87% 99.49% 0.51% % 금액 (33,830) (3,256) (4,358) (1,573) (222) (1,054) 3,506 (40,788) (5,891) (46,679) 비율 72.47% 6.98% 9.34% 3.37% 0.48% 2.26% -7.51% 87.38% 12.62% % 금액 15,428 1, , ,695 22,327 (6,186) 16,141 비율 95.58% 11.41% 5.85% 6.46% 1.08% 1.25% 16.69% % % % 금액 13,754 1, ,776 19,698 (5,701) 13,997 비율 98.26% 9.16% 5.40% 5.76% 1.10% 1.22% 19.83% % % % 구분은행부문금융투자부문 신용카드부문 할부금융및시설대여부문 저축은행부문 생명보험업부문 기타부문부문합계연결조정합계 금액 43,486 1,445 (1,370) 1, (1,291) 45, ,389 비율 95.81% 3.18% -3.02% 3.97% 0.94% 1.50% -2.84% 99.54% 0.46% % 금액 6,743 3,048 6, ,021 (56) 16,964 비율 39.75% 17.96% 39.18% 1.27% 0.09% 1.50% 0.58% % -0.33% % 금액 (39,024) (3,161) (5,163) (1,189) (199) (658) 3,471 (45,924) (6,324) (52,248) 비율 74.69% 6.05% 9.88% 2.28% 0.38% 1.26% -6.64% 87.90% 12.10% % 금액 11,205 1, ,278 16,274 (6,169) 10,105 비율 % 13.18% 1.13% 8.19% 2.39% 2.73% 22.54% % % % 금액 10,566 1, ,016 15,228 (5,685) 9,543 비율 % 15.58% 1.06% 6.83% 1.90% 2.36% 21.13% % % %

32 33 부문별수지상황 가. 연결기준 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용연결당기순이익비지배지분당기순이익지배주주지분당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 83,818 90,379 (6,561) 1,139 1,562 (423) 11,256 12,924 (1,668) 70,741 75,191 (4,450) (20) 37,397 44,990 (7,593) 24,280 29,781 (5,501) 10,769 11,740 (971) 2,348 3,469 (1,121) 46,421 45,389 1,032 25,579 26,888 (1,309) 24,828 26,065 (1,237) (64) 2 10 (8) 9,180 9,924 (744) 2,449 2,985 (536) 6,731 6,939 (208) 16,399 16,964 (565) 236, ,970 13, , ,554 15,587 2,245 6,946 (4,701) 908 1,001 (93) 6,406 8,278 (1,872) 37,712 32,550 5, (316) 8,182 8,318 (136) 242, ,908 12, , ,757 8,505 4,583 4,924 (341) 1,276 1, (48) 38,128 31,282 6,846 8,083 11,549 (3,466) 15,661 14, (5,910) (6,938) 1,028 56,910 55,415 1,495 40,769 45,310 (4,541) 16,141 10,105 6,036 3,718 3, ,659 1, ,200 11,964 6,236 4,203 2,421 1,782 13,997 9,543 4, ,305 9,097 4,208

33 34 경영실적 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (12) (22) ,175 1,509 (334) 1,175 1,507 (332) (1,123) (1,445) (28) (28) (58) (86) (10) - (10) (1,191) (1,531) (22) (1,555) (1,917) 362 4,245 4, (218) 2,680 1, (2) 1 (3) 2,682 1,

34 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 주 ) 2015 년 9 월중구. 한국외환은행은구. 하나은행을합병하고 KEB 하나은행으로사명을변경하였습니다. 69,290 42,424 26, ,129 4,738 2,391 61,352 37,012 24, ,305 18,145 11,160 21,933 14,013 7,920 6,431 3,520 2, ,985 24,279 15,706 7,592 5,669 1,923 6,912 5,075 1, ,791 1, ,791 1, ,801 4,330 1, , ,456 91, ,226 86,117 79, ,316 4,014 1,302 34,052 24,174 9,878-2 (2) 1,833 1, , ,256 90, ,193 84,515 75, (47) 1, ,451 23,020 12,431 5,574 6,108 (534) 6,777 4,631 2,146 (1,985) (2,800) ,801 25,810 17,991 29,621 22,825 6,796 14,180 2,985 11,195 2,217 1,206 1, ,534 3,820 11,714 3, ,082 12,300 3,668 8,632

35 36 경영실적 3 하나금융투자 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 3,600 3,843 (243) (76) 2,868 2,996 (128) (33) (6) 1,653 1,777 (124) (82) 923 1,027 (104) 1,947 2,066 (119) 2,713 3,185 (472) 2,713 3,185 (472) (37) (37) 2,254 2,689 (435) 19,813 21,915 (2,102) 15,897 13,471 2,426 2,111 6,881 (4,770) , (423) (39) 20,026 21,472 (1,446) 14,101 16,276 (2,175) 4,576 4,850 (274) , (25) (213) 443 (656) 3,988 5,198 (1,210) 3,043 3,445 (402) 945 1,753 (808) (106) ,946 (983) (257) 765 1,491 (726)

36 하나카드 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (89) (26) 1 23 (22) 2 19 (17) (24) 1,204 1,535 (331) 1,204 1,535 (331) (1,125) (1,367) ,053 14,587 (534) 14,053 14,587 (534) 7,626 7,938 (312) ,447 7,759 (312) 6,427 6,649 (222) (1) - 1 (1) 2,056 1, ,528 1, (1,313) (1,553) 240 3,990 3, ,045 3,611 (566) (159) 1,000 (4) 1, (113)

37 38 경영실적 5 하나캐피탈 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 3,056 2, (1) 2,951 2, (4) 1,028 1,033 (5) (1) (4) 2,028 1, (3) (3) (1) , (48) (989) (674) (315) 1,627 1, , (3) ,

38 하나생명 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (1) (21) ,470 5, (2) (106) ,936 5, ,207 6, (2) ,876 6, (737) (348) (389) (68) (75) (60) (6) (54)

39 40 경영실적 7 하나저축은행 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (43) (3) (38) 3 5 (2) (9) (9) (34) (9) (9) (10) (34) (47) (22) 4 19 (15) (1) 5 (6) (1) (12) (56) (67) (53) (26) (27)

40 하나자산신탁 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (1) (1) (1) (2) (20) 5 33 (28) (5)

41 42 경영실적 9 하나펀드서비스 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (4) (4) (4)

42 하나자산운용 구분 2016년 2015년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (43) (43) (43) (8) - 5 (5) - 3 (3) 4 (7) (33) (55) (5) (47) (9) (38)

43

44 재무상황 개황 46 자금조달및운용 48 유가증권투자및평가손익 60 외화자산및부채 63 대손상각및충당금 65 무수익및고정이하여신 67 주석거래 69 시스템적중요도평가지표 70

45 46 재무상황 개황 가. 연결기준 자산 자산총계부채 부채총계자본총계부채및자본총계 구분 현금및예치금단기매매금융자산매도가능금융자산만기보유증권대출채권관계회사및공동기업투자주식유형자산기타자산 예수부채차입부채 ( 차입금 ) ( 사채 ) 기타부채 2016 년 2015 년 ( 단위 : 억원, %) 금액비율금액비율 292, , , , , , , , ,286, ,213, , , , , , , ,481, ,269, ,224, ,068, , , , , , , , , ,247, ,039, , , ,481, ,269,

46 47 나. 지주회사및자회사등회사명금융지주회사하나금융지주자회사 KEB하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 주2) 하나금융투자하나카드하나캐피탈하나생명보험하나자산신탁하나아이앤에스하나금융경영연구소하나저축은행하나펀드서비스하나자산운용 핀크주 3) 손자회사하나은행 ( 중국 ) 유한공사하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사하나에프앤아이 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜캐나다KEB하나은행 PT Bank KEB Hana 독일KEB하나은행브라질KEB하나은행 KEB하나글로벌재무유한공사 KEB하나마이크로파이낸스러시아KEB하나은행 Hana Bancorp PT.SINARMAS HANA FINANCE 2016년도 2015년도 자산총계 부채총계 자본총계 자산총계 부채총계 자본총계 190,047 45, , ,979 46, ,671 2,971,633 2,753, ,307 2,819,199 2,605, , , ,675 19, , ,363 17,888 71,088 56,963 14,125 67,384 54,012 13,372 52,574 46,191 6,383 44,722 39,031 5,691 40,813 38,433 2,380 38,513 35,838 2,675 1, ,664 1, ,051 5,053 3,963 1,090 2,284 1,212 1, ,792 9,862 1,930 10,857 9,079 1, ,839 70,566 9,273 61,020 51,652 9, ,535 4, ,312 4, ,579 3, ,656 5, ,097 2, ,626 3, ,285 12,394 1,891 13,853 12,051 1,802 31,183 26,504 4,679 24,189 20,301 3,888 8,352 7, ,176 7, ,731 1, ,398 1, ,063 1, ,330 1, ,839 1, , 주 1) 연결대상신탁및수익증권, 사모투자전문등제외주 2) 2015 년 9 월중구. 하나은행은구. 한국외환은행에합병되어하나은행으로사명을변경하였습니다. 주 3) 2016 년 8 월중설립된법인으로당사의자회사로편입되었으며, 2016 년 11 월 2 일사명을변경하였습니다.

47 48 재무상황 자금조달및운용 가. 연결기준 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액 구성비 잔액 구성비 1,860, ,741, , , , , , , , , ,364, ,209, , , , , , , , , , , , , ,873, ,696, , , , , , , , , ,481, ,269, , , , , ,894, ,796, , , , , , , (14,856) (0.43) (18,410) (0.56) 2,662, ,513, , , , , , , , , , , (3,417) (0.10) (3,951) (0.12) 521, , ,183, ,981, , , , , , , , , ,481, ,269,

48 49 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 ( 단위 : 억원, %) 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 잔액 구성비 잔액 구성비 , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , (9) 188, , , , , , , , , ,

49 50 재무상황 2 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) A. 은행계정 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액 구성비 잔액 구성비 1,828, ,709, , , , , , , , ,028, ,907, , , , , , , , , , , , , ,426, ,309, , , , , , , , , ,971, ,819, , , , , ,812, ,731, , , , , (9,699) (0.33) (13,113) (0.47) 2,330, ,203, , , , , , , , , , , (2,500) (0.08) (2,982) (0.11) 389, , ,719, ,574, , , , , , , , , ,971, ,819,

50 51 B. 신탁계정 구분 조달 원가성 금전신탁차입금소계 무원가성 재산신탁특별유보금기타소계 조달계운용 수익성 대출금주1) 사모사채유가증권고유계정대기타채권평가충당금 ( ) 현재가치할인차금 ( ) 소계 무수익성 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 14, , , , , , , , , , , , , (7) (0.04) (11) (0.07) - 15, , , , 주 ) 기업회계기준서제 1110 호 ( 연결재무제표 ) 에따라연결대상에포함되는신탁기준임주 1) 환매조건부채권포함

51 52 재무상황 3 하나금융투자 ( 구. 하나대투증권 ) 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 12, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , (164) (0.09) (152) (0.09) 156, , , , , , , , , , , , , , , ,

52 하나카드 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 , , , , , , , , , , , , , , , , , , , (1,945) (2.74) (1,818) (2.70) 67, , , , , , , , , ,

53 54 재무상황 5 하나캐피탈 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 - - 3, , , , , , , , , , , , , , , , , , (854) (1.62) (773) (1.73) 49, , , , , , , , , ,

54 하나생명 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 , , , , , , , , , , , , , , , , , , (11) (0.03) (14) (0.04) 27, , , , , , , , , , , ,

55 56 재무상황 7 하나저축은행 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 9, , , , , , , , , , , , , , , , (621) (5.27) (822) (7.57) 10, , , , , ,

56 하나자산신탁 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액 구성비 잔액 구성비 , , , , , , , , , ,

57 58 재무상황 9 하나펀드서비스 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비

58 하나자산운용 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2016 년도 2015 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비

59 60 재무상황 유가증권투자및평가손익 가. 연결기준 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 137,822 - (527) 당기손익인식지정유가증권 18, 매도가능금융자산 400, (458) 만기보유금융자산 50, 관계회사및공동기업투자주식 10,372 (307) 146 합계 617,195 (44) (40) 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 183, 합계 183, KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 9,283 - (6) 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 366,944 1,215 (358) 만기보유금융자산 33, 관계회사및공동기업투자주식 26, 합계 436,887 1,215 (364)

60 하나금융투자 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 112,526 - (532) 당기손익인식지정유가증권 18, 매도가능금융자산 8, (27) 만기보유금융자산 1, 관계회사및공동기업투자주식 1,322 - (71) 합계 141, 하나카드 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 39 (8) - 합계 39 (8) - 5 하나캐피탈 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권당기손익인식지정유가증권매도가능금융자산만기보유금융자산관계회사및공동기업투자주식합계 (6) (6) 6 하나생명 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 1,107-1 당기손익인식지정유가증권 (1) 매도가능금융자산 16, (56) 만기보유금융자산 8, 관계회사및공동기업투자주식 합계 26, (56)

61 62 재무상황 7 하나저축은행 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 합계 하나자산신탁 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 151 (1) (3) 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 합계 572 (1) (3) 9 하나자산운용 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 합계

62 63 외화자산및부채 가. 연결기준 자산 자산총계부채 부채총계 구분 2016 년 2015 년증감 현금및예치금유가증권대출채권기타자산 예수부채차입부채기타부채 ( 단위 : 백만미불 ) 8,380 7, ,871 5,043 2,828 28,186 30,541 (2,355) 4,675 4, ,112 47,530 1,582 28,827 26,442 2,385 14,124 15,557 (1,433) 5,680 6,333 (653) 48,631 48, 나. 지주회사및자회사등 1 KEB하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 자산 자산총계부채 부채총계 구분 2016 년 2015 년증감 현금및예치금유가증권대출금기타자산 예수부채차입부채기타부채 ( 단위 : 백만미불 ) 5,852 5, ,770 3,575 1,195 20,829 23,817 (2,988) 4,543 4, ,994 37,340 (1,346) 20,451 19, ,530 14,387 (1,857) 4,976 5,761 (785) 37,957 40,035 (2,078) 2 하나금융투자 자산 자산총계부채 부채총계 구분 2016 년 2015 년증감 현금및예치금유가증권대출금기타자산 예수부채차입부채기타부채 ( 단위 : 백만미불 ) (3) 1, (203) 2,001 1, , ,

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64 64 재무상황 3 하나카드 자산 자산총계부채 부채총계 구분 2016 년 2015 년증감 현금및예치금유가증권대출금기타자산 예수부채차입부채기타부채 ( 단위 : 백만미불 ) 하나생명 자산 자산총계부채 부채총계 구분 2016 년 2015 년증감 현금및예치금유가증권대출금기타자산 예수부채차입부채기타부채 ( 단위 : 백만미불 ) 1 3 (2) (2) 9 11 (2)

65 65 대손상각및충당금 가. 연결기준 대손충당금지급보증충당부채미사용약정충당부채기타충당부채기중대손상각액 구분 2016 년 2015 년증감 18,559 22,858 (4,299) , ,162 1, ,410 10,640 1,770 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 대손충당금지급보증충당부채미사용약정충당부채기타충당부채기중대손상각액 구분 2016 년 2015 년증감 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 대손충당금지급보증충당부채미사용약정충당부채기타충당부채기중대손상각액 구분 2016 년 2015 년증감 12,292 16,206 (3,914) ,573 1, ,604 5,131 4,473 주 ) 2015 년 9 월중구. 하나은행은구. 한국외환은행에합병되어 KEB 하나은행으로사명을변경하였습니다. 3 하나금융투자 대손충당금지급보증충당부채미사용약정충당부채기타충당부채기중대손상각액 구분 2016 년 2015 년증감 (148) (34) 주 ) 2015 년 9 월중구. 하나대투증권은하나금융투자로사명을변경하였습니다. 4 하나카드 대손충당금지급보증충당부채미사용약정충당부채기타충당부채기중대손상각액 구분 2016 년 2015 년증감 1,934 1, ,813 2,141 (328)