투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 미국펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를미국기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 1 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-USD A-ACC-USD 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.88%
선취판매수수료 5.25% 5.25% 환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-USD 1.88% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-USD: 2006 년 7 월 3 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래 - 2 -
스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 2월 5일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 3 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 미국다이버시파이드펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를미국기업의주식에투자합니다. 펀드는업종과시가총액별로분산투자될것이며주로미국주식시장투자에집중할것입니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 4 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.91% 성과보수 : 해당없음
환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015년 4월 30일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 이하위펀드는 2004 년 3 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2004 년 3 월 1 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 5 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 미국성장펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를미국에본사를두고있거나주요사업활동지역이미국인기업의주식으로이루어진압축된포트폴리오에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 6 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-USD A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.91% A-ACC-USD 1.91%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1997 년 6 월 30 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1997 년 6 월 30 일 A-ACC-USD: 2006 년 12 월 4 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 7 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 8 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아세안펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를싱가포르, 말레이시아, 태국, 필리핀, 인도네시아의증권거래소에고시된기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. - 9 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으
매입 / 환매 / 전환절차 로정하고있습니다. 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD A-ACC-USD A-USD 1.95% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-USD 1.95% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015년 4월 30일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-USD: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 10 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 11 -
투자위험등급 : 5 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 5 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아시아채권펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를주요사업지역이아시아인발행인이발행하는투자적격등급의채권에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는펀드의기준통화이외의통화로발행된채권에투자할수있습니다. 이하위펀드는통화선도계약등을통하여환헤지를실시할수있습니다. 기준통화는보고목적으로사용되는통화로거래통화와다를수있습니다. 이하위펀드는정부, 기업및기타기관에서발행한채권에투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 및 I-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. I-ACC-USD 클래스는오로지기관투자자들만매입할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. - 12 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD / I-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 채권발행인이대여한자금을상환할수없거나이자를지급하지못할위험이있습니다. 이러한위험을완화시키고자하는당사의노력에도불구하고, 투자대상의발행인이이후채무를불이행할경우펀드는금융손실위험에노출될수있습니다. 펀드가투자한대상의발행인이일정기간또는무기한으로이자지급을중단하는경우에도손실이실현될수있습니다. 이자율이상승하면채권가치가하락하는등채권가격과이자율은반비례관계입니다. 이자율이상승하면귀하의투자자산가치가하락할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 5 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다.
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 주 4) 이하위펀드는실제수익률변동성을감안하여위험등급을분류하고있습니다. 다만, I-ACC-USD 클래스의경우위험등급산정기준일현재설정된지 3 년이경과하지아니하였음을유의하시기바랍니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD I-ACC-USD 선취판매수수료 5.25%** 1.00%* 환매수수료 - 1.00%* * 2017.1.3일부로선취판매수수료및환매수수료폐지됨. ** 채권형펀드의경우 2017.1.3일부로클래스 A에부과하는선취판매수수료가최고 3.5% 로인하됨본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD 1.21% I-ACC-USD 0.53% 성과보수 : 해당없음 * 2017.1.3 일부로비슷한범주에속하는채권에투자하는하위펀드들에대해수수료 ( 연간자산운용보수, 총보수비용, 등 ) 를비슷한수준으로통일하고자클래스 A 및 I 주식의가격을단순화합니다. 이에따라일부채권형펀드와혼합형펀드의클래스 A 및 I 주식에대해총보수비용이인하됩니다. 여러현금형펀드의수수료도변경됩니다. 그러나일부채권형펀드, 현금형펀드, 혼합형펀드의수수료는인하되지않거나상승하는경우도있습니다. 자세한변동사항은정식투자설명서의제 5 부 7.2 집합투자기구에부과되는보수및비용 을참고하시기바랍니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 A-ACC-USD 클래스의경우 2015 년 4 월 30 일자, I-ACC-USD 클래스의경우 2016 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. I-ACC-USD 이하위펀드는 2011 년 4 월 18 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2011 년 4 월 18 일 I-ACC-USD: 2015 년 11 월 30 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. I-ACC-USD 클래스의경우, 투자자들에게과거성과에대한유용한지표를제공하기에충분한데이터가존재하지않습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. - 13 -
조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. 다만, I-ACC-USD 클래스의경우 2016 년 8 월 25 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 14 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아시아소형주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를아시아태평양지역 ( 일본제외 ) 에본사를두고있거나주요사업활동지역이아시아태평양지역인소형기업들의주식으로이루어진분산된포트폴리오에투자합니다. 일반적으로소형기업은시가총액이미달러 25 억달러미만인기업들로규정됩니다. 이하위펀드는시가총액규모가해당범위를벗어난기업들에투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. * 2017 년 7 월 10 일또는이사회가정하는더늦은일자로이하위펀드의투자목적은다음과같이변경됩니다 : 본사가아시아태평양 ( 일본제외 ) 에있거나사업활동의대부분이아시아태평양 ( 일본제외 ) 에서이루어지는소형회사로이루어진분산된포트폴리오에주로투자함으로써장기적인자본성장을추구하는것을목적으로함. 포트폴리오정보 : 소형회사란회사의전체시가총액이통상미화 50 억달러미만인회사를말함. 펀드는이러한시가총액범위를벗어나는회사들에투자할수있음. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 15 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD A-ACC-USD A-USD 2.17% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-USD 2.10% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015년 4월 30일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 2011 년 12 월 7 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2011 년 12 월 7 일 A-ACC-USD: 2011 년 12 월 7 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. - 16 -
보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 17 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아시아태평양배당주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 투자자산의최소 70% 를아시아태평양지역에본사를두고있거나주요사업활동지역이아시아태평양지역인기업들의수익 (income) 창출이가능한주식에투자합니다. 매력적인배당금수익과자본성장에대한잠재력을근거로자산을선택합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-MINCOME(G)-USD 클래스의경우, 투자자에게수익 (income) 을지급합니다. 이경우펀드는주당배당지급을합리적인수준에서안정적으로유지하고자합니다. 배당금은고정된것이아니며경제및기타상황에따라, 또는장기적으로펀드자본에긍정적혹은부정적영향을미치지않으면서안정적으로배당금을지급할수있을지여부에따라유동적일것입니다. 경우에따라자본에서수익 (income) 을지급하게될수있습니다. 보수및비용은자본에서차감됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. - 18 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD / A-MINCOME(G)-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD A-MINCOME(G)-USD A-USD 1.96% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-MINCOME(G)-USD 1.96% 환매수수료 - 성과보수 : 해당없음 * 2017.1.3일부로선취판매수수료및환매수수료폐지됨. 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2004 년 12 월 16 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2004 년 12 월 16 일 A-MINCOME(G)-USD: 2013 년 1 월 24 일 A-MINCOME(G)-USD 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 19 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 20 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아시아태평양부동산증권펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income ) 과장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를아시아태평양지역 ( 호주, 일본, 뉴질랜드포함 ) 에서부동산업종에우선적으로종사하는회사들의주식및동지역에소재한기타부동산관련투자자산에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 21 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 펀드수수료투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다.
투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 2.05% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2007 년 2 월 5 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2007 년 2 월 5 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 22 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아시아특별주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를아시아 ( 일본제외 ) 지역의특수한상황에처해있는주식및소형성장기업주식에투자합니다. 특수한상황에처해있는주식은일반적으로순자산과관련하여매력적인가치또는주가에긍정적인영향을미치는추가요소를내포하고있는잠재수익이있습니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는최대 25% 를특수한상황에처해있는주식또는소형성장기업이외의투자자산에투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의겨우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 23 -
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD 1.95% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1994 년 10 월 3 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다.. A-ACC-USD: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 24 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 25 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 호주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를호주기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-AUD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-AUD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 26 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-AUD / A-ACC-AUD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-AUD A-ACC-AUD 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-AUD 1.92%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-AUD 1.92% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-AUD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-AUD 이하위펀드는 1991 년 12 월 6 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-AUD: 1991 년 12 월 6 일 A-ACC-AUD: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 AUD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 27 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 28 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 차이나컨슈머펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를중국혹은홍콩에본사를두고있거나사업활동지역이주로이들국가인기업의주식에투자합니다. 투자대상기업은중국소비자들을위한물품이나용역의개발, 제조, 판매를영위하는기업을포함합니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 및 A-ACC-HKD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD / A-ACC-HKD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 29 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD A-ACC-HKD A-ACC-USD 1.93% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-HKD 1.93% 환매수수료 - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-HKD 이하위펀드는 2011 년 2 월 23 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2011 년 2 월 23 일 A-ACC-HKD: 2011 년 4 월 13 일 과거성과는 USD/HKD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 30 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 31 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 차이나포커스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를중국및홍콩에상장된중국회사의주식및중국에서대부분의사업활동을하고있는비중국회사들의주식에투자합니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-HKD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-HKD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 32 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD A-ACC-HKD A-USD 1.91% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-HKD 1.91% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-HKD 이하위펀드는 2003 년 8 월 18 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2003 년 8 월 18 일 A-ACC-HKD: 2012 년 2 월 9 일 과거성과는 USD/HKD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 33 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 34 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 이머징아시아펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를아시아지역내저개발국가에본사를두고있거나주요사업활동지역이이들국가에있는기업의주식에투자합니다. 투자대상국가는 MSCI Emerging Markets Asia 지수에따라신흥시장으로분류되는국가들로구성됩니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 35 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. - 36 - 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD 1.95% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2008 년 4 월 21 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2008 년 4 월 21 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다.
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 3 월 31 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 37 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - EMEA 펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를중부유럽, 동유럽, 남유럽 ( 러시아포함 ), 중동, 아프리카지역의저개발국가에본사를두고있거나주요사업활동지역이이들지역에있는기업들의주식에투자합니다. 투자대상국가는 MSCI Emerging Markets Europe, Middle East and Africa 지수에따라신흥시장으로분류되는국가들로구성됩니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 및 A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. - 38 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 러시아를포함한일부이머징마켓의경우, 증권보관관련규제가다른국가보다완화되어있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으
매입 / 환매 / 전환절차 로정하고있습니다. 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD A-ACC-EUR A-ACC-USD 2.01% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-EUR 2.01% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2007 년 6 월 11 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2007 년 6 월 11 일 A-ACC-EUR: 2007 년 6 월 11 일 A-ACC-EUR 과거성과는 USD/EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 39 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 40 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 이머징마켓펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를빠른경제성장을보이고있는라틴아메리카, 동남아시아, 아프리카, 동유럽 ( 러시아포함 ), 중동지역의기업주식에투자합니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. - 41 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 러시아를포함한일부이머징마켓의경우, 증권보관관련규제가다른국가보다완화되어있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으
매입 / 환매 / 전환절차 로정하고있습니다. 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD A-ACC-USD A-USD 1.95% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-USD 1.95% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1993 년 10 월 18 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1993 년 10 월 18 일 A-ACC-USD: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 42 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 43 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 유로블루칩펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를유럽경제통화동맹회원기업중블루칩기업주식에투자하며이들중최소 70% 는유로표시주식으로구성됩니다. 유럽경제통화연동맹현재 19 개의회원국으로구성되어있지만향후에회원국이추가될경우, 투자대상국가에새로이포함될수도있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-EUR, A-ACC-USD (Hedged) 및 I-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. I-ACC-EUR 클래스는오로지기관투자자들만매입할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 44 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 일반적으로높은수익 A-EUR / A-ACC-EUR / A-CCC-USD(Hedged) / I-ACC-EUR 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR I-ACC-EUR A-ACC-USD (Hedged) 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.91% A-ACC-EUR 1.91%
선취판매수수료 5.25% 1.00%* 환매수수료 - 1.00%* * 2017.1.3일부로선취판매수수료및환매수수료폐지됨. 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-USD (Hedged) 1.91% I-ACC-EUR 0.90% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015년 4월 30일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. I-ACC-EUR 클래스는신규로설정되었으므로총보수및비용은예상치를기재하였으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1998 년 9 월 30 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1998 년 9 월 30 일 A-ACC-EUR: 2006 년 7 월 3 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 I-ACC-EUR: 2013 년 6 월 5 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) I-ACC-EUR 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에 - 45 -
영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 46 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 유로스톡스 50 TM 펀드 * 피델리티펀드의하위펀드 * 2018 년 1 월 1 일부로동하위펀드의명칭이 피델리티펀드 유로스톡스 50 로변경됩니다. 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는 EURO STOXX 50TM 지수를추적하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는비교지수를구성하고있는대표종목들을모두포함하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자목적을달성하기위해서주가지수선물을활용할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 2018 년 1 월 1 일또는이사회가정하는더나중일자로투자목적이다음과같이변경됩니다 : 유로스톡스 50 지수의성과 ( 보수비용차감전기준 ) 를추적하는것을목표로하고있으며, 이로써장기적인자본성장을달성하고자함. 지수의구성종목을복제하는것을목표로하는는지수추적 (index tracking)for 소위위패시브 (passive)ac 투자 ) 투자운용접근법을활용함. 그러나, 유동성, 과도한비용등의사유로지수에포함된모든회사들의주식에투자하거나지수내에서의비중과동일하게해당회사들의주식에투자하는것이항상가능하지는않음. 현금포지션관리를위해 ( 유동성펀드와같은 ) 단기금융상품, 현금및예탁증서에더해 FIL Group 이운용하는펀드를포함한다른집합투자기구에투자할수있음. 회사주식에직접투자하는것뿐만아니라효율적인포트폴리오운용목적상 ( 예컨대, 현금유입시, 완전히투자된상태를유지하거나거래비용을낮추기위해 ) 파생상품을활용하여간접적으로투자할수있음. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 47 -
투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR A-ACC-EUR A-EUR 0.35% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-EUR 0.35% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음 * 이하위펀드의운용보수는 2015 년 12 월 1 일자로연 0.60% 에서연 0.20% 로변경됩니다. 이러한운용보수변경을고려하여추정한연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) 은 0.35% 이며, 이는추정치에기초하여산출하였는바, 실제보수는이보다높거나낮을수있습니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은예상치를기재하였으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1996 년 10 월 8 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1996 년 10 월 8 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. - 48 -
FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 49 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 범유럽주식펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 이상을유럽연합 (EU) 회원국또는유럽경제지역 (EEA) 회원국에본사를두고있거나이러한국가들의증권거래소에서호가되는회사들의주식에투자합니다. 또한이하위펀드는순자산의 25% 까지비 EU/ 비 EEA 주식시장 ( 기타 OECD 국가들및이머징마켓 ) 에투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는한정된수의기업에집중적으로투자하므로포트폴리오의분산투자수준이상대적으로낮을수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-EUR 및 A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 50 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-ACC-EUR / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-EUR A-ACC-USD 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-EUR 1.94%
선취판매수수료 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-USD 1.93% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 2005 년 12 월 12 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-EUR: 2005 년 12 월 12 일 A-ACC-USD: 2014 년 3 월 10 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 51 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 2월 5일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 52 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 유럽다이나믹그로스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를유럽지역에본사를두고있거나주요사업활동지역이유럽에있는기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는시가총액이 10 억 ~100 억유로규모의중형기업들에집중되어있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-ACC-EUR 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 53 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 A-ACC-USD (Hedged) 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수
료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR A-ACC-USD (Hedged) 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.92% A-ACC-EUR 1.92% A-ACC-USD (Hedged) 1.96% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 2001 년 1 월 15 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 2001 년 1 월 15 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. - 54 -
조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다 - 55 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 유럽배당주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를유럽에본사를두고있거나주요사업활동지역이유럽인기업의수익 (income) 창출이가능한주식에투자합니다. 잠재적자본성장뿐만아니라매력적인배당수익을제공할것으로판단되는투자자산을선정합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-EUR 클래스의경우수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-MINCOME(G)-EUR 클래스의경우, 통상투자자에게총투자이익에서수익 (income) 을지급합니다. 이경우펀드는주당배당지급을합리적인수준에서안정적으로유지하고자합니다. 배당금은고정된것이아니며경제및기타상황에따라, 또는장기적으로펀드자본에긍정적혹은부정적영향을미치지않으면서안정적으로배당금을지급할수있을지여부에따라유동적일것입니다. 경우에따라자본에서수익 (income) 을지급하게될수있습니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-EUR 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 A-MINCOME(G)-EUR 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 펀드수수료투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. - 56 -
투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-EUR A-MINCOME(G)-EUR 선취판매수수료 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-EUR 1.93% A-MINCOME(G)-EUR 1.93% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-MINCOME(G)-EUR 이하위펀드는 2010 년 11 월 2 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-EUR: 2010 년 11 월 2 일 A-MINCOME(G)-EUR: 2012 년 12 월 3 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. - 57 -
FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. 다만, A-MINCOME(G)-Euro 클래스의경우 2016 년 4 월 11 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 58 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 유럽성장펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를유럽증시에고시된기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-EUR 클래스의경우수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-EUR 클래스및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR / A-ACC-USD(Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 펀드수수료투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. - 59 -
투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR A-ACC-USD (Hedged) 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.89% A-ACC-EUR 1.89% A-ACC-USD (Hedged) 1.90% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-EUR: 2007 년 5 월 2 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의 - 60 -
관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 61 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 다만, 일부클래스의경우그보다위험등급이높거나낮을수있는바, 이하위펀드의 A-ACC-USD (hedged) 클래스의경우실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였음을유의하시기바랍니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 유럽소형주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를유럽중소형기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-EUR 클래스의경우수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-EUR 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 A-ACC-USD(Hedged) 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당하며, A-ACC-USD (hedged) 클래스의경우 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 62 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR A-ACC-USD (Hedged) 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.92% A-ACC-EUR 1.92% A-ACC-USD (Hedged) 1.97% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1995 년 12 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1995 년 12 월 1 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다 A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트 - 63 -
를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. 다만, A-ACC-USD(Hedged) 클래스의경우 2016 년 4 월 25 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 64 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 프랑스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를프랑스기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 65 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.94%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-EUR 1.94% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 66 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 67 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 독일펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를독일기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-EUR 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 68 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR / A-ACC-USD (Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD A-EUR A-ACC-EUR (Hedged) 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges)
선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-EUR 1.92% A-ACC-EUR 1.92% A-ACC-USD (Hedged) 1.91% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 4 월 9 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 69 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 70 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 다만, 일부클래스의경우그보다위험등급이높거나낮을수있는바, 이하위펀드의 A-ACC-USD 클래스의경우실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였음을유의하시기바랍니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌소비재산업펀드피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를물품을제조하여소비자에판매하는전세계기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은해당주식클래스별로누적되어기준가격에반영됩니다 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 - 71 - 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당하며, A-ACC-USD 클래스의경우 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용
A-EUR A-ACC-USD 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-EUR 1.93% 환매수수료 - - A-ACC-USD 1.93% 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 2000 년 9 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 2000 년 9 월 1 일 A-ACC-USD: 2013 년 3 월 27 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 72 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 2월 5일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 73 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌데모그래픽펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를인구통계학적변동의수혜를입을수있는전세계도처기업의주식에투자합니다. 노년인구의예상수명연장효과와이머징마켓의부의창출효과로부터수혜를입고자하는헬스케어및소비자산업기업들을투자자산으로포함합니다. 이하위펀드는자산의 30% 까지이머징마켓에투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는투자대상기업수가제한되어있어포트폴리오가상대적으로분산투자수준이낮을수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-ACC-USD 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 74 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD/ A-ACC-USD(Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 주 4) 이하위펀드는실제수익률변동성을감안하여위험등급을분류하고있습니다. 다만, A-ACC-USD (hedged) 클래스의경우위험등급산정기준일현재설정된지 3 년이경과하지아니하였음을유의하시기바랍니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수
료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD A-ACC-USD (Hedged) 선취판매수수료 5.25% 5.25% 환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD 2.00% A-ACC-USD (Hedged) 2.04% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015년 4월 30일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스는신규로설정되었으므로총보수및비용은예상치를기재하였으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD (Hedged) 이하위펀드는 2012 년 3 월 14 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2012 년 3 월 14 일 A-ACC-USD (Hedged): 2015 년 6 월 3 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 투자자들에게과거성과에대한유용한지표를제공하기에충분한데이터가존재하지않습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주 - 75 -
식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. 다만, A-ACC-USD(Hedged) 클래스의경우 2016 년 3 월 7 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 76 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌배당주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계의수익 (income) 창출이가능한기업의주식에투자합니다. 잠재적자본성장뿐만아니라매력적인배당수익을제공할것으로판단되는투자자산을선정합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-MINCOME(G)-USD 클래스의경우, 통상투자자에게총투자이익에서수익 (income) 을지급합니다. 이경우펀드는주당배당지급을합리적인수준에서안정적으로유지하고자합니다. 배당금은고정된것이아니며경제및기타상황에따라, 또는장기적으로펀드자본에긍정적혹은부정적영향을미치지않으면서안정적으로배당금을지급할수있을지여부에따라유동적일것입니다. 경우에따라자본에서수익 (income) 을지급하게될수있습니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 77 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD /A-MINCOME(G)-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD A-MINCOME(G)-USD 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges)
선취판매수수료 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-USD 1.89% A-MINCOME(G)-USD 1.90% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-MINCOME(G)-USD \ 이하위펀드는 2012 년 1 월 30 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2012 년 5 월 4 일 A-MINCOME(G)-USD: 2012 년 1 월 30 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 78 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 2월 5일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. 다만, A-MINCOME(G)-USD클래스의경우 2016년 4월 11일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 79 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 다만, 일부클래스의경우그보다위험등급이높거나낮을수있는바, 이하위펀드의 A-USD 클래스의경우실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였음을유의하시기바랍니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌금융주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를소비자및기업에금융서비스를제공하는전세계기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-EUR 및 A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당하며, A-USD 클래스의경우 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 - 80 -
국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR A-USD A-EUR 1.92% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-USD 1.92% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-USD 이하위펀드는 2000 년 9 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 2000 년 9 월 1 일 A-USD: 2013 년 10 월 16 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부 - 81 -
채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 82 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌포커스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계주식시장에상장된기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는한정된수의기업에집중적으로투자하므로포트폴리오의분산투자수준이상대적으로낮을수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 83 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.94%
선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2003 년 1 월 14 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2003 년 1 월 14 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 84 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 다만, 일부클래스의경우그보다위험등급이높거나낮을수있는바, 이하위펀드의 A-ACC-USD 클래스의경우실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였음을유의하시기바랍니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌헬스케어펀드피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계헬스케어, 제약, 생명공학부문에서사용되는제품및서비스를설계, 제조또는판매하는기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-EUR 및 A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 85 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당하며, A-ACC-USD 클래스의경우 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 집합투자기구에부과되는보수및비용
붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.91% A-ACC-EUR 1.91% A-ACC-USD 1.91% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 2000 년 9 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 2000 년 9 월 1 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 A-ACC-USD: 2013 년 3 월 27 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 - 86 -
보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 87 -
투자위험등급 : 5 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 5 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌하이일드펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는높은경상수익 (current income) 및자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계발행인의투자적격등급이하의하이일드채권에투자합니다. 이하위펀드는중국의적격시장에상장되거나매매되는역내중국채권에순자산을직접투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는펀드의기준통화이외의통화로발행된채권에투자할수있습니다. 이하위펀드는통화선도계약등을통하여환헤지를실시할수있습니다. 기준통화는보고목적으로사용되는통화로거래통화와다를수있습니다. 이하위펀드는한정된수의기업에집중적으로투자하므로포트폴리오의분산투자수준이상대적으로낮을수있습니다. 이하위펀드는정부, 기업및기타기관에서발행한채권에투자할수있습니다. 이하위펀드가주로투자하는채권에는이수반되며, 이러한채권은최저신용등급기준을충족하도록요구되지않습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 채권발행인이대여한자금을상환할수없거나이자를지급하지못할위험이있습니다. 이러한위험을완화시키고자하는당사의노력에도불구하고, 투자대상의발행인이이후채무를불이행할경우펀드는금융손실위험에노출될수있습니다. 펀드가투자한대상의발행인이일정기간또는무기한으로이자지급을중단하는경우에도손실이실현될수있습니다. 이자율이상승하면채권가치가하락하는등채권가격과이자율은반비례관계입니다. 이자율이상승하면귀하의투자자산가치가하락할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 5 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부 - 88 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 - 89 - 여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25%* 환매수수료 - * 채권형펀드의경우 2017.1.3 일부로클래스 A 에부과하는선취판매수수료가최고 3.5% 로인하됨 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD 1.71% 성과보수 : 해당없음 * 2017.1.3 일부로비슷한범주에속하는채권에투자하는하위펀드들에대해수수료 ( 연간자산운용보수, 총보수비용, 등 ) 를비슷한수준으로통일하고자클래스 A 및 I 주식의가격을단순화합니다. 이에따라일부채권형펀드와혼합형펀드의클래스 A 및 I 주식에대해총보수비용이인하됩니다. 여러현금형펀드의수수료도변경됩니다. 그러나일부채권형펀드, 현금형펀드, 혼합형펀드의수수료는인하되지않거나상승하는경우도있습니다. 자세한변동사항은정식투자설명서의제 5 부 7.2 집합투자기구에부과되는보수및비용 을참고하시기바랍니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2012 년 3 월 5 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2012 년 3 월 5 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다.
룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 5 월 9 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 90 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌기간산업펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를재생자원산업및천연자원산업과관련된소재, 장비, 상품또는서비스를연구, 개발, 제조, 유통, 공급하거나판매하는전세계기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 91 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-EUR 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-EUR 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.97%
선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 이하위펀드는 2000 년 9 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 2000 년 9 월 1 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 92 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 다만, 일부클래스의경우그보다위험등급이높거나낮을수있는바, 이하위펀드의 A-USD 및 A-ACC-USD 클래스의경우실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였음을유의하시기바랍니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌부동산증권펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를부동산업기업및부동산관련투자기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 및 A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 93 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당하며, A-USD 및 A-ACC-USD 클래스의경우 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-USD A-ACC-USD A-ACC-EUR 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.94% A-ACC-USD 1.94% A-ACC-EUR 1.94% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 2005 년 12 월 5 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 2005 년 12 월 5 일 A-ACC-USD: 2005 년 12 월 5 일 A-ACC-EUR: 2005 년 12 월 5 일 과거성과는 USD/EUR 기준으로산정되었습니다. A-ACC-EUR 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 - 94 -
국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 4 월 25 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 95 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌테크놀로지펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를제품, 공정또는서비스부문의기술발전및향상에기여하거나이로인해현격한혜택을누리는전세계기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-USD 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은해당주식클래스별로누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-USD / A-ACC-USD (Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 주 4) 이하위펀드는실제수익률변동성을감안하여위험등급을분류하고있습니다. 다만, A-ACC-USD (hedged) 클래스의경우위험등급산정기준일현재설정된지 3 년이경과하지아니하였음을유의하시기바랍니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 - 96 -
국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-USD A-ACC-USD (Hedged) 클래스 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.92% A-ACC-USD 1.92% A-ACC-USD (Hedged) 1.98% 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스는신규로설정되었으므로총보수및비용은예상치를기재하였으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1999 년 9 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1999 년 9 월 1 일 A-ACC-USD: 2014 년 4 월 9 일 A-ACC-USD (Hedged): 2015 년 6 월 3 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 투자자들에게과거성과에대한유용한지표를제공하기에충분한데이터가존재하지않습니다. A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장 - 97 -
과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다 - 98 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌통신주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계통신서비스또는장비를개발, 제조또는판매하는기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 99 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.94%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-EUR 1.94% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1999 년 9 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1999 년 9 월 1 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 100 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 101 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 대중국펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를홍콩, 중국및대만증권거래소에고시되는기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 102 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.96% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 103 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 104 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 이베리아펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를스페인및포르투갈기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 105 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-EUR A-ACC-EUR 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR 1.93%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-EUR 1.93% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-EUR: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 106 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 107 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 인디아포커스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를인도증시에상장된인도기업및인도내에서활동의상당부분을영위하는비인도기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 108 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. - 109 - 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.97% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 2004 년 8 월 23 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다.. A-USD: 2004 년 8 월 23 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다.
본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 110 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 인도네시아펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를인도네시아기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 111 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. - 112 - 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 2.00% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1994 년 12 월 5 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1994 년 12 월 5 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 2월 5일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 113 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 글로벌주식인컴펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계의수익 (income) 창출이가능한기업들의주식에투자합니다. 자본성장의잠재성뿐만아니라매력적인배당수익을고려하여투자대상자산을선정합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. I-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매할수있습니다. I-ACC-USD 클래스는오로지기관투자자들만매입할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 114 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 I-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. I-ACC-USD 선취판매수수료 1.00%* 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) I-ACC-USD 0.94%
환매수수료 1.00%* * 2017.1.3 일부로선취판매수수료및환매수수료폐지됨. 성과보수 : 해당없음 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 I-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 이하위펀드는 2013 년 11 월 18 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. I-ACC-USD: 2013 년 11 월 18 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 115 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 국제펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를주요시장과상대적으로규모가작은신흥시장을포함하여전세계시장의기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매를할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 116 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-USD A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.91%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-USD 1.90% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1991 년 12 월 31 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1991 년 12 월 31 일 A-ACC-USD: 2006 년 7 월 3 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 117 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 4월 25일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 118 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 이탈리아펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를이탈리아기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. * 2017 년 4 월 17 일또는이사회가정하는다른일자로이하위펀드의투자목적은다음과같이변경됩니다 : 이탈리아주식형증권에우선적으로투자함으로써장기적인자본성장을달성하고자함. 펀드는자산의최소 70% 를이탈리아에소재한회사또는이탈리아에고정사업장을둔또다른유럽연합 (EU) 혹은유럽경제지역 (EEA) 회원국소재회사들로서부동산사업을영위하지않는회사들이발행한주식에투자함. 이들주식의최소 30%( 펀드자산의 21% 에해당 ) 는 FTSE MIB 지수또는이에상응하는지수에포함되지않은회사들이발행한것이어야함. 펀드는자산의 10% 이상을동일회사또는동일한그룹에속한회사들이발행하거나체결한금융상품또는현금예금에투자할수없음. 펀드는이탈리아와의적정한정보교환을허용하는국가들에소재하지않는회사들이발행한금융상품에투자할수없음. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로낮은수익 A-EUR / A-ACC-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 119 -
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR A-ACC-EUR A-EUR 1.91% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-EUR 1.91% 환매수수료 - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-EUR 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-EUR: 2013 년 5 월 7 일 과거성과는 EUR 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. - 120 -
FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 121 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 일본펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를일본기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-JPY 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 122 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-JPY / A-ACC-USD (Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-JPY A-ACC-USD (Hedged) 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-JPY 1.94%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-USD (Hedged) 1.98% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-JPY 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD (Hedged) 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-JPY: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 JPY/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 123 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 124 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 재팬어드밴티지펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를일본의지방증권거래소와동경장외시장 (OTC) 을포함하여일본증권거래소에상장되어있는일본기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는피델리티가저평가되어있다고판단하는기업의주식에주로투자할것입니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-ACC-JPY 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-JPY 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매를할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-JPY / A-ACC-JPY / A-ACC-USD (Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) - 125 -
A-JPY A-ACC-JPY A-ACC-USD (Hedged) 선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-JPY 1.92% A-ACC-JPY 1.92% A-ACC-USD (Hedged) 1.97% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-JPY 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-JPY 이하위펀드는 2003 년 1 월 30 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-JPY: 2003 년 1 월 30 일 A-ACC-JPY: 2009 년 9 월 18 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 JPY/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손 - 126 -
익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 127 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 일본소형주펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를일본의지방증권거래소와동경장외시장 (OTC) 에상장되어있는기업을포함하여일본에소재한소형, 신흥기업주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-JPY 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-JPY / A-ACC-USD (Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 - 128 -
A-JPY A-ACC-USD (Hedged) (Ongoing Charges) 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-JPY 1.95% 환매수수료 - - A-ACC-USD (Hedged) 2.00% 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 성과보수 : 해당없음 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-JPY 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD (Hedged) 이하위펀드는 1991 년 12 월 6 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-JPY: 1991 년 12 월 6 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 JPY/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래 - 129 -
스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 130 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 라틴아메리카펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를라틴아메리카기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 131 -
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.96% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는 1994 년 5 월 9 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1994 년 5 월 9 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 132 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 133 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 말레이시아펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를말레이시아기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매를할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 134 -
투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.99% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. - 135 -
이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 136 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 노르딕펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를핀란드, 노르웨이, 덴마크, 스웨덴의증권거래소에고시되어있는기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-SEK 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-SEK 및 A-ACC-USD (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매를할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 137 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-SEK / A-ACC-SEK / A-ACC-USD (Hedged) 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-USD A-SEK A-ACC-SEK (Hedged) 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-SEK 1.96%
선취판매수수료 5.25% 5.25% 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. A-ACC-SEK 1.96% A-ACC-USD (Hedged) 2.01% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-SEK 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-SEK 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-SEK: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-SEK: 2006 년 9 월 25 일 A-ACC-USD (Hedged): 2014 년 1 월 10 일 과거성과는 SEK/USD 기준으로산정되었습니다. A-ACC-USD (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. - 138 -
안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 139 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 태평양펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를아시아태평양지역기업의주식에투자합니다. 아시아태평양지역국가들로는일본, 호주, 중국, 홍콩, 인도, 인도네시아, 한국, 말레이시아, 뉴질랜드, 필리핀, 싱가포르, 대만및태국을포함하나이에한정되지아니합니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 140 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. - 141 - 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.93% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1994 년 1 월 10 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1994 년 1 월 10 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 29 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 142 -
투자위험등급 : 3 등급 [ 다소 ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 싱가폴펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를싱가폴증권거래소에고시되어있는기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 143 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 3 등급 ( 다소 ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 2.01%
선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 144 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아시아포커스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를일본을제외한아시아국가의증권거래소에고시되어있는기업의주식에우선적으로투자합니다. 이하위펀드는순자산을중국 A 및 B 주식에직접적으로투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매를할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로낮은수익 A-USD / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. - 145 -
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD A-ACC-USD A-USD 1.94% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-USD 1.94% 환매수수료 - - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 A-ACC-USD: 2006 년 9 월 25 일 A-ACC-USD 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL - 146 -
인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 3 월 23 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 147 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 스위스펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를스위스기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-CHF 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-CHF 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드의매영업일에매입및환매를할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 148 - 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-CHF / A-ACC-CHF 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-CHF A-ACC-CHF 선취판매수수료 5.25% 5.25% 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-CHF 1.93% A-ACC-CHF 1.93%
환매수수료 - - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-CHF 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-CHF 이하위펀드는 1995 년 2 월 13 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-CHF: 1995 년 2 월 13 일 A-ACC-CHF: 2006 년 9 월 25 일 과거성과는 CHF 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 149 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016년 2월 5일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 150 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 대만펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를대만기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 151 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 2.04% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1997 년 3 월 24 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1997 년 3 월 24 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 152 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 153 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 태국펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를태국증권거래소에고시되어있는기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 154 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-USD 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다.
펀드수수료 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-USD 선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-USD 1.97% 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-USD 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-USD: 1990 년 10 월 1 일 과거성과는 USD 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자 - 155 -
설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 156 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 영국펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를영국기업의주식에투자합니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-GBP 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 - 157 - 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 A-GBP 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임 2 를참고하시기바랍니다. A-GBP 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-GBP 1.94%
선취판매수수료 5.25% 환매수수료 - 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 성과보수 : 해당없음 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-GBP 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. 이하위펀드는 1990 년 10 월 1 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-GBP: 1990 년 10 월 1 일 과거성과는 GBP 기준으로산정되었습니다. 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 158 -
투자위험등급 : 2 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 2 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 월드펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는장기적인자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드의수익 (income) 수준은낮을것으로예상됩니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를전세계기업의주식형증권에투자합니다. 집합투자업자는기업선별에있어지역, 산업또는규모의제한을받지아니합니다. 매력적인투자기회가능성이있는주식형증권이주로선별될것입니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-EUR 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-ACC-USD/A-EUR 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 2 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 주 4) 이하위펀드는실제수익률변동성을감안하여위험등급을분류하고있습니다. 다만, A-ACC-USD 클래스의경우위험등급산정기준일현재설정된지 3 년이경과하지아니하였음을유의하시기바랍니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 - 159 -
국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-EUR A-ACC-USD A-EUR 1.92% 선취판매수수료 5.25% 5.25% A-ACC-USD 1.92% 환매수수료 - 성과보수 : 해당없음본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-EUR 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 1996 년 9 월 6 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-EUR: 1996 년 9 월 6 일 A-ACC-USD: 2014 년 7 월 17 일 과거성과는 EUR/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. - 160 -
본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 5 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 161 -
투자위험등급 : 5 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 5 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 아시아하이일드펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는높은경상수익 (current income) 및자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를아시아지역에서주요사업활동을영위하는발행인의투자적격등급이하의고수익채권또는아시아지역에서주요사업활동을영위하는투자적격등급이하의발행인들의고수익채권에투자합니다. 이하위펀드는중국의적격시장에상장되거나매매되는역내중국채권에순자산을직접투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는펀드의기준통화이외의통화로발행된채권에투자할수있습니다. 이하위펀드는통화선도계약등을통하여환헤지를실시할수있습니다. 기준통화는보고목적으로사용되는통화로거래통화와다를수있습니다. 이하위펀드는정부, 기업및기타기관에서발행한채권에투자할수있습니다. 이하위펀드가주로투자하는채권에는이수반되며, 이러한채권은최저신용등급기준을충족하도록요구되지않습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-RMB (Hedged) 클래스의경우불리한환율변동으로부터거래통화이외의통화로보유하는종목의손실위험을상당수준축소하기위하여환헤지를실시합니다. 환헤지로인해향후환차익역시제한될수있습니다. A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. A-MINCOME(G)-USD 클래스의경우, 통상투자자에게총투자이익에서수익 (income) 을지급합니다. 이경우펀드는주당배당지급을합리적인수준에서안정적으로유지하고자합니다. 배당금은고정된것이아니며경제및기타상황에따라, 또는장기적으로펀드자본에긍정적혹은부정적영향을미치지않으면서안정적으로배당금을지급할수있을지여부에따라유동적일것입니다. 경우에따라자본에서수익 (income) 을지급하게될수있습니다. A-RMB (Hedged) 클래스의경우, 수익 (income) 은추가주식으로재투자또는투자자의요청이있는경우투자자에게지급됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 위험등급및수익특징 일반적으로낮은수익 일반적으로높은수익 A-ACC-USD / A-MINCOME(G)-USD / A-RMB (Hedged) 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 채권발행인이대여한자금을상환할수없거나이자를지급하지못할위험이있습니다. 이러한위험을완화시키고자하는당사의노력에도불구하고, 투자대상의발행인이이후채무를불이행할경우펀드는금융손실위험에노출될수있습니다. 펀드가투자한대상의발행인이일정기간또는무기한으로이자지급을중단하는경우에도손실이실현될수있습니다. 이자율이상승하면채권가치가하락하는등채권가격과이자율은반비례관계입니다. 이자율이상승하면귀하의투자자산가치가하락할수있습니다. 유동성은투자자산의현금화가얼마나용이한가에대한척도입니다. 특정시장상황하에서는자산을매각하는것이보다어려울수있습니다. 이머징마켓은변동성이보다높을수있고증권을매도하거나거래하기가보다어려울수있습니다. 이머징마켓보다발전된국가에비하여감독이나규제가덜할수있으며명확하게정립된절차가적을수있습니다. 이머징마켓은정치적불안정성에민감할수있고, 결과적으로변동성과불확실성이높을수있어펀드는손실위험에노출되게됩니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 5 등급 ( ) 에해당합니다 주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식 - 162 -
매입 / 환매 / 전환절차 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은붙임2를참고하시기바랍니다. A- A-RMB A-ACC-USD MINCOME(G) (Hedged) -USD 선취판매수수료 5.25%* 5.25%* 5.25%* 환매수수료 - - - * 채권형펀드의경우 2017.1.3일부로클래스 A에부과하는선취판매 수수료가최고 3.5% 로인하됨 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 집합투자기구에부과되는보수및비용 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-USD 1.40% A-MINCOME(G)-USD 1.40% A-RMB (Hedged) 1.41% 성과보수 : 해당없음 * 2017.1.3 일부로비슷한범주에속하는채권에투자하는하위펀드들에대해수수료 ( 연간자산운용보수, 총보수비용, 등 ) 를비슷한수준으로통일하고자클래스 A 및 I 주식의가격을단순화합니다. 이에따라일부채권형펀드와혼합형펀드의클래스 A 및 I 주식에대해총보수비용이인하됩니다. 여러현금형펀드의수수료도변경됩니다. 그러나일부채권형펀드, 현금형펀드, 혼합형펀드의수수료는인하되지않거나상승하는경우도있습니다. 자세한변동사항은정식투자설명서의제 5 부 7.2 집합투자기구에부과되는보수및비용 을참고하시기바랍니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-USD 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-MINCOME(G)-USD 이하위펀드는 2007 년 4 월 2 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-USD: 2007 년 4 월 2 일 A-MINCOME(G)-USD: 2013 년 6 월 18 일 A-RMB (Hedged): 2012 년 10 월 16 일 과거성과는 USD/CNY 기준으로산정되었습니다. - 163 -
A-RMB (Hedged) 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이, 판매회사, 온라인상에서언제든무료로열람하실수있습니다. 주당기준가격은피델리티펀드 ( 투자신탁 (UCITS) ) 의등록된사무소에서조회하실수있고온라인 www.fidelityinternational.com/documents 상에서다른정보와함께열람하실수있습니다. 국내의경우각하위펀드주식의순자산가치는국내판매대행회사의영업장또는홈페이지를통하여공시됩니다. 룩셈부르크조세법은투자자의세무상지위에영향을끼칠수있습니다. 보다자세한사항은조세전문가와상의하시기바랍니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는본간이투자설명서에기재된내용중오해의소지가있거나부정확한정보, 투자신탁 (UCITS) 의투자설명서의해당부분과일치하지아니하는부분이있을경우에한하여그에대한책임을질수있습니다. 본간이투자설명서에는투자신탁 (UCITS) 의하위펀드와각주식클래스에대한내용이포함되어있습니다. 투자설명서및재무보고서는투자신탁 (UCITS) 전체에대하여작성됩니다. 관련법령에따라투자신탁 (UCITS) 의각하위펀드의자산과부채는구별되어있으며, 하위펀드의자산은다른하위펀드의부채상환에사용되지않습니다. 이하위펀드는여러클래스로구성되어있습니다. 자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 투자자는자신이투자한클래스에서이하위펀드또는다른하위펀드내의동일클래스또는경우에따라다른종류의클래스로전환할권리가있습니다. 경우에따라, 선취판매수수료전액이부과될수도있습니다. 전환에대한자세한사항은투자설명서를참조하시기바랍니다. 이하위펀드는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이는룩셈부르크에서승인되었고. 감독기관은 Commission de Surveillance du Secteur Financier 입니다. 본간이투자설명서는 2016 년 2 월 29 일자핵심투자자정보 (Key Investor Information) 를기반으로작성되었습니다. - 164 -
투자위험등급 : 5 등급 [ ] 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통위험 매우 이간이투자설명서는피델리티펀드의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 외국집합투자업자는이하위펀드의실제수익률변동성을감안하여 5 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 간이투자설명서 ( 작성기준일 : 2017.12.15) 본간이투자설명서는본펀드에대한핵심투자자정보를제공하고있으나, 룩셈부르크법률상으로는마케팅자료에해당하지아니합니다. 본간이투자설명서에포함된정보는본펀드투자의특성및투자위험에대한투자자들의이해를돕기위한것이며룩셈부르크법률상요구되는자료입니다. 따라서충분히검토하신후에투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 - 위안화채권펀드 피델리티펀드의하위펀드 외국집합투자업자 ( 외국관리회사 ): FIL 인베스트먼트매니지먼트 ( 룩셈부르크 ) 에스에이외국하위집합투자업자 ( 집합투자업자 ): FIL 펀드매니지먼트리미티드 투자목적및투자방침 이하위펀드는수익 (income) 과자본성장을제공하는것을목적으로합니다. 이하위펀드는위안화표시채권, 단기금융상품, 현금및 / 또는현금등가물에투자합니다. 이하위펀드는투자자산의최소 70% 를위안화표시투자등급채권, 주된사업활동이아시아태평양지역에서이루어지는발행인들의투자등급채권, 투자등급발행인의위안화표시채권, 또는주된사업활동이아시아태평양지역에서이루어지는투자등급발행인들의채권에직간접적으로투자합니다. 위안화에대한통화익스포저를유지하고자기타통화표시채권에대해환헤지전략을취할수있습니다. 중국의거래소나중국본토은행간 (interbank) 채권시장에서상장되거나매매되는역내중국채권에순자산을직접투자할수있습니다. 이하위펀드는주요투자지역, 업종, 산업혹은자산군이외의투자대상에도투자할수있습니다. 이하위펀드는정부, 기업및기타기관에서발행한채권에투자할수있습니다. 이하위펀드는위험특징에부합하는수준에서위험및비용을축소하거나추가자본이득또는수익 (income) 을창출하기위해파생상품을활용할수있습니다. 이하위펀드는투자목적과투자방침내에서투자자산을자유롭게선택할수있습니다. A-ACC-RMB 및 A-ACC-USD 클래스의경우, 수익 (income) 은누적되어기준가격에반영됩니다. 일반적으로투자자는이하위펀드를해당영업일에매입및환매할수있습니다. 이하위펀드는예상투자기간이 5 년이내인투자자에게는적합하지아니할수있습니다. 이하위펀드는장기투자를목적으로하는투자자에게적합합니다. 매입 / 환매 / 전환절차 위험등급및수익특징 국내에서적용되는매입, 환매, 전환절차는붙임 1 을참고하시기바랍니다. 펀드수수료 일반적으로낮은수익 A-ACC-RMB / A-ACC-USD 일반적으로높은수익 1 2 3 4 5 6 7 위험분류는과거성과데이터를활용하여산정되었습니다. 위험분류는펀드의향후위험도를나타내는신뢰성있는지표가아닐수있으며보장되지아니하고향후에변경될수있습니다. 가장등급이 무위험 을의미하는것은아닙니다. 위험등급및수익특징 (risk and reward profile) 은주식클래스의순자산가치의과거변동성수준에따라분류됩니다. 이러한분류기준에따라과거변동성수준이 1-2 는낮음, 3-5 는중간, 6-7 은높음을나타냅니다. 귀하의투자자산의가치는하락또는상승할수있으며투자원금보다낮게회수하실수도있습니다. 환율변동은귀하의투자수익에불리한영향을미칠수있습니다. 이러한영향을최소화하고자환헤지를활용할수있으나항상성공적일것이라는보장은없습니다. 금융파생상품의활용으로인해하위펀드의소득또는손실이증가할수있습니다. 주 1) 한국의위험등급분류에따르면, 이하위펀드는 5 등급 ( ) 에해당합니다주 2) 핵심투자자정보문서 (Key Investor Information Document) 상위험등급은주식클래스별로산정됨에따라기준통화등의차이로하위펀드의각주식클래스마다위험등급이다를수있음을유의하시기바랍니다. 주 3) 한국의위험등급분류기준에따라실제수익률변동성을감안하여위험등급이분류되는경우, 하위펀드내복수의클래스별로상이한등급이부여될수있으며, 이경우가장등급을해당하위펀드의위험등급으로정하고있습니다. 주 4) 이하위펀드는실제수익률변동성을감안하여위험등급을분류하고있습니다. 다만, A-ACC-USD 클래스의경우위험등급산정기준일현재설정된지 3 년이경과하지아니하였음을유의하시기바랍니다. 투자자들이부담하는수수료는마케팅과판매비용을포함하여이하위펀드의운영에필요한비용으로사용됩니다. 이러한수수료로인하여잠재적투자수익이감소할수있습니다. 투자자에게직접부과되는수수료 집합투자기구에부과되는보수및비용 - 165 -
국내투자자에게직접부과되는수수료에대한자세한내용은 붙임2를참고하시기바랍니다. A-ACC-RMB A-ACC-USD 선취판매수수료 5.25%* 5.25%* 환매수수료 - * 채권형펀드의경우 2017.1.3일부로클래스 A에부과하는선취판매 수수료가최고 3.5% 로인하됨 본수수료는투자자의투자원금에서공제되거나투자후수익 금에서공제될수있는최대금액을의미합니다. 클래스 연간총보수ㆍ비용 (Ongoing Charges) A-ACC-RMB 1.19% A-ACC-USD 1.19% 성과보수 : 해당없음 * 2017.1.3 일부로비슷한범주에속하는채권에투자하는하위펀드들에대해수수료 ( 연간자산운용보수, 총보수비용, 등 ) 를비슷한수준으로통일하고자클래스 A 및 I 주식의가격을단순화합니다. 이에따라일부채권형펀드와혼합형펀드의클래스 A 및 I 주식에대해총보수비용이인하됩니다. 여러현금형펀드의수수료도변경됩니다. 그러나일부채권형펀드, 현금형펀드, 혼합형펀드의수수료는인하되지않거나상승하는경우도있습니다. 자세한변동사항은정식투자설명서의제 5 부 7.2 집합투자기구에부과되는보수및비용 을참고하시기바랍니다. 상기선취판매수수료및환매수수료는최대수치로, 경우에따라투자자는더적은수수료를지불할수도있습니다. 자세한내용은재무상담사또는판매회사와상의하시기바랍니다. 하위펀드에부과되는총보수및비용은 2015 년 4 월 30 일자로종료되는회계연도에발생한비용을근거로계산되었으며매년변동될수있습니다. 동보수및비용에는다음의항목이제외되어있습니다. 성과보수 ( 적용대상일경우 ) 포트폴리오거래비용. 단, 본하위펀드가다른집합투자기구의수익증권을매입또는환매할경우발생하는선취판매 / 환매수수료제외수수료에관한자세한내용은가장최근일자투자설명서의수수료항목을참조하시기바랍니다. 과거성과 A-ACC-RMB 과거성과가반드시미래성과를나타내는것은아닙니다. 기재된과거성과 ( 있는경우 ) 는선취판매 / 환매수수료를제외한모든보수및비용을반영한것입니다. A-ACC-USD 이하위펀드는 2011 년 12 월 8 일에설정되었으며각클래스별설정일은아래와같습니다. A-ACC-RMB: 2011 년 12 월 8 일 A-ACC-USD: 2014 년 5 월 7 일 과거성과는 CNY/USD 기준으로산정되었습니다. 필요한경우하위펀드의투자목적의변경등하위펀드설정기간동안하위펀드성과에영향을줄수있는사건은 '*' 로표시가되어있습니다. 이에대한자세한내용은웹사이트를참조하시기바랍니다. 필요한경우투자목적항목에벤치마크가명시되어있으며과거벤치마크에대한정보는연차보고서를참조하시기바랍니다. 조세 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은지방소득세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 안내사항 보관회사는 Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 입니다. 보다자세한정보는투자설명서및최신재무보고서를참조하시기바랍니다. 영어및주요언어로작성된해당보고서는 FIL - 166 -