토마토패스 변액보험판매관리사
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- 은탁 빙
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1 < 비매품 > 금융자산투자설계 (1) 금융상품의이해 2 본자료는토마토패스강의를위해서제작되었으며, 사전승인없는복제및재배포를금지 합니다.
2 기타금융상품 1) 주택청약관련금융상품 : 주택청약예금 / 주택청약부금 / 주택청약저축 / 주택청약종합저축 현재주택청약종합저축을제외한나머지입주자저축은신규가입중지됨 ( 주택청약상품은전금융기관에걸쳐 1인 1계좌만가입가능 ) 가. 주택청약종합저축 나. 주택청약예금 / 주택청약부금 / 주택청약저축
3 2) 채권상품 후순위채권 * 개념 : 채권발행회사가다른채무 ( 선순위채권 ) 를우선변제하고잔여재산이있는경우에당해채무를후순위로상환하기로약정되어있는채권 * 특징 : - 일반사채보다후순위로변제 But, 채권에속해우선주나보통주보다우선변제순위확보 - BIS비율산정시자기자본에포함 은행의재무비율개선 필요시일반채권이나정기예금보다는다소높은금리발행하여자금조달 - 장기자금을운용하기에적합 ( 단, 예금자보호법적용받지않음 ) 2) 채권상품 산업금융채권 * 개념 : [ 한국산업은행법 ] 에의하여국가주요기간산업의재원조달을목적으로발행하는채권. 일명 산금채 * 특징 : 예금자보호법적용안됨. 중도상환이불가능
4 2) 채권상품 중소기업금융채권 * 개념 : [ 중소기업은행법 ] 에의하여발행하는채권. 일명 중금채 - 중소기업이안정적인중장기자금을확보하여중소기업의자금수요에능동적으로대처하기위해중소기업에대한투자와중장기대출재원조달목적 * 구분 - 발행방법에따라실물채 ( 무기명식 ) OR 등록채 ( 기명식 ) - 이자지급방법에따라할인채 / 복리채 / 이표채 실물채 할인채 / 복리채 등록채 할인채 / 복리채 / 이표채 3) 골드뱅킹 * 개념및특징 - 금실물에투자하는골드뱅킹 실물거래에따른부가가치세문제발생 - 금실물은보유하지않으면서금가격에투자하는골드뱅킹 부가가치세문제는발생하지않으나매매차익에대한배당소득세부과 4) 개인종합자산관리계좌 (ISA) * 개념 : 하나의통장 ( 계좌 ) 안에서펀드, ELS, 예금, 적금등다양한금융상품으로포트폴리오를구성하여운용한후, 운용기간중발생한손익을통산하여순소득중일정한도까지과세특례 ( 비과세및분리과세 ) 혜택을부여하는종합자산관리형상품 * 운용방법에따른구분 - 신탁형 : 투자자가직접종목이나수량을지정하여운용지시하는형태 - 일임형 : 투자자에게투자일임을받아전문운용인력이자산을직접운용하고그결과를투자자에게귀속시키는형태
5 * 특징 : - 가입대상 : 직전연도근로소득또는사업소득이있는자 or 농어민 ( 단, 신규취업자중당해연도소득이있는경우에는가입이가능하며, 직전연도금융소득종합과세대상자는제외 ) - 의무납입기간 : 최소 5년 ( 단, 총급여 5,000만원이하근로자또는종합소득 3,500 만원이하사업자및청년근로자는 3년 ) - 연간납입한도 : 연간 2,000만원 ( 최대 1억원까지 ) - 세제혜택 : 통산하여순소득 200만원까지비과세하며, 초과분은 9.9% 분리과세 ( 단, 총급여 5,000만원이하근로자또는종합소득 3,500만원이하사업자는 250만원까지비과세 ) - 적용기한 : 까지가입이가능 집합투자상품제 1절 : 자본시장법과투자자보호제도의이해제 2절 : 일반적인집합투자기구제 3절 : 특수한형태의집합투자기구제 4절 : 구조화상품 [ 자본시장법 ] 과투자자보호제도의이해 1. 자본시장법의특징 1. 금융기관별규율체계에서금융기능별규율체계로의전환 경제적실질에따라동일한금융기능 ( 업무 + 투자자 + 금융상품 ) 은동일하게규율 2. 금융상품의포괄주의도입 금융투자상품의정의 : 투자성이있는모든금융상품 3. 금융투자업상호간의겸영허용 6개금융투자업상호간겸영허용 4. 투자자보호제도의강화 일반투자자와전문투자자구분 일반투자자보호대폭강화 ( 적합성의원칙, 적정성의원칙 )
6 2. 집합투자및집합투자기구의이해 1. 집합투자의정의및특징가. 공동투자및전문가에의한대행투자나. 실적배당의원칙 투자펀드의운용에따른수익 / 손실이모두투자자에게귀속다. 분산투자와운용의독립성라. 자산보관및관리의안전성 수탁회사 ( 보관 / 관리 ) 2. 집합투자기구의법적형태 투자신탁 / 투자 ( 주식 ) 회사 / 투자유한회사 / 투자합자회사, ( 투자유한책임회사 ) 투자합자조합 / 투자익명조합 3. 집합투자기구별투자대상자산의종류 1. 집합투자기구별투자대상자산의구분 단기금융집합투자기구 (MMF) 를제외한모든집합투자기구는증권, 파생상품, 부동산, 실물자산, 특별자산등에투자가능 ( 주요투자자산 50% 초과 ) MMF는증권 ( 채권, 단기금융상품 ) 에만투자가능 4. 증권과파생상품의정의및종류 1. 증권 원금의손실가능성이있는상품 : 채무증권 / 지분증권 / 수익증권 / 증권예탁증권 / 투자계약증권 / 파생결합증권 2. 파생상품 선물 ( 선도거래 ): 금전등을장래의특정시점에인도할것을약정하는계약 옵션 (Option): 금전등을수수하는거래를성립권리를부여하는것을약정하는계약 스왑 (Swap): 금전등을교환할것을약정하는계약
7 5. 투자자보호제도및영업실무 1. 투자설명서의교부및설명의무 서명에의하여수령거부를요청한경우제외하고반드시교부의무 투자설명사항 - 내용 / 위험 / 구조와성격 / 수수료 / 조기상환조건 / 계약의해지사항등 2. 적합성의원칙 투자자의정보파악 / 특성에적합한투자권유 / 적합하지않다면권유 NO! 고객바로알기 (Know Your Customer rule) 3. 적정성의원칙 파생상품등과관련한판매에있어서의특칙개념 일반투자자에게적정하지않다고판단될경우위험고지 ( 서명 / 기명날인 / 녹취등확인 ) 4. 부당권유행위의금지 거짓정보 / 단정적판단이나불확실한정보전달 / 투자권유요청없이진행 거부고객에대한지속권유 / 금전대여나그중개를요청받지않고이를조건으로권유 5. 투자권유와관련한영업실무가. 기준가격 집합투자기구의 1좌당순자산가치 ( 매매, 설정, 해지시금액산정기준 ) 나. 판매보수 용역및서비스의대가 ( 집합투자재산연평균가액의 1% 한도 ) 다. 판매수수료 판매의대가로투자자로부터직접받는금전 ( 납입금 OR 환매금의 2% 한도 ) 라. 펀드의매입및환매가격과장마감후거래 (Late Trading) 의규제 - 미래가격적용원칙 (Forwarding Pricing)
8 < 펀드신규 ( 추가 ) 매입시기준가격적용 > * 펀드환매시기준가격적용은기본서참고 6. 집합투자상품의분류가. 법적설립형태에따른분류 - 투자신탁형, 투자회사형, 투자조합형나. 모집방식에따른분류 - 공모형 VS. 사모형 (49인이하 ) 다. 중도환매가능여부에따른분류 - 개방형 VS. 폐쇄형라. 추가설정가능여부에따른분류 - 추가형 VS. 단위형마. 펀드의근거법률에따른분류 내국펀드 VS. 외국펀드바. 저축방법에따른분류 임의식 VS. 목적식
9 일반적인집합투자기구 1. 증권집합투자기구 집합투자재산의 50% 초과하여증권에투자 1. 주식형펀드 :: 집합투자재산의 60% 이상을주식및주식관련파생상품에투자하는증권펀드가. 운용전략에따른분류 액티브 (Active) 형펀드 / 패시브 (Passive) 형펀드 나. 운용스타일에따른분류 가치주펀드 / 성장주펀드
10 2. 채권형펀드 집합투자재산의 60% 이상을채권및관련파생상품에투자하면서 / 주식을편입하지않는펀드 저위험저수익집합투자상품 자산배분운용전략에따른구분 - 소극적전략 VS. 중립적전략 VS. 적극적전략 운용채권종류에따라 : 국공채형 / 공사채형 / 회사채형 / 하이일드채권형 투자기간에따라 : 단기 / 중기 / 장기 3. 혼합형펀드 : 주식혼합형 / 채권혼합형 주식형과채권형상품의특징을모두지님 수익성 : 주식형펀드보다는낮고, 채권형펀드보다는높음 리스크 : 주식형펀드보다는낮고, 채권형펀드보다는높음 4. 파생상품펀드 - 자본시장법은파생상품집합투자기구를별도로분류하고있지않음 - 파생상품매매에따른위험평가액이집합투자재산의 10% 를초과하는펀드, 펀드재산의 50% 를초과하여파생결합증권에투자하는펀드가. 파생결합증권에투자하는파생상품펀드 : ELS 등나. 장내 / 외파생상품에투자하는파생상품펀드 2. 부동산집합투자기구 - 집합투자재산의 50% 초과하여부동산에투자 체계적위험 : 시장전체변동과관련된위험 ( 분산불가능한위험 ) 1. 경제위험 임대수요하락 2. 인구통계학적위험 3. 자본시장변동위험 금리하락 / 신용경색에따른자산가격하락 4. 유동성위험 : 시장의흐름 비체계적위험 : 해당부동산의고유한위험때문에발생하는위험 1. 금융위험 대출비율낮춰서감소가능 2. 물리적하자위험 3. 관리위험 전문기관에업무위탁가능
11 1. PF (Project Financing) 형부동산펀드 시행회사에토지매입대금 ( 시공비 ) 등을대출 - 이자받아배당 배당은 3~6개월단위 / 만기는 2~3년으로짧음 2. 임대수익형부동산펀드 (Buy&Lease형) 실물부동산매입 운용수익 임대사업통한안정적수입달성 배당은 3~6개월단위 / 장기투자고객에게적합 3. 경매 * 공매형부동산펀드 (Value형) 임대수익과가격상승차익추구 4. 직접개발형부동산펀드 (Development 형 ) 부동산펀드중가장투자위험이높음 5. 증권형부동산펀드 집합투자증권에투자하는형대 부동산투자회사 (REITs) 의주식에투자하는형태 부동산투자목적회사에서발행사발행지분증권에투자하는형태 3. 특별자산집합투자기구 - 집합투자재산의 50% 초과하여특별자산에투자 1. 특별자산의정의및종류 증권및부동산을제외하고경제적가치가있는모든자산 일반상품 / 항공기 * 미술품 / 보험금지급청구권등 2. 특별자산펀드의특징및유형 투자위험이나수익구조를이해하기쉽지않음 유동성이낮고, 투자기간이장기 실물자산 / 탄소배출권 / 선박투자형 / SOC 인프라펀드 4. 단기금융집합투자기구 MMF 펀드 1. MMF(Money Market Fund) 의특징 장부가평가 / 안전성강화 / 유동성강화 * 단기고수익을추구하면서예외적으로 [ 장부가평가 ] * 기준가격이안정적으로상승 * 다른펀드상품과달리수시입 / 출금이가능
12 2. MMF(Money Market Fund) 에서투자하는단기금융상품종류 남은만기가 6개월이내인양도성예금증서 남은만기가 5년이내인국채증권 남은만기가 1년이내인지방채증권 / 특수채증권 / 사채권등 법에서정한금융기관이발행 / 할인 / 매매 / 중개 / 인수또는보증하는남는기간이 1년이내인어음 단기대출 : 30일이내 만기가 6개월이내인금융기관에의예치 5. 혼합자산집합투자기구 - 집합투자재산을운용함에있어서증권 / 부동산 / 특별자산집합투자기구관련규정의제한을받지아니하는집합투자기구로어느한가지자산의비율이 50% 를초과하지않는펀드 - 모든자산에투자하면서시장상황에따라투자비율유연히조정가능
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WM Daily.. 유동완 )-, dwlab@nhqv.com / 문수현 )-, msh@nhqv.com 금융상품 Issue 년금융상품시장리뷰 () 위축후회복을시작한 ELS, DLS 글로벌증시및유가조정의영향으로지난해하반기부터상환액이급감하면서 ELS와 DLS 시장의위축이본격화되었다. 그리고올해초미국금리인상이슈와중국경기경착륙우려로인해위험자산의변동성이확대되면서이러한시장위축은지속되는양상을보이기시작하였다.
More information자본시장리뷰 또한 전분기대비 미수금(174.8%)과 미지급금(178.3%)이 대폭 증가하여 전분기대비 총 자산은 45.4조원(14.6%), 총부채는 45.1조원(16.7%) 증가 증권사 자금조달 및 운용 현황 (단위: 조원) 2014년 1/4 2015년 1/4 전년동기
III. 금융투자산업동향 1. 증권산업 2015년 1/4분기 증권사 자금 조달 운용 규모는 채권 보유와 파생결합상품 판매 증가에 따라 전년동기대비 높은 증가세 시현 동 분기 위탁매매 및 자기매매 부문의 수익 증대에 따라 높은 실적 개선과 더불어 2011년 이후 자기자본이익률(ROE) 최고 수준 기록 가. 자금조달 및 운용 현황 2015년 1/4분기 증권사의
More information자본시장 Weekly Opinion Savings and Investment Account) 5) 제도와는 달리 한국형 ISA제도는 가입을 위한 소득요건, 인출제한, 손익통산에 의한 세제혜택 등 우리나 라에서만 발견되는 독특한 방식으로 제도가 설 계되어 있다. 특히,
Opinion 자본시장 Weekly 한국형 ISA제도의 주요내용과 성공과제 연구위원 천창민 지난 8월 4일 한국형 ISA(Individual Savings Account)제도의 구체적 내용을 담은 금융위원회의 개인종합자산관리계좌(ISA) 제도 도입방안 이 발표되었다. 고령화 저성 장 저금리 시대에 새로운 재산형성 기회를 제공한다는 취지가 반영되어 있고, 한국형
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More information목 차 1. 펀드의개요 2. 운용경과및수익률현황 3. 자산현황 4. 투자운용전문인력현황 5. 비용현황 6. 투자자산매매내역 7. 공지사항 < 참고 펀드용어정리 >
LS 법인 MMF투자신탁 1호 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] [ 자산운용보고서 ] ( 운용기간 : 2012 년 03 월 17 일 2012 년 04 월 16 일 ) o 이상품은 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] 로서, [ 추가입금이가능한추가형펀드입니다.] o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (1
More information목차 Ⅰ 인사말 (고객님께 드리는 글) Ⅱ 운용보고 Ⅲ 상세정보 1. 집합투자기구의 개요 2. 운용경과 및 수익률 현황 3. 자산현황 4. 비용현황 5. 투자자산매매내역 [공지 사항]
투자신탁[주식] (운용기간 : 21.6.1 ~ 21.8.31) *자산운용보고서는 자본시장법에 의거 집합투자업자가 작성하며, 투자자가 가입한 상품의 지난 3개월 동안의 자산운용에 대한 결과를 요약하여 제공하는 보고서 입니다. 목차 Ⅰ 인사말 (고객님께 드리는 글) Ⅱ 운용보고 Ⅲ 상세정보 1. 집합투자기구의 개요 2. 운용경과 및 수익률 현황 3. 자산현황 4.
More information<B1E2BEF7C7FC49525020BFEEBFEBB0FCB8AEB0E8BEE0BCAD5F32303132303732352E687770>
개인형퇴직연금(기업형) 운용관리계약서 가입자 회 사 HMC투자증권 개인형퇴직연금(기업형) 운용관리계약서 (이하 "가입자"라 합니다)와 HMC투자증권 주식회사(퇴직연금사업자 등록번호 제09-010-58호. 이하 "회사"라 합니다)는 상시근로자 10인 미만을 사용하는 사용자(이하 "사용자"라 합니다)가 개별 근로자의 동의를 받거나 근로자의 요구에 의해 근로자퇴직급여보장법(이하
More information. 펀드의개요 기본정보 자본시장과금융투자업에관한법률 펀드명칭 투자위험등급 금융투자협회펀드코드 HDC 슈퍼도마뱀지수연계증권투자신탁 KHEb 호 (ELS 파생형 ) 등급 BN6 펀드의종류 주식파생형, 단위형, 일반형 최초설정일 운용기간 존속
주 자산운용보고서 HDC 슈퍼도마뱀지수연계증권투자신탁 KHEb 호 (ELS 파생형 ) ( 운용기간 : 7 년 6 월 7 일 ~ 7 년 9 월 6 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. HDC 자산운용
More information?????165 ( ISA??? )
제1조(약관의 적용) 1 이 약관은 고객(이하 위탁자 )과 주식회사 한국스탠다드차타드은행(이 하 수탁자 )간에 특정금전신탁계약을 체결하여 조세특례제한법 이 정 하는 개인종합자산관리계좌(신탁계좌)를 설정함에 있어 필요한 사항을 정함을 목적으로 한다. 2 이 약관은 신탁재산의 매매 거래 시 적용되는 금융상품별 약관과 함께 적용된다. 제2조(개인종합자산관리계좌)
More information목 차 < 공지사항> 1. 펀드의 개요 2. 운용경과 및 수익률 현황 3. 자산현황 4. 투자운용전문인력 현황 5. 비용현황 6. 투자자산매매내역 7. 공지사항 <참고 펀드용어정리>
알파에셋슈프림증권투자신탁1호[채권] [채권형 펀드] [ 자산운용보고서 ] (운용기간: 2014년 11월 11일 2015년 02월 10일) o o 이 상품은 [채권형 펀드] 로서, [추가 입금이 가능한 추가형이고, 다양한 판매보수의 종류를 선택할 수 있는 종류형 펀드입니다.] 자산운용보고서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 자산운용회사가 작성하며, 투자자가
More information3-2. 텔레콤 시장재편 전망
2014 세법 개정 案 주요 내용 요약 본 자료는 미래에셋증권이 제작한 것이며, 투자권유를 위한 광고물로 활용될 수 없고, 투자자에게 배포될 수 없습니다. 본 자료에 수록된 내용은 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 것이나 당사는 그 정확성이나 안전성을 보장할 수 없습니다. 따라서 어떠한 경우에도 본 자료는 고객의 투자 결과에 대한 법적 책임소재에 대한
More informationI. 모델포트폴리오 운용의 주체 1. 투자일임업자 한화투자증권 2. 운용전문인력 소속 직위 성명 주요학력 및 경력 상근여부 문책사실유무 차장 전주홍 한양대 졸 고객자산관리영업(7년), Wrap운용(5년) 본사담당 홍익대 졸 과장 김지환 부서 고객자산관리영업(3년), W
[일임형 ISA] 모델포트폴리오 설명서 투자위험등급 : 2 등급 [고위험] 한화투자증권은 투자대상 자산의 종류 및 위험도 등을 감안 하여 1 등급(초고위험)에서 5 등급(무위험)까지 투자위험등급을 5 단계로 분류하고 있습니다. 따라서, 이러한 분류기준에 따른 금융투자상품의 위험등급에 대해 충분히 검토하신 후 합리적인 투자판단을 하시기 바랍니다. 한화투자증권
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주 자산운용보고서 KTB 웰빙법인 MMF ( 운용기간 : 26 년 월 9 일 ~ 26 년 월 8 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한 상품의특정기간 ( 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. KTB 자산운용 ( 주 ) 서울시영등포구여의대로 66 KTB
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투자위험등급 : 1 등급 [ 매우 높은 위험 ] KTB 자산운용(주)는 투자대상 자산의 종류 및 위험도 등을 감안하여 1 등 급(매우 높은 위험)에서 5 등급(매우 낮은 위험)까지 투자위험등급을 5 단계 로 분류하고 있습니다. 따라서, 이러한 분류기준에 따른 투자신탁의 위험 등급에 대해 충분히 검토하신 후 합리적인 투자판단을 하시기 바랍니다. 간이투자설명서
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주 자산운용보고서 DB 지수연계리자드증권투자신탁 NHE9 호 [ELS 파생형 ] ( 운용기간 : 218 년 11 월 7 일 ~ 219 년 2 월 6 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거집합투자업자가작성하며, 투자자가. 가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다 DB
More information제 5 조 ( 무기명식예금의증서발급과권리행사 ) 무기명식예금은무기명으로예금증서를발급하며, 거래처는모든권리행사를이증서로 한다. 제6조 ( 무기명식예금증서의면책 ) 상호저축은행이무기명식예금증서의소지인에게지급 ( 이자포함 ) 한경우에는그소지인이무권리자이어서증서를분실 도난당한
거치식예금약관 제1조 ( 적용범위 ) 1거치식예금 ( 이하 이예금 이라한다 ) 이란예치기간을정하고거래를시작할때맡긴돈을만기에찾는예금을말한다. 2이약관에정하지아니한사항은예금거래기본약관의규정을적용한다. 3자유적립예금과표지어음의거래에는이약관을적용한다. 제2조 ( 지급시기 ) 이예금은약정한만기일이후거래처가청구할때지급한다. 다만, 거래처가부득이한사정으로청구할때는만기일전이라도지급할수있다.
More information1. 투자신탁 2. 증권형(주식파생형) 3. 개방형 4. 단위형 제4조(집합투자업자 및 신탁업자의 업무) 1 집합투자업자는 투자신탁의 설정 해지, 투자 신탁재산의 운용 운용지시업무를 수행한다. 2 신탁업자는 투자신탁재산의 보관 및 관리를 하는 자로서 집합투자업자의 투자
집합투자규약 유리 해피2Star 증권 투자신탁3호[ELS-파생형] 제1장 총칙 제1조(신탁계약의 목적) 이 신탁계약은 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 법 이라 한 다)이 정하는 바에 따라 투자신탁의 설정, 투자신탁재산의 운용 및 관리를 함에 있어 집 합투자업자인 유리자산운용 와 신탁업자인 농업협동조합중앙회가 수행하여야 할 업무 등 필요한 사항과 수익자의 권리
More information. 펀드의개요 기본정보 자본시장과금융투자업에관한법률 펀드명칭 투자위험등급 금융투자협회펀드코드 HDC 지수연계증권투자신탁 HE7 호 (ELS 파생형 ) 등급 BG373 펀드의종류 주식파생형, 단위형, 일반형 최초설정일 운용기간 존속기
자산운용보고서 HDC 지수연계증권투자신탁 HE7 호 (ELS 파생형 ) ( 운용기간 : 26 년 2 월 9 일 ~ 27 년 3 월 8 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. HDC 자산운용 ( 주
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제 2 편채권총론 제1장채권의목적 제2장채권의효력 제3장채권의양도와채무인수 제4장채권의소멸 제5장수인의채권자및채무자 문 1] 채권의목적에관한다음설명중가장옳지않은것은? - 1 - 정답 : 5 문 2] 이행지체에관한다음의설명중가장옳지않은것은? - 2 - 정답 : 4 문 3] 채무불이행으로인한손해배상청구에관한다음설명중옳은것을모두고른것은?
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주 자산운용보고서 DB 지수연계리자드증권투자신탁 SHE6 호 (USD)[ELS 파생형 ] ( 운용기간 : 218 년 1 월 31 일 ~ 219 년 1 월 3 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거집합투자업자가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는. 보고서입니다
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준법감시인심사필제 2016- 약관 -512 호 (2016.7.11.) 일임형개인종합자산관리계좌 (ISA) 약관 제정 2016. 7 제1조 ( 약관의적용 ) 1 이약관은고객과주식회사하나은행 ( 이하 회사 라한다 ) 간에 조세특례제한법 이정하는개인종합자산관리계좌를설정하기위하여 자본시장과금융투자업에관한법률시행령 ( 이하 자본시장법시행령 ) 에따른자산구성형개인종합자산관리계약을체결함에있어필요한사항을정함을목적으로한다.
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[ 간이투자설명서 ] ( 작성기준일 : 2018.04.30) IBK 럭셔리라이프스타일증권자투자신탁 [ 주식 ] ( 펀드코드 : 65435) 투자위험등급 3 등급 ( 다소높은위험 ) 1 2 3 4 5 6 매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험 이간이투자설명서는 IBK 럭셔리라이프스타일증권자투자신탁 [ 주식 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다.
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[ 연금펀드비교공시 ] 금융투자회사의영업및업무에관한규정제 4-72 조의 2 및동규정시행세칙제 24 조 2 에의거당사가운용하고있는연금집합투자기구의수익률및수수료율을다음과같이공시하고자합니다. 1) 연금집합투자기구수익률 ( 기준일 : 2019 년 3 월 31 일 ) 판매여설정액직전 3 년연간수익률 (%) 설정이후연평균적립률 (%) 펀드명설정일상품유형부 ( 억원 )
More information(단위 : %) 종류(Class)별 기준가격 현황 말 말 증감률 Class A Class C Class C-e 1,092.52 1,127.64 1,090.90 1,125.14 1,091.98 1,126.79 주) 기준가격이란 투자자가 집합투자을 입금(매입), 출금(환매
자산운용보고서 공지사항 고객님이 가입하신 펀드는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(신규 설정) 의 적용을 받습니다. 2010년 3월 16일부터 매입청구시 적용되는 기준가격이 다음과 같이 변경되었습니다. (가) 17시(오후 5시) 이전에 자금을 납입한 경우 : 자금을 납입한 영업일로부터 제3영업일에 공고되는 수익의 기준가격을 적용. (나) 17시(오후 5시)
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플러스 2star 사모증권투자신탁 1124호[ELS-파생형] 제1장 총칙 제1조(신탁계약의 목적) 이 신탁계약은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 법 이라 한다)이 정하 는 바에 따라 집합투자기구의 설정, 집합투자재산의 운용 및 관리를 함에 있어 집합투자업자인 플러 스자산운용주식회사와 신탁업자인 한국증권금융이 수행하여야 할 업무 등 필요한 사항과 투자자의
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주 자산운용보고서 HDC 리자드지수연계증권투자신탁 NSE 호 (ELS 파생형 ) ( 운용기간 : 27 년 월 일 ~ 27 년 6 월 2 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 ( 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. HDC 자산운용 ( 주
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PEF 활성화와 M&A시장 조사연구 PEF 활성화와 M&A시장 조사연구 * PEF 활성화와 M&A시장 조사연구 PEF 활성화와 M&A시장 조사연구 PEF 활성화와 M&A시장 조사연구 Deal Size (억원) Big Market 5,000 Middle Market 1,000 Small Market CRC 등 국내투자기관 외국계 투자기관 Fund의 대 형 화
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펀드명 : 동부2Star증권투자신탁 제9호[ELS-파생형] 누계 주식 ELS 1,381 1,381 장외 합계 1,381 1,381 장외 동부2Star증권투자신탁 제9호[ELS-파생형] 0 동부2Star증권투자신탁 제9호[ELS-파생형] 4 펀드명 : 동부2Star증권투자신탁 제10호[ELS-파생형] 누계 주식 ELS 2,665 2,665 장외 합계 2,665
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2 3 금융상품과 세금, 알고 투자하자! 주식에는 어떤 세금이 붙나요? 처분한 주식, 양도세 신고 방법은? 4 펀드투자, 주식형이 채권형보다 유리하다! 5 비과세의 오해와 진실 : 해외펀드와 ETF 6 채권과 파생상품 투자 시 세금은? Part 2. 금융상품과 세금 주식과 세금. 내가 투자하는 주식에는 어떤 세금들이 발생할까? 2. 주식투자 시 배당을 받게
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2015 년 4 월 2 일공보 2015-4 2 호 이자료는 4 월 3 일조간부터취급하여 주십시오. 단, 통신 / 방송 / 인터넷매체는 4 월 2 일 12:00 이후부터취급가능 제목 : 금융기관대출행태서베이결과 ( 2015 년 1/4 분기동향및 2015 년 2/4 분기전망 ) 문의처 : 금융안정국금융시스템분석부은행분석팀과장조성민, 조사역권수한 Tel : (02)
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한국투자 ANKOR 유전해외자원개발특별자산투자회사 1 호 [ 지분증권 ] 운용기간 2017 년 12 월 06 일 - 2018 년 03 월 05 일 펀드베테랑의자산운용보고서 펀드베테랑 - 한국투자신탁운용 02)3276-4700 www.kim.co.kr 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하여, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 )
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한국금융투자협회심사필 11-395 호 (2011.01.28-2011.04.23) 동부증권판매채권 /CP 안내 동부증권준법감시인심사필제 10-29-823 호 (2011 년 3 월 14 일 ~2011 년 4 월 23 일 ) 1. 회사채 종목명 한진중공업 110 신용등급 발행일 만기일 잔존기간 이자지급방식 매매수익율 ( 연 ) 투자수익률 ( 연 ) 전후 ( 개인
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한국투자 ANKOR 유전해외자원개발특별자산투자회사 1 호 [ 지분증권 ] 운용기간 2016 년 06 월 06 일 - 2016 년 09 월 05 일 펀드베테랑의자산운용보고서 펀드베테랑 - 한국투자신탁운용 02)3276-4700 www.kim.co.kr 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하여, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 )
More informationNH-CA 법인 MMF5 호 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] [ 자산운용보고서 ] ( 운용기간 : 2011 년 08 월 09 일 년 09 월 08 일 ) o 이상품은 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] 로서, [ 추가입금이가능한추가형펀드입니다.] o 자산운용보고
[ 단기금융 (MMF) 펀드 ] [ 자산운용보고서 ] ( 운용기간 : 2011 년 08 월 09 일 -2011 년 09 월 08 일 ) o 이상품은 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] 로서, [ 추가입금이가능한추가형펀드입니다.] o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (1 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다.
More information목 차 1. 펀드의개요 2. 운용경과및수익률현황 3. 자산현황 4. 투자운용전문인력현황 5. 비용현황 6. 투자자산매매내역 7. 공지사항 < 참고 펀드용어정리 >
무배당 KB 퇴직연금실적배당보험채권혼합형 1 호 [ 퇴직연금실적배당보험종류형집합투자기구 ] [ 자산운용보고서 ] ( 운용기간 : 2018 년 07 월 01 일 2018 년 09 월 30 일 ) o 이상품은 [ 퇴직연금실적배당보험종류형집합투자기구 ] 로서, [ 추가입금이가능한추가형이고, 다양한판매보수의종류를선택할수있는종류형집합투자기구입니다.] o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거집합투자업자가작성하며,
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492 제1과목 자산운용Ⅰ-금융자산 6. 주가지수연동형 정기예금 - ELD, ELS, ELS펀드, ELF 비교 (1) ELD(Equity Linked-Deposit:주가지수연동예금) 1) 주가지수의 변동과 연계하여 수익이 결정되는 은행 판매 예금. ELD는 국내증권사 발행 ELS + 예금 또는 해외증권사 발행 Warrant + 예금 의 구조 2) 대부분 해외증권사
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[ 연금펀드비교공시 ] 금융투자회사의영업및업무에관한규정제 4-72 조의 2 및동규정시행세칙제 24 조 2 에의거당사가운용하고있는연금집합투자기구의수익률및수수료율을다음과같이공시하고자합니다. 1) 연금집합투자기구수익률 ( 기준일 : 2018 년 9 월 30 일 ) 판매여설정액직전 3 년연간수익률 (%) 설정이후연평균적립률 (%) 펀드명설정일상품유형부 ( 억원 )
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한국투자 Parallel 유전해외자원개발특별자산투자회사 1 호 [ 지분증권 ] 운용기간 2018 년 01 월 01 일 - 2018 년 03 월 31 일 펀드베테랑의자산운용보고서 펀드베테랑 - 한국투자신탁운용 02)3276-4700 www.kim.co.kr 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하여, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월
More informationII. 집합투자기구의 투자정보 ( 1) 투자전략 1. 투자 목적 이 투자신탁은 브라질 및 러시아 지역 주식에 주로 투자하는 모투자신탁을 법 시행령 제94조제2항제4호에서 규정하 는 주된 투자대상자산으로 하여 투자대상자산의 가격 상승에 따른 투자 수익을 추구합니다. 그러
(작성기준일 : 2016년 05월 04일) 미래에셋브라질러시아업종대표증권자투자신탁1호(주식)[78255] 투자등급 1등급[매우 높은 ] 1 매우 높은 2 높은 3 보통 Ⅰ. 집합투자기구의 개요 4 5 낮은 매우 낮은 이 간이투자설명서는 '미래에셋브라질러시아업종대표증권자투자신탁1호(주식)투자신탁'의 투 자설명서의 내용 중 중요사항을 발췌한 요약한
More information+ + (P : 예치원금, r : 약정이율, m : 선지급월수, d : 선지급일수, n : 이자지급개월수 ) 3. 이자를 지급할 때에는 정기예금 이자청구서와 통장을 제시받아 통장과 원장의 소정란에 지급일자와 금액을 기재하고 책임자가 검인한다. 4. 월불이자를 타상품에
정기예금규정 제1장 총 제1 조( 목적) 이 규정은 정기예금업무를 취급함에 있어 필요한 사항을 규정함을 목적으로 한 다. 제2 조( 정기예금의 종류 및 이율) 정기예금의 종류 및 이율은 업무방법서 및 요율계산서에서 정하는 바에 따른다. < 개정 99.7.26> 제3 조( 준용규정) 이 규정에서 정하지 아니한 사항은 예금규정을 준용한다. 제2장 거래개시 제4
More information목 차 1 펀드의 개요 기본정보 재산현황 2 운용경과 및 수익률현황 운용경과 투자환경 및 운용계획 기간(누적)수익률 손익현황 3 자산현황 자산구성현황 투자대상 상위 1종목 각 자산별 보유종목 내역 4 투자운용인력 현황 투자운용인력(펀드매니저) 5 비용현황 업자별 보수
주식형투자신탁 자산운용보고서 신영VIP밸류6증권투자신탁1호(주식혼합) (운용기간 : 214년4월25일 ~ 214년7월24일) o 자산운용보고서는 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 '자본시장법')에 의거 자산운용회사가 작성하며, 투자자가 가입한 상품의 특정기간(3개월) 동안의 자산운용에 대한 결과를 요약하여 제공하는 보고서입니다. 신영자산운용(주) 서울시 영등포구
More information목 차 < 공지사항 > 1. 펀드의개요 2. 운용경과및수익률현황 3. 자산현황 4. 투자운용전문인력현황 5. 비용현황 6. 투자자산매매내역 < 참고 펀드용어정리 >
알파에셋법인 MMF1 호 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] [ 자산운용보고서 ] ( 운용기간 : 2016 년 01 월 02 일 2016 년 02 월 01 일 ) o 이상품은 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] 로서, [ 추가입금이가능한추가형펀드입니다.] o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (1 개월
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한국투자 국민의힘 증권펀드1호 [주식-재간접형] 운용기간 2014년 11월 19일 - 2015년 02월 18일 펀드베테랑의 자산운용보고서 펀드베테랑 - 한국투자신탁운용 02)3276-4700 www.kim.co.kr 자산운용보고서는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 자산운용회사가 작성하여, 투자자가 가입한 상품의 특정기간(3개월) 동안의 자산운용에 대한
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2 이미발표된주요정책의후속조치를위한개정사항 보도자료 배포시부터보도가능 (1) 종합금융투자사업자기능강화 ( 금융투자업경쟁력강화방안 ( 15.10.14) 후속조치 ) ( 시행령안제50조제1항제3 호, 제77조의5 / 금투업규정안제4-102조의4) 작성부서금융위원회자본시장과, 자산운용과, 공정시장과 책임자 배포일 이형주과장안창국과장 담당자 2016.1.20( 수)
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[ 블랙록다이나믹하이인컴증권투자신탁 ( 주식혼합-재간접형 ) 종류A] 대신증권 1.0% 미래에셋대우 1.0% 삼성생명 1.0% 신한은행 1.0% 우리은행 1.0% 펀드온라인코리아 1.0% 한국투자증권 1.0% 2018.10.15. 한국씨티은행 1.0% 하나금융투자 1.0% KB국민은행 1.0% KEB하나은행 1.0% NH투자증권 1.0% SC제일은행 1.0%
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