사업보고서 ( 제 9 기 ) 사업연도 2016 년 01 월 01 일부터 2016 년 12 월 31 일까지 금융위원회 한국거래소귀중 2017 년 3 월 31 일 제출대상법인유형 : 채권등상장법인 1. 비상장법인 2. 사업보고서제출대상법인 3. 채권상장법인 면제사유발생 :

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1 목 사업보고서...1 대표이사등의확인...2 I. 회사의개요 회사의개요 회사의연혁 자본금변동사항 주식의총수등 의결권현황 배당에관한사항등...20 II. 사업의내용...25 III. 재무에관한사항 요약재무정보 연결재무제표 연결재무제표주석 재무제표 재무제표주석 기타재무에관한사항 IV. 감사인의감사의견등 V. 이사의경영진단및분석의견 VI. 이사회등회사의기관에관한사항 이사회에관한사항 감사제도에관한사항 주주의의결권행사에관한사항 VII. 주주에관한사항 VIII. 임원및직원등에관한사항 임원및직원의현황 임원의보수등 IX. 계열회사등에관한사항 X. 이해관계자와의거래내용 XI. 그밖에투자자보호를위하여필요한사항 전문가의확인 전문가의확인 전문가와의이해관계 차

2 사업보고서 ( 제 9 기 ) 사업연도 2016 년 01 월 01 일부터 2016 년 12 월 31 일까지 금융위원회 한국거래소귀중 2017 년 3 월 31 일 제출대상법인유형 : 채권등상장법인 1. 비상장법인 2. 사업보고서제출대상법인 3. 채권상장법인 면제사유발생 : 자본시장법과금융투자업에관한법률 제159조및시행령제167조에의거당사는사업보고서제출대상법인에해당함 ( 이후 ) 해당사항없음 회사명 : 아이비케이대표이사 : 신성호본점소재지 : 서울영등포구국제금융로 6길 11 ( 여의도동 ) ( 전화 ) ( 홈페이지 ) 작성책임자 : ( 직책 ) 경영인프라본부장 ( 성명 ) 박창근 ( 전화 ) 동보고서는기업공시서식작성기준및 17.3월감독원에서배포된비고 : 2016년도사업보고서신속점검항목, 공시주요항목에대한모범사례를참고하여작성되었습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 1

3 대표이사등의확인 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 2

4 I. 회사의개요 1. 회사의개요 가. 회사의법적ㆍ상업적명칭 당사의명칭은 아이비케이주식회사 이며, 영문으로는 Securities. Co., LTD.( 약호 : S) 라표기합니다. 나. 설립일자및존속기간 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 舊증권거래법등 ) 에근거하여금융업등을영위할목적으로 2008 년 5 월 29 일법인설립되었습니다. 이후 2008 년 7 월 25 일증권업및선물업인가를획득하여 2008 년 7 월 29 일영업을개시하였습니다. 다. 본사의주소, 전화번호, 홈페이지주소 (1) 본사주소 : 서울영등포구국제금융로 6 길 11 ( 여의도동 ) (2) 전화번호 : (3) 홈페이지 : 라. 회사사업영위의근거가되는법률 자본시장과금융투자업에관한법률, ( 외국환거래법, 전자금융거래법 ( 여신전문금융업법 제3조제2항에따른신기술사업금융업등록 ) 상법및기타금관련법령등에의거하여사업을영위하고있습니다. 융 마. 중소기업해당여부 당사는본보고서작성기준일현재 중소기업기본법 제 2 조에의한중소기업에해당되지않습니다. 바. 주요사업의내용 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 3

5 당사는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거하여투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업, 자본시장법및기타금융관련법령에서금융투자업자가영위할수있도록허용한금융업무, 자본시장법에서금융투자업자가영위할수있도록허용한부수업무등을영위하고있습니다. 본보고서작성기준일현재당사의업무단위는다음과같습니다. 인가 ( 등록 ) 업무단위 금융투자업의종류금융투자상품의범위투자자의유형 인가 ( 등록 ) 일 등록번호 투자매매업 증권 일반투자자및전문투자자 투자매매업 장내파생상품 일반투자자및전문투자자 투자매매업 장외파생상품 일반투자자및전문투자자 투자중개업 증권 일반투자자및전문투자자 투자중개업 장내파생상품 일반투자자및전문투자자 투자자문업 투자일임업 증권, 장내파생상품및장외파생상품증권, 장내파생상품및장외파생상품 일반투자자및전문투자자 일반투자자및전문투자자 신탁업 ( 종합신탁업 ) 법제 103 조제 1 항제 1 호부터 제 7 호까지의규정에따른종합신탁 일반투자자및전문투자자 ( 투자매매업 : 증권, 장내파생상품및장외파생상품 ) 누구의명의로하든지자기의계산으로금융투자상품의매도ㆍ매수, 증권의발행ㆍ인수또는그청약의권유, 청약, 청약의승낙을영업으로하는것을말합니다. ( 투자중개업 : 증권, 장내파생상품 ) 누구의명의로하든지타인의계산으로금융투자상품의매도ㆍ매수, 그청약의권유, 청약, 청약의승낙또는증권의발행ㆍ인수에대한청약의권유, 청약, 청약의승낙을영업으로하는것을말합니다. ( 투자자문업 : 증권, 장내파생상품및장외파생상품 ) 금융투자상품의가치또는금융투자상품에대한투자판단 ( 종류, 종목, 취득ㆍ처분, 취득ㆍ처분의방법ㆍ수량ㆍ가격및시기등에대한판단 ) 에관한자문에응하는것을영업으로하는것을말합니다. ( 투자일임업 : 증권, 장내파생상품및장외파생상품 ) 투자자로부터금융투자상품에대한투자판단의전부또는일부를일임받아투자자별로구분하여금융투자상품을취득ㆍ처분, 그밖의방법으로운용하는것을영업으로하는것을말합니다. ( 신탁업 : 법제 103 조제 1 항제 1 호에따른신탁재산 ) 신탁을영업으로하는것을말합니다. 상세한내용은동공시서류의 'Ⅱ. 사업의내용 ' 을참조하시기바랍니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 4

6 사. 향후추진하려는신규사업에관한간략한설명 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 아. 계열회사의총수, 주요계열회사의명칭및상장여부 당사는본보고서작성기준일현재중소기업은행의자회사이며, 모회사인중소기업은행의계열회사현황은다음과같습니다. 종속회사명 구분 상장여부 1 아이비케이 일반자회사 비상장 2 아이비케이캐피탈 일반자회사 비상장 3 기업은행 ( 중국 ) 유한공사 일반자회사 비상장 4 아이비케이연금보험 일반자회사 비상장 5 아이비케이저축은행 일반자회사 비상장 6 아이비케이시스템 일반자회사 비상장 7 아이비케이자산운용 일반자회사 비상장 8 아이비케이신용정보 일반자회사 비상장 9 흥국하이클래스사모주식혼합투자신탁6호 수익증권 - 10 KTB칸피던스사모부동산투자신탁제31호 수익증권 - 11 파노라마사모증권투자신탁제52호 ( 채권 ) 수익증권 - 12 파노라마사모혼합투자신탁제34호 수익증권 - 13 파노라마 Best Choice사모1호 ( 채혼 ) 수익증권 - 14 삼성스마트베타1호 ( 주혼 ) 수익증권 - 15 파노라마ETF사모증권투자신탁1( 채혼 ) 수익증권 - 16 미래에셋ETF솔루션알파사모 ( 주혼 ) 수익증권 - 17 파노라마사모증권투자신탁제53( 채권 ) 수익증권 - 18 삼성플러스알파사모증권투자신탁1호 수익증권 - 19 삼성플러스알파사모증권제2호 수익증권 - 20 NH-CA신사모증권투자신탁 12-64호 수익증권 - 21 다보스글로벌고배당모 수익증권 - 22 제3호사모투자전문회사 PEF - 23 일자리창출중소기업투자사모투자전문회사 PEF - 24 아이비케이기업재무안정사모투자전문회사 PEF - 25 SKS 중소중견글로벌투자파트너쉽 PEF PEF - 26 아주스타시커스제1호 PEF PEF - 27 포스코트루벤기업재무안정 PEF PEF NH Small Giant PEF PEF - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 5

7 29 기술금융제1호사모투자전문회사 PEF - 30 브랜드케이청년창조기술금융사모투자합자회사 PEF - 31 C 동양중소중견그로쓰2013 사모투자전문회사 PEF - 32 C 이노비즈부품소재투자조합제1호 조합 - 33 금융그룹중기상생투자조합제1호 조합 - 34 에스티아이프리아이피오투자조합제1호 조합 - 35 금융그룹중기상생투자조합제2호 조합 - 36 금융그룹문화컨텐츠상생협력투자조합 조합 - 37 아이비케이금융그룹동반성장투자조합 조합 - 38 금융그룹문화콘텐츠IP투자조합 조합 - 39 금융그룹Value-up투자조합 조합 - 40 은행권청년창업재단 C Pioneer 신기술투자조합 조합 - 41 경기 C STI 일자리창출조합 조합 - 42 금융그룹코넥스투자조합 조합 - 43 C-솔리더스미래창조펀드 조합 - 44 IDV-IP 수산전문투자조합 조합 - 45 금융그룹IP창조투자조합 조합 - 46 C-STI 신성장투자조합제1호 조합 - 47 금융그룹유니온콘텐츠투자조합 조합 - 48 C JNT세컨더리1호투자조합 조합 - 49 KIF-C/SBI 세컨더리 IT전문투자조합 조합 - 50 C-SBI 바이오펀드제1호 조합 - 51 금융그룹크라우드펀딩매칭투자조합 조합 - 52 금융그룹미래성장동력투자조합 조합 - 53 아이비케이캐피탈콘텐츠투자조합 조합 - 54 C-메디치세컨더리투자조합 1호 조합 - 55 금융그룹IP창조투자조합제2호 조합 - 56 캐피탈미얀마 일반회사 - 57 명동도시환경정비사업주식회사 일반회사 - 58 원리금보존신탁 신탁 - 59 원금보전신탁 신탁 - 60 삼화비철공업주식회사 일반회사 - 주1) 상기계열회사현황은 일자중소기업은행의연결대상종속회사 기준입니다. 주2) 상기자료와관련하여상세내역은동공시서류의 'Ⅲ. 재무에관한사항 '-5. 재무 제표주석 ' 을참조하시기바랍니다. 자. 신용평가에관한사항 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 6

8 당사의채무상환능력과관련하여신용평가전문기관으로부터최근 3 년간받은신용평가등급은다음과같습니다. 평가일평가대상증권신용등급 평가회사 ( 신용평가회사등급범위 ) 평가구분 회사채 A+ 한국기업평가 (AAA~D) 본평가 회사채 A+ 한국신용평가 (AAA~D) 본평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 정기평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 본평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 본평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 본평가 회사채 A+ 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 회사채 A+ 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 정기평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 수시평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 수시평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 수시평가 회사채 A+ 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 회사채 A+ 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 본평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 본평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 본평가 기업어음 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 전자단기사채 한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 정기평가 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 7

9 기업어음 한국기업평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 정기평가 회사채 A+ 한국신용평가 (AAA~D) 본평가 회사채 A+ 한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 본평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 본평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 본평가 회사채 A+ NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 수시평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 수시평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 정기평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 본평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 본평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 본평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 본평가 기업어음 NICE신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 NICE신용평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국기업평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국기업평가 (~D) 정기평가 기업어음 한국신용평가 (~D) 정기평가 전자단기사채 한국신용평가 (~D) 정기평가 상기보고서에서는 [ 증권인수업무에관한규정-금융투자협회 ] 제11조의 2( 무보증사채 의인수 ) 에근거한유동화증권의발행에따른당사의신용평가내역은제외하였습니다. [ 참고 ] 평가사별신용평가등급체계및의미 1. 한국기업평가 1) 회사채평가 (AAA~D) 신용등급 등급의정의 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 8

10 AAA AA A BBB BB B CCC CC C D 원리금지급확실성이최고수준이다원리금지급확실성이매우높지만, AAA등급에비하여다소낮은요소가있다원리금지급확실성이높지만, 장래의환경변화에따라다소의영향을받을가능성이있다원리금지급확실성이있지만, 장래의환경변화에따라저하될가능성이내포되어있다원리금지급능력에당면문제는없으나, 장래의안정성면에서는투기적인요소가내포되어있다원리금지급능력이부족하여투기적이다원리금의채무불이행이발생할위험요소가내포되어있다원리금의채무불이행이발생할가능성이높다원리금의채무불이행이발생할가능성이지극히높다현재채무불이행상태에있다 주 ) AA~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 2) 기업어음평가 (~D) 신용등급 A2 A3 B C D 등급의정의적기상환능력이최고수준이며, 그안정성은현단계에서합리적으로예측가능한장래의환경변화에영향을받지않을만큼높다적기상환능력이우수하지만, 그안정성은 등급에비하여다소열등한요소가있다적기상환능력이양호하지만, 그안정성은급격한환경변화에따라다소의영향을받을가능성이있다최소한의적기상환능력은인정되나, 그안정성은환경변화로저하될가능성이있어투기적인요소를내포하고있다적기상환능력및그안정성이매우가변적이어서투기적요소가강하다현재채무불이행상태에있다 주 ) A2~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 3) 전자단기사채평가 (~D) 신용등급 A2 A3 B C D 등급의정의적기상환능력이최고수준이며, 그안정성은현단계에서합리적으로예측가능한장래의환경변화에영향을받지않을만큼높다적기상환능력이우수하지만, 그안정성은 등급에비하여다소열등한요소가있다적기상환능력이양호하지만, 그안정성은급격한환경변화에따라다소의영향을받을가능성이있다최소한의적기상환능력은인정되나, 그안정성은환경변화로저하될가능성이있어투기적인요소를내포하고있다적기상환능력및그안정성이매우가변적이어서투기적요소가강하다현재채무불이행상태에있다 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 9

11 주 ) A2~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 2. 한국신용평가 1) 회사채평가 (AAA~D) 신용등급 AAA AA A BBB BB B CCC CC C D 등급의정의원리금지급능력이최상급임원리금지급능력이매우우수하지만 AAA의채권보다는다소열위임원리금지급능력은우수하지만상위등급보다경제여건및환경악화에따른영향을받기쉬운면이있음원리금지급능력은양호하지만상위등급에비해서경제여건및환경악화에따라장래원리금의지급능력이저하될가능성을내포하고있음원리금지급능력이당장은문제가되지않으나장래안전에대해서는단언할수없는투기적인요소를내포하고있음원리금지급능력이결핍되어투기적이며불황시에이자지급이확실하지않음원리금지급에관하여현재에도불안요소가있으며채무불이행의위험이커매우투기적임상위등급에비하여불안요소가더욱큼채무불이행의위험성이높고원리금상환능력이없음상환불능상태임 주 ) AA~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 2) 기업어음평가 (~D) 신용등급 A2 A3 B C D 등급의정의적기상환능력이최상이며상환능력의안정성또한최상임적기상환능력이우수하나그안정성은 에비해다소열위임적기상환능력이양호하며그안정성도양호하나 A2에비해열위임적기상환능력은적정시되나단기적여건변화에따라그안정성에투기적인요소가내포되어있음적기상환능력및안정성에투기적인요소가큼상환불능상태임 주 ) A2~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 3) 전자단기사채평가 (~D) 신용등급 A2 A3 B C D 등급의정의적기상환능력이최상이며상환능력의안정성또한최상임적기상환능력이우수하나그안정성은 에비해다소열위임적기상환능력이양호하며그안정성도양호하나 A2에비해열위임적기상환능력은적정시되나단기적여건변화에따라그안정성에투기적인요소가내포되어있음적기상환능력및안정성에투기적인요소가큼상환불능상태임 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 10

12 주 ) A2~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 3. NICE 신용평가 1) 회사채평가 (AAA~D) 신용등급 AAA AA A BBB BB B CCC CC C D 등급의정의원리금지급확실성이최고수준이며, 현단계에서합리적으로예측가능한장래의어떠한환경변화에도영향을받지않을만큼안정적임원리금지급확실성이매우높지만 AAA등급에비해다소열등한요소가있음원리금지급확실성이높지만장래급격한환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음원리금지급확실성은인정되지만장래환경변화로전반적인채무상환능력이저하될가능성이있음원리금지급확실성에당면문제는없지만장래의안정성면에서는투기적요소가내포되어있음원리금지급확실성이부족하여투기적이며, 장래의안정성에대해서는현단계에서단언할수없음채무불이행이발생할가능성을내포하고있어매우투기적임채무불이행이발생할가능성이높아상위등급에비해불안요소가더욱많음채무불이행이발생할가능성이극히높고현단계에서는장래회복될가능성이없을것으로판단됨원금또는이자가지급불능상태에있음 주 ) AA~CCC 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 2) 기업어음평가 (~D) 신용등급 A2 A3 B C D 등급의정의적기상환능력이최고수준이며, 현단계에서합리적으로예측가능한장래의어떠한환경변화에도영향을받지않을만큼안정적임적기상환능력이우수하지만 등급에비해다소열등한요소가있음적기상환능력이양호하지만장래급격한환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음적기상환능력은인정되지만투기적요소가내재되어있음적기상환능력이의문시됨지급불능상태에있음 주 ) A2~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 3) 전자단기사채평가 (~D) 신용등급 A2 A3 B C 등급의정의적기상환능력이최고수준이며, 현단계에서합리적으로예측가능한장래의어떠한환경변화에도영향을받지않을만큼안정적임적기상환능력이우수하지만 등급에비해다소열등한요소가있음적기상환능력이양호하지만장래급격한환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음적기상환능력은인정되지만투기적요소가내재되어있음적기상환능력이의문시됨 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 11

13 D 지급불능상태에있음 주 ) A2~B 등급까지는등급내의상대적인우열에따라 +,- 기호가첨부됩니다. 2. 회사의연혁 가. 회사의본점소재지및그변경 (1) 설립일 법인설립 (2) 본점소재지및그변경 서울영등포구여의도동 서울영등포구국제금융로 6 길 11 ( 여의도동 ) (3) 지점, 영업소, 사무소등의설치또는폐쇄 영업부설치 본점설치 대치지점설치 분당지점설치 압구정지점설치 목동지점설치 인천지점, 남동공단점설치 가산디지털지점설치 대구지점, 성서공단점설치 논현지점설치 역삼지점설치 잠실지점설치 부산지점, E-MART WORLD 서면점설치 평촌지점설치 서초지점설치 반포지점설치 E-MART WORLD 죽전점설치 삼성동지점설치 광화문지점설치 안산점설치 구미점설치 타임스퀘어센터설치 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 12

14 워커힐 Stock Lounge 설치 일산지점설치 창원점설치 대전지점설치 종로6가 Stock Lounge 설치 울산지점설치 광주지점설치 E-MART WORLD 서면점폐쇄 구로동 Stock Lounge, 청주 Stock Lounge 설치 대치지점, E-MART WORLD 죽전점폐쇄 교대역 Stock Lounge 설치 익산중앙 Stock Lounge 설치 논현지점, 타임스퀘어센터폐쇄 판교테크노밸리 Stock Lounge 설치 울산지점폐쇄 광화문지점폐쇄 해운대WM센터설치 잠실지점폐쇄 삼성동지점 WM강남센터로명칭변경 평촌지점폐쇄 가산디지털지점 구로기업금융지점으로명칭변경 ( 구로동 Stock Lounge, 구로기업금융지점과통합 ) 본점 WM강북센터로명칭변경서초지점 WM서초센터로명칭변경 ( 역삼지점 WM서초센터와통합 ) 해운대WM센터 WM해운대센터로명칭변경 남동공단점인천지점과통합익산중앙 Stock Lounge 광주지점과통합 WM경인센터설치 ( 목동지점, 안산점, 인천지점경인센터와통합 ) 대구지점 WM대구센터로명칭변경 ( 성서공단점 WM대구센터와통합 ) 반포지점 WM서초센터와통합 WM센터한남동개점 WM센터시화공단개점 WM센터강남개점 WM센터반포자이개점 * WM센터 : 기업은행과 전문가들이공동으로종합자산관리서비스를제공하는복합점포 교대역 Stock Lounge WM서초센터와통합 일본 ( 도쿄 ) 사무소폐쇄 창원점 부산지점과통합 창원 Stock Lounge 신설 워커힐 Stock Lounge WM서초센터와통합 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 13

15 본보고서작성기준일이후변동사항 압구정지점 WM강남센터와통합 구미지점 WM대구센터와통합 나. 경영진의중요한변동 대표이사변경 ( 임기영 이형승 ), 사외이사변경 ( 배선영 채수열 ) 사외이사사임 ( 홍성일 ) 사외이사선임 ( 채수열, 김왕기 ), 기타비상무이사선임 ( 정환수 ) 사외이사사임 ( 김왕기 ) 기타비상무이사변경 ( 정환수 김도진 ) 사외이사선임 ( 이관용, 김태기 ) 사외이사사임 ( 김태기 ) 대표이사변경 ( 이형승 조강래 ), 감사변경 ( 전수진 김형곤 ) 사외이사선임 ( 설균태, 홍종국 ) 사외이사재선임 ( 이관용 ) 사내이사선임 ( 김형곤 ), 사외이사재선임 ( 설균태, 홍종국 ) 기타비상무이사변경 ( 김도진 김성태 ) 사외이사선임 ( 정태윤 ) 대표이사재선임 ( 조강래 ), 사외이사재선임 ( 설균태 ) 기타비상무이사변경 ( 김성태 감성한 ) 사외이사사임 ( 홍종국, 정태윤 ) 사외이사선임 ( 김창배, 이성우 ) 기타비상무이사변경 ( 감성한 최석호 ) 대표이사변경 ( 조강래 신성호 ), 사외이사선임 ( 유경준 ) 사내이사 ( 상근감사위원 ) 선임 ( 김영희 ) 사외이사선임 ( 서성교, 연태훈, 박창균 ) 사외이사사임 ( 유경준 ) 사외이사선임 ( 이지훈 ) 기타비상무이사변경 ( 최석호 문창환 ) 사외이사재선임 ( 서성교, 연태훈, 박창균 ) 대표이사재선임 ( 신성호 ), 사외이사재선임 ( 이지훈 ) 기타비상무이사변경 ( 문창환 양성관 ) 사외이사사임 ( 연태훈 ) 본보고서작성기준일이후변동사항 기타비상무이사사임 ( 양성관 ) 사외이사재선임 ( 박창균 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 14

16 다. 최대주주변동 당사의최대주주는중소기업은행으로서, 2008 년 5 월 29 일법인설립이후본보고서작성기준일현재최대주주변동사항이없습니다. 라. 상호의변경 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 마. 회사가화의, 회사정리절차그밖에이에준하는절차를밟은적이있거나현재진행중인경우그내용과결과 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 바. 회사가합병등을한경우그내용 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 사. 회사의업종또는주된사업의변화 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 아. 그밖에경영활동과관련된중요한사항의발생내용 증권사설립을위한발기인총회개최 법인설립 증권업및선물업허가취득 한국증권업협회정회원가입, 간접판매회사등록 KRX 회원가입, 한국선물협회준회원가입, HTS 오픈 투자자문업및투자일임업등록 중국남부철도 (CSR) 기업공개 (IPO) 국내유일간사단참여 자산운용협회가입 콜센터 ' 핫라인 (Hot Line) 센터 ' 오픈 웹트레이딩시스템 (WTS) 오픈 외국환업무등록 중국연합과기공사국내 IPO 공동주관 신용보증기금 P-CBO 발행공동주관사선정 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 15

17 ' SAVE' 수수료제실시 년 1분기여신전문금융채인수실적업계 5위 기업은행 1조3000억 Global Bond Joint Lead Manager 선정 유상증자등기 ( 자본금변경 : 3,000억원 3,770억원 ) ' 나의알파 CMA체크카드 ' 출시 장내파생상품영업인가획득 종합리스크관리시스템구축 한국신용평가기업신용등급 A+ 획득 증권업계최초장내파생상품영업시작, KRX 회원전환 라오스 IPO 컨퍼런스단독참여 환리스크관리센터설치 중소ㆍ중견기업기업소유ㆍ지배구조무료컨설팅 MOU 체결 아세아텍코스닥시장상장대표주관 장외파생상품투자매매업인가획득 A+ 등급회사채첫발행 S Smart SME 기업인수목적회사 (S SPAC) 설립 국내주식형펀드익일환매서비스시행 'ELS 진단서비스 ' 개시 '주식투자통장' 출시 신탁업인가획득 한국신용평가기업어음 (CP) 신용등급 ( 최고등급 ) 획득 기업은행 '스타일CMA카드' 출시 한국신용정보, 한국기업평가기업어음 (CP) 신용등급 획득 증권회사최초기업재무안정 PEF 설립 (with 기업은행 ) 코라오홀딩스한국거래소유가증권시장상장대표주관 '2010 대한민국증권대상 ' 고객만족부문최우수상 ( 서울경제 ) 장내파생상품 ( 해외 ) 투자중개업인가획득 자문형신탁판매개시 ( 브레인, HR투자자문제휴 ) 싱가포르 FA시스템즈와국내코스닥상장대표주관계약체결 옵션활용자문형랩 ' 알파플랜 ' 출시 '2011 고객사랑브랜드대상 ' 증권부문대상 ( 이코노미스트 ) '2011 대한민국일하기좋은기업 ' 선정 ( 지식경제부 ) HK저축은행과공동연계대출상품 'HK스탁론' 출시 배당수익 +α랩어카운트상품 ' 배당압축랩 ' 출시 레버리지ㆍ인버스 ETF 활용랩출시 제11회한국펀드대상우수판매사선정 ( 매일경제 ) S-케이스톤컨소시엄, 금호산업자산인수본계약체결 전지점무료세무상담서비스개시 선물옵션전용 HTS ' 파생왕 ' 출시 본사사옥이전 (63빌딩 삼덕빌딩) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 16

18 코넥스 (KONEX) 시장지정자문인선정 ( 주 ) 세호로보트코스닥상장대표주관 ' 제4회대한민국애널리스트대상 ' 종합대상 (MTN, 밸류포커스 ) ( 주 ) 웹솔루스외 3개사코넥스상장주관 DLS 등주권기초외장외파생상품투자매매업인가획득 * 기존주식기초 모든장외파생상품 ( 이자율, 통화, 상품, 신용 ) 으로확대 도쿄사무소개소 ( 주 ) 세화피앤씨코넥스상장주관 ( 주 ) 수프로코넥스상장주관 한국토지주택공사희망임대주택리츠 2차사업금융주관사선정 ( 주 ) 코셋, ( 주 ) 씨이랩코넥스상장주관 코넥스시장상장유치업계 1위주택저당증권 (MBS) 주관 인수업계 1위 코넥스 (KONEX) 우수지정자문인선정 ( 주 ) 나이코, ( 주 ) 비지스틸코넥스상장주관 ( 주 )SY이노베이션코넥스상장주관 ( 주 ) 큐엠씨코넥스상장주관 '2014 중앙일보 톰슨로이터애널리스트어워즈 ' 1위수상 ( 주 ) 판도라TV 코넥스상장주관 투자자문대상범위확대를위한투자자문업변경등록 * 기존금융상품한정 금융상품, 부동산및그에따른권리로확대 K-OTC시장지정기업부선정 ( 주 ) 유니포인트코넥스상장주관 ( 주 ) 옵토팩코넥스상장주관 ( 주 ) 세신버팔로코넥스상장주관 ( 주 ) 엑시콘코넥스상장주관 ( 주 ) 아이티센코넥스 코스닥이전상장대표주관 * 총 17 社코넥스상장주관중 1개사코스닥이전상장 국일신동 ( 주 ) 코스닥상장대표주관 '2014 컴플라이언스대상 수상 ( 한국거래소 ) (2013~2014, 2년연속 ) 코넥스시장상장유치 1위, 주택저당증권 (MBS) 주관 인수업계 1위 'S신한창조경제신기술투자조합 ' 결성 비엔디생활건강코넥스상장주관 솔트웍스코넥스상장 파마리서치프로덕트코스닥상장공동주관사참여 유상증자등기 ( 자본금변경 : 3,770억원 4,770억원 ) 엔에스컴퍼니코넥스상장 S 제3호 SPAC 상장 ( 주 ) 엑시콘코넥스 코스닥이전상장대표주관 노브메타파마코넥스상장 인산가코넥스상장 글로벌광통신코넥스상장 코넥스시장상장유치 ( 누적 ) 1위 (3년연속 )'2015 베스트 MBS 하우스 ' 수상및 '2015 베스트본드딜 (Best Bond Deal)' 선정 ( 머니투데이더벨 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 17

19 케이엠제약코넥스상장 S 제4호 SPAC 상장 증권회사최초온라인소액투자중개서비스 ( 투자형크라우드펀딩 ) 시행 중기특화금융투자회사지정 종합신탁업인가획득 (* 종합신탁업 _ 증권 / 금전채권 / 부동산등재산신탁추가 ) 스페이스솔루션코넥스상장 이비테크코넥스상장 ( 주 ) 옵토팩코넥스 코스닥이전상장대표주관 여신전문금융업법에따른신기술사업금융업등록 티케이씨코넥스상장 제이에스피브이코넥스상장 아이비케이에스지엠비SPAC 상장 시큐센코넥스상장 S 제5호 SPAC 상장 중기특화증권사 1호신기술투자조합결성 * 당사코넥스상장유치현황 : 총 20 社 (4 개사코스닥이전상장 - 아이티센, 엑시콘, 옵토팩, 솔트웍스등 ) 본보고서작성기준일이후변동사항 코넥스시장 IPO 우수 IB 선정 ( 한국거래소 ) 국제신용평가사무디스, 업계최고장기신용등급 부여 3. 자본금변동사항 가. 자본금변동현황 (1) 자본금변동내용 유상증자 ( 자본금변경 : 3,000 억원 3,770 억원 ) 유상증자 ( 자본금변경 : 3,770 억원 4,770 억원 ) 보호예수주식수및보호예수기간 : 20,000,000 주 / ~ (2) 증자현황 ( 기준일 : 2016년 12월 31일 ) ( 단위 : 원, 주 ) 발행 ( 감소 ) 한주식의내용 주식발행발행 ( 감소 ) 주당주당발행 ( 감소 ) 일자형태주식의종류수량액면가액 ( 감소 ) 가액 비고 2009년 04월 29일 유상증자 ( 일반공모 ) 보통주 15,400,000 5,000 6, 년 07월 24일 유상증자 ( 제3자배정 ) 보통주 20,000,000 5,000 5,000 보호예수주 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 18

20 * 설립이후자본금변동기재 ( 공시대상기간 : 최근 5사업연도로한다 ) 주 ) 한국예탁결제원에발행직후전량보호예수 - 보호예수사유 : 증권신고서제출면제 ( 본시장법에따른증권신고서제출면제를위한보호예수 ) - 보호예수수량 : 20,000,000주 ( 발행주식전체 ) - 보호예수기간 : ~ ,000,000주 [ 작성기준 ] 자본금변동현황에보호예수중인주식수, 보호예수기간을기재 _' 부터시행 [ 관련조문 : 제 3-3 조 ( 자본금변동현황 )] ⅶ. 보호예수중인경우에는보호예수주식수및보호예수기간을별도로간략히기재한다 ( 모범사례를참고하여작성 ) 나. 전환사채등발행현황 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. * 미상환전환사채발행현황 : 해당사항없음 * 미상환신주인수권부사채등발행현황 : 해당사항없음 * 미상환전환형조건부자본증권등발행현황 : 해당사항없음 * 미상환전환형조건부자본증권등발행현황 : 해당사항없음 4. 주식의총수등 가. 주식의총수 당사는본보고서작성기준일현재발행할주식의총수는 200,000,000 주이며, 발행한주식의총수는보통주 95,400,000 주입니다. 주식의총수현황 ( 기준일 : 2016년 12월 31일 ) ( 단위 : 주 ) 구분 주식의종류보통주우선주합계 비고 Ⅰ. 발행할주식의총수 200,000, ,000,000 - Ⅱ. 현재까지발행한주식의총수 95,400,000-95,400,000 - Ⅲ. 현재까지감소한주식의총수 감자 이익소각 상환주식의상환 기타 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 19

21 Ⅳ. 발행주식의총수 (Ⅱ-Ⅲ) 95,400,000-95,400,000 - Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 95,400,000-95,400,000 - 나. 자기주식취득ㆍ처분현황 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 다. 보통주외주식에관한사항 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 5. 의결권현황 본보고서작성기준일현재당사가발행한주식수는총 95,400,000 주이며, 당사의정관상발행할주식총수 (200,000,000 주 ) 의 47.7% 에해당됩니다. 또한보통주외주식및발행주식중당사가보유하고있는자기주식은없으며, 따라서의결권행사가능주식수는 95,400,000 주입니다. ( 기준일 : 2016 년 12 월 31 일 ) ( 단위 : 주 ) 구분주식의종류주식수비고 발행주식총수 (A) 의결권없는주식수 (B) 정관에의하여의결권행사가배제된주식수 (C) 기타법률에의하여의결권행사가제한된주식수 (D) 의결권이부활된주식수 (E) 의결권을행사할수있는주식수 (F = A - B - C - D + E) 보통주 95,400,000 - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 - - 우선주 - - 보통주 95,400,000 - 우선주 - - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 20

22 6. 배당에관한사항등 가. 배당에관한사항 배당에관한정관규정 제9조 ( 무의결권배당우선주식 : 1종종류주식 ) 1 이회사는무의결권배당우선주식 ( 이하 1종종류주식 ) 을발행할수있고, 그발행주식의수는 5천만주범위내로한다. < 개정 > 2 1종종류주식에대하여는액면금액을기준으로하여연 1% 이상연 15% 이내에서발행시에이사회가우선배당률을정한다. 단, 우선배당률을조정할수있는 1종종류주식을발행하는경우에는발행시에이사회가우선배당률을조정할수있다는내용, 조정사유, 조정의기준일및조정방법을정하여야한다.< 개정 > 3 이회사가발행할 1종종류주식에대하여는이사회결의에의하여참가적또는비참가적, 누적적또는비누적적인것으로할수있다.< 개정 > 4 1종종류주식에대하여소정의배당을하지아니한다는결의가있는경우에는그결의가있는총회의다음총회부터그우선적배당을한다는결의가있는총회의종료시까지는의결권이있는것으로한다.< 개정 > 5 이회사가유상증자또는무상증자를실시하는경우 1종종류주식에대한신주의배정은유상증자시에는보통주식으로, 무상증자시에는그와같은종류의주식으로한다.< 개정 > 6 회사는 1종종류주식의발행시이사회결의로최장 10년이내의범위내에서존속기간을정할수있으며, 이기간의만료와동시에보통주식으로전환된다. 그러나위기간중소정의배당을하지못한경우에는소정의배당을완료할때까지그기간을연장한다. 이경우전환으로인하여발행하는주식에대한이익의배당에관하여는제12 조의규정을준용한다.< 개정 > 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 21

23 제9조의2 ( 무의결권배당우선상환주식 : 2종종류주식 ) 1 회사는제9조제1항의규정에의한 1종종류주식을발행함에있어이사회결의를통하여이를주주의상환청구에따라또는회사의선택에따라회사의이익으로써소각할수있는무의결권배당우선상환주식 ( 이하 2종종류주식 ) 으로정할수있다.< 개정 > 2 2종종류주식의상환가액은발행가액과배당률등을고려하여이사회가결정한다.< 개정 > 3 2종종류주식의상환기간 ( 주주가상환청구할수있는 2종종류주식의경우에는상환청구기간을의미한다. 이하같다.) 은발행일로부터 10년의범위내에서이사회의결의로정한다. 단다음각호의 1에해당하는사유가발생하는경우에는그사유가해소될때까지상환기간은연장된다. < 개정 > 1. 2종종류주식에대하여우선적배당이완료되지아니한경우 2. 회사의이익이부족하여상환기간내에상환하지못하는경우 4 2종종류주식을회사의선택으로소각하는경우에는 2종종류주식전부를일시에또는분할하여상환할수있다. 회사는상환대상인주식의취득일 2주일전에그사실을그주식의주주및주주명부에기재된권리자에게통지또는공고하여야하며, 본조제3항단서에해당하지않는한주식의취득일에상환의효력이발생한다. 단분할상환하는경우에는안분비례의방법에의하여상환할주식을정할수있으며, 이때발생하는단주는상환하지아니한다. < 개정 > 5 주주에게상환청구권이부여된경우주주는자신의선택으로써 2종종류주식전부를일시에또는분할하여상환해줄것을청구할수있다. 이때당해주주는상환할뜻및상환대상주식을회사에통지하여야한다. 단, 회사는현존이익으로상환대상주식전부를일시에상환하기충분하지않을경우이를분할상환할수있고, 이때발생하는단주는상환하지아니한다.< 개정 > 6 회사는주식의취득대가로현금외에유가증권 ( 다른종류주식은제외한다 ) 이나그밖의자산을교부할수있다. < 신설 > 7 2종종류주식은발행시에이사회에서정하는추가적인권리와특성을가질수있다.< 개정 > 제9조3 ( 무의결권배당우선전환주식 : 3종종류주식 ) 1 회사는제9조제1항의규정에의한 1종종류주식을발행함에있어이를주주의전환청구에따라보통주식으로전환할수있는무의결권배당우선전환주식 ( 이하 3종종류주식 ) 으로정할수있다.< 개정 > 2 3종종류주식의보통주식으로의전환비율은원칙적으로 3종종류주식 1주당보통주식 1주로한다. 단, 회사는필요한경우발행시에이사회결의에의해보통주식의액면가이상의범위내에서전환으로인하여발행하는신주식의발행가액 ( 발행가액결정의계산방식을포함한다 ) 을정할수있고, 전환비율및전환가격조정사유 ( 유상증자, 무상증자, 주식관련사채의발행, 주식배당등 ) 등전환에관하여필요한사항을정할수있다. 3 3종종류주식의전환청구기간은발행일로부터 10년의범위내에서이사회의결의로정한다. 4 보통주식으로의전환은주주가전환을청구한때에그효력을발생한다. 단, 전환으로발행되는보통주식에대한이익의배당에관하여는제12조의규정을준용한다. 5 3종종류주식은발행시에이사회가정하는추가적인권리와특성을가질수있다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 22

24 제9조4 ( 무의결권배당우선상환전환주식 : 4종종류주식 ) 1 회사는제9조제1항의규정에의한 1종종류주식을발행함에있어이를무의결권배당우선전환주식인동시에무의결권배당우선상환주식인것으로정할수있다.< 개정 > 2 전환과상환에관한내용은제9조의2 제2항내지제7항및제9조의3 제2항내지 5항을준용한다. 제12조 ( 신주의배당기산일 ) 이회사의유상증자, 무상증자및주식배당에의하여신주를발행하는경우신주에대한이익의배당에관하여는신주를발행한때가속하는영업연도의직전영업년도말에발행된것으로본다. 다만, 제55조의중간배당기준일이후에유상증자, 무상증자, 주식배당에의하여발행된신주에대해서는중간배당기준일직후에발행된것으로본다. 제54조 ( 이익배당 ) 1 이익배당은금전과주식으로할수있다. 다만주식에의한배당은이익배당총액의 2 분의 1에상당하는금액을초과하지못한다. 2 이익의배당을주식으로하는경우회사가수종의주식을발행한때에는주주총회의결의로그와다른종류의주식으로도할수있다. 3 제1항의배당은매결산기말현재의주주명부에기재된주주또는등록질권자에게지급한다. 제55조 ( 중간배당 ) 이회사는사업연도중 1회에한하여이사회결의로일정한날을정하여그날의주주에대하여금전으로중간배당을할수있다. 제56조 ( 배당금지급청구권의소멸시효 ) 배당금지급청구권은지급개시일로부터 5년간행사하지아니하면소멸시효가완성되고그배당금은회사에귀속된다. 미지급배당금에는이자를부하지아니한다. 나. 최근 3 사업연도배당에관한사항 당사는본보고서작성기준일현재배당내역이없습니다. 주요배당지표 구분 주식의종류 당기전기전전기 제 9 기제 8 기제 7 기 주당액면가액 ( 원 ) 5,000 5,000 5,000 ( 연결 ) 당기순이익 ( 백만원 ) 32,144 30,339 11,831 ( 개별 ) 당기순이익 ( 백만원 ) ( 연결 ) 주당순이익 ( 원 ) 현금배당금총액 ( 백만원 ) 주식배당금총액 ( 백만원 ) ( 연결 ) 현금배당성향 (%) 현금배당수익률 (%) 보통주 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 23

25 주식배당수익률 (%) 주당현금배당금 ( 원 ) 주당주식배당 ( 주 ) 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 * [ 작성지침 ] ( 개별 ) 당기순이익은회사가연결재무제표를작성하는경우에만작성한다. 다. 이익참가부사채에관한사항 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 24

26 II. 사업의내용 1. 사업의개요 가. 회사가속해있는산업전반의현황 (1) 산업의특성 당사가속해있는금융투자업은증권시장을통하여기업과자금의공급자인투자자를직접연결시켜기업으로하여금장기자금의조달을가능케하며, 투자자에게는주식과채권을포함한금융자산에대한투자기회를제공하고, 사회적으로는재산및소득의재분배에도기여하는것을기본으로하는금융산업입니다. 이러한금융투자업은자본주의경제운용의모태가되며, 경제규모가커지고발전할수록자본시장을통한직접금융의비중이커지게되어제산업의안정적인성장을뒷받침하는등국가경제의발전에큰상승효과를가져오는역할을합니다. 또한금융투자업은국가의경제상황은물론정치, 사회, 문화, 경기동향등여타변수에도많은영향을받을뿐아니라해외시장의동향에도민감하게반응하는특성을지닌산업입니다. (2) 산업의성장성 최근 5 년간주가지수및시가총액, 거래대금추이는다음과같습니다. ( 단위 : pt, 조원 ) 구분 2016 년말 2015 년말 2014 년말 2013 년말 2012 년말 주가지수 시가총액 거래대금 KOSPI 2, , , , ,997.1 KOSDAQ 금액 1, , , , ,263.4 증가율 4.5% 8.2% 2.3% 3.3% 10.1% 금액 1, , , , ,724.3 증가율 -11.5% 50.9% 1.5% -16.7% -23.7% 주 ) 상기자료는 KRX 통계자료를기준으로작성하였으며, 시가총액과거래대금은 KOSPI 와 KOSDAQ 을합한수치입니다. (3) 시장의경쟁요소 금융투자업은완전경쟁시장의형태를띠고있으며금융투자업영위를위해서는영업의종류별로금융위원회의인가및등록을받아야합니다. 본산업은 2009 년 2 월자본시장법이후증권업, 선물업, 자산운용업등이통합되면서기존의타업종에속했던회사들과의경쟁이불가피하게되었습니다. 특히퇴직연금사업에서의은행, 보험, 증권회사간의치열한경쟁과보험설계사의펀드 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 25

27 판매권유행위허용및운용사직판확대, 펀드판매사이동제도등펀드판매시장에서의경쟁이격화된현시점에서증권업계내의경쟁만을논의하는것은큰의미가없으며, 바야흐로국내외전금융회사가국내금융시장에서무한경쟁하는시기가도래하였습니다. 이에각금융투자회사는고객니즈에맞는다양한상품의개발, 투자자보호강화, 차별화된금융서비스제공등으로시장에서의경쟁력확보를위해노력하고있습니다. (4) 회사가경쟁에서우위를점하기위한주요수단 당사는국책은행인중소기업은행이자본금을출자하여출범한금융투자회사로높은신뢰도와안정적인지배구조로안정성을확보있을뿐만아니라, 직ㆍ간접금융시장을아우르는광범위한금융네트워크를보유하고있습니다. 또한국내외주요금융투자회사경력의전문인을확보하고있어, 다양한경험과노하우를바탕으로급변하는금융시장에능동적으로대처해나갈수있는원동력을보유하고있습니다. 이를바탕으로, 당사는직접금융시장에서중소ㆍ중견기업의성장지원과고객자산의효율적관리라는설립목적에부합하고자적극노력할계획입니다. 우선무한한잠재력을지닌중소ㆍ중견기업시장에집중하고, 중소기업은행의중소ㆍ중견기업에차별화된포지셔닝과이미지를공유함으로써, 그들의성장파트너로서차별적지위를구축하고자합니다. 또한, 금융그룹네트워크를활용한시너지경영으로, 그룹내거래기업및잠재고객 Pool 을기반으로고객을확장하고, 구조화상품개발및판매확대에도역량을집중하고있습니다. 나아가, 리스크관리를바탕으로한고부가가치영업도활성화하고자종합자산관리로의사업을확대하고, 선진형 IB 확장등고부가가치시장을개척하기위해노력하고있습니다. 나. 신규사업등의내용및전망 당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. 2. 영업의현황 가. 영업의개황 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기제 8 기제 7기 (K-IFRS 기준 ) (K-IFRS 기준 ) (K-IFRS 기준 ) 영업수익 740, , ,426 영업이익 44,106 39,946 17,705 당기순이익 32,144 30,339 11,831 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 26

28 나. 영업의종류 당사는본보고서작성기준일현재금융투자업과관련된영업을 WM, Wholesale, Capital Market, IB 사업부문등으로나누고있습니다. 다. 영업부문별자금조달 운용내용 - 상기부문에는최근당사의파생결합증권및전자단기사채발행잔액증가에따른영업및조달부문의특징을반영하여, 자금조달및운용내용의중요항목을일부수정하였으며, 효율적인정보의제공을위해공시대상기간동안의비교년도의자료까지를일괄수정하였습니다. (1) 자금조달실적 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제 9 기제 8 기제 7 기 평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 자본금 477, % 421, % 377, % 자본 기타포괄손익 % 이익잉여금 78, % 40, % 11, % 원화자금외화자금 예수 부채 차입 부채 기타 부채 차입 부채 기타 부채 기타 투자자예수금 208, % 213, % 184, % 기타 콜머니 % 2, % 46, % 차입금 49, % 47, % 45, % RP 매도 1,617, % 1,304, % 1,254, % 사채 6, % 50, % 66, % 전자단기사채 223, % 131, % 72, % 기타 확정급여부채 8, % 8, % 7, % 기타 1,612, % 2,073, % 1,424, % 외화차입금 기타 파생상품 기타 합계 4,282, % 4,293, % 3,488, % 주 ) 기타부채의기타항목에는파생결합증권의발행및구조화에따른금융상품이 포함되어있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 27

29 (2) 자금운용실적 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제 9 기제 8 기제 7 기 평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 현금및예치금 현금및현금성자산 79, % 69, % 66, % 예치금 169, % 366, % 386, % 단기매매금융자산 3,288, % 3,236, % 2,443, % 매도가능금융자산 19, % 11, % 13, % 증권등 지분법투자지분 12, % 10, % 10, % 투자자예탁금 171, % 158, % 207, % 기타 - - 1, % 150, % 대출채권 신용공여금 151, % 144, % 104, % 기타 180, % 58, % 19, % 파생상품 135, % 142, % 28, % 유형자산 4, % 3, % 3, % 기타자산 70, % 89, % 54, % 합계 4,282, % 4,293, % 3,488, % 주1) 영업부문별자금조달ㆍ운용내용의각계정별비중은계산방식에따라단수 차이가발생할수있습니다. 주2) 증권등의기타항목에는파생결합증권의발행및구조화에따른금융상품이 포함되어있습니다. 라. 회사전체사업중각영업부문이차지하는비율 ( 단위 : 백만원, %) 구 분 제 9 기제 8 기제 7 기 금액비중금액비중금액비중 수수료수익 105, % 102, % 74, % 증권평가및처분이익 124, % 136, % 107, % 파생상품거래이익 408, % 228, % 104, % 이자수익 82, % 99, % 102, % 외환거래이익 18, % 6, % 23, % 기타의영업수익 1, % % % 영업수익합계 740, % 574, % 412, % 3. 영업종류별현황 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 28

30 가. 영업종류별현황 각영업부문별당기영업현황은다음과같습니다. ( 단위 : 천원 ) 구분 WM부문 Wholesale부문 Capital Market부문 IB부문 기타 합계 부문총영업수익 50,726,329 11,113, ,043,934 53,235,382 20,406, ,525,624 부문세전당기손익 514,865 2,054,977 18,075,589 17,212,546 6,884,446 44,742,423 부문자산 (*) 268,995,134 58,932,074 3,208,469, ,300, ,214,285 3,926,911,213 부문부채 (*) 231,182,370 50,647,966 2,757,453, ,617,238 93,002,557 3,374,903,588 주1) 보고부문자산및보고부문부채는재무제표상자산과부채와동일한방식으로산출되었으며, 부문별손익에근거하여배부되었습니다. 주2) 부문별상세내역은동공시서류의 'Ⅲ 재무에관한사항- 5. 재무제표주석-5. 부문별공시 ' 를 참조하시기바랍니다. 나. 투자매매업무 (1) 증권거래현황 계정명매수매도합계잔액평가손익 유가증권시장 39,343,910,907 40,034,223,520 79,378,134,427 18,182,495,020-12,089,653 코스닥시장 12,433,945,633 13,590,713,930 26,024,659,563 2,244,520,025-40,961,355 주식 코넥스시장 1,276,175, ,849,012 1,708,024,182 1,208,788,585-12,809,420 지분증권채무증권 신주인수권증권기타국채, 지방채특수채금융채 기타 ,243,707,596 0 소계 53,054,031,710 54,056,786, ,110,818,172 24,879,511,226-65,860,428 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 유가증권시장 65,192,023 42,931, ,123, ,000 0 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 65,192,023 42,931, ,123, ,000 0 계 53,119,223,733 54,099,717, ,218,941,311 24,880,401,226-65,860,428 국고채 62,189,680,310,995 62,189,749,477, ,379,429,788, ,428,815,086-10,251,223,880 국민주택채권 3,575,492,645,860 3,444,467,151,450 7,019,959,797,310 63,956,096,394 55,165,405 기타 228,284,519, ,903,263, ,187,783,457 12,702,336,412 18,042,882 소계 65,993,457,476,521 65,853,119,892, ,846,577,369, ,087,247,892-10,178,015,593 통화안정증권 13,154,523,260,040 13,100,422,738,498 26,254,945,998, ,494,204, ,425,155 예금보험공사채 377,120,000, ,620,950, ,740,950,000 40,374,823, ,811,340 토지개발채권 기타 1,550,198,054,694 5,904,902,611,530 7,455,100,666, ,573,769,683-1,340,471,065 소계 15,081,841,314,734 19,501,946,300,028 34,583,787,614, ,442,798,184-1,875,707,560 산금채 815,457,473,000 1,125,637,353,000 1,941,094,826, ,291,866, ,472,539 중기채 315,579,936,860 1,432,288,653,066 1,747,868,589,926 55,857,192,616-8,544,188 은행채 1,968,514,654,137 2,395,576,565,285 4,364,091,219, ,543,519, ,046,583 여전채 3,165,435,150,209 3,600,360,102,796 6,765,795,253, ,908,022, ,755,762 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 29

31 종금채 기타 소계 6,264,987,214,206 8,553,862,674,147 14,818,849,888, ,600,600,397-1,416,819,072 회사채 13,278,834,441,678 16,096,990,387,007 29,375,824,828, ,048,602,796-1,308,625,723 기업어음증권 18,611,642,939,239 18,611,642,939,239 37,223,285,878, ,731,918, ,028,369 기타 계 119,230,763,386, ,617,562,192, ,848,325,579,281 2,310,911,168,130-15,049,196,317 집합투자 증권 ETF 18,392,864,000 9,759,286,623 28,152,150,623 10,609,000,000 4,543,920 기타 18,442,202,000 11,759,286,623 30,201,488,623 11,291,682, ,966,100 계 36,835,066,000 21,518,573,246 58,353,639,246 21,900,682, ,422,180 투자계약증권 지분증권 국채, 지방채 4,181,028,390 4,184,268,660 8,365,297,050 특수채 170,958,073, ,202,714, ,160,787,588 49,511,066, ,432,980 외화증권파생결합증권 채무 증권 금융채 525,664,973, ,927,598,778 1,071,592,572, ,752,823,796-1,811,085,128 회사채 1,439,038,984,997 1,312,837,939,253 2,751,876,924, ,878,441,850-4,612,938,752 기업어음증권 기타 소계 2,139,843,060,155 1,986,152,520,973 4,125,995,581, ,142,332,357-6,704,456,860 집합 투자계약증권 파생결합증권 49,894,789, ,449,206, ,343,995, ,229,086,644 11,717,634,384 기타 42,953,140, ,953,140, ,844,151,352 3,725,694,724 계 2,232,690,989,955 2,380,601,727,023 4,613,292,716,978 54,757,397,065 8,738,872,248 ELS 7,995,720, ,275,340, ,271,060, ,826,127,205-16,594,638,859 ELW 0 기타 30,000,000, ,801,650, ,801,650, ,275,790,077-5,779,519,936 계 37,995,720, ,076,990, ,072,710, ,101,917,282-22,374,158,795 기타증권 합계 121,591,404,386, ,523,859,200, ,115,263,586,936 1,703,347,731,621-29,403,765,472 (2) 장내파생상품거래현황 상품선물 구분 거래금액 잔액 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 금 0 돈육 0 기타 0 평가손익 소계 국채 3 년 4,281,029,210, ,713,891,520, ,641,770,000 97,089,562,500, ,521,522 국채 5 년 0 선물 국내 금리선물 국채 10 년 1,106,742,990, ,860,849,500, ,682,590,000 47,039,275,080,00 0 1,204,518,33 3 통안증권 0 금융선물 기타 0 5,387,772,200,00 138,574,741,020,0 166,324,360,00 144,128,837,580,0 소계 ,996,811 미국달러 297,634,529,000 4,793,196,312,000 5,090,830,841,000-6,800,000 통화선물 엔 0 유로 0 기타 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 30

32 소계 297,634,529,000 4,793,196,312, ,090,830,841, ,800,000 KOSPI ,697,030,000 31,438,775, ,135,805, ,852,884 지수선물 KOSTAR 0 기타 0 소계 0 673,697,030,000 31,438,775, ,135,805, ,852,884 개별주식 176,926,757,600 21,550, ,948,307,600 22,296,528 기타 0 계 5,685,406,729, ,218,561,119, ,784,685, ,101,752,533, ,640,455 기타 0 국내계 5,685,406,729, ,218,561,119, ,784,685, ,101,752,533, ,640,455 농산물 757,962, ,962,131 비철금속, 귀금속 450,817,571, ,817,571,344 상품선물 에너지 774,087,775, ,087,775,574 기타 0 소계 1,225,663,309, ,225,663,309, 통화 467,457,655, ,457,655,409 해외 금융선물 2,721,536,979,53 금리 6,025,543,683,993 8,747,080,663,528 5 주가지수 38,030,094,621 2,625,753,963,272 2,663,784,057,893 2,057,482,58 6 1,252,826,45 1 개별주식 0 기타 0 소계 3,227,024,729,56 5 8,651,297,647, ,878,322,376, ,310,309,03 7 기타 0 해외계 4,452,688,038,61 4 8,651,297,647, ,103,985,685, ,310,309,03 7 선물계 10,138,094,767, ,869,858,766, ,784,685, ,205,738,219, ,109,949,49 2 KOSPI200 9,198,170,000 56,910,000 9,255,080, ,315,00 0 2,058,830, ,910,503 지수옵션 기타 0 소계 0 9,198,170,000 56,910,000 9,255,080, ,315,00 0 2,058,830, ,910,503 국내 개별주식 0 미국달러 0 통화 기타 0 소계 옵션 기타 0 국내계 0 9,198,170,000 56,910,000 9,255,080, ,315,00 0 2,058,830, ,910,503 주가지수 757,287,863, ,287,863,224 67,786,050 개별주식 0 10,102,318, ,191,789 해외 금리 0 통화 0 기타 0 해외계 0 757,287,863, ,287,863,224 67,786,050 10,102,318,64 724,191,789 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 31

33 3 옵션계 0 766,486,033,224 56,910, ,542,943, ,101, ,161,148,64 3 1,654,102,29 2 국내 0 기타 해외 0 기타계 합계 10,138,094,767, ,636,344,800, ,841,595, ,972,281,162, ,101, ,161,148,64 3 5,764,051,78 4 (3) 장외파생상품거래현황 구분 거래금액 투기헤지기타계자산부채 잔액 평가손익 신용 주식 일반상품 선도 금리 0 50,000,000, ,000,000,000 3,947,023,310 3,947,023,310 통화 0 5,474,746,382, ,474,746,382,528 36,366,002,256 38,779,206,267-2,455,850,116 기타 계 0 5,524,746,382, ,524,746,382,528 40,313,025,566 38,779,206,267 1,491,173,194 신용 주식 0 193,928,530, ,928,530,600 42,356,557,791 43,485,516,780 2,621,473,338 일반상품 옵션 금리 0 48,702,500, ,702,500,000 18,893,668,558 1,107,845,076 통화 0 138,684,000, ,684,000, ,674, ,674,175 60,884,600 기타 ,124,752 2, ,600,217 계 0 381,315,030, ,315,030,600 43,231,356,718 62,721,862,300 3,252,602,797 신용 0 211,808,500, ,808,500,000 17,315,324, ,769,125 4,000,629,409 주식 0 202,501,500, ,501,500,000 1,196,863,604 3,672,002,641 5,299,456,174 일반상품 스왑 금리 0 13,294,374,569, ,294,374,569, ,850,050, ,654,152,245-22,445,871,635 통화 0 647,800,554, ,800,554,969 20,213,321,602 7,142,862,953 3,971,673,720 기타 0 800,000, ,000,000 1,381,610,797 20,565,906 2,738,650,930 계 0 14,357,285,123, ,357,285,123, ,957,170, ,006,352,870-6,435,461,402 기타 합계 0 20,263,346,537, ,263,346,537, ,501,553, ,507,421,437-1,691,685,411 (4) 종류별운용내역 ( 가 ) 주식 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 처분차익 ( 손 ) 2,804 (227) 640 평가차익 ( 손 ) (66) 59 (1,218) 배당금수익 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 32

34 합계 3, (537) 주 ) 매도유가증권평가손익을포함하여기재하였습니다. ( 나 ) 채권 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 처분ㆍ상환차익 ( 손 ) 14,880 10,689 4,843 평가차익 ( 손 ) (21,484) (901) 13,907 이자수익 65,160 75,116 73,018 합 계 58,556 84,904 91,768 주 ) 1. 이자수익은손익계산서의채권이자를기재하였습니다. 2. 매도유가증권평가손익을포함하여기재하였습니다. ( 다 ) 외화증권 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 처분차익 ( 손 ) 2,560 3,932 2,666 평가차익 ( 손 ) (6,704) (833) (58) 배당금ㆍ이자수익 5,779 2,369 1,295 합 계 1,635 5,468 3,903 주 ) ( 가 )~( 나 ) 에이미포함되어있으나, 별도로그규모를파악하고자외화증권에해 당하는금액을기재하였습니다. ( 라 ) 파생상품운용수지 1) 장내선물거래 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 매매차익 ( 손 ) (9,592) (17,541) (13,128) 정산차익 ( 손 ) 4,110 (1,454) (1,079) 합 계 (5,482) (18,995) (14,207) 주 ) 해외선물거래손익을포함하여기재하였습니다. 2) 장내옵션거래 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 매매차익 ( 손 ) 4,309 (7,317) 3,270 평가차익 ( 손 ) 1,654 (514) - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 33

35 합계 5,963 (7,831) 3,270 3) 기타파생상품거래 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 매매차익 ( 손 ) 14,755 16,015 (2,081) 평가차익 ( 손 ) 10,023 17,017 (14,503) 합 계 24,778 33,032 (16,584) 주 ) 기타당기손익인식지정금융자산, 장외파생상품및위험회피목적장외파생상품손익을포함하여기 재하였습니다. ( 마 ) 파생결합증권거래 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 처분ㆍ상환차익 ( 손 ) (32,354) (28,679) (13,833) 평가차익 ( 손 ) (3,694) 3,458 (14,988) 합 계 (36,048) (25,221) (28,821) 주 ) 매도파생결합증권 (ESL, ELW 등 ) 손익을포함하여기재하였습니다 다. 투자중개업무 (1) 금융투자회사의위탁매매및수수료현황표 ( 단위 : 원 ) 구분 매수 매도 합계 수수료 유가증권시장 5,945,372,559,216 6,230,309,755,976 12,175,682,315,192 13,698,283,503 코스닥시장 4,465,510,010,535 4,619,644,241,477 9,085,154,252,012 11,272,292,240 주식 코넥스시장 지분증권 신주 인수권증서 기타 기타소계 10,410,882,569,751 10,849,953,997,453 21,260,836,567,204 24,970,575,743 유가증권시장 681,354, ,586,458 1,643,940,928 1,737,920 코스닥시장 598,059, ,680,065 1,188,739,858 1,695,680 코넥스시장 기타 소계 1,279,414,263 1,553,266,523 2,832,680,786 3,433,600 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 34

36 지분증권합계 10,412,161,984,014 10,851,507,263,976 21,263,669,247,990 24,974,009,343 장내 27,799,323, ,938,707, ,738,031,350 60,773,310 채권 장외 채무증권 기업 어음 기타 소계 27,799,323, ,938,707, ,738,031,350 60,773,310 장내 장외 소계 장내 장외 소계 채무증권합계 27,799,323, ,938,707, ,738,031,350 60,773,310 집합 374,442,730, ,926,259, ,368,989, ,443,620 투자계약증권 ELS 파생 결합증권 ELW 8,960,791,100 8,550,149,150 17,510,940,250 17,186,240 기타 파생결합증권합계 8,960,791,100 8,550,149,150 17,510,940,250 17,186,240 외화증권기타증권증권계 10,823,364,828,613 11,901,922,380,937 22,725,287,209,550 25,478,412,513 국내 40,766,331,873,715 40,713,100,487,672 81,479,432,361,387 1,743,413,070 선물 해외 소계 40,766,331,873,715 40,713,100,487,672 81,479,432,361,387 1,743,413,070 국내 260,523,766, ,558,087, ,081,853, ,757,270 장내 해외 소계 260,523,766, ,558,087, ,081,853, ,757,270 옵션 국내 장외 해외 소계 옵션합계 260,523,766, ,558,087, ,081,853, ,757,270 국내 선도 해외 소계 기타파생상품 파생상품계 41,026,855,639,715 40,972,658,574,672 81,999,514,214,387 2,354,170,340 합계 51,850,220,468,328 52,874,580,955, ,724,801,423,937 27,832,582,853 주 ) 1. 상기현황은제9기말기준입니다. 2. 장내거래는유가증권시장, 코스닥시장및파생상품시장에게거래된경우를말합니다. (2) 위탁매매업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 수탁수수료 27,855 33,985 25,523 매매수수료 2,255 (2,076) 1,311 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 35

37 수지차익 25,600 36,061 24,212 (3) 온라인소액투자중개수수료현황표 (GA551) 계정명내용비고 기타수수료수수료율 0~5% - 주 ) 상기현황은해당기청약배정까지완료된건의평균수수료율에대해기재하였습니다. (4) 온라인소액투자중개수수료현황표 (GA552) ( 단위 : 원, 명, %) 발행회사명 업종 구분 발행 증권 종류 목표금액 (A) 조달성공 금액 (B) 성공률 (B/A*100) 중개 수수료 전문 투자자 등 투자자수 소득요건등 기타 충족일반 일반 투자자 투자자 합계 전문 투자자등 투자금액소득요건등기타충족일반일반투자자투자자 합계 ( 주 ) 틴토즈제조업 채무 증권 30,000,000 30,000, , ,000, ,000,000 ( 주 ) 두드림 크리에이티브 제조업 지분 증권 300,000, ,080, ,504, ,000, ,080, ,080,00 0 아이비케이에스 문화콘텐츠투자 크라우드펀딩 금융업 채무 증권 100,000, ,000, ,000, ,000,000 22,000,000 58,000, ,000, 호 ( 주 ) ( 주 ) 에이치엔 써지컬 제조업 지분 증권 300,000, ,000, ,000, ,000,000 84,000, ,000, ,000,00 0 ( 주 ) 에스와이제 이 제조업 지분 증권 700,000, ,000, ,000, ,798, ,998, ,204, ,000,00 0 보비씨엔이 ( 주 ) 제조업 지분 증권 100,000, ,000, ,000, ,300,000 5,000,000 39,700, ,000,00 0 ( 주 ) 바이탈오투제조업 지분 증권 198,000, ,022, ,851, ,996, ,000,000 73,026, ,022,00 0 ( 주 ) 엑스드론제조업 지분 증권 199,500, ,283, ,264, ,185,000 26,995,500 92,102, ,283,00 0 아이비케이에스 문화콘텐츠투자 크라우드펀딩 ( 주 금융업 채무 증권 500,000, ,000, ,000,000 44,500, ,500, ,000,00 0 ) - 온라인소액투자중개수수료 : 0~5% 주 ) 상기현황은해당기간에청약배정까지완료된건에대해기재하였습니다. ( 금융감독원업무보고서와동일 ) 기공시된보고서를참고해주시기바랍니다. 기재상의주의 * 해당기에청약배정까지완료된건에대해기재 1) 1개회사단독발행일경우 - 발행회사명, 2개이상기업이참여하는프로젝트인경우 - 프로젝트명 ( 참여대표중소기업명 ) 형식으로기재 2) 발행회사의영위업종기재예 : 출판업, 영화산업, 스포츠산업등 3) 지분증권, 채무증권, 투자계약증권중기재 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 36

38 4) 청약후실제조달된금액기재, 조달실패시 '0' 으로기재 5) 온라인소액투자중개업자가온라인소액투자중개와관련하여발행회사등으로부터수취한수수료총액을기재 6) 청약후배정된기준으로기재, 조달실패시 0 으로기재 7) 자본시장법시행령제118조의15제10항에해당되는자 8) 자본시장법시행령제118조의15제11항에해당되는자 9) 자본시장법제117조의10제6항제2호에해당하는자 ( 위 7), 8) 에해당되지않는일반투자자 ) (5) 계열사증권온라인소액투자중개현황 : 해당사항없음 (GA399) 라. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황 (G85) 성명 직위 담당 업무 전화 번호 자격증 종류 자격증 취득일 주요경력 협회 등록 일자 상근 여부 협회 등록번호 운용업무 종사여부 운용 중인 계약수 운용규모 ( 백만원 ) 유현국 대리 고객자산운용팀운용역 *** 투자자산운용사 당사자산운용본부 상근 운용 ,656 김한백 이사 고객자산운용팀운용역 *** 투자자산운용사 한화투신운용채권운용팀 상근 운용 ,679 김필서과장지점운용역 567-1*** 투자자산운용 사 지점운용역 상근 운용 5 2,689 박치연차장지점운용역 **** 투자자산운용사 지점운용역 상근 운용 안형범차장지점운용역 **** 투자자산운용사 지점운용역 상근 운용 배성원부장지점운용역 **** 투자자산운용사 지점운용역 상근 운용 9 4,664 서명준이사지점운용역 **** 투자자산운용사 지점운용역 상근 운용 이혜숙부장지점운용역 **** 투자자산운용 사 지점운용역 상근 운용 전진희이사지점운용역 567-**** 투자자산운용 사 미래에셋증권 랩운용 상근 운용 3 3,278 정성현주임지점운용역 **** 투자자산운용 사 지점운용역 상근 운용 기재상의주의 1. 자본시장법제286조제1항제3호나목에따른투자운용인력을기재한다. 2. 투자일임업담당임직원을대상으로기재한다. 3. 담당업무 : 최근 2년간해당투자운용인력이담당하고있는주된업무를기재한다. 4. 자격증종류 : 자격시험합격또는경력인정여부를기재. 자격시험합격일경우해당자격증을기재하고경력일경우 " 경력인정 " 으로기재한다. 5. 자격증취득일 : 8자리 (YYYYMMDD) 로기재한다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 37

39 6. 주요경력 : 최종학력, 주요근무경력 ( 최근 5년간 ) 기재한다. 7. 협회등록일 : 8자리 (YYYYMMDD) 로기재한다. 8. 상근여부 : " 상근 " 또는 " 비상근 " 으로기재한다. 9. 협회등록번호 : 협회에서발급한등록번호를기재한다. 10. 운용업무종사여부 : " 운용 " 또는 " 비운용 " 으로기재한다. 11. 운용중인계약수 : 보고일현재운용중인일임계약수를기재한다. 12. 운용규모 : 운용중인일임계약금액을기재한다. 13. 운용인력별로투자일임계약을나누어전담하지않고팀제로공동운용하는경우, ' 계약수 ' 와 ' 운용규모 ' 를공동운용하는전문인력수로나누어기재한다. (2) 투자일임계약현황 (G86) ( 단위 : 명, 건, 백만원 ) 구분 제9기 제8기 제7기 고객수 일임계약건수 일임계약자산총액 ( 계약금액 ) 848,054 1,054,813 1,403,572 일임계약자산총액 ( 평가금액 ) 851,983 1,062,196 1,416, 고객수 : 영업보고서작성기준일현재계약체결한고객의수를기재한다. 2. 일임계약건수 : 영업보고서작성기준일현재투자일임계약건수를기재한다. 3. 계약금액 : 투자일임계약서상의일임계약자산을정한경우그합계를기재한다. 4. 평가금액 : 운용중인일임자산을영업보고서작성기준일현재평가한금액을기재한다. (3) 일임수수료현황 (G87) ( 단위 : 백만원 ) 일임수수료 기타수수료 합계 구분 제9기 제8기 제7기 일반투자자 전문투자자 계 , 일반투자자 전문투자자 계 일반투자자 전문투자자 계 1, , 일반투자자및전문투자자 : 자본시장법제 9 조제 5 항 ~ 제 6 항에따른일반투자자및전문투자자 2. 일임수수료 : 투자일임계약체결에따른수수료 3. 기타수수료는성과보수등을기재한다. (4) 투자일임재산현황 (G88) ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 38

40 구분 금융투자 업자 은행 보험 ( 고유계정 ) 보험 ( 특별계정 ) 연기금종금개인기타계 국내계약자산해외계약자산 일반투자자 ,734 44,745 73,479 전문투자자 149,783 80,000 40,001 39, , ,575 계 149,783 80,000 40,001 39, , , ,054 일반투자자 전문투자자 계 일반투자자 ,734 44,745 73,479 합계 전문투자자 149,783 80,000 40,001 39, , ,575 계 149,783 80,000 40,001 39, , , , 투자일임계약금액을기재하고, (2) 투자일임계약현황 의일임계약자산총액과일치하게기재 2. 일반투자자및전문투자자 : 자본시장법제 9 조제 5 항 ~ 제 6 항에따른일반투자자및전문투자자 3. 기타 : 분류유형에속하지않는일반법인등이해당한다. (5) 투자일임계약금액별분포현황 (G90) ( 단위 : 건, 백만원, %) 계약건수 계약금액 구분 일반 투자자 전문 투자자 계 비율 일반 투자자 전문 투자자 계 비율 1억원미만 ,039-6, 억원이상 ~3억원미만 ,695-8, 억원이상 ~5억원미만 ,374-6, 억원이상 ~10억원미만 ,231-5, 억원이상 ~50억원미만 ,136-7, 억원이상 ~100억원미만 ,900 9, 억원이상 , , , 합계 , , , 계약건수 : 투자일임계약건수를기재하고, (2) 투자일임계약현황 의일임계약건수와일치하게기재한다 2. 계약금액 : 투자일임계약금액을기재하고, (2) 투자일임계약현황 의일임계약자산총액과일치하게기재한다. (6) 투자일임재산운용현황 ( 단위 : 백만원 ) 증권 파생 상품 구분 국내 해외 합계 현금및예치금 3,059-3,059 단기금융상품 597, ,675 채무증권 178, ,757 지분증권 8,726-8,726 수익증권 1,703-1,703 파생결합증권 기타 * 장내파생상품 장외파생상품 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 39

41 기타 62,063-62,063 합계 851, ,983 기재상의주의 1. 자본시장법제238조에의한평가금액을기재한다. 2. 단기금융상품 : 자본시장법제229조제5호및시행령제241조의단기금융상품을기재하되, 단기금융상품에해당할경우 증권, 파생상품등에포함하지않아야한다. (7) 투자일임재산의예탁 ( 보관 ) 기관현황 ( 단위 : 명, 백만원 ) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 비고 예탁결제원 , ,224 - 합계 , 예탁기관명 : 일임재산을예탁하고있는투자중개업자등의명칭을기재한다. 2. 예탁자수 : 예탁하고있는계좌수를기재한다. 3. 예탁금액 : 일임계좌의평가금액및투자자예탁금을포함하여기재한다. 마. 인수업무 (1) 인수실적 ( 단위 : 백만원 ) 지분증권채무증권 제 9 기 구 분 주간사실적 인수실적 인수ㆍ주선수수료 기업공개 유가증권시장 코스닥시장 25,630 25, 유상증자 유가증권시장 코스닥시장 기 타 소 계 25,630 25, 국채ㆍ지방채 특수채 - 1,268,066 1,053 금융채 1,060,000 2,687, 일반회사채 2,850,500 8,948,814 4,986 회사채 ABS 23,317 2,479,657 2,256 소계 2,873,817 11,428,471 7,242 기업어음 1,556,603 15,582,478 13,682 기 타 - 648, 소 계 5,490,420 31,615,140 22,672 외화증권 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 40

42 기타 합계 5,516,050 31,640,959 23,610 (2) 인수업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 인수수수료 23,610 27,103 18,633 수수료비용 수지차익 23,610 27,103 18,633 바. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 당사는본보고서작성기준일현재고객의신용공여한도를고객등급별, 종목등급별로차등하여부여하고있습니다. 고객등급별한도의경우, 순예탁자산평가금액 ( 최근월일평잔 ) 과최근 3개월수수료합 ( 직전3개월 / 결제기준 ) 을기준으로등급을산정하여융자의경우최소 2억원부터최대 10억원까지, 대출의경우최소 3억원부터최대 20억원까지차등적용하고있으며등급작업은매월단위로산정하여결정된등급에따라 ( 주민번호기준 ) 신용한도가재설정되고있습니다. ( 여기서순예탁자산평가금액은전체예탁자산에서신용공여금액, 미수금, 각종미납금을제외한금액을말하며, 수수료수입은위탁, 저축, 선물옵션계좌의매매수수료를합하여산정합니다.) 종목등급별한도의경우, 분기실적을기준으로재산정되며해당기업의자기자본, 시가총액, 거래대금, EBITDA/ 이자비용등을기준으로종목별등급을부여하여종목등급에따라신용공여한도를차등하여적용하고있습니다. (2) 이자율내역 당사는본보고서작성기준일현재융자와대출의이자율적용방식을상이하게적용하고있습니다. 융자의경우, 신용거래기간에따라차등하여적용하고있으며, 최소 7.0% 부터최대 11.0% 까지기간별이자율을적용하여합산하는방식입니다. 대출의경우, 순예탁자산평가금액 ( 최근월일평잔 ) 과최근 3 개월수수료합을기준으로산정한고객등급에따라최소 7.5% 부터최대 9.0% 까지차등하여적용하고있으며대출시점의적용이율이만기까지이어지는방식을적용하고있습니다. (3) 신용공여현황 ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 41

43 구분 구분 신용공여잔고 비고 , , , ,346 - 제 9 기 ( ~12.31) 제 8 기 ( ~12.31) 제 7 기 ( ~12.31) 제6기 ( ~12.31) , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,774 - 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 42

44 , , , , ,004 - 주 ) 상기현황은제9기 ( ~12.31) 기준입니다. 사. 환매조건부채권매매업무 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9기 제 8기 제 7기 잔고 조건부매도 989,202 1,087, ,771 조건부매수 거래금액 조건부매도 159,478, ,920, ,356,316 조건부매수 주 ) 거래금액은 RP매각금액을기재하였습니다. 아. 부수업무 (1) 회사채지급보증업무당사는본보고서작성기준일현재해당사항이없습니다. (2) 기타부수업무 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 9 기 제 8 기 제 7 기 유가증권및지분의평가업무 기업의매수및합병의중개주선또는대리업무 기업의경영구조조정및금융에대한상담또는조력업무 25,775 19,299 20,201 부동산임대 ( 전대 ) 업무 유가증권의보호예수업무 합 계 25,775 19,299 12,537 자. 신탁업무 (1) 재무제표 ( 가 ) 대차대조표 ( 겸영신탁업자신탁계정 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 43

45 ( 단위 : 원 ) 계정과목 ( 국문 ) 말 잔 Ⅰ. 자산총계 5,859,861,977, 현금및예치금 1,054,585,152,275 가. 현금및현금성자산 0 나. 예치금 1,054,585,152,275 1) 원화예치금 1,054,582,576,158 가 ) 파생상품거래예치금 0 나 ) 원화타점예치금 1,054,582,576,158 다 ) 원화자행예치금 0 라 ) 양도성예금증서 0 마 ) 기타예치금 0 2) 외화예치금 2,576,117 가 ) 외화타점예치금 2,576,117 나 ) 외화자행예치금 0 다 ) 외화기타예치금 0 2. 증권 4,351,542,938,017 가. 지분증권 24,406,751,957 1) 주식 20,906,751,957 2) 출자금 3,500,000,000 3) 신주인수권 0 나. 채무증권 1,792,661,447,262 1) 국채 0 2) 지방채 10,052,818,750 3) 특수채 0 4) 금융채 1,003,189,214,887 가 ) 통화안정증권 0 나 ) 기타금융채 1,003,189,214,887 5) 사채 779,419,413,625 다. 외화증권 59,536,460,296 1) 외화주식 208,041,041 2) 외화채권 49,128,419,321 3) 기타 10,199,999,934 라. 매입어음 1,577,393,614,352 1) 보증어음 0 2) 기업어음 1,576,111,500,000 3) 표지어음 0 4) 중개어음 0 5) 발행어음 1,282,114,352 마. 수익증권 46,294,900,000 1) 공사채형수익증권 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 44

46 2) 주식형수익증권 0 3) 기타수익증권 46,294,900,000 바. 파생결합증권 281,411,339,220 1) 주가연계증권 280,841,357,220 2) 주식워런트증권 0 3) 기타 569,982,000 사. 기타증권 569,838,424, 금전채권 432,644,610,134 가. 대출금 0 1) 할인어음 0 가 ) 상업어음할인 0 나 ) 무역어음할인 0 2) 유가증권담보대출 0 3) 동산담보대출 0 4) 부동산저당대출 0 5) 채권담보대출 0 6) 수익권담보대출 0 7) 보증대출 0 8) 증서대출 0 9) 어음대출 0 10) 기타 0 나. 사모사채 0 다. 콜론 0 1) 원화콜론 0 2) 외화콜론 0 라. 환매조건부매수 115,846,190,124 마. 추심금전채권 316,798,420,010 바. 기타 0 4. 파생상품 0 가. 장내파생상품 0 1) 매수옵션 0 2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 나. 장외파생상품 0 1) 매수옵션 0 2) 파생상품자산 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 45

47 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 5. 동산 부동산 0 가. 동산 0 나. 수탁부동산 0 다. 일반투자부동산 0 라. 기타 0 6. 실물자산 0 7. 기타운용자산 0 가. 부동산관련권리 0 1) 지상권 0 2) 전세권 0 3) 임차권 0 4) 기타부동산관련권리 0 나. 무체재산권 0 1) 지적재산권 0 2) 어업권 0 3) 광업권 0 4) 기타무체재산권 0 8. 기타자산 6,844,986,738 가. 가지급금 0 나. 선급법인세 0 다. 미수금 15,575,500 1) 매도증권미수금 15,575,500 가 ) 주식미수금 15,575,500 나 ) 채권미수금 0 다 ) 장내파생상품미수금 0 라 ) 기타 0 2) 정산미수금 0 3) 기타미수금 0 라. 미수수익 5,820,450,079 1) 미수이자 4,907,697,462 2) 미수배당금 912,752,617 3) 미수분배금 0 4) 기타 0 마. 선급금 687,205,952 1) 채권경과이자 687,205,952 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 46

48 2) 수익증권경과분배금 0 3) 양도성예금증서경과이자 0 4) 기타 0 바. 선급비용 321,755,207 사. 대리점 0 아. 고유계정대 0 자. 신탁본지점 0 차. 기타잡자산 0 9. 현재가치차금 14,244,290,738 가. 현재가치할인차금 (-) 0 나. 현재가치할증차금 (+) 14,244,290, 채권평가충당금 (-) 0 가. 대출채권평가충당금 (-) 0 나. 매입어음평가충당금 (-) 0 다. 사모사채평가충당금 (-) 0 라. 기타채권평가충당금 (-) 손익 0 가. 손실금 0 Ⅱ. 부채총계 5,859,861,977, 금전신탁 4,925,753,879,549 가. 불특정금전신탁 0 나. 특정금전신탁 4,925,753,879,549 1) 수시입출금식 45,941,836,324 2) 자문형 370,000,000 3) 자사주 4,000,000,000 4) 채권형 3,373,079,215,047 5) 주식형 ( 자문형, 자사주제외 ) 14,869,976,000 6) 주가연계신탁 385,366,782,178 7) 정기예금형 1,054,108,200,000 8) 기타 48,017,870,000 다. 퇴직연금신탁 0 1) 확정급여형 0 2) 확정기여형 0 3) 개인퇴직계좌 0 2. 재산신탁 886,636,844,940 가. 유가증권의신탁 569,838,424,930 1) 관리유가증권신탁 569,838,424,930 2) 운용유가증권신탁 0 3) 처분유가증권신탁 0 나. 금전채권의신탁 316,798,420,010 다. 동산의신탁 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 47

49 라. 부동산의신탁 0 1) 차입형토지신탁 0 2) 관리형토지신탁 0 3) 갑종관리신탁 0 4) 을종관리신탁 0 5) 처분신탁 0 6) 담보신탁 0 7) 분양관리신탁 0 마. 지상권의신탁 0 바. 전세권의신탁 0 사. 부동산임차권의신탁 0 아. 무체재산권의신탁 0 3. 종합재산신탁 0 가. 금전수탁 0 나. 유가증권수탁 0 다. 금전채권수탁 0 라. 부동산수탁 0 마. 기타재산수탁 0 4. 공익신탁 0 가. 자선신탁 0 나. 육영신탁 0 다. 학술기예신탁 0 라. 체육진흥신탁 0 마. 기타의공익신탁 0 5. 담보부사채신탁 0 6. 기타신탁 0 7. 차입금 0 가. 고유계정차입금 0 나. 기타차입금 0 8. 차입유가증권 0 9. 파생상품 0 가. 장내파생상품 0 1) 매도옵션 0 2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 나. 장외파생상품 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 48

50 1) 매도옵션 0 2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 기타부채 18,741,830,518 가. 가수금 0 나. 신용보증기금예수금 0 다. 예수법인세 0 라. 미지급금 137,163,530 1) 매수증권미지급금 137,163,530 가 ) 주식미지급금 137,163,530 나 ) 채권미지급금 0 다 ) 장내파생상품미지급금 0 라 ) 기타 0 2) 정산미지급금 0 3) 기타미지급금 0 마. 선수수익 18,183,312,144 바. 미지급신탁보수 421,308,118 사. 미지급신탁이익 0 아. 미지급비용 46,726 자. 제수입보증금 0 차. 대리점 0 카. 기타잡부채 0 타. 신탁본지점 특별유보금 손익 28,729,422,895 가. 이익금 28,729,422,895 < 난외계정 > 0 1. 대여유가증권 0 2. 상각채권 0 3. 환매권부대출채권매각 0 4. 집합투자재산수탁액 0 5. 파생상품거래내역 0 가. 이자율관련거래 0 1) 이자율선도 0 2) 이자율선물 0 3) 이자율스왑 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 49

51 4) 이자율옵션 0 가 ) 매입이자율옵션 0 나 ) 매도이자율옵션 0 나. 통화관련거래 0 1) 통화선도 0 2) 통화선물 0 3) 통화스왑 0 4) 통화옵션 0 가 ) 매입통화옵션 0 나 ) 매도통화옵션 0 다. 주식관련거래 0 1) 주식선도 0 2) 주식선물 0 3) 주식스왑 0 4) 주식옵션 0 가 ) 매입주식옵션 0 나 ) 매도주식옵션 0 라. 신용파생상품 0 1) 신용스왑 (CDS) 0 2) 총수익스왑 (TRS) 0 3) 신용연계채권 (CLN) 0 4) 신용옵션 (CO) 0 가 ) 매입신용옵션 0 나 ) 매도신용옵션 0 마. 기타 0 1) 기타선도 0 2) 기타선물 0 3) 기타스왑 0 4) 기타옵션 0 가 ) 매입기타옵션 0 나 ) 매도기타옵션 0 ( 나 ) 손익계산서 ( 겸영신탁업자신탁계정 ) ( 단위 : 원 ) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 102,036,800, 예치금이자 8,453,873,582 가. 원화예치금이자 8,453,873,582 1) 파생상품거래예치금이자 0 2) 원화타점예치금이자 8,453,873,582 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 50