< 간이투자설명서 > ( 작성기준일 : 2018.01.26) 삼성중소형 FOCUS40 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]( 펀드코드 : B6438) 투자위험등급 4 등급 ( 보통위험 ) 1 2 3 4 5 6 매우높은위험 IỊ 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 집합투자기구의개요 매우낮은위험 이간이투자설명서는 ' 삼성중소형 FOCUS40 증권자투자신탁제 1 호 [ 채권혼합 ]' 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 삼성자산운용주식회사 ( 주 ) 는이투자신탁의투자대상자산의종류및위험도를감안하여 4 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 투자자유의사항 집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 투자판단시증권신고서와투자설명서또는간이투자설명서를반드시참고하시기바라며, 투자자는간이투자설명서대신투자설명서를요청할수있습니다. 추가적인투자자유의사항은정식투자설명서의 ' 투자결정시유의사항안내 ' 를참조하시기바랍니다. 집합투자기구특징분류 집합투자업자 이투자신탁은신탁재산의대부분을국내중소형주식에주로투자하는모투자신탁과국내채권에주로투자하는모투자신탁에분산투자하되, 국내채권에주로투자하는모투자신탁을주된투자대상으로하는증권자투자신탁 [ 채권혼합 ] 투자신탁, 증권 ( 혼합채권형 ), 개방형, 추가형, 종류형, 모자형삼성자산운용주식회사 ( 대표전화 :080-377-4777, 콜센터 :080-377-4777) [ 위탁운용사 : 삼성액티브자산운용 ] [ 업무위탁범위 : 운용업무 / 운용지시업무 / 단순매매주문업무등 ] 모집 [ 판매 ] 기간 2015.08.17 부터계속모집가능 모집 [ 매출 ] 총액 10조좌 효력발생일 2018. 2. 2 존속기간 해당사항없음 판매회사 집합투자업자 (http://www.samsungfund.com) 및금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 홈페이지참조 종류 [Class] A Ae C Ce 가입자격제한없음선취징구온라인용제한없음온라인용 판매수수료납입금액의 0.7% 이내납입금액의 0.35% 이내 - 환매수수료 보수 [ 연, %] 판매 0.50% 0.25% 0.95% 0.475% 운용등운용보수 : 0.45% 신탁보수 : 0.03% 기타 0.0061% 0.0058% 0.0061% 0.006% 총보수 비용 0.9861% 0.7358% 1.4361% 0.961% 합성총보수 비용 주석사항 없음 0.9861% 0.7358% 1.4361% 0.961% 보수지급시기 : 최초설정일로부터매 3 개월후급 Cf, Ci, Cw 클래스에대한세부사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 총보수 비용비율은순자산총액을기준으로부과되며, 기타비용을합산하여산출한것입니다. 기타비용은경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및금융비용제외 ) 으로직전회계연도의기타비용을기준으로작성되었으며, 회계기간이경과하지않은경우작성일까지의기타비용을연환산하여작성하였습니다. 합성총보수 비용비율은이투자신탁에서지출되는기준으로이투자신탁이투자하는피투자신탁 ( 모투자신탁포함 ) 에투자한비율을안분하여산출한피투자신탁의보수와기타비용을합산한것입니다. 다만, 해당보수및기타비용을알수없는경우, 산출하지아니할수있습니다. 매입방법 기준가 17시이전 : 2영업일기준가매입 17시이전 : 3영업일기준가 4영업일지급 17시경과후 : 3영업일기준가매입환매방법 17시경과후 : 4영업일기준가 5영업일지급당일에공고되는기준가격은그직전일의대차대조표상에계산된투자신탁의자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 " 순자산총액 " 이라한다 ) 을직전일의수익증권총좌수로나누어 1,000좌단위로 4사5입하여원미만둘째자리까지계산산정방법합니다. 이투자신탁을최초로설정하는날, 신규수익증권의종류를발행하는날또는특정종류의수익증권이전부환매된후다시발행하는날의기준가격은 1좌를 1원으로하여 1,000원으로공고합니다. 판매회사영업점, 집합투자업자 (http://www.samsungfund.com) 판매회사 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 인터넷홈공시장소페이지 1
IIII 집합투자기구의투자정보 (1) 투자전략 1. 투자목적 이투자신탁은신탁재산의대부분을국내중소형주식에주로투자하는모투자신탁과국내채권에주로투자하는모투자신탁에분산투자하되, 국내채권에주로투자하는모투자신탁을주된투자대상으로하는증권투자신탁 [ 채권혼합 ] 으로그모투자신탁에투자하여이자소득과자본소득을추구합니다. 그러나상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. 2. 투자전략 - 이투자신탁의국내주식부문은삼성액티브자산운용주식회사에위탁하여운용합니다. 이투자신탁은신탁재산의 40% 이하를국내중소형주에주로투자하는삼성코리아중소형증권모투자신탁 [ 주식 ] 에투자할계획이며, 나머지신탁재산은국내채권에주로투자하는삼성단기채권증권모투자신탁 [ 채권 ] 과삼성코리아장기증권모투자신탁 [ 채권 ] 에분산투자하되시장상황에따라각각의투자비중을조정할수있습니다. 이투자신탁의투자전략이반드시달성된다는보장은없습니다. 이투자신탁의투자전략은작성시점현재의시장상황을감안하여작성된것으로시장상황의변동이나당사내부기준의변경또는기타사정에의하여변경될수있습니다. 이러한경우변경된투자전략내용은변경등록 ( 또는정정신고 ) 하여수시공시절차에따라공시될예정입니다. 이투자신탁의주요투자전략을명시한것으로투자전략에대한자세한내용은투자설명서 ( 제 2 부. 집합투자기구에관한사항의 9. 집합투자기구의투자전략, 투자방침및수익구조 ) 를참조하여주시기바랍니다. 3. 운용전문인력 성명출생년도직위 곽강현 1987 Associat e 운용현황 운용중인다른집합투자기구수 다른운용자산규모 주요운용경력및이력 94 개 12,174 억 2015 년 12 월 ~ 現삼성자산운용 FI 운용 1 팀 주 1) 상기인은이투자신탁의투자전략수립및투자의사결정등에주도적 핵심적역할을수행하는운용전문인력입니다. 주 2) 운용중인다른집합투자기구중성과보수가약정된집합투자기구 : 해당사항없음 주 3) 위의집합투자기구수에는모자형투자신탁의모투자신탁은포함되어있지않습니다. 주 4) 운용전문인력의주요운용경력과최근과거 3 년이내에운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률등은금융투자협회홈페이지 (www.kofia.or.kr) 에서확인할수있습니다. [ 위탁운용사운용전문인력 ] 국내위탁운용역 펀드매니저민수아 (2018. 2. 2 기준 ) 과거운용경력 - 2014 삼성자산운용 Value 주식운용본부 2
- 2007 삼성자산운용 Value 주식운용팀 - 2006 삼성자산운용주식운용 1 팀 과거운용경력 - 2002 인피니티투자자문주식운용 4. 투자실적 - 1996 LIG 손해보험주식운용 - 1994 이화여대법학학사 투자실적추이는투자자의투자판단에도움을드리고자작성된것으로연도별수익률은기간별수익률을나타낸것입니다. 따라서, 이수익률은투자신탁의기간에따른운용실적으로투자자의투자시기에따라수익률이달라질수있으며, 과거의투자실적이미래의투자실적을보장하지않습니다. 연도별수익률추이 기간 최근 1 년차 (17.01.27~ 18.01.26) 최근 2 년차 (16.01.27~ 17.01.26) 비교지수 8.04 % 1.18 % A 9.94 % -4.27 % 최근 3 년차최근 4 년차최근 5 년차 주 1) 비교지수 : 중소형주지수 37% + KIS 종합채권지수 1 년 ~ 3 년 (AA- 이상 ) 53% + Call 10% 주 2) 비교지수의수익률에는운용보수등투자신탁에부과되는보수및비용이반영되지않았습니다. 주 3) 종류 A( 선취판매수수료부과 ) 의수익률만대표로기재하였고, 다른종류수익증권의수익률은정식투자설명서를참고하시기바랍니다. (2) 주요투자위험및위험관리 1. 주요투자위험 이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자금액의손실내지감소의위험은전적으로수익자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 또한, 이투자신탁은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하는은행예금과달리예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않습니다. 구분 시장위험및개별위험 주식등가격변동위험 이자율변동에따른위험 특정주식집중투자위험 투자위험의주요내용 투자신탁재산을국내주식및채권등에투자함으로써국내증권의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 투자신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 이투자신탁은증권시장에상장되어거래되는주식등에주로투자하기때문에동주식의가격변동으로인한손실위험에노출됩니다. 또한, 투자신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 채권의가격은이자율에의해결정됩니다. 일반적으로이자율이하락하면채권가격의상승에의한자본이득이발생하고이자율이상승하면자본손실이발생합니다. 따라서채권을만기까지보유하지않고중도에매도하는경우에는시장상황에따라손실또는이득이발생할수있습니다. 이투자신탁은중소형주식에주로투자하기때문에국내주식시장전체의성과와는크게다를수있으며, 국내주식시장전체에투자하는일반투자신탁보다발행회사의 3
II 특정주식신용상태및개별종목의가격변동등의더높은위험을부담할가능성이있습니다. 집중투자위험주 ) 이투자신탁의주요투자위험을명시한것으로투자위험에대한자세한내용은투자설명서 ( 제2부. 집합투자기구에관한사항의 10. 집합투자기구의투자위험 ) 를참조하여주시기바랍니다. 2. 투자위험등급분류 - 이투자신탁은신탁재산의 40% 이하를국내중소형주에주로투자하는삼성코리아중소형증권모투자신탁 [ 주식 ] 에투자할계획이며, 나머지신탁재산은국내채권에주로투자하는삼성단기채권증권모투자신탁 [ 채권 ] 과삼성코리아장기증권모투자신탁 [ 채권 ] 에분산투자하되시장상황에따라각각의투자비중을조정할수있습니다. - 위투자전략에따른투자위험에노출되므로이투자신탁은 6 등급중 4 등급에해당되는보통위험수준의투자위험을지니고있습니다. 따라서동투자위험을감수하더라도동투자전략에따른투자수익을기대하는투자자에게적합합니다. 이위험등급은삼성자산운용의내부기준에따른위험등급입니다. 판매회사는판매회사별특성을반영하여위험등급을재분류할수있습니다. * 설정후 3 년이경과시실제수익률변동성으로등급분류기준이변경되면서위험등급이변동될수있습니다. 3. 위험관리 III 집합투자기구의기타정보 (1) 과세 - 다음의투자신탁또는수익자관련세무사항에대한안내는참고용으로제시된것이며, 향후세법의변경및정부정책변화등의사유로내용이변경될수있습니다. 따라서, 과세에대한자세한사항은세무전문가 ( 회계사, 세무사, 변호사등 ) 와상담을통하여확인하시기바랍니다. 수익자에대한과세율 - 개인, 일반법인 15.4%( 지방소득세포함 ) 가. 거주자개인이받는집합투자기구로부터의과세이익에대해서는 15.4% ( 소득세 14%, 지방소득세 1.4%) 의세율로원천징수됩니다. 이러한소득은개인의연간금융소득합계액 ( 이자소득과배당소득 ) 이이자소득등의종합과세기준금액이하인경우에는분리과세원천징수로납세의무가종결되나, 연간금융소득합계액 ( 이자소득과배당소득 ) 이이자소득등의종합과세기준금액을초과하는경우에는이자소득등의종합과세기준금액을초과하는금액을다른종합소득 ( 부동산임대소득, 사업소득, 근로소득, 기타소득 ) 과합산하여개인소득세율로종합과세됩니다. 나. 내국법인이받는투자신탁의과세이익은 15.4% ( 소득세 14%, 지방소득세 1.4%) 의세율로원천징수 ( 금융기관등의경우에는제외 ) 됩니다. 이러한소득은법인의결산시점에투자신탁으로부터받게되는소득과법인의다른소득전체를합산한소득에대하여법인세율을적용하여과세하며, 이전에납부한원천징수세액은기납부세액으로공제받게됩니다. (2) 전환절차및방법 1. 이연판매보수 (CDSC) 적용기준및내용 2. 전환형구조 4
(3) 집합투자기구의요약재무정보 이투자신탁의재무제표는정식투자설명서를참조하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] 증권신고서 : 금융감독원전자공시스템 (dart.fss.or.kr) 투자설명서 : 금융감독원전자공시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (kofia.or.kr), 집합투자업자 ( 홈페이지주소 ) 및판매회사홈페이지 정기보고서 : 금융감독원전자공시스템 (dart.fss.or.kr) 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (http://www.samsungfund.com) 수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (http://www.samsungfund.com) 5