투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 신영자산운용 ( 주 ) 는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자신탁의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 간이투자설명서 이간이투자설명서는신영고배당증권자투자신탁 ( 주식 ) 에대한투자설명서의내용중중요사항을발췌한요약정보를내용을담고있습니다. 따라서신영고배당증권자투자신탁 ( 주식 ) 수익증권을매입하기전에반드시증권신고서또는정식투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 집합투자기구명칭 ( 금융투자협회펀드코드 ) 신영고배당증권자투자신탁 ( 주식 ) ( A 형 : 68588, C1 형 : 46207, C2 형 : 71353, C3 형 : 71400, C4형 : 71415, C5형 : 71675, W형 : 52807, I형 : AK692 ) 2. 집합투자기구분류투자신탁, 증권 ( 주식형 ), 개방형, 추가형, 종류형, 모자형 3. 집합투자업자명칭신영자산운용 (02-6711-7500) 4. 판매회사각판매회사본 지점 [ 판매회사에대한자세한내용은한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 및집합투자업자 (www.syfund.co.kr) 의인터넷홈페이지를참고하시기바랍니다.] 5. 작성기준일 2013년 6월 10일 6. 증권신고서효력발생일 2013년 8월 7일 7. 모집 ( 매출 ) 증권의종류및수투자신탁의수익증권 (10조좌) [ 모집 ( 매출 ) 총액 ] 8. 모집 ( 매출 ) 기간 [ 판매기간 ] 추가형으로계속모집가능 9. 존속기간별도로정해진신탁계약기간은없음 10. 집합투자증권신고서및투자설명서의열람장소가. 집합투자증권신고서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 나. 투자설명서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 한국금융투자협회홈페이지 www.kofia.or.kr 서면문서 : 집합투자업자 www.syfund.co.kr 각판매회사본 지점 이투자신탁은개방형집합투자기구로서효력발생일이후에도기재내용이변경될수있습니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 또한이집합투자증권은 예금자보호법 에의한보호를받지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다..
투자결정시유의사항안내 1. 투자판단시증권신고서와투자설명서를반드시참고하시기바랍니다. 2. 이집합투자기구의투자위험등급및적합한투자자유형에대한기재사항을참고하고, 귀하의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하시기바랍니다. 3. 증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표는반드시실현된다는보장은없습니다. 4. 과거의투자실적이미래에도실현된다는보장은없습니다. 5. 파생상품에투자하는집합투자기구의경우파생상품의가치를결정하는기초변수등이예상과다른변화를보일때에는당초예상과는달리큰손실을입거나원금전체의손실을입을수있습니다. 6. 판매회사는투자실적과무관하며, 특히은행, 증권, 보험등의판매회사는단순히집합투자증권의판매업무 ( 환매등판매행위와관련된부가적인업무포함 ) 만수행할뿐판매회사가동집합투자증권의가치결정에아무런영향을미치지않습니다. 7. 집합투자증권은집합투자기구의운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법의적용을받지아니하며, 특히예금자보호법의적용을받는은행등에서집합투자증권을매입하는경우에도은행예금과달리예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않습니다. 8. MMF펀드 ( 단기금융집합투자기구 ) 의경우예금과달리원금손실이발생가능합니다. 9. 폐쇄형집합투자기구의경우유동성제공을위해상장이되더라도거래량부진등의사유로투자자가원하는시기에매매가이루어지지아니하여환금성이원활하지않을수있습니다. 10. 투자자가부담하는선취수수료등을감안하면투자자의입금금액중실제집합투자증권을매입하는금액은작아질수있습니다. 11. 외국집합투자기구인경우해당국가에서적용되는법령등에따라일부기재항목은기재가불가능하거나곤란하여기재가생략되거나유사한내용으로대신기재될수있으니투자판단에신중을기하시기바랍니다. 2
I 집합투자기구의투자정보 1. 투자목적이집합투자기구는모자형투자신탁의자투자신탁으로투자신탁자산의 60% 이상을주식에주로투자하는모투자신탁을법시행령제94조제2항제4호에규정하는주된투자대상으로하여국내주식의가격상승에따른수익추구를목적으로합니다. 2. 투자전략및위험관리 (1) 기본운용전략이투자신탁은모자형구조의자투자신탁으로, 주식에주로투자하는모투자신탁에투자신탁재산의 90% 이상을투자하여수익을추구하는증권집합투자기구 ( 주식형 ) 로모투자신탁의운용실적에따라이익또는손실이발생됩니다. (2) 이투자신탁이투자하는모투자신탁의투자전략및위험관리 신영고배당증권모투자신탁 ( 주식 ) 가. 투자전략이투자신탁은고배당주식위주로주식에 60% 이상을투자하고, 우량채권및어음등에 40% 이하로투자하는증권집합투자기구 ( 주식형 ) 입니다. 1 주식투자 : 고배당주식위주로편입비율 60% 이상유지 - 직전회계연도결산배당금기준배당수익률 ( 배당금 / 기준일종목의종가 ) 이거래소시장및코스닥시장평균배당수익률이상인주식 ( 이하 고배당주 라한다 ) 에자산총액의 50% 초과로투자 - 대형주와중소형가치주에대한투자를통해추가수익창출 2 포트폴리오구성 - 유니버스구성 : 당사의재무적 / 정성적기준에따라선별된유니버스 ( 집합투자업자의내부기준에따라적합한투자대상으로선정된종목의집합으로약 300개의종목이포함됨 ) 내종목군중에서투자대상종목을선정합니다. 분기 1회신규종목추가및편입종목삭제등점검을원칙으로하되, 종목가치에상당한변화가있는경우정기적운용회의를통해유니버스를변경할수있습니다. - 자산배분 : 시장의방향성에대한판단에근거한자의적자산배분보다는상대적으로저평가된자산으로의교체매매를위한도구로활용하고종목발굴을통한주식선택에집중합니다. - 종목별비중 : 균등투자 (1/N 원칙 ) 를지향하되시가총액비중, 상대적투자매력도, 거래유동성을감안하여비중결정 종목선정기준 종목선정기준 배당수익률 투자종목 Pool : 업종평균이상종목 재무적안정성 우발채무가없거나배당에영향을미치지않을수준일것 필요한투자재원을자체현금으로충당 & 배당여력있을것 안정적인현금흐름 주된사업부문에서안정적인현금흐름을창출하고있을것 경기변동에관계없이안정적인사업을영위하고있을것 배당정책의신뢰성 대주주의경영철학이분명하고주주가치제고를위해노력 높은배당성향, 실적에따라안정적인배당성향을유지할것 3
* 상기투자전략은시장상황에따라일부수정될수있습니다. 비교지수 : KOSPI 90% + CD 91 일물수익률 10% 나. 위험관리당사는리스크관리위원회를통해회사전체의위험정책을관리하며투자가이드라인을설정합니다. 리스크관리본부에서자산별, 펀드별거래한도및투자한도를점검하며, 핵심위험요인을측정, 관리합니다. 정기적으로운용부서및운용본부장에게포트폴리오위험, 기준지수대비성과, 요인분석및추적오차등에대한정보를제공하고있으며, 필요시대표이사이하관계자들이사후조치및재발방지대책을결정합니다. 균등투자원칙을토대로분산투자를하여위험을관리합니다. 또한시장예측을통한편입비조절을하지않음으로써과도한매매비용이발생하지않도록포트폴리오를관리하고있습니다. 3. 주요투자위험 구분 원본손실위험 주식가격변동위험 이자율변동에따른위험 시장위험 신용위험 파생상품레버리지위험 투자위험의주요내용 이투자신탁은원본을보장하지않습니다. 투자신탁의운용실적에따라손익이결정되는실적배당상품으로예금자보호법의적용을받지아니하며또한이투자신탁은예금자보호법의적용을받는은행의예금과달리실적에따른수익을취득하므로은행등에서판매하는경우에예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않습니다. 당해투자신탁은신탁재산의일부를주식에투자함으로써주식시장의가격변동에따른가치변동을초래할수있습니다. 따라서투자대상주식의가격이하락하는경우당해투자신탁의가치도일정수준하락하게됩니다. 채권의가격은이자율에의해결정됩니다. 일반적으로이자율이하락하면채권가격의상승에의한자본이득이발생하고이자율이상승하면자본손실이발생합니다. 따라서채권을만기까지보유하지않고중도에매도하는경우에는시장상황에따라손실또는이득이발생할수있습니다. 신탁재산을주식, 채권등에투자함으로써이투자신탁은국내금융시장의주가, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 신탁재산의운용에있어예상치못한정치 경제상황, 정부의조치및세제의변경등은당해신탁재산의운용에영향을미칠수있습니다. 당해투자신탁은주식, 채권, 장외파생상품거래등에있어서발행회사나거래상대방의영업환경, 재무상황및신용상태의악화등에따라발행회사나거래상대방의신용등급이하락하거나, 채무불이행위험이커짐으로인해급격한가치변동을초래할수있습니다. 주식및채권관련파생상품은적은증거금으로거액의결제가가능한레버리지효과 ( 지렛대효과 ) 로인하여파생상품그자체에투자되는금액보다도상당히더큰손실이발생할수있으며, 그에따라기초자산에직접투자하는경우에비하여훨씬높은위험에노출될 수있습니다. 주 1) 기타다른투자위험에관한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 4. 투자위험에적합한투자자유형 1 등급 이투자신탁은모자형투자신탁의자투자신탁으로주식에주로투자하는모투자신탁에신탁재산의 90% 기대수익률 4 등급 3 등급 2 등급 이투자신탁의위험등급 이상을투자하여수익을추구하는상품으로주식시장의변동에노출되면서도고수익을추구하는공격적인투자를선호하는투자자에게적합하며, 5개의투자위 5 등급 험등급중위험도가가장높은 1 등급으로분류됩니다. 따라서수익자는주식에직접투자하는위험과유사 투자위험 한위험을부담할수있으며, 주식은다양한경제변 4
수에연동되어수익이변동되는특성을가지고있습니다. 이투자신탁은자산의대부분을업종별로우량하고, 저평가되어있는가치주식과고배당주식을선별ᆞ집중투자하는모투자신탁에투자하므로, 동주식시장의상승에따른투자수익을실현시키기원하는투자자에게적합합니다. * 상기위험등급분류는신영자산운용 의내부기준에따른위험등급입니다. 판매회사는판매회사별특성을반영하여위험등급을재분류할수있습니다. 5. 운용전문인력 ( 기준일 : 2013.06.10.) 운용현황 성명 생년 직위 운용중인집합투자기구수 운용중인집합투자기구규모 주요운용경력및이력 허남권 1963 김대환 1971 김화진 1982 책임운용역 부책임운용역 부책임운용역 98 개 38,051 억원 7 개 2,047 억원 10 개 1,626 억원 [ 운용중인다른집합투자기구수중성과보수가약정된집합투자기구 : 해당사항없음 ] - 고려대학교행정학과 - 신영증권영업및상품운용 - 신영자산운용자산운용본부본부장 - 서울대학교경제학과 - 신영자산운용투자전략팀 - 신영자산운용주식운용 1 팀 - 신영자산운용주식운용부문장 - 이화여자대학교통계학과 - 신영자산운용리스크관리본부 - 신영자산운용주식운용 2 팀 주 1) 운용전문인력의최근과거 3 년이내에운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률등은금융투자협회 홈페이지 (www.kofia.or.kr) 에서확인할수있습니다. 6. 투자실적추이 ( 연도별수익률 ) ( 단위 : %) 종류 최초설정일 최근 1 년차최근 2 년차최근 3 년차최근 4 년차최근 5 년차 2011/10/20~ 2012/10/19 2010/10/20~ 2011/10/19 2009/10/20~ 2010/10/19 2008/10/20~ 2009/10/19 2007/10/20~ 2008/10/19 A 형 2007-05-08 7.12-7.06 15.13 42.89-33.26 C1 형 2004-10-20 6.72-7.53 14.53 42.20-33.65 C2 형 2010-10-17 6.71-7.47 170.64 - - C3 형 2010-10-17 6.81-7.40 170.65 - - C4 형 2010-10-17 6.90-7.31 170.65 - - C5 형 2010-10-17 7.11-7.13 170.65 - - W 형 2005-11-30 8.18-6.20 16.23 44.25-32.53 비교지수 - 4.79 0.51 11.73 36.32-36.32 주 1) 비교지수 : KOSPI 90% + CD91 10% II 매입 환매관련정보 1. 수수료및보수 (1) 투자자에게직접부과되는수수료 명칭 ( 클래스 ) 가입자격 선취판매수수료 수수료율 후취판매수수료 환매 수수료 전환 수수료 A 형가입제한없음납입금액의없음 90 일미만없음 5
C1형 C2형 C3형 C4형 C5형 W형 I형 가입제한없음 C1형 1년이상가입자 C2형 1년이상가입자 C3형 1년이상가입자 C4형 1년이상가입자종합자산관리계좌보유자또는집합투자기구에한함기관투자자또는기금에한함 1% 환매시이익금의 70% 없음 부과기준가입시환매시환매시전환시 (2) 집합투자기구에부과되는보수및비용 명칭 ( 클래스 ) 집합투자업 자보수 판매 회사보수 지급비율 ( 연간, %) 신탁 일반사무관 업자보수 리회사보수 기타 비용 총보수 비용 증권거래 비용 A 형 0.6600 1.0000 0.0250 0.0050 0.0056 1.6956 0.4677 C1 형 0.6600 1.5000 0.0250 0.0050 0.0055 2.1955 0.5004 C2 형 0.6600 1.4000 0.0250 0.0050 0.0057 2.0957 0.4674 C3 형 0.6600 1.3000 0.0250 0.0050 0.0058 1.9958 0.4900 C4 형 0.6600 1.2000 0.0250 0.0050 0.0058 1.8958 0.4528 C5 형 0.6600 1.0000 0.0250 0.0050 0.0058 1.6958 0.4668 W 형 0.6600 0.0000 0.0250 0.0050 0.0032 0.6932 0.4655 I 형 0.6600 0.0300 0.0250 0.0050-0.7200 - 지급시기매 3 개월매 3 개월매 3 개월매 3 개월사유발생시 - 사유발생시 주 1) 기타비용은증권의예탁또는결제비용등이투자신탁에서경상적, 반복적으로지출되는비용 ( 증권거래비용및금융비용제외 ) 등에해당되는것으로회계기간이경과한경우에는직전회계연도의기타비용을추정치로사용하며, 회계기간이경과하지아니한경우에는작성일까지의기타비용비율을추정치로사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. [ 직전회계연도 : 2011.10.20~2012.10.19] 주 2) 증권거래비용은회계기간이경과한경우에는직전회계연도의증권거래비용비율을추정치로사용하며, 회계기간이경과하지아니한경우에는작성일까지의증권거래비용비율을연환산하여추정치로사용하므로실제비용은이와상이할수있습니다. [ 직전회계연도 : 2011.10.20~2012.10.19] 주 3) 총보수ㆍ비용비율은이투자신탁에서지출되는보수및기타비용총액을순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감전기준 ) 으로나누어산출하였습니다. 주 4) 합성총보수ㆍ비용비율은이투자신탁 ( 자투자신탁 ) 에서지출되는보수와기타비용에이투자신탁 ( 자투자신탁 ) 이모투자신탁에투자한비율을안분한모투자신탁의보수와기타비용을합한총액을순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감전기준 ) 으로나누어산출하였습니다. 단, 모투자신탁의기타비용은자투자신탁의실적을추정치로사용하였으며, 이에따라합성총보수ㆍ비용비율또한추정치입니다. 주 5) 증권거래비용및기타비용외에일괄신고서제출에따른발행분담금등의비용이추가로발생됩니다. <1,000 만원투자시투자자가부담하게되는수수료및보수 ᆞ 비용의투자기간별예시 > ( 단위 : 천원 ) 구분 1 년 3 년 5 년 10 년 A 형 170 535 937 2,133 C1 형 220 692 1,213 2,761 C2 형 210 661 1,158 2,636 C3 형 200 629 1,103 2,510 C4 형 190 598 1,048 2,385 6
C5형 170 535 937 2,133 W형 69 219 383 872 I형 72 227 398 906 주1) 투자자가 1,000만원을투자했을경우직 간접적으로부담할것으로예상되는선취판매수수료또는보수 비용을누계 액으로산출한것입니다. 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5%, 수수료율및총보수 비용비율은일정하다 고가정하였습니다. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여 부등에따라달라질수있습니다. 2. 과세 : 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익포함 ) 에 대하여소득세등 ( 개인 15.4%, 법인 14.0%) 을부담합니다. 주 1) 과세에대한자세한사항은증권신고서및정식투자설명서를참고하시기바랍니다. 3. 기준가격산정및매입 환매절차 (1) 기준가격산정및공시구분 내 용 당일에공고되는기준가격 [ 당해종류수익증권의기준가격 ] 은공고ㆍ게시일전날의 대차대조표상에 계상된 투자신탁 [ 당해 종류 수익증권의 상당액 ] 의 자산총액에서 산정방법 공시장소 부채총액을차감한금액 ( 순자산총액 [ 당해종류수익증권의순자산총액 ]) 을공고ㆍ게시일전날의수익증권 [ 당해종류수익증권 ] 총좌수로나누어산정하며, 1,000 좌단위로원미만셋째자리에서 4 사 5 입하여원미만둘째자리까지계산합니다. 판매회사영업점, 집합투자업자 (www.syfund.co.kr) ㆍ판매회사ㆍ한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 인터넷홈페이지 주 1) 공휴일, 국경일등은기준가격이공시되지않으며, 해외의자산에투자하는펀드의경우기준가격이산정ㆍ공시되지 않는날에도해외시장의거래로인한자산의가격변동으로인하여펀드재산가치가변동될수있습니다. (2) 매입및환매절차 구분오후 3 시이전오후 3 시이후 매입 환매 - 자금을납입한영업일 (D) 의다음영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 자금납입 D D+1 수익증권매입 (3 시이전 ) (D+1 기준가격적용 ) - 환매청구일 (D) 로부터제 2 영업일 (D+1) 에공고되는기준가격을적용 - 제 4 영업일 (D+3) 에환매대금을지급 D D+1 D+2 D+3 - 자금을납입한영업일 (D) 의제 3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 D D+1 D+2 자급납입 수익증권매입 (3 시이후 ) (D+2 기준가격적용 ) - 환매청구일 (D) 로부터제 3 영업일 (D+2) 에공고되는기준가격을적용 - 제 4 영업일 (D+3) 에환매대금을지급 D D+1 D+2 D+3 환매청구기준가격환매대금환매청구기준가격환매대금 (3 시이전 ) 적용지급 (3 시이후 ) 적용지급 4. 전환절차및방법 ( 펀드내전환 ) : 이집합투자기구는이연판매보수 (CDSC) 프로그램에따라판매보수를적용하는투자신탁으로수익자의전환청구와관계없이수익증권의보유기간 ( 당해수익증권매수일또는최초취득일을기산일로하여다른종류수익증권으로전환하기위해전환시적용되는당해수익증권의기준가격적용일까지를말한다 ) 이 1 년이상인경우, 다음에서정하는종류의수익증권으로자동으로전환됩니다. 단, 수익자가최초로매입하는수익증권은종류 C1 에한합니다. 주 1) 전환에대한자세한사항은증권신고서및정식투자설명서를참고하시기바랍니다. 7
III 요약재무정보 ( 단위 : 원 ) 항 목 대차대조표 제 8 기제 7 기제 6 기 2012.10.19 2011.10.19 2010.10.19 운용자산 50,095,680,936 57,759,568,848 88,837,797,027 유가증권 47,878,646,615 54,963,623,035 83,182,650,075 파생상품 0 0 0 부동산 / 실물자산 0 0 0 현금및예치금 67,234,321 36,765,813 2,955,144,792 기타운용자산 2,149,800,000 2,759,180,000 2,700,002,160 기타자산 298,738,869 621,290 710,976,070 자산총계 50,394,419,805 57,760,190,138 89,548,773,097 운용부채 0 0 0 기타부채 1,941,355,378 121,431,442 12,900,279,268 부채총계 1,941,355,378 121,431,442 12,900,279,268 원본 48,453,064,427 61,033,228,488 76,648,493,829 수익조정금 0 0 0 이익조정금 0-3,394,469,792 0 자본총계 48,453,064,427 57,638,758,696 76,648,493,829 손익계산서 항 목 제 8 기 제 7 기 제 6 기 2011.10.20-2010.10.20-2009.10.18-2012.10.19 2011.10.19 2010.10.19 운용수익 4,532,001,350 10,866,515,385 27,388,269,060 이자수익 68,046,132 95,189,709 85,219,725 배당수익 1,503,604,686 2,173,938,665 2,633,406,614 매매 / 평가차익 ( 손 ) 2,952,549,735 8,597,387,011 24,669,642,491 기타수익 7,800,797 0 230 운용비용 2,249,956 2,137,825 1,650,000 관련회사보수 0 0 0 매매수수료 599,956 487,825 0 기타비용 1,650,000 1,650,000 1,650,000 당기순이익 4,529,751,394 10,864,377,560 27,386,619,060 8
간이투자설명서교부및주요내용설명확인서 ( 고객보관용 ) 집합투자기구 ( 펀드 ) 명칭 : 신영고배당증권자투자신탁 ( 주식 ) 판매회사및점포명 : 판매직원 : 직위성명서명또는 ( 인 ) 1. 간이투자설명서를받으셨나요? 투자자가요청할경우간이투자설명서대신투자설명서를받을수있는데직원으로부터이에대한설명을들으셨나요? 2. 판매회사는귀하의투자목적이나투자경험등에적합한상품을권유하고그상품에대하여간이투자설명서를이용하여설명을해야하는데상품설명을받으셨는지요? 3. 위의절차에따라권유받은이상품이귀하께적합하다고생각하시나요? 4. 보수및수수료에관한설명을들었으며, 특히, 판매보수및판매수수료와관련하여해당판매회사가투자자에게지속적으로제공하는서비스에관한내용이기재된자료를투자자에게교부하고설명해야하는데자료를제공받고설명을들으셨나요? 5. 해외자산에투자하는펀드라면환율변동위험과그회피방법에대하여설명을들으셨나요? 6. 펀드상품은기본적으로원금손실이가능하다는사실과특히, 파생상품에투자하는펀드라면불리한상황에서의최대손실예상금액등을포함하여손익구조에관한설명을들으셨나요? 7. 판매회사는당해회사의계열회사가운용하는펀드를투자권유할경우계열사펀드임을설명하고유사한성격의다른비계열사펀드도함께권유하여투자자가선택할수있도록해야하는데, 이에대한설명을듣고비계열사펀드도함께권유받으셨나요? 위질문에대하여다시한번신중한판단을하신후에최종투자결정을내리셔서귀하께서예측하지못한손실을입으시는경우가없도록한층더유의하시기바랍니다. 년월일 절 - 취 - 선 ----( 판매직원성명 : 서명 )------( 고객성명 : 서명 )----- 절 - 취 - 선 간이투자설명서교부및주요내용설명확인서 ( 판매회사보관용 ) 집합투자기구명칭 : 신영고배당증권자투자신탁 ( 주식 ) 판매회사및점포명 : 판매직원 : 직위 성명 서명또는 ( 인 ) 고객확인사항 1. 간이투자설명서를받으셨나요? 투자자가요청할경우간이투자설명서대신투자설명서를받을수있는데직원으로부터이에대한설명을들으셨나요? 고객기재사항 ( 듣고받았음 ) 2. 직원으로부터이상품에대하여간이투자설명서를이용하여설명을들으셨나요? ( 들었음 ) 3. 이상품이귀하의투자목적이나투자경험에비추어적합하다고생각하시나요? ( 적합함 ) 4. 보수및수수료에관한설명을들었으며, 특히, 판매보수및판매수수료와관련하여해당판매회사가투자자에게지속적으로제공하는서비스에관한내용이기재된자료를투자자에게교부하고설명해야하는데자료를제공받고설명을들으셨나요? 5. 해외자산에투자하는상품이라면환율변동위험과그회피방법에대하여설명을들으셨나요? 6. 펀드상품은기본적으로원금손실이가능하다는사실과특히, 파생상품에투자하는상품이라면불리한상황에서의최대손실예상금액등을포함하여손익구조에관한설명을들으셨나요? 7. 판매회사는당해회사의계열회사가운용하는펀드를투자권유할경우계열사펀드임을설명하고유사한성격의다른비계열사펀드도함께권유하여투자자가선택할수있도록해야하는데, 이에대한설명을듣고비계열사펀드도함께권유받으셨나요? 년월일고객성명 : 서명또는 ( 인 ) ( 제공받고들었음 ) ( 들었음 ) ( 들었음 ) ( 들었고권유받았음 )