< 간이투자설명서 > ( 작성기준일 : 2019.04.03) 슈로더다이나믹아시아연금증권자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) [ 펀드코드 :B0398] 투자등급 3 등급 ( 다소 ) 1 2 3 4 5 6 매우 다소 보통 낮은 매우 낮은 I. 집합투자기구의개요 투자자유의사항 집합투자기구의특징 분류 집합투자업자 모집 ( 판매 ) 기간 이간이투자설명서는슈로더다이나믹아시아연금증권자투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. 슈로더투자신탁운용 ( 주 ) 는이투자신탁의실제수익률변동성을 감안하여 3 등급으로분류하였습니다. 이투자등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. ㆍ집합투자증권은예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. ㆍ금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. ㆍ간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 추가적인투자자유의사항은투자설명서 투자결정시유의사항안내 참조 아시아이머징시장소재기업주식및주식관련증권에주로투자하는집합투자기구 ( 이하 피투자집합투자기구 라한다 ) 의집합투자증권에주로투자하는모투자신탁을주된투자대상자산으로하여장기적인자본증식을추구함 투자신탁, 증권 ( 주식 - 재간접 ) 형, 개방형, 추가형, 종류형, 모자형 슈로더투자신탁운용 (02-3783-0500, www.schroders.co.kr) 모집기간을정하지아니하고계속모집가능 모집 ( 매출 ) 총액 10 조좌 효력발생일 2019 년 4 월 19 일존속기간별도로정해진신탁계약기간은없음 판매회사 금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 및집합투자업자 (www.schroders.co.kr) 홈페이지참조 종류 (Class) C S 가입자격제한없음온라인판매시스템 선취 / 후취판매수수료 보수 ( 연, %) 환매수수료 없음 없음 운용등운용보수 : 0.65, 신탁보수 : 0.04, 일반사무관리보수 : 0.02 판매 0.95 0.256 기타 0.0019 0.0004 총보수ㆍ비용 1.6619 0.9664 합성총보수ㆍ비용 주석사항 기준가격산정방법 1.7392 1.0437 주 1) 합성총보수ㆍ비용비율은이투자신탁 ( 자투자신탁 ) 에서지출되는보수와기타비용에이투자신탁 ( 자투자신탁 ) 이모투자신탁에투자한비율을안분한모투자신탁의보수와기타비용 ( 피투자집합투자기구의보수와기타비용포함 ) 을합한총액을순자산연평잔액 ( 보수. 비용차감후기준 ) 으로나누어산출하되, 피투자집합투자기구의보수와기타비용을알수없을경우피투자집합투자기구에서발생되는보수와기타비용이포함되지않을수있습니다. 상기합성총보수 비용비율은이투자신탁의모투자신탁이투자하는피투자집합투자기구의최직근합성총보수 비용비율인연 0.0773% 을단순합산하여산출하였으며, 따라서실제비용은이와상이할수있습니다. 주 2) 기타비용및증권거래비용외에금융비용및증권신고서제출에따른발행분담금 ( 발행분담금총액중회계기간초일부터 2013.8.28. 까지의부분은이투자신탁에서부담하고, 2013.8.29. 이후부분은이투자신탁의집합투자업자가부담 ) 등의비용이추가로발생할수있습니다. 위에기재된종류 ( 클래스 ) 는대표적인종류를명시한것으로서그외의종류에대한세부사항은정식투자설명서를참조 ( 순자산총액 : 직전일의자산총액 - 부채총액 )/ 직전일의수익증권총좌수 1,000 좌단위로 4 사 5 입하여원미만둘째자리까지계산
기준가격공시장소 판매회사영업점, 집합투자업자 (http://www.schroders.co.kr) ㆍ판매회사ㆍ한국금융투자협회 (http://www.kofia.or.kr) 의인터넷홈페이지 매입방법 17 시 ( 오후 5 시 ) 이전 ( 경과후 ) : 제 3(4) 영업일기준가격적용 환매방법 17 시 ( 오후 5 시 ) 이전 ( 경과후 ) : 제 4(5) 영업일기준가격적용 / 제 8(9) 영업일지급 II. 집합투자기구의투자정보 1. 투자전략 1) 투자목적이투자신탁은아시아이머징시장에소재한기업들의주식및주식관련증권에주로투자하는 집합투자기구 ( 이하 피투자집합투자기구 라한다 ) 의집합투자증권에주로투자하는모투자신탁을법 시행령제 94 조제 2 항제 4 호에서규정하는주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로 하며, 모투자신탁에이투자신탁자산총액의 100% 이하를투자합니다. 이투자신탁은소득세법 제 20 조의 3 및소득세법시행령제 40 조의 2 에의거수익자의노후생활을대비하기위한자금마련을 목적으로하는연금저축투자신탁입니다. 상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없습니다. 투자자들은투자에는이수반되며, 과거의운용실적이미래의운용성과를보장하지않는다는점을유의하여야합니다. 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. 해당모투자신탁의투자대상, 투자전략및투자제한등에대한자세한내용은해당모투자신탁의신탁계약서및이투자신탁의투자설명서를참조하여주시기바랍니다. 2) 투자전략 이집합투자기구의투자와관련된상세내용은반드시투자설명서를참조하여주시기바랍니다. (1) 기본운용전략이투자신탁은외국집합투자증권에주로투자하는슈로더다이나믹아시아증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 에투자함으로써투자목적을달성하려합니다. 이투자신탁은투자신탁자산을최대 100% 까지모투자신탁이발행한수익증권에투자합니다. (2) 세부운용전략 ( 모투자신탁의주요운용전략 ) 이투자신탁은아시아이머징시장에소재한기업들의주식및주식관련증권에주로투자하는집합투자기구 ( 이하 피투자집합투자기구 라한다 ) 의집합투자증권을법시행령제 94 조제 2 항제 4 호에서규정하는주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 환헤지와관련된상세내용은반드시투자설명서를참조하여주시기바랍니다. (3) 피투자집합투자기구의개요및투자전략명칭 Schroder ISF Emerging Asia (I Accumulation USD Class) - 룩셈부르크에서설정된슈로더인터내셔널셀렉션펀드 (Schroder International Selection Fund) 의하위펀드 투자목적설정일규모운용역운용회사 아시아이머징시장주식및주식관련증권에주로투자 2004년 1월 9일 USD 33억,358만( 한화약 3조 7,479억원 ), 2018년 6월말기준 Louisa Lo Schroder Investment Management (Hong Kong) Limited * 참조지수 : MSCI Emerging Markets Asia Net Total Return [NDUEEGFA] 95% + Call 지수 5% 상기참조지수는투자자가이투자신탁의성과비교를위한단순참조지수로서투자신탁재산내유동성및환헤지에의한성과등의요소는참조지수내에는반영되지않습니다. 또한참조지수산출시종가, 환율등의적용시점차이에따라투자신탁성과와괴리를보일수있습니다. 3) 운용전문인력 (2018.9.30 현재 ) (1) 집합투자기구의운용인력 성명년생직위 운용현황 운용중인다른집합투자기구수 다른운용자산규모 ( 수탁고기준 ) 2
장정주 1978 책임운용역 17 6,816 억 [ 상기운용현황은상기기준일현재상기운용전문인력이운용을담당하고있는전체집합투자기구의수및운용자산규모를기재한것입니다. 운용중인다른집합투자기구수및규모를산정할때모자형구조의모집합투자기구는제외합니다. 단, 투자신탁최초설정시에는전체집합투자기구수치가기재됩니다.] 주 1) 운용전문인력의주요운용경력 ( 운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률 ) 및이력은금융투자협회홈페이지 (www.kofia.or.kr) 를통하여확인하실수있습니다. (2) 모투자신탁의피투자집합투자기구의운용전문인력 펀드매니저루이자로 (Louisa Lo) 운용자산규모 USD 4.7bn( 18.06.30 현재 ) - SISF Emerging Asia (2002.01.01 ~ 현재 ) 과거운용경력 - SISF Greater China (2002.09.01 ~ 현재 ) - SISF Taiwanese Equity (2001.01.01 ~ 현재 ) 주 ) 피투자집합투자기구의펀드매니저는예고없이교체될수있습니다. 4) 투자실적추이 ( 연도별수익률 ) ( 단위 : %) 최근 1년차 최근 2년차 최근 3년차 최근 4년차 최근 5년차 연도 17.10.08 ~ 18.10.07 16.10.08 ~ 17.10.07 15.10.08 ~ 16.10.07 15.03.16 ~ 15.10.07 펀드 -1.88 19.18 10.81-9.60 참조지수 - - - - - 주 1) 참조지수 : 2018 년 9 월 4 일이후부터 MSCI Emerging Markets Asia Net Total Return [NDUEEGFA] 95% + Call 지수 5%[ 변경전 : 없음 ] 주 2) 마지막수익률측정대상기간이 6 개월미만인경우수익률을기재하지않습니다. 주 3) 연도별수익률은해당되는각 1 년간의단순누적수익률로투자기간동안이투자신탁수익률의변동성을나타내는수치입니다. 주 4) 종류형투자신탁의경우연도별수익률그래프는모든종류수익증권을통합하여운용하는투자신탁 ( 전체 ) 를기준으로작성하였습니다. 이경우투자신탁 ( 전체 ) 의수익률에는집합투자업자보수등투자신탁에부과되는보수등이반영되지않았습니다. 2. 주요투자및관리 1) 주요투자구분투자의주요내용 시장및개별증권 국가 해지 이투자신탁이투자하는모투자신탁재산은주로해외주식에투자함으로써증권의가격변동및기타거시경제지표의변화에따른에노출됩니다. 또한, 투자신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 채권에투자하는투자신탁의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라변동되게됩니다. 채권등고정된금액을지급하는증권에투자하는투자신탁의순자산가치는금리및환율의변동에따라변합니다. 몇몇투자신탁은가격하락및자본손실의을피할수없는고수익증권에투자할수있습니다. 또한중간등급증권, 등급이낮은증권및이에상당하는등급이없는증권은등급이증권보다수익및가격의변동폭이더넓을수있습니다. 이투자신탁이투자하는모투자신탁은아시아이머징시장 ( 일본제외, 한국포함 ) 소재기업주식등에주로투자하기때문에투자대상국가의시장, 정치및경제상황등에따른에더많이노출이되어있습니다. 또한정부정책및제도의변화로인해자산가치의손실이발생할수있으며, 외국인에대한투자제한, 조세제도변화등의정책적변화및사회전반적인투명성부족으로인한공시자료의신뢰성등의도있습니다. 특히, 일부신흥시장의증권은외국인의투자한도, 넓은매매호가차이, 거래소의제한된개장시간과거래량부족등의원인으로인하여유동성에제약이발생할수도있고, 선진시장에투자하는투자신탁과비교하여가격변동의이더클수있고환매가정지될수있는도존재한다는사실을인지하여야합니다. 이러한변동성은정치적 경제적요인으로부터발생할수있으며법률, 거래유동성, 결제, 증권의양도및통화등의요소들에의해서더커질수있습니다. 투자신탁을설정한후 1 년이되는날에원본액이 50 억미만인경우또는투자신탁을설정하고 1 년이지난후 1 개월간계속하여투자신탁의원본액이 50 억원미만인 3
경우집합투자업자가투자신탁을해지하는등의사유로투자자의동의없이투자신탁이해지될수있습니다. 이투자신탁은실적배당상품으로예금자보호법에따라예금보험공사가보호하지않으며, 투자원본전액이보장또는보호되지않습니다. 따라서투자원본의전부또는투자원본에일부에대한손실의이존재하며투자금액의손실내지감소의은전적으로대한손실투자자가부담하게되고, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 이집합투자기구와관련된상세투자은반드시투자설명서를참조하여주시기바랍니다. 2) 투자등급분류실제수익률변동성 ( 최직근결산일기준과거 3 년간수익률변동성 ) 측정을통한이투자신탁의투자등급은전체 6 등급중 3 등급 ( 다소 ) 에해당되는수준의투자을지니고있습니다 집합투자업자가분류하는투자설명서상의투자등급분류는판매회사의금융투자상품도분류와상이할수있으니, 상품가입시판매회사와확인하시기바랍니다. 3) 관리이집합투자기구는운용관리를위하여관련시스템 (Best Investment Global System "BIGS") 을활용하고있으며, 피투자집합투자기구는상품과포트폴리오가성과목표와이에상응하는리스크프로파일이서로부합하도록관리하는 Schroders Investment Risk Management Framework (SIRF) 를활용하여 Risk profiling, Portfolio Management, Independent oversight 의세가지단계를거쳐다각적인평가와관리를수행하고있습니다이자투자신탁에서는기본적으로환헤지전략을실행하지않고이투자신탁이투자하는모투자신탁에서환헤지전략을실행할계획입니다. 이자투자신탁이주로투자하는모투자신탁내환헤지전략은다음과같습니다. 모투자신탁내외화자산의평가금액 ( 피투자집합투자기구의표시통화로나타낸자산가치 ) 에대하여 100% 수준으로원 / 달러선물환등을통해헤지하는것을원칙으로하되시장상황변동시등에는집합투자업자의재량에따라수시조정이가능합니다. 이투자신탁의투자전략및관리가반드시달성된다는보장은없습니다. 이투자신탁의투자전략및관리는시장상황의변동또는기타사정에의하여사전통지없이 변경될수있습니다. 이러한경우변경된투자전략및관리내용은변경등록 ( 또는정정신고 ) 후 수시공시절차에따라공시될예정입니다. III. 집합투자기구의기타정보 이투자신탁의수익증권은미국내에서또는미국인의계정으로또는미국인을대상으로모집되거나매각될수없습니다. 또한미국인이수익증권의실질적인소유자일경우, 회사는그재량으로해당수익증권을강제환매할수있습니다. 상세내용은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 1. 과세 다음의투자신탁또는수익자관련세무사항에대한안내는참고용으로제시된것이며, 향후세법의변경및정부정책변화등의사유로내용이변경될수있습니다. 따라서, 과세에대한자세한사항은세무전문가 ( 회계사, 세무사, 변호사등 ) 와상담을통하여확인하시기바랍니다. 집합투자업자는투자자의과세문제와관련된의사결정및과세결과에대한일체의책임을부담하지않습니다. (1) 수익자에대한과세 - 연금저축계좌가입자에대한과세소득세법시행령제 40 조의 2 에따른연금저축계좌를통해동투자신탁에가입한가입자의경우동투자신탁의수익증권을환매하는시점에별도의과세를하지않으며, 연금저축계좌에서자금인출시상이한세율이적용됩니다. 자세한내용은투자설명서를참고하시기바랍니다. 2. 전환절차및방법 : 해당사항없음 기타자세한내용은증권신고서및정식투자설명서를참조하시기바랍니다. IV. 요약재무정보재무정보는정식투자설명서를참조하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] 증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) 투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (kofia.or.kr), 집합투자업자 (www.schroders.co.kr) 및판매회사홈페이지 정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ) : 금융감독원홈페이지 (www.fss.or.kr) 및한국금융투자협회전자 4
공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.schroders.co.kr) 수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.schroders.co.kr) 5