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1 주식회사아주저축은행의 분기재무제표 제 48( 당 ) 기 1 분기 2018 년 1 월 1 일부터 2018 년 3 월 31 일까지 제 47( 전 ) 기 1 분기 2017 년 1 월 1 일부터 2017 년 3 월 31 일까지 ( 별첨 : 분기재무제표에대한검토보고서 ) 주식회사아주저축은행

2 주식회사아주저축은행 분기재무제표에대한검토보고서 제 48( 당 ) 기 1 분기 2018 년 01 월 01 일부터 2018 년 03 월 31 일까지 제 47( 전 ) 기 1 분기 2017 년 01 월 01 일부터 2017 년 03 월 31 일까지 삼정회계법인

3 목 차 I. 분기재무제표검토보고서 II. ( 첨부 ) 분기재무제표 분기재무상태표 분기손익계산서 분기자본변동표 분기현금흐름표 주석

4 분기재무제표검토보고서 주식회사아주저축은행 주주및이사회귀중 2018 년 5 월 14 일 검토대상재무제표본인은별첨된주식회사아주저축은행의분기재무제표를검토하였습니다. 동분기재무제표는 2018년 3월 31일현재의재무상태표, 2018년과 2017년 3월 31일로종료하는 3개월보고기간의손익계산서, 자본변동표및현금흐름표그리고유의적회계정책에대한요약과기타의서술정보로구성되어있습니다. 재무제표에대한경영진의책임경영진은일반기업회계기준에따라이분기재무제표를작성하고공정하게표시할책임이있으며, 부정이나오류에의한중요한왜곡표시가없는분기재무제표를작성하는데필요하다고결정한내부통제에대해서도책임이있습니다. 감사인의책임 본인의책임은상기분기재무제표에대하여검토를실시하고이를근거로이분기재 무제표에대하여검토결과를보고하는데있습니다. 본인은한국의분ㆍ반기재무제표검토준칙에따라검토를실시하였습니다. 검토는주로회사의재무및회계담당자에대한질문과분석적절차, 기타의검토절차에의해수행됩니다. 또한검토는회계감사기준에따라수행되는감사보다그범위가제한적이므로이러한절차로는감사인이감사에서파악되었을모든유의적인문제를알게될것이라는확신을얻을수없습니다. 따라서본인은감사의견을표명하지아니합니다

5 검토의견 본인의검토결과상기분기재무제표가일반기업회계기준에따라중요성의관점에서 공정하게표시하지않은사항이발견되지아니하였습니다. 기타사항본인은 2017년 12월 31일현재의재무상태표, 동일로종료하는회계연도의손익계산서, 자본변동표및현금흐름표 ( 이검토보고서에는첨부되지않음 ) 를회계감사기준에따라감사하였고, 2018년 3월 14일의감사보고서에서적정의견을표명하였습니다. 비교표시목적으로첨부한 2017년 12월 31일현재의재무상태표는위의감사받은재무상태표와중요성의관점에서차이가없습니다. 이검토보고서는검토보고서일 (2018년 5월 14일 ) 현재로유효한것입니다. 따라서검토보고서일이후이보고서를열람하는시점까지의기간사이에첨부된회사의분기재무제표에중요한영향을미칠수있는사건이나상황이발생할수도있으며이로인하여이검토보고서가수정될수도있습니다

6 ( 첨부 ) 분기재무제표 주식회사아주저축은행 제 48( 당 ) 기 1 분기 2018 년 01 월 01 일부터 2018 년 03 월 31 일까지 제 47( 전 ) 기 1 분기 2017 년 01 월 01 일부터 2017 년 03 월 31 일까지 " 첨부된분기재무제표는당사가작성한것입니다." 주식회사아주저축은행대표이사조규송 본점소재지 : ( 도로명주소 ) 충청북도청주시상당구남사로 135( 남문로 2 가 ) ( 전화 )

7 " 검토를받은분기재무제표 " 분기재무상태표 제 48( 당 ) 기 1분기 2018년 3월 31 일현재 제 47( 전 ) 기 2017 년 12 월 31 일현재 주식회사아주저축은행 ( 단위 : 원 ) 과 목 제 48( 당 ) 기 1분기말 제 47( 전 ) 기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금 ( 주석 4, 5, 14) 112,663,131,105 98,447,373, 현금및현금성자산 75,024,672,968 60,281,705, 예치금 37,638,458,137 38,165,667,955 Ⅱ. 유가증권 ( 주석 14) 30,276,400,462 12,486,212, 단기매매증권 ( 주석 6) 15,702,104,039 1,190,737, 매도가능증권 ( 주석 7) 14,574,296,423 11,295,474,304 Ⅲ. 대출채권 ( 주석 8, 25) 756,393,436, ,795,346, 예적금담보대출 1,142,501,000 1,151,889,176 대손충당금 (7,997,507) (5,759,446) 2. 일반자금대출 679,895,139, ,782,622,172 대손충당금 (22,706,111,860) (23,255,709,592) 이연대출부대비용 6,930,272,813 6,533,787, 종합통장대출 1,945,611,600 1,296,436,281 대손충당금 (63,304,803) (49,675,499) 이연대출부대비용 (23,283,562) (31,698,686) 4. 기타대출채권 91,318,021,458 95,210,960,369 대손충당금 (2,037,412,476) (1,837,506,324) Ⅳ. 유형자산 ( 주석 9, 14) 4,138,374,484 4,099,439, 토지 ( 주석 13) 3,418,492,000 3,418,492, 건물 480,436, ,436,664 감가상각누계액 (321,426,913) (316,807,330) 3. 동산 1,969,715,922 1,850,042,102 감가상각누계액 (1,555,323,276) (1,510,977,370) 4. 기타유형자산 1,601,791,156 1,603,205,889 감가상각누계액 (1,455,311,069) (1,424,952,910) Ⅴ. 기타자산 25,967,646,661 40,804,577, 비업무용자산 ( 주석 10, 13) 8,133,550,420 8,133,550, 무형자산 ( 주석 11) 1,416,143,850 1,292,892, 기타의투자자산 ( 주석 12) 875,036, ,036, 보증금 ( 주석 24) 1,814,920,000 1,814,920, 미수금 18,270 2,293, 미수수익 ( 주석 8, 24) 3,839,772,056 4,712,025, 선급금 ( 주석 24) 834,245,127 1,053,024, 선급비용 ( 주석 24) 675,968,015 37,524, 파생상품자산 ( 주석 15) 2,323,102,450 9,781,264,

8 과 목 제 48( 당 ) 기 1분기말 제 47( 전 ) 기말 10. 종업원대여금 ( 주석 24) 1,132,037,637 1,209,077, 용도품 1,063,200 1,063, 선급법인세 489,674, ,879, 공탁금 135,388, ,388, 잡자산 286,584, ,734, 미회수내국환채권 ( 주석 25) 4,010,142,075 11,389,900,503 자 산 총 계 929,438,989, ,632,948,276 부 채 Ⅰ. 예수부채 ( 주석 16,19, 24, 25, 32) 830,965,143, ,122,465, 요구불예금 82,422,726,042 74,947,530,741 (1) 보통예금 1,251,952,393 1,152,108,043 (2) 저축예금 59,462,926,293 64,673,309,097 (3) 기업자유예금 21,659,188,379 9,076,204,714 (4) 별단예금 48,658,977 45,908, 기한부예금 748,542,417, ,174,934,680 (1) 자유적립예금 1,013,007, ,697,569 (2) 정기예금 709,367,423, ,535,389,718 (3) 정기적금 36,234,618,492 46,907,039,529 (4) 장기주택마련저축 126,080, ,110,000 (5) 재형저축 1,801,287,864 1,713,697,864 Ⅱ. 기타부채 22,526,613,970 26,418,283, 퇴직급여충당부채 ( 주석 17) 3,057,070,544 2,822,293, 미지급금 ( 주석 19) 246,671,197 2,515,865, 미지급비용 ( 주석 19, 24) 13,117,389,158 12,035,416, 선수수익 5,128,059 2,926, 수입보증금 10,900,000 10,900, 잡부채 1,483,340,601 1,988,374, 미지급내국환채무 ( 주석 19, 25) 4,381,750,223 6,377,130, 기타충당부채 ( 주석 18) 224,364, ,749, 파생상품부채 ( 주석 15) - 440,627,300 부 채 총 계 853,491,757, ,540,748,742 자 본 Ⅰ. 자본금 ( 주석 1, 22) 60,801,990,000 60,801,990, 보통주자본금 60,801,990,000 60,801,990,000 Ⅱ. 자본조정 - (1,549,315,666) 1. 주식할인발행차금 - (1,549,315,666) Ⅲ. 기타포괄손익누계액 ( 주석 7) 1,348,205,574 1,074,514, 매도가능증권평가이익 1,380,688,934 1,151,970, 매도가능증권평가손실 (32,483,360) (77,455,720) Ⅳ. 이익잉여금 13,797,036,208 11,765,010, 미처분이익잉여금 13,797,036,208 11,765,010,

9 과목제 48( 당 ) 기 1분기말제 47( 전 ) 기말자본총계 75,947,231,782 72,092,199,534 부채및자본총계 929,438,989, ,632,948,276 " 첨부된주석은본분기재무제표의일부입니다." - 6 -

10 " 검토를받은분기재무제표 " 분기손익계산서 제 48( 당 ) 기 1분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제 47( 전 ) 기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 주식회사아주저축은행 ( 단위 : 원 ) 과 목 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 I. 영업수익 20,548,855,718 23,232,762, 이자수익 ( 주석 24, 25) 12,945,282,803 11,822,898,870 (1) 예치금이자 408,005, ,381,873 (2) 만기보유증권이자 - 6,745,991 (3) 대출금이자 12,516,314,421 11,209,723,772 (4) 기타이자수익 20,963,300 16,047, 유가증권평가및처분이익 151,611,813 51,492,934 (1) 단기매매증권평가이익 ( 주석 6) 14,946,165 7,354,935 (2) 단기매매증권처분이익 135,249,319 41,360,835 (3) 만기보유증권손상차손환입 - 2,777,164 (4) 매도가능증권처분이익 1,416, 대출채권평가및처분이익 4,177,394,675 6,317,765,371 (1) 대출채권처분이익 ( 주석 8) 4,177,394,675 6,317,765, 수수료수익 443,446, ,929,696 (1) 송금수입수수료 1,359,900 1,267,000 (2) 대리사무취급수입수수료 39,794,489 39,410,154 (3) 중도해지수입수수료 94,989, ,121,418 (4) 기타수입수수료 307,302, ,131, 배당금수익 596, ,000,000 (1) 단기매매증권배당금수익 596,100 - (2) 매도가능증권배당금수익 - 137,000, 기타영업수익 2,830,523,881 4,445,676,098 (1) 파생상품평가이익 ( 주석 15) 1,512,041,000 4,110,497,462 (2) 파생상품거래이익 443,239,321 20,031,447 (3) 기타영업잡수익 ( 주석 26) 875,243, ,147,189 II. 영업비용 17,242,926,734 20,949,921, 이자비용 ( 주석 24, 25) 4,566,370,611 4,290,745,865 (1) 예수금부채이자 4,555,791,810 4,279,646,874 (2) 기타이자비용 10,578,801 11,098, 유가증권평가및처분손실 540,133, ,080 (1) 단기매매증권평가손실 ( 주석6) 434,012, ,080 (2) 단기매매증권처분손실 62,398,402 - (3) 매도가능증권손상차손 43,723, 대출채권평가및처분손실 3,509,788,574 6,055,274,898 (1) 대손상각비 ( 주석 8) 3,067,217,041 5,194,067,862 (2) 대출채권처분손실 ( 주석 8) 442,571, ,207,

11 과 목 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 4. 수수료비용 924,380, ,806,792 (1) 연체대출금회수수수료 86,286, ,161,865 (2) 기타지급수수료 ( 주석 24) 838,093, ,644, 기타영업비용 3,600,878,930 5,313,750,449 (1) 예금보험료 952,739, ,051,000 (2) 파생상품평가손실 ( 주석 15) 687,276,543 4,292,822,294 (3) 파생상품거래손실 28,038,022 29,863,102 (4) 기타영업잡비용 ( 주석 29) 1,932,825,365 19,014, 판매비와관리비 ( 주석 24, 27, 28) 4,101,374,657 4,579,350,430 (1) 인건비 2,119,732,350 2,403,872,936 (2) 경비 1,981,642,307 2,175,477,494 Ⅲ. 영업이익 3,305,928,984 2,282,841,455 Ⅳ. 영업외수익 142,220, ,020, 비업무용자산처분이익 - 35,291, 수입임대료 ( 주석 24) 1,783,650 4,459, 잡이익 140,436, ,270,156 Ⅴ. 영업외비용 8,727,539 14,872, 유형자산처분손실 170, , 기부금 - 3,716, 유입물건관리비 8,547,050 10,455, 잡손실 9,764 3,599 Ⅵ. 법인세비용차감전순이익 3,439,421,804 2,628,989,781 Ⅶ. 법인세비용 ( 수익 )( 주석 21) (141,919,150) 2,491,562 Ⅷ. 분기순이익 3,581,340,954 2,626,498,219 IX. 주당이익 ( 주석23) " 첨부된주석은본분기재무제표의일부입니다." - 8 -

12 " 검토를받은분기재무제표 " 분기자본변동표 제 48( 당 ) 기 1분기 2018 년 1월 1일부터 2018 년 3월 31 일까지제 47( 전 ) 기 1분기 2017 년 1월 1일부터 2017 년 3월 31 일까지주식회사아주저축은행 ( 단위 : 원 ) 과목자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 2017 년 01 월 01 일 ( 제47( 전 ) 기기초 ) 60,801,990, ,199,889,760 (1,549,315,666) - (244,276,615,472) 58,175,948, 분기순이익 ,626,498,219 2,626,498, 결손금보전 - (243,199,889,760) ,199,889, 년 03 월 31 일 ( 제47( 전 ) 기 1분기말 ) 60,801,990,000 - (1,549,315,666) - 1,549,772,507 60,802,446, 년 01 월 01 일 ( 제48( 당 ) 기기초 ) 60,801,990,000 - (1,549,315,666) 1,074,514,280 11,765,010,920 72,092,199, 분기순이익 ,581,340,954 3,581,340, 자본조정전입 - - 1,549,315,666 - (1,549,315,666) - 3. 매도가능증권평가손익 ,691, ,691, 년 03 월 31 일 ( 제48( 당 ) 기 1분기말 ) 60,801,990, ,348,205,574 13,797,036,208 75,947,231,782 " 첨부된주석은본분기재무제표의일부입니다." 총계 - 9 -

13 " 검토를받은분기재무제표 " 분기현금흐름표 제 48( 당 ) 기 1분기 2018년 1월 1일부터 2018년 3월 31일까지 제 47( 전 ) 기 1분기 2017년 1월 1일부터 2017년 3월 31일까지 주식회사아주저축은행 ( 단위 : 원 ) 과 목 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로인한현금흐름 (27,725,708,759) 17,930,116, 분기순이익 3,581,340,954 2,626,498, 현금의유출이없는비용등의가산 6,632,164,029 10,029,653,926 감가상각비 ( 주석 9, 27) 86,209, ,038,297 무형자산상각비 ( 주석 11, 27) 125,435, ,597,901 대손상각비 ( 주석 8) 3,067,217,041 5,194,067,862 퇴직급여 ( 주석 17, 27) 264,139, ,359,177 단기매매증권평가손실 ( 주석 6) 434,012, ,080 유형자산처분손실 170, ,500 매도가능증권손상차손 ( 주석 7) 43,723,000 - 기타영업잡비용 ( 주석 29) 1,923,980,365 (129,338) 파생상품평가손실 ( 주석 15) 687,276,543 4,292,822,294 기부금 - 716,591 법인세비용 ( 주석 21) - 2,491, 현금의유입이없는수익등의차감 (3,275,335,368) (4,307,553,953) 현재가치할인차금상각 ( 이자수익 ) (423,019,949) (154,410,056) 단기매매증권평가이익 ( 주석 6) (14,946,165) (7,354,935) 파생상품평가이익 ( 주석 15) (1,512,041,000) (4,110,497,462) 비업무용자산처분이익 - (35,291,500) 기타영업잡수익 ( 주석 26) (742,396,602) - 기타파생상품관련거래이익 (440,627,300) - 기타충당부채환입 (385,202) - 법인세수익 ( 주석 21) (141,919,150) - 4. 영업활동으로인한자산ㆍ부채의변동 (34,663,878,374) 9,581,517,854 예치금의감소 527,209,818 10,053,625,374 단기매매증권의감소 1,002,754, ,402,500 매도가능증권의증가 (2,933,713,945) (170,000,000) 만기보유증권의감소 - 2,000,000,000 대출채권의증가 (37,187,543,615) (7,752,141,626) 미수금의감소 ( 증가 ) 2,275,333 (1,582,860) 미수수익의감소 850,726,966 1,579,155,783 선급금의감소 ( 증가 ) 218,779,400 (423,695,770) 선급비용의증가 (638,443,116) (643,135,691) 파생상품자산의감소 ( 증가 ) 19,798,657 (267,013,938) 종업원대여금의감소 77,040,331 25,867,718 선급법인세의증가 (160,875,810) (176,617,576)

14 과 목 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 가지급금의증가 (245,719,182) (45,128,680) 공탁금의감소 - 6,450,000 잡자산의감소 138,870,054 37,679,856 미회수내국환채권의감소 7,379,758,428 8,595,851,914 퇴직급여충당부채의감소 (29,362,345) (169,792,562) 미지급금의감소 (2,269,194,209) (931,459,840) 미지급비용의증가 ( 감소 ) 1,081,973,088 (1,957,188,359) 선수수익의증가 ( 감소 ) 2,201,853 (436,017) 잡부채의감소 (505,034,314) (114,728,779) 미지급내국환채무의감소 (1,995,380,491) (342,069,193) 파생상품부채의증가 - 122,475,600 Ⅱ. 투자활동으로인한현금흐름 (374,001,720) 186,562, 투자활동으로인한현금유입액 - 222,772,500 비업무용자산의처분 - 222,772, 투자활동으로인한현금유출액 (374,001,720) (36,210,000) 유형자산의취득 ( 주석 9) 125,315,187 6,180,000 무형자산의취득 ( 주석 11) 248,686,533 30,030,000 Ⅲ. 재무활동으로인한현금흐름 42,842,677,940 (120,460,865,641) 1. 재무활동으로인한현금유입액 42,842,677,940 - 예수금의순증가 42,842,677, 재무활동으로인한현금유출액 - (120,460,865,641) 예수금의순감소 - 120,460,865,641 Ⅳ. 현금및현금성자산의증가 ( 감소 )(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) 14,742,967,461 (102,344,187,095) Ⅴ. 기초의현금및현금성자산 60,281,705, ,611,324,051 Ⅵ. 분기말의현금및현금성자산 75,024,672,968 58,267,136,956 " 첨부된주석은본분기재무제표의일부입니다."

15 주석 주식회사아주저축은행 제 48( 당 ) 기 1 분기 2018 년 03 월 31 일현재 제 47( 전 ) 기 1 분기 2017 년 03 월 31 일현재 1. 회사의개요주식회사아주저축은행 ( 이하 " 당사 ") 은상호저축은행법에의하여 1972년 10월 19일설립되어충청북도청주시상당구남사로 135에본점을두고있으며, 본점외에서울특별시에총 4개의지점을설치하여신용부금과예금및적금의수입, 자금의대출및어음할인등의업무를영위하고있습니다. 당사는 2000년 6월 9일을합병기준일로하여주식회사청주상호신용금고를흡수합병하였으며, 금융위원회의결정에의하여 2000년 6월 30일자로주식회사신충북상호신용금고를계약이전받았습니다. 또한당사는 2000년 6월 13일자로상호를주식회사서울상호신용금고에서주식회사하나로신용금고로변경하였고, 상호저축은행법의개정에따라 2002년 3월 2일자로상호를주식회사하나로상호저축은행으로변경하였으며, 2010년 9월 23일자로하나로저축은행으로, 2012년 2월 2일자로주식회사아주저축은행으로변경하였습니다. 당사는설립후수차의증자를거쳐 2018 년 3 월 31 일현재납입자본금은 60,802 백만 원이며, 최대주주인아주캐피탈 ( 주 ) 가 100% 의지분을보유하고있습니다. 당사는상호저축은행법과상호저축은행업감독규정등의관련규정에의거지급준비자산의보유및자기자본규모에의한영업의제한등을받고있으며, 또한해산ㆍ합병, 영업전부의폐지ㆍ양도또는양수, 영업소의설치, 자본금의감소에대하여는감독기관인금융위원회의인가를받도록되어있습니다

16 2. 재무제표작성기준 (1) 회계기준의적용당사는 2011년 7월 1일이후최초로개시하는회계연도부터시행되는일반기업회계기준에따라당분기의재무제표를작성하였습니다. (2) 측정기준재무제표는아래에서열거하고있는재무상태표의주요항목을제외하고는역사적원가를기준으로작성되었습니다. - 공정가치로측정되는단기매매증권및매도가능증권 - 공정가치로측정되는파생상품 (3) 추정과판단일반기업회계기준에서는재무제표를작성함에있어서회계정책의적용이나, 보고기간말현재자산, 부채및수익, 비용의보고금액에영향을미치는사항에대하여경영진의최선의판단을기준으로한추정치와가정의사용을요구하고있습니다. 보고기간말현재경영진의최선의판단을기준으로한추정치와가정이실제환경과다를경우이러한추정치와실제결과는다를수있습니다. 다음보고기간이내에유의적인조정을유발할수있는위험과관련된유의적인가정과측정상의불확실성에대한정보는다음의주석사항에포함되어있습니다. - 주석 8 : 대출채권 - 주석 17 : 퇴직급여충당부채 - 주석 18 : 기타충당부채 - 주석 20 : 우발부채와약정사항 - 주석 21 : 법인세비용

17 3. 유의적회계정책 당사가일반기업회계기준에따라작성한재무제표에적용한유의적인회계정책은다 음과같습니다. (1) 수익인식당사는금융기관예치금 ( 콜론포함 ) 및국ㆍ공채등수입이확실한수익에한하여기간수익을해당미수수익으로계상하고있으며, 대출채권에대한이자에대해서는보고기간말현재연체일수가 90일이내인대출채권에한하여미수수익을계상하고있습니다. (2) 현금및현금성자산당사는통화및타인발행수표등통화대용증권과당좌예금, 보통예금및큰거래비용없이현금으로전환이용이하고이자율변동에따른가치변동이중요하지않는금융상품으로서취득당시만기일 ( 또는상환일 ) 이 3개월이내인것을현금및현금성자산으로분류하고있습니다. (3) 대손충당금 대출채권등에대하여손상에대한객관적인증거가있는경우, 대손추산액을대손충 당금으로설정하고관련자산에서차감하는형식으로표시하고있습니다. 한편회생절차개시, 화의절차개시및거래당사자간의합의등으로인하여대출채권 등채권의계약조건이당사에게불리하게재조정된경우미래현금흐름의현재가치와 장부금액의차액을대손상각비로처리하고있습니다. 당사는재무보고에관한실무의견서 ' 금융기관의대출채권에대한대손충당금회계처리방법및내부통제시스템 ' 에서요구하는자체적으로경험손실률을산출할수있는충분한자료축적및시스템을완전하게구축하고있지않으므로원칙적으로상호저축은행업무감독규정상최소적립률따라대손충당금을설정하고있습니다

18 2017 년 6 월 28 일자로상호저축은행업감독규정이개정ㆍ시행되었으며이에따라당 사의대손충당금설정기준이변경되었습니다. 구분 변경전 변경후 정상 금융거래내용, 신용상태및경영내용등을고려할때채무상환능력이양호한거래처및 2개월미만의연체여신을보유하고있으나채무상환능력이양호한거래처에대한총여신 금융거래내용, 신용상태및경영내용등을고려할때채무상환능력이양호한거래처및 1개월미만의연체여신을보유하고있으나채무상환능력이양호한거래처에대한총여신 요주의 고정 회수의문 추정손실 2개월이상 4개월미만의연체여신을보유하고있으나회수가확실시되는거래처에대한총여신 4개월이상의연체여신을보유하고있는거래처에대한총여신중회수예상가액해당여신고정으로분류된거래처에대한총여신액중손실발생이예상되나현재그손실액을확정할수없는회수예상가액초과여신 회수의문으로분류된후 1 년이상이경과하도록채무관계인의재산을발견하지못하는등회수가불가능한여신 1개월이상 3개월미만의연체여신을보유하고있으나회수가확실시되는거래처에대한총여신 3개월이상의연체여신을보유하고있는거래처에대한총여신중회수예상가액해당여신고정으로분류된거래처에대한총여신액중손실발생이예상되나현재그손실액을확정할수없는회수예상가액초과여신 3개월이상 12 개월미만연체대출금을보유하고있는채무자에대한총여신중회수예상가액초과여신 12 개월이상연체대출금을보유하고있는채무자에대한총여신중회수예상가액초과여신 당사는대출채권등에대하여거래처의재무상태, 원리금의정상적인상환여부, 담보자산및보증인의상환능력등을고려하여회수가능채권, 회수불확실채권및회수불능채권으로분류하고있는바, 대출채권등의분류에따른대손충당금설정률은다음과같습니다

19 저축은행건전성강화단계별추진방안 ( 안 ) 에따라대손설정률은 2018년부터 2020 년까지 3단계로나누어시행될예정이며당분기및전기말기준대손설정률은아래와같습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1분기 구 분 가계대출일반설정률 (*) 기업대출일반설정률 (*) 부동산프로젝트파이낸싱대출 (PF 대출 ) 대손설정률 회수가능채권 회수불확실채권 회수불가능채권 정상 0.70% 0.60% 요주의 5.00% 4.00% 0.50% ( 신용평가등급 BBB- 또는 A3- 이상기업이대출원리금지급보증한정상분류부동산기획대출 ) 2.00% ( 기타 ) 3.00% ( 최초취급후 1 년이상경과한정상분류인부동산기획대출 ) 7.00% ( 프로젝트가아파트인부동산기획대출 ) 10.00% ( 프로젝트가아파트이외의부동산기획대출 ) 고정 20.00% 20.00% 30.00% 회수의문 55.00% 50.00% 75.00% 추정손실 % % % (*) 2017 년 6 월 28 일자로개정ㆍ시행된상호저축은행업감독규정에따라연간적용 금리가 20% 이상인대출채권에대해최소적립비율에 50% 를가산하여대손충당금 을적립하였습니다

20 2 제 47( 전 ) 기 구 회수가능채권 회수불확실채권 회수불가능채권 분 일반설정률 금리 20% 이상가계대출대손설정률 (*) 정상 0.50% 0.75% 요주의 2.00% 3.00% 부동산프로젝트파이낸싱대출 (PF 대출 ) 대손설정률 0.50% ( 신용평가등급 BBB- 또는 A3- 이상기업이대출원리금지급보증한정상분류부동산기획대출 ) 2.00% ( 기타 ) 3.00% ( 최초취급후 1 년이상경과한정상분류인부동산기획대출 ) 7.00% ( 프로젝트가아파트인부동산기획대출 ) 10.00% ( 프로젝트가아파트이외의부동산기획대출 ) 고정 20.00% 30.00% 30.00% 회수의문 75.00% % 75.00% 추정손실 % % % (*) 2017 년 6 월 28 일자로개정ㆍ시행된상호저축은행업감독규정에따라연간적용 금리가 20% 이상인가계대출채권에대해최소적립비율에 50% 를가산하여대손충 당금을적립하였습니다. (4) 유가증권채무증권과지분증권에대해서취득하는시점에만기보유증권, 매도가능증권및단기매매증권으로분류하고보고기간종료일마다분류의적정성을재검토하고있습니다. 만기가확정된채무증권으로서상환금액이확정되었거나확정이가능한채무증권을 만기까지보유할적극적인의도와능력이있는경우에는만기보유증권으로분류하고 있습니다

21 당사는유가증권의최초인식시유가증권취득을위하여제공하거나수취한대가의시장가격에취득과직접관련되는거래원가를가산하여공정가치로측정하고있습니다. 후속측정시당사는만기보유증권을상각후원가로평가하고, 단기매매증권과매도가능증권은공정가치로평가하고있습니다. 다만, 매도가능증권중시장성이없는지분증권의공정가치를신뢰성있게측정할수없는경우에는취득원가로평가하고있습니다. 시장성있는유가증권의평가는시장가격을공정가치로보며시장가격은보고기간말현재의종가로하고있습니다. 시장가격이없는채무증권의경우에는미래현금흐름을합리적으로추정하고, 공신력있는독립된신용평가기관이평가한신용등급이있는경우에는신용평가등급을적절히감안한할인율을사용하여평가한금액을공정가치로하고있습니다. 한편, 시장성이없는수익증권의경우에는펀드운용회사가제시하는수익증권의매매기준가격을공정가치로하고있습니다. 당사는단기매매증권의미실현보유손익을당기손익항목으로처리하고, 매도가능증권의미실현보유손익을매도가능증권평가손익 ( 기타포괄손익누계액 ) 으로처리하고있으며, 당해매도가능증권을처분하거나손상차손을인식하는시점에일괄하여당기손익에반영하고있습니다. 당사는만기보유증권의만기액면가액과취득원가의차이를상환기간에걸쳐유효이자율법을이용하여취득원가와이자수익에가감하고있습니다. 당사는손상차손의발생에대한객관적인증거가있는지보고기간종료일마다평가하여유가증권의회수가능가액이채무증권의상각후취득원가또는지분증권의취득원가보다작은경우에는손상차손이불필요하다는명백한반증이없는한손상차손을인식하여당기손익에반영하고있습니다. (5) 지급준비자산당사는상호저축은행법제15조및동법시행령제11조의규정에의하여수입한부금예금및적금총액의일정률을지급준비자산으로보유하여야합니다. 이에따라현금예치금은지급준비예치금으로, 보유유가증권은지준유가증권으로회계처리하고있습니다

22 (6) 이연대출부대손익당사는대출채권과관련하여발생한대출부대수익과대출부대비용중미래경제적효익이거래별로식별ㆍ대응될수있는등의요건을충족하는경우대출부대수익과대출부대비용을이연하여대출채권의가감계정으로계상하고, 유효이자율법에따라상각또는환입하여대출채권이자수익에가감하는방식으로처리하고있습니다. (7) 유형자산당사는유형자산의취득원가산정시, 당해자산의제작원가또는매입원가에취득부대비용을가산하고있습니다. 유형자산의취득또는완성후의지출이유형자산의내용연수를연장시키거나가치를실질적으로증가시키는지출인경우에는자본적지출로처리하고, 원상을회복시키거나능률유지를위한지출은당기비용으로처리하고있습니다. 당사는자산이사용가능한때부터자산의성격과업종등을고려한아래의내용연수 및감가상각방법을적용하고있습니다. 계정과목 내용연수 감가상각방법 건물 26 ~ 38 년 정액법 동산 1 ~ 20 년 정률법 기타유형자산 3 ~ 5 년 정률법 (8) 무형자산개발활동관련비용중일정요건을충족하고미래경제적효익이확실한비용은개발비의과목으로무형자산으로처리하며, 영업권및개발비를제외한무형자산은당해자산의제작원가또는매입가액에취득부대비용을가산한가액을취득원가로계상하고있습니다. 무형자산은당해자산의사용가능한시점부터잔존가액을영 (0) 으로하여아래와같이상각하며이에의해계상된상각액을직접차감한잔액으로평가하고있습니다. 각기간의무형자산상각비는판매비와관리비로계상하고있습니다. 계정과목내용연수감가상각방법개발비 5 년정액법기타의무형자산 3 ~ 10 년정액법

23 (9) 비업무용자산당사는연체대출채권등의회수를위한법적절차를통하여취득한유입물건을비업무용자산에계상하고있습니다. 비업무용자산에대하여는감가상각비를계상하지않고있으며, 처분시발생된처분손익은비업무용자산처분손익으로인식하고있습니다. 한편, 비업무용자산이진부화, 물리적인손상및시장가치의급격한하락등의원인 으로인하여당해자산의회수가능가액이장부금액에중요하게미달하는경우그미 달액을비업무용자산손상차손의과목으로기간손익에반영하고있습니다. (10) 자산손상금융자산, 이연법인세자산및중단사업에속하는자산을제외한당사의모든자산에대해서는매보고기간말마다자산손상을시사하는징후가있는지를검토하며, 만약그러한징후가있다면당해자산의회수가능액을추정하고있습니다. 다만, 유형자산의경우미래경제적효익이장부금액에현저하게미달할가능성이있고, 당해유형자산의사용및처분으로부터기대되는미래의현금흐름총액의추정액이장부금액에미달하는경우에는장부금액을회수가능가액으로조정하고그차액을손상차손으로처리하고있습니다. (11) 퇴직급여충당부채당사는보고기간말현재 1년이상근속한전종업원이일시에퇴직할경우지급하여야할퇴직금 ( 근로기준법과당사의퇴직금지급규정중큰금액 ) 에상당하는금액을퇴직급여충당부채로설정하고있습니다

24 (12) 충당부채당사는지출의시기또는금액이불확실한부채중과거사건이나거래의결과로현재의무가존재하고당해의무를이행하기위하여자원이유출될가능성이매우높으며그의무의이행에소요되는금액을신뢰성있게추정할수있는경우에는부채로설정하고있습니다. 또한충당부채의명목가액과현재가치의차이가중요한경우에는의무를이행하기위하여예상되는지출액의현재가치로평가하고있습니다. 제 3 자가변제하여줄것이확실한경우에한하여변제할금액을별도의자산으로처 리하며이경우제 3 자의변제에따른수익에해당하는금액은충당부채의인식에따 라손익계산서에계상될관련비용과상계하고있습니다. (13) 파생상품파생상품은최초인식시계약일의공정가치로측정하며, 후속적으로매보고기간말의공정가치로측정하고있습니다. 파생상품의공정가치변동으로인한평가손익은당기손익으로인식하고있습니다. 내재파생상품은주계약의경제적특성및위험도와밀접한관련성이없고내재파생상품과동일한조건의별도의상품이파생상품의정의를충족하는경우, 복합상품이당기손익인식항목으로지정되지않았다면내재파생상품을주계약과분리하여별도로회계처리하고있습니다. 주계약과분리한내재파생상품의공정가치변동은당기손익으로인식하고있습니다. (14) 법인세비용법인세비용은법인세부담액에이연법인세변동액을가감하여산출하고있습니다. 법인세부담액은법인세법등의법령에의하여각회계연도에부담할법인세및법인세에부가되는세액의합계이며전기이전의기간과관련된법인세부담액을당기에인식하는법인세추납액또는환급액이포함됩니다. 자산ㆍ부채의장부금액과세무가액의차이인일시적차이와이월공제가가능한세무상결손금과세액공제등에대하여미래에부담하게될법인세부담액과미래에경감될법인세부담액을각각이연법인세부채및자산으로인식하고있습니다. 이연법인세는일시적차이등의실현이예상되는회계연도에적용되는법인세율을사용하여측정하고있습니다

25 (15) 납입자본당사는주식을발행하는경우주식의발행금액이액면금액보다크다면그차액을주식발행초과금으로하여자본잉여금으로처리하고, 발행금액이액면금액보다작다면그차액을주식발행초과금의범위내에서상계처리하고미상계된잔액이있는경우에는자본조정의주식할인발행차금으로처리하고있습니다. 한편, 자본거래비용중자본거래가없었다면회피가능하고자본거래에직접관련되어발생한추가비용에대해서는관련된법인세효과를차감한금액을주식발행초과금에서차감하거나주식할인발행차금에가산하고있습니다. (16) 추정의사용일반기업회계기준에따라재무제표를작성하기위해서당사는자산및부채의금액, 충당부채등에대한공시, 수익및비용의측정과관련하여많은합리적인추정과가정을사용합니다. 여기에는유형자산의장부금액, 이연법인세자산에대한평가, 파생금융상품에대한평가등이포함됩니다. 이러한평가금액은실제와다를수있습니다. (17) 기본주당이익당사는보통주에귀속되는회계기간의당기순이익에대하여그기간에유통된보통주식수를가중평균한주식수로나누어기본주당이익을계산하고손익계산서에표시하고있습니다

26 4. 현금및예치금 (1) 당분기말과전기말현재현금및예치금의내역은다음과같습니다. 구분 거래처 이자율 (%) 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 현금 - 570, ,087 보통예치금 (*1) KEB 하나은행외 ,718 1,010,542 중앙회예치금 (*1) 저축은행중앙회 1.76 ~ ,500,000 55,000,000 지급준비예치금 (*2,3) 저축은행중앙회 ,638,458 38,165,668 기타예치금 (*1) KEB 하나은행외 0.40 ~ ,077,597 3,591,076 합계 112,663,131 98,447,373 (*1) 동예치금은당분기말과전기말현재현금및현금성자산으로분류되어있습니다. (*2) 지급준비예치금은상호저축은행법등관련규정에따라상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로예치한것으로사용이제한되어있습니다. ( 주석 5 참고 ) (*3) 상호저축은행중앙회에예치하여야할지급준비예치금은매월말기준으로의무 예치금액을산출하여, 익월 5일까지상호저축은행중앙회에신고후 10일까지과부족 액을정산합니다. (2) 당분기말과전기말현재사용이제한된예치금의내역은다음과같습니다. 계정과목 거래처 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 제한내용 지급준비예치금 저축은행중앙회 37,638,458 38,165,668 지급준비자산 (3) 당분기말과전기말현재예치금의계약 ( 상환 ) 만기현황은다음과같습니다. 구분 1년이내 2년이내 2년초과 합계 제48( 당 ) 기 1분기 112,092, ,092,773 제47( 전 ) 기 97,767, ,767,

27 5. 지급준비자산 (1) 당분기말과전기말현재지급준비자산의내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 지급준비예치금 37,638,458 38,165,668 (2) 당분기말과전기말현재당사는상호저축은행법제15조에의거수입한부금 ( 급부금제외 ) 과적금의월평균잔액의 10% 와자기자본을초과하는예금월평균잔액의 5% 합계액을지급준비자산으로보유하여야하며, 지급준비예치금의산출내역은다음과같습니다. 구분제48( 당 ) 기 1분기제47( 전 ) 기지준산출금액 (1) 37,638,458 38,165,668 지준유가증권 (2 : 1의 20% 해당액과보유액중적은금액 ) - - 지준으로예치해야할금액 (1-2) 37,638,458 38,165,668 지급준비예치금 37,638,458 38,165,668 초과액

28 6. 단기매매증권 (1) 당분기말과전기말현재단기매매증권의내역은다음과같습니다. 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 구분 평가전장부금액 공정가치 (*) 장부금액 평가전장부금액 공정가치 (*) 장부금액 주식 16,122,223 15,702,104 15,702,104 1,701,633 1,190,738 1,190,738 (*) 표준거래조건과활성시장이존재하는금융자산과금융부채의공정가치는시장가 격을참고하여결정하였습니다. (2) 당분기말과전기말현재주식의평가내역은다음과같습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1 분기 종목 평가전장부금액 제 48( 당 ) 기 1 분기 장부금액 ( 공정가치 ) 평가손익 유니슨 9,952,903 9,748,821 (204,082) 씨아이테크 2,463,126 2,247,787 (215,339) 삼성제약 2,050,170 2,059,292 9,122 스맥 1,582,128 1,567,536 (14,592) IBK7 호스팩 55,000 56,513 1,513 금호산업 18,896 22,155 3,259 키움스팩 3 호 (*) 한화에이스스팩 2 호 (*) 유안타제 2 호스팩 (*) 미래에셋제 3 호스팩 (*) 현대드림 3 호스팩 (*) 교보 5 호스팩 (*) NH 스팩 7 호 (*) 합계 16,122,223 15,702,104 (419,066) (*) 상장폐지로인해시장성을상실함에따라단기매매증권에서매도가능증권으로 재분류되었습니다. 당분기평가손익에는재분류시점의공정가치 115,140 천원과취 득원가 114,087 천원의차이가포함되어있습니다

29 2 제 47( 전 ) 기 종목 평가전장부가액 제 47( 전 ) 기 장부금액 ( 공정가치 ) 평가손익 코디엠 1,509, ,136 (511,602) IBK7 호스팩 55,000 55,000 - 키움스팩 3 호 33,039 33, 한화에이스스팩 2 호 21,340 21, 유안타제 2 호스팩 19,850 20, 금호산업 19,234 18,896 (338) 미래에셋제 3 호스팩 19,143 19, 교보 5 호스팩 8,040 8,040 - 현대드림 3 호스팩 7,651 7, 유진에이씨피씨스스팩 2 호 4,618 4,618 - NH 스팩 7 호 3,980 4, SK1 호스팩 (*) - - 1,954 합계 1,701,633 1,190,738 (508,941) (*) 상장폐지로인해시장성을상실함에따라단기매매증권에서매도가능증권으로 재분류되었습니다. 전기평가손익에는재분류시점의공정가치 65,633 천원과취득 원가 63,679 천원의차이가포함되어있습니다

30 (3) 당분기말및전기말현재단기매매증권의산업별구성내용은다음과같습니다. 산업구분 제48( 당 ) 기 1분기제47( 전 ) 기금액비율 (%) 금액비율 (%) 건설업 22, , 제조업 15,623, , 기타 56, , 합계 15,702, ,190,

31 7. 매도가능증권 (1) 당분기말과전기말현재매도가능증권의내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 구분 취득원가 공정가치 (*) 장부금액 지분증권 2,853, , ,747 수익증권 9,738,860 11,119,549 11,119,549 기타 3,270,000 3,270,000 3,270,000 합계 15,861,904 14,574,296 14,574,296 (*) 표준거래조건과활성시장이존재하는금융자산과금융부채의공정가치는시장가 격을참고하여결정하였습니다. 기타금융자산과금융부채의공정가치는할인된현 금흐름분석에기초하여일반적으로인정된가격결정모형에따라결정하였습니다. 2 제47( 전 ) 기 구분 취득원가 공정가치 (*) 장부금액 지분증권 2,804, , ,644 수익증권 6,738,860 7,890,830 7,890,830 기타 3,270,000 3,270,000 3,270,000 합계 12,813,051 11,295,474 11,295,474 (*) 표준거래조건과활성시장이존재하는금융자산과금융부채의공정가치는시장가 격을참고하여결정하였습니다. 기타금융자산과금융부채의공정가치는할인된현 금흐름분석에기초하여일반적으로인정된가격결정모형에따라결정하였습니다

32 (2) 당분기말과전기말현재지분증권의평가내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 종목 취득원가 장부금액 누적평가손익 진흥기업 102,090 69,607 (32,483) 키움스팩3호 33,619 33,619 - 유안타스팩2호 20,250 20,250 - 한화에이스스팩2호 21,825 21,825 - 미래에셋제3호스팩 19,380 19,380 - 교보5호스팩 8,181 8,181 - 케이비드림스팩3호 7,825 7,825 - NH 스팩7호 4,060 4,060 - 일등건설 (*) 2,300, 우정건설 (*) 291, 참존글로벌워크 (*) 43, 합계 2,853, ,747 (32,483) (*) 상기지분증권은주식발행회사의파산및회생절차등을사유로당분기및당분 기이전에전액손상차손을인식하였습니다. 2 제47( 전 ) 기 종목 취득원가 장부금액 누적평가손익 일등건설 (*) 2,300, 우정건설 (*) 291, 진흥기업 102,091 68,358 (33,733) 참존글로벌워크 43,723 - (43,723) SK1 호스팩 66,286 66,286 - 합계 2,804, ,644 (77,456) (*) 상기지분증권은주식발행회사의파산을사유로전기이전에전액손상차손을 인식하였습니다

33 (3) 당분기말과전기말현재수익증권의평가내역은다음과같습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1 분기 종목 만기일 제 47( 당 ) 기취득원가장부금액누적평가손익 오라이언메자닌사모투자신탁제3호 ,000,000 4,380,689 1,380,689 하우사모부동산투자신탁19 호 (*) , ,000 - 코람코수익형부동산투자신탁제2호 (*) ,938,860 2,938,860 - 코리아에셋대출채권전문투자형사모투자신탁1호 ,000,000 3,000,000 - 합계 9,738,860 11,119,549 1,380,689 (*) 당분기말현재공정가치를신뢰성있게측정할수없어취득원가로계상하였습니 다. 2 제47( 전 ) 기 종목 만기일 제 47( 당 ) 기취득원가장부금액누적평가손익 오라이언메자닌사모투자신탁제3호 ,000,000 4,151,970 1,151,970 하우사모부동산투자신탁19 호 (*) , ,000 - 코람코수익형부동산투자신탁제2호 (*) ,938,860 2,938,860 - 합계 6,738,860 7,890,830 1,151,970 (*) 전기말현재공정가치를신뢰성있게측정할수없어취득원가로계상하였습니다

34 (4) 당분기말과전기말현재기타의평가내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 종목 만기일 취득원가 장부금액 누적평가손익 아주세컨더리플러스투자조합 (*) , ,000 - 현대투자파트너스제1호사모투자 (*) ,000,000 3,000,000 - 합계 3,270,000 3,270,000-2 제47( 전 ) 기 종목 만기일 취득원가 장부금액 누적평가손익 아주세컨더리플러스투자조합 (*) , ,000 - 현대투자파트너스제1호사모투자 (*) ,000,000 3,000,000 - 합계 3,270,000 3,270,000 - (*) 당분기말과전기말현재공정가치를신뢰성있게측정할수없어취득원가로계상 하였습니다

35 (5) 당분기와전기중매도가능증권관련기타포괄손익누계액의변동내용은다음과 같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 기초잔액 1,074,514 - 자산손상으로인한증감 43,723 - 평가 229,969 1,074,514 기말잔액 1,348,206 1,074,514 (6) 당분기말및전기말현재매도가능증권의산업별구성내용은다음과같습니다. 산업구분 제48( 당 ) 기 1분기제47( 전 ) 기금액비율 (%) 금액비율 (%) 건설업 69, , 기타 14,504, ,227, 합계 14,574, ,295,

36 8. 대출채권 (1) 당분기말과전기말현재대출채권 ( 여신성가지급금포함 ) 의내역은다음과같습니 다. 제48( 당 ) 기 1분기 제 47( 전 ) 기 구분 이자율 (%) 금액 금액 예적금담보대출 3.10 ~ ,142,501 1,151,889 일반자금대출 1.00 ~ ,895, ,782,622 종합통장대출 3.50 ~ ,945,612 1,296,436 기타대출채권 0.00 ~ ,318,021 95,210,960 합계 774,301, ,441,907 상기대출채권금액은대손충당금과이연대출부대비용가감전금액이며, 기타대출채 권에는대출채권회수를위한법적절차와관련된여신성가지급금이포함되어있습니 다. (2) 당분기말과전기말현재대출채권의계약만기일까지잔존기간내역은다음과같 습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 만기 구분 1년이내 2년이내 2년초과 합계 예적금담보대출 1,126,255 4,000 12,246 1,142,501 일반자금대출 242,333, ,066, ,494, ,895,140 종합통장대출 1,945, ,945,612 기타대출채권 25,428,146 41,730,006 24,159,869 91,318,021 합계 270,833, ,800, ,666, ,301,

37 2 제47( 전 ) 기 만기 구분 1년이내 2년이내 2년초과 합계 예적금담보대출 1,119,799 18,000 14,090 1,151,889 일반자금대출 222,049, ,265, ,467, ,782,622 종합통장대출 1,296, ,296,436 기타대출채권 35,403,695 25,539,729 34,267,536 95,210,960 합계 259,869, ,823, ,748, ,441,907 (3) 당분기말과전기말현재대출채권은전액국내원화대출채권이며, 대출채권에대 한고객별분포는다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 대기업 117,656,188 99,501,248 중소기업 249,665, ,565,314 가계 406,979, ,375,345 합계 774,301, ,441,

38 (4) 당분기말과전기말현재대출채권의산업별분포는다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 건설업 30,316,768 19,372,762 금융및보험업 97,500,966 89,278,602 도소매업 20,514,904 24,676,321 부동산및임대업 20,853,815 14,462,902 숙박및음식점업 4,797,348 5,772,390 오락문화및운동관련서비스업 22,238,232 18,527,476 운수및창고업 23,527,582 19,242,359 제조업 85,837,126 70,884,465 가계 406,978, ,375,869 PF대출 31,783,418 30,445,244 기타 29,952,309 33,403,517 합계 774,301, ,441,907 (5) 당분기말과전기말현재대출채권의자산건전성분류기준에의한분류는다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 구분 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 대손충당금 예적금담보대출 1,142, ,142,501 (7,998) 일반자금대출 576,764,114 71,414,938 19,746,164 6,552,471 5,417, ,895,140 (22,706,112) 종합통장대출 1,915, ,446 1,945,612 (63,305) 기타대출채권 66,282,510 24,025,337 43, , ,882 91,318,021 (2,037,412) 합계 646,104,291 95,440,275 19,789,542 7,149,385 5,817, ,301,274 (24,814,827) 2 제 47( 전 ) 기 구분 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 대손충당금 예적금담보대출 1,151, ,151,889 (5,759) 일반자금대출 555,629,667 60,511,330 21,975,641 9,192,713 4,473, ,782,622 (23,255,710) 종합통장대출 1,265, ,445 1,296,436 (49,675) 기타대출채권 55,635,939 38,588,350 43, , ,294 95,210,960 (1,837,506) 합계 613,683,486 99,099,680 22,019,019 9,854,712 4,785, ,441,907 (25,148,650)

39 (6) 당분기와전기중대손충당금변동내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 기초잔액 25,148,650 38,009,009 대출채권상각 (322,635) (8,474,769) 대출채권매각 (3,482,048) (17,428,134) 상각채권의회수 425,169 1,131,980 전입액 (*) 3,045,691 11,910,564 ( 분 ) 기말잔액 24,814,827 25,148,650 (*) 당분기미수수익대손충당금전입액 21,526 천원및전기미수수익대손충당금환 입액 3,683천원은포함되어있지않습니다. (7) 당분기말및전기말대출채권관련미수수익에대하여각각대손충당금 63,733 천원및 42,207 천원을설정하였으며, 해당금액을미수수익에직접차감하여표시하 였습니다. (8) 당분기를포함하여최근 3년간대출채권총액 ( 여신성가지급금포함 ) 대비대손충 당금설정률은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 제46( 전전 ) 기 대출채권 774,301, ,441, ,749,416 대손충당금 24,814,827 25,148,650 38,009,009 설정률 (%)

40 (9) 대출채권의양도 당분기및전분기중자산건전성비율제고등을위하여매각한대출채권은다음과같 습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 매각처 매각금액 대출원금 대손충당금 장부금액 매각손익 엠제이알1호조합 715, ,659 3, ,021 (8,686) 구 **, 박 **, 홍 *, 김 ** 2,073,621 2,365,589 47,312 2,318,277 (244,656) 라이트론 3,048,265 2,989,935 14,950 2,974,985 73,280 에스제이원캐피탈대부 ( 주 ) 935,294 2,604,798 2,604, ,294 ( 주 ) 세미콘라이트 3,809,318 2,832,282 56,646 2,775,636 1,033,682 베리타스자산대부 2,015,611 5,717,829 5,337, ,702 1,634,909 에스앤아이캐피탈대부 311,000 1,714,947 1,714, ,000 합계 12,908,444 18,953,039 9,779,418 9,173,621 3,734,823 2 제47( 전 ) 기 1분기 매각처 매각금액 대출원금 대손충당금 장부금액 매각손익 대동인베스트먼트 955, , ,315 (4,456) 장 **, 노 ** 1,197,200 1,142,214-1,142,214 54,986 ( 주 ) 씨엔케이에셋대부 545, , , , ,273 ( 주 ) 제니스자산관리대부 527,500 2,997,165 2,285, ,430 (183,930) ( 주 ) 제니스자산관리대부 323,330 1,838,247 1,838, ,330 효성캐피탈 35,463,139 32,795, ,989 32,625,002 2,838,137 외환베리타스 ( 유 ) 5,239,000 11,213,628 8,204,853 3,008,775 2,230,225 지에이자산관리대부 567, , , ,007 67,993 합계 44,818,449 52,166,193 12,804,302 39,361,891 5,456,

41 9. 유형자산 (1) 당분기말과전기말현재유형자산장부금액구성내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 과목 취득원가 감가상각누계액 장부금액 토지 3,418,492-3,418,492 건물 480,437 (321,427) 159,010 동산 1,969,715 (1,555,323) 414,392 기타의유형자산 1,601,791 (1,455,311) 146,480 합계 7,470,435 (3,332,061) 4,138,374 2 제47( 전 ) 기 과목 취득원가 감가상각누계액 장부금액 토지 3,418,492-3,418,492 건물 480,437 (316,808) 163,629 동산 1,850,042 (1,510,977) 339,065 기타의유형자산 1,603,206 (1,424,953) 178,253 합계 7,352,177 (3,252,738) 4,099,

42 (2) 당분기와전기중유형자산의변동내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 과목 기초 취득 처분 감가상각비 당분기말 토지 3,418, ,418,492 건물 163, (4,619) 159,010 동산 339, ,503 (40) (49,136) 414,392 기타의유형자산 178, (131) (32,454) 146,480 합계 4,099, ,315 (171) (86,209) 4,138,374 2 제47( 전 ) 기 과목 기초 취득 처분 감가상각비 전기말 토지 3,418, ,418,492 건물 182, (18,479) 163,629 동산 414, ,006 (1,583) (218,506) 339,065 기타의유형자산 360,883 1,749 (3) (184,376) 178,253 합계 4,375, ,755 (1,586) (421,361) 4,099,

43 10. 비업무용자산 (1) 당분기말과전기말현재비업무용자산의내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 과목 취득원가 손상누계액 장부가액 비업무용토지 27,581,169 (19,672,869) 7,908,300 비업무용건물 354,304 (129,054) 225,250 합계 27,935,473 (19,801,923) 8,133,550 2 제47( 전 ) 기 과목 취득원가 손상누계액 장부가액 비업무용토지 27,581,169 (19,672,869) 7,908,300 비업무용건물 354,304 (129,054) 225,250 합계 27,935,473 (19,801,923) 8,133,550 (2) 당분기와전기중비업무용자산의변동내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 구분 기초 처분 손상차손 당분기말 비업무용토지 7,908, ,908,300 비업무용건물 225, ,250 합계 8,133, ,133,550 2 제47( 전 ) 기 구분 기초 처분 손상차손 전기말 비업무용토지 9,415,859 (1,507,559) - 7,908,300 비업무용건물 923,250 (634,000) (64,000) 225,250 합계 10,339,109 (2,141,559) (64,000) 8,133,

44 11. 무형자산 (1) 당분기말및전기말현재무형자산장부금액구성내역은다음과같습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1분기 과목 취득원가 상각누계액 장부금액 개발비 1,140,819 (878,171) 262,648 기타의무형자산 2,328,653 (1,175,157) 1,153,496 합계 3,469,472 (2,053,328) 1,416,144 2 제 47( 전 ) 기 과목 취득원가 상각누계액 장부금액 개발비 1,136,945 (844,742) 292,203 기타의무형자산 2,083,840 (1,083,150) 1,000,690 합계 3,220,785 (1,927,892) 1,292,

45 (2) 당분기와전기중무형자산의변동내역은다음과같습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1분기 구분 기초 취득 상각비 당분기말 개발비 292,203 3,874 (33,429) 262,648 기타의무형자산 1,000, ,813 (92,007) 1,153,496 합계 1,292, ,687 (125,436) 1,416,144 2 제 47( 전 ) 기 구분 기초 취득 상각비 전기말 개발비 460,897 - (168,694) 292,203 기타의무형자산 923, ,071 (317,129) 1,000,690 합계 1,384, ,071 (485,823) 1,292, 기타의투자자산 당분기말과전기말현재기타의투자자산의내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 회원권 875, ,

46 13. 보유토지의공시지가 당분기말과전기말현재보유토지의공시지가는다음과같습니다. 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 구분 장부가액 공시지가 장부가액 공시지가 토지 ( 유형자산 ) 3,418,492 1,986,923 3,418,492 1,986,923 비업무용토지 7,908,300 5,209,540 7,908,300 5,209,540 합계 11,326,792 7,196,463 11,326,792 7,196, 보험가입내역 (1) 당분기말과전기말현재당사가보험에가입한자산의내역은다음과같습니다. 부보액 보험종류 대상자산 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 보험회사명 화재보험 유형자산 5,179,920 1,599,920 삼성화재해상보험 등 도난보험 현금및유가증권 1,510,000 1,510,000 삼성화재해상보험 등 합계 6,689,920 3,109,920 (2) 당분기말및전기말현재당사는상기보험외에삼성화재해상보험 등에영업 배상책임보험을가입하고있으며, 부보금액은각각 5,876,000 천원및 4,301,000 천 원입니다

47 15. 파생상품 (1) 당분기말과전기말현재파생상품자산의내역은다음과같습니다. 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 종목 미결제약정금액 장부금액 평가이익 ( 손실 ) 미결제약정금액 장부금액 평가이익 ( 손실 ) 인콘제4회전환권 1,750, , ,062 1,750, , ,132 한솔신텍 제1회전환권 3,000, , ,321 3,000, ,381 (54,613) 파인테크닉스제5회전환권 1,400, , ,113 1,400,000 90,934 (243,687) 웅진에너지 제7회전환권 4,000, ,228 (152,295) 스포츠서울제16 회전환권 3,000,000 65,220 (449,517) 3,000, , ,806 에스마크제11 회전환권 2,900, ,900,000 - (6,931) 수성제8회전환권 900,000 - (85,457) 바이오빌제4회전환권 4,000,000 - (8) 4,000,000 8 (1,154,176) 세미콘라이트제2회전환권 3,000, ,000,000 - (245,029) 흥아해운 제14 회전환권 3,000, ,000,000 - (246,198) 유니슨 제11 회전환권 ,000,000 7,935,264 7,751,566 삼성제약 제28 회전환권 ,000, , ,136 스맥제5회전환권 ,400, ,387 (151,644) 씨아이테크제6회전환권 ,000,000 94,008 52,450 라이트론제1회전환권 ,000,000 86,451 (8,475) 수성제3회전환권 ,000 - (126,741) 합계 26,950,000 2,323, ,764 37,350,000 9,781,264 6,389,596 (2) 당분기말과전기말현재파생상품부채의내역은다음과같습니다. 제48( 당 ) 1분기 제47( 전 ) 기 종목 미결제약정금액 장부금액 평가이익 ( 손실 ) 미결제약정금액 장부금액 평가이익 ( 손실 ) 삼성제약 제28 회콜옵션 ,400, ,678 (136,678) 바이오빌제4회콜옵션 ,400,000 95, ,120 스맥제5회콜옵션 ,000 68, ,329 라이트론제1회콜옵션 ,000 19,585 8,893 합계 ,500, , ,

48 16. 예수부채 (1) 당분기말과전기말현재예수부채의내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 요구불예금 82,422,726 74,947,531 기한부예금 748,542, ,174,934 합계 830,965, ,122,465 (2) 당분기말과전기말현재예수부채의계약만기일까지잔존기간내역은다음과같 습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1 분기 요구불예금 기한부예금 구분 이자율 (%) 6개월이내 1년이내 1년초과 합계 보통예금 0.30 ~ ,251, ,251,952 저축예금 1.00 ~ ,462, ,462,926 기업자유예금 1.00 ~ ,659, ,659,189 별단예금 - 48, ,659 소계 82,422, ,422,726 자유적립예금 1.80 ~ ,863 14, ,886 1,013,008 정기예금 1.50 ~ ,540, ,639,314 43,187, ,367,423 정기적금 1.50 ~ ,010,009 9,557,746 2,666,863 36,234,618 장기주택마련저축 4.50 ~ ,680 2,330 71, ,080 재형저축 3.80 ~ ,801,288 1,801,288 소계 342,953, ,213,649 48,375, ,542,417 합계 425,376, ,213,649 48,375, ,965,

49 2 제 47( 전 ) 기 요구불예금 기한부예금 구분 이자율 (%) 6개월이내 1년이내 1년초과 합계 보통예금 0.30 ~ ,152, ,152,108 저축예금 1.00 ~ ,673, ,673,309 기업자유예금 1.00 ~ ,076, ,076,205 별단예금 - 45, ,909 소계 74,947, ,947,531 자유적립예금 1.80 ~ , , , ,698 정기예금 1.50 ~ ,398, ,002,413 76,134, ,535,389 정기적금 1.50 ~ ,605,700 9,313,343 2,987,996 46,907,039 장기주택마련저축 4.50 ~ ,150 25,220 68, ,110 재형저축 3.80 ~ ,713,698 1,713,698 소계 290,082, ,643,367 81,449, ,174,934 합계 365,029, ,643,367 81,449, ,122, 퇴직급여충당부채 당분기및전기중퇴직급여충당부채의변동내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 기초잔액 2,822,293 2,985,709 퇴직급여지급액 (82,001) (868,811) 관계사전입액 52,640 - 퇴직급여설정액 264, ,395 ( 분 ) 기말잔액 3,057,071 2,822,

50 18. 기타충당부채 (1) 당분기말과전기말현재기타충당부채의내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 종업원대여금충당부채 5,660 6,045 복구충당부채 218, ,704 합계 224, ,749 (2) 복구충당부채당사는전기말현재부터임차점포의복구의무를이행하기위하여자원이유출될가능성이매우높은것으로추정변경하여복구충당부채를계상하고이를전진적으로처리하였습니다. 당분기와전기중복구충당부채의변동내역은다음과같습니다. 구분 제 48( 당 ) 기 1분기 제 47( 전 ) 기 기초 218, ,079 사용액 - (46,375) ( 분 ) 기말 218, ,704 당사는복구충당부채의명목금액과현재가치의차이가중요하지않으므로미래예상 복구비용의명목금액을계상하였습니다

51 19. 금융부채의만기구조당분기말과전기말현재현금등금융자산을인도하여결제하는금융부채의종류별만기분석내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 구분 6개월이내 1년이내 1년초과 합계 예수부채 425,376, ,213,648 48,375, ,965,143 미지급금 246, ,671 미지급비용 10,092,636 2,376, ,922 13,117,389 미지급내국환채무 4,381, ,381,750 합계 440,097, ,590,479 49,022, ,710,953 2 제 47( 전 ) 기 구분 6개월이내 1년이내 1년초과 합계 예수부채 365,029, ,643,367 81,449, ,122,465 미지급금 2,515, ,515,865 미지급비용 8,580,439 2,687, ,210 12,035,416 미지급내국환채무 6,377, ,377,131 합계 382,503, ,331,134 82,216, ,050,

52 20. 우발부채와약정사항 (1) 당분기말현재당사가연체대출채권의회수를위하여담보재산의압류또는경매등의대출채권회수를위한법적절차를진행중인대출채권등은 11건이고금액은 5,387,826천원( 여신잔액 ) 입니다. (2) 당분기말현재당사가원고로계류중인소송사건은손해배상등 2건 ( 총소송가액 956,474천원 ) 이며, 당사가피고로계류중인소송사건은채무부존재소송등 1건 ( 총소송가액 3,182천원 ) 입니다. 당분기말현재당사가피고로계류중인소송사건은 1심에계류중으로재무제표에미치는영향을예측할수없습니다. (3) 제공받은지급보증 당분기말현재당사는대출채권등의회수를위한가압류등과관련하여서울보증보 험 로부터 1,457,506 천원의보증을제공받고있습니다. (4) 업무제휴약정당분기말현재당사는지배회사인아주캐피탈 가지급보증서를교부한차주에게실행하는대출과관련하여아주캐피탈 와업무제휴약정을체결하였으며, 보고기간종료일현재제공받은지급보증금액은 1,257,300천원입니다. (5) 당분기말현재당사의종합통장대출에대한총여신약정한도는 11,640,146 천원 이며, 이중실행된대출잔액은 1,945,612 천원이며미사용약정금액은 9,694,534 천 원입니다. (6) 당분기말현재당사의금융관련약정사항은다음과같습니다. 금융기관 약정내용 한도금액 내국환거래약정 지급준비예치금의 95% 저축은행중앙회 콜머니거래약정 지급준비예치금의 95% 할인어음약정 지급준비예치금의 95%

53 (7) 예치금등과관련한담보제공 당사는예치금등과관련하여당분기말현재다음과같은자산을저축은행중앙회에 담보로제공하고있습니다. 구분 내용 장부금액 담보가액 종류 담보권자 예치금 지준예치금 37,638,458 18,000,000 내국환업무 저축은행중앙회 21. 법인세비용이연법인세자산에대한미래실현가능성은당사의성과, 전반적인경제환경과산업에대한전망, 향후예상수익, 세액공제와이월결손금의공제가능기간등다양한요소들을고려하여평가합니다. 당사는주기적으로이러한사항들을검토하고있으며, 당분기말현재모든차감할일시적차이에대하여실현가능성이높지않다고판단하여이연법인세자산을인식하지않았습니다. 22. 자본 (1) 당분기말과전기말현재자본금의내역은다음과같습니다. ( 단위 : 주, 원 ) 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 발행예정주식수 100,000, ,000,000 발행주식수 ( 보통주 ) 12,160,398 12,160,398 1주당금액 5,000 5,000 보통주자본금 60,801,990,000 60,801,990,000 (2) 2018 년 3 월 28 일정기주주총회결의에의하여전기말자본조정 ( 주식발행할인차 금 ) 전액인 1,549,316 천원이이익잉여금사용하여상각하였습니다

54 23. 주당이익 (1) 당분기와전분기의기본주당이익의계산내역은다음과같습니다. ( 단위 : 원, 주 ) 내역 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 분기순이익 3,581,340,954 2,626,498,219 가중평균유통보통주식수 12,160,398 12,160,398 주당이익 (2) 당분기및전분기의가중평균유통보통주식수산출내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 ( 단위 : 주 ) 일자주식수일수적수 2018년 1월 1일 ~ 2018년 3월 31 일 12,160,398 90일 1,094,435,820 가중평균유통보통주식수 12,160,398 2 제47( 전 ) 기 1분기 ( 단위 : 주 ) 일자 주식수 일수 적수 2017 년 1월 1일 ~ 2017 년 3월 31 일 12,160,398 90일 1,094,435,820 가중평균유통보통주식수 12,160,398 (3) 당분기말과전분기말현재당사가부여한희석증권은없으며, 당분기의희석주당 이익은기본주당이익과일치합니다

55 24. 특수관계자 (1) 당분기말현재당사와특수관계에있는회사의내역은다음과같습니다. 구분최상위지배기업차상위지배기업상위지배기업지배기업 제48( 당 ) 기 1분기웰투시인베스트먼트 웰투시제3호사모투자합자회사웰투시제3호투자목적회사 아주캐피탈 (2) 당분기및전분기중특수관계자와의중요한거래내역은다음과같습니다. 1 제 48( 당 ) 기 1 분기 지배기업 그밖의특수관계자 특수관계자명 이자수익 이자비용 지급수수료 판매비와관리비 웰투시제3호투자목적회사 (*) (23,045) 아주캐피탈 (249) 23, ,362 임직원 7,447 9, 기타 합계 (15,847) 32, ,362 (*) 당분기중발생한지배기업의유의적영향력있는투자자와의거래내역입니다. 2 제 47( 전 ) 기 1 분기 지배기업 그밖의특수관계자 특수관계자명이자수익이자비용지급수수료판매비와관리비 아주산업 (*) , ,324 아주캐피탈 (2,770) 1,849 7,462 9,369 아주큐엠에스 (*) - - 9,596 92,934 아주호텔제주 (*) ,842 아주아이비투자 (*) - 13, 임직원 7,211 3, 기타 합계 4,441 19, , ,469 (*) 당분기말현재특수관계자는아니며, 전분기중특수관계해소전기간동안의거 래내역입니다

56 (3) 당분기말과전기말현재특수관계자에대한중요한채권ㆍ채무내역은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 구분 웰투시제3호투자목적회사 아주캐피탈 임직원 합계 예치금 101, ,871 이연대출부대비용 39, ,867 미수수익 - - 1,039 1,039 선급비용 - 1,488-1,488 대출채권 ,000 20,000 종업원대여금 - - 1,132,038 1,132,038 예수부채 - 15,013,274 2,714,311 17,727,585 미지급비용 - 9,789 17,069 26,858 2 제 47( 전 ) 기 구분 웰투시제3호투자목적회사 아주캐피탈 임직원 합계 예치금 761, ,530 이연대출부대비용 49, ,103 미수수익 선급비용 - 2,381-2,381 대출채권 ,000 28,000 종업원대여금 - - 1,209,078 1,209,078 예수부채 - - 1,567,470 1,567,470 미지급비용 ,354 13,

57 (4) 당분기및전기중종업원대여금의변동내용은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 계정과목 기초 증가 감소 당분기말 종업원대여금 1,209, ,638 (624,678) 1,132,038 2 제47( 전 ) 기 계정과목 기초 증가 감소 전기말 종업원대여금 1,124,741 2,220,999 (2,136,662) 1,209,078 (5) 당분기및전분기중주요경영진에대한보상내역은다음과같으며, 당사의주요 경영진에는등기임원및미등기임원이포함되어있습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 급여 209, ,579 퇴직급여 14, ,171 합계 223, ,

58 25. 이자수익및이자비용 당분기와전기중이자수익이있는자산과이자비용이있는부채의평균금액과관련 이자수익및이자비용은다음과같습니다. 제 48( 당 ) 1분기 제 47( 전 ) 기 구분 이자수익 / 비용 평균잔액 이자수익 / 비용 평균잔액 예치금 408,005 95,461,789 1,712, ,757,382 매도가능증권 ,169 4,442,242 만기보유증권 - - 6, ,192 대출채권 12,516, ,589,893 49,039, ,323,443 종업원대여금 7,689 1,162,896 29,395 1,130,115 미회수내국환채권 13,275 5,914,517 40,323 3,441,452 합계 12,945, ,129,095 50,906, ,258,826 예수부채 4,555, ,306,762 16,631, ,351,355 미지급내국환채무 10,579 5,091,328 38,352 3,495,218 합계 4,566, ,398,090 16,669, ,846, 기타영업잡수익 당분기및전분기의기타영업잡수익의내역은다음과같습니다. 구분 제 48( 당 ) 1분기 제 47( 전 ) 1분기 기타충당부채환입액 대출채권상환이익 132, ,018 전환권행사이익 742,397 - 합계 875, ,

59 27. 판매비와관리비 당분기및전분기중판매비와관리비내역은다음과같습니다. 구분 내역 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 급여 1,855,593 1,968,392 인건비 퇴직급여 (*) 264, ,481 소계 2,119,732 2,403,873 복리후생비 335, ,308 여비교통비 10,537 10,473 통신비 70,272 84,146 전력및수도료 20,990 20,090 도서인쇄비 26,572 14,286 세금및공과금 468, ,127 임차료 385, ,035 차량비 10,397 8,781 소모품비 11,896 8,483 전산업무비 243, ,397 감가상각비 86, ,038 복리후생비 무형자산상각비 125, ,598 수선유지비 2, 보험료 2,609 3,443 접대비 59,199 38,835 운반및보관료 2,333 3,478 등기소송비 7,150 5,897 회의비 5,219 6,292 연수비 9,024 37,991 용역비 70, ,319 광고선전비 26,437 41,894 잡비 소계 1,981,642 2,175,477 합계 4,101,374 4,579,350 (*) 전분기중지급한퇴직위로금 149,122천원이포함되어있습니다

60 28. 부가가치관련자료 당분기및전분기중판매비와관리비에포함된부가가치계산에필요한자료는다음 과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 급여 1,855,593 1,968,392 퇴직급여 264, ,481 복리후생비 335, ,308 세금및공과금 468, ,127 임차료 385, ,035 감가상각비 86, ,038 무형자산상각비 125, , 기타영업잡비용 당분기와전분기중기타영업잡비용의내역은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 전환사채전환손실 1,923,980 - 대출채권상환손실 8,845 - 대손상각채권매각환매비용등 - 19,014 합계 1,932,825 19,

61 30. 현금흐름표 당분기및전분기중현금의유입과유출이없는중요한거래는다음과같습니다. 과목 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 대출채권의상각 322, ,266 전환권행사로인한주식취득 16,048,327 - 매도가능증권평가손익의변동 273,691 - 상각채권회수및매각채권환매 475,054 - 주식할인발행차금의상각 1,549,316 - 감자차익결손보전 - 243,208, 포괄손익 당분기와전분기의포괄손익은다음과같습니다. 구분 제48( 당 ) 기 1분기 제47( 전 ) 기 1분기 분기순이익 3,581,341 2,626,498 기타포괄손익 273,691 - 분기총포괄이익 3,855,032 2,626,

62 32. 타금융회사및금융시장과의거래잔액 당분기말과전기말현재타금융회사및금융시장과의거래잔액은다음과같습니다. 1 제48( 당 ) 기 1분기 구분 예치금 대출채권 예수부채 저축은행중앙회 102,138, 기타금융회사 9,954,315 84,387,196 16,779,488 합계 112,092,773 84,387,196 16,779,488 2 제47( 전 ) 기 구분 예치금 대출채권 예수부채 저축은행중앙회 93,165, 기타금융회사 4,601,619 84,006,204 7,497,029 합계 97,767,287 84,006,204 7,497,