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1 주식회사 키움저축은행 분 기 재 무 제 표 에 대 한 검 토 보 고 서 제 32 기 1분기 2013년 07월 01일 부터 2013년 09월 30일 까지 한영회계법인

2 목 차 분기재무제표에 대한 검토보고서 분기재무제표 분기재무상태표 분기포괄손익계산서 분기자본변동표 분기현금흐름표 분기재무제표에 대한 주석

3 분기재무제표 검토보고서 주식회사 키움저축은행 주주 및 이사회 귀중 2013년 11월 28일 검토대상 재무제표 본인은 첨부된 주식회사 키움저축은행의 분기재무제표를 검토하였습니다. 동 재무제 표는 2013년 9월 30일 현재의 분기재무상태표, 2013년 9월 30일로 종료되는 3개월 보고기간의 분기손익계산서와 분기자본변동표 및 분기현금흐름표 그리고 유의적 회 계정책에 대한 요약과 기타의 서술정보로 구성되어 있습니다. 재무제표에 대한 경영진의 책임 경영자는 일반기업회계기준에 따라 이 재무제표를 작성하고 표시할 책임이 있으며, 부정이나 오류에 의한 중요한 왜곡표시가 없는 요약재무제표를 작성하는데 필요하다 고 결정한 내부통제에 대해서도 책임이 있습니다. 감사인의 책임 본인의 책임은 상기 재무제표에 대하여 검토를 실시하고 이를 근거로 이 재무제표에 대하여 검토결과를 보고하는데 있습니다. 본인은 분ㆍ반기재무제표 검토준칙에 따라 검토를 실시하였습니다. 이 기준은 본인 이 재무제표가 중대하게 왜곡표시되지 아니하였다는 것에 관해 보통수준의 확신을 얻도록 검토를 계획하고 실시할 것을 요구하고 있습니다. 검토는 주로 질문과 분석적 절차에 의거 수행되므로 감사보다는 낮은 수준의 확신을 제공합니다. 본인은 감사를 실시하지 아니하였으므로 감사의견을 표명하지 아니합니다. A member firm of Ernst & Young Global Limited

4 검토의견 본인의 검토결과 상기 재무제표가 일반기업회계기준에 따라 중요성의 관점에서 공정 하게 표시되지 않은 사항이 발견되지 아니하였습니다. 기타사항 비교표시된 2012년 9월 30일로 종료되는 3개월 보고기간의 분기손익계산서와 분기 자본변동표 및 분기현금흐름표는 대주회계법인이 검토하였으며, 2012년 10월 15일 의 검토보고서에는 동 분기재무제표가 일반기업회계기준에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 않았다고 표명되어 있습니다. 한편, 2013년 6월 30일 현재의 재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 손익계산 서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 보고서에는 첨부되지 않음)도 대주회계법인이 감사 하였으며, 2013년 7월 9일의 감사보고서에서 적정의견을 표명하였습니다. 비교표시 목적으로 첨부한 2013년 6월 30일 현재 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다. 이 검토보고서는 검토보고서일 현재로 유효한 것입니다. 따라서 검토보고서일 후 이 보 고서를 열람하는 시점 사이에 첨부된 회사의 분기재무제표에 중요한 영향을 미칠 수 있 는 사건이나 상황이 발생할 수도 있으며 이로 인하여 이 검토보고서가 수정될 수도 있 습니다.

5 분 기 재 무 제 표 분기재무상태표 제32기 1분기말 2013년 9월 30일 현재 제31기 2013년 6월 30일 현재 주식회사 키움저축은행 (단위 : 원) 과 목 제32기 1분기말 제31기말 자 산 I. 현금및예치금 47,222,678,812 90,443,231, 현금및현금성자산 638,851,944 4,083,731, 예치금(주석3,4,12) 46,583,826,868 86,359,500,000 II. 유가증권 22,909,224,331 16,023,810, 단기매매증권(주석5) 27,150,000 18,180, 매도가능증권(주석4,5) 22,882,074,331 16,005,630,003 III. 대출채권(주석6,12,16) 420,562,803, ,960,929, 할인어음 909,840, ,000,000 대손충당금 (4,549,200) (2,600,000) 이연대출부대비용(수익) - (1,172,536) 2. 예적금담보대출 647,290,000 1,117,682,000 대손충당금 (3,468,950) (7,124,410) 3. 일반자금대출 422,977,756, ,753,851,109 대손충당금 (35,921,632,948) (33,909,868,238) 이연대출부대비용(수익) 1,293,254,476 1,819,191, 종합통장대출 9,884,490,321 12,969,981,706 대손충당금 (259,772,627) (259,470,038) 이연대출부대비용(수익) (508,762) (693,161) 5. 기타대출채권 21,204,512,215 1,020,849,841 대손충당금 (164,406,879) (59,698,095) IV. 유형자산(주석7) 5,959,055,235 6,000,518, 토지 4,790,730,000 4,790,730, 건물 1,625,191,918 1,625,191,918 감가상각누계액 (828,608,618) (820,397,700) 3. 동산 453,662, ,524,294 감가상각누계액 (354,030,612) (340,862,221) 4. 기타의유형자산 1,228,610,423 1,226,905,423 감가상각누계액 (956,500,070) (927,572,897) V. 기타자산 17,416,884,201 17,936,742, 투자자산 348,420, ,212, 무형자산(주석8) 473,253, ,402, 비업무용자산(주석9,12) 6,165,512,922 6,165,512,

6 과 목 제32기 1분기말 제31기말 4. 보증금 1,990,846,000 1,921,268, 미수금 124,139, ,284, 선급금 1,925,000 2,145, 미수수익 2,363,593,105 2,171,745, 선급비용 12,710,138 18,140, 이연법인세자산(주석14) 2,925,415,463 3,366,080, 미수법인세환급액 91,849,970 76,730, 잡자산 849,198, ,554, 미회수내국환채권 2,070,019,350 2,029,664,960 자 산 총 계 514,070,646, ,365,231,969 부 채 I. 예수부채(주석10,17) 443,388,205, ,456,410, 요구불예금 4,331,817,216 3,804,107,726 보통예금 4,279,734,574 3,770,522,598 별단예금 52,082,642 33,585, 기한부예금 439,056,388, ,652,303,073 수입부금 241, ,000 자유적립예금 735,947, ,071,244 정기예금 405,062,492, ,663,103,657 정기적금 28,905,366,904 27,048,347,172 장기주택마련저축 4,352,340,000 4,188,540,000 II. 기타부채 15,651,805,044 15,533,553, 퇴직급여충당부채(주석11) 502,951, ,008,001 퇴직연금운용자산(주석11) (436,008,001) (436,008,001) 2. 지로 2,621, 미지급금(주석17) 757,351,676 2,216,567, 미지급비용(주석17) 9,297,940,682 8,684,959, 선수수익 308,407,366 18,680, 수입보증금 460,000, ,000, 수입제세 179,630, ,842, 잡부채 47,086,211 62,434, 미지급내국환채무 4,531,823,482 3,953,069,727 부 채 총 계 459,040,010, ,989,964,627 자 본 I. 자본금(주석1,13) 7,340,000,000 7,340,000, 보통주자본금 7,340,000,000 7,340,000,000 II. 자본잉여금(주석13) 17,990,400,000 17,990,400, 주식발행초과금 17,990,400,000 17,990,400,000 III. 기타포괄손익누계액(주석5) 511,086,723 (26,999,847) 1. 매도가능증권평가이익(손실) 511,086,723 (26,999,847) Ⅳ. 이익잉여금(주석13) 29,189,149,209 28,071,867,

7 과 목 제32기 1분기말 제31기말 1. 이익준비금 4,635,000,000 4,635,000, 임의적립금 32,980,000,000 32,980,000, 미처분이익잉여금(미처리결손금) (8,425,850,791) (9,543,132,811) 자 본 총 계 55,030,635,932 53,375,267,342 부 채 및 자 본 총 계 514,070,646, ,365,231,969 "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다" - 5 -

8 분기포괄손익계산서 제32기 1분기 2013년 7월 1일부터 2013년 9월 30일까지 제31기 1분기 2012년 7월 1일부터 2012년 9월 30일까지 주식회사 키움저축은행 (단위 : 원) 과 목 제32기 1분기 제31기 1분기 I.영업수익 11,332,646,213 9,892,484,456 (1)이자수익 10,945,102,293 9,508,129,447 1.예치금이자 465,889, ,891,447 2.매도가능증권이자 187,421,022 77,647,411 3.대출채권이자 10,286,601,108 8,837,466,181 4.기타이자수익 5,190,719 4,124,408 (2)유가증권평가 및 처분이익 32,689, ,774,619 1.단기매매증권평가이익 14,650,000-2.단기매매증권처분이익 18,039,000 18,669,739 3.매도가능증권처분이익 - 157,104,880 (3)대출채권평가및처분이익 29,369,524 34,125,812 1.대출채권처분이익 29,369,524 34,125,812 (4)수수료수익 325,485, ,454,578 1.송금수입수수료 6,975,500 4,331,000 2.중도해지수입수수료 14,718,868 78,437,236 3.대리사무취급수임수수료 36,547,639-4.기타수입수수료 267,243,389 91,686,342 II.영업비용 9,907,935,499 10,037,204,867 (1)이자비용 3,941,699,610 4,526,508,272 1.예수금이자 3,916,881,115 4,519,398,406 2.콜머니이자비용 3,298,630-3.기타이자비용 21,519,865 7,109,866 (2)유가증권평가 및 처분손실 102,573,748 13,338,687 1.단기매매증권처분손실 900,000-2.매도가능증권처분손실 101,673,748 7,383,136 3.매도가능증권손상차손 - 5,955,551 (3)대출채권평가 및 처분손실 2,913,045,167 2,894,444,480 1.대손상각비(주석6) 2,913,045,167 2,797,542,148 2.대출채권처분손실 - 96,902,332 (4)수수료비용 578,480, ,472,917 1.송금수수료 4,461,800 3,040,000 2.기타지급수수료 574,018, ,432,917 (5)판매비와관리비(주석18,19) 1,838,060,299 1,697,830,119 1.인건비 978,559, ,294,124 2.경비 859,500, ,535,

9 과 목 제32기 1분기 제31기 1분기 (6)기타영업비용 534,076, ,610,392 1.예금보험료 534,076, ,510,392 2.기타영업잡비용 - 182,100,000 III.영업이익(손실) 1,424,710,714 (144,720,411) IV.영업외수익 46,393,962 4,396,023 1.수입임대료 - 490,905 2.투자자산처분이익 14,074,000-3.잡이익 32,319,962 3,905,118 V.영업외비용 64,925,230 47,641,523 1.유입물건관리비 40,125,230 47,095,980 2.잡손실 24,800, ,543 Ⅵ.법인세비용차감전순이익(손실) 1,406,179,446 (187,965,911) VII.법인세비용(수익)(주석14) 288,897,426 (81,414,500) VIII.분기순이익(손실) 1,117,282,020 (106,551,411) IX.주당손익 1.기본주당순손익(주석15) 761 (100) "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다" - 7 -

10 분기자본변동표 제32기 1분기 2013년 7월 1일부터 2013년 9월 30일까지 제31기 1분기 2012년 7월 1일부터 2012년 9월 30일까지 주식회사 키움저축은행 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 자 본 잉여금 기타포괄 손익누계액 이 익 잉여금 총 계 (전분기초) 5,340,000,000 - (6,645,902) 37,616,173,327 42,949,527,425 분기순손실 (106,551,411) (106,551,411) 매도가능증권평가손익 - - 6,645,902-6,645, (전분기말) 5,340,000, ,509,621,916 42,849,621, (당분기초) 7,340,000,000 17,990,400,000 (26,999,847) 28,071,867,189 53,375,267,342 분기순이익 ,117,282,020 1,117,282,020 매도가능증권평가이익 ,086, ,086, (당분기말) 7,340,000,000 17,990,400, ,086,723 29,189,149,209 55,030,635,932 "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다" - 8 -

11 분기현금흐름표 제32기 1분기 2013년 7월 1일부터 2013년 9월 30일까지 제31기 1분기 2012년 7월 1일부터 2012년 9월 30일까지 주식회사 키움저축은행 (단위 : 원) 과 목 제32기 1분기 제31기 1분기 I.영업활동으로 인한 현금흐름 (56,982,626,160) 8,310,332,534 1.분기순이익(손실) 1,117,282,020 (106,551,411) 2.현금의 유출이 없는 비용 등의 가산 3,189,117,161 3,373,203,737 가.대손상각비 2,913,045,167 2,797,542,148 나.단기매매증권처분손실 900,000 - 다.매도가능증권처분손실 101,673,748 7,383,136 라.매도가능증권손상차손 - 5,955,551 마.대출채권처분손실 - 96,902,332 바.감가상각비 50,306,482 93,207,158 사.무형자산상각비 32,722,783 18,851,792 아.퇴직급여 67,668, ,261,620 자.투자자산손상차손 22,800,000 - 차.기타영업잡비용 - 182,100,000 3.현금의 유입이 없는 수익 등의 차감 (76,132,524) (209,900,431) 가.대출채권처분이익 29,369,524 34,125,812 나.단기매매증권처분이익 18,039,000 18,669,739 다.단기매매증권평가이익 14,650,000 - 라.매도가능증권처분이익 - 157,104,880 마.투자자산처분이익 14,074,000-4.영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 (61,212,892,817) 5,253,580,639 가.단기매매증권의 감소(증가) 22,819, ,776,608 나.매도가능증권의 감소(증가) (6,288,263,501) (2,272,867,425) 다.대출채권의 감소(증가) (55,881,676,929) 4,813,386,318 라.이연대출부대비용(수익)의 감소(증가) 524,579, ,206,940 마.미수금의 감소(증가) 544,144, ,466,163 바.미수수익의 감소(증가) (191,847,670) (111,042,070) 사.선급비용의 감소(증가) 5,430,570 5,157,019 아.선급금의 감소(증가) 220,000 - 자.이연법인세자산의 감소(증가) 288,897,427 (81,414,500) 차.미회수내국환채권의 감소(증가) (40,354,390) 552,998,661 카.미수법인세환급액의 감소 76,730,350 - 타.잡자산의 감소(증가) (242,493,740) 37,439,140 파.미지급금의 증가(감소) (1,459,216,058) (1,420,262,877) 하.미지급비용의 증가(감소) 612,980, ,095,356 거.선수수익의 증가(감소) 289,726,973 18,594,405 너.미지급법인세의 증가(감소) - (747,540) - 9 -

12 과 목 제32기 1분기 제31기 1분기 더.잡부채의 증가(감소) 166,904,190 (32,245,943) 러.수입제세의 증가(감소) (137,842,222) - 머.미지급내국환채무의 증가(감소) 578,753,755 1,457,300,334 버.퇴직금의 지급 (67,951,839) - 서.퇴직연금운용자산의 증가 (14,434,368) (26,259,950) II.투자활동으로 인한 현금흐름 39,605,951,832 (38,383,359,031) 1.투자활동으로 인한 현금유입액 39,821,747,132 31,000,000 가.예치금의 순감소 39,775,673,132 - 나.투자자산의 처분 46,074,000 - 다.보증금의 감소 - 31,000,000 2.투자활동으로 인한 현금유출액 (215,795,300) (38,414,359,031) 가.예치금의 순증가 - 37,831,429,726 나.동산의 취득 7,137,900 11,625,290 다.기타유형자산의 취득 1,705, ,233,120 라.무형자산의 취득 64,574,400 78,036,055 마.비업무용자산의 취득 - 299,034,840 바.투자자산의 취득 72,800,000 - 사.보증금의 증가 69,578,000 - Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름 13,931,794,605 (4,972,907,756) 1.재무활동으로 인한 현금유입액 13,947,918,204 4,499,492,793 가.보통예금의 순증가 509,211, ,620,976 나.별단예금의 순증가 18,497,514 - 다.자유적립예금의 순증가 - 59,389,047 라.정기예금의 순증가 11,399,388,982 - 마.정기적금의 순증가 1,857,019,732 3,628,352,770 바.장기주택마련저축의 순증가 163,800, ,130,000 2.재무활동으로 인한 현금유출액 (16,123,599) (9,472,400,549) 가.별단예금의 순감소 - 43,055,034 나.자유적립예금의 순감소 16,123,599 - 다.정기예금의 순감소 - 9,429,345,515 Ⅳ.현금의 증가(감소)(I + II + III) (3,444,879,723) (35,045,934,253) Ⅴ.기초의 현금 4,083,731,667 39,765,069,251 Ⅵ.기말의 현금(주석17) 638,851,944 4,719,134,998 "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다"

13 분기재무제표에 대한 주석 제32기 1분기 2013년 7월 1일부터 2013년 9월 30일까지 제31기 1분기 2012년 7월 1일부터 2012년 9월 30일까지 주식회사 키움저축은행 1. 회사의 개요 주식회사 키움저축은행은 상호저축은행업을 목적으로 1983년 2월 18일에 설립되었 으며, 상호저축은행법 규정에 의한 대출 및 어음할인 업무 등의 여신업무와 정기예금 등의 수신업무를 주로 영위하고 있습니다. 키움증권(주)는 2012년 12월 26일 금융위원회로부터 인수승인을 득하고, 2013년 1 월 2일자로 당사의 지분 50.5%를 취득하여 최대주주가 되었으며, 동일자로 상호를 주식회사 삼신상호저축은행에서 주식회사 키움저축은행으로 변경하였습니다. 당사의 본점은 경기도 부천시 원미구 춘의동에 위치하고 있으며, 2002년 3월 18일 인천지점을 개설하여 운용하고 있습니다. 당사는 상호저축은행법, 상호저축은행감독규정 등의 관련 규정에 의거 지급준비자산 의 보유, 자본규모에 의한 영업의 제한을 받고 있으며, 해산ㆍ합병ㆍ영업전부의 폐지 ㆍ양도 또는 양수, 자본금의 감소에 대하여는 감독기관인 금융위원회의 인가를 받도 록 되어 있습니다. 또한 정관의 변경, 업무의 종류 또는 그 방법의 변경 등에 대하여 는 금융위원회에 신고를, 최대주주가 변경된 경우, 본점을 이전하거나 지점 등을 이 전 또는 폐쇄하는 경우에는 보고를 하도록 되어 있습니다

14 한편, 당사의 대주주인 키움증권(주)은 2013년 4월 5일자 현재 잔여지분 49.5%를 모두 취득하여 100% 지분을 보유하게 되었습니다. 또한, 2013년 6월 25일 증자를 통하여 당사의 당기말 현재 자본금은 7,340백만원이며, 보고기간 종료일 현재 주주 현황은 아래와 같습니다. 주주명 소유주식수(주) 지분율(%) 키움증권(주) 1,468, 중요한 회계처리방침의 요약 중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2013년 6월 30일로 종료하는 회계기간에 대한 연차재무 제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다. 당사의 중간재무제표는 일반기업회계기준에 따라 작성되었으며, 중간재무제표를 작 성하기 위하여 채택한 중요한 회계처리방침은 2013년 6월 30일로 종료하는 회계기 간에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계처리방침과 동일합니다

15 3. 예치금 3-1. 예치금 내역 보고기간 종료일 현재 예치금의 내역은 다음과 같습니다. 구분 금융기관 연이자율 금액 당분기말 당분기말 전기말 정기예치금 우리은행 외 2.85 ~ 3.05% 700, ,000 중앙회예치금 상호저축은행중앙회 2.97 ~ 3.19% 13,000,000 69,000,000 지급준비예치금 상호저축은행중앙회 2.54% 15,735,000 16,658,000 기타예치금 현대증권 2.45% 17,147,327 - 우리은행 1,500 1,500 합계 46,583,827 86,359, 사용제한 예치금 보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 예치금의 내역은 다음과 같습니다. 구분 금융기관 당분기말 전기말 제한내용 중앙회예치금 상호저축은행중앙회 5,000,000 5,000,000 담보설정 지급준비예치금 상호저축은행중앙회 15,735,000 16,658,000 상호저축은행법 15조(주1) 기타예치금 우리은행 1,500 1,500 당좌개설보증금 합계 20,736,500 21,659,500 (주1) 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비 자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25조의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예 탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회 에 지급준비자산으로 예치된 것입니다

16 또한, 당분기말 현재 상기 지급준비예치금 중 3,366,610천원(전기말 : 4,488,590천 원)이 상호저축은행중앙회에 지급보증 및 기타 금융업무를 위하여 담보로 제공되어 있습니다(주석12참조). 4. 지급준비자산 보고기간 종료일 현재 지급준비자산의 내역은 다음과 같습니다. 구분 내용 당분기말 전기말 비고 지급준비예치금 예치금 15,735,000 16,658,000 상호저축은행중앙회 매도가능증권 국공채 및 지방채 3,933,646 5,623,809 합계 19,668,646 22,281,809 당사는 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당 금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지 급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자 산으로 인정됩니다

17 5. 유가증권 보고기간 종료일 현재 유가증권의 내역은 다음과 같습니다 단기매매증권 구분 당분기말 전기말 취득원가 공정가치 장부금액 장부금액 엑세스바이오 인코퍼레이션 ,180 아미코젠 12,500 27,150 27,150 - 합계 12,500 27,150 27,150 18, 매도가능증권 보고기간 종료일 현재 당사가 보유한 매도가능증권의 내역은 다음과 같습니 다. 구 분 당분기말 전기말 취득가액 장부금액 취득가액 장부금액 지준유가증권(주1) 5,875,423 5,618,402 5,875,423 5,623,809 기타채무증권 6,884,110 7,065,227 6,884,110 7,084,820 전환사채 6,083,500 6,284, 신주인수권증권(주2) 440, , , ,047 기타수익증권(주3) 4,469,696 2,978,755 4,528,871 2,892,954 합계 23,752,924 22,882,074 17,617,894 16,005,630 (주1) 보고기간 종료일 현재 지준유가증권은 전액 국공채와 지방채입니다. (주2) (주)한진해운과 (주)케이지이니시스가 발행한 신주인수권부사채 취득시, 취득 시점의 일반사채와 신주인수권증권의 공정가액을 기준으로 취득원가를 배분하였습 니다. (주3) 기타수익증권 중 순자산가액의 회복가능성이 없는 수익증권에 대하여 전기까 지의 손상차손누계액은 1,518,474천원입니다

18 당분기 및 전분기 중 공정가치로 평가된 지준유가증권과 기타채무증권 및 기 타수익증권 중 기타포괄손익누계액의 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> 구분 기초금액 증감 당분기말 지준유가증권 (251,614) (5,407) (257,021) 이연법인세효과 55,355 1,190 56,545 기타채무증권 200,710 (19,593) 181,117 이연법인세효과 (44,156) 4,310 (39,846) 전환사채 - 200, ,756 이연법인세효과 - (44,166) (44,166) 신주인수권증권 74, , ,239 이연법인세효과 (16,403) (92,549) (108,952) 기타수익증권 (58,269) 93,417 35,148 이연법인세효과 12,819 (20,552) (7,733) 차감계 (27,000) 538, ,087 <전분기> 구분 기초금액 증감 전분기말 골든에이지(신탁) (8,520) 8,520 - 이연법인세효과 1,874 (1,874) - 차감계 (6,646) 6, 보고기간 종료일 현재 당사가 보유하고 있는 채무증권(지준유가증권, 기타채 무증권, 전환사채)의 만기내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기말 전기말 1년 이내 5,010,162 5,008,875 5년 이내 8,339,321 2,075,945 5년 초과 5,618,402 5,623,809 합계 18,967,885 12,708,

19 당사는 상호저축은행감독규정에 의거 자기자본의 50% 범위내에서 상장주식과 협회 등록법인 발행주식을 취득할 수 있으며 동일회사의 주식 및 회사채의 합계액은 자기 자본의 20%를, 해당 주식은 당해회사 발행주식의 15%를 초과하여 취득할 수 없습 니다 당분기 및 전분기의 매도가능증권이자수익의 내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기 전분기 매도가능증권이자수익 77, , 대출채권 관계법령에 의거 당사는 개별차주에 대하여 다음의 금액을 한도로 하여 대출할 수 있습니다. 구분 법인사업자 대출 개인사업자 대출 지역개발 기타 공공사업자금대출 영업구역 내 대출 기타대출 한도 자기자본의 20% 이내에서 100억원 한도 자기자본의 20% 이내에서 50억원 한도 자기자본의 20% 이내에서 당해사업 소요자금이내 신용공여총액의 50%이상 자기자본의 20% 이내에서 6억원 한도

20 6-1. 대출채권의 내역 보고기간 종료일 현재 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. 구분 연이자율 금액 당분기말 당분기말 전기말 할인어음 10%~12.5% 909, ,000 예적금담보대출 4%~9% 647,290 1,117,682 일반자금대출 4%~38% 422,977, ,753,851 종합통장대출 4%~14% 9,884,489 12,969,982 기타대출채권 8.6% 21,204,513 1,020,850 합계 455,623, ,382, 고객ㆍ자금용도별 대출현황 구분 당분기말 전기말 개인 179,414, ,299,616 중소규모기업 251,074, ,050,812 대규모기업 25,134,782 13,031,937 합계 455,623, ,382,

21 6-3. 산업별 대출현황 구분 당분기말 전기말 협회및단체 65,732,366 67,173,905 개인 179,414, ,299,616 건설업 52,300,509 50,466,709 부동산업 19,158,276 24,302,418 제조업 8,956,193 10,511,995 도매및소매업 14,702,396 14,443,853 서비스업 39,125,486 13,311,723 금융업 76,234,490 66,872,146 합계 455,623, ,382, 자산건전성분류 보고기간 종료일 현재 당사가 상호저축은행업감독업무시행세칙의 자산건전성분류 기준에 따라 분류한 대출채권의 내역은 다음과 같습니다 당분기말 구분 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 대손충당금 할인어음 909, ,840 4,549 예적금담보대출 631,790 15, ,290 3,469 일반자금대출 269,870,219 78,598,282 50,282,435 9,906,888 14,319, ,977,756 35,921,633 종합통장대출 5,747,482 3,313, , ,884, ,772 기타대출채권 20,609, , ,204, ,407 합계 297,769,005 82,521,768 51,106,295 9,906,888 14,319, ,623,888 36,353,

22 전기말 구분 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 대손충당금 할인어음 520, ,000 2,600 예적금담보대출 1,015, , ,117,682 7,124 일반자금대출 244,988,944 61,811,365 56,760,842 9,568,854 11,623, ,753,851 33,909,868 종합통장대출 5,860,971 6,620, , ,969, ,470 기타대출채권 280, , ,384 1,020,850 59,699 합계 252,666,179 69,229,455 57,249,647 9,568,854 11,668, ,382,365 34,238, 대손충당금 보고기간 종료일 현재 대출채권 등에 대한 대손충당금의 설정금액 및 설정비율은 다 음과 같습니다. 구분 당분기말 전기말 대출금액 대손충당금 설정비율(%) 대출금액 대손충당금 설정비율(%) 할인어음 909,840 4, ,000 2, 예적금담보대출 647,290 3, ,117,682 7, 일반자금대출 422,977,756 35,921, ,753,851 33,909, 종합통장대출 9,884, , ,969, , 기타대출채권 21,204, , ,020,850 59, 합계 455,623,888 36,353, ,382,365 34,238,

23 6-6. 대손충당금 변동 내역 대출채권 등에 대한 대손충당금의 당분기 및 전분기 중 증감내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기 전분기 기초금액 34,238,761 13,218,008 대손충당금 전입액 2,913,045 2,797,542 대출채권의 처분 (342,461) (231,166) 대출채권의 제각 (772,871) (2,503,396) 제각채권의 회수 317,356 91,406 기말금액 36,353,830 13,372, 대출채권 잔존기간 보고기간 종료일 현재 대출채권의 계약만기일까지의 잔존기간별 내역은 다음과 같습 니다 당분기말 구분 할인어음 예적금 담보대출 일반 자금대출 종합 통장대출 기타 대출채권 3개월이내 909, , ,936,325 3,276,942 3,900, ,254,277 6개월이내 - 212,370 93,916,390 2,220,735-96,349,495 9개월이내 - 120,300 47,382,048 4,299,257 9,000,000 60,801,605 1년이내 - 52,000 42,424,318 48, ,839 43,119,840 1년초과 - 31, ,318,675 38,872 7,709, ,098,671 합계 909, , ,977,756 9,884,489 21,204, ,623,888 합계

24 전기말 구분 할인어음 예적금 담보대출 일반 자금대출 종합 통장대출 기타 대출채권 3개월이내 520, , ,195,822 4,975, ,317,505 6개월이내 - 233,800 90,380,215 2,748,127-93,362,142 9개월이내 - 148,100 46,299, ,653-47,248,511 1년이내 - 81,100 46,489,118 4,405,851-50,976,069 1년초과 - 28,350 71,388,938 40,000 1,020,850 72,478,138 합계 520,000 1,117, ,753,851 12,969,982 1,020, ,382,365 합계 6-8. 보고기간 종료일 현재 추정손실로 계상하고 있으나 소멸시효가 완성되지 않았 거나 보증인 등에 대한 청구권이 상실되지 않은 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기말 전기말 대출금 14,319,932 11,623,846 여신성가지급금 - 44,384 합계 14,319,932 11,668,

25 6-9. 이연대출부대손익 당분기 및 전분기 중 이연대출부대손익의 변동내역은 다음과 같습니다. (1) 당분기 구분 기초금액 발생액 상각액 기말금액 이연대출부대수익 355, ,962 (169,871) 520,644 이연대출부대비용 (2,172,879) (787,459) 1,146,948 (1,813,390) 합계 (1,817,326) (452,497) 977,077 (1,292,746) (2) 전분기 구분 기초금액 발생액 상각액 기말금액 이연대출부대수익 623, ,955 (300,415) 511,849 이연대출부대비용 (2,535,495) (840,675) 1,366,342 (2,009,828) 합계 (1,912,186) (651,720) 1,065,927 (1,497,979) 당분기말 및 최근 3년간 채권총액대비 대손충당금 설정비율은 다음과 같습니 다. 구분 대출채권 455,623, ,382, ,569, ,176,358 대손충당금 36,353,830 34,238,761 13,218,008 13,554,161 설정율(%) 7.98% 8.55% 3.62% 3.58%

26 7. 유형자산 7-1. 유형자산 변동내역 당분기 및 전분기 중 유형자산의 변동내역은 다음과 같습니다 당분기 구분 토지 건물 동산 기타의 유형자산 기초금액 4,790, , , ,333 6,000,519 취득 및 자본적지출 - - 7,138 1,705 8,843 감가상각비 - (8,211) (13,168) (28,928) (50,307) 기말금액 4,790, ,583 99, ,110 5,959,055 취득원가 4,790,730 1,625, ,662 1,228,610 8,098,194 상각누계액 - (828,609) (354,030) (956,500) (2,139,139) 합계 전분기 구분 토지 건물 차량운반구 동산 기타의 유형자산 기초금액 4,791, ,343 40,768 85, ,649 5,989,783 취득 및 자본적지출 , , ,858 처분 및 폐기 감가상각비 - (51,916) (4,597) (11,378) (25,317) (93,208) 기말금액 4,791, ,427 36,172 85, ,565 6,102,434 취득원가 4,791,639 1,625,192 98, ,732 1,199,492 8,100,699 상각누계액 - (795,765) (62,472) (300,101) (839,927) (1,998,265) 합계

27 7-2. 토지의 공시지가 보고기간 종료일 현재 보유중인 토지의 공시지가는 다음과 같습니다. 구분 면적(m2) 장부금액 당분기말 공시지가 전기말 공시지가 토지 2, ,790,730 7,277,347 7,277, 보험가입현황 당분기말 현재 당사의 유형자산 보험가입현황은 다음과 같습니다. 보험종류 부보자산 부보금액 화재보험 건물 등 1,722,800 배상책임보험 전자금융거래 200,000 도난보험 현금 등 1,000,000 합계 2,922,

28 8. 무형자산 당분기 및 전분기 중 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다. 구분 개발비 당분기 기타의 무형자산 합계 개발비 전분기 기타의 무형자산 기초금액 63, , ,402 51, , ,471 취득 및 자본적지출 - 64,575 64,575-78,036 78,036 무형자산상각비 (6,221) (26,502) (32,723) (7,229) (11,623) (18,852) 기말금액 56, , ,254 44, , ,655 합계 당분기 및 전분기 중 발생한 무형자산상각비는 영업비용에 포함되어 있습니다. 9. 비업무용자산 9-1. 당분기 중 비업무용자산의 변동내용은 다음과 같습니다. 구분 기초 취득 처분 당분기말 비업무용토지 1,170, ,170,831 비업무용건물 4,994, ,994,682 합계 6,165, ,165,513 당분기말 현재 당사는 상호저축은행중앙회에 상기 비업무용자산의 일부를 담보로 제 공(담보인정금액: 3,287백만원(전기:3,287백만원))하고 있으며, 상기 비업무용자산 과 관련하여 부보금액 3,609,000천원의 화재보험에 가입하고 있습니다

29 9-2. 전분기 중 비업무용자산의 변동내용은 다음과 같습니다. 구분 기초 취득 처분등(주1) 전분기말 비업무용토지 2,709, ,709,518 비업무용건물 5,270, ,035-5,569,451 합계 7,979, ,035-8,278, 예수부채 예수부채의 내역 당분기말과 전기말 현재 당사의 예수부채 내역은 다음과 같습니다. 구분 연이자율(%) 금액 당분기말 당분기말 전기말 보통예금 1.0% 4,279,734 3,770,523 별단예금 - 52,082 33,585 수입부금 12.1% 자유적립예금 2.4%~7.1% 735, ,071 정기예금 2.0%~7.8% 405,062, ,663,104 정기적금 3.0%~7.5% 28,905,367 27,048,347 장기주택마련저축 6.0%~7.0% 4,352,340 4,188,540 합계 443,388, ,456,411 상기 예수부채 중 보통예금 및 별단예금은 요구불예금이며, 나머지 예수부채는 저축 성예수부채입니다

30 10-2. 예수부채 만기구조 당분기말과 전기말 현재 예수부채의 만기구조는 다음과 같습니다. 구분 당분기말 전기말 3개월이내(주1) 112,979,377 80,688,582 6개월 이내 104,208,297 98,482,599 9개월 이내 98,945,000 98,821,595 1년 이내 71,991,374 98,492,319 1년 초과 55,264,158 52,971,316 합계 443,388, ,456,411 (주1) 약정상 만기가 경과된 예수금은 잔존기간 3개월 이내로 분류하였습니다. 11. 퇴직급여충당부채 당분기와 전분기 중 퇴직급여충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기 전분기 기초금액 436,008 2,175,724 증가액 67, ,262 지급액 (725) - 기말금액 502,952 2,346,

31 11-2. 당분기와 전분기 중 퇴직연금운용자산의 변동내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기 전분기 기초금액 436,008 2,175,724 투자자산에서의 대체액 52,792 - 증가액 14,434 39,580 지급액 (67,226) (13,320) 기말금액 436,008 2,201,984 당사는 한화생명보험(주)와 미래에셋증권(주)에 수익자인 종업원의 퇴직금수급권을 보장하는 확정급여형퇴직연금에 가입하고 있으며, 납입한 부담금(기여금)은 퇴직연 금운용자산의 과목으로 퇴직급여충당부채에 차감하는 형식으로 표시하고 있습니다. 12. 우발채무와 약정사항 당사는 한국자산관리공사에 매각한 대출채권과 관련하여 상호저축은행중앙회 로부터 153,610천원의 지급보증을 제공받고 있으며, 동 지급보증 및 기타 금융업무 를 위하여 담보가 설정된 자산은 다음과 같습니다. 구분 담보제공액 비고 지급준비예치금 3,366,610 중앙회예치금 5,000,000 비업무용자산 3,287,000 경기도 파주시 금농동 외 합계 11,653, 당사는 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 당사의 자기앞수표 총발행한도는 4,500,000천원이며, 미발 행금액은 3,543,500천원입니다. 또한, 내국환 업무 협약(한도액 7,000,000천원)을 체결하고 있습니다

32 12-3. 당분기말 현재 당사는 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울 보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다 당분기말 현재 당사가 원고로 계류중인 소송 사건은 4건(소송가액 1,276백만 원)이고, 당사가 피고로 계류중인 소송 사건은 23건(소송가액 2,422백만원)으로서, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 13. 자본 자본금과 자본잉여금 당분기말 현재 당사가 발행할 주식의 총수는 10,000,000주이고, 발행한 주 식수는 보통주식 1,468,000주이며 1주당 액면금액은 5,000원입니다 당분기 중 자본금의 변동내역은 다음과 같습니다. 구분 주식수(주) 자본금 기초금액 1,068,000 5,340,000 유상증자(2013년 6월 25일) 400,000 2,000,000 분기말금액 1,468,000 7,340, 보고기간 종료일 현재 자본잉여금은 17,990,400천원입니다 이익잉여금 당사는 상호저축은행법의 규정에 따라 자본금의 총액에 도달할 때까지 매 사업연도 의 당기순이익에 이월결손금을 차감한 금액의 100분의 10이상을 이익준비금으로 적 립하여야 하며, 동 적립금은 현금으로 배당할 수 없고 결손보전 및 자본전입의 목적 으로만 사용할 수 있습니다. 당분기말 동 적립금의 잔액은 4,635백만원이며, 상기 이 외에 법령에 의하여 배당이 제한된 이익잉여금은 없습니다

33 14. 법인세비용 법인세비용(이익)의 구성 내역 당분기 및 전분기 중 법인세비용(이익)의 주요 구성내역은 다음과 같습니다. 구분 당분기 전분기 법인세부담액 - - 일시적차이로 인한 이연법인세 변동액 188,204 (79,540) 이월결손금으로 인한 이연법인세 자산감소액 252,462 - 자본에 직접 반영된 이연법인세 (151,768) (1,874) 법인세비용 288,897 (81,414) 법인세비용차감전순이익과 법인세비용 간의 관계 당분기와 전분기 중 법인세비용차감전순이익과 법인세비용 간의 관계는 다음과 같습 니다. 내역 당분기 전분기 (1) 법인세비용차감전순이익 1,406,179 (187,966) (2) 적용세율에 따른 법인세 303,859 (41,352) (3) 조정사항 비일시적차이 3,074 (40,062) 기타 (18,036) - 소계 (14,962) (40,062) (4) 법인세비용 288,897 (81,414) (5) 유효세율 20.54%

34 14-3. 누적일시적차이의 증감과 이연법인세자산(부채)의 내역 당분기와 전분기 중 누적일시적차이의 증감과 이연법인세자산(부채)의 내역은 다음 과 같습니다 당분기 구분 누적일시적차이 기초금액 증감액 분기말금액 이연법인세 자산(부채) 퇴직급여충당금 154, ,633 34,019 퇴직연금운용자산 (154,633) - (154,633) (34,019) 대손충당금 635,118 (132,045) 503, ,676 미수수익 (132,643) (56,371) (189,014) (41,583) 투자자산손상차손 42,398 22,800 65,198 14,344 매도가능증권(평가이익) - (655,239) (655,239) (144,153) 매도가능증권(평가차손) 34,615 (34,615) - - 매도가능증권(손상차손) 1,180,815-1,180, ,779 비업무용부동산손상차손 347, ,928 76,544 압축기장충당금(토지재평가)(주1) (1,870,645) - (1,870,645) - 소계 237,586 (855,470) (617,884) 275,607 이월결손금(주2) 13,306,735 (1,262,153) 12,044,582 2,649,808 합계 13,544,321 (2,117,623) 11,426,698 2,925,415 (주1) 일반기업회계기준 경과규정 문단 16('자산재평가법'에 따른 일시적 차이)에 따 라, 당해 토지를 예측 가능한 미래에 처분하지 않을 것이 거의 확실하므로, 상기 일시 적 차이에 의한 이연법인세부채는 인식하지 아니하였습니다. (주2) 기초금액은 세무조정시 수정된 114,600천원을 포함한 금액입니다. (주3) 이월결손금 및 차감할 일시적 차이에 대한 미래 실현가능성은 이월결손금 및 일시적 차이가 실현되는 기간동안 과세소득을 창출할 수 있는 회사의 능력, 전반적인 경제환경과 산업에 대한 전망 등 다양한 요소 등을 고려하여 평가합니다. 당사는 주 기적으로 이러한 사항들을 검토하고 있으며, 보고기간종료일 현재 모든 차감할 일시 적 차이와 세무상 결손금은 실현가능성이 있다고 판단하였습니다

35 전기 구분 누적일시적차이 기초금액 증감 기말금액 이연법인세 자산(부채) 퇴직급여충당금 1,878,796 (1,724,163) 154,633 34,019 퇴직연금운용자산 (1,878,796) 1,724,163 (154,633) (34,019) 단기매매증권평가손실 55,136 (55,136) - - 대손충당금 1,435,355 (800,236) 635, ,726 미수수익 (348,386) 215,743 (132,643) (29,181) 투자자산손상차손 42,398-42,398 9,328 이자수익(국고채) 3,295 (3,295) - - 기타충당부채(주1) 1,456,800 (1,456,800) - - 매도가능증권(평가차손) 8,521 26,095 34,615 7,615 매도가능증권(손상차손) 375, ,758 1,180, ,779 비업무용부동산손상차손 227, , ,928 76,544 압축기장충당금(토지재평가)(주2) (1,870,645) - (1,870,645) - 소계 1,385,459 (1,147,871) 237, ,811 이월결손금 - 13,192,135 13,192,135 2,902,270 합계 1,385,459 12,044,264 13,429,721 3,366,081 (주1) 기초금액은 전기초 세무조정시 수정된 182,100천원을 포함한 금액입니다. (주2) 일반기업회계기준 경과규정 문단 16('자산재평가법'에 따른 일시적 차이)에 따 라, 당해 토지를 예측 가능한 미래에 처분하지 않을 것이 거의 확실하므로, 상기 일시 적 차이에 의한 이연법인세부채는 인식하지 아니하였습니다. (주3) 이월결손금 및 차감할 일시적 차이에 대한 미래 실현가능성은 이월결손금 및 일시적 차이가 실현되는 기간동안 과세소득을 창출할 수 있는 회사의 능력, 전반적인 경제환경과 산업에 대한 전망 등 다양한 요소 등을 고려하여 평가합니다. 당사는 주 기적으로 이러한 사항들을 검토하고 있으며, 보고기간종료일 현재 모든 차감할 일시 적 차이와 세무상 결손금은 실현가능성이 있다고 판단하였습니다

36 15. 주당순이익(손실) 기본주당순이익(손실) 기본주당순이익(손실)은 보통주 1주에 대한 분기순이익을 계산한 것입니다. 당분기 및 전분기의 기본주당순이익(손실)의 산정내역은 다음과 같습니다. (단위:원,주) 구분 당분기 전분기 보통주당분기순이익(손실) 1,117,282,020 (106,551,411) 가중평균유통보통주식수(주1) 1,468,000 1,068,000 기본주당순이익(손실) 761 (100) 가중평균유통보통주식수 산정 내역은 다음과 같습니다. (1) 당분기 구분 일자 주식수 가중치 유통보통주식수 기초 2013년 7월 1일 1,468,000주 92일 135,056,000주 합계 1,468,000주 92일 135,056,000주 당분기 가중평균유통보통주식수 : 135,056,000/92 = 1,468,000주 (2) 전분기 구분 일자 주식수 가중치 유통보통주식수 기초 2011년 7월 1일 1,068,000주 92일 98,256,000주 합계 1,068,000주 92일 98,256,000주 전분기 가중평균유통보통주식수 : 98,256,000/92 = 1,068,000주 희석주당순이익 당사는 희석성 잠재적 보통주가 존재하지 않으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 일치합니다

37 16. 현금흐름표 당사의 현금흐름표는 간접법에 의해 작성되었으며, 당분기 및 전분기의 현금의 유입 과 유출이 없는 주요한 거래는 다음과 같습니다. 구분 당분기 전분기 대출채권의 제각 772,871 2,503,396 대출채권의 처분 342, ,166 제각채권의 회수 317,356 91,406 투자자산과 퇴직급여운용자산의 상계 52,792 - 현금흐름표를 작성함에 있어, 현금의 유입과 유출내용에 대하여는 기중 증가 또는 감 소를 상계하지 아니하고 각각 총액으로 기재하는 것이 원칙이나 예치금, 대출채권, 예수부채 등은 거래가 빈번할 뿐만아니라 총금액이 크고 단기간에 만기가 도래하여 현금의 유입 및 유출항목을 순증감액으로 기재하였습니다. 17. 특수관계자와의 거래 당분기말 현재 당사의 주요 특수관계자 내역은 다음과 같습니다. 구분 최상위 지배기업 차상위 지배기업 지배기업 기타 특수관계자 (주)다우데이타 (주)다우기술 키움증권(주) 특수관계자명 (주)다우와키움, (주)이머니, (주)다우인큐브, (주)사람인HR, 키움인 베스트먼트(주), (주)미래테크놀로지, 한국정보인증(주), (주)알바인, (주)키다리스튜디오, 스타밴코리아, 지앤제이, 키움에셋플래너, 다오 과기(대련)유한공사, Daou Hongkong Limited, 다우(대련)과기개발유 한공사, 다우재팬, 건우투자자문(상해)유한공사, 키움증권 인도네시아, 키움자산운용 인도네시아, 키움자산운용(주)

38 17-2. 당분기 및 전기 중 특수관계자와의 중요한 영업상의 거래내용은 다음과 같습 니다. 구분 수익 등 비용 등 당분기 전기 당분기 전기 은산문화재단 ,100 개인주주 - 18,497-15,382 임직원 - 8,490 26,151 한국정보인증(주) ,692 14,347 (주)미래테크놀로지 ,595 23,238 (주)이머니 , ,323 (주)사람인HR ,182 49,756 (주)다우와키움 , 보고기간 종료일 현재 특수관계자에 대한 채권, 채무의 내용은 다음과 같습니 다. 구분 계정과목 당분기말 전기말 보통예금 임직원 정기예금 28,000 3,528 정기적금 10,800 6,000 미지급비용 한국정보인증(주) 정기예금 3,500,000 2,000,000 미지급비용 35,692 14,347 (주)미래테크놀로지 정기예금 1,506,963 1,500,000 미지급비용 27,595 23,238 (주)이머니 자유적립예금 483, ,591 미지급비용 57,081 11,662 (주)사람인HR 미지급금 37,876 9,

39 18. 판매비와관리비 당분기 및 전분기 중 당사의 판매비와관리비 내역은 다음과 같습니다. 계정과목 당분기 전분기 인건비 1. 급여 910, , 퇴직급여 67, ,002 소 계 978, ,294 경비 1. 복리후생비 156, , 여비교통비 3,397 7, 통신비 40,308 31, 전력및수도료 11,386 8, 도서인쇄비 11,152 3, 세금및공과금 149, , 임차료 34,584 38, 차량유지비 30,368 35, 소모품비 6,703 6, 전산업무비 93,440 73, 감가상각비 50,307 93, 무형자산상각비 32,723 18, 수선유지비 5,367 3, 보험료 5,003 5, 접대비 41,512 13, 운반및보관료 연료및유류비 등기소송비 14,460 63, 회의비 2,681 1, 연수비 7,772 1,

40 계정과목 당분기 전분기 21. 용역비 157,601 29, 광고선전비 2,156 69, 잡비 1,902 2,542 소 계 859, ,536 합 계 1,838,060 1,697, 부가가치 계산 당분기와 전분기의 부가가치계산에 필요한 계정과목과 금액은 다음과 같습니다. 계정과목 당분기 전분기 급여 910, ,292 퇴직급여 67, ,002 복리후생비 156, ,235 임차료 34,584 38,049 세금및공과금 149, ,478 감가상각비 50,307 93,207 무형자산상각비 32,723 18,852 합계 1,401,525 1,341, 포괄손익계산서 당사의 당분기 및 전기의 포괄손익계산서의 내역은 다음과 같습니다. 계정과목 당분기 전분기 분기순이익(손실) 1,117,282,020 (106,551,411) 기타포괄손익: 매도가능증귄평가이익 538,086,570 6,645,902 분기포괄이익(손실) 1,655,368,590 (99,905,509)