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세계적명성의투자자 Jim Rogers 가함께하는핀테크기업, fount Jim Rogers (1942~) 워렌버핏, 조지소로스와함께 3대투자신화로불리는전세계적명성의투자가 1973년조지소로스와함께퀀텀펀드설립 10년간 4,200% 수익 ( 동일기간 S&P 500 42% 수익 ) fount 대표와의인연 2006년, 김영빈대표는모터싸이클을타고 21개국 34,000km 232일간세계횡단을하며독도를홍보 뉴욕에서짐로저스를만나인연을맺게되었으며, 짐로저스는 Dokdo is Korea 라고서명동참 Fount 대표의저서 독도라이더가간다 ( 교보문고여행부분베스트셀러 ) 추천사제공 fount 고문직수락 최근한국방문時, 양일間 (12 월 4 일 /5 일 ) 직접만나 fount 고문직수락 왼쪽부터시계방향짐로저스, 김영빈대표, 문준환이사 Park Hyatt, Seoul 2015.12.4 기업전략등사업조언및투자에대한자문 / ETF 분석자료제공 I have agreed to be Advisor so let's go. I will send you a study on commodities indexes so you can see which to use and the names of the ETFs.
전략기획 / 마케팅 / 경영지원 김영빈 (CEO) 서울대경제학학사 (Summa Cum Laude) 서울대법학대학원석사 - 학생회장및법학평론장 Boston Consulting Group (BCG) - 글로벌기업전략기획담당 문준환 (COO) 서강대기계공학과학사서울대융합과학기술대학원석 - 박통합과정 ( 재 ) 현대자동차설계엔지니어 Credit Agricole 기업금융부 Villy (P2P 대출플랫폼 ) Co-founder/ 사업개발총괄 주동원 (PR 및마케팅 ) 홍익대경영학부학사 PR / MKTG 전문가 하이트진로영업기획 /Trade MKT 매일유업 Trade MKT 빈코리아대표 (PR/MKT 전문그룹 ) 김나예 ( 경영지원 ) 광운대컴퓨터공학과학사 알고리즘연구소선임연구원 유하진 ( 경리 ) 대전신일여자고등학교디지털경영 파생상품투자상담사펀드투자상담사 알고리즘 김민복 ( 알고리즘총괄, 머신러닝개발 ) 서울대수학과학사 Washington 대수학과석사 Cornell 대금융공학 PhD. 삼성증권 Quant Analyst 및 Quant 프랍트레이딩 이기봉 ( 투자위원회총괄 ) 연세대수학과학사학사연세대통계학석사 CFA Charter holder Quantive Investment 대표삼성증권 Quant 파트장 - Best Quantitative Analyst 비상근 제명선 ( 투자고문 ) 서강대경영학사 Northwestern Lawschool 비상근 현대투신운용채권운용골드만삭스자산운용팀노동부고용보험및산재보험기금운용 김석원 ( 절세알고리즘 ) 서울대경영학부학사서울대로스쿨 법무법인화우변호사 7 월합류 류정우 ( 데이터분석 ) 연세대정보산업공학과학사서울대융합과학기술대학원공학석사 - HCC (Human Centered Computing) Lab. LG 전자 (Log Data 분석연구원 ) Smart Grid Research Center (Advanced Metering Infra) 삼성경제연구소 (Insurance industry team intern) 최병길 ( 알고리즘설계및기획 ) 서울대경제학사투자자산운용사 삼성경제연구소삼성중공업 한송이 ( 알고리즘분석 ) 서울대경영학사 (Summa Cum Laude) 서울대경영학석사 윤민규 ( 인턴 ) KAIST 컴퓨터공학과 ( 재 ) IMM Private Equity Inc. Research Analyst 현대캐피탈 Corporate Development Team
개발팀 김양귀 (CTO) 개발실무경력 8 년차베테랑개발자 NHN Naver Front-End Developer Bankware Global (Front-End Developer) U2Ware (Java Web Application Developer) 미래웹기술연구소 Front-End Developer 김명재 ( 빅데이터 ) KAIST 산업및시스템공학 / 전산학학사 KAIST 문화기술대학원석사 Redduck 메트로컨플릭트개발팀 Interactive 30DAYs 상호작용팀 Mobilera I stanbul. OuterActive team I.M.Lab 스타트업개발자 박인우 ( 금융솔루션개발 ) 고려대학교컴퓨터학과학사고려대학교컴퓨터학과석사 신텍정보시스템솔루션사업부이사윌비솔루션 CRM 팀장데이콤 ST DW/CRM 운영 이혜숙 ( 금융솔루션개발 ) 서울대학교계산통계학과학사서강대학교 MBA 학과석사 삼성 SDS IT 컨설팅 / 경영분석컨설팅본부부장삼일 PwC(freelancer) 경영자문본부임원 KPMG 컨설팅 FS 서비스부장 ( 연구소장 ) 김명철 ( 서버개발 ) 개발실무경력 12 년차베테랑개발자 손노리 (3D Engine 개발총괄 ) 엔타즈 ( 서버개발팀장 ) 로이게임즈 (Lead Programmer) 제 1 회정주영창업경진대회우수상 홍정표 ( 빅데이터아키텍트 ) 개발실무경력 14 년차베테랑개발자 비트도트아이패드매거진에피소드개발낙스넷대법원등기전산화 2 차사업 권재원 ( 프론트엔드웹개발 ) KAIST 바이오및뇌공학과학사 KAIST 기계공학과학사 바풀개발인턴 촉교육이사 스터디메이트대표 정지은 ( 금융 DB 구축 ) KAIST 물리학학사 양진석 (QA) 광운대경영학과 기획 / 디자인 장혜진 ( 서비스기획 ) 숭실대미디어학과학사 12 년경력의서비스기획웹퍼블리싱엔지니어 디지털대성웹디자인파트장 - 리뉴얼및프로모션디자인 / 마크업미래웹기술연구소 - Markup Design - communication manager - 브릭보드디자인및마크업 김다운 ( 서비스디자인 ) 한성대미디어디자인학과학사 PXD 디자인팀장 ( 국내 1 위 UX/UI 디자인기업 ) - LG 전자 IoT 관련서비스 - SKT Mobile Payment - 삼성 SDS Mobile Intranet - 삼성전자 SmartTV Platform SVC
? Robo Advisor
1)
투자성과의 90% 를결정하는 ' 자산배분 ' 이로보어드바이저의핵심원리 투자방법 분산투자 자산배분 로보어드바이저 분산투자 분산투자의원칙 : " 계란을한바구니에담지말아라." 글로벌자산군별수익률분석시단순분산투자는 10년간수익률이일정하게중상위권에위치같은수익률을냈던미국주식투자케이스에비해변동성은절반수준 1) 투자성과의 90% 는자산배분이결정 Brinson, Hood&Beebow의연구에따르면자산배분이장기포트폴리오운용성과의가장많은부분을설명 마켓타이밍, 종목선택은수익률에 10% 미만의영향을미침 < 미국연기금의장기운용성과요인분석 > 2) 분산투자의진화, 자산배분 단순분산투자에서한발더나아간것 단순분산이아니라분석을통해자산간효율적인배분을찾아 포트폴리오형성 전략적자산배분종목선택마켓타이밍그외 자산간관계 자산별속성 자산간효율적인 배분을찾아냄 포트폴리오 형성 Source : 1) 미래에셋증권자산배분센터, Wealth Manager 를위한자산배분, 서울경제경영, 2015, pp.6-7 Source : 2) Gary P: Brinson, L. Randolph Hood, and Gilbert L. Beebow (1991), Determinants of Portfolio Performance, Financial Analysts Journal 47.3, 45,
? Why Robo Advisor
¹
50.0 44.0 37.5 25.0 12.5 0.0 12.9 0.3 1.0 3.7 2016 2017 2018 2019 2020 Source: Fount analysis; 통계청, 가계금융 복지조사 (2013) 한국은행 ; 2013 년중자금순환동향 (2014); 금융투자협회, 2014 주요국가계금융자산비교 (2014)
'13 '14 '15 '16 '17 '18 '19 '20 '21 '22 '23 '24 '25 '26 '27 '28 '29 '30
? Why fount
2.5 2. 1.5 1. 0.5 0. 수익률 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 연평균 Fount 6% 5% 0% 10% 13% 8% 4% 9% 8% 4% 7% KOSPI 11% 32% -39% 45% 21% -12% 9% -1% -3% 2% 4% KOSPI 比 -5% -27% 39% -36% -8% 20% -5% 9% 11% 2% 3%
2.5 2. 1.5 1. 0.5 0. 연환산수익률변동성샤프비율고점대비거래비용 Dynamic 6.99% 7.01% 0.997-0.158 0.21% Static 5.04% 6.83% 0.731-0.177 0.13%
유형자산배분형펀드 Wrap Account 경쟁 Robo-Advisor Wrap Account fount 수수료율 1.5~2.0% 1.5~3.0% 1.0~1.5%( 예정 ) 0.5% ( 예정 )
ㅁㄴㅇㄹ 2015.4 회사설립 2015.12 Jim Rogers 투자고문수락 2016.02 우리은행베타서비스진행 2016.03 신한금융지주 Future s Lab 2 기선정 신한그룹 Robo 서비스검증참여 2016.04 기업은행일임형 ISA 출시 협업논의진행 ; 미래에셋자산운용, 신한카드外