사업보고서 ( 제 39 기 ) 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소귀중 2014 년 3 월 31 일 제출대상법인유형 : 면제사유발생 : 채권등상장법인 해당사항없음 회 사 명 : 하나대투증권 ( 주 ) 대표 이사 : 장승철 본점

목 사업보고서...1 대표이사등의확인...2 I. 회사의개요...3 1. 회사의개요...3 2. 회사의연혁...11 3. 자본금변동사항...14 4. 주식의총수등...14 5. 의결권현황...15 6. 배당에관한사항등...15 II. 사업의내용...17 III. 재무에관한사항...70 IV. 감사인의감사의견등...77 V. 이사의경영진단및분석의견...79 VI. 이사회등회사의기관및계열회사에관한사항...92 1. 이사회에관한사항...92 2. 감사제도에관한사항...100 3. 주주의의결권행사에관한사항...102 4. 계열회사등의현황...103 VII. 주주에관한사항...105 VIII. 임원및직원등에관한사항...118 1. 임원및직원의현황...118 2. 임원의보수등...120 IX. 이해관계자와의거래내용...121 X. 그밖에투자자보호를위하여필요한사항...124 XI. 재무제표등...131 XII. 부속명세서...148 전문가의확인...155 1. 전문가의확인...155 2. 전문가와의이해관계...155 차

사업보고서 ( 제 39 기 ) 사업연도 2013.04.01 부터 2013.12.31 까지 금융위원회 한국거래소귀중 2014 년 3 월 31 일 제출대상법인유형 : 면제사유발생 : 채권등상장법인 해당사항없음 회 사 명 : 하나대투증권 ( 주 ) 대표 이사 : 장승철 본점소재지 : 서울특별시영등포구의사당대로 82 ( 전화 ) 0237717114 ( 홈페이지 ) http://www.hanaw.com 작성책임자 : ( 직책 ) 자금관리부장 ( 성명 ) 한기우 ( 전화 ) 0237717061 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 1

대표이사등의확인 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 2

1. 회사의개요 가. 연결대상종속회사개황 I. 회사의개요 상호설립일주소주요사업직전사업연도말 FLAT/RM 1703A 17/F, 자산총액 지배관계근거 ( 단위 : 천원 ) 주요종속 회사여부 Hana Asia Limited 2008.7.3 INTERNATIONAL COMMERCE CENTER 1 AUSTIN ROAD WEST 증권 자문업 1,351,025 지배력보유 ( 기업회계 기준서제 1110 호 ) 해당없음 KOWLOONHONGKONG 하나제일 호사모 투자전문 회사 2009.12.22 서울특별시영등포구의 사당대로 82 사모투자전문회사 325,254,238 실질적지배력보유 ( 기업회계기준서제 1110호 ) 해당 ( 직전사업연도자산총액이 500억원이상 ) 코에프씨 하나동부프 런티어챔프 2010 의 6 호 사모투자 전문회사 2010.11.22 서울특별시영등포구의 사당대로 82 사모투자전문회사 66,743,578 실질적지배력보유 ( 기업회계기준서제 1110호 ) 해당 ( 직전사업연도자산총액이 500억원이상 ) 하나파워 서울특별시영등포구의 유한회사 2010.12.27 사당대로 82 금융업 5,650,000 실질적지배력보유 ( 기업회계기준서제 1110호 ) 해당없음 하나다올랜 드칩흥덕부 동산투자 2011.9.19 서울특별시중구충정로 1 가 75 금융업 2,181,953 지배력보유 ( 기업회계기준서제1110호 ) 해당없음 신탁 35 호 Beijing Representative 하나세계 Office Ocean Guanghua ( 북경 ) 투자자 문유한 2011.10.14 Center C1703 B 5 Jinghua Nan Road, 투자자문 3,516,290 지배력보유 ( 기업회계기준서제1110호 ) 해당없음 공사 Chaoyang District, Beijing, China 라디안원에 스피씨 2012.12.20 서울특별시영등포구의 사당대로 82 투자목적회사 49,703,810 실질적지배력보유 ( 기업회계기준서제 1110호 ) 해당없음 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 3

해당 ( 직전사 워든원에스 피씨 2013.02.05 서울특별시영등포구의 사당대로 82 투자목적회 사 100,009,961 실질적지배력보유 ( 기 업회계기준서제 1110 호 ) 업연도자산총액이 500억원이 상 ) * 다음중하나이상해당되면주요종속회사임. (1) 직전연도자산총액이지배회사자산총액의 10% 이상인종속회사 (2) 직전연도자산총액이 500 억원이상인종속회사 (3) 기타지배회사에미치는영향이크다고판단하는종속회사 나. 회사의법적 상업적명칭당사는하나대투증권주식회사로표기하고영문으로는 Hana Daetoo Securities Co.,Ltd. 라표기합니다. 다. 설립일자및존속기간당사는 1968 년 12 월 16 일한국투자공사로설립되어 1977 년 1 월 18 일대한투자신탁 ( 주 ) 로설립등기하고 1977 년 2 월 14 일영업을개시하였습니다. 2000 년 6 월 4 일대한투자신탁증권주식회사로사명을변경하였고 2003 년 6 월 3 일다시대한투자증권으로사명을변경하였고 2005 년 12 월 1 일하나금융지주의자회사에편입, 2007 년 6 월 29 일하나대투증권으로사명을다시변경하고 2008 년 12 월 1 일하나 IB 증권을흡수합병하여현재까지이르고있습니다. 당사는자본시장과금융투자업에관한법률에의한투자중개업, 투자매매업을포함한금융투자업및이에부수하는사업을영위하고있으며, 보고기간종료일현재 89 개의지점 (6 개영업소포함 ) 을운영하고있습니다. 라. 본사의주소, 전화번호, 홈페이지주소본사의주소 : 서울특별시영등포구의사당대로 82 전화번호 : 0237717114 홈페이지주소 : http://www.hanaw.com 마. 회사사업영위의근거가되는법률자본시장과금융투자업에관한법률 바. 주요사업의내용및향후추진하려는신규사업에관한간략한설명당사가영위하고있는주요사업의내용은다음과같으며상세한내용은동공시서류의사업의내용을참조하시기바랍니다. (1) 투자매매업 : 자기의계산으로금융투자상품의매도 매수, 증권의발행 인수또는그청약의권유, 청약, 청약의승낙을영업으로하는것을말합니다. (2) 투자중개업 : 타인의계산으로금융투자상품의매도 매수, 그청약의권유, 청약, 청약의승낙또는증권의발행 인수에대한청약의권유, 청약, 청약의승낙을영업으로하는것을말합니다. (3) 투자자문업 : 금융투자상품의가치또는금융투자상품에대한투자판단 ( 종류, 종목, 취득 처분의방법 수량 가격 시기등에대한판단을말함 ) 에관한자문에응하는것을영업으로하는것을말합니다. (4) 투자일임업 : 투자자로부터금융투자상품에대한투자판단의전부또는일부를일임받아 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 4

투자자별로구분하여금융투자상품의취득 처분, 그밖의방법으로운용하는것을영업으로하는것을말합니다. (5) 신탁업 : 신탁을영업으로하는것을말합니다. 사. 공시서류작성기준일현재계열회사의총수, 주요계열회사의명칭및상장여부당사는 2013 년 12 월 31 일현재하나금융지주의계열회사입니다. 2013 년 12 월 31 일현재하나금융지주의계열회사는다음과같이 11 개자회사, 24 개손자회사, 5 개증손자회사로구성되어있습니다. 구분회사명비고 지주회사 (1) 하나금융지주상장 자회사 (11) 손자회사 (24) 하나은행하나SK카드하나대투증권하나생명보험하나캐피탈하나자산신탁하나아이앤에스하나금융경영연구소한국외환은행 ( 주1) 하나저축은행 Hana Bancorp, Inc. 하나은행 ( 중국 ) 유한공사 PT Bank Hana 하나자산운용태산엘시디 ( 주2) 하나제일호사모투자전문회사 Hana Asia Ltd. 코에프씨하나동부프런티어챔프2010의6호사모투자전문회사하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사글로벌네트웍스사모투자전문회사외환캐피탈외환선물외환펀드서비스외환뉴욕파이낸셜외환로스엔젤레스파이낸셜미주외환송금서비스캐나다한국외환은행인도네시아한국외환은행독일외환은행 비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 5

증손자회사 (5) 브라질한국외환은행외환은행 ( 중국 ) 유한공사환은아세아재무유한공사 KEB(Australia) Holdings Ltd. BNB Hana Bank, N.A BNB Statutory Trust I 태산광전 ( 소주 ) 유한공사 ( 주2) 정화광전유한공사 ( 주2) 환은호주금융회사 BNB Funding Corp. BNB Real Estate Holding LLC 비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장비상장 주 1) 2013 년 4 월 5 일주식의포괄적교환에따라한국외환은행은상장폐지되었습니다. 주 2) 하나은행이태산엘시디에대한채권을출자전환함으로써편입된회사들입니다 아. 신용평가에관한사항 (1) 최근 5 년간신용등급 평가일 평가대상유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용등급 평가회사 ( 신용평가등급범위 ) 평가구분 2008.10.27 기업신용평가 AA 한국기업평가주식회사정기평가 2009. 9.30 기업신용평가 AA 한국기업평가주식회사정기평가 2010. 6.21 기업신용평가 AA 2011. 6.21 기업신용평가 AA 2012. 6.21 기업신용평가 AA 2013.6.17 후순위사채 AA 2013.6.17 기업신용평가 AA 한국신용평가주식회사 NICE신용평가주식회사한국신용평가주식회사 NICE신용평가주식회사한국신용평가주식회사 NICE신용평가주식회사한국기업평가주식회사한국신용평가주식회사 NICE신용평가주식회사한국기업평가주식회사한국신용평가주식회사 NICE신용평가주식회사한국기업평가주식회사 정기평가정기평가정기평가본평가정기평가 (2) 평가사별신용등급의의미 (a) 한국신용평가주식회사 채권신용평가등급의체계및정의채권의평가등급은원리금에대한적기상환능력의우열도에따라 AAA 부터 D 까지 10 개등급으로분류됩니다. 등급중 AAA 부터 BBB 까지는원리금상환능력이인정되는투자등 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 6

급이며, BB 에서 C 까지는환경변화에따라크게영향을받는투기적등급으로분류됩니다. 등급 등급정의 AAA 원리금지급능력이최상급임. AA 원리금지급능력이매우우수하지만 AAA 의채권보다는다소열위임. 투자등급 투기등급 A BBB BB B CCC 원리금지급능력은우수하지만상위등급보다경제여건및환경악화에 따른영향을받기쉬운면이있음. 원리금지급능력은양호하지만상위등급보다경제여건및환경악화에 따라장래원리금의지급능력이저하될가능성을내표하고있음. 원리금지급능력이당장은문제가되지않으나장래안전에대해서는 단언할수없는투기적인요소를내포하고있음. 원리금지급능력이결핍되어투기적이며불황시에이자지급이확실하지않음. 원리금지급에관하여현재에도불안요소가있으며채무불이행의위험이커 매우투기적임. CC 상위등급에비하여불안요소가더욱큼. C 채무불이행의위험성이높고전혀원리금상환능력이없음. D 상환불능상태임. 주 ) 상기등급중 AA, A, BBB, BB, B 등급은 +, 부호를부가하여동일등급내에서의우열을나타내고있음. RATING OUTLOOK 의정의및방향성평가시점에서개별채권의신용도에영향을미칠만한주요평가요소에대한중 장기 (6 18 개월 ) 전망을부여하는것으로 2002 년 9 월 1 일부터도입 운영하고있습니다. 현재의등급체계 (Rating category; Notch) 와는별도로운영되며, 4 가지방향성이향후신용등급의실제변화를의미하지는않으며, 등급전망 (Rating Outlook) 방향성과다르게신용등급변동이가능합니다. 구분긍정적 (Positive) 안정적 (Stable) 부정적 (Negative) 유동적 (Developing) 비대상 (None) 정의현등급부여시점에서개별채권의신용도에영향을미칠만한주요평가요소 ( 거시경제변수, 산업내경쟁구도, 개별기업의상황등 ) 가긍정적으로변화할것으로예측되는경우현등급부여시점에서개별채권의신용도에영향을미칠만한주요평가요소가안정적일것으로예측되는경우현등급부여시점에서개별채권의신용도에영향을미칠만한주요평가요소가부정적으로변화할것으로예측되는경우현등급부여시점에서개별채권의신용도에영향을미칠만한주요평가요소의변동방향이불확실한경우 ABS, 부도, 워크아웃, 구촉법대상채권과 WATCH LIST에등록된경우 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 7

WATCH LIST 의정의및방향성기업환경변화에따라신용등급을부여한개별기업의신용상태에변화요인이발생할경우그변화요인이신용등급에미치는영향과정도를면밀하게검토하고있음을외부에공시하는것으로 1998 년 11 월 1 일부터시행하고있습니다. Watch List 등록시에는투자자의판단을돕고자상향검토, 하향검토, 미확정검토등의신용등급변화의방향성과등록사유를함께공시하고있습니다. 구분정의 상향검토 하향검토 미확정검토 등급의상향조정이필요한사유발생시 등급의하향조정이필요한사유발생시 등급의방향성을명확하게판단하기어려운사유발생시 (b) NICE 신용평가주식회사 등급의정의 AAA AA A BBB BB B 원리금지급확실성이최고수준으로투자위험도가극히낮으며, 현단계에서합리적으로예측가능한장래의어떠한환경변화에도영향을받지않을만큼안정적임. 원리금지급확실성이매우높아투자위험도가매우낮지만 AAA등급에비해다소열등한요소가있음. 원리금지급확실성이높아투자위험도는낮은수준이지만장래급격한환경변화에따라다소영향을받을가능성이있음. 원리금지급확실성은인정되지만장래환경변화로원리금지급확실성이저하될가능성이있음. 원리금지급확실성에당면문제는없지만장래의안정성면에서는투기적요소가내포되어있음. 원리금지급확설성이부족하여투기적이며, 장래의안정성에대해서는현단계에서단언할수없음. CCC 채무불이행이발생할가능성을내포하고있어매우투기적임. CC 채무불이행이발생할가능성이높아상위등급에비해불안요소가더욱많음. C 채무불이행이발생할가능성이극히높고현단계에서는장래회복될가능성이 으로판단됨. 없을것 D 원금또는이자가지급불능상태에있음. 주 ) 원리금의적기상환확실성의정도에따라 10 등급으로구분표시되며위등급중 'AA' 등급에서 'CCC' 등급까지의 6 개등급에는그상대적우열정도에따라 +, 기호가첨부될수있습니다. 등급전망 (Rating Outlook) : 등급의방향성에대한당사의의견을기호로표시한것입니다. Positive 중기적으로등급의상향가능성이있음. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 8

Negative 중기적으로등급의하향가능성이있음. Stable 등급의중기적인변동가능성이낮음. 사업의안정성을의미하는것은아님. Developing 불확실성이높아등급의중기적인변동방향을단정하기어려움. 등급감시 (Credit Watch) 기호 : 등급감시기호는등급에영향을미치는특정사건이나환경의변화가발생하여기존등급을재검토할필요가있다고판단할때부여됩니다. ( 상향 ) 등급상향검토 ( 하향 ) 등급하향검토 ( 불확실 ) 불확실검토 (c) 한국기업평가주식회사 등급의정의 등급기호 등급의정의 AAA 원리금지급확실성이최고수준이다. AA 원리금지급확실성이매우높지만, AAA 등급에비하여다소낮은요소가있다. A BBB BB 원리금지급확실성이높지만, 장래의환경변화에따라다소영향을받을가능성이있다. 원리금지급확실성이있지만, 장래의환경변화에따라저하될가능성이내포되어있다. 원리금지급능력에당면문제는없으나, 장래의안정성면에서는투기적인요소가내포되어있다. B 원리금지급능력이부족하여투기적이다. CCC 원리금의채무불이행이발생할위험요소가내포되어있다. CC 원리금의채무불이행이발생할가능성이높다. C 원리금의채무불이행이발생할가능성이극히높다. D 현재채무불이행상태에있다. 주 ) 상기등급중 AA 부터 B 까지는당해등급내에서의상대적위치에따라 + 또는 부호를부여할수있습니다. RATING OUTLOOK 의정의 구분안정적 (STABLE) 긍정적 (POSITIVE) 부정적 (NEGATIVE) 유동적 (EVOLVING) RATING OUTLOOK의정의향후 1~2년내에등급의변동가능성이낮은경우향후 1~2년내에등급의상향가능성이있는경우향후 1~2년내에등급의하향가능성이있는경우향후 1~2년동안등급이상향, 하향, 유지될수도있어등급의변동방향이불확실한경우 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 9

없음 (NONE) Rating Watch 가부여되었거나, C 또는 D 등급인경우 주 1) Rating Outlook 은향후 1~2 년이내의신용평가등급방향성에대한평가시점에서의전망으로서당사의신용평가등급체계와는무관한비등급기호입니다. 주 2) Rating Outlook 은신용평가등급변경을위한절차상의예고가아니므로이후에신용평가등급이필연적으로변경되는것은아닙니다. 즉 Rating Outlook 의의견과다르게신용평가등급의변경이가능합니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 10

2. 회사의연혁 가. 회사의본점소재지및그변경 1977. 1.18 당사설립 1994. 7.17 본점이전 ( 서울특별시영등포구의사당대로 82) 나. 경영진의중요한변동 2009 년 6 월 4 일 : 이병화이사, 임창섭이사, 현정택이사, 이계경이사신규선임. 윤교중이사, 김병일이사, 김영석이사, 김연창이사, 김병호이사, 이현주이사재선임.( 이진우이사, 김각영이사, 안길용이사, 추진호이사 : 임기만료로인한퇴임 ) 2009 년 7 월 2 일 : 김병호이사일신상사유로사임. 2009 년 11 월 9 일 : 장승철 IB 대표이사신규선임. ( 양용승이사 : 일신상의사유로인한사임 ) 2010 년 2 월 5 일 : 김지완대표이사재선임. 2010 년 6 월 18 일 : 박영석이사신규선임. 임창섭이사, 김영석이사, 이현주이사, 현정택이사, 이계경이사재선임.( 윤교중이사, 김연창이사 : 임기만료로인한퇴임 ) 2011 년 6 월 23 일 : 정광선이사, 이성호이사신규선임. 임창섭이사, 현정택이사, 이계경이사, 이현주이사재선임. ( 김영석이사 : 임기만료로인한퇴임 ) 2011 년 7 월 11 일 : 이현주이사일신상사유로사임. 2012 년 6 월 22 일 : 임창섭대표이사신규선임. 장승철 IB 대표이사, 현정택이사, 이계경이사, 박영석이사재선임.( 김지완대표이사, 이병화이사 : 임기만료로인한퇴임 ) 2013 년 3 월 30 일 : 현정택이사, 정광선이사일신상사유로사임. 2013 년 4 월 2 일 : 윤종남이사, 이진국이사신규선임. 2013 년 5 월 28 일 : 장승철 IB 대표이사, 박영석이사, 이성호이사재선임. ( 이계경이사 : 임기만료로인한퇴임 ) 2013 년 6 월 28 일 : 남주하이사신규선임. 2014 년 3 월 19 일 : 윤종남이사일신상사유로사임. 2014 년 3 월 20 일 : 방영민이사, 김우진이사신규선임. 장승철대표이사, 박영석이사, 이성호이사재선임. ( 임창섭대표이사 : 임기만료로인한퇴임 ) 다. 최대주주의변동당사의최대주주는하나금융지주로최근 5 년간최대주주의변동사항은없습니다. 변경일자변경전최대주주변경후최대주주지분율 2005.05.31 예금보험공사 (86.32%) 하나은행 100% 2005.12.01 하나은행하나금융지주 100% 라. 상호의변경 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 11

일자 변경전상호 변경후상호 변경사유 2000. 6. 4. 대한투자신탁 대한투자신탁증권 업종전환 2003. 6. 3. 대한투자신탁증권 대한투자증권 업종전환 3년경과 2007. 6.29. 대한투자증권 하나대투증권 마. 회사가합병등을한경우그내용 일자내용 2000. 6.30. 증권투자신탁운용업무를새로설립한대한투자신탁운용 에양도 대한투자신탁운용 : 자본금 450 억 ( 자본 100% 출자 ) 2007. 2. 5. 구하나증권리테일영업부문양수도 2008.12. 1. 하나 IB 증권흡수합병 바. 회사의업종또는주된사업의변화 당사는 2009 년 2 월 4 일자본시장과금융투자업에관한법률의발효에따라기존증권업에서금융투자업으로회사의업종을통합변경하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 12

사. 경영활동과관련된중요한사실의발생 1970. 5.20 한국투자공사증권투자신탁업무시작 1977. 2.14 대한투자신탁영업개시 ( 수탁고 401 억, 지점 5 개 ) 1982. 6. 5 간접투자증권판매수탁고 1 조달성 1993. 1. 7 간접투자증권판매수탁고 10 조달성 1996. 4.23 간접투자증권판매수탁고 20 조달성 1999. 7.26 간접투자증권판매수탁고 30 조달성 2000. 6.23 수익증권판매회사등록 2000. 6.26 대한투자신탁운용 ( 주 ) 설립허가및출자승인 2000. 6.30 대한투자신탁운용 ( 주 ) 과운용부문영업양수도계약체결 2000. 7.12 법인대상증권영업실시 2000. 9. 4 증권영업시범실시 ( 영업부, 대치역, 명동, 반포, 분당 ) 2000. 9.25 금감원및예보와 MOU 체결 2000.11. 1 전영업점사이버증권영업실시 2000.12.30 증권금융연계차입금전액상환 2002. 2.20 예보와수정 MOU 체결 2003. 9. 3 방카슈랑스업무개시 2003.11.17 일임형랩어카운트업무개시 2005. 5.26 증권 투신통합시스템오픈 2005. 5.31 자본금전액감자 ( 무상감자 ) 후자본금 600 억원으로증자, 대주주변경 ( 예금보험공사 > 하나은행 ) 2005.12. 1 하나금융지주자회사편입 2005.12.14 BIB 점포개설 2007. 2. 5 하나증권소매영업점 25 개점통합 ( 영업소포함 ) 2007. 2.13 자본금 1,000 억원으로증가 ( 유상증자 ) 2007. 3.16 신탁업허가 2007. 6.29 하나대투증권 ( 주 ) 으로사명변경 2007. 7.27 자회사 ( 대한투자신탁운용 ) UBS 와합작계약완료 2008. 7.25 장외파생상품거래업무겸영인가 2008. 9.17 하나 IB 증권흡수합병이사회결의 2008.12. 1 자본금 1,628 억으로증가 ( 하나 IB 증권흡수합병등기완료 ) 2009. 3.17 자본금 1,753 억으로증가 ( 유상증자 ) 2009. 8.26 장내파생상품거래업무허가 2009. 9.22 국내선물업인가 2010. 3.25 홍콩해외현지법인인가 2010. 5.12 홍콩해외현지법인영업개시 2010. 9. 1 해외선물업인가 2011.10.14 북경자문사인가및영업개시 2012. 3.29 중국적격해외기관투자자 (QFII) 인가취득 아. 종속회사의연혁 회사의명칭주요사업의내용회사의연혁 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 13

하나제일호사모투자전문회사코에프씨하나동부프런티어챔프 2010의6호사모투자전문회사워든원에스피씨유한회사 자본시장과금융투자업에관한법률에의한사 모투자전문회사로서다른회사의주식ㆍ지분 등에대한경영권참여목적투자ㆍ운용업무 자본시장과금융투자업에관한법률에의한 사모투자전문회사로서다른회상의주식 지분 등에대한경영권참여목적투자 운용업무 자본시장과금융투자업에관한법률에의한 투자목적회사로서다른회사의주식 지분등 에대한경영권참여목적투자업무 2009.12.22 : 회사설립 2009.12.28 : 금융위원회사모투자전문회사등록완료 2010.11.22 : 회사설립 2010.12.09 : 금융위원회사모투자전문회사등록완료 2013.2.5 : 회사설립 3. 자본금변동사항 증자 ( 감자 ) 현황 ( 기준일 : 2013.12.31 ) ( 단위 : 원, 주 ) 주식발행 ( 감소 ) 일자 발행 ( 감소 ) 형태 주식의종류 수량 주당 액면가액 발행 ( 감소 ) 한주식의내용 주당발행 ( 감소 ) 가액 비고 2005.05.31 무상감자 보통주 579,260,886 5,000 전액감자 ( 감자비율 : 100%) 2005.05.31 유상증자 ( 제3자배정 ) 보통주 12,000,000 5,000 33,361 예보증자후 ( 증자비율 : 100%) 하나은행과양수도 2007.02.13 유상증자 ( 주주배정 ) 보통주 8,000,000 5,000 12,500 할증발행 ( 증자비율 : 66.67%) 2008.12.01 무상증자 보통주 12,560,263 5,000 5,000 하나IB증권합병대금전액자본전입 ( 증자비율 : 62.8%) 2009.03.17 유상증자 ( 주주배정 ) 보통주 2,500,000 5,000 40,000 할증발행 ( 증자비율 : 7.68%) 4. 주식의총수등 주식의총수현황 ( 기준일 : 2013.12.31 ) ( 단위 : 주 ) 구분 주식의종류 보통주우선주합계 비고 Ⅰ. 발행할주식의총수 1,000,000,000 1,000,000,00 0 Ⅱ. 현재까지발행한주식의총수 614,321,149 614,321,149 Ⅲ. 현재까지감소한주식의총수 579,260,886 579,260,886 1. 감자 579,260,886 579,260,886 2. 이익소각 3. 상환주식의상환 4. 기타 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 14

Ⅳ. 발행주식의총수 (ⅡⅢ) 35,060,263 35,060,263 Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (ⅣⅤ) 35,060,263 35,060,263 5. 의결권현황 ( 기준일 : 2013.12.31 ) ( 단위 : 주 ) 구분주식의종류주식수비고 발행주식총수 (A) 의결권없는주식수 (B) 정관에의하여의결권행사가배제된주식수 (C) 기타법률에의하여의결권행사가제한된주식수 (D) 의결권이부활된주식수 (E) 의결권을행사할수있는주식수 (F = A B C D + E) 보통주 35,060,263 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 35,060,263 우선주 6. 배당에관한사항등 가. 중요한배당정책, 제한사항등 하나대투증권주식회사의정관 (1) 제 38 조 [ 손익계산과처분 ] 회사의손익계산은매결산기의총수익으로부터총비용을공제한나머지를순손익금으로하고이에전기이월금을합하여다음방법에따라처분한다. 1. 이익준비금 2. 기타의법정적립금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 기타의이익잉여금처분액 6. 차기이월금 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 15

(2) 제 39조 [ 이익배당 ] 1. 이익의배당은금전과주식으로할수있다. 다만, 주식에의한배당은이익배당총액의 2분의 1에상당하는금액을초과하지못한다. 2. 제1항의배당은매결산기말현재의주주명부에등재된주주또는질권자에게지급한다. 다만, 회사는일정한날을정하여그날의주주에대해이사회의결의로중간배당을할수있다. (2007. 6.29 본항개정 ) 3. 배당금의지급청구권은 5년간행사하지아니하면소멸시효가완성되고그배당금은회사에귀속한다. 나. 최근 3 사업연도배당에관한사항 구분주식의종류제 39 기제 38 기제 37 기 주당액면가액 ( 원 ) 5,000 5,000 5,000 당기순이익 ( 백만원 ) 23,521 52,156 77,276 주당순이익 ( 원 ) 671 1,488 2,204 현금배당금총액 ( 백만원 ) 주식배당금총액 ( 백만원 ) 현금배당수익률 (%) 주식배당수익률 (%) 주당현금배당금 ( 원 ) 주당주식배당 ( 주 ) 현금배당성향 (%) 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도재무제표기준입니다. * 중간배당총액 제 39 기 : 중간배당없음. 제 38 기 : 중간배당없음. 제 37 기 : 중간배당없음. 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 보통주 우선주 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 16

II. 사업의내용 1. 사업의개요 가. 산업의특성, 성장성, 경기변동의특성, 계절성 (1) 산업의특성금융투자업은자금수요자에게자금조달을위한다양한솔루션을제공하고투자자에게는투자기회를제공하여자본의효율적배분에기여하고있습니다. 자본시장과금융투자업에관한법률에의하면금융투자업은투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업으로구분되며, 상호간의겸영이허용되어있습니다. (2) 산업의성장성 ( 단위 : P, 조원 ) 구분 2013.12 월말 2012 년말 2011 년말 2010 년말 2009 년말 2008 년말 2007 년말 주가지수 시가총액 거래대금 KOSPI 2,011.3 1,997.1 1,825.7 2,051.0 1,682.8 1,124.5 1,897.1 KOSDAQ 500.0 496.3 500.2 510.7 513.6 332.1 704.2 금액 1,305.3 1,263.4 1,148.0 1,239.9 974.0 623.1 1,051.9 증가율 3.3% 10.1% 7.4% 27.3% 56.3% 40.8% 35.4% 금액 1,436.7 1,724.3 2,260.1 1,893.7 1,997.2 1,596.1 1,863.6 증가율 16.7% 23.7% 19.3% 5.2% 25.1% 14.4% 46.1% 주 ) 상기자료는 KRX 통계자료를기준으로작성한것임. (3) 경기변동의특성및계절성금융투자업은일반적으로경기변동과상관관계가있으며, 경기상승시주식거래대금증가에따라수익이증가하는모습을보이고있습니다. 계절적인변화에따른영향에관하여는명확히실증되지않았습니다. 나. 국내외시장여건 (1) 시장의안정성및경쟁상황금융투자업은경기변동및금융시장변화에따라많은영향을받으므로상대적으로안정성이높지않은수준입니다. 이에따라금융투자업자들은영위업무의확대, 리스크관리의선진화등을통하여안정성을강화하려고노력하고있습니다. 금융투자업은진입장벽이높지않고다수의금융투자업자가제공하는상품및서비스의차별화가쉽지않아산업내경쟁관계가높은수준입니다. (2) 시장점유율추이 지분증권수탁수수료시장점유율현황 ( 단위 : 억원 ) '13.4.1~'13.9.30 '12.4.1~'13.3.31 '11.4.1~'12.3.31 '10.4.1~'11.3.31 '09.4.1~'10.3.31 구분금액점유율금액점유율금액점유율금액점유율금액점유율당사 453 3.01% 893 2.94% 1,438 3.14% 1,495 3.29% 1,499 3.13% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 17

주 ) 상기자료는금융감독원금융통계정보시스템 (FISIS) 의통계자료를기준으로작성한것임. 다. 시장에서경쟁력을좌우하는요인및회사의경쟁상의강점과단점 (1) 시장에서경쟁력을좌우하는요인 시장상황과고객욕구변화에대응한상품및서비스의기획과제공 투자정보의차별성및적시성확보 교육, 훈련을통한우수한인재육성및직무역량강화 최적의 IT 솔루션제공 시장변화에대응한리스크관리능력 (2) 회사의경쟁상의강점과단점하나대투증권은하나금융그룹의자회사로서계열사들과금융네트워크를구축하고, 공동마케팅등을통하여시너지창출에노력하고있으며, 자산관리, 브로커리지, IB 등각분야의균형있는성장을통한수익의다변화및안정성확보를위하여노력하고있습니다. 라. 회사가경쟁에서우위를점하기위한주요수단하나대투증권은리테일부문에서시의적절한유망금융상품제공, 리서치역량강화등을통한고객신뢰확보와기반확대를중점적으로추진하고있습니다. 도매영업 (Wholesale) 부문에서는고객욕구를충족시키는맞춤형상품제공, 다양한자금조달솔루션제공등을통한시장선도적인위상구축을위하여지속적으로노력하고있습니다. 마. 주요종속회사사업의내용 하나제일호사모투자전문회사 (1) 현황ㆍ설립일 : 2009.12.22 ㆍ주소 : 서울시영등포구의사당대로 82 하나대투증권빌딩ㆍ주요사업 : 자본시장과금융투자업에관한법률에의한사모투자전문회사로서다른회사의주식ㆍ지분등에대한경영권참여목적투자ㆍ운용업무 (2) 연혁ㆍ 2009.12.22 : 회사설립ㆍ 2009.12.28 : 금융위원회사모투자전문회사등록완료 (3) 설립근거법및회사의목적하나제일호사모투자전문회사 ( 이하 " 회사 " ) 는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 " 자본시장법 ") 제 9 조 18 항 7 호에의한사모투자전문회사로서, 회사의재산을주식또는지분등에투자하여경영권참여, 구조조정, 재무구조개선, 사업구조또는지배구조의개선등의방법으로투자한후기업의가치를높여그수익을사원에게배분하는것을목적으로합니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 18

자본시장법상사모투자전문회사의구조는다음과같습니다. (4) 시장현황국내 PE 산업은신규사모투자전문회사의지속적인설립과기존사모투자전문회사들이인수한기업을성공적으로매각하는등사모투자전문회사운용 Cycle 의모든단계가정상적으로진행되어점차성숙된모습으로변모하는단계입니다. 자금모집 (fund raising) 투자집행 (investment) 및기업가치제고 (monitoring& value addition) 매각 (exit) 의 3 단계 2007 년 12 월말금융감독원에서배포한 사모투자전문회사제도도입 3 년의현황및평가 자료에따르면, 2007 년 10 월말기준금융위원회에등록된사모투자전문회사는 41 개, 총출자약정액 8.3 조원수준이었으나, 금융감독원에서배포한 2013 년 12 월말사모투자전문회사등록현황 자료에따르면, 2013 년 12 월말현재금융위원회에등록된자본시장법상사모투자전문회사는 237 개이며, 약정액은약 43 조 9,999 억원수준으로급성장하였습니다. 사모투자전문회사는 2004 년간접투자자산운용업법개정을통하여국내에최초도입되었으며, 제도도입이후초기에설립된사모투자전문회사들의청산시기가도래하고있어, ( 운용사의 track record 가검증되므로 ) 향후몇년간운용사간옥석가리기가본격적으로진행될것으로예상됩니다. ( 자료출처 : 금융감독원 2007.12.26 PEF 제도도입 3 년성과분석, 금융감독원 2013 년 12 월 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 19

말사모투자전문회사등록현황 ) (5) 시장경쟁현황사모투자전문회사의설립및운용을통한경영권인수투자등의사업에관하여 경영권인수투자업시장 혹은 사모투자업시장 등과같은관련시장의개념과범위를명확히확정하는것은쉽지않으며, 그러한시장에서의시장점유율판단기준을 (i) 사모투자전문회사의업무집행사원을기준으로할것인지, 그가업무를집행하는사모투자전문회사를기준으로할것인지, (ii) 그각각의경우에업무집행책임사원이지급받는보수액을기준으로할것인지, 각사모투자전문회사의출자약정액, 출자이행액, 사모투자전문회사가투자한회사의매출액또는영업수익, 또는투자금액과투자회수금액과의차액등을기준으로할것인지여부에대한명확한기준이설정되어있지않습니다. (6) 신규사업회사는자본시장법상사모투자전문회사로서, 자산운용의방법이자본시장법에열거되어있는바, 별도의신규사업을계획하고있지않습니다. (7) 영업별자금조달회사는회사설립시각사원들과체결한정관에따라, 각투자건이확정되거나비용의지출이필요할때출자금을수시납방식 (Capital Call) 으로각사원에게출자이행을요청하고있습니다. 회사는회사의정관에따라, 설립일로부터 3 년간각사원에게출자약정액에대한출자이행을요청할수있습니다. 2013 년 12 월말현재회사의총출자약정액은 3,170 억원이고, 출자이행액은 3,128.79 억원입니다. 사모투자전문회사는자금차입에대하여자본시장법상요건 ( 사원의퇴사에따른출자금지급을위하여부득이한경우, 운용비용이일시적으로부족한경우, 투자대상기업에투자하기위하여필요한자금이일시적으로부족한경우 ) 충족이필요하며, 차입금액은사모투자전문회사재산의 100 분의 10 을초과하지못하는규제를적용받고있습니다. 투자건별로차입이필요한경우, 사모투자전문회사는투자목적회사를설립할수있습니다. 사모투자전문회사가주주가되는자본시장법상투자목적회사는자기자본의 100 분의 300 에해당하는금액의차입이가능합니다. 코에프씨하나동부프런티어챔프 2010 의 6 호사모투자전문회사 (1) 종속회사현황ㆍ설립일 : 2010.11.22 ㆍ주소 : 서울시영등포구의사당대로 82 하나대투증권빌딩ㆍ주요사업 : 자본시장과금융투자업에관한법률에의한사모투자전문회사로서다른회사의주식ㆍ지분등에대한경영권참여목적투자ㆍ운용업무 (2) 회사의연혁ㆍ 2010.11.22 : 회사설립ㆍ 2010.12.09 : 금융위원회사모투자전문회사등록완료 (3) 설립근거법및회사의목적코에프씨하나동부프런티어챔프 2010 의 6 호사모투자전문회사 ( 이하 " 회사 ") 는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 " 자본시장법 ") 제 9 조 18 항 7 호에의한사모투자전문회사로서, 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 20

회사의재산을주식또는지분등에투자하여경영권참여, 구조조정, 재무구조개선, 사업구조또는지배구조의개선등의방법으로투자한후기업의가치를높여그수익을사원에게배분하는것을목적으로합니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 21

자본시장법상사모투자전문회사의구조는다음과같습니다. (4) 시장현황국내 PE 산업은신규사모투자전문회사의지속적인설립과기존사모투자전문회사들이인수한기업을성공적으로매각하는등사모투자전문회사운용 Cycle 의모든단계가정상적으로진행되어점차성숙된모습으로변모하는단계입니다. 자금모집 (fund raising) 투자집행 (investment) 및기업가치제고 (monitoring& value addition) 매각 (exit) 의 3 단계 2007 년 12 월말금융감독원에서배포한 " 사모투자전문회사제도도입 3 년의현황및평가 " 자료에따르면, 2007 년 10 월말기준금융위원회에등록된사모투자전문회사는 41 개, 총출자약정액 8.3 조원수준이었으나, 금융감독원에서배포한 2013 년 12 월말사모투자전문회사등록현황 자료에따르면, 2013 년 12 월말현재금융위원회에등록된자본시장법상사모투자전문회사는 237 개이며, 약정액은약 43 조 9,999 억원수준으로급성장하였습니다. 사모투자전문회사는 2004 년간접투자자산운용업법개정을통하여국내에최초도입되었으며, 제도도입이후초기에설립된사모투자전문회사들의청산시기가도래하고있어, ( 운용사의 track record 가검증되므로 ) 향후몇년간운용사간옥석가리기가본격적으로진행될것으로예상됩니다. ( 자료출처 : 금융감독원 2007.12.26 PEF 제도도입 3 년성과분석, 금융감독원 2013 년 12 월말사모투자전문회사등록현황 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 22

(5) 시장경쟁현황사모투자전문회사의설립및운용을통한경영권인수투자등의사업에관하여 ' 경영권인수투자업시장 ' 혹은 ' 사모투자업시장 ' 등과같은관련시장의개념과범위를명확히확정하는것은쉽지않으며, 그러한시장에서의시장점유율판단기준을 (i) 사모투자전문회사의업무집행사원을기준으로할것인지, 그가업무를집행하는사모투자전문회사를기준으로할것인지, (ii) 그각각의경우에업무집행책임사원이지급받는보수액을기준으로할것인지, 각사모투자전문회사의출자약정액, 출자이행액, 사모투자전문회사가투자한회사의매출액또는영업수익, 또는투자금액과투자회수금액과의차액등을기준으로할것인지여부에대한명확한기준이설정되어있지않습니다. (6) 신규사업회사는자본시장법상사모투자전문회사로서, 자산운용의방법이자본시장법에열거되어있는바, 별도의신규사업을계획하고있지않습니다. (7) 영업별자금조달회사는회사설립시각사원들과체결한정관에따라, 각투자건이확정되거나비용의지출이필요할때출자금을수시납방식 (Capital Call) 으로각사원에게출자이행을요청하고있습니다. 회사는회사의정관에따라, 설립일로부터 3 년간각사원에게출자약정액에대한출자이행을요청할수있습니다. 2013 년 12 월말현재회사의총출자약정액은 1,200 억원이고, 출자이행액은 779.6 억원입니다. 사모투자전문회사는자금차입에대하여자본시장법상요건 ( 사원의퇴사에따른출자금지급을위하여부득이한경우, 운용비용이일시적으로부족한경우, 투자대상기업에투자하기위하여필요한자금이일시적으로부족한경우 ) 충족이필요하며, 차입금액은사모투자전문회사재산의 100 분의 10 을초과하지못하는규제를적용받고있습니다. 투자건별로차입이필요한경우, 사모투자전문회사는투자목적회사를설립할수있습니다. 사모투자전문회사가주주가되는자본시장법상투자목적회사는자기자본의 100 분의 300 에해당하는금액의차입이가능합니다. 워든원에스피씨유한회사 (1) 종속회사현황ㆍ설립일 : 2013.2.5 ㆍ주소 : 서울시영등포구여의도동 273 하나대투증권빌딩ㆍ주요사업 : 자본시장과금융투자업에관한법률에의한투자목적회사로서다른회사의주식 지분등에대한경영권참여목적투자업무 (2) 회사의연혁ㆍ 2013.2.5 : 회사설립 (3) 회사의설립근거법및회사의목적워든원에스피씨유한회사 ( 이하 회사 ) 는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 자본시장법 ) 제 271 조에의한투자목적회사로서, 사모투자전문회사의재산을주식또는지분등에투자하는것을목적으로합니다. 회사는자본시장법시행령제 296 조제 5 항에따라회사의주주인하나제일호사모투자전문 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 23

회사의업무집행사원인하나대투증권에게회사의재산의운용을위탁하였으며, 하나제일호사모투자전문회사및코에프씨하나동부프런티어챔프 2010 의 6 호사모투자전문회사가회사지분의 77% 와 23% 을각각보유하고있습니다. (4) 신규사업회사는자본시장법상투자목적회사로서, 설립의목적이자본시장법에열거되어있는바, 별도의신규사업을계획하고있지않습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 24

2. 영업의현황 가. 영업의개황 (1) 자산관리부문 (a) Brokerage 부문 FY2013 년국내주식시장은거래대금이큰폭으로감소하여증권업계전체의영업환경에큰영향을미친해였습니다. 시장별로살펴보면주식시장 (ETF, ELW 포함 ) 은 5.8%, 선물시장은 16.7%, 옵션시장은 15.4% 가전년동기간에비해감소했습니다. 이러한거래부진속에당사의브로커리지실적은전체적으로전년도 (887 억 ) 와비슷한 884 억원의위탁수수료수익을시현했습니다. 세부적으로살펴보면주식부분은전년동기대비 5.2% 감소한 642 억원을실적을거두었으나, 선물옵션부분에서는전년동기대비 4.7% 감소한 143 억원을시현함으로써당사가파생부분에있어서강점이있다는것을간접적으로보여주었습니다. 또한해외선물등해외상품수수료수익이전년대비 49 억증가한 79 억원이라는실적을거두면서주식부분의수수료감소분을커버하며당사의새로운수익원으로자리잡고있습니다. 악화된시장환경에도불구하고전년도와비교하여양호한실적을거둔것은 On/Off 를아우르는영업기반과시스템, 새로운상품과시장에대한고객의요구를만족시킨것에기인하며, 향후에도변화하는시장에능동적으로대처하며고객의니즈를충족시킬수있는상품을제공하기위해최선을다하고있습니다. (b) 수익증권및금융상품 2013 년말수익증권시장의설정잔고는전기말 (2013.03 월 ) 대비 6.2% 하락 ( 공모펀드기준 :205 조 190 조 ) 했습니다. 시장설정잔고의감소와맞물려당사의수익증권잔고는 0.7 조 (4.8%) 가감소한 13.9 조를기록했으며수익증권판매보수는전년동기대비 12 억원 (4.0%) 이감소한 285 억원을시현했습니다. 그러나, 수익증권을제외한금융상품부분에서 0.8 조가증가하여, 전체금융자산은 0.1 조증가한 37.0 조를기록하였습니다. 이는수익증권부문의유출분을다양한금융상품으로재유치하고, 활발한신규고객유치활동을통해이룬결과로판단하고있으며, 향후에도시장의흐름에따라탄력적으로상품을공급함으로써고객만족과신규고객창출에역량을집중할것입니다. (2) 기업금융부문 Equity 시장에서는 IPO 거래침체가지속되는가운데 Equity Finance 위주의거래가증가하였고, Debt 시장에서는미국의양적완화축소정책등으로국내회사채발행이일시적으로급감하였으나우량대기업중심으로자금조달이다시활성화되고있습니다. M&A 시장역시전분기에이어침체가지속되었으나 PEF 중심의 FI( 재무적투자자 ) 의약진이확대된양상을보였습니다. 전반적인 IB 시장침체속에서도당사는 M&A 국내자문사 4 위 (Bloomberg) 및 Syndicated Loans 주관 3 위 (Bloomberg), ELS/DLS 발행 6 위 (KRX, DART) 를기록하는등강점부문에대한입지를계속유지하면서, 저수익부문에서의무리한경쟁을지양하는수익성중심의경쟁력강화를추진하여업계대비양호한실적을거두었습니다. 해외부문에서는증권사최초로 QFII 인가를획득하여중국본토 A 주식트레이딩을진행하고있습니다. 또한업계최초로수행한중국현지위안화표시회사채발행자문을지속확대하고있으며, 해외 SOC 개발사업 PF 등해외수익확대를위한발판을지속적으로구축하고있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 25

나. 영업의종류 (1) 자산관리부문주식 / 채권등위탁매매업무, 수익증권 / 신탁 /ELS/RP 등금융투자상품판매업무제공. (2) 기업금융부문주식 / 채권인수주선업무, 장외파생상품발행, M&A 관련업무, 주식 / 채권자기매매업무, PI 등의업무제공. 다. 자금조달및운용실적 (1) 자금조달실적 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제39기제38기제37기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 자본금 175,301 1.29% 175,301 1.40% 175,301 1.71% 자본잉여금 955,922 7.03% 955,876 7.63% 954,773 9.33% 자본 자본조정 57 0.00% 106 0.00% 50 0.00% 기타포괄손익누계액 73,021 0.54% 80,213 0.64% 77,574 0.76% 이익잉여금 392,735 2.89% 343,711 2.74% 297,795 2.91% 고객예수금 1,018,311 7.49% 1,026,372 8.20% 830,179 8.12% 예수 부채 수입담보금 1,561 0.01% 3,264 0.03% 2,932 0.03% 기타 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 콜머니 210,100 1.55% 284,917 2.27% 375,867 3.67% 차입금 11,133 0.08% 143,171 1.14% 90,369 0.88% RP매도 4,055,944 29.83% 3,792,858 30.28% 2,883,489 28.19% 차입 부채 매도신종증권 4,515,631 33.21% 4,459,463 35.61% 3,257,987 31.85% 파생상품 543,304 4.00% 314,157 2.51% 240,550 2.35% 사채 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00% 기타 815,427 6.00% 293,787 2.35% 160,792 1.57% 기타 퇴직급여부채 12,023 0.09% 5,765 0.05% 6,880 0.07% 부채 기타 815,818 6.00% 645,157 5.15% 875,329 8.56% 합 계 13,596,288 100.00% 12,524,118 100.00% 10,229,867 100.00% 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도재무제표기준이며, 평균잔액은월별평균잔액입니다. (2) 자금운용실적 ( 단위 : 백만원 ) 현, 예금 유가 증권 구분 제39기제38기제37기평균잔액구성비평균잔액구성비평균잔액구성비 현금및현금성자산 39,003 0.29% 74,399 0.59% 72,872 0.71% 예치금 1,618,788 11.91% 2,098,901 16.76% 1,020,424 9.97% 당기손익인식유가증권 9,102,320 66.95% 7,752,397 61.90% 5,857,945 57.26% 매도가능증권 241,322 1.77% 158,832 1.27% 164,384 1.61% 만기보유증권 88,892 0.65% 79,540 0.64% 180,368 1.76% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 26

관계회사투자지분 107,014 0.79% 91,260 0.73% 69,252 0.68% 파생결합증권 64,271 0.47% 9,030 0.07% 32,206 0.31% 파생상품 719,371 5.29% 749,369 5.98% 961,210 9.40% 콜론 5,556 0.04% 18,750 0.15% 9,167 0.09% 신용공여금 460,125 3.38% 478,496 3.82% 554,999 5.43% 대출채권 RP매수 0 0.00% 0 0.00% 12,500 0.12% 대여금 4,544 0.03% 4,544 0.04% 4,658 0.05% 기타 68,311 0.50% 110,765 0.88% 142,881 1.40% 유형자산 82,694 0.61% 83,880 0.67% 84,009 0.82% 기타 994,077 7.31% 813,955 6.50% 1,062,992 10.39% 합 계 13,596,288 100.00% 12,524,118 100.00% 10,229,867 100.00% 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도재무제표기준이며, 평균잔액은월별평균잔액임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 27

라. 부문별영업실적 < 제 39 기 > ( 단위 : 천원 ) 구분 자산관리부문 기업금융부문 기타 소재지 대한민국 대한민국 대한민국, 소계조정합계중국, 홍콩 부문영업수익 : 순이자수익 79,005,972 34,422,159 4,938,722 118,366,853 (5,411,024) 112,955,829 순수수료수익 120,440,239 23,399,976 (2,319,771) 141,520,444 141,520,444 기타 (26,116,827) 22,237,997 (4,239,609) (8,118,439) (11,946,856) (20,065,295) 소계 173,329,384 80,060,132 (1,620,658) 251,768,858 (17,357,880) 234,410,978 부문영업비용 : 인건비및일반관리비 176,457,911 42,306,815 790,196 219,554,922 219,554,922 금융자산손상차손 11,793,412 613,001 12,406,413 12,406,413 소계 188,251,323 42,919,816 790,196 231,961,335 231,961,335 부문영업이익 ( 손실 ) (14,921,939) 37,140,316 (2,410,854) 19,807,523 (17,357,880) 2,449,643 영업외손익 8,826,651 32,782 7,983,112 16,842,545 5,577,959 22,420,504 법인세비용 ( 이익 ) (1,030,398) 8,587,549 32,808 7,589,959 1,465,693 9,055,652 당기순이익 ( 손실 ) (5,064,890) 28,585,549 5,539,450 29,060,109 (13,245,614) 15,814,495 주 ) 상기내역은 KIFRS 연결기준임. < 제 38 기 > ( 단위 : 천원 ) 구분 자산관리부문 기업금융부문 기타 소재지 대한민국 대한민국 대한민국, 중국, 소계조정합계홍콩 부문영업수익 : 순이자수익 83,283,910 57,505,004 13,481,599 154,270,513 (30,306,714) 123,963,799 순수수료수익 164,247,543 45,258,043 (3,544,808) 205,960,778 205,960,778 순기타영업이익 28,322,950 22,726,698 14,946,169 65,995,817 (7,482,000) 58,513,817 소계 275,854,403 125,489,745 24,882,960 426,227,108 (37,788,714) 388,438,394 부문영업비용 : 인건비및일반관리비 253,556,727 55,023,302 1,492,314 310,072,343 310,072,343 금융자산손상차손 11,152,380 11,837,702 22,990,082 22,990,082 소계 264,709,107 66,861,004 1,492,314 333,062,425 333,062,425 부문영업이익 ( 손실 ) 11,145,296 58,628,741 23,390,646 93,164,683 (37,788,714) 55,375,969 영업외손익 2,564,257 (505,957) 10,900,956 12,959,256 7,071,926 20,031,182 법인세비용 2,163,770 17,512,212 70,050 19,746,032 (275,911) 19,470,121 당기순이익 11,545,783 40,610,572 34,221,552 86,377,907 (30,440,877) 55,937,030 주 ) 상기내역은 KIFRS 연결기준임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 28

< 제 37 기 > ( 단위 : 천원 ) 구분자산관리부문기업금융부문기타 부문영업수익 : 소재지대한민국대한민국 대한민국, 중국, 홍콩 소계조정합계 순이자수익 100,882,332 59,683,380 (547,769) 160,017,943 (2,582,234) 157,435,709 순수수료수익 221,419,432 45,679,531 (3,869,111) 263,229,852 263,229,852 순기타영업이익 35,208,396 13,696,509 (6,521,162) 42,383,743 (6,762,000) 35,621,743 소계 357,510,160 119,059,420 (10,938,042) 465,631,538 (9,344,234) 456,287,304 부문영업비용 : 인건비및일반관리비 300,272,594 58,420,575 8,907 358,702,076 358,702,076 금융자산손상차손 6,074,507 2,474,530 8,549,037 8,549,037 소계 306,347,101 60,895,105 8,907 367,251,113 367,251,113 부문영업이익 ( 손실 ) 51,163,059 58,164,315 (10,946,949) 98,380,425 (9,344,234) 89,036,191 영업외손익 (3,736,608) (1,920,773) 7,760,698 2,103,317 7,435,818 9,539,135 법인세비용 11,176,533 15,217,417 (12) 26,393,938 1,009,067 27,403,005 당기순이익 ( 손실 ) 36,249,918 41,026,125 (3,186,239) 74,089,804 (2,917,483) 71,172,321 주 ) 상기내역은 KIFRS 연결기준임. 3. 영업종류별현황 가. 투자매매업무 (1) 증권거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분매수매도합계잔액평가손익 유가증권시장 610,407 655,900 1,266,307 111,611 19,758 지분증권 채무증권 주식 코스닥시장 5,573 13,009 18,582 5,773 13 기타 4,499 295,823 300,322 272,870 20,629 소계 620,479 964,732 1,585,211 390,254 884 유가증권시장 0 0 0 0 0 신주인수권증 코스닥시장 0 27 27 0 0 서 기타 580 2,561 3,141 1,526 367 소계 580 2,588 3,168 1,526 367 유가증권시장 3,102 5,489 8,591 0 0 기타 코스닥시장 0 0 0 0 0 기타 4,148 1,625 5,773 16,651 0 소계 7,250 7,114 14,364 16,651 0 계 628,309 974,434 1,602,743 408,431 517 국고채 184,513,745 189,947,675 374,461,420 386,652 483 국채, 국민주택채권 1,409,844 1,422,414 2,832,258 85,690 633 지방채 기타 921,813 815,035 1,736,848 19,098 26 소계 186,845,402 192,185,124 379,030,526 491,440 1,090 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 29

통화안정증권 65,052,123 65,762,904 130,815,027 380,178 78 예금보험공사채 1,261,934 1,249,424 2,511,358 121,522 771 특수채 토지개발채권 21,539 26,574 48,113 5,010 37 기타 68,964,514 65,603,447 134,567,961 844,029 2,148 소계 135,300,110 132,642,349 267,942,459 1,350,739 2,878 산금채 3,020,409 2,587,099 5,607,508 407,717 180 중기채 4,580,696 4,186,976 8,767,672 308,601 602 은행채 5,284,564 4,794,916 10,079,480 351,548 2,175 금융채 여전채 88,365,753 87,060,025 175,425,778 913,229 8,486 종금채 0 0 0 0 0 기타 1,854,125 1,503,332 3,357,457 291,048 150 소계 103,105,547 100,132,348 203,237,895 2,272,143 11,593 회사채 80,669,721 78,168,721 158,838,442 2,943,580 34,401 기업어음증권 7,074,999 5,158,986 12,233,985 82,220 19 기타 5,490,443 4,764,601 10,255,044 939,510 1,389 계 518,486,222 513,052,129 1,031,538,351 8,079,632 51,370 EFT 0 0 0 0 0 집합투자증권 기타 246,742 264,386 511,128 31,280 280 계 246,742 264,386 511,128 31,280 280 투자계약증권 0 0 0 0 0 지분증권 16,121 224 16,345 38,739 440 국채, 지방채 0 0 0 0 0 특수채 0 0 0 0 0 금융채 3,183 3,206 6,389 114,214 30 채무증권 회사채 28,339 2,684 31,023 35,432 1,057 기업어음증권 0 0 0 0 0 외화증권 기타 0 0 0 0 0 소계 31,522 5,890 37,412 149,646 1,027 집합투자증권 70,127 22,738 92,865 6,407 334 투자계약증권 0 0 0 0 0 파생결합증권 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 계 117,770 28,852 146,622 194,792 253 ELS 0 2,220,663 2,220,663 2,633,565 30,705 파생결합증권 ELW 0 54 54 332 293 기타 61,909 1,403,336 1,465,245 2,177,421 77,305 계 61,909 3,624,053 3,685,962 4,811,318 46,307 기타증권 0 0 0 0 0 합계 519,540,952 517,943,854 1,037,484,806 3,902,817 5,553 주 ) 상기거래현황은 KIFRS 별도재무제표기준임. (2) 장내파생상품거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 30

선 물 국내 해외 상 품 선 물 금 융 선 물 구분 거래금액 잔액 투기헤지기타합계자산부채 평가손익 금 0 0 0 0 0 0 0 돈육 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 금 리 선 물 통 화 선 물 지 수 선 물 국채 3 년 36,232,457 45,457,868 0 81,690,325 662 6 36,508 국채 5 년 0 0 0 0 0 0 0 국채 10 년 24,289,533 18,686,498 0 42,976,031 0 0 0 통안증권 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 60,521,990 64,144,366 0 124,666,356 662 6 36,508 미국달러 799,954 0 0 799,954 31 10 0 엔 0 0 0 0 0 0 0 유로 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 799,954 0 0 799,954 31 10 0 KOSPI200 134,461,960 0 0 134,461,960 0 0 0 KOSTAR 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 134,461,960 0 0 134,461,960 0 0 0 개별주식 1,676 5,265 0 6,941 682 19 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 195,785,580 64,149,631 0 259,935,211 1,375 35 36,508 기타 0 0 0 0 0 0 0 국내계 195,785,580 64,149,631 0 259,935,211 1,375 35 36,508 상 품 선 물 금 융 선 물 농산물 0 0 0 0 0 0 0 비철금속, 귀금 속 0 0 0 0 0 0 0 에너지 0 0 0 0 661 140 4,610 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 661 140 4,610 통화 0 1,261 0 1,261 0 0 0 금리 721,469 1,015,516 0 1,736,985 0 0 0 주가지수 213,764 555,008 0 768,772 0 0 0 개별주식 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 935,233 1,571,785 0 2,507,018 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 해외계 935,233 1,571,785 0 2,507,018 661 140 4,610 선물계 196,720,813 65,721,416 0 262,442,229 2,036 175 41,118 옵 지수옵 션국내 션 KOSPI200 621,104 350,287 0 971,391 12 141 2,419 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 621,104 350,287 0 971,391 12 141 2,419 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 31

개별주식 0 0 0 0 0 0 0 미국달러 0 0 0 0 0 0 0 통화 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 국내계 621,104 350,287 0 971,391 12 141 2,419 주가지수 8,667 9,791 0 18,458 1,389 2,892 660 개별주식 0 0 0 0 0 0 0 해외 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 해외계 8,667 9,791 0 18,458 1,389 2,892 660 옵션계 629,771 360,078 0 989,849 1,401 3,033 1,759 국내 0 0 0 0 0 0 0 기 타 해외 0 0 0 0 0 0 0 기타계 0 0 0 0 0 0 0 합계 197,350,584 66,081,494 0 263,432,078 3,437 3,208 42,877 주 ) 상기거래현황은 KIFRS 별도재무제표기준임. (3) 장외파생상품거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 선도 옵션 스왑 구분 거래금액잔액투기헤지기타계자산부채 평가손익 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 0 0 0 0 0 0 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 0 8,949,826 0 8,949,826 46,795 51,117 748 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 0 8,949,826 0 8,949,826 46,795 51,117 748 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 764,075 0 764,075 11,853 9,781 1,061 일반상품 0 0 0 0 0 0 0 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 0 764,075 0 764,075 11,853 9,781 1,061 신용 0 620,477 0 620,477 85,519 11,857 8,296 주식 0 2,948,626 0 2,948,626 497,494 318,632 51,313 일반상품 0 0 0 0 0 0 0 금리 0 3,113,688 0 3,113,688 44,122 61,161 28,413 통화 0 1,171,500 0 1,171,500 34,460 11,619 22,175 기타 0 548,627 0 548,627 97,730 116,212 44,991 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 32

계 0 8,402,918 0 8,402,918 759,325 519,481 48,614 기타 0 0 0 0 0 0 0 합계 0 18,116,819 0 18,116,819 817,973 580,379 48,301 주 ) 상기거래현황은 KIFRS 별도재무제표기준임. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의위탁매매및수수료현황표 ( 단위 : 백만원 ) 구분 매수 매도 합계 수수료 유가증권시장 22,259,356 22,752,296 45,011,652 38,754 주식 코스닥시장 14,474,064 14,648,858 29,122,922 25,185 기타 1,824 3,572 5,396 10 소계 36,735,244 37,404,726 74,139,970 63,949 유가증권시장 0 0 0 0 신주코스닥시장 0 0 0 0 지분인수권기타 0 0 0 0 증권증서 소계 0 0 0 0 유가증권시장 0 0 0 0 기타 코스닥시장 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 지분증권합계 36,735,244 37,404,726 74,139,970 63,949 장내 229,665 895,446 1,125,111 1,364 채권 장외 0 0 0 0 소계 229,665 895,446 1,125,111 1,364 장내 0 0 0 0 기업채무장외 0 0 0 0 어음증권소계 0 0 0 0 장내 0 0 0 0 기타 장외 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 채무증권합계 229,665 895,446 1,125,111 1,364 집합투자증권 0 0 0 0 투자계약증권 0 0 0 0 ELS 0 0 0 0 파생 ELW 237,195 230,454 467,649 262 결합기타 0 0 0 0 증권 파생결합증권합계 237,195 230,454 467,649 261 외화증권 161,203 42,346 203,549 427 기타증권 0 0 0 0 증권계 37,363,307 38,572,972 75,936,279 66,001 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 33

국내 168,206,046 168,200,667 336,406,713 4,380 선물 해외 140,579,556 140,540,603 281,120,159 7,429 소계 308,785,602 308,741,270 617,526,872 11,809 국내 6,686,021 6,667,833 13,353,854 9,921 장내 해외 0 0 0 0 소계 6,686,021 6,667,833 13,353,854 9,921 옵션 국내 0 0 0 0 장외 해외 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 옵션합계 6,686,021 6,667,833 13,353,854 9,921 국내 0 0 0 0 선도 해외 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 기타파생상품 19,498,699 19,765,622 39,264,321 778 파생상품합계 334,970,322 335,174,725 670,145,047 22,508 합계 372,333,629 373,747,697 746,081,326 88,509 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도재무제표기준임. (2) 위탁매매업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제39기 제38기 제37기 수탁수수료 88,509 117,757 175,658 매매수수료 12,600 13,514 13,921 수지차익 75,909 104,243 161,737 주1) 상기내역은 KIFRS 연결재무제표기준임. 주2) 제39기회계연도는 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지 9개월간임. 다. 투자자문업무 (1) 투자권유자문전문인력현황 성명직위담당업무전화번호자격증종류자격증취득일주요경력협회등록일자상근여부협회등록여부 05.03~08.03 삼성자산운용 Strategist 겸펀드메니저 신동준이사보조사분석 0237717509 일임투자자산운용사 20021213 08.04~10.02 현대증권리서치센터채권분석팀장 20140107 상근등록 10.02~13.08 동부증권리서치센터투자전략본부장 (2) 투자자문계약현황 ( 단위 : 개, 백만원 ) 구 분 전기말 당기말 증감 고객수 0 1 1 자문계약건수 0 1 1 자문계약자산총액 0 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 34

(3) 자문수수료수입현황 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 전기말 당기말 증감 일반투자자 0 0 0 자문수수료 전문투자자 0 0 0 계 0 0 0 일반투자자 0 0 0 기타수수료 전문투자자 0 0 0 계 0 0 0 일반투자자 0 0 0 합계 전문투자자 0 0 0 계 0 0 0 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도재무제표기준임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 35

(4) 투자자문재산현황 ( 단위 : 개, 백만원 ) 구 분 금융투자업자투자일임재산집합투자재산은행보험회사 ( 고유계정 ) 보험회사 ( 특별계정 ) 연기금종금개인기타계 건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액 국내계약자 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 전문투자자 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 산 계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 해외계약자 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 산 계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 합계 전문투자자 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 계 0 0 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 (5) 투자자문계약금액별분포현황 ( 단위 : 건, 백만원, %) 구 분 계약건수계약금액일반투자자전문투자자계비율일반투자자전문투자자계비율 1억원미만 0 0 0 0 0 0 0 0 1억원이상 ~3억원미만 0 0 0 0 0 0 0 0 3억원이상 ~5억원미만 0 0 0 0 0 0 0 0 5억원이상 ~10억원미만 0 0 0 0 0 0 0 0 10억원이상 ~50억원미만 0 1 1 100 0 0 0 0 50억원이상 ~100억원미만 0 0 0 0 0 0 0 0 100억원이상 0 0 0 0 0 0 0 0 계 0 1 1 100 0 0 0 0 계약금액이없는경우 0 0 0 0 0 0 0 0 라. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황 ( 단위 : 건, 원 ) 성명 직위 담당업무 전화번호 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 협회등록여부 운용중인계약수 운용규모 강용운 이사보 영업 025657793 일임투자자산운용사 20090508 1993.2 서울대경제학졸업 20100714 등록 44 12,787,678,192 강춘선 차장 영업 0625749733 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050923 1999.2 전북대환경공학졸업 20051221 등록 6 321,361,716 강현구 부부장 영업 025340235 투자자산운용사 ( 일임 ) 20060903 1990.2 한양대법학졸업 20070104 등록 2 301,609,587 고원종 지점장 영업 023587141 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1986.2 한양대행정학졸업 20010919 등록 1 35,000,003 권용목 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 1991.2 충북대행정학졸업 20050323 등록 1 30,161,344 길홍준 이사보 영업 025554183 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050902 1985.2 성균관대경제학석사졸업 20070320 등록 17 12,849,845,126 김경곤 부부장 영업 025612876 투자자산운용사 ( 일임 ) 20011022 1989.2 한국외국어대경영정보학석사졸업 20011022 등록 1 107,741,640 김경미 차장 영업 025821374 투자자산운용사 ( 일임 ) 20080203 1996.2 서울여대경영학졸업 20100212 등록 1 30,128,269 김경수 대리 영업 027526808 투자자산운용사 ( 일임 ) 20041022 2007.2 고려대경제학졸업 20070712 등록 5 652,389,816 김경용 부부장 영업 0237717598 투자자산운용사 ( 일임 ) 20090430 1993.2 성균관대경영학졸업 20090430 등록 211 5,632,637,591 김귀태 부부장 영업 025733113 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1997.2 동국대부동산학석사수료 20010919 등록 1 0 김규진 부부장 영업 027741343 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 1995.2 한양대경제학졸업 20050323 등록 5 292,126,920 김기승 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 2000.8 하와이주립대컴퓨터언어학석사졸업 20010919 등록 1 21,753,693 김대열 부부장 영업 025735116 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 2011.1 연세대경제학석사졸업 20010601 등록 5 386,518,065 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 36

김동환 부부장 영업 0532566678 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1993.8 영남대경제학졸업 20010919 등록 1 97,524,526 김동희 차장 영업 025341921 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1990.2 선화여상졸업 20050714 등록 2 82,802,015 김두하 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20091007 1996.2 성균관대경영학졸업 20100412 등록 16 7,353,907,524 김명조 차장 영업 0537427908 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 2001.2 경북대경영학졸업 20101004 등록 4 167,859,099 김무경 차장 운용 0237718189 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1999.8 중앙대경제학졸업 20010919 등록 10 101,251,151 김보경 차장 영업 0512415915 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1999.2 인제대무역학졸업 20010919 등록 1 66,094,690 김상종 부부장 영업 0312353306 투자자산운용사 ( 일임 ) 20031023 하나대투증권수원지점 20031208 등록 1 207,405,324 김상진 부부장 영업 025821639 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 2000.2 성균관대무역학석사졸업 20110221 등록 2 520,751,487 김수현 대리 영업 025341925 투자자산운용사 ( 일임 ) 20031023 1994.2 외국어대경영학졸업 20040126 등록 1 87,093,934 김승록 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 2007.2 경북대국제경영학석사졸업 20100524 등록 53 29,694,885,871 김양근 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1988.2 단국대행정학졸업 20010919 등록 1 26,182,105 김연겸 부장 영업 025150114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1991.12 단국대회계학졸업 20081125 등록 23 2,511,296,524 김영준 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20041022 1982.2 경성고졸업 20041216 등록 3 352,267,053 김영훈 지점장 영업 0226010264 투자자산운용사 ( 일임 ) 20030409 1988.8 고려대통계학졸업 20090228 등록 3 318,409,163 김용수 부부장 영업 0234860428 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070801 1997.2 고려대법학졸업 20070801 등록 1 187,986,467 김자경 대리 영업 028748450 투자자산운용사 ( 일임 ) 20060903 2005.8 이화여대경제학졸업 20080404 등록 2 155,610,549 김지선 차장 영업 0518069997 투자자산운용사 ( 일임 ) 20090508 1999.2 부산대영문학졸업 20090630 등록 2 102,278,743 김충열 부부장 영업 025655815 투자자산운용사 ( 일임 ) 20080709 1992.2 연세대경제학졸업 20080709 등록 1 74,157,585 김태성 부부장 영업 025123216 투자자산운용사 ( 일임 ) 20111125 2008.6 연세대금융공학석사졸업 20130829 등록 13 8,026,311 김호영 부부장 영업 025828114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 1988.2 서강대경제학졸업 20050323 등록 1 275,572,410 김회진 부부장 영업 0632522360 투자자산운용사 ( 일임 ) 20090508 하나대투증권전주지점 20090630 등록 10 800,877,042 김효기 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20101004 1993.2 연세대경제학졸업 20101004 등록 5 327,754,668 김희옥 부부장 영업 0432694411 투자자산운용사 ( 일임 ) 20090918 1988.2 청주대국문학졸업 20091006 등록 4 193,709,370 나병기 부장 영업 025150114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050502 1986.2 고려대경영학졸업 20050502 등록 9 6,574,088,555 남계영 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1994.2 동아대회계학졸업 20040615 등록 13 2,572,628,210 노미경 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1999.2 성신여대전산학졸업 20010919 등록 14 1,396,891,764 류해일 이사보 영업 025554183 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1995.2 서울대경제학졸업 20000704 등록 89 67,369,966,445 문근수 상무보 총괄 025554183 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1986.2 전북대경영학졸업 20090113 등록 5 1,230,733,433 박경태 부부장 영업 025341354 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1995.2 성균관대경제학졸업 20010601 등록 15 1,674,029,336 박기하 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1983.2 연세대경영학졸업 20120621 등록 2 22,258,442 박영선 부장 영업 025733113 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 1990.2 인하대일문학졸업 20050323 등록 3 2,934,150,328 박용 부부장 운용 0237717249 투자자산운용사 ( 일임 ) 20130827 1997.2 서울대외교학석사수료 20130827 등록 8 4,651,950,166 박정영 지점장 영업 0313857422 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010919 1995.8 한양대경영학석사졸업 20010119 등록 2 184,838,692 박현욱차장영업 025732046 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070508 2000.8 City Univ. Business School,London MBA 졸업 20070502 등록 19 1,014,835,537 배순덕 부부장 영업 025733113 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1987.2 동구여상졸업 20010601 등록 3 139,297,671 배승호 대리 영업 025116804 투자자산운용사 ( 일임 ) 20060227 하나대투증권청담금융센터 20130325 등록 10 463,710,526 서한기 이사보 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20011022 1984.2 연세대경제학석사졸업 20100507 등록 7 25,651,445,679 선경상 부부장 영업 0312353304 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1982.2 한양대무역학졸업 20010601 등록 2 83,638,325 송문호 지점장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1989.2 연세대법학졸업 20010919 등록 1 0 송병희 부장 영업 024753329 투자자산운용사 ( 일임 ) 20090522 1994.2 한양대철학졸업 20090522 등록 1 65,374,366 송정근 지점장 영업 025733113 투자자산운용사 ( 일임 ) 20021213 1986.8 서울대정치학석사 20050620 등록 2 152,812,371 송지섭 사원 영업 025656243 투자자산운용사 ( 일임 ) 20120914 2012.2 연세대경영학졸업 20130220 등록 2 70,284,219 송희주 영업소장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1994.2 전남대지역개발학졸업 20010919 등록 1 46,331,941 신명준 부부장 영업 0623841336 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1995.2 경원대경제학졸업 20031208 등록 8 1,905,708,330 신성우 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070119 1991.8 고려대경영학석사졸업 20070119 등록 3 402,353,758 신우호 부부장 영업 025410957 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050411 1995.2 서울대무기화학석사졸업 20050411 등록 1 55,848,329 신현 지점장 영업 027751719 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010919 1985.2 서강대경영학졸업 20010919 등록 1 18,741,621 신화섭 부부장 영업 8755773 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 1996.8 경북대경영학석사졸업 20050711 등록 39 3,395,021,251 심황기 부부장 영업 0623841336 투자자산운용사 ( 일임 ) 20031023 1994.2 경희대경제학졸업 20040126 등록 1 57,883,761 안용한 지점장 영업 0623841336 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1996.2 서강대경영학졸업 20010601 등록 19 1,775,296,327 안재웅 차장 영업 0623841336 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070814 1999.2 서강대독어독문학졸업 20070814 등록 1 1,521,803,488 안창국 차장 0237717581 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1999.2 동아대회계학졸업 20121207 등록 4,030 2,356,895,190,912 안철영 차장 운용 0237718588 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 2013.2 서울대 MBA 졸업 20050711 등록 406 21,094,703,100 오민석 부부장 영업 0237717183 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070330 1991.2 한남대회계학졸업 20070330 등록 1 102,808 오봉자 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 2007.2 한양사이버대경영정보학졸업 20040615 등록 2 181,403,068 오세권 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 집합 ) 20120313 2001.5 플로리다대 MBA졸업 20120312 등록 27 5,607,089,442 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 37

오소영 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20031023 1995.2 동아대컴퓨터공학졸업 20091109 등록 2 92,187,922 오태식 부장 영업 0537429841 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1987.2 계명대경영학졸업 20040615 등록 1 31,662,300 옥영미 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20030409 1994.8 성균관대국어교육석사졸업 20070725 등록 1 52,254,544 위상식 이사보 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20110506 1991.2 부산대경영학졸업 20110506 등록 1,273 5,988,561,916,765 유길환 부부장 영업 0632761211 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1995.2 경희대무역학졸업 20040615 등록 21 895,376,267 유덕희 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20011113 1989.2 한남대회계학졸업 20020218 등록 1 288,175,684 유미희 대리 영업 025122690 투자자산운용사 ( 일임 ) 20080220 2006.8 한양대금속디자인학졸업 20130123 등록 28 3,857,701,380 유철동 부장 영업 025150114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1988.2 인하대경영학석사졸업 20090421 등록 2 274,151,648 윤사구 부부장 영업 025478428 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010703 1996.2 서울대농업교육학졸업 20130618 등록 1 16,491,105 이경한 상무보 영업 025554183 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1994.2 고려대재무관리학석사졸업 20010601 등록 40 22,215,716,685 이대호 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 집합 ) 20120221 1991.2 연세대경제학졸업 20120221 등록 11 2,514,934,231 이동관 부부장 영업 0632527194 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1994.2 서울시립대국사학졸업 20130131 등록 3 119,442,264 이백기 차장 영업 0512415917 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1994.2 경남대경영학졸업 20040615 등록 1 96,510,511 이상철 부부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1990.2 고려대경영학졸업 20010919 등록 1 4,119,606,208 이선희 차장 영업 025724291 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1994.2 계명대전자계산학졸업 20010919 등록 2 136,534,316 이수완 차장 영업 0424861051 투자자산운용사 ( 일임 ) 20040402 1997.2 충남대회계학졸업 20040615 등록 12 567,745,779 이승준 차장 영업 25658365 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1998.2 홍익대전자공학졸업 20130205 등록 2 348,239,323 이승호 과장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20060920 2004.2 경희대경영학졸업 20091202 등록 9 863,878,212 이영순 차장 영업 0623841336 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1994.2 강원대경영학학사졸업 20010919 등록 84 41,612,412,435 이재철 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 2002.2 영남대무역학졸업 20100623 등록 15 2,082,295,936 이종완 부부장 영업 0337669137 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050504 1986.2 성균관대경제학석사 20050601 등록 1 41,798,813 이종휘 이사보 총괄 025150114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070202 1993.2 국민대무역학졸업 20070202 등록 1 146,534,705 이주효 부장 영업 0632777061 투자자산운용사 ( 일임 ) 20100823 1992.8 고려대경영학석사졸업 20100823 등록 7 380,115,746 이현 대리 영업 025113464 투자자산운용사 ( 일임 ) 20120412 2012.8 서강대경영학석사 20130822 등록 3 9,554,731 이혜림 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070607 1998.2 숭의여대경영학졸업 20070607 등록 2 87,251,963 이혜인 부부장 영업 025117169 투자자산운용사 ( 일임 ) 20031023 1995.2 덕성여대일문학졸업 20040126 등록 1 95,526,367 임상수 부부장 법인영업 025733113 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1994.2 전남대공법학졸업 20010919 등록 7 0 장영규 이사보 영업 0534249034 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070601 1990.2 계명대무역학졸업 20070601 등록 2 111,333,634 전훈정 차장 영업 0517028092 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1994.2 고려대경영학졸업 20100615 등록 2 125,251,110 정무영 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000506 2000.2 전북대회계학졸업 20101105 등록 7 1,551,111,782 정승문 부부장 영업 0237717161 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000928 1995.2 경희대경영학졸업 20010601 등록 1 0 정우식 과장 영업 0536410520 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 2002.2 계명대경제학 20131216 등록 1 39,010,003 정은술 부장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20060903 1977.2 광주상고졸업 20100507 등록 13 1,486,452,086 정진일 부부장 영업 029626857 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1993.2 건국대경제학졸업 20010919 등록 5 211,785,585 조대현 부부장 영업 027554173 투자자산운용사 ( 일임 ) 20031217 2003.2 성균관대증권금융학석사 20031217 등록 7 1,317,589,699 조재상 대리 영업 024153920 투자자산운용사 ( 일임 ) 20090508 2006.2 동국대금융이론석사수료 20090710 등록 5 1,359,139,112 최봉근 지점장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20000503 1990.2 서울시립대법학졸업 20010604 등록 1 241,306,174 최영우 부장 영업 025150114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20070502 1986.8 연세대행정학졸업 20070502 등록 9 1,059,755,165 최영환 이사보 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20071015 1999.2 서강대신문방송학졸업 20071015 등록 40 6,526,407,896 최중열 차장 영업 0632781708 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010509 1994.2 전북대무역학졸업 20010919 등록 2 52,625,751 최현경 차장 영업 0237717114 투자자산운용사 ( 일임 ) 20050218 1992.8 이화여대경영학석사졸업 20050323 등록 1 103,864,118 한창호 이사보 영업 025658013 투자자산운용사 ( 일임 ) 20010924 1995.2 서울대경영학학사 20010924 등록 20 33,329,457,411 미관리 5 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 38

(2) 투자일임계약현황 ( 단위 : 명, 건, 백만원 ) 구분 전기말 당기말 증감 고객수 6,274 5,856 418 일임계약건수 7,419 6,861 558 일임계약자산총액 ( 계약금액 ) 7,521,950 8,630,939 1,108,989 일임계약자산총액 ( 평가금액 ) 7,584,491 8,703,396 1,118,905 (3) 일임수수료수입현황 ( 단위 : 백만원 ) 일임수수료 기타수수료 합계 구분 제38기 제39기 증감 일반투자자 20,588 15,704 4,884 전문투자자 0 0 0 계 20,588 15,704 4,884 일반투자자 201 140 61 전문투자자 0 0 0 계 201 140 61 일반투자자 20,789 15,844 4,945 전문투자자 0 0 0 계 20,789 15,844 4,945 주 1) 상기내역은 KIFRS 별도기준임. 주 2) 제 39 기회계연도는 2013 년 4 월 1 일부터 2013 년 12 월 31 일까지 9 개월간임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 39

(4) 투자일임재산현황 ( 단위 : 건, 백만원 ) 구분 금융투자업자은행보험회사 ( 고유계정 ) 보험회사 ( 특별계정 ) 연기금종금개인기타계 건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액건수금액 국내계약자산해외계약자산 1,690,39 2,928,97 3,425,84 8,703,39 일반투자자 1 246 49 81,594 90 576,353 0 0 38 0 0 6,290 393 6,861 0 1 2 6 전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,690,39 2,928,97 3,425,84 계 1 246 49 81,594 90 576,353 0 0 38 0 0 6,290 393 0 1 2 8,703,39 6,861 6 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,690,39 2,928,97 3,425,84 8,703,39 일반투자자 1 246 49 81,594 90 576,353 0 0 38 0 0 6,290 393 6,861 0 1 2 6 합계 전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1,690,39 2,928,97 3,425,84 8,703,39 계 1 246 49 81,594 90 576,353 0 0 38 0 0 6,290 393 6,861 0 1 2 6 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도기준임. (5) 투자일임계약금액별분포현황 ( 단위 : 건, 백만원, % ) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자전문투자자계비율일반투자자전문투자자계비율 1억원미만 5,624 94 5,718 83.3 137,626 2,103 139,729 1.6 1억원이상 ~3억원미만 512 25 537 7.8 86,446 3,865 90,311 1.0 3억원이상 ~5억원미만 123 19 142 2.1 46,679 7,114 53,793 0.6 5억원이상 ~10억원미만 88 28 116 1.7 60,935 18,172 79,107 0.9 10억원이상 ~50억원미만 61 53 114 1.7 120,760 145,567 266,327 3.1 50억원이상 ~100억원미만 4 31 35 0.5 31,181 193,609 224,790 2.6 100억원이상 4 195 199 2.9 54,885 7,794,454 7,849,339 90.2 합계 6,416 445 6,861 100.0 538,512 8,164,884 8,703,396 100.0 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도기준임. (6) 투자일임재산운용현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분국내해외합계 예치금 ( 위탁증거금등 ) 4,593,816 0 4,593,816 보통예금 0 0 0 유동성 자산 정기예금 0 0 0 양도성예금증서 (CD) 19,928 0 19,928 콜론 (Call Loan) 0 0 0 환매조건부채권매수 (RP) 0 0 0 기업어음증권 (CP) 1,331,145 0 1,331,145 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 40

기타 0 0 0 소계 5,944,889 0 5,944,889 국채 지방채 137,637 0 137,637 특수채 199,918 0 199,918 채무증권 금융채 0 0 0 회사채 1,273,551 0 1,273,551 기타 917,000 0 917,000 소계 2,528,106 0 2,528,106 주식 200,443 0 200,443 신주인수권증서 0 0 0 지분증권 출자지분 0 0 0 기타 0 0 0 소계 200,443 0 200,443 증권 신탁수익증권 0 0 0 수익증권 투자신탁수익증권 29,513 0 29,513 기타 0 0 0 소계 29,513 0 29,513 투자계약증권 0 0 0 ELS 0 0 0 파생결합증 권 ELW 445 0 445 기타 0 0 0 소계 445 0 445 증권예탁증권 0 0 0 기타 0 0 0 소계 2,758,507 0 2,758,507 이자율관련거래 0 0 0 장내파생상 품 통화관련거래 0 0 0 주식관련거래 0 0 0 기타 0 0 0 소계 0 0 0 파생상품 이자율관련거래 0 0 0 장외파생상 품 통화관련거래 0 0 0 주식관련거래 0 0 0 기타 0 0 0 소계 0 0 0 소계 0 0 0 기타 0 0 0 합계 8,703,396 0 8,703,396 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 41

주 ) 상기내역은 KIFRS 별도기준임. 마. 유가증권인수업무 (1) 증권인수및인수수수료현황표 ( 단위 : 백만주, 백만원 ) 구분 주관사실적인수실적인수 주선 수량금액수량금액 수수료 지분증권 기업공개유가증권시장 0 0 0 0 0 코스닥시장 8 68,141 8 63,829 2,394 유상증자유가증권시장 0 0 0 0 0 코스닥시장 2 9,018 2 9,018 180 기타 2 10,918 0 0 167 소계 12 88,077 10 72,847 2,741 국채 지방채 239,100 239,100 239,100 239,100 139 특수채 3,930,000 3,930,000 6,250,000 6,246,932 1,060 채무증권 금융채 1,670,000 1,670,000 4,880,000 4,852,848 1,723 일반회사채 2,390,000 2,390,000 770,000 770,000 3,078 회사채 ABS 806,910 806,910 495,000 150,137 305 소계 3,196,910 3,196,910 1,265,000 920,137 3,383 기업어음 610,000 610,000 115,000 1,266,233 82 기타 0 0 0 0 0 소계 9,646,010 9,646,010 12,749,100 13,525,250 6,387 외화증권 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 합계 9,646,022 9,734,087 12,749,110 13,598,097 9,128 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도기준임. (2) 인수업무수지 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제39기 제38기 제37기 인수수수료 9,608 23,977 24,747 수수료비용 1,802 5,631 7,857 수지차익 7,806 18,346 16,890 주1) 상기내역은 KIFRS 연결기준임. 주2) 제39기회계연도는 2013년 4월 1일부터 2013년 12월 31일까지 9개월간임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 42

바. 신탁업무 (1) 재무제표 (a) 재무상태표 ( 신탁계정 ) ( 단위 : 백만원 ) 계정명 말잔 Ⅰ. 자산총계 7,149,813 1. 현금및예치금 791,313 가. 현금및현금성자산 0 나. 예치금 791,313 1) 원화예치금 784,133 가 ) 파생상품거래예치금 0 나 ) 원화타점예치금 0 다 ) 원화자행예치금 0 라 ) 양도성예금증서 0 마 ) 기타예치금 784,133 2) 외화예치금 7,180 가 ) 외화타점예치금 0 나 ) 외화자행예치금 0 다 ) 외화기타예치금 7,180 2. 증권 5,797,271 가. 지분증권 99,354 1) 주식 99,354 2) 출자금 0 3) 신주인수권 0 나. 채무증권 1,216,624 1) 국채 0 2) 지방채 0 3) 특수채 0 4) 금융채 0 가 ) 통화안정증권 0 나 ) 기타금융채 0 5) 사채 1,216,624 다. 외화증권 317,907 1) 외화주식 115,775 2) 외화채권 46,555 3) 기타 155,577 라. 매입어음 3,781,445 1) 보증어음 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 43

2) 기업어음 3,601,445 3) 표지어음 0 4) 중개어음 0 5) 발행어음 180,000 마. 수익증권 39,947 1) 공사채형수익증권 38,062 2) 주식형수익증권 1,426 3) 기타수익증권 459 바. 파생결합증권 341,994 1) 주가연계증권 185,264 2) 주식워런트증권 0 3) 기타 156,730 사. 기타증권 0 3. 금전채권 426,617 가. 대출금 0 1) 할인어음 0 가 ) 상업어음할인 0 나 ) 무역어음할인 0 2) 유가증권담보대출 0 3) 동산담보대출 0 4) 부동산저당대출 0 5) 채권담보대출 0 6) 수익권담보대출 0 7) 보증대출 0 8) 증서대출 0 9) 어음대출 0 10) 기타 0 나. 사모사채 0 다. 콜론 0 1) 원화콜론 0 2) 외화콜론 0 라. 환매조건부매수 426,617 마. 추심금전채권 0 바. 기타 0 4. 파생상품 0 가. 장내파생상품 0 1) 매수옵션 0 2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 44

나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 나. 장외파생상품 0 1) 매수옵션 0 2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 5. 동산 부동산 82,175 가. 동산 0 나. 수탁부동산 82,175 다. 일반투자부동산 0 라. 기타 0 6. 실물자산 0 7. 기타운용자산 0 가. 부동산관련권리 0 1) 지상권 0 2) 전세권 0 3) 임차권 0 4) 기타부동산관련권리 0 나. 무체재산권 0 1) 지적재산권 0 2) 어업권 0 3) 광업권 0 4) 기타무체재산권 0 8. 기타자산 52,437 가. 가지급금 0 나. 선급법인세 0 다. 미수금 14,764 1) 매도증권미수금 1,696 가 ) 주식미수금 1,696 나 ) 채권미수금 0 다 ) 장내파생상품미수금 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 45

라 ) 기타 0 2) 정산미수금 0 3) 기타미수금 13,068 라. 미수수익 37,673 1) 미수이자 37,673 2) 미수배당금 0 3) 미수분배금 0 4) 기타 0 마. 선급금 0 1) 채권경과이자 0 2) 수익증권경과분배금 0 3) 양도성예금증서경과이자 0 4) 기타 0 바. 선급비용 0 사. 대리점 0 아. 고유계정대 0 자. 신탁본지점 0 차. 기타잡자산 0 9. 현재가치차금 0 가. 현재가치할인차금 () 0 나. 현재가치할증차금 (+) 0 10. 채권평가충당금 () 0 가. 대출채권평가충당금 () 0 나. 매입어음평가충당금 () 0 다. 사모사채평가충당금 () 0 라. 기타채권평가충당금 () 0 11. 손익 0 가. 손실금 0 Ⅱ. 부채총계 7,149,813 1. 금전신탁 5,993,341 가. 불특정금전신탁합동운용 0 1) 일반불특정금전신탁 0 2) 적립식목적신탁 ( 약정 ) 0 3) 복지신탁 0 4) 보험부금전신탁 0 5) 교원복지신탁 0 나. 적립식목적신탁합동운용 0 다. 가계금전신탁합동운용 0 라. 개발신탁합동운용 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 46

마. 노후생활연금신탁합동운용 0 바. 기업금전신탁합동운용 0 사. 국민주신탁합동운용 0 아. 근로자퇴직적립신탁합동운용 0 자. 개인연금신탁합동운용 0 차. 가계장기신탁합동운용 0 카. 근로자우대신탁합동운용 0 타. 신종적립신탁합동운용 0 파. 퇴직신탁운용 0 1) 합동운용퇴직신탁 0 2) 단독운용퇴직신탁 0 하. 특정금전신탁 5,834,116 1) 수시입출금식 363,978 2) 자문형 75,968 3) 자사주 71,800 4) 기타 5,322,370 갸. 단위금전신탁합동운용 0 냐. 추가금전신탁 0 1) 추가금전신탁 0 2) 근로자주식신탁 0 댜. 부동산투자신탁 0 랴. 신개인연금신탁합동운용 0 먀. 신노후생활연금신탁합동운용 0 뱌. 신근로자우대신탁합동운용 0 샤. 연금신탁합동운용 0 야. 퇴직연금신탁 159,225 1) 확정급여형 85,428 2) 확정기여형 25,480 3) 개인퇴직계좌 48,317 2. 재산신탁 613,470 가. 유가증권의신탁 531,295 1) 관리유가증권신탁 31,294 2) 운용유가증권신탁 500,001 3) 처분유가증권신탁 0 나. 금전채권의신탁 0 다. 동산의신탁 0 라. 부동산의신탁 82,175 1) 차입형토지신탁 0 2) 관리형토지신탁 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 47

3) 갑종관리신탁 0 4) 을종관리신탁 59,400 5) 처분신탁 22,775 6) 담보신탁 0 7) 분양관리신탁 0 마. 지상권의신탁 0 바. 전세권의신탁 0 사. 부동산임차권의신탁 0 아. 무체재산권의신탁 0 3. 종합재산신탁 0 가. 금전수탁 0 나. 유가증권수탁 0 다. 금전채권수탁 0 라. 부동산수탁 0 마. 기타재산수탁 0 4. 공익신탁 0 가. 자선신탁 0 나. 육영신탁 0 다. 학술기예신탁 0 라. 체육진흥신탁 0 마. 기타의공익신탁 0 5. 담보부사채신탁 0 6. 기타신탁 0 7. 차입금 494,000 가. 고유계정차입금 0 나. 기타차입금 494,000 8. 차입유가증권 0 9. 파생상품 0 가. 장내파생상품 0 1) 매도옵션 0 2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 나. 장외파생상품 0 1) 매도옵션 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 48

2) 파생상품자산 0 가 ) 이자율 0 나 ) 통화 0 다 ) 주식 0 라 ) 신용 0 마 ) 일반상품 0 바 ) 기타 0 10. 기타부채 49,002 가. 가수금 0 나. 신용보증기금예수금 0 다. 예수법인세 0 라. 미지급금 4,023 1) 매수증권미지급금 4,023 가 ) 주식미지급금 4,023 나 ) 채권미지급금 0 다 ) 장내파생상품미지급금 0 라 ) 기타 0 2) 정산미지급금 0 3) 기타미지급금 0 마. 선수수익 0 바. 미지급신탁보수 2,246 사. 미지급신탁이익 42,695 아. 미지급비용 38 자. 제수입보증금 0 차. 대리점 0 카. 기타잡부채 0 타. 신탁본지점 0 11. 특별유보금 0 12. 손익 0 가. 이익금 0 < 난외계정 > 0 1. 대여유가증권 0 2. 상각채권 0 3. 환매권부대출채권매각 0 4. 집합투자재산수탁액 0 5. 파생상품거래내역 0 가. 이자율관련거래 0 1) 이자율선도 0 2) 이자율선물 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 49

3) 이자율스왑 0 4) 이자율옵션 0 가 ) 매입이자율옵션 0 나 ) 매도이자율옵션 0 나. 통화관련거래 0 1) 통화선도 0 2) 통화선물 0 3) 통화스왑 0 4) 통화옵션 0 가 ) 매입통화옵션 0 나 ) 매도통화옵션 0 다. 주식관련거래 0 1) 주식선도 0 2) 주식선물 0 3) 주식스왑 0 4) 주식옵션 0 가 ) 매입주식옵션 0 나 ) 매도주식옵션 0 라. 신용파생상품 0 1) 신용스왑 (CDS) 0 2) 총수익스왑 (TRS) 0 3) 신용연계채권 (CLN) 0 4) 신용옵션 (CO) 0 가 ) 매입신용옵션 0 나 ) 매도신용옵션 0 마. 기타 0 1) 기타선도 0 2) 기타선물 0 3) 기타스왑 0 4) 기타옵션 0 가 ) 매입기타옵션 0 나 ) 매도기타옵션 0 (b) 손익계산서 ( 신탁계정 ) ( 단위 : 백만원 ) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 201,390 1. 예치금이자 27,437 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 50

가. 원화예치금이자 27,437 1) 파생상품거래예치금이자 0 2) 원화타점예치금이자 0 3) 원화자행예치금이자 0 4) 양도성예금증서이자 0 5) 기타예치금이자 27,437 나. 외화예치금이자 0 1) 외화타점예치금이자 0 2) 외화자행예치금이자 0 3) 외화기타예치금이자 0 2. 증권이자 120,368 가. 국채이자 0 나. 지방채이자 0 다. 특수채이자 0 라. 금융채이자 0 1) 통화안정증권이자 0 2) 기타금융채이자 0 마. 사채이자 33,262 바. 외화증권이자 880 사. 매입어음이자 86,226 1) 보증어음이자 0 2) 기업어음이자 80,656 3) 표지어음이자 0 4) 중개어음이자 0 5) 발행어음이자 5,570 아. 수익증권이자 0 1) 공사채형수익증권이자 0 2) 주식형수익증권이자 0 3) 기타수익증권이자 0 자. 파생결합증권이자 0 차. 기타증권이자 0 3. 금전채권이자 10,154 가. 대출금이자 0 1) 어음할인료 0 2) 유가증권담보대출이자 0 3) 동산담보대출이자 0 4) 부동산저당대출이자 0 5) 채권담보대출이자 0 6) 수익권담보대출이자 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 51

7) 보증대출이자 0 8) 증서대출이자 0 9) 어음대출이자 0 10) 기타대출이자 0 나. 사모사채이자 0 다. 콜론이자 0 1) 원화콜론이자 0 2) 외화콜론이자 0 라. 환매조건부채권이자 10,154 마. 추심금전채권이자 0 바. 기타수입이자 0 4. 배당금수익 11,737 5. 증권매매이익 18,394 가. 지분증권매매이익 12,855 나. 채무증권매매이익 118 다. 외화증권매매이익 4,011 라. 매입어음매매이익 212 1) 기업어음매매이익 212 2) 기타어음매매이익 0 마. 수익증권매매이익 0 바. 파생결합증권매매이익 1,198 사. 기타증권매매이익 0 6. 증권평가이익 0 가. 지분증권평가이익 0 나. 채무증권평가이익 0 다. 외화증권평가이익 0 라. 매입어음평가이익 0 1) 기업어음평가이익 0 2) 기타어음평가이익 0 마. 수익증권평가이익 0 바. 파생결합증권평가이익 0 사. 기타증권평가이익 0 7. 증권상환이익 506 8. 증권손상차손환입 0 9. 파생상품거래이익 0 가. 장내파생상품거래이익 0 1) 선물매매이익 0 2) 선물정산이익 0 3) 해외선물거래이익 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 52

4) 옵션매매이익 0 5) 옵션평가이익 0 6) 해외옵션거래이익 0 7) 기타장내파생거래이익 0 나. 장외파생상품거래이익 0 1) 장외파생상품매매이익 0 2) 장외파생상품평가이익 0 3) 기타 0 10. 수수료수익 0 가. 중도해지수수료 0 나. 부동산관계수수료 0 다. 유가증권관계수수료 0 라. 기타재산관리수수료 0 마. 잡수수료 0 11. 동산 부동산수익 0 가. 동산임대료 0 나. 부동산임대료 0 다. 동산매매익 0 라. 부동산매매익 0 12. 실물자산수익 0 13. 무체재산권수익 0 가. 지적재산권수익 0 나. 어업권수익 0 다. 광업권수익 0 라. 기타무체재산권수익 0 14. 유가증권대여료 0 가. 유가증권대여료 0 15. 기타수익 12,794 가. 외환매매익 106 나. 유입자산처분이익 0 다. 상각채권추심이익 0 라. 대출채권매각익 0 마. 수익조정금 0 바. 평가이익조정계정 0 사. 현재가치할인차금환입 0 아. 미지급신탁이익환입 0 자. 미지급비용환입 0 차. 선급비용환입 0 카. 미지급신탁보수환입 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 53

타. 보전금수입 0 파. 기타잡수익 12,688 1) 신탁이익조정계정 12,688 2) 기타잡수입 0 16. 고유계정대이자 0 17. 신탁본지점이자 0 18. 특별유보금환입 0 19. 채권평가충당금환입 0 20. 손익금 0 가. 손익금 0 Ⅱ. 신탁손실계 201,390 1. 금전신탁이익 143,720 가. 불특정금전합동신탁이익 0 1) 일반불특정금전신탁이익 0 2) 적립식목적신탁약정이익 0 3) 복지신탁이익 0 4) 보험부금전신탁이익 0 5) 교원복지신탁이익 0 나. 적립식목적신탁실적이익 0 다. 가계금전신탁이익 0 라. 개발신탁이익 0 마. 노후생활연금신탁이익 0 바. 기업금전신탁이익 0 사. 국민주신탁이익 0 아. 근로자퇴직적립신탁이익 0 자. 개인연금신탁이익 0 차. 가계장기신탁이익 0 카. 근로자우대신탁이익 0 타. 신종적립신탁이익 0 파. 퇴직신탁이익 0 1) 합동운용퇴직신탁이익 0 2) 단독운용퇴직신탁이익 0 하. 특정금전신탁이익 141,703 1) 수시입출금식신탁이익 12,394 2) 자문형신탁이익 788 3) 자사주신탁이익 506 4) 기타신탁이익 128,015 갸. 단위금전신탁이익 0 냐. 추가금전신탁이익 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 54

댜. 부동산투자신탁이익 0 랴. 신개인연금신탁이익 0 먀. 신노후생활연금신탁이익 0 뱌. 신근로자우대신탁이익 0 샤. 연금신탁이익 0 야. 퇴직연금신탁이익 2,017 1) 확정급여형신탁이익 1,464 2) 확정기여형신탁이익 400 3) 개인퇴직계좌신탁이익 153 2. 재산신탁이익 21,249 가. 유가증권신탁이익 21,249 1) 관리유가증권신탁이익 1,699 2) 운용유가증권신탁이익 19,550 3) 처분유가증권신탁이익 0 나. 금전채권신탁이익 0 다. 동산신탁이익 0 라. 부동산신탁이익 0 1) 차입형토지신탁이익 0 2) 관리형토지신탁이익 0 3) 갑종관리신탁이익 0 4) 을종관리신탁이익 0 5) 처분신탁이익 0 6) 담보신탁이익 0 7) 분양관리신탁이익 0 마. 지상권신탁이익 0 바. 전세권신탁이익 0 사. 부동산임차권신탁이익 0 아. 무체재산권신탁이익 0 3. 종합재산신탁이익 0 4. 공익신탁이익 0 가. 자선신탁이익 0 나. 육영신탁이익 0 다. 학술기예신탁이익 0 라. 체육진흥신탁이익 0 마. 기타의공익신탁이익 0 5. 담보부사채신탁이익 0 6. 기타신탁이익 0 7. 차입금이자 10,014 가. 고유계정차입금이자 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 55

나. 기타차입금이자 10,014 8. 기타지급이자 0 9. 증권매매손실 12,650 가. 지분증권매매손실 11,326 나. 채무증권매매손실 25 다. 외화증권매매손실 23 라. 매입어음매매손실 203 1) 기업어음매매손실 203 2) 기타어음매매손실 0 마. 수익증권매매손실 56 바. 파생결합증권매매손실 1,017 사. 기타증권매매손실 0 10. 증권평가손실 0 가. 지분증권평가손실 0 나. 채무증권평가손실 0 다. 외화증권평가손실 0 라. 매입어음평가손실 0 1) 기업어음평가손실 0 2) 기타어음평가손실 0 마. 수익증권평가손실 0 바. 파생결합증권평가손실 0 사. 기타증권평가손실 0 11. 증권상환손실 254 12. 증권손상차손 0 13. 파생상품거래손실 0 가. 장내파생상품거래손실 0 1) 선물매매손실 0 2) 선물정산손실 0 3) 해외선물거래손실 0 4) 옵션매매손실 0 5) 옵션평가손실 0 6) 해외옵션거래손실 0 7) 기타장내파생거래손실 0 나. 장외파생상품거래손실 0 1) 장외파생상품매매손실 0 2) 장외파생상품평가손실 0 3) 기타 0 14. 제상각 0 가. 채권상각비 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 56

나. 부동산가액상각 0 다. 신탁설정비상각 0 라. 현재가치할인차금상각 0 15. 지급수수료 333 가. 파생금융상품관련지급수수료 0 나. 기타지급수수료 333 16. 동산 부동산처분손 0 가. 동산처분손 0 나. 부동산처분손 0 17. 유가증권차입료 0 18. 기금출연료 0 가. 신용보증기금출연료 0 나. 신탁보험료 0 19. 세금과공과 0 20. 신탁보수 7,206 21. 기타비용 5,964 가. 영선비 0 나. 관리제비 0 다. 특수채권추심비 0 라. 특수채권추심수수료 0 마. 대출채권매각손 0 바. 유입자산처분손 0 사. 외환매매손 5,964 아. 평가손실조정계정 0 자. 수익조정금 0 차. 미수수익환출 0 카. 선수수익환출 0 타. 기타잡비용 0 22. 특별유보금전입 0 23. 채권평가충당금전입 0 24. 신탁본지점이자 0 25. 손익금 0 가. 손익금 0 (2) 수익현황 ( 신탁계정 ) ( 단위 : 백만원 ) 계정명 신탁보수 중도해지 수수료 신탁 보전금 계 금확정개발 0 0 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 57

배당 신탁 일반불특정 0 0 0 0 적립식목적 0 0 0 0 확정배당신탁계 0 0 0 0 노후생활연금 0 0 0 0 개인연금 0 0 0 0 원본 보전 신탁 근로자퇴직 0 0 0 0 퇴직일시금 0 0 0 0 신개인연금 0 0 0 0 신노후연금 0 0 0 0 연금 0 0 0 0 원본보전신탁계 0 0 0 0 가계금전 0 0 0 0 기업금전 0 0 0 0 적립식목적 0 0 0 0 전 신 탁 가계장기 0 0 0 0 근로자우대 0 0 0 0 신종적립 0 0 0 0 국민주 0 0 0 0 단위금전 0 0 0 0 실적 배당 신탁 추가금전 0 0 0 0 신근로자우대 0 0 0 0 부동산투자 0 0 0 0 수시입출금 200 0 0 200 자문형 1,094 0 0 1,094 자사주 44 0 0 44 특정 퇴직 연금 확정급여형 228 0 0 228 확정기여형 2 0 0 2 IRA형 134 0 0 134 소계 364 0 0 364 기타 5,384 190 0 5,574 실적배당신탁계 7,086 190 0 7,276 증권 121 0 0 121 금전채권 0 0 0 0 재산신탁 동산 0 0 0 0 차입형 0 0 0 0 토지관리형 0 0 0 0 신탁부동산소계 0 0 0 0 신탁갑종관리 0 0 0 0 신탁을종 0 0 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 58

소계 0 0 0 0 처분신탁 0 0 0 0 담보신탁 0 0 0 0 분양관리신탁 0 0 0 0 부동산신탁계 0 0 0 0 부동산관련권리 0 0 0 0 무체재산권 0 0 0 0 재산신탁소계 121 0 0 121 종합재산신탁 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 합계 7,207 190 0 7,397 (3) 신탁별수탁현황 ( 단위 : 건, 백만원 ) 구분 건수 당기말 금액 확정 배당 신탁 개발 0 0 일반불특정 0 0 적립식목적 0 0 확정배당신탁계 0 0 노후생활연금 0 0 개인연금 0 0 원본 보전 신탁 근로자퇴직 0 0 퇴직일시금 0 0 신개인연금 0 0 신노후연금 0 0 금전신 탁 연금 0 0 원본보전신탁계 0 0 가계금전 0 0 기업금전 0 0 적립식목적 0 0 가계장기 0 0 실적 배당 신탁 근로자우대 0 0 신종적립 0 0 국민주 0 0 단위금전 0 0 추가금전 0 0 신근로자우대 0 0 부동산투자 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 59

수시입출금 134 363,978 자문형 141 75,968 자사주 10 71,800 특정 퇴직연금 확정급여형확정기여형 102 85,428 204 25,480 IRA형 507 48,317 소계 813 159,225 기타 5,683 5,322,371 실적배당신탁계 6,781 5,993,342 증권 4 531,294 금전채권 0 0 동산 0 0 차입형 0 0 토지신탁 관리형 0 0 재산신 탁 부동산신탁 소계 0 0 갑종 0 0 관리신탁 을종 1 59,400 소계 1 59,400 처분신탁 5 22,775 담보신탁 0 0 분양관리신탁 0 0 부동산신탁계 6 82,175 부동산관련권리 0 0 무체재산권 0 0 재산신탁소계 10 613,469 종합재산신탁 0 0 기타 0 0 합계 6,791 6,606,811 (4) 자금조달및운용현황 (a) 금전신탁자금조달현황 ( 단위 : 백만원 ) 계정명수탁액차입금특별보유금 손익기타합계 금전신탁 확정 배당 신탁 개발 0 0 0 0 0 0 일반불특정 0 0 0 0 0 0 적립식목적 0 0 0 0 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 60

확정배당신탁계 0 0 0 0 0 0 노후생활연금 0 0 0 0 0 0 개인연금 0 0 0 0 0 0 원본 보전 신탁 근로자퇴직 0 0 0 0 0 0 퇴직일시금 0 0 0 0 0 0 신개인연금 0 0 0 0 0 0 신노후연금 0 0 0 0 0 0 연금 0 0 0 0 0 0 원본보전신탁계 0 0 0 0 0 0 가계금전 0 0 0 0 0 0 기업금전 0 0 0 0 0 0 적립식목적 0 0 0 0 0 0 가계장기 0 0 0 0 0 0 근로자우대 0 0 0 0 0 0 신종적립 0 0 0 0 0 0 국민주 0 0 0 0 0 0 단위금전 0 0 0 0 0 0 실적 배당 신탁 추가금전 0 0 0 0 0 0 신근로자우대 0 0 0 0 0 0 부동산투자 0 0 0 0 0 0 수시입출금 363,978 0 0 0 566 364,544 자문형 75,969 0 0 0 9,908 66,061 자사주 71,800 0 0 0 360 72,160 특정 퇴직 연금 확정급여형 85,427 0 0 0 3,555 88,982 확정기여형 25,480 0 0 0 1,686 27,166 IRA형 48,318 0 0 0 2,136 50,454 소계 159,225 0 0 0 7,377 166,602 기타 5,322,370 0 0 0 213,418 5,108,952 실적배당신탁계 5,993,342 0 0 0 215,023 5,778,319 합계 5,993,342 0 0 0 215,023 5,778,319 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 61

(b) 금전신탁자금운용현황 ( 단위 : 백만원 ) 증권 채권 콜 고유 부동 평가 구분 대출금 국채 금융 ( 직매 수익증 파생결 발행어 외화증 예치금 RP 매입 기타손익합계 회사채 주식 기업어음 (ABCP) ( 기타 ) (ELS) ( 기타 ) 기타 소계 론 계정대 산 충당 지방채 채 입분 ) 권 합증권 음 권 금 확 개발 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 정 일반불특정 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 적립식목적 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 배 당 신 확정배당신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 탁 원 본 보 노후생활연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 개인연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 근로자퇴직 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 퇴직일시금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 전 신 탁 신개인연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 신노후연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 연금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 원본보전신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 가계금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기업금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 적립식목적 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 금 가계장기 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 전 근로자우대 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 신종적립 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 신 국민주 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 탁 단위금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 추가금전 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 실 적 신근로자우대 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 부동산투자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 318,41 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 31,958 0 0 31,958 0 14,141 0 0 0 27 0 364,543 배 7 당 신 자문형 0 0 58,566 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 58,566 0 5,905 0 0 0 0 1,590 0 66,061 자사주 0 0 36,309 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36,309 0 35,848 0 0 0 0 2 0 72,159 확정 탁 특 퇴 급여형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9,841 45,616 45,616 0 0 0 0 55,457 0 33,321 0 0 0 0 203 0 88,981 정 직 확정 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8,197 10,213 10,213 0 0 0 0 18,410 0 8,634 0 0 0 0 123 0 27,167 연 기여형 금 IRA 형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7,611 38,891 38,746 145 0 0 0 46,502 0 3,903 0 0 0 0 49 0 50,454 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 25,649 94,720 94,575 145 0 0 0 120,369 0 45,858 0 0 0 0 375 0 166,602 371,46 3,209,4 2,594,2 615,14 247,27 156,58 129,52 317,90 4,292,4 108,20 5,108,95 기타 0 4,480 0 0 0 12,414 90,688 0 0 677,154 0 0 0 31,142 0 0 00 58 2 3 5 4 7 58 0 4 371,46 3,209,4 2,594,2 615,14 341,99 185,26 156,73 161,48 317,90 4,539,6 426,61 5,778,31 실적배당신탁계 0 99,355 0 0 0 38,063 0 0 778,906 0 0 0 33,136 0 0 00 58 2 3 3 0 2 7 60 7 9 371,46 3,209,4 2,594,2 615,14 341,99 185,26 156,73 161,48 317,90 4,539,6 426,61 5,778,31 합계 0 99,355 0 0 0 38,063 0 0 778,906 0 0 0 33,136 0 0 00 58 2 3 3 0 2 7 60 7 9 4. 파생상품거래현황당사의 KIFRS 별도기준의파생상품거래현황은다음과같습니다. 가. 파생상품거래현황 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 62

( 단위 : 백만원 ) 구분이자율통화주식귀금속기타계 거래목적거래장소 위험회피 (17,039) 18,518 180,935 0 (18,481) 163,933 매매목적 0 0 0 0 0 0 장내거래 0 0 0 0 0 0 장외거래 (17,039) 18,518 180,935 0 (18,481) 163,933 선도 0 (4,322) 0 0 0 (4,322) 거래 형태 선물 0 0 0 0 0 0 스왑 (17,039) 22,840 178,863 0 (18,481) 166,183 옵션 0 0 2,072 0 0 2,072 나. 신용파생상품거래현황 (1) 신용파생상품거래현황 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 신용매도 신용매입 해외물국내물계해외물국내물계 Credit Default Swap 65,558 504 66,062 (264) 8,813 8,549 Credit Option 0 0 0 0 0 0 Total Return Swap (949) 0 (949) 0 0 0 Credit Linked Notes 53,514 0 53,514 0 0 0 기 타 0 0 0 0 0 0 계 118,123 504 118,627 (264) 8,813 8,549 (2) 신용파생상품상세명세 ( 단위 : 백만원 ) 상품 종류 보장매도자보장매수자취득일만기일액면금액 기초자산 ( 준거자산 ) CDS 윈케이 하나대투증권 20120329 20160428 110,000 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 뉴해피니스10차 하나대투증권 20110228 20160320 67,400 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 뉴해피니스10차 하나대투증권 20110302 20160320 32,600 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 대신증권 하나대투증권 20110407 20160407 5,277 두산중공업 CDS KSJ 1차 하나대투증권 20110616 20160620 50,000 우리은 / 신한은 / 산업은 / 한국도로공사 CDS 미래나눔 하나대투증권 20110930 20140925 50,000 포스코 / 삼성전자 / 현대차 /GS칼텍스 CDS 골든제이드1차 하나대투증권 20111121 20141220 35,000 우리은 / 신한은 /GS칼텍스/ 현대차 CDS 골든제이드2차 하나대투증권 20120110 20150320 58,000 포스코 CDS 빅토리아K2차 하나대투증권 20120903 20170920 28,493 POSCO CDS 빅토리아K3차 하나대투증권 20120907 20141220 50,000 스미토모 / 미즈오 /BOT CDS 써드커버 하나대투증권 20120911 20141220 50,000 스미토모 / 미즈오 /BOT CDS YKK1차 하나대투증권 20130118 20180320 53,000 프랑스 CDS IBKSD3차 하나대투증권 20130123 20180320 53,000 프랑스 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 63

CDS 에스윙즈 하나대투증권 20130204 20180320 100,000 일본 CDS 아이윙즈 하나대투증권 20130222 20180320 32,400 POSCO CDS 아이윙즈 하나대투증권 20130222 20180320 21,600 POSCO CDS PKN4차 하나대투증권 20130307 20180320 100,000 아부다비 / 중국은행 / 호주 / 일본 / 영국 CDS 스마트오렌지4차 하나대투증권 20130329 20180620 55,000 중국은행 CDS K트러스트2차 하나대투증권 20130305 20180320 54,625 POSCO CDS K트러스트5차 하나대투증권 20130327 20180620 33,315 LG전자 CDS 써클케이3차 하나대투증권 20130417 20180710 50,000 대한민국 CDS 페닌슐라1차 하나대투증권 20130930 20181220 165,000 대한민국 CDS 페닌슐라1차 하나대투증권 20131007 20181221 33,000 대한민국 CDS 페닌슐라1차 하나대투증권 20131007 20181220 22,000 대한민국 CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20100524 20150525 9,498 신한은행 CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20100713 20150620 5,277 우리은 / 신한은 /GS칼/SK이노/ 현대차 CDS 하나대투증권 모건스탠리인터내셔널 ( 국외 ) 20100713 20150620 5,277 우리은 / 신한은 /GS칼/SK이노/ 현대차 CDS 하나대투증권 한국씨티은행 20100830 20150920 8,970 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20100909 20150920 18,995 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 노무라인터내셔널 ( 국외 ) 20110129 20140320 47,489 GS칼 / 현대차 /SK이노/RBS/ 우리은 CDS 하나대투증권 모건스탠리인터내셔널 ( 국외 ) 20110311 20160320 10,553 두산중공업 CDS 하나대투증권 DBS은행 ( 국외 ) 20110314 20140320 9,498 우리은 / 신한은 CDS 하나대투증권 BBVA( 국외 ) 20110506 20160620 19,734 우리은 / 신한은 / 산업은 / 한국도로공사 CDS 하나대투증권 한국투자증권 20110527 20160607 10,553 우리은행 CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20110630 20140920 19,629 우리은 / 신한은 /GS칼/SK이노 CDS 하나대투증권 DBS은행 ( 국외 ) 20110901 20160912 20,051 우리은 / 신한은 / 현대차 /GS칼텍스 CDS 하나대투증권 쏘시에떼제네랄 ( 국외 ) 20111101 20140620 9,550 우리은 / 신한은 / 현대차 /GS칼텍스 CDS 하나대투증권 DBS은행 ( 국외 ) 20110927 20160920 18,046 KB CDS 하나대투증권 DBS은행 ( 국외 ) 20111116 20141220 9,392 신한은행 CDS 하나대투증권 DBS은행 ( 국외 ) 20120523 20150620 8,970 SK하이닉스 CDS 하나대투증권 한국씨티은행 20121012 20171012 프랑스 / 오스트리아 / 일본 / 개발은행 / 중국은 50,000 행 CDS 하나대투증권 쏘시에떼제네랄 ( 국외 ) 20121010 20160110 10,553 대한민국 CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20110404 20160620 26,383 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 노무라인터내셔널 ( 국외 ) 20110406 20160620 21,106 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 노무라인터내셔널 ( 국외 ) 20110411 20160620 58,042 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 한국씨티은행 20110228 20160302 31,659 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 한국씨티은행 20110228 20160302 31,659 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 한국씨티은행 20110302 20160320 30,604 우리은 / 신한은 / 국민은 CDS 하나대투증권 모건스탠리인터내셔널 ( 국외 ) 20110407 20160320 5,277 두산중공업 CDS 하나대투증권 BBVA( 국외 ) 20110616 20160620 48,544 우리은 / 신한은 / 산업은 / 한국도로공사 CDS 하나대투증권 코메르츠은행 ( 국외 ) 20110930 20140925 44,639 포스코 / 삼성전자 / 현대차 /GS칼텍스 CDS 하나대투증권 쏘시에떼제네랄 ( 국외 ) 20111121 20141220 32,662 우리은 / 신한은 /GS칼텍스/ 현대차 CDS 하나대투증권 DBS은행 ( 국외 ) 20120110 20150320 52,765 포스코 CDS 하나대투증권 모건스탠리인터내셔널 ( 국외 ) 20120903 20170920 28,493 POSCO CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20120907 20141220 50,000 스미토모 / 미즈오 /BOT CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20120911 20141220 50,000 스미토모 / 미즈오 /BOT CDS 하나대투증권 ING은행 ( 국외 ) 20130118 20180320 52,765 프랑스 CDS 하나대투증권 ING은행 ( 국외 ) 20130123 20180320 52,765 프랑스 CDS 하나대투증권 ING은행 ( 국외 ) 20130204 20180320 96,560 일본 CDS 하나대투증권 도이치은행 ( 국외 ) 20130204 20180320 31,659 POSCO CDS 하나대투증권 모건스탠리인터내셔널 ( 국외 ) 20130222 20180320 21,106 POSCO CDS 하나대투증권 뱅크오브아메리카 ( 국외 ) 20130307 20180320 96,560 아부다비 / 중국은행 / 호주 / 일본 / 영국 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 64

CDS 하나대투증권 ING은행 ( 국외 ) 20130329 20180620 52,765 중국은행 CDS 하나대투증권 쏘시에떼제네랄 ( 국외 ) 20130305 20180320 52,765 POSCO CDS 하나대투증권 쏘시에떼제네랄 ( 국외 ) 20130327 20180620 31,659 LG전자 CDS 하나대투증권 쏘시에떼제네랄 ( 국외 ) 20130417 20180710 46,432 대한민국 CDS 하나대투증권 도이치뱅크 ( 국외 ) 20130930 20181220 158,294 대한민국 CDS 하나대투증권 도이치뱅크 ( 국외 ) 20131007 20181220 31,658 대한민국 CDS 하나대투증권 도이치뱅크 ( 국외 ) 20131007 20181220 21,105 대한민국 CLN 하나대투증권 HSBC( 국외 ) 20130430 20180620 52,765 대한민국 TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130911 20140915 207 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130913 20140919 290 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130913 20140919 760 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130916 20140918 1,261 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130916 20140918 1,226 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130916 20140918 240 China Railway Group TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130916 20140918 1,272 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130917 20140919 1,003 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130917 20140919 246 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130917 20140919 238 China Railway Group TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130917 20140919 1,255 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130917 20140919 710 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130923 20140922 235 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130923 20140922 461 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130923 20140925 482 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130924 20140926 241 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130924 20140926 236 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130924 20140926 249 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130925 20140929 242 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130925 20140929 235 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130926 20140930 476 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130926 20140930 463 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130926 20140930 228 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130926 20140930 228 China Railway Group TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130926 20140930 427 China Communications Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130926 20140930 245 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130927 20141003 229 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130927 20141003 242 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130927 20141003 227 China Railway Group TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20130930 20141003 237 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131008 20141010 232 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131010 20141014 224 Agricultural Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131010 20141014 443 Industrial & Commercial Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131010 20141014 439 China Life Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131010 20141014 246 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131010 20141014 242 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131010 20141014 229 China Railway Group TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131011 20141015 459 Agricultural Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131011 20141015 225 Industrial & Commercial Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131011 20141015 225 China Life Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131015 20141017 226 Industrial & Commercial Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131016 20141020 223 China Life Insurance 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 65

TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131021 20141023 239 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131021 20141023 243 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131022 20141024 243 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131023 20141027 246 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131029 20141031 493 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131031 20141103 228 China Pacific Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131031 20141103 255 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131101 20141105 249 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131101 20141105 258 Anhui Conch Cement TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131105 20141107 229 China Life Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131108 20141110 497 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131111 20141113 251 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131115 20141119 468 China Shenhua Energy TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131115 20141119 237 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131118 20141120 485 Agricultural Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131118 20141120 485 China Life Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131118 20141120 272 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131118 20141120 482 China Shenhua Energy TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131118 20141120 246 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131119 20141121 251 Agricultural Bank of China TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131119 20141121 246 China Shenhua Energy TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131121 20141125 226 China Merchants Bank TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131121 20141125 527 China Railway Construction TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131121 20141125 573 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131122 20141126 293 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131122 20141126 254 China Shenhua Energy TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131125 20141127 252 China Shenhua Energy TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131125 20141127 294 Ping An Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131126 20141128 269 China Life Insurance TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131126 20141128 255 Weichai Power TRS 스탠다드차타드 ( 국외 ) 하나대투증권 20131203 20141205 526 China Pacific Insurance 합 계 2,940,012 5. 영업설비현황 가. 지점등설치현황 (2013.12.31 현재 ) 지역 지점 영업소 BWB 합계 서울 32 5 9 46 인천, 경기 9 1 3 13 대전, 충남, 충북 3 0 4 7 강원 3 0 0 3 부산, 경남 4 0 3 7 대구, 울산, 경북 4 0 2 6 광주, 전남, 전북 6 0 1 7 합 계 61 6 22 89 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 66

주 ) BWB(Branch with Branch) 는은행과증권이함께있는지점을의미함. 나. 지점의신설및중요시설의확충계획현재지점신설및중요시설확충과관련해구체적으로정해진사항은없습니다. 그러나시장의여건변화에따라지속적인검토는되고있습니다. 다. 영업용부동산현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 토지 ( 장부가액 ) 건물 ( 장부가액 ) 합계 비고 반포 5,483 1,681 7,164 영등포 12,164 3,927 16,092 신촌 2,109 4,527 6,636 부산 4,432 1,558 5,990 인천 1,644 578 2,222 대전 1,798 1,037 2,835 청주 2,964 1,003 3,967 대구 1,006 1,388 2,394 대신동 2,737 337 3,074 서면 2,797 1,477 4,274 동래 1,011 286 1,297 전주 3,365 1,445 4,810 광주 2,136 2,519 4,655 강릉 5,400 1,354 6,754 분당 1,845 728 2,573 합계 50,892 23,846 74,737 주 ) 상기내역은 KIFRS 별도기준임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 67

6. 그밖에투자의사결정에필요한사항 가. 영업용순자본비율 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제 39 기 제 38 기 제 37 기 영업용순자본 1,354,603 1,209,713 1,137,017 총위험액 324,034 294,044 302,754 영업용순자본비율 418.04 411.41 375.56 주 ) 영업용순자본비율 = 영업용순자본 / 총위험액 100 나. 자산부채비율 ( 단위 : 백만원, %) 구분 제39기 제38기 제37기 실질자산 13,249,455 12,869,534 10,785,936 실질부채 11,720,788 11,358,186 9,293,783 자산부채비율 113.04 113.31 116.06 주1) 자산부채비율 : 실질자산 / 실질부채 100( 실질가치기준 ) ( 실질자산, 실질부채는금융투자업규정제337조제2항및별표11을참조 ) 주2) KIFRS 연결재무제표기준임. 다. 신용공여업무 ( 단위 : 백만원 ) 구분 제39기 이자율 비고 신용거래융자금 144,274 6.5%~8.5% 연장시이율 : 연장전이율에 증권담보대출금 307,137 6.9%~8.9% 0.5% 가산적용함. 연체료율: 10% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 68

라. 주요상품및서비스 취급상품 CMA MMF RP 채권형펀드 혼합형펀드 주식형펀드 해외펀드 뮤추얼펀드 랩어카운트 국공채 회사채 특정금전신탁 주가지수연계증권 (ELS) 주가지수연계펀드 (ELF) 파생결합증권 (DLS) 퇴직연금 방카슈랑스 특성 한개의계좌로 MMF 의수익성과뱅킹서비스의편리함을동시에추구하는상품으로수시입출뿐아니라 체크카드기능, 급여이체, 자유입출금, 자동이체, 공과금납부가가능한상품 저축기간, 금액, 가입자격등에제한이없고입출금이자유로운상품 당사가보유한국공채, 통안채, 은행채, 회사채등의채권을고객이매입한후일정기간이경과되면약 정한이율을적용한금액을매수하는조건으로판매하는확정금리형상품 국공채, 은행채, 회사채등에투자하는안정적인상품으로중장기자금의안정적운용에적합하며은행 금리이상의수익을추구하는상품 주식과채권의효율적배분을통해주식의수익성과채권의안정성을동시에추구하는상품 펀드자산의 60% 이상을주식및주식관련파생상품에투자하여위험을감수하고고수익을추구하는상 품 해외의주식, 채권, 펀드등에투자하는펀드로해외각지역별, 투자대상별로다양한종류의상품이존 재 회사법에의하여주식회사로조직된투자신탁으로일반투자자로부터주식의형태로모집하는데이자 본금을유가증권에투자하여그운용수익을주주인투자자에게배당의형식으로분배하는상품 고객과의일임계약에의해전문가들이고객의 Needs에맞는유가증권포트폴리오를설계하고이를운 영, 관리하는상품으로주식, ETF, 펀드, 채권등다양한자산으로운용 정부가원리금을보장하여최고수준의안정성을보유한상품으로유동성이높아환금성이뛰어난상품 기업이발행하는채권으로일반적으로정기적인이자를지급받고원금은만기시에상환하는상품 1:1계약에의하여신탁재산의운용방법, 운용대상등을위탁자인고객이직접지시하고, 수탁자인증권 회사는그운용지시에따라신탁재산을운용한후실적배당하는상품 주가연계증권으로옵션등을이용해만기를정해놓고만기까지일정조건을충족하면정해진수익률을 제공하는상품이다. 상품에따라반기혹은분기단위로조기상환이가능한상품 파생상품펀드의일종으로, 투자신탁회사들이 ELS 상품을펀드에편입하거나자체적으로 ' 원금보존추 구형 ' 펀드를구성해판매하는형태의상품이다. 대부분의펀드자산은국공채나우량회사채등안전자 산에투자하여만기때에원금을확보한다. 나머지잔여재산은증권회사에서발행한 ELS Warrant( 권리 증서 ) 에편입해펀드수익률이주가에연동되도록설계한다. 따라서 ELF 는펀드의수익률이주가나주 가지수움직임에의해결정되는구조화된수익구조를갖는상품 유가증권과파생금융상품이결합된상품으로기초자산은이자율, 통화, 상품, 신용등에연계되어수익 이 결정되는구조화상품 기업이정기적으로퇴직연금사업자인금융기관에근로자의퇴직급여몫으로일정금액을적립하고, 근 로자 ( 또는기업 ) 가이를운용한뒤퇴직이후연금또는일시금으로받아가는상품 연금보험, 재테크보험, 어린이보험, 변액보험등고객의 Needs 에부합되는다양한상품취급 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 69

III. 재무에관한사항 1. 연결재무정보 가. 요약연결재무상태표 하나대투증권주식회사와그종속기업 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 39 기제 38 기제 37 기제 36 기전환일 (2013 년 12 월말 ) (2013 년 3 월말 ) (2012 년 3 월말 ) (2011 년 3 월말 ) (2010 년 4 월초 ) [ 자산 ] 현금및예치금 1,196,010 1,133,235 1,118,562 588,317 1,344,739 단기매매금융자산 9,932,621 9,817,240 7,754,108 6,706,061 5,788,180 당기손익인식지정금융자산 240,597 153,932 76,183 39,285 28,167 매도가능금융자산 473,028 263,143 201,950 196,626 153,811 만기보유금융자산 110,004 39,989 116,134 186,288 173,093 대출채권 497,800 586,134 730,378 733,538 491,550 관계기업투자 297,200 282,869 164,721 68,179 31,923 투자부동산 45,966 39,888 41,838 39,460 224,789 유형자산 81,540 86,814 86,682 87,841 202,188 무형자산 40,878 45,614 47,207 52,002 46,660 당기법인세자산 36,860 36,989 21,656 31,587 4,904 이연법인세자산 0 0 0 271 0 기타자산 373,462 464,748 474,053 613,968 445,812 자산총계 13,325,966 12,950,595 10,833,472 9,343,423 8,935,816 [ 부채 ] 단기매매금융부채 1,284,395 682,996 743,154 605,657 1,104,456 당기손익인식지정금융부채 4,904,171 4,619,228 3,618,083 2,397,986 2,081,628 예수부채 1,008,927 932,388 797,219 849,837 781,454 차입부채 3,812,184 4,393,284 3,527,974 3,411,615 2,856,764 사채 99,887 0 0 0 0 퇴직급여부채 8,388 9,041 4,635 8,912 2,121 충당부채 9,888 8,174 7,556 4,890 3,943 당기법인세부채 6,758 1,115 0 3,396 0 이연법인세부채 9,887 17,235 11,327 93 16,338 기타부채 577,417 696,345 583,415 600,402 410,757 부채총계 11,721,902 11,359,806 9,293,363 7,882,788 7,257,461 [ 자본 ] 자본금 175,301 175,301 175,301 175,301 175,301 연결자본잉여금 955,922 955,922 955,859 954,420 953,578 연결자본조정 (153) (8) (31) (47) (6) 연결기타포괄손익누계액 78,600 80,994 86,337 79,490 56,754 연결이익잉여금 394,394 378,580 322,643 251,471 492,728 대손준비금적립액 (19,824) 0 0 0 0 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 70

대손준비금환입 ( 적립 ) 예정액 13,438 (19,824) 0 0 0 비지배지분 0 0 0 0 0 자본총계 1,604,064 1,590,789 1,540,109 1,460,635 1,678,355 부채와자본총계 13,325,966 12,950,595 10,833,472 9,343,423 8,935,816 주 1) 상기요약연결재무정보는 KIFRS 기준임. 주 2) 상기요약연결재무정보는연결회계감사인의감사를받은재무정보임. 주 3) 제 39 기회계연도는 2013 년 4 월 1 일부터 2013 년 12 월 31 일까지 9 개월간임. 나. 요약연결포괄손익계산서 하나대투증권주식회사와그종속기업 ) ( 단위 : 백만원, 원 / 주 구 분 제 39 기제 38 기제 37 기제 36 기 (201304~ 201312) (201204~ 201303) (201104~ 201203) 주 1) 상기요약연결재무정보는 KIFRS 기준임. 주 2) 상기요약연결재무정보는연결회계감사인의감사를받은재무정보임. 주 3) 상기기본및희석주당순이익은원단위임. 주 4) 제 39 기회계연도는 2013 년 4 월 1 일부터 2013 년 12 월 31 일까지 9 개월간임. (201004~ 201103) 영업수익 1,619,658 2,102,040 3,872,413 4,367,975 영업비용 1,617,208 2,046,664 3,783,377 4,299,768 영업이익 ( 손실 ) 2,450 55,376 89,036 68,207 영업외손익 22,421 20,031 9,539 19,392 법인세비용차감전순이익 24,871 75,407 98,575 87,599 법인세비용 ( 이익 ) 9,057 19,470 27,403 (5,969) 당기순이익 15,814 55,937 71,172 93,568 기타포괄손익 (2,395) (5,343) 6,847 22,736 총포괄이익 13,419 50,594 78,019 116,304 지배주주지분당기순이익 15,814 55,937 71,172 93,568 지배주주지분포괄이익 13,419 50,594 78,019 116,304 기본주당순이익 451 1,595 2,030 2,669 희석주당순이익 451 1,595 2,030 2,669 연결에포함된회사수 8 8 6 2 다. 연결에포함된회사수의변동내용 제 39 기제 38 기제 37 기제 36 기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 71

하나제일호사모투자전문회사 하나제일호사모투자전문회사 Hana Asia Limited Hana Asia Limited 하나제일호사모투자전문회사 하나파워유한회사 하나파워유한회사 Hana Asia Limited 하나다올랜드칩흥덕부동산투자 하나다올랜드칩흥덕부동산투자 하나파워유한회사 신탁 35 호 신탁 35 호 하나다올랜드칩흥덕부동산투자 하나제일호사모투자전문회 하나세계 ( 북경 ) 투자자문유한공 하나세계 ( 북경 ) 투자자문유한공 신탁 35 호 사 사 사 하나세계 ( 북경 ) 투자자문유한공 Hana Asia Limited 코에프씨하나동부프런티어챔프 코에프씨하나동부프런티어챔프 사 2010 의 6 호사모투자전문회사 2010 의 6 호사모투자전문회사 코에프씨하나동부프런티어챔프 라디안원에스피씨주식회사 라디안원에스피씨주식회사 2010 의 6 호사모투자전문회사 워든원에스피씨유한회사 워든원에스피씨유한회사 라. 연결재무제표작성기준첨부된감사보고서의주석 "3. 중요한회계정책 ", "4. 중요한회계추정및판단 " 및손준비금 " 참조. "5. 대 마. 최근 5 사업연도의중요회계기준변경내용및그사유 구분 제 39 기 해당사항없음 변경내용 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 72

1. 기업회계기준서제1019호종업원급여 ( 개정 ) 개정된기준서에서는보험수리적손익에대한범위접근법의적용이더이상허용되지않으며발생한모든보험수리적손익은기타포괄손익으로즉시인식됨. 또한제도의변경에따라발생한모든과거근무원가를즉시인식하며이자원가와사외적립자산에대한기대수익을별도로산출하던것을순확정급여부채 ( 자산 ) 에확정급여채무의측정에사용한할인율을곱하여계산한순이자비용 ( 수익 ) 을산출하는것으로변경하였음. 제 38 기 개정된기준서는 2013년 1월 1일이후개시하는회계연도부터적용하는것이원칙이나, 당 사는개정된기준서를당기에조기적용함. 당사는동기준서를기업회계기준서제1008호 ' 회 계정책, 회계추정의변경및오류 ' 에따라소급적용하였으며, 회계정책변경의영향을받는 재무제표의각항목별조정금액은다음과같음. ( 단위 : 천원 ) 구분 제38기 제37기 제36기 전환일 < 재무상태표 > 기타포괄손익누계액 (877,103) (170,864) (422,965) (776) 이익잉여금 877,103 170,864 422,965 776 자본총계 < 포괄손익계산서 > 확정급여원가 (931,714) 332,587 (556,978) 법인세비용 225,475 (80,486) 134,789 당기손익 706,239 (252,101) 422,189 기타포괄손익 (706,239) 252,101 (422,189) 총포괄손익 2. 기업회계기준서제1001호재무제표표시 ( 개정 ) 개정된기준서는기타포괄손익항목중후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목과당기손익으로재분류되는항목을구분하여표시하되법인세효과반영전금액으로표시하는경우이에대한법인세는후속적으로당기손익으로재분류되지않는항목과당기손익으로재분류되는항목에배분하여표시하도록하고있음. 개정된기준서는 2012년 7월 1일이후개시하는회계연도부터적용하는것이원칙이나, 연결실체는개정된기준서를당기에조기적용하여재무제표에표시하였음. 제37기 2011년 4월 1일이후개시하는연차보고기간부터한국채택국제회계기준을도입함. 제36기해당사항없음. 제35기해당사항없음. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 73

2. 별도재무정보 가. 요약별도재무상태표 하나대투증권주식회사 ( 단위 : 백만원 ) 구 분 제 39 기제 38 기제 37 기제 36 기전환일 (2013 년 12 월말 ) (2013 년 3 월말 ) (2012 년 3 월말 ) (2011 년 3 월말 ) (2010 년 4 월초 ) [ 자산 ] 현금및예치금 1,190,567 1,127,563 1,113,939 587,480 1,339,723 단기매매금융자산 9,931,208 9,797,400 7,722,938 6,705,979 5,782,982 당기손익인식지정금융자산 240,597 153,932 76,183 39,285 28,167 매도가능금융자산 402,359 166,493 162,352 176,627 140,247 만기보유금융자산 110,004 39,989 116,134 186,288 173,093 대출채권 503,450 542,851 703,511 703,536 491,538 종속기업및관계기업투자자산 109,337 115,140 82,115 47,547 51,929 투자부동산 39,210 39,888 41,838 39,460 224,789 유형자산 81,540 84,788 85,325 87,841 202,188 무형자산 40,878 45,614 47,207 52,002 46,660 당기법인세자산 36,438 36,988 21,654 31,587 4,903 이연법인세자산 0 0 0 271 0 기타자산 372,141 464,228 475,336 613,963 445,634 자산총계 13,057,729 12,614,874 10,648,532 9,271,866 8,931,853 [ 부채 ] 단기매매금융부채 1,284,395 682,996 743,154 605,657 1,104,456 당기손익인식지정금융부채 4,904,171 4,619,228 3,618,083 2,397,986 2,081,628 예수부채 1,008,927 932,388 797,219 849,837 781,454 차입부채 3,802,133 4,383,735 3,527,974 3,411,615 2,856,764 사채 99,887 0 0 0 0 퇴직급여부채 8,388 9,041 4,635 8,912 2,121 충당부채 9,888 8,174 7,556 4,890 3,943 당기법인세부채 6,746 1,087 0 3,396 0 이연법인세부채 7,185 14,880 9,033 0 16,036 기타부채 321,908 377,698 401,123 531,478 408,767 부채총계 11,453,628 11,029,227 9,108,777 7,813,771 7,255,169 [ 자본 ] 자본금 175,301 175,301 175,301 175,301 175,301 자본잉여금 955,922 955,922 955,859 954,420 953,578 자본조정 (153) (8) (31) (47) (6) 기타포괄손익누계액 71,046 75,967 82,318 79,388 56,659 이익잉여금 401,985 378,465 326,308 249,033 491,152 대손준비금적립액 (19,650) 0 0 0 0 대손준비금환입 ( 적립 ) 예정금액 13,438 (19,650) 0 0 0 자본총계 1,604,101 1,585,647 1,539,755 1,458,095 1,676,684 부채와자본총계 13,057,729 12,614,874 10,648,532 9,271,866 8,931,853 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 74

주 1) 상기요약별도재무정보는 KIFRS 기준임. 주 2) 상기요약별도재무정보는회계감사인의감사를받은재무정보임. 주 3) 제 39 기회계연도는 2013 년 4 월 1 일부터 2013 년 12 월 31 일까지 9 개월간임. 나. 요약별도포괄손익계산서 하나대투증권주식회사 원, 원 / 주 ) ( 단위 : 백만 제 39 기제 38 기제 37 기제 36 기 구 분 (201304~ (201204~ (201104~ (201004~ 201312) 201303) 201203) 201103) 영업수익 1,614,251 2,080,299 3,882,408 4,376,233 영업비용 1,592,032 2,010,525 3,773,081 4,298,783 영업이익 22,219 69,774 109,327 77,450 영업외손익 8,859 2,058 (5,657) 9,552 법인세비용차감전순이익 31,078 71,832 103,670 87,002 법인세비용 7,557 19,676 26,394 (5,706) 당기순이익 23,521 52,156 77,276 92,708 기타포괄손익변동 4,922 (6,351) 2,929 22,728 총포괄이익 18,599 45,805 80,205 115,436 기본주당순이익 671 1,488 2,204 2,644 희석주당순이익 671 1,488 2,204 2,644 주 1) 상기요약별도재무정보는 KIFRS 기준임. 주 2) 상기요약별도재무정보는회계감사인의감사를받은재무정보임. 주 3) 상기기본및희석주당순이익은원단위임. 주 4) 제 39 기회계연도는 2013 년 4 월 1 일부터 2013 년 12 월 31 일까지 9 개월간임. * 당사는 2007 년 2 월 5 일리테일사업부분의경쟁력제고를위하여하나증권 ( 주 ) 의소매영업점 25 개점을통합하였고 2008 년 12 월 1 일전략성장을위한사업다각화및경영합리화를위하여하나 IB 증권 ( 주 ) 를흡수합병하였습니다. 합병으로인하여당사가승계한자산과부채는하나 IB 증권 ( 주 ) 의 2008 년 11 월 30 일현재의연결재무제표상장부금액으로평가하였습니다. 합병시교부한자본금은 \62,801,315,000 이고수량은 12,560,263 주입니다. < 합병일까지의요약재무정보 > ( 단위 : 십억원 ) 제 34 기 제 33 기 영업이익당기순이익구분자산부채자본매출 ( 손실 ) ( 손실 ) 하나대투증권 3,677 2,872 805 1,414 (29) 3 하나IB증권 2,911 2,404 507 2,815 29 20 하나대투증권 3,577 2,776 801 742 70 238 하나IB증권 2,040 1,536 504 2,214 52 38 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 75

다. 별도재무제표작성기준첨부된감사보고서의주석 "2. 중요한회계정책 ", "3. 중요한회계추정및판단 " 및 "4. 대손준비금 " 참조. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 76

IV. 감사인의감사의견등 1. 감사인에관한사항 가. 회계감사인의명칭 구분제 39 기제 38 기제 37 기 감사인한영회계법인한영회계법인한영회계법인 나. 회계감사인의감사 ( 또는검토 ) 의견 (1) 연결감사 사업연도감사의견지적사항등요약 제 39 기적정지적사항없음 (KIFRS). 제 38 기적정지적사항없음 (KIFRS). 제 37 기적정지적사항없음 (KIFRS). 해당기간회계감사를받은종속회사중적정의견이외의감사의견을받은회사는없습니다. (2) 개별감사 사업연도 감사의견 지적사항등내용 제39기 적정 지적사항없음 (KIFRS). 제38기 적정 지적사항없음 (KIFRS). 제37기 적정 지적사항없음 (KIFRS). 다. 감사용역체결현황 ( 단위 : 백만원, 시간, VAT 포함 ) 사업연도감사인내용연간보수총소요시간 KIFRS 분기, 반기, 기개별및연결재 제 39 기 한영회계법인 무제표 NCR 검토보고서, 영문감사보고 281.6 2,303 서 KIFRS 분기, 반기, 기개별및연결재 제 38 기 한영회계법인 무제표 NCR 검토보고서, 영문감사보고 270.6 3,300 서 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 77

KIFRS 분기, 반기, 기개별및연결재 제 37 기 한영회계법인 무제표 NCR 검토보고서, 영문감사보고 258.5 3,601 서 라. 회계감사인과의비감사용역계약체결현황 ( 단위 : 백만원 ) 사업연도계약체결일용역내용용역수행기간보수 ( 부가세포함 ) 회사가추진하고있는적격외국인투자가인 제 37 기 2012.02.24 가와관련하여회사의자산운용규모에대하여한국공인회계사회가제정한합의된절차업무수행기준에따라 합의된절차 (Agreed upon procedures) 업무를수행하 2012.02.24 ~ 2012.02.29 11 고발견된사실을회사에게보고 2. 회계감사인의변경 : 해당사항없음. 3. 내부통제에관한사항 내부회계관리제도 (1) 문제점또는개선방안 : 해당사항없습니다. (2) 회계감사인의의견, 지적사항제 39 기, 제 38 기, 제 37 기내부회계관리제도에대하여경영자의내부회계관리제도운영실태보고내용이중요성의관점에서내부회계관리제도모범규준의규정에따라작성되지않았다고판단하게하는점이발견되지아니하였음을표명하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 78

V. 이사의경영진단및분석의견 1. 예측정보에대한주의사항 당사가동사업보고서에서미래에발생할것으로예상, 예측한활동, 사건또는현상은당해공시서류작성시점의사건및재무성과에대하여회사의견해를반영한것입니다. 예측정보는미래사업환경과관련된다양한가정에기초하고있으며, 가정들은결과적으로부정확한것으로판명될수있습니다. 또한, 이러한가정들은예측정보에서기재한예상치와실제결과간에중요한차이를초래할수있는위험, 불확실성및기타요인을포함하고있습니다. 이러한중요한차이를초래할수있는요인에는회사내부경영및외부환경에관한요인이포함되어있으며, 이에한하지않습니다. 당사는동예측정보작성시점이후에발생하는위험또는불확실성을반영하기위하여예측정보에기재한사항을수정하는정정보고서를공시할의무는없습니다. 결론적으로, 동사업보고서상에회사가예상한결과또는사항이실현되거나회사가당초에예상한영향이발생한다는확신을제공할수없습니다. 동보고서에기재된예측정보는동보고서작성시점을기준으로작성한것이며, 회사가이러한위험요인이나예측정보를업데이트할예정이없음을유의하시기바랍니다. 2. 개요 FY2013 년국내증권업계의영업환경은주식시장거래대금이 2 년연속감소하고, 공모수익증권발행잔고또한 6.2% 감소하면서증권업계로서는매우어려웠던한해였습니다. 당사는국내시장위축이라는상황을해외상품으로눈을돌려극복하고자했습니다. 브로커리지에서는해외선물및해외주식중개에, 금융상품부문에서는선진국시장과중국시장관련상품에역량을집중함으로써고객의니즈를충족시켰으며, 그결과전년동기대비 1.7% 증가한영업수익을시현했습니다. 향후에도지속적인직원교육과다양한상품공급을통해변화하는시장환경에적응하고, 고객의니즈를충족시켜신뢰받는금융기관이될수있도록최선의노력을기울일것입니다. Equity 시장의 IPO 부문은성사건수에서전년대비소폭상승하였으나, 수수료는전년과동일한수준이었습니다. Debt 시장은동양및 STX 그룹사태의영향으로우량등급의대기업발행을중심으로자금조달이활성화된반면신용등급이낮은기업군의자금조달은더욱어려워지는양극화가두드러진한해였습니다. M&A/ 인수금융시장은대기업구조조정매물이주를이루는가운데 PEF 의영향력이점차확대되는모습이었습니다. OTC 부문은발행규모기준으로전년대비 6% 정도축소되었고, 경쟁이심화된환경에서당사는상품강화차원에서업계최초로독자 Index(GTAA) 를개발해자산해외지수등을기반으로매수 / 매도포지션을통해분산투자를시행, 변동성이낮은꾸준한수익률을추구하며, 2013 년연간 1,010 억원의판매를달성했습니다. 전반적인 IB 시장침체속에서도당사는 M&A 국내자문사 4 위 (Bloomberg) 및 Syndicated Loans 주관 3 위 ( 인수금융부문 1 위, Bloomberg), ELS/DLS 발행 6 위 (KRX, DART) 를기록하는등강점부문에대한입지를계속유지하면서, 저수익부문에서순위경쟁을지양하고수익성중심의경쟁력강화를추진하여업계대비양호한실적을거두었습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 79

3. 재무상태및영업실적 가. 시장환경및영업실적분석 하나대투증권의 2013 회계연도영업이익은 222 억으로지난회계연도 698 억대비 68.2% 감소하였습니다. 이는 2013 회계연도중 1) 자본시장의침체지속및 2) 회계연도변경 (3 월결산 12 월결산 ) 에따른회계기간의단축등에기인합니다. 먼저 2013 년자본시장은미국의양적완화축소우려가지속된상황에서주식시장이종합지수가제한적등락속에거래대금이감소하고수수료율이하락하는상황지속과, 자산관리시장에서중위험중수익상품에대한수요가증가한반면주식형자금유출이발생하였고 IB 시장도전년대비소폭개선되었으나부진국면이지속되는등전반적으로부정적인경제및경영환경의영향에기인합니다. 또한당사는 2013 년에회계연도를 3 월결산에서 12 월결산으로변경함에따라영업기간이 12 개월에서 9 개월로 3 개월단축된영향도있읍니다. 이에따라 2013 회계연도당기순이익은전년대비 54.9% 감소한 235 억이고자기자본이익율 (ROE) 는 1.96% 를기록하였습니다. < 고객예탁자산 > 당사의 2013 년말현재예수유가증권및고객예탁금은전기대비 2.0 조가감소한 51.0 조를기록했습니다. 증감내역을세부적으로살펴보면수익증권이 0.7 조원이감소하고, 금융상품이 0.8 조원이증가했으며, 위탁자산이 2.1 조원이감소했습니다. 수익증권의감소는수익증권 ( 공모펀드기준 ) 시장설정잔고가전기말대비 6.2% 하락한영향을받은것으로판단되며, 금융상품의증가는해외투자상품의매각호조와수익증권환매자금의재유치에따른것으로분석됩니다. 위탁자산 2.1 조원의감소는관계사가보유하고있던외환은행주식이상장폐지된영향 2.9 조원을반영한것으로써실질적으로는 0.8 조원이증가한것으로분석되며, KOSPI 지수가전기말대비변화가거의없었던점을감안하면 0.8 조원의증가는평가증이아닌신규자금의순유입으로판단됩니다. 이러한결과는수익증권시장위축에대해적절한대체상품을제공하며다양한상품라인을구축한결과로판단하고있으며향후에도지속적인상품개발과대고객서비스강화를통해신규고객창출을위해노력할것입니다. < 주식위탁영업 > FY2013 년시장거래대금은주식시장 (ETF, ELW 포함 ) 이 5.8%, 선물시장이 16.7%, 옵션시장이 15.4% 가전년동기간에비해감소했습니다. 이로인해당사를포함하여전체증권업계는브로커리지부문에서어려운한해를보냈습니다. 이러한환경속에서당사는국내파생부문에서시장대비양호한실적을시현하고, 해외상품부문에서전년동기대비 160% 증가한수수료수익을거양함으로써총위탁수수료는전년과비슷한 884 억원을기록했습니다. 이는 On/Off 를아우르는영업인프라와시스템, 국내시장위축에따른해외상품투자에대한고객욕구를충족시킨결과라고평가할수있습니다. < 랩어카운트 > 제 39 기하나대투증권의랩어카운트자산은 8 조 7034 억원으로제 38 기의 7 조 5849 억원과비교하여 1 조 1185 억원 (14.7%) 증가하였습니다. 자산관리시장에서입지를공고히다지기 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 80

위한전사적인노력이이루어지는가운데, 랩어카운트서비스활성화를위한인적 물적자원의투입역시활발히이루어지고있습니다. 특히, 동기간중에는국내시장에편중된투자대상을해외시장으로까지다변화하였고, 장기투자문화정착을위한노력도병행되었습니다. 유형별로는국내주식에투자하는주식운용형의경우국내주식시장의변동성심화및업종간차별화로인해자산이감소하였으나, 국내채권관련상품에투자하는채권형은금리의안정적하향추세로인해큰폭으로성장하였습니다. 해외주식시장에투자하는해외랩의경우에는상품출시이후안정적인자산증가세를보이고있습니다. 당사는당사고객에게차별화된랩어카운트서비스를제공하기위해관련인프라에대해지속적인투자를하고있습니다. 랩상품에대한운용역량을높이고자관련조직을재편하였으며, 국내외시장에대한투자전략다각화및상품다양화를추진하는등다양한고객의니즈를충족시킬수있는솔루션을지속적으로제공할수있도록당사의역량을집중할예정입니다. < 집합투자증권판매 > 2013 년펀드시장은미연준의 Tapering 이시작되면서글로벌유동성축소우려로국내외증시는상반기변동성이커지기도하였으나, 불확실성해소, 선진국중심의소비증가로관련업종별, 종목별로차별화되는양상을보였습니다. 해외증시의경우선진국과이머징국가간뚜렷한차이를보였으며, 이머징국가들간에도양극화되는양상이연출되었습니다. 상품시장도금등을포함한원자재시장은하락하였고리츠상품이미국부동산시장회복과경기부양수혜로상승하였습니다. 2013 년 12 월말당사수익증권판매잔고는 13 조 9 천억으로 2012 년 12 월말대비동일수준을유지하였습니다. 주식형펀드는 4,707 억감소한 2.5 조원, 혼합형은 707 억감소한 1.9 조, 채권형은 2,681 감소한 2.3 조, MMF 는 2,488 감소한 2.8 조를기록하였습니다. 파생상품은 2,356 억감소한 1.5 조, 부동산은 3,795 억증가한 0.8 조, 재간접은 2,078 억증가한 0.6 조특별자산 6,872 억증가한 1.5 조를기록하였습니다. 2013 년회계연도당사는 PB 고객을대상으로고객니즈를반영한맞춤형상품제공과 Mass/Affluent 고객대상으로성향별, Life Cycle, 연령별등다양한고객니즈에맞는다양한상품을제공하고있습니다. 또한, 기존고객에대한사후관리강화와영업활성화를기반으로한신규고객유입에노력하고있으며불완전판매방지를위하여직원대상교육을지속적으로실시하고있습니다. < 파생결합증권판매 > 파생상품시장의증권사간경쟁이심화되었고, 주식시장의영향으로전체시장규모또한다소감소한한해였습니다. 이에대한대응으로당사는국내사최초로독자적인 Index(GTAA) 를개발했으며, 연계 DLS 발행에도성공해현재는응용상품을지속적으로추가하고있습니다. GTAA Index 는자산해외지수등을기반으로매수 / 매도포지션을통해분산투자를시행, 변동성이낮은꾸준한수익률을추구하며, 2013 년연간 1,010 억원의판매를달성했습니다. 또한하나금융그룹의강력한판매채널을활용해전반적인시장축소에대응하며수익성을유지했습니다. QFII 라이선스활용 Index 상품및해외우량기업연계상품등신상품개발 ( 기초자산다양화 ) 과채널별상품교육지원강화및채널운용병행, 그리고 IB Deal 과연계된 DLS 발행을바탕으로동종업계와차별화된영업을지속하고있습니다. <IB 영업 > 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 81

Equity 시장에서는 IPO 거래침체가지속되는가운데 Equity Finance 위주의거래가증가하였고, Debt 시장에서는미국의양적완화축소정책등으로국내회사채발행이일시적으로급감하였으나우량대기업중심으로자금조달이다시활성화되고있습니다. M&A 시장역시전분기에이어침체가지속되었으나 PEF 중심의 FI( 재무적투자자 ) 의약진이확대된양상을보였습니다. 전반적인 IB 시장침체속에서도당사는 M&A 국내자문사 4 위 (Bloomberg) 및 Syndicated Loans 주관 3 위 (Bloomberg), ELS/DLS 발행 6 위 (KRX, DART) 를기록하는등강점부문에대한입지를계속유지하면서, 저수익부문에서의무리한경쟁을지양하는수익성중심의경쟁력강화를추진하여업계대비양호한실적을거두었습니다. 해외부문에서는증권사최초로 QFII 인가를획득하여중국본토 A 주식트레이딩을진행하고있습니다. 또한업계최초로수행한중국현지위안화표시회사채발행자문을지속확대하고있으며, 해외 SOC 개발사업 PF 등해외수익확대를위한발판을지속적으로구축하고있습니다. 나. 중단사업의현황해당사항없음 다. 경영합리화에대한현황당사는자산관리부문과 IB 부문의통합관리, 본부의조직슬림화를통해회사의효율적운영을하고자 2014 년 2 월 5 일현재 6 총괄 12 본부 [11 본부, 1 센터 ], 50 부서 (19 실 31 부 ), 89 개지점 (6 개영업소포함 ) 으로조직을구성하고있습니다. 라. 환율변동영향환위험은환율의변동으로인하여금융상품의공정가치나미래현금흐름이변동할위험을의미합니다. 환위험은기능통화이외의통화로표시된금융상품에서발생하는것으로역사적환율로측정하는비화폐성항목이나기능통화로표시된금융상품에서는발생하지않습니 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 82

다. 당사는손절매및보유한도를설정하기위하여트레이딩및비트레이딩포지션의외화순노출금액을통화별로관리하고있습니다. 보고기간종료일현재금융자산및금융부채의환위험집중도는다음과같습니다. 해당집중도를표시하기위하여통화별외화순노출금액을결산일시점의환율로환산하고있습니다. < 당기말 > ( 단위 : 천원 ) 기간 USD JPY CNY HKD EUR 기타합계 환위험의집중도 406,451,006 2,357,332 37,157,183 5,330,931 9,713,467 327,195,369 788,205,288 < 전기말 > ( 단위 : 천원 ) 기간 USD JPY CNY HKD EUR 기타합계 환위험의집중도 516,280,178 189,776 3,538,741 2,017,567 48,301,325 359 570,327,946 마. 자산손상및감액손실에대한원인및분석 (1) 당사는매도가능증권으로보유하고있는 웅진홀딩스의지분에대해손상손실을인식하였습니다. 구체적인손상내역은다음과같습니다. ( 단위 : 백만원 ) 구분 손상손실 손상사유 웅진홀딩스 6,223 기업회생절차개시 합계 6,223 (2) 당사는 2013 회계연도중골프회원권에대해 29 억의감액 (2012 회계연도 : 13 억감액 ) 을처리하였습니다. 이는골프회원권의시가가취득가대비과도하게하락하였고추가상승가능성이없어자산손상을인식하였습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 83

4. 유동성및자금조달에관한사항 가. 유동성현황 ( 단위 : 백만원 ) 현, 예금 유가증권 구분 제 39 기 평균잔액 주 ) KIFRS 별도기준이며, 평균잔액은월별평균잔액임. 제 38 기 평균잔액 예치금의감소는매도파생결합증권의헤지자산운용을장기성예금에서채권등으로일부변경됐기때문입니다. 당기손익인식유가증권의증가는당사가발행하는매도파생결합증권과 RP 매도의증가에따른헤지및운용자산인주식, 채권등이증가했기때문입니다. 증감 증감율 현금및현금성자산 39,003 74,399 (35,396) 3.30% 예치금 1,618,788 2,098,901 (480,113) 44.78% 당기손익인식유가증권 9,102,320 7,752,397 1,349,923 125.91% 매도가능증권 241,322 158,832 82,490 7.69% 만기보유증권 88,892 79,540 9,352 0.87% 관계회사투자지분 107,014 91,260 15,754 1.47% 파생결합증권 64,271 9,030 55,241 5.15% 파생상품 719,371 749,369 (29,998) 2.80% 대출채권 콜론 5,556 18,750 (13,194) 1.23% 신용공여금 460,125 478,496 (18,371) 1.71% RP 매수 0 0 0 0.00% 대여금 4,544 4,544 0 0.00% 기타 68,311 110,765 (42,454) 3.96% 유형자산 82,694 83,880 (1,186) 0.11% 기타 994,077 813,955 180,122 16.80% 합계 13,596,288 12,524,118 1,072,170 100.00% 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 84

나. 자금조달사항 (1) 자금조달내역 ( 단위 : 백만원 ) 자본 예수부채 차입부채 기타부채 구분 제 39 기 평균잔액 제 38 기 평균잔액 주 ) KIFRS 별도기준이며, 평균잔액은월별평균잔액임. RP 판매및파생결합증권발행호조 (ELS/DLS 발행 6 위 (KRX, DART)) 에따라차입부채가증가하였습니다. (2) 금융자산과금융부채의계약만기분석공시서류작성기준일현재금융자산과금융부채의계약상잔존만기에대한내역은다음과같습니다. 증감 증감율 자본금 175,301 175,301 0 0.00% 자본잉여금 955,922 955,876 46 0.00% 자본조정 57 106 (49) 0.00% 기타포괄손익누계액 73,021 80,213 (7,192) 0.67% 이익잉여금 392,735 343,711 49,024 4.57% 고객예수금 1,018,311 1,026,372 (8,061) 0.75% 수입담보금 1,561 3,264 (1,703) 0.16% 기타 0 0 0 0.00% 콜머니 210,100 284,917 (74,817) 6.98% 차입금 11,133 143,171 (132,038) 12.32% RP 매도 4,055,944 3,792,858 263,086 24.54% 매도신종증권 4,515,631 4,459,463 56,168 5.24% 파생상품 543,304 314,157 229,147 21.37% 사채 0 0 0 0.00% 기타 815,427 293,787 521,640 48.65% 퇴직급여부채 12,023 5,765 6,258 0.58% 기타 815,818 645,157 170,661 15.92% 합계 13,596,288 12,524,118 1,072,170 100.00% < 당기말 > ( 단위 : 천원 ) 기간 3개월이내 3개월초과 1년이내 1년초과 3년이내 3년초과 합계 금융자산 : 예치금 500,459,989 642,655,390 2,816,607 50,000,000 1,195,931,986 단기매매금융자산 9,932,620,883 9,932,620,883 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 85

당기손익인식지정금융자산 240,597,046 240,597,046 매도가능금융자산 470,685,019 3,397,587 3,107,693 477,190,299 만기보유금융자산 131,417 10,003,777 100,000,000 110,135,194 대출채권 241,727,000 234,373,472 4,261,935 65,700,754 546,063,161 기타금융자산 272,736,311 29,091,920 34,309,537 8,932,848 345,070,616 합계 11,658,957,665 909,518,369 54,499,549 224,633,602 12,847,609,185 금융부채 : 단기매매금융부채 697,715,034 177,288,955 288,987,461 120,403,586 1,284,395,036 당기손익인식금융부채 4,904,171,172 4,904,171,172 예수부채 1,008,926,910 1,008,926,910 차입부채 3,814,341,104 15,536,477 1,259,993 10,051,616 3,841,189,190 기타금융부채 46,111 99,886,963 99,933,074 합계 239,814,594 4,010,230 33,016,714 255,569,441 532,410,979 10,665,014,925 196,835,662 323,264,168 485,911,606 11,671,026,361 주 ) KIFRS 연결기준임. < 전기말 > ( 단위 : 천원 ) 금융자산 : 기간 주 ) KIFRS 연결기준임. 3 개월이내 3 개월초과 1 년이내 1 년초과 3 년이내 3 년초과합계 예치금 734,032,391 334,629,168 14,483,947 50,000,000 1,133,145,506 단기매매금융자산 9,817,239,760 9,817,239,760 당기손익인식지정금융자산 153,931,670 153,931,670 매도가능금융자산 263,071,079 2,224,682 265,295,761 만기보유금융자산 31,109,661 10,005,046 41,114,707 대출채권 256,755,734 261,059,872 15,799,140 99,304,470 632,919,216 기타금융자산 356,968,209 15,470,079 42,152,682 11,707,646 426,298,616 금융부채 : 합계 11,613,108,504 611,159,119 84,665,497 161,012,116 12,469,945,236 단기매매금융부채 447,883,212 33,311,517 118,208,725 83,592,505 682,995,959 당기손익인식금융부채 4,619,228,421 4,619,228,421 예수부채 932,388,017 932,388,017 차입부채 1,938,892,882 2,468,569,625 3,738,936 10,063,278 4,421,264,721 기타금융부채 292,120,642 4,906,221 4,571,957 318,176,069 619,774,889 합계 8,230,513,174 2,506,787,363 126,519,618 411,831,852 11,275,652,007 다. 향후중요한자금조달계획당사는안정적이며효율적인자금조달을위하여장단기차입금규모를적절하게관리하고있으며, 콜차입규제및자금시장상황에따라콜머니, 기관간 Repo, 전단채, 은행 ( 증권금융 ) 차입등조달원및조달방법을다변화할계획입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 86

5. 부외거래내역중요한소송사건, 견질또는담보로제공한어음ㆍ수표현황, 채무보증현황, 채무인수약정현황, 기타의우발부채등에관한사항은동사업보고서 'Ⅹ. 그밖에투자자보호를위하여필요한사항 ' 을참조하시기바랍니다 6. 금융위험관리에관한사항 가. 리스크관리개요 당사는보유한금융상품으로인해신용위험, 유동성위험, 시장위험, 운영위험에노출되어있습니다. 위험관리는변동하는금융환경속에서한정된자본을효율적으로사용하기위한기본행위로서, 위험과수익을적절히조화시켜이익의급격한변동을최소화하여궁극적으로주주가치의극대화를목표로합니다. 위험관리의주요기본정책은다음과같습니다. 위험별허용한도를설정하고이를준수하여야하며, 위험과수익은적절한균형을이루도록함. 위험과수익기회가서로상충될때에는기업이설정한위험허용한도를준수하는범위내에서수익을고려하여야함. 위험은특정부문에집중되지않도록분산을통한관리를우선으로함. 다양한시장변동으로부문별또는전체포트폴리오가어떠한영향을받는지정기적으로분석하여야함. 위험관리업무, 영업부문및거래확인과결제를담당하는부문은독립성을유지하여분리운용되어야함. 당사의위험관리는각종위험별허용한도를설정하는이사회내의리스크관리위원회와동한도의준수여부및위험별현황을매월정기적으로점검하는리스크관리협의회를중심으로운영하고있습니다. 이사회내의리스크관리위원회는위험관리관련최고의사결정기구로서, 각종위험에대한한도설정및위험현황에대한정기적인점검을실시함으로써당사의위험관리가최고경영진에서부터영업조직에까지이르는통제체제를구축하고있습니다. 리스크관리협의회는차하위리스크관련위원회로서리스크관리위원회가정한위험별허용한도와위험현황을정기적으로점검함으로써당사의위험관리가각사업본부단위로구체적으로실행되도록하고있습니다. 리스크관리본부는시장위험, 이자율 / 유동성위험, 운영위험및내부자본을관리하는리스크관리부와신용위험을관리하는신용리스크관리팀, 장내외파생상품위험관리를담당하는파생리스크관리팀, 부동산금융위험관리를담당하는부동산금융평가팀, 투자및거래에대한감리를담담하는감리팀으로구성되어있어, 당사전체의위험실태모니터링, 위험측정, 위험에노출된자산규모파악및위험상황의변동예측등의업무를담당하고있습니다. 나. 리스크종류별관리현황 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 87

(1) 신용위험 신용위험은금융상품의당사자중일방이의무를이행하지않아상대방에게재무손실을입힐위험입니다. 신용위험의범위는대출채권, 유가증권및파생상품등의난내계정및난외계정이포함되며, 신용위험을관리하는목적은거래상대방의채무불이행에따라일정기간동안발생할수있는예상손실및미예상손실을허용된범위내에서적절하게관리하고자함입니다. 당사의신용위험관리는최고의사결정기구인리스크관리위원회및산하의리스크관리협의회, 신용위험측정및관리의주무부서인리스크관리본부신용리스크관리팀에서수행하고있습니다. 리스크관리위원회는자산의운용현황및포트폴리오구성의적정성에대한정기적인보고를통해위험관리전략을수립하고있으며, 리스크관리협의회에서는리스크관리위원회의결의사항을위임받아신용위험제반사항을통제하고있습니다. 리스크관리본부산하의신용리스크관리팀은영업조직과분리된별도의조직으로당사의총체적인신용위험을측정및관리하며, 현재상품별, 조직별특성을고려한신용위험관리체계를구축및운영중입니다. 1) 신용위험관리당사의신용위험관리방법은다음과같습니다. 1 대출채권 신용공여한도관리및자본배분당사는매년경제상황및환경변화요인등을종합적으로분석하여, 자산건전성확보를위해동일인 / 동일그룹 / 등급 / 상품별신용공여한도를설정하여집중도를제한합니다. 아울러기업금융부문과자산관리부문, 하위본부및부서별로위험한도를설정및배분하고정기적측정을통하여준수현황을관리하고있습니다. 리스크모니터링및조기경보시스템각부문에대하여리스크지표가측정및관리되고있으며, 자산건전성제고를위해조기경보시스템을운영하여신용등급이악화될가능성이있는업체를정기적으로점검하고있습니다. 신용평가시스템기업금융부문의경우차주의특성을차별화하여평가할수있도록기업규모등에따라외감, 비외감등의평가모형으로세분화된평가모형을운용중에있으며, 자산관리부문의경우 NICE 신용평가정보등에서제공하는개인신용정보를고객의특성에맞게세분화하여운용중에있습니다. 신용공여검토거액신용공여등에대해서는신용공여승인이후에차주의신용상태및신용평가의적정성을정기적으로점검하여적절한관리조치를취하는사후관리체계를운용하고있습니다. 또한위험지표분석결과신용위험이증가하고있다고판단되는업종이나특정차주군에대하여는집중리뷰를실시하고있으며, 소액신용공여에대해서는표본추출에의한리뷰를시행 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 88

하고있습니다. 2 채무증권당사는채무증권에대해내부또는외부신용등급으로신용위험노출정도를관리하고있습니다. 이러한채무증권상품은우량한신용건전성을유지함과동시에자금조달요구를충족하기위하여이용가능한자원을유지하기위한수단으로보유합니다. 2) 위험경감정책 1 담보물당사는신용위험을경감하기위하여다양한정책과실무를운용하고있습니다. 이중가장전통적인것은채권에대한담보물취득이며, 대출채권에대한주요담보물유형은예금이나채무증권, 지분증권과같은금융상품등입니다. 대출채권이외의금융자산에대한담보물은상품의성격에따라결정됩니다. 채무증권은일반적으로무담보부이나, 자산유동화증권이나이와유사한상품은금융상품포트폴리오에의하여담보됩니다. 2 파생상품당사는순오픈파생상품포지션 ( 즉, 매입계약과매도계약과의차이금액 ) 에대하여금액과기간모두에대한엄격한통제한도를유지하고있습니다. 파생상품과관련하여잔존계약수량을표현하는데사용되는계약금액의관점에서보았을때항상신용위험에노출된금액은일부에불과한금액으로제한됩니다. 이신용위험노출정도는시장변동으로부터의잠재적노출정도와같이거래상대방에대한파생상품한도로관리됩니다. 이러한상품에대해서는거래상대방으로부터증거금을요구하는경우를제외하고는통상담보물또는기타담보를취득하지는않습니다. 결제위험은현금, 유가증권또는지분으로지급하고그에대응하여현금, 유가증권또는지분으로수취할것으로예상되는모든경우에발생합니다. 3 일괄상계계약당사는중요한거래량이수반되는거래상대방들과일괄상계계약을체결함으로써신용손실에대한노출정도를제한하고있습니다. 일반적으로일괄상계계약은총액기준으로결제되므로이로인하여재무상태표상자산과부채가상계되지는않습니다. 그러나채무불이행이발생하여거래상대방과의모든거래가종료되어잔존계약이순액기준으로결제되는경우에는유리한조건의계약과관련한신용위험은감소합니다. 일괄상계계약과관련한파생상품에대한전체신용위험노출정도는일괄상계계약하의각개별거래의영향으로인하여단기간동안실질적으로변동할수있습니다. (2) 유동성위험 1) 유동성위험관리절차유동성위험은자금의운용과조달기간의불일치또는예기치못한자금의유출등으로자금부족사태가발생하여지급불능상태에직면하거나자금의과부족을해소하기위하여고금리의조달또는보유자산의불리한매각등으로손실을입게될위험을의미합니다. 유동성위험관리의목적은자금의조달및운용과관련한유동성변경요인을조기에파악하고, 체계적인관리를통하여적정수준의유동성을확보하는것으로서, 관리대상은재무상태표상의모든자산과부채및난외거래입니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 89

당사는유동성위험과관련하여다음의관리원칙을가지고있습니다. 가. 유동성위험허용한도를설정하고, 이를준수하여야한다. 나. 주기적인자금예측을통하여유동성부족에대비한다. 다. 별도의유동성위기관리대책을수립하여예상치못한유동성위험발생에대비한다. 라. 거액대출, 거액투자및거액조달시에는유동성위험에미치는영향을사전에평가하여관리한다. (3) 시장위험 시장위험은금리, 주가및환율등시장가격요인들의변화로인하여금융상품의공정가치나미래현금흐름이변동될가능성을의미합니다. 시장위험관리의목적은금리, 주가, 환율등시장위험요소의변동에따라관리대상자산, 부채등에서발생할수있는손실금액을부담가능한범위내로관리하는것입니다. 시장위험관리대상은단기매매유가증권, 외화순오픈포지션, 파생상품과기타시장위험이내재된자산, 부채및난외거래등이며, 증권의경우고유자산운용목적의단기유가증권계정이대상에해당합니다. 보고기간말현재중요하게노출되어있는시장위험은이자율위험, 환위험, 주식위험입니다. 당사는시장위험관리를위해정기적으로위험량을측정및모니터링하고한도를설정하고준수함으로써, 시장의변화에따른위험량을적정한수준에서관리및통제하고있습니다. 1) 트레이딩포지션트레이딩포지션은트레이딩의도를가지고보유하는금리ㆍ주식ㆍ상품포지션과모든외환포지션을의미합니다. 구체적으로는단기매매또는주가, 금리, 환율, 일반상품등의가격변동에따른단기차익획득을목적으로보유하는금융상품, 트레이딩포지션의위험헤지를목적으로보유하는금융상품, 무위험차익획득을목적으로보유하는금융상품, 인수ㆍ중개및시장조성을목적으로보유하는금융상품등이포함됩니다. 당사의트레이딩포지션의시장위험관리원칙은주기적으로시장위험정도를측정하고, 관리를위한다양한측면의허용한도를설정하여준수하는것입니다. 당사는주기적으로손익및위험평가를실시하여위험대비수익의적정성을분석하고있습니다. 2) 위험기준가치평가 (VaR) 트레이딩포지션에대한시장위험노출을관리하고측정하는주된방법은위험기준가치평가 (Value at risk, 이하 VaR) 으로서, VaR 는보유기간동안시장의불리한변동이현행포트폴리오에미치게될잠재적손실을통계기법에기반하여추정하는방법입니다. 당사는신뢰수준 99%, 보유기간 10 일기준의 VaR 측정치를사용하고있으며, 이와더불어극단적상황발생시손실발생규모를측정하는 Stress test 를실시하고있습니다. 3) 금리위험비트레이딩포지션의금리위험은금리가금리민감자산ㆍ부채등에불리하게변동시에발생하는손실위험으로서, 금리부자산부채의만기구조와금리개정주기의불일치로인해발생합니다. 당사는여신, 예치금, 채권등의금리부자산과수신, 차입금등의금리부부채및이자율스왑등의금리민감파생상품을대상으로이자율위험을측정합니다. 비트레이딩포지션의금리위험을관리하는목적은금리변동에따라변동하는순이자이익과순자산가치를안정적 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 90

으로확보하기위함입니다. 금리위험은주로금리갭과금리 VaR 를모니터링하고, 사전한도를부여하는것으로관리되고있으며금리 VaR 는금리의불리한변동으로인해순자산가치가최대얼마나감소할수있는지를나타내는최대가치손실예상액을의미합니다. 4) 주식가격위험비트레이딩포지션에속해있는주식은매도가능금융자산으로서, 주식가격위험은주식가격의변동에따라수익, 자기자본이변화함에따라발생합니다. 5) 환위험의집중도환위험은환율의변동으로인하여금융상품의공정가치나미래현금흐름이변동할위험을의미합니다. 환위험은기능통화이외의통화로표시된금융상품에서발생하는것으로역사적환율로측정하는비화폐성항목이나기능통화로표시된금융상품에서는발생하지않습니다. 당사는손절매및보유한도를설정하기위하여트레이딩및비트레이딩포지션의외화순노출금액을통화별로관리하고있습니다. (4) 운영위험 운영위험은인력, 업무및시스템의부적절한운영또는외부사건으로인하여손실이발생하는위험으로당사의경영및영업활동전반에서발생합니다. 법적위험은포함하나전략적또는평판과관련된위험은제외합니다. 즉, 당사의내부운영상의문제로발생하는손실위험과자연재해, 테러등과같이통제불가능한외부사건으로인한손실위험과같은비재무적위험을포함합니다. 신용위험이나시장위험과달리수익과직접적인연관성이낮고내부통제나보험등과같은위험경감수단을통하여가능한감소시켜야하는위험입니다. 당사는운영위험관리를위해정기적으로위험량을측정및모니터링하고한도를설정하고준수함으로써, 영업환경및내부통제수준의변화에따른위험량을적정한수준에서관리및통제하고있습니다. 금융투자업감독규정에부합하는방법론에의해운영위험량을산출하고있습니다. (5) 자본관리 당사는자본의적정성을확보하고관련감독규정을준수하기위하여금융투자업규정및동규정의시행세칙에따라영업용순자본비율을산출하여내부자본의적정성을평가하여관리하고있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 91

VI. 이사회등회사의기관및계열회사에관한사항 1. 이사회에관한사항 가. 이사회구성개요 2013 년 12 월 31 일현재이사총수는 7 인이며사외이사는 5 인 (71.4%) 입니다. 2014 년 3 월 20 일현재이사총수는 7 인이며사외이사는 6 인 (85.7%) 입니다. 이는 2014 년 3 월 19 일사외이사 1 명사임그리고 2014 년 3 월 20 일주주총회를통한사내이사 1 명의임기만료퇴임, 사외이사 2 명이신규선임되었기때문입니다. 이사회내위원회는사외이사후보추천위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회, 경영위원회, 기타이사회가필요하다고인정하는위원회가있습니다. ⑴ 사외이사후보추천위원회 : 사외이사후보의물색, 심사, 추천및이와관련된사항. ⑵ 감사위원회 : 회사의전반적인내부통제시스템의적정성과경영성과를평가, 개선하기위한역할수행. ⑶ 리스크관리위원회 : 경영상발생가능한모든리스크를효율적으로관리하여안정적수익창출에기여하고나아가회사리스크자본의효율적배분과수익극대화를통한장기적성장을도모. ⑷ 경영위원회 : 영업점신설, 이전및폐지, 지배인의선임및해임등. 나. 이사회중요의결사항등 (2013.04.01 ~ 2014.03.20) 사외이사의성명, 출석율 (%), 참여횟수 ( 총횟수 ) 이계경 박영석 이성호 윤종남 이진국 남주하 방영민 김우진 회차개최일자의안내용가결여부 67% 88% 100% 100% 100% 73% 100% 100% 2(3) 14(16) 16(16) 15(15) 16(16) 8(11) (1/1) (1/1) 제 391 차 2013.4.2 이사회내위원회구성의건가결 찬반여부 제 38 기사업년도 (2012.4.1~2013.3.31) 재무제표및영업보고서승인의건 가결 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 가결 제 392 차 2013.4.24 CY2013 1 분기및 FY2012 연간경영실적보고의건 리스크관리위원회의결사항보고의건 불참 관계사고객정보제공ㆍ이용현황보고의건 제 38 기내부회계관리제도운영실태평가보고의건 제 38 기정기주주총회소집및이에제출할의안에관한건 가결 제 393 차 2013.5.23 제 38 기내부회계관리제도운영실태평가결과 해당 해당 해당 내부통제시스템평가결과 없음 없음 없음 이사회의장선임및직무대행순서결정의건 가결 대표이사사장선임및대표이사직무의결의건 가결 이사회내위원회구성의건 가결 제 394 차 2013.5.28 하나대투증권제 1 회무보증후순위채발행승인의건 가결 해당 파생결합증권발행한도변경의건 가결 없음 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 가결 서강지속가능기업윤리연구센터기부금출연에관한보고 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 92

제 395 차 2013.6.25 제 391 차임시주주총회소집및이에제출할의안에관한건가결 이사회내위원회구성의건 가결 신촌사옥매각추진의건 가결 제 396 차 2013.7.18 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 CY2013 2 분기경영실적및비용효율화계획보고의건 가결 불참 불참 관계사고객정보제공이용현황보고의건 경영협의회위원변경의건 제 397 차 2013.8.27 파생결합증권및파생결합사채발행한도변경및신설의건 하나아이앤에스와의거래승인의건 가결가결 감사위원회규정개정의건 가결 내부통제기준개정의건 가결 신촌사옥매각추진계획수정의건 가결 제 398 차 2013.10.15 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 CY2013 3 분기경영실적보고의건 가결 리스크관리위원회의결사항보고의건 관계사고객정보제공이용현황보고의건 집행임원임면보고의건 제 399 차 2013.11.25 KT 렌탈 보통주매입승인의건가결 CY2014 연간경영계획승인의건 가결 파생결합증권및파생결합사채일괄신고승인의건 가결 제 3910 차 2013.12.4 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 가결 CY2013 자금세탁방지관련내부통제업무현황보고의건 관계사고객정보제공이용현황보고의건 제 3911 차 2013.12.17 파생결합증권, 파생결합사채발행한도승인및일괄신고제출의건가결 제 3912 차 2013.12.30 준법감시인선임의건가결불참 제 39 기사업연도 (2013.4.1~2013.12.31) 재무제표및영업보고서승인의건 가결 파생결합증권, 파생결합사채발행한도 ( 잔고기준 ) 증액승인의건 가결 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 가결 하나대투증권비전및중장기전략과제승인의건 가결 제 401 차 2014.2.5 CY2013 연간경영실적보고의건 리스크관리위원회의결사항보고의건 2013 년도감사업무실적보고의건 제 39 기내부회계관리제도운영실태평가보고의건 집행임원임면과경영협의회위원변경보고의건 제 39 기사업연도 (2013.4.1~2013.12.31) 수정재무제표및영업보고서승인 가결 의건 제 39 기정기주주총회소집및이에제출할의안에관한건 가결 제 402 차 2014.3.4 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 가결 제 39 기내부회계관리제도운영실태평가결과보고 제 39 기내부통제시스템평가결과보고 2013 년자금세탁방지업무감사결과보고 제 403 차 2014.3.13 제 39 기정기주주총회소집및이에제출할의안수정의건가결불참 이사회의장선임및직무대행순서결정의건 가결 제 404 차 2014.3.20 대표이사사장선임의건 이사회내우원회구성의건 가결 가결 하나금융지주회사및그자회사등과의거래승인의건 가결 주 1) 이계경사외이사 2013 년 5 월 28 일임기만료로퇴임. 주 2) 남주하사외이사 2013 년 6 월 28 일신규선임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 93

주 3) 윤종남사외이사 2014 년 3 월 19 일일신상의사유로사임. 주 4) 방영민사외이사, 김우진사외이사 2014 년 3 월 20 일신규선임. 다. 이사회내위원회구성현황 위원회명 2013.12.31 현재 2014.03.20 현재 구성소속이사명구성소속이사명 설치목적및권한사항 제 3 조 ( 역할 ) 위원회는회사의전반적인내부통제시스템의적정성과경영성과를평가, 개선하기위해다음각호 의역할을수행한다. 1. 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT 감사등으로구분되는내부감사계획의수립, 집행, 감사위원회 위원수 3 인, 사외이사 3 인 윤종남 ( 위원장 ) 박영석 이성호 위원수 3 인, 사외이사 3 인 이성호 ( 위원장 ) 박영석 방영민 결과평가, 사후조치, 개선방안제시 2. 회사의전반적인내부통제시스템에대한평가및개선방안제시 3. 내부감사부서장의임면에대한동의 4. 외부감사인선임에대한승인 5. 외부감사인의감사활동에대한평가 6. 감사결과지적사항에대한조치확인 7. 관계법령또는정관에서정한사항과이사회에서위임한사항의처리 8. 기타감독기관지시이사회감사위원회가필요하다고인정 제 4 조 ( 업무 ) 1 위원회의의결사항은다음각호와같다. 1. 리스크관리기본전략및정책 2. 영업용순자본비율한도및총위험액한도의설정 3. 회사의시장및신용익스포져, 경제적자본, 연간손실및유동성리스크한도의설정 4. 리스크관리규정의제정및개페에관한사항 리스크관리 위원회 위원수 4 인 ( 위원장포함 ), 사외이사 2 인 장승철 ( 위원장 ) 임창섭이진국남주하 위원수 4 인 ( 위원장포함 ), 사외이사 3 인 이진국 ( 위원장 ) 장승철남주하김우진 5. 기타이사회또는위원회가리스크관리와관련하여필요하다고인정하는사항 2 위원회의심의사항은다음각호와같다. 1. 중장기경영계획과리스크관리전략및정책의부합여부 2. 리스크현황및관리실태검토 3. 기타이사회또는위원회가필요하다고인정하는사항 3 리스크관리위원장은다음각호의사항에대하여위원회에보고하여야한다. 1. 협의회운영및결의사항에대한보고 2. 종류별리스크현황과한도대비집행현황보고 3. 재무건전성비율이현황및추이에대한보고 4. 기타이사회또는위원회가필요하다고인정하는사항 4 리스크관리담당본부장은제 1 항의의결된사항을이사회에보고하여야한다. 제 5 조 ( 업무 ) 위원회는다음각호의사항을의결한다. 1. 사외이사후보의물색 심사 추천및이와관련된사항 사외이사후 보추천위원 회 위원수 3 인 ( 위원장포함 ), 사외이사 2 인 이성호 ( 위원장 ) 임창섭 박영석 위원수 3 인 ( 위원장포함 ), 사외이사 2 인 남주하 ( 위원장 ) 장승철 박영석 2. 기타위원회가필요하다고인정하는사항제7조 ( 권한및의무 ) 1 위원회는관계부서및관계직원에게자료제출을요구하는등정보에자유롭게접근할수있다. 2 위원장이필요하다고인정할경우에는회사내부또는외부의관계인을위원회에출석시켜의 견을청취할수있다. 3 위원회는회의결과를이사회에보고하여야한다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 94

경영위원회 위원수 3 인 ( 위원장포함 ), 사외이사 1 인 임창섭 ( 위원장 ) 장승철 이진국 위원수 3 인 ( 위원장포함 ), 사외이사 2 인 장승철 ( 위원장 ) 이성호 이진국 제5조 ( 의결사항 ) 1. 영업점의신설, 이전및폐지 2. 지배인의선임및해임 3. 기타이사회가위임한사항. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 95

라. 위원회별의결사항 (2014.03.20 현재 ) ⑴ 리스크관리위원회 사외이사의성명, 출석률 (%), 개최일자의안내용가결여부 참여횟수 ( 총횟수 ) 이성호,100%,1(1) 이진국,100%,5(5) 남주하, 100%, 3(3) 2013.04.24 1 호보고 : 2013 년 1/4 분기리스크관리현황보고의건보고참석참석 찬반여부 2013.07.16 1 호의결 : CY2013 전사한도변경 승인의건 2 호의결 : 신용한도변경 승인의건 가결 가결 해당없음 1호보고 : 2013년 2/4분기리스크관리현황보고의건보고 해당없음 2013.10.15 1호보고 : 2013년 3/4분기리스크관리현황보고의건보고참석참석 2013.12.04 1 호의결 : CY2014 전사리스크한도설정 승인의건가결 2014.02.05 2013 년 4/4 분기리스크관리현황보고의건보고참석참석 주 1) 이성호리스크관리위원회위원은 2013 년 5 월 28 일이사회에서감사위원회위원으로변경됨. 주 2) 남주하리스크관리위원회위원은 2013 년 7 월 18 일이사회에서리스크관리위원회위원으로선임됨. ⑵ 경영위원회 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의성명, 출석률 (%), 참여횟수 ( 총횟수 ) 이진국 100% 11(11) 찬반여부 2013.04.24 영업점통합이전및명칭변경의건가결 지배인선임의건가결 2013.05.16 영업점통합이전의건 가결 2013.06.18 영업점통합이전의건가결 지배인해임의건가결 2013.07.16 지배인해임의건 가결 2013.08.14 영업점통합이전의건가결 지배인선임및해임의건가결 2013.08.27 영업점통합이전변경의건 가결 2013.12.17 지배인선임및해임의건 가결 2013.12.30 영업점통합이전의건 가결 2014.01.21 지배인선임및해임의건 가결 2014.02.27 영업점통합이전의건 가결 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 96

영업소통합이전의건 2014.03.10 영업점이전의건 가결 지배인선임및해임의건 (3) 사외이사후보추천위원회 사외이사의성명, 출석율 (%), 참여횟수 ( 총횟수 ) 개최일자의안내용가결여부 이계경 100% 1(1) 이성호 100% 4(4) 박영석 100% 3(3) 찬반여부 2013.05.23 사외이사후보추천에관한건가결해당없음 2013.06.25 사외이사후보추천에관한건가결해당없음 2013.03.04 사외이사후보추천에관한건가결해당없음 2013.03.11 사외이사후보추천에관한건가결해당없음 주 1) 이계경사외이사후보추천위원회위원은 2013 년 5 월 28 일임기만료로퇴임. 주 2) 박영석사외이사후보추천위원회위원은 2013 년 5 월 28 일선임됨. 마. 이사의독립성 당사이사현황은다음과같습니다. (2013.12.31 현재 ) 성명직책사외이사여부현직주요경력 '05.3 ~ '05.6 하나은행부행장겸기업금융그룹총괄 최대주주와의관 계 추천인회사와의거래비고 '05.6 ~ '07.9 하나증권 ( 주 ) 대표이사사장 임창섭대표이사 X 하나대투증권 사장 '07.9 ~ '09.3 하나대투증권상임고문 '09.3 ~ '12.3 하나은행기업금융부문부문장 계열회사임원이사회없음 신규선임 (2012.06.22) 하나금융지주기업 BU 부회장 '12.6 ~ 현재하나금융지주자산관리 BU 부회장 ( 現 ) '01.6 ~ '05.5 현대증권국제영업금융담당본부장 '05.6 ~ '06.6 현대증권리서치센터본부장 장승철 IB 부문 대표이사 X 하나대투증권 IB 부문사장 '06.7 ~ '07.12 현대증권 IB 본부장 '08.1 ~ '09.11 부산은행자본시장본부본부장 ( 부행 계열회사임원이사회없음 연임 (2013.05.28) 장 ) '09.11 ~ 현재하나대투증권 IB 부문사장 ( 現 ) 박영석사외이사 O 사외이사, 서강대경영학부교수 '09. 금융투자협회공익이사 '00.~ 서강대경영학부교수 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 연임 (2012.05.28) 이성호사외이사 O 사외이사, 서울시립대경영학부교수 '07.10 ~ 현재서울시립대경영학부교수 ( 現 ) '09. 2 ~ 현재한국기업경영학회이사 '10. 6 ~ 현재한국소비자보호원정책자문위원 '10. 6 ~ 현재한국소비자학회이사 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 연임 (2013.05.28) 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 97

윤종남사외이사 O 사외이사, 법률사무소청평대표변호사 '03 수원지방검찰청검사장 '04 서울남부지방검찰청검사장 '08 법무법인이우대표변호사 '11.9 ~ 법률사무소청평대표이사 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사 후보 추천위원회 없음 신규선임 (2013.04.02) 이진국사외이사 O 사외이사 '05 굿모닝신한증권리테일사업본부부사장 '10 신한금융투자홀세일총괄, 홍보담담부사장 '12 신한금융투자고문 해당사항없음 사외이사 후보 추천위원회 없음 신규선임 (2013.04.02) 남주하사외이사 O 사외이사 서강대 경제학부교수 '03 한신저축은행사외이사 '09 신용보증기금사외이사 '10 한국금융학회부회장 '00 서강대학교경제학부교수 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사 후보 추천위원회 없음 신규선임 (2013.06.28) (2014.03.20 현재 ) 성명직책사외이사여부현직주요경력 '01.6 ~ '05.5 현대증권국제영업금융담당본부장 최대주주와의관 계 추천인회사와의거래비고 '05.6 ~ '06.6 현대증권리서치센터본부장 장승철대표이사 X 하나대투증권 사장 '06.7 ~ '07.12 현대증권 IB 본부장 '08.1 ~ '09.11 부산은행자본시장본부본부장 ( 부행 계열회사임원이사회없음 연임 (2014.03.20) 장 ) '09.11 ~ 현재하나대투증권 IB 부문사장 박영석사외이사 O 사외이사, 서강대경영학부교수 '09. 금융투자협회공익이사 '00.~ 서강대경영학부교수 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 연임 (2014.03.20) 이성호사외이사 O 사외이사, 서울시립대경영학부교수 '07.10 ~ 현재서울시립대경영학부교수 ( 現 ) '09. 2 ~ 현재한국기업경영학회이사 '10. 6 ~ 현재한국소비자보호원정책자문위원 '10. 6 ~ 현재한국소비자학회이사 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 연임 (2013.03.20) 이진국사외이사 O 사외이사 '05 굿모닝신한증권리테일사업본부부사장 '10 신한금융투자홀세일총괄, 홍보담담부사장 '12 신한금융투자고문 해당사항없음 사외이사 후보 추천위원회 없음 신규선임 (2013.04.02) 남주하사외이사 O 사외이사, 서강대경제학부교수 '03 한신저축은행사외이사 '09 신용보증기금사외이사 '10 한국금융학회부회장 '00 서강대학교경제학부교수 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 신규선임 (2013.06.28) 방영민사외이사 O 사외이사, 세계미래포럼부이사장 '07~'11 서울보증보험사장 '12.3~'13.3 외환은행사외이사 '11 ~ 세계미래포럼부이사장 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 신규선임 (2014.03.20) 김우진사외이사 O 사외이사, 한국금융연구원금융산업연구실장 '07.10~'09.9 딜로이트컨설팅전무이사 '10.1~'11.3 중앙일보개원기자 '11.12~'12.12 한국금융연구원연구원 '13.1 ~ 현재한국금융얀구원금융산업연구실장 ( 現 ) 해당사항없음 사외이사후보추천위원회 없음 신규선임 (2014.03.20) 이사는이사회와사외이사후보추천위원회에서, 관련법규에서정하는자격요건상의결격사유에해당하지않고, 각각의분야에서오랜기간종사하여경륜과전문성을인정받는인사를후보자로선정한후주주총회에서선임하며, 사외이사의경우상법, 자본시장과금융투자업 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 98

에관한법률등에따른독립성기준을충족하고있습니다. 또한당사는이사의임기와선임등이사의독립적인직무수행에필요한사항을정관에규정하고있으며, 선임및보수에대한사항은주주총회의결의를통하여결정하고있습니다. ( 가 ) 사외이사후보추천위원회구성현황 (2013.12.31 현재 ) 이사명 사외이사 여부 설치목적 및권한사항 관계법률충족여부 비고 임창섭 X ㆍ설치목적 박영석 O 사외이사후보의물 이성호 O 색 심사 추천 사외이사가동위원회총원의 2 분의 1 이상으로, 상법제 542 조 의 8 제 4 항, 자본시장과금융투자업에관한법률제 25 조의제 2 항 을충족함. (2014.03.20 현재 ) 이사명 사외이사 여부 설치목적 및권한사항 관계법률충족여부 비고 장승철 X ㆍ설치목적 남주하 O 사외이사후보의물 박영석 O 색 심사 추천 사외이사가동위원회총원의 2 분의 1 이상으로, 상법제 542 조 의 8 제 4 항, 자본시장과금융투자업에관한법률제 25 조의제 2 항 을충족함. ( 나 ) 사외이사후보추천위원회의활동내역 사외이사의성명 구분개최일자의안내용가결여부 이계경이성호박영석 ( 출석률 : 100%) ( 출석률 : 100%) ( 출석률 : 100%) 찬반여부 2013.5.23 ㆍ사외이사후보추천에관한건 박영석 ( 재선임 ), 이성호 ( 재선임 ) 가결 ( 후보본인에대한의결미행사 ) 해당없음 ㆍ사외이사후보 2013.6.25 추천에관한건 가결 사외이사 남주하 ( 신임 ) 후보추천위 ㆍ사외이사후보 원회 추천에관한건 2014.3.4 박영석 ( 재신임 ) 가결 해당없음 ( 후보본인에대한의 ( 후보본인에대한의 이성호 ( 재신임 ) 결미행사 ) 결미행사 ) 방영민 ( 신임 ) ㆍ사외이사후보 2014.3.11 추천에관한건 김우진 ( 신임 ) 가결 주 1) 이계경사외이사후보추천위원회위원은 2013 년 5 월 28 일임기만료로퇴임. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 99

주 2) 박영석사외이사후보추천위원회위원은 2013 년 5 월 28 일선임됨. 2. 감사제도에관한사항 가. 감사위원회 ⑴ 감사위원회위원의인적사항및사외이사여부 (2013.12.31 기준 ) 직위성명주요경력사외이사여부비고 서울남부지방검찰청검사장 위원장 윤종남 법무법인두우 & 이우대표변호사 사외이사 20130402 선임 법률사무소청평대표변호사 동국대경영학부부교수 위원 박영석 서강대경영학부교수겸경영전문 사외이사 20130402 선임 대학원장 위원이성호 한국소비자학회이사 서울시립대경영학과교수 사외이사 20130528 선임 (2014.03.20 기준 ) 직위성명주요경력사외이사여부비고 위원장이성호 한국소비자학회이사 서울시립대경영학과교수 사외이사 20140320 선임 동국대경영학부부교수 위원 박영석 서강대경영학부교수겸경영전문 사외이사 20140320 선임 대학원장 금융정보분석원 (FIU) 원장 위원 방영민 서울보증보험사장 사외이사 20140320 선임 세계미래포럼부이사장 ⑵ 감사위원회위원의독립성 당사의감사위원회규정제 6 조독립의원칙에의거 " 위원회는그직무를이사회, 집행기관, 타부서로부터독립된위치에서수행하여야한다 " 고규정하고있습니다. 구성 1 당사는 '13.12.31 현재, 총 3 명의위원으로구성된감사위원회를두고있으며, 3 명의사외이사로구성하고있음. '14.03.20 현재, 박영석감사위원과이성호감사위원이재선임되고방영민감사위원이신규선임되었음. 2 위원회위원은다음각호의어느하나에해당하는회계또는재무전문가 1 인이상의이사로구성하고있음. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 100

가공인회계사의자격을가진자로서그자격과관련된업무에 5 년이상종사한경력이있는자나회계또는재무분야의석사학위이상의학위소지자로서연구기관또는대학에서회계또는재무관련분야의연구원또는전임강사이상의직에합산하여 5 년이상근무한경력이있는자다주권상장법인에서회계또는재무관련업무에합산하여임원으로 5 년이상근무하거나임직원으로 10 년이상근무한경력이있는자라 " 자본시장과금융투자업에관한법률 " 에의해대통령령으로정한기관에서회계또는재무관련업무나이에대한감독업무에합산하여 5 년이상근무한경력이있는자 3 감사위원회의효율적인업무수행을위하여위원회를보조하는전담부서인감사실을설치하여감사업무를보조하고있음 ⑶ 감사위원회의활동 사외이사의성명, 출석율 (%), 참여횟수 ( 총횟수 ) 회차개최일자의안내용가결여부 윤종남, 100%,9(9) 박영석, 89%,8(9) 이계경,0%,0(3) 찬반여부 이성호, 100%,6(6) 제 391 차 2013.4.24 1. 1/4분기내부통제결과보고 2. 1/4분기감사결과보고 불참 1. 제 38 기결산재무제표감사보고 2. 제 38 기내부회계관리제도운영실태 보고 제 392 차 2013.5.16 3. 제38기감사보고서제출 4. 제38기내부회계관리제도운영실태 가결가결 불참 해당없음 평가 가결 5. 제 38 기내부통제시스템평가결과 6. 감사중요사항보고 제 393 차 2013.5.28 1. 내부감시장치에대한감사위원회의견서 가결불참 제 394 차 2013.7.24 1. 2/4분기내부통제점검결과보고 2. 2/4분기감사결과보고 제 395 차 2013.8.9 1. 내부감시장치에대한감사위원회의견 서 가결 제 396 차 2013.10.1 5 1. 3/4분기내부통제점검결과보고 2. 3/4분기감사결과보고 3. 감사위원회규정개정의건 4. 감사업무규정개정의건 5. 장외파생상품감사지침개정의건 6. 금융범죄에대한고발기준개정의건 7. 감사총괄및내부감사업무담당부서장의임면에대한동의의건 가결가결가결가결가결 해당없음 제 397 차 2013.12.0 4 1. 2014 년도감사계획승인의건가결 제 401 차 2014.02.0 5 1. 제 39 기내부회계관리제도운영실태 보고 불참 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 101

2. 4/4분기내부통제점검결과보고 3. 4/4분기자체감사결과보고 4. 2013년도감사업무실적보고 가결 1. 제 39 기결산재무제표감사보고 2. 제 39 기감사보고서작성의건 가결 3. 제 39 기내부감시장치에대한감사위 가결 원회의의견서작성의건 제 402 차 2014.02.2 1 4. 제39기내부회계관리제도운영실태평가결과보고서작성의건 5. 제39기내부통제시스템평가결과보 가결가결 고서작성의건 6. 2013 년자금세탁방지업무감사결과 가결 보고서작성의건 7. 감사업무규정개정의건 가결 주 1) 이성호사외이사는 2013 년 5 월 28 일이사회에서감사위원회위원으로선임됨. 주 2) 이계경감사위원회위원은 2013 년 5 월 28 일임기만료로퇴임. 3. 주주의의결권행사에관한사항 당사의정관제 21 조의 2( 서면에의한의결권의행사 ) 에따라주주총회의소집을결정하기위한이사회의결의에서서면결의를하기로결정하는경우에는, 회사는총회의소집통지서에주주의의결권행사에필요한서면및참고자료를첨부하여안내하도록되어있습니다. 이경우서면에의하여의결권을행사하고자하는주주는소집통지서에첨부된서면에필요한사항을기재하여총회전일까지회사에제출하는방식으로의결권을행사할수있습니다. 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 102

4. 계열회사등의현황 가. 당사가속한기업집단의명칭 : 하나금융그룹 나. 계열회사현황 (2013.12.31) 다. 회사와계열회사간임원겸직현황 [2013.12.31 현재 ] 성명자회사명직책최근선임일상근여부하나대투증권대표이사 2012.06.22 상근임창섭하나금융지주부회장 ( 미등기 ) 2012.06.22 상근 라. 타법인출자현황 [2013. 12. 31 현재 ] ( 단위 : 천주 ( 좌 ), %, 백만원 ) 법인명 출자목적 기초잔액증가 ( 감소 ) 기말잔액취득 ( 처분 ) 평가수량지분율장부가액수량지분율수량금액손익 장부 가액 최근사업연도재무현황당기총자산순손익 엘아이지넥스원 ( 비상장 ) 투자 2,333 11.67% 100,000 2,973 2,333 11.67% 102,973 1,507,557 25,482 한국증권선물거래소 ( 비상장 ) 투자 577 2.89% 90,346 7,011 577 2.89% 83,335 2,609,726 122,164 오딘2( 유 ) ( 비상장 ) 투자 13,340 26.68% 64,097 2,243 13,340 26.68% 61,854 389,229 11,149 프라코 ( 비상장 ) 투자 2,631 42.34% 44,394 667 2,631 42.34% 45,061 199,370 1,487 태웅 ( 상장 ) 투자 1,196 23,982 9,808 1,196 7.20% 33,790 761,116 9,387 하나UBS자산운용 ( 비상장 ) 투자 4,410 49.00% 34,220 6,468 5,449 4,410 49.00% 33,201 72,090 11,139 전자공시시스템 dart.fss.or.kr Page 103