투자위험등급 : 1 등급 [ 매우 높은 위험 ] KTB 자산운용(주)는 투자대상 자산의 종류 및 위험도 등을 감안하여 1 등 급(매우 높은 위험)에서 5 등급(매우 낮은 위험)까지 투자위험등급을 5 단계 로 분류하고 있습니다. 따라서, 이러한 분류기준에 따른 투자신탁의 위험 등급에 대해 충분히 검토하신 후 합리적인 투자판단을 하시기 바랍니다. 간이투자설명서 이 간이투자설명서는 KTB 2 스타 주가연동 증권투자신탁 SL-1 호[ELS-파생형]에 대한 투자설명서의 내용 중 중요사항을 발췌한 요약 정보를 내용으로 담고 있습니다. 따라서 KTB 2 스타 주가연동 증권 투자신탁 SL-1 호[ELS-파생형] 수익증권을 매입하기 전에 증권신고서 또는 투자설명서를 읽어보시기 바랍니다. 1. 집합투자기구 명칭 : KTB 2 스타 주가연동 증권투자신탁 SL-1 호[ELS-파생형] (AK949) 2. 집합투자기구 분류 : 투자신탁, 증권(주식파생형), 개방형(환매가능), 단위형 3. 집합투자업자 명칭 : KTB 자산운용주식회사 (02-788-8400) 4. 판 매 회 사 : 집합투자업자(i-ktb.com) 및 금융투자협회(kofia.or.kr) 홈페이지 참조 5. 작 성 기 준 일: 2013 년 7 월 31 일 6. 증권신고서 효력발생일 : 2013 년 9 월 1 일 7. 모집(매출) 증권의 종류 및 수 : 투자신탁의 수익증권(10 조좌) 8. 모집(매출) 기간(판매기간) : 2013 년 9 월 2 일 ~ 2013 년 9 월 6 일 9. 존 속 기 간 : 3년 1월 10. 집합투자증권신고서 및 투자설명서의 열람장소 가. 집합투자증권신고서 전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 나. 투자설명서 전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 서면문서 : 집합투자업자(02-788-8400, www.i-ktb.com), 금융투자협회 (02-2003-9000, www.kofia.or.kr), 각 판매회사 본ㆍ지점 이 간이투자설명서는 효력발생일까지 증권신고서의 기재사항 중 일부가 변경될 수 있으며, 개방형 집합투자증권인 경우 효력발생일 이후에도 변경될 수 있습니다. 금융위원회가 투자설명서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정 하거나 그 증권의 가치를 보증 또는 승인하지 아니함을 유의하시기 바랍 니다. 또한 이 집합투자증권은 예금자보호법 에 의한 보호를 받지 않는 실적배당상품으로 투자원금의 손실이 발생할 수 있으므로 투자에 신중을 기하여 주시기 바랍니다.
투자결정시 유의사항 1. 투자판단시 증권신고서와 투자설명서를 참고할 수 있으며, 투자자가 요청할 경 우 간이투자설명서 대신 투자설명서를 받을 수 있습니다. 2. 집합투자기구의 투자위험등급 및 적합한 투자자유형에 대한 기재사항을 참고하 고, 귀하의 투자경력이나 투자성향에 적합한 상품인지 신중한 투자결정을 하시 기 바랍니다. 3. 증권신고서, 간이투자설명서상 기재된 투자전략에 따른 투자목적 또는 성과목표 가 반드시 실현된다는 보장은 없습니다. 4. 과거의 투자실적이 장래에도 실현된다는 보장은 없으므로 과거의 투자실적은 참고자료로만 이용하시기 바랍니다. 5. 파생결합증권에 투자하는 집합투자기구의 경우 파생결합증권의 가치를 결정하 는 기초변수 등이 예상과 다른 변화를 보일 때에는 당초 예상과 달리 큰 손실 을 입거나 원금전체의 손실을 입을 수 있습니다. 6. 판매회사는 투자실적과 무관하며, 특히 은행, 증권회사, 보험회사 등의 판매회 사는 단순히 집합투자증권의 판매업무(환매 등 판매행위와 관련된 부가적인 업 무 포함)만 수행할 뿐 판매회사가 동 집합투자증권의 가치결정에 아무런 영향 을 미치지 않습니다. 7. 집합투자증권은 집합투자기구의 운용실적에 따라 손익이 결정되는 실적배당상 품으로 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 아니하며, 특히 예금자 보호법의 적용을 받는 은행 등에서 집합투자증권을 매입하는 경우에도 은행예 금과 달리 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 8. 투자자가 부담하는 선취수수료 등을 감안하면 투자자의 입금금액 중 실제 집합 투자증권을 매입하는 금액은 작아질 수 있으니, 실제 투자되는 금액을 다시 한 번 확인하시기 바랍니다. 2
Ⅰ. 집합투자기구의 투자정보 1. 투자목적 이 투자신탁은 파생결합증권을 법 시행령 제94조 제2항 제4호에서 정하는 주된 투자대상으로 하는 펀드로서, 기초자산인 삼성전기 보통주 및 LG전자 보통주의 가격변동과 연계되는 파생결합 증권에 투자함으로써 기초자산 가격의 변동에 따라 수익을 얻는 것을 목적으로 합니다. 그러나 당사는 운용목적을 달성하기 위하여 최선을 다할 것이나 투자목적이 반드시 달성된다는 보장은 없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사 등 이 투자신탁과 관련된 어떠한 당사자도 투자원금의 보장 또는 투자목적의 달성을 보장하지 않습니다. 2. 투자전략 및 위험관리 (1) 기본 운용전략 이 투자신탁은 투자신탁재산의 대부분을 삼성전기 보통주 및 LG 전자 보통주의 가격변동에 연계 하여 수익이 결정되는 파생결합증권에 투자하여 운용할 계획입니다. 이 투자신탁의 계약기간은 투자신탁의 최초설정일부터 3년1월로 합니다. 다만, 신탁계약 제17조 제1항의 규정에 의한 파생결합증권이 미리 정한 조건에 충족되어 중도에 상환되거나 만기에 상환되는 경우에는 투자신탁의 최초설정일부터 당해 상환금 입금전일까지로 신탁계약기간이 단축 될 수 있습니다. 파생결합증권 개요 발행회사 만기 조기상환주기 기초자산 최초기준가격 결정일 - 대신증권 (한국기업평가 AA-) - 한국투자증권 (한국기업평가 AA-) - 현대증권 (한국기업평가 AA0) - 한화투자증권 (한국기업평가 A+) 3 년 매 6 개월 삼성전기 보통주 및 LG 전자 보통주 2013 년 9 월 9 일, 2013 년 9 월 10 일, 2013 년 9 월 11 일의 각 기초자산의 종가를 산술평균한 값 (2) 파생결합증권의 수익구조 1 수익구조의 이해 3
2 수익률 그래프 3 파생결합증권 조기상환(만기) 평가일 및 펀드 상환일 회차 조기상환/만기 평가일 (3거래일 종가 산술평균) 펀드상환일 1 2014년 03월 04일, 05일, 06일 2014년 03월 10일 2 2014년 09월 02일, 03일, 04일 2014년 09월 10일 3 2015년 03월 04일, 05일, 06일 2015년 03월 10일 4 2015년 09월 04일, 07일, 08일 2015년 09월 10일 5 2016년 03월 04일, 07일, 08일 2016년 03월 10일 비고 마지막 평가일 (포함) 이후 3 영업일 지급 6 2016년 09월 05일, 06일, 07일 2016년 09월 09일 주) 상기일자가 한국거래소의 영업일(거래일)이 아닌 경우 한국거래소의 다음 영업일(거래일)이 해당일자가 됩니다. 3. 주요 투자위험 구 분 투자위험의 주요내용 원본손실 위험 시장위험 주가하락 위험 이 투자신탁은 투자원금을 보장하지 않습니다. 투자재산 가치변동에 따라 투자원금의 전부 또는 일부 손실의 위험이 있으며, 투자원금의 손실위험은 전적으로 투자자가 부담합니다. 이 투자신탁은 투자신탁재산을 파생결합증권에 투자합니다. 따라서 국내금융시장의 주가, 이자율 및 기타 거시경제지표, 정치 경제상황, 정부의 정책 변화, 세제의 변경 등이 운용에 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 투자원금 손실이 발생할 수 있습니다. 또한 투자대상종목 발행회사의 영업환경, 재무상황 및 신용상태의 악화 등도 운용에 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 투자원금 손실이 발생할 수 있습니다 이 투자신탁은 파생결합증권에 투자함으로써 증권의 가격변동 등 기타 거시경제 지표 의 변화에 따른 위험에 노출됩니다. 또한 이 투자신탁의 가치는 투자신탁의 주된 투자대상인 파생결합증권의 기초자산에 따라 손익이 결정되며, 기초자산관련 주식시장 붕괴 등으로 인한 주가 폭락 시 원금 손실이 가능합니다. 4
거래상대방 위험 포트폴리오 집중위험 권리내용 변경위험 해지 위험 파생결합증권의 거래는 파생결합증권을 발행한 회사와의 직접적인 거래로 발행회사의 부도, 파산 등의 사유로 투자계약조건을 이행하지 못하는 경우에는 이 투자신탁이 추구하는 투자전략이 실현될 수 없으며 원금의 100%까지 손실이 가능합니다. 이 투자신탁에서 주된 투자대상인 파생결합증권의 발행회사는 대신증권(신용등급: AA-), 한국투자증권(신용등급: AA-), 현대증권(신용등급: AA0), 한화투자증권(신용등 급: A+)입니다. 이 투자신탁은 파생결합증권 단일종목에 집중투자 할 수 있습니다. 따라서 여러 종목에 분산 투자된 다른 투자신탁에 비해 투자원금액 손실이 더욱 크게 발생할 수 있습니다. 이 투자신탁의 주된 투자대상인 파생결합증권의 조건은 기초자산의 전부 또는 일부에 대하여 합병, 증자, 감자, 주식소각 등 기초자산의 본질가치의 변경을 초래하는 사유가 발생하는 경우, 거래소에서 기초자산 또는 기초자산을 구성하는 종목 중 전부 또는 일부의 거래가 중단 또는 정지되는 경우, 외환시장을 포함한 금융시장의 거래중지사태 등이 발생하여 위험회피거래를 수행함에 있어 제한이 따르는 경우, 기타 국내외 금융 시장의 관행에 따라 본 증권의 권리내용의 조정이 필요하다고 인정되는 경우에는 금융 시장의 관행에 따라 발행자와 집합투자업자의 합의를 통해 일부 조정될 수 있습니다. 수익자 전원이 동의한 경우 및 수익증권 전부의 환매청구가 있는 경우에는 이 투자 신탁은 해지될 수 있습니다. 주) 기타 다른 투자위험에 관한 사항은 투자설명서를 참조하시기 바랍니다. 4. 투자위험에 적합한 투자자 유형 집합투자업자는 집합투자기구의 원본손실 가능성을 기준으로 이 투자신탁의 위험등급을 분류하고 있습니다. 또한 원본손실 가능성의 판단기준으로는 가격하락위험, 신용위험, 유동성위험, 집중위험 등이 있습니다. 이 투자신탁은 삼성전기 보통주 및 LG전자 보통주의 가격변동과 연계하여 사전에 정한 조건에 의하여 수익이 확정되는 구조를 가진 파생결합증권에 자산총액의 60% 이상 투자하여 최대 손실 가능금액이 투자원금 전액이 될수 있음으로 5개의 투자위험등급 중 위험도가 매우 높은 1등급으로 분류됩니다. 따라서, 이 투자신탁은 파생결합증권의 수익구조에 충분한 이해를 가지고 있으며, 이에 따른 투자 위험을 감내할 수 있고 투자원본 손실이 발생할 수 있다는 위험을 잘 아는 3년 이상의 장기 투자자에게 적합합니다. 이 위험등급분류는 KTB자산운용 의 내부 기준에 따른 위험등급입니다. 판매회사는 판매회사별 특성을 반영하여 위험등급을 재분류할 수 있습니다. 5
5. 운용전문인력 가. 책임운용전문인력 성명 나이 직위 운용현황(2013.07.31 현재) 운용 중인 다른 집합투자기구수 다른 운용 자산규모 주명건 37 차장 57 개 1,617 억 [운용중인 다른 집합투자기구 중 성과보수가 약정된 집합투자기구 : 개수(1개), 규모(19원)] 주요 운용 경력 및 이력 - 06.01~ 12.07 산은자산운용 전략운용팀 - 12.08~ 12.12 KTB 자산운용 마케팅팀 - 13.01~현재 KTB 자산운용 투자공학팀 주) 1. 상기인은 이 투자신탁의 운용의사결정 및 운용결과에 대한 책임을 부담하는 책임운용전문인력입니다. 2. 운용전문인력이 운용한 집합투자기구의 명칭, 집합투자재산의 규모와 수익률은 금융투자협회 인터넷홈페이지(www. kofia.or.kr)를 통하여 확인할 수 있습니다. 6. 투자실적 추이 : 해당사항 없음 Ⅱ. 매입 환매 관련 정보 1. 보수 및 수수료 가. 투자자에게 직접 부과되는 수수료 구 분 수수료율 지급시기 선취판매수수료 납입금액(수익증권 매수시 적용하는 기준가격에 매수하는 수익증권의 좌수를 곱한 금액을 1,000으로 나눈 금액)의 매입시 100분의 1을 곱한 금액 후취판매수수료 해당사항 없음 환매시 환매수수료 파생결합증권 거래일로부터 상환이전 환매시 : 환매금액의 3% 환매시 주) 투자신탁의 최초설정일로부터 파생결합증권 기초자산의 최초기준가격 산정 전영업일(2013년 9월 6일)까지 환매를 청구하는 경우에는 환매수수료를 부과하지 않습니다. 나. 집합투자기구에 부과되는 보수 및 비용 구 분 최초설정일부터 6 월이 경과하지 아니한 경우 지급비율 (연간, %) 최초설정일부터 6 월이 경과한 경우 지급시기 집합투자업자 보수 0.15 0.001 판매회사 보수 0.00 0.00 매 6 개월 신탁업자 보수 0.02 0.001 후급 일반사무관리회사 보수 0.01 0.001 기타비용 실비 실비 사유발생시 총 보수 및 비용 0.18 0.003 - 증권 거래비용 실비 실비 사유발생시 주) 1. 기타비용은 증권의 예탁 및 결제비용 등 이 투자신탁에서 경상적ㆍ반복적으로 지출되는 비용(증권거래 비용 및 금융비용 제외)으로써 직전 회계기간의 실적 또는 투자목적 및 투자전략이 유사한 다른 집합투자기구의 실적을 추정치로 사용할 수 있으나 작성기준일 현재 이 투자신탁과 투자목적 및 투자전략이 유사한 다른 투자신탁이 존재하지 아니하여 기타비용 및 증권거래비용을 기재하지 아니합니다. 2. 기타비용 및 증권거래비용 등의 비용이 추가로 발생할 수 있습니다. 3. 총보수ㆍ비용 비율은 이 투자신탁에서 지출되는 보수와 기타비용 총액을 순자산 연평잔액(보수ㆍ비용 차감전 기준)으로 나누어 산출합니다. 다만, 이 투자신탁과 투자목적 및 투자전략이 유사한 다른 투자신탁이 존재하지 아니하여 기타비용 비율을 기재하지 않으며 따라서 총보수ㆍ비용 비율은 기타비용 비율을 합산하지 아니한 수치입니다. 6
<1,000만원 투자시 투자자가 부담하게 되는 수수료 및 보수ᆞ비용의 투자기간별 예시> (단위 : 원) 구 분 1년 3년 5년 10 년 판매수수료 및 보수 비용 109,049 109,704 - - 주) 투자자가 1,000만원을 투자했을 경우 직ᆞ간접적으로 부담할 것으로 예상되는 판매수수료 또는 총보수ᆞ총비용을 누계액으로 산출한 것입니다. 이익금은 모두 재투자하며, 연간 투자수익률은 5%, 판매수수료율 및 총보수ᆞ총비용 비율은 일정하다고 가정하였습니다. 그러나 실제 투자자가 부담하게 되는 보수 및 비용은 기타비용의 변동, 보수의 인상 또는 인하 여부 등에 따라 달라질 수 있음에 유의하시기 바랍니다. 2. 과세 투자자는 투자대상으로부터 발생한 이자, 배당 및 양도차익(해외주식 매매차익 포함)에 대하여 소득 세 등(개인 15.4%, 법인 14.0%)을 부담합니다. 주) 기타 자세한 사항은 증권신고서 및 투자설명서를 참조하시기 바랍니다. 3. 기준가격 산정 및 매입 환매 절차 가. 기준가격의 산정 및 공시 구 분 내 용 산정방법 공시장소 당일 발표하는 기준가격은 그 직전일의 대차대조표상에 계상된 투자신탁의 자산총액에서 부채총액을 차감한 금액(이하 "순자산총액"이라 합니다)을 직전일의 수익증권 총좌수로 나누어 산출하며, 1,000좌 단위로 원미만 셋째 자리에서 4사5입하여 원미만 둘째자리까지 계산 합니다. 판매회사 영업점, 집합투자업자(www.i-ktb.com), 판매회사ㆍ금융투자협회(www. kofia.or.kr)의 인터넷홈페이지 나. 매입ㆍ환매 절차 구분 오후 5시 이전 오후 5시 경과 후 매입 -자금을 납입한 영업일(D)로부터 제2영 업일(D+1)에 공고되는 기준가격을 적용 -자금을 납입한 영업일(D)로부터 제3영 업일(D+2)에 공고되는 기준가격을 적용 -환매청구일(D)로부터 제3영업일(D+2) 에 공고되는 기준가격을 적용 -제5영업일(D+4)에 환매대금을 지급 -환매청구일(D)로부터 제4영업일(D+3) 에 공고되는 기준가격을 적용 -제6영업일(D+5)에 환매대금을 지급 환매 4. 전환 절차 및 방법 : 해당사항 없음 Ⅲ. 요약 재무정보 해당 사항 없음 7
간이투자설명서 교부 및 주요내용 설명 확인서 (고객 보관용) 집합투자기구(펀드) 명칭 : KTB 2 스타 주가연동 증권투자신탁 SL-1 호[ELS-파생형] 판매회사 및 점포명 : 판매직원 : 직위 성명 서명 또는 (인) 1. 간이투자설명서를 받으셨나요? 투자자가 요청할 경우 간이투자설명서 대신 투자설명서를 받을 수 있는데 직원으로부터 이에 대한 설명을 들으셨나요? 2. 판매회사는 귀하의 투자목적이나 투자경험 등에 적합한 상품을 권유하고 그 상품에 대하여 간이투자설명서를 이용하여 설명을 해야 하는데 상품설명을 받으셨는지요? 3. 위의 절차에 따라 권유받은 이 상품이 귀하께 적합하다고 생각 하시나요? 4. 보수 및 수수료에 관한 설명을 들었으며, 특히, 판매보수 및 판매수수료와 관련하여 해당 판매회사가 투자자에게 지속적으로 제공하는 서비스에 관한 내용이 기재된 자료를 투자자에게 교부하고 설명해야 하는데 자료를 제공받고 설명을 들으셨나요? 5. 해외자산에 투자하는 펀드라면 환율변동 위험과 그 회피방법에 대하여 설명을 들으셨나요? 6. 펀드상품은 기본적으로 원금손실이 가능하다는 사실과 특히, 파생상품에 투자하는 펀드라면 불리한 상황에서의 최대손실예상금액 등을 포함하여 손익구조에 관한 설명을 들으셨나요? 7. 판매회사는 당해 회사의 계열회사가 운용하는 펀드를 투자권유할 경우 계열사 펀드임을 설명하고 유사한 성격의 다른 비계열사 펀드도 함께 권유하여 투자자가 선택할 수 있도록 해야 하는데, 이에 대한 설명을 듣고 비계열사 펀드도 함께 권유 받으셨나요? 위 질문에 대하여 다시 한번 신중한 판단을 하신 후에 최종 투자결정을 내리셔서 귀하께서 예측하지 못한 손실을 입으시는 경우가 없도록 한층 더 유의하시기 바랍 니다. 년 월 일 -------(판매직원 성명: 서명)----(고객 성명 서명 또는 인)------- 간이투자설명서 교부 및 주요내용 설명 확인서 (판매회사 보관용) 집합투자기구 명칭 : KTB 2 스타 주가연동 증권투자신탁 SL-1 호[ELS-파생형] 판매회사 및 점포명 : 판매직원 : 직위 성명 서명 또는 (인) 고객 확인 사항 고객기재사항 1. 간이투자설명서를 받으셨나요? 투자자가 요청할 경우 간이투자설명서 대신 투자설명서를 받을 수 있는데 직원으로부터 이에 대한 설명을 들으셨나요? 2. 직원으로부터 이 상품에 대하여 간이투자설명서를 이용하여 설명을 들으셨나요? 3. 이 상품이 귀하의 투자목적이나 투자경험에 비추어 적합하다고 생각하시나요? 4. 보수 및 수수료에 관한 설명을 들었으며, 특히, 판매보수 및 판매수수료와 관련하여 해당 판매회사가 투자자에게 지속적으로 제공하는 서비스에 관한 내용이 기재된 자료를 투자자에게 교부하고 설명해야 하는데 자료를 제공받고 설명을 들으셨나요? 5. 해외자산에 투자하는 상품이라면 환율변동 위험과 그 회피방법에 대하여 설명을 들으셨나요? 6. 펀드상품은 기본적으로 원금손실이 가능하다는 사실과 특히,파생상품에 투자하는 상품이라면 불리한 상황에서의 최대손실예상금액 등을 포함하여 손익구조에 관한 설명을 들으셨나요? 7. 판매회사는 당해 회사의 계열회사가 운용하는 펀드를 투자권유할 경우 계열사 펀드임을 설명하고 유사한 성격의 다른 비계열사 펀드도 함께 권유하여 투자자가 선택할 수 있도록 해야 하는데, 이에 대한 설명을 듣고 비계열사 펀드도 함께 권유 받으셨나요? 년 월 일 고객 성명 (듣고 받았음) (들었음) (적합함) (제공받고 들었음) (해당사항 없음) (들었음) (들었고 권유받았음) 서명 또는 (인) 8