KB 법인용 MMF I1 호 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] [ 자산운용보고서 ] ( 운용기간 : 2014 년 01 월 18 일 2014 년 02 월 17 일 ) o 이상품은 [ 단기금융 (MMF) 펀드 ] 로서, [ 추가입금이가능한추가형펀드입니다.] o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (1 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. KB 자산운용 ( 주 ) 150712 서울시영등포구여의도동 232 신한금융투자빌딩 ( 전화 :0221678200, http://www.kbam.co.kr/ )
목 차 1. 펀드의개요 2. 운용경과및수익률현황 3. 자산현황 4. 투자운용전문인력현황 5. 비용현황 6. 공지사항 < 참고 펀드용어정리 >
1. 펀드의개요 기본정보적용법률 : 자본시장과금융투자업에관한법률위험등급 5등급 ( 매우낮은위험 ) 펀드명칭 KB 법인용 MMF I1 호 금융투자협회펀드코드 38543 펀드의종류 [ 투자신탁 ],[ 단기금융펀드 ], 추가형, 개방형 최초설정일 20030918 운용기간 2014.01.18 20 존속기간종료일이따로없습니다. 자산운용회사 KB 자산운용 판매회사 삼성증권, 대우증권,HMC 투자증권, 한화투자증권, 현대증권, 흥국증권, 미래에셋증권, 부국증권, 교보증권, 대신증권,LIG 투자증권,KB 투자증권,KTB 투자증권, 골든브릿지투자증권, 유진투자증권, 동부증권 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 상품의특징 주요특성 : 이자소득추구형 한국증권금융 일반사무관리회사 투자전략 : 채권및유동성자산에안정적이고효율적으로투자수익창출 투자권유대상 : 단기안정적고수익창출을원하는고객 KB 일반사무관리부 주 ) 펀드의자세한판매회사는금융투자협회홈페이지 [ http://dis.fundservice.net ], 운용사홈페이지 [ http://www.kbam.co.kr/ ] 에서확인하실수있습니다. 재산현황 펀드명칭 KB 법인용 MMF I1 호 항목 자산총액 부채총액 순자산총액 전기말 427,418,091,193 30,013,180 427,388,078,013 당기말 675,182,564,711 60,145,004 675,122,419,707 기준가격 1,008.50 1,010.69 주 ) 기준가격이란투자자가펀드를입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. ( 단위 : 원, %) 증감률 57.97 100.40 57.96 0.22 분배금내역 ( 단위 : 백만원, 백만좌 )
2. 운용경과및수익률현황 운용경과와투자환경및운용계획 * 월초채권금리는신흥국의자금이탈우려로금리가상승했으나, 미국및중국의경제지표부진이지속되면서채권금리는하락세로반전하였음. 2 월금통위에서는예상대로기준금리를동결하였으며한은총재의경제인식도크게달라진것이없었음. 월중순이후국채선물거래량이급감하는등시장에서는새로운방향성을모색하지못한채지지부진한모습을보였음. 해외중앙은행, 일부기관투자자들을중심으로장기물에대한수요로장기금리는하락하면서커브는플래트닝되었음. 월말우크라이나의정쟁에따른미국채강세가나타나면서금리하락세는유지되며마감하였음 * 월간단위로통안 1 년 2.6bp 및 2 년물은 3.6bp, 국고 3 년은 3.5bp, 5 년물은 10bp, 10 년물은 11.8bp 로장기구간이특히강세를보이며장단기스프레드가축소되었음 * 회사채스프레드는수요예측에서우량채권을중심으로강하게낙찰되고, 시장에서캐리메리트에따른매수세우위가지속되면서축소되었음 기간수익률 ( 단위 : %) 최근 3 개월 최근 6 개월 최근 9 개월 최근 12 개월 최근 2 년 최근 3 년 최근 5 년 펀드명칭 13.11.18 ~ 13.08.18 ~ 13.05.18 ~ 13.02.18 ~ 12.02.18 ~ 11.02.18 ~ 09.02.18 ~ KB법인용MMF I1호 0.64 1.29 1.95 2.63 5.94 9.57 15.22 ( 비교지수대비성과 ) (0.01) (0.03) (0.04) (0.04) (0.16) (0.38) (1.33) 비교지수 0.63 1.26 1.91 2.59 5.78 9.19 비교지수 : KBAM유동지수 ( 콜론 ) 100% ㆍKBAM유동지수 ( 콜론 ): 채권평가사에서콜론운용자금의동향을종합하여생성한시장지수데이터를제공받아 KB자산운용에서자체생성한콜론을지수화한것 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 13.89 추적오차 ( 단위 : %) 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 주식 채권 증권 어음 집합투자증권 파생상품 장내 장외 부동산 실물자산 특별자산 기타 단기대출및예금 기타 손익합계 전기 253 0 356 5 604 당기 515 0 734 10 1,239
3. 자산현황 자산구성현황 당기 전기 구분주식채권어음집합파생부동특별단기기타기타 5.86 구분주식채권어음집합파생부동특별단기타 9.05 기타비율 ## ## ## ## 18.47 ## ## 비율 ## ## ## ## ## ## 단기대출및예금 특별자산 특별자산 부동산 파생상품 162,148 176,818 부동산 파생상품 38 41 12 9 집합투자증권 단기대출및예금 집합투자증권 49,761 38,690 427,418 어음 39.03 어음 41.37 채권 36.63 채권 37.94 주식 주식 1 2 3 4 5 1 2 3 4 5 11.64 통화별구분 합계 주식 * ( ) : 구성비중 채권 247,320 증권 주요자산보유현황 펀드자산총액에서상위 10 종목, 자산총액의 ( 파생상품의경우위험평가액 ) 5% 초과보유종목및발행주식총수의 1% 초과종목의보유내역을보여줍니다. 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실 수있습니다. 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준 일이상이할수있습니다. 주식 어음 263,546 집합투자증권 파생상품 장내 장외 부동산 실물자산 특별자산 단기대출및예금 124,734 39,582 자산총액 KRW 247,320 263,546 124,734 39,582 675,183 (36.63) (39.03) 675,183 (36.63) (39.03) (18.47) (5.86) (10) 기타 기타 (18.47) (5.86) (10) 채권 종목명액면가액평가금액 통안 DC1405060910 20,000 한국수자원공사 108 10,000 통안 0269140301 10,000 발행일상환일보증기관신용등급 19,888 20140204 20140506 에이스오토 22 차유 1 11,000 11,019 20131024 20140224 한국가스공사 249 10,000 10,182 20090528 20140528 10,052 20130309 20140309 RF 1.49 RF 비중비고 2.95 AAA 1.63 AAA 1.51 10,084 20100322 20140322 AAA 1.49
어음 장내파생상품 단기대출및예금 정기예금신한은행 20131122 15,101 2.78 20140522 기타자산 발행일 상환일 신용등급 수산업협동조합 (CD) 20,000 19,844 20140206 20140605 AAA 2.94 종류 콜론 금융기관 콜론한국투자증권 20140217 39,703 2.53 20140218 정기예금 종목명 부산은행 액면가액 평가금액 취득일자 현대증권 20140217 20131121 금액 보증기관 40,003 10,066 금리 2.58 20140218 2.70 20140221 비중비고 만기일비고 5.92% 5.88% 4. 투자운용전문인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 성명 운용개시일 직위 운용중인다른펀드현황 펀드 ( 개 ) 운용규모 ( 백만원 ) 성과보수가있는펀드및일임계약운용규모 펀드 ( 개 ) 운용규모 ( 백만원 ) 주요경력및운용내역 ( 최근 5 년 ) 협회등록번호 책임운용강진원 2013.11.22 9 전문인력 5,786,377 없음 없음 서울대학교경제학석사운용경력 (KDI 1.2 년, KIS 채권평가 2.6 년, KB 자산운용 7.4 년, 한국증권금융 3 년, KB 자산운용 0.3 년 ) 2109000737 주 ) 성명이굵은글씨로표시된것이책임운용전문인력이며, 책임운용전문인력이란운용전문인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의운용전문인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 책임운용전문인력변경내역 기 간 책임운용전문인력 2012.01.012013.11.21 한철진 2013.11.22 현재 강진원 ( 주 1) 2014.02월기준최근 3년간의운용전문인력변경내역입니다.
5. 비용현황 보수및비용지급현황 펀드명칭구분 KB 법인용 MMF I1 호 매매 중개수수료 당기 * 펀드의순자산총액 ( 평잔 ) 대비비율. 단, 4 대보수 ( 자산운용회사, 판매회사, 신탁업자, 일반사무관리회사 ) 는약관상연보수율. ** 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니다. 전기 자산운용회사 11.260 0.045 판매회사 11.260 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 3.754 0.015 8.182 일반사무관리회사 2.502 0.010 5.455 기타비용 ** 1.309 0 2.733 0.015 0.010 보수합계 28.777 0.115 62.727 0.115 단순매매 중개수수료 조사분석업무등서비스수수료 합계 1.449 금액비율 (%)* 금액비율 (%)* 0.045 24.545 0.045 0 1.449 0 3.787 1 24.545 0.045 3.787 1 증권거래세 성과보수내역 : 해당사항없음 총보수비용비율 펀드명칭 구분 ( 단위 : 연환산, %) 총보수 비용비율 (A) 매매 중개수수료비율 (B) 합계 (A+B) KB 법인용 MMF I1 호 전기 0.120 6 0.126 당기 0.120 7 0.127 주 1) 총보수, 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 ' 보수와기타비용총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주 2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타납니다. 주 3) 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 6. 공지사항 * 고객님이가입하신펀드는 [ 자본시장과금융투자업에관한법률 ] 의적용을받습니다. * 이보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해 [KB 법인용 MMF I1 호 ] 의 자산운용회사인 [KB 자산운용 ] 이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인 [ 한국증권금융 ] 의 확인을받아판매회사인 [ 삼성증권, 대우증권,HMC 투자증권, 한화투자증권, 현대증권, 흥국증권, 미래에셋증권, 부국증권, 교보증권, 대신증권,LIG 투자증권,KB 투자증권,KTB 투자증권, 골든브릿지투자증권, 유진투자증권, 동부증권 ] 을 ( 를 ) 통해투자자에게제공됩니다. 각종보고서확인 : KB 자산운용 http://www.kbam.co.kr/ 금융투자협회 http://dis.fundservice.net
참 고 : 펀드용어정리 용어내용 채권형 ( 증권집합투자기구 ) 혼합채권형 ( 증권집합투자기구 ) 혼합주식형 ( 증권집합투자기구 ) 주식형 ( 증권집합투자기구 ) 증권집합투자기구로서집합투자규약상운용대상에주식이편입되지아니하고자산총액의 100 분의 60 이상 ( 또는연평균 60% 이상 ) 을채권 (EB, BW, CB 제외 ) 으로운용하는상품 ( 증권을기초자산으로한파생상품제외 ) 입니다. 증권집합투자기구로서집합투자규약상채권형과주식형에해당하지아니하고자산총액중주식에투자할수있는최고편입한도가 50% 이하인상품 ( 증권을기초자산으로한파생상품제외 ) 입니다. 증권집합투자기구로서집합투자규약상채권형과주식형에해당되지아니하고, 자산총액중주식 ( 주식관련사채 (EB, BW, CB) 포함 ) 에투자할수있는최고편입한도가 50% 이상인 ( 증권을기초자산으로한파생상품제외 ) 입니다. 증권집합투자기구로서집합투자규약상자산총액의 100 분의 60 이상 ( 또는연평균 60% 이상 ) 을주식으로 ( 주식관련사채 (EB, BW, CB) 포함 ) 으로운용하는상품 ( 증권을기초자산으로한파생상품제외 ) 입니다. 증권파생형증권을기초자산으로한파생상품에투자하는상품입니다. 추가형 ( 집합투자기구 ) 기존에설정된펀드에추가로설정이가능한펀드입니다. 투자신탁종류형 ( 집합투자기구 ) 모자형집합투자기구보수집합투자업자신탁회사일반사무관리회사투자중개업자중개수수료비율 MMF 집합투자업자인위탁자가신탁업자에게신탁한재산을신탁업자로하여금그집합투자업자의지시에따라투자, 운용하게하는신탁형태의집합투자기구를말합니다. 통상멀티클래스펀드로부릅니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드내에서투자자그룹 (Class) 별로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로 Class 별기준가격은다르게산출되지만, 각 Class 는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 다른집합투자기구 ( 모집합투자기구 ) 가발행하는집합투자증권을취득하는구조의집합투자기구 ( 자집합투자기구 ) 를말합니다. 투자신탁의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 보수에는운용, 판매, 신탁보수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 집합투자업자는투자자로부터자금을모은위탁자가되어펀드의운용을업으로하는자로서금감위의허가를받은회사를말합니다. 투자자는은행, 증권사, 보험사등의투자중개회사에서펀드에가입하지만이렇게투자자로부터모집한자금으로실제주식등의증권에투자, 운용하는회사는집합투자업자입니다. 신탁회사란펀드의신탁자로서펀드재산의보관및관리를영업으로하는회사를말합니다. 현행법은집합투자업자가투자자로부터위탁받은재산을집합투자회사의고유재산과분리하여관리하도록규정하고있으며, 이에따라투자자의투자자금은신탁회사에안전하게보관, 관리되고있습니다. 일반사무관리업무의위탁을받아펀드기준가산정등의업무를수행하는회사를말합니다. 투자중개업자란펀드의판매, 환매등을주된업무로하는회사를말하며, 투자자에게펀드를판매하는은행, 증권사, 보험사등이이에속합니다. 투자중개업자는투자자보호를위하여판매와관련된주요법령및표준투자권유준칙을준수할의무가있습니다. 해당운용기간중펀드에서지출되는증권및파생상품등의중개수수료총액을펀드의순자산총액으로나눈비율입니다. Money Market Fund 시장금리연동형펀드로단기금융상품에집중투자해여기서얻은수익을되돌려주는실적배당형상품입니다