216.1.12 ~ 216.11.11 이자산운용보고서는 자본시장과금융투자업에관한법률 제 88 조 ( 자산운용보고서의교부 ) 에서정한바에따라 키움투자자산운용 ( 주 ) 이작성했으며, 투자자가가입한상품의특정기간 (1 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다.
1. 고객님이가입하신펀드는 " 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 )" 의적용을받습니다. 2. 이보고서는자본시장법에의해 [ 키움법인MMF 1호 ] 의자산운용회사인 [ 키움투자자산운용 ] 이작성하여신탁업자인 [ 증권금융 ] 의확인을받아판매회사인 [ 키움증권부국증권하나금융투자등 (http://dis.kofia.or.kr 참조 )] 을 ( 를 ) 통해투자자에게제공됩니다. 펀드투자위험등급과관련된기업공시서식작성기준이 '16.1.26. 개정 (5 등급제 6 등급제기준 ) 되어 '16.7.1. 부 터시행되었습니다. 관련하여문의사항은키움투자자산운용및가입하신판매회사로문의하여주시기바랍니다. * 참고사이트 : 한국금융투자혐회 (www.kofia.or.kr). 금융위 ( 금감원 )(dart.fss.or.kr) 각종보고서확인 : 키움투자자산운용 http://www.kiwoomam.com, 금융투자협회 http://dis.kofia.or.kr
1 펀드의설정일, 운용기간, 위험등급, 펀드의특징등펀드의기본정보를확인하실수있습니다. 펀드명칭 금융투자협회펀드코드 A6439 펀드의종류 [ 투자신탁 ],[ 단기금융펀드 ]( 단기금융 ), 추가형, 개방형 최초설정일 212-12-12 운용기간 216.1.12 ~ 216.11.11 자산운용회사 키움투자자산운용 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음. 판매회사 (http://dis.kofia.or.kr 참조 ) 키움증권부국증권하나금융투자등 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 증권금융일반사무관리회사우리펀드서비스위험등급 6등급 ( 매우낮은위험 ) 적용법률자본시장과금융투자업에관한법률상품의특징이투자신탁은신용등급이우량한채권, 양도성예금증서및어음등에주로투자하여이자소득과자본소득을추구하는단기금융투자신탁 (MMF) 으로서, 단기적으로안정적인수익추구를목표로합니다. 또한, 이투자신탁은환매수수료부담없이수시로입출금하고자하는법인투자자를위한상품입니다. 그러나이투자신탁의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 투자원금의손실이발생할수도있습니다. 펀드의당기말과전기말의재산현황및기준가격을확인하실수있습니다. 항목 자산총액 (A) 부채총액 (B) 순자산총액 (C=A-B) 기준가격 전기말 1,486,152,387,183 98,319,497 1,486,54,67,686 당기말 ( 단위 : 원, 좌, %) 증감률 1,664,694,722,987 12.1% 162,294,353 1,664,532,428,634 1,12.98 1,14.18 기준가격이란투자자가펀드를입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 65.7% 12.1%.11% 가입한펀드의운용경과를살펴보겠습니다. (216 년 1 월말기준 )1 월초자금집행되었으나, 기준금리인하가능성축소되면서단기채권약세는지속되었습니다. 월중반에들어서면서연말효과가과거보다 일찍나타나면서단기물매수심리는위축되는모습이었습니다이에따라연내만기와내년만기간의양극화가심화되었습니다. 1 월금통위에서기준금리는예 상대로동결되었으며, 연내추가인하가능성이소멸되면서 1 년이내단기채권금리는상승하였습니다. 월후반기관자금환매와연말효과가겹쳐지면서통안채 1 년 기준으로 1.45% 까지금리상승하였습니다. CP 및전단채등의크레딧물도연내물위주로만매수수요나타나면서 A1 3-6 개월은 1.6% 이상까지상승하였고, 은 행채발행도급증하여크레딧스프레드도확대되었습니다. 1 월 MMF 수탁고는 1/28 일기준으로 118.1 조로전월말대비 -1.3 조하락하였습니다. 우리펀드는단 기금리상승에대비해현금비중을확대하엿으며, 연내만기물위주로매수하여운용하였습니다. 가입한펀드의향후투자환경전망과운용계획을살펴보겠습니다. 미국고용및부동산시장개선세가나타나고있고제조업도서서히회복추세를보이면서 11 월 FOMC 에서는기준금리인상가능성을강하게시사할것으로전망 됩니다. 반면국내경제는김영란법시행및구조조정에의한고용시장위축등경기하방리스크가상존하나, 연내기준금리인하가능성은미미한것으로판단됩 니다. 단기자금시장은이른연말효과로전월에단기채권금리가크게급등하여일부저가매수수요나타날것으로보여소폭되돌림이나타날것으로전망됩 니다. 크레딧물은 11 월에도연내물위주로수요가집중되어 11 월말내년만기 CP 및전단채금리는추가상승할것으로판단됩니다.
2 가입한펀드의수익률을확인할수있습니다. 항목 최근 3 개월 최근 6 개월 최근 9 개월 최근 12 개월 최근 2 년 최근 3 년 ( 단위 : %) 최근 5 년.35%.73% 1.13% 1.55% 3.46% 6.15% - ( 비교지수대비성과 ).4%.9%.12%.16%.32%.49% - 비교지수.31%.64% 1.1% 1.39% 3.14% 5.65% - 비교지수 : 콜지수 X 1%
3 아래표를통해서자산구성및통화별금액의구성비중을확인하실수있습니다. 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다.( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 당기 전기 주식. 주식. 채권 2.91 채권 12.92 어음 / 전자단기사채 77.63 어음 / 전자단기사채 86.31 집합투자증권. 집합투자증권. 파생상품. 파생상품. 부동산. 부동산. 특별자산. 특별자산. 단기대출및예금 1.45 단기대출및예금.77 기타. 기타.. 2. 4. 6. 8.. 25. 5. 75. 1. 통화별 구분 주식 채권 KRW 합계 *( ) : 구성비중 증권파생상품특별자산 어음 / 전자단기사채 348,111 1,292,381 (2.91) (77.63) 348,111 1,292,381 (2.91) (77.63) 집합투자증권 장내 장외 부동산실물자산기타단기매출및예금 24,24 (1.45) 24,24 (1.45) ( 단위 : 백만원, %) 기타자산총액 1,664,695 (1.) 1,664,695 (1.) 펀드자산총액에서상위 1 종목, 자산총액 ( 파생상품의경우위험평가액 ) 의 5% 초과보유종목및발행주식총수의 1% 초과종목 ( 해외주식은제외 ) 의보유내역을보여줍니다. 종목명국고3-1612( 국고13-7) 도로공사51 현대커머셜188 액면가액 평가금액 발행일 상환일 보증기관 신용등급 비중 비고 7, 7,976 213.12.1 216.12.1 RF 4.26% 2, 2,414 21.12.1 216.12.1 AAA 1.23% 2, 2,96 214.12.9 216.12.9 AA- 1.21% ( 단위 : 백만원, %) 종목명 액면가액 평가금액 발행일 상환일 보증기관 신용등급 비중 비고 부국증권 2161111-5-15(E 33, 32,994 216.11.11 216.11.16 A2+ 1.98% 전자단기사채 지에스리테일 216119-5- 3, 29,998 216.11.9 216.11.14 A1 1.8% 전자단기사채 SK텔레콤 216117-11-4(E 3, 29,993 216.11.7 216.11.18 A1 1.8% 전자단기사채 현대그린푸드 216111-25 3, 29,973 216.11.1 216.12.5 A1 1.8% 전자단기사채 뉴스타블루 216117-91-1 2,4 2,338 216.1.17 217.1.16 A1 1.22% 전자단기사채 메리츠종합금융증권 21611 2, 19,999 216.11.7 216.11.14 A1 1.2% 전자단기사채 ( 단위 : 백만원, %) 종류금융기관취득일자금액금리만기일비고콜론 HMC투자증권 216.11.11 24,21 1.28% 216.11.14 ( 단위 : 백만원, %)
4 이펀드를운용하는운용전문인력의정보를확인하실수있습니다. 운영중인펀드현황성과보수가있는펀드및일임계약운용규모구분성명직위펀드개수운용규모펀드개수운용규모책임운용전문인력문병석팀장 1 7,224,222 - - 책임투자운용인력 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. ( 단위 : 개, 백만원 ) 협회등록번호 219239 구분 책임운용전문인력 책임운용전문인력 부책임운용전문인력 부책임운용전문인력 최근자산운용보고서작성일기준최근 3 년간의운용전문인력변경내역입니다. 기간 213.3.28 ~ 214.5.7 214.5.8 ~ 214.11.3 213.3.28 ~ 214.5.7 214.5.8 ~ 214.11.3 운용전문인력 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다.( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 장봉영 선명재 선명재 김대진 매매 중개수수료 이펀드에서부담하는보수및기타비용, 매매ㆍ중개수수료와비율을확인할수있습니다. ( 단위 : 백만원, %) 구분 자산운용회사 판매회사 전기 당기 금액비율 (%)* 금액비율 (%)* 36.6 48.8.3%.4% 38.612 51.483.3%.4% 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 12.2.1% 12.871.1% 일반사무관리회사 12.2.1% 12.871.1% 보수합계 18.18.9% 115.837.9% 기타비용 ** 5.794.5% 6.91 단순매매ㆍ중개수수료 1.35.1% 1.975 조사분석업무등서비스수수료..%. 합계 1.35.1% 1.975 증권거래세..%..5%.2%.%.2%.% * 펀드의순자산총액기간평잔대비비율 ** 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적ㆍ반복적으로지출된비용으로서매매ㆍ중개수수료는제외한것입니다. *** 모자형의매매ㆍ중개수수료는모펀드에서발생한매매ㆍ중개수수료를자펀드가차지하는비율대로안분한수치입니다. 성과보수내역 : 해당사항없음.
4 이펀드에서부담하는보수및기타비용, 매매ㆍ중개수수료와비율을확인할수있습니다. 펀드명칭 구분 전기 당기 총보수ㆍ비용비율 (A).95%.95% 해당펀드매매ㆍ중개수수료비율 (B).1%.2% 합계 (A+B).96%.96% 합성총보수ㆍ비용비율 (C).95%.95% 상위펀드비용합산 매매ㆍ중개수수료비율 (D).1%.2% ( 단위 : 연환산, %) 합계 (C+D) 총보수ㆍ비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수ㆍ비용수준을나타냅니다. 매매ㆍ중개수수료비율이란매매ㆍ중개수수료 ( 거래세포함 ) 를순자산연평잔액 ( 보수ㆍ비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매ㆍ중개수수료의수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다..96%.96%
6