투자위험등급 : 각하위펀드별간이투자설명서참조 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 간이투자설명서 이투자설명서는피델리티펀드에대한투자설명서의내용중중요사항을발췌한정보를담고있습니다. 따라서피델리티펀드주권을매입하기전에반드시증권신고서또는정식투자설명서를읽어보시기바랍니다. 1. 집합투자기구명칭 : 피델리티펀드 (Fidelity Funds) 2. 집합투자업자명칭 : FIL Fund Management Limited 3. 판 매 회 사 : 판매회사는붙임을참고하시기바랍니다. 판매회사에대한자세한내용 은금융투자협회 (www. kofia.or.kr) 또는해당판매회사의인터넷홈페이지 를참고하시기바랍니다. 4. 작성기준일 : 2009. 6. 3. 5. 증권신고서효력발생일 : 2009. 6. 3. 6. 모집 ( 매출 ) 증권의종류및수 : 개방형 / 추가형외국투자회사주권모집 ( 매출 ) 총액 : 별도로정하여지지아니함 7. 모집 ( 매출 ) 기간 ( 판매기간 ) : 추가형 ( 개방형 ) 투자회사로모집기간을정하지아니하고계속모집이 가능합니다. 8. 집합투자증권신고서및투자설명서의열람장소 가. 나. 집합투자증권신고서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 투자설명서전자문서 : 금융위 ( 금감원 ) 전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr 금융투자협회홈페이지 kofia.or.kr 판매회사홈페이지서면문서 : 각판매회사영업점 9. 안정조작또는시장조성관련 : 해당사항없음 이간이투자설명서는효력발생일까지증권신고서의기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 또한이집합투자증권은 예금자보호법 에의한보호를받지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 미국펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-미국펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 미국주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 중간-높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 9.6% 23.4% 10.5% 1.5% 26.3% 2.1% 8.5% 22.1% 9.4% 0.9% 25.4% 1.3% A-USD A-Euro B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 14.31% 9.57% 7.46% A-Euro 9.35% - - A-GBP 1 - - - A-SGD 2 - - - A-ACC-USD 3 - - - A-ACC-Euro 3 - - - B-USD 4 13.19% 8.50% - E-ACC-Euro 5 8.59% 0.06% 4.66% Y-ACC-USD 3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-ACC-USD 3 클래스 A-ACC-EUR 3 운용보수 1.50% 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.04% 0.004% 6 0.004% 6 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.89% - - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스 A ( 임의식 ) 클래스 A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 9 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 9 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 9 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 124% 8 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 9, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 9 Fidelity Investments International Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Pensions Management 대표사무소 9 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 3 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 6 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 7 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 9 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 미국다이버시파이드펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 9월이간이투자설명서는피델리티펀드-미국다이버시파이드펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 중소형및대형자본회사들의미국주식증권에우선적으로투자함으로써장기적인자본성장을제공하고자합니다. 이펀드는미국주식시장에중점적인익스포져를두면서업종및시장자본을다양화하고자합니다. 집합투자업자는주로주식선정을통하여가치를증대시키고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 펀드의위험특성 : 중간 - 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 4.6% 28.4% 10.6% -4.4% 31.6% 2.2% 3.6% 27.0% 9.5% -4.4% 30.8% 1.5% A-USD A-Euro B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 14.09% - - A-Euro - - - A-GBP 1 - - - A-ACC-Euro 2 - - - B-USD 3 12.95% - - E-ACC-Euro 4 8.30% - - Y-ACC-USD 2, - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 클래스 A-ACC-Euro 2 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.04% 0.03% 5 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 6 1.89% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 170% 8 설립일 : 2004.3.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 2 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 5 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 6 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 7 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 미국성장펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2009년 2월이간이투자설명서는피델리티펀드-미국성장펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 그본사를미국에두고있거나사업활동의대부분이미국에서이루어지는회사로이루어진집중된포트폴리오에우선적으로투자하여장기적인자본성장을달성하고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 -3.9% 42.8% -0.1% -4.8% 41.5% -1.1% -11.6% 45.0% -8.4% A-USD B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 11.10% 7.47% - A-SGD 1 - - - A-ACC-USD 2 - - - A-ACC-Euro 2 - - - A-ACC-Euro (hedged) 3 - - - B-USD 4 10.01% 6.42% - E-ACC-Euro 5 5.52% -1.89% - E-ACC-Euro (hedged) 3,5 - - - Y-ACC-USD 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-ACC-USD 2 클래스 A-ACC-Euro 2 운용보수 1.50% 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.04% 0.04% 6 0.04% 6 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.89% - - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 464% 8 설립일 : 1997.6.30 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FILInvestments Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 2 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 6 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 7 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아세안펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-아세안펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 싱가폴, 말레이시아, 태국, 필리핀, 인도네시아의증권거래소에서고시된주식형증권에우선적으로투자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 12.9% 31.5% 35.4% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 26.19% 20.49% 2.44% A-ACC-USD 1 - - - A-USD A-SGD 2 - - - Y-ACC-USD 1,3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 클래스 A-ACC-USD 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.13% 0.07% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.98% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 51% 6 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금 액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권 의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 7 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아시아소형주펀드룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 간이투자설명서 2008 년 5 월 이간이투자설명서는피델리티펀드-아시아소형주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 아시아 ( 호주와뉴질랜드포함, 일본제외 ) 소형회사들로구성된분산화된포트폴리오에우선적으로투자하여장기적인자본성장을달성하고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 연평균수익 n/a Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-Euro - - - A-ACC-Euro 1 - - - E-ACC-Euro 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 수익의처리 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한 모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일 년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에 대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정 하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이 내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에 관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면 으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당 선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판 매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를 공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급 주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료 자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료 자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 클래스A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 일반사무대리인보수 0.30% 0.30% 판매보수 - - 연간청약세 0.05% 0.05% 자산보관회사보수 0.08% 3 0.08% 3 총운영보수 ( 총보수비율 (TER)) 4 - - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 6 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 6 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : 포트폴리오회전율해당없음 5 Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 6 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 설립일 : 이간이투자설명서간행일현재이펀드에대한투자는가능하지않습니다. 이펀드는이사회또는이의대리인의재량에따라추후출시될예정이며그에따라간이투자설명서를추후갱신할것입니다. 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 6, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008 년 6 월 30 일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg 입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 6 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 6 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 3 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자 산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 4 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보 수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 6 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아시아특별주펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2009년 2월이간이투자설명서는피델리티펀드-아시아특별주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 일본을제외한아시아의특수한상황에처해있는주식및소형성장기업에우선적으로투자합니다. 특수상황에처해있는주식은일반적으로순자산과관련하여매력적인가치또는주가에긍정적인영향을미치는추가요소를내포하고있는잠재수익이있습니다. 포트폴리오의 25% 까지는특수상황에처해있는주식및소형성장기업에대한투자가아닌다른투자로구성될수있습니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 16.1% 47.9% 24.0% A-USD 14.9% 46.6% 22.7% B-USD 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 28.67% 20.64% 8.30% A-ACC-USD 1 - - - A-ACC-Euro 1,10 - - - A-GBP 2 - - - A-SGD 3 - - - A-ACC-Euro (hedged) 4,5 - - - B-USD 6 27.41% 19.56% - Y-ACC-USD 1 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 클래스A-ACC-USD 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.10% 0.08% 7 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 8 1.95% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 122% 9 설립일 : 1994.10.3 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investments Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Mangement (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함 7 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 8 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 9 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아시아고배당주펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-아시아고배당주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 아시아태평양지역 ( 아시아와호주그리고뉴질랜드의국가들을포함 ) 의상장회사들과다른지역에상장되었으나, 이지역에서그들수입중상당부분을얻는회사들의수익창출 (income-producing) 주식형증권에우선적으로투자함으로써수익 (income) 과자본성장을제공하고자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2005-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 26.3% 18.8% 25.1% 17.6% 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-SGD 1 - - - B-USD 2 - - - A-USD B-USD
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.12% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 4 1.97% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 6 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 6 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 6 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 68% 5 설립일 : 2004.12.16 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 6, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 6 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 6 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 4 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 6 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아시아부동산증권펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-아시아부동산증권펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 호주, 일본, 뉴질랜드등아시아태평양지역에서부동산업종에우선적으로종사하는회사들의증권및동지역에소재한기타부동산관련투자자산에주로투자하여수익 (income) 과장기적인자본성장을달성하고자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 연평균수익 n/a Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-Euro - - - A-ACC-Euro 1 - - - E-ACC-Euro 2 - - - Y-ACC-USD 1,3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8 월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10 일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50 달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 과세 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 일반사무대리인보수 0.30% 0.30% 판매보수 - - 연간청약세 0.05% 0.05% 자산보관회사보수 0.08% 4 0.08% 4 총운영보수 (2007/4/30 종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 - - 가격의공표 외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : 포트폴리오회전율해당없음 6 설립일 : 2007.2.5 재판외민원및구제방법 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 4 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 7 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. From: Fidelity Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Fund Management Limited To: FIL Distributors To: FIL (Luxembourg) S.A. To: FIL Investments International To: FIL Investment Services GmbH To: FIL Distributors International Limited To: FIL Investissements To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited To: FIL Pensions Management To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 호주펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-호주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 호주의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의위험특성 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 AUD입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 21.4% 47.6% 16.9% 30.8% 41.5% 26.5% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-AUD 27.96% 17.27% 12.26% A-ACC-AUD 1 - - - B-USD 2 32.78% 26.57% - Y-ACC-AUD 1,3 - - - A-AUD B-USD
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-AUD 클래스A-ACC-AUD 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 0.06% 4 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.92% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 38% 6 설립일 : 1991.12.6 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong)Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Penstions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 4 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산 액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수 금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 7 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 차이나포커스펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-차이나포커스펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 중국및홍콩에상장된중국회사의증권및중국에서대부분의사업활동을하고있는비중국회사들의증권에대한투자를통하여주로중국에역점을둡니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는주로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 23.1% 46.8% 45.3% A-USD 54.0% 32.4% A-GBP 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 37.97% - - A-GBP 1 - - - A-SGD 2 - - - A-ACC-Euro 3 - - - A-ACC-Euro (hedged) 3,4,5 - - - C-USD 6 - - - Y-ACC-USD 3,7 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.08% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 9 1.93% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 11 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 11 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 11 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 31% 10 설립일 : 2003.8.18 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 11, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 11 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 11 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 9 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 10 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 11 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌소비재산업펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-글로벌소비재산업펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 물품을제조하여소비자에판매하는전세계도처기업의주식형증권에우선적으로투자함으로써투자자들에게장기적인자본성장을제공하는것을투자목적으로합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 0.9% 22.6% 13.0% 0.9% 26.1% 11.4% 8.5% 18.7% 20.7% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 11.84% 3.85% - A-GBP 1 12.34% 5.97% - Y-ACC-Euro 2,3 - - - A-Euro A-GBP B-USD
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-EUR 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.12% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.97% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 131% 6 설립일 : 2000.9.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 5 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 7 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 아프리카, 중동및이머징유럽펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 9월이간이투자설명서는피델리티펀드-아프리카, 중동및이머징유럽펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 펀드는 MSCI EM 유럽, 중동및아프리카지수에따라신흥시장으로판된되는중부유럽, 동유럽, 남유럽 ( 러시아포함 ), 중동및아프리카와같은저개발국가에그본사를두고있거나사업활동의대부분이당해국가에서이루어지는회사의증권에주로투자하여장기적인자본성장을달성하고자합니다 1. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자들에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 연평균수익 n/a Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-ACC-USD 2 - - - A-Euro - - - A-ACC-Euro 2 - - - A-GBP 3 - - - A-SGD 4 - - - E-ACC-Euro 5 - - - J-USD 6 - - - Y-ACC-USD 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 수익의처리 펀드의비용 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 과세 가격의공표 외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 연간운영보수 클래스 A-ACC-USD 2 클래스 A-ACC-Euro 2 운용보수 1.50% 1.50% 일반사무대리인보수 0.30% 0.30% 판매보수 - - 연간청약세 0.05% 0.05% 자산보관회사보수 0.03% 7 0.03% 7 총운영보수 /( 총보수비율 (TER)) 8 - - 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 클래스 A ( 임의식 ) 클래스 A ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 해당없음 9 설립일 : 2007.6.11 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 현행룩셈부르크규정상펀드는정규시장에서거래되지않는비상장증권에순자산의최고 10% 까지투자할수있음. 일부러시아증권에대한투자는이러한투자한도에포함되는것으로간주될수있음. 2 누적주 7 식은영국이나터키에서등록되어있지아니함. 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 8 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 9 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 이머징마켓펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드- 이머징마켓펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에 서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 라틴아메리카, 동남아시아, 아프리카, 동유럽 ( 러시아포함 ) 및중동을포함하여급격하게경제성장을한지역들에우선적으로투자합니다. 1 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 20.3% 77.5% 17.9% 19.1% 75.8% 16.8% 10.7% 80.3% 8.2% A-USD B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 36.02% 25.10% 8.60% A-Euro - - - A-GBP 2 - - - A-SGD 3 - - - A-ACC-USD 4 - - - B-USD 5 34.71% 23.89% - E-ACC-Euro 6 29.22% 14.23% 5.72% Y-ACC-USD - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 클래스A-ACC-USD 4 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.13% 0.08% 8 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 9 1.98% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 11 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 11 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : 포트폴리오회전율 61% 10 Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 11 Fidelity Investments 설립일 : 1993.10.18 재판외민원및구제방법 : Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 11, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008 년 6 월 30 일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg 입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 11 Fidelity Investments International Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Pensions Management 대표사무소 11 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 현행룩셈부르크규정에따르면, 펀드는정규시장에서거래되지않는상장되지않은증권에그순자산가치의 10% 이상을투자할수없습니다. 러시아증권에대한일부투자자산은동제한에해당되는것으로간주될수 있습니다. 4 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 8 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀 드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 9 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 10 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증 권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주 식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 11 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유로블루칩펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드- 유로블루칩펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에 서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 유럽경제통화동맹 (EMU) 회원국에서발행되고주로유로화로표시되는블루칩주식에우선적으로투자합니다. 현재회원국은 12 개국이나다른국가들이동연맹에추가로가입하는경우동국가들에대한투자도동펀드에포함되는것으로간주합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro 입니다. 펀드의위험특성 : 중간 - 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 11.2% 39.9% 13.6% 18.8% 35.4% 21.7% 10.4% 38.9% 12.8% A-Euro B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 20.90% 8.74% - A-ACC-Euro 1 - - - A-GBP 2 - - - A-SGD 3 - - - B-USD 4 25.09% 17.12% - E-ACC-Euro 5 20.03% 7.97% - Y-ACC-Euro 1,6 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-EUR 클래스A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.09% 0.04% 7 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 8 1.94% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 10 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 10 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 10 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 229% 9 설립일 : 1998.9.30 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 10, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 10 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 10 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 7 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 8 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 9 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 10 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유로스톡스50 TM 펀드 1 간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 9월이간이투자설명서는피델리티펀드-유로스톡스50 TM 펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 다우존즈유로스톡스 50 SM 지수 2 의성과가합리적이고합법적으로가능한경우이의구성을모방하는데목적이있습니다. 동목적을이루기위한펀드매니저의정책은모방법을이용하는것입니다. 펀드매니저는다우존즈유로스톡스 50 SM 지수 2 를표창하는모든증권을주로보유하고자합니다. 동투자목적을달성하기위하여펀드매니저는투자설명서제V부의 D에명시된제한사항내에서지수선물을이용합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는주로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 그리고우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 펀드의위험특성 : 중간-높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다.
다우존즈유로스톡스 50 SM 지수대비 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 18.44% 5.96% - A-ACC-Euro 3 - - - A-GBP MoneyBuilder 4 European Index 19.04% 8.10% - B-USD 5 22.46% 14.04% - Y-ACC-Euro 3 - - - 고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-EUR 클래스 A-ACC-Euro 3 운용보수 0.60% 0.60% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.05% 0.03% 5 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.00% - 과세 가격의공표 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다.
외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다. 추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 -17% 8 설립일 : 1998.11.3 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL Investment Services GmbH FIL Distributors International Limited FIL Investissements FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 유로스톡스 50은스톡스리미티드 (STOXX LIMITED) 의상표이며피델리티펀드에의하여특정목적을위하여허가되었음. 2 다우존스유로스톡스50지수는스톡스리미티드소유임. 지수명은다우존스앤컴퍼니인크의상표이며피델리티펀드의특정목적을위하여사용이인가되었음. 1998 모든권리는스톡스리미티드에게있음 3 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 6 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 7 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 범유럽주식펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2009년 2월이간이투자설명서는피델리티펀드- 범유럽주식펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 유럽회사들의주식증권에주로투자하는주식혼합형포트폴리오에투자함으로써장기적인성장을추구합니다. 1 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro 입니다. 펀드의위험특성 : 중간 - 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 투자를고려할때, 포트폴리오를분산하는것은투자자의투자에따르는전반적인위험을축소하는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2006-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-ACC-Euro 2 - - - A-SGD 3 - - - E-ACC-Euro 2,4 - - - Y-ACC-Euro 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 과세 가격의공표 외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 연간운영보수 클래스 A-ACC-Euro 2 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 총운영보수 (2007/4/30 종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 6 1.92% 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제 4 영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제 7 영업일까지지급됩니다. 추가중요정보 : 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : 포트폴리오회전율 -12% 7 FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda 클래스 A ( 임의식 ) 클래스 A ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다. FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments 설립일 : 2005.12.12 재판외민원및구제방법 : Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다.
판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investments Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 동펀드의기초포트폴리오는유럽증권으로구성됨 2 누적주식은영국이나터키에서등록되어있지아니함. 5 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 6 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 7 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유럽어그레시브펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-유럽어그레시브펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 유럽회사의주식형증권에우선적으로투자합니다. 공격적인방법을사용하여매니저는규모나업종과상관없이자유롭게대상회사를선정할수있습니다. 일반적으로이펀드는한정된숫자의회사에집중투자하기때문에포트폴리오가다양하지않을수있습니다. 이펀드는이러한유형의투자에수반되는높은위험을감수한준비가되어있는투자자에게적합합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 투자를고려할때, 포트폴리오를분산하는것은투자자의투자에따르는전반적인위험을축소하는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다.
펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 22.3% 40.8% 10.1% 8.4% 21.4% 39.7% 9.2% A-Euro A-GBP E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 23.73% 10.83% - A-ACC-Euro 1 - - - A-GBP 2 - - - A-SGD 3 - - - E-ACC-Euro 4 22.84% 10.03% - Y-ACC-Euro 1 - - - 고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8 월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10 일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50 달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 과세 연간운영보수 클래스 A-Euro 클래스 A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.06% 0.04% 5 총운영보수 (2007/4/30 종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 6 1.91% - 가격의공표 외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다.
추가중요정보 : 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 8 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 8 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : 포트폴리오회전율 134% 7 설립일 : 1998.2.2 재판외민원및구제방법 : 클래스 A ( 임의식 ) 클래스 A ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다. Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 8 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 8, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008 년 6 월 30 일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg 입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 8 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 8 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 5 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 6 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 7 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 8 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008 년 6 월 30 일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유럽성장펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-유럽성장펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 유럽증권거래소에고시된주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 펀드의위험특성 : 중간-높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 9.3% 41.0% 11.4% 16.7% 36.4% 19.2% 8.4% 40.0% 10.4% A-Euro B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 19.70% 11.03% 15.18% A-ACC-Euro 1 - - - B-USD 2 23.82% 19.48% - C-Euro 3 - - - E-ACC-Euro 4 18.80% 10.20% 14.29% Y-ACC-Euro 1,5 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-Euro 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.08% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.93% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 9 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 9 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 9 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 123% 8 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 9, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 9 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 9 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 7 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 9 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유럽대형주펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-유럽대형주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 유럽대기업의주식형증권에주로투자함으로써장기적인성장을달성하고자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는주로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 펀드의위험특성 : 중간-높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라때로심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 11.2% 33.5% 17.1% 10.4% 32.5% 16.2% 22.3% 33.0% 29.1% 2005 2006 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs 2007 A-Euro 20.21% - - A-GBP 1 - - - A-ACC-Euro 2 - - - E-ACC-Euro 3 19.34% - - A-Euro E-Euro A-USD Y-ACC-Euro 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든배당금지급주식에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-ACC-Euro 2 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.04% 4 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : 포트폴리오회전율 -35% 6 Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 Fidelity Investments 설립일 : 2002.9.16 재판외민원및구제방법 : Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management (Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 2 누적주식은영국이나터키에서등록되어있지아니함. 4 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 7 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. From: Fidelity Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Fund Management Limited To: FIL Distributors To: FIL (Luxembourg) S.A. To: FIL Investments International To: FIL Investment Services GmbH To: FIL Distributors International Limited To: FIL Investissements To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited To: FIL Pensions Management To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유럽다이나믹그로스펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-유럽다이나믹그로스펀드에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 그본사를유럽에두고있거나사업활동의대부분이유럽에서이루어지는회사로이루어진적극적으로운용되는포트폴리오에우선적으로투자하여장기적인자본성장을달성하고자합니다. 통상시가총액이 EUR10억에서 EUR100억인중형주에중점적으로투자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 10.3% 44.6% 19.3% 9.4% 43.6% 18.4% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 23.89% 11.97% - A-GBP 1 - - - A-ACC-Euro 2 - - - E-ACC-Euro 3 22.99% 11.15% - A-Euro E-Euro Y-ACC-Euro 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-ACC-Euro 2 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.04% 4 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 96% 6 설립일 : 2001.1.15 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management (Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 2 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 4 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 7 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 유럽소형주펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드- 유럽소형주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 유럽의중소기업의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의위험특성 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 25.3% 48.0% 15.1% 33.8% 43.2% 23.3% 24.4% 46.8% 14.2% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 28.74% 14.93% 12.91% A-ACC-Euro 1 - - - B-USD 2 33.19% 23.75% - E-ACC-Euro 3 27.77% 14.07% 12.03% A-Euro B-USD E-Euro Y-ACC-Euro 1,4 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-Euro 클래스A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.08% 0.04% 5 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 6 1.93% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 8 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 8 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 8 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 51% 7 설립일 : 1995.12.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 8, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 8 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 8 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함 5 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 6 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 7 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 8 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌금융산업펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-글로벌금융산업펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 금융서비스를소비자및기업에제공하는전세계도처기업의주식형증권에우선적으로투자함으로써투자자들에게장기적인자본성장을제공하는것을투자목적으로합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro 입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 4.8% 46.8% 10.2% 4.7% 50.9% 8.3% 12.0% 42.0% 18.0% 4.0% 45.9% 9.4% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 19.23% 7.92% - A-GBP 1 19.62% 10.03% - E-ACC-Euro 2 18.40% 7.15% - A-Euro A-GBP B-USD E-Euro Y-ACC-Euro 3,4 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 위그래프와도표는클래스A 주식의경우펀드의주요거래통화인 Euro및 GBP로표시되고, 클래스 E주식및클래스Y주식의경우 Euro로표시된펀드의과거수익률을나타냅니다. 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 수익의처리누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용주주거래비용선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료없음전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수클래스A-EUR 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.08% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 6 1.93% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 8 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 8 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 8 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 231% 7 설립일 : 2000.9.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 8, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 8 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 8 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 6 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 7 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 8 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 프랑스펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-프랑스펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 프랑스의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의위험특성 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 투자를고려할때, 포트폴리오를분산하는것은투자자의투자에따르는전반적인위험을축소하는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 20.5% 46.2% 16.9% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 27.23% 9.75% 11.18% A-Euro A-ACC-Euro 1 - - - E-ACC-Euro 2 - - - Y-ACC-Euro 1,3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-Euro 클래스 A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 0.04% 3 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 4 1.92% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 6 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 6 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 6 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 272% 5 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 6, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 6 Fidelity Investments International Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Pensions Management 대표사무소 6 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 3 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산 액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 4 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수 금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증 권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 6 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 독일펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-독일펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 독일의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 펀드의위험특성 : 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 12.4% 44.4% 18.2% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 24.25% 9.28% 8.95% A-ACC-Euro 1 - - - Y-ACC-Euro 1,2 - - - A-Euro
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-Euro 클래스A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 0.04% 3 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 4 1.92% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 6 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 6 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 6 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 106% 5 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 6, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 6 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 6 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 3 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 4 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 6 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌섹터펀드룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 간이투자설명서 2008 년 9 월 이간이투자설명서는피델리티펀드- 글로벌섹터펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 소비재산업, 금융산업, 헬스케어, 기간산업, 천연자원, 기술및통신을포함하되이에한정되지아니한산업에종사하는전세계회사들의주식형증권에주로투자하여장기적인자본성장을투자자에게제공하고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 중간-높은위험. 이러한종류의펀드의가치는펀드의기준통화이외통화로표시된주식을포함하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정되며, 이에따라환위험이발생할수있습니다. 또한, 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는대규모선진시장에투자하는주류 (mainstream) 펀드또는핵심형펀드에속할수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 연평균수익 n/a Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-Euro - - - A-ACC-Euro 1 - - - E-ACC-Euro 2 - - - Y-ACC-USD 1 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 분산화된성장지향적투자전략에적합하며시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 수익의처리 펀드의비용 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 일반사무대리인보수판매보수연간청약세 0.30% - 0.05% 0.30% - 0.05% 자산보관회사보수 0.03% 3 0.03% 3 총운영보수 ( 총보수비율 (TER)) 4 - - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 59% 5 설립일 : 2006.10.30 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL Investment Services GmbH FIL Distributors International Limited FIL Investissements FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 3 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 4 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌포커스펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 9월이간이투자설명서는피델리티펀드-글로벌포커스펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에 서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 이펀드는전세계주식시장의주식에주로투자하는포트폴리오로부터장기적인자본성장을추구하는것을그목적으로합니다. 집합투자업자는규모, 업종이나장소에구애받지아니하고자유롭게대상회사를선정할수있으며좀더한정된숫자의회사에집중투자함으로써포트폴리오의다양화를지양합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는주로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 펀드의위험특성 : 중간위험. 이러한종류의펀드의가치는고도로분산화되어있거나또는국채나회사채투자자산을포함하고있는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는 주류 (mainstream) 펀드에속하는경향이있으며특정시장에대한투자자익스포져의핵심을구성합니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 34.1% 6.1% 37.6% 4.6% 3.6% 30.0% 13.7% -3.2% -3.1% -3.8% 32.9% 5.3% A-Euro A-GBP B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 16.32% - - A-GBP 11.72% - - A-Euro 11.25% - - B-USD 1 15.25% - - E-ACC-Euro 2 10.43% - - Y-ACC-USD 5 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 자본성장을추구하지만중간수준의위험을선호하는투자자들에게가장적합합니다. 처음주식에투자하는투자자들이나공격적인채권투자자들에게적합할수있습니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-Euro 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.06% 0.06% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 3 1.91% 1.91% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 152% 4 설립일 : 2003.1.14 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 3 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 4 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌부동산증권펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2009년 2월이간이투자설명서는피델리티펀드-글로벌부동산증권펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 부동산산업및기타부동산관련투자에우선적으로종사하는회사들의증권에주로투자함으로써수익 (income) 과장기적인자본성장양자를달성하고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD 입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2006-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30. 자연평균수익 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-Euro - - - A-GBP 1 - - - A-ACC-Euro 2 - - - A-ACC-USD 2 - - - A-ACC-Euro (hedged) 2,3 - - - E-ACC-Euro 4 - - - Y-ACC-Euro (hedged) 2,3,5 - - - Y-ACC-USD 2 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든배당금지급주식에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-Euro 클래스A- 클래스A- ACC-Euro 2 ACC-USD 2 운용보수 1.50% 1.50% 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 0.07% 0.07% 0.07% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 ) ( 총보수비율 (TER)) 7 1.92% 1.92% 1.92% 1.92% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 최초투자를위한최저투자금액추가투자를위한최저투자금액 클래스A 클래스A ( 임의식 ) ( 적립식 ) 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 37% 9 설립일 : 2005.12.5 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 2 누적주식은영국이나터키에서등록되어있지아니함. 7 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 대중국펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 9월이간이투자설명서는피델리티펀드-대중국펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 홍콩, 중국및대만의증권거래소에고시된주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의위험특성 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 15.1% 29.3% 14.9% 13.9% 28.1% 13.7% 5.9% 31.6% 5.4% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 19.59% 14.53% 7.17% A-SGD - - - B-USD 1 18.41% 13.46% - E-ACC-Euro 2 13.65% 4.51% 4.31% A-USD B-USD E-Euro Y-ACC-USD 3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.13% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.98% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 50% 6 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌헬스케어펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-글로벌헬스케어펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 건강, 의약품또는생명공학에사용되거나이와관련된상품및서비스의의장, 제조또는판매를영위하는전세계도처기업의주식형증권에우선적으로투자함으로써투자자들에게장기적인자본성장을제공하는것을투자목적으로합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro 입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 1.5% 13.7% 5.3% 1.7% 16.4% 3.8% 8.4% 9.9% 12.8% 0.8% 12.9% 4.5% 2005 2006 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 6.72% -0.87% - 2007 A-ACC-Euro 1 - - - A-GBP 2 7.08% 1.12% - B-USD 3 10.34% 6.78% - E-ACC-Euro 4 5.92% -1.61% - A-Euro A-GBP B-USD E-Euro Y-ACC-Euro 1,5 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-EUR 클래스A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 0.03% 6 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.92% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 9 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 9 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 9 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 63% 8 설립일 : 2000.9.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 9, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 9 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 9 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함 6 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산 액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 7 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수 금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증 권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 9 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 이베리아펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-이베리아펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 스페인및포르투갈의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 펀드의위험특성 : 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 18.5% 48.2% 31.8% 17.7% 47.2% 30.8% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 32.30% 19.94% 14.82% A-ACC-Euro 1 - - - E-ACC-Euro 2 31.34% 19.08% 13.86% Y-ACC-Euro 1,3 - - - A-Euro E-Euro
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-Euro 클래스 A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.10% 0.06% 4 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.95% - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 7 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 7 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 7 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 -12% 6 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 7, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 7 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 7 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. ¹ 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 4 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산 액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수 금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 7 회사의상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 인디아포커스펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-인디아포커스펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 인도에상장된인도회사들의주식증권및인도에서대부분사업활동을하고있는비인도회사들의증권에주로투자함으로써장기성장을제공하고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2005-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD - - - A-Euro - - - A-GBP - - - A-SGD 1 - - - B-USD 2 - - - Y-ACC-USD 3,4 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-Euro 운용보수 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.20% 0.20% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 6 2.05% 2.05% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 8 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 8 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 8 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 143% 7 설립일 : 2004.8.23 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 8, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 8 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 8 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 6 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 7 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 8 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 인도네시아펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드- 인도네시아펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 인도네시아의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 매우높은위험. 이러한종류의펀드의가치는환위험익스포져로인한높은변동성을수반하거나혹은소규모회사나신흥시장에대한투자로인하여또는시장업종에대한독점적투자로인하여발생하는위험을수반하는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 22.8% 46.8% 25.3% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 31.22% 26.61% 0.96% Y-ACC-USD 1,2 - - - A-USD
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며매우높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 이러한펀드는전체포트폴리오구성중적은부분만을차지해야합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-USD 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.18% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 4 2.03% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 6 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 6 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 6 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 -25% 5 설립일 : 1994.12.5 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 6, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 6 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 6 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 4 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 6 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 글로벌기간산업펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-글로벌기간산업펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 재생및천연자원산업관련재료, 장비, 상품또는서비스의연구, 개발, 제조, 유통, 공급또는판매를영위하는전세계도처기업의주식형증권에우선적으로투자함으로써투자자들에게장기적인자본성장을제공하는것을투자목적으로합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro 입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 9.5% 61.2% 5.4% 9.2% 65.0% 3.9% 16.9% 55.7% 12.8% 8.5% 60.1% 4.6% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 22.97% 10.31% - A-GBP 1 23.24% 12.48% - B-USD 2 27.10% 18.78% - E-ACC-Euro 3 21.99% 9.52% - A-Euro A-GBP B-USD E-Euro Y-ACC-Euro 4,5 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-EUR 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.92% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 9 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 9 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 9 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 270% 8 설립일 : 2000.9.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 9, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 9 Fidelity Investments International Fid. Fidelity Investments Luxembourg S.A. elity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 9 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 7 총보수비율 = 평균순자산액에 대한 UCITS의 총보수금액의 비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 9 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 국제펀드룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 간이투자설명서 2008 년 9 월 이간이투자설명서는피델리티펀드-국제펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 중요시장및소규모의신흥국가시장을비롯하여세계시장의주식에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 USD입니다. 펀드의위험특성 : 중간위험. 이러한종류의펀드의가치는고도로분산화되어있거나또는국채나회사채투자자산을포함하고있는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는 주류 (mainstream) 펀드에속하는경향이있으며특정시장에대한투자자익스포져의핵심을구성합니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4월 30일종료회계연도 ) 2007.4.30자연평균수익 10.0% 35.2% 11.8% 1.9% 38.4% 3.3% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-USD 18.46% 10.31% 7.71% A-ACC-USD 1 - - - A-Euro 13.38% - - A-ACC-Euro 1 - - - A-GBP 2 - - - A-SGD 3 - - - A-USD A-Euro Y-ACC-USD 1 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 자본성장을추구하지만중간수준의위험을선호하는투자자들에게가장적합합니다. 처음주식에투자하는투자자들이나공격적인채권투자자들에게적합할수있습니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-USD 클래스 A-ACC-USD 1 클래스 A-ACC-Euro 1 운용보수 1.50% 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.08% 0.03% 4 0.03% 4 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.93% - - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 226% 6 설립일 : 1991.12.31 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 1 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 4 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 이탈리아펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-이탈리아펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 이탈리아의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 Euro입니다. 펀드의위험특성 : 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 24.0% 63.3% 22.4% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-Euro 35.37% 19.39% 18.62% E-ACC-Euro 1 - - - Y-ACC-Euro 2 - - - A-Euro
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-Euro 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.05% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 4 1.90% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : Fidelity Fund Management Limited, Bermuda 6 총괄판매대행회사 : Fidelity Investments Distributors, Bermuda 6 일반사무대리인 : Fidelity Investment Luxembourg S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) 6 프로모터 : 감독당국 : Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 247% 5 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, Fidelity Investments Luxembourg S.A. 6, Kansallis House, Place de l Etoile L-1021 Luxembourg. 2008년 6월 30일로부터적용되는새로운주소는 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg입니다. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사펀드주식의주식판매대행회사 6 Fidelity Investments International Fidelity Investments Luxembourg S.A. Fidelity Investments Services GmbH Fidelity Investment Management(Hong Kong) Limited Fidelity Distributors International Limited Fidelity Investments (Singapore) Limited Fidelity Investissements S.A.S. Fidelity Pensions Management 대표사무소 6 : Fidelity Investment Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 4 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS 의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 5 회전율 =[ 합계 1- 합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS 의월평균자산액 6 회사의 상호는아래와같이변경됩니다. From: Fidelity Fund Management Limited To: FIL Fund Management Limited From: Fidelity Investments Distributors To: FIL Distributors From: Fidelity Investments Luxembourg S.A. To: FIL (Luxembourg) S.A. From: Fidelity Investments International To: FIL Investments International From: Fidelity Investment Services GmbH To: FIL Investment Services GmbH From: Fidelity Distributors International Limited To: FIL Distributors International Limited From: Fidelity Investissements S.A.S. To: FIL Investissements From: Fidelity Investments Management (Hong Kong) Limited To: FIL Investment Management (Hong Kong) Limited From: Fidelity Investments (Singapore) Limited To: FIL Investment Management (Singapore) Limited From: Fidelity Pensions Management To: FIL Pensions Management From: Fidelity Investment Management (Ireland) Limited To: FIL Investment Management (Ireland) Limited 변경되는것은오로지상호뿐이며, 2008년 6월 30일경에효력을발생합니다. 일부관할지의경우최종적인감독기관등록및법인등록이요구되기때문에실제변경일자는각회사및관할지별로다를수있습니다. 이러한변경사항은회사의법인구조에는아무런영향을미치지아니합니다. 이러한회사가체결한계약이나약정혹은거래도계속그효력을유지하며이로인하여아무런영향을받지아니합니다. 자세한사항은판매대행회사또는피델리티펀드에게문의하시기바랍니다. 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 일본펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 9월이간이투자설명서는피델리티펀드-일본펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 일본의주식형증권에우선적으로투자합니다. 투자방침 : 펀드의위험특성 : 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 투자목적에서달리정하지않는한, 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 JPY 입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 -9.6% 59.0% -2.7% -11.7% 49.2% -14.4% -5.7% 44.7% -8.2% -12.3% 48.2% -15.0% A-JPY A-Euro B-USD E-Euro 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-JPY 11.82% 9.96% 5.26% A-Euro 4.11% - - A-GBP 1 - - - A-SGD 2 - - - A-ACC-JPY 3 - - - A-ACC-Euro 3 - - - B-USD 4 7.77% 10.36% - E-ACC-Euro 5 3.37% 1.79%% 2.96% Y-ACC-JPY 3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리펀드의비용 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운배당금지급주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명식배당금지급주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한배당금지급주식클래스의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스 A-JPY 클래스 A-ACC-JPY 3 클래스 A-ACC-Euro 3 운용보수 1.50% 1.50% 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 0.35% 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.06% 0.06% 6 0.06% 6 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 7 1.91% - - 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스A ( 임의식 ) 클래스A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg 보관회사 : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. 감사인 : PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 71% 8 설립일 : 1990.10.1 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 3 누적주식은영국또는터키에등록되어있지아니함. 6 보관회사가부과하는평균수수료율임. 펀드의순자산액과해당거래에따라수수료는더높거나낮을수있음. 7 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 8 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 재팬어드밴티지펀드룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 간이투자설명서 2009 년 2 월 이간이투자설명서는피델리티펀드-재팬어드밴티지펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 일본의지방증권거래소및동경장외시장에상장된주식을포함하여일본증권거래소에상장된일본회사의주식증권에우선적으로투자합니다. 피델리티가저평가되었다고판단한회사의주식증권에주로투자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 JPY입니다. 높은위험. 이러한종류의펀드의가치는하나혹은그이상의국가에집중적으로투자함으로써발생하는환위험및시장변동성이수반되는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 그러한펀드는다른펀드들에비해공격적으로운용될수있으며변동성이클수있습니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2004-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 49.4% 36.0% 2005 2006 2007 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-JPY 8.14% - - A-ACC-JPY 3,7 - - - A-ACC-Euro 3,8 - - - -9.4% -6.6% A-JPY -5.5% -11.9% B-USD A-GBP 1 - - - B-USD 2 4.24% - - Y-ACC-JPY 3 - - -
고지 : 일반적인투자자프로파일 : 수익의처리 수익률은총투자수익 ( 선취판매수수료제외 ) 의재투자를가정하여순자산가치에기하여산정되었습니다. 과거수익율이반드시펀드나집합투자업자의미래성과를나타내는것은아닙니다. 성장형투자전략에적합하며높은시장변동성을감수할수있는투자자로서장기적인자본성장을위해투자하는투자자들에게가장적합합니다. 누적주식 (ACC): 누적주식에대해서는어떠한배당금도지급되지않습니다. 투자로부터발생한모든이자수입과기타수입은누적됩니다. 배당금지급주식 : 배당금지급주식의경우이사회는일년동안의각하위펀드순투자수익의거의전액을배당하도록합니다. 배당금은모든하위펀드에대하여 8월의첫번째영업일에선언됩니다. 그러나투자설명서에명시되어있는바와같이특정하위펀드나주식클래스에대하여는다른날에배당할수있습니다. 배당금은통상적으로 10일이내또는가능한한빠른시일내에지급됩니다. 배당금공표및지급대리인등하위펀드들의재무에관한사항은수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 배당금은주주들이다른특약사항을서면으로정하지않는한, 같은하위펀드내에서새로운주식에재투자됩니다. 주식은배당선언일이평가일인경우에는그날에, 혹은그다음평가일에결정되는순자산가치로발행됩니다. 판매수수료는추가되지아니합니다. 기명주식의소유자는일반적으로은행수수료를공제하고은행전신환으로지급되는배당금을수령하기로결정할수있습니다. 배당금지급이미화 50달러 ( 또는다른통화로표시된이에상당하는금액 ) 미만인경우배당금은동일한하위펀드의주식에재투자되며기명주식의소유자에게직접지급되지아니합니다. 펀드의비용 주주거래비용 선취판매수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 환매수수료 없음 전환수수료자세한내용은붙임을참고하시기바랍니다. 연간운영보수 클래스A-JPY 운용보수 1.50% 기타보수 ( 일반사무대리인보수및연간청약세포함 ) 0.35% 자산보관회사보수등 ( 시장수수료율로부과 ) 0.07% 총운영보수 (2007/4/30종료회계연도 )( 총보수비율 (TER)) 5 1.92% 과세가격의공표외국집합투자증권의매입ㆍ환매에관한사항 국내의경우거주자인개인이받은주식의환매및하위집합투자기구주식간의전환으로부터발생되는소득에대해서는국내의관련세법에따라배당소득에대한소득세 ( 원천징수세율은주민세를포함하여소득의 15.4%) 가과세됩니다. 다만, 자본시장과금융투자업에관한법률에의한국내집합투자기구 ( 투자신탁, 투자회사등 ) 의경우국내상장주식등의매매나평가로인한손익을투자자의과세대상인배당소득금액계산시제외하는반면외국집합투자기구에서는이러한규정이적용되지않기때문에, 본외국집합투자기구의경우국내상장주식등에대한투자분에한하여국내상장주식등에투자하는국내집합투자기구보다투자자에게과세적용이불리할수있습니다. 각하위펀드주식의가장최근의순자산가치에대한자세한사항은판매대행회사나피델리티펀드에서얻을수있으며, 일반적으로이사회가결정하는수개의국제적인일간신문에공표됩니다. 고객의매입신청시에는매입주문접수일의다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를기준가로하여매입가격을결정하고대금결제는투자자가매입주문을신청한날로부터기산하여동일을포함한제4영업일까지이루어집니다. 고객의환매신청시에는매도주문접수일다음영업일의해당펀드의주당순자산가치를적용하여매도대금을결정하고환매대금은투자자가환매신청을한날로부터기산하여동일을포함한제7영업일까지지급됩니다. 현행최저투자금액 ( 또는환전이자유로운주요통화로표시된그상당액 ) 클래스 A ( 임의식 ) 클래스 A ( 적립식 ) 최초투자를위한최저투자금액 추가투자를위한최저투자금액 자세한사항은붙임을참고하시기바랍니다.
추가중요정보 : 집합투자업자 : 총괄판매대행회사 : 일반사무대리인 : 프로모터 : 감독당국 : 보관회사 : 감사인 : FIL Fund Management Limited, Bermuda FIL Distributors, Bermuda FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg ( 등록및명의개서대리인, 일반사무대리인겸주소지대리인 ) Fidelity Investments Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. PricewaterhouseCoopers S.àr.l., Luxembourg 포트폴리오회전율 277% 6 설립일 : 2003.1.30 재판외민원및구제방법 : 준법감시인, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L- 1021 Luxembourg. 피델리티펀드에대한투자자보상계획 (compensation scheme) 은없습니다. 판매대행회사 펀드주식의주식판매대행회사 FIL Investments International FIL Investment Services GmbH FIL Distributors International Limited FIL Investissements FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Pensions Management 대표사무소 : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Ireland 기타정보기타정보에대해서는각피델리티판매대행회사또는대표사무소에연락주시기바랍니다. 투자제한은여기기재된주식클래스의전부또는일부에대해적용될수있습니다. 더자세한사항은펀드의투자설명서를참조하십시오. 투자를고려함에있어포트폴리오를분산하는것이전반적인위험을낮추는데도움이될수있습니다. 신중한투자를위해서는귀하의포트폴리오가다양하고상이한투자자산 ( 예를들어, 현금, 채권및주식 ) 으로구성되도록하고, 상이한시장업종및상이한지리적지역을포괄하도록해야합니다. 5 총보수비율 = 평균순자산액에대한 UCITS의총보수금액의비율 ( 거래수수료제외 ) 6 회전율 =[ 합계 1-합계 2]/M]*100 합계 1 : 해당기간동안의총증권거래 =X+Y (X= 증권의매입, Y= 증권의매도 ) 합계 2: 해당기간동안의 UCITS발행총주식거래 =S+T(S=UCITS주식의청약, T=UCITS 주식의환매 ) M=UCITS의월평균자산액 위에열거되어있는모든클래스가국내판매대행회사를통하여판매되는것은아닙니다. 이와관련한자세한사항은투자설명서전문을참고하시기바랍니다.
투자위험등급 : 1 등급 [ 매우높은위험 ] 본펀드는투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 1 등급 ( 매우높은위험 ) 에서 5 등급 ( 매우낮은위험 ) 까지투자위험등급을 5 단계로분류하고있습니다. 따라서, 이러한분류기준에따른투자회사의위험등급에대해충분히검토하신후합리적인투자판단을하시기바랍니다. 피델리티펀드 일본고배당주펀드간이투자설명서룩셈부르크에설립된피델리티펀드의하위펀드 2008년 5월이간이투자설명서는피델리티펀드-일본고배당주펀드 ( 펀드 ) 에대한주요정보를담고있습니다. 펀드는룩셈부르크법률에의거다수의하위펀드로이루어진 SICAV( 변동자본투자회사 ) 의형태로 1990년 6월 15일자로설립된개방형투자회사인피델리티펀드 ( 피델리티펀드 ) 의하위펀드입니다. 피델리티펀드는 2002년 12월 20일룩셈부르크법의제I부에의거등록되었으며양도성증권에대한집합투자기구 ( UCITS ) 의자격을갖추고있습니다. 투자자들의권리와의무는투자설명서에기재되어있습니다. 자세한사항및용어의정의는피델리티펀드의최근투자설명서를참고하시기바랍니다. 펀드의보유증권에대한정보는피델리티펀드의최근연차보고서나반기보고서를참고하시기바랍니다. 이문서의사본은판매대행회사또는피델리티펀드의대표사무소로부터언제라도입수하실수있습니다. 이간이투자설명서의배포및주식모집은특정관할에서는제한받을수도있습니다. 이간이투자설명서는청약이나권유가불법인지역에서또는청약이나권유를할수있는자격이없는사람또는청약이나권유를받는것이법적으로금지되어있는사람에대한청약이나권유를구성하지않습니다. 피델리티펀드는장기적인투자를지향하고자하기때문에활발한거래를장려하지아니합니다. 투자목적 : 투자방침 : 펀드의위험특성 : 일본에상장된일본회사들의증권및일본에서대부분의사업활동을하고있는비일본회사들의증권에대한투자를통하여장기적인자본성장과높은배당을달성하고자합니다. 펀드의주요목적은여러주식시장에서다양하고적극적으로운용되는포트폴리오투자로부터얻어지는장기자본성장을투자자에게제공하는것입니다. 이러한펀드로부터의수익 (income) 은낮을것으로기대됩니다. 주식형펀드는우선적으로 ( 순자산가치기준으로최소 70%, 통상 75%) 펀드의명칭에반영된시장및산업부문의주식에투자를하고또한펀드명칭의시장이외의지역에서설립되었지만그러한시장에서상당부분의수익을얻는회사들에투자합니다. 펀드의기준통화는 JPY입니다. 중간위험. 펀드의가치는고도로분산화되어있거나또는국채나회사채투자자산을포함하고있는기초주식투자자산의시가에근거하여매일산정됩니다. 투자자의고유통화와다른통화로표시된펀드에투자하는경우환율변동으로인한추가위험이있을수있습니다. 이러한종류의펀드는 주류 (mainstream) 펀드에속하는경향이있으며특정시장에대한투자자익스포져의핵심을구성합니다. 펀드에대한투자에는일반적인시장위험이수반되며, 펀드의투자목적이달성되리라는보장은없습니다. 펀드의가치는그들각각의기초투자자산 (underlying investments) 의가치변화에따라서달라집니다. 따라서주식의자본가치와주식에서발생하는수익 (income) 은수시로달라지며또한보장되지않습니다. 일반적으로채권에투자하는펀드의경우, 그러한기초투자자산의가치는금리와발행자의신용도에따라달라지게됩니다. 일반적으로주식에투자하는펀드의경우, 기초투자자산의가치는각각개별회사의활동과결과에따라서또는일반적인시장및경제상황에따라심한변동을보입니다. 위험등급은추후달라질수있으며위험에대한예시목적으로만간주되어야합니다. 펀드의글로벌위험등급은간이투자설명서상단에기재된국내위험등급기준과다를수있습니다. 투자자께서는해당펀드가투자자의투자경력이나투자성향에적합한상품인지신중한투자결정을하여야합니다. 또한해외증권에투자하는해외투자펀드에수반될수있는환율변동위험은위험등급산정시고려되지아니하였으므로투자판단시유의하여야합니다. 펀드성과 : 2006-2007 연총수익 (4 월 30 일종료회계연도 ) 2007.4.30 자연평균수익 Share Class 3 yrs 5 yrs 10 yrs A-JPY - - - A-ACC-JPY 1 - - - Y-ACC-JPY 1,2 - - - Y-GDIST-JPY 3,4 - - -