블랙록글로벌주식배당프리미엄 증권투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 간이투자설명서
요약정보 ( 작성기준일 : 2019.07.31) 블랙록글로벌주식배당프리미엄증권투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) ( 펀드코드 : B2879) 투자위험등급 4 등급 [ 보통위험 ] 1 2 3 4 5 6 매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험 블랙록자산운용 ( 주 ) 는이투자신탁의실제수익률변동성을감안하여 4 등급으로분류하였습니다. 이집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품이며, 국 내외주식에주로투자하는집합투자증권을주된투자대상자산으로하여수익을추구하는것을목적으로합니다. 투자위험, 환율변동위험및통화관련장외파생상품위험등이있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. 이요약정보는블랙록글로벌주식배당프리미엄증권투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 의투자설명서의내용중중요사항을발췌 요약한핵심정보를담고있습니다. 따라서자세한정보가필요하신경우에는동집합투자증권을매입하기이전에투자설명서를반드시참고하시기바랍니다. 투자목적및전략 분류 투자비용 투자실적추이 ( 연평균수익률 ) - 이투자신탁은 블랙록글로벌펀드 (BGF) 에속한하위펀드인 BGF 글로벌주식배당프리미엄펀드 의집합투자증권에자산총액의 50% 이상투자합니다. - 하위펀드인 BGF 글로벌주식배당프리미엄펀드 는자산총액의 70% 국가나지역에따른제한없이전세계회사의주식 ( 주로배당주 ) 에투자합니다. 해당펀드는높은인컴을주구하는것을목표로하며, 이러한투자목적에본질적으로부합하는파생상품에투자하여추가적인인컴을추구합니다. 투자신탁, 증권 ( 주식 - 재간접형 ), 개방형 ( 중도환매가능 ), 추가형, 종류형 클래스종류 투자자가부담하는수수료및총보수 (%) 1,000만원투자시투자자가부담하는투자기간별총비용예시 ( 단위 : 천원 ) 판매수수료총보수판매보수동종유형총보수 1년 2년 3년 5년 10년 수수료선취-오프라인형 (A) 1.00 1.235 0.70 1.09 226 359 499 801 1,696 수수료미징구-오프라인-보수체감형 (C1) 1.835 1.30 1.47 190 389 598 1,048 2,386 수수료선취-온라인형 (A-e) 0.50 0.885 0.35 0.68 142 238 340 558 1,206 수수료미징구-온라인형 (C-e) 1.035 0.50 0.97 108 221 340 595 1,355 주 1) 선취판매수수료율은해당범위이내에서판매회사별로차등적용할수있으며, 판매회사별선취판매수수료율은금융투자협회, 판매회사및집합투자업자의홈페이지를통해서확인할수있습니다. 주 2) '1,000 만원투자시투자자가부담하는투자기간별총비용예시 는투자자가 1,000 만원을투자했을경우향후투자기간별지불하게되는총비용 [ 판매수수료 + 보수비용 ( 피투자집합투자기구보수등포함 )] 을의미합니다. 선취판매수수료및총보수비용은일정하고, 이익금은모두재투자하며, 연간투자수익률은 5% 로가정하였습니다. 그러나실제투자자가부담하게되는보수및비용은기타비용의변동, 보수의인상또는인하여부등에따라달라질수있음에유의하시기바랍니다. 이투자신탁의모투자신탁이투자하는피투자집합투자기구의보수와기타비용을알수없을경우피투자집합투자기구에서발생되는보수와기타비용이포함되지않을수있습니다. 상기는이투자신탁의모투자신탁이투자하는피투자집합투자기구들의최근총보수가중평균인연 [ 0.38 ]% 를예상치로포함하여산출하였으며따라서실제비용은이와상이할수있습니다. 주 3) 종류 A형과종류 C형에각각투자할경우총비용이일치하는시점은약 [ 2 ] 년이경과되는시점이며종류 Ae형과종류 Ce 형에각각투자할경우총비용이일치하는시점은약 [ 3 ] 년이되는경과시점이나추가납입, 보수등의변경에따라달라질수있습니다. 주 4) 종류형집합투자기구의구체적인투자비용은투자설명서 제2부집합투자기구에관한사항 의 13. 보수및수수료에관한사항 을참고하시기바랍니다. 주 5) 동종유형총보수 는한국금융투자협회에서공시하는동종유형집합투자기구전체의평균총보수비용입니다. (2019년 7월 31일현재, 단위 :%) 최근1년최근2년최근3년최근5년종류최초설정일 2018/08/01 ~ 2017/08/01 ~ 2016/08/01 ~ 2014/08/01 ~ 설정일이후 2019/07/31 2019/07/31 2019/07/31 2019/07/31 수수료미징구-오프라인-보수체감형 (C1)(%) 2015-06-29 1.30 2.80 4.81 3.43 비교지수 (%) 2015-06-29 수익률변동성 (%) 2015-06-29 10.57 9.04 8.14 9.36 주 1) 비교지수 : 없음 1
주 2) 연도별수익률은과세전의수익률입니다. 또한비교지수의수익률에는운용보수등집합투자기구에부과되는보수및비용이반영되지않았습니다. 주 3) 연도별수익률에관한정보는임의로정해진기준일을기점으로산출한수익률로실제투자시점의수익률은크게다를수있으므로별도로확인하여야합니다. 주 4) 마지막수익률측정대상기간이 1 년미만인경우수익률을기재하지않습니다. 주 5) 수익률변동성 (%) 은해당기간동안집합투자기구의연환산된주간수익률의표준편차입니다. 동종집합투자기구 성명생년직위 운용현황 ( 순자산기준 ) 운용중인운용집합투자자산규모기구수 연평균수익률 ( 주식-재간접형 ) 운용역운용사 최근 최근 최근 1년 2년 1년 최근 2년 운용경력 년수 주요운용경력및이력 - 서강대학교경영학과 - 한국투자신탁운용글로벌운용본부장 - 한국투자신탁뉴욕사무소장 - ( 현 ) 블랙록자산운용운용팀 운용전문인력 조동혁 1963 년책임운용전문인력 28 개 ( 팀공동 ) 11,257 억원 ( 팀공동 ) 5.10 3.13 5.10 5.10 13 년 투자자유의사항 주1) 상기인은이투자신탁의투자전략수립및투자의사결정등에주도적 핵심적역할을수행하는책임운용전문인력입니다. 주2) 운용중인집합투자기구수및규모를산정할때모자형구조의모집합투자기구는제외합니다. 주3) 운용전문인력의최근과거 3년이내에운용한집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률등은한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 홈페이지를통하여확인할수있습니다. 주4) 운용중인집합투자기구수중성과보수가약정된집합투자기구 : 해당사항없음주5) 동종집합투자기구연평균수익률은해당집합투자업자가분류한동일유형집합투자기구의평균운용성과를의미하며, 해당운용전문인력의평균운용성과는해당회사근무기간중운용한성과를의미합니다. 주6) 운용경력년수 는해당운용전문인력이과거집합투자기구를운용한기간을모두합산한기간을의미합니다. ㆍ집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. ㆍ금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. ㆍ간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. ㆍ증권신고서, 투자설명서상기재된투자전략에따른투자목적또는성과목표가반드시실현된다는보장은없으며, 과거의투자실적이미래에도실현된다는보장은없습니다. 추가적인투자자유의사항은투자설명서 투자결정시유의사항안내 참조 주요투자위험 구분 피투자집합투자기구투자위험 환율변동위험 통화관련장외파생상품위험 투자위험의주요내용 이투자신탁은집합투자증권 [ 블랙록글로벌펀드 (BGF) 에속한하위펀드인 BGF 글로벌주식배당프리미엄펀드의집합투자증권에주로투자하기때문에피투자집합투자증권의투자자산인주식의가격하락등에따라투자원금액손실이발생할수있습니다. 이투자신탁의표시통화는원화이며, 이투자신탁이주로투자하는피투자신탁 (BGF 글로벌주식배당프리미엄펀드 ) 의표시통화는달러화입니다. 이투자신탁은원 달러화의환율변동으로인한투자신탁재산의위험을방지하기위하여장내 외파생상품에투자하여환율변동위험을조절하는환헤지를실시합니다. 목표환헤지비율은해외투자분순자산가치 (NAV) 의최대 100% 수준에서환율변동위험을최소화할예정입니다. 그러나투자신탁의설정 해지, 주가및금리변동, 환율변동및외환시장등의상황에따라실제헤지비율은목표헤지비율과상이할수있으며, 시장및거래상대방등의상황에따라부득이하게환헤지를실시하기어려워질경우일시적으로환헤지를실시하지못할수도있습니다. 따라서환헤지를시행하지만환율변동위험이 100% 제거되는것을보장하지는않습니다. 또한피투자집합투자기구의기준가격표시통화와피투자집합투자기구의투자대상자산의통화가상이할경우이에대한환율변동에노출됩니다. 이투자신탁은환율변동위험을제거하기위하여통화선도거래또는통화스왑등의계약을체결할수있습니다. 이경우거래상대방위험을부담하며거래상대방의거래불이행발생시미정산수익을상실할수있고, 이로인하여환율변동제거효과가사라져투자원금손실이발생할수있습니다. 또한투자시계약조건에의하여현재환율이계약환율보다급격히상승할경우계약이부득이조기에종료되어환율변동위험을제거할수없는경우가발생가능하며, 이경우환율변동에따른투자원금손실이발생할수있습니다. 2
투자위험에대한자세한사항은이투자신탁의증권신고서및정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 매입방법환매수수료기준가과세 ㆍ 17 시이전 : 3 영업일기준가매입ㆍ 17 시경과후 : 4 영업일기준가매입 없음 환매방법 ㆍ 17 시이전 : 4 영업일기준가로 8 영업일지급ㆍ 17 시경과후 : 5 영업일기준가로 9 영업일지급 ㆍ산정방법 - 당일기준가격 = ( 전일투자신탁자산총액 - 부채총액 )/ 전일수익증권총좌수 - 1,000좌단위로원미만셋째자리에서 4사5입하여원미만둘째자리까지계산ㆍ공시장소 - 서류공시 : 판매회사영업점에서게시및공시 - 전자공시 : 집합투자업자, 판매회사, 한국금융투자협회인터넷홈페이지에공시 - 수익자에대한과세율- 개인 15.4%( 지방소득세포함 ), 일반법인 15.4% ( 법인지방소득세포함 ) - 소득세법시행령제40조의2에따른연금저축계좌를통해동투자신탁에가입한가입자의경우동투자신탁의수익증권을환매하는시점에별도의과세를하지않으며, 연금저축계좌에서자금인출시연금소득 ( 연금수령시 ), 기타소득또는퇴직소득 ( 연금외수령시 ) 에대해다음과같이과세합니다. - 조세특례제한법제91조의17에따른해외주식투자전용집합투자증권저축을통해이투자신탁에가입한가입자의경우이투자신탁으로부터의과세이익을계산함에있어투자신탁이투자하는해외상장주식의매매 평가손익 ( 환율변동에의한손익을포함한다 ) 은투자자의과세대상이익에서제외됩니다. 자세한관련사항은 해외주식투자전용집합투자증권저축약관 을참고하시기바랍니다. 과세와관련된자세한사항은이투자신탁의증권신고서및정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 전환절차및방법 집합투자업자는수익자의전환청구와관계없이수익증권의보유기간 ( 당해수익증권의매수일또는최초취득일을기산일로하여다른종류수익증권으로전환하기위해전환시적용되는당해수익증권의기준가격적용일까지를말한다 ) 에따라다음각호에서정하는종류의수익증권으로자동으로전환합니다. 단, 수익자가최초로매입하는수익증권은종류 C1 수익증권에한합니다. - 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 1 년이상인경우종류 C1 수익증권을종류 C2 수익증권으로전환 - 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 2 년이상인경우종류 C2 수익증권을종류 C3 수익증권으로전환 - 종류 C1 수익증권의최초매수일로부터 3 년이상인경우종류 C3 수익증권을종류 C4 수익증권으로전환 집합투자업자블랙록자산운용 ( 주 ) ( 02-751-0500) 모집기간추가형으로계속모집가능모집 매출총액 10 조좌 효력발생일 2019.09.25 존속기간별도로정해진신탁계약기간은없음 판매회사 집합투자업자 (www.blackrock.com/kr), 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 인터넷홈페이지참고 참조집합투자기구의사업목적및요약재무정보에대하여는정식투자설명서를참고하시기바랍니다. 이집합투자기구는종류형집합투자기구입니다. 집합투자기구의종류는판매수수료부과방식 - 판매경로 - 기타펀드특성에따라 3 단계로구분되며, 본집합투자기구의종류및각종류별특징은다음과같습니다. 종류 (Class) 집합투자기구의특징 집합투자기구의종류 판매수수료 수수료선취 (A) 수수료미징구 (C) 집합투자증권매입시점에판매수수료가일시징구되는반면판매보수가판매수수료미징구형 (C) 보다상대적으로낮게책정되므로총비용이판매수수료미징구형 (C) 과일치하는시점은약 [ 2 ] 년이경과되는시점입니다. 따라서 [ 2 ] 년이전에환매할경우판매수수료미징구형 (C) 보다높은총비용을지불하게되는집합투자기구입니다. 집합투자증권매입또는환매시점에일시징구되는판매수수료는없는반면판매보수가판매수수료선취형 (A), 판매수수료후취형 (B) 또는판매수수료선후취형 (D) 보다상대적으로높게책정되므로총비용이판매수수료선취형 (A) 과일치하는시점은약 [ 2 ] 년이경과되는시점입니다. 따라서 [ 2 ] 년이전에환매할경우판매수수료선취형 (A) 보다낮은총비용을지불할수있는집합투자기구입니다. 판매경로 온라인 (e) 오프라인 판매회사의온라인전용으로판매되는집합투자기구로오프라인으로판매되는집합투자기구보다판매수수료및판매보수가저렴한집합투자기구입니다. 다만, 판매회사로부터별도의투자권유및상담서비스는제공되지않습니다. 오프라인전용 ( 판매회사창구 ) 으로판매되는집합투자기구로온라인으로판매되는집합투자기구보다판매수수료및판매보수가높은집합투자기구입니다. 다만, 판매회사로부터별도의투자권유및상담서비스가제공됩니다. 3
온라인슈퍼 (S) 집합투자증권에한정하여투자중개업인가를받은회사가개설한온라인판매시스템을통하여판매되는집합투자증권으로오프라인으로판매되는집합투자기구보다판매수수료및판매보수가저렴한집합투자기구입니다. 다만, 판매회사로부터별도의투자권유및상담서비스는제공되지않습니다. 기관 (F) 기관투자자또는펀드가투자하는용도로판매되는집합투자기구입니다. 무권유저비용 (G) 별도의투자권유없이집합투자기구를매수하는경우일반적인창구판매수수료및판매보수보다낮은판매수수료및판매보수가적용되는집합투자기구입니다. 고액 (I) 고액거래자가투자하는용도로판매되는집합투자기구입니다. 기타 개인연금 (P) 소득세법제 20 조의 3 및소득세법시행령제 40 조의 2 에따른연금저축계좌를통해매입이가능한집합투자기구입니다. 근로자퇴직급여보장법에따른퇴직연금및개인퇴직계좌 (IRP) 를통해매입이가능한퇴직연금 (RP) 집합투자기구입니다. 랩 (W) Wrap Account 또는개인종합자산관리계좌에서투자하는용도로판매되는집합투자기구입니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] ㆍ증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) ㆍ투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr), 집합투자업자 (www.blackrock.com/kr) 및판매회사홈페이지ㆍ정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ) : 금융감독원홈페이지 (www.fss.or.kr) 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) ㆍ자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.blackrock.com/kr) ㆍ수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.blackrock.com/kr) 4