미래에셋라이프사이클 2030 연금 증권전환형자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 작성운용기간 : 2017 년 04 월 01 일 ~2017 년 06 월 30 일
펀드개요 이투자신탁은소득세법및조세특례제한법등관련법령에의하여수익자의노후생활을대비하기위한자금마련을목적으로하는연금저축투자신탁으로서국내와해외의주식및국내외집합투자기구에투자하는모투자신탁을투자대상자산으로하여투자대상자산의가격상승에따른투자수익을추구합니다. 시장동향및성과 < 시장동향 > 해간한국증시는기업의양호한실적과국내외불확실성해소로상승세를나타냈습니다. 4 월은지정학적리스크가부각된가운데주요매수주체였던외국인이순매도세로전환하면서지수는지속적인약보합권을보였습니다. 또한, 3 월 FOMC( 미국연방공개시장위원회 ) 의사록에서공개된연준의보유채권재투자정책변화에대한우려역시부각되며증시약세요인으로작용하였습니다. 하지만 1 분기실적발표시즌도래이후기업의양호한실적과대북리스크완화, 프랑스대선에서마크롱후보의당선으로투자심리가개선되며반등하였습니다. 5 월초에는대선으로인한정치리스크해소, 사드보복완화기대감등으로투자심리가개선된모습을보이며상승하였습니다. 트럼프탄핵, 북한미사일등부정적인외부요인들로인해관망세가펼쳐지기도하였지만, 미국의양호한기업실적과견고한소비지출을바탕으로한경기개선기대감, 한국의수출과투자개선으로인한성장세등으로위험자산선호심리를증대시켜상승세를이어갔습니다. 6 월한국시장은 FOMC 회의결과, 하반기추가금리인상과자산긴축기준제시등다소매파적이었다는시장해석, 경제지표둔화, 달러강세전환등보수적인시장반응이나타나기도하였지만, 미국은행들의연준재무건전성통과소식에따른전반적인투자심리개선, 2 분기실적기대감등이 KOSPI 에긍정적으로작용하면서 IT 주도의상승세가지속되었습니다. 또한소비자심리가 6 년 5 개월래최고치를기록하면서유통업종의호재로작용하여상승마감하는모습을보였습니다. 해간 KOSPI 와 KOSDAQ 은상승마감하였습니다. 기간수익률 펀드 ( 단위 : %, %p) 비교시점최근 3 개월최근 6 개월최근 9 개월최근 1 년최근 2 년최근 3 년최근 5 년 2017.03.31~ 2016.12.31~ 2016.09.30~ 2016.06.30~ 2015.06.30~ 2014.06.30~ 2012.06.30~ 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 9.50 16.61 13.24 13.48 3.63 9.23 16.90 ( 비교지수대비성과 ) (-1.22) (-1.42) (-3.80) (-7.91) (-11.68) (-10.23) (-12.11) 비교지수 ( 벤치마크 ) 10.72 18.03 17.04 21.39 15.31 19.46 29.01 위투자실적은과거실적을나타낼뿐미래의운용실적을보장하는것은아닙니다. 위펀드의투자실적은펀드의종류형별로수익률이달라질수있으므로자세한사항은운용상세보고를참조하시기바랍니다. 자산구성현황 선물, 스왑거래의경우비중에서생략됩니다. 업종별투자비중 < 운용성과 > 펀드의수익률은상승하였지만, 비교지수를하회하는성과를기록하였습니다. 편입하고있는미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 ) 과미래에셋배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식 ) 의수익률은 KOSPI 대비하회하였으며, 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 의수익률은 KOSPI 대비상회하였습니다. 운용계획 6 월이후국내주식시장은 2 분기기업실적발표를앞두고산업별로시장의기대감이차별적으로반영되는모습을보일것으로기대됩니다. 한국의 6 월수출데이터에서예상대로반도체기여도가높게나타나면서 IT 업종이주도하는상승장이이어질것으로보이지만, 전반적으로 1 분기에비해상대적으로부진한실적이예상되는만큼연초에나타났던상승세를재현할가능성은제한적일것으로예상하고있습니다. 본펀드에서운용하고있는미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 ) 은시장지수대비안정적인초과수익률을추구하는전략으로운용됩니다. 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 은 ETF 와수익증권등을활용하여적극적으로초과수익률을추구하는전략으로운용됩니다. 미래에셋배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식 ) 은시장지수를추종하며배당과콜옵션매도전략을통해서인컴수익을쌓아가는방식으로운용됩니다. 전체적으로전략조합은시장상승시기에시장을덜따라가더라도시장하락시에안정적으로수익률방어를통하여장기적으로안정적인수익을추구하는방식입니다. 위업종구분은한국거래소 /GICS(Global Industry Classification Standard) 의업종구분을따릅니다. 위업종구분은주식총자산대비비중입니다. 국가별투자비중 펀드의국가별비중은자산의발행국을기준으로합니다. ( 중국, 홍콩구분 ) 따라서실제자산이거래되는국가와의차이가발생할수있습니다. 투자종목의산정이불가한집합투자기구의경우국가별투자비중은미분류집합투자로표기합니다. 위국가별투자비중은단기대출및예금을제외한비중입니다. 01 작성운용기간 : 2017 년 04 월 01 일 ~ 2017 년 06 월 30 일
1. 펀드의개요 기본정보 펀드의설정일, 운용기간, 펀드의특징등펀드의기본사항입니다. 펀드명 최근 3 개월최근 6 개월최근 9 개월최근 1 년최근 2 년최근 3 년최근 5 년 2017.03.31~ 2017.06.30 2016.12.31~ 2016.09.30~ 2016.06.30~ 2015.06.30~ 2014.06.30~ 2012.06.30~ 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 2017.06.30 9.50 16.61 13.24 13.48 3.63 9.23 16.90 ( 비교지수대비성과 ) (-1.22) (-1.42) (-3.80) (-7.91) (-11.68) (-10.23) (-12.11) 펀드의종류 투자신탁 / 주식형 / 추가형 / 개방형 / 모자형 비교지수 ( 벤치마크 ) 10.72 18.03 17.04 21.39 15.31 19.46 29.01 존속기간이상품은추가형상품으로종료일이없습니다. 자산운용사 일반사무관리회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 판매회사 상품의특징 펀드명 미래에셋자산운용 미래에셋펀드서비스 신한은행 당사홈페이지에서확인하실수있습니다. (Http://investments.miraeasset.com) 미래에셋라이프사이클 2030 연금증권전환형자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 재산현황 이투자신탁은미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 ), 미래에셋배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식 ), 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 에 60% 이상투자하는한편 20% 이내에서미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 채권 ) 에투자합니다. 최초설정일 금융투자협회펀드코드 2005.10.26 51915 말과말간의펀드순자산총액과펀드기준가격의추이입니다. 펀드명칭항목말말증감률 자산총액 : 펀드운용자금총액입니다. 부채총액 : 펀드에서발생한비용의총액입니다. 순자산총액 : 자산 - 부채로서순수한펀드자금의총액입니다. ( 단위 : 백만원, 원, %) 자산총액 240,939 243,069 0.88 부채총액 1,019 1,063 4.31 순자산총액 239,920 242,006 0.87 기준가격 913.18 999.94 9.50 기준가격 : 투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 펀드의구성 이펀드가투자하는모펀드각각의투자비중입니다. 모펀드명칭 투자비중 미래에셋배당프리미엄증권모투자신탁 ( 주식 ) 19.59% 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 ) 69.66% 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ) 10.75% 투자비중은자펀드가보유한모펀드의수익증권평가금액을기준으로산출합니다. 2. 수익률현황 3. 자산현황 주요자산보유현황 펀드자산총액에서파생상품의거래는발생시모두기재되며, 전체보유자산 ( 주식, 채권, 단기대출및예금등 ) 의상위 10 종목, 자산총액의 5% 초과보유종목및발행주식총수의 1% 초과종목의보유내역을보여줍니다. 주식 ( 단위 : 주, 백만원,%) 종목명 / 업종명보유수량평가금액비중발행국가비고 삼성전자 / IT 16,644 39,563 16.28 대한민국자산 5% 초과 삼성전자우 / IT 6,098 11,355 4.67 대한민국 SK 하이닉스 / IT 87,706 5,911 2.43 대한민국 KB 금융 / 금융 94,869 5,474 2.25 대한민국 NAVER / IT 5,946 4,983 2.05 대한민국 POSCO / 소재산업 15,954 4,579 1.88 대한민국 신한지주 / 금융 91,665 4,519 1.86 대한민국 현대모비스 / 소비재 ( 비생필품 ) 17,182 4,295 1.77 대한민국 삼성생명 / 금융 34,820 4,074 1.68 대한민국 집합투자증권 집합투자기구에투자함으로써별도의수수료가부과됩니다. 종목종류집합투자업자설정원본순자산금액 TIGER 200 집합투자증권미래에셋자산운용 303,930 9,515 3.91 장내파생상품계약현황 ( 단위 : 좌, 백만원,%) 비중비고 종목명매수 / 매도계약수미결제약정금액비고 코스피 200C201707315.0 매도 126 0 코스피 200C201707317.5 매도 119 0 코스피 200C201707312.5 매도 97 0 코스피 200C201707320.0 매도 24 0 코스피 200C201707322.5 매도 21 0 선물 2017 년 09 월물매수 15 1,142 ( 단위 : 백만원 ) 보다상세한투자대상자산내역은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 기간수익률 각기간의펀드수익률입니다. 비교지수 : KOSPI <KOSPI : 한국거래소 (KRX) 가작성하여발표 > 거래소에서거래되는모든종목으로구성하여지수화한 KOSPI 는국내시장에투자하는이투자신탁의성과비교를위해비교지수로선택되었습니다. ( 단위 :%,%p) 02 작성운용기간 : 2017 년 04 월 01 일 ~ 2017 년 06 월 30 일
환헤지에관한사항 환헤지란? 펀드수익률에미치는효과 투자설명서상의목표환헤지비율 환헤지비용및환헤지로인한손익 기준일현재환헤지비율 환헤지는환율변동으로외화표시자산의가치변동위험을선물환계약등을이용하여줄이는것을말하며, 환헤지비율은기준일현재펀드에서보유하고있는총외화자산의평가액대비, 환헤지규모를비율로표시한것을말합니다. - 환율하락 ( 원화강세 ) : 펀드내기초자산은환율하락분만큼환평가손실이발생하나, 상대적으로환헤지로인해환헤지비율분만큼의환헤지이익이발생합니다. - 환율상승 ( 원화약세 ) : 펀드내기초자산은환율상승분만큼환평가이익이발생하나, 상대적으로환헤지로인해환헤지비율분만큼의환헤지손실이발생합니다. 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 - 재간접형 ), 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 채권 ), 미래에셋마에스트로증권모투자신탁 ( 주식 ) - 이투자신탁은환헤지를실행하지않을계획이지만해당통화의급격한변동으로인하여환헤지를통한위험축소가필요하다고판단되거나해당통화에대한외환거래의유동성이증가또는거래비용의감소등으로인하여거래위험이축소되었다고판단되는경우해당메니저는일부혹은전부에대해환헤지전략을실행할수있습니다. 환헤지비용은환헤지관련파생상품의계약환율에포함되어있어별도의산출이불가능하며환헤지로발생한손익사항역시환율변동에따른자산가치의상승 / 하락과상응하는환헤지손익을정확히산출하는것은불가능합니다. 4. 펀드매니저 ( 운용전문인력 ) 현황 운용을담당하는펀드매니저정보입니다. ( 단위 :%) ' 책임운용전문인력 ' 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. ( 단위 : 개, 억원 ) 이름송진용운용중인펀드의수 253 연령 42 운용중인펀드의규모 105,128 직위책임운용전문인력성과보수가있는 개수 : 0 협회등록번호 2109001012 펀드및일임계약운용규모 : 0 기준일자 : 2017 년 05 월 31 일 5. 비용현황 총보수비용비율 펀드에서부담하는보수, 기타비용및매매중개수수료를연간단위로환산한수치입니다. ( 단위 : 연환산, %) 펀드구분총보수 / 비용비율 (A)* 매매 / 중개수수료비율 (B)** 합계 (A+B) 없음 1.54 0.18 1.72 1.54 0.11 1.65 * 총보수비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 ' 보수 ' 와 ' 기타비용 ' 총액을순자산연평균잔액 ( 보수, 비용차감준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수, 비용수준을나타냅니다. ** 매매, 중개수수료비율이란매매, 중개수수료를순자산연평균잔액 ( 보수, 비용차감준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가실제부담하게되는매매, 중개수수료의수준을나타냅니다. 모자형의경우모펀드에서발생한자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 보수및비용지급현황 펀드에서부담하는보수, 기타비용, 매매중개수수료및증권거래세입니다. 구분 ( 단위 : 백만원,%) 금액비율 ** 금액비율 ** 자산운용사 316 0.13 327 0.13 판매회사 556 0.23 575 0.24 구분 금액비율 ** 금액비율 ** 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 18 0.01 18 0.01 일반사무관리회사 12 0.00 12 0.00 보수합계 902 0.38 932 0.38 기타비용 * 2 0.00 2 0.00 조사분석서비스비용 59 0.02 0 0.00 매매체결서비스비용 242 0.02 363 0.03 증권거래세 280 0.06 436 0.09 * 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 / 반복적으로지출된비용이며, 매매 / 중개수수료는제외한것입니다. ** 비율 : 펀드의순자산총액대비비율 6. 투자자산매매내용 매매주식규모및회전율 해간의매매량, 매매금액, 매매회전율입니다. 매수매도매매회전율 * ( 단위 : 백만원,%) 수량매매금액수량매매금액해당분기연환산 2,580,964 96,030 1,868,848 72,639 39.32 157.71 * 매매회전율 ( 해당분기 ) 이란운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을말합니다. 매매회전율이높으면매매거래수수료 (0.1% 내외 ) 및증권거래세 ( 매도시 0.3%) 가발생해투자자의펀드비용이증가합니다. 최근 3 분기매매회전율추이 최근 3 분기의매매회전율추이입니다. 기간 매매회전율 2016.10.01 ~2016.12.31 28.92 2017.01.01 ~2017.03.31 33.14 2017.04.01 ~2017.06.30 39.32 7. 자산운용사의고유재산투자에관한사항 - 해당사항없음 8. 공지사항 ( 단위 :%) 고객님이가입하신펀드는 " 자본시장과금융투자업에관한법률 " 의적용을받습니다. 이보고서는자본시장과금융투자업에관한법률에의해 의자산운용회사인 [ 미래에셋자산운용 ] 이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인신한은행의확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. 투자자의계좌별수익률정보는판매회사의 HTS 나인터넷뱅킹을통해조회할수있습니다. 펀드는모자형구조의펀드로서, 자산구성현황, 보유종목, 보수및비용등의정보는가입한 미래에셋라이프사이클 2030 연금증권전환형자투자신탁 1 호 ( 주식 ) 이투자하고있는비율에따라안분한결과를보여드리고있습니다. 03 작성운용기간 : 2017 년 04 월 01 일 ~ 2017 년 06 월 30 일
1) 작성기준일로부터최근 3 개월간발생한펀드수시공시사항 - 수시공시에대한사항은금융투자협회전자공시 (http://dis.kofia.or.kr)/ 펀드공시 / 수시공시를참조하시기바랍니다. - 고객님이가입하신펀드는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 ) 의적용을받습니다. 2) 소규모펀드 해당사항없음 9. 자산운용보고서확인방법안내 - 이자산운용보고서의내용은펀드전체에관한내용입니다. 투자자의계좌별수익률정보확인및고객정보의변경은펀드를가입하신판매회사지점에연락하시거나판매회사의홈페이지를통하여확인하시기바랍니다. - 자본시장과금융투자업에관한법률시행령제 92 조 ( 자산운용보고서 ) 에서정한바에따라이메일로자산운용보고서를받아보실수있습니다. 자산운용보고서는 3 개월마다정기적으로고객님께발송해드리고있으며, 이메일수령신청을통해더욱편리하게자산운용보고서를관리하실수있습니다. 단, 단기금융집합투자기구 (MMF) 를운용하는경우에는 1 개월마다집합투자업자, 판매회사, 한국금융투자협회의인터넷홈페이지를이용하여공시합니다. - E-mail 전환신청은가입하신판매회사에서변경하실수있습니다. - 미래에셋자산운용고객센터 : 1577-1640 미래에셋자산운용홈페이지 : http://investments.miraeasset.com 금융투자협회전자공시서비스 : http://dis.kofia.or.kr 04 작성운용기간 : 2017 년 04 월 01 일 ~ 2017 년 06 월 30 일