[ 간이투자설명서 ] ( 작성기준일 : 2016.03.31) IBK 단기국공채공모주증권투자신탁 [ 채권혼합 ] ( 펀드코드 : AW150) 투자위험등급 4 등급 ( 보통위험 ) 1 2 3 4 5 6 매우높은위험 높은위험 다소높은위험 보통위험 낮은위험 매우낮은위험 Ⅰ. 집합투자기구의개요 투자자유의사항 집합투자기구특징 보수 ( 연, %) 분류 이간이투자설명서는 IBK 단기국공채공모주증권투자신탁 [ 채권혼합 ] 의투자설명서의내용중중요사항을발췌요약한정보를담고있습니다. 따라서동집합투자증권을매입하기전투자설명서를읽어보시기바랍니다. IBK 자산운용 는이투자신탁의투자대상자산의종류및위험도등을감안하여 4 등급으로분류하였습니다. 이투자위험등급은집합투자업자가분류한것으로판매회사의분류등급과는상이할수있습니다. 집합투자증권은 예금자보호법 에따라예금보험공사가보호하지않는실적배당상품으로투자원금의손실이발생할수있으므로투자에신중을기하여주시기바랍니다. 금융위원회가투자설명서의기재사항이진실또는정확하다는것을인정하거나그증권의가치를보증또는승인하지아니함을유의하시기바랍니다. 간이투자설명서는증권신고서효력발생일까지기재사항중일부가변경될수있으며, 개방형집합투자증권인경우효력발생일이후에도변경될수있습니다. 집합투자기구가설정후 1년이경과하였음에도설정액이 50억원미만 ( 소규모펀드 ) 인경우분산투자가어려워효율적인자산운용이곤란하거나임의해지될수있으니투자시소규모펀드여부를확인하시기바랍니다. 추가적인투자자유의사항은정식투자설명서 투자결정시유의사항안내 를참조하시기바랍니다. 투자신탁재산의 70% 이상을신용도높은국공채 / 통안채 / 은행채위주로투자하여안정적인이자수익을기본으로하며, 투자신탁재산의 30% 이하범위내에서공모주에선별적으로투자하여추가수익추구 투자신탁, 증권 ( 혼합채권형 ), 개방형 ( 중도환매가능 ), 추가형, 종류형 집합투자업자 IBK 자산운용주식회사 (027278800) 모집 ( 판매 ) 기간추가형으로계속모집가능모집 ( 매출 ) 총액 10 조좌 효력발생일 2016.07.02 존속기간별도로정해진신탁계약기간은 판매회사 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.ibkasset.com) 참고 종류 (Class) A C S CP 근로자퇴직급여보장법상의 가입자격제한없음제한없음온라인판매시스템적립금및개인형퇴직연금제도계정자금 판매수수료 [ 선취 ] 납입금 [ 후취 ]3년미만환매시 액의 0.40% 환매금액의 0.15% 이내 환매수수료 30일미만 : 이익금의 70% 30일이상 90일미만 : 이익금의 30% 판매 0.3400 0.6000 0.2000 0.4000 운용등 [ 집합투자업자 ] 0.2500 [ 신탁업자 ] 0.0300 [ 일반사무관리회사 ] 0.0160 기타 0.0119 0.0123 0.0087 총보수 비용 0.6479 0.9083 0.4960 0.7047 Ae, Ce, CI, Cf 클래스에대한세부사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 주석사항 보수는매 3개월후급이며, 기타비용및증권거래비용은사유발생시지급합니다. 매입방법 기준가 (17 시이전 ) 2 영업일기준가매입 (17 시경과후 ) 3 영업일기준가매입환매방법 (17시이전 ) 3영업일기준가 4영업일지급 (17시경과후 ) 4영업일기준가 5영업일지급 [ 산정방법 ] 당일에공고되는기준가격은그직전일의대차대조표상에계산된투자신탁의자산총액에서부채총액을차감한금액 ( 이하 " 순자산총액 " 이라한다 ) 을직전일의수익증권총좌수로나누어 1,000 좌단위로 4 사 5 입하여원미만둘째자리까지계산합니다. [ 공시장소 ] 판매회사영업점, 집합투자업자 (www.ibkasset.com) 판매회사 한국금융투자협회 (www.kofia.or.kr) 인터넷홈페이지
Ⅱ. 집합투자기구의투자정보 (1) 투자전략 1. 투자목적이투자신탁은국내채권을법시행령제94조제2항제4호에서규정하는주된투자대상자산으로하여안정적인이자소득을추구하는동시에국내주식에도 30% 이하투자하여추가수익을추구하는것을목적으로하는증권투자신탁 ( 혼합채권형 ) 입니다. 그러나, 상기의투자목적이반드시달성된다는보장은없으며, 집합투자업자, 신탁업자, 판매회사등이투자신탁과관련된어떠한당사자도투자원금의보장또는투자목적의달성을보장하지아니합니다. [ 비교지수 ] 없음 시장상황및투자전략의변경, 새로운비교지수의등장에따라변경될수있으며, 변경이있을시에는 IBK 자산운용의홈페이지 (www.ibksasset.com) 를통해공시할예정입니다. 2. 투자전략가. 기본운용전략이투자신탁은투자신탁재산의 70% 이상을신용도높은국공채, 통안채, 은행채위주로투자하여안정적인이자수익을기본으로하며, 신탁재산의 30% 이하를공개예정기업에대한철저한기업가치분석을바탕으로상장또는등록예정중인주식을선별적으로투자하여추가수익을추구합니다. 1채권부문투자전략 [ 기본운용전략 ] 기본적으로국고채 / 통안채 / 특수채 / 은행채및우량 CP, CD를중심으로포트폴리오를구성하여안정적인이자수익추구 포트폴리오의가중평균듀레이션은 1년수준이내로제한하여금리변동성위험최소화추구 [ 추가수익전략 ] 수익률곡선의구간별고평가 / 저평가분석, 국고채와특수채의금리차등상대가치투자전략을활용하여초과수익추구 2주식부문투자전략 [ 공모주투자전략 ] 심도깊은리서치를바탕으로공모주목표가를분석하고전략종목과일반종목으로구분하여투자 일반종목의경우일정수준의참여를하고, 전략종목의경우배정물량확대정책으로초과수익달성 안정적인운용성과를지향하기위해신규상장및등록공모주에한해서만투자 상기운용전략은참고자료로서, 실제운용시에는시장상황등에따라변경될수있습니다. 이투자신탁의주요투자전략을명시한것으로투자전략에대한자세한내용은투자설명서 ( 제 2 부. 집합투자기구에관한사항의 9. 집합투자기구의투자전략, 투자방침및수익구조 ) 를참조하여주시기바랍니다. 나. 수익구조 이투자신탁은투자신탁재산을채권에주로투자하여안정적인이자소득을추구하는동시에주식에도 일부투자하여투자자산의가격상승에따른자본이득을추구하는것을목적으로합니다. 2
3. 운용전문인력 (2016.03.31 기준 ) 운용현황 성명생년직위 운용중인다른 다른 주요운용경력및이력 집합투자기구수 운용자산규모 유지영 1970 책임 운용 인력 ( 이사 ) 성과보수가약정된집합투자기구 124개 98,386억 해당사항없음 해당사항없음 운용현황 연세대대학원경제학 환은경제연구소 (97.01~98.12) 한일투신운용 (99.01~01.12), 채권운용팀 삼성증권 (02.01~04.03), 리서치센터 PCA 운용 (04.04~08.11), 채권운용팀 IBK 자산운용 (08.12~ 현재 ), 채권운용팀 성명생년직위 운용중인다른 다른 주요운용경력및이력 집합투자기구수 운용자산규모 책임 서울대대학원경영학운용신동걸 1967 119개 11,742억 한국운용 (98~07: 주식운용 ) 인력 IBK 자산운용 (07.02~09.08) ( 상무 ) KTB 자산운용 (09.09~12.01) 성과보수가해당사항없음해당사항없음 IBK 자산운용 (12.02~ 현재 ) 약정된집합투자기구주 1) 위의집합투자기구수에는모자형투자신탁의모투자신탁은포함되어있지않습니다. 주 2) 운용전문인력의주요운용경력 ( 집합투자기구의명칭, 집합투자재산의규모와수익률 ) 및이력은한국금융투자협회인터넷홈페이지를통하여확인할수있습니다. 4. 투자실적추이 ( 연도별수익률, 세전기준 ) ( 단위 :%) 최근 1 년차최근 2 년차최근 3 년차최근 4 년차최근 5 년차 기간 15.04.01 ~16.03.31 단기국공채공모주 C 5.28 비교지수 주 1) 비교지수 : 없음주 2) 종류 C( 가입제한없음 ) 의수익률만대표로기재하였고, 다른종류수익증권의수익률은정식투자설명서를참고하시기바랍니다. (2) 주요투자위험및위험관리 1. 주요투자위험 주요투자위험 원본손실 위험 투자위험주요내용이투자신탁은투자원리금전액이보장또는보호되지않습니다. 따라서투자원본의전부또는일부에대한손실의위험이존재하며투자의결정과투자금액의손실내지감소의위험은전적으로투자자가부담하며, 집합투자업자나판매회사등어떤당사자도투자의결정및투자손실에대하여책임을지지아니합니다. 또한, 이투자신탁은예금자보호법의적용을받는은행예금과달리은행등에서매입한경우에도예금자보호를받지못합니다. 3
시장위험및 개별위험 거래상대방및 신용위험 공모주 투자위험 해지위험 이투자신탁은신탁재산을주식및채권등에투자하는모투자신탁에투자함으로써 증권의가격변동, 이자율등기타거시경제지표의변화에따른위험에노출됩니다. 또한, 투자신탁재산의가치는투자대상종목발행회사의영업환경, 재무상황및신용 상태의악화에따라급격히변동될수있습니다. 보유하고있는증권을발행한회사가신용등급의하락또는부도등과같은신용사 건에노출되는경우그유가증권, 단기금융상품등의가치가하락할수있습니다. 이투자신탁은운용전략에따라공모주에투자하며, 공모주는기존의주식보다큰 가격변동성을지녔으며, 한정된물량하에시장참여자들의경쟁으로유리한가격에 그리고충분한물량을취득하기어려울수있습니다. 또한유리한가격과더많은 물량을확보하기위하여일정기간매도금지규정 (Lockup) 에종속될수있으며, 이 기간동안추가적인가격상승으로인해투자원금손실이발생할수있습니다. 투자신탁을설정한후 1 년이되는날에원본액이 50 억미만인경우또는투자신탁 을설정하고 1 년이지난후 1 개월간계속하여투자신탁의원본액이 50 억원미만인 경우집합투자업자가투자신탁을해지하는등의사유로투자자의동의없이투자신 탁이해지될수있습니다. 이투자신탁의주요투자위험을명시한것으로이투자신탁에서발생할수있는모든위험을포함하는것은아닙니다. 기타다른투자위험에관한사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다 2. 투자위험등급분류 이투자신탁은투자대상자산의종류및위험도등을고려하여 6등급중 4등급 ( 보통위험 ) 으로분류하였습니다. 추후설정기간이 3년이경과하는경우 최직근결산일기준과거 3년간수익률변동성 을기준으로투자위험등급을재산정할예정이며, 이경우투자위험등급이변경될수있습니다. 이투자신탁의투자위험등급분류기준은당해투자신탁의집합투자업자인 IBK 자산운용 의내부기준입니 다. 따라서, 판매회사의분류등급과상이할수있습니다. 투자위험등급분류기준은정식투자설명서를참조하 시기바랍니다. 3. 위험관리 [ 채권 ] 리서치단계에서부터투자분석및포트폴리오구성등의모든단계를투자위원회, 컴플라이언스및리스크관리를통하여위험관리를수행할예정입니다. 듀레이션관리 : 단기듀레이션유지로금리상승에따른위험을최소화합니다. [ 주식 ] 투자목적과리스크관리, 운용과매매분리, 사전운용지시등을통하여통하여독립된위험관리를 수행할예정입니다. 또한, 투자대상종목선정에있어펀드규모의적정성, 대상종목의거래대금등의분 석을통해유동성위험을점검할예정입니다. Ⅲ. 집합투자기구의기타정보 (1) 과세다음의투자소득에대한과세내용및각수익자에대한과세는정부정책, 수익자의세무상의지위등에따라달라질수있습니다. 그러므로, 수익자는투자신탁에대한투자로인한세금영향에대하여조 4
세전문가와협의하는것이좋습니다. 과세와관련된세부사항은정식투자설명서를참조하시기바랍니다. 개인, 일반법인 15.4%( 지방소득세포함 ) : 투자자는투자대상으로부터발생한이자, 배당및양도차익 ( 해외주식매매차익포함 ) 에대하여소득세등 ( 개인및일반법인 15.4%) 을부담합니다. 개인의연간금융소득 ( 이자및배당소득 ) 합계액이 2천만원을초과하는경우, 다른종합소득과합산하여개인소득세율로종합과세됩니다. 종류CP 수익증권수익자에대한과세 퇴직연금제도의세제집합투자기구에서발생한이익에대하여원천징수하지않으며투자자는퇴직연금수령시관련세법에따라세금을부담하여일반투자신탁투자시와는상이한세율이적용됩니다. 세액공제 (2015.1.1. 부터 ) [ 해당연도의연금저축계좌에납입한금액중 400만원이내의금액 + 퇴직연금계좌에납입한금액 ] 과 700만원중적은금액의 12%( 해당과세기간의종합소득금액이 4천만원이하또는근로소득만있는경우에는총급여액 5,500만원이하인거주자에대해서는 15%) 에해당하는금액을세액공제함 (2) 전환절차및방법 1. 이연판매보수 (CDSC) 적용기준및내용 : 해당사항없음 2. 전환형구조 : 해당사항없음 (3) 집합투자기구의요약재무정보 : 이투자신탁의재무정보는정식투자설명서 제 3 부. 집합투자기구의 재무및운용실적등에관한사항중 1. 재무정보 를참고하시기바랍니다. [ 집합투자기구공시정보안내 ] 증권신고서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr) 투자설명서 : 금융감독원전자공시시스템 (dart.fss.or.kr), 한국금융투자협회 (kofia.or.kr), 집합투자업자 (www.ibkasset.com) 및판매회사홈페이지 정기보고서 ( 영업보고서, 결산서류 ) : 금융감독원홈페이지 (www.fss.or.kr) 및한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 자산운용보고서 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.ibkasset.com) 수시공시 : 한국금융투자협회전자공시시스템 (dis.kofia.or.kr) 및집합투자업자홈페이지 (www.ibkasset.com) 5