신영신종법인용 MMF 제 4-26 호 운용기간 : 26. 8.. ~ 26. 8.3. 이자산운용보고서는 자본시장과금융투자업에관한법률제 88 조 ( 자산운용보고서의교부 ) 에정한바에따라신영자산운용 ( 주 ) 가작성했으며, 투자자가가입한펀드의지난 개월간의운용및변동사항에대한결과를요약한것입니다.
목 차 펀드의개요 기본정보 재산현황 2 운용경과및수익률현황 운용경과 투자환경및운용계획 기간 ( 누적 ) 수익률 손익현황 3 자산현황 자산구성현황 투자대상상위 종목 각자산별보유종목내역 4 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 5 비용현황 업자별보수지급현황 총보수비용비율 6 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 최근 3 분기주식매매회전율추이 7 고유자산투자내역
. 펀드의개요 기본정보 펀드명칭 금융투자협회펀드코드 투자위험등급 신영신종법인용 MMF 제 4-26 호 36565 6 등급 펀드의종류 단기금융 (MMF), 추가형, 일반형 최초설정일 23. 4.. 운용기간 26. 8.. 26. 8.3. 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음 자산운용회사 신영자산운용 ( 주 ) 펀드재산보관회사 한국증권금융 판매회사 KEB 하나은행, 우리은행외 7 개사 일반사무관리회사 하나펀드서비스 적용법률 상품의특징 자본시장과금융투자업에관한법률 동펀드는법인수익자를대상으로 주일이상의단기운용자금을 6 개월이내만기 AAA 급은행의 CD, 정기예금, 년이내만기의우량 CP(A 이상 ), 은행채, 국공채등에투자하여안정적인수익을추구하는초단기장부가형상품입니다. 재산현황 ( 단위 : 백만원, 백만좌, %) 펀드명칭 신영신종법인용 MMF 제 4-26 호 항목자산총액 (A) 부채총액 (B) 순자산총액 (C=A-B) 발행수익증권총수 (D) 기준가격주 ) (E=C/D ) 전기말 당기말 37,872 7,282 9 35 37,853 7,247 37,22 69,297,4.6,5.6 증감률 23.5 82.23 23.5 23.38. 주 ) 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 신영신종법인용 MMF 제 4-26 호의최근 개월수익률은 +.%( 연환산 +.8%) 로비교지수 +.%( 연환산 +.23%) 와같은수익률 ( 연환산 -.5%pt) 을보였습니다. ( 비교지수 : CALL.%) 8 월 MMF 설정액은전월대비 4.6 조증가하여월평잔 27.2 조원을기록하였습니다. 8 월말설정액은전월말 (25.3 조 ) 대비.6 조감소한 23.6 조 (8 월 3 일기준 ) 로마감하였습니다. 8 월금통위는만장일치동결이었으며금융시장은모멘텀부재로비교적한산한분위기였습니다. 다만, 월말로갈수록미국금리인상우려부각으로시장전반에금리상승압력이작용하여단기물기준금리역전현상이일부해소되었습니다. 한편, 단기자금시장금리는월말변동성이확대되는모습이었습니다. 동펀드는유동성확보와탄력적인시장대응을위해평균잔존만기 (54.49 일 ) 를중립수준으로운용하였습니다. 콜론금리이상의국채, 짧은만기특수채, 은행채, CP 등을편입하여수익성을제고하였고, 전반적으로유동성자산의비중을높게유지하며시장유동성상황에대응하였습니다. 투자환경및운용계획 9 월은국내이슈보다는미국 FOMC 경계감으로시장이움직일것으로예상합니다. 대내적으로는추가완화기대감이유지되고있으나뚜렷한지표둔화조짐이없어당장 9 월인하가능성은낮아보입니다. 다만, 미국시장은견조한고용시장및연준위원들의매파적발언이지속되는가운데추석이후 FOMC(9/2) 에서의금리인상여부에따라글로벌시장변동성은확대될것으로전망합니다. 한편, 단기자금시장은분기말이슈및추석환매로변동성이확대될것으로판단합니다. MMF 설정액은현재수준에서큰변화없이유지될것으로예상합니다. 또한, 유동성관리의중요도가높아진만큼, 유동성이제약되는자산을무리하게늘리는것은바람직하지않다고판단합니다. 이에통화안정증권과신용등급이높은짧은만기회사채및 CP( 기업어음 ) 등을위주로운용하면서, 수익률제고를위해시장상황을주시할계획입니다.
기간 ( 누적 ) 수익률 ( 단위 : %) 최근 개월 최근 3 개월 최근 6 개월 최근 년 신영신종법인용 MMF4-26 호..32.68.4 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수주 ). -..3 -..69 -.4.44 주 ) 비교지수 : CALL.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 최근 2 년 최근 3 년 최근 5 년 신영신종법인용 MMF4-26 호 3.33 6.4 2.79 ( 비교지수대비성과 ). 비교지수주 ) 3.32 주 ) 비교지수 : CALL.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다..3 5.9.4 2.38 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 주식전기 증권파생상품 어음집합투자 36 29 장내장외 특별자산부동산실물자산기타 당기 5 24 단기대출및예금 22 56 기타 손익합계 -2 67-46 39 3. 자산현황 자산구성현황 ( 단위 : 백만원,%) 통화별 () 주식 * ( ) : 구성비중 증권 KRW 7,865 합계 어음 3,29 집합투자 장내 () (69.22) (7.74) () () 7,865 3,29 파생상품 장외 부동산 () () 실물자산 특별자산 22,28 () 기타 () 단기대출및예금 22,28 (3.4) 기타 () 자산총액 7,282 () 7,282 전기자산별구성비중 당기자산별구성비중 주식 기타 기타 57.2 # 단기대출및예금 28.5 단기대출및예금 4.6 # 어음특별자산 특별자산 3.4 부동산 합투자부동산 파생상품 파생상품 집합투자 집합투자 부동산어음 4.6 어음 7.74 57.24 별자산 69.22 28.2 주식 # 대출및예금주식 2 4 6 8 기타 2 4 6 8 위업종은한국거래소의업종을따릅니다.
투자대상상위 종목 ( 단위 : %) 순위 종목명 비중 순위 종목명 비중 단기상품 REPO 매수 (2683) 9.98 6 산금 6 변이 6-88- 4.99 2 국고 5-69(6-5) 6.2 7 전자단기사채 ( 한국서부발전 6725-62) 4.98 3 농금채 22- 이 5Y-H 5.95 8 통안 DC6-26-82 4.97 4 5 하나은행 ( 외환은행 ) 37- 이 2 갑 -7 통안 57-7- 5. 5. 보다상세한투자대상자산내용은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다.( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 9 전자단기사채 ( 삼성카드 83-2) 전자단기사채 ( 동부증권 823-96) 4.87 4.76 각자산별보유종목내역 종목명 액면가액 평가액 발행국가 통화 발행일 상환일 보증기관 신용등급 비중 국고5-69(6-5),,247 대한민국 KRW 26. 9.. 26. 9.. N/A 6.2 농금채22-이5Y-H,,4 대한민국 KRW 22..8. 27..8. AAA 5.95 하나은행 ( 외환은행 )37-이2갑- 8,5 8,534 대한민국 KRW 24..7. 26..7. AAA 5. 통안57-7- 8,5 8,527 대한민국 KRW 26.. 9. 27.. 9. N/A 5. 산금6변이6-88- 8,5 8,54 대한민국 KRW 26. 8.8. 27. 2.8. AAA 4.99 전자단기사채 ( 한국서부발전672) 8,5 8,484 대한민국 KRW 26. 7.25. 26..2. A 4.98 통안DC6-26-82 8,5 8,47 대한민국 KRW 26. 6. 7. 26.2. 6. N/A 4.97 전자단기사채 ( 삼성카드 83-2) 8,3 8,285 대한민국 KRW 26. 8. 3. 26.. 2. A 4.87 전자단기사채 ( 동부증권 823-9) 8, 8,98 대한민국 KRW 26. 8.23. 26. 9. 6. A 4.76 투자대상상위 개종목및평가이자산총액의 5% 를초과하는경우를기재합니다. 단기대출및예금 종류 REPO매수 금융기관한국자금중개 취득일자 26. 8.3. 7,37 금리. 만기일 - 발행국가대한민국 통화 KRW 투자대상상위 개종목및평가이자산총액의 5% 를초과하는경우를기재합니다. 4. 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) ( 단위 : 개, 백만원 ) 성명 직위 나이 펀드개수 운용중인펀드현황운용규모 성과보수가있는펀드및일임계약운용규모펀드개수운용규모 협회등록번호 허남권주 ) 부문장 54 3 7,845,559 6,396,89 293 심창훈본부장 42 6 272,79 2545 주 ) 성명이굵은글씨로표시된것이책임투자운용인력이며, 책임투자운용인력 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 http://dis.kofia.or.kr) 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 투자운용인력변경내역 책임운용역부책임운용역부책임운용역 기간 2. 4.29. ~ 현재 2. 9.. ~ 26... 26... ~ 현재 투자운용인력허남권김창섭심창훈 최근 3 년간의투자운용인력변경내역입니다.
5. 비용현황 업자별보수지급현황 신영신종법인용 MMF4-26 호 주 ) 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율을나타냅니다. 성과보수내역 : 해당사항없음 발행분담금내역 : 해당사항없음 총보수, 비용비율 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 매매. 중개수수료 일반사무관리회사 보수합계 기타비용주 2) 단순매매. 중개수수료 조사분석업무등서비스수수료 합계 증권거래세 전기 비율주) 6 7. 2 9. 2 주 2) 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니다. 총보수 비용비율 (A) 주) 매매ㆍ중개수수료비율 (B) 주2) 합계 (A+B) 전기.558 58.66 신영신종법인용MMF4-26호당기.556 64.62 주) 총보수 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타냅니다. 당기 비율주 ).. ( 단위 : 연환산, %) 6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 매수 매도 매매회전율주 ) 수량 수량 해당기간 주 ) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을나타냅니다. 연환산 최근 3 분기주식매매회전율추이 ( 단위 : %) 26. 4.. ~ 26. 6.3. 26. 7.. ~ 26. 7.3. 26. 8.. ~ 26. 8.3. 7. 고유자산투자내역 펀드명칭 신영신종법인용MMF4-26호 투자 투자후수익률 23, 백만원.46% 공지사항 이보고서는자본시장법에의해신영신종법인용 MMF 제 4-26 호의자산운용회사인신영자산운용이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인한국증권금융의확인을받아한국예탁결제원을통해투자자에게제공됩니다. 다만일괄예탁된펀드의펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 확인기간은일괄예탁된날이후기간에한합니다. 각종보고서확인 : 신영자산운용 ( 주 ) http://www.syfund.co.kr / 2-67-75 금융투자협회 http://dis.kofia.or.kr
참 고 l 펀드용어정리 용어내용 한국금융투자협회펀드코드 개방형펀드 폐쇄형펀드 추가형펀드 단위형펀드 상장주식의경우회사명또는코드번호 6 자리를활용하여수익자들이쉽게공시사항을조회, 활용할수있는것처럼펀드또한금융투자협회가부여하는 5 자리의고유코드가존재하며, 펀드명뿐만아니라이러한코드를이용하여펀드의각종정보에대한조회가가능합니다. 투자자가원할시언제든지환매가가능한펀드입니다. 환매가불가능한펀드입니다. 기설정된펀드에추가설정이가능한펀드입니다. 투자신탁의모집시기 ( 판매기간 ) 가한정되어있고그이후에는가입할수없는펀드입니다. 종류형펀드모자형펀드주식형펀드기준가격 통상멀티클래스펀드로불립니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드안에서투자자그룹 ( 클래스 ) 별로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로클래스별기준가격은다르게산출되지만각클래스는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 운용하는펀드 ( 모펀드 ) 와이펀드에만투자하는펀드 ( 자펀드 ) 로구성된펀드형태를말합니다. 자펀드는모펀드외에는투자할수없습니다. 집합투자재산의 6% 이상을주식에투자하는펀드입니다. 펀드의매입ㆍ환매및분배시적용되는가격으로, 기준가격의산정은전일의펀드순자산총액을전일의펀드잔존수익증권수량으로나누어, 을곱한가격으로표시하고, 소수점셋째자리에서반올림합니다. 레버리지효과 파생상품을이용한고위험의투자방법으로적은투자으로큰수익을얻을기회를제공하기도하지만, 주가가예상과다른방향으로움직이면큰손실을초래하기도합니다. 신탁보수 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수, 일반사무관리회사보수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 수익자총회 수익증권총수의 분의 5 이상을보유한수익자가소집을요청하는경우 개월이내에자산운용회사가소집하는것이원칙입니다. 총수익증권수의과반수를보유하는수익자의출석으로열리는데, 상정된안건은출석한수익자의결권의 3 분의 2 이상과수익증권총수의 3 분의 이상의찬성으로의결됩니다. 만약이의결에반대하는수익자는총회가개최되기전에서면으로반대의사를통지하고 2 일이내에수익증권의매수를청구할수있습니다. 수익증권 펀드 ( 투자신탁 ) 에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는증권으로서주식회사의주권과유사한개념입니다. 원천징수 소득또는수입을지급할때, 그지급자가그지급받는자가부담할세액을미리국가를대신하여징수하는것을말합니다. 예를들어, 근로자가월급을받을때월급 ( 소득 ) 에서발생하는세금을차감한을받게됩니다. 이는월급을지급하는회사가국가를대신해서미리세금을징수하고세금납입일 ( 통상매달 일 ) 에일괄적으로국가에납부하기때문입니다. 판매수수료 환매 환매수수료 투자자가펀드매입시, 판매회사에일회적으로지불하는수수료입니다. 이는상품에대한취득권유및설명, 투자설명서제공등에수반되는비용을포함하고있습니다. 수수료지불시점에따라선취판매수수료와후취판매수수료로합니다. 만기가되기전에맡긴돈을되찾아가는것을말합니다. 다만단위형 ( 폐쇄형 ) 상품의경우일정기한까지중도해약을금지하는경우도있습니다. 계약기간이전중도에펀드를환매할시일정한벌칙금형식으로투자자에게일회적으로부과하는수수료입니다. 이는펀드운용의안정성과펀드환매시소요되는여러비용을감안하여책정되며부과된수수료는다시펀드재산에편입되게됩니다.