목차 1. 펀드의개요 기본정보 펀드구성 재산현황 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 투자환경및운용계획 기간 ( 누적 ) 수익률 손익현황 3. 자산현황 자산구성현황 주식업종별투자비중 각자산별보유종목내역 4. 투자운용전문인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 투자운용인력변경

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1 신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁 ( 주식 ) 운용기간 : ~

2 목차 1. 펀드의개요 기본정보 펀드구성 재산현황 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 투자환경및운용계획 기간 ( 누적 ) 수익률 손익현황 3. 자산현황 자산구성현황 주식업종별투자비중 각자산별보유종목내역 4. 투자운용전문인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 투자운용인력변경내역 5. 비용현황 업자별보수지급현황 총보수, 비용비율 6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 최근 3 분기주식매매회전율추이 < 공지사항 > < 참고 - 펀드용어정리 >

3 1. 펀드의개요 기본정보 펀드명칭금융투자협회펀드코드투자위험등급 신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁 ( 주식 ), 신영퇴직연금배당주식증권모투자신탁 ( 주식 ), 신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁 ( 주식 )C-E 형, 신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁 ( 주식 )C 형, 신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁 ( 주식 )F 형 81477, 54007, BT899, AM902, AM903 3 등급 ( 다소높은위험 ) 펀드의종류 주식형, 추가형, 종류형, 모자형 최초설정일 운용기간 ~ 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음 자산운용회사 신영자산운용 펀드재산보관회사 국민은행 판매회사 국민은행, 우리은행외 24개사 일반사무관리회사 하나펀드서비스 적용법률 자본시장과금융투자업에관한법률 상품의특징 펀드구성 배당수익률이높은고배당주에주로투자하여은퇴후목돈마련을목표로장기적으로자산가치의증식을추구하는퇴직연금전용주식형펀드입니다. 자펀드가투자중인모펀드비중및구조를보여줍니다. 상기그래프및구조도는모자형구조의펀드에서현금성자산등을제외한모펀드들의투자비중을 100% 로가정하여, 각모펀드에투자 하는비중의이해를돕기위해작성하였습니다. 그러므로, 상기의모펀드투자비중은순자산기준투자비중과는차이가있을수있음을알 려드립니다. 재산현황 ( 단위 : 백만원, 백만좌, %) 펀드명칭항목전기말당기말증감률 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) 운용 자산총액 (A) 261, , 부채총액 (B) 순자산총액 (C=A-B) 261, , 발행수익증권총수 (D) 233, , 주 ) 기준가격 (E=C/Dx1000) 1, , 종류 (Class) 별기준가격현황신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C 형기준가격 1, , 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )F 형기준가격 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C-E 형기준가격 주 ) 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다.

4 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 신영퇴직연금배당주식증권자투자신탁 ( 주식 ) 의최근 3 개월수익률은 -0.51% 로비교지수 0.70% 대비 1.21%pt 하회하였습니다.( 비교지수 :KOSPI90.0%+CD %) 동기간국내증시는미국과중국간의무역분쟁이격화되고달러강세심화와이머징시장에대한투자심리악화, 터키외환위기우려까지확산되며연중최저치를경신하였습니다. 이후중국정부의경기부양책과터키금융위기에대한우려가점차완화되면서반등하는모습을보였습니다. 또한국제원유시장의공급부족과이란경제제재임박으로국제유가 (WTI) 가배럴당 70 달러를넘어서는상승세를보였습니다. KOSPI 업종별로는안정적인실적과 5G 모멘텀으로통신업종이강세를보였으며회계감리이슈로잠시약세를보이던제약업종은감리종료에따른불확실성완화로재차상승을이어갔습니다. 또한업황회복기대에따라조선업종도큰폭상승하였습니다. 반면무역분쟁심화로철강, 화학업종은약세를보였으며음식료와전기가스업종도부진한모습을보였습니다. 펀드는비교지수대비저조한수익률을기록하였습니다. 통신업종의강세는펀드성과에긍정적으로기여하였으나음식료업종의약세와지주회사의괴리율확대, 보유비중이적은제약, 조선업종의강세가부정적으로작용한것이주요요인으로분석됩니다. 기간동안펀드는최근변동성국면을우량가치주와배당주를저가매수할수있는기회로삼아종목별저평가와실적전망등을고려하여향후시장이정상화될때상승잠재력이높은종목과안정적배당혹은배당확대가가능한종목들의비중을늘리는매매를꾸준히진행하고있습니다. 투자환경및운용계획 미중간무역갈등은여전히지속되는국면이며, 무역갈등의여파는점진적으로경제에누적되어중장기적으로는부정적영향이불가피할것으로전망합니다. 그러나동이슈에대해일회성이벤트가아닌상수로인식하는움직임이확대되고있어파급력은점차약화되고있다는판단입니다. 다만, 아직까지는국내주식시장의상승을이끌만한요인이저평가매력과신흥국우려에따른과매도국면이라는것외에는뚜렷하게보이지않는상황입니다. 또한국내대표수출기업들과내수경기불확실성심화로내수기업들의실적개선을단기간에는기대하기어려운상황으로당분간은글로벌매크로이슈에따라변동성이지속될것으로판단합니다. 한국경제의저성장에대한우려와글로벌무역전쟁속에한국기업들의경쟁력약화는분명히우려할만한요인입니다. 그러나한국주식시장이기업의청산가치에도못미칠정도로전세계주식시장가운데에도가장저평가된수준에머무르고있는핵심적인원인은기업들의불투명한기업지배구조와소극적인주주환원정책입니다. 지배구조개선과주주환원정책강화에대한요구가계속커지고기업들도이러한요구에부응하고있는추세이므로장기적으로한국주식시장의재평가를기대할수있는요인입니다. 이에따라펀드는주주환원등으로인한주주가치가상승하는기업, 사업경쟁력으로인해불확실한상황에서도안정적실적이가능한기업, M&A 등으로구조적성장이가능한기업에초점을맞추어포트폴리오를지속적으로재정비할계획입니다. 우호적이지않은상황이지만기업의본질가치에충실한투자를통해우량배당주, 가치주를발굴하고비중을확대하여펀드성과에기여할수있도록하겠습니다. 기간 ( 누적 ) 수익률 ( 단위 : %) 구분최근 3 개월최근 6 개월최근 9 개월최근 1 년 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) ( 비교지수대비성과 ) 종류 (Class) 별현황 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C 형 ( 비교지수대비성과 ) 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )F 형 ( 비교지수대비성과 ) 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C-E 형 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수주 ) 주 ) 비교지수 ( 벤치마크 ): KOSPI X 90% + CD91 X 10% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다.

5 구분최근 2 년최근 3 년최근 5 년 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) ( 비교지수대비성과 ) 종류 (Class) 별현황 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C 형 ( 비교지수대비성과 ) 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )F 형 ( 비교지수대비성과 ) 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C-E 형 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수주 ) 주 ) 비교지수 ( 벤치마크 ): KOSPI X 90% + CD91 X 10% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 구분 증권파생상품장내장외부동산특별자산단기대출및주식채권어음집합투자실물자산기타예금 기타 손익합계 전기 -8, ,740 당기 -1, , 자산현황 자산구성현황 ( 단위 : 백만원, %) 통화별증권파생상품특별자산단기대출및구분주식채권어음집합투자장내장외부동산실물자산기타예금 기타 자산총액 KRW 236,689 10,723 15, ,803 (1.00) (90.06) (0.00) (0.00) (4.08) (0.00) (0.00) (0.00) (0.00) (0.00) (5.73) (0.13) (100.00) 합계 236,689 10,723 15, ,803 *( ): 구성비중 전기자산별구성비중 당기자산별구성비중 주식업종별투자비중 ( 단위 : %) 순위 업종명 비중 순위 업종명 비중 금융업 철강및금속 5.52 전기전자 유통업 3.97 화학 음식료품 3.86 코스닥 전기가스업 3.33 운수장비 기타 위업종구분은한국거래소의업종구분을따릅니다.

6 각자산별보유종목내역 ( 모펀드기준 ) 주식 ( 단위 : 주, 백만원, %) 종목명 보유수량 평가금액 비중 발행국가 통화 업종 비고 삼성전자 521,534 24, 대한민국 KRW 전기전자 KT&G 70,591 7, 대한민국 KRW KOSPI 미분류 기업은행 469,272 7, 대한민국 KRW 은행 삼성전자우 168,857 6, 대한민국 KRW 전기전자 GS 113,066 6, 대한민국 KRW 금융업 KCC 17,944 6, 대한민국 KRW 화학 LG유플러스 286,376 5, 대한민국 KRW 통신업 금호석유 14,038 1, 대한민국 KRW 화학 한국제지 55,163 1, 대한민국 KRW 종이목재 1% 초과 (1.1) 금호석유우 30,921 1, 대한민국 KRW 화학 1% 초과 (1.02) 투자대상상위 10 개종목및평가금액이자산총액의 5% 또는발행주식총수의 1% 를초과하는종목을기재합니다. 집합투자증권 ( 단위 : 좌수, 백만원, %) 종목명 종류 자산운용사 설정원본 순자산금액 발행국가 통화 비중 맥쿼리인프라 수익증권 맥쿼리인프라 9,564 10,723 대한민국 KRW 4.08 주 ) 투자대상상위 10종목및평가금액이자산총액의 5% 를초과하는경우기재 단기대출및예금 ( 단위 : 주, 백만원, %) 종류 금융기관 취득일자 금액 금리 만기일 발행국가 통화 REPO매수 한국투자신탁운용 , 대한민국 KRW 단기대출 삼성증권 , 대한민국 KRW 투자대상상위 10 개종목및평가금액이자산총액의 5% 를초과하는경우를기재합니다. 4. 투자운용전문인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) ( 단위 : 개, 백만원 ) 운용중인펀드현황성과보수가있는편드및일임계약운용규모성명직위출생연도협회등록번호펀드개수운용규모펀드개수운용규모 허남권책임운용역 ,745, , 김화진부책임운용역 ,744, , 성명이굵은글씨로표시된것이책임투자운용인력이며, ' 책임투자운용인력 ' 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 운용전문인력변경내역 구분기간운용전문인력 책임운용역책임운용역부책임운용역부책임운용역 ~ 현재 ~ ~ 현재 ~ 허남권박인희김화진박인희 최근 3 년간의투자운용인력변경내역입니다. 5. 비용현황 업자별보수지급현황 ( 단위 : 백만원, %) 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) 구분 전기당기금액비율주1) 금액비율 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용주2) 단순매매, 중개수수료 매매조사분석업무등중개 서비스수수료수수료합계 증권거래세 주 1)

7 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C 형 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )F 형 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C-E 형 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용주2) 단순매매, 중개수수료 매매조사분석업무등중개 서비스수수료수수료합계 증권거래세 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용주2) 단순매매, 중개수수료 매매조사분석업무등중개 서비스수수료수수료합계 증권거래세 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 매매중개수수료 기타비용주2) 단순매매, 중개수수료 조사분석업무등서비스수수료 합계 증권거래세 주 1) 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율을나타냅니다. 주 2) 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 중개수수료는제외한것입니다. 성과보수내역 : 해당없음 발행분담금내역 : 해당없음 총보수, 비용비율 ( 단위 : 연환산, %) 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) 구분 해당펀드 주 1) 주 2) 상위펀드비용합산 총보수 비용비율중개수수료비율합성총보수 비용비율매매 중개수수료비율 전기 당기 종류 (Class) 별현황 전기 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C 형당기 전기 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )F 형당기 전기 신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 )C-E 형당기 주 1) 총보수 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 ' 보수 ' 와 ' 기타비용 ' 총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다. 주 2) 매매 중개수수료비율이란매매 중개수수료를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 중개수수료의수준을나타냅니다.

8 6. 투자자산매매내역 매매주식규모및회전율 ( 단위 : 백만원, %) 매수 매도 매매회전율주 ) 수량 금액 수량 금액 해당기간 연환산 1,579,997 60,307 2,130,380 54, 주 ) 해당운용기간중매도한주식가액의총액을그해당운용기간중보유한주식의평균가액으로나눈비율을나타냅니다. 최근 3 분기주식매매회전율추이 ( 단위 : %) 신영퇴직연금배당주식증권모 ( 주식 ) 공지사항 ~ ~ ~ 동펀드는모자형구조의펀드로써이자산운용보고서에서자산구성현황, 보유종목, 보수및비용등의정보는고객님이가입한신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) 이투자하고있는비율에따라안분한결과를보여주고있습니다. 2. 고객님이가입하신펀드는 자본시장과금융투자업에관한법률 ( 현행법률 ) 의적용을받습니다. 3. 이보고서는자본시장법에의해신영퇴직연금배당주식증권자 ( 주식 ) 자산운용회사인신영자산운용이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인국민은행의확인을받아판매회사인국민은행, 우리은행외 24 개사를통해투자자에게제공됩니다. 각종보고서확인 : - 신영자산운용홈페이지 ( 펀드정보 펀드명검색 자산운용보고서 - 금융투자협회전자공시서비스 ( 펀드공시 보고서선택 자산운용보고서선택 펀드명검색 조회 4. 이자산운용보고서는펀드전체에대해다루고있습니다. 투자자의계좌별수익률정보확인및고객정보변경처리는펀드를가입하신판매회사의지점을통해문의해주시기바랍니다. 5. 자본시장과금융투자업에관한법률시행령제 92 조 ( 자산운용보고서 ) 에서정한바에따라이메일로자산운용보고서를받아보실수있습니다. 자산운용보고서는 3 개월마다정기적으로고객님께발송해드리고있으며, 이메일수령신청을통해더욱편리하게자산운용보고서를열람하실수있습니다. 이메일전환신청은가입하신판매회사에서변경하실수있습니다.

9 참고 펀드용어정리 용어내용 한국금융투자협회펀드코드 상장주식의경우회사명또는코드번호 6 자리를활용하여수익자들이쉽게공시사항을조회, 활용할수있는것처럼펀드또한금융투자협회가부여하는 5 자리의고유코드가존재하며, 펀드명뿐만아니라이러한코드를이용하여펀드의각종정보에대한조회가가능합니다. 개방형펀드투자자가원할시언제든지환매가가능한펀드입니다. 폐쇄형펀드환매가불가능한펀드입니다. 추가형펀드기설정된펀드에추가설정이가능한펀드입니다. 단위형펀드투자신탁의모집시기 ( 판매기간 ) 가한정되어있고그이후에는가입할수없는펀드입니다. 종류형펀드 모자형펀드 통상멀티클래스펀드로불립니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드안에서투자자그룹 ( 클래스 ) 별로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로클래스별기준가격은다르게산출되지만각클래스는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 운용하는펀드 ( 모펀드 ) 와이펀드에만투자하는펀드 ( 자펀드 ) 로구성된펀드형태를말합니다. 자펀드는모펀드외에는투자할수없습니다. 주식형펀드집합투자재산의 60% 이상을주식에투자하는펀드입니다. 기준가격 펀드의매입 환매및분배시적용되는가격으로, 기준가격의산정은전일의펀드순자산총액을전일의펀드자존수익증권수량으로나누어 1,000 을곱한가격으로표시하고, 소수점셋째자리에서반올림합니다. 레버리지효과신탁보수수익자총회수익증권원칭징수판매수수료환매환매수수료 파생상품을이용한고위험의투자방법으로적은투자금액으로큰수익을얻을기회를제공하기도하지만, 주가가예상과다른방향으로움직이면큰손실을초래하기도합니다. 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수, 일반사무관리회사보수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 수익증권총수의 100 분의 5 이상을보유한수익자가소집을요청하는경우 1 개월이내에자산운용회사가소집하는것이원칙입니다. 총수익증권수의과반수를보유하는수익자의출석으로열리는데, 상정된안건은출석한수익자의결권의 3 분의 2 이상과수익증권총수의 3 분의 1 이상의찬성으로의결됩니다. 만약이의결에반대하는수익자는총회가개최되기전에서면으로반대의사를통지하고 20 일이내에수익증권의매수를청수할수있습니다. 펀드 ( 투자신탁 ) 에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는증권으로서주식회사의주권과유사한개념입니다. 소득금액또는수입금액을지급할때, 그지급자가그지급받는자가부담할세액을미리국가를대신하여징수하는것을말합니다. 예를들어, 근로자가월급을받을때월급 ( 소득 ) 에서발생하는세금을차감한금액을받게됩니다. 이는월급을지급하는회사가국가를대신해서미리세금을징수하고세금납입일 ( 통상매달 10 일 ) 에일괄적으로국가에납부하기때문입니다. 투자자가펀드매입시, 판매회사에일회적으로지불하는수수료입니다. 이는상품에대한취득권유및설명, 투자설명서제공등에수반되는비용을포함하고있습니다. 수수료지불시점에따라선취판매수수료와후취판매수수료로구분합니다. 만기가되기전에맡긴돈을되찾아가는것을말합니다. 다만단위형 ( 폐쇄형 ) 상품의경우일정기한까지중도해약을금지하는경우도있습니다. 계약기간이전중도에펀드를환매할시일정한벌칙금형식으로투자자에게일회적으로부과하는수수료입니다. 이는펀드운용의안정성과펀드환매시소요되는여러비용을감안하여책정되며부과된수수료는다시펀드재산에편입되게됩니다.