주 자산운용보고서 신영고배당증권자투자신탁 ( 주식 ) ( 운용기간 : 2014 년 07 월 20 일 ~ 2014 년 10 월 19 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간

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1 주 자산운용보고서 ( ) ( 운용기간 : 214 년 7 월 2 일 ~ 214 년 1 월 19 일 ) o 자산운용보고서는자본시장과금융투자업에관한법률 ( 이하 ' 자본시장법 ') 에의거자산운용회사가작성하며, 투자자가가입한상품의특정기간 (3 개월 ) 동안의자산운용에대한결과를요약하여제공하는보고서입니다. 신영자산운용 ( 주 ) 서울시영등포구국제금융로 8 길 6 ( 신영빌딩 6,7 층 ) ( 전화 ,

2 목 차 1 펀드의개요 기본정보 재산현황 2 운용경과및수익률현황 운용경과 투자환경및운용계획 기간 ( 누적 ) 수익률 손익현황 3 자산현황 자산구성현황 투자대상상위 1 종목 각자산별보유종목내역 4 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) 5 비용현황 업자별보수지급현황 총보수비용비율 6 투자자산매매내역 매매규모및회전율 최근 3 분기매매회전율추이 < 참고 - 펀드용어정리 >

3 1. 펀드의개요 기본정보 펀드명칭 ( )[ 운용펀드 ] ( )A 형, ( )C1 형, ( )C2 형, ( )C3 형, ( )C4 형, ( )C5 형, ( )I 형, ( )S 형, ( )W 형 금융투자협회펀드코드 운용펀드 (5284), A(68588), C1(4627), C2(71353), C3(714), C4(71415), C5(71675), I(AK692), S(AQ36), W(5287) 투자위험등급 1 등급 펀드의종류 형, 추가형, 종류형, 모자형 최초설정일 운용기간 존속기간 추가형으로별도의존속기간이없음 자산운용회사 신영자산운용 ( 주 ) 펀드재산보관회사 국민은행 판매회사 HMC 투자증권,IBK 투자증권,LIG 투자증권외 28 개사 일반사무관리회사 외환펀드서비스 적용법률 상품의특징 자본시장과금융투자업에관한법률 배당수익률이높은고배당주와저평가된가치우량주중심으로자산의 6% 이상을투자하는펀드로써, 장기적으로안정적인수익을추구하는배당주펀드입니다. 동펀드는모자형구조의펀드로써이자산운용보고서에서의자산구성현황, 보유종목, 보수및비용등의정보는고객님이가입한 ( ) 자펀드가투자하고있는비율에따라안분한결과를보여주고있습니다. 펀드구성 단기상품 91.63% 5.17% 1.% 신영고배당증권모투자신탁 ( ) 신영고배당증권모투자신탁 ( ) < 자펀드가투자하고있는모펀드비중 > 1.% 신영고배당증권자 ( ) 운용 자펀드가투자중인모펀드비중및구조를보여줍니다. 상기그래프및구조도는모자형구조의펀드에서현금성자산등을제외한모펀드들의투자비중을 1% 로가정하여, 각모펀드에투자하는 비중의이해를돕기위해작성하였습니다. 그러므로, 상기의모펀드투자비중은순자산기준투자비중과는차이가있을수있음을알려드립니다. 재산현황 ( 단위 : 백만원, 백만좌, %) 펀드명칭 ( ) ( )C1 형 ( )W 형 항목전기말당기말증감률 자산총액 (A) 149,693 36, 부채총액 (B) 1, 순자산총액 (C=A-B) 148,366 36, 발행수익증권총수 (D) 127,47 271, 기준가격주 ) (E=C/D 1) 1, , 종류 (Class) 별기준가격현황 기준가격 1, , 기준가격 1, ,

4 ( )A 형 ( )S 형 ( )C2 형 ( )C3 형 ( )C4 형 ( )C5 형 ( )I 형 기준가격 1, , 기준가격 1, , 기준가격 1, , 기준가격 1, , 기준가격 1, , 기준가격 1, , 기준가격 1, 주 ) 기준가격이란투자자가집합투자증권을입금 ( 매입 ), 출금 ( 환매 ) 하는경우또는분배금 ( 상환금포함 ) 수령시에적용되는가격으로펀드의순자산총액을발행된수익증권총좌수로나눈가격을말합니다. 분배금내역 신영고배당증권자 ( ) 신영고배당증권자 ( )C1 형 신영고배당증권자 ( )W 형 ,194 2,39 1, ,. 신영고배당증권자 ( )A 형 ,656 97,154 1, ,. 신영고배당증권자 ( )S 형 ,842 1, ,. 신영고배당증권자 ( )C2 형 신영고배당증권자 ( )C3 형 , ,. 신영고배당증권자 ( )C4 형 ,17.5 1,. 신영고배당증권자 ( )C5 형 ,937 4,42 1, ,. 신영고배당증권자 ( )I 형 , 주 ) 분배후수탁고는재투자 백만좌포함입니다. 기준가격 ( 원 ) 분배금지급일분배금지급금액분배후수탁고수주 ) 분배금지급전분배금지급후 ,67 271,394 1, , ,992 51,87 1, , ,594 1, ,. ( 단위 : 백만원, 백만좌 ) 비고 2. 운용경과및수익률현황 운용경과 신영고배당증권자 ( ) 펀드의 3 개월수익률은 -3.16% 로비교지수 -5.24% 대비 +2.9%pt 의성과를기록했습니다. ( 비교지수 : KOSPI 9.% + CD91 1.%) 통신, 유틸리티등시장대비높은내수업종비중과고배당주는펀드수익률에긍정적영향을준반면, 일부경기민감종목과우선주의약세가펀드수익률에부정적기여를하였습니다. 삼성전자에대한비관적실적전망이줄을잇고현대차그룹이한전삼성동부지를 1.55 조원에매입하면서올해초까지 3 년간상장기업전체손익방어에기여했던두섹터가전체적인투자심리를악화시키는모습이었습니다. IT 와자동차업종과함께경기부양정책기대감으로강세를보였던건설업종은하락세로전환되는모습을보였고, 중국발경기지표가부진하게나타남에따라철강, 화학, 산업재등경기민감업종들도하락세를이어갔습니다. 그간지수강세를주도했던외국인투자자가순매도로전환하면서대형주들의약세가두드러졌으며, 미국출구전략임박으로달러화강세, 엔화약세추세가강화되면서전체적으로수출주주가에비우호적인모습이었습니다. 투자환경및운용계획 미국시장의금리인상전망에따라달러강세현상이강화되고있고이에따라아시아및신흥시장에서외국인들의매도세가당분간이어질가능성이높다고판단합니다. 수급상악재에따른 KOSPI 변동성은장기투자자에게는좋은매수기회로작용하므로저평가된우량주를잘발굴하여선제적으로투자할수있도록노력하겠습니다. 한국경제가선진화되고저성장, 저금리환경이고착화될수록시장은경기및실적모멘텀보다는안정적인실적을바탕으로한꾸준한배당에더욱주목할가능성이높다고판단합니다. 이에따라고배당주, 배당확대가능성이높은우량주및지주사, 우선주등에대한관심이지속되고있어서중장기적으로도이러한종목군에대한시장의관심은유지될가능성이높을것입니다. 시장이배당에주목할수록실적의안정성에더욱높은가치를부여하게되고이에따라안정적인실적주및실적호전주, 자산주들의주가는재평가될가능성이높다고판단합니다. 따라서동펀드는이러한주가차별화에대비해경기전망과관계없이주목받을수있는우량고배당주, 가치주들을발굴하도록노력하고주가조정시마다꾸준히매수하여지속적으로경쟁력있는포트폴리오를구축할수있도록노력할계획입니다.

5 기간 ( 누적 ) 수익률 ( 단위 : %) 최근 3개월 최근 6개월 최근 9개월 최근 1년 신영고배당증권자 ( ) ( 비교지수대비성과 ) 종류 (Class) 별현황 신영고배당증권자 ( ) ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C1형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C1형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )W형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )W형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )A형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )A형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )S형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )S형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C2형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C2형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C3형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C3형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C4형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C4형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C5형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C5형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )I형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )I형 ( 비교지수대비성과 ) CDSC 적용펀드통합수익률 신영고배당증권자 ( )C_ 통합 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수 ( 벤치마크 ) 주 ) 주 ) 비교지수 ( 벤치마크 ) : KOSPI 9.% + CD91 1.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다.

6 최근 2년 최근 3년 최근 5년 신영고배당증권자 ( ) ( 비교지수대비성과 ) 종류 (Class) 별현황 신영고배당증권자 ( ) ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C1형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C1형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )W형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )W형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )A형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )A형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )S형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )S형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C2형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C2형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C3형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C3형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C4형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C4형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C5형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )C5형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )I형 ( 비교지수대비성과 ) 신영고배당증권자 ( )I형 ( 비교지수대비성과 ) CDSC 적용펀드통합수익률 신영고배당증권자 ( )C_ 통합 ( 비교지수대비성과 ) 비교지수 ( 벤치마크 ) 주 ) 주 ) 비교지수 ( 벤치마크 ) : KOSPI 9.% + CD91 1.% 위투자실적은과거성과를나타낼뿐미래의운용성과를보장하는것은아닙니다. 손익현황 ( 단위 : 백만원 ) 전기 당기 증권 어음 집합투자 6, ,656 채권 파생상품 장내 장외 부동산 실물자산 특별자산 6,428 1, ,492 기타 단기대출및예금 31 기타 5 손익합계

7 3. 자산현황 자산구성현황 ( 단위 : 백만원,%) 통화별 합계 (9.19) 채권 KRW 276, ,286 (.) 증권 어음 (.) 집합투자 9,924 (3.24) 장내 9,924 파생상품 (.) 장외 (.) 부동산 (.) 실물자산 특별자산 (.) 기타 (.) 단기대출및예금 5,52 (1.65) 5,52 기타 15,69 (4.92) 15,69 자산총액 36,33 (1.) 36,33 * ( ) : 구성비중 전기 당기 자산별구성비중 # # 기타 기타 4.92 채권단기대출및예금 8.29 단기대출및예금 1.65 어음특별자산. 특별자산. 3 부동산. 3 합투자부동산. 파생상품. 파생상품. 집합투자 3.29 집합투자 3.24 부동산어음. 어음. 채권. 별자산채권 대출및예금 자산별구성비중 # 기타 위의결과는해당자펀드의실제자산보유내역을투자자에게보여주기위해, 모펀드의자산구성내역을해당자펀드가각모펀드에서차지하고있는비율을가중치로적용하여안분한결과입니다. 실제수익증권기준으로작성한결과와비교하여상이한결과가발생할수있습니다. 순위 업종명 비중 순위 업종명 비중 1 전기, 전자 KOSDAQ 서비스업 통신업 운수장비 미분류 화학 전기가스업 철강및금속 기타 업종별투자비중 전기, 전자 서비스업 운수장비 화학 철강및금속 KOSDAQ 통신업 미분류 전기가스업 기타 위업종은한국거래소의업종을따릅니다. 투자대상상위 1 종목 ( 단위 : %) 순위 단기상품 종목명 1 삼성전자 KT&G REPO 매수 (214117) LG 전자 LG 비중 집합투자증권 종목명 맥쿼리인프라 기업은행 POSCO LG 유플러스 아모레퍼시픽우 보다상세한투자대상자산내용은금융투자협회전자공시사이트의펀드분기영업보고서및결산보고서를참고하실수있습니다.( 인터넷주소 단, 협회전자공시사이트에서조회한분기영업보고서및결산보고서는본자산운용보고서와작성기준일이상이할수있습니다. 순위 비중

8 각자산별보유종목내역 ( 단위 : 주, 백만원, %) 종목명 보유수량 평가금액 비중 발행국가 통화 업종 비고 삼성전자 21,858 23, 대한민국 KRW 전기, 전자 KT&G 131,691 12, 대한민국 KRW 미분류 LG전자 178,788 11, 대한민국 KRW 전기, 전자 LG 144,928 1, 대한민국 KRW 서비스업 기업은행 625,182 9, 대한민국 KRW 은행 POSCO 27,485 8, 대한민국 KRW 철강및금속 LG유플러스 748,546 8, 대한민국 KRW 통신업 아모레퍼시픽우 6,643 7, 대한민국 KRW 화학 신송홀딩스 223,718 1, 대한민국 KRW 서비스업 1% 초과 (1.89) 백산 382,733 1, 대한민국 KRW 화학 1% 초과 (1.58) 코텍 162,43 1, 대한민국 KRW IT H/W 1% 초과 (1.25) 한국제지 51,789 1, 대한민국 KRW 종이, 목재 1% 초과 (1.3) 백광소재 59,737 1,52.49 대한민국 KRW 비금속광물 1% 초과 (2.17) 세코닉스 86,887 1,46.48 대한민국 KRW 제조 1% 초과 (1.16) WISCOM 226,131 1, 대한민국 KRW 화학 1% 초과 (1.5) 화천기계 39,636 1, 대한민국 KRW 기계 1% 초과 (1.8) 대교우B 229,45 1,54.34 대한민국 KRW 서비스업 1% 초과 (1.18) 나라엠앤디 264, 대한민국 KRW 제조 1% 초과 (1.86) GS우 25, 대한민국 KRW 서비스업 1% 초과 (1.45) 투자대상상위 1개종목및평가금액이자산총액의 5% 또는발행총수의 1% 를초과하는종목을기재합니다. 4. 투자운용인력현황 투자운용인력 ( 펀드매니저 ) ( 단위 : 개, 백만원 ) 성명 직위 나이 펀드개수 운용중인펀드현황 운용규모 성과보수가있는펀드및일임계약운용규모 펀드개수 운용규모 협회등록번호 허남권주 ) 본부장 ,196, ,634, 김화진선임운용역 ,141, , 주 ) 성명이굵은글씨로표시된것이책임투자운용인력이며, 책임투자운용인력 이란투자운용인력중투자전략수립및투자의사결정등에있어주도적이고핵심적인역할을수행하는자를말합니다. 펀드의투자운용인력변경내역등은금융투자협회전자공시사이트의수시공시등을참고하실수있습니다. ( 인터넷주소 단, 협회전자공시사이트가제공하는정보와본자산운용보고서가제공하는정보의작성기준일이상이할수있습니다. 투자운용인력변경내역 주운용역책임운용역주운용역 기간 ~ ~ 현재 ~ 현재 투자운용인력 김대환허남권김화진 최근 3 년간의투자운용인력변경내역입니다.

9 5. 비용현황 업자별보수지급현황 ( 단위 : 백만원, %) 신영고배당증권자 ( )C1 형 신영고배당증권자 ( )W 형 신영고배당증권자 ( )A 형 신영고배당증권자 ( )S 형 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 판매회사 46 자산운용사 판매회사. 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사.. 보수합계 기타비용주 2).. 단순 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사. 1. 보수합계 기타비용주 2). 1. 단순 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사. 1. 보수합계 기타비용주 2).. 단순 합계 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 합계 합계 일반사무관리회사.. 보수합계 기타비용주 2)..... 보수합계.. 신영고배당증권자 ( ) 기타비용주2). 2 일반사무관리회사 금액 24 5 전기 비율주 1) 금액 단순 합계 자산운용사 당기 비율주 1)

10 신영고배당증권자 ( )C2형신영고배당증권자 ( )C3형신영고배당증권자 ( )C4형신영고배당증권자 ( )C5형신영고배당증권자 ( )I형 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 단순 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).1.1 일반사무관리회사.. 보수합계 기타비용주 2).. 단순 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).1.1 일반사무관리회사.. 보수합계 기타비용주 2).. 단순.6 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ).1.1 일반사무관리회사.. 보수합계 기타비용주 2).. 단순 자산운용사 판매회사 펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 일반사무관리회사 보수합계 기타비용주 2).. 단순 자산운용사 판매회사 일반사무관리회사. 1. 보수합계 기타비용주 2). 1. 단순 합계 합계 합계 합계 합계 합계

11 주 1) 펀드의순자산총액 ( 기간평잔 ) 대비비율 주 2) 기타비용이란회계감사비용, 증권등의예탁및결제비용등펀드에서경상적 반복적으로지출된비용으로서매매 는제외한것입니다. 성과보수내역 : 해당사항없음 발행분담금내역 : 해당사항없음 총보수, 비용비율 ( 단위 : 연환산, %) 신영고배당증권자 ( ) 신영고배당증권자 ( )C1 형 신영고배당증권자 ( )W 형 신영고배당증권자 ( )A 형 신영고배당증권자 ( )S 형 신영고배당증권자 ( )C2 형 신영고배당증권자 ( )C3 형 신영고배당증권자 ( )C4 형 신영고배당증권자 ( )C5 형 신영고배당증권자 ( )I 형 전기 당기 전기 당기 전기 당기 전기 당기 전기 전기 당기 전기 당기 전기 당기 총보수 비용비율주1) 비율주2) 합성총보수 비용비율 전기 당기 종류 (Class) 별현황 해당펀드 주 1) 총보수 비용비율 (Total Expense Ratio) 이란운용보수등펀드에서부담하는 보수 와 기타비용 총액을순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한총보수 비용수준을나타냅니다 전기 당기 당기 모자형의경우모펀드에서발생한비용을자펀드가차지하는비율대로안분하여합산한수치입니다. 상위펀드비용합산 매매ㆍ비율 주 2) 매매 비율이란매매 를순자산연평잔액 ( 보수 비용차감전기준 ) 으로나눈비율로서해당운용기간중투자자가부담한매매 의수준을나타냅니다 투자자산매매내역 매매규모및회전율 ( 단위 : 백만원, %) 신영고배당증권모 ( ) 매수 수량 금액 수량 4,28,69 168, ,646 매도 매매회전율주 ) 금액 해당기간 7, 주 ) 해당운용기간중매도한가액의총액을그해당운용기간중보유한의평균가액으로나눈비율을나타냅니다. 연환산 최근 3 분기매매회전율추이 ( 단위 : %) 신영고배당증권모 ( ) 14 년 1 월 2 일 ~14 년 4 월 19 일 14 년 4 월 2 일 ~14 년 7 월 19 일 14 년 7 월 2 일 ~14 년 1 월 19 일

12 공지사항 이보고서는자본시장법에의해 ( ) 의자산운용회사인 ' 신영자산운용 ( 주 )' 이작성하여펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 인 ' 국민은행 ' 의확인을받아판매회사인 'HMC 투자증권,IBK 투자증권,LIG 투자증권,NH 농협증권,SK 증권, 골든브릿지증권, 교보증권, 대신증권, 대우증권, 동부증권, 메리츠종합금융증권, 미래에셋생명, 미래에셋증권, 삼성증권, 삼성화재해상보험, 스탠다드차타드은행, 신영증권, 신한금융투자, 외환은행, 우리투자증권, 유안타증권, 유진투자증권, 이트레이드증권, 케이티비투자증권, 키움증권, 펀드온라인코리아, 하나대투증권, 하이투자증권, 한국투자증권, 한화투자증권, 현대증권 ' 을통해투자자에게제공됩니다. 다만일괄예탁된펀드의펀드재산보관회사 ( 신탁업자 ) 확인기간은일괄예탁된날이후기간에한합니다. 각종보고서확인 : 신영자산운용 ( 주 ) / 금융투자협회

13 참 고 l 펀드용어정리 용어내용 한국금융투자협회펀드코드 상장의경우회사명또는코드번호 6 자리를활용하여수익자들이쉽게공시사항을조회, 활용할수있는것처럼펀드또한금융투자협회가부여하는 5 자리의고유코드가존재하며, 펀드명뿐만아니라이러한코드를이용하여펀드의각종정보에대한조회가가능합니다. 개방형펀드 투자자가원할시언제든지환매가가능한펀드입니다. 폐쇄형펀드 환매가불가능한펀드입니다. 추가형펀드 기설정된펀드에추가설정이가능한펀드입니다. 단위형펀드 투자신탁의모집시기 ( 판매기간 ) 가한정되어있고그이후에는가입할수없는펀드입니다. 종류형펀드 통상멀티클래스펀드로불립니다. 멀티클래스펀드란하나의펀드안에서투자자그룹 ( 클래스 ) 별로서로다른판매보수와수수료체계를적용하는상품을말합니다. 보수와수수료의차이로클래스별기준가격은다르게산출되지만각클래스는하나의펀드로간주돼통합운용되므로자산운용및평가방법은동일합니다. 모자형펀드 운용하는펀드 ( 모펀드 ) 와이펀드에만투자하는펀드 ( 자펀드 ) 로구성된펀드형태를말합니다. 자펀드는모펀드외에는투자할수없습니다. 형펀드집합투자재산의 6% 이상을에투자하는펀드입니다. 기준가격 펀드의매입ㆍ환매및분배시적용되는가격으로, 기준가격의산정은전일의펀드순자산총액을전일의펀드잔존수익증권수량으로나누어 1, 을곱한가격으로표시하고, 소수점셋째자리에서반올림합니다. 레버리지효과 파생상품을이용한고위험의투자방법으로적은투자금액으로큰수익을얻을기회를제공하기도하지만, 주가가예상과다른방향으로움직이면큰손실을초래하기도합니다. 신탁보수 펀드의운용및관리와관련된비용입니다. 다시말해재산을운용및관리해준대가로고객이지불하는비용입니다. 이는통상연율로표시되며, 신탁보수에는집합투자업자보수, 판매회사보수, 신탁업자보수, 일반사무관리회사보수등이있습니다. 보수율은상품마다다르게책정되는것이일반적입니다. 수익자총회 수익증권 원천징수 수익증권총수의 1 분의 5 이상을보유한수익자가소집을요청하는경우 1 개월이내에자산운용회사가소집하는것이원칙입니다. 총수익증권수의과반수를보유하는수익자의출석으로열리는데, 상정된안건은출석한수익자의결권의 3 분의 2 이상과수익증권총수의 3 분의 1 이상의찬성으로의결됩니다. 만약이의결에반대하는수익자는총회가개최되기전에서면으로반대의사를통지하고 2 일이내에수익증권의매수를청구할수있습니다. 펀드 ( 투자신탁 ) 에투자한투자자들에게출자비율에따라나눠주는증권으로서회사의주권과유사한개념입니다. 소득금액또는수입금액을지급할때, 그지급자가그지급받는자가부담할세액을미리국가를대신하여징수하는것을말합니다. 예를들어, 근로자가월급을받을때월급 ( 소득 ) 에서발생하는세금을차감한금액을받게됩니다. 이는월급을지급하는회사가국가를대신해서미리세금을징수하고세금납입일 ( 통상매달 1 일 ) 에일괄적으로국가에납부하기때문입니다. 판매수수료 환매 환매수수료 투자자가펀드매입시, 판매회사에일회적으로지불하는수수료입니다. 이는상품에대한취득권유및설명, 투자설명서제공등에수반되는비용을포함하고있습니다. 수수료지불시점에따라선취판매수수료와후취판매수수료로합니다. 만기가되기전에맡긴돈을되찾아가는것을말합니다. 다만단위형 ( 폐쇄형 ) 상품의경우일정기한까지중도해약을금지하는경우도있습니다. 계약기간이전중도에펀드를환매할시일정한벌칙금형식으로투자자에게일회적으로부과하는수수료입니다. 이는펀드운용의안정성과펀드환매시소요되는여러비용을감안하여책정되며부과된수수료는다시펀드재산에편입되게됩니다.