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1 2015 년하나금융지주회사현황

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3 Contents 2015 년하나금융지주회사현황 일반현황 인사말 4 회사의개요 6 연혁 추이 7 경영방침 14 경영계획및전략 14 조직및영업점 / 임직원현황 16 자회사등 20 자본금 22 주주 / 주식소유상황 24 배당 25 경영실적 개요 28 부문별실적 32 부문별수지상황 33 재무상황 개황 44 자금조달및운용 46 유가증권투자및평가손익 58 외화자산및부채 61 대손상각및충당금 63 무수익및고정이하여신 65 주석거래 67 시스템적중요도평가지표 68 경영지표 자본적정성지표 70 레버리지비율 80 유동성지표 81 수익성지표 82 자산건전성지표 83 신용평가등급 84 리스크관리 개요 86 신용리스크 91 운영리스크 99 시장리스크 102 유동화익스포져 104 유동성리스크 109 주식계정포지션 111 금리리스크 114 기타경영현황 내부거래 116 내부통제 120 기관및임원조치 121 수시공시내용 122 임직원대출내역 123 기부금 124 주식매수선택권 125 재무제표 감사보고서 130 대차대조표 131 손익계산서 132 자본변동표 133 현금흐름표 134 재무제표에대한주석 ( 요약 ) 135 연결재무제표감사보고서 150 연결대차대조표 151 연결손익계산서 152 연결자본변동표 153 연결현금흐름표 154 연결재무제표에대한주석 ( 요약 ) 156 기타 임원현황 198 사무소현황 204 이용자편람 ( 주요용어해설 ) 207

4 인사말 존경하는주주여러분그리고하나금융그룹을찾아주시는손님여러분, 안녕하십니까? 지난 2015 년에도저희에게보내주신아낌없는성원에진심으로감사드립니다. 하나금융그룹은 함께성장하고행복을나누는금융 의미션을실천하기위해최선을다하고있습니다. 충실한금융업본연의역할을통해손님, 주주, 직원그리고사회모두의가치를높이는금융을실천하고자합니다. 지난해하나금융그룹은여러분의성원에힘입어더큰도약을위한기틀을마무리하였습니다. 하나와외환이힘을합쳐통합 KEB 하나은행이출범하였고다른계열사들도사명과조직을재정비하고새롭게출발하였습니다. 저성장, 저마진등어려운금융환경이계속되고있지만하나금융그룹의전임직원이힘과지혜를모아위기를이겨내는힘을만들겠습니다 년부터는하나금융그룹이진정한시너지를내도록하겠습니다. 그룹의전임직원이 One Team 으로합심하여여러분의행복가치를높이는금융을만들겠습니다. 손님의기쁨! 그하나를위해 변화와혁신을이어갈것이며글로벌경쟁력을더욱강화하여최고의금융그룹으로도약할것입니다. 금융패러다임의변화를기다리는것이아니라혁신을주도하기위해노력하겠습니다. 마지막으로하나금융그룹은그룹의미션을실천하기위한기업시민의소임을다하겠습니다. 손님과주주그리고사회이웃의행복을위해 함께성장하는진정한파트너 가될것입니다. 올한해도변함없는성원과관심을부탁드립니다. 끝으로이책자는하나금융그룹의현황을알려드리기위한자료로서, 재무현황과주요경영실적등의경영정보에대해관련법규의준수하에성실하게작성하였음을알려드립니다. 감사합니다. 하나금융지주 대표이사회장김정태

5 일반현황 인사말 04 회사의개요 06 연혁 추이 07 경영방침 14 경영계획및전략 14 조직및영업점 / 임직원현황 16 자회사등 20 자본금 22 주주 / 주식소유상황 24 배당 25

6 6 일반현황 회사의개요 1. 회사의법적, 상업적명칭 당사의명칭은주식회사하나금융지주라고표기합니다. 또한영문으로는 Hana Financial Group Inc. 라표기합니다. 금융지주회사법제2조의구분상은행지주회사에해당합니다. 2. 설립일자 당사는금융지주회사법에근거하여 2005 년 12 월 1 일설립되었습니다. 3. 주요사업의내용 당사 ( 지배회사 ) 는주식또는지분의소유를통한금융업을영위하는회사또는금융업의영위와밀접한관련이있는회사의지배내지경영관리, 자회사등 ( 자회사, 손자회사및손자회사가지배하는회사를포함한다 ) 에대한자금지원, 자회사에대한출자또는자회사등에대한자금지원을위한자금조달, 자회사등과공동상품의개발ㆍ판매및설비ㆍ전산시스템등의공동활용등을위한사무지원등을사업의목적으로합니다. 당사의연결대상종속회사에포함된회사들이영위하는사업으로는은행업 (KEB하나은행, 하나은행 ( 중국 ) 유한공사, PT Bank KEB Hana, BNB Hana Bank 등 ), 금융투자업 ( 하나금융투자, 하나선물, 하나자산신탁등 ), 신용카드업 ( 하나카드 ), 할부금융및시설대여업 ( 하나캐피탈 ), 저축은행업 ( 하나저축은행 ), 생명보험업 ( 하나생명보험 ) 등이있습니다.

7 7 연혁 추이 가. 하나금융지주연혁 지주회사설립기획단구성금융지주회사설립을위한주식이전계획주주총회승인 ( 주식이전대상 4개사 ) 지주회사설립을위한본인가승인 ( 금융감독위원회 ) 하나금융지주설립등기하나여의도클래식런칭하나금융프라자 3사복합점포탄생하나금융공익재단설립하나캐피탈자회사편입하나생명자회사편입국내최초 BU조직개편실시서울시최초자립형사립고하나고등학교착공노인요양시설하나케어센터개원금융권최초전용서체 하나서체 론칭하나카드자회사편입하나미소금융재단출범하나금융그룹, 임직원사회봉사축제 하나더하기 개최다올신탁, 다올자산운용하나금융그룹편입하나고등학교개교한국외환은행지분인수계약체결다문화가정과함께하는 사랑의김장나눔 개최중국초상은행과전략적제휴체결하나다문화센터 다린 개소 한국외환은행자회사편입하나저축은행출범하나금융타운조성 MOU체결하나금융그룹, 김정태 2대회장취임하나외환여자농구단창단하나금융지주제1회 IFRS 재무정보대상기업부문수상김정태회장, 대한민국베스트뱅커대상수상하나고등학교 1회졸업식하나금융지주, 외환은행주식교환하나금융그룹 ' 도덕재무장을통한건강한책임 ' 선포식개최을지로푸르니하나금융그룹어린이집개원새로운그룹비전 ' 신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹 ' 선포하나은행-외환은행인도네시아통합법인출범기념식금융위, 외환카드분사승인 / 외환카드전업카드사로출범하나-외환은행, 통합이사회개최 / 하나은행-외환은행합병계약서체결 ( 지주 16 층대회의실 ) 존속법인외환은행으로결정, 하나대외환합병비율 1:2.97" 김정태회장 2014 대한민국금융혁신대상 수상 ( 머니투데이주최 )

8 8 일반현황 제3회한경금융소비자보호대상종합대상수상 (2년연속 ) 하나카드출범 ( 하나카드주식회사 /KEB Hana Card) 하나 + 외환은행중국통합법인출범외환은행, 글로벌파이낸스誌선정 ' 최우수무역금융은행상 ' 수상 ( 총 14회수상 ) 통합중국하나은행출범식 ( 북경포시즌호텔 ) 개최김병호제6대하나은행장취임식하나은행, Euromoney 誌 대한민국최우수프라이빗뱅크 선정 (7회연속및 8번째수상 ) 하나은행, Asian Private Banker 誌 최우수프라이빗뱅크 선정 (2년연속 ) 외환은행, Global Capital/Asiamoney 誌 올해의인수금융상 수상하나은행호치민지점개점하나금융그룹, 청소년육성및보호여성가족부장관표창수상 (6월 30일표창전수식 ) 하나금융-외환노조및하나노조, 하나-외환은행통합합의하나은행, 유러머니誌선정 ' 대한민국최우수은행 ' 3년연속수상금융위원회, 하나-외환합병본인가승인 KEB하나은행출범하나금융투자출범 KEB하나은행, Asiamoney 誌 '2015 한국최우수외국환은행 ' 선정 KEB하나은행, Global Finance 誌선정 대한민국최우수외국환은행 수상 (14년연속 ) KEB하나은행, The Banker 誌선정 2015 아시아-태평양최우수은행 (Bank of the Year in Asia Pacific 2015) 상 ( 국내은행최초 ) '2015 대한민국최우수은행 (Bank of the Year in Korea 2015)' 상동시수상 (2년연속 ) 하나펀드서비스, 하나금융그룹자회사편입 나. KEB 하나은행연혁 ( 구 ) 하나은행 서울은행창립 한국투자금융 창립 하나은행개업 해외주식예탁증서 (GDR) 7천3백만불발행, 런던증권거래소상장 Asiamoney 誌선정, Best Managed Companies in Korea 수상 충청하나은행출범 보람은행합병 ( 통합하나은행출범 ) 서울은행합병 ( 통합하나은행출범 ) / Finance Asia 誌선정, 'Best M&A in Asia' 수상 대한투자증권인수 하나금융지주회사출범 인도네시아 ' 빈탕마눙갈은행 ' 인수 /PT HANA BANK설립 / 중국유한공사설립 론스타와외환은행지분인수계약체결 하나 외환은행인도네시아현지통합법인 PT Bank KEB Hana' 출범 중국민생투자유한공사와중민국제융자리스공동설립을위한협약체결 ( 국내은행최초로중국리스업진출 ) 통합은행 KEB하나은행 출범

9 9 ( 구 ) 외환은행 한국외환은행창립 아시안게임및 88서울올림픽대회공인은행지정 한국외환은행법폐지로특수은행에서일반은행으로전환 주권상장 자본금 24,817억원으로증자, 최대주주한국은행에서 Commerzbank로변경 자본금 31,946억원으로증자, 최대주주 Commerzbank에서 LSF-KEB Holdings, SCA로변경 외환신용카드 흡수합병 환은아세아재무유한공사 (KEB Asia Finance Limited), 홍콩 IB 현지법인설립 중국현지법인 ' 외환은행중국유한공사 ' 출범 하나금융지주로자회사편입 하나 외환은행인도네시아현지통합법인 PT Bank KEB Hana' 출범 외환카드분사승인 통합은행 KEB하나은행 출범 통합 KEB하나은행 Asiamoney 誌주관, 2015 분야별최우수금융기관시상식에서 Best Local Currency Cash Management Bank by FIs, FX 상품및서비스등외국환 4개부문, 총 5개부문에서한국최우수은행으로선정 글로벌파이낸스誌선정, '2015년분야별최우수금융기관시상식 ' 에서한국내최우수외국환은행 (14년연속 ), 한국내최우수수탁은행 (5년연속 ), 한국내최우수자금관리은행 (5년연속 ) 등 3개부문수상 하나멤버스, '2015 대한민국금융혁신대상 ' 금융상품및서비스혁신부문대상수상 영국 PBI 誌주최, 제25회 Global Wealth Awards 2015에서 ' 글로벌프라이빗은행상 ' 수상 중앙일보주최, '2015 소비자의선택 ' 은행부문대상수상 더뱅커誌주최, 'Bank of the Year Awards 2015' 에서대한민국최초 '2015 아시아최우수은행 ', ' 대한민국최우수은행 ' 동시수상 ( 국내은행최초 ) 한국능률협회컨설팅주관, 2015년고객만족도판매서비스부문은행대출부문 1위선정 (2년연속 ) 금융감독원전기통신금융사기피해예방우수기관표창수상

10 10 일반현황 다. 하나금융투자연혁 대한투자신탁주식회사설립등기 ( 설립자본금 10억원 ) 증권투자신탁위탁회사인가유가증권의인수및매매업무의겸업인가한국투자공사로부터증권투자신탁및증권저축업무양수영업개시재형저축업무개시국제투자신탁업무개시본점자체사옥으로이전영업업무 ON-LINE화및종합통장제실시종합 ON-LINE시스템가동대한투자자문 매각본점신사옥으로이전투자자문업시행안성1월호한국최초투신상품으로기네스공식인정금융기관선호도조사투신부문1위증권사전환 ( 대한투자신탁운용분리 ) 사명변경 ( 대한투자신탁 -> 대한투자신탁증권 ) 증권영업개시전영업점사이버증권업무개시선물업등록투자자문업등록사명변경 ( 대한투자신탁증권 대한투자증권 ) 보험대리점업등록투자일임업등록증권 투신통합시스템 Open 하나금융지주자회사편입 BIB점포개설 ( 도입 ) 하나증권소매영업점 25개점통합 (4개영업소포함 ) 신탁업인가사명변경 ( 대한투자증권 하나대투증권 ) 자회사 ( 구 : 대한투자신탁운용 ) UBS와합작계약완료장외파생상품거래업무겸영인가하나IB증권흡수합병등기완료선물업인가해외선물업개시중국적격해외기관투자자 (QFII) 인가획득중국위안화적격해외기관투자자 (RQFII) 인가획득사명변경 ( 하나대투증권 하나금융투자 )

11 11 라. 하나카드연혁 금융위원회, 하나카드분사설립예비인가승인하나은행으로부터인적분할하여주식회사하나카드설립 SK텔레콤과지분제휴결정하나카드에서하나SK카드로상호변경 SK M&C와전략적제휴체결 MEGA 캐쉬백체크카드출시 10개월만에가입자 100만명돌파하나SK카드겟모어 '2013 코리아모바일어워드 ' 최우수상수상외환카드, 전업카드사로공식출범 ( 한국외환은행카드사업부문의인적분할 ) 하나카드출범 ( 하나SK카드, 외환카드합병 ) 하나금융그룹통합멤버십 하나멤버스 출시하나멤버스기반 1Q카드 출시 마. 하나캐피탈연혁 코오롱신판주식회사설립코오롱신판주식회사영업개시코오롱파이낸스주식회사로상호변경코오롱할부금융주식회사로상호변경할부금융업인가여신전문금융업법에의한할부금융업등록코오롱캐피탈주식회사로상호변경여신전문금융업법에의한시설대여업등록하나캐피탈주식회사로상호변경유상증자 ( 총납입자본금 360억 ) 유상증자 ( 총납입자본금 432억 ) 유상증자 ( 총납입자본금 611억 ) 유상증자 ( 총납입자본금 724억 ) 본점이전 ( 경기도 서울 ) 본점이전 ( 서울시서초구서초동 서울시강남구역삼동 ) 금융자산규모 3조달성유상증자 100억 ( 총납입자본금약 824억 )

12 12 일반현황 바. 하나생명연혁 재정경제부로부터생명보험사업에대한외국인투자인가회사설립하나은행과알리안츠와의합작법인으로전환하나생명보험주식회사로상호변경일부보험계약알리안츠생명보험으로계약이전완료방카슈랑스영업개시텔레마케팅영업개시하나HSBC생명보험으로상호변경한국능률협회주관 우수콜센터 5년연속선정외환은행과방카슈랑스업무협약 & 상품판매 6년연속 KSQI 우수콜센터선정하나HSBC생명보험, 하나생명으로사명변경 사. 하나아이앤에스연혁 주식회사서은시스템설립, 납입자본금 5억원주식회사서은시스템에서주식회사하나아이앤에스로상호변경재정경제부로부터국가재정정보시스템사업자로선정국방부로부터국가재정정보시스템사업자로선정정부디지털예산회계시스템구축국민연금관리공단통합자금관리시스템구축공인전자문서보관소사업자승인자본금 1,034억 (2014년총 954억증자 ) 청라그룹통합데이터센터착공 아. 하나금융경영연구소연혁 주식회사한국투자경제연구소설립한국투자증권의지분 150,000주 (50%) 를하나은행이인수, 지분 300,000주 (100%) 를하나은행이보유주식회사한국투자경제연구소에서주식회사하나경제연구소로상호변경하나증권의투자분석팀과통합제1회드림소사이어티조찬회개최, 하나금융그룹내관계회사및업무제휴관련회사간의네트워크구축및상호정보교류하나경제연구소의투자분석팀과산업조사팀업무를하나증권으로이관주식회사하나경제연구소에서주식회사하나금융경영연구소로상호변경하나금융경영연구소주식 100% 를하나금융지주로이전

13 13 자. 하나자산신탁연혁 하나금융지주자회사편입다올신탁에서하나다올신탁으로상호변경하나다올신탁에서하나자산신탁으로상호변경 차. 하나저축은행연혁 하나나눔설립영업인가 ( 하나저축은행으로상호변경 ) 및계약이전결정 ( 제일이저축은행, 에이스저축은행 P&A) 한국저축은행계약이전 ( 자산 / 부채일부이전 ) 카. Hanabancorp, Inc 하나금융지주자회사편입 BNB Financial Services Corporation에서 Hana Bancorp, Inc. 로상호변경자회사상호변경 (BNB Bank, N.A. -> BNB Hana Bank, N.A.) 타. 하나펀드서비스 하나금융그룹으로편입외환펀드서비스에서하나펀드서비스로사명변경하나금융지주자회사편입

14 14 일반현황 경영방침 / 경영계획및전략 새로운비전과미션 하나금융그룹은뉴노멀시대진입에따른국내외금융환경의변화와 2012 년 2 월외환은행이하나금융그룹의새 가족이됨에따라현재의그룹위상과잠재력에부합하는새로운역할과지향점을필요로하게되었고이에새로운 미션, 비전및전략목표를정립하게되었습니다. 미션 : 함께성장하며행복을나누는금융 Growing Together, Sharing Happiness 그룹의새로운미션은시대적요구와변화에적극동참하여기업의사회적책임을다하겠다는의지의선언입니다. 하나금융그룹은보다나은사회를만들기위해함께노력하는모든이해관계자들이성장할수있는활동을실천하되, 성장과사회적책임을균형있게추구하는 건강한성장 을추구합니다. 하나금융그룹은본연의역할을충실히수행하면서모든이해관계자들과는성장이익을함께나누고금융을통한공유가치창출을통해사회구성원들의행복추구에적극동참할것입니다. 비전 : 신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹 The Trusted Premier Global Financial Group 그룹의새로운비전은금융업의본질인고객과의 신뢰 에서시작하여, 차별화된전략으로변화와혁신의선두자가되어 앞서 가겠다는임직원의다짐을담고있습니다. 또한포화상태인국내시장에서의무의미한경쟁이아닌, 국내금융그룹중가장넓은글로벌네트워크를보유하고있는하나금융그룹의강점을충분히살려 글로벌 시장에서세계유수의일류금융회사와당당하게맞서는금융을펼치겠다는포부를나타내고있습니다. 마지막으로, 고객이원하는다양한니즈를해결할수있는업권의경계를뛰어넘는금융서비스제공이가능한 금융그룹 의모습을지향하고있습니다. 전략목표 - BEST 2025 Best Bank, Expanding to Global, Stable Portfolio, Trusted Group 비전달성을위한그룹전략목표는 2025 년까지의외형성장이아닌질적이익중심의목표를나타내고있습니다. B : Best Bank 고객기반강화를통한은행의입지제고를바탕으로, 안정적이익창출기반을확보하여, 이익기준국내 1위은행달성을목표로하고있습니다. E : Expanding to Global 국내시장환경극복을위한그룹핵심성장동력으로써, 글로벌현지화및글로벌금융결제시장선도실현에중점을두고있습니다. 이를통해글로벌부분이그룹이익비중 40% 를달성하는것을목표로하고있습니다. S : Stable Portfolio 그룹의안정적사업포트폴리오구축및시지기반의진정한종합금융서비스제공에중점을두고있습니다. 이를통해비은행부분이그룹이익비중 30% 를달성하는것을목표로하고있습니다. T : Trusted Group 핵심차별화기반인 ' 신뢰 ' 를전략목표에반영하여그룹차원의브랜드이미지제고및금융소비자보호강화를목표로하고있습니다.

15 년중점추진사항 1. 협업을통한관계사간시너지창출하나금융그룹은사업포트폴리오를기반으로창출되는그룹대 내외시너지를극대화하고자다양한노력을지속할것입니다 년출범한통합은행의운영체계를정비하여양행의강점을더욱강화하고협업기반을확보해가는동시에, Collaboration & Convergence 를통한관계사간의시너지제고방안을지속적으로검토및수립해나갈것입니다. 2. 장기성장을위한고객기반강화 ISA( 개인종합자산관리계좌 ), 계좌이동제본격시행등각종제도변화에적극적으로대응하고, 영업현장의목소리를반영하여신규고객확보및이탈고객최소화를위한노력을지속할것입니다. 더불어종합자산관리역량을강화하여상황과목적에부합한최적화된금융포트폴리오를제공하고, 그룹네트워크를활용한글로벌금융경쟁력을강화하여믿음직한금융동반자로서자리매김할수있도록노력하겠습니다. 3. 선제적리스크관리강화대외금융불안정성확대와저성장추세장기화에대비하여리스크관리강화에노력을기울이고있습니다. 이를위해산업별, 고객별, 상품별리스크요인분석을시행하고, 현장과의유기적인소통을기반으로하는선제적인리스크관리체계를구축할것입니다. 또한중국, 유럽등주요국들의경제상황변동에대비하기위한글로벌리스크상시관리체계를구축할것입니다. 4. 전방위적인비용효율성확대저금리 저성장기조로금융산업전반의성장성둔화가지속됨에따라, 비용효율성을제고하기위한구체적인방안을다방면에서검토및시행하고있습니다. 그룹물적 인적자원의통합적관리, 자금조달및운용에대한전사적관리등을통해그룹자원사용의효율성을제고하기위해노력하고있습니다. 5. 사회적책임역할강화하나금융그룹은 함께성장하고행복을나누는금융 이라는미션아래금융의사회적책임을이행하고자노력하고있습니다. 중소기업과청년창업지원을위한창조금융활성화에기여하고, 서민금융지원및사회공헌활동에솔선수범하는등다양한활동을지속해나갈것입니다. 하나금융그룹은 신뢰받고앞서가는글로벌금융그룹 으로나아가기위해다양한노력을지속할것입니다. 통합은행의체제정비를통해도약의기틀을마련하고그룹내다양한부문과의시너지를극대화할수있는성장전략을수립해나갈것입니다. 각종제도변화와금융흐름에적극대응할수있는수준높은금융경쟁력을갖춰고객기반을강화해나가는동시에, 불안정한대외경제환경과성장성둔화에대비하여선제적인리스크관리체계를구축하고그룹자원사용의효율성을제고하고자합니다. 또한, 사회적책임을충실히이행하여모두가행복한금융을선도할수있도록노력하겠습니다.

16 16 일반현황 조직및영업점 / 임직원현황 관계기업및자회사투자지분현황 (2015 년 12 월 31 일현재 ) 하나금융지주 KEB 하나은행 100% 하나금융투자 100% 하나카드 85% 하나금융경영연구소 100% 하나아이앤에스 89.98% 하나생명보험 100% 하나저축은행 100% 하나자산신탁 100% 하나캐피탈 50.13% Hana Bancorp 75.35% 하나펀드서비스 100% 하나은행 ( 중국 ) 유한공사 100% KEB하나하나선물뉴욕파이낸셜 100% 100% KEB외환로스엔젤레스파이낸셜 100% 미주외환송금서비스 100% 독일 KEB 하나은행 100% 러시아한국외환은행 99.99% 하나마이크로파이낸스 99.99% 캐나다 KEB 하나은행 100% 브라질 KEB 하나은행 100% 하나제일호사모투자전문 18.93% (KEB 하나은행 29.97%) PT Bank KEB Hana 88.07% KEB 하나글로벌재무유한공사 100% 하나랜턴에너지팩토리사모투자 8.0% 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사 100% 에이치엔에스씨사모투자 4.35% 하나에프앤아이 99.45% KoFC 하나동부프런티어챔프 2010 의 6 호 29.17% 글로벌네트웍스사모투자 9.06% 하나발전인프라제 1 호사모투자 7.0% Hana Asia Ltd. 0.0% 하나자산운용 100% PT.SINARMAS HANA FINANCE 55% (PT. BANK KEB HANA 30%) BNB Funding Corp BNB Real Estate Holdings BNB Hana Bank 100% BNB Statutory Trust I 100%

17 17 하나금융지주조직도 (2016 년 1 월 12 일현재 ) 1 센터, 1 부문 11 총괄 1 실, 17 팀 주주총회 이사회 감사위원후보추천위원회 사외이사후보추천위원회 리스크관리위원회 이사회운영위원회 경영발전보상위원회감사위원회그룹임원후보회장후보추천위원회추천위원회 리스크관리집행위원회 대표이사회장 그룹감사총괄 (CIAO) 감사팀 경영지원실 관계회사경영관리위원회 경영지원팀 경영관리협의회 경영전략협의회 인재육성위원회 그룹총괄센터 ( 부회장 ) 글로벌부문 ( 부회장 ) 그룹전략총괄 (CSO) 그룹재무총괄 (CFO) 그룹인사총괄 (CHRO) 그룹변화추진총괄 (CCMO) 그룹지원총괄 (COO) 그룹미래혁신총괄 (CFIO) 그룹정보총괄 (CIO) 그룹리스크총괄 (CRO) 그룹글로벌총괄 (CGSO) 그룹준법감시인 (CCO) 전략기획팀 인사전략팀 자원관리팀 리스크관리팀 준법지원팀 시너지추진팀 재무기획팀 커뮤니케이션팀 미래금융지원팀 정보전략팀 글로벌전략팀 IR 팀 홍보팀 정보보안팀 기업문화팀

18 18 일반현황 영업점현황 구분 회사명 국내 해외 합계 지주회사 하나금융지주 1-1 자회사 KEB하나은행 하나금융투자 하나아이앤에스 1-1 하나금융경영연구소 1-1 하나캐피탈 하나생명보험 3-3 하나자산신탁 1-1 하나저축은행 Hana Bancorp, Inc 하나카드 하나펀드서비스 1-1 손자회사 하나은행 ( 중국 ) 유한공사 하나마이크로파이낸스 하나에프앤아이 2-2 하나선물 1-1 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 미주외환송금서비스 캐나다KEB하나은행 PT Bank KEB Hana 독일KEB하나은행 브라질KEB하나은행 KEB하나글로벌재무유한공사 러시아한국외환은행 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사 하나자산운용 1-1 PT.SINARMAS HANA FINANCE BNB Hana Bank, N.A 계 1, ,240 주 ) 국내의지점에는본점이 1 개영업점으로포함되어있음. (2015 년 12 월 31 일현재 )

19 19 임직원현황 구분 회사명 2015 년 2014 년 (2015 년 12 월 31 일현재 ) 임원직원계임원직원계 지주회사 하나금융지주 자회사 KEB하나은행 29 14,953 14, ,202 16,250 하나금융투자 16 1,053 1, ,116 1,130 하나아이앤에스 하나금융경영연구소 하나캐피탈 하나생명보험 하나자산신탁 하나저축은행 Hana Bancorp, Inc 하나카드 하나펀드서비스 손자회사 하나은행 ( 중국 ) 유한공사 하나마이크로파이낸스 하나에프앤아이 하나선물 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 미주외환송금서비스 캐나다KEB 하나은행 PT Bank KEB Hana 독일KEB 하나은행 브라질 KEB하나은행 KEB하나글로벌재무유한공사 러시아한국외환은행 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사 하나자산운용 Hana Asia Ltd PT.SINARMAS HANA FINANCE BNB Hana Bank, N.A 계 ,227 20, ,476 21,713 주 ) 임원은상임, 비상임모두포함 ( 등기, 비등기모두포함 ) 직원은정규직원으로일반직원, 서무직원, 별정직원을포함 ( 파트타임, 용역, 청원경찰, 기사등제외 ) 주 ) 2015 년 9 월중구. 하나은행과구. 한국외환은행은합병되었으며, 2014 년은합병은행기준으로작성함.

20 20 일반현황 자회사등 가. 연결대상자회사 (2015 년 12 월 31 일현재 ), ( 단위 : 억원, 주, %) 구분회사명소재지주요업무 설립일자본금 ( 출자일 ) 1) ( 억원 ) 소유주식수 ( 주식수 ) 2) 소유비율 (%) 2) 자회사 KEB하나은행 서울시중구을지로 66 은행업 ,596 1,071,915, % ( ) 하나금융투자 서울시영등포구의사당대로 82 증권업 ,753 35,060, % ( ) 하나카드 서울시중구남대문로 9길 24 신용카드업 , ,113, % 하나캐피탈 서울특별시강남구테헤란로 127 여신금융업 ,261, % ( 역삼동 ) 17~19F ( ) 하나생명보험 서울시중구서소문로 층 생명보험업 ,352 27,040, % ( ) 하나자산신탁 서울특별시강남구테헤란로 127 부동산신탁 ,000, % ( 역삼동 ) 15F ( ) 하나아이앤에스 경기도성남시분당구황새울로 컴퓨터개발용역 ,034 18,600, % 312 번길 32, 9층 ( ) 하나금융경영연구소서울시영등포구의사당대로 82 경제연구업 , % ( ) 하나저축은행 서울특별시강남구테헤란로 127 상호저축은행업 ,000, % 하나펀드서비스 서울특별시중구다동길 43, 9층 일반사무수탁업 , % ( 다동, 한외빌딩 ) ( ) Hana Bancorp, Inc. 309 Fifth Avenue New York, NY 금융지주회사 ,141, % ( ) 손자회사하나은행 ( 중국 ) 11/F China Life Center, No.17, Financial Street, 은행업 , % 유한공사 Xi Cheng District Beijing, China 하나마이크로파이낸스 No.353 5th floor, Thein Phyu Road, 소액서민금융업 , % Mingalar Taung Nyunt Township, Yangon, Myanmar 하나에프앤아이 경기도안양시만안로 49 호정타워 NPL투자관리업 ,975, % ( ) 하나선물 서울특별시영등포구여의대로 24 선물업 ,000, % ( 여의도동 ) 전경련회관 17 층 ( ) KEB하나뉴욕파이낸셜 460 Park Ave. 14th Floor, 금융업 % New York, N.Y U.S.A. ( ) KEB하나로스엔젤 777 South Figueroa Street, Suite 3000, 금융업 % 레스파이낸셜 Los Angeles, CA U.S.A. ( ) 미주외환송금서비스 460 Park Ave. 15th Floor, 금융업 % New York, N.Y U.S.A. ( ) 캐나다KEB 하나은행 4950 Yonge Street, Suite 1101, 금융업 , % Toronto, Ontario, Canada M2N 6K1 ( ) PT Bank KEB Hana Wisma Mulia 52th. Floor, Jalan Jend. 금융업 ,556 2,157,794, % Gatot Subroto Kav.21 Jakarta 12930, Indonesia ( ) 독일KEB 하나은행 Bockenheimer Landstrasse 51-53, 금융업 , % Frankfurt/Main Germany ( )

21 21 구분회사명소재지주요업무 손자회사브라질 KEB하나은행 Av. Doutor Chucri Zaidan 940, TorreⅡ, 금융업 ,726, % 18 Andar,Cj.181 Vila Cordeiro ( ) CEP: , Sao Paulo, SP., Brasil KEB하나글로벌 Suites , 29/F, Dah Sing Financial 금융업 ,000, % 재무유한공사 Centre, 100 Gloucester Road, Wan Chai, HK ( ) 러시아한국외환은행 Northen Tower Ent. 2 floor 1, 은행업 % 10 Testovskaya street Moscow Russia 하나제일호사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 , % Hana Asia Ltd. FLAT/RM 1703A 17/F,International Commerce 증권투자자문 % Center 1 Austin Road West Kowloon HONGKONG 하나동부프런티어 서울영등포구여의도동 층 사모투자전문 % 챔프2010 의6호 하나세계 ( 북경 ) Room 4162, inner 401, Building 26, JingAnLi, 증권투자자문 % 자문유한공사 Chaoyang District, Beijing, China 하나자산운용 서울시강남구테헤란로 512 부동산전문 ,000, % 신안빌딩 10층 자산운용 ( ) BNB Hana Bank, N.A 2024 Center Ave Fort Lee 은행업 , % ( ) BNB Statutory Trust I 309 Fifth Avenue New York, NY PaperCompany , % 주 1) 설립년월일과취득년월일이다른경우에는취득년월일을 ( ) 안에표시함. 주 2) 모회사의당해회사에대한소유주식수및소유비율주 3) 출자금형태등으로설립된경우소유주식수를표기하지아니함 설립일자본금 ( 출자일 ) 1) ( 억원 ) (2015 년 12 월 31 일현재 ), ( 단위 : 억원, 주, %) 소유주식수 ( 주식수 ) 2) 소유비율 (%) 2) 나. 비연결대상자회사 (2015 년 12 월 31 일현재 ), ( 단위 : 억원, 주, %) 구분회사명소재지주요업무 설립일자본금 ( 출자일 ) 1) ( 억원 ) 소유주식수 ( 주식수 ) 2) 소유비율 (%) 2) 손자회사글로벌네트웍스사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % 에이치엔엔에스씨사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % 하나발전인프라제1호사모투자서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 , % 하나랜턴에너지팩토리서울영등포구여의도동 27-3 사모투자전문 % PT.SINARMAS GEDUNG ROXY SQUARE LT.3NO.02BLCOK B01 JL. 할부금융 % HANA FINANCE KYAI TAPA NO.1 TOMANG,GROGOL PETAMBURAN JAKARTA BARAT DKI JAKARTA 주 1) 설립년월일과취득년월일이다른경우에는취득년월일을 ( ) 안에표시함. 주 2) 모회사의당해회사에대한소유주식수및소유비율주 3) 출자금형태등으로설립된경우소유주식수를표기하지아니함

22 22 일반현황 자본금최근 5 년간자본금변동내역 가. 하나금융지주 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 31,198,170 13,353 유상증자 12,152 제3자배정 보통주 46,844,299 17,473 주식교환 14,495 주식교환 보통주 6,109,000 1,800 유상증자 14,800 제3자배정 나. KEB 하나은행 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 -128,000,000-6,400 분할감자 25,845 카드사업부문분사 보통주 555,008,981 27,750 유상증자 53,596 합병 ( 주주배정 ) 주 ) 2015 년 9 월 1 일은행통합관련증 / 감자금액은자본금발행가액주당 5,000 원을기준으로작성함주 ) 2015 년 9 월 1 일 ( 구 ) 하나은행과의합병으로인해합병전 ( 구 ) 하나은행의발행주식인보통주 219,799,157 주가합병비율에따라 ( 구 ) 한국외환은행의보통주 555,008,891 주로신주발행되었습니다.( 합병후총주식수는 1,071,915,717 주 ) 주 ) 합병법인인 ( 구 ) 한국외환은행은 KEB 하나은행으로상호변경함 합병비율 : ( 주 ) 한국외환은행 : ( 주 ) 하나은행 = 1 : 다. 하나금융투자 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 2,500,000 1,000 유상증자 1,753 주주배정 라. 하나카드 년월일주식의종류발행주식수증 감자금액증 감자내용증 감자후자본금비고 ( 단위 : 억원, 주 ) 보통주 128,000,000 6,400 6,400 설립자본 보통주 138,015,485 6,901 유상증자 13,301 종속회사간합병 마. 하나캐피탈 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 우선주 1,999, 유상증자 824 주주배정 보통주자본금은 724 억 바. 하나생명보험 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 5,000, 유상증자 852 주주배정 보통주 5,000, 유상증자 1,102 주주배정 보통주 5,000, 유상증자 1,352 주주배정

23 23 사. 하나자산신탁 변동사항없음 아. 하나아이엔에스 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 4,640, 유상증자 312 제3자배정 보통주 7,430, 유상증자 684 주주배정 보통주 7,000, 유상증자 1,034 주주배정 자. 하나금융경영연구소 변동사항없음 차. 하나저축은행 ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 2,400, 유상증자 120 설립자본 보통주 7,600,000 1,180 유상증자 500 주주배정 보통주 5,000, 유상증자 750 주주배정 카. 하나펀드서비스 변동사항없음 타. Hana Bancorp, Inc. ( 단위 : 억원, 주 ) 년월일 주식의종류 발행주식수 증 감자금액 증 감자내용 증 감자후자본금 비고 보통주 4,955, 유상증자 70 제3자배정

24 24 일반현황 주주 / 주식소유상황 지분율 1% 이상의주주 (2015 년 12 월 31 일현재 ) 순위 주주명 주식수 소유비율 (%) 1 국민연금공단 26,050, % 2 Franklin Resources 1) 23,930, % 3 BlackRock Fund Advisors 2) 14,731, % 4 Capital Group 3) 13,917, % 5 SAUDI ARABIAN MONETARY AGENCY 7,071, % 6 THE GOVERNMENT OF SINGAPORE 7,063, % 7 SK텔레콤 6,109, % 8 TURIYA MASTER FUND 4,480, % 9 ABUDHABI INVESTMENT AUTHORITY 4,111, % 10 PEOPLES BANK OF CHINA 3,718, % 11 PRUDENTIAL ASSURANCE COMPANY LIMITED 3,616, % 12 ORBIS SICAV 3,513, % 13 한국투자증권 3,309, % 14 NORGESBANK 3,249, % 15 DIMENSIONAL EMERGING MARKETS VALUE FUND 3,086, % 16 ARCM MASTER FUND II LTD. 3,058, % 1) 주식등의대량보유상황보고서공시기준 ( ) 2) 주식등의대량보유상황보고서공시기준 ( ) 3) 주식등의대량보유상황보고서공시기준 ( ) 주식소유상황 가. 소유자별현황 (2015 년 12 월 31 일현재 ) 구분주주수비율 (%) 주식수비율 (%) 정부및정부관리기업체 % 349, % 증권회사 % 8,648, % 보험회사 % 553, % 투자신탁회사 % 29,621, % 금융기관 % 296, % 기타법인 (*) % 29,781, % 개인및기타 77, % 31,297, % 외국인 1, % 195,456, % (*) 기타법인 : 단기금융회사, 종합금융회사, 상호신용금고및기타 나. 소유주식수별현황 구분주주수비율 (%) 주식수비율 2만주이상 ~ % 265,941, % 1만5천주이상 ~ 2만주미만 % 3,147, % 1만주이상 ~ 1만5천주미만 % 3,954, % 5천주이상 ~ 1만주미만 % 5,250, % 1천주이상 ~ 5천주미만 5, % 9,825, % 5백주이상 ~ 1천주미만 4, % 2,951, % 5백주미만 67, % 4,930, % 합계 79, % 296,003, %

25 25 배당 구분 회사명 보통주배당률 (%) 보통주주당배당액 ( 원 ) 2015 년 2014 년 주당당기순이익 ( 원 ) 배당성향 (%) 주 ) 지주회사는지배기업소유주지분연결당기순이익대비주당당기순이익및배당성향을기재하였음. 주 1) 2015 년 9 월중구. 하나은행은구. 한국외환은행에합병되었고, 한국외환은행은 KEB 하나은행으로상호변경하였음. < 작성기준 > 가. 보통주배당률 = ( 당해연도결산후보통주배당누계액 / 당해연도말보통주해당납입자본금 ) 100(%) 나. 보통주주당배당액 = 당해연도결산후보통주배당누계액 / 당해연도말보통주주식수다. 주당당기순이익 = 당해연도당기순이익 ( 연결기준지배기업소유주지분 ) / 당해연도평균주식수라. 배당성향 = ( 당해연도결산후배당누계액 / 당해연도당기순이익 ( 연결기준지배기업소유주지분 ) 100(%) 보통주배당률 (%) 보통주주당배당액 ( 원 ) 주당당기순이익 ( 원 ) 배당성향 (%) 지주회사 하나금융지주주 ) 13.00% 650 3, % 12.00% 600 3, % 자회사 KEB하나은행 7.84% % 5.66% % 하나은행주1) - - 2, % 1,178 3, % 하나금융투자 - - 4, % 1,426 2, % 하나카드 (68) - 하나캐피탈 - - 3,753 3,477 - 하나생명보험 하나자산신탁 - - 1, 하나아이앤에스 하나금융경영연구소 하나저축은행 - - 1, 하나펀드서비스 - - 9,812-6,395 Hana Bancorp - - (1,068) (1,527) -

26

27 경영실적 개요 28 부문별실적 32 부문별수지상황 33

28 28 경영실적 개요 가. 연결기준 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 23,203 23,466 (263) 제충당금전입액 (B) 11,909 11, 대손충당금 10,783 11,338 (555) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) (246) 대손충당금 지급보증충당금 - 65 (65) 기타충당금 (495) 법인세 (D) 2,421 2,728 (307) 연결당기순이익 (A-B+C-D) 9,543 9,798 (255) 비지배지분당기순이익 지배주주지분당기순이익 9,097 9,377 (280) 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 1, 제충당금전입액 (B) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) 1 7 (6) 당기순이익 (A-B+C-D) 1,

29 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 10,109 8,624 1,485 제충당금전입액 (B) 6,522 5,245 1,277 대손충당금 5,760 4, 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) (740) 대손충당금 (105) 지급보증충당금 - 94 (94) 기타충당금 (541) 법인세 (D) (292) 당기순이익 (A-B+C-D) 3,668 3,908 (240) 주 ) 2015 년 9 월중구. 한국외환은행은구. 하나은행을합병하고 KEB 하나은행으로사명을변경하였습니다. 3 구. 하나은행 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 8월 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 10,384 14,549 (4,165) 제충당금전입액 (B) 2,830 4,032 (1,202) 대손충당금 2,611 3,992 (1,381) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) (104) 대손충당금 5-5 지급보증충당금 (60) 기타충당금 (49) 법인세 (D) 1,589 2,259 (670) 당기순이익 (A-B+C-D) 6,031 8,428 (2,397) 주 ) 구. 하나은행은구. 외환은행에 2015 년 9 월 1 일자로합병되었습니다. 4 하나금융투자 ( 구. 하나대투증권 ) ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 1,499 1, 제충당금전입액 (B) 대손충당금 (7) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D) 1,

30 30 경영실적 5 하나카드 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 1, ,521 제충당금전입액 (B) 1, ,403 대손충당금 1, ,199 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 1 17 (16) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 1 17 (16) 법인세 (D) (113) 5 (118) 당기순이익 (A-B+C-D) 109 (111) 220 주 ) 2014 년 9 월중하나카드 ( 구. 외환카드 ) 는한국외환은행카드사업부문의인적분할로설립되었습니다. 주 ) 2014 년 12 월중구. 하나 SK 카드는하나카드 ( 구. 외환카드 ) 에합병되었습니다. 6 하나캐피탈 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 1,376 1, 제충당금전입액 (B) (100) 대손충당금 (100) 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D) 하나생명보험 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 제충당금전입액 (B) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D)

31 하나저축은행 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) (81) 제충당금전입액 (B) (95) 대손충당금 (98) 지급보증충당금 기타충당금 1 (2) 3 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) 당기순이익 (A-B+C-D) 하나자산신탁 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년도 2014년도 증감 충당금적립전이익 (A) 제충당금전입액 (B) 대손충당금 6-6 지급보증충당금 기타충당금 제충당금환입액 (C) 대손충당금 지급보증충당금 기타충당금 법인세 (D) (6) 당기순이익 (A-B+C-D)

32 32 경영실적 부문별실적 가. 영업부문 영업부문 내 용 주요회사 은행부문 고객에대한여신, 수신취급및이에수반되는업무 KEB하나은행, 하나은행 ( 중국 ) 유한공사, PT Bank KEB Hana, BNB Hana Bank 등 금융투자부문 유가증권의매매 위탁매매 인수및이에수반되는업무, 장내파생상품의 하나금융투자, Hana Asia Limited, 하나선물, 하나자산신탁등 투자중개업무, 자산운용업및신탁업등 신용카드부문 신용카드, 현금서비스, 카드론등의영업및이에 하나카드 수반되는업무 할부금융및 여신전문금융업내시설대여, 할부금융 하나캐피탈 시설대여부문 등의업무 저축은행부문 상호저축은행법에따른수신, 여신, 및 하나저축은행 부대업무 생명보험업부문 생명보험사업과이에수반되는업무 하나생명보험 기타부문 컴퓨터개발용역업, 경영연구소, NPL투자관리업, 사무관리업등기타업무 하나금융지주, 하나아이앤에스, 하나금융경영연구소, 하나에프앤아이, 하나펀드서비스등 나. 영업부문별재무정보 <2015 년 > 순이자손익 순수수료손익 기타손익 영업이익 당기순이익 <2014 년 > 순이자손익 순수수료손익 기타손익 영업이익 당기순이익 구분은행부문금융투자부문 신용카드부문 할부금융및시설대여부문 저축은행부문 생명보험업부문 기타부문부문합계연결조정합계 금액 43,486 1,445 (1,370) 1, (1,291) 45, ,389 비율 95.81% 3.18% -3.02% 3.97% 0.94% 1.50% -2.84% 99.54% 0.46% % 금액 6,743 3,048 6, ,021 (56) 16,964 비율 39.75% 17.96% 39.18% 1.27% 0.09% 1.50% 0.58% % -0.33% % 금액 (39,024) (3,161) (5,163) (1,189) (199) (658) 3,471 (45,924) (6,324) (52,248) 비율 74.69% 6.05% 9.88% 2.28% 0.38% 1.26% -6.64% 87.90% 12.10% % 금액 11,205 1, ,278 16,274 (6,169) 10,105 비율 % 13.18% 1.13% 8.19% 2.39% 2.73% 22.54% % % % 금액 10,566 1, ,016 15,228 (5,685) 9,543 비율 % 15.58% 1.06% 6.83% 1.90% 2.36% 21.13% % % % 구분은행부문금융투자부문 신용카드부문 할부금융및시설대여부문 저축은행부문 생명보험업부문 기타부문부문합계연결조정합계 금액 44,746 2,056 2,370 1, (1,497) 50,426 (3,481) 46,945 비율 95.31% 4.38% 5.05% 3.39% 1.00% 1.46% -3.19% % -7.41% % 금액 8,720 2,134 1, ,751 3,427 16,178 비율 53.90% 13.19% 9.51% 0.46% 0.06% 1.15% 0.55% 78.82% 21.18% % 금액 (38,451) (3,093) (3,850) (1,031) (341) (850) (532) (48,148) (2,541) (50,689) 비율 75.86% 6.10% 7.60% 2.03% 0.67% 1.68% 1.05% 94.99% 5.01% % 금액 15,014 1, (1,941) 15,029 (2,595) 12,434 비율 % 8.82% 0.48% 5.12% 1.13% 0.17% % % % % 금액 12,141 1, ,008 14,922 (5,124) 9,798 비율 % 11.01% 0.52% 5.14% 1.14% 0.29% 10.28% % % %

33 33 부문별수지상황 가. 연결기준 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용연결당기순이익비지배지분당기순이익지배주주지분당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 90, ,929 (10,550) 1,562 2,133 (571) 12,924 13,770 (846) 75,191 84,181 (8,990) (143) 44,990 53,984 (8,994) 29,781 38,121 (8,340) 11,740 13,815 (2,075) 3,469 2,048 1,421 45,389 46,945 (1,556) 26,888 25,356 1,532 26,065 24,452 1, (31) (50) 9,924 9, ,985 2, ,939 6, ,964 16, , ,987 69, , ,347 48,207 6,946 1,684 5,262 1,001 1,441 (440) 8,278 5,565 2,713 32,550 19,017 13, ,318 7, , ,314 65, , ,959 50,798 4,924 3,265 1,659 1,063 1,379 (316) (63) 31,282 16,285 14,997 11,549 14,449 (2,900) 14,767 13,348 1,419 (6,938) (11,327) 4,389 55,415 51,796 3,619 45,310 39,362 5,948 10,105 12,434 (2,329) 3,054 2, ,195 2,090 (895) 11,964 12,526 (562) 2,421 2,728 (307) 9,543 9,798 (255) ,097 9,377 (280)

34 34 경영실적 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (21) (17) - 4 (4) 1 1-1,509 1,663 (154) 1,507 1,663 (156) (1,445) (1,578) (86) (56) (30) (1,531) (1,634) (5) (1,917) (2,025) 108 4,054 2,984 1, , (6) 1,

35 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 42,424 30,766 11, (14) 4,738 3,286 1,452 37,012 26,819 10, ,145 14,159 3,986 14,013 11,096 2,917 3,520 2, ,279 16,607 7,672 5,669 8,333 (2,664) 5,075 7,762 (2,687) ,339 3,195 (1,856) 1, ,470 (2,470) 4,330 5,138 (808) 116,456 55,248 61,208 86,117 38,824 47, ,014 2,054 1,960 24,174 11,691 12, (109) 1,586 2,217 (631) 119,256 58,434 60,822 84,515 38,618 45, ,020 9,529 13,491 6,108 6,323 (215) 4,631 3,371 1,260 (2,800) (3,186) ,810 18,560 7,250 22,825 13,580 9,245 2,985 4,980 (1,995) 1, ,222 (851) 3,820 4,352 (532) (292) 3,668 3,908 (240)

36 36 경영실적 3 구. 하나은행 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 8월 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 33,384 56,289 (22,905) (315) 3,784 6,237 (2,453) 29,189 49,138 (19,949) (188) 16,969 30,973 (14,004) 13,250 24,507 (11,257) 3,222 5,851 (2,629) (118) 16,415 25,316 (8,901) 2,996 4,288 (1,292) 2,837 3,987 (1,150) (91) 8 59 (51) (150) (150) 2,189 3,331 (1,142) 76,679 80,968 (4,289) 65,939 69,396 (3,457) ,090 (622) 4,300 4, ,081 5,383 (302) (98) 77,193 84,804 (7,611) 64,733 68,166 (3,433) ,064 (577) (152) 6,152 5, ,961 5,835 (2,874) 2,696 3,755 (1,059) (514) (3,836) 3,322 18,090 24,811 (6,721) 10,639 15,625 (4,986) 7,451 9,186 (1,735) 476 2,235 (1,759) (428) 7,621 10,687 (3,066) 1,590 2,259 (669) 6,031 8,428 (2,397)

37 하나금융투자 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 3,843 3,966 (123) (89) 2,996 3,117 (121) ,777 2,038 (261) 750 1,045 (295) 1, ,066 1, ,185 2, ,185 2, (3) ,689 1, ,915 14,565 7,350 13,471 11,993 1,478 6,881 1,661 5, (51) ,472 14,432 7,040 16,276 10,881 5,395 4,850 3,248 1, (110) ,198 4,017 1,181 3,445 3, , (16) 1,946 1, ,

38 38 경영실적 5 하나카드 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 주 ) 2014 년 9 월중하나카드 ( 구. 외환카드 ) 는한국외환은행카드사업부문의인적분할로설립되었습니다. 주 ) 2014 년 12 월중구. 하나 SK 카드는하나카드 ( 구. 외환카드 ) 에합병되었습니다 , ,237 1, ,238-1 (1) (1,367) (266) (1,101) 14,587 3,026 11,561 14,587 3,026 11,561 7,938 1,693 6, ,759 1,659 6,100 6,649 1,333 5, (16) 1, , , , (1,553) (359) (1,194) 3, ,022 3, , (80) (4) (105) 101 (113) 6 (119) 109 (111) 220

39 하나캐피탈 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 2,834 2, ,724 2, ,033 1,120 (87) 929 1,024 (95) ,801 1, (12) (12) (6) (14) (6) (103) (674) (602) (72) 1,343 1, (14)

40 40 경영실적 7 하나생명 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (5) 4 5 (1) (51) (6) (1) 8 9 (1) ,892 4,750 1, (7) (8) 5,479 4, ,240 5, (1) (6) ,181 5, (348) (556) (23)

41 하나저축은행 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (83) (11) (71) 5 6 (1) (36) (36) (47) (1) (71) (98) (91) (1)

42 42 경영실적 9 하나자산신탁 ( 단위 : 억원 ) 구분 2015년 2014년증감이자부문이자수익예치금이자유가증권이자대출채권이자기타이자수익 소계수수료부문 소계기타영업부문 이자비용 소계부문별이익합계판매비와관리비영업이익영업외수익영업외비용법인세비용차감전순이익법인세비용당기순이익 수수료수익 수수료비용 기타영업수익 기타영업비용 예수부채이자차입부채이자기타이자비용 수입수수료수입보증료중도해지수수료 지급수수료신용카드수수료 단기금융상품관련수익당기손익인식지정금융상품관련수익위험회피회계파생상품관련수익금융상품관련기타수익외환거래이익금융자산관련손상환입기타영업수익 단기금융상품관련비용당기손익인식지정금융상품관련비용위험회피회계파생상품관련비용금융상품관련기타비용외환거래손실금융자산관련손상차손기타영업비용 (2) (3) 1 3 (2) (23) (2) (1) (5)

43 재무상황 개황 44 자금조달및운용 46 유가증권투자및평가손익 58 외화자산및부채 61 대손상각및충당금 63 무수익및고정이하여신 65 주석거래 67 시스템적중요도평가지표 68

44 44 재무상황 개황 가. 연결기준 자산 자산총계부채 부채총계자본총계부채및자본총계 구분 현금및예치금단기매매금융자산매도가능금융자산만기보유증권대출채권관계회사및공동기업투자주식유형자산기타자산 예수부채차입부채 ( 차입금 ) ( 사채 ) 기타부채 2015 년 2014 년 ( 단위 : 억원, %) 금액비율금액비율 197, , , , , , , , ,213, ,139, , , , , , , ,269, ,155, ,068, ,018, , , , , , , , , ,039, ,936, , , ,269, ,155,

45 45 나. 지주회사및자회사등회사명금융지주회사하나금융지주자회사 KEB하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) 주2) 구. 하나은행주2) 하나금융투자주3) 하나카드주4) 하나캐피탈하나생명보험하나자산신탁하나아이앤에스하나금융경영연구소하나저축은행 Hana Bancorp 하나펀드서비스손자회사하나은행 ( 중국 ) 유한공사하나자산운용 Hana Asia Ltd. 하나세계 ( 북경 ) 자문유한공사하나에프앤아이하나선물 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜미주외환송금서비스캐나다KEB하나은행 PT Bank KEB Hana 독일KEB하나은행브라질KEB하나은행 KEB하나글로벌재무유한공사하나마이크로파이낸스러시아한국외환은행 PT.SINARMAS HANA FINANCE BNB Hana Bank, N.A ( 단위 : 억원 ) 2015년도 2014년도 자산총계 부채총계 자본총계 자산총계 부채총계 자본총계 193,979 46, , ,241 42, ,557 2,819,199 2,605, ,721 1,073, ,142 88,138 1,646,247 1,526, , , ,363 17, , ,287 16,395 67,384 54,012 13,372 72,206 58,940 13,266 44,722 39,031 5,691 38,707 35,590 3,117 38,513 35,838 2,675 33,766 31,250 2,516 1, ,051 1, ,284 1,212 1,072 1, , ,857 9,079 1,778 10,668 9,074 1, ,020 51,652 9,368 77,489 68,516 8, ,312 4, ,058 3, ,851 6, ,921 6, ,656 5, ,361 4, ,626 3, ,287 2, ,853 12,051 1,802 13,946 12,415 1,531 24,189 20,301 3,888 19,430 16,902 2,528 8,176 7, ,582 6, ,398 1, ,920 1, ,330 1, ,895 1, , ,803 3, ,801 3, 주 1) 연결대상신탁및수익증권, 사모투자전문등제외주 2) 2015 년 9 월중구. 하나은행은구. 한국외환은행에합병되어하나은행으로사명을변경하였습니다. 주 3) 2015 년 9 월중구. 하나대투증권은하나금융투자로사명을변경하였습니다. 주 4) 2014 년 9 월중하나카드 ( 구. 외환카드 ) 는한국외환은행카드사업부문의인적분할로설립되었습니다.

46 46 재무상황 자금조달및운용 가. 연결기준 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원 ) 잔액 구성비 잔액 구성비 1,741, ,718, , , , , , , , , , ,209, ,154, , , , , , , , , , , , , ,696, ,636, , , , , , , , , ,269, ,155, , , , , ,796, ,711, , , , , , , (18,410) (0.56) (18,780) (0.60) 2,513, ,404, , , , , , , , , , , (3,951) (0.12) (2,506) (0.08) 468, , ,981, ,873, , , , , , , , , ,269, ,155,

47 47 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 ( 단위 : 억원, %) 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 잔액 구성비 잔액 구성비 - - 3, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,

48 48 재무상황 2 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) A. 은행계정 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액 구성비 잔액 구성비 1,709, , , , , , , , , , ,907, , , , , , , , , , , , , ,309, , , , , , , , , , ,819, ,073, , , , , ,731, , , , , , (13,113) (0.47) (4,976) (0.46) 2,203, , , , , , , , , , , , (2,982) (0.11) (1,265) (0.12) 371, , ,574, , , , , , , , , , ,819, ,073,

49 49 B. 신탁계정 구분 조달 원가성 금전신탁차입금소계 무원가성 재산신탁특별유보금기타소계 조달계운용 수익성 대출금주1) 사모사채유가증권고유계정대기타채권평가충당금 ( ) 현재가치할인차금 ( ) 소계 무수익성 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 13, , , , , , , , , , , , , , , (11) (0.07) (21) (0.16) - 14, , , , , 주 ) 기업회계기준서제 1110 호 ( 연결재무제표 ) 에따라연결대상에포함되는신탁기준임주 1) 대출금에는콜론, 환매조건부채권매입이포함되어있음

50 50 재무상황 3 구. 하나은행 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 - - 1,150, , , , , ,280, , , , , , ,417, , , , , ,646, , , ,117, , , (8,089) (0.49) - - 1,410, , , , , , (594) (0.04) , ,541, , , , , ,646,

51 하나금융투자 ( 구. 하나대투증권 ) 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 12, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , (152) (0.09) (153) (0.10) 140, , , , , , , , , , , , , , , ,

52 52 재무상황 5 하나카드 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , (1,818) (2.70) (1,981) (2.74) 63, , , , , , , , , , 주 ) 2014 년 9 월중하나카드 ( 구. 외환카드 ) 는한국외환은행카드사업부문의인적분할로설립되었습니다. 주 ) 2014 년 12 월중구. 하나 SK 카드는하나카드 ( 구. 외환카드 ) 에합병되었습니다.

53 하나캐피탈 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 - - 4, , , , , , , , , , , , , , , , , , (773) (1.73) (881) (2.28) 42, , , , , , , ,

54 54 재무상황 7 하나생명 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 , , , , , , , , , , , , , , , , , , (14) (0.04) (6) (0.02) 26, , , , , , , , , ,

55 하나저축은행 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액 구성비 잔액 구성비 8, , , , , , , , , , , , , , , , (822) (7.57) (923) (8.65) 9, , , , , ,

56 56 재무상황 9 하나자산신탁 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비 , , , , , , ,

57 Hana Bancorp, Inc. 구분 조달 원화자금 예수금양도성예금증서차입금원화콜머니사채기타소계 외화자금 예수금외화차입금외화콜머니사채기타소계 원가성자금계기타 자본총계충당금기타 무원가성자금계 조달계운용 원화자금 예치금유가증권대출금콜론신용카드사모사채원화대손충당금 ( ) 소계 외화자금 외화예치금외화증권대출금매입외환사모사채외화대손충당금 ( ) 소계 수익성자금계기타 현금유형자산기타 무수익성자금계 운용계 2015 년도 2014 년도 ( 단위 : 억원, %) 잔액구성비잔액구성비

58 58 재무상황 유가증권투자및평가손익 가. 연결기준 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 127,888 - (84) 당기손익인식지정유가증권 14,144 - (1,474) 매도가능금융자산 377,012 4,211 (766) 만기보유금융자산 56, 관계회사및공동기업투자주식 11, 합계 586,770 4,288 (1,421) 나. 지주회사및자회사등 1 하나금융지주 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 182,772 - (222) 합계 182,772 - (222) 2 KEB 하나은행 ( 구. 한국외환은행 ) ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 9,600 - (10) 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 347,640 4,250 (348) 만기보유금융자산 49, 관계회사및공동기업투자주식 27, 합계 434,550 4,250 (358) 주 ) 2015 년 9 월중구. 하나은행은구. 한국외환은행에합병되어하나은행으로사명을변경하였습니다.

59 하나금융투자 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 100,935 - (103) 당기손익인식지정유가증권 14,038 - (1,478) 매도가능금융자산 6, 만기보유금융자산 1, 관계회사및공동기업투자주식 1,388 - (1) 합계 124, (1,582) 주 3) 2015 년 9 월중구. 하나대투증권은하나금융투자로사명을변경하였습니다. 4 하나카드 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 2,601 - (4) 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 39 (8) - 합계 2,640 (8) (4) 5 하나캐피탈 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권당기손익인식지정유가증권매도가능금융자산만기보유금융자산관계회사및공동기업투자주식합계 하나생명 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 4,438-4 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 15, (26) 만기보유금융자산 3, 관계회사및공동기업투자주식 합계 23, (18)

60 60 재무상황 7 하나저축은행 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 합계 하나자산신탁 ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 (27) 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 합계 (25) 9 Hana Bancorp ( 단위 : 억원 ) 구분 공정가액 기타포괄손익누계액 (B/S) 평가손익 (I/S) 단기매매증권 당기손익인식지정유가증권 매도가능금융자산 - (1) - 만기보유금융자산 관계회사및공동기업투자주식 (99) 합계 295 (1) (99)